第一篇：人民銀行培訓(xùn)心得體會

人民銀行培訓(xùn)心得體會

我懷著喜悅的心情來參加了由中國人民銀行總行舉辦的中級職稱培訓(xùn)班。

為期十天的培訓(xùn)轉(zhuǎn)眼即逝，這里留下了我們靜靜聆聽專家、教授的身影，這里留下了我們最真最燦爛的笑容。暮然回首，這樣歡聚一堂的機會已然不多，我們即將奔赴工作崗位，以全新的精神面貌迎接新的挑戰(zhàn)，內(nèi)心誠惶誠恐，卻又滿心歡喜和期待。

這次培訓(xùn)不僅提高了自己的金融理論和業(yè)務(wù)知識水平，也讓我更加開闊了視野，進一步提高了工作創(chuàng)新意識，為今后更好地發(fā)揮中級職稱人員的作用、提高履職能力奠定了良好的基礎(chǔ)?，F(xiàn)就參加這次培訓(xùn)的談點個人體會。

一、培訓(xùn)體現(xiàn)了人民銀行總行對專業(yè)技術(shù)人員的巨大支持與關(guān)懷，對提升專業(yè)技術(shù)人員素質(zhì)意義重大

這次培訓(xùn)是專門為人民銀行具有中級職稱人員舉辦的，這對于我們這些來自基層央行的中級職稱人員來說，機會非常難得，體現(xiàn)了人民銀行總行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)心中級職稱人員的成長與發(fā)展、更好地促進中級職稱人員做好央行工作、進一步適應(yīng)形勢發(fā)展需要的決心。在此，非常感謝總行領(lǐng)導(dǎo)以及鄭州培訓(xùn)學(xué)院給我提供了這樣一次不斷完善和提高自己的學(xué)習(xí)機會。

這次培訓(xùn)，鄭州培訓(xùn)學(xué)院為我們中級職稱培訓(xùn)班設(shè)計了形式多樣的培訓(xùn)方式，參與這次講座的不僅有人民銀行總行派出的有關(guān)司局領(lǐng)導(dǎo)，還有從事多年金融教學(xué)工作的教授、專家、學(xué)者。同時也為我們搭建了與各省同仁座談交流的機會。為了使我們這些初到河南的學(xué)員了解河南的風(fēng)土人情，學(xué)院還為我們精心安排了中原文化考察活動，使我們初步領(lǐng)略了大自然賦予河南的人文景觀和自然景觀，中原文化源遠流長，博大精深，勤勞勇敢的河南人民用他們勤奮的雙手和聰明的智慧譜寫了一曲曲愛國主義贊歌，這次考察使我浮想聯(lián)翩，深感受到一次愛國主義教育。

二、培訓(xùn)內(nèi)容多，對提高自身理論水平，完善知識結(jié)構(gòu)具有一定指導(dǎo)作用

通過這次培訓(xùn)，使我學(xué)到了很多以前在書本上、工作中沒有學(xué)到或碰到的金融業(yè)務(wù)知識，拓寬了知識面，從而進一步明確了今后在實際工作中的努力方向，為切實提高履職能力奠定了基礎(chǔ)。

培訓(xùn)學(xué)院為我們安排的這些專題講座，對我們實際工作的指導(dǎo)意義很大。本人通過聆聽這些專家或教授的講座，對新形勢下如何更好地履行中央銀行職能、強化金融宏觀調(diào)控、提高金融服務(wù)、開展金融調(diào)查研究等方面的知識有了一個全新的了解，進一步拓展了工作思路，增長了見識。

三、培訓(xùn)使我感到了責(zé)任重大，樹立了有效履行央行職責(zé)的信心

這次學(xué)習(xí)，讓我深刻地認識到，在中央銀行轉(zhuǎn)換職能后，我們所面臨的工作任務(wù)越來越重，有許多新的工作需要我們?nèi)プ?，去探索或?chuàng)新，因此，作為基層央行的一名具有中級職稱干部，深感肩上的擔(dān)子和責(zé)任重大。當(dāng)前，要適應(yīng)形勢發(fā)展的需要，作為中級職稱人員來說，就必須為自己充電，強化對新業(yè)務(wù)、新知識的學(xué)習(xí)力度，堅持真學(xué)、實學(xué)和博學(xué)，勤于思考，不斷充實和完善自己。同時，我們要立足崗位，學(xué)以致用，靈活運用所學(xué)的金融知識和積累的工作經(jīng)驗，認真研究和解決實際工作中遇到的新問題。面對復(fù)雜的局面，能夠沉著應(yīng)對，用所學(xué)過的金融專業(yè)知識去指導(dǎo)工作，推動工作的向前發(fā)展。不斷培養(yǎng)自己的創(chuàng)新意識，提高履職水平，為央行事業(yè)的發(fā)展增添新的動力，譜寫新的篇章。

四、培訓(xùn)，使我結(jié)識了很多其他省市的同事，進一步拓寬了交流和溝通的渠道

這次培訓(xùn)的人員是來自全國人民銀行系統(tǒng)的具有中級職稱的同仁，平時很少有這樣的機會讓我們在一起互相學(xué)習(xí)、探討和交流。這次培訓(xùn)，鄭州培訓(xùn)學(xué)院為我們搭建了一個交流的平臺，拉近了與其他省市的距離，我們之間相互介紹各單位的工作情況，交流經(jīng)驗，取長補短，為今后更好地開展各項工作奠定基礎(chǔ)。

在今后的工作中，本人將時刻嚴格要求自己，不斷加強自身的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì)，踏踏實實做人，認認真真做事，為基層央行事業(yè)的科學(xué)發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻。

第二篇：人民銀行培訓(xùn)總結(jié)

篇一：2013年銀行新行員培訓(xùn)心得體會

7月，對于走出校門的畢業(yè)生永遠是一個特殊的季節(jié)。它彌漫著離別的味道，也預(yù)示著新征程的開始。揮揮手作別生活了八年的北京，我人生的列車駛向了生命中的下一個驛站。滿懷著對未來工作的期待，我非常榮幸的成為了中國人民銀行昆明中心支行的一名新行員。為了使我們更好的了解工作業(yè)務(wù)、融入工作氛圍，中國人民銀行昆明中心支行組織了為期7天的崗前培訓(xùn)。豐富多樣的課程形式，緊密充實的課程內(nèi)容令我收益匪淺。

首先，我收獲了業(yè)務(wù)知識。本次培訓(xùn)人事處對課程內(nèi)容做了細致的安排，由昆明中心支行的各位處室領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)骨干就反洗錢、貨幣信貸、征信等各方面基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識為我們做了深入淺出的講解。我是一名計算機專業(yè)畢業(yè)的學(xué)生，金融背景知識上的匱乏使我對未來的工作很不自信。通過這次培訓(xùn)我對人民銀行的各項業(yè)務(wù)有了概念性的了解，對各部門的崗位職責(zé)也有了一個清晰的認識，通過對比自身的特點和崗位需求，我明確了今后努力工作的方向。相信這種知識的收獲會為我以后的工作打下堅實的基礎(chǔ)

其次，我收獲了精神食糧。為了這次培訓(xùn)，昆明中支的各位領(lǐng)導(dǎo)無不做了精心的準備，課堂上的每一個知識點，每一個案例都凝聚著他們多年的工作經(jīng)驗，體現(xiàn)著一種嚴謹、認真、負責(zé)的精神，他們的熱情感染者每一個新入行的行員。其中令我感觸較深的是調(diào)查統(tǒng)計處的李晉彪老師的授課。雖然李老師是學(xué)習(xí)計算機專業(yè)出身，卻能通過自身不斷的學(xué)習(xí)和思考，積淀了非常深厚金融專業(yè)知識。他給我們講授的不僅僅是業(yè)務(wù)層面的知識，更多的是解讀一種如何在工作中不斷學(xué)習(xí)，不斷思考，不斷提升自我能力的方法，傳遞一種積極向上的正能量。最后，我收獲了團隊和友誼。為了能夠豐富培訓(xùn)的課程，增進每一個新行員的溝通交流，昆明中支在本次活動中組織了豐富多彩的文體活動。為了能夠有出色的表現(xiàn)，我們小組的每個成員都就自己的特點做出了最大的貢獻。課堂上我們能夠發(fā)揮自己的專業(yè)特點，互相討論，共同學(xué)習(xí)；籃球賽場上會打的人拼搏，不會打的人鼓勁，共同進退；文藝表演中我們集思廣益，相互鼓舞排練，共同綻放；通過培訓(xùn)我更加體會到了團隊的重要性，失去了團隊的支撐個人就會失去前進的動力。試想如果沒有別人的鼓勵我肯定沒有勇氣在舞臺上跳舞；沒有別人的幫助我也很難理解一些沒有接觸過的專業(yè)知識。在以后的工作中我們只有注重團隊精神互相配合才能更快更好的取得成功。

培訓(xùn)的時間是短暫的，對于我們的影響卻是深遠的。為了能夠把培訓(xùn)中的收獲運用于實際工作中，我決心在今后的工作做中努力做到以下幾點: 不要停止學(xué)習(xí)。培訓(xùn)中幾乎每一個老師提到了學(xué)習(xí)的重要性，他們能取得如今的成就無不是自身不斷努力學(xué)習(xí)不斷提高自身業(yè)務(wù)水平的結(jié)果。俗話說“逆水行舟，不進則退”，一個人不進取就會被淘汰。我雖然已經(jīng)走出校門走上工作崗位，但學(xué)習(xí)的習(xí)慣不能丟，學(xué)習(xí)的精神不能丟。

態(tài)度決定高度。作為新入職的行員我就像一張白紙，不管以前在學(xué)校取得過什么成績，現(xiàn)在都應(yīng)該懷著一顆空杯的心去對待每一件事，去做好每一件事?！白鍪虏回澊?、做人不計小”，用好的態(tài)度對待工作，能讓自己終身受益。

勇于承擔(dān)責(zé)任。俗話說“把責(zé)任推給別人等于把機會推給別人”。職場中沒有做不好的工作，只有不愿承擔(dān)的工作。責(zé)任是一名合格行員的基本準則，勇于承擔(dān)責(zé)任能夠讓我們戰(zhàn)勝懦弱，迎難而上。在今后的工作中要在榮耀面前退一步、在困難面前進一步，以責(zé)任鞭策自己，把握更多機會。

培訓(xùn)是一個新的開始，未來的工作我們要面對更多的考驗和困難，讓我們解纜啟航，抒寫自己亮麗的人生新篇章。篇二：中國人民銀行鄭州培訓(xùn)學(xué)院培訓(xùn)心得 分享給各位人行鄭培的新員工：

為期十四天的人行鄭州培訓(xùn)轉(zhuǎn)眼即逝，這里留下了我們靜靜聆聽前輩教導(dǎo)的身影，這里留下了我們最真最燦爛的笑容。暮然回首，這樣歡聚一堂的機會已然不多，我們即將浩浩蕩蕩的奔赴工作崗位，以全新的精神面貌迎接新的挑戰(zhàn)，內(nèi)心誠惶誠恐，卻又滿心歡喜和期待。如果有人問我，培訓(xùn)期間給你留下印象最深刻的是什么？我想說，是榜樣的力量。每一位為我們授課的銀行前輩，他們的做人準則、工作經(jīng)歷和體會都深深的感染著我們，他們博學(xué)多才，他們經(jīng)歷豐富，他們謙遜有禮，他們勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)，甚至連培訓(xùn)班每天與我們朝夕相處的老師，他們無微不至的關(guān)懷和服務(wù)精神，都令人為之動容。感謝培訓(xùn)班的老師為我們真誠而溫馨的付出，感謝人行鄭培提供的培訓(xùn)機會，帶給我們?nèi)碌木裣炊Y。

如果有人問我，培訓(xùn)期間你最大的收獲是什么？我想說，是實現(xiàn)了一個個的角色轉(zhuǎn)換。在這里，我們完成了從校園環(huán)境到社會環(huán)境的轉(zhuǎn)換，完成了從菁菁學(xué)子走向銀行人的心態(tài)轉(zhuǎn)變，完成了從個人意識到團隊精神的心態(tài)變化，完成了從免責(zé)到扛起責(zé)任的成長。我們了解了銀行的業(yè)務(wù)模塊、風(fēng)險管理、法律知識、公文規(guī)范、服務(wù)禮儀、營銷技巧、會計基本規(guī)范和相關(guān)制度。通過系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，學(xué)員們明確了自己的職業(yè)發(fā)展方向，規(guī)劃人生藍圖，躊躇滿志，也深刻認識到的自己身上的風(fēng)險和責(zé)任。

“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益，合規(guī)創(chuàng)造價值??”，依法合規(guī)的觀念已經(jīng)深入人心，銀行業(yè)是個高風(fēng)險的行業(yè)，在金融創(chuàng)新浪潮的推動下，金融業(yè)逐漸發(fā)展成為主要提供風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略的銀行，從某種意義上講，商業(yè)銀行就是“經(jīng)營風(fēng)險”的金融機構(gòu)，以“經(jīng)營風(fēng)險”為其盈利的根本手段，健全的風(fēng)險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價值，在市場上獲取盈利機會的風(fēng)險承擔(dān)能力，是現(xiàn)代商業(yè)銀行核心競爭力之所在，風(fēng)險存在于商業(yè)銀行的每一個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，全面的風(fēng)險管理體現(xiàn)為每一個員工的習(xí)慣行為，因此，作為一名銀行從業(yè)人員，我們應(yīng)該時刻具有風(fēng)險管理的意識和自覺性，主動預(yù)防工作中可能潛在的風(fēng)險因素。鄭培期間，培訓(xùn)班通過組織各種文體活動，增進學(xué)員之間的溝通交流，其樂融融。每天的行程都安排得很充實，上課學(xué)習(xí)，籃球比賽，文藝匯演排練等豐富多彩的活動，為新學(xué)員提供了一個展現(xiàn)自我，融入安徽農(nóng)金的舞臺。特別是文藝匯演的排練，加深了學(xué)員們彼此的了解，我們肆意的揮灑青春的汗水，綻放最炫麗的青春，在文藝匯演這個活躍的大舞臺上，充分地展現(xiàn)潁淮新一代員工的亮麗風(fēng)采！

最后，這次培訓(xùn)半軍事化的管理讓我們受益頗豐。嚴格的軍訓(xùn)、嚴明的紀律培養(yǎng)了我們的紀律意識、團隊意識，磨練了我們吃苦耐勞的品質(zhì)，使我們養(yǎng)成了自覺遵守銀行鐵律的習(xí)慣，增強了我們對潁淮大家庭的歸屬感和認同感。我們每一位新同事都非常珍惜那種半大學(xué)狀態(tài)的培訓(xùn)生活，我們也對今后的潁淮生活充滿憧憬。我們作為潁淮的新員工，本著愛崗敬業(yè)，勤勉盡職，依法合規(guī)的職業(yè)心態(tài)，踏上征途，追求卓越，共創(chuàng)輝煌，努力做一名合格的銀行人，稱職的潁淮人！篇三：關(guān)于學(xué)習(xí)中華人民共和國中國人民銀行法的心得體會

一、把金融安全工作放在金融工作的首要位置考慮

金融業(yè)作為一個涉及面廣、風(fēng)險度高的行業(yè)，與人民生活息息相關(guān)，與人民利益密不可分。金融業(yè)出現(xiàn)風(fēng)險，存款人的利益就可能受到損害，嚴重影響社會正常生產(chǎn)、人民正常生活；更有甚者，還可能危及國家經(jīng)濟安全、政治安全，對社會經(jīng)濟和人民生活造成巨大破壞，嚴重損害人民利益?？梢哉f，金融安全事關(guān)國家經(jīng)濟安全、政治安全，事關(guān)最廣大人民的根本利益。因此，金融部門應(yīng)當(dāng)牢記人民利益，堅持以“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，高度重視金融安全工作。維護金融安全，就要加強對金融業(yè)的監(jiān)管，維護金融穩(wěn)定，維護人民幣幣值穩(wěn)定。去年以來，日本、美國和歐洲一些國家都曾發(fā)表言論，呼吁人民幣應(yīng)加入升值行列。近一段時間，一些國家更是想通過彩電、水果等方面的貿(mào)易制裁來緩解本國進出口壓力，迫使人民幣升值。面對壓力，我們應(yīng)繼續(xù)保持人民幣幣值穩(wěn)定。這是因為，我國許多行業(yè)在國際上具有勞動密集型優(yōu)勢，我國出口的優(yōu)勢主要是出口產(chǎn)品的價格，而不是資金，也不是技術(shù)。如果人民幣升值，不僅出口產(chǎn)品價格優(yōu)勢將相對減弱，不利于產(chǎn)品出口，而且還可能會導(dǎo)致熱錢流入，將人民幣幣值抬得很高，對國內(nèi)物價產(chǎn)生向下的壓力，從而對經(jīng)濟發(fā)展造成打擊。

二、確保金融業(yè)高效運行

實現(xiàn)金融高效率，目前應(yīng)作好兩方面工作：一是在金融業(yè)內(nèi)部建立科學(xué)合理的治理結(jié)構(gòu)。特別是要按照建立現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，把國有獨資商業(yè)銀行改造成治理結(jié)構(gòu)完善、運行機制健全、經(jīng)營目標明確、財務(wù)狀況良好、具有較強國際競爭力的現(xiàn)代金融企業(yè)；二是要確保信貸資金的使用效益。中央銀行在制定和實施貨幣政策時，要堅持立黨為公、執(zhí)政為民，充分考慮人民的利益。要繼續(xù)發(fā)揮貨幣政策在實現(xiàn)和維護宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定方面、在特定時期內(nèi)支持具體領(lǐng)域的改革以達到“帕累托改進”方面、在支持經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整方面的重要作用?？茖W(xué)選擇貨幣政策操作中介目標，充分發(fā)揮利率杠桿和公開市場操作的作用，協(xié)調(diào)好貨幣市場和資本市場、本幣和外幣以及銀行業(yè)和證券業(yè)、保險業(yè)的關(guān)系。進一步疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道，提高貨幣政策實效。發(fā)揮金融在資源配置中的核心作用，繼續(xù)運用好信貸政策，引導(dǎo)商業(yè)銀行調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，按照市場原則搞好貸款營銷，并逐步增加對高新技術(shù)、中西部開發(fā)和農(nóng)村的貸款，促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)實現(xiàn)戰(zhàn)略性調(diào)整。各金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)正確處理防范化解金融風(fēng)險與支持經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系，在保證資產(chǎn)安全的前提下，努力增加盈利，支持國民經(jīng)濟發(fā)展。

三、大力加強社會信用文化建設(shè)

當(dāng)前，我們要將信用制度建設(shè)作為信用文化建設(shè)的重要內(nèi)容，加快工作步伐。一是要發(fā)揮銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)的作用，適當(dāng)擴大系統(tǒng)開放度，建立完善還款記錄制度，充實更多的借款企業(yè)信息，為金融機構(gòu)提供權(quán)威性的信用信息咨詢服務(wù)。二是建立企業(yè)和個人征信系統(tǒng)，為建立全國統(tǒng)一、協(xié)調(diào)、高效的信用制度打下堅實的基礎(chǔ)。三是建立失信懲戒機制和守信增益機制。依法對逃廢債企業(yè)采取“封殺”措施，在落實債權(quán)基礎(chǔ)上立即進行追償、對法人個人提供金融服務(wù)予以限制。對“重合同，守信用”企業(yè)，銀行應(yīng)予以貸款支持，并且降低擔(dān)保要求，貸款利率可以不上浮。四是完善商業(yè)銀行信用管理機制

四、加強金融領(lǐng)域的國際合作，推動建立國際金融新秩序 科技進步的日新月異，經(jīng)濟全球化和世界多極化趨勢的繼續(xù)發(fā)展，深刻地改變著人類的經(jīng)濟、文化和政治生活。這些發(fā)展和變化，給各國人民提供了新的發(fā)展機遇，同時也帶來了新的挑戰(zhàn)。面對當(dāng)前的國際形勢，胡錦濤同志在講話中明確指出，我們應(yīng)當(dāng)堅持貫徹“三個代表”重要思想，始終奉行獨立自主的和平外交政策，高舉和平與發(fā)展的旗幟，維護世界多樣性，促進世界多極化和國際關(guān)系民主化，推動建立公正合理的國際政治經(jīng)濟新秩序。我們就能不斷為我國現(xiàn)代化建設(shè)營造和平的國際環(huán)境和良好的周邊環(huán)境。

1、樹立發(fā)展是第一要務(wù)的觀念，積極推進郵政銀行各項業(yè)務(wù)的快速健康持續(xù)發(fā)展在新世紀中國經(jīng)濟蓬勃發(fā)展的大背景下，郵政銀行具有廣闊的發(fā)展空間。為全面建設(shè)小康社會提供最好的金融服務(wù)既是郵政銀行義不容辭的政治任務(wù)和歷史使命，也是郵政銀行自身業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展的重要動力。郵政銀行在服務(wù)我國高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、信息產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、制造業(yè)和服務(wù)業(yè)以及個人金融業(yè)務(wù)方面具有廣闊的業(yè)務(wù)發(fā)展空間。

2、與時俱進、開拓創(chuàng)新，加快郵政銀行體制機制的改革與創(chuàng)新步伐

與時俱進、開拓創(chuàng)新，這是“三個代表“重要思想的精髓。創(chuàng)新是一個民族進步的靈魂，是一個國家興旺發(fā)達的不竭動力。創(chuàng)新就要不斷解放思想、實事求是、與時俱進。面對新形勢和新的競爭壓力，郵政銀行必須進一步加快體制和機制的改革與創(chuàng)新步伐。我們一定要適應(yīng)實踐的發(fā)展，以實踐來檢驗一切，自覺地把思想認識從那些不合時宜的觀念、體制和做法的束縛中解放出來。與國際先進的商業(yè)銀行相比，郵政銀行在管理體制、經(jīng)營機制、產(chǎn)品開發(fā)、技術(shù)支持和服務(wù)能力等方面還存在著明顯的差距，與新形勢下的改革與發(fā)展要求不相適應(yīng)。這就要求我們鼓起勇氣，大力推進改革和創(chuàng)新，改革一切阻礙和束縛發(fā)展的不利因素，推動郵政銀行的健康發(fā)展。

3、堅持穩(wěn)健經(jīng)營和質(zhì)量至上的理念，夯實郵政銀行的發(fā)展基礎(chǔ)

按照“三個代表”重要思想關(guān)于始終代表中國最廣大人民根本利益的論述，郵政銀行在改革與發(fā)展進程中必須本著對國家、對社會、對人民高度負責(zé)的政治責(zé)任感，在推動業(yè)務(wù)的穩(wěn)步健康發(fā)展的同時，重視商業(yè)銀行的質(zhì)量問題，尤其要注重資產(chǎn)質(zhì)量問題，采取切實有效的措施，改善資產(chǎn)質(zhì)量狀況，維護國家和社會的金融穩(wěn)定。

4、最廣泛最充分地調(diào)動一切積極因素，推動郵政銀行改革與發(fā)展各項工作的順利開展 貫徹“三個代表”重要思想，必須最廣泛最充分地調(diào)動一切積極因素，不斷為郵政銀行的健康發(fā)展增添新力量。在新世紀，郵政銀行的改革與發(fā)展需要一大批德才兼?zhèn)涞膬?yōu)秀人才，人才將是郵政銀行改革與發(fā)展的關(guān)鍵所在。

金融行業(yè)既是個高風(fēng)險行業(yè)，同時也是個知識密集型行業(yè)，因此對人才提出了更高的要求。為適應(yīng)改革與發(fā)展的需要，郵政銀行對人才所提出的要求是，不僅要具備較高的學(xué)歷和知識層次，還要具備很高的政治素質(zhì)和道德素養(yǎng)；不僅要掌握扎實的業(yè)務(wù)知識，還要具備很強的業(yè)務(wù)實踐能力；不僅要有很高的學(xué)習(xí)和模仿能力，還要具備很強的創(chuàng)新意識和創(chuàng)新能力。這就要求我們積極按照黨提出的要求，把人才的選拔、培養(yǎng)和使用放在各項基礎(chǔ)性工作的重要位置，尊重勞動、尊重知識、尊重人才、尊重創(chuàng)造，努力形成廣納群賢、人盡其才、能上能下、充滿活力的用人機制，把優(yōu)秀人才集聚到郵政銀行改革與發(fā)展的各項事業(yè)中來。為此，郵政銀行要進一步改革和創(chuàng)新人事管理體制，進一步完善人力資源開發(fā)體系，建立吸引人才、留住人才、使用人才、培養(yǎng)人才和儲備人才的有效的人力資源管理機制，調(diào)動一切積極因素，為提升郵政銀行的核心競爭力提供充分的人力資源保障。當(dāng)前，郵政銀行正著手在以下幾方面加大改革和創(chuàng)新的力度：一是改革現(xiàn)行的行員制，健全和完善專業(yè)技術(shù)職務(wù)序列；二是進一步完善和修訂經(jīng)營者工資制和高級管理人員工資制；三是有效控制和統(tǒng)一調(diào)配人力資源，積極引進海外人才；四是加強全方位、多層次和多形式的教育培訓(xùn)工作，切實提高全體干部員工的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，以適應(yīng)股份制商業(yè)銀行改革與發(fā)展的要求。

面對這樣的歷史機遇，郵政銀行一方面要大力開拓對公業(yè)務(wù)，積極開展對大企業(yè)、大機構(gòu)的營銷工作，特別要注重對國內(nèi)行業(yè)龍頭企業(yè)和一些有國際影響力的跨國公司的營銷，向他們提供最好的金融服務(wù)和金融產(chǎn)品。要繼續(xù)加大對關(guān)系到國計民生的國家基礎(chǔ)性建設(shè)項目的金融投入力度，加大對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的金融支持力度。另一方面，要大力開拓對私業(yè)務(wù)，發(fā)展個人消費信貸、信用卡、個人理財?shù)阮I(lǐng)域的業(yè)務(wù)新品種，充分調(diào)動民間和個人在儲蓄、消費、投資等各方面的積極性，在為社會各階層提供一流金融服務(wù)的同時，引導(dǎo)和激發(fā)全社會各階層人士全面參與建設(shè)小康社會的熱情。

商業(yè)銀行是高風(fēng)險的行業(yè)，質(zhì)量是商業(yè)銀行的生命。沒有質(zhì)量的發(fā)展是不穩(wěn)固、不健康和不扎實的發(fā)展，只能給后續(xù)的發(fā)展帶來隱患和困難。質(zhì)量是發(fā)展的基石和前提，發(fā)展質(zhì)量如何直接關(guān)系到商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的整體目標能否實現(xiàn)以及運用發(fā)展的辦法解決發(fā)展中存在問題與困難的能力。商業(yè)銀行質(zhì)量問題的核心是資產(chǎn)質(zhì)量。因此，資產(chǎn)質(zhì)量是郵政銀行在業(yè)務(wù)快速發(fā)展過程中必須予以高度關(guān)注和認真處理的一個極為重要的環(huán)節(jié)。

在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，郵政銀行必須用“兩手抓”的辦法解決好資產(chǎn)質(zhì)量問題，即：一手抓增量，一手抓存量。一方面，要加強增量資產(chǎn)的風(fēng)險管理，嚴格控制增量資產(chǎn)的風(fēng)險，切實有效地解決增量資產(chǎn)的質(zhì)量問題，將增量資產(chǎn)的不良比例嚴格控制在先進國際商業(yè)銀行的水準之內(nèi)，從而用發(fā)展的辦法和手段降低全行的不良資產(chǎn)比例。另一方面，要用多種辦法和手段解決存量資產(chǎn)的質(zhì)量問題。解決歷史遺留的資產(chǎn)質(zhì)量問題，必須開拓新思路、研究新辦法、尋找新手段、務(wù)求新突破。我們正在積極嘗試不良資產(chǎn)的債權(quán)置換、打包出售、一次性買斷、委托資產(chǎn)管理公司處置、加大核銷和清收力度等多種辦法和手段，不斷剝離、消化和轉(zhuǎn)化存量不良資產(chǎn)，力爭使不良資產(chǎn)占比進一步明顯下降，使郵政銀行的發(fā)展步入更加健康的軌道。在實踐中，郵政銀行十分重視資產(chǎn)質(zhì)量問題，及時實施了“質(zhì)量管理年”等一系列具體的經(jīng)營管理新舉措，如采取組合型措施治理不良資產(chǎn)、推行世界銀行支持的改進信貸流程項目、iso9000質(zhì)量管理認證體系和進一步改善授信管理的質(zhì)量等具體措施，取得了較為明顯的成效。這與以往的“粗放式”、“外延式”的管理和發(fā)展模式相比，無疑向前邁進了一大步。當(dāng)然，郵政銀行要真正達到國際一流的質(zhì)量管理和經(jīng)營效益水平，還需要不斷的探索與實踐。特別是在加入世界貿(mào)易組織后金融市場競爭不斷加劇的背景下，應(yīng)進一步加快改革開放的步伐，充分學(xué)習(xí)和借鑒外資金融機構(gòu)成熟而有益的管理經(jīng)驗，揚己之長，克己之短，在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中始終牢固樹立并有效貫徹質(zhì)量至上的經(jīng)營理念，按照“三個代表”重要思想的要求，從維護好中國最廣大人民根本利益的高度出發(fā)，研究并解決好股份制商業(yè)銀行質(zhì)量管理這個重大課題，真正走上高質(zhì)量、高效益、可持續(xù)、集約化的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展之路。

第三篇：人民銀行-群眾路線心得體會

踐行群眾路線 提升履職水平

機關(guān)第××支部××

開展黨的群眾路線教育實踐活動，是新時期黨中央基于鞏固黨的執(zhí)政基礎(chǔ)和執(zhí)政地位、實現(xiàn)偉大目標和夢想、加強黨的自身建設(shè)，審時度勢作出的重大戰(zhàn)略舉措，堅持群眾路線是基層央行切實履行職責(zé)的出發(fā)點和落腳點，是推動基層央行黨的隊伍建設(shè)的迫切需要。自黨的群眾路線教育實踐活動全面開展以來，我積極參加群眾路線活動的各項學(xué)習(xí)和討論，認真學(xué)研讀了相關(guān)文件，將“黨的群眾路線要求”落實到工作中去，通過這一階段群眾路線的教育學(xué)習(xí)，我充分認識到教育實踐活動的深遠意義和時代特征，并積極投身于這場靈魂深處的偉大革命中，下面結(jié)合自身思想以及實際工作談幾點認識和體會。

一、深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會，全面提高自身素質(zhì)

學(xué)習(xí)，讓中國共產(chǎn)黨始終保持生機與活力，在中國的歷史上不斷創(chuàng)造著一個又一個奇跡。正如習(xí)總書記所說：“好學(xué)才能上進，中國共產(chǎn)黨人依靠學(xué)習(xí)走到今天，也必然要依靠學(xué)習(xí)走向未來?！睂W(xué)習(xí)是維持黨員隊伍先進性的重要保證，是提升黨員素質(zhì)的有效方法，黨員干部加強學(xué)習(xí)，不僅僅局限于提升思想水平，其最終目的是以思想認識促進履職能力的提升。通過學(xué)習(xí)我深刻理解認識到學(xué)習(xí)黨的群眾路線的重大意義，自覺堅持和貫徹黨的群眾路線的必要性。深入學(xué)習(xí)，提高思想認識，增強廉潔意識、服務(wù)意識、責(zé)任意識是我黨開展群眾路線的必然要求。一要加強

學(xué)習(xí)，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，樹立高尚的廉潔意識，學(xué)習(xí)群眾路線是適應(yīng)新形勢、新歷史時期的迫切需要，要不斷強化廉潔意識，在思想上樹立堅不可摧的精神支柱。二要狠抓細節(jié)，樹立良好的服務(wù)意識，轉(zhuǎn)變觀念，樹立正確的事業(yè)觀，忠實履行崗位職責(zé)，切實提高工作效率，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，堅決杜絕門難進、臉難看、話難聽、事難辦現(xiàn)象，樹立央行良好的服務(wù)形象。三要規(guī)范行為，樹立牢固的責(zé)任意識，強烈的責(zé)任心是做好工作的前提，國庫工作是平凡而又瑣碎的，但卻容不得絲毫的馬虎大意，作為基層央行國庫工作人員，要愛崗敬業(yè)，加強責(zé)任意識，充分發(fā)揮央行經(jīng)理國庫的職能。

二、立足本職崗位，切實提升履職水平

堅持群眾路線是一種持久的信念，履職能力的提升更是一個持續(xù)不斷的過程，需要我們在學(xué)習(xí)中不斷地總結(jié)，在工作中不斷地體會，不斷地提升。要切實提高履職能力，必須要加強自身思想建設(shè)，立足國庫工作崗位實際，創(chuàng)新工作方法，在工作過程中要擺正位子、放下架子、常照鏡子，心系工作服務(wù)對象，積極探索強化國庫基礎(chǔ)工作，不斷總結(jié)提高國庫基礎(chǔ)工作的經(jīng)驗方法，完善創(chuàng)新機制，創(chuàng)造性地開展各項工作，不斷地提高工作效能，打造高效履職的國庫隊伍，在履職中充分發(fā)揮基層央行國庫部門的經(jīng)濟助推作用，充分發(fā)揮基層央行國庫部門服務(wù)社會民生便捷的優(yōu)勢。

三、樹立群眾觀點，著力優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量

面對新的歷史時期，牢固樹立群眾觀點是鞏固黨的執(zhí)政地位的堅實基礎(chǔ)，站在基層央行國庫部門服務(wù)群眾的角度看問題，牢固樹立群眾觀點有著舉足輕重的意義。人民銀行職能的調(diào)整和財稅體制改革的深化對國庫服務(wù)范圍、服務(wù)方式和服務(wù)質(zhì)量提出了更高的要求，為切實履行經(jīng)理國庫職責(zé)，充分發(fā)揮基層國庫的職能作用，全力打造優(yōu)質(zhì)服務(wù)窗口，作為青年黨員，必須牢固樹立群眾觀點，提升服務(wù)理念、強化服務(wù)意識、創(chuàng)新服務(wù)方式，積極完善國庫服務(wù)財稅銀及社會公眾的制度體系，踐行國庫服務(wù)于地方經(jīng)濟發(fā)展、服務(wù)于社會民生、服務(wù)于人民群眾的宗旨。

參加黨的群眾路線教育實踐活動對我來說是一次自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高的良機，踐行黨的群眾路線，切實提升履職能力是一項長期而艱巨的任務(wù)。作為基層央行的年輕黨員，我將堅定不移地貫徹群眾路線，牢牢把握群眾路線這一興黨興國之根，進一步深入學(xué)習(xí)、查擺問題、落實整改，不斷完善提高自身素質(zhì)，立足本職工作，提升履職水平。

二〇一四年四月十日

第四篇：2013人民銀行反洗錢培訓(xùn)題匯總

人民銀行反洗錢培訓(xùn)題匯總

1.反洗錢崗位人員包括哪些：反洗錢工作負責(zé)人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報專員

2.反洗錢培訓(xùn)對象：新員工、一線人員、中高級管理人員、反洗錢崗位人員

3.金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的：A保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B讓公眾了解反洗錢知識C員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D掌握反洗錢工作必備的技能。

4.反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容：基礎(chǔ)知識、法律法規(guī)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)操作、法律、財會等綜合性知識培訓(xùn)

5.以下說法錯誤的是：反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。

6.以下說法正確的是：

A為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作；

B金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)以洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃

C金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃

D反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。

1.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。

2.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了7種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。

3.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了5種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。

4.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行等應(yīng)將18類交易或者行為作為可疑交易進行報告。5.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范圍的是（C）

A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金交易量較小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由

D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑

1、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個 人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（B）

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

B、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。

C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。2、2、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以來人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金黃色取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬資匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。

請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？（C、D）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

B、法人、其他組織和個體工商業(yè)戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C、沒有正常原因的開立多個賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。3、3、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（A、B）

A、A、客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門監(jiān)管。B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

C、單位客戶短期內(nèi)頻繁的收取來自與經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款或自然人客戶短期內(nèi)頻繁的收取單位匯款。

D、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。4、2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20平方米，工商注冊為有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（A、D）

A、A、短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B、B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。

C、C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法。

D、D、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易不相稱，存在套現(xiàn)行為。5、5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。

請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（B、C）

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款、或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組強的匯款。

C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

1、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）可對該金融機構(gòu)作出行政處罰。

A、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機構(gòu)。

B、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)。

C、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機構(gòu)。

D、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機構(gòu)。

2、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對其（A）？

A、處以20萬元以上50萬以下的罰款 B、處以50萬以上500萬以下的罰款 C、對有關(guān)直接責(zé)任人員進行紀律處分

D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓

3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個報告？（C）A、大額交易報告 B、可疑交易報告

C、大額交易、可疑交易報告 D、綜合報告

4、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。（D）A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日

5、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（B）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告？

A、金融機構(gòu)總部指定的一個機構(gòu)

B、金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu) C、金融機構(gòu)各省級分支機構(gòu) D、金融機構(gòu)的任一分支機構(gòu)

1、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3 B、5 C、7 D、10

2、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（C）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1000 B、5000 C、10000 D、20000

3、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5萬；5000 B、10萬；1萬 C、20萬；1萬 D、50萬；5萬

4、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（D）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬；2萬 B、50萬；5萬 C、100萬；10萬 D、200萬；20萬

5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（B）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬；5萬 B、50萬；10萬 C、100萬；20萬 D、200萬；30萬

身份識別

第五單元

客戶洗錢風(fēng)險分類管理管理 ５.１如何理解客戶洗錢風(fēng)險分類管理 自我測試

１.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持？（ABCD）A．管理制度和工作制度 B．分類參數(shù)體系

C．評估計量體系 D．系統(tǒng)控制體系

２.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程．（對）

３.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標有哪些？（ACD）A．全面、真實、動態(tài)地掌控本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度 B．對所有客戶采取不變的識別程序

C．提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險 D．為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供依據(jù)

４.客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括哪些方面？（BC）

A．客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法 B．客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C．客戶洗錢風(fēng)險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果

D．客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求

５.２客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則 自我測試

１.１.為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？（BD）

A． A．對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理 B． B．對客戶洗錢風(fēng)險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理 C． C．不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D． D．根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

２.２.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)各類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進行分類？（ABCD）A． A．地區(qū)、行業(yè) B． B．身份、國籍 C． C．交易目的 D． D．交易特征

３.３.對于客戶洗錢風(fēng)險分類標準的描述，正確的是哪些選項？（ABCD）

A． A．屬于銀行內(nèi)部保密信息

B． B．直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類

C． C．需要對客戶嚴格保密

D． D．避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

４．客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則是什么？（ABCD）

A．全面性

B.定性與定量相結(jié)合 C.持續(xù)性

D.保密性.５.３客戶洗錢風(fēng)險等級分類的參考因素 自我測試

１..銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？（ABC）

A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素 D.被聯(lián)合國、政府部門等列入＂黑名單＂的客戶不屬于參考因素

２.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標．（對）

４.４.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類通常包括哪些參考指標？（ABCD）

A.A.國家或地區(qū)因素

B.B.行業(yè)因素

C.C.業(yè)務(wù)因素

D.D.客戶因素

５.５.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？（ABCD）

A． A．金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)

B． B．被聯(lián)合國、美國海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū)

C． C．毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)

D． D．欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)

６.６.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？（ACD）

A． A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶

B． B．長期存在大額交易的客戶

C． C．與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶

D． D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認的客戶

５.４客戶洗錢風(fēng)險評估及等級確定 ５.５分類風(fēng)險控制措施 自我測試

１.對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施？（BCD）

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為

C.對于可疑客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級 評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告

２.對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施？（ABD）

A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動．

B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級 C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況確定，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過２年

D．關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險晃，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易

３.對正常類客戶采取哪些標準型盡職調(diào)查措施？（ABCD）A.按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明和文件和資料等，并按照正常正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，審核時間不超過２年

C．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級

D．正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易

４.對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？（BD）A.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶．

B.銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C.經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

D.對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

第六單元

６.1 客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求 自我測試

１.１.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存３年（錯）

２.２.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動,且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的,金融機構(gòu)應(yīng)將其保存到反洗錢調(diào)查工作結(jié)束.(對)

３.３.金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時,可將客戶身份資料和交易記錄自行處置.(錯)

４.４.按照<中華人民共和國反洗錢法>第三十二條的規(guī)定,金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正.(對)

５.５.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料.(對)

6.2客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施.自我測試

１.１.以下說法哪些是正確的?(ABD)A.A.按照保存介質(zhì)不同,保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)量。

B.B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度,做到防毒、防蛀、防火.C.C.檔案銷毀時,可由一人負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷.D.D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

２.２.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度,采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式,確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整.(對)

第四單元 自我測試 1、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些?(CD)A 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B 銀行客戶經(jīng)理 C 客戶 D 代理人

2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止,客戶身份識別有哪些要點?(ABCD)A 是大額取現(xiàn)銷戶的,銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶:是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,可疑交易須完整填寫交易對手信息,以記錄銷戶后資金流向.B 銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章,同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi),向人銀行報告.C 未獲工商管理部門核準登記注冊驗資戶.出資人以現(xiàn)金方式存入,需提取現(xiàn)金銷戶的,應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件.如為業(yè)務(wù)代辦人,需記錄代辦人信息;以轉(zhuǎn)賬存入的,資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶.D 銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.3對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體有哪些人員?(ABCD)A 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B 國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C 客戶經(jīng)理

D 經(jīng)營部門負責(zé)人 4 4對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些?(ABCD)A 單位因撤并,解散需終止的

B 單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C 注銷,被吊銷營烽執(zhí)照的

D 因遷址等需要變更開戶銀行的 5對公外匯存款賬戶銷戶前,開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的,應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證其他身份證明文件(對)6對公外匯存款賬戶銷戶前,若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶,則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時,向反洗錢全規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé).(對)7個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員?(ABCD)

A 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B 客戶經(jīng)理

C 經(jīng)營部門負責(zé)人 D 其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員8客戶辦理銷戶前,銀行應(yīng)確定哪些信息?(ABCD)A 要求客戶提交銷戶申請書,了解銷戶理由的合理性 B 若為信貸客戶,需確認貸款是否已償還完畢

C 若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶,應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé).D 涉及可疑交易的,是否已上報.9 銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點?(ACD)

A 對大額取現(xiàn)銷戶的,須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶.B 對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息.C 以由代理人辦理銷戶的,應(yīng)核對代理人的有效身份證件,有效身份證件如為身份證,應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查.D 銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.9個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書.(錯)10 10個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶,代理人.(錯)11 11個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員?(ABCD)A 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B 國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C 客戶經(jīng)理

D 經(jīng)營部門負責(zé)人 12外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括?(ABCD)A 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B 國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C 客戶經(jīng)理

D 經(jīng)營部門負責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員 13若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù),銀行應(yīng)審核:(ABC)A 法人代表的授權(quán)書

B 法人代表的身份證明文件 C 代理人身份證明文件

D 自然人出示身份證的,只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可 14外江貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié),客戶身份識別有哪些要點?(ACD)A 銷戶時,對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的,銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源,是否存在可疑情況.對客戶未說明償還貸款來源的,與借款人資產(chǎn)狀況不符的,銀行應(yīng)深入調(diào)查.B 銷戶時,無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的,都只審核法人代表身份證明文件的真實性.C 銷戶時,其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清.D 銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.15人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié),客戶身份識別有哪些要點?(ABC)A 銷戶時,對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的,銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源,是否存在可疑情況.B 銷戶時,對客戶未說明償還貸款來源或借款人資產(chǎn)狀況不符的,銀行應(yīng)調(diào)查過貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系.C 銷戶時,由其他單位或他人代辦分期還款的,應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用.D 銷戶后,銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀.判斷題第七題選擇（錯）

第五篇：參加人民銀行入黨積極分子黨課培訓(xùn)心得體會

參加人民銀行入黨積極分子黨課培訓(xùn)心得體會

這次能夠參加入黨積極分子黨課培訓(xùn)，我感到非常的榮幸。在感謝黨組織和行領(lǐng)導(dǎo)給我提供這么好的學(xué)習(xí)機會的同時，我也倍感身上的壓力。通過短短幾天的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，我進一步加深了對黨的性質(zhì)、宗旨、綱領(lǐng)以及“三個代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀的認識和理解，進一步堅定了盡快加入這個偉大、光榮、神圣的組織的信念。學(xué)習(xí)培訓(xùn)時間雖然很短，但我覺得我的收獲很大，體會頗深，以下是我此次學(xué)習(xí)的一些心得體會。

一、進一步加深了自己對黨的認識和理解。中國共產(chǎn)黨是中國工人階級的先鋒隊，是中國各族人民利益的忠實代表，是中國社會主義事業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心。黨新時期的先進性集中體現(xiàn)在“三個代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀這兩大理論的產(chǎn)生上?！叭齻€代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀是黨的建設(shè)和社會建設(shè)發(fā)展的最新成果，深化了我們對黨的先進性的認識和理解。中國共產(chǎn)黨在新的歷史時期已經(jīng)成為自覺始終代表中國先進生產(chǎn)力的發(fā)展要求，始終代表中國先進文化的前進方向，始終代表中國最廣大人民的根本利益的忠實代表。科學(xué)發(fā)展觀是在認真總結(jié)中國改革開放以來社會經(jīng)濟發(fā)展取得的一系列成果和教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，是我黨著眼當(dāng)今社會發(fā)展現(xiàn)實提出的又一重大理論，必將促進中國社會經(jīng)濟健康、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展，全面實現(xiàn)小康社會目標。這兩個重要思想和理論，是對馬克思主義、毛澤東思想、鄧小平理論的繼承和發(fā)展，同時又反映了新形勢新任務(wù)的要求。從根本上回答了在世界多極化、經(jīng)濟全球化和科技日新月異的時代背景下，在我國全面深化改革、發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟的歷史條件下，在充滿希望和挑戰(zhàn)的21世紀，我們要進一步認識自己、加強自己、提高自己。貫徹“三個代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀理論的根本要求貴在三個“堅持”，堅持與時俱進是貫徹的關(guān)鍵，堅持先進性是貫徹的核心，堅持執(zhí)政為民是貫徹的本質(zhì)?？茖W(xué)發(fā)展觀是現(xiàn)階段中國化的馬克思主義，是實現(xiàn)小康社會目標的根本指針，是我國必須長期堅持的指導(dǎo)思想。因此，在今后的學(xué)習(xí)和工作中，我還要不斷地學(xué)習(xí)，好好去體會，認真地去運用。

二、進一步端正自己的入黨動機。入黨動機是一個人要求入黨的內(nèi)在原因和真實目的，是推動一個人不斷進步的一種精神力量。正確的入黨動機應(yīng)該是能始終將人民的利益、集體的利益、他人的利益放在首位，為了最終實現(xiàn)共產(chǎn)主義理想而奮斗終生。我要在今后的人生道路上，用理論知識不斷武裝自己，自覺校正思想認識和行為上的偏差，始終堅定聽黨話、跟黨走、干黨的事業(yè)的信念，把發(fā)憤學(xué)習(xí)、努力工作、服務(wù)人民、奉獻社會作為自己追求的人生目標，在平凡的崗位上干出不平凡的業(yè)績，來報答黨組織和行領(lǐng)導(dǎo)對我的教育和培養(yǎng)。學(xué)習(xí)期間，我們還以小組的形式針對所學(xué)的知識展開熱烈的討論，通過交流，加深了理解，彼此也建立起了友誼。

三、進一步提高和深化了自己的思想認識。通過此次培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)，我雖然在理論上有了更深的理解，在思想上也有了更高的追求，但是對馬列主義理論和黨的基本知識了解的還不夠深刻，缺乏生活實踐的鍛煉，這就需要更加主動接受黨組織的考察，接受各級領(lǐng)導(dǎo)和同事們的指導(dǎo)和幫助，不斷提高思想覺悟。在黨的熔爐中鍛煉自己，爭取早日加入中國共產(chǎn)黨。作為一名普通的央行一員，我們要以良好的職業(yè)道德、以過硬的業(yè)務(wù)技能，在金融領(lǐng)域兢兢業(yè)業(yè)干好工作，為促進央行建設(shè)全面、健康、協(xié)調(diào)、持續(xù)發(fā)展而貢獻自己的力量。