第一篇：包商銀行員工違規(guī)失職行為處理辦法主體部分征求意見稿
員工違規(guī)失職行為處理辦法主體部分
第一章 總 則
第一條
為了確保規(guī)章制度的執(zhí)行，強(qiáng)化內(nèi)部控制，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)全面合規(guī)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》、等法律法規(guī)、行政規(guī)章和《包商銀行章程》等本行各項(xiàng)規(guī)章制度，制定本辦法。
第二條
包商銀行員工在工作中必須嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)章制度。凡違反規(guī)章制度，都應(yīng)當(dāng)受到追究。員工發(fā)現(xiàn)其他人員有違規(guī)失職行為，有權(quán)利和義務(wù)向主管人員或領(lǐng)導(dǎo)人員報(bào)告。
第三條 本辦法所稱違規(guī)行為，是指違反法律、法規(guī)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)管理部門等國家行政管理機(jī)關(guān)頒布的規(guī)章、制度、辦法和規(guī)范性文件以及本行各項(xiàng)規(guī)章制度的行為。
本辦法所稱失職行為，是指員工因怠于履行崗位職責(zé)，應(yīng)作為而未作為、錯(cuò)誤作為、不當(dāng)作為，未能完成重要職責(zé)目標(biāo)或工作任務(wù),造成本行資產(chǎn)損失及其它不良影響的行為。
第四條 本辦法適用于包商銀行所有員工。
已經(jīng)調(diào)離或退休的人員，在調(diào)離或退休前有違規(guī)失職行為且應(yīng)當(dāng)給予處理的，適用本辦法。已經(jīng)調(diào)離人員，調(diào)離前有違規(guī)失職行為但未處理的，應(yīng)將處理建議發(fā)送調(diào)入單位給予處理。
勞務(wù)派遣制員工的違規(guī)失職行為，按照本辦法應(yīng)當(dāng)給予處理的，由本行負(fù)責(zé)責(zé)任認(rèn)定，提出具體的處理建議后移交其所在的勞務(wù)派遣公司進(jìn)行處理。人員外包制員工的違規(guī)失職行為，參照本辦法執(zhí)行。
第五條 本辦法所稱員工，是指與包商銀行簽訂合法、有效的勞動(dòng)合同，且形成事實(shí)的勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者，以及比照員工進(jìn)行管理的人員包括試用期員工及自聘的其他工作人員等。
本辦法所稱領(lǐng)導(dǎo)人員，是指包商銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)及其內(nèi)設(shè)部門的負(fù)責(zé)人員。
本辦法所稱主管人員，是指對違規(guī)失職行為涉及的業(yè)務(wù)或者違規(guī)失職行為人負(fù)有管理責(zé)任的負(fù)責(zé)人員。
第六條 員工違規(guī)失職行為已由國家有關(guān)機(jī)關(guān)追究其責(zé)任的，不免除按本辦法的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到的處理。
員工違規(guī)失職行為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)移交本行紀(jì)檢監(jiān)察部門處理，同時(shí)由紀(jì)檢監(jiān)察部門依法移送司法機(jī)關(guān)。
第七條 對于員工違規(guī)失職行為的處理，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：
（一）堅(jiān)持違規(guī)必究、人人平等的原則。
（二）堅(jiān)持實(shí)事求是，處理的輕重與違規(guī)行為情節(jié)和承擔(dān)責(zé)任相適應(yīng)的原則。
（三）堅(jiān)持懲前毖后，重在預(yù)防，實(shí)行懲罰與教育相結(jié)合的原則。
（四）堅(jiān)持依法合規(guī)，維護(hù)包商銀行利益，保障當(dāng)事人合法正當(dāng)權(quán)益的原則。
（五）堅(jiān)持民主集中制的原則。對違規(guī)違紀(jì)行為實(shí)施處分，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的程序經(jīng)相應(yīng)機(jī)構(gòu)集體討論決定，不允許任何個(gè)人或少數(shù)人違反規(guī)定的程序擅自處理。
（六）堅(jiān)持效率原則，及時(shí)問責(zé)各項(xiàng)違規(guī)失職行為。第八條 對于機(jī)構(gòu)違規(guī)失職行為的處理，應(yīng)當(dāng)由上級(jí)問責(zé)委員會(huì)研究決策作出。
對違規(guī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和其他處分，受到處分的機(jī)構(gòu)不得參與本行當(dāng)前年度評先、評優(yōu)，同時(shí)下調(diào)一個(gè)考核等級(jí)。
同時(shí)對違規(guī)機(jī)構(gòu)的直接負(fù)責(zé)主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處分。
機(jī)構(gòu)違規(guī)失職涉嫌犯罪的依照本辦法第六條第二款之規(guī)定進(jìn)行處理。
第二章 處理種類與規(guī)則
第九條 對于違規(guī)失職員工的處分種類有：
（一）紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除；
（二）經(jīng)濟(jì)處罰，包括：
1、受警告處分的，罰款500元-2000元；
2、受記過處分的，罰款2000-5000元；
3、受記大過或降級(jí)處分的，罰款5000-8000元；
4、受撤職處分的，罰款8000元-20000元；
5、受留用察看處分的，留用察看考察期內(nèi)僅發(fā)放員工所在地最低工資標(biāo)準(zhǔn)確定的勞動(dòng)報(bào)酬。留用察看考察期滿至處分解除前，只發(fā)放基本工資和崗位工資；
6、受開除處分的，從開除之日起停發(fā)工資。
（三）其他處理，包括批評教育、誡勉談話、通報(bào)批評、責(zé)令賠償經(jīng)濟(jì)損失、沒收或責(zé)令退賠違規(guī)失職行為所得、暫停或取消上崗資格、引咎辭職、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同，其中引咎辭職、責(zé)令辭職僅適用于領(lǐng)導(dǎo)人員。
以上處分種類可以獨(dú)立適用，也可合并適用。給予紀(jì)律處分的，一般按本條
（二）處以一定金額的罰款。
第十條 紀(jì)律處分的期限為：
（一）警告，6個(gè)月；
（二）記過，12個(gè)月；
（三）記大過，18個(gè)月；
（四）降級(jí)、撤職、留用察看，24個(gè)月。
員工受紀(jì)律處分期間受到新的紀(jì)律處分的，其處分期為原處分期尚未執(zhí)行的期限與新處分期限之和。
第十一條
情節(jié)輕微的違規(guī)失職行為，可單獨(dú)對責(zé)任人進(jìn)行批評教育或誡勉談話。
第十二條 給予通報(bào)批評時(shí)應(yīng)當(dāng)明確通報(bào)的范圍。第十三條 員工違規(guī)失職行為給本行造成經(jīng)濟(jì)損失的應(yīng)當(dāng)責(zé)令賠償；違規(guī)失職行為取得的財(cái)物應(yīng)當(dāng)予以沒收或責(zé)令退賠。
違規(guī)失職行為給本行造成經(jīng)濟(jì)損失或當(dāng)事人從中獲得經(jīng)濟(jì)利益的應(yīng)當(dāng)處以罰款。
第十四條
違規(guī)失職當(dāng)事人不履職或履職不當(dāng)，應(yīng)當(dāng)暫?；蛉∠蠉徺Y格。暫停上崗資格應(yīng)當(dāng)明確暫停期間，暫停期間原則上不超過1年。
第十五條 依照本辦法受到紀(jì)律處分的員工，在處分期間不得晉升職務(wù)、職級(jí)、工資級(jí)別和專業(yè)技術(shù)職務(wù)，并取消處分期間評先、評優(yōu)資格。第十六條 依照本辦法受到通報(bào)批評的員工，六個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)、職級(jí)，并取消評先、評優(yōu)資格；受到誡勉談話處理的員工，六個(gè)月內(nèi)不得評先、評優(yōu)。
依照本辦法受到引咎辭職、責(zé)令辭職、開除處分、解除勞動(dòng)合同處理的員工不得再行聘用。
第十七條 有下列情形之一的，應(yīng)從重或加重處分：
（一）一人因同一違規(guī)失職行為同時(shí)觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的；
（二）故意違規(guī)的，或同時(shí)具有多項(xiàng)違規(guī)失職行為的；
（三）二人以上共同故意違規(guī)的，對為首者從重處理；
（四）強(qiáng)迫、唆使他人違規(guī)失職的；
（五）在共同違規(guī)失職行為中起主要作用的；
（六）阻撓、抗拒調(diào)查或偽造、隱匿、毀滅證據(jù)的；
（七）包庇同案人員的；
（八）打擊報(bào)復(fù)檢舉和查處人員的；
（九）違規(guī)失職后逃匿的；
（十）各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人違規(guī)失職的；
（十一）法律、法規(guī)和本行規(guī)章制度規(guī)定的其他從重或加重情節(jié)。
第十八條 有下列情形之一的，可以從輕、減輕處分：
（一）初次違規(guī)失職且情節(jié)輕微并及時(shí)糾正，沒有造成危害后果的；
（二）違規(guī)失職后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；
（三）主動(dòng)或全部賠償違規(guī)失職所造成損失的；
（四）違規(guī)失職后主動(dòng)講明問題或檢舉他人違規(guī)失職行為屬實(shí)的；
（五）經(jīng)抵制并越級(jí)反映無效，被迫實(shí)施違規(guī)失職行為的。第十九條 經(jīng)抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為后，及時(shí)向相關(guān)部門舉報(bào)，且未造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)免予處理。
第十九條 從重、從輕處分是指在規(guī)定的處分幅度內(nèi)，給予從重或從輕的處分。
加重、減輕處分是指在規(guī)定的處分幅度以外，給予加重或減輕處分。
第二十條 本辦法所稱后果或情節(jié)嚴(yán)重，是指下列情形：
（一）因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大事故的；
（二）因違規(guī)失職行為造成包商銀行較大財(cái)產(chǎn)損失的；
（三）因違規(guī)失職行為造成包商銀行聲譽(yù)損害的；
（四）因違規(guī)失職行為造成包商銀行辦公、營業(yè)秩序混亂的；
（五）因違規(guī)失職行為導(dǎo)致本行受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政府部門處罰的；
（六）經(jīng)他人勸阻，仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)失職行為的；
（七）違規(guī)失職行為查處機(jī)構(gòu)認(rèn)定為情節(jié)嚴(yán)重或者后果嚴(yán)重的其他情形。
第三章 處理權(quán)限
第二十一條 對本行違規(guī)失職行為員工的處理，由本行相應(yīng)層級(jí)的問責(zé)委員會(huì)按本辦法規(guī)定的權(quán)限和程序進(jìn)行。
違規(guī)失職事件凡是涉及分行、事業(yè)部、專營機(jī)構(gòu)一級(jí)資深及以上人員的，該違規(guī)事件涉及的所有責(zé)任人應(yīng)由總行問責(zé)委員會(huì)認(rèn)定。
第二十二條 總行問責(zé)委員會(huì)負(fù)責(zé)認(rèn)定下列人員的違規(guī)失職行為：
（一）總行各部室員工；
（二）分行、事業(yè)部、專營機(jī)構(gòu)一級(jí)資深及以上人員；
（三）違規(guī)失職行為涉及金額1000萬元（含）以上、不良資產(chǎn)實(shí)際損失金額500萬元（含）以上或其他實(shí)際損失金額100萬元（含）以上的員工。
第二十三條
事業(yè)部問責(zé)委員會(huì)負(fù)責(zé)認(rèn)定下列人員的違規(guī)失職行為：
（一）本辦法第二十一條規(guī)定以外的事業(yè)部其他員工；
（二）受總行問責(zé)委員會(huì)委托認(rèn)定的員工。
第二十四條 分行問責(zé)委員會(huì)負(fù)責(zé)認(rèn)定、處理下列人員的違規(guī)失職行為：
（一）本辦法第二十一條規(guī)定以外的分行其他員工；
（二）受總行問責(zé)委員會(huì)委托認(rèn)定的員工。
第四章 處理程序 第一節(jié) 問責(zé)發(fā)起
第二十五條 本行違規(guī)失職行為問責(zé)程序只能由本行各層級(jí)機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法規(guī)定發(fā)起。
第二十六條 本行各級(jí)機(jī)構(gòu)在工作中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)失職行為，應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后3個(gè)工作日內(nèi)，按照本辦法處理權(quán)限范圍主動(dòng)報(bào)告相應(yīng)層級(jí)問責(zé)委員會(huì)辦公室。問責(zé)委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)在30個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查核實(shí)，并決定是否向問責(zé)委員會(huì)提出問責(zé)建議。各級(jí)內(nèi)部審計(jì)部門、法律合規(guī)部門以及其他管理職能部門在實(shí)施管理和監(jiān)督檢查過程中發(fā)現(xiàn)違規(guī)失職行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)和責(zé)任認(rèn)定，且應(yīng)當(dāng)在檢查結(jié)束之日起20個(gè)工作日內(nèi)，按照本辦法處理權(quán)限范圍，向相應(yīng)處理權(quán)限的問責(zé)委員會(huì)辦公室提出問責(zé)建議。
第二十七條
紀(jì)檢監(jiān)察部門在受理信訪舉報(bào)、查辦案件和處理責(zé)任事故、風(fēng)險(xiǎn)事件中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)失職行為，應(yīng)當(dāng)在調(diào)查核實(shí)后5個(gè)工作日內(nèi)，按照本辦法處理權(quán)限范圍，向相應(yīng)處理權(quán)限的問責(zé)委員會(huì)辦公室提出問責(zé)建議。
第二十八條 對于本行員工成為涉嫌刑事案件的犯罪嫌疑人，或者涉及刑事案件的直接責(zé)任人，由紀(jì)檢監(jiān)察部門按照本辦法進(jìn)行調(diào)查、認(rèn)定，按照本辦法進(jìn)行處理。
第二十九條
客戶或其他人員檢舉投訴、司法機(jī)關(guān)查處案件涉及本行員工違規(guī)問題的，以及外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)在實(shí)施監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)違規(guī)線索要求本行調(diào)查處理的，由行內(nèi)歸口管理部門調(diào)查核實(shí)后10個(gè)工作日內(nèi)，按照本辦法處理權(quán)限范圍，向相應(yīng)處理權(quán)限的問責(zé)委員會(huì)辦公室提出問責(zé)建議。
第三十條 分行發(fā)現(xiàn)事業(yè)部分部員工違規(guī)失職行為的，落地分行可以向事業(yè)部問責(zé)委員會(huì)辦公室提出書面問責(zé)建議。事業(yè)部問責(zé)委員會(huì)辦公室受理問責(zé)建議后，進(jìn)行受理審查，按照本辦法處理權(quán)限范圍，不屬于本級(jí)委員會(huì)受理范圍的移送具有處理權(quán)限的問責(zé)委員會(huì)處理。
第三十一條
本行各級(jí)機(jī)構(gòu)提交的書面問責(zé)建議，應(yīng)包含以下內(nèi)容：
（一）違規(guī)失職行為涉及的具體業(yè)務(wù)、違規(guī)事實(shí)及責(zé)任人；
（二）認(rèn)定違規(guī)失職行為的具體制度依據(jù)；
（三）對違規(guī)失職行為責(zé)任人的處理建議；
（四）其他需要說明的。
第二節(jié) 初審與問責(zé)調(diào)查
第三十二條 問責(zé)委員會(huì)辦公室收到書面的問責(zé)建議后，應(yīng)當(dāng)在個(gè)工作日內(nèi)決定是否予以受理：
（一）符合本辦法規(guī)定的受理范圍的，且調(diào)查資料要件齊全、認(rèn)定事實(shí)清楚、證據(jù)充分、程序合規(guī)的，應(yīng)當(dāng)受理。
（二）不屬于本級(jí)問責(zé)委員會(huì)受理范圍的，應(yīng)當(dāng)移送有處理權(quán)限的問責(zé)委員會(huì)處理。
（三）問責(zé)建議要件不齊或認(rèn)定事實(shí)不清、證據(jù)不足、程序不完備的，應(yīng)要求提交部門在指定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)充文件或完備程序或退回在指定時(shí)間內(nèi)完成補(bǔ)充調(diào)查認(rèn)定；未能在指定時(shí)間內(nèi)達(dá)到移送要求的，視為撤回。
第三十三條 問責(zé)委員辦公室認(rèn)為需啟動(dòng)調(diào)查程序的，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)，由問責(zé)委員會(huì)辦公室組織成立調(diào)查組對違規(guī)失職行為進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。
第三十四條 問責(zé)辦公室審查人員對違規(guī)問題涉及的事實(shí)、證據(jù)、程序、適用規(guī)章進(jìn)行審查，提出初審意見，報(bào)經(jīng)問責(zé)委員會(huì)辦公室主任同意后，提交本級(jí)問責(zé)委員會(huì)審議。
問責(zé)委員會(huì)辦公室對問責(zé)建議給予違規(guī)失職人員開除、解除勞動(dòng)合同處分的，書面通知擬受處理員工所在行的工會(huì)委員會(huì)，工會(huì)委員會(huì)有權(quán)提出意見。問責(zé)委員會(huì)辦公室將工會(huì)意見和初審意見一并報(bào)本級(jí)問責(zé)委員會(huì)審議，并將處分結(jié)果書面通知工會(huì)。
第三節(jié) 審議
第三十五條 問責(zé)委員會(huì)自受理之日起30日內(nèi)審議，并作出處分決定，出具處分通知書。如情況特別復(fù)雜，確需延長審議時(shí)限的，經(jīng)問責(zé)委員會(huì)主任批準(zhǔn)，可延長審議時(shí)限30日。
第三十六條 違規(guī)失職人員可能被給予開除、解除勞動(dòng)合同等處分的，問責(zé)委員會(huì)在形成會(huì)議紀(jì)要之前，就處分依據(jù)是否準(zhǔn)確、仲裁與訴訟后果預(yù)期等問題可征求法律部門、人力資源部門的意見。
總行、各事業(yè)部、各分行、各自營機(jī)構(gòu)在對違規(guī)失職人員作出紀(jì)律處分的同時(shí)，可以合并作出依據(jù)勞動(dòng)合同約定解除勞動(dòng)合同的處理，由人力資源部門辦理具體手續(xù)。
第三十七條 違規(guī)失職人員被司法機(jī)關(guān)立案偵查的，如果違規(guī)事實(shí)清楚，證據(jù)充分，應(yīng)及時(shí)作出處理決定。
第四節(jié) 處理決定及送達(dá)
第三十八條 紀(jì)律處分、通報(bào)批評或罰款由問責(zé)委員會(huì)辦公室制發(fā)處理決定，人力資源部、財(cái)務(wù)管理部及相關(guān)部門執(zhí)行；誡勉談話由違規(guī)失職所在機(jī)構(gòu)和人力資源部門共同執(zhí)行。
第三十九條 問責(zé)委員會(huì)經(jīng)過審議，作出不予處分決定的，應(yīng)告知問責(zé)建議部門、員工所在部門及員工本人。
問責(zé)委員會(huì)作出處分決定的，應(yīng)制作書面的處分通知書，發(fā)送問責(zé)建議部門及被處分人所在部門。
第四十條 問責(zé)委員會(huì)制作書面的處分通知書，應(yīng)包含以下內(nèi)容：
（一）被處分員工基本情況：包括姓名、性別、所在機(jī)構(gòu)及崗位等。
（二）違規(guī)失職事實(shí)認(rèn)定：包括違規(guī)失職行為涉及的業(yè)務(wù)、具體的違規(guī)失職行為及違規(guī)點(diǎn)、認(rèn)定違規(guī)失職行為的依據(jù)等。
（三）問責(zé)結(jié)論：包括問責(zé)依據(jù)，對員工進(jìn)行的處分種類及期限等。
（四）對員工申請復(fù)議及申訴權(quán)利及不行使權(quán)利后果的告知。第四十一條 作出處理決定后，問責(zé)委員會(huì)辦公室將處理決定送達(dá)被處理人所在機(jī)構(gòu)和被處理人本人，并抄送同級(jí)人力資源部。復(fù)核決定還應(yīng)同時(shí)抄送原審議機(jī)構(gòu)。
處理決定能夠送達(dá)被處理人的，應(yīng)直接送達(dá)，被處理人應(yīng)在送達(dá)回證上簽收。通過辦公自動(dòng)化系統(tǒng)可發(fā)送至被處理人本人的，可不制作送達(dá)回證。
因被處理人在押或逃匿等客觀原因不能直接送達(dá)的，被處理人的成年家屬可在送達(dá)回證上代為簽收。被處理人或其成年家屬拒絕簽收的，送達(dá)人邀請被處理人所在機(jī)構(gòu)或部門或受開除處分人原所在機(jī)構(gòu)或部門的人員到場見證，說明情況，在送達(dá)回證上記明拒收事由和日期，由送達(dá)人、見證人簽名，把處理通知書留臵在受送達(dá)人的住所或其工作場所，視為送達(dá)。
處理決定無法送達(dá)本人或其成年家屬的，不影響處理決定的執(zhí)行。
第四十二條 被處分員工拒絕簽收處分決定文件的，由問責(zé)委員會(huì)辦公室通過特快專遞方式郵寄至員工與本行所簽的勞動(dòng)合同上所留地址。從郵寄當(dāng)日起算的第三日視為送達(dá)日期。
第四十三條 員工受到紀(jì)律處分應(yīng)扣發(fā)績效工資的或受到扣發(fā)績效工資處理的，由問責(zé)委員會(huì)辦公室根據(jù)處理決定填寫《罰款通知單》（一式四聯(lián)）送人力資源部門，由人力資源部門送交財(cái)務(wù)部門一聯(lián)執(zhí)行。
第四十四條 領(lǐng)導(dǎo)人員引咎辭職的，應(yīng)主動(dòng)向管理機(jī)構(gòu)或其負(fù)責(zé)人提交辭職申請，請求辭去現(xiàn)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。領(lǐng)導(dǎo)人員引咎辭職的申請，經(jīng)管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后執(zhí)行。領(lǐng)導(dǎo)人員有多個(gè)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)辭去與違規(guī)失職問題關(guān)系最密切的一個(gè)或數(shù)個(gè)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。
應(yīng)當(dāng)引咎辭職的領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)按管理機(jī)構(gòu)的勸諭建議在合理的期限內(nèi)遞交辭職申請，上述限期應(yīng)不多于5日。未在上述期限內(nèi)遞交辭職申請的，管理機(jī)構(gòu)可以作出責(zé)令其限期辭職的決定。
被責(zé)令辭職人未按責(zé)令辭職決定規(guī)定的期限遞交辭職申請的，管理機(jī)構(gòu)可以免去或解聘其領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。
領(lǐng)導(dǎo)人員引咎辭職后，可以擔(dān)任與原職級(jí)相當(dāng)或者低于原職級(jí)的非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)；被責(zé)令辭職后，可以擔(dān)任低于原職級(jí)的非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。引咎辭職人員在新的崗位工作1年以上、被責(zé)令辭職人員在新的崗位工作2年以上，實(shí)績突出，符合聘用條件的，可以按照有關(guān)規(guī)定，聘任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。
第四十五條 誡勉談話按照員工管理權(quán)限由被處理人所屬機(jī)構(gòu)及人力資源部派員配合執(zhí)行：
（一）被處理人為總行部門領(lǐng)導(dǎo)、事業(yè)部部門領(lǐng)導(dǎo)或分行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的，由總行分管行長負(fù)責(zé)主談；
（二）被處理人為分行部門領(lǐng)導(dǎo)的，由分行分管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)主談；
（三）被處理人為其他員工的，由所在部門負(fù)責(zé)人主談。誡勉談話應(yīng)制作《誡勉談話記錄表》，并由主談人員、參加人員和被處理人簽字后交由紀(jì)檢監(jiān)察部門存檔。
第四十六條 員工在本行機(jī)構(gòu)之間調(diào)動(dòng)的，在原任職機(jī)構(gòu)工作期間存在違規(guī)失職行為，由原任職機(jī)構(gòu)按照處理權(quán)限進(jìn)行調(diào)查、審理，會(huì)商現(xiàn)任職機(jī)構(gòu)后提出處理建議，移交現(xiàn)任職機(jī)構(gòu)按照處理權(quán)限進(jìn)行處理。
第四十七條 員工在受處理前已經(jīng)調(diào)離本行系統(tǒng)的，按照下列情形處理：
（一）按照規(guī)定應(yīng)給予其他處理的，不制發(fā)處理決定。
（二）按照規(guī)定應(yīng)給予紀(jì)律處分的，受處分的員工如已調(diào)入其他金融機(jī)構(gòu)的，原有權(quán)決定紀(jì)律處分的機(jī)構(gòu)將處分建議移送相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，請求其轉(zhuǎn)送受處分人所在單位處理。受處分的員工調(diào)出金融系統(tǒng)的，原有權(quán)決定處分的機(jī)構(gòu)應(yīng)將處分建議移送當(dāng)?shù)丶o(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)，請求其轉(zhuǎn)送受處理人所在單位處理。
第四十八條 員工在受處理前已經(jīng)退休的，不再給予處分；但是，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予降級(jí)、撤職、留用察看、開除處分的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定相應(yīng)降低或者取消其由包商銀行提供的退休待遇。
第四十九條 處分決定被變更，需要調(diào)整該員工的職務(wù)、職等、工資、待遇的，按照規(guī)定予以調(diào)整；處理決定被撤銷的，恢復(fù)該員工的工資、待遇，并補(bǔ)發(fā)其罰款，同時(shí)在適當(dāng)范圍內(nèi)為其恢復(fù)名譽(yù)。
第五十條 人力資源部負(fù)責(zé)紀(jì)律處分及其他處分決定及解除的檔案記載。紀(jì)檢監(jiān)察部門負(fù)責(zé)監(jiān)督處分決定的執(zhí)行
第五節(jié) 復(fù)審復(fù)核
第五十一條
受處分的員工對處分決定不服的，可自處分通知書送達(dá)之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向作出處分決定的問責(zé)委員會(huì)辦公室書面申請復(fù)議或直接向上級(jí)問責(zé)委員會(huì)辦公室申訴。
受處分員工未在規(guī)定期間內(nèi)申請復(fù)議的，處分決定自處分決定送達(dá)之日起10個(gè)工作日期間屆滿之日起發(fā)生效力。
受處分員工同時(shí)申請復(fù)議和提出申訴的，直接進(jìn)入申訴程序。第五十二條
對于員工的復(fù)議申請，問責(zé)委員會(huì)應(yīng)在收到后15個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)議決定。
復(fù)議決定自送達(dá)員工次日起發(fā)生效力。第五十三條 員工對復(fù)議決定仍不服的，可自收到復(fù)議決定之日起15個(gè)工作日內(nèi)向上一級(jí)問責(zé)委員會(huì)辦公室申訴。上一級(jí)問責(zé)委員會(huì)辦公室收到員工的書面申訴后提交本級(jí)問責(zé)委員會(huì)在30個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)核決定。
上一級(jí)問責(zé)委員會(huì)作出的復(fù)核決定是終局決定。第五十四條 申訴期間，不影響原處分決定的執(zhí)行。
第五十五條 經(jīng)復(fù)議或復(fù)核后，受理的問責(zé)委員會(huì)可維持、撤銷、變更原處分決定。
第五十六條 處分決定生效后，由紀(jì)檢監(jiān)察、人力資源等職能部門按處分內(nèi)容及部門職能或由問責(zé)委員會(huì)指定的部門負(fù)責(zé)執(zhí)行。
第六節(jié) 紀(jì)律處分的解除或延長
第五十七條 員工違規(guī)失職受到的紀(jì)律處分（開除處分除外），在受處分期間有悔改表現(xiàn)，并且沒有再發(fā)生違法違紀(jì)行為的，處分期滿后，由員工按程序書面申請解除處分。紀(jì)律處分解除后，員工晉升職務(wù)、行員薪資等級(jí)和參與評先評優(yōu)資格，不再受原處分的影響。但是，解除處分不視為恢復(fù)原級(jí)別、原職務(wù)。
人力資源部門應(yīng)及時(shí)將解除紀(jì)律處分的決定記入被解除處分人的檔案。
第五十八條 受到紀(jì)律處分的員工在處分期間有下列情形的，經(jīng)員工本人書面申請，原問責(zé)委員會(huì)決定，可提前解除處分：
（一）挽回或避免本行資產(chǎn)損失100萬元（含）以上的；
（二）因行外事務(wù)受到所在地縣級(jí)以上政府部門或機(jī)構(gòu)表彰的；
（三）有其他特殊貢獻(xiàn)或表現(xiàn)突出的。
第五十九條 受到紀(jì)律處分的員工在處分期間有下列情形的，經(jīng)原問責(zé)委員會(huì)決定，可延長處分：
（一）受處分期間重新出現(xiàn)違規(guī)失職行為的；
（二）受處分期間被發(fā)現(xiàn)尚有未被處理的違規(guī)失職行為的。
第五章 附則
第六十條 員工違規(guī)失職未達(dá)到開除條件，可以根據(jù)《勞動(dòng)合同法》的相關(guān)規(guī)定，予以解除勞動(dòng)合同。
第六十一條 按照本辦法應(yīng)當(dāng)給予開除處分的員工，可以根據(jù)其違規(guī)失職行為的情節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)或者后果嚴(yán)重程度，給予解除勞動(dòng)合同處理。
第六十二條 對于本辦法未列舉或確定，但屬于法律法規(guī)、監(jiān)管部門明令禁止的行為可比照本辦法進(jìn)行處分。
第六十三條
本辦法實(shí)施后，國家新頒布的法律法規(guī)及行政規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第六十四條 本辦法實(shí)施后，本行已制訂和頒布的有關(guān)處分規(guī)定與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行。
分行、事業(yè)部可依據(jù)本辦法制訂實(shí)施細(xì)則，報(bào)總行問責(zé)委員會(huì)辦公室備案。
總行各部門按照工作職責(zé)和權(quán)限，需要進(jìn)一步具體落實(shí)本辦法相關(guān)內(nèi)容的，可向總行問責(zé)委員會(huì)辦公室提出建議。
第六十五條 總行各部門、各事業(yè)部負(fù)責(zé)對本辦法附件中本機(jī)構(gòu)管理職責(zé)權(quán)限內(nèi)的違規(guī)失職行為條款，每年定期持續(xù)進(jìn)行維護(hù)和修訂，確保本條線主責(zé)內(nèi)容涉及違規(guī)失職行為條款的全面性和準(zhǔn)確性，對由于違規(guī)失職行為條款制定不全或不準(zhǔn)確等原因造成的無法實(shí)施問責(zé)事項(xiàng)，承擔(dān)管理責(zé)任，應(yīng)按照本辦法對部門管理者進(jìn)行問責(zé)。
第六十六條 本行附屬機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，參考本辦法制定本單位的相關(guān)辦法。
第六十七條 本辦法施行前發(fā)生的違規(guī)失職行為，適用當(dāng)時(shí)的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章及包商銀行的規(guī)章制度；沒有相應(yīng)處理規(guī)定的，可以參照本辦法的有關(guān)規(guī)定處理。
第六十八條 本辦法系包商銀行內(nèi)部規(guī)章制度，不作為對外服務(wù)承諾和保證。
第六十九條
本辦法所稱的“以上”、“屆滿”，包括本數(shù)；所稱的“不足”、“以下”，不包括本數(shù)。
第七十條
本辦法主體由包商銀行總行負(fù)責(zé)解釋，本辦法附件即違規(guī)失職行為條款由總行相應(yīng)管理部門負(fù)責(zé)解釋。
第七十一條 本辦法自公布之日起施行。
第二篇：違規(guī)失職行為處理辦法題庫(補(bǔ)充)
違規(guī)失職行為處理辦法題庫(補(bǔ)充)
一、單選
1、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員在重大決策過程中超越授權(quán)或工作權(quán)限形成以下后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至開除處分：
A、造成經(jīng)濟(jì)損失B、后果或情節(jié)嚴(yán)重的2、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員由于管理工作嚴(yán)重失誤，或處置突發(fā)性、群體性事件嚴(yán)重失當(dāng)，嚴(yán)重影響營業(yè)辦公秩序，或造成以下后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：
A、嚴(yán)重?fù)p害建行信譽(yù)和聲譽(yù)的；B、客戶投訴的3、領(lǐng)導(dǎo)人員對轄內(nèi)發(fā)生的案件負(fù)有管理責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，有下列情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理：
A、自查及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件的B、態(tài)度較好的4、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員不服從組織的調(diào)動(dòng)、交流決定的，給予誡勉談話或者通報(bào)批評，拒不改正的，給予：
A、警告至記大過處分B、或責(zé)令辭職
5、超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的，給予直接責(zé)任人、主管人員和以下責(zé)任人記過至降級(jí)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。
A、其他責(zé)任人B、主要負(fù)責(zé)人
6、駕駛公務(wù)車違反交通管理規(guī)章或者駕駛操作規(guī)程發(fā)生交通事故，造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡或社會(huì)不良影響等嚴(yán)重后果，承擔(dān)主要或者全部責(zé)任的，給予（）處分。
A：警告至記過 B：記大過 C:降級(jí)至開除
7、工作人員玩忽職守，對業(yè)務(wù)部門送審的法律性文件在合法性審查中存在嚴(yán)重過失，造成較大損失的，給予（）處分。
A：警告至記過 B：警告至撤職 C: 記大過
8、違反民事訴訟、仲裁費(fèi)用管理規(guī)定的，給建設(shè)銀行造成損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員（）處分。
A：警告至記大過 B：警告至撤職 C: 記大過
9、違反企業(yè)形象（包括行名、行徽等）有關(guān)規(guī)定，或者不按規(guī)定統(tǒng)一制作、發(fā)布廣告，情節(jié)較重或者造成不良后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員（）處分。A：警告至記大過 B：警告至撤職 C: 記大過
10、工作人員有截留、挪用、侵占建設(shè)銀行捐贈(zèng)款物等行為的，對直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員給予（）處分。
A：警告至記大過 B：記過至開除 C: 記大過
11、工作人員進(jìn)行證券內(nèi)幕交易的，給予（）處分。
A：警告至記大過 B：記大過至開除 C: 記大過
12、工作人員挪用建設(shè)銀行的資金或者客戶的資金買賣彩票、股票、期貨、理財(cái)產(chǎn)品等的，給予（）處分
A：警告至記大過 B：開除 C: 記大過
13、工作人員在銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)中，利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的，給予（）處分。
A：警告至記大過 B：開除 C: 記大過至開除
14、留用察看處分可在（）期限屆滿時(shí)解除。
A：考察期滿后滿兩年 B：考察期滿后 C: 考察期滿后滿一年
15、留用察看期滿后，應(yīng)當(dāng)按降低（）個(gè)職等以上另行安排工作。
A：一 B：三 C:二
二、多選
１、工作人員有下列行為之一，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至開除處分：
A：進(jìn)行銀行卡虛假營銷的；
B：代申請人在申請材料上簽字，造成風(fēng)險(xiǎn)的；
C：未及時(shí)將申請材料交由相關(guān)部門處理，遺失申請材料的；
D：未按規(guī)定核實(shí)客戶身份、客戶簽名和客戶身份證件等資料，或出具不實(shí)推薦意見的； ２、違反規(guī)定，有下列危害建設(shè)銀行桌面安全行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：
A：在計(jì)算機(jī)上安裝或使用沒有正當(dāng)版權(quán)的或未經(jīng)許可的安裝介質(zhì)或軟件包的；
B：私自變更計(jì)算機(jī)的操作系統(tǒng)及其安全配置的（含操作系統(tǒng)版本、系統(tǒng)服務(wù)、用戶權(quán)限、密碼強(qiáng)度等）；
C：私自在計(jì)算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽等軟件或安裝各類與工作無關(guān)互聯(lián)網(wǎng)軟件的；
D：私自卸載或屏蔽全行統(tǒng)一防病毒軟件和桌面辦公安全管理系統(tǒng)軟件或變更其中配置的；
3、違反規(guī)定，有下列危害建設(shè)銀行生產(chǎn)經(jīng)營系統(tǒng)運(yùn)行安全行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：
A：計(jì)算機(jī)機(jī)房值班人員擅自離崗的；
B：系統(tǒng)管理和操作人員離開主機(jī)或者終端時(shí)沒有按操作規(guī)程退出系統(tǒng)的；
C：計(jì)算機(jī)應(yīng)用、維護(hù)及操作人員擅自對賬務(wù)、信息進(jìn)行處理，或擅自編制、使用、修改業(yè)務(wù)應(yīng)用程序、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的；
D：重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)未按規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)備份、沒有妥善保管備份數(shù)據(jù)或未按有關(guān)要求對數(shù)據(jù)進(jìn)行有效性檢驗(yàn)的４、違反檔案管理有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
A：將應(yīng)歸檔的文件資料據(jù)為己有，拒絕向檔案管理部門移交的;
B：擅自提供密級(jí)檔案，造成失、泄密的；
C：擅自涂改檔案，造成檔案失去憑證價(jià)值的。
５、違反建設(shè)銀行保密管理有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：
A：以牟利為目的泄露國家秘密、建設(shè)銀行商業(yè)秘密和客戶秘密的；
B：以盜竊、利誘、脅迫或其他不正當(dāng)手段獲取、使用或傳播國家秘密、建設(shè)銀行商業(yè)秘密和客戶秘密的；
C：利用職權(quán)強(qiáng)制他人違反保密規(guī)定的。
６、有以下違反消防和危險(xiǎn)物品、安全防護(hù)設(shè)施管理規(guī)章行為并引發(fā)安全責(zé)任事故的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡或社會(huì)不良影響等嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：
A：在營業(yè)、辦公場所放置危險(xiǎn)物品或擅自動(dòng)用明火的；
B：在禁煙區(qū)吸煙、亂丟煙頭的；
C：擅自挪動(dòng)、拆除、損壞消防和安全防護(hù)設(shè)施、器材的。
７、審計(jì)人員、責(zé)任認(rèn)定人員或檢查人員有下列情形之一，給予警告至記過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：
A：對在審計(jì)、責(zé)任認(rèn)定或檢查工作中發(fā)現(xiàn)的問題不按規(guī)定提出意見或報(bào)告，回避或掩蓋問題真相的；
B：袒護(hù)、包庇違規(guī)失職行為人的；
C：濫用職權(quán)、徇私舞弊的；
D：工作不負(fù)責(zé)任，玩忽職守的；
８、員工行為排查過程中有下列情形之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員通報(bào)批評或警告至撤職處分。
A：應(yīng)組織排查而未組織排查，導(dǎo)致發(fā)生案件或資金、聲譽(yù)損失擴(kuò)大的；
B：排查工作流于形式，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)，導(dǎo)致發(fā)生案件或資金、聲譽(yù)損失擴(kuò)大的；
C：排查發(fā)現(xiàn)問題之后，未及時(shí)采取措施或采取的措施不當(dāng)，導(dǎo)致發(fā)生案件或資金、聲譽(yù)損失擴(kuò)大的；
D：對違反保密要求造成排查信息泄露或擴(kuò)散，產(chǎn)生不良后果的。
三、判斷：
1、對需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分。（）
2、不通過計(jì)財(cái)部門直接向下收取費(fèi)用的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。（）
3、不按財(cái)務(wù)制度規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確計(jì)提各項(xiàng)資產(chǎn)減值損失和預(yù)計(jì)負(fù)債，造成損益不真實(shí)的，應(yīng)視金額大小給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記大過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。（）
4、在集中采購過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至撤職處分。（）
5、未經(jīng)授權(quán)辦理需授權(quán)個(gè)人銀行柜面業(yè)務(wù)，或超越權(quán)限辦理的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分，造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至解除勞動(dòng)合同處理。（）
6、個(gè)人銀行柜面業(yè)務(wù)操作人員之間違反規(guī)定調(diào)劑儲(chǔ)蓄重要單證的，給予警告至記過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。（）
7、超越權(quán)限或者違反規(guī)定核批綜合經(jīng)營計(jì)劃有關(guān)控制指標(biāo)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。（）
8、發(fā)放假名、實(shí)名貸款，或假用委托貸款之名發(fā)放貸款的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營責(zé)任人記大過至開除處分。（）
9、未落實(shí)貸款審批條件即發(fā)放貸款或貸款相關(guān)法律文件所約定的發(fā)放貸款的條件生效即發(fā)放貸款的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營責(zé)任人記過至降級(jí)處分；造成損失的，給予撤職至開除處分。（）
10、偽造虛假信貸材料報(bào)批的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營責(zé)任人記大過至開除處分。（）
11、辦理擔(dān)保貸款時(shí)，在簽訂貸款擔(dān)保合同后，未按規(guī)定辦理登記等相關(guān)手續(xù)的，給予信貸經(jīng)營責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記警告至撤職處分。（）
12、發(fā)現(xiàn)貸款存在重大風(fēng)險(xiǎn)但沒有按照規(guī)定及時(shí)報(bào)告或漏報(bào)，以及對外泄露重大信貸風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營責(zé)任人警告至記過處分。（）
13、對逾期貸款未按規(guī)定發(fā)送逾期貸款催收通知書或者辦理其他收貸手續(xù)的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）
14、信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)隱患而隱瞞不報(bào)或報(bào)告延遲、遺漏的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。（）
15、在信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作中違反客觀公正原則，徇私舞弊或者打擊報(bào)復(fù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員及其他責(zé)任人員降級(jí)至開除處分。（）
16、未經(jīng)批準(zhǔn)核銷呆賬的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至記大過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。（）
17、違反建設(shè)銀行不良資產(chǎn)管理有關(guān)規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至開除處分。（）
18、違反規(guī)定進(jìn)行工程造價(jià)審查、咨詢，致使審查、咨詢報(bào)告嚴(yán)重失實(shí)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。（）
19、未經(jīng)批準(zhǔn)開辦保管箱業(yè)務(wù)、商業(yè)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至開除處分。（）
20、違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，辦理空頭匯款的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）
21、未經(jīng)授權(quán)或者超越權(quán)限，與除上級(jí)行以外的機(jī)構(gòu)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)、外同業(yè)外匯資金拆借的行為，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。（）
22、在代客外匯買賣業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，超過隔夜敞口權(quán)限和結(jié)售匯敞口額度，情節(jié)嚴(yán)重或造成較大損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成重大損失的，給予開除處分。（）
23、違反規(guī)定為客戶開立外匯賬戶，或者未經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，擅自為客戶在其現(xiàn)匯存款賬戶規(guī)定的收支范圍之外支付外匯的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。（）
24、違反規(guī)定審批貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）信用額度、調(diào)整信用額度、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)或者違反規(guī)定批準(zhǔn)貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）的取現(xiàn)、透支，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)較重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分，造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）
25、違反規(guī)定為不符合發(fā)卡條件的個(gè)人或單位辦理銀行卡，造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至開除處分。（）
26、未按規(guī)定對信用卡申請人進(jìn)行資信審查并授予信用額度，造成損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分，造成重大損失的，給予記大過至開除處分。（）
27、授權(quán)人員違反規(guī)定授權(quán)批準(zhǔn)持卡人超過規(guī)定額度透支的，給予警告至記過處分；造成損失的，給予記大過至開除處分。（）
28、違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡以及密碼信封，造成不良后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）
29、銀行卡網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)受理行發(fā)出緊急止付申請，未按規(guī)定辦理止付的，給予警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至撤職處分（）
30、工作人員私自抄錄、復(fù)制申請人申請材料并提供給他行或其他單位或者個(gè)人的，給予直接責(zé)任人員降級(jí)至開除處分。（）
31、利用計(jì)算機(jī)從事危害國家安全和社會(huì)穩(wěn)定、危害市場經(jīng)濟(jì)秩序、妨礙社會(huì)治安、制造或傳播計(jì)算機(jī)病毒、傳播淫穢色情、侵犯他人合法權(quán)益等違法違規(guī)活動(dòng)的，或者為上述違法違規(guī)活動(dòng)提供條件的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員開除處分。（）
32、印章丟失或被盜等，未及時(shí)報(bào)告并采取有效補(bǔ)救措施，形成風(fēng)險(xiǎn)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）
33、在檔案形成和管理過程中, 未按規(guī)定收集、登記、保管，造成重要?dú)w檔文件不齊全的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）
34、統(tǒng)計(jì)工作中弄虛作假，故意制作、上報(bào)假表、假數(shù)、假材料的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成重大決策失誤或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）
35、違反安全保衛(wèi)規(guī)章，在處理自然災(zāi)害、安全事故、治安事件和刑事案件時(shí)，不履行職責(zé)或處置不當(dāng)造成事態(tài)擴(kuò)大、漫延的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡、社會(huì)不良影響等嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）
四、問答題
1、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員不服從組織的調(diào)動(dòng)、交流決定的，給予什么處理？拒不改正的，給予什么處分或處理？
2、對案件負(fù)有管理或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，有下列情形之一的，按照第二十二條的規(guī)定從重處理（說出其中4項(xiàng)即可）？
3、有哪些情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理（說出其中4項(xiàng)即可）？
4、有哪些情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理？
5、本辦法所稱后果或情節(jié)嚴(yán)重，是指哪些情形？
違規(guī)失職行為處理辦法題庫答案(補(bǔ)充)
一、單選
1、B
2、A
3、A
4、B
5、A6、A
7、B
8、A
9、A
10、B
11、B
12、B13、C
14、B
15、C
二、多選
1、ABCD ２、ABCD ３、ABCD ４、ABC ５、ABC ６、ABC ７、ABCD ８、ABCD
三、判斷：
1、對
2、對
3、對
4、對
5、錯(cuò)
6、錯(cuò)
7、對
8、錯(cuò)
9、錯(cuò)
10、對
11、錯(cuò)
12、錯(cuò)
13、對
14、對
15、對
16、對
17、錯(cuò)
18、對
19、錯(cuò)20、對
21、對 2２、錯(cuò) 2３、對 2４、對 2５、對 2６、對 2７、對 2８、對 2９、對 3０、對 3１、錯(cuò) 3２、對 3３、對 3４、對 3５、對
四、簡答題
1、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員不服從組織的調(diào)動(dòng)、交流決定的，給予什么處理？拒不改正的，給予什么處分或處理？
誡勉談話或者通報(bào)批評；警告至降級(jí)處分，或責(zé)令辭職。
2、對案件負(fù)有管理或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，有下列情形之一的，按照第二十二條的規(guī)定從重處理（說出其中4項(xiàng)即可）？
給建設(shè)銀行造成人員傷亡、重大資金損失的；
組織案件查處不力，造成人員潛逃、資金風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大或產(chǎn)生重大不良社會(huì)影響的；
任期內(nèi)所轄發(fā)生多起案件的；
擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程，引發(fā)或者擴(kuò)大案件風(fēng)險(xiǎn)的；
用人嚴(yán)重失察失誤，引發(fā)或擴(kuò)大案件風(fēng)險(xiǎn)的；
監(jiān)督檢查工作嚴(yán)重失誤，重大問題應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)的；
對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題不及時(shí)整改或整改不到位的；
發(fā)現(xiàn)重大案件線索或發(fā)生案件后隱瞞不報(bào)，或上報(bào)時(shí)弄虛作假的。
3、有哪些情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理（說出其中4項(xiàng)即可）？
故意違規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的；違規(guī)失職給建設(shè)銀行造成較大財(cái)產(chǎn)損失或者信譽(yù)損害的；在紀(jì)律處分期間內(nèi)再次違規(guī)或者失職的；阻 撓、抗拒調(diào)查和處理的；隱瞞違規(guī)失職行為的事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)及授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人隱瞞違規(guī)失職行為的事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)的；對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；違規(guī)失職后逃匿的；違規(guī)失職造成其他嚴(yán)重后果的。
4、有哪些情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理？
初次或者過失違規(guī)，情節(jié)較輕的；違規(guī)失職后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；違規(guī)失職后主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人的嚴(yán)重違規(guī)或失職行為，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；主動(dòng)賠償因違規(guī)失職所造成的損失的；抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為的。
5、本辦法所稱后果或情節(jié)嚴(yán)重，是指哪些情形？
因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大事故的；
因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行較大財(cái)產(chǎn)損失的；
因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行聲譽(yù)、形象損失的；
因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行辦公、營業(yè)秩序混亂的；
因違規(guī)失職行為導(dǎo)致建設(shè)銀行受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政府部門處罰的；
經(jīng)他人勸阻，仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)失職行為的；
違規(guī)失職行為查處機(jī)構(gòu)認(rèn)定為情節(jié)嚴(yán)重或者后果嚴(yán)重的其他情形。
第三篇：銀行員工違規(guī)處理辦法
銀行員工違規(guī)處理辦法
前 言
銀行業(yè)行規(guī)行紀(jì)的特點(diǎn)
行規(guī)行紀(jì)是國家金融政策、法令為根據(jù)，結(jié)合銀行業(yè)的自身具體任務(wù)而制定的，要求銀行業(yè)職工在各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)必須共同遵守的行為規(guī)范
銀行業(yè)行規(guī)行紀(jì)分類
1.業(yè)務(wù)操作程序的規(guī)章制度：信用證、保函、票據(jù)、存款、兌換、結(jié)算、儲(chǔ)蓄、出納等。2.管理類型的規(guī)章制度：員工守則；文明禮儀守則；考勤辦法；違規(guī)處理辦法等。
銀行業(yè)規(guī)矩的“三性”
第一：強(qiáng)制性。銀行行員必須遵守行規(guī)行紀(jì)，不得違反；若有違章違紀(jì)的行為，視其情節(jié)、性質(zhì)和程度給予批評教育、或黨紀(jì)行政處分、或經(jīng)濟(jì)處罰。
第二：廣泛性。銀行的每個(gè)崗位，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都有相應(yīng)的規(guī)章制度；各項(xiàng)規(guī)章制度貫穿在業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終。
第三：實(shí)用性。銀行行規(guī)行紀(jì)內(nèi)容具體，要求明確，一目了然，便于執(zhí)行；是指導(dǎo)銀行行員進(jìn)行工作的行為規(guī)范，又是評價(jià)其工作好壞的標(biāo)準(zhǔn)。
遵守行規(guī)行紀(jì)的“四十八字訣”
防范金融犯罪，保護(hù)資金安全； 防止重大差錯(cuò)，維護(hù)銀行信譽(yù)； 規(guī)范業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高服務(wù)水平； 抵制錯(cuò)誤指令，實(shí)施自我保護(hù)。
執(zhí)行行規(guī)行紀(jì)的基本要求
1.強(qiáng)調(diào)自覺性：外在的“強(qiáng)制力”轉(zhuǎn)化為內(nèi)在“約束力”。2.注重實(shí)踐性：認(rèn)識(shí)付諸于行動(dòng)。
員工違規(guī)處理辦法
目 錄
第一章 主要制度依據(jù).....................................................................................................................................1 第二章 違規(guī)行為的界定.................................................................................................................................2 第三章 違規(guī)行為適用范圍.............................................................................................................................3 第四章 違規(guī)行為處理原則.............................................................................................................................4 第五章 處理方式及規(guī)則.................................................................................................................................5 第六章 基本規(guī)定.............................................................................................................................................6 第七章 如何在日常業(yè)務(wù)操作中增強(qiáng)合規(guī)意識(shí).............................................................................................9 第八章 違規(guī)行為及處理...............................................................................................................................11 第九章 處理程序...........................................................................................................................................13 第十章 附則說明...........................................................................................................................................14
銀行員工違規(guī)處理辦法
第一章 主要制度依據(jù)
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 《金融違法行為處罰辦法》
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銀行員工違規(guī)處理辦法
第二章 違規(guī)行為的界定
是指本行員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、有關(guān)規(guī)定、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則的行為。
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銀行員工違規(guī)處理辦法
第三章 違規(guī)行為適用范圍
1.已與本行解除勞動(dòng)合同的人員，經(jīng)查實(shí)在本行期間有違規(guī)行為的，按有關(guān)規(guī)定提出處理建議，移送有關(guān)單位進(jìn)行處理。
2.試用期或?qū)嵙?xí)期員工、退休和內(nèi)退人員，在本行工作期間有違規(guī)行為的，根據(jù)本辦法進(jìn)行處理。
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第四章 違規(guī)行為處理原則
處理原則
1.處罰與教育相結(jié)合原則 2.實(shí)事求是 3.公平公正 4.依法 5.責(zé)罰適當(dāng)
6.本行資金不受損失或?qū)p失降低到最低限度原則 7.經(jīng)濟(jì)處罰與紀(jì)律處分相結(jié)合原則。
銀行員工違規(guī)處理辦法
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銀行員工違規(guī)處理辦法
第五章 處理方式及規(guī)則
方式及規(guī)則
1.經(jīng)濟(jì)處罰 2.紀(jì)律處分 3.其他處理
注：可以并處，可以從輕或從重，解除勞動(dòng)合同不得重新錄用
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銀行員工違規(guī)處理辦法
第六章 基本規(guī)定
違規(guī)行為處理種類
紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看； 經(jīng)濟(jì)處罰：扣發(fā)績效工資、獎(jiǎng)金、罰款、賠償經(jīng)濟(jì)損失。其他處理：包括停職、解除勞動(dòng)合同。
對違規(guī)責(zé)任人可以作出其他處理。其他處理可以單獨(dú)作出，也可以與經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分合并作出。
紀(jì)律處分的期間
1.警告處分期為半年；
2.記過、記大過、降級(jí)的處分期為一年； 3.撤職和留用察看的處分期為兩年。
受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升崗位職務(wù)，取消評先資格。受到記大過（含）以下紀(jì)律處分的，在處分期內(nèi)可以參加崗位職務(wù)競聘，但被取消高級(jí)管理人員任職資格的，不得參加高級(jí)管理人員崗位職務(wù)競聘。
受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，給予解除勞動(dòng)合同處理。
受到經(jīng)濟(jì)處罰的處理標(biāo)準(zhǔn)
受到警告處分的，扣發(fā)3個(gè)月績效工資；受到記過、記大過處分的，扣發(fā)6個(gè)月績效工資；受到降級(jí)、撤職處分的，扣發(fā)12個(gè)月績效工資；受到留用察看處分的，處分期間停發(fā)工資，每月發(fā)放生活費(fèi)800元，國家如有規(guī)定，按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
紀(jì)律處分期滿及紀(jì)律處分解除后
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銀行員工違規(guī)處理辦法
紀(jì)律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請，由單位決定是否解除處分。受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。提前解除的，處分期不得少于原處分期的一半。
紀(jì)律處分解除后，崗位職務(wù)晉升、評先獎(jiǎng)勵(lì)不再受原處分的影響。受到降級(jí)、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原崗位職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后，應(yīng)當(dāng)按照單位有關(guān)規(guī)定重新核定工資標(biāo)準(zhǔn)。
其他處理辦法
有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上，從重或加重處理，直至解除勞動(dòng)合同
1.內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的。
2.因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的。3.多次違規(guī)的。
4.在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的。5.干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的。
6.隱瞞、歪曲事實(shí)真相或仿造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的。7.發(fā)生違規(guī)行為后，未采取積極措施控制風(fēng)險(xiǎn)或挽回影響的。8.對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的。9.指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的。10.違規(guī)后逃匿的。
11.其他違規(guī)行為造成嚴(yán)重后果的。曠工。員工未經(jīng)批準(zhǔn)在正常工作時(shí)間不在勤，稱為曠工。有下列情形之一的，可以在本辦法有關(guān)條款具體對違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上，從輕或減輕處理。
1.違規(guī)行為情節(jié)輕微，未造成不良后果的。2.過失違規(guī)，未造成經(jīng)濟(jì)損失和惡劣影響的。3.主動(dòng)檢舉揭發(fā)違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的。
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銀行員工違規(guī)處理辦法
4.主動(dòng)賠償因違規(guī)行為給本行造成經(jīng)濟(jì)損失的。
5.違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或坦白交待問題的。6.積極采取補(bǔ)救措施，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，避免或減輕損害后果的。
7.本辦法施行前已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)行為尚未處理，按當(dāng)時(shí)的規(guī)定不認(rèn)為是違規(guī)行為的。8.有其他重大立功表現(xiàn)的。
其他
拒絕接受處理或處分決定，擾亂經(jīng)營管理秩序，非法限制他人人身自由、威脅他人人身安全、干擾他人正常工作生活的，按有關(guān)規(guī)定，移送司法機(jī)關(guān)處理。
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銀行員工違規(guī)處理辦法
第七章 如何在日常業(yè)務(wù)操作中增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)
違規(guī)行為處罰辦法界定的業(yè)務(wù)范圍非常廣泛，涵蓋了目前所有已經(jīng)開辦的業(yè)務(wù)以及將來要開辦的業(yè)務(wù)，具有廣泛的適用性和前瞻性。
處罰辦法實(shí)際上是企業(yè)內(nèi)控制度體系的一部分，體現(xiàn)出了違規(guī)懲戒的企業(yè)文化要求，但是其最終的目的是為了促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營。
在座的各位即將奔赴不同的崗位，在雪白的紙張上去描繪自己的人生，如何能在今后的工作崗位上保持合規(guī)經(jīng)營，而不觸及違規(guī)底線，是我們必須面對的課題。
強(qiáng)化自身思想道德修養(yǎng)，抵制不良社會(huì)風(fēng)氣侵蝕
1.以規(guī)章制度為依據(jù)，有所為有所不為。
不以師傅為制度，認(rèn)真掌握制度標(biāo)準(zhǔn)。不以習(xí)慣為制度，修正不良行為習(xí)慣。不以信任為制度，保持恰當(dāng)人際關(guān)系。2.堅(jiān)守自我道德底線，樹立高尚道德情操。
踏實(shí)做人，不卑不亢。健康陽光，抵制誘惑。冷眼相看，理性分析。
加強(qiáng)知識(shí)學(xué)習(xí)和更新，持續(xù)提高自身素質(zhì)
1.保持對知識(shí)的尊重和敬畏，是做一個(gè)有素質(zhì)、有品質(zhì)人的基本要求。2.學(xué)習(xí)是個(gè)持續(xù)不斷的過程，只有學(xué)習(xí)才能開闊眼界，才能不固步自封。3.學(xué)習(xí)什么、怎么學(xué)習(xí)是個(gè)必須要明確的課題。
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(1)學(xué)習(xí)的東西應(yīng)該是和實(shí)際工作緊密結(jié)合的，是自己有興趣的，要放棄功利性的目的。(2)怎么學(xué)習(xí)其實(shí)就是一個(gè)堅(jiān)持的問題，堅(jiān)持每天有固定的時(shí)間學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)過程中方法并不成問題。
4.形成自己的思想，有自己獨(dú)立的思考，一個(gè)人可以不成功，但是不可以不成長（思想的境界決定了一個(gè)人的自由度，決定了一個(gè)人的胸懷）。
營業(yè)人員信貸人員請認(rèn)真學(xué)習(xí)“十要十不要”
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第八章 違規(guī)行為及處理
違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為
1.發(fā)放虛假抵（質(zhì)）押貸款的。2.賬外發(fā)放貸款的。
3.抽逃抵質(zhì)押物、銀行承兌匯票保證金或其他保證金的。4.內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取銀行貸款的。
5.幫助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，幫助客戶通過假破產(chǎn)、改制等方式逃廢銀行債務(wù)的。6.違規(guī)發(fā)放貸款造成重大損失的。7.其他嚴(yán)重違規(guī)行為。
違反會(huì)計(jì)結(jié)算和現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為
1.未按規(guī)定核對賬務(wù)、查處不符賬項(xiàng)，造成賬賬、賬款、賬表、賬實(shí)、賬證不符并由此造成經(jīng)濟(jì)損失和不良影響的。
2.現(xiàn)金賬款當(dāng)日結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時(shí)查明原因，隱瞞不報(bào)的。
3.在處理長款、短款時(shí)，有以長補(bǔ)短、錯(cuò)款不報(bào)、擅自處理錯(cuò)款或其他違規(guī)行為的。
違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為
1.在柜臺(tái)外攜款箱候車的。
2.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自購置槍支或通過非正常渠道購置槍支的。3.不按規(guī)定程序接受安全檢查的。
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4.外來人員出入營業(yè)室不按規(guī)定登記的。
5.營業(yè)終了檢查不認(rèn)真，出現(xiàn)門窗不關(guān)或不加鎖的。6.營業(yè)期間擅離職守，形成一人臨柜或無人臨柜的。7.允許外部人員或無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)柜臺(tái)內(nèi)的。8.各種防衛(wèi)器械放置不當(dāng)，未反鎖營業(yè)室保險(xiǎn)門的。
9.臨柜人員辦理業(yè)務(wù)中接受他人饋贈(zèng)的香煙、食品、飲料、藥物等物品的。10.發(fā)現(xiàn)險(xiǎn)情不報(bào)警、不報(bào)告、不采取措施的。
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第九章 處理程序
有權(quán)處理部門或業(yè)務(wù)主管部門有權(quán)按照員工管理權(quán)限，對違規(guī)責(zé)任人員，依法合規(guī)作出紀(jì)律處分決定，或提出處理意見。對違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定履行報(bào)批、備案手續(xù)。
業(yè)務(wù)主管部門在提出紀(jì)律處分建議時(shí)，應(yīng)同時(shí)提交對違規(guī)責(zé)任人違規(guī)事實(shí)的調(diào)查報(bào)告及其他相關(guān)證據(jù)材料。有權(quán)處理部門認(rèn)為符合受理?xiàng)l件的，應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)作出受理決定；有權(quán)處理部門認(rèn)為事實(shí)不清或證據(jù)不足，應(yīng)退回移送部門調(diào)查，或自行調(diào)查核實(shí)后再行處理。
對違規(guī)人員作出紀(jì)律處分決定后，應(yīng)當(dāng)書面送達(dá)被處理人，并同時(shí)告知復(fù)審的期限和部門。
因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對處分決定不服的，可在收到處分之日起30個(gè)工作日內(nèi)向作出處理決定的部門申請復(fù)審；復(fù)審部門應(yīng)該在受理之日起30個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)審決定，該復(fù)審為終審。
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第十章 附則說明
對于辦法未規(guī)定的違規(guī)行為，可以比照本辦法同類或相似條款進(jìn)行處理。
本辦法實(shí)施前已經(jīng)處理完畢的違規(guī)行為，或已經(jīng)作出處理決定但復(fù)審、復(fù)核程序尚未終結(jié)的，不適用本辦法的規(guī)定。
本辦法暫為試行辦法，在實(shí)施中如有不妥之處，由總行風(fēng)險(xiǎn)部責(zé)成相關(guān)部門討論修改，修改意見需經(jīng)總行行長辦公會(huì)審議。
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第四篇：中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法學(xué)習(xí)心得
學(xué)習(xí)《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》心得
通過中國建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行組織新入行員工學(xué)習(xí)《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》的活動(dòng)，本人有幸學(xué)習(xí)了本手冊，通過這段時(shí)間對該手冊的緊張學(xué)習(xí)，本人對中國建設(shè)銀行工作人員的行為規(guī)范有了進(jìn)一步的了解，受益匪淺，感觸頗深。
身為中國建設(shè)銀行的一名新入行員工，從邁入支行大門、穿上工裝的那一刻起，我們的一言一行就代表著我們中國建設(shè)銀行的形象。不過我們在走上了工作崗位學(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)的同時(shí)，相應(yīng)的規(guī)章制度的了解的匱乏也作為一個(gè)大問題擺在了我們的面前。這時(shí)區(qū)分行及時(shí)組織的這次集中學(xué)習(xí)讓我們對身為一個(gè)建行人的行為規(guī)范有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
通讀全冊，既有作為建行領(lǐng)導(dǎo)人員行為準(zhǔn)則規(guī)范，也有一線工作人員的實(shí)際操作標(biāo)準(zhǔn)，基本涵蓋了建行所有崗位以及該崗位可能經(jīng)辦的所有業(yè)務(wù)，足以見我們《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》編寫的嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、周全。
而作為我們一線員工，一是要充分認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作的危害性，要認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作行為所付出的沉重代價(jià)，絕不能以犧牲規(guī)章制度和自己的的職業(yè)生涯為代價(jià)，做出危害建設(shè)銀行形象和危及客戶資金安全的行為。二是一定要知曉觸犯禁令的后果。三是一定要廉潔合規(guī)從業(yè)，牢固樹立按章操作、合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，要保持良好的精神狀態(tài)和工作狀態(tài)，確保我們支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海。我們新員工一定要從小做起、從細(xì)節(jié)做起，認(rèn)真細(xì)致的做業(yè)務(wù)，不違規(guī)辦理操作，時(shí)刻牢記《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》的制度，我們才能盡快的提升業(yè)務(wù)能力，也不會(huì)在以后的工作中出現(xiàn)違規(guī)失職的行為，為了我們中國建設(shè)銀行成為世界一流銀行的愿景而貢獻(xiàn)自己的一份力量。
呼市麗苑支行
李淵
2013年1月13日
第五篇：農(nóng)村信用社員工違規(guī)失職行為處理辦法(草案)（寫寫幫推薦）
XX省農(nóng)村信用社 員工違規(guī)失職行為處理辦法
第一章 總 則
第一條 為嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，懲戒違規(guī)失職行為，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保障全省農(nóng)村信用社資產(chǎn)安全，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、金融規(guī)章和XX省農(nóng)村信用社相關(guān)制度，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱違規(guī)行為，是指農(nóng)村信用社員工違反國家制定和頒布的關(guān)于金融業(yè)務(wù)與管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件、XX省農(nóng)村信用社制定和頒布的各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律等行為。
本辦法所稱失職行為，是指農(nóng)村信用社員工怠于履行崗位職責(zé)，應(yīng)作為而未作為、錯(cuò)誤作為、不當(dāng)作為，造成資產(chǎn)損失、不良影響、未能完成重要職責(zé)目標(biāo)或工作任務(wù)的情形。
本辦法所稱農(nóng)村信用社（農(nóng)村信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)）是指XX省農(nóng)村信用社聯(lián)合社機(jī)關(guān)、各審計(jì)中心，市級(jí)農(nóng)村商業(yè)銀行，縣、市、區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行。
第三條 本辦法下列用語的含義是：
（一）本辦法所稱案件，是指農(nóng)村信用社員工獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
（二）審理，是指紀(jì)檢監(jiān)察部門對違規(guī)失職問題涉及的事實(shí)、證據(jù)、程序、適用規(guī)章等進(jìn)行審查，提出處理意見的過程。
（三）核準(zhǔn)，是指上級(jí)機(jī)構(gòu)對下級(jí)機(jī)構(gòu)違規(guī)失職問題的審理意見進(jìn)行審核，批準(zhǔn)有關(guān)請示事項(xiàng)的過程。
（四）申訴，是指被處理人對處理決定不服，未在規(guī)定期限內(nèi)申請復(fù)審、復(fù)核，或者對復(fù)核決定仍不服，書面請求本級(jí)機(jī)構(gòu)或者上級(jí)機(jī)構(gòu)變更、撤銷原處理決定的情形。
第四條 全省農(nóng)村信用社員工應(yīng)熟悉與本職工作相關(guān)的法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，并認(rèn)真執(zhí)行。
第五條 本辦法適用于員工違規(guī)失職尚不構(gòu)成犯罪的行為。涉嫌犯罪的，除移送司法機(jī)關(guān)處理外，同時(shí)按照本辦法有關(guān)規(guī)定作相應(yīng)處理。
第六條 本辦法適用于與XX省農(nóng)村信用社建立勞動(dòng)合同關(guān)系的員工。
第七條 對已退休員工在農(nóng)村信用社工作期間的違規(guī)失職行為，給農(nóng)村信用社造成損失的，農(nóng)村信用社對其保留處分和追償權(quán)。
對于勞務(wù)派遣人員違規(guī)失職行為，參照本辦法應(yīng)當(dāng)給予處理的，由農(nóng)村信用社負(fù)責(zé)調(diào)查、審理，提出具體處理意見后移交其所在的勞務(wù)派遣公司進(jìn)行處理。
對已和農(nóng)村信用社解除勞動(dòng)關(guān)系的人員在農(nóng)村信用社工作期間的違規(guī)失職行為，按本辦法提出處理建議，移送其現(xiàn)在單位處理，并抄送上級(jí)主管部門；給農(nóng)村信用社造成
第十二條 本辦法所稱經(jīng)濟(jì)損失，包括案件、事故或違規(guī)失職行為發(fā)生后查實(shí)的直接經(jīng)濟(jì)損失和間接經(jīng)濟(jì)損失。
第二章 處理方式及規(guī)則
第十三條 對違規(guī)失職人員的處理種類：
（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除；
（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括減發(fā)績效工資、賠償經(jīng)濟(jì)損失等；
（三）其他處理：包括批評教育、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、組織處理和解除勞動(dòng)合同。其中，批評教育包括：責(zé)令限期改正、責(zé)令書面檢查、誡勉談話、通報(bào)批評等；組織處理包括：調(diào)離、停職、免職、引咎辭職、責(zé)令辭職等。
引咎辭職、責(zé)令辭職僅適用于領(lǐng)導(dǎo)人員。以上處理可以單處，也可以并處。
第十四條
各類紀(jì)律處分的處分期限：警告處分期限為6個(gè)月，記過處分期限為12個(gè)月；記大過處分期限為18個(gè)月，降級(jí)、撤職處分期限為24個(gè)月，留用察看期限為12個(gè)月或24個(gè)月。
第十五條 因違規(guī)失職受到紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處理或其他處理：
（一）受到警告處分的，減發(fā)一個(gè)月績效工資。
（二）受到記過處分的，減發(fā)兩個(gè)月績效工資。
（三）受到記大過處分的，減發(fā)三個(gè)月績效工資。
（四）受到降級(jí)處分的，減發(fā)三個(gè)月的績效工資，降一級(jí)聘任職級(jí)，按照新崗位核定工資標(biāo)準(zhǔn)；無級(jí)可降的，按記大過處分檔次執(zhí)行。
（五）受到撤職處分的，減發(fā)三個(gè)月的績效工資，降兩級(jí)聘任職級(jí)，按照新崗位核定工資標(biāo)準(zhǔn)；無職可撤的，按記大過處分檔次執(zhí)行。
（六）受到留用察看處分的，留用察看期間停發(fā)工資，按照人事部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放生活費(fèi)。
（七）受到降級(jí)以上處分的領(lǐng)導(dǎo)人員，應(yīng)按規(guī)定程序解聘其領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)；受到記大過處分的，如系自身直接違規(guī)、直接決策或指使、授意他人違規(guī)，要同時(shí)解聘其領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)；解聘職務(wù)的，兩年內(nèi)不得在全省農(nóng)信系統(tǒng)擔(dān)任原職務(wù)相當(dāng)或高于原職務(wù)的職務(wù)。
（八）受到紀(jì)律處分的員工，在受處分期間不得晉升職務(wù)、職稱、工資級(jí)別，并取消當(dāng)年評先、評優(yōu)資格。
（九）以上減發(fā)績效工資處理，應(yīng)自處分決定下達(dá)當(dāng)月開始執(zhí)行，減發(fā)績效工資額度參考本人上績效工資月均發(fā)放數(shù)額；其上沒有績效工資的，比照本部門同類崗位的同級(jí)人員上月均績效工資數(shù)額確定執(zhí)行。
（十）違規(guī)失職人員為中國共產(chǎn)黨員的，其違規(guī)失職行為涉及違反黨的相關(guān)紀(jì)律的，按照《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的黨紀(jì)處分。
第十六條 因違規(guī)失職行為受到紀(jì)律處分以外減發(fā)績效工資處理的，減發(fā)金額不低于本人上日均績效工資發(fā)放數(shù)額；其上沒有績效工資的，比照本部門同類崗位
（一）因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大風(fēng)險(xiǎn)、事故的；
（二）因違規(guī)失職行為造成農(nóng)村信用社較大資金或財(cái)產(chǎn)損失的；
（三）因違規(guī)失職行為造成農(nóng)村信用社聲譽(yù)損害的；
（四）因違規(guī)失職行為造成農(nóng)村信用社辦公、營業(yè)秩序混亂的；
（五）因違規(guī)失職行為導(dǎo)致農(nóng)村信用社受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政府部門處罰的；
（六）經(jīng)他人勸阻，仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)失職行為的；
（七）違規(guī)失職行為查處機(jī)構(gòu)認(rèn)定情節(jié)嚴(yán)重或者后果嚴(yán)重的其他情形。
第二十五條 有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)失職行為處理檔次基礎(chǔ)上從輕、減輕或者免予處理：
（一）初次或者過失違規(guī)且情節(jié)輕微，未給農(nóng)村信用社造成經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害或者不良后果的；
（二）違規(guī)失職后及時(shí)報(bào)告，認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者坦白交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；
（三）違規(guī)失職后主動(dòng)檢舉揭發(fā)調(diào)查人員尚不掌握的他人的嚴(yán)重違規(guī)或者失職行為，情況屬實(shí)的；
（四）主動(dòng)賠償因違規(guī)失職所造成的損失的；
（五）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)失職問題并落實(shí)整改的；
（六）自查發(fā)現(xiàn)案件或案發(fā)后應(yīng)急處臵得力，及時(shí)控制涉案人或積極挽回、有效避免資金及聲譽(yù)損失的；
（七）案發(fā)后積極提供有破案價(jià)值線索，對及時(shí)抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金等具有重大立功表現(xiàn)的；
（八）抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為的（抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為后，及時(shí)向相關(guān)部門舉報(bào)，且未造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)免予處理）；
（九）其他可從輕、減輕處理情節(jié)的。本辦法所稱從輕處理，是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)失職行為應(yīng)當(dāng)受到的處理幅度以內(nèi)，給予較輕的處理；減輕處理是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)失職行為應(yīng)當(dāng)受到的處理幅度以外，減輕一檔給予處理；在警告處分最低檔次進(jìn)行減輕處理的，可給予經(jīng)濟(jì)處理、通報(bào)批評、誡勉談話、組織處理等其他處理。
第二十六條 員工因同一違規(guī)行為同時(shí)觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較重的規(guī)定處理。
員工因有兩種以上違規(guī)失職行為觸犯本辦法兩條以上規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)合并處理，依照處理較重的規(guī)定，從重處理；如果其中一種為開除處分，應(yīng)當(dāng)給予開除處分。
第二十七條 二人以上共同故意違規(guī)的，對負(fù)主要責(zé)任者從重處理；對其他人員，根據(jù)其在共同故意違規(guī)行為中所起的作用和應(yīng)負(fù)的責(zé)任處理。
第二十八條 員工違規(guī)失職行為給農(nóng)村信用社造成經(jīng)濟(jì)損失或者聲譽(yù)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任；非法所得，全部追繳。
第二十九條 幾種違規(guī)行為責(zé)任人的劃分：
（一）直接違規(guī)人員是直接責(zé)任人。
不力的。
第三十四條 領(lǐng)導(dǎo)人員決策嚴(yán)重失誤，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至開除處分：
（一）違反規(guī)定或者超越權(quán)限制定、修改規(guī)章制度，或者由于嚴(yán)重失誤做出與上級(jí)機(jī)構(gòu)的重大決策、重要規(guī)章制度嚴(yán)重相悖的決定、規(guī)定，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；
（二）重大經(jīng)營活動(dòng)的目的或者目標(biāo)不符合農(nóng)村信用社的利益，或者決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴(yán)重不當(dāng)，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)或者惡劣影響，嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)健康發(fā)展的；
（三）重大經(jīng)營活動(dòng)不符合法律法規(guī)、國家經(jīng)濟(jì)政策、金融監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)村信用社聲譽(yù)或者造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)的；
（四）重大改革方案、執(zhí)行工作出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定，或有其他嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)穩(wěn)定的不當(dāng)決定或行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；
（五）在重大決策過程中超越授權(quán)或者工作權(quán)限，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；
（六）違反民主決策程序，個(gè)人或少數(shù)人決定經(jīng)營和改革的重大決策、重要干部任免、重要項(xiàng)目安排和大額資金的使用等重大問題，或者拒不執(zhí)行、擅自改變集體決定，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；
（七）有其他決策失誤行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。
第三十五條 領(lǐng)導(dǎo)人員未履行或未正確充分履行崗位職責(zé)，效能嚴(yán)重低下，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：
（一）經(jīng)營管理活動(dòng)成本失控，造成重大損失或浪費(fèi)的；
（二）未完成管理機(jī)構(gòu)布臵的重要工作任務(wù)，造成重大損失或重大不良影響的；
（三）遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)重要數(shù)據(jù)信息，或不執(zhí)行規(guī)定的重要數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；
（四）有其他效能低下的行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。
第三十六條 領(lǐng)導(dǎo)人員有下列情形之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至開除處分：
（一）制度不嚴(yán)密或執(zhí)行不力，機(jī)制不健全或運(yùn)行失控，方法不科學(xué)或運(yùn)用不當(dāng)，導(dǎo)致內(nèi)部控制無效，或者未完成上級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)定的與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控有關(guān)的業(yè)務(wù)指標(biāo)，造成案件風(fēng)險(xiǎn)、損失的；
（二）安全管理工作嚴(yán)重失誤，發(fā)生重大安全事故或其他重大責(zé)任事故的；或者發(fā)生重大事故、自然災(zāi)害、意外事件，處臵工作嚴(yán)重失當(dāng)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；
（三）管理工作嚴(yán)重失誤，未及時(shí)處臵突發(fā)性、群體性事件或者處臵嚴(yán)重影響辦公、營業(yè)秩序、或嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)村信用社聲譽(yù)的；
（四）對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，整改問責(zé)不利，以及在整改中弄虛作假，導(dǎo)致?lián)p失或風(fēng)險(xiǎn)隱患嚴(yán)重?cái)U(kuò)大的；
（五）對轄內(nèi)存在嚴(yán)重違規(guī)失職問題的員工，未做處理或處理不到位，同意辦理離職、離任、辭職、調(diào)出的；
（六）對下級(jí)反映的重大情況和問題處理不當(dāng)，造成嚴(yán)重后果的；
規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；
（三）對不能實(shí)現(xiàn)監(jiān)督制約的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)控防范措施的。
第四十二條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫違規(guī)招聘人員的，給予警告至撤職處分。
第四十三條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務(wù)操作程序，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。
經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告，雖未造成損失但有較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
第四十四條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。
經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予記過至降級(jí)處分，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。
第四十五條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫財(cái)會(huì)人員從事下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分：
（一）偽造、變造會(huì)計(jì)憑證、賬簿的；
（二）隱匿、銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；
（三）編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；
（四）亂用會(huì)計(jì)科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開支的；
（五）違規(guī)填制憑證沖賬或違規(guī)調(diào)賬的；
（六）轉(zhuǎn)移、隱瞞、虛減或虛增存款、收入或支出的；
（七）隱瞞、虛報(bào)固定資產(chǎn)及負(fù)債的；
（八）違反國家財(cái)經(jīng)紀(jì)律、農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)制度的其他行為。
對以上行為，經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予記大過至開除處分。
領(lǐng)導(dǎo)人員對履行職責(zé)的財(cái)會(huì)人員打擊報(bào)復(fù)的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。
第四十六條 領(lǐng)導(dǎo)人員為完成工作指標(biāo)或任務(wù)，授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員采取虛構(gòu)交易情況、變更經(jīng)濟(jì)事實(shí)、虛假核算、虛列收入或費(fèi)用等手段弄虛作假的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。
經(jīng)辦人員不抵制，不報(bào)告的，給予記過至開除處分。
第四十七條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員從事下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分：
（一）違反規(guī)定接受、管理、處臵抵債資產(chǎn)的；
（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相減免債務(wù)人表外欠息的；
（三）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷的。
第五十七條 違反信息披露規(guī)定或者新聞宣傳規(guī)定的，給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至撤職處分。
第五十八條 對于下級(jí)機(jī)構(gòu)的書面請示，無正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求給予答復(fù)，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員、經(jīng)辦人警告至記大過處分。
對上級(jí)機(jī)構(gòu)的決定、批示，無正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求執(zhí)行的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至撤職處分。
第二節(jié) 違反有關(guān)廉潔從業(yè)規(guī)章制度的行為及處理
第五十九條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：
（一）利用職務(wù)之便，收受、索要賄賂，或者收受、索要業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)人財(cái)物，或者違反規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)等；
（二）挪用、侵占、貪污農(nóng)村信用社或者客戶資金、財(cái)物的;
（三）收受業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)人提供的干股（股權(quán)、股份）的；
（四）為小額貸款公司、投資咨詢公司、擔(dān)保公司以及客戶等充當(dāng)資金掮客，從中牟利的；
（五）以明顯低于市場價(jià)格向業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)人購買房屋、汽車等物品，或以明顯高于市場價(jià)格向業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)人出售自己的房屋、汽車等物品，獲取好處的。
第六十條 利用職權(quán)或職務(wù)上的影響，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：
（一）為他人謀取利益，近親屬或其他特定關(guān)系人收受財(cái)物的;
（二）接受影響職務(wù)廉潔性的宴請、旅游、健身、娛樂等活動(dòng)安排，或收受禮品、禮金、消費(fèi)卡、購物卡等的；
（三）為近親屬或其他特定關(guān)系人的職務(wù)晉升、經(jīng)營活動(dòng)等謀取利益的；
（四）縱容、默許近親屬和其他特定關(guān)系人利用員工本人職權(quán)或者職務(wù)上的影響謀取私利的；
（五）在員工利益分配中違反規(guī)定，暗箱操作、顯失公平的；
（六）在操辦婚喪喜慶事宜中，借機(jī)斂財(cái)?shù)模?/p>
（七）與貸款客戶、供應(yīng)商、理財(cái)業(yè)務(wù)客戶等利益相關(guān)方發(fā)生資金往來，不能證明資金往來正當(dāng)性的。
第六十一條 違反規(guī)定占用、出借或嚴(yán)重浪費(fèi)房產(chǎn)、設(shè)備、車輛、器材等公物，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。
第六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：
（一）用公款旅游，或以考察、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、研討、參展、開業(yè)等公務(wù)的名義變相用公款旅游的；
（三）其他超授權(quán)財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的。
第七十條 在固定資產(chǎn)（含低值易耗品）管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）在固定資產(chǎn)購臵或租入、報(bào)廢、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利、造成損失的；
（二）超標(biāo)準(zhǔn)、超權(quán)限購臵、配臵固定資產(chǎn)的；
（三）實(shí)物管理部門未按規(guī)定程序獨(dú)自采購零星固定資產(chǎn)的；
（四）重復(fù)報(bào)廢、偽造證明材料報(bào)廢固定資產(chǎn)、騙取購建指標(biāo)的；
（五）未經(jīng)批準(zhǔn)，報(bào)廢、處臵固定資產(chǎn)的；
（六）未按規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)清查和盤點(diǎn)、清理的；
（七）因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失或功能損失、喪失（提前報(bào)廢）的；
（八）固定資產(chǎn)已投入使用，符合入賬條件但未按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序，造成固定資產(chǎn)反映不真實(shí)的；
（九）違反農(nóng)村信用社固定資產(chǎn)管理其他有關(guān)規(guī)定的；
（十）在低值易耗品管理中，有違反相關(guān)規(guī)定的參照上述條款處理。第七十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）工程項(xiàng)目未按規(guī)定進(jìn)行預(yù)決算的，或單項(xiàng)工程價(jià)值核算不準(zhǔn)確的;
（二）未經(jīng)批準(zhǔn)對已立項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)行更名、臵換或其他變更的;
（三）車輛報(bào)廢未按規(guī)定銷戶或轉(zhuǎn)讓、變賣車輛未辦理過戶手續(xù)，造成不良后果的;
（四）將單位購臵的車輛以私人或其他單位名義上戶的。
第七十二條 新建、改擴(kuò)建金庫立項(xiàng)申報(bào)材料弄虛作假或未按批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)方案建造金庫的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分；未經(jīng)批準(zhǔn)擅自建造金庫的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。
第七十三條 在集中采購、詢價(jià)、招投標(biāo)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）超越權(quán)限或化整為零違反規(guī)定進(jìn)行采購的；
（二）違反規(guī)定程序直接確定產(chǎn)品或服務(wù)供應(yīng)商的；
（三）對應(yīng)采用競標(biāo)方式采購而擅自采用單一來源方式采購或采購單一品牌限制充分競爭的；
（四）延誤采購時(shí)機(jī)，造成單一來源或被動(dòng)續(xù)約的；
（五）泄露集中采購有關(guān)商業(yè)秘密的；
（六）提供虛假資料信息或意見，影響談判評審結(jié)果損害農(nóng)村信用社利益的；
（七）采購談判招標(biāo)走形式、內(nèi)定供應(yīng)商的；
（八）采購人員未按規(guī)定執(zhí)行回避制度的；
（九）推薦與自己有利益關(guān)系或特殊個(gè)人交往的潛在供應(yīng)商為候選供應(yīng)商的；
（十）要求供應(yīng)商提供任何與工作人員本人或親友有關(guān)的幫助或協(xié)助的；
（四）違反規(guī)定進(jìn)行利潤分配、股金分紅的；
（五）違反低值易耗品、無形資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)攤銷、固定資產(chǎn)折舊規(guī)定的;
（六）違規(guī)列支各項(xiàng)費(fèi)用、遞延資產(chǎn)、稅金、營業(yè)外支出的;
（七）違規(guī)調(diào)整以前損益的。
第八十三條 有下列行為之一的, 給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分:
（一）違規(guī)擠占、攤銷成本、擅自提高開支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開支范圍的;
（二）截留轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入, 虛報(bào)盈虧的;
（三）虛列成本套取資金的。
第八十四條 對預(yù)算執(zhí)行控制流于形式，造成預(yù)算支出進(jìn)度嚴(yán)重不均衡的；或通過虛假賬務(wù)處理占用預(yù)算指標(biāo)等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。
第四節(jié) 違反有關(guān)會(huì)計(jì)與結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理
第八十五條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：
（一）采用虛存實(shí)取、挪用庫款、白條抵庫、虛構(gòu)賬目轉(zhuǎn)出資金等手段侵占、挪用單位資金的；
（二）盜竊、截留、侵占、挪用、轉(zhuǎn)移客戶資金、交易對手資金、權(quán)利憑證的；
（三）違規(guī)對外出具出資證明、資信證明、擔(dān)保承諾書，或?qū)ν獬鼍咛摷賹~單或回單、虛假余額查詢單、虛假存款證明、虛假存單（折）、虛假股權(quán)（金）證及其他虛假證明文件，或虛開存單（折）、股權(quán)（金）證的；
（四）擅自印制、偽造或變造、銷毀重要空白憑證或有價(jià)單證的，或違規(guī)獲取、隱藏、私自留存、盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的；
（五）利用員工賬戶或客戶賬戶為他人違法交易、非法集資、民間高利貸等提供便利的；
（六）從事洗錢（恐怖融資）活動(dòng)，或利用職務(wù)上的便利為洗錢（恐怖融資）活動(dòng)提供幫助的。
第八十六條 違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對票據(jù)、憑證、密押、單據(jù)及證明文件等審查不嚴(yán)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問題，造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。
第八十七條 違反規(guī)定制作保管、使用壓數(shù)機(jī)、業(yè)務(wù)印章、公章、個(gè)人名章、授權(quán)卡、口令、密碼或各種級(jí)別的賬卡等，或違規(guī)建立和維護(hù)柜員指紋、超出柜員崗位職責(zé)設(shè)臵系統(tǒng)操作權(quán)限，情節(jié)較重的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；造成濫用、盜用、丟失或其他嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。
第八十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；造成濫用、盜用、丟失或其他嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：
（三）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)復(fù)核清點(diǎn)的；
（四）未按規(guī)定對受理的票據(jù)的真?zhèn)芜M(jìn)行審核的；
（五）違反規(guī)定簽發(fā)回單的；
（六）其他違反票據(jù)相關(guān)規(guī)定的行為的。
第九十五條 違反規(guī)定辦理國內(nèi)信用證的開立、通知、議付、付款及其他國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。
第九十六條 代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）未按規(guī)定簽訂代理協(xié)議的；
（二）未按規(guī)定收取代理費(fèi)用的；
（三）未按規(guī)定對擬代理的其他商業(yè)銀行進(jìn)行資格審查的；
（四）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自辦理代理其他商業(yè)銀行全國銀行匯票業(yè)務(wù)的。第九十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的；
（二）辦理大額支付業(yè)務(wù)時(shí)，未經(jīng)審核或授權(quán)（人民銀行另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的。
第九十八條 將應(yīng)當(dāng)由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶，情節(jié)較重的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。
第九十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）未經(jīng)省聯(lián)社同意出現(xiàn)日間透支或透支金額未及時(shí)補(bǔ)足的；
（二）大額匯款未按規(guī)定時(shí)限向省聯(lián)社進(jìn)行頭寸預(yù)報(bào)的；
（三）未實(shí)時(shí)查詢、監(jiān)測清算賬戶頭寸，因頭寸不足發(fā)生支付風(fēng)險(xiǎn)的；
（四）存放同業(yè)謀取個(gè)人利益或違反規(guī)定存放資金的。
第一百條 未按規(guī)定核對賬目，造成賬賬不符、賬款不符、賬表不符、賬實(shí)不符、賬證不符、賬據(jù)不符的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。
第一百零一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：
（一）代客戶簽名、設(shè)臵、重臵、輸入密碼的；
（二）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備的；
（三）代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品的；
（四）代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)行為的；
（五）擅自更改或抽換賬卡憑證的；
（六）弄虛作假，擅自調(diào)整存款科目或隨意在存款科目中轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出的。
第一百零五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）未按規(guī)定填制、受理原始憑證，或未按規(guī)定對原始憑證的真實(shí)性、合法性及憑證要素認(rèn)真審核的；
（二）以未經(jīng)審核的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù)登記會(huì)計(jì)賬簿，或登記會(huì)計(jì)賬簿不符合規(guī)定的;
（三）違反規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目，或隨意變更會(huì)計(jì)處理方法的；
（四）未按規(guī)定對現(xiàn)金進(jìn)行復(fù)點(diǎn)或?qū)?yīng)復(fù)核的業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行復(fù)核的；
（五）信用證、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確，或未及時(shí)記賬、對賬和漏記賬的;
（六）未按制度要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)打印各種相關(guān)資料的;
（七）信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔(dān)保項(xiàng)下保證金未按規(guī)定進(jìn)行專戶管理和核算，用其他科目核算保證金的;
（八）信用證和保函項(xiàng)下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的;
（九）沖正、調(diào)賬憑證未經(jīng)會(huì)計(jì)主管（委派會(huì)計(jì)）審查、簽章后辦理的;
（十）未按規(guī)定查庫或查庫流于形式的；
（十一）不符合庫款管理規(guī)定，或未按規(guī)定處理長短款，出現(xiàn)長款寄庫、短款空庫現(xiàn)象的;
（十二）發(fā)現(xiàn)賬款不符不查明原因、不報(bào)告或沒有做到日清日結(jié)的;
（十三）違反現(xiàn)金管理規(guī)定收付、整點(diǎn)、審查、票幣兌換，或未按規(guī)定認(rèn)定、沒收、處理和上繳假幣的;
（十四）臨時(shí)離崗，款箱、印章、密押、印鑒卡、重要空白憑證不入箱、未加鎖或擅自交他人代管、未退出操作界面的；午休未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫（柜）、未退出操作界面的；營業(yè)終了將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章及聯(lián)行機(jī)具等重要物品遺留在營業(yè)場所的；
（十五）會(huì)計(jì)主管（委派會(huì)計(jì)）、會(huì)計(jì)輔導(dǎo)崗位人員未按規(guī)定履行職責(zé)的；（十六）將個(gè)人現(xiàn)金與業(yè)務(wù)庫現(xiàn)金混放的；（十七）辦理資金往來業(yè)務(wù)不及時(shí)入賬的；（十八）違反規(guī)定辦理開銷戶手續(xù)的;（十九）未執(zhí)行印、押、證、機(jī)分管分用制度規(guī)定的;（二十）違反規(guī)定，對他行（社）票據(jù)未收妥抵用的;（二十一）未及時(shí)按規(guī)定場次參加同城票據(jù)交換，丟失聯(lián)行信件、電報(bào)，延誤客戶款項(xiàng)正常流通的;（二十二）明知客戶違反結(jié)算紀(jì)律放棄制裁的；（二十三）違反規(guī)定混崗操作的。
第一百零六條 違反股金（權(quán)）管理相關(guān)規(guī)定辦理入股、轉(zhuǎn)讓、繼承、贈(zèng)與、分紅的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。
（二）未核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)的；
（三）超權(quán)限或強(qiáng)令他人違反規(guī)定進(jìn)行授權(quán)的；
（四）承擔(dān)授權(quán)或復(fù)核職責(zé)的柜員未按規(guī)定履行職責(zé)或授權(quán)、復(fù)核流于形式的；
（五）授權(quán)人員對不符合規(guī)定的授權(quán)不拒絕的；
（六）其他違反授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)有關(guān)規(guī)定的。
第一百一十三條 在遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）遠(yuǎn)程集中授權(quán)未堅(jiān)持“先審后授”原則的；
（二）未制定完善的應(yīng)急預(yù)案或遇有突發(fā)事件未啟動(dòng)的；
（三）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未經(jīng)上級(jí)主管部門審批同意擅自延長運(yùn)營時(shí)間的；
（四）授權(quán)人員離崗時(shí)未簽退或未提出明確、合理理由拒絕授權(quán)的；
（五）對傳輸?shù)慕灰仔畔⒑陀跋褓Y料未及時(shí)處理，積壓、延誤的；
（六）授權(quán)人員與業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員文字交流出現(xiàn)雙方隱私信息的；
（七）其他違反遠(yuǎn)程集中授權(quán)有關(guān)規(guī)定的行為。
第一百一十四條 在錯(cuò)賬處理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：
（一）錯(cuò)賬處理未經(jīng)會(huì)計(jì)主管（委派會(huì)計(jì)）審批和登記“差錯(cuò)登記簿”進(jìn)行處理的；
（二）錯(cuò)賬沖正未經(jīng)授權(quán)或授權(quán)未依據(jù)復(fù)式記賬憑證進(jìn)行，授權(quán)時(shí)未審查業(yè)務(wù)的真實(shí)性或無票授權(quán)、越權(quán)授權(quán)的；
（三）當(dāng)日錯(cuò)賬抹賬業(yè)務(wù)涉及的重要空白憑證未同時(shí)作廢的；
（四）錯(cuò)賬沖正未打印憑證，對本、跨沖正方法使用不正確或直接更改會(huì)計(jì)決算報(bào)表的；
（五）以客戶的要求將操作正確的且記賬成功的業(yè)務(wù)做抹賬處理的；
（六）發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬未將客戶回單收回而做抹賬處理的；
（七）未經(jīng)客戶同意和簽字，進(jìn)行抹賬交易的；
（八）其他違反錯(cuò)賬處理有關(guān)規(guī)定的。
第一百一十五條 在反洗錢工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；
（二）未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或制定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；
（三）未按規(guī)定開展反洗錢培訓(xùn)、宣傳的；
（四）未按規(guī)定管理操作反洗錢系統(tǒng)的；
（五）違反現(xiàn)金管理規(guī)定，擅自批準(zhǔn)單位和個(gè)人違規(guī)超額提取現(xiàn)金的;
（六）未按規(guī)定對大額或可疑支付交易進(jìn)行審查和報(bào)告的；
（七）超業(yè)務(wù)權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的；
（八）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；
存等銀行現(xiàn)金出納相關(guān)秘密的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。
第六節(jié) 違反有關(guān)信貸規(guī)章制度的行為及處理
第一百二十四條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：
（一）內(nèi)外勾結(jié)騙取貸款，或偽造、參與偽造授信申報(bào)材料或者抵（質(zhì)）押、保證等擔(dān)保材料，故意撰寫虛假報(bào)告、作虛假陳述獲取授信、貸款，或明知客戶提供材料虛假仍上報(bào)審批的；
（二）私自銷毀、隱匿、篡改信貸業(yè)務(wù)資料、證明、數(shù)據(jù)、憑證或致使重要資料、物品丟失、損毀的；
（三）串通債務(wù)人，騙取農(nóng)村信用社批準(zhǔn)減免本息的；
（四）擅自轉(zhuǎn)移、挪用銀行承兌匯票、保函、信用證等保證金的；
（五）收回貸款本息3日內(nèi)不入賬的；
（六）發(fā)放借名、假冒名貸款，或假用委托貸款之名發(fā)放貸款的；
（七）向有逃廢債行為的客戶（包括公司股東、高管、實(shí)際控制人），發(fā)放新增貸款的；
（八）向第三方出售征信信息、盜取征信用戶密碼或?qū)⒈救瞬樵冇脩艚挥善渌麢C(jī)構(gòu)的；
（九）未按規(guī)定對票據(jù)進(jìn)行審查，導(dǎo)致收進(jìn)假票的。
第一百二十五條 未按規(guī)定建立信貸業(yè)務(wù)審批組織和信貸業(yè)務(wù)責(zé)任人制度的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分。
第一百二十六條 違反信貸業(yè)務(wù)盡職調(diào)查和真實(shí)性核查管理規(guī)定，有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；造成風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：
（一）未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查評估、客戶評價(jià)和擔(dān)保評價(jià)的；
（二）未按真實(shí)性管理規(guī)定，對客戶信息、交易背景、財(cái)務(wù)報(bào)告、項(xiàng)目情況、風(fēng)險(xiǎn)緩釋等進(jìn)行真實(shí)性核查的；
（三）應(yīng)識(shí)別而未能識(shí)別客戶申請貸款材料存在造假行為或重大缺陷的；
（四）對貸前盡職調(diào)查結(jié)論與客戶申請材料之間或客戶提供的申請材料相互之間存在關(guān)鍵性數(shù)據(jù)嚴(yán)重不符的情況，未進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)的；
（五）因調(diào)查、核實(shí)疏忽，未發(fā)現(xiàn)客戶的主體資格、交易背景和所提供材料完整性、合規(guī)性存在嚴(yán)重缺陷的。
第一百二十七條 未按規(guī)定和程序進(jìn)行信貸準(zhǔn)入、授信申報(bào)、審定信用等級(jí)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。
隱瞞客戶重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，導(dǎo)致授信業(yè)務(wù)（包括貸款、貿(mào)易融資等各類表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)，下同）基于風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分的信貸資料審批通過的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成損失的，給予開除處分。
本條所稱的關(guān)系人是指農(nóng)村信用社的理（董）事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬，以及上述人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。
第一百三十四條 違反貸款發(fā)放管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成損失的，給予撤職至開除處分：
（一）未落實(shí)申報(bào)和審批條件即發(fā)放貸款的；
（二）信貸相關(guān)法律文件所約定的發(fā)放貸款的條件未生效即發(fā)放貸款的；
（三）未獲得項(xiàng)目立項(xiàng)正式批復(fù)等行政許可文件即發(fā)放貸款的。
第一百三十五條 未按規(guī)定保管借款合同等重要信貸資料、抵（質(zhì)）押物權(quán)利憑證、保險(xiǎn)單據(jù)、質(zhì)押物或未按規(guī)定將抵、質(zhì)押物列入表外科目核算等，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重或造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至降級(jí)處分。
第一百三十六條 未按貸后管理規(guī)定進(jìn)行信貸檢查或信貸檢查流于形式的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；致使未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)借款人違約或嚴(yán)重影響借款人償還能力情況等重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成損失的，給予記大過至開除處分。
發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)存在重大風(fēng)險(xiǎn)未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告，或隱瞞不報(bào)，或?qū)ν庑孤吨卮笮刨J風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；因自身原因未采取適當(dāng)應(yīng)對措施造成損失的，給予記大過至開除處分。
第一百三十七條 違反規(guī)定擅自解除、變更抵押、質(zhì)押或保證等擔(dān)保措施或擅自撤出抵、質(zhì)押物品的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大以上處分，造成損失的，給予開除處分。
第一百三十八條 對到（逾）期貸款和表外墊款未按規(guī)定發(fā)送催收通知書或辦理其他收貸手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。
第一百三十九條 在信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類中，不執(zhí)行分類認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；故意低估或高估信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，或違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果，造成信貸資產(chǎn)分類結(jié)果嚴(yán)重失真的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。
因故意或重大過失，嚴(yán)重影響信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)資料和數(shù)據(jù)錄入、傳輸?shù)募皶r(shí)性、準(zhǔn)確性的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至記大過處分。
第一百四十條 在信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)隱患隱瞞不報(bào)或報(bào)告延遲、遺漏的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。
第一百四十一條 違規(guī)或擅自對貸款本息實(shí)行減、免、停、緩的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。
第一百四十二條 信貸經(jīng)營管理過程中有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：
（一）未按規(guī)定核實(shí)抵(質(zhì))押物保管情況的;
（二）未按規(guī)定進(jìn)行信貸內(nèi)部管理檢查和大額貸款監(jiān)控、檢查的;
（三）未按規(guī)定進(jìn)行信貸資金支付、監(jiān)督信貸資金使用的；
（七）違規(guī)委托其他商業(yè)銀行代簽銀行承兌匯票的；
（八）辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)或質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)未按規(guī)定查詢的；
（九）對票面法定要素不全、背書不連續(xù)、內(nèi)容有涂改、簽章不符合要求、存有瑕疵或?qū)R票真實(shí)性有疑問的銀行承兌匯票辦理貼現(xiàn)、質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，或?qū)ψ⒂小安坏棉D(zhuǎn)讓”、“質(zhì)押”字樣等附有條件或處于公示催告期間的銀行承兌匯票辦理貼現(xiàn)或質(zhì)押貸款的。
第七節(jié) 違反有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理規(guī)章制度的行為及處理
第一百四十七條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：
（一）收取抵債資產(chǎn)過程中串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，故意高估抵債資產(chǎn)價(jià)值的，或在處臵過程中串通買受人或中介機(jī)構(gòu)，編造虛假情況，故意低估抵債資產(chǎn)價(jià)值的；
（二）與債務(wù)人或貸款責(zé)任人串通一氣，損害農(nóng)村信用社利益的;
（三）收回表內(nèi)、表外不良貸款本息，未按規(guī)定入賬或進(jìn)行賬外處理的；
（四）抵債資產(chǎn)接受、處臵逆程序操作、暗箱操作，以及假拍賣、假協(xié)議轉(zhuǎn)讓的；
（五）在抵債資產(chǎn)處臵變現(xiàn)前，以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)接收價(jià)格高于全部貸款本息（含表外應(yīng)收利息）差額給借款人或擔(dān)保人的。
第一百四十八條 違反農(nóng)村信用社不良資產(chǎn)管理有關(guān)規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。
第一百四十九條 未建立不良貸款分戶臺(tái)賬或未逐戶記載不良貸款清收、檢查和訴訟時(shí)效情況的；不良貸款清收臺(tái)賬管理不善，造成缺失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。
第一百五十條 不良貸款清收管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分:
（一）實(shí)施以資抵債后，未及時(shí)注銷貸款本息的;
（二）未按不良貸款清收銷號(hào)管理規(guī)定執(zhí)行的；
（三）任期收貸承諾事項(xiàng)有弄虛作假行為的；
（四）信貸問責(zé)終身制工作開展不力的；
（五）未按規(guī)定進(jìn)行不良貸款責(zé)任認(rèn)定，或認(rèn)定責(zé)任后未按規(guī)定執(zhí)行的。
第一百五十一條 在不良貸款清收管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分:
（一）逾期貸款在訴訟時(shí)效內(nèi)未采取資產(chǎn)保全或其他收貸措施的；
（二）因失職造成債權(quán)不能落實(shí)或?qū)е沦J款損失的;
（三）因失職造成超過訴訟時(shí)效或未在規(guī)定期間向法院申請執(zhí)行的;
（四）通過改變不良貸款形態(tài)或虛假清收、盤活、處臵不良貸款等方式，套取清收獎(jiǎng)勵(lì)的;
（五）違規(guī)超比例提取清收不良貸款獎(jiǎng)勵(lì)的；
（六）未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)代理清收造成資產(chǎn)損失的；
（四）在責(zé)任人賠償損失處理不到位情況下解除責(zé)任人清收責(zé)任的；
（五）在給予不良貸款責(zé)任人賠償損失處理過程中存在違規(guī)違紀(jì)行為且情節(jié)嚴(yán)重的。
第一百六十條
違反呆賬和其他損失核銷申報(bào)、審查、審批、備案程序規(guī)定的，或超越呆賬核銷審批權(quán)限違規(guī)核銷的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。
第一百六十一條
違反呆賬核銷保密制度，泄露呆賬核銷情況的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至留用察看處分；造成損失或嚴(yán)重聲譽(yù)影響的，給予開除處分。
第一百六十二條
對不符合呆賬核銷條件的債權(quán)采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。
第一百六十三條 呆賬核銷工作中，對已批準(zhǔn)核銷的貸款或其他損失，未建立健全監(jiān)督檢查制度或未定期實(shí)施檢查的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。
第一百六十四條 呆賬核銷工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：
（一）未建立呆賬核銷審查檔案并記錄審查人員意見的；
（二）對已批準(zhǔn)核銷的呆賬或其他損失，未建立賬銷案存制度并進(jìn)行追索的；
（三）對已核銷的呆賬未建立臺(tái)賬并進(jìn)行表外登記、管理的；
（四）責(zé)任認(rèn)定及追究不到位而進(jìn)行呆賬核銷的。
第一百六十五條 與債務(wù)人串通，借呆賬核銷之機(jī)謀取個(gè)人私利，損害農(nóng)村信用社利益的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分。
第一百六十六條 違反規(guī)定轉(zhuǎn)讓、臵換不良資產(chǎn)或開展信貸資產(chǎn)證券化，造成風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。
第八節(jié) 違反有關(guān)銀行卡規(guī)章制度的行為及處理
第一百六十七條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：
（一）主動(dòng)或協(xié)助持卡人、商戶辦理違規(guī)套現(xiàn)、偽卡欺詐的；
（二）私自篡改或偽造申請人材料的；
（三）截留客戶銀行卡（折）的；
（四）使用虛假材料或冒用他人名義辦理銀行卡（折）的。
第一百六十八條 違反規(guī)定進(jìn)行信用卡（包括貸記卡和準(zhǔn)貸記卡）征信調(diào)查、授信審批、調(diào)額審批、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)較重的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。
第一百六十九條 銀行卡業(yè)務(wù)管理中有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）在電子銀行客戶證書制作、保管和發(fā)放過程中，未按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行操作的；
（二）電子銀行業(yè)務(wù)管理員、操作員變更時(shí)，未履行變更手續(xù)，造成不良后果的；
（三）電子銀行落地業(yè)務(wù)處理不及時(shí)，給客戶造成資金損失的；
（四）虛增電子銀行注冊客戶、交易量的；
（五）對于涉及非法交易活動(dòng)商戶的電子銀行業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)停辦的；
（六）未經(jīng)客戶同意，擅自為客戶注冊電子銀行業(yè)務(wù)的；
（七）違反規(guī)定使用客戶證書進(jìn)行操作的；
（八）未經(jīng)授權(quán)批準(zhǔn)，擅自開辦電子銀行業(yè)務(wù)的；
（九）其他違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。
第一百七十九條 電子銀行業(yè)務(wù)管理中,有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）未妥善保管本人的柜員卡及密碼，被他人使用的；
（二）私自復(fù)制和留存客戶資料的電子信息或紙質(zhì)信息的；
（三）未按客戶要求，擅自進(jìn)行電子銀行業(yè)務(wù)操作的；
（四）未及時(shí)上報(bào)電子銀行業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件的；
（五）未按規(guī)定審核客戶資料，導(dǎo)致假冒注冊事件發(fā)生的；
（六）冒用他人名義，盜用或偽造客戶資料及其他資料辦理電子銀行簽約的；
（七）違規(guī)代理客戶辦理電子銀行簽約的；
（八）私自留存客戶網(wǎng)銀證書或安全產(chǎn)品的；
（九）違規(guī)獲取客戶的重要信息（如登錄密碼、交易密碼等），登錄、操作電子銀行或泄漏給他人的。
第一百八十條 在電子銀行業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）柜員違反規(guī)定，受理客戶代理他人簽約電子銀行業(yè)務(wù)的（集中簽約、后臺(tái)簽約等情況除外）；
（二）參與無真實(shí)經(jīng)濟(jì)往來的電子銀行業(yè)務(wù)的（系統(tǒng)測試、為客戶演示等情況除外）；
（三）違反規(guī)定保管、傳遞電子銀行安全產(chǎn)品的;
（四）擅自使用客戶電子銀行的；
（五）擅自修改客戶指令信息的。
第一百八十一條 自動(dòng)柜員機(jī)管理中有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分:
（一）未按規(guī)定對自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行日常巡查、清機(jī)的；
（二）未按規(guī)定對自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行對賬、吞沒卡登記、核對和處理等工作的；
（三）未按規(guī)定張貼提示、標(biāo)識(shí)的；
（四）設(shè)備出現(xiàn)故障后，沒有及時(shí)到達(dá)現(xiàn)場并做出處理的；
（五）自動(dòng)柜員機(jī)因缺鈔或缺紙?jiān)斐赏C(jī)超過規(guī)定時(shí)間未解決的；
（六）未按規(guī)定填寫相關(guān)登記簿或登記表的；
（七）未按規(guī)定處理自動(dòng)柜員機(jī)相關(guān)賬務(wù)和差錯(cuò)的；
大過處分：
（一）臨柜人員未按規(guī)定辦理上述業(yè)務(wù)的注冊（簽約）、注銷、凍結(jié)、解凍、信息管理、暫停服務(wù)、恢復(fù)服務(wù)等柜面業(yè)務(wù)的；
（二）管理系統(tǒng)各級(jí)操作人員未按規(guī)定對支付系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控的；
（三）其他違反網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行及短信業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為。第一百八十九條 “農(nóng)信村村通”業(yè)務(wù)管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：
（一）未按規(guī)定對特約農(nóng)戶的資信、發(fā)展前景和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)查、評估、審查的；
（二）未按照特約農(nóng)戶入網(wǎng)資質(zhì)和特約農(nóng)戶扣率標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行的；
（三）未按規(guī)定對“農(nóng)信村村通”業(yè)務(wù)及人員進(jìn)行管理的；
（四）未按規(guī)定對特約農(nóng)戶進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控的；
（五）其他違反“農(nóng)信村村通”規(guī)定的行為。
第十節(jié) 違反有關(guān)資金管理、利率費(fèi)率管理規(guī)章制度的行為及處理
第一百九十條
違反規(guī)定,進(jìn)行賬(表)外經(jīng)營或交易不記賬的,給予直接責(zé)任人員開除處分。
第一百九十一條 核算內(nèi)部賬匯出、跨機(jī)構(gòu)記賬及直接手工記客戶賬的業(yè)務(wù)，復(fù)核和授權(quán)人員未按規(guī)定對記賬原始依據(jù)的真實(shí)性和合規(guī)性進(jìn)行嚴(yán)格審查的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。
第一百九十二條 在核算集中處理業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）批量代收付業(yè)務(wù)未按規(guī)定上傳文件及打印代收付清單的；
（二）違反規(guī)定擅自安裝企業(yè)客戶端軟件的，代企業(yè)制作代收付數(shù)據(jù)的。
第一百九十三條 違反規(guī)定將調(diào)劑和拆入資金直接用于發(fā)放固定資產(chǎn)貸款、進(jìn)行直接投資或者證券交易的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。
第一百九十四條
違反規(guī)定進(jìn)行股票、期貨交易，或利用銀行資金為證券商、企業(yè)或者個(gè)人墊付股票交割清算資金的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分。
第一百九十五條
違反規(guī)定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等直接投資活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分。
因決策、管理、經(jīng)營失誤，導(dǎo)致投資損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。第一百九十六條
違反資金管理規(guī)定,造成資金及利息損失的,給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分;情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過至開除處分。
第一百九十七條
有下列行為之一的,給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)嚴(yán)重的,給予警告至記大過處分:
（一）違反資金調(diào)劑業(yè)務(wù)審批程序調(diào)劑資金的;
（二）未按監(jiān)管部門和行（社）內(nèi)業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理政策、規(guī)章制度等相關(guān)規(guī)定，經(jīng)營管理資金營運(yùn)業(yè)務(wù)的；
（三）開展資金營運(yùn)業(yè)務(wù)未實(shí)行前、中、后臺(tái)崗位職責(zé)分離的。
第二百零四條 辦理資金營運(yùn)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職處分：
（一）未實(shí)行授信額度管理的；
（二）違規(guī)投資信用風(fēng)險(xiǎn)高、流動(dòng)性差的業(yè)務(wù)品種，造成損失的；
（三）投資余額未實(shí)行比例限額管理的；
（四）同業(yè)存款利率水平低于省聯(lián)社同期約期存款指導(dǎo)利率的。
第二百零五條 理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)售、代銷，未按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告、報(bào)備的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職處分。
第二百零六條 辦理理財(cái)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：
（一）理財(cái)產(chǎn)品資金直接或間接投向監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)政策禁止范圍的；
（二）通過理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行利益輸送的；
（三）挪用客戶認(rèn)購、申購、贖回資金的；
（四）銷售人員代替客戶簽署文件的；
（五）其他違反理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。第二百零七條 違反規(guī)定，對特殊性質(zhì)的賬戶存款辦理或變相辦理保值理財(cái)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。
第十二節(jié) 違反有關(guān)中間業(yè)務(wù)等規(guī)章制度的行為及處理
第二百零八條
在代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：
（一）銷毀、涂改或偽造保險(xiǎn)費(fèi)憑證、代收代付憑證的；
（二）截留手續(xù)費(fèi)收入或收取代理手續(xù)費(fèi)不按規(guī)定入賬的；
（三）利用客戶代收代付業(yè)務(wù)竊取客戶資金的；
（四）在辦理代理實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)中，實(shí)施虛假調(diào)撥實(shí)物黃金或套取客戶、銀行資金的。
第二百零九條
未經(jīng)批準(zhǔn)開辦中間業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。
第二百一十條
違反規(guī)定或者超越權(quán)限開展委托貸款業(yè)務(wù)，或向委托人保證貸款本息回收、為委托貸款提供擔(dān)保的，或未按照當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門要求履行代扣代繳委托貸款相關(guān)稅費(fèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。
第二百一十一條
違反投資銀行、投資托管、企業(yè)年金等中間業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。
第二百一十二條
未按協(xié)議或操作規(guī)程辦理代收、代付業(yè)務(wù)或未按規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處
（四）依據(jù)統(tǒng)計(jì)資料未客觀進(jìn)行統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分析和預(yù)測各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)，造成監(jiān)管和決策失誤的；
（五）因人員變更或轄內(nèi)機(jī)構(gòu)、與統(tǒng)計(jì)部門報(bào)送數(shù)據(jù)相關(guān)部門未按時(shí)提供相應(yīng)數(shù)據(jù)等原因，造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)的；
（六）未按規(guī)定科目統(tǒng)計(jì)信息或未按規(guī)定人為調(diào)整統(tǒng)計(jì)科目，造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)失真、錯(cuò)誤的。
第二百二十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）虛報(bào)、瞞報(bào)、篡改及無理拒報(bào)統(tǒng)計(jì)資料的；
（二）在接受統(tǒng)計(jì)檢查時(shí)，拒絕提供情況或提供虛假情況以及轉(zhuǎn)移、隱匿、毀棄原始統(tǒng)計(jì)記錄、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料的；
（三）拒不接受或阻撓、抗拒統(tǒng)計(jì)檢查的。
第二百二十一條 在信息統(tǒng)計(jì)工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）擅自修改統(tǒng)計(jì)資料、編造虛假統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的；
（二）要求統(tǒng)計(jì)部門、統(tǒng)計(jì)人員或其他部門、人員偽造、篡改統(tǒng)計(jì)資料的；
（三）對依法履行職責(zé)或拒絕、抵制統(tǒng)計(jì)違法行為的統(tǒng)計(jì)人員打擊報(bào)復(fù)的；
（四）違反國家有關(guān)規(guī)定，造成統(tǒng)計(jì)資料毀損、滅失的；
（五）未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者上崗，造成統(tǒng)計(jì)信息不及時(shí)或失真的；
（六）要求統(tǒng)計(jì)人員報(bào)送不符合規(guī)定統(tǒng)計(jì)報(bào)表或?qū)Σ环辖y(tǒng)計(jì)法規(guī)制度行為不抵制的；
（七）統(tǒng)計(jì)人員未按指定途徑報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表，造成統(tǒng)計(jì)信息泄露的。
第二百二十二條 由于數(shù)據(jù)缺失、錯(cuò)誤受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)批評或處罰的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。
第二百二十三條 違反數(shù)據(jù)信息安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）違規(guī)擴(kuò)散信息或違規(guī)使用信息的；
（二）泄露或擅自披露股價(jià)敏感性信息的；
（三）對外披露公布統(tǒng)計(jì)信息不真實(shí)或涉及商業(yè)秘密的；
（四）未按規(guī)定履行統(tǒng)計(jì)檔案調(diào)用手續(xù)，造成檔案資料丟失、毀損的。
第二百二十四條 未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)維護(hù)客戶信息，導(dǎo)致管理決策失誤，造成風(fēng)險(xiǎn)或損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。
第二百二十五條 對可能導(dǎo)致發(fā)生統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)，未采取應(yīng)對措施，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。
第二百二十六條 對發(fā)生統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)，未啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，未及時(shí)報(bào)告上級(jí)機(jī)構(gòu)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。
（一）在信息系統(tǒng)運(yùn)行管理過程中，系統(tǒng)上線、變更未按規(guī)定審批的；信息系統(tǒng)以及機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施上線、變更、日常運(yùn)行維護(hù)過程中違規(guī)操作的；對日常運(yùn)行維護(hù)、上線、變更等操作結(jié)果未進(jìn)行業(yè)務(wù)和技術(shù)審核、驗(yàn)證的；
（二）在信息系統(tǒng)開發(fā)過程中，未按規(guī)定、流程審批信息系統(tǒng)需求，或違規(guī)變更需求的；業(yè)務(wù)需求和規(guī)則存在缺陷或未按需求開發(fā)造成信息系統(tǒng)嚴(yán)重功能缺陷的；擅自改變信息系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)、信息系統(tǒng)部署方案的；
（三）在信息測試過程中，測試安全未覆蓋關(guān)鍵功能、性能指標(biāo)的；測試人員未按測試安全及相關(guān)規(guī)定進(jìn)行測試和驗(yàn)證，致使應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)缺陷問題的；違反有關(guān)規(guī)定，擅自改變已審核和測試上線版本、內(nèi)容；擅自在生產(chǎn)環(huán)境進(jìn)行開發(fā)測試的；
（四）未按要求為重要信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)以及機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施建立備品、備案應(yīng)急措施的；
（五）重要信息系統(tǒng)、各級(jí)機(jī)房網(wǎng)絡(luò)設(shè)備配臵數(shù)據(jù)未按規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)備份、妥善保管備份數(shù)據(jù)的；
（六）值班人員、巡查人員未按要求進(jìn)行監(jiān)控、檢查，或應(yīng)該及時(shí)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)、漏報(bào)、瞞報(bào)信息系統(tǒng)和機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施隱患、故障，致使故障范圍擴(kuò)大或事故升級(jí)的；
（七）違反機(jī)房管理制度,機(jī)房值班人員擅自離崗，或擅自允許無關(guān)人員特別是外來人員進(jìn)入機(jī)房重地的;
（八）未經(jīng)批準(zhǔn)和審核，信息系統(tǒng)開發(fā)、維護(hù)及操作人員擅自對賬務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行處理，或擅自編寫、使用、修改應(yīng)用程序或調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)的；
（九）接到機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施存在問題、隱患的有關(guān)正式報(bào)告后，相關(guān)職能部門未及時(shí)采取措施，或措施不力的；
（十）信息系統(tǒng)發(fā)生故障，未立即組織搶救的；
（十一）信息系統(tǒng)故障應(yīng)急處臵過程中，擅離職守或未按照應(yīng)急管理有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處臵、相互推諉，延緩生產(chǎn)故障恢復(fù)的；
（十二）未制訂信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案或未按規(guī)定進(jìn)行應(yīng)急演練，未按照應(yīng)急預(yù)案處臵的；
（十三）違反規(guī)定或未按要求維護(hù)管理，導(dǎo)致重要信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)和機(jī)房環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施的應(yīng)急措施不可用的；
（十四）網(wǎng)點(diǎn)操作人員違反操作流程造成設(shè)備損壞或網(wǎng)絡(luò)中斷的；未經(jīng)允許將電腦等設(shè)備擅自接入生產(chǎn)網(wǎng)、辦公網(wǎng)的；
（十五）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自在生產(chǎn)網(wǎng)及辦公網(wǎng)終端或ＰＣ機(jī)上安裝或刪除計(jì)算機(jī)軟件的；
（十六）擅自在生產(chǎn)網(wǎng)或辦公網(wǎng)上使用移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備（如U盤、移動(dòng)硬盤、手機(jī)等）的；
（十七）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自更改生產(chǎn)網(wǎng)、辦公網(wǎng)所用網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的。
第二百三十三條 有下列行為之一的 , 給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：
第十五節(jié) 違反產(chǎn)權(quán)改革和股權(quán)管理規(guī)章制度的行為及處理
第二百三十九條 未按規(guī)定將涉及產(chǎn)權(quán)改革重大事項(xiàng)（包括機(jī)構(gòu)合并、分立、解散、股份制改革等事項(xiàng)）報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管等部門審查、審批的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；造成不良后果的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過處分。
第二百四十條 在產(chǎn)權(quán)改革中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）聘請不符合資質(zhì)條件或不具備專業(yè)勝任能力的中介機(jī)構(gòu)開展清產(chǎn)核資的；
（二）清產(chǎn)核資反映資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況不客觀、不真實(shí)、不全面的；
（三）在清產(chǎn)核資中，弄虛作假、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)的；
第二百四十一條 在產(chǎn)權(quán)改革中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績效工資處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）未進(jìn)行規(guī)范的清產(chǎn)核資開展定向募股的；
（二）募集股金時(shí)，未按規(guī)定經(jīng)監(jiān)管部門審查、審批或或未經(jīng)股東（社員代表）大會(huì)決議通過，實(shí)施增資擴(kuò)股或超審批額度募集股金的；
（三）未按規(guī)定向銀監(jiān)部門申請擅自變更實(shí)收資本，變更實(shí)收資本后未按規(guī)定向工商部門申請變更登記的；
（四）事前未報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)備案，新股發(fā)行價(jià)格（溢價(jià)部分或者股東認(rèn)購不良貸款部分計(jì)入發(fā)行價(jià)格）低于每股凈資產(chǎn)的；
（五）在增資擴(kuò)股時(shí)，向投資人（股東）出售未追究到位責(zé)任不良貸款的；
（六）吸收委托資金、債務(wù)資金等非自有資金或非法資金入股的；
（七）未按規(guī)定審查和選擇股東，或未按規(guī)定要求相關(guān)股東簽署承諾書的；
（八）在吸收股金時(shí)不履行告知義務(wù)，股東對權(quán)利義務(wù)不明確，引起糾紛的；
（九）違規(guī)或虛假辦理入（退）股或股權(quán)（金）轉(zhuǎn)讓的；
（十）股權(quán)（金）繼承或贈(zèng)與手續(xù)不合規(guī)的；
（十一）未經(jīng)股東（社員代表）大會(huì)或經(jīng)授權(quán)的董（理）事會(huì)決議通過，對股東實(shí)施配股或?qū)①Y本公積、盈余公積和歷年結(jié)余的未分配利潤等公共積累轉(zhuǎn)增股本金的；
（十二）其它未按規(guī)定進(jìn)行產(chǎn)權(quán)改革的。
第二百四十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；造成不良后果的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過處分。
（一）在投資設(shè)立、參股、收購其他法人金融機(jī)構(gòu)及非銀行金融機(jī)構(gòu)或于本市、縣（區(qū)）域外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，未按規(guī)定向上級(jí)機(jī)構(gòu)備案的；
（二）選聘獨(dú)立董事未按規(guī)定向上級(jí)機(jī)構(gòu)備案的。
第十六節(jié) 違反有關(guān)組織人事工作規(guī)章制度的行為及處理
（一）發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀(jì)行為不糾正、不報(bào)告、不處理，或故意包庇、隱瞞的；
（二）泄露理（董）事會(huì)（黨委會(huì)）醞釀、討論任免情況的；
（三）在干部考核工作中，故意隱瞞或歪曲事實(shí)真相的；
（四）在干部選拔任用工作中封官許愿或?yàn)榕芄僖僬咛峁┓奖愕模?/p>
（五）利用職權(quán)壓制、打擊報(bào)復(fù)他人的；
（六）在干部選拔任用工作中營私舞弊的；
（七）對移送的違規(guī)違紀(jì)處理決定未執(zhí)行的；
（八）考勤弄虛作假，造成吃空響的；
（九）在招錄員工中，弄虛作假，暗箱操作，營私舞弊的；
（十）在辦理員工簽訂或解除勞動(dòng)合同時(shí)，發(fā)生重大失誤，造成嚴(yán)重后果的。第二百四十七條 下列違反組織人事管理、勞動(dòng)紀(jì)律的行為，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：
（一）不執(zhí)行上級(jí)決議、命令，不服從組織分配、調(diào)動(dòng)，拒不執(zhí)行崗位輪換和交流的；
（二）采取不正當(dāng)手段，騙取榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)、學(xué)歷和專業(yè)技術(shù)職稱的，予以取消，所得利益一律追回；
（三）采取行賄等不正當(dāng)手段謀取職務(wù)或職級(jí)待遇的，予以取消，不當(dāng)所得一律退回；
（四）在申請辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過程中，擅離職守或不辭而別的；
（五）其他嚴(yán)重違反組織人事管理制度、勞動(dòng)紀(jì)律的。第二百四十八條 違反薪酬福利管理工作規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）違反國家現(xiàn)行的工資福利政策和省聯(lián)社工資管理的有關(guān)規(guī)定，擅自增加工資福利項(xiàng)目或提高標(biāo)準(zhǔn)、濫發(fā)工資福利的；
（二）擅自突破工資計(jì)劃，或在工資賬戶列支非工資性費(fèi)用、在其它科目列支工資性費(fèi)用，或挪用、截留養(yǎng)老、醫(yī)療等社會(huì)保險(xiǎn)基金的；
（三）在薪酬考核工作中，有循私舞弊、打擊報(bào)復(fù)、弄虛作假行為的；
（四）在辦理員工養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、住房公積金等統(tǒng)籌項(xiàng)目時(shí)，發(fā)生重大差錯(cuò)，造成嚴(yán)重后果的；
（五）其他嚴(yán)重違反薪酬福利管理規(guī)定行為的。
第二百四十九條 在因公外事活動(dòng)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）未按規(guī)定履行因公外事出訪報(bào)批手續(xù)而出境從事因公外事活動(dòng)的；
（二）虛報(bào)出國（境）公務(wù)、編造虛假日程騙取批準(zhǔn)的；
（三）采取偽造個(gè)人身份、資料等形式，安排與出國（境）公務(wù)無關(guān)人員出國（境）的；
（四）避開主管部門委托非主管部門辦理因公出國（境）審核審批手續(xù)的；
（一）公文擬制人員未使用報(bào)送機(jī)關(guān)要求的公文格式標(biāo)準(zhǔn)，致使申請事項(xiàng)退回、重大決策延遲，甚至農(nóng)村信用社經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)受損的；
（二）公文傳辦人員未按公文處理流程規(guī)定及時(shí)處理公文，致使農(nóng)村信用社重大決策延遲、業(yè)務(wù)資源流失的；
（三）公文處理人員未按規(guī)定進(jìn)行公文歸檔及電子備份，致使電子公文數(shù)據(jù)丟失，甚至無法恢復(fù)的；
（四）對公文擬制、校對、審核、簽發(fā)流程工作不嚴(yán)謹(jǐn)，導(dǎo)致上級(jí)決策、下級(jí)執(zhí)行偏離的；
（五）逆程序、逆流程擅自簽發(fā)公文的。
第二百五十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開除處分：
（一）盜用他人身份，通過農(nóng)村信用社公文處理系統(tǒng)從事非法活動(dòng)的；
（二）擅自借用農(nóng)村信用社公文及內(nèi)容，向社會(huì)公眾實(shí)施任何違法犯罪活動(dòng)的。第二百五十七條
在印章（含法人、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)公章，各類業(yè)務(wù)印章、電子印章及密鑰、法定代表人名章）管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：
（一）非印章管理部門越權(quán)刻制含有“農(nóng)村信用社”名稱及LOGO標(biāo)識(shí)字樣的任何形式印章，對外從事任何公務(wù)活動(dòng)的；
（二）因使用管理、外出攜帶不慎，造成印章被盜、丟失的；
（三）印章管理部門及工作人員疏于管理，未按印章管理制度履行啟用、封存、保管、交接、使用的審批、登記手續(xù)，造成農(nóng)村信用社經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)受損的；
（四）收回廢止印章時(shí)拒不交回，印章丟失后未及時(shí)報(bào)告的。第二百五十八條
印章管理或使用人員，有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：
（一）因未按印章管理制度規(guī)定使用、保管印章，直接或間接形成案件的；
（二）使用農(nóng)村信用社印章對外開具虛假證明材料的；
（三）擅自使用印章謀取私利的；
（四）私自刻制印章或故意逃避審批、登記手續(xù)的；
（五）偽造、變造農(nóng)村信用社或客戶印章、印鑒的；
（六）模枋有權(quán)人的簽字筆跡進(jìn)行非法活動(dòng)的。
第二百五十九條
在檔案資料的形成和管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分：
（一）未按規(guī)定及時(shí)收集、整理、登記、歸檔、保管檔案資料，致使檔案資料遺失不全、無法彌補(bǔ)的；
（二）未按規(guī)定對檔案庫房進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)和設(shè)施配備，致使檔案資料未得到有效保管，造成檔案資料發(fā)生損毀、被盜，甚至發(fā)生重大安全事故的；
（三）未按規(guī)定程序，擅自對外提供檔案資料，或?qū)n案資料進(jìn)行拍照、復(fù)制，或?qū)n案資料贈(zèng)與、外借、轉(zhuǎn)讓他人的；
（四）檔案管理人員玩忽職守，延遲或錯(cuò)誤對檔案資料進(jìn)行保管等級(jí)或保管年限分
（五）無人看守款箱或一人看守款箱的；
（六）向無關(guān)人員透露營業(yè)場所安全信息的；
（七）營業(yè)前接收押運(yùn)公司送來的款箱時(shí)，不對押運(yùn)公司押運(yùn)員、攜款員、車輛號(hào)牌等進(jìn)行身份認(rèn)證和照片比對的；網(wǎng)點(diǎn)人員不對款箱、鎖具、封條是否完好進(jìn)行查驗(yàn)的，營業(yè)終了辦理款箱移交前，不對押運(yùn)公司押運(yùn)員、攜款員、車輛號(hào)牌等進(jìn)行身份認(rèn)證和照片比對的；
（八）網(wǎng)點(diǎn)視頻監(jiān)控、報(bào)警系統(tǒng)出現(xiàn)故障未及時(shí)上報(bào)維修的；
（九）臨柜人員接受他人饋贈(zèng)的香煙、飲料、食品、藥物等物品的；
（十）未按要求登記相關(guān)安全保衛(wèi)登記簿的；
（十一）在營業(yè)期間對安全保衛(wèi)工作存在的隱患應(yīng)查出而未查出，或查出未及時(shí)上報(bào)、未妥善處理的。
第二百六十五條
在營業(yè)期間，網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)無人臨柜或單人營業(yè)現(xiàn)象、違規(guī)接受檢查的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。
第二百六十六條 在營業(yè)期間違反規(guī)定讓外部人員進(jìn)入營業(yè)室、守庫室的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。
第二百六十七條 在非營業(yè)期間有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：
（一）值班守庫期間，院門、營業(yè)室門、自助設(shè)備間與營業(yè)室隔斷門不落鎖，窗戶不關(guān)閉鎖實(shí)，報(bào)警、監(jiān)控設(shè)施不開啟使用的；
（二）值班守庫室內(nèi)電話、電視監(jiān)控、報(bào)警系統(tǒng)出現(xiàn)故障未及時(shí)上報(bào)的；
（三）業(yè)務(wù)庫、保險(xiǎn)柜、槍彈柜、通勤門、防尾隨門、院門等鑰匙未按規(guī)定保管存放的；
（四）違規(guī)接受檢查的。
第二百六十八條 在非營業(yè)期間未執(zhí)行封閉式守庫制度，或在守庫室、值班室接待、留宿無關(guān)人員的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。
第二百六十九條 網(wǎng)點(diǎn)非營業(yè)期間，遇有突發(fā)事件，未按預(yù)案進(jìn)行有效處臵的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績效工資處理，情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至開除處分。
第二百七十條 對金庫管理中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：
（一）未執(zhí)行雙人管理、不按規(guī)定使用密碼的；
（二）金庫鑰匙不執(zhí)行垂直交接制度，出現(xiàn)交叉使用的；
（三）金庫鑰匙未按要求存放保管的；
（四）金庫內(nèi)放臵雜物或儲(chǔ)存易燃、易爆等危險(xiǎn)物品的；
（五）金庫守庫室內(nèi)電話、視頻監(jiān)控、報(bào)警系統(tǒng)出現(xiàn)故障未及時(shí)上報(bào)維修的。第二百七十一條 營業(yè)期間金庫門不鎖閉的、非營業(yè)期間金庫不落鎖的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。
第二百七十二條 對自助設(shè)備安全管理中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至
（二）任意丟放、不按規(guī)定移交槍柜鑰匙的；
（三）槍支不按規(guī)定保養(yǎng)出現(xiàn)銹蝕的；
（四）未按規(guī)定辦理槍支彈藥交接的；
（五）未按規(guī)定組織槍支培訓(xùn)的；
（六）未按規(guī)定對持槍、管槍人員組織政審的。
第二百七十七條
對槍支彈藥管理使用中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：
（一）無關(guān)人員亂動(dòng)槍支彈藥的；
（二）未執(zhí)行雙人管槍、專柜存放、槍彈分存規(guī)定的；
（三）封存槍支彈藥未按規(guī)定封存保管的；
（四）不按規(guī)定保養(yǎng)造成槍支報(bào)廢、彈藥失效的。第二百七十八條 對槍支彈藥管理使用中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：
（一）槍支機(jī)件或彈藥丟失的；
（二）未按規(guī)定操作造成槍支走火或槍支損壞的；
（三）未按規(guī)定管理使用槍支，隨意鳴槍的。
第二百七十九條 在押運(yùn)管理中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：
（一）未按規(guī)定購臵經(jīng)濟(jì)護(hù)衛(wèi)服裝、頭盔、防彈衣；守押人員未按規(guī)定著裝，頭盔、防彈衣配戴不齊全的；
（二）未使用專用防彈運(yùn)鈔車運(yùn)鈔的；
（三）在押運(yùn)途中，擅自改變押運(yùn)路線，辦理其他事項(xiàng)或搭乘無關(guān)人員的；
（四）運(yùn)鈔車未按規(guī)定停靠、押運(yùn)人員未按規(guī)定站位警戒、款箱未按規(guī)定辦理交接的；
（五）在押運(yùn)途中發(fā)生意外未及時(shí)報(bào)告或未如實(shí)報(bào)告的。
第二百八十條 在營業(yè)押運(yùn)管理中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：
（一）未按規(guī)定雙人武裝押運(yùn)的；
（二）押運(yùn)途中搭載運(yùn)送易燃、易爆等危險(xiǎn)物品；
（三）泄露押運(yùn)保密事項(xiàng)的。第二百八十一條 在消防管理中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。
（一）在營業(yè)室、守庫室、金庫、加鈔間、清分間、計(jì)算機(jī)房、監(jiān)控中心、憑證檔案室等辦公場所吸煙或檢查發(fā)現(xiàn)煙蒂的；
（二）未按規(guī)定配備消防器材、及時(shí)維護(hù)并更換消防器材的；
（三）沒有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓(xùn)等記錄的；
（四）員工不熟悉滅火、防水等有關(guān)操作的；
（五）對火災(zāi)隱患不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)消除的；
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