第一篇：2012年銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)

銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì) 根據(jù)市分行開展合規(guī)提升年主題內(nèi)控活動(dòng)的精神，在市行相關(guān)部門的宣傳、組織和活動(dòng)下，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念，并且明晰了崗位責(zé)任以及這次活動(dòng)的意義和重要性。

一、要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)的實(shí)踐和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。要集中時(shí)間集中精力做好人員的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力要求培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有人員從熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái)；要強(qiáng)化思想和職業(yè)道德培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個(gè)等極。通過系列活動(dòng)，使我更進(jìn)一步了解合規(guī)建設(shè)的真正內(nèi)涵，自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

二、加強(qiáng)合規(guī)是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企長(zhǎng)久發(fā)展機(jī)制。首先要采取走出去，請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過學(xué)習(xí)、交流使全體員工認(rèn)識(shí)到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在宜陽(yáng)支行這個(gè)大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對(duì)郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。其次要與案件專項(xiàng)治理

和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作繭自縛結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)晚發(fā)不正當(dāng)交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則、影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)。最后要結(jié)合工作實(shí)際認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題，難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不繼創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強(qiáng)合規(guī)教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行教育，不繼增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念。

二〇一二年五月十二日

第二篇：銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)

合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì) 銀行，一個(gè)每天與現(xiàn)金，存款貴金屬打交道的高危行業(yè)，且銀行案件無(wú)小事，因此，如何防范風(fēng)險(xiǎn)案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石。哲學(xué)上講事物的發(fā)展是由內(nèi)外因共同作用的，內(nèi)因與外因即事物發(fā)展變化的內(nèi)部原因和外部原因。內(nèi)因指事物內(nèi)部諸要素之間的對(duì)立統(tǒng)一，也就是內(nèi)部矛盾。某事物與其他事物的對(duì)立統(tǒng)一，則是外部矛盾，即外因。辯證唯物主義認(rèn)為，內(nèi)因和外因在事物的發(fā)展中是同時(shí)存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。內(nèi)因是事物存在的基礎(chǔ)，是一事物區(qū)別于他事物的內(nèi)在本質(zhì)，是事物運(yùn)動(dòng)的源泉和動(dòng)力，它規(guī)定著事物運(yùn)動(dòng)和發(fā)展的基本趨勢(shì)。外因是事物存在和發(fā)展的外部條件，它通過內(nèi)因而作用于事物的存在和發(fā)展，加速或延緩事物的發(fā)展進(jìn)程，但不能改變事物的根本性質(zhì)和發(fā)展的基本方向。所以，內(nèi)因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們?cè)诰唧w分析矛盾和解決矛盾時(shí)，既要看到內(nèi)因的重要作用，同時(shí)也不可忽視外因的作用。在堅(jiān)持 “ 內(nèi)因論 ” 的前提下，不忽視外因的作用。形而上學(xué)則與之相反，主張 “ 外因論 ”。認(rèn)為事物的運(yùn)動(dòng)和發(fā)展完全是由外力推動(dòng)的。大家知道，內(nèi)控是銀行對(duì)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)防范控制。當(dāng)一個(gè)員工出現(xiàn)問題時(shí)，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育?，F(xiàn)在，各項(xiàng)制度要求異常嚴(yán)格，處罰力度越來(lái)越大，要求我們：“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴(yán)究”。

第三篇：“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防控案件”心得體會(huì)

“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防控案件”心得體會(huì)

近日，分行組織大家進(jìn)行了“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防控案件”觀影警示教育，影片中犯罪分子作案時(shí)鋌而走險(xiǎn)，膽大妄為，敗露被捕后痛心疾首，后悔不已，處境慘淡。真是，早知今日，何必當(dāng)初。

銀行案件，一般金額較大，情節(jié)惡劣，給國(guó)家和單位造成重大經(jīng)濟(jì)損失，給銀行的聲譽(yù)帶來(lái)不利影響，也對(duì)領(lǐng)導(dǎo)和同事造成了傷害。犯罪分子之所以敢于鋌而走險(xiǎn)，我認(rèn)為有以下幾個(gè)原因：

利欲熏心，膽大妄為。在銀行工作，經(jīng)常會(huì)接觸形形色色的人物，面對(duì)各種誘惑。看到其他人有名車、有豪宅，出手闊綽，一擲千金。我們的一些同行便心生羨慕，也想擁有和別人一樣的生活。然而自己又不愿意腳踏實(shí)地的一步步奮斗，便心生惡念，鋌而走險(xiǎn)，膽大妄為，利用自己在銀行工作的便利，利用手上的職權(quán)，侵吞財(cái)務(wù)，盜取資金。然后，大肆揮霍，越陷越深，不能自拔。

道德低下，心存僥幸。金融犯罪的當(dāng)事人，往往缺乏責(zé)任心和使命感，對(duì)社會(huì)、對(duì)單位、對(duì)家人都沒有起碼的責(zé)任意識(shí)，對(duì)單位賦予的職責(zé)沒有使命感，道德低下。在面對(duì)誘惑時(shí)，心存僥幸，異想天開的覺得自己能夠控制局勢(shì)，不會(huì)到難以收拾的程度，最終不會(huì)被發(fā)現(xiàn)。

制度漏洞，防范不足。影片中發(fā)生案件的金融單位，各自的內(nèi)部控制及防范措施都不健全，加上相關(guān)人員也缺乏防范意識(shí)，給了犯罪分子可乘之機(jī)，有的甚至連續(xù)作案幾年，直到造成重大損失后才被發(fā)現(xiàn)。

案件中，一時(shí)得意的犯罪分子最終都身陷圇囤。原本體面的工作沒有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未來(lái)破滅了。警鐘長(zhǎng)鳴啊！身為銀行的一名工作人員，我一定引以為戒，珍惜自己現(xiàn)在的幸福生活，時(shí)刻不忘合規(guī)守紀(jì)。今后，我要在以下幾個(gè)方面認(rèn)真做好。

提高案件防控，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)。我在思想上要高度重視，進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)工作的責(zé)任心和使命感，以合規(guī)守紀(jì)為榮，以違法亂紀(jì)為恥。違規(guī)的事情一件不做，違紀(jì)的事情一律不碰。

加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的能力。工作中，只有不斷學(xué)習(xí)，熟悉業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，知道哪些環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，哪些流程可能存在風(fēng)險(xiǎn)，才能有重點(diǎn)有效率的防范違規(guī)行為的出現(xiàn)。

相互監(jiān)督，形成合規(guī)經(jīng)營(yíng)的氛圍。同事之間，要相互提醒，對(duì)不法行為要敢于揭發(fā)，敢于舉報(bào)。這是對(duì)同事的關(guān)愛，也是對(duì)單位的盡職。

通過此次學(xué)習(xí)，我更加深刻的認(rèn)識(shí)到違規(guī)違紀(jì)的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定會(huì)嚴(yán)格執(zhí)行分行的相關(guān)制度，決不會(huì)有絲毫的違法亂紀(jì)行為。

信用運(yùn)營(yíng)中心：王波 二〇一一年十一月十五日

第四篇：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)

合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)

銀行，一個(gè)每天與現(xiàn)金，存款貴金屬打交道的高危行業(yè)，且銀行案件無(wú)小事，因此，如何防范風(fēng)險(xiǎn)案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石。

哲學(xué)上講事物的發(fā)展是由內(nèi)外因共同作用的，內(nèi)因與外因即事物發(fā)展變化的內(nèi)部原因和外部原因。內(nèi)因指事物內(nèi)部諸要素之間的對(duì)立統(tǒng)一，也就是內(nèi)部矛盾。某事物與其他事物的對(duì)立統(tǒng)一，則是外部矛盾，即外因。辯證唯物主義認(rèn)為，內(nèi)因和外因在事物的發(fā)展中是同時(shí)存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。內(nèi)因是事物存在的基礎(chǔ)，是一事物區(qū)別于他事物的內(nèi)在本質(zhì)，是事物運(yùn)動(dòng)的源泉和動(dòng)力，它規(guī)定著事物運(yùn)動(dòng)和發(fā)展的基本趨勢(shì)。外因是事物存在和發(fā)展的外部條件，它通過內(nèi)因而作用于事物的存在和發(fā)展，加速或延緩事物的發(fā)展進(jìn)程，但不能改變事物的根本性質(zhì)和發(fā)展的基本方向。所以，內(nèi)因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們?cè)诰唧w分析矛盾和解決矛盾時(shí)，既要看到內(nèi)因的重要作用，同時(shí)也不可忽視外因的作用。在堅(jiān)持“內(nèi)因論”的前提下，不忽視外因的作用。形而上學(xué)則與之相反，主張“外因論”。認(rèn)為事物的運(yùn)動(dòng)和發(fā)展完全是由外力推動(dòng)的。

大家知道，內(nèi)控是銀行對(duì)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)防范控制。當(dāng)一個(gè)員工出現(xiàn)問題時(shí)，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育?，F(xiàn)在，各項(xiàng)制度要求異常嚴(yán)格，處罰力度越來(lái)越大，要求我們：“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴(yán)究”。如果我們要想保護(hù)好員工，就應(yīng)該嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)要求。

有時(shí)候，一些因?yàn)椴缓弦?guī)會(huì)導(dǎo)致嚴(yán)重的后果。也許就是一個(gè)申請(qǐng)表上的電話號(hào)碼，也許是一張沖正審批表，也許是一個(gè)客戶簽字??

這些看似不尋常的小事，極有可能帶來(lái)嚴(yán)重后果。因此，在工作中，我們必須將合規(guī)文化作為一種自覺的理念，入腦入心，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值。

當(dāng)前，銀行機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。應(yīng)當(dāng)在 “防范風(fēng)險(xiǎn)”工作中做好“三個(gè)一”。通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、規(guī)范管理等系列活動(dòng)的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的觀念已深入人心，防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。同志們，朋友們，健康發(fā)展是興旺之本，從嚴(yán)治行是生存之道，轉(zhuǎn)變觀念是行動(dòng)之源，合規(guī)文化是發(fā)展之基。

害人之心不可有，防人之心不可無(wú)。在做好內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的同時(shí)，銀行也需要積極做好外部風(fēng)險(xiǎn)防控。而銀行目前主要面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)有盜竊，搶劫，武裝搶劫，擠兌，尋釁滋事與群體性突發(fā)事件。

目前，我行嚴(yán)格實(shí)行早晚接送款制度，重空現(xiàn)金非營(yíng)業(yè)時(shí)間上繳金庫(kù)，但是依然需要對(duì)盜竊進(jìn)行防范。因此這就要求我們每日營(yíng)業(yè)終了后，重要文件鎖入保險(xiǎn)柜，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行布防同時(shí)人員撤出后必須鎖好門窗。

當(dāng)下，我過社會(huì)治安環(huán)境良好，金融市場(chǎng)穩(wěn)定，針對(duì)銀行發(fā)生的擠兌，尋釁滋事與群體性突發(fā)事件概率較低。但為防微杜漸，銀行網(wǎng)點(diǎn)也應(yīng)制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，一旦發(fā)生此類事件，應(yīng)立即與上級(jí)部門溝通，并做好安撫工作，等待上級(jí)命令。

最后，著重強(qiáng)調(diào)對(duì)于搶劫與武裝搶劫的防控。之所以分為搶劫與武裝搶劫，主要是因?yàn)槎甙l(fā)生時(shí)在局面的失控程度和危害的存在巨大差異。搶劫主要目的在于搶錢，對(duì)受害者人身安全的威脅值低，一般為劫匪搶錢后立即逃離現(xiàn)場(chǎng)。武裝搶劫主要是劫匪單人或群體持械

搶劫，案件發(fā)生具有較強(qiáng)的計(jì)劃性和針對(duì)性，同時(shí)會(huì)連帶發(fā)生劫持人質(zhì)、對(duì)平民的造成人身傷害等連帶事件。武裝搶劫一般發(fā)生于早晚接送款，大額存取現(xiàn)客戶被盯梢的情況，偶爾也會(huì)隨機(jī)發(fā)生于營(yíng)業(yè)時(shí)間。

因此，銀行首先應(yīng)完善接送款制度，確保早晚接送款環(huán)節(jié)縝密無(wú)漏洞，同時(shí)在接送款前應(yīng)觀察周圍環(huán)境有無(wú)異樣。其次，加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)駐守的保安進(jìn)行強(qiáng)化訓(xùn)練，以保證案件發(fā)生之后能夠及時(shí)應(yīng)變。最后，一旦出現(xiàn)武裝搶劫，銀行方面應(yīng)首先保持冷靜，實(shí)施相應(yīng)應(yīng)急預(yù)案及時(shí)與上級(jí)和轄區(qū)內(nèi)公安部門取得聯(lián)系，努力保證客戶區(qū)內(nèi)客戶、人質(zhì)安全的前提下，盡最大可能拖延時(shí)間，為公安部門爭(zhēng)取有利態(tài)勢(shì)，確保群眾生命財(cái)產(chǎn)安全。

綜上所述，防范銀行風(fēng)險(xiǎn)，既要內(nèi)部抓得牢，又要外部放的好。以合規(guī)經(jīng)營(yíng)為中心，堅(jiān)持內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控，堅(jiān)持外部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。走一條內(nèi)控抓得牢，外部風(fēng)險(xiǎn)小；案件不出現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)效益好的新型發(fā)展道路。

錢睿

白米支行

第五篇：銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)心得體會(huì)

銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)心得體會(huì)1

近期，xx支行公司業(yè)務(wù)部組織工商駐點(diǎn)營(yíng)銷人員對(duì)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)對(duì)公賬戶管理進(jìn)行了討論和學(xué)習(xí)。警鐘長(zhǎng)鳴、防微杜漸，從中我受益匪淺!古人云“沒有規(guī)矩，不成方圓〞，作為一名建行駐點(diǎn)工商分局的營(yíng)銷人員，踐行建設(shè)銀行合規(guī)文化必不可少。合規(guī)文化對(duì)銀行的開展具有重要意義，合規(guī)文化是員工素養(yǎng)的重要表達(dá)，是企業(yè)文化的核心要素，是業(yè)務(wù)開展的根底保障，更是個(gè)人乃至企業(yè)安身立命之根木。合規(guī)文化的主要內(nèi)涵是：遵紀(jì)守法、嚴(yán)格自律；恪守規(guī)章制度，標(biāo)準(zhǔn)操作，不越紅線，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，緊把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，杜絕違規(guī)念。其目的在于讓每一位員工都能熟悉掌握崗位業(yè)務(wù)操作中的重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制方法，牢固樹立合規(guī)操作的理念。

作為工商駐點(diǎn)營(yíng)銷人員，合規(guī)是我辦理業(yè)務(wù)的根本框架。無(wú)論業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單還是繁雜，也無(wú)論客戶是因私還是因公，都需要以遵守章程為基木前提，工作中實(shí)現(xiàn)合規(guī)操作。在駐點(diǎn)營(yíng)銷過程中，首先我會(huì)問詢客戶注冊(cè)公司的.實(shí)際目的；法人股東年齡、法人及股東身份識(shí)別、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍等相關(guān)信息是否正常合理;要求客戶提供注冊(cè)經(jīng)營(yíng)地的門頭、辦公區(qū)域、內(nèi)部環(huán)境等證明照片；核對(duì)客戶相關(guān)產(chǎn)權(quán)和住改商證明是否一致等內(nèi)容。初步核實(shí)情況后，將客戶相關(guān)資料錄入工商登記系統(tǒng)，提交工商局審核。其次將客戶推薦給其注冊(cè)地就近的我行網(wǎng)點(diǎn)，聯(lián)系客戶經(jīng)理上門進(jìn)行盡職調(diào)查，核實(shí)開戶意愿，查證經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地真實(shí)性，落實(shí)法人問詢和回訪。最后通知客戶準(zhǔn)備開戶資料，向網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)預(yù)約開戶。

古人有云：“非淡泊無(wú)以明志，非寧?kù)o無(wú)以致遠(yuǎn)〞。沒有心境上的淡泊、寧?kù)o，就沒有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn)。如果沒有合規(guī)文化營(yíng)造平穩(wěn)可靠的氣氛為根底，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和快速開展就無(wú)從談起。由此可見，合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的核心要素，是從業(yè)人員信念的源泉，更是銀行經(jīng)營(yíng)的堅(jiān)實(shí)根底。

銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)心得體會(huì)2

俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓〞，這是對(duì)合規(guī)重要性深入淺出的最好詮釋，是社會(huì)開展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。如果把銀行的各項(xiàng)工作比作一個(gè)天文數(shù)字，那么合1,0, 0規(guī)是而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻(xiàn)共同組成了一串長(zhǎng)長(zhǎng)的沒有合規(guī)，再多的也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩??？每次都要拿著印鑒比照半天，我經(jīng)常過來(lái)，還能造假不成？太較真了吧！〞“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點(diǎn)好,我一會(huì)把身份證給你送來(lái)就是。〞“我們是夫妻倆，誰(shuí)簽字不都一樣嗎，你也太死板了。〞工作中，這樣的情況時(shí)有發(fā)生。，聽起來(lái)頗有輕視之意，但仔細(xì)琢磨起來(lái)，其實(shí)不然，我們的“較真〞正源于對(duì)職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與根底。

金融業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的'辦理，其實(shí)細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來(lái)的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因?yàn)檫`規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因?yàn)椴缓弦?guī)而造成的？柜面效勞中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠(chéng)和愛心把三尺柜臺(tái)變成效勞客戶的陣地,也不僅僅是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺(tái)變成合規(guī)建設(shè)的舞臺(tái)。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。〞

合規(guī)說出口容易，寫出來(lái)也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識(shí)并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時(shí)，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微缺乏道的風(fēng)險(xiǎn)嘛，經(jīng)驗(yàn)告訴我不會(huì)有問題的；還有的說，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說，請(qǐng)勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個(gè)環(huán)節(jié)、一個(gè)流程、一個(gè)人、一件事，哪怕是一枚小小的卬章，也會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來(lái)不得半點(diǎn)馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會(huì)終止，悲劇才會(huì)不會(huì)再發(fā)生。

只有嚴(yán)格按章操作，慎小處微，認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框，迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi)，什么能做,什么不能做；什么應(yīng)當(dāng)做，什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜而效勞，守好面對(duì)客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)〞深入每個(gè)人的意識(shí)，讓意識(shí)變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)效勞具有更堅(jiān)實(shí)的保障。

銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)心得體會(huì)3

“操作流程一念間，合規(guī)違規(guī)兩重天〞，合規(guī)是一種工作態(tài)度，它不是我們喊的口號(hào)，它需要我們身體力行，合規(guī)是業(yè)務(wù)開展的基石，是前行道路中保駕護(hù)航的堅(jiān)強(qiáng)后盾。作為一線員工，做到合規(guī)心中留是我們對(duì)社會(huì)的責(zé)任，更是對(duì)自己的承諾。

在實(shí)際工作中，合規(guī)與不合規(guī)，很多時(shí)候僅僅是一步之遙，甚至只是心中一個(gè)閃念。記得有一次，一位比擬熟悉的客戶找到我，想要我?guī)椭騾n一下她愛人的銀行卡交易明細(xì)，當(dāng)時(shí)我就跟客戶說：“交易明細(xì)屬于個(gè)人的隱私，保護(hù)客戶的隱私是我們的責(zé)任，雖然他是您的愛人，但我們所有的規(guī)定都是以維護(hù)客戶利益出發(fā)的，我們要對(duì)每一位客戶負(fù)責(zé)〞。用比擬委婉的方式拒絕了客戶，客戶當(dāng)時(shí)十分不快樂，雖有委屈，但我知道我要遵守制度，不合規(guī)的'事情不能做。后來(lái)，得知客戶當(dāng)時(shí)與老公正準(zhǔn)備離婚，因?yàn)樨?cái)產(chǎn)糾紛想查詢老公的資金情況，通過這件小事，讓我明口，合規(guī)不但與我息息相關(guān)，并且它就在我們身邊，滲透在每一筆業(yè)務(wù)中。

驚天大案的發(fā)生，發(fā)于人情，發(fā)于習(xí)慣，發(fā)于把合規(guī)意識(shí)拋到九霄云外；一個(gè)環(huán)節(jié)，一個(gè)流程，一件小事，一點(diǎn)誘惑

,哪怕只是一枚小小的卬章，都會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)，欲望與理智的較量。所以在工作中，合規(guī)無(wú)小事，違規(guī)即大事。

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“不以規(guī)矩，不成方圓〞，原意是說如果沒有規(guī)和矩，就無(wú)法制作出方形和圓形的物品，后來(lái)引中為行為舉止的標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)那么。拿到銀行來(lái)說，規(guī)矩就是銀行的各種規(guī)章制度。不合規(guī)，我們的行為標(biāo)準(zhǔn)就無(wú)法受到應(yīng)有的約束；不合規(guī)，我們自身利益就無(wú)法受到有效的保護(hù)。

近日，我行經(jīng)辦了一筆業(yè)務(wù)：?jiǎn)挝环ㄈ顺窒嚓P(guān)資料來(lái)我行，聲稱公司內(nèi)部有人使用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)移賬戶資金，要求我行立即更換網(wǎng)銀盾。我行柜臺(tái)人員雙人查驗(yàn)了該客戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及法定代表人身份證件，并在新一代系統(tǒng)核驗(yàn)了相關(guān)印章，確認(rèn)無(wú)誤后為客戶辦理了網(wǎng)銀盾補(bǔ)發(fā)手續(xù)。事后，該公司股東以我行在未查看單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照及卬章的前提下為單位辦理相關(guān)業(yè)務(wù)為由投訴至銀監(jiān)局，我行了解到該單位是因?yàn)閮?nèi)部糾紛法定代表人與股東意見不合，且法定代表人成心告知股東我行并未查看營(yíng)業(yè)執(zhí)照及卬章。事后我行提供了辦理業(yè)務(wù)時(shí)的監(jiān)控資料給相關(guān)部門，此事才得以解決。如果當(dāng)時(shí)我行未按規(guī)章制度查看相關(guān)證照及核驗(yàn)印章,引起客戶的'投訴，將給建行及自身帶來(lái)不可估量的風(fēng)險(xiǎn)及損失。

此次事件又一次使我認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性?！昂弦?guī)成習(xí)慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險(xiǎn)〞，不能成為一句空泛的口號(hào)，我們要不斷加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)，時(shí)刻堅(jiān)守合規(guī),踐行合規(guī)。

銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)心得體會(huì)5

H為落實(shí)員工行為管理工作要求，進(jìn)一步強(qiáng)化員工行為管理，近奎塘支行組織全體[xx]434員工學(xué)習(xí)了建總函號(hào)?關(guān)于印發(fā)進(jìn)一步加強(qiáng)員工行為管理的方案的通知?，?員工行為管理細(xì)那么及禁止性規(guī)定?以及xx支行行為管理年工作相關(guān)要求等文件。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)員工，必須知敬畏、存戒懼、守底線。

一是深刻認(rèn)識(shí)員工行為管理的重要意義。近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,尤其是近期學(xué)習(xí)的行內(nèi)案件，不僅嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重?fù)p害了建行的社會(huì)信譽(yù)。加強(qiáng)員工行為管理是順應(yīng)監(jiān)管趨勢(shì)的必然選擇，是打贏“三大攻堅(jiān)戰(zhàn)〞、增強(qiáng)“三個(gè)能力〞，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要，是落實(shí)精細(xì)化管理，實(shí)現(xiàn)自身穩(wěn)健開展的現(xiàn)實(shí)需要。

二是分工負(fù)責(zé)，形成協(xié)同。作為一名柜員而言，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每一張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的`合法合規(guī)，抵抗各種違規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度，自始至終地堅(jiān)持按規(guī)章辦事。全行上下，分工協(xié)作，以行為管理年為契機(jī)，落實(shí)上級(jí)行要求，落實(shí)監(jiān)管要求，細(xì)化網(wǎng)點(diǎn)行為管理各項(xiàng)管理措施，夯實(shí)合規(guī)根底。

三是高度重視，扎實(shí)推進(jìn)。實(shí)現(xiàn)“人人盡責(zé)〞的合規(guī)治理目標(biāo)，全行上下要認(rèn)真學(xué)習(xí)行為管理實(shí)施方案各項(xiàng)要求，在公司、個(gè)金、財(cái)會(huì)條線扎實(shí)開展，多角度、多維度推進(jìn)，建立起橫向到邊、縱向到底，全覆蓋、無(wú)遺漏的排查體系，杜絕應(yīng)查未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)問題未及時(shí)有效處置，導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生等情況，從而固化行為管理工作成果，把行為管理的先發(fā)優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)變成合規(guī)勝勢(shì)。

銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)心得體會(huì)6

一、要在思想上認(rèn)識(shí)到銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)，銀行員工合規(guī)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的重要性。建設(shè)銀行是一家商業(yè)銀行，商業(yè)銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)，從中獲得收益的高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)行業(yè)，因而合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)是銀行的永恒主題。隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化開展，在大量金融產(chǎn)品提供應(yīng)消費(fèi)者的同時(shí)，銀行業(yè)所而臨的操作風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大。作為基層支行如何應(yīng)對(duì)防范日益復(fù)雜多變的風(fēng)險(xiǎn)，如何采取多種防控措施，建立風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，以提升銀行的競(jìng)爭(zhēng)力，值得支行層而思考和重視。作為銀行員工，如何做到合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，為支行的風(fēng)險(xiǎn)防控夯實(shí)基礎(chǔ)，同樣值得我們每位員工的思考和重視。

二、要認(rèn)清我們工作中存在哪些風(fēng)險(xiǎn)。作為客戶經(jīng)理崗位，一是職業(yè)道德方而的風(fēng)險(xiǎn)。客戶經(jīng)理對(duì)外是代表著銀行與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷和維系，由于建設(shè)銀行的良好信譽(yù)和形象，使得銀行客戶經(jīng)理在與客戶打交道時(shí)，會(huì)使客戶對(duì)客戶經(jīng)理充滿信任。因此客戶經(jīng)理和客戶很容易建立起較為牢固的關(guān)系。如果某位客戶經(jīng)理的'道德出現(xiàn)偏差，將會(huì)存在很大的風(fēng)險(xiǎn)；二是專業(yè)知識(shí)欠缺方而的風(fēng)險(xiǎn)?？蛻艚?jīng)理是銀行業(yè)務(wù)的直接營(yíng)銷人員，因此他們的業(yè)務(wù)水平，政策水平，分析判斷能力和個(gè)人素質(zhì)的上下在一定的程度上影響著建設(shè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的上下；三是廉潔自律方面的風(fēng)險(xiǎn)。由于客戶經(jīng)理對(duì)外代表建設(shè)銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷和客戶維系，因此他對(duì)外代表建設(shè)銀行的形象。如果客戶經(jīng)理在與客戶交往過程中存在以權(quán)謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會(huì)影響到建設(shè)銀行形象和合作關(guān)系，會(huì)給建設(shè)銀行帶來(lái)客戶流失風(fēng)險(xiǎn)。四是依照保密協(xié)議為建設(shè)銀行保密方面的風(fēng)險(xiǎn)。客戶經(jīng)理大多數(shù)是建設(shè)銀行的銷售精英，與優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶經(jīng)理都有自己的忠實(shí)客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息,因此成為其他新進(jìn)駐商業(yè)銀行挖轉(zhuǎn)的重點(diǎn)對(duì)象。如果一個(gè)客戶經(jīng)理被他行挖走,他手上的客戶必然大局部資產(chǎn)隨之轉(zhuǎn)戶，造成客戶流失風(fēng)險(xiǎn)。

三、客戶經(jīng)理如何提高風(fēng)險(xiǎn)管理。一是提高客戶經(jīng)理隊(duì)伍素質(zhì)。客戶經(jīng)理代表著建設(shè)銀行去效勞客戶，其提供的效勞質(zhì)量和結(jié)果會(huì)關(guān)系到銀行客戶的利益,因此必須嚴(yán)格把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān)，在眾多資格條件中人品和道德是首位;二是重視客戶經(jīng)理培訓(xùn)。客戶經(jīng)理是建設(shè)銀行的營(yíng)銷精英，但是目前的客戶經(jīng)理因工作經(jīng)驗(yàn)，知識(shí)結(jié)構(gòu)，分工機(jī)制等因素的制約，離正真能提供綜合化的效勞還有一定的差距，所以銀行應(yīng)加強(qiáng)客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的培訓(xùn)。三是強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，加大內(nèi)部稽核力度。在辦理業(yè)務(wù)中，必須堅(jiān)持“三親見〞，嚴(yán)禁逆流程辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁弄虛作假，必須堅(jiān)持不同崗位之間的制約。

總之，防范風(fēng)險(xiǎn)最根本還應(yīng)從治本入手，有針對(duì)性地加強(qiáng)自身理想信念、思想道德教育，建立良好的合規(guī)文化氣氛；要引導(dǎo)客戶經(jīng)理樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和榮辱觀;要教育客戶經(jīng)理珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻(xiàn)，自覺抵抗各種誘惑，遠(yuǎn)離違法亂紀(jì)；要加強(qiáng)職業(yè)道德教育，引導(dǎo)客戶經(jīng)理學(xué)規(guī)學(xué)法，增強(qiáng)職業(yè)道德意識(shí)和法制意識(shí)，遵章守法；要警鐘長(zhǎng)鳴，加強(qiáng)對(duì)有不良行為員工的轉(zhuǎn)化教育，嚴(yán)防道德風(fēng)險(xiǎn)。

銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)心得體會(huì)7

23日晨會(huì)，萬(wàn)芙南路支行組織全體員工開展了“一人一案例〞專題學(xué)習(xí)。每個(gè)案例都讓人深刻警醒，時(shí)刻警醒著我們?cè)谧鋈?、做事上要懂?guī)矩，守規(guī)矩，不要因?yàn)橐粫r(shí)的疏忽犯下大錯(cuò)，更不能因自身的迷失而走上一條不歸路。身為一名銀行從業(yè)人員，在立足本職工作的同時(shí)，更應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)違規(guī)案例的學(xué)習(xí)，從案例中分析問題、總結(jié)問題，深刻吸取他人的慘痛教訓(xùn)，做一名守法紀(jì)、知敬畏的xx人。

首先需要我們勤學(xué)習(xí)、多思考，樹立良好的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。通過學(xué)習(xí)國(guó)家法律及xx法規(guī)，讓自己知道什么可為、什么不可為，做一名合規(guī)守紀(jì)的xx人，不做盲目違規(guī)觸紀(jì)的糊涂人。很多案件的發(fā)生除了主觀成心犯罪之外，更多是因?yàn)榉煞ㄒ?guī)和規(guī)章制度意識(shí)不強(qiáng)。學(xué)習(xí)掌握法律法規(guī)的根本知識(shí)，在我們的工作和生活中都具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。加強(qiáng)日常學(xué)習(xí)的累積，多學(xué)習(xí)、多思考，讓自身樹立良好的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，才能嚴(yán)控工作和生活中的風(fēng)險(xiǎn)，真正做一名對(duì)自己、對(duì)家人、對(duì)xx負(fù)責(zé)的銀行人。

其次我們需要嚴(yán)格落實(shí)銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督抵抗一切違規(guī)行為。規(guī)章制度的落實(shí)關(guān)鍵在于每一位銀行工作的從業(yè)人員。每個(gè)人都要樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，對(duì)于業(yè)務(wù)政策及操作流程要熟記于心，思想上高度重視，不能敷衍了事；對(duì)于一切可能引發(fā)違規(guī)事件的每個(gè)環(huán)節(jié)都要做到逐一排查，將違規(guī)的苗頭扼殺在搖籃之中。同時(shí)對(duì)身邊的人和事要加強(qiáng)監(jiān)督，對(duì)于他人的違規(guī)行為善于說“不〞，自覺地抵抗違規(guī)行為，既是對(duì)自己的.保護(hù)，也是對(duì)同事的保護(hù)，讓每一個(gè)銀行人自覺養(yǎng)成依法合規(guī)的良好習(xí)慣。

合規(guī)文化的建設(shè)與踐行絕非一朝一夕，它需要我們大家一起共同恪守、長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持。作為每位銀行工作人員，時(shí)刻都在跟金錢打交道，更需要我們廉潔、合規(guī)、高效地做好每一件事。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。

平時(shí)我們要加強(qiáng)遵紀(jì)守法、嚴(yán)守規(guī)章制度的自覺性，樹立合規(guī)人人有責(zé)、從我做起的思想，把合規(guī)嵌入生活和工作中的每一個(gè)細(xì)節(jié)，真正做到一名守法紀(jì)、知敬畏的xx人。