第一篇：依法合規(guī),從嚴(yán)管理

依法合規(guī)，從嚴(yán)管理

開展依法合規(guī)宣傳活動，建立完善依法合規(guī)機制，進(jìn)一步提高銀行人員的合規(guī)意識，建立具有我行自身特色的的依法合規(guī)長效機制，是當(dāng)前面臨的一項重要任務(wù)。

針對當(dāng)前情況，需要著重做好以下幾個方面的工作：

一、要加快構(gòu)建依法合規(guī)宣傳的組織管理體制。

穩(wěn)步推進(jìn)依法合規(guī)宣傳工作，需要獨立而職責(zé)明確的合規(guī)部門、團隊或崗位作為基礎(chǔ)，否則，合規(guī)管理建設(shè)等同于空談。一是落實依法合規(guī)宣傳責(zé)任。二是加快組建合規(guī)部門。要設(shè)立獨立的合規(guī)部門，組建相對獨立的合規(guī)部門，在各個支行配備合規(guī)風(fēng)險審查人員。三是選聘好高素質(zhì)的合規(guī)人員。合規(guī)崗位人員既要有相應(yīng)的專業(yè)技能，又要熟悉我行的經(jīng)營管理，既要有一定的學(xué)歷、資格，又要有一定的經(jīng)驗。應(yīng)通過雙向選擇、競爭上崗的方式選拔合規(guī)崗位人員，積極推行合規(guī)部門（崗位）人員任職資格審查制度及資格評定制度。

二、要全面建立依法合規(guī)宣傳的有效運行機制。

要通過完善制度，明確部門分工，制定報告路線，落實合規(guī)責(zé)任，加強文化建設(shè)，確保合規(guī)原則落實到經(jīng)營管理的每一個環(huán)節(jié)，成為全員的自覺行動。一是建立健全合規(guī)制度。要堅持“先訂制度，再行運作”的原則，加快依法合規(guī)宣傳制度建設(shè)，并要按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。二是界定好合規(guī)部門與職能部門的關(guān)系。業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動提供合規(guī)風(fēng)險信息資源；合規(guī)部門為業(yè)務(wù)部門提供業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新的合規(guī)咨詢、建議、評估和支持。合規(guī)部門為內(nèi)審部門的復(fù)查提供方向，位于事前或事中監(jiān)測風(fēng)險；內(nèi)審部門的檢查結(jié)果則是合規(guī)部門識別和收集合規(guī)風(fēng)險信息的重要來源和依據(jù)，位于事后識別控制風(fēng)險。三是建立清晰的合規(guī)報告路線。從實際出發(fā)，明確合規(guī)風(fēng)險的報告路線，包括業(yè)務(wù)部門及其員工向合規(guī)部門的報告路線、合規(guī)部門上報的路線、合規(guī)部門向高管層和董事會報告的路線等。四是建立健全合規(guī)問責(zé)機制。嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。要進(jìn)一步完善績效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標(biāo)、員工滿意度指標(biāo)和合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率。五是培育良好的合規(guī)文化。要加強學(xué)習(xí)教育，樹立合規(guī)從高層做起，全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全員合規(guī)意識。

三、要積極完善依法合規(guī)宣傳的后續(xù)評價體系。

我行應(yīng)完善合規(guī)體系建設(shè)、輔導(dǎo)培訓(xùn)與合規(guī)經(jīng)營審計稽核和依法合規(guī)宣傳活動成效的評估工作。要有計劃地開展檢查、抽查和評價工作，對活動組織開展不力、工作目標(biāo)達(dá)不到要求、問題整改不到位的，要及時提出評價意見，必要時督促其重新再來，直至達(dá)到規(guī)定的目標(biāo)要求。應(yīng)對依法合規(guī)宣傳實施情況定期進(jìn)行自評，設(shè)立依法合規(guī)宣傳活動信息?？?，定期或不定期通報活動開展情況，發(fā)布依法合規(guī)宣傳研究的最新信息，以及農(nóng)村合作金融機構(gòu)學(xué)習(xí)、借鑒合規(guī)管理的心得、體會和實際做法，推廣依法合規(guī)宣傳好的做法和經(jīng)驗。要積極報送有關(guān)情況和信息。每個階段工作完成后，要形成階段性的總結(jié)報告。對優(yōu)秀組織單位、優(yōu)秀學(xué)習(xí)個人予以表彰；對組織不力、效果不佳、員工考試成績大面積不合格的單位和主要領(lǐng)導(dǎo)者要予以通報批評。

四、要不斷培育依法合規(guī)宣傳的良好企業(yè)文化。

合規(guī)決不僅僅是高級管理層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都要參與合規(guī)管理并履行職責(zé)。只有全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成機構(gòu)內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍。要加強合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，大力開展崗位操作和職業(yè)道德培訓(xùn)，使全體員工對“合規(guī)”、“合規(guī)風(fēng)險”、“依法合規(guī)宣傳機制”等基本概念有清晰準(zhǔn)確的理解，形成正確的認(rèn)識，了解自己在操作中的職責(zé)邊界和風(fēng)險點，從而在行動上杜絕違規(guī)和背離企業(yè)文化的行為。農(nóng)村信用社應(yīng)定期組織開展合規(guī)風(fēng)險大討論活動，在高管人員、相關(guān)部門、分支機構(gòu)和全體人員深入學(xué)習(xí)有關(guān)文件和合規(guī)制度體系的基礎(chǔ)上，結(jié)合各自崗位職責(zé)，對合規(guī)手冊提出合理化建議或提出自身的落實計劃。在培訓(xùn)、討論結(jié)束后，要從各類員工中抽取一定比例的人員進(jìn)行考試，并將考試成績公開通報，根據(jù)考試成績的優(yōu)劣對活動開展效果進(jìn)行階段性評價。要經(jīng)常組織開展合規(guī)風(fēng)險法律法規(guī)及內(nèi)部管理制度測試，并將測試成績作為檢驗該機構(gòu)依法合規(guī)宣傳活動成效的重要依據(jù)和評價高管人員履職能力的重要內(nèi)容。

第二篇：依法合規(guī)

閬中國壽認(rèn)真學(xué)習(xí)“堅持依法合規(guī)，防范經(jīng)營風(fēng)險”的報告

為積極響應(yīng)總，省，分公司號召，結(jié)合閬中公司實際情況，確保閬中國壽走健康，持續(xù)發(fā)展之道，閬中國壽于全體員工于2011年9月2日下午參加了“堅持依法合規(guī)，防范經(jīng)營風(fēng)險”的會議，本次會議由個險分管經(jīng)理謝丹主持。

首先，謝丹宣讀了南充分公司下發(fā)的《“堅持依法合規(guī)，防范經(jīng)營風(fēng)險”專項自查自糾工作的實施方案》及關(guān)于本次方案的南充市分公司領(lǐng)導(dǎo)小組。

其次，公司經(jīng)理趙紅光先生對本次市分公司自查自糾實施方案進(jìn)行了詳細(xì)解讀，解讀內(nèi)容共分為5個內(nèi)容。一，確定實施方案的指導(dǎo)思想，以堅持科學(xué)發(fā)展為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實總，省，分公司“堅持依法合規(guī)經(jīng)營要求，緊密結(jié)合公司實際，全面、系統(tǒng)、徹底地的排查重大違規(guī)違紀(jì)問題，堵塞管理漏洞；加強制度建設(shè)，強化合規(guī)經(jīng)營意識；夯實內(nèi)控基礎(chǔ)，完善長效機制；全面提升公司依法合規(guī)和風(fēng)險管控水平。二，確定任務(wù)目標(biāo)，閬中國壽啟動專項檢查預(yù)案，進(jìn)一步加大對“小金庫”、詐騙及非法集資、商業(yè)賄賂、侵占及挪用保費等問題的排查力度，全面理清系統(tǒng)內(nèi)存在的上述四類違規(guī)問題及風(fēng)險，采取有效措施，糾正違規(guī)行為，消除風(fēng)險隱患，完善管控機制，確保公司健康可持續(xù)發(fā)展。三，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立自查自糾辦公室，以趙紅光為組長。謝丹，呂龍為副組長，以公司個部門經(jīng)理為輔。全面貫徹各級公司的要求。四，明確檢查內(nèi)容，根據(jù)系統(tǒng)內(nèi)暴露出的各類

案件，針對“小金庫”、詐騙及非法集資、商業(yè)賄賂、侵占及挪用保費等風(fēng)險進(jìn)行梳理細(xì)化，確定了16項主要風(fēng)險。五，確定工作步驟，共四個階段：1，組織部署階段2，自查自糾階段3，上級公司抽查階段4，省公司督導(dǎo)抽查階段5，整改落實階段。五，違規(guī)處罰。最后，公司經(jīng)理室對近短時間公司做出了總結(jié)，并要求公司各部門必須嚴(yán)格執(zhí)行總，省，分公司要求，堅持依法合規(guī)，防患于未然。確保閬中國壽健康，持續(xù)健康的發(fā)展！

第三篇：依法合規(guī)---從我做起

-合規(guī)經(jīng)營是我們盱眙農(nóng)村商業(yè)銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)。兩年的柜面工作中，我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及我行各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，必須將合規(guī)意識印在腦中、透在心里。

百舸爭流千帆競。如何在競爭激烈的靖江金融市場中成為弄潮兒，獨占鰲頭，促進(jìn)盱眙農(nóng)村商業(yè)銀行的健康合規(guī)發(fā)展，我作為一名一線員工首先要從自身做到以下幾個方面： 一要加強自身道德修養(yǎng)?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到自己的血液中，滲透自己的崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，重操守、講合規(guī)、促案防，在開展日常業(yè)務(wù)工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)；強化法紀(jì)意識，強化奉獻(xiàn)意識，加強自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾；樹立正確的人生觀和價值觀，強化 本文來自那一集體意識，珍愛集體榮譽。

二要執(zhí)行能力到位。由“要我執(zhí)行”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。培養(yǎng)自己良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范風(fēng)險的最有效方法，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)從我做起！

依法合規(guī) 從我做起

當(dāng)您看到道路兩旁一排排整整齊齊的樹木枝繁葉茂時；當(dāng)您看到一撞撞高聳的大樓有序拔地而起時；當(dāng)您看到一輛輛奔馳的汽車遵章守紀(jì)，暢通無阻時，您的感想如何呢？我想“規(guī)范”一詞一定會在您的腦海中閃現(xiàn)。世界萬物因為遵循著客觀規(guī)律而生存。作為主載萬物的人，不也一樣要遵循著客觀規(guī)律嗎？作為工作在農(nóng)村金融的我們，不更應(yīng)如此嗎？其實，“合規(guī)”二字說起來容易，但做起來卻很難。如何將合規(guī)真正融入到我們的行為方式中并持之以恒著實更難。這就要求我們要從我做起，真正將“合規(guī)”理念刻到腦髓里，滲透到血液中，并體現(xiàn)在平凡的崗位上。

在企業(yè)內(nèi)確定合規(guī)的理念，倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣，加強合規(guī)管理，營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的合規(guī)環(huán)境即是合規(guī)文化。而我們盱眙農(nóng)商行要想健康穩(wěn)定和諧的發(fā)展，在金融領(lǐng)域立于不敗之地就必須選擇依法合規(guī)。選擇了合規(guī)就是選擇了職責(zé)的信念，選擇了合規(guī)就是選擇了無私的品格，選擇了合規(guī)就是選擇了對崗位和責(zé)任的堅守。一個人，一個企業(yè)，一個國家縱然可以擁有很多的財富和榮譽。倘若失去了“合規(guī)”那必將是一場災(zāi)難！

現(xiàn)如今是一個充滿競爭、機遇與挑戰(zhàn)的時代。在形形色色的誘惑下，有些人為了謀取私欲，棄國家利益于不顧，有些人為了完成任務(wù)，無視章法，恣意妄為。還有些人被利益熏心，不惜以身試法。一例例觸目驚心的案件帶給我們的是慘痛的教訓(xùn)，深刻的反思。它像是一個個驚心動魄的警示牌給我們敲響了洪亮的警鐘，時刻的提醒著我們?！拔鹨陨菩《粸?，勿以惡小而為之”。一顆道釘足以傾覆一列火車，一個煙頭足以毀掉一片森林，一次決策失誤可能給國家?guī)戆偃f千萬的損失。或許就是這0.1%的違規(guī)疏忽，將使得99.9%的合規(guī)努力毀于一旦。因此違規(guī)不論大小，必須杜絕！

俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”，依法合規(guī)是保障一個社會有序運轉(zhuǎn)，保障一個企業(yè)健康發(fā)展的基本準(zhǔn)則。合規(guī)文化的建設(shè)是我們淡定的起點，防范風(fēng)險創(chuàng)造效益是我們心靈快樂的精神家園。作為盱眙農(nóng)商行這個大家庭中的一員，也許你和我一樣只是一名普普通通的員工，從事著平平凡凡的工作，而如何真正做到“把平凡的事做好就是不平凡”就需要我們以“合規(guī)”為中心理念，以“七彩陽光”為行動綱領(lǐng)，以“無心服務(wù)”為工作標(biāo)準(zhǔn)。在盱眙農(nóng)商行這個大舞臺上舞出精彩，舞出奇跡。彰顯出我們平凡的偉大，平凡的魅力?！安环e跬步無以至千里，不積小流無以成江海”。正是這千千萬萬個平平凡凡的工作才構(gòu)成了盱眙農(nóng)商行燦爛輝煌的今天！

“一心裝滿國，一手撐起家。家是最小家，國是千萬家，有了強的國才有富的家”正所謂“國有國法，家有家規(guī)”。盱眙農(nóng)商行是我們的第二個家，我們有責(zé)任為我們的家而努力奮斗。讓我們從身邊的每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作細(xì)節(jié)做起。只有在工作中嚴(yán)格要求自己，通過認(rèn)真學(xué)習(xí)教育，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，深化對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和理解，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中的風(fēng)險的領(lǐng)悟，深化對風(fēng)險防范要點的把握，增強執(zhí)行制度的能力和自覺性。從而在全行形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀(jì)律約束。在我們的心中筑起一道農(nóng)商行人堅不可摧的合規(guī)長城，也就會形成我們盱眙農(nóng)商行有特色的合規(guī)文化。

“萬金手中過，合規(guī)心中留”這是我們對社會的責(zé)任，更是我們對自己的承諾。作為盱眙農(nóng)商行的老同志，我深知：合規(guī)是我們工作的一本準(zhǔn)則。人有合規(guī)能成功，事有合規(guī)能發(fā)展。只有恪守合規(guī)，真誠待人，才能得到他人的理解與支持，才能真正取信于民。合規(guī)是盱眙農(nóng)商行發(fā)展的基石，是盱眙農(nóng)商行進(jìn)步的階梯，是維系真善美的源泉！

同事們，朋友們！伸出您的手，伸出我的手。一起用助農(nóng)、興農(nóng)、惠農(nóng)的雙手駕起盱眙農(nóng)商行這艘巨輪，讓依法合規(guī)伴我們揚帆遠(yuǎn)航！

合規(guī)心得體會

近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)商行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)商行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)商行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)商行人，為了農(nóng)商行的前途，為了農(nóng)商行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)商行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)商行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)商行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)商行改革的信心，增強維護(hù)農(nóng)商行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

第四篇：依法合規(guī)承諾書

依法合規(guī)承諾書

為樹立主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，堅持誠信、正直的職業(yè)操守和價值觀念，保障本行業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行。本人作為銀行員工，特作出以下承諾：

一、認(rèn)真貫徹落實國家宏觀經(jīng)濟政策，嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)及銀行內(nèi)部管理制度，誠實守信，自覺抵制和糾正行業(yè)不正之風(fēng)。

二、恪守合規(guī)經(jīng)營原則，嚴(yán)守風(fēng)險底線，做好存款、貸款等重點領(lǐng)域的風(fēng)險防范工作，嚴(yán)防操作風(fēng)險。

三、堅持廉潔從業(yè)，嚴(yán)格遵守職業(yè)操守。

（一）廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易。

（二）公私分明，秉公辦事，杜絕利用職務(wù)之便謀取私利。

（三）不兼職其他經(jīng)濟組織工作。

（四）主動回避辦理涉及本人、親屬及其他利益相關(guān)人的業(yè)務(wù)。

（五）堅決杜絕挪用單位或客戶資金行為的發(fā)生。

（六）自覺遠(yuǎn)離“黃、賭、毒”等不良行為。

（七）自覺抵制非法集資、高利貸等社會組織高額回報誘惑。

四、自覺接受監(jiān)管部門和社會公眾的監(jiān)督，未遵守承諾事項、本人自愿接受柳州銀行問責(zé)。

本承諾書一式兩份，經(jīng)承諾人簽字后生效，由承諾人和法律合規(guī)部各保留一份。

承諾人（簽名）：年月日

第五篇：依法治軍 從嚴(yán)管理

從嚴(yán)治軍

嚴(yán)之有法

“從嚴(yán)治軍”、“依法治軍”，是新時期我軍建設(shè)的一個重要思想，是部隊管理工作思想的核心內(nèi)容。聯(lián)系實際，用鄧小平“從嚴(yán)治軍”、“依法治軍”的思想分析一下我們在部隊管理工作中貫徹條令條例、執(zhí)行紀(jì)律的現(xiàn)狀，無論從認(rèn)識上，還是行動上，都有不少的差距，而這個差距集中反映在貫徹執(zhí)行條令條例的“隨意性”和遵守紀(jì)律的“自覺性”上。因此，要搞好管理工作，必須按照小平同志關(guān)于“要講法制，真正使人人懂得法律，越來越多的人不僅不犯法，而且能積極維護(hù)法律”，以及“還是要靠法制，搞法制靠的住些”的指示去做。

首先，要在教育、整頓上下功夫。近幾年來，部隊管理工作隨著形勢的變化遇到一些困難，個別干部帶兵產(chǎn)生急躁情緒，采取了一些與條令條例相悖的“土政策”，如頭發(fā)長了罰打掃衛(wèi)生，外出超假法站崗等，有的帶并不文明，方法簡單、粗暴，對官兵亂施懲罰，嚴(yán)重地影響了官兵關(guān)系。在執(zhí)行上級指示規(guī)定上，有的采取實用主義的態(tài)度，以這樣或那樣的理由，隨意變通，以上有政策，下有對策。因此，我們要針對這些問題，進(jìn)行教育整頓，深挖一下思想根源，堅決克服執(zhí)行條令條例的隨意性，增強自覺性。要通過教育整頓，幫助官兵認(rèn)清條令條例的權(quán)威性、強制性、規(guī)范性特征，使其牢固樹立“條令意識”，逐步養(yǎng)成嚴(yán)格按條令辦事的習(xí)慣。要通過教育整頓，幫助官兵認(rèn)清執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)對部隊建設(shè)、對個人成長進(jìn)步帶來的危害，使其明白必須堅持維護(hù)紀(jì)律的原則性的道理，不斷增強嚴(yán)格管理、嚴(yán)格要求部署的自覺性。

其次，要在“嚴(yán)”字上做文章。軍委江主席強調(diào)：“抓部隊就是要嚴(yán)，就是要用條令條例規(guī)范部隊”。從嚴(yán)治軍，一是要嚴(yán)在軍事訓(xùn)練上。要通過強化訓(xùn)練，努力提高官兵軍事業(yè)務(wù)素質(zhì)，打牢部隊安全工作的良好基礎(chǔ)。二是要嚴(yán)在執(zhí)行紀(jì)律上。服從命令、聽從指揮是軍人的天職，古今中外的軍人概莫能外。要強化紀(jì)律觀念，把講服從、聽招呼放在第一位，領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭嚴(yán)格遵守政治紀(jì)律，自覺與黨中央在思想上、政治上和行動上保持高度一致。在對待和查處違紀(jì)問題上，要堅持做到：不當(dāng)“好好先生”，不徇私情，不講情面，不搞“下不為例”，該處分的處分，該降職的降職，不能心慈手軟。三是要嚴(yán)在履行職責(zé)上。各級各類人員都要認(rèn)真履行條令條例規(guī)定的職責(zé)，各盡其職，各負(fù)其責(zé)，忠于職守，愛崗敬業(yè)。四是要嚴(yán)在日常養(yǎng)成上。堅持大處著眼，小處著手，從部隊的起居休息、日常生活等細(xì)小方面抓起，貫穿與各項工作和一切活動之中，一點一滴要求，一舉一動養(yǎng)成，不斷提高部隊經(jīng)常性管理的質(zhì)量。五是要嚴(yán)在賞罰分明上。對干部，要建立并實行任期目標(biāo)責(zé)任制和崗位責(zé)任制，把干部的工作實績與干部的升降走留掛起鉤來，激勵干部盡職盡責(zé)，不斷進(jìn)取。對戰(zhàn)士，要把服役表現(xiàn)和退伍安置以及入黨、入學(xué)、轉(zhuǎn)志愿兵掛起鉤來，以激勵士兵安心服役，奮發(fā)向上。

再次，要在科學(xué)管理上尋良策。從嚴(yán)治軍，嚴(yán)格管理，必須掌握科學(xué)的思想方法和工作方法，只有這樣，才能嚴(yán)之有理，嚴(yán)之有據(jù)，嚴(yán)之有度，嚴(yán)得經(jīng)常。當(dāng)前，部隊管理工作要堅持依法治軍，實行科學(xué)管理，必須處理好三個關(guān)系：第一，要正確處理好突擊抓和經(jīng)常抓的關(guān)系。針對一個時期部隊管理中存在的傾向性問題，集中進(jìn)行紀(jì)律作風(fēng)整頓，是必要的。但這種集中抓不能代替經(jīng)常性管理。加強部隊經(jīng)常性管理，必須在深入持久、長期不懈的抓好日常養(yǎng)成上下苦功夫、細(xì)功夫，以日積月累之功，收潛移默化之效。第二，要正確處理好管理與教育的關(guān)系。我軍條令條例和規(guī)章制度是建立在大家自覺遵守基礎(chǔ)之上的。我們在用紀(jì)律約束、運用必要強制手段時，要非常注意說服教育，啟發(fā)官兵不僅知道應(yīng)該怎樣做，而且知道為什么這樣做，從而增強管理的自覺性。第三，要正確處理好抓任務(wù)與抓管理的關(guān)系。必須樹立強烈的滲透意識和結(jié)合觀念，善于把經(jīng)常性管理工作寓于執(zhí)行各項任務(wù)，滲透到部隊一切活動之中，做到訓(xùn)中有管有教，管中有教有訓(xùn)，教中有訓(xùn)有管，教、管、訓(xùn)三位一體。只有結(jié)合各項工作抓管理，才能從根本上克服“三松”現(xiàn)象，才能促進(jìn)各項任務(wù)的完成。