第一篇：“合規(guī)經(jīng)營、防控案件”心得體會

“合規(guī)經(jīng)營、防控案件”心得體會

近日，分行組織大家進行了“合規(guī)經(jīng)營、防控案件”觀影警示教育，影片中犯罪分子作案時鋌而走險，膽大妄為，敗露被捕后痛心疾首，后悔不已，處境慘淡。真是，早知今日，何必當(dāng)初。

銀行案件，一般金額較大，情節(jié)惡劣，給國家和單位造成重大經(jīng)濟損失，給銀行的聲譽帶來不利影響，也對領(lǐng)導(dǎo)和同事造成了傷害。犯罪分子之所以敢于鋌而走險，我認(rèn)為有以下幾個原因：

利欲熏心，膽大妄為。在銀行工作，經(jīng)常會接觸形形色色的人物，面對各種誘惑?？吹狡渌擞忻?、有豪宅，出手闊綽，一擲千金。我們的一些同行便心生羨慕，也想擁有和別人一樣的生活。然而自己又不愿意腳踏實地的一步步奮斗，便心生惡念，鋌而走險，膽大妄為，利用自己在銀行工作的便利，利用手上的職權(quán)，侵吞財務(wù)，盜取資金。然后，大肆揮霍，越陷越深，不能自拔。

道德低下，心存僥幸。金融犯罪的當(dāng)事人，往往缺乏責(zé)任心和使命感，對社會、對單位、對家人都沒有起碼的責(zé)任意識，對單位賦予的職責(zé)沒有使命感，道德低下。在面對誘惑時，心存僥幸，異想天開的覺得自己能夠控制局勢，不會到難以收拾的程度，最終不會被發(fā)現(xiàn)。

制度漏洞，防范不足。影片中發(fā)生案件的金融單位，各自的內(nèi)部控制及防范措施都不健全，加上相關(guān)人員也缺乏防范意識，給了犯罪分子可乘之機，有的甚至連續(xù)作案幾年，直到造成重大損失后才被發(fā)現(xiàn)。

案件中，一時得意的犯罪分子最終都身陷圇囤。原本體面的工作沒有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未來破滅了。警鐘長鳴?。∩頌殂y行的一名工作人員，我一定引以為戒，珍惜自己現(xiàn)在的幸福生活，時刻不忘合規(guī)守紀(jì)。今后，我要在以下幾個方面認(rèn)真做好。

提高案件防控，合規(guī)經(jīng)營的意識。我在思想上要高度重視，進一步增強對工作的責(zé)任心和使命感，以合規(guī)守紀(jì)為榮，以違法亂紀(jì)為恥。違規(guī)的事情一件不做，違紀(jì)的事情一律不碰。

加強學(xué)習(xí)，提高合規(guī)經(jīng)營的能力。工作中，只有不斷學(xué)習(xí)，熟悉業(yè)務(wù)風(fēng)險點，知道哪些環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)風(fēng)險，哪些流程可能存在風(fēng)險，才能有重點有效率的防范違規(guī)行為的出現(xiàn)。

相互監(jiān)督，形成合規(guī)經(jīng)營的氛圍。同事之間，要相互提醒，對不法行為要敢于揭發(fā)，敢于舉報。這是對同事的關(guān)愛，也是對單位的盡職。

通過此次學(xué)習(xí)，我更加深刻的認(rèn)識到違規(guī)違紀(jì)的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定會嚴(yán)格執(zhí)行分行的相關(guān)制度，決不會有絲毫的違法亂紀(jì)行為。

信用運營中心：王波 二〇一一年十一月十五日

第二篇：合規(guī)案件防控專題講座學(xué)習(xí)心得體會

合規(guī)案件防控專題講座學(xué)習(xí)心得體會近日，有幸參加了省行紀(jì)檢監(jiān)察部李獻(xiàn)民總經(jīng)理在我行舉行的案件防控專題講座，經(jīng)過這次學(xué)習(xí)，進一步提高了我的風(fēng)險防備認(rèn)識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的義務(wù)以及這次主題教育的意義和重要性。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要加強合規(guī)操作，根據(jù)銀行從業(yè)人員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。另一方面要提高風(fēng)險防范意識，有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。作為一名新入行的員工，我認(rèn)為我在認(rèn)真學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)知識的同時，要樹立起牢固的風(fēng)險防范意識和合規(guī)操作意識，在日后的工作中不遺余力的貫徹執(zhí)行，時刻提醒自己。首先，要不斷加強自己的合規(guī)操作能力。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

第三篇：案件防控護航,合規(guī)經(jīng)營增效(傳百度)

案件防控護航 合規(guī)經(jīng)營增效

——**社案件防控工作開展情況匯報

省聯(lián)社督導(dǎo)組：

近年來，在省聯(lián)社、省聯(lián)社**辦事處、**銀監(jiān)分局的關(guān)心指導(dǎo)下，在全體干部員工的共同努力下，我社黨委、領(lǐng)導(dǎo)班子堅持?業(yè)務(wù)發(fā)展，案防先行?的工作原則，保持案防工作高壓態(tài)勢，將案件防控工作納入日常議事日程，同布署、同安排、同檢查。經(jīng)全區(qū)上下干部員工的不懈努力，存款大步增漲，貸款穩(wěn)步投放，貸款損失準(zhǔn)備充足率大幅攀升，撥備覆蓋率逐步提高，綜合實力明顯增強?，F(xiàn)將我社近年來的案防工作開展情況匯報如下：

一、基本情況：

5月末存款余額**萬元，較年初上漲**萬元，貸款余額**萬元，較年初上漲**萬元，五分不良貸款余額**萬元，較年初下降**萬元，貸款損失準(zhǔn)備充足率**%，比年初上升**%，撥備覆蓋率**%比年初上升**%

二、案防工作主要措施和辦法

（一）建立案防工作長效機制

1.強化組織領(lǐng)導(dǎo)，構(gòu)筑案防工作防線。我社一是堅持案防工作?一把手?負(fù)責(zé)制，于年初成立了由理事長任組長，班子 1 成員任副組長，各部室負(fù)責(zé)人為成員的?案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組?，明確了工作職責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)案件防控辦公室在聯(lián)社稽核部。同時，各基層社成立案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由信用社主任擔(dān)任，負(fù)責(zé)檢查、督促、指導(dǎo)轄內(nèi)信用社開展案件防控工作。二是聯(lián)社與各營業(yè)機構(gòu)逐級簽訂了《高級管理人員/管理部門負(fù)責(zé)人合規(guī)經(jīng)營操作防范案件責(zé)任書》、《五級防范責(zé)任書》，營業(yè)機構(gòu)與員工、當(dāng)?shù)嘏沙鏊燕弳挝缓炗喠恕秵T工合規(guī)經(jīng)營操作防范責(zé)任書》，《聯(lián)防協(xié)議》，形成了一級對一級負(fù)責(zé)，層層抓落實的案防工作格局。三是今年年初，我社在?業(yè)務(wù)經(jīng)營工作會?召開前，率先召開了?案防工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會?，強調(diào)了案防工作的重要性、復(fù)雜性、艱巨性、長期性，明確了2012年案防工作，進一步增強了全員案防意識。

2.加強思想教育，為案防打好人本基礎(chǔ)。一是建立案防學(xué)習(xí)制度，要求各網(wǎng)點每月至少組織1次案防學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)內(nèi)容包括案情通報、案防通報以及相關(guān)文件，引導(dǎo)全體干部員工牢固樹立合規(guī)意識，規(guī)范操作流程。二是開展案例警示教育。組織干部員工觀看警示教育片，如?沉重的代價?、?滑向深淵?。三是開展現(xiàn)場警示教育活動3次。組織全區(qū)青年員工到重慶白公館、渣滓洞、紅巖村等地接受紅色教育2次，組織聯(lián)社管理人員到四川省女子監(jiān)獄進行現(xiàn)場警示教育1次。

3.強化內(nèi)控建設(shè)，健全防控工作體系 ⑴案防工作，制度先行。為使案防措施落到實處，我社堅持把制度建設(shè)作為抓好案防工作的前提，對內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程等進行了分析梳理，查缺補漏、剔舊補新，修訂和完善了相關(guān)各項制度辦法：一是制訂了《案件專項治理工作意見》和《案件防控工作質(zhì)量考核評比辦法》；建立健全了《干部重大事項報告制度》、《重大突發(fā)事件報告制度》、《審計約見談話辦法》、《重要崗位工作人員定期輪崗和強制休假管理》、《非法集資監(jiān)測預(yù)警機制》、《安全保衛(wèi)工作應(yīng)急預(yù)案》、《對賬管理辦法》、《集中授權(quán)管理辦法》等規(guī)章制度。二是建立了案件防控會議按季分析制度。各部門負(fù)責(zé)人對本專業(yè)條線的案防工作進行總結(jié)和評價，提出整改措施和下一步案防工作的努力方向，形成聯(lián)社黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，黨政齊抓共管，部門各負(fù)其責(zé)的領(lǐng)導(dǎo)機制和工作機制。三是建立和完善了職工執(zhí)行基本規(guī)章自我評價按季報告、各社案防工作按季分析上報、員工思想動態(tài)按季分析、行為失范人員定期排查等制度。

⑵加強合規(guī)企業(yè)文化建設(shè)。一是將《四川省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理辦法》印制成冊，人手1冊。二是今年，我社將銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險?十三條?、?四川銀行從業(yè)人員五十個嚴(yán)禁?、銀行業(yè)內(nèi)控?十個聯(lián)動?、防范操作風(fēng)險的?十項措施?、?六個領(lǐng)域、兩個重點環(huán)節(jié)?，省聯(lián)社?十條禁令?、業(yè)務(wù)經(jīng)營?二十個不準(zhǔn)?等進行了歸納，印制成《員工合規(guī)文化 手冊》，發(fā)到每位員工手中，要求各網(wǎng)點組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，把各類?嚴(yán)禁?貫穿于各重要領(lǐng)域和操作流程。

（二）建立案防激勵約束機制

1.創(chuàng)新績效考核方式。根據(jù)《**市農(nóng)村信用社薪酬考核實施方案》、《**社案防績效考核辦法》，員工績效工資由四部分構(gòu)成，包括：崗位績效工資、經(jīng)營績效工資、案防績效工資和獎金。案防績效是員工執(zhí)行內(nèi)控制度，防止案件發(fā)生經(jīng)考核所得的工資。

2.實行員工末位淘汰制度?！秵T工末位淘汰制度辦法》同樣把?內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況，安全保衛(wèi)制度建設(shè)執(zhí)行情況?納入員工工作考核范疇，促進了員工案防意識的提高，進一步鞏固了我社的案防工作堡壘。

（三）加強監(jiān)督隊伍和案防工作覆蓋面建設(shè)

1.加強監(jiān)督隊伍建設(shè)。一是成立了督查室和員工違規(guī)經(jīng)濟處罰委員會，負(fù)責(zé)對全社各網(wǎng)點部門貫徹執(zhí)行聯(lián)社及上級各項規(guī)章制度情況的督查落實情況、工作紀(jì)律、工作作風(fēng)等進行督查，對員工違規(guī)違制行為進行處理。二是成立了對賬中心。聯(lián)社聘請了2名員工，負(fù)責(zé)城區(qū)范圍的對賬工作，極大提高了對賬率。三是成立了集中授權(quán)中心。

2.認(rèn)真執(zhí)行高管交流、重要崗位輪崗、近親屬回避、離崗審計制度。近年來我社結(jié)合競聘上崗機制，對同一網(wǎng)點同一崗 位工作年限超過4年的 名干部、員工進行了交流、輪崗。

3.開展各類專項治理和檢查活動。一是開展各類專項治理活動，如：?業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)真實性專項檢查?、? 深化制度和案防制度執(zhí)行年活動?、? 治理違規(guī)違紀(jì)收受紅包禮金專項治理?、? 業(yè)務(wù)經(jīng)營弄虛作假行為專項整治活動?、?三基?工作、?反邪教工作?、抵押質(zhì)押貸款?三項整治?、整治業(yè)務(wù)經(jīng)營不規(guī)范行為等。二是開展各類自查自糾工作。如?治理商業(yè)賄賂和不正當(dāng)交易行為自查自糾?、?規(guī)范服務(wù)行為自查自糾?、?管理人員‘六種違規(guī)’自查自糾?、?管理人員及親屬經(jīng)商辦企業(yè)情況專項治理自查?、?業(yè)務(wù)經(jīng)營20個不準(zhǔn)自查?、? 員工失范行為排查?等。三是開展基本制度執(zhí)行情況排查，如：?股金管理專項排查?、?反洗錢及蜀信卡大檢查?、?支付結(jié)算、存款風(fēng)險滾動排查?、?自助機具安全管控檢查?等。

4.加大后續(xù)檢查工作力度，促進整改落實。我社依托省聯(lián)社稽核管理系統(tǒng)，查找分析風(fēng)險線索，同時結(jié)合各專業(yè)部室開展的專業(yè)條線檢查結(jié)果，針對性地開展檢查。對查出的問題建立違規(guī)臺賬，在后序稽核時，對存在的問題進行再稽核，督促各網(wǎng)點按時保質(zhì)整改。同時監(jiān)督部門加大了與業(yè)務(wù)部門的溝通，對操作行為不規(guī)范、不統(tǒng)一的，移交聯(lián)社專業(yè)部室，專業(yè)部室對個別特殊業(yè)務(wù)的辦理流程和處理方法進行了明確、對一般性問題進行了強調(diào)，使檢查有據(jù)可依，業(yè)務(wù)操作流程更具可操作 性。

5.安全保衛(wèi)工作扎實有效，安防綜合能力明顯提高。一是完善了《**農(nóng)村信用合作聯(lián)社安全保衛(wèi)工作應(yīng)急預(yù)案》，要求各網(wǎng)點根據(jù)具體情況細(xì)化應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容。二是今年3月，我社成功舉辦守押大隊實彈射擊、消防、運鈔車防搶應(yīng)急演練，切實提高了內(nèi)保守押隊伍處置突發(fā)事件的能力。三是加強安全設(shè)施的改造和升級。近年來，我社投入安保資金156萬元，購買3扇防尾隨門、6臺B級以上保險柜、20個應(yīng)急燈和20具滅器等消防器材；對今年新增加的2臺ATM機安裝了視頻監(jiān)控和?110?實時報警系統(tǒng)；太白路分社、清流分社、西林分社3個網(wǎng)點達(dá)標(biāo)改造完畢,并通過相關(guān)部門驗收合格。今年以來，我社未發(fā)生安全事故。

（四）加強崗位責(zé)任追究

幾年來，我社共處理處罰違規(guī)人員*人次，警告處分*人，記過處分*人，解除勞動關(guān)系*人。同時對符合解除行政處分條件的員工，按程序解除處分*人，其中警告處分*人，記過處分*人。

三、存在的問題

（一）個別部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、個別員工，案防工作重視不夠,個別網(wǎng)點負(fù)責(zé)人以身作則差。

（二）個別網(wǎng)點制度執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)在一是個別網(wǎng)點 負(fù)責(zé)人履職不到位。主要是對轄內(nèi)的網(wǎng)點檢查頻率不夠，檢查內(nèi)容不全，內(nèi)部管理不規(guī)范。二是各種ATM登記簿登記不完整，運行日志上，加鈔、吞卡漏登次數(shù)較多。三是卡業(yè)務(wù)方面，存在開卡戶名與客戶身份證及簽字不符、無客戶簽字、身份證過期開卡等現(xiàn)象。四是庫存超限部分未及時繳存。五是個別信貸員責(zé)任心不強，操作不規(guī)范。表現(xiàn)在貸前調(diào)查審查不嚴(yán)，有的調(diào)查報告和資料內(nèi)容不符，信貸資料存在瑕疵或要素不齊、未明確約定還款計劃等。

五、下一步工作打算

（一）加強合規(guī)文化建設(shè),全員參與，各司其職。

（二）認(rèn)真執(zhí)行重點崗位、重點人員風(fēng)險排查以及員工輪崗、強制休假制度。

（三）持續(xù)開展業(yè)務(wù)經(jīng)營專項整治活動和貸款本息對賬工作。

（四）切實履行案防職責(zé)。確保我社案防工作有序開展。

二0一二年六月十日

第四篇：銀行合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險防控心得體會

合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險防控心得體會 銀行，一個每天與現(xiàn)金，存款貴金屬打交道的高危行業(yè)，且銀行案件無小事，因此，如何防范風(fēng)險案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石。哲學(xué)上講事物的發(fā)展是由內(nèi)外因共同作用的，內(nèi)因與外因即事物發(fā)展變化的內(nèi)部原因和外部原因。內(nèi)因指事物內(nèi)部諸要素之間的對立統(tǒng)一，也就是內(nèi)部矛盾。某事物與其他事物的對立統(tǒng)一，則是外部矛盾，即外因。辯證唯物主義認(rèn)為，內(nèi)因和外因在事物的發(fā)展中是同時存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。內(nèi)因是事物存在的基礎(chǔ)，是一事物區(qū)別于他事物的內(nèi)在本質(zhì)，是事物運動的源泉和動力，它規(guī)定著事物運動和發(fā)展的基本趨勢。外因是事物存在和發(fā)展的外部條件，它通過內(nèi)因而作用于事物的存在和發(fā)展，加速或延緩事物的發(fā)展進程，但不能改變事物的根本性質(zhì)和發(fā)展的基本方向。所以，內(nèi)因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們在具體分析矛盾和解決矛盾時，既要看到內(nèi)因的重要作用，同時也不可忽視外因的作用。在堅持 “ 內(nèi)因論 ” 的前提下，不忽視外因的作用。形而上學(xué)則與之相反，主張 “ 外因論 ”。認(rèn)為事物的運動和發(fā)展完全是由外力推動的。大家知道，內(nèi)控是銀行對內(nèi)部的風(fēng)險防范控制。當(dāng)一個員工出現(xiàn)問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育?，F(xiàn)在，各項制度要求異常嚴(yán)格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴(yán)究”。

第五篇：案件防控心得之合規(guī)文化建設(shè)

案件防控學(xué)習(xí)心得之合規(guī)文化建設(shè)

伴隨著我國銀行業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展，目前中小型金融機構(gòu)已經(jīng)基本具備現(xiàn)代商業(yè)銀行所具有的各種外在制度形式，但是很多制度、流程和規(guī)則并沒有完全的融入到實際的經(jīng)營管理活動之中。究其原因，除了體制、機制之外的原因，另外一個關(guān)鍵因素就是中小型金融機構(gòu)普遍缺少一種與市場經(jīng)濟要求相適應(yīng)的先進企業(yè)文化，傳統(tǒng)思想和不良習(xí)俗在相當(dāng)程度上助長了違規(guī)行為的慣性延續(xù)，造成了資金和聲譽方面的巨大損失。巴塞爾委員會在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中提出了合規(guī)文化，銀行的合規(guī)文化可以定義為：銀行機構(gòu)為了避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或者聲譽損失，自上而下的建立的一種普遍意思、道德標(biāo)準(zhǔn)和價值取向，以從思想上確保其各項經(jīng)營管理活動始終符合法律法規(guī)、自律組織的約定以及內(nèi)部規(guī)章的要求。合規(guī)文化的內(nèi)涵包括：誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，以及銀行對社會負(fù)責(zé)、銀行對員工負(fù)責(zé)、員工對銀行負(fù)責(zé)、員工對其他員工負(fù)責(zé)等價值觀念和取向。同時合規(guī)文化是金融企業(yè)文化的重要組成部分；良好的合規(guī)文化只有在健康的企業(yè)文化的基礎(chǔ)上才能夠?qū)崿F(xiàn)。在經(jīng)濟環(huán)境更加開放、跨行業(yè)風(fēng)險傳染概率提高的大背景下，國內(nèi)中小型金融機構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)，合規(guī)文化的建設(shè)必不可少：一，合規(guī)文化建設(shè)是落實科學(xué)發(fā)展觀的重要保障；二，合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求；三，合規(guī)文化建設(shè)有利于提高制度執(zhí)行力。合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容：一，合規(guī)創(chuàng)造價值；二，合規(guī)必須從高層做起；三，合規(guī)人人有責(zé)；四，銀行必須主動合規(guī)；五，銀行內(nèi)部上下級必須有效互動。培育合規(guī)文化的方法和渠道：一，再各級管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營理念；二，再員工中營造合規(guī)守紀(jì)氛圍；三，高度重視員工的管理行為。案件防控、合規(guī)文化建設(shè)需要我們每位員工從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效的目標(biāo)，這樣才能創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境，取得合規(guī)文化建設(shè)活動的成功，以此來推動我行的健康持久發(fā)展。