第一篇：依法合規(guī)人人有責(zé)

依法合規(guī)人人有責(zé)

今年以來，我們信用社開展了案件專項(xiàng)治理及合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照上級(jí)下發(fā)的有關(guān)文件精神和活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)這次案件專項(xiàng)治理及合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)是做好農(nóng)信工作的前提

愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，我們信用社要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)信人，為了農(nóng)信的前途，為了農(nóng)信的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)、評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。作為一個(gè)農(nóng)村信用社的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。從事農(nóng)信工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，我也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)信工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我認(rèn)為只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過這次活動(dòng)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)信職工的為人、言

行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)是做好農(nóng)信工作的基礎(chǔ)

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，作為主管會(huì)計(jì)，我深知工作的重要性，始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”，虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。我都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我社爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象，為新農(nóng)村建設(shè)作出更大的貢獻(xiàn)。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要求我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是要求某一人來執(zhí)行的，而是要求一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)是做好農(nóng)信工作的保障

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)

識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就我的工作而言，從內(nèi)部講要做到從自身做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。只有這樣，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，農(nóng)信系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了農(nóng)信的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年金融業(yè)職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。因此我們既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們工作的實(shí)際情況和特點(diǎn)，不斷組織學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、單位互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)

和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

總之，通過這次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。我通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強(qiáng)了識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立了對(duì)農(nóng)信工作的信心，增強(qiáng)了維護(hù)農(nóng)信利益的責(zé)任心和使命感。

第二篇：合規(guī)人人有責(zé)

合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)應(yīng)與所適用的國家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則，以及適用于銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則和道德觀念相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。下面我就“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”談幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)：

一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是核心風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等有著非常緊密的聯(lián)系，甚至合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在其中基本處于核心位置，它是導(dǎo)致或影響其他各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、發(fā)展、擴(kuò)散的一個(gè)重要誘因。從一定意義上說，控制住了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，雖不能完全禁絕其他各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，但絕對(duì)可以大幅度地減少其他各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和其造成損失的程度。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在國外銀、行被認(rèn)為是“最令人擔(dān)心”“最令人困惑”、“最難以管理”的風(fēng)險(xiǎn)，這是美國貨幣監(jiān)理署代理署長朱莉.威廉姆斯所說的，她還指出：“世上所有的公司委員會(huì)、交叉檢查和管理報(bào)告，都無法彌補(bǔ)糟糕的企業(yè)價(jià)值和道德環(huán)境所造成的破壞?！边@里講的企業(yè)價(jià)值和道德環(huán)境也就是合規(guī)文化。

二、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。首先合規(guī)不是機(jī)械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動(dòng)地接受監(jiān)管處罰，而是要主動(dòng)合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動(dòng)。其次合規(guī)是違規(guī)的對(duì)立面和制衡手段。違規(guī)必然會(huì)損害銀行的價(jià)值和效益，則合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險(xiǎn)或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價(jià)值。第三，銀行堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位，合規(guī)銀行將增強(qiáng)持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值。第四，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或?yàn)^職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為，合規(guī)能夠保護(hù)銀行管理者和廣大員工健康成長，以激發(fā)和成就其奉獻(xiàn)社會(huì)、報(bào)效祖國、服務(wù)單位、提升自我的人生價(jià)值。

三、合規(guī)守法是商業(yè)銀行減少案件的必要前提透過對(duì)各類案件的分析，一個(gè)明顯的事實(shí)說明，盡管案件的表現(xiàn)形式有不同特征，但其內(nèi)在原因都有一個(gè)共同的特點(diǎn)：違章操作，可以說每一個(gè)案件背后，都有一個(gè)違章操作的典型事例。在一些基層機(jī)構(gòu)，出于經(jīng)辦人員業(yè)務(wù)不熟練、工作責(zé)任心不強(qiáng)或者對(duì)同事的盲目信任等原因，一些基本的甚至重要的規(guī)章制度得不到落實(shí)。“十案十違章”的警示，并不是危言聳聽。如果說違章違法必然萌發(fā)或誘發(fā)案件，那么可以反證：只要合規(guī)守法，一定可以減少案件頻發(fā)。違章違紀(jì)違法即是害人害己害行。目前，大案要案頻發(fā)已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。為此，堅(jiān)持對(duì)每一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、每一個(gè)機(jī)構(gòu)、每一個(gè)員工進(jìn)行合規(guī)守法、遵章守紀(jì)的教育，使人人養(yǎng)成自覺的合規(guī)守法職業(yè)習(xí)慣，事事都有明確的合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營紀(jì)律約束，每個(gè)產(chǎn)品都有科學(xué)適用的流程控制。如果做到了這幾點(diǎn)，相信我們的商業(yè)銀行將不再是案件叢生、令人擔(dān)驚受怕的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。建行合規(guī)文化理念的表述為誠信、正直、守法、合規(guī)。建行把合規(guī)文化作為建行合規(guī)政策和企業(yè)文化的一個(gè)重要組成部分來進(jìn)行規(guī)范和培育。加強(qiáng)合規(guī)管理體系建設(shè)，努力構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范長效機(jī)制，培育健康的合規(guī)文化是一項(xiàng)百年大計(jì)和系統(tǒng)工程。

一、領(lǐng)導(dǎo)垂范，增強(qiáng)執(zhí)行力?！昂弦?guī)從高層做起”“高層”就是指支行領(lǐng)導(dǎo)班子，各部門及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領(lǐng)頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅(jiān)定組織者和強(qiáng)力推進(jìn)者。在經(jīng)營與管理過程中，從各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴(yán)格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對(duì)不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴(yán)肅處理

二、大力培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，強(qiáng)調(diào)人人遵從合規(guī)作為建行業(yè)務(wù)經(jīng)營的一個(gè)基本前提和重要組成部分，與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，要經(jīng)過“被動(dòng)接受－－理解消化－－主動(dòng)合規(guī)”的過程，通過“學(xué)規(guī)章、重規(guī)范、守法紀(jì)”為主線的合規(guī)經(jīng)營教育活動(dòng)，通過金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對(duì)社會(huì)、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。根據(jù)崗位特點(diǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有針對(duì)性的系統(tǒng)培訓(xùn)，充分利用城東支行網(wǎng)頁、宣傳欄等載體，交流學(xué)習(xí)體會(huì)，提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和所轄員工的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)工作技能。變“要我合規(guī)”為“我要合規(guī)”，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)有利和諧、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念成為廣大員工的自覺行動(dòng)，使每個(gè)員工都具有合規(guī)意識(shí)，使建行的經(jīng)營管理活動(dòng)都能依法合規(guī)。

三、加大檢查力度，完善內(nèi)部控制改進(jìn)檢查方式，加大檢查頻率，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查、重點(diǎn)檢查與隨機(jī)抽樣、跟班檢查與突擊抽查等方式。嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)現(xiàn)問題不放過、問題不整改不放過、原因不查清不放過、責(zé)任人不處理不放過的“四不放過”原則，從經(jīng)辦層、管理層及時(shí)查處違規(guī)行為。提高輪崗工作的制度化、規(guī)范化。對(duì)于那種“最不能交流”和“最不愿交流”的人員，一定要及時(shí)進(jìn)行交流輪換，全面改善內(nèi)控管理，提升案件防控水平。

四、健全合規(guī)問責(zé)和舉報(bào)制度合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度是對(duì)我國傳統(tǒng)文化中過份講究人情世故、得過且過、老好人主義的一種挑戰(zhàn)。由于對(duì)違規(guī)的行為和后果過去很少有人被問責(zé)或究責(zé)，很多人明知他人有違規(guī)行為也“事不關(guān)己高高掛起”，既不勸阻制止，也不檢舉報(bào)告，使得一些人的違規(guī)行為可以通行無阻，或者逍遙法外，這是造成銀行內(nèi)部始終不能有效遏制內(nèi)部人員作案和減少嚴(yán)重不良貸款損失的一個(gè)重要原因。總行已經(jīng)建立了《中國建設(shè)銀行工作人員堵截、檢舉和抵制違法違規(guī)行為的獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，真正建立和有效落實(shí)合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度，必將對(duì)改變上述被動(dòng)局面和落后觀念起到積極的促進(jìn)作用。

五、了解員工思想，認(rèn)真開展“雙排查”在重點(diǎn)時(shí)段、重點(diǎn)區(qū)域開展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和員工不良行為“雙排查”活動(dòng)，是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范行之有效的措施。經(jīng)常與員工交流思想，增強(qiáng)員工的穩(wěn)定感、歸宿感，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對(duì)銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。“合規(guī)是榮，違規(guī)是恥，違法是罪”，我們要進(jìn)一步增強(qiáng)全行員工的誠實(shí)守信、遵紀(jì)守法意識(shí)，有效防止和減少各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，杜絕各類案件的發(fā)生，為全行依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)健康發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

第三篇：合規(guī)人人有責(zé)

合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起

銀行的經(jīng)營時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴，更要有自己的規(guī)矩。銀行的制度都是用血的代價(jià)換來的，在制度執(zhí)行上不能有半點(diǎn)僥幸，任何1%的疏忽都可能導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終身悔恨。從某種意義上說，一個(gè)人不可能搞好一個(gè)銀行，但可能搞垮一個(gè)銀行。因此，遵規(guī)守距，必須從高層做起，只有從高層做起，才能真正提高合規(guī)工作的有效性。

因此，作為支行領(lǐng)導(dǎo)必須牢固樹立“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念；增強(qiáng)自我約束和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)對(duì)工作的責(zé)任心、使命感，樹立正確的權(quán)利觀，努力提高管理水平，促進(jìn)支行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健科學(xué)發(fā)展。業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范可以說是銀行的兩大命脈，但對(duì)于任何一個(gè)不堅(jiān)持制度而一味發(fā)展的銀行，或者一味堅(jiān)持制度而不謀發(fā)展的銀行都是沒有前途和難以持久的，所以我們要從堵塞管理漏洞、提升管控水平、防范案件發(fā)生、確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的高度出發(fā)，以排查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理漏洞和現(xiàn)有疑似案件為重點(diǎn)，搞好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查，全面堵塞漏洞提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，切實(shí)維護(hù)支行的穩(wěn)定與安全，讓全行上下合規(guī)建設(shè)工作制度化、常態(tài)化。

第四篇：合規(guī)人人有責(zé)范文

合規(guī)人人有責(zé) 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值

合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，與銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)相符合。作為一名一線柜員，以前我對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)僅僅停留在書本和文件上，但是通過這三年時(shí)間在網(wǎng)點(diǎn)柜面學(xué)習(xí)和工作的經(jīng)歷，我有了深刻的體會(huì)和不一樣的感觸，深感合規(guī)操作對(duì)于銀行工作人員的重要性。合規(guī)不能單方面的解讀為約束，更多的是一種保護(hù)，是對(duì)銀行工作人員和廣大銀行客戶的保護(hù)。下面我從幾個(gè)方面闡述我對(duì)合規(guī)的理解：

一、合規(guī)是一種思維認(rèn)知，需要提高思想素質(zhì)和職業(yè)道德意識(shí)，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。

作為一名銀行工作人員，我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)金融知識(shí)、法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，從一點(diǎn)一滴開始，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、加強(qiáng)合規(guī)教育學(xué)習(xí)，創(chuàng)新有特色的合規(guī)建設(shè)，讓合規(guī)建設(shè)深入人心。

合規(guī)建設(shè)的培訓(xùn)、學(xué)習(xí)是合規(guī)建設(shè)的重中之重。工作中必須將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)納入全年的重要工作計(jì)劃中，加大業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)力度，一是結(jié)合制度執(zhí)行力、案件專項(xiàng)治理等活動(dòng)，加強(qiáng)合規(guī)警示教育，組織全體員工對(duì)系統(tǒng)內(nèi)或他行違規(guī)發(fā)生的案件進(jìn)行深入剖析，分析案件發(fā)生的原因及后果，使干部員工從思想上真正引起警覺。二是聘請(qǐng)專業(yè)人員定期針對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行專門培訓(xùn)，特別是加強(qiáng)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)防范的教育培訓(xùn)，對(duì)窗口柜員重點(diǎn)進(jìn)行培訓(xùn)，主要是學(xué)習(xí)各種法律法規(guī)、內(nèi)控基本制度以及典型做法等。同時(shí)規(guī)范內(nèi)控業(yè)務(wù)操作，堵塞內(nèi)控管理漏洞，通過有效的內(nèi)控教育培訓(xùn)，使窗口柜員真正增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，提高制度執(zhí)行力。三是開展豐富多彩的合規(guī)建設(shè)活動(dòng)，通過簡(jiǎn)報(bào)、宣傳欄以及給每位員工通過手機(jī)發(fā)送合規(guī)信息等方式，開展合規(guī)建設(shè)宣傳，定期組織以推進(jìn)合規(guī)建設(shè)為主題的征文和演講比賽等活動(dòng)，在全行內(nèi)營造合規(guī)建設(shè)氛圍，將合規(guī)建設(shè)潛移默化的變?yōu)閱T工的自覺行動(dòng)。讓合規(guī)建設(shè)深入人心，讓合規(guī)變?yōu)樽杂X行動(dòng)。

總之，堅(jiān)持以人為本，通過合規(guī)建設(shè)管理，加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)，創(chuàng)造一種民主和諧的內(nèi)控環(huán)境，使我們認(rèn)真履行崗位職責(zé)、養(yǎng)成自覺合規(guī)操作及遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣，對(duì)于推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步、穩(wěn)健發(fā)展有著至關(guān)重要的作用。

第五篇：合規(guī)人人有責(zé)

合規(guī)文化建設(shè)人人有責(zé)

俗話說：一年的企業(yè)靠運(yùn)氣，十年的企業(yè)靠經(jīng)營，百年的企業(yè)靠文化。企業(yè)文化是企業(yè)的靈魂，是推動(dòng)企業(yè)發(fā)展的不竭動(dòng)力。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行正處于改革與發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，合規(guī)操作，合規(guī)經(jīng)營對(duì)農(nóng)發(fā)行的發(fā)展有著至關(guān)重要的作用。打造現(xiàn)代農(nóng)業(yè)政策性銀行的進(jìn)程正在加快，隨著業(yè)務(wù)的逐步發(fā)展，我們更應(yīng)該尊重合規(guī)文化，發(fā)展合規(guī)文化，繁榮合規(guī)文化。農(nóng)發(fā)行就像一顆大樹，業(yè)務(wù)是葉，管理是枝，體制是干，文化是根，根就是我們的核心價(jià)值體系，只有根深了，葉才能茂盛，枝干才能粗壯，樹才能健康成才。

合規(guī)絕不單是職能部門或者監(jiān)管人員的事情，它貫穿于農(nóng)發(fā)行的各個(gè)流程，各個(gè)環(huán)節(jié)。臨柜人員在辦理日常業(yè)務(wù)時(shí)，需要合規(guī)；信貸人員在發(fā)放貸款時(shí)，需要合規(guī)；審計(jì)人員在監(jiān)督工作時(shí)，亦需要合規(guī)。它其實(shí)與每個(gè)員工都息息相關(guān)，每個(gè)員工都有責(zé)任去合規(guī)?！安僮髁鞒桃荒铋g，合規(guī)違規(guī)兩重天”，合規(guī)文化建設(shè)是我們淡定的起點(diǎn)，防范風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)造效益，是我們心靈快樂的精神家園?！帮L(fēng)險(xiǎn)無小事，合規(guī)心中留”，只有繃緊合規(guī)之弦，才能彈奏幸福之音，只有當(dāng)制度被自然的執(zhí)行時(shí)，那才是合規(guī)文化建設(shè)的最高境界，要讓合規(guī)成為農(nóng)發(fā)行每一個(gè)員工的習(xí)慣，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才能穩(wěn)健發(fā)展。

開展合規(guī)文化建設(shè)是提高隊(duì)伍素質(zhì)和防案控案的重要舉措。

1我們都知道，人是生產(chǎn)力中起決定性作用的因素。再好的思路最終要靠人來實(shí)施，再好的制度最終要靠人來執(zhí)行。世界觀、人生觀、價(jià)值觀，以及法制意識(shí)、道德意識(shí)、自律意識(shí)，所有這些思想觀念的東西，總是直接決定和左右著人們的行為。從這個(gè)意義上講，開展合規(guī)文化建設(shè)，提高員工隊(duì)伍的整體素質(zhì)，規(guī)范員工行為，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，是從源頭上防控案件發(fā)生的最重要舉措之

一。實(shí)踐表明，銀行業(yè)發(fā)展越快，越是要求我們必須高度重視企業(yè)文化建設(shè)，用先進(jìn)的文化來教育、引導(dǎo)和規(guī)范我們員工隊(duì)伍的思想行為。通過合規(guī)管理控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，要特別重視良好的銀行文化建設(shè)，以文化建設(shè)來推動(dòng)、促進(jìn)員工隊(duì)伍建設(shè)，陶冶員工的靈魂，凝聚員工的意志，提高員工的素質(zhì)，培養(yǎng)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)。這是我們銀行業(yè)生存發(fā)展的“根”“，也是我們銀行業(yè)生存發(fā)展的”魂"。

業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。他們相輔相成，缺一不可！合規(guī)是一扇屏障，是那些遵法守紀(jì)人員的家，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護(hù)；合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊的鎖住違規(guī)人員的心，使他們無法在這個(gè)社會(huì)中胡作非為。合規(guī)文化建設(shè)就是要告誡我們，無論哪一個(gè)崗位，哪一名員工，無論何時(shí)何地都不能沒有法紀(jì)的約束，無論何時(shí)何地都不能脫離制度的規(guī)范。

合規(guī)文化是一種制度文化，通過推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，將有效“夯實(shí)管理基礎(chǔ)”；推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)是防范案件風(fēng)險(xiǎn)的需

要。剖析近幾年來在縣級(jí)農(nóng)發(fā)行發(fā)生的案件，案發(fā)的根源絕大多數(shù)與員工合規(guī)意識(shí)淡漠、違規(guī)操作、缺乏職業(yè)操守有關(guān)。因此，要從根源上杜絕案件的發(fā)生，必須通過推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育員工合規(guī)理念，完善操作流程，強(qiáng)化內(nèi)外監(jiān)管，使員工自覺地、習(xí)慣地遵章守紀(jì)、合規(guī)操作，從根本上控制案件發(fā)生，有效防范各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，使合規(guī)成為一種習(xí)慣。

防范風(fēng)險(xiǎn)，避免風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)操作是一個(gè)重要而永久的主題，是農(nóng)發(fā)行每一個(gè)員工的基本職責(zé)。

江夏區(qū)支行王建平二O一一年五月十八日