第一篇：中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法學(xué)習(xí)心得

學(xué)習(xí)《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》心得

通過中國建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行組織新入行員工學(xué)習(xí)《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》的活動(dòng)，本人有幸學(xué)習(xí)了本手冊(cè)，通過這段時(shí)間對(duì)該手冊(cè)的緊張學(xué)習(xí)，本人對(duì)中國建設(shè)銀行工作人員的行為規(guī)范有了進(jìn)一步的了解，受益匪淺，感觸頗深。

身為中國建設(shè)銀行的一名新入行員工，從邁入支行大門、穿上工裝的那一刻起，我們的一言一行就代表著我們中國建設(shè)銀行的形象。不過我們?cè)谧呱狭斯ぷ鲘徫粚W(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)的同時(shí)，相應(yīng)的規(guī)章制度的了解的匱乏也作為一個(gè)大問題擺在了我們的面前。這時(shí)區(qū)分行及時(shí)組織的這次集中學(xué)習(xí)讓我們對(duì)身為一個(gè)建行人的行為規(guī)范有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

通讀全冊(cè)，既有作為建行領(lǐng)導(dǎo)人員行為準(zhǔn)則規(guī)范，也有一線工作人員的實(shí)際操作標(biāo)準(zhǔn)，基本涵蓋了建行所有崗位以及該崗位可能經(jīng)辦的所有業(yè)務(wù)，足以見我們《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》編寫的嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、周全。

而作為我們一線員工，一是要充分認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作的危害性，要認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作行為所付出的沉重代價(jià)，絕不能以犧牲規(guī)章制度和自己的的職業(yè)生涯為代價(jià)，做出危害建設(shè)銀行形象和危及客戶資金安全的行為。二是一定要知曉觸犯禁令的后果。三是一定要廉潔合規(guī)從業(yè)，牢固樹立按章操作、合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，要保持良好的精神狀態(tài)和工作狀態(tài)，確保我們支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海。我們新員工一定要從小做起、從細(xì)節(jié)做起，認(rèn)真細(xì)致的做業(yè)務(wù)，不違規(guī)辦理操作，時(shí)刻牢記《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》的制度，我們才能盡快的提升業(yè)務(wù)能力，也不會(huì)在以后的工作中出現(xiàn)違規(guī)失職的行為，為了我們中國建設(shè)銀行成為世界一流銀行的愿景而貢獻(xiàn)自己的一份力量。

呼市麗苑支行

李淵

2013年1月13日

第二篇：違規(guī)失職行為處理辦法題庫(補(bǔ)充)

違規(guī)失職行為處理辦法題庫(補(bǔ)充)

一、單選

1、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員在重大決策過程中超越授權(quán)或工作權(quán)限形成以下后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至開除處分：

A、造成經(jīng)濟(jì)損失B、后果或情節(jié)嚴(yán)重的2、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員由于管理工作嚴(yán)重失誤，或處置突發(fā)性、群體性事件嚴(yán)重失當(dāng)，嚴(yán)重影響營業(yè)辦公秩序，或造成以下后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

A、嚴(yán)重?fù)p害建行信譽(yù)和聲譽(yù)的；B、客戶投訴的3、領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)轄內(nèi)發(fā)生的案件負(fù)有管理責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，有下列情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理：

A、自查及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件的B、態(tài)度較好的4、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員不服從組織的調(diào)動(dòng)、交流決定的，給予誡勉談話或者通報(bào)批評(píng)，拒不改正的，給予：

A、警告至記大過處分B、或責(zé)令辭職

5、超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的，給予直接責(zé)任人、主管人員和以下責(zé)任人記過至降級(jí)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。

A、其他責(zé)任人B、主要負(fù)責(zé)人

6、駕駛公務(wù)車違反交通管理規(guī)章或者駕駛操作規(guī)程發(fā)生交通事故，造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡或社會(huì)不良影響等嚴(yán)重后果，承擔(dān)主要或者全部責(zé)任的，給予（）處分。

A：警告至記過 B：記大過 C:降級(jí)至開除

7、工作人員玩忽職守，對(duì)業(yè)務(wù)部門送審的法律性文件在合法性審查中存在嚴(yán)重過失，造成較大損失的，給予（）處分。

A：警告至記過 B：警告至撤職 C: 記大過

8、違反民事訴訟、仲裁費(fèi)用管理規(guī)定的，給建設(shè)銀行造成損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員（）處分。

A：警告至記大過 B：警告至撤職 C: 記大過

9、違反企業(yè)形象（包括行名、行徽等）有關(guān)規(guī)定，或者不按規(guī)定統(tǒng)一制作、發(fā)布廣告，情節(jié)較重或者造成不良后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員（）處分。A：警告至記大過 B：警告至撤職 C: 記大過

10、工作人員有截留、挪用、侵占建設(shè)銀行捐贈(zèng)款物等行為的，對(duì)直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員給予（）處分。

A：警告至記大過 B：記過至開除 C: 記大過

11、工作人員進(jìn)行證券內(nèi)幕交易的，給予（）處分。

A：警告至記大過 B：記大過至開除 C: 記大過

12、工作人員挪用建設(shè)銀行的資金或者客戶的資金買賣彩票、股票、期貨、理財(cái)產(chǎn)品等的，給予（）處分

A：警告至記大過 B：開除 C: 記大過

13、工作人員在銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)中，利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的，給予（）處分。

A：警告至記大過 B：開除 C: 記大過至開除

14、留用察看處分可在（）期限屆滿時(shí)解除。

A：考察期滿后滿兩年 B：考察期滿后 C: 考察期滿后滿一年

15、留用察看期滿后，應(yīng)當(dāng)按降低（）個(gè)職等以上另行安排工作。

A：一 B：三 C:二

二、多選

１、工作人員有下列行為之一，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至開除處分：

A：進(jìn)行銀行卡虛假營銷的；

B：代申請(qǐng)人在申請(qǐng)材料上簽字，造成風(fēng)險(xiǎn)的；

C：未及時(shí)將申請(qǐng)材料交由相關(guān)部門處理，遺失申請(qǐng)材料的；

D：未按規(guī)定核實(shí)客戶身份、客戶簽名和客戶身份證件等資料，或出具不實(shí)推薦意見的； ２、違反規(guī)定，有下列危害建設(shè)銀行桌面安全行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

A：在計(jì)算機(jī)上安裝或使用沒有正當(dāng)版權(quán)的或未經(jīng)許可的安裝介質(zhì)或軟件包的；

B：私自變更計(jì)算機(jī)的操作系統(tǒng)及其安全配置的（含操作系統(tǒng)版本、系統(tǒng)服務(wù)、用戶權(quán)限、密碼強(qiáng)度等）；

C：私自在計(jì)算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽等軟件或安裝各類與工作無關(guān)互聯(lián)網(wǎng)軟件的；

D：私自卸載或屏蔽全行統(tǒng)一防病毒軟件和桌面辦公安全管理系統(tǒng)軟件或變更其中配置的；

3、違反規(guī)定，有下列危害建設(shè)銀行生產(chǎn)經(jīng)營系統(tǒng)運(yùn)行安全行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

A：計(jì)算機(jī)機(jī)房值班人員擅自離崗的；

B：系統(tǒng)管理和操作人員離開主機(jī)或者終端時(shí)沒有按操作規(guī)程退出系統(tǒng)的；

C：計(jì)算機(jī)應(yīng)用、維護(hù)及操作人員擅自對(duì)賬務(wù)、信息進(jìn)行處理，或擅自編制、使用、修改業(yè)務(wù)應(yīng)用程序、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的；

D：重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)未按規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)備份、沒有妥善保管備份數(shù)據(jù)或未按有關(guān)要求對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行有效性檢驗(yàn)的４、違反檔案管理有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

A：將應(yīng)歸檔的文件資料據(jù)為己有，拒絕向檔案管理部門移交的;

B：擅自提供密級(jí)檔案，造成失、泄密的；

C：擅自涂改檔案，造成檔案失去憑證價(jià)值的。

５、違反建設(shè)銀行保密管理有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

A：以牟利為目的泄露國家秘密、建設(shè)銀行商業(yè)秘密和客戶秘密的；

B：以盜竊、利誘、脅迫或其他不正當(dāng)手段獲取、使用或傳播國家秘密、建設(shè)銀行商業(yè)秘密和客戶秘密的；

C：利用職權(quán)強(qiáng)制他人違反保密規(guī)定的。

６、有以下違反消防和危險(xiǎn)物品、安全防護(hù)設(shè)施管理規(guī)章行為并引發(fā)安全責(zé)任事故的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡或社會(huì)不良影響等嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

A：在營業(yè)、辦公場(chǎng)所放置危險(xiǎn)物品或擅自動(dòng)用明火的；

B：在禁煙區(qū)吸煙、亂丟煙頭的；

C：擅自挪動(dòng)、拆除、損壞消防和安全防護(hù)設(shè)施、器材的。

７、審計(jì)人員、責(zé)任認(rèn)定人員或檢查人員有下列情形之一，給予警告至記過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：

A：對(duì)在審計(jì)、責(zé)任認(rèn)定或檢查工作中發(fā)現(xiàn)的問題不按規(guī)定提出意見或報(bào)告，回避或掩蓋問題真相的；

B：袒護(hù)、包庇違規(guī)失職行為人的；

C：濫用職權(quán)、徇私舞弊的；

D：工作不負(fù)責(zé)任，玩忽職守的；

８、員工行為排查過程中有下列情形之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或警告至撤職處分。

A：應(yīng)組織排查而未組織排查，導(dǎo)致發(fā)生案件或資金、聲譽(yù)損失擴(kuò)大的；

B：排查工作流于形式，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)，導(dǎo)致發(fā)生案件或資金、聲譽(yù)損失擴(kuò)大的；

C：排查發(fā)現(xiàn)問題之后，未及時(shí)采取措施或采取的措施不當(dāng)，導(dǎo)致發(fā)生案件或資金、聲譽(yù)損失擴(kuò)大的；

D：對(duì)違反保密要求造成排查信息泄露或擴(kuò)散，產(chǎn)生不良后果的。

三、判斷：

1、對(duì)需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分。（）

2、不通過計(jì)財(cái)部門直接向下收取費(fèi)用的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。（）

3、不按財(cái)務(wù)制度規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確計(jì)提各項(xiàng)資產(chǎn)減值損失和預(yù)計(jì)負(fù)債，造成損益不真實(shí)的，應(yīng)視金額大小給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記大過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。（）

4、在集中采購過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至撤職處分。（）

5、未經(jīng)授權(quán)辦理需授權(quán)個(gè)人銀行柜面業(yè)務(wù)，或超越權(quán)限辦理的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分，造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至解除勞動(dòng)合同處理。（）

6、個(gè)人銀行柜面業(yè)務(wù)操作人員之間違反規(guī)定調(diào)劑儲(chǔ)蓄重要單證的，給予警告至記過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。（）

7、超越權(quán)限或者違反規(guī)定核批綜合經(jīng)營計(jì)劃有關(guān)控制指標(biāo)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。（）

8、發(fā)放假名、實(shí)名貸款，或假用委托貸款之名發(fā)放貸款的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營責(zé)任人記大過至開除處分。（）

9、未落實(shí)貸款審批條件即發(fā)放貸款或貸款相關(guān)法律文件所約定的發(fā)放貸款的條件生效即發(fā)放貸款的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營責(zé)任人記過至降級(jí)處分；造成損失的，給予撤職至開除處分。（）

10、偽造虛假信貸材料報(bào)批的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營責(zé)任人記大過至開除處分。（）

11、辦理擔(dān)保貸款時(shí)，在簽訂貸款擔(dān)保合同后，未按規(guī)定辦理登記等相關(guān)手續(xù)的，給予信貸經(jīng)營責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記警告至撤職處分。（）

12、發(fā)現(xiàn)貸款存在重大風(fēng)險(xiǎn)但沒有按照規(guī)定及時(shí)報(bào)告或漏報(bào)，以及對(duì)外泄露重大信貸風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營責(zé)任人警告至記過處分。（）

13、對(duì)逾期貸款未按規(guī)定發(fā)送逾期貸款催收通知書或者辦理其他收貸手續(xù)的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

14、信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)隱患而隱瞞不報(bào)或報(bào)告延遲、遺漏的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。（）

15、在信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作中違反客觀公正原則，徇私舞弊或者打擊報(bào)復(fù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員及其他責(zé)任人員降級(jí)至開除處分。（）

16、未經(jīng)批準(zhǔn)核銷呆賬的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至記大過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。（）

17、違反建設(shè)銀行不良資產(chǎn)管理有關(guān)規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至開除處分。（）

18、違反規(guī)定進(jìn)行工程造價(jià)審查、咨詢，致使審查、咨詢報(bào)告嚴(yán)重失實(shí)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。（）

19、未經(jīng)批準(zhǔn)開辦保管箱業(yè)務(wù)、商業(yè)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至開除處分。（）

20、違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，辦理空頭匯款的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

21、未經(jīng)授權(quán)或者超越權(quán)限，與除上級(jí)行以外的機(jī)構(gòu)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)、外同業(yè)外匯資金拆借的行為，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。（）

22、在代客外匯買賣業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，超過隔夜敞口權(quán)限和結(jié)售匯敞口額度，情節(jié)嚴(yán)重或造成較大損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成重大損失的，給予開除處分。（）

23、違反規(guī)定為客戶開立外匯賬戶，或者未經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，擅自為客戶在其現(xiàn)匯存款賬戶規(guī)定的收支范圍之外支付外匯的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。（）

24、違反規(guī)定審批貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）信用額度、調(diào)整信用額度、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)或者違反規(guī)定批準(zhǔn)貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）的取現(xiàn)、透支，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)較重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分，造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

25、違反規(guī)定為不符合發(fā)卡條件的個(gè)人或單位辦理銀行卡，造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至開除處分。（）

26、未按規(guī)定對(duì)信用卡申請(qǐng)人進(jìn)行資信審查并授予信用額度，造成損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分，造成重大損失的，給予記大過至開除處分。（）

27、授權(quán)人員違反規(guī)定授權(quán)批準(zhǔn)持卡人超過規(guī)定額度透支的，給予警告至記過處分；造成損失的，給予記大過至開除處分。（）

28、違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡以及密碼信封，造成不良后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

29、銀行卡網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)受理行發(fā)出緊急止付申請(qǐng)，未按規(guī)定辦理止付的，給予警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至撤職處分（）

30、工作人員私自抄錄、復(fù)制申請(qǐng)人申請(qǐng)材料并提供給他行或其他單位或者個(gè)人的，給予直接責(zé)任人員降級(jí)至開除處分。（）

31、利用計(jì)算機(jī)從事危害國家安全和社會(huì)穩(wěn)定、危害市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序、妨礙社會(huì)治安、制造或傳播計(jì)算機(jī)病毒、傳播淫穢色情、侵犯他人合法權(quán)益等違法違規(guī)活動(dòng)的，或者為上述違法違規(guī)活動(dòng)提供條件的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員開除處分。（）

32、印章丟失或被盜等，未及時(shí)報(bào)告并采取有效補(bǔ)救措施，形成風(fēng)險(xiǎn)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

33、在檔案形成和管理過程中, 未按規(guī)定收集、登記、保管，造成重要?dú)w檔文件不齊全的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

34、統(tǒng)計(jì)工作中弄虛作假，故意制作、上報(bào)假表、假數(shù)、假材料的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成重大決策失誤或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

35、違反安全保衛(wèi)規(guī)章，在處理自然災(zāi)害、安全事故、治安事件和刑事案件時(shí)，不履行職責(zé)或處置不當(dāng)造成事態(tài)擴(kuò)大、漫延的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡、社會(huì)不良影響等嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

四、問答題

1、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員不服從組織的調(diào)動(dòng)、交流決定的，給予什么處理？拒不改正的，給予什么處分或處理？

2、對(duì)案件負(fù)有管理或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，有下列情形之一的，按照第二十二條的規(guī)定從重處理（說出其中4項(xiàng)即可）？

3、有哪些情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理（說出其中4項(xiàng)即可）？

4、有哪些情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理？

5、本辦法所稱后果或情節(jié)嚴(yán)重，是指哪些情形？

違規(guī)失職行為處理辦法題庫答案(補(bǔ)充)

一、單選

1、B

2、A

3、A

4、B

5、A6、A

7、B

8、A

9、A

10、B

11、B

12、B13、C

14、B

15、C

二、多選

1、ABCD ２、ABCD ３、ABCD ４、ABC ５、ABC ６、ABC ７、ABCD ８、ABCD

三、判斷：

1、對(duì)

2、對(duì)

3、對(duì)

4、對(duì)

5、錯(cuò)

6、錯(cuò)

7、對(duì)

8、錯(cuò)

9、錯(cuò)

10、對(duì)

11、錯(cuò)

12、錯(cuò)

13、對(duì)

14、對(duì)

15、對(duì)

16、對(duì)

17、錯(cuò)

18、對(duì)

19、錯(cuò)20、對(duì)

21、對(duì) 2２、錯(cuò) 2３、對(duì) 2４、對(duì) 2５、對(duì) 2６、對(duì) 2７、對(duì) 2８、對(duì) 2９、對(duì) 3０、對(duì) 3１、錯(cuò) 3２、對(duì) 3３、對(duì) 3４、對(duì) 3５、對(duì)

四、簡(jiǎn)答題

1、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員不服從組織的調(diào)動(dòng)、交流決定的，給予什么處理？拒不改正的，給予什么處分或處理？

誡勉談話或者通報(bào)批評(píng)；警告至降級(jí)處分，或責(zé)令辭職。

2、對(duì)案件負(fù)有管理或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，有下列情形之一的，按照第二十二條的規(guī)定從重處理（說出其中4項(xiàng)即可）？

給建設(shè)銀行造成人員傷亡、重大資金損失的；

組織案件查處不力，造成人員潛逃、資金風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大或產(chǎn)生重大不良社會(huì)影響的；

任期內(nèi)所轄發(fā)生多起案件的；

擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程，引發(fā)或者擴(kuò)大案件風(fēng)險(xiǎn)的；

用人嚴(yán)重失察失誤，引發(fā)或擴(kuò)大案件風(fēng)險(xiǎn)的；

監(jiān)督檢查工作嚴(yán)重失誤，重大問題應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)的；

對(duì)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題不及時(shí)整改或整改不到位的；

發(fā)現(xiàn)重大案件線索或發(fā)生案件后隱瞞不報(bào)，或上報(bào)時(shí)弄虛作假的。

3、有哪些情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理（說出其中4項(xiàng)即可）？

故意違規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的；違規(guī)失職給建設(shè)銀行造成較大財(cái)產(chǎn)損失或者信譽(yù)損害的；在紀(jì)律處分期間內(nèi)再次違規(guī)或者失職的；阻 撓、抗拒調(diào)查和處理的；隱瞞違規(guī)失職行為的事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)及授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人隱瞞違規(guī)失職行為的事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)的；對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；違規(guī)失職后逃匿的；違規(guī)失職造成其他嚴(yán)重后果的。

4、有哪些情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理？

初次或者過失違規(guī)，情節(jié)較輕的；違規(guī)失職后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；違規(guī)失職后主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人的嚴(yán)重違規(guī)或失職行為，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；主動(dòng)賠償因違規(guī)失職所造成的損失的；抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為的。

5、本辦法所稱后果或情節(jié)嚴(yán)重，是指哪些情形？

因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大事故的；

因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行較大財(cái)產(chǎn)損失的；

因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行聲譽(yù)、形象損失的；

因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行辦公、營業(yè)秩序混亂的；

因違規(guī)失職行為導(dǎo)致建設(shè)銀行受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政府部門處罰的；

經(jīng)他人勸阻，仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)失職行為的；

違規(guī)失職行為查處機(jī)構(gòu)認(rèn)定為情節(jié)嚴(yán)重或者后果嚴(yán)重的其他情形。

第三篇：違規(guī)失職行為處理辦法練習(xí)題第一單元

單元練習(xí)1

問題1

為（），根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，制定《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》。

您的答案（正確）： A．確保金融規(guī)章制度的貫徹實(shí)施,B．強(qiáng)化內(nèi)部管理,C．防范金融風(fēng)險(xiǎn),D．促使建設(shè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常進(jìn)行和健康發(fā)展

問題2

《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》所稱“違規(guī)行為”是指建設(shè)銀行工作人員違反建設(shè)銀行制定和頒布的金融業(yè)務(wù)與管理規(guī)章的行為；所稱“失職行為”是指建設(shè)銀行工作人員怠于履行崗位職責(zé)，應(yīng)作為而未作為、錯(cuò)誤作為、不當(dāng)作為，造成資產(chǎn)損失、不良影響、未能完成重要職責(zé)目標(biāo)或工作任務(wù)的情形。您的答案（正確）： B．錯(cuò)

問題3

《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》所稱領(lǐng)導(dǎo)人員是指建設(shè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人員，不包括其內(nèi)設(shè)部門的負(fù)責(zé)人員；所稱主管人員是指對(duì)違規(guī)失職行為涉及的業(yè)務(wù)或者違規(guī)失職行為人負(fù)有管理責(zé)任的負(fù)責(zé)人員。您的答案（正確）： B．錯(cuò)

問題4

下列說法不正確的是（）。

您的答案（正確）： C．對(duì)于勞務(wù)派遣制人員的違規(guī)失職行為，按照本辦法應(yīng)當(dāng)給予處理的，由建設(shè)銀行在調(diào)查、審理之后進(jìn)行處理。

問題5

工作人員違規(guī)失職行為已由國家有關(guān)機(jī)關(guān)追究其責(zé)任的，可免除按《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到的處理。工作人員違規(guī)失職行為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移送司法機(jī)關(guān)處理。正確答案：B．錯(cuò)

問題6

對(duì)于工作人員違規(guī)失職行為的處理，應(yīng)當(dāng)遵循的原則：

（一）事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、依據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、程序規(guī)范；

（二）處理的輕重應(yīng)當(dāng)與工作人員違規(guī)失職行為的性質(zhì)、情節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)大小、后果的嚴(yán)重程度以及違規(guī)失職人員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任相適應(yīng)。正確答案：A．對(duì)

問題7

下列關(guān)于對(duì)違規(guī)失職工作人員處理的敘述正確的有（）。

您的答案（正確）： A．紀(jì)律處分包括：警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除,B．其他處理包括：誡勉談話、通報(bào)批評(píng)、減發(fā)績(jī)效工資、引咎辭職、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同，其中引咎辭職、責(zé)令辭職僅適用于領(lǐng)導(dǎo)人員,C．減發(fā)績(jī)效工資的金額由作出處理決定的機(jī)構(gòu)根據(jù)違規(guī)失職行為的性質(zhì)、情節(jié)、損害后果等酌情確定,D．對(duì)《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》只規(guī)定了紀(jì)律處分的違規(guī)失職行為，根據(jù)情況可以給予其他處理

問題8

下列關(guān)于對(duì)違規(guī)失職工作人員處理的敘述正確的有（）。您的答案（正確）： A．受到開除處分以及解除勞動(dòng)合同處理的工作人員不得重新在建設(shè)銀行工作,B．受到其他形式紀(jì)律處分的工作人員，在處分期間不得晉升職務(wù)、職等、工資級(jí)別和專業(yè)技術(shù)職務(wù)，并取消評(píng)先、評(píng)優(yōu)資格,C．受到通報(bào)批評(píng)、減發(fā)績(jī)效工資處理的工作人員，六個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)、職等，并取消評(píng)先、評(píng)優(yōu)資格,D．受到誡勉談話處理的工作人員，六個(gè)月內(nèi)不得評(píng)先、評(píng)優(yōu)

問題9

有下列（）情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：

您的答案（正確）： A．故意違規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的,B．違規(guī)失職給建設(shè)銀行造成較大財(cái)產(chǎn)損失或者聲譽(yù)損害的,C．在紀(jì)律處分期間內(nèi)再次違規(guī)或者失職的,D．阻撓、抗拒調(diào)查、處理或整改的

問題10

《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》所稱后果或情節(jié)嚴(yán)重系指（）。

您的答案： A．因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大事故的,B．因違規(guī)失職行為 造成建設(shè)銀行較大財(cái)產(chǎn)損失的,C．因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行聲譽(yù)損害的,D．因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行辦公、營業(yè)秩序混亂的,E．因違規(guī)失職行為導(dǎo)致建設(shè)銀行受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政府部門處罰的

正確答案：A．因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大事故的,B．因違規(guī)失職行為 造成建設(shè)銀行較大財(cái)產(chǎn)損失的,C．因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行聲譽(yù)損害的,D．因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行辦公、營業(yè)秩序混亂的,E．因違規(guī)失職行為導(dǎo)致建設(shè)銀行受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政府部門處罰的,F．經(jīng)他人勸阻，仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)失職行為的

問題11

有下列（）情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理：

您的答案（正確）： A．初次或者過失違規(guī)，情節(jié)較輕的,B．違規(guī)失職后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的,C．違規(guī)失職后主動(dòng)檢舉揭發(fā)調(diào)查人員尚不掌握的他人的嚴(yán)重違規(guī)或失職行為，情況屬實(shí)的,D．主動(dòng)賠償因違規(guī)失職所造成的損失的,E．抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為的

問題12

一人因同一違規(guī)失職行為同時(shí)觸犯《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較重的規(guī)定處理。

一人因有兩種以上違規(guī)失職行為觸犯《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》兩條以上處理規(guī)定的，在給予一次性處理時(shí)，依照處理較重的規(guī)定，從重處理。正確答案：A．對(duì)

問題13

二人以上共同故意違規(guī)的，對(duì)為首者從重處理；對(duì)其他人員，根據(jù)其在共同故意違規(guī)行為中所起的作用給予處理。正確答案：A．對(duì)

問題14

工作人員受紀(jì)律處分期間，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)減發(fā)績(jī)效工資。您的答案（正確）： A．對(duì)

問題15

工作人員違規(guī)失職給建設(shè)銀行造成財(cái)產(chǎn)損失或者聲譽(yù)損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。您的答案（正確）： A．對(duì)

問題16

除《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》和《中國建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》外，建設(shè)銀行的其他規(guī)章可以規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到處理的違規(guī)失職行為，并設(shè)定適用的處理種類。

其他規(guī)章規(guī)定了應(yīng)當(dāng)受到處理的違規(guī)失職行為，《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》未規(guī)定適用的處理種類的，比照《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。正確答案：B．錯(cuò)

問題17

領(lǐng)導(dǎo)人員決策嚴(yán)重失誤，有下列（）情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至開除處分。您的答案（正確）： A．未及時(shí)、有效傳達(dá)、執(zhí)行上級(jí)行的重大決策和重要規(guī)章制度，違反規(guī)定或者超越權(quán)限制定、修改規(guī)章制度，或者由于嚴(yán)重失誤做出與上級(jí)行的重大決策、重要規(guī)章制度嚴(yán)重相悖的決定、規(guī)定，后果或情節(jié)嚴(yán)重的,B．重大經(jīng)營活動(dòng)的目的或目標(biāo)不符合建設(shè)銀行的利益，或決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴(yán)重不當(dāng)，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)、浪費(fèi)或惡劣影響，或嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)發(fā)展的,C．重大經(jīng)營活動(dòng)不符合法律法規(guī)、國家經(jīng)濟(jì)政策、監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，嚴(yán)重?fù)p害建設(shè)銀行聲譽(yù)或造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)的,D．重大改革方案的決策、執(zhí)行工作出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定，或有其他嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)穩(wěn)定的不當(dāng)決定或行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的,E．在重大決策過程中超越授權(quán)或工作權(quán)限，后果或情節(jié)嚴(yán)重的,F．違反民主決策程序，個(gè)人或少數(shù)人決定經(jīng)營和改革的重大決策、大額資金調(diào)度、大額財(cái)務(wù)開支等重大問題，或者拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定，后果或情節(jié)嚴(yán)重的

問題18

領(lǐng)導(dǎo)人員未履行或未正確充分履行崗位職責(zé)，效能嚴(yán)重低下，有下列（）情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

您的答案（正確）： A．經(jīng)營管理活動(dòng)成本失控，造成重大損失或浪費(fèi)的,B．未完成管理機(jī)構(gòu)布置的重要工作任務(wù)，造成重大損失或重大不良影響的,C．遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)重要數(shù)據(jù)信息，或不執(zhí)行規(guī)定的重要數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的,D．有其他效能低下的行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的

問題19

領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中嚴(yán)重失誤，有下列（）情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

您的答案（正確）： A．制度不嚴(yán)密或執(zhí)行不力，機(jī)制不健全或運(yùn)行失控，方法不科學(xué)或運(yùn)用不當(dāng)，導(dǎo)致內(nèi)部控制無效，或者未完成上級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)定的與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控有關(guān)的業(yè)務(wù)指標(biāo)，造成重大風(fēng)險(xiǎn)、損失，或有其他嚴(yán)重后果、情節(jié)的,B．安全管理工作嚴(yán)重失誤，發(fā)生重大安全事故或其他重大責(zé)任事故的；或者發(fā)生重大事故、自然災(zāi)害、意外事件后，處置工作嚴(yán)重失當(dāng)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的,C．管理工作嚴(yán)重失誤，未及時(shí)處置突發(fā)性、群體性事件或者處置嚴(yán)重失當(dāng)，嚴(yán)重影響辦公、營業(yè)秩序，或嚴(yán)重?fù)p害建設(shè)銀行聲譽(yù)的,D．檢查工作嚴(yán)重失誤，重大問題應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)；或者發(fā)現(xiàn)問題后，查處整改工作不力，以及在整改中弄虛作假，導(dǎo)致?lián)p失或風(fēng)險(xiǎn)隱患嚴(yán)重?cái)U(kuò)大，或有其他嚴(yán)重情節(jié)的,E．重大情況或問題未按規(guī)定請(qǐng)示報(bào)告，后果或情節(jié)嚴(yán)重的,F．管理工作有其他嚴(yán)重失誤行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的

問題20

下級(jí)機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人員有《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》規(guī)定的決策失誤、效能低下、管理失誤行為或者多人、多次嚴(yán)重違規(guī)失職，或者違規(guī)失職的后果或情節(jié)特別嚴(yán)重，上級(jí)機(jī)構(gòu)及其主管部門的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員監(jiān)督管理不力，負(fù)有重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。

領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)其直接管理的人員教育、管理失職，致使后者發(fā)生行賄受賄行為、嚴(yán)重的社會(huì)治安案件或者其他不良行為，給建設(shè)銀行造成不良影響的，可視情節(jié)、后果給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。您的答案（正確）： B．錯(cuò)

問題21

領(lǐng)導(dǎo)人員不忠實(shí)履行誠信義務(wù)，損害建設(shè)銀行利益，有下列（）情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

您的答案（正確）： A．本人或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員不履行或者不正確、不全面履行合同義務(wù)或?qū)蛻舻某兄Z，或者不履行本人對(duì)建設(shè)銀行的承諾，后果或情節(jié)嚴(yán)重的,B．言行嚴(yán)重失慎，影響惡劣，影響投資者和社會(huì)公眾對(duì)建設(shè)銀行的信心的,C．違反法律法規(guī)規(guī)章受到行政處罰，影響惡劣的,D．有其他不忠實(shí)履行誠信義務(wù)的行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的

問題22

涉案金額（）的，給予一級(jí)分行以下機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分的同時(shí)，給予一級(jí)分行內(nèi)設(shè)部門 您的答案（正確）： A．1000萬元以上

問題23

對(duì)案件負(fù)有管理或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，有下列（）情形之一的，按照第二十二條的規(guī)定從重處理： 您的答案（正確）： A．給建設(shè)銀行造成人員傷亡、重大資金損失的,B．組織案件查處不力，造成人員潛逃、資金風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大或產(chǎn)生重大不良社會(huì)影響的,C．任期內(nèi)所轄發(fā)生多起案件的,D．擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程，引發(fā)或者擴(kuò)大案件風(fēng)險(xiǎn)的,E．用人嚴(yán)重失察失誤，引發(fā)或擴(kuò)大案件風(fēng)險(xiǎn)的,F．監(jiān)督檢查工作嚴(yán)重失誤，重大問題應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)的

問題24

領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)轄內(nèi)發(fā)生的案件負(fù)有管理責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，有下列（）情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理的情形有：

您的答案（正確）： A．案發(fā)后應(yīng)急處置得力，及時(shí)控制涉案人或積極挽回、有效避免資金及聲譽(yù)損失的,B．自查及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件的,C．任職時(shí)間較短或任期內(nèi)發(fā)生的涉案金額、作案筆數(shù)占比較少的,D．監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題和隱患后，采取有效措施積極查處、整改的

問題25

領(lǐng)導(dǎo)人員違反廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定，有下列（）行為之一，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

您的答案（正確）： A．收受禁收財(cái)物未按規(guī)定時(shí)間登記、上交的,B．本人或者借他人名義從事有償中介活動(dòng)或者參與合法證券買賣以外的投資入股的,C．擅自在其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體中兼職，或者經(jīng)批準(zhǔn)兼職但違反規(guī)定領(lǐng)取兼職工資或其他報(bào)酬的,D．參與違規(guī)集資或者參與變相集資獲取高額回報(bào)的,E．借用公款、公物逾期不還，或者違規(guī)借用公款、公物的,F．有居住條件，仍用公款包租房屋的

問題26

管理機(jī)構(gòu)及其人力資源部門的領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)或部門聘任領(lǐng)導(dǎo)人員工作的程序合規(guī)性負(fù)責(zé)，并應(yīng)當(dāng)對(duì)其管理的領(lǐng)導(dǎo)人員的嚴(yán)重違規(guī)失職行為承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

參與人事決策、監(jiān)督、管理活動(dòng)的其他部門負(fù)責(zé)人根據(jù)其參與決策、監(jiān)督、管理活動(dòng)的程度和作用承擔(dān)責(zé)任。

上述領(lǐng)導(dǎo)人員用人失察失誤，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。您的答案（正確）： A．對(duì)

問題27

領(lǐng)導(dǎo)人員未按規(guī)定對(duì)重要領(lǐng)導(dǎo)崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行輪崗、交流，或干擾輪崗、交流的，給予警告至記過處分；致使發(fā)生案件或重大事故的，給予記大過至撤職處分。您的答案（正確）： B．錯(cuò)

問題28

領(lǐng)導(dǎo)人員違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列（）情形之一的，責(zé)令限期改正，拒不改正的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至開除處分： 您的答案： A．重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的,B．安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的,C．對(duì)能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)控防范措施的,D．對(duì)不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)控防范措施的 正確答案：A．重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的,B．安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的,D．對(duì)不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)控防范措施的 問題29

業(yè)務(wù)管理部門和前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)核查稽核、監(jiān)測(cè)預(yù)警信息并如實(shí)反饋，核查流于形式或隱瞞、遲報(bào)違規(guī)事實(shí)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接核查責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至（）處分。您的答案（正確）： C．撤職

問題30

領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)失職行為或正在受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門調(diào)查的人員，予以提拔任用的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。您的答案（正確）： B．錯(cuò)

問題31

選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員有下列（）情形之一的，給予有關(guān)負(fù)責(zé)人通報(bào)批評(píng)或警告至撤職處分： 您的答案（正確）： A．在本人工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔、調(diào)整領(lǐng)導(dǎo)人員，或者在調(diào)離后干預(yù)原單位領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用的,B．在領(lǐng)導(dǎo)人員考察及有關(guān)任用問題調(diào)查過程中，故意提供虛假信息或不實(shí)材料，或更改、偽造民主推薦、民主測(cè)評(píng)結(jié)果，或隱瞞、歪曲、泄露考察情況，或不如實(shí)報(bào)告考察相關(guān)情況的,C．對(duì)反映的線索清楚、內(nèi)容具體的違反規(guī)定選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員問題不進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，核查后不如實(shí)報(bào)告，核實(shí)后未按照有關(guān)規(guī)定作出處理的,D．在領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用工作中收受或者給予他人財(cái)物，安排或者接受他人安排的消費(fèi)活動(dòng)的,E．對(duì)反映的線索清楚、內(nèi)容具體的違反規(guī)定選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員問題不進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，核查后不如實(shí)報(bào)告，核實(shí)后未按照有關(guān)規(guī)定作出處理的,F．在領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用工作中收受或者給予他人財(cái)物，安排或者接受他人安排的消費(fèi)活動(dòng)的

問題32

在選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員工作中，利用職權(quán)打擊報(bào)復(fù)或者營私舞弊的，給予有關(guān)負(fù)責(zé)人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。您的答案（正確）： B．錯(cuò)

問題33

違反領(lǐng)導(dǎo)人員任免程序，有下列（）情形之一的，應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人給予誡勉談話；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分： 您的答案（正確）： A．未按照規(guī)定的基本條件、任職資格、方式和范圍進(jìn)行民主推薦、民主測(cè)評(píng)的,B．違反干部任免程序和規(guī)定，個(gè)人指定、決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免，或者個(gè)人、少數(shù)人改變集體作出的領(lǐng)導(dǎo)人員任免決定的,C．臨時(shí)動(dòng)議決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免，未按照規(guī)定召開黨委會(huì)議討論決定干部任免的,D．對(duì)擬提拔的領(lǐng)導(dǎo)人員人選未征求監(jiān)察部門的意見，或?qū)μ囟ú块T負(fù)責(zé)人的任免未征求上級(jí)主管部門意見，或未按照規(guī)定報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用工作有關(guān)事項(xiàng)的,E．未執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)人員近親屬回避制度的,F．有其他違反領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任免程序的行為的

問題34

領(lǐng)導(dǎo)人員不服從組織的調(diào)動(dòng)、交流決定的，給予誡勉談話或者通報(bào)批評(píng)；拒不改正的，給予警告至撤職處分。您的答案（正確）： B．錯(cuò)

問題35

領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員簡(jiǎn)化或變通業(yè)務(wù)操作程序的，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。

經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告，雖未造成損失但有較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。正確答案：A．對(duì)

問題36

領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員進(jìn)行賬外（）等賬外經(jīng)營活動(dòng)或者設(shè)立小金庫的，給予開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予降級(jí)至留用察看處分。您的答案（正確）： A．吸存,B．放貸,C．拆入拆出資金,D．票據(jù)承兌貼現(xiàn)

問題37

領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員簡(jiǎn)化或變通業(yè)務(wù)操作程序的，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警

告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。

經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告，雖未造成損失但有較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。正確答案：B．錯(cuò)

問題38

領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫財(cái)會(huì)人員從事下列（）行為之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分；經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予警告至撤職處分。領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)履行職責(zé)的財(cái)會(huì)人員打擊報(bào)復(fù)的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。

您的答案（正確）： A．偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、賬簿的,B．隱匿、銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的,C．編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的,D．亂用會(huì)計(jì)科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開支的

問題39

領(lǐng)導(dǎo)人員為完成工作指標(biāo)或任務(wù)，采?。ǎ┗蛸M(fèi)用等手段弄虛作假，或者授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員從事上述行為的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。經(jīng)辦人員不抵制，不報(bào)告的，給予記過至留用察看處分。

您的答案（正確）： A．虛構(gòu)交易情況,B．變更經(jīng)濟(jì)事實(shí),C．虛假核算,D．虛列收入

問題40

領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)新建、擴(kuò)建或裝修辦公、營業(yè)用房或職工宿舍的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至開除處分。正確答案：B．錯(cuò)

問題41

領(lǐng)導(dǎo)人員超過上級(jí)行核定的支出類控制預(yù)算對(duì)下分解的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。

領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)費(fèi)用開支及固定資產(chǎn)等有指標(biāo)控制的支出項(xiàng)目，控制不力、管理不嚴(yán)，造成未控制在上級(jí)行下達(dá)指標(biāo)之內(nèi)，或采取掛賬等手段逃避費(fèi)用控制和固定資產(chǎn)購建控制，金額（），給予記大過至降級(jí)處分。您的答案（正確）： C．3000萬元以上不足5000萬元的

問題42

領(lǐng)導(dǎo)人員違反規(guī)定，擅自動(dòng)用信貸、基建等資金或者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資活動(dòng)的，給予記大過至降級(jí)處分；造成重大損失或者有其他嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。正確答案：B．錯(cuò)

問題43

領(lǐng)導(dǎo)人員在新產(chǎn)品開發(fā)或信息技術(shù)項(xiàng)目投入時(shí)違反規(guī)定的決策程序，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成重大損失的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。正確答案：A．對(duì)

問題44

違反規(guī)定未經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán)）或備案開辦新業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至撤職處分。您的答案（正確）： A．對(duì)

問題45

違反信息披露規(guī)定或者新聞宣傳規(guī)定的，給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予（）處分。正確答案：A．降級(jí)至撤職

問題46

領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員從事下列（）行為之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分：

您的答案： A．違反規(guī)定接受、管理、處置抵債資產(chǎn)的,B．采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相減免債務(wù)人表外欠息的,C．采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷的,D．經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的

正確答案：A．違反規(guī)定接受、管理、處置抵債資產(chǎn)的,B．采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相減免債務(wù)人表外欠息的,C．采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷的

問題47

下列說法錯(cuò)誤的是（）：

您的答案： A．領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫審計(jì)、監(jiān)察或者其他管理監(jiān)督部門工作人員掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編報(bào)虛假情況的，給予記大過至開除處分。

正確答案：C．領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)履行職責(zé)的審計(jì)、監(jiān)察及其他管理監(jiān)督部門工作人員打擊報(bào)復(fù)的，給予撤職至開除處分。

問題48

對(duì)于下級(jí)行的書面請(qǐng)示，無正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求給予答復(fù)，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員、經(jīng)辦人警告至（）處分。

對(duì)上級(jí)行的決定、批示，無正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求執(zhí)行的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至撤職處分。正確答案：B．記大過

問題49

被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)違反規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。正確答案：B．錯(cuò)

問題50

被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)、部門超越授權(quán)權(quán)限或者采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。您的答案（正確）： A．對(duì)

問題51

授權(quán)歸口管理部門或相關(guān)職能部門未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權(quán)事宜的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至（）處分。正確答案：A．記過

問題52

二級(jí)分行以上各級(jí)行有權(quán)監(jiān)督部門在對(duì)被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)、部門行使授權(quán)權(quán)限的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。您的答案（正確）： A．對(duì)

問題53

超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至撤職處分。正確答案：B．錯(cuò)

問題54

有下列（）超越財(cái)務(wù)授權(quán)權(quán)限情形之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

您的答案（正確）： A．未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)以及超授權(quán)列支營業(yè)外支出的,B．超越權(quán) 限擅自購置或租賃固定資產(chǎn)的,C．超過總行批準(zhǔn)的規(guī)模和投資計(jì)劃，或未經(jīng)總行批準(zhǔn)或授權(quán)，擅自超規(guī)模、超計(jì)劃購建辦公、營業(yè)用房和職工宿舍的,D．超越權(quán)限或者變相超越權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)裝修的

問題55

在固定資產(chǎn)管理中，有下列（）情形之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

您的答案（正確）： A．重復(fù)報(bào)廢、偽造證明材料報(bào)廢固定資產(chǎn)、騙取購建指標(biāo)的,B．未經(jīng)批準(zhǔn)，報(bào)廢、處置固定資產(chǎn)的,C．未按規(guī)定對(duì)固定資產(chǎn)清查、盤點(diǎn)、清理的,D．因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失或其功能損失、喪失（提前報(bào)廢）的,E．固定資產(chǎn)已投入使用，符合入賬條件但未按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序，造成固定資產(chǎn)反映不真實(shí)的,F．違反建設(shè)銀行固定資產(chǎn)管理其他有關(guān)規(guī)定的

問題56

財(cái)會(huì)部門負(fù)責(zé)人有下列（）行為之一的，應(yīng)給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：

您的答案（正確）： A．對(duì)本行或轄屬行超預(yù)算安排支出、超授權(quán)辦理財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)及其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后未按規(guī)定及時(shí)處理或建議處理，不向上級(jí)行匯報(bào)，知情不舉的,B．參與本行或轄屬行違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的活動(dòng)出謀劃策的,C．主動(dòng)為本行或轄屬行違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的活動(dòng)出謀劃策的,D．不認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理職能，導(dǎo)致全轄財(cái)務(wù)管理工作混亂，財(cái)務(wù)違規(guī)違紀(jì)問題較多的

問題57

未經(jīng)授權(quán)擅自審批財(cái)務(wù)支出、擅自進(jìn)行非貨幣性交易的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。正確答案：B．錯(cuò)

問題58

對(duì)需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予直接責(zé)任人警告至記過處分。正確答案：B．錯(cuò)

問題59

對(duì)需要計(jì)提和攤銷的支出未按規(guī)定比例和期限足額提取和攤銷的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分。您的答案（正確）： A．對(duì)

問題60

因報(bào)銷手續(xù)不全暫時(shí)掛賬處理的費(fèi)用及資本性支出掛賬超過規(guī)定時(shí)間仍無法銷賬而未按規(guī)定逐級(jí)向上詳細(xì)匯報(bào)情況的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。正確答案：A．對(duì)

問題61

違反費(fèi)用專戶管理規(guī)定，一級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)兩個(gè)或兩個(gè)以上

賬戶或行內(nèi)各部門在本級(jí)經(jīng)費(fèi)核算部門開立可以發(fā)生資金劃撥的掛賬賬戶的，或者借用個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶或其他賬戶轉(zhuǎn)移或者套取經(jīng)費(fèi)資金的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。您的答案：（未作答）正確答案：經(jīng)費(fèi)

問題62

不通過財(cái)會(huì)部門直接向下收取費(fèi)用的，給予直接責(zé)任人警告至記過處分。您的答案（正確）： B．錯(cuò)

問題63

未按財(cái)務(wù)制度規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確計(jì)提各項(xiàng)資產(chǎn)減值損失和預(yù)計(jì)負(fù)債，造成損益不真實(shí)的，應(yīng)視金額大小給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。您的答案（正確）： B．錯(cuò) 問題64

對(duì)于違反財(cái)務(wù)制度行為之“未嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，混淆利息收支、中間業(yè)務(wù)收支、費(fèi)用等科目的核算，逃避指標(biāo)控制或扭曲財(cái)務(wù)考核結(jié)果的”及“賬外資產(chǎn)清理不及時(shí)的”，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記大過處分，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。您的答案（正確）： B．錯(cuò)

問題65

對(duì)預(yù)算執(zhí)行控制流于形式，造成預(yù)算支出進(jìn)度嚴(yán)重不均衡的；或者通過虛假賬務(wù)處理占用預(yù)算指標(biāo)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。正確答案：A．對(duì)

問題66

在集中采購過程中，有下列（）情形之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：

您的答案（正確）： A．超越授權(quán)權(quán)限或化整為零違反授權(quán)管理進(jìn)行采購的；或采購人員未按規(guī)定執(zhí)行回避制度的,B．對(duì)應(yīng)采用競(jìng)爭(zhēng)方式采購而擅自采用單一來源方式采購或采購單一品牌限制充分競(jìng)爭(zhēng)的,C．延誤采購時(shí)機(jī)，造成單一來源或者被動(dòng)續(xù)約的,D．泄露集中采購有關(guān)商業(yè)秘密的,E．提供虛假資料信息或意見，影響談判評(píng)審結(jié)果損害建設(shè)銀行利益的,F．采購談判招標(biāo)走形式、內(nèi)定供應(yīng)商的；或規(guī)定程序直接確定產(chǎn)品或服務(wù)供應(yīng)商的

問題67

業(yè)務(wù)管理部門和前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)核查稽核、監(jiān)測(cè)預(yù)警信息并如實(shí)反饋，核查流于形式或隱瞞、遲報(bào)違規(guī)事實(shí)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接核查責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至（）處分。您的答案（正確）： C．撤職

問題68

違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問題，造成透支、挪用、您的答案（正確）： A．對(duì)

問題69

違反規(guī)定保管、使用壓數(shù)機(jī)、會(huì)計(jì)印章、個(gè)人名章、IC卡、口令、密碼或柜面業(yè)務(wù)各種級(jí)別的賬卡等，或者違規(guī)建立和維護(hù)柜員指紋、超出柜員崗位職責(zé)設(shè)置系統(tǒng)操作權(quán)限，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。您的答案（正確）： A．對(duì)

問題70

有下列（）違規(guī)失職行為之一，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)比較嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

您的答案（正確）： A．對(duì)于未進(jìn)行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價(jià)單證未按種類設(shè)簿登記、專人保管的,B．未按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證請(qǐng)領(lǐng)使用手續(xù)，沒有做到班清日結(jié)的,C．對(duì)于重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的,D．對(duì)作廢的重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定處理的,E．未按規(guī)定檢查重要單證，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符的,F．違反重要空白憑證和有價(jià)單證印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀規(guī)定的其他行為

問題71

在電子驗(yàn)印系統(tǒng)建模操作、電子驗(yàn)印及相關(guān)管理工作中，違反有關(guān)規(guī)定、操作不當(dāng)或者應(yīng)作為而不作為，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過至處分。

違反規(guī)定管理、使用、保管單位預(yù)留印鑒卡的，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成單位預(yù)留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。正確答案：B．錯(cuò)

問題72

違反規(guī)定開立、變更、撤銷賬戶或集中審批，為借用、盜用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供方便，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予主管人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。您的答案（正確）： B．錯(cuò)

問題73

違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、，辦理空頭匯款的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至開除處分。正確答案：銀行本票

問題74

有下列（）違規(guī)失職行為之一，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

您的答案（正確）： A．違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的,B．違反規(guī)定壓?jiǎn)?、壓票或者退票?C．虛假回復(fù)、延遲回復(fù)稽核預(yù)警信息或者用戶代碼交他人代替回復(fù)預(yù)警信息的,D．提出、提入的票據(jù)未經(jīng)清算員換人清點(diǎn)復(fù)核的

問題75

違反規(guī)定辦理國內(nèi)信用證的開立、通知、議付、付款及其他國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過處分。您的答案（正確）： B．錯(cuò)

問題76

代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)，有下列（）行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分：

您的答案（正確）： A．未按規(guī)定對(duì)擬代理的其他商業(yè)銀行進(jìn)行資格審查的,B．未經(jīng)總行批準(zhǔn)擅自辦理代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)的,C．未按規(guī)定簽訂代理協(xié)議的,D．未按規(guī)定收取代理費(fèi)用的

問題77

有下列（）違規(guī)失職行為之一，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

您的答案（正確）： A．未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的,B．辦理大額支付業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)銀行匯票、銀行本票等支付憑證及其他按規(guī)定應(yīng)由會(huì)計(jì)主管審核簽字的憑證，未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核或授權(quán)（中國人民銀行另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的,C．未按規(guī)定對(duì)受理的票據(jù)的真?zhèn)芜M(jìn)行審核的 ,D．故意多計(jì)、少計(jì)利息或者故意將利息清單串戶記賬，或者違反規(guī)定豁免利息、擅自改變利率或者未按期結(jié)計(jì)利息的,E．違反規(guī)定簽發(fā)回單的,F．在結(jié)算過程中未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的

問題78

會(huì)計(jì)人員（包括出納、儲(chǔ)蓄人員）之間未按規(guī)定辦理交接，情節(jié)嚴(yán)重的，分別給予主管人員和交接人員警告至記過處分。您的答案（正確）： A．對(duì)

問題79

違反規(guī)定辦理客戶存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。正確答案：B．錯(cuò)

問題80

將應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；造成損失的，給予降級(jí)至開除處分。正確答案：A．對(duì)

問題81

有下列（）違規(guī)失職行為之一的，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分： 您的答案： A．對(duì)與人民銀行往來業(yè)務(wù)，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、查處不符賬項(xiàng)的,B．未按規(guī)定與開戶單位(含往來銀行)、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)的對(duì)賬（簽證）、查處不符賬項(xiàng)的,C．未經(jīng)審批授權(quán)擅自進(jìn)行掛賬處理的,D．未按規(guī)定核對(duì)賬目，造成不符的

正確答案：A．對(duì)與人民銀行往來業(yè)務(wù)，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、查處不符賬項(xiàng)的,B．未按規(guī)定與開戶單位(含往來銀行)、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)的對(duì)賬（簽證）、查處不符賬項(xiàng)的,C．未經(jīng)審批授權(quán)擅自進(jìn)行掛賬處理的

問題82

未按規(guī)定核對(duì)賬目，造成（）的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

您的答案（正確）： A．賬賬不符,B．賬款不符,C．賬表不符,D．賬實(shí)不符,E．賬證不符

問題83

違反柜面服務(wù)管理規(guī)定，導(dǎo)致客戶投訴的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。主管人員、機(jī)構(gòu)（部門）負(fù)責(zé)人未盡管理責(zé)任的，給予降級(jí)至撤職處分。正確答案：A．對(duì)

問題84

未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開辦上門收款、送款業(yè)務(wù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（）處分。您的答案（正確）： C．降級(jí)至開除

問題85

違反上門收款、送款規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。您的答案（正確）： A．對(duì)

問題86

營業(yè)終了現(xiàn)金不入庫，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。正確答案：A．對(duì)

問題87

違反現(xiàn)金日終軋賬、入庫保管有關(guān)規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。

違反營業(yè)終了現(xiàn)金柜員尾箱雙人清點(diǎn)，雙人封箱，加雙鎖寄庫規(guī)定，造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。您的答案（正確）： A．對(duì)

問題88

違反雙人管庫、雙人押運(yùn)、規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。正確答案：雙人解款 問題89

新建、改擴(kuò)建金庫立項(xiàng)申報(bào)材料弄虛作假或者未按批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)方案建造金庫的，給予主管人員記過至撤職處分。未經(jīng)批準(zhǔn)擅自建造金庫的，給予直接責(zé)任人記大過至開除處分。您的答案（正確）： B．錯(cuò)

問題90

違反現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。正確答案：A．對(duì)

問題91

負(fù)有金庫、柜員尾箱、現(xiàn)金自助設(shè)備檢查職責(zé)的人員未按規(guī)定進(jìn)行查庫或者查庫流于形式，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

金庫清點(diǎn)、自助設(shè)備清機(jī)發(fā)生長(zhǎng)短款時(shí)以長(zhǎng)補(bǔ)短或隱瞞不報(bào)，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。您的答案（正確）： A．對(duì)

問題92

泄露（）、庫存等銀行現(xiàn)金出納相關(guān)秘密或丟失金庫鑰匙的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

您的答案（正確）： A．金庫設(shè)計(jì)方案,B．金庫密碼,C．利用操作員口令,D．運(yùn)送現(xiàn)金細(xì)節(jié)

問題93

有下列（）違規(guī)行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：

您的答案（正確）： A．盜竊庫款的,B．在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的,C．利用職務(wù)上的便利，以偽造、變?cè)斓呢泿艙Q取真幣的,D．擅自動(dòng)用庫存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫的

問題94

柜員違反有關(guān)規(guī)定為本人辦理

業(yè)務(wù)，給予直接責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。正確答案：現(xiàn)金

問題95

違反柜面業(yè)務(wù)授權(quán)管理規(guī)定，承擔(dān)授權(quán)或復(fù)核職責(zé)的柜員未按規(guī)定履行職責(zé)或授權(quán)、復(fù)核流于形式，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。正確答案：A．對(duì)

問題96

違規(guī)出具驗(yàn)資證明的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員（）。正確答案：D．撤職至開除

第四篇：農(nóng)村信用社員工違規(guī)失職行為處理辦法(草案)（寫寫幫推薦）

XX省農(nóng)村信用社 員工違規(guī)失職行為處理辦法

第一章 總 則

第一條 為嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，懲戒違規(guī)失職行為，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保障全省農(nóng)村信用社資產(chǎn)安全，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、金融規(guī)章和XX省農(nóng)村信用社相關(guān)制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱違規(guī)行為，是指農(nóng)村信用社員工違反國家制定和頒布的關(guān)于金融業(yè)務(wù)與管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件、XX省農(nóng)村信用社制定和頒布的各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律等行為。

本辦法所稱失職行為，是指農(nóng)村信用社員工怠于履行崗位職責(zé)，應(yīng)作為而未作為、錯(cuò)誤作為、不當(dāng)作為，造成資產(chǎn)損失、不良影響、未能完成重要職責(zé)目標(biāo)或工作任務(wù)的情形。

本辦法所稱農(nóng)村信用社（農(nóng)村信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)）是指XX省農(nóng)村信用社聯(lián)合社機(jī)關(guān)、各審計(jì)中心，市級(jí)農(nóng)村商業(yè)銀行，縣、市、區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行。

第三條 本辦法下列用語的含義是：

（一）本辦法所稱案件，是指農(nóng)村信用社員工獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

（二）審理，是指紀(jì)檢監(jiān)察部門對(duì)違規(guī)失職問題涉及的事實(shí)、證據(jù)、程序、適用規(guī)章等進(jìn)行審查，提出處理意見的過程。

（三）核準(zhǔn)，是指上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)違規(guī)失職問題的審理意見進(jìn)行審核，批準(zhǔn)有關(guān)請(qǐng)示事項(xiàng)的過程。

（四）申訴，是指被處理人對(duì)處理決定不服，未在規(guī)定期限內(nèi)申請(qǐng)復(fù)審、復(fù)核，或者對(duì)復(fù)核決定仍不服，書面請(qǐng)求本級(jí)機(jī)構(gòu)或者上級(jí)機(jī)構(gòu)變更、撤銷原處理決定的情形。

第四條 全省農(nóng)村信用社員工應(yīng)熟悉與本職工作相關(guān)的法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，并認(rèn)真執(zhí)行。

第五條 本辦法適用于員工違規(guī)失職尚不構(gòu)成犯罪的行為。涉嫌犯罪的，除移送司法機(jī)關(guān)處理外，同時(shí)按照本辦法有關(guān)規(guī)定作相應(yīng)處理。

第六條 本辦法適用于與XX省農(nóng)村信用社建立勞動(dòng)合同關(guān)系的員工。

第七條 對(duì)已退休員工在農(nóng)村信用社工作期間的違規(guī)失職行為，給農(nóng)村信用社造成損失的，農(nóng)村信用社對(duì)其保留處分和追償權(quán)。

對(duì)于勞務(wù)派遣人員違規(guī)失職行為，參照本辦法應(yīng)當(dāng)給予處理的，由農(nóng)村信用社負(fù)責(zé)調(diào)查、審理，提出具體處理意見后移交其所在的勞務(wù)派遣公司進(jìn)行處理。

對(duì)已和農(nóng)村信用社解除勞動(dòng)關(guān)系的人員在農(nóng)村信用社工作期間的違規(guī)失職行為，按本辦法提出處理建議，移送其現(xiàn)在單位處理，并抄送上級(jí)主管部門；給農(nóng)村信用社造成

第十二條 本辦法所稱經(jīng)濟(jì)損失，包括案件、事故或違規(guī)失職行為發(fā)生后查實(shí)的直接經(jīng)濟(jì)損失和間接經(jīng)濟(jì)損失。

第二章 處理方式及規(guī)則

第十三條 對(duì)違規(guī)失職人員的處理種類：

（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除；

（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括減發(fā)績(jī)效工資、賠償經(jīng)濟(jì)損失等；

（三）其他處理：包括批評(píng)教育、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、組織處理和解除勞動(dòng)合同。其中，批評(píng)教育包括：責(zé)令限期改正、責(zé)令書面檢查、誡勉談話、通報(bào)批評(píng)等；組織處理包括：調(diào)離、停職、免職、引咎辭職、責(zé)令辭職等。

引咎辭職、責(zé)令辭職僅適用于領(lǐng)導(dǎo)人員。以上處理可以單處，也可以并處。

第十四條

各類紀(jì)律處分的處分期限：警告處分期限為6個(gè)月，記過處分期限為12個(gè)月；記大過處分期限為18個(gè)月，降級(jí)、撤職處分期限為24個(gè)月，留用察看期限為12個(gè)月或24個(gè)月。

第十五條 因違規(guī)失職受到紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處理或其他處理：

（一）受到警告處分的，減發(fā)一個(gè)月績(jī)效工資。

（二）受到記過處分的，減發(fā)兩個(gè)月績(jī)效工資。

（三）受到記大過處分的，減發(fā)三個(gè)月績(jī)效工資。

（四）受到降級(jí)處分的，減發(fā)三個(gè)月的績(jī)效工資，降一級(jí)聘任職級(jí)，按照新崗位核定工資標(biāo)準(zhǔn)；無級(jí)可降的，按記大過處分檔次執(zhí)行。

（五）受到撤職處分的，減發(fā)三個(gè)月的績(jī)效工資，降兩級(jí)聘任職級(jí)，按照新崗位核定工資標(biāo)準(zhǔn)；無職可撤的，按記大過處分檔次執(zhí)行。

（六）受到留用察看處分的，留用察看期間停發(fā)工資，按照人事部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放生活費(fèi)。

（七）受到降級(jí)以上處分的領(lǐng)導(dǎo)人員，應(yīng)按規(guī)定程序解聘其領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)；受到記大過處分的，如系自身直接違規(guī)、直接決策或指使、授意他人違規(guī)，要同時(shí)解聘其領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)；解聘職務(wù)的，兩年內(nèi)不得在全省農(nóng)信系統(tǒng)擔(dān)任原職務(wù)相當(dāng)或高于原職務(wù)的職務(wù)。

（八）受到紀(jì)律處分的員工，在受處分期間不得晉升職務(wù)、職稱、工資級(jí)別，并取消當(dāng)年評(píng)先、評(píng)優(yōu)資格。

（九）以上減發(fā)績(jī)效工資處理，應(yīng)自處分決定下達(dá)當(dāng)月開始執(zhí)行，減發(fā)績(jī)效工資額度參考本人上績(jī)效工資月均發(fā)放數(shù)額；其上沒有績(jī)效工資的，比照本部門同類崗位的同級(jí)人員上月均績(jī)效工資數(shù)額確定執(zhí)行。

（十）違規(guī)失職人員為中國共產(chǎn)黨員的，其違規(guī)失職行為涉及違反黨的相關(guān)紀(jì)律的，按照《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的黨紀(jì)處分。

第十六條 因違規(guī)失職行為受到紀(jì)律處分以外減發(fā)績(jī)效工資處理的，減發(fā)金額不低于本人上日均績(jī)效工資發(fā)放數(shù)額；其上沒有績(jī)效工資的，比照本部門同類崗位

（一）因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大風(fēng)險(xiǎn)、事故的；

（二）因違規(guī)失職行為造成農(nóng)村信用社較大資金或財(cái)產(chǎn)損失的；

（三）因違規(guī)失職行為造成農(nóng)村信用社聲譽(yù)損害的；

（四）因違規(guī)失職行為造成農(nóng)村信用社辦公、營業(yè)秩序混亂的；

（五）因違規(guī)失職行為導(dǎo)致農(nóng)村信用社受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政府部門處罰的；

（六）經(jīng)他人勸阻，仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)失職行為的；

（七）違規(guī)失職行為查處機(jī)構(gòu)認(rèn)定情節(jié)嚴(yán)重或者后果嚴(yán)重的其他情形。

第二十五條 有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)失職行為處理檔次基礎(chǔ)上從輕、減輕或者免予處理：

（一）初次或者過失違規(guī)且情節(jié)輕微，未給農(nóng)村信用社造成經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害或者不良后果的；

（二）違規(guī)失職后及時(shí)報(bào)告，認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者坦白交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；

（三）違規(guī)失職后主動(dòng)檢舉揭發(fā)調(diào)查人員尚不掌握的他人的嚴(yán)重違規(guī)或者失職行為，情況屬實(shí)的；

（四）主動(dòng)賠償因違規(guī)失職所造成的損失的；

（五）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)失職問題并落實(shí)整改的；

（六）自查發(fā)現(xiàn)案件或案發(fā)后應(yīng)急處臵得力，及時(shí)控制涉案人或積極挽回、有效避免資金及聲譽(yù)損失的；

（七）案發(fā)后積極提供有破案價(jià)值線索，對(duì)及時(shí)抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金等具有重大立功表現(xiàn)的；

（八）抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為的（抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為后，及時(shí)向相關(guān)部門舉報(bào)，且未造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)免予處理）；

（九）其他可從輕、減輕處理情節(jié)的。本辦法所稱從輕處理，是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)失職行為應(yīng)當(dāng)受到的處理幅度以內(nèi)，給予較輕的處理；減輕處理是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)失職行為應(yīng)當(dāng)受到的處理幅度以外，減輕一檔給予處理；在警告處分最低檔次進(jìn)行減輕處理的，可給予經(jīng)濟(jì)處理、通報(bào)批評(píng)、誡勉談話、組織處理等其他處理。

第二十六條 員工因同一違規(guī)行為同時(shí)觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較重的規(guī)定處理。

員工因有兩種以上違規(guī)失職行為觸犯本辦法兩條以上規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)合并處理，依照處理較重的規(guī)定，從重處理；如果其中一種為開除處分，應(yīng)當(dāng)給予開除處分。

第二十七條 二人以上共同故意違規(guī)的，對(duì)負(fù)主要責(zé)任者從重處理；對(duì)其他人員，根據(jù)其在共同故意違規(guī)行為中所起的作用和應(yīng)負(fù)的責(zé)任處理。

第二十八條 員工違規(guī)失職行為給農(nóng)村信用社造成經(jīng)濟(jì)損失或者聲譽(yù)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任；非法所得，全部追繳。

第二十九條 幾種違規(guī)行為責(zé)任人的劃分：

（一）直接違規(guī)人員是直接責(zé)任人。

不力的。

第三十四條 領(lǐng)導(dǎo)人員決策嚴(yán)重失誤，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至開除處分：

（一）違反規(guī)定或者超越權(quán)限制定、修改規(guī)章制度，或者由于嚴(yán)重失誤做出與上級(jí)機(jī)構(gòu)的重大決策、重要規(guī)章制度嚴(yán)重相悖的決定、規(guī)定，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（二）重大經(jīng)營活動(dòng)的目的或者目標(biāo)不符合農(nóng)村信用社的利益，或者決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴(yán)重不當(dāng)，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)或者惡劣影響，嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)健康發(fā)展的；

（三）重大經(jīng)營活動(dòng)不符合法律法規(guī)、國家經(jīng)濟(jì)政策、金融監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)村信用社聲譽(yù)或者造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）重大改革方案、執(zhí)行工作出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定，或有其他嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)穩(wěn)定的不當(dāng)決定或行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（五）在重大決策過程中超越授權(quán)或者工作權(quán)限，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（六）違反民主決策程序，個(gè)人或少數(shù)人決定經(jīng)營和改革的重大決策、重要干部任免、重要項(xiàng)目安排和大額資金的使用等重大問題，或者拒不執(zhí)行、擅自改變集體決定，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（七）有其他決策失誤行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。

第三十五條 領(lǐng)導(dǎo)人員未履行或未正確充分履行崗位職責(zé)，效能嚴(yán)重低下，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

（一）經(jīng)營管理活動(dòng)成本失控，造成重大損失或浪費(fèi)的；

（二）未完成管理機(jī)構(gòu)布臵的重要工作任務(wù)，造成重大損失或重大不良影響的；

（三）遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)重要數(shù)據(jù)信息，或不執(zhí)行規(guī)定的重要數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）有其他效能低下的行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。

第三十六條 領(lǐng)導(dǎo)人員有下列情形之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至開除處分：

（一）制度不嚴(yán)密或執(zhí)行不力，機(jī)制不健全或運(yùn)行失控，方法不科學(xué)或運(yùn)用不當(dāng)，導(dǎo)致內(nèi)部控制無效，或者未完成上級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)定的與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控有關(guān)的業(yè)務(wù)指標(biāo)，造成案件風(fēng)險(xiǎn)、損失的；

（二）安全管理工作嚴(yán)重失誤，發(fā)生重大安全事故或其他重大責(zé)任事故的；或者發(fā)生重大事故、自然災(zāi)害、意外事件，處臵工作嚴(yán)重失當(dāng)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（三）管理工作嚴(yán)重失誤，未及時(shí)處臵突發(fā)性、群體性事件或者處臵嚴(yán)重影響辦公、營業(yè)秩序、或嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)村信用社聲譽(yù)的；

（四）對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，整改問責(zé)不利，以及在整改中弄虛作假，導(dǎo)致?lián)p失或風(fēng)險(xiǎn)隱患嚴(yán)重?cái)U(kuò)大的；

（五）對(duì)轄內(nèi)存在嚴(yán)重違規(guī)失職問題的員工，未做處理或處理不到位，同意辦理離職、離任、辭職、調(diào)出的；

（六）對(duì)下級(jí)反映的重大情況和問題處理不當(dāng)，造成嚴(yán)重后果的；

規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；

（三）對(duì)不能實(shí)現(xiàn)監(jiān)督制約的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)控防范措施的。

第四十二條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫違規(guī)招聘人員的，給予警告至撤職處分。

第四十三條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員簡(jiǎn)化或變通業(yè)務(wù)操作程序，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。

經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告，雖未造成損失但有較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第四十四條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。

經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予記過至降級(jí)處分，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

第四十五條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫財(cái)會(huì)人員從事下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分：

（一）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、賬簿的；

（二）隱匿、銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；

（三）編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；

（四）亂用會(huì)計(jì)科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開支的；

（五）違規(guī)填制憑證沖賬或違規(guī)調(diào)賬的；

（六）轉(zhuǎn)移、隱瞞、虛減或虛增存款、收入或支出的；

（七）隱瞞、虛報(bào)固定資產(chǎn)及負(fù)債的；

（八）違反國家財(cái)經(jīng)紀(jì)律、農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)制度的其他行為。

對(duì)以上行為，經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予記大過至開除處分。

領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)履行職責(zé)的財(cái)會(huì)人員打擊報(bào)復(fù)的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。

第四十六條 領(lǐng)導(dǎo)人員為完成工作指標(biāo)或任務(wù)，授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員采取虛構(gòu)交易情況、變更經(jīng)濟(jì)事實(shí)、虛假核算、虛列收入或費(fèi)用等手段弄虛作假的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。

經(jīng)辦人員不抵制，不報(bào)告的，給予記過至開除處分。

第四十七條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員從事下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分：

（一）違反規(guī)定接受、管理、處臵抵債資產(chǎn)的；

（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相減免債務(wù)人表外欠息的；

（三）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷的。

第五十七條 違反信息披露規(guī)定或者新聞宣傳規(guī)定的，給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至撤職處分。

第五十八條 對(duì)于下級(jí)機(jī)構(gòu)的書面請(qǐng)示，無正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求給予答復(fù)，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員、經(jīng)辦人警告至記大過處分。

對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)的決定、批示，無正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求執(zhí)行的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至撤職處分。

第二節(jié) 違反有關(guān)廉潔從業(yè)規(guī)章制度的行為及處理

第五十九條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：

（一）利用職務(wù)之便，收受、索要賄賂，或者收受、索要業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)人財(cái)物，或者違反規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)等；

（二）挪用、侵占、貪污農(nóng)村信用社或者客戶資金、財(cái)物的;

（三）收受業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)人提供的干股（股權(quán)、股份）的；

（四）為小額貸款公司、投資咨詢公司、擔(dān)保公司以及客戶等充當(dāng)資金掮客，從中牟利的；

（五）以明顯低于市場(chǎng)價(jià)格向業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)人購買房屋、汽車等物品，或以明顯高于市場(chǎng)價(jià)格向業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)人出售自己的房屋、汽車等物品，獲取好處的。

第六十條 利用職權(quán)或職務(wù)上的影響，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）為他人謀取利益，近親屬或其他特定關(guān)系人收受財(cái)物的;

（二）接受影響職務(wù)廉潔性的宴請(qǐng)、旅游、健身、娛樂等活動(dòng)安排，或收受禮品、禮金、消費(fèi)卡、購物卡等的；

（三）為近親屬或其他特定關(guān)系人的職務(wù)晉升、經(jīng)營活動(dòng)等謀取利益的；

（四）縱容、默許近親屬和其他特定關(guān)系人利用員工本人職權(quán)或者職務(wù)上的影響謀取私利的；

（五）在員工利益分配中違反規(guī)定，暗箱操作、顯失公平的；

（六）在操辦婚喪喜慶事宜中，借機(jī)斂財(cái)?shù)模?/p>

（七）與貸款客戶、供應(yīng)商、理財(cái)業(yè)務(wù)客戶等利益相關(guān)方發(fā)生資金往來，不能證明資金往來正當(dāng)性的。

第六十一條 違反規(guī)定占用、出借或嚴(yán)重浪費(fèi)房產(chǎn)、設(shè)備、車輛、器材等公物，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

第六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）用公款旅游，或以考察、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、研討、參展、開業(yè)等公務(wù)的名義變相用公款旅游的；

（三）其他超授權(quán)財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的。

第七十條 在固定資產(chǎn)（含低值易耗品）管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）在固定資產(chǎn)購臵或租入、報(bào)廢、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利、造成損失的；

（二）超標(biāo)準(zhǔn)、超權(quán)限購臵、配臵固定資產(chǎn)的；

（三）實(shí)物管理部門未按規(guī)定程序獨(dú)自采購零星固定資產(chǎn)的；

（四）重復(fù)報(bào)廢、偽造證明材料報(bào)廢固定資產(chǎn)、騙取購建指標(biāo)的；

（五）未經(jīng)批準(zhǔn)，報(bào)廢、處臵固定資產(chǎn)的；

（六）未按規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)清查和盤點(diǎn)、清理的；

（七）因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失或功能損失、喪失（提前報(bào)廢）的；

（八）固定資產(chǎn)已投入使用，符合入賬條件但未按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序，造成固定資產(chǎn)反映不真實(shí)的；

（九）違反農(nóng)村信用社固定資產(chǎn)管理其他有關(guān)規(guī)定的；

（十）在低值易耗品管理中，有違反相關(guān)規(guī)定的參照上述條款處理。第七十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）工程項(xiàng)目未按規(guī)定進(jìn)行預(yù)決算的，或單項(xiàng)工程價(jià)值核算不準(zhǔn)確的;

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)對(duì)已立項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)行更名、臵換或其他變更的;

（三）車輛報(bào)廢未按規(guī)定銷戶或轉(zhuǎn)讓、變賣車輛未辦理過戶手續(xù)，造成不良后果的;

（四）將單位購臵的車輛以私人或其他單位名義上戶的。

第七十二條 新建、改擴(kuò)建金庫立項(xiàng)申報(bào)材料弄虛作假或未按批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)方案建造金庫的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分；未經(jīng)批準(zhǔn)擅自建造金庫的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。

第七十三條 在集中采購、詢價(jià)、招投標(biāo)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）超越權(quán)限或化整為零違反規(guī)定進(jìn)行采購的；

（二）違反規(guī)定程序直接確定產(chǎn)品或服務(wù)供應(yīng)商的；

（三）對(duì)應(yīng)采用競(jìng)標(biāo)方式采購而擅自采用單一來源方式采購或采購單一品牌限制充分競(jìng)爭(zhēng)的；

（四）延誤采購時(shí)機(jī)，造成單一來源或被動(dòng)續(xù)約的；

（五）泄露集中采購有關(guān)商業(yè)秘密的；

（六）提供虛假資料信息或意見，影響談判評(píng)審結(jié)果損害農(nóng)村信用社利益的；

（七）采購談判招標(biāo)走形式、內(nèi)定供應(yīng)商的；

（八）采購人員未按規(guī)定執(zhí)行回避制度的；

（九）推薦與自己有利益關(guān)系或特殊個(gè)人交往的潛在供應(yīng)商為候選供應(yīng)商的；

（十）要求供應(yīng)商提供任何與工作人員本人或親友有關(guān)的幫助或協(xié)助的；

（四）違反規(guī)定進(jìn)行利潤分配、股金分紅的；

（五）違反低值易耗品、無形資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)攤銷、固定資產(chǎn)折舊規(guī)定的;

（六）違規(guī)列支各項(xiàng)費(fèi)用、遞延資產(chǎn)、稅金、營業(yè)外支出的;

（七）違規(guī)調(diào)整以前損益的。

第八十三條 有下列行為之一的, 給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分:

（一）違規(guī)擠占、攤銷成本、擅自提高開支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開支范圍的;

（二）截留轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入, 虛報(bào)盈虧的;

（三）虛列成本套取資金的。

第八十四條 對(duì)預(yù)算執(zhí)行控制流于形式，造成預(yù)算支出進(jìn)度嚴(yán)重不均衡的；或通過虛假賬務(wù)處理占用預(yù)算指標(biāo)等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第四節(jié) 違反有關(guān)會(huì)計(jì)與結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理

第八十五條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：

（一）采用虛存實(shí)取、挪用庫款、白條抵庫、虛構(gòu)賬目轉(zhuǎn)出資金等手段侵占、挪用單位資金的；

（二）盜竊、截留、侵占、挪用、轉(zhuǎn)移客戶資金、交易對(duì)手資金、權(quán)利憑證的；

（三）違規(guī)對(duì)外出具出資證明、資信證明、擔(dān)保承諾書，或?qū)ν獬鼍咛摷賹?duì)賬單或回單、虛假余額查詢單、虛假存款證明、虛假存單（折）、虛假股權(quán)（金）證及其他虛假證明文件，或虛開存單（折）、股權(quán)（金）證的；

（四）擅自印制、偽造或變?cè)臁N毀重要空白憑證或有價(jià)單證的，或違規(guī)獲取、隱藏、私自留存、盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的；

（五）利用員工賬戶或客戶賬戶為他人違法交易、非法集資、民間高利貸等提供便利的；

（六）從事洗錢（恐怖融資）活動(dòng)，或利用職務(wù)上的便利為洗錢（恐怖融資）活動(dòng)提供幫助的。

第八十六條 違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、單據(jù)及證明文件等審查不嚴(yán)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問題，造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

第八十七條 違反規(guī)定制作保管、使用壓數(shù)機(jī)、業(yè)務(wù)印章、公章、個(gè)人名章、授權(quán)卡、口令、密碼或各種級(jí)別的賬卡等，或違規(guī)建立和維護(hù)柜員指紋、超出柜員崗位職責(zé)設(shè)臵系統(tǒng)操作權(quán)限，情節(jié)較重的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；造成濫用、盜用、丟失或其他嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。

第八十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；造成濫用、盜用、丟失或其他嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（三）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)復(fù)核清點(diǎn)的；

（四）未按規(guī)定對(duì)受理的票據(jù)的真?zhèn)芜M(jìn)行審核的；

（五）違反規(guī)定簽發(fā)回單的；

（六）其他違反票據(jù)相關(guān)規(guī)定的行為的。

第九十五條 違反規(guī)定辦理國內(nèi)信用證的開立、通知、議付、付款及其他國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第九十六條 代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按規(guī)定簽訂代理協(xié)議的；

（二）未按規(guī)定收取代理費(fèi)用的；

（三）未按規(guī)定對(duì)擬代理的其他商業(yè)銀行進(jìn)行資格審查的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自辦理代理其他商業(yè)銀行全國銀行匯票業(yè)務(wù)的。第九十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的；

（二）辦理大額支付業(yè)務(wù)時(shí)，未經(jīng)審核或授權(quán)（人民銀行另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的。

第九十八條 將應(yīng)當(dāng)由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶，情節(jié)較重的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第九十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未經(jīng)省聯(lián)社同意出現(xiàn)日間透支或透支金額未及時(shí)補(bǔ)足的；

（二）大額匯款未按規(guī)定時(shí)限向省聯(lián)社進(jìn)行頭寸預(yù)報(bào)的；

（三）未實(shí)時(shí)查詢、監(jiān)測(cè)清算賬戶頭寸，因頭寸不足發(fā)生支付風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）存放同業(yè)謀取個(gè)人利益或違反規(guī)定存放資金的。

第一百條 未按規(guī)定核對(duì)賬目，造成賬賬不符、賬款不符、賬表不符、賬實(shí)不符、賬證不符、賬據(jù)不符的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第一百零一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：

（一）代客戶簽名、設(shè)臵、重臵、輸入密碼的；

（二）代客戶申請(qǐng)、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備的；

（三）代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品的；

（四）代客戶申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)行為的；

（五）擅自更改或抽換賬卡憑證的；

（六）弄虛作假，擅自調(diào)整存款科目或隨意在存款科目中轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出的。

第一百零五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按規(guī)定填制、受理原始憑證，或未按規(guī)定對(duì)原始憑證的真實(shí)性、合法性及憑證要素認(rèn)真審核的；

（二）以未經(jīng)審核的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù)登記會(huì)計(jì)賬簿，或登記會(huì)計(jì)賬簿不符合規(guī)定的;

（三）違反規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目，或隨意變更會(huì)計(jì)處理方法的；

（四）未按規(guī)定對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行復(fù)點(diǎn)或?qū)?yīng)復(fù)核的業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行復(fù)核的；

（五）信用證、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確，或未及時(shí)記賬、對(duì)賬和漏記賬的;

（六）未按制度要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)打印各種相關(guān)資料的;

（七）信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔(dān)保項(xiàng)下保證金未按規(guī)定進(jìn)行專戶管理和核算，用其他科目核算保證金的;

（八）信用證和保函項(xiàng)下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的;

（九）沖正、調(diào)賬憑證未經(jīng)會(huì)計(jì)主管（委派會(huì)計(jì)）審查、簽章后辦理的;

（十）未按規(guī)定查庫或查庫流于形式的；

（十一）不符合庫款管理規(guī)定，或未按規(guī)定處理長(zhǎng)短款，出現(xiàn)長(zhǎng)款寄庫、短款空庫現(xiàn)象的;

（十二）發(fā)現(xiàn)賬款不符不查明原因、不報(bào)告或沒有做到日清日結(jié)的;

（十三）違反現(xiàn)金管理規(guī)定收付、整點(diǎn)、審查、票幣兌換，或未按規(guī)定認(rèn)定、沒收、處理和上繳假幣的;

（十四）臨時(shí)離崗，款箱、印章、密押、印鑒卡、重要空白憑證不入箱、未加鎖或擅自交他人代管、未退出操作界面的；午休未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫（柜）、未退出操作界面的；營業(yè)終了將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章及聯(lián)行機(jī)具等重要物品遺留在營業(yè)場(chǎng)所的；

（十五）會(huì)計(jì)主管（委派會(huì)計(jì)）、會(huì)計(jì)輔導(dǎo)崗位人員未按規(guī)定履行職責(zé)的；（十六）將個(gè)人現(xiàn)金與業(yè)務(wù)庫現(xiàn)金混放的；（十七）辦理資金往來業(yè)務(wù)不及時(shí)入賬的；（十八）違反規(guī)定辦理開銷戶手續(xù)的;（十九）未執(zhí)行印、押、證、機(jī)分管分用制度規(guī)定的;（二十）違反規(guī)定，對(duì)他行（社）票據(jù)未收妥抵用的;（二十一）未及時(shí)按規(guī)定場(chǎng)次參加同城票據(jù)交換，丟失聯(lián)行信件、電報(bào)，延誤客戶款項(xiàng)正常流通的;（二十二）明知客戶違反結(jié)算紀(jì)律放棄制裁的；（二十三）違反規(guī)定混崗操作的。

第一百零六條 違反股金（權(quán)）管理相關(guān)規(guī)定辦理入股、轉(zhuǎn)讓、繼承、贈(zèng)與、分紅的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

（二）未核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)的；

（三）超權(quán)限或強(qiáng)令他人違反規(guī)定進(jìn)行授權(quán)的；

（四）承擔(dān)授權(quán)或復(fù)核職責(zé)的柜員未按規(guī)定履行職責(zé)或授權(quán)、復(fù)核流于形式的；

（五）授權(quán)人員對(duì)不符合規(guī)定的授權(quán)不拒絕的；

（六）其他違反授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)有關(guān)規(guī)定的。

第一百一十三條 在遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）遠(yuǎn)程集中授權(quán)未堅(jiān)持“先審后授”原則的；

（二）未制定完善的應(yīng)急預(yù)案或遇有突發(fā)事件未啟動(dòng)的；

（三）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未經(jīng)上級(jí)主管部門審批同意擅自延長(zhǎng)運(yùn)營時(shí)間的；

（四）授權(quán)人員離崗時(shí)未簽退或未提出明確、合理理由拒絕授權(quán)的；

（五）對(duì)傳輸?shù)慕灰仔畔⒑陀跋褓Y料未及時(shí)處理，積壓、延誤的；

（六）授權(quán)人員與業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員文字交流出現(xiàn)雙方隱私信息的；

（七）其他違反遠(yuǎn)程集中授權(quán)有關(guān)規(guī)定的行為。

第一百一十四條 在錯(cuò)賬處理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：

（一）錯(cuò)賬處理未經(jīng)會(huì)計(jì)主管（委派會(huì)計(jì)）審批和登記“差錯(cuò)登記簿”進(jìn)行處理的；

（二）錯(cuò)賬沖正未經(jīng)授權(quán)或授權(quán)未依據(jù)復(fù)式記賬憑證進(jìn)行，授權(quán)時(shí)未審查業(yè)務(wù)的真實(shí)性或無票授權(quán)、越權(quán)授權(quán)的；

（三）當(dāng)日錯(cuò)賬抹賬業(yè)務(wù)涉及的重要空白憑證未同時(shí)作廢的；

（四）錯(cuò)賬沖正未打印憑證，對(duì)本、跨沖正方法使用不正確或直接更改會(huì)計(jì)決算報(bào)表的；

（五）以客戶的要求將操作正確的且記賬成功的業(yè)務(wù)做抹賬處理的；

（六）發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬未將客戶回單收回而做抹賬處理的；

（七）未經(jīng)客戶同意和簽字，進(jìn)行抹賬交易的；

（八）其他違反錯(cuò)賬處理有關(guān)規(guī)定的。

第一百一十五條 在反洗錢工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

（二）未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或制定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

（三）未按規(guī)定開展反洗錢培訓(xùn)、宣傳的；

（四）未按規(guī)定管理操作反洗錢系統(tǒng)的；

（五）違反現(xiàn)金管理規(guī)定，擅自批準(zhǔn)單位和個(gè)人違規(guī)超額提取現(xiàn)金的;

（六）未按規(guī)定對(duì)大額或可疑支付交易進(jìn)行審查和報(bào)告的；

（七）超業(yè)務(wù)權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的；

（八）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

存等銀行現(xiàn)金出納相關(guān)秘密的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第六節(jié) 違反有關(guān)信貸規(guī)章制度的行為及處理

第一百二十四條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：

（一）內(nèi)外勾結(jié)騙取貸款，或偽造、參與偽造授信申報(bào)材料或者抵（質(zhì)）押、保證等擔(dān)保材料，故意撰寫虛假報(bào)告、作虛假陳述獲取授信、貸款，或明知客戶提供材料虛假仍上報(bào)審批的；

（二）私自銷毀、隱匿、篡改信貸業(yè)務(wù)資料、證明、數(shù)據(jù)、憑證或致使重要資料、物品丟失、損毀的；

（三）串通債務(wù)人，騙取農(nóng)村信用社批準(zhǔn)減免本息的；

（四）擅自轉(zhuǎn)移、挪用銀行承兌匯票、保函、信用證等保證金的；

（五）收回貸款本息3日內(nèi)不入賬的；

（六）發(fā)放借名、假冒名貸款，或假用委托貸款之名發(fā)放貸款的；

（七）向有逃廢債行為的客戶（包括公司股東、高管、實(shí)際控制人），發(fā)放新增貸款的；

（八）向第三方出售征信信息、盜取征信用戶密碼或?qū)⒈救瞬樵冇脩艚挥善渌麢C(jī)構(gòu)的；

（九）未按規(guī)定對(duì)票據(jù)進(jìn)行審查，導(dǎo)致收進(jìn)假票的。

第一百二十五條 未按規(guī)定建立信貸業(yè)務(wù)審批組織和信貸業(yè)務(wù)責(zé)任人制度的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分。

第一百二十六條 違反信貸業(yè)務(wù)盡職調(diào)查和真實(shí)性核查管理規(guī)定，有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；造成風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查評(píng)估、客戶評(píng)價(jià)和擔(dān)保評(píng)價(jià)的；

（二）未按真實(shí)性管理規(guī)定，對(duì)客戶信息、交易背景、財(cái)務(wù)報(bào)告、項(xiàng)目情況、風(fēng)險(xiǎn)緩釋等進(jìn)行真實(shí)性核查的；

（三）應(yīng)識(shí)別而未能識(shí)別客戶申請(qǐng)貸款材料存在造假行為或重大缺陷的；

（四）對(duì)貸前盡職調(diào)查結(jié)論與客戶申請(qǐng)材料之間或客戶提供的申請(qǐng)材料相互之間存在關(guān)鍵性數(shù)據(jù)嚴(yán)重不符的情況，未進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)的；

（五）因調(diào)查、核實(shí)疏忽，未發(fā)現(xiàn)客戶的主體資格、交易背景和所提供材料完整性、合規(guī)性存在嚴(yán)重缺陷的。

第一百二十七條 未按規(guī)定和程序進(jìn)行信貸準(zhǔn)入、授信申報(bào)、審定信用等級(jí)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

隱瞞客戶重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，導(dǎo)致授信業(yè)務(wù)（包括貸款、貿(mào)易融資等各類表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)，下同）基于風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分的信貸資料審批通過的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成損失的，給予開除處分。

本條所稱的關(guān)系人是指農(nóng)村信用社的理（董）事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬，以及上述人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

第一百三十四條 違反貸款發(fā)放管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成損失的，給予撤職至開除處分：

（一）未落實(shí)申報(bào)和審批條件即發(fā)放貸款的；

（二）信貸相關(guān)法律文件所約定的發(fā)放貸款的條件未生效即發(fā)放貸款的；

（三）未獲得項(xiàng)目立項(xiàng)正式批復(fù)等行政許可文件即發(fā)放貸款的。

第一百三十五條 未按規(guī)定保管借款合同等重要信貸資料、抵（質(zhì)）押物權(quán)利憑證、保險(xiǎn)單據(jù)、質(zhì)押物或未按規(guī)定將抵、質(zhì)押物列入表外科目核算等，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重或造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至降級(jí)處分。

第一百三十六條 未按貸后管理規(guī)定進(jìn)行信貸檢查或信貸檢查流于形式的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；致使未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)借款人違約或嚴(yán)重影響借款人償還能力情況等重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成損失的，給予記大過至開除處分。

發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)存在重大風(fēng)險(xiǎn)未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告，或隱瞞不報(bào)，或?qū)ν庑孤吨卮笮刨J風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；因自身原因未采取適當(dāng)應(yīng)對(duì)措施造成損失的，給予記大過至開除處分。

第一百三十七條 違反規(guī)定擅自解除、變更抵押、質(zhì)押或保證等擔(dān)保措施或擅自撤出抵、質(zhì)押物品的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大以上處分，造成損失的，給予開除處分。

第一百三十八條 對(duì)到（逾）期貸款和表外墊款未按規(guī)定發(fā)送催收通知書或辦理其他收貸手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第一百三十九條 在信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類中，不執(zhí)行分類認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；故意低估或高估信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，或違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果，造成信貸資產(chǎn)分類結(jié)果嚴(yán)重失真的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。

因故意或重大過失，嚴(yán)重影響信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)資料和數(shù)據(jù)錄入、傳輸?shù)募皶r(shí)性、準(zhǔn)確性的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至記大過處分。

第一百四十條 在信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)隱患隱瞞不報(bào)或報(bào)告延遲、遺漏的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第一百四十一條 違規(guī)或擅自對(duì)貸款本息實(shí)行減、免、停、緩的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第一百四十二條 信貸經(jīng)營管理過程中有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定核實(shí)抵(質(zhì))押物保管情況的;

（二）未按規(guī)定進(jìn)行信貸內(nèi)部管理檢查和大額貸款監(jiān)控、檢查的;

（三）未按規(guī)定進(jìn)行信貸資金支付、監(jiān)督信貸資金使用的；

（七）違規(guī)委托其他商業(yè)銀行代簽銀行承兌匯票的；

（八）辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)或質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)未按規(guī)定查詢的；

（九）對(duì)票面法定要素不全、背書不連續(xù)、內(nèi)容有涂改、簽章不符合要求、存有瑕疵或?qū)R票真實(shí)性有疑問的銀行承兌匯票辦理貼現(xiàn)、質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，或?qū)ψ⒂小安坏棉D(zhuǎn)讓”、“質(zhì)押”字樣等附有條件或處于公示催告期間的銀行承兌匯票辦理貼現(xiàn)或質(zhì)押貸款的。

第七節(jié) 違反有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理規(guī)章制度的行為及處理

第一百四十七條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：

（一）收取抵債資產(chǎn)過程中串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，故意高估抵債資產(chǎn)價(jià)值的，或在處臵過程中串通買受人或中介機(jī)構(gòu)，編造虛假情況，故意低估抵債資產(chǎn)價(jià)值的；

（二）與債務(wù)人或貸款責(zé)任人串通一氣，損害農(nóng)村信用社利益的;

（三）收回表內(nèi)、表外不良貸款本息，未按規(guī)定入賬或進(jìn)行賬外處理的；

（四）抵債資產(chǎn)接受、處臵逆程序操作、暗箱操作，以及假拍賣、假協(xié)議轉(zhuǎn)讓的；

（五）在抵債資產(chǎn)處臵變現(xiàn)前，以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)接收價(jià)格高于全部貸款本息（含表外應(yīng)收利息）差額給借款人或擔(dān)保人的。

第一百四十八條 違反農(nóng)村信用社不良資產(chǎn)管理有關(guān)規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第一百四十九條 未建立不良貸款分戶臺(tái)賬或未逐戶記載不良貸款清收、檢查和訴訟時(shí)效情況的；不良貸款清收臺(tái)賬管理不善，造成缺失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

第一百五十條 不良貸款清收管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分:

（一）實(shí)施以資抵債后，未及時(shí)注銷貸款本息的;

（二）未按不良貸款清收銷號(hào)管理規(guī)定執(zhí)行的；

（三）任期收貸承諾事項(xiàng)有弄虛作假行為的；

（四）信貸問責(zé)終身制工作開展不力的；

（五）未按規(guī)定進(jìn)行不良貸款責(zé)任認(rèn)定，或認(rèn)定責(zé)任后未按規(guī)定執(zhí)行的。

第一百五十一條 在不良貸款清收管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分:

（一）逾期貸款在訴訟時(shí)效內(nèi)未采取資產(chǎn)保全或其他收貸措施的；

（二）因失職造成債權(quán)不能落實(shí)或?qū)е沦J款損失的;

（三）因失職造成超過訴訟時(shí)效或未在規(guī)定期間向法院申請(qǐng)執(zhí)行的;

（四）通過改變不良貸款形態(tài)或虛假清收、盤活、處臵不良貸款等方式，套取清收獎(jiǎng)勵(lì)的;

（五）違規(guī)超比例提取清收不良貸款獎(jiǎng)勵(lì)的；

（六）未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)代理清收造成資產(chǎn)損失的；

（四）在責(zé)任人賠償損失處理不到位情況下解除責(zé)任人清收責(zé)任的；

（五）在給予不良貸款責(zé)任人賠償損失處理過程中存在違規(guī)違紀(jì)行為且情節(jié)嚴(yán)重的。

第一百六十條

違反呆賬和其他損失核銷申報(bào)、審查、審批、備案程序規(guī)定的，或超越呆賬核銷審批權(quán)限違規(guī)核銷的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第一百六十一條

違反呆賬核銷保密制度，泄露呆賬核銷情況的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至留用察看處分；造成損失或嚴(yán)重聲譽(yù)影響的，給予開除處分。

第一百六十二條

對(duì)不符合呆賬核銷條件的債權(quán)采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。

第一百六十三條 呆賬核銷工作中，對(duì)已批準(zhǔn)核銷的貸款或其他損失，未建立健全監(jiān)督檢查制度或未定期實(shí)施檢查的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

第一百六十四條 呆賬核銷工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未建立呆賬核銷審查檔案并記錄審查人員意見的；

（二）對(duì)已批準(zhǔn)核銷的呆賬或其他損失，未建立賬銷案存制度并進(jìn)行追索的；

（三）對(duì)已核銷的呆賬未建立臺(tái)賬并進(jìn)行表外登記、管理的；

（四）責(zé)任認(rèn)定及追究不到位而進(jìn)行呆賬核銷的。

第一百六十五條 與債務(wù)人串通，借呆賬核銷之機(jī)謀取個(gè)人私利，損害農(nóng)村信用社利益的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分。

第一百六十六條 違反規(guī)定轉(zhuǎn)讓、臵換不良資產(chǎn)或開展信貸資產(chǎn)證券化，造成風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

第八節(jié) 違反有關(guān)銀行卡規(guī)章制度的行為及處理

第一百六十七條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：

（一）主動(dòng)或協(xié)助持卡人、商戶辦理違規(guī)套現(xiàn)、偽卡欺詐的；

（二）私自篡改或偽造申請(qǐng)人材料的；

（三）截留客戶銀行卡（折）的；

（四）使用虛假材料或冒用他人名義辦理銀行卡（折）的。

第一百六十八條 違反規(guī)定進(jìn)行信用卡（包括貸記卡和準(zhǔn)貸記卡）征信調(diào)查、授信審批、調(diào)額審批、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)較重的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第一百六十九條 銀行卡業(yè)務(wù)管理中有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）在電子銀行客戶證書制作、保管和發(fā)放過程中，未按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行操作的；

（二）電子銀行業(yè)務(wù)管理員、操作員變更時(shí)，未履行變更手續(xù)，造成不良后果的；

（三）電子銀行落地業(yè)務(wù)處理不及時(shí)，給客戶造成資金損失的；

（四）虛增電子銀行注冊(cè)客戶、交易量的；

（五）對(duì)于涉及非法交易活動(dòng)商戶的電子銀行業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)停辦的；

（六）未經(jīng)客戶同意，擅自為客戶注冊(cè)電子銀行業(yè)務(wù)的；

（七）違反規(guī)定使用客戶證書進(jìn)行操作的；

（八）未經(jīng)授權(quán)批準(zhǔn)，擅自開辦電子銀行業(yè)務(wù)的；

（九）其他違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。

第一百七十九條 電子銀行業(yè)務(wù)管理中,有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未妥善保管本人的柜員卡及密碼，被他人使用的；

（二）私自復(fù)制和留存客戶資料的電子信息或紙質(zhì)信息的；

（三）未按客戶要求，擅自進(jìn)行電子銀行業(yè)務(wù)操作的；

（四）未及時(shí)上報(bào)電子銀行業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件的；

（五）未按規(guī)定審核客戶資料，導(dǎo)致假冒注冊(cè)事件發(fā)生的；

（六）冒用他人名義，盜用或偽造客戶資料及其他資料辦理電子銀行簽約的；

（七）違規(guī)代理客戶辦理電子銀行簽約的；

（八）私自留存客戶網(wǎng)銀證書或安全產(chǎn)品的；

（九）違規(guī)獲取客戶的重要信息（如登錄密碼、交易密碼等），登錄、操作電子銀行或泄漏給他人的。

第一百八十條 在電子銀行業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）柜員違反規(guī)定，受理客戶代理他人簽約電子銀行業(yè)務(wù)的（集中簽約、后臺(tái)簽約等情況除外）；

（二）參與無真實(shí)經(jīng)濟(jì)往來的電子銀行業(yè)務(wù)的（系統(tǒng)測(cè)試、為客戶演示等情況除外）；

（三）違反規(guī)定保管、傳遞電子銀行安全產(chǎn)品的;

（四）擅自使用客戶電子銀行的；

（五）擅自修改客戶指令信息的。

第一百八十一條 自動(dòng)柜員機(jī)管理中有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分:

（一）未按規(guī)定對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行日常巡查、清機(jī)的；

（二）未按規(guī)定對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行對(duì)賬、吞沒卡登記、核對(duì)和處理等工作的；

（三）未按規(guī)定張貼提示、標(biāo)識(shí)的；

（四）設(shè)備出現(xiàn)故障后，沒有及時(shí)到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)并做出處理的；

（五）自動(dòng)柜員機(jī)因缺鈔或缺紙?jiān)斐赏C(jī)超過規(guī)定時(shí)間未解決的；

（六）未按規(guī)定填寫相關(guān)登記簿或登記表的；

（七）未按規(guī)定處理自動(dòng)柜員機(jī)相關(guān)賬務(wù)和差錯(cuò)的；

大過處分：

（一）臨柜人員未按規(guī)定辦理上述業(yè)務(wù)的注冊(cè)（簽約）、注銷、凍結(jié)、解凍、信息管理、暫停服務(wù)、恢復(fù)服務(wù)等柜面業(yè)務(wù)的；

（二）管理系統(tǒng)各級(jí)操作人員未按規(guī)定對(duì)支付系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控的；

（三）其他違反網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行及短信業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為。第一百八十九條 “農(nóng)信村村通”業(yè)務(wù)管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)特約農(nóng)戶的資信、發(fā)展前景和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)查、評(píng)估、審查的；

（二）未按照特約農(nóng)戶入網(wǎng)資質(zhì)和特約農(nóng)戶扣率標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行的；

（三）未按規(guī)定對(duì)“農(nóng)信村村通”業(yè)務(wù)及人員進(jìn)行管理的；

（四）未按規(guī)定對(duì)特約農(nóng)戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控的；

（五）其他違反“農(nóng)信村村通”規(guī)定的行為。

第十節(jié) 違反有關(guān)資金管理、利率費(fèi)率管理規(guī)章制度的行為及處理

第一百九十條

違反規(guī)定,進(jìn)行賬(表)外經(jīng)營或交易不記賬的,給予直接責(zé)任人員開除處分。

第一百九十一條 核算內(nèi)部賬匯出、跨機(jī)構(gòu)記賬及直接手工記客戶賬的業(yè)務(wù)，復(fù)核和授權(quán)人員未按規(guī)定對(duì)記賬原始依據(jù)的真實(shí)性和合規(guī)性進(jìn)行嚴(yán)格審查的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第一百九十二條 在核算集中處理業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）批量代收付業(yè)務(wù)未按規(guī)定上傳文件及打印代收付清單的；

（二）違反規(guī)定擅自安裝企業(yè)客戶端軟件的，代企業(yè)制作代收付數(shù)據(jù)的。

第一百九十三條 違反規(guī)定將調(diào)劑和拆入資金直接用于發(fā)放固定資產(chǎn)貸款、進(jìn)行直接投資或者證券交易的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。

第一百九十四條

違反規(guī)定進(jìn)行股票、期貨交易，或利用銀行資金為證券商、企業(yè)或者個(gè)人墊付股票交割清算資金的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分。

第一百九十五條

違反規(guī)定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等直接投資活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分。

因決策、管理、經(jīng)營失誤，導(dǎo)致投資損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。第一百九十六條

違反資金管理規(guī)定,造成資金及利息損失的,給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分;情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過至開除處分。

第一百九十七條

有下列行為之一的,給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理;情節(jié)嚴(yán)重的,給予警告至記大過處分:

（一）違反資金調(diào)劑業(yè)務(wù)審批程序調(diào)劑資金的;

（二）未按監(jiān)管部門和行（社）內(nèi)業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理政策、規(guī)章制度等相關(guān)規(guī)定，經(jīng)營管理資金營運(yùn)業(yè)務(wù)的；

（三）開展資金營運(yùn)業(yè)務(wù)未實(shí)行前、中、后臺(tái)崗位職責(zé)分離的。

第二百零四條 辦理資金營運(yùn)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職處分：

（一）未實(shí)行授信額度管理的；

（二）違規(guī)投資信用風(fēng)險(xiǎn)高、流動(dòng)性差的業(yè)務(wù)品種，造成損失的；

（三）投資余額未實(shí)行比例限額管理的；

（四）同業(yè)存款利率水平低于省聯(lián)社同期約期存款指導(dǎo)利率的。

第二百零五條 理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)售、代銷，未按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告、報(bào)備的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職處分。

第二百零六條 辦理理財(cái)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）理財(cái)產(chǎn)品資金直接或間接投向監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)政策禁止范圍的；

（二）通過理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行利益輸送的；

（三）挪用客戶認(rèn)購、申購、贖回資金的；

（四）銷售人員代替客戶簽署文件的；

（五）其他違反理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。第二百零七條 違反規(guī)定，對(duì)特殊性質(zhì)的賬戶存款辦理或變相辦理保值理財(cái)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第十二節(jié) 違反有關(guān)中間業(yè)務(wù)等規(guī)章制度的行為及處理

第二百零八條

在代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：

（一）銷毀、涂改或偽造保險(xiǎn)費(fèi)憑證、代收代付憑證的；

（二）截留手續(xù)費(fèi)收入或收取代理手續(xù)費(fèi)不按規(guī)定入賬的；

（三）利用客戶代收代付業(yè)務(wù)竊取客戶資金的；

（四）在辦理代理實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)中，實(shí)施虛假調(diào)撥實(shí)物黃金或套取客戶、銀行資金的。

第二百零九條

未經(jīng)批準(zhǔn)開辦中間業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第二百一十條

違反規(guī)定或者超越權(quán)限開展委托貸款業(yè)務(wù)，或向委托人保證貸款本息回收、為委托貸款提供擔(dān)保的，或未按照當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門要求履行代扣代繳委托貸款相關(guān)稅費(fèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。

第二百一十一條

違反投資銀行、投資托管、企業(yè)年金等中間業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第二百一十二條

未按協(xié)議或操作規(guī)程辦理代收、代付業(yè)務(wù)或未按規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處

（四）依據(jù)統(tǒng)計(jì)資料未客觀進(jìn)行統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)，造成監(jiān)管和決策失誤的；

（五）因人員變更或轄內(nèi)機(jī)構(gòu)、與統(tǒng)計(jì)部門報(bào)送數(shù)據(jù)相關(guān)部門未按時(shí)提供相應(yīng)數(shù)據(jù)等原因，造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)的；

（六）未按規(guī)定科目統(tǒng)計(jì)信息或未按規(guī)定人為調(diào)整統(tǒng)計(jì)科目，造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)失真、錯(cuò)誤的。

第二百二十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）虛報(bào)、瞞報(bào)、篡改及無理拒報(bào)統(tǒng)計(jì)資料的；

（二）在接受統(tǒng)計(jì)檢查時(shí)，拒絕提供情況或提供虛假情況以及轉(zhuǎn)移、隱匿、毀棄原始統(tǒng)計(jì)記錄、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料的；

（三）拒不接受或阻撓、抗拒統(tǒng)計(jì)檢查的。

第二百二十一條 在信息統(tǒng)計(jì)工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）擅自修改統(tǒng)計(jì)資料、編造虛假統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的；

（二）要求統(tǒng)計(jì)部門、統(tǒng)計(jì)人員或其他部門、人員偽造、篡改統(tǒng)計(jì)資料的；

（三）對(duì)依法履行職責(zé)或拒絕、抵制統(tǒng)計(jì)違法行為的統(tǒng)計(jì)人員打擊報(bào)復(fù)的；

（四）違反國家有關(guān)規(guī)定，造成統(tǒng)計(jì)資料毀損、滅失的；

（五）未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者上崗，造成統(tǒng)計(jì)信息不及時(shí)或失真的；

（六）要求統(tǒng)計(jì)人員報(bào)送不符合規(guī)定統(tǒng)計(jì)報(bào)表或?qū)Σ环辖y(tǒng)計(jì)法規(guī)制度行為不抵制的；

（七）統(tǒng)計(jì)人員未按指定途徑報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表，造成統(tǒng)計(jì)信息泄露的。

第二百二十二條 由于數(shù)據(jù)缺失、錯(cuò)誤受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)批評(píng)或處罰的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。

第二百二十三條 違反數(shù)據(jù)信息安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）違規(guī)擴(kuò)散信息或違規(guī)使用信息的；

（二）泄露或擅自披露股價(jià)敏感性信息的；

（三）對(duì)外披露公布統(tǒng)計(jì)信息不真實(shí)或涉及商業(yè)秘密的；

（四）未按規(guī)定履行統(tǒng)計(jì)檔案調(diào)用手續(xù)，造成檔案資料丟失、毀損的。

第二百二十四條 未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)維護(hù)客戶信息，導(dǎo)致管理決策失誤，造成風(fēng)險(xiǎn)或損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

第二百二十五條 對(duì)可能導(dǎo)致發(fā)生統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)，未采取應(yīng)對(duì)措施，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第二百二十六條 對(duì)發(fā)生統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)，未啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，未及時(shí)報(bào)告上級(jí)機(jī)構(gòu)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

（一）在信息系統(tǒng)運(yùn)行管理過程中，系統(tǒng)上線、變更未按規(guī)定審批的；信息系統(tǒng)以及機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施上線、變更、日常運(yùn)行維護(hù)過程中違規(guī)操作的；對(duì)日常運(yùn)行維護(hù)、上線、變更等操作結(jié)果未進(jìn)行業(yè)務(wù)和技術(shù)審核、驗(yàn)證的；

（二）在信息系統(tǒng)開發(fā)過程中，未按規(guī)定、流程審批信息系統(tǒng)需求，或違規(guī)變更需求的；業(yè)務(wù)需求和規(guī)則存在缺陷或未按需求開發(fā)造成信息系統(tǒng)嚴(yán)重功能缺陷的；擅自改變信息系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)、信息系統(tǒng)部署方案的；

（三）在信息測(cè)試過程中，測(cè)試安全未覆蓋關(guān)鍵功能、性能指標(biāo)的；測(cè)試人員未按測(cè)試安全及相關(guān)規(guī)定進(jìn)行測(cè)試和驗(yàn)證，致使應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)缺陷問題的；違反有關(guān)規(guī)定，擅自改變已審核和測(cè)試上線版本、內(nèi)容；擅自在生產(chǎn)環(huán)境進(jìn)行開發(fā)測(cè)試的；

（四）未按要求為重要信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)以及機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施建立備品、備案應(yīng)急措施的；

（五）重要信息系統(tǒng)、各級(jí)機(jī)房網(wǎng)絡(luò)設(shè)備配臵數(shù)據(jù)未按規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)備份、妥善保管備份數(shù)據(jù)的；

（六）值班人員、巡查人員未按要求進(jìn)行監(jiān)控、檢查，或應(yīng)該及時(shí)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)、漏報(bào)、瞞報(bào)信息系統(tǒng)和機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施隱患、故障，致使故障范圍擴(kuò)大或事故升級(jí)的；

（七）違反機(jī)房管理制度,機(jī)房值班人員擅自離崗，或擅自允許無關(guān)人員特別是外來人員進(jìn)入機(jī)房重地的;

（八）未經(jīng)批準(zhǔn)和審核，信息系統(tǒng)開發(fā)、維護(hù)及操作人員擅自對(duì)賬務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行處理，或擅自編寫、使用、修改應(yīng)用程序或調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)的；

（九）接到機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施存在問題、隱患的有關(guān)正式報(bào)告后，相關(guān)職能部門未及時(shí)采取措施，或措施不力的；

（十）信息系統(tǒng)發(fā)生故障，未立即組織搶救的；

（十一）信息系統(tǒng)故障應(yīng)急處臵過程中，擅離職守或未按照應(yīng)急管理有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處臵、相互推諉，延緩生產(chǎn)故障恢復(fù)的；

（十二）未制訂信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案或未按規(guī)定進(jìn)行應(yīng)急演練，未按照應(yīng)急預(yù)案處臵的；

（十三）違反規(guī)定或未按要求維護(hù)管理，導(dǎo)致重要信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)和機(jī)房環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施的應(yīng)急措施不可用的；

（十四）網(wǎng)點(diǎn)操作人員違反操作流程造成設(shè)備損壞或網(wǎng)絡(luò)中斷的；未經(jīng)允許將電腦等設(shè)備擅自接入生產(chǎn)網(wǎng)、辦公網(wǎng)的；

（十五）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自在生產(chǎn)網(wǎng)及辦公網(wǎng)終端或ＰＣ機(jī)上安裝或刪除計(jì)算機(jī)軟件的；

（十六）擅自在生產(chǎn)網(wǎng)或辦公網(wǎng)上使用移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備（如U盤、移動(dòng)硬盤、手機(jī)等）的；

（十七）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自更改生產(chǎn)網(wǎng)、辦公網(wǎng)所用網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的。

第二百三十三條 有下列行為之一的 , 給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：

第十五節(jié) 違反產(chǎn)權(quán)改革和股權(quán)管理規(guī)章制度的行為及處理

第二百三十九條 未按規(guī)定將涉及產(chǎn)權(quán)改革重大事項(xiàng)（包括機(jī)構(gòu)合并、分立、解散、股份制改革等事項(xiàng)）報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管等部門審查、審批的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；造成不良后果的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過處分。

第二百四十條 在產(chǎn)權(quán)改革中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）聘請(qǐng)不符合資質(zhì)條件或不具備專業(yè)勝任能力的中介機(jī)構(gòu)開展清產(chǎn)核資的；

（二）清產(chǎn)核資反映資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況不客觀、不真實(shí)、不全面的；

（三）在清產(chǎn)核資中，弄虛作假、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)的；

第二百四十一條 在產(chǎn)權(quán)改革中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績(jī)效工資處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未進(jìn)行規(guī)范的清產(chǎn)核資開展定向募股的；

（二）募集股金時(shí)，未按規(guī)定經(jīng)監(jiān)管部門審查、審批或或未經(jīng)股東（社員代表）大會(huì)決議通過，實(shí)施增資擴(kuò)股或超審批額度募集股金的；

（三）未按規(guī)定向銀監(jiān)部門申請(qǐng)擅自變更實(shí)收資本，變更實(shí)收資本后未按規(guī)定向工商部門申請(qǐng)變更登記的；

（四）事前未報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)備案，新股發(fā)行價(jià)格（溢價(jià)部分或者股東認(rèn)購不良貸款部分計(jì)入發(fā)行價(jià)格）低于每股凈資產(chǎn)的；

（五）在增資擴(kuò)股時(shí)，向投資人（股東）出售未追究到位責(zé)任不良貸款的；

（六）吸收委托資金、債務(wù)資金等非自有資金或非法資金入股的；

（七）未按規(guī)定審查和選擇股東，或未按規(guī)定要求相關(guān)股東簽署承諾書的；

（八）在吸收股金時(shí)不履行告知義務(wù)，股東對(duì)權(quán)利義務(wù)不明確，引起糾紛的；

（九）違規(guī)或虛假辦理入（退）股或股權(quán)（金）轉(zhuǎn)讓的；

（十）股權(quán)（金）繼承或贈(zèng)與手續(xù)不合規(guī)的；

（十一）未經(jīng)股東（社員代表）大會(huì)或經(jīng)授權(quán)的董（理）事會(huì)決議通過，對(duì)股東實(shí)施配股或?qū)①Y本公積、盈余公積和歷年結(jié)余的未分配利潤等公共積累轉(zhuǎn)增股本金的；

（十二）其它未按規(guī)定進(jìn)行產(chǎn)權(quán)改革的。

第二百四十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；造成不良后果的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過處分。

（一）在投資設(shè)立、參股、收購其他法人金融機(jī)構(gòu)及非銀行金融機(jī)構(gòu)或于本市、縣（區(qū)）域外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，未按規(guī)定向上級(jí)機(jī)構(gòu)備案的；

（二）選聘獨(dú)立董事未按規(guī)定向上級(jí)機(jī)構(gòu)備案的。

第十六節(jié) 違反有關(guān)組織人事工作規(guī)章制度的行為及處理

（一）發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀(jì)行為不糾正、不報(bào)告、不處理，或故意包庇、隱瞞的；

（二）泄露理（董）事會(huì)（黨委會(huì)）醞釀、討論任免情況的；

（三）在干部考核工作中，故意隱瞞或歪曲事實(shí)真相的；

（四）在干部選拔任用工作中封官許愿或?yàn)榕芄僖僬咛峁┓奖愕模?/p>

（五）利用職權(quán)壓制、打擊報(bào)復(fù)他人的；

（六）在干部選拔任用工作中營私舞弊的；

（七）對(duì)移送的違規(guī)違紀(jì)處理決定未執(zhí)行的；

（八）考勤弄虛作假，造成吃空響的；

（九）在招錄員工中，弄虛作假，暗箱操作，營私舞弊的；

（十）在辦理員工簽訂或解除勞動(dòng)合同時(shí)，發(fā)生重大失誤，造成嚴(yán)重后果的。第二百四十七條 下列違反組織人事管理、勞動(dòng)紀(jì)律的行為，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）不執(zhí)行上級(jí)決議、命令，不服從組織分配、調(diào)動(dòng)，拒不執(zhí)行崗位輪換和交流的；

（二）采取不正當(dāng)手段，騙取榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)、學(xué)歷和專業(yè)技術(shù)職稱的，予以取消，所得利益一律追回；

（三）采取行賄等不正當(dāng)手段謀取職務(wù)或職級(jí)待遇的，予以取消，不當(dāng)所得一律退回；

（四）在申請(qǐng)辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過程中，擅離職守或不辭而別的；

（五）其他嚴(yán)重違反組織人事管理制度、勞動(dòng)紀(jì)律的。第二百四十八條 違反薪酬福利管理工作規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）違反國家現(xiàn)行的工資福利政策和省聯(lián)社工資管理的有關(guān)規(guī)定，擅自增加工資福利項(xiàng)目或提高標(biāo)準(zhǔn)、濫發(fā)工資福利的；

（二）擅自突破工資計(jì)劃，或在工資賬戶列支非工資性費(fèi)用、在其它科目列支工資性費(fèi)用，或挪用、截留養(yǎng)老、醫(yī)療等社會(huì)保險(xiǎn)基金的；

（三）在薪酬考核工作中，有循私舞弊、打擊報(bào)復(fù)、弄虛作假行為的；

（四）在辦理員工養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、住房公積金等統(tǒng)籌項(xiàng)目時(shí)，發(fā)生重大差錯(cuò)，造成嚴(yán)重后果的；

（五）其他嚴(yán)重違反薪酬福利管理規(guī)定行為的。

第二百四十九條 在因公外事活動(dòng)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按規(guī)定履行因公外事出訪報(bào)批手續(xù)而出境從事因公外事活動(dòng)的；

（二）虛報(bào)出國（境）公務(wù)、編造虛假日程騙取批準(zhǔn)的；

（三）采取偽造個(gè)人身份、資料等形式，安排與出國（境）公務(wù)無關(guān)人員出國（境）的；

（四）避開主管部門委托非主管部門辦理因公出國（境）審核審批手續(xù)的；

（一）公文擬制人員未使用報(bào)送機(jī)關(guān)要求的公文格式標(biāo)準(zhǔn)，致使申請(qǐng)事項(xiàng)退回、重大決策延遲，甚至農(nóng)村信用社經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)受損的；

（二）公文傳辦人員未按公文處理流程規(guī)定及時(shí)處理公文，致使農(nóng)村信用社重大決策延遲、業(yè)務(wù)資源流失的；

（三）公文處理人員未按規(guī)定進(jìn)行公文歸檔及電子備份，致使電子公文數(shù)據(jù)丟失，甚至無法恢復(fù)的；

（四）對(duì)公文擬制、校對(duì)、審核、簽發(fā)流程工作不嚴(yán)謹(jǐn)，導(dǎo)致上級(jí)決策、下級(jí)執(zhí)行偏離的；

（五）逆程序、逆流程擅自簽發(fā)公文的。

第二百五十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開除處分：

（一）盜用他人身份，通過農(nóng)村信用社公文處理系統(tǒng)從事非法活動(dòng)的；

（二）擅自借用農(nóng)村信用社公文及內(nèi)容，向社會(huì)公眾實(shí)施任何違法犯罪活動(dòng)的。第二百五十七條

在印章（含法人、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)公章，各類業(yè)務(wù)印章、電子印章及密鑰、法定代表人名章）管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）非印章管理部門越權(quán)刻制含有“農(nóng)村信用社”名稱及LOGO標(biāo)識(shí)字樣的任何形式印章，對(duì)外從事任何公務(wù)活動(dòng)的；

（二）因使用管理、外出攜帶不慎，造成印章被盜、丟失的；

（三）印章管理部門及工作人員疏于管理，未按印章管理制度履行啟用、封存、保管、交接、使用的審批、登記手續(xù)，造成農(nóng)村信用社經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)受損的；

（四）收回廢止印章時(shí)拒不交回，印章丟失后未及時(shí)報(bào)告的。第二百五十八條

印章管理或使用人員，有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：

（一）因未按印章管理制度規(guī)定使用、保管印章，直接或間接形成案件的；

（二）使用農(nóng)村信用社印章對(duì)外開具虛假證明材料的；

（三）擅自使用印章謀取私利的；

（四）私自刻制印章或故意逃避審批、登記手續(xù)的；

（五）偽造、變?cè)燹r(nóng)村信用社或客戶印章、印鑒的；

（六）模枋有權(quán)人的簽字筆跡進(jìn)行非法活動(dòng)的。

第二百五十九條

在檔案資料的形成和管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評(píng)教育或減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分：

（一）未按規(guī)定及時(shí)收集、整理、登記、歸檔、保管檔案資料，致使檔案資料遺失不全、無法彌補(bǔ)的；

（二）未按規(guī)定對(duì)檔案庫房進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)和設(shè)施配備，致使檔案資料未得到有效保管，造成檔案資料發(fā)生損毀、被盜，甚至發(fā)生重大安全事故的；

（三）未按規(guī)定程序，擅自對(duì)外提供檔案資料，或?qū)n案資料進(jìn)行拍照、復(fù)制，或?qū)n案資料贈(zèng)與、外借、轉(zhuǎn)讓他人的；

（四）檔案管理人員玩忽職守，延遲或錯(cuò)誤對(duì)檔案資料進(jìn)行保管等級(jí)或保管年限分

（五）無人看守款箱或一人看守款箱的；

（六）向無關(guān)人員透露營業(yè)場(chǎng)所安全信息的；

（七）營業(yè)前接收押運(yùn)公司送來的款箱時(shí)，不對(duì)押運(yùn)公司押運(yùn)員、攜款員、車輛號(hào)牌等進(jìn)行身份認(rèn)證和照片比對(duì)的；網(wǎng)點(diǎn)人員不對(duì)款箱、鎖具、封條是否完好進(jìn)行查驗(yàn)的，營業(yè)終了辦理款箱移交前，不對(duì)押運(yùn)公司押運(yùn)員、攜款員、車輛號(hào)牌等進(jìn)行身份認(rèn)證和照片比對(duì)的；

（八）網(wǎng)點(diǎn)視頻監(jiān)控、報(bào)警系統(tǒng)出現(xiàn)故障未及時(shí)上報(bào)維修的；

（九）臨柜人員接受他人饋贈(zèng)的香煙、飲料、食品、藥物等物品的；

（十）未按要求登記相關(guān)安全保衛(wèi)登記簿的；

（十一）在營業(yè)期間對(duì)安全保衛(wèi)工作存在的隱患應(yīng)查出而未查出，或查出未及時(shí)上報(bào)、未妥善處理的。

第二百六十五條

在營業(yè)期間，網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)無人臨柜或單人營業(yè)現(xiàn)象、違規(guī)接受檢查的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第二百六十六條 在營業(yè)期間違反規(guī)定讓外部人員進(jìn)入營業(yè)室、守庫室的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。

第二百六十七條 在非營業(yè)期間有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：

（一）值班守庫期間，院門、營業(yè)室門、自助設(shè)備間與營業(yè)室隔斷門不落鎖，窗戶不關(guān)閉鎖實(shí)，報(bào)警、監(jiān)控設(shè)施不開啟使用的；

（二）值班守庫室內(nèi)電話、電視監(jiān)控、報(bào)警系統(tǒng)出現(xiàn)故障未及時(shí)上報(bào)的；

（三）業(yè)務(wù)庫、保險(xiǎn)柜、槍彈柜、通勤門、防尾隨門、院門等鑰匙未按規(guī)定保管存放的；

（四）違規(guī)接受檢查的。

第二百六十八條 在非營業(yè)期間未執(zhí)行封閉式守庫制度，或在守庫室、值班室接待、留宿無關(guān)人員的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第二百六十九條 網(wǎng)點(diǎn)非營業(yè)期間，遇有突發(fā)事件，未按預(yù)案進(jìn)行有效處臵的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績(jī)效工資處理，情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至開除處分。

第二百七十條 對(duì)金庫管理中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：

（一）未執(zhí)行雙人管理、不按規(guī)定使用密碼的；

（二）金庫鑰匙不執(zhí)行垂直交接制度，出現(xiàn)交叉使用的；

（三）金庫鑰匙未按要求存放保管的；

（四）金庫內(nèi)放臵雜物或儲(chǔ)存易燃、易爆等危險(xiǎn)物品的；

（五）金庫守庫室內(nèi)電話、視頻監(jiān)控、報(bào)警系統(tǒng)出現(xiàn)故障未及時(shí)上報(bào)維修的。第二百七十一條 營業(yè)期間金庫門不鎖閉的、非營業(yè)期間金庫不落鎖的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第二百七十二條 對(duì)自助設(shè)備安全管理中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至

（二）任意丟放、不按規(guī)定移交槍柜鑰匙的；

（三）槍支不按規(guī)定保養(yǎng)出現(xiàn)銹蝕的；

（四）未按規(guī)定辦理槍支彈藥交接的；

（五）未按規(guī)定組織槍支培訓(xùn)的；

（六）未按規(guī)定對(duì)持槍、管槍人員組織政審的。

第二百七十七條

對(duì)槍支彈藥管理使用中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：

（一）無關(guān)人員亂動(dòng)槍支彈藥的；

（二）未執(zhí)行雙人管槍、專柜存放、槍彈分存規(guī)定的；

（三）封存槍支彈藥未按規(guī)定封存保管的；

（四）不按規(guī)定保養(yǎng)造成槍支報(bào)廢、彈藥失效的。第二百七十八條 對(duì)槍支彈藥管理使用中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）槍支機(jī)件或彈藥丟失的；

（二）未按規(guī)定操作造成槍支走火或槍支損壞的；

（三）未按規(guī)定管理使用槍支，隨意鳴槍的。

第二百七十九條 在押運(yùn)管理中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定購臵經(jīng)濟(jì)護(hù)衛(wèi)服裝、頭盔、防彈衣；守押人員未按規(guī)定著裝，頭盔、防彈衣配戴不齊全的；

（二）未使用專用防彈運(yùn)鈔車運(yùn)鈔的；

（三）在押運(yùn)途中，擅自改變押運(yùn)路線，辦理其他事項(xiàng)或搭乘無關(guān)人員的；

（四）運(yùn)鈔車未按規(guī)定?？俊⒀哼\(yùn)人員未按規(guī)定站位警戒、款箱未按規(guī)定辦理交接的；

（五）在押運(yùn)途中發(fā)生意外未及時(shí)報(bào)告或未如實(shí)報(bào)告的。

第二百八十條 在營業(yè)押運(yùn)管理中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）未按規(guī)定雙人武裝押運(yùn)的；

（二）押運(yùn)途中搭載運(yùn)送易燃、易爆等危險(xiǎn)物品；

（三）泄露押運(yùn)保密事項(xiàng)的。第二百八十一條 在消防管理中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績(jī)效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

（一）在營業(yè)室、守庫室、金庫、加鈔間、清分間、計(jì)算機(jī)房、監(jiān)控中心、憑證檔案室等辦公場(chǎng)所吸煙或檢查發(fā)現(xiàn)煙蒂的；

（二）未按規(guī)定配備消防器材、及時(shí)維護(hù)并更換消防器材的；

（三）沒有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓(xùn)等記錄的；

（四）員工不熟悉滅火、防水等有關(guān)操作的；

（五）對(duì)火災(zāi)隱患不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)消除的；

第五篇：中小學(xué)違規(guī)辦學(xué)行為處理辦法

富蘊(yùn)縣人民政府督導(dǎo)室對(duì)督查違規(guī)學(xué)校的

處理辦法（試行）

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范中小學(xué)辦學(xué)行為，深入實(shí)施素質(zhì)教育，根據(jù)有關(guān)教育法律法規(guī)，結(jié)合我縣教育實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法督查的內(nèi)容主要包括教育強(qiáng)縣創(chuàng)建方面的工作、學(xué)校的常規(guī)工作、“兩基”鞏固提高工作。

第三條 對(duì)督導(dǎo)室督查反饋的內(nèi)容學(xué)校不整改或整改不及時(shí)、不徹底的學(xué)校的處理堅(jiān)持“屬地管理、懲防并舉、依法問責(zé)、強(qiáng)化導(dǎo)向”的原則，根據(jù)違規(guī)程度的不同，給予批評(píng)教育和相應(yīng)處理，并進(jìn)行責(zé)任追究，維護(hù)正常的辦學(xué)秩序。

第四條 政府教育督導(dǎo)機(jī)構(gòu)根據(jù)需要，可以直接組織開展對(duì)中小學(xué)督查整改不利的學(xué)校的查處工作，并向縣教育局提出處理建議。

第五條 中小學(xué)校教育強(qiáng)縣創(chuàng)建過程中有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)依照本辦法規(guī)定進(jìn)行處理：

（一）對(duì)于督導(dǎo)部門進(jìn)行督導(dǎo)的內(nèi)容敷衍了事，不認(rèn)真完成的，對(duì)于督導(dǎo)部門所下的反饋沒有及時(shí)整改的或整改不到位的；

（二）對(duì)義務(wù)教育學(xué)校標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的總體規(guī)劃、計(jì)劃制定、推進(jìn)表和執(zhí)行落實(shí)情況不到位的；

（三）對(duì)學(xué)校的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、工作措施、推進(jìn)力度、取得成效和計(jì)劃完成各個(gè)階段不得力的；

（四）對(duì)義務(wù)教育標(biāo)準(zhǔn)化檔案不按要求統(tǒng)一整理或不按時(shí)整理、整理不規(guī)范的；

（五）對(duì)學(xué)校各功能室、實(shí)驗(yàn)室、圖書室管理不嚴(yán)格，致使教學(xué)器材丟失或人為損壞及使用率達(dá)不到要求的；

（六）對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)化評(píng)估體系中所規(guī)定的師資、繼續(xù)教育、辦學(xué)規(guī)模、結(jié)構(gòu)合理等方面統(tǒng)計(jì)失誤造成驗(yàn)收中扣分的；

（七）由于工作態(tài)度不認(rèn)真致使所上報(bào)的表格延期、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤、沒有經(jīng)過統(tǒng)計(jì)自編數(shù)據(jù)的；

（八）不按時(shí)、按要求上報(bào)上級(jí)部門所需要的材料的；

（九）由于工作態(tài)度不認(rèn)真，致使標(biāo)準(zhǔn)化材料中出現(xiàn)大的失誤，造成不良影響的。

第六條 中小學(xué)在教學(xué)管理過程中有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)依照本辦法規(guī)定進(jìn)行處理：

（一）學(xué)生每天在校集中教學(xué)活動(dòng)時(shí)間、書面家庭作業(yè)量超過規(guī)定要求，或體育活動(dòng)時(shí)間達(dá)不到規(guī)定要求；

（二）考試科目、次數(shù)及內(nèi)容超過規(guī)定要求；考試不達(dá)標(biāo)且沒有組織補(bǔ)考的；

（三）沒有經(jīng)教育局同意，節(jié)假日私自上課、補(bǔ)課的；

（四）沒有執(zhí)行課程標(biāo)準(zhǔn)，隨意增減課程、課時(shí)，或隨意調(diào)整課程難度及教學(xué)進(jìn)度；

（五）違反中小學(xué)教輔資料管理的規(guī)定，組織或變相組織學(xué)生征訂教輔書籍、報(bào)刊，增加學(xué)生負(fù)擔(dān)；

（六）舉辦或與社會(huì)辦學(xué)機(jī)構(gòu)合作舉辦面向中小學(xué)生的文化補(bǔ)習(xí)班，或者通過租借校舍、場(chǎng)地等給社會(huì)辦學(xué)機(jī)構(gòu)舉辦面向中小學(xué)生的文化補(bǔ)習(xí)班；

（七）沒有規(guī)范管理校產(chǎn)，侵占、挪用校產(chǎn)或變相侵占、浪費(fèi)、流失等現(xiàn)象；

（八）“3+N”活動(dòng)流于形式，《國家學(xué)生體質(zhì)健康標(biāo)準(zhǔn)》測(cè)試應(yīng)付差事的；由于工作失誤，致使綜合素質(zhì)評(píng)定填寫出現(xiàn)大量錯(cuò)誤的；

（九）宣傳炒作學(xué)校、年級(jí)、班級(jí) 高（中）考升學(xué)率、分?jǐn)?shù)以及高（中）考狀元的。

（十）教學(xué)管理過程中的其他違規(guī)行為。

第七條 中小學(xué)在創(chuàng)建過程中發(fā)生本辦法第五條所列行為，違規(guī)情節(jié)輕微的，予以通報(bào)批評(píng)，對(duì)學(xué)校主要負(fù)責(zé)人實(shí)行誡勉談話，學(xué)校主要負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員考核中不得確定為優(yōu)秀等次；違規(guī)情節(jié)一般的，列為重點(diǎn)督查對(duì)象，當(dāng)年不得評(píng)優(yōu)評(píng)獎(jiǎng)，對(duì)學(xué)校主要負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員考核中不得確定為優(yōu)秀等次；違規(guī)情節(jié)較重的，列為重點(diǎn)督查對(duì)象，由有關(guān)主管部門視情況對(duì)主要負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員給予警告、嚴(yán)重警告處分；情節(jié)嚴(yán)重、影響惡劣的，由有關(guān)主管部門視情況對(duì)主要負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員給予記過、記大過或撤職處分。

及時(shí)改正的，可視為情節(jié)輕微；發(fā)生違規(guī)兩例以上、逾期不改正的，已造成一定社會(huì)不良影響的，可視為情節(jié)較重；因違規(guī)行為引起群體性事件或重大事故的，嚴(yán)重影響學(xué)校和社會(huì)穩(wěn)定的，可視為情節(jié)嚴(yán)重。

第八條 中小學(xué)在教學(xué)管理過程中發(fā)生本辦法第六條所列行為，違規(guī)情節(jié)輕微的，責(zé)令限期改正，學(xué)校主要負(fù)責(zé)人作出書面檢查；違規(guī)情節(jié)一般的，予以通報(bào)批評(píng)，當(dāng)年不得評(píng)優(yōu)評(píng)獎(jiǎng)，對(duì)學(xué)校主要負(fù)責(zé)人實(shí)行誡勉談話，學(xué)校主要負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員考核中不得確定為優(yōu)秀等次；違規(guī)情節(jié)較重的，當(dāng)年不得評(píng)優(yōu)評(píng)獎(jiǎng)，并撤銷已有榮譽(yù)稱號(hào)，學(xué)校主要負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員考核中不得確定為優(yōu)秀等次；情節(jié)嚴(yán)重、影響惡劣的，列為重點(diǎn)督查對(duì)象，由有關(guān)主管部門視情況對(duì)主要負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員給予警告、嚴(yán)重警告、記過、記大過或撤職處分。

及時(shí)改正違規(guī)辦學(xué)行為、主動(dòng)規(guī)范教學(xué)管理，未造成不良社會(huì)影響的，可視為情節(jié)輕微；發(fā)生違規(guī)辦學(xué)行為三例以上、逾期不改正的或被上級(jí)通報(bào)批評(píng)，已造成一定社會(huì)不良影響的，可視為情節(jié)較重；因違規(guī)辦學(xué)行為直接造成群體性事件或重大事故的，嚴(yán)重影響學(xué)校和社會(huì)穩(wěn)定的，可視為情節(jié)嚴(yán)重。

第九條：

1、學(xué)校未按國家《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》規(guī)定管理現(xiàn)金，經(jīng)查違反有關(guān)規(guī)定，坐支現(xiàn)金、白條抵庫、挪用現(xiàn)金、套取現(xiàn)金的，除按國家有關(guān)規(guī)定處理外，另給予學(xué)校通報(bào)批評(píng)，學(xué)校負(fù)責(zé)人記過處分，財(cái)務(wù)人員記大過處分；同時(shí)視違紀(jì)情節(jié)給予有關(guān)責(zé)任人處以一月工資以上罰款。

2、學(xué)校未按《中小學(xué)校財(cái)務(wù)制度》規(guī)定，實(shí)行“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一管理”，實(shí)行校長(zhǎng)一枝筆審批的，設(shè)立帳外帳、小金庫、公款私存、私款公存，除按國家有關(guān)規(guī)定處理外，對(duì)學(xué)校進(jìn)行全縣通報(bào)批評(píng)，沒收非法所得，視情節(jié)嚴(yán)重程度，對(duì)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)記大過以上處分，沒收非法所得，處以二個(gè)月工資罰款。對(duì)財(cái)務(wù)人員給予撤職處分，沒收非法所得，處以二個(gè)月工資罰款。

3、拒不執(zhí)行國家規(guī)定的“收支兩條線”、收入不繳財(cái)政專戶、坐支資金，由此造成學(xué)校資金損失的，對(duì)學(xué)校負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)人員處以損失資金的20%的罰款，同時(shí)處以記過以上處罰。

4、中、小學(xué)校在購置固定資產(chǎn)、大綜開支1000元以上的除按國家規(guī)定辦理控辦手續(xù)外，同時(shí)應(yīng)先報(bào)請(qǐng)縣局批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)開支的，對(duì)校長(zhǎng)處以警告以上處分。

5、修繕項(xiàng)目的管理必須按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，所有修繕項(xiàng)目（包括零散修繕）應(yīng)編制預(yù)算，并簽訂施工合同。工程款按工程進(jìn)度憑合法正式的原始憑證支付。項(xiàng)目竣工后，應(yīng)編報(bào)竣工財(cái)務(wù)決算。違反以上規(guī)定造成經(jīng)濟(jì)損失的，對(duì)校長(zhǎng)處以警告處分，并處以損失部分的50%罰款。

6、各學(xué)校每年都應(yīng)編制收支預(yù)算，并報(bào)局核算室存檔。不得超計(jì)劃支出。違反規(guī)定的校長(zhǎng)不得調(diào)離本校，并給予超計(jì)劃金額10%罰款。

7、校產(chǎn)應(yīng)做到有專人管理；有帳、卡、冊(cè);做到帳、卡、冊(cè)實(shí)物相符。對(duì)學(xué)校財(cái)產(chǎn)管理混亂、無帳、無卡、無冊(cè)的，對(duì)學(xué)校處以全縣通報(bào)，對(duì)校長(zhǎng)處以警告以上處分。

8、學(xué)校嚴(yán)格公物領(lǐng)、借用手續(xù)，健全領(lǐng)、借用制度。對(duì)公物借用長(zhǎng)期不還的按購置價(jià)的200%進(jìn)行罰款。借用公物遺失的，經(jīng)查實(shí)，借用人按100%購置價(jià)賠償。

9、學(xué)校校產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、報(bào)廢，價(jià)值在5000元以上的報(bào)請(qǐng)局里批準(zhǔn)，違規(guī)對(duì)學(xué)校處以全縣通報(bào)批評(píng)，處以一個(gè)月工資以上罰款

10、嚴(yán)禁學(xué)校為單位、個(gè)人貸款擔(dān)保；嚴(yán)禁學(xué)校銀行戶頭為私人套取現(xiàn)金；學(xué)校貸款、擔(dān)保，應(yīng)由局主要領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，違反以上三點(diǎn)對(duì)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)、財(cái)務(wù)人員處以警告以上處分，罰款兩個(gè)月工資。

第十條：本辦法自2013年4月1日起執(zhí)行。

富蘊(yùn)縣人民政府教育督導(dǎo)室 二0一三年三月三十一日