第一篇：法律與合規(guī)部典型人員優(yōu)秀事例

綜合素質(zhì)高 業(yè)務(wù)能力強(qiáng)

————————記陳向軍同志

法律與合規(guī)部作為行里的綜合管理部門(mén)，事務(wù)繁多，工作責(zé)任大。陳向軍同志作為一名老黨員，老同志，能夠主動(dòng)承擔(dān)起一份責(zé)任。部門(mén)綜合事項(xiàng)繁雜，但其不計(jì)較，不抱怨，對(duì)工作完成效率高，質(zhì)量好，業(yè)務(wù)能力水平強(qiáng)。能夠?yàn)椴块T(mén)負(fù)責(zé)人分憂解難。能夠主動(dòng)幫助和指導(dǎo)部門(mén)同事解決工作中遇到的難點(diǎn)和問(wèn)題，善于研究和探討遇到的新業(yè)務(wù)、新問(wèn)題。敢于提出自己的觀點(diǎn)和意見(jiàn)，表現(xiàn)出過(guò)硬的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

作為部門(mén)綜合管理人員，陳向軍同志工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，份內(nèi)份外工作勇于擔(dān)當(dāng)。有大局意識(shí)，勇于奉獻(xiàn)。在部門(mén)工作任務(wù)緊急，人員安排緊張的情況下，幾次主動(dòng)提出參與到檢查工作中，比如小額貸款非現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)工作，網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)檢查。在自己身體有病的情況下，為了不影響責(zé)任認(rèn)定的進(jìn)程，一直帶病堅(jiān)持工作。在最嚴(yán)重的時(shí)候，有20多天時(shí)間由于胳膊的問(wèn)題不能打字，不能寫(xiě)字。有時(shí)他口述讓部門(mén)其他人員代打，形成資料。這是什么精神，這就是一種崇高的無(wú)私的奉獻(xiàn)精神！很多時(shí)候，尤其是每月月初，工作任務(wù)非常多，而且時(shí)限性都很強(qiáng)，自己經(jīng)常在家加班到深夜匯總整理數(shù)據(jù)。

一個(gè)人平凡與偉大是通過(guò)一件件事表現(xiàn)出來(lái)的，陳向軍身上所具備的素質(zhì)是值得我們廣大員工去學(xué)習(xí)的。

法律與合規(guī)部的管家

————————記朱洪波同志

朱洪波同志，作為松原市分行女工委員之一，作為法律與合規(guī)部的工會(huì)小組長(zhǎng)，像一位家長(zhǎng)一樣，一直不辭辛苦、不計(jì)報(bào)酬的為部門(mén)員工提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)！

在三樓與現(xiàn)場(chǎng)幾位男同志在一個(gè)辦公室工作期間，一直與艷亭一起，每天給辦公室打掃得干干凈凈，一塵不染，每天把水燒好，給每位同事的杯中都倒上水。從來(lái)沒(méi)有怨言，熱心為大家服務(wù)。

對(duì)單位心存感恩，傳播正能量，積極傳達(dá)并組織同事參與各類(lèi)活動(dòng)。每次行里舉辦的各類(lèi)活動(dòng)，都積極地、全面地通知到、傳達(dá)到每位同事，對(duì)行里工會(huì)舉辦的活動(dòng)給予正面評(píng)價(jià)，號(hào)召大家積極參與其中，支持活動(dòng)開(kāi)展。

對(duì)部門(mén)組織的活動(dòng)或工作安排也都積極組織并參與。用自己的熱情影響和帶動(dòng)部門(mén)其他人員。

每個(gè)部門(mén)都需要有一個(gè)像朱洪波一樣的傳播正能量的，能夠像廣播一樣傳遞信息的，能夠用自己的熱情和真心感染其他同事的好管家！

默默無(wú)聞主動(dòng)學(xué)習(xí)做執(zhí)行的表率

—————————記王艷亭同志

作為八0九0后出生的當(dāng)代的剛剛參加工作的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，王艷亭同志可以作為一個(gè)典型。她工作腳踏實(shí)地，為人謙虛謹(jǐn)慎，辦事井井有條，效率高，質(zhì)量好，接受新事務(wù)的能力強(qiáng)，陽(yáng)光樂(lè)觀，從不計(jì)較，從不攀比，從不抱怨，不拈輕怕重，總之一句話，交給她的工作——一百個(gè)放心！

主動(dòng)學(xué)習(xí)意識(shí)較強(qiáng)，接受能力快。作為一個(gè)入行兩三年的大學(xué)生，尤其是對(duì)于法律事務(wù)崗位專(zhuān)業(yè)性又較強(qiáng)。她把相關(guān)的業(yè)務(wù)制度都找出來(lái)，主動(dòng)學(xué)習(xí)了相關(guān)的法律方面的知識(shí)，又學(xué)習(xí)了法律合規(guī)管理系統(tǒng)，經(jīng)常向省行及其他地市行的同仁們請(qǐng)教，現(xiàn)在已經(jīng)能夠很順暢的完成各項(xiàng)工作。

作為一個(gè)剛剛七八個(gè)月大的孩子的母親，她沒(méi)有像其她女孩子一樣?jì)蓺?，從?lái)沒(méi)有因?yàn)楹⒆拥氖掠绊懝ぷ?，從?lái)沒(méi)有請(qǐng)過(guò)假。孩子基本都是其母親照看。五月份省行組織反洗錢(qián)培訓(xùn)班，由于馬軍同志老母親臥床生病離不開(kāi)，所以需要其他人代他去參加培訓(xùn)，征求艷亭的意見(jiàn)二話沒(méi)說(shuō)就答應(yīng)了。足以見(jiàn)她的這種精神，既有大局意識(shí)，又能勇于承擔(dān)，又不計(jì)較個(gè)人得失。

電子稽查劉亞男生病，班次無(wú)法正常安排，就安排她來(lái)替幾天班，她沒(méi)有說(shuō)一句不情愿的話，也不管周六周日，她都樂(lè)呵地欣然接受，非常體諒?fù)拢X(jué)得她像個(gè)姐姐似的。而且自己的活兒也利用時(shí)間差去努力完成，從來(lái)不找借口。從這些小事中就可以看到一個(gè)人的品質(zhì)。

第二篇：法律合規(guī)部崗位職責(zé)

浙江商旅支付服務(wù)有限公司 法律合規(guī)部崗位職責(zé)

部門(mén)主管

1.指導(dǎo)公司法務(wù)實(shí)踐，處理公司法律問(wèn)題，以維護(hù)公司法律權(quán)利和利益。

2.全面負(fù)責(zé)負(fù)責(zé)主持法律合規(guī)部的全面工作。

3.負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)公司的有關(guān)方針、政策、計(jì)劃、制度規(guī)定、工作措施等。

法務(wù)崗

1.負(fù)責(zé)公司合規(guī)管理，檢查公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否符合法律法規(guī)、規(guī)則和準(zhǔn)則，執(zhí)行制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，向監(jiān)管單位及相應(yīng)職能部門(mén)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事宜。

2.負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)管理，對(duì)各部門(mén)提供日常法律咨詢；法律文書(shū)初審和法律文書(shū)審查及會(huì)簽工作；不定期舉辦法律知識(shí)培訓(xùn)；參與訴訟等工作；為各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)提供法律支持和服務(wù)。

3.負(fù)責(zé)公司操作風(fēng)險(xiǎn)綜合管理具體事務(wù)，按照要求進(jìn)行分行的操作風(fēng)險(xiǎn)日常報(bào)告和不定期培訓(xùn)。

4.擔(dān)任部門(mén)OA系統(tǒng)管理員，負(fù)責(zé)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)部門(mén)文件、催促部門(mén)人員收閱，完成后歸檔保管。

5.擔(dān)任印鑒卡保管員，保管保險(xiǎn)柜的密碼，負(fù)責(zé)印鑒卡的收集、編號(hào)、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。

6.專(zhuān)用章、合同章等專(zhuān)用章的保管，根據(jù)用印審批在法律文書(shū)中用印。

7.兼任對(duì)公合同填制崗，根據(jù)審批條件制作合同；復(fù)核他人制作的合同，確保有關(guān)合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準(zhǔn)確性、完整性。

8.加強(qiáng)對(duì)客戶的反洗錢(qián)及反恐怖融資宣傳工作。向客戶發(fā)放反洗錢(qián)及反恐怖融資宣傳資料，重點(diǎn)講解洗錢(qián)的危害性，違法性。

合同規(guī)章主管

1.起草、審查和修改公司各類(lèi)法律文書(shū)及合同；

2.代表公司處理各類(lèi)訴訟或非訴訟法律事務(wù)，維護(hù)公司合法權(quán)益； 3.主持公司重大經(jīng)營(yíng)決策的法律論證和法律保障；

4.負(fù)責(zé)對(duì)公司規(guī)章制度、產(chǎn)品進(jìn)行法律審核，審核公司的合同、制定標(biāo)準(zhǔn)合同；

5.為公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)提供法律咨詢； 6.管理外聘律師、法律顧問(wèn)； 7.法律培訓(xùn)。

第三篇：法律與合規(guī)部試題庫(kù)(內(nèi)控、合規(guī)、法律)

第一部分：內(nèi)控及操作風(fēng)險(xiǎn)題庫(kù)

(2012更新)

一、單選題

1、巴林銀行交易員NICK LEESON 未經(jīng)授權(quán)在新加坡國(guó)際貨幣交易所從事東京證券交易所日經(jīng)225股票指數(shù)期貨合約交易失敗，致使巴林銀行虧損6億英鎊，至此巴林銀行宣布倒閉。此案例反映的是哪種類(lèi)型的銀行風(fēng)險(xiǎn)。（D）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D、操作風(fēng)險(xiǎn)

2、下列說(shuō)法不正確的是（D）

A、操作風(fēng)險(xiǎn)存在于日常工作的各個(gè)領(lǐng)域

B、系統(tǒng)存在的漏洞、產(chǎn)品設(shè)計(jì)不合理、核心團(tuán)隊(duì)流失、客戶偽造材料等導(dǎo)致的損失都屬于操作風(fēng)險(xiǎn)

C、員工業(yè)務(wù)不合規(guī)

D、自然災(zāi)害或意外事故造成的損失不是操作風(fēng)險(xiǎn)

3、我國(guó)銀監(jiān)會(huì)在發(fā)布的《中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見(jiàn)》中，要求國(guó)內(nèi)銀行業(yè)特別是一些具有跨國(guó)、地區(qū)分支機(jī)構(gòu)的大中型商業(yè)銀行應(yīng)在（C）上半年提交實(shí)施新資本協(xié)議的正式申請(qǐng)，并于年底開(kāi)始實(shí)施。A、2008年 B、2009年 C、2010年 D、2011年

4、固有風(fēng)險(xiǎn)是在沒(méi)有考慮現(xiàn)有控制及其作用的情況下，在開(kāi)展業(yè)務(wù)和進(jìn)行操作的過(guò)程中面臨的內(nèi)在的固有操作風(fēng)險(xiǎn)，剩余風(fēng)險(xiǎn)是在充分考慮了流程中已有控制手段及其作用后的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)以上描述，以下表述正確的是（A）

A、剩余風(fēng)險(xiǎn)=固有風(fēng)險(xiǎn)－控制措施 B、固有風(fēng)險(xiǎn)中不包含剩余風(fēng)險(xiǎn)

C、固有風(fēng)險(xiǎn)=控制措施－剩余風(fēng)險(xiǎn) D、全面操作風(fēng)險(xiǎn)=固有風(fēng)險(xiǎn)+剩余風(fēng)險(xiǎn)

5、業(yè)務(wù)條線部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)不包括以下哪一項(xiàng)（D）A、推動(dòng)本條線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施 B、指導(dǎo)和協(xié)助分行進(jìn)行實(shí)施

C、管理控制本條線所面臨的風(fēng)險(xiǎn) D、制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度

6、某銀行儲(chǔ)蓄所吊頂脫落，砸傷2名員工導(dǎo)致殘廢，經(jīng)協(xié)調(diào)，員工內(nèi)部退養(yǎng)，并賠償醫(yī)療費(fèi)，此事件是否屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件？（A）A、是 B、否

7、以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)屬于全球系統(tǒng)性重要金融機(jī)構(gòu)（D）A、中國(guó)工商銀行 B、中國(guó)平安 C、海通證券 D、中國(guó)銀行

8、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集的事件形式多種多樣，以下選項(xiàng)中不需要收集是：（C）A、操作失誤（常見(jiàn)的如短款、出納錯(cuò)誤）、涉及內(nèi)部人員的案件等。

B、外部行為或破壞造成的損失，例如偷竊、搶劫、外部欺詐、惡意破壞。C、市場(chǎng)價(jià)格不利變動(dòng)，交易人員判斷失誤造成損失。

D、意外造成的損失，例如工作場(chǎng)所受傷、工作用車(chē)交通事故、意外丟失客戶資料導(dǎo)致的賠償或罰款。

9、下列外部事件造成的損失中，不應(yīng)計(jì)算在操作風(fēng)險(xiǎn)損失的是（D）A、火災(zāi)造成營(yíng)業(yè)場(chǎng)所設(shè)施損毀

B、黑客攻擊交易系統(tǒng)導(dǎo)致交易失敗造成財(cái)務(wù)損失 C、機(jī)構(gòu)現(xiàn)金被偷竊造成損失

D、地震造成客戶損失，導(dǎo)致其無(wú)法償還貸款。

10、業(yè)務(wù)條線部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)不包括以下哪一項(xiàng)（D）A、推動(dòng)本條線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施 B、指導(dǎo)和協(xié)助分行進(jìn)行實(shí)施

C、管理控制本條線所面臨的風(fēng)險(xiǎn) D、制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度

11、以下關(guān)于RACA主要作用的描述，哪項(xiàng)是正確的？(D)A、可以實(shí)現(xiàn)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的量化計(jì)算。

B、有助于業(yè)務(wù)管理部門(mén)從“被動(dòng)參與”轉(zhuǎn)為“自發(fā)開(kāi)展”，提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性。C、有利于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別并推動(dòng)對(duì)其進(jìn)行防范，使防范風(fēng)險(xiǎn)、扼制大要案件關(guān)口前移。D、B和C皆正確。

12、下面描述中哪些關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系的描述是正確的：（C）A、操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是獨(dú)立的，相互之間沒(méi)有關(guān)系

B、信用風(fēng)險(xiǎn)損失可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致，但是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失不可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致 C、信用風(fēng)險(xiǎn)損失、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失都可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致

D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致，但是信用風(fēng)險(xiǎn)損失不可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致

13、每周自查、每月自查、動(dòng)態(tài)自查工作由（B）負(fù)責(zé)執(zhí)行 A、業(yè)務(wù)經(jīng)理

B、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 C、基層機(jī)構(gòu)副主任 D、以上均可

14、每期動(dòng)態(tài)自查工作完成后，應(yīng)向分行上傳（A）A、動(dòng)態(tài)自查樣本清單 B、動(dòng)態(tài)自查表

C、動(dòng)態(tài)自查業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡、流程圖 D、以上均有

15、機(jī)構(gòu)每日自查應(yīng)在（C）完成 A、上午

B、營(yíng)業(yè)終了結(jié)賬前 C、營(yíng)業(yè)終了結(jié)賬后 D、尾箱交接后

16、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”》，要求一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和（B）的管理聯(lián)動(dòng)。A、基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章 B、基層機(jī)構(gòu)行政章 C、基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)用章

17、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”》，要求基層行行長(zhǎng)、（C）的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)。A、業(yè)務(wù)經(jīng)理 B、大堂經(jīng)理 C、主任 D、事中復(fù)核

18、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”》，要求重要崗位的強(qiáng)制性休假與（A）緊密銜接聯(lián)動(dòng)。A、崗位審計(jì) B、離任審計(jì) C、不定期輪崗

19、各機(jī)構(gòu)年終評(píng)價(jià)考核分值計(jì)算即各經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)最終得分＝分行評(píng)價(jià)四個(gè)季度平均得分×__ ＋經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)四個(gè)季度自評(píng)平均得分×__ －評(píng)價(jià)限制扣分。(B)A、60%、40% B、70%、30% C、75%、25% D、80%、20%

20、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”》，（D）的盡職調(diào)查與三查檔案妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。A、公司貸款 B、授信業(yè)務(wù) C、零售貸款 D、貸款三查

21、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”》，要求查案、破案與處分適時(shí)、到位的（B）考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。A、配套 B、雙重 C、查處 D、獎(jiǎng)罰

22、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”》，要求案件查處和相應(yīng)的（B）制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。A、獎(jiǎng)懲 B、信息披露 C、員工守則

D、員工違規(guī)行為處理

23、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”》，對(duì)基層行和有關(guān)部門(mén)就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題，總行要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤。對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人（B），并嚴(yán)肅處理。A、問(wèn)責(zé)考核 B、調(diào)離原崗 C、解除合同

24、根據(jù)《中國(guó)銀行新疆分行分（支）行內(nèi)控合規(guī)管理問(wèn)責(zé)辦法》，下列哪一項(xiàng)屬于本辦法的使用范圍（D）

A、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、綜合柜員 B、分行部門(mén)內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人

C、一級(jí)分行、直屬分行部門(mén)內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人

D、轄內(nèi)各二級(jí)分（支）行、烏魯木齊各管轄支行、分行營(yíng)業(yè)部各級(jí)在崗人員，包括勞動(dòng)合同制用工及勞務(wù)派遣制用工

25、分行業(yè)務(wù)條線部門(mén)按照“二級(jí)分（支）行內(nèi)控過(guò)程評(píng)價(jià)與考核指標(biāo)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)”所規(guī)定的具體內(nèi)容進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)考核?，F(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)考核原則上每年開(kāi)展（C）次，現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)考核可以與內(nèi)控檢查進(jìn)行有效結(jié)合，納入日常檢查監(jiān)督范圍。A、3 B、2 C、1 D、4

26、經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)條線部門(mén)每季度按照“二級(jí)分（支）行內(nèi)控過(guò)程評(píng)價(jià)與考核指標(biāo)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)”規(guī)定的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自評(píng)由內(nèi)控牽頭部門(mén)審核、匯總,于次月的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)審議通過(guò)后，并由行長(zhǎng)簽字審批后在月初（D）個(gè)工作日前（第4季度評(píng)價(jià)與考核表須在年末最后一個(gè)工作日前）上報(bào)分行法律與合規(guī)部。A、3 B、5 C、7 D、10

27、評(píng)價(jià)考核限制指被評(píng)價(jià)對(duì)象在評(píng)價(jià)時(shí)限內(nèi)發(fā)生違法違紀(jì)案件、“四類(lèi)”案件及責(zé)任事故，受到監(jiān)管處罰等事項(xiàng)的，在評(píng)價(jià)得分中按照不同類(lèi)別的分值進(jìn)行扣除。其中 “四類(lèi)”案件及責(zé)任事故包括（A）等內(nèi)容。

A、詐騙案件、盜竊案件、搶劫案件、交通和安全事故 B、詐騙案件、盜竊案件、搶劫案件、交通事故 C、詐騙案件、盜竊案件、搶劫案件、交通

D、銀行卡案件、盜竊案件、搶劫案件、交通和安全事故

28、對(duì)被內(nèi)控考核評(píng)價(jià)為(B)（含）以下的機(jī)構(gòu)列為內(nèi)控重點(diǎn)監(jiān)控行，實(shí)施重點(diǎn)輔導(dǎo)和監(jiān)控。A、B+ B、B C、C+ D、C

二、多選題

1、巴塞爾委員會(huì)制訂了一些協(xié)議、監(jiān)理標(biāo)準(zhǔn)與指導(dǎo)原則，以完善與補(bǔ)充單個(gè)國(guó)家對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管體制的不足。其中《巴塞爾新資本協(xié)議》包含三大支柱，它們是：（ABC）A、最低資本要求為8% B、監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查 C、市場(chǎng)紀(jì)律

D、有效的貨幣政策

2、操作風(fēng)險(xiǎn)是由不完善或有問(wèn)題的（ABCD）造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、內(nèi)部程序

B、員工操作、信息科技系統(tǒng) C、外部事件 D、法律風(fēng)險(xiǎn)

3、操作風(fēng)險(xiǎn)管理三大工具分別是（ABC）。A、風(fēng)險(xiǎn)與控制評(píng)估（RACA）B、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）C、損失數(shù)據(jù)收集（LDC）D、計(jì)提資本金

4、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估應(yīng)從以下（AC）方面進(jìn)行評(píng)估。A、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率 B、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的數(shù)量 C、影響程度 D、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因

5、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）的作用是（ABCD）。A、它是監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手段

B、它是建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系的重要工具之一

C、它能幫助驗(yàn)證其他操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具和流程的運(yùn)用結(jié)果 D、進(jìn)一步確保操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

6、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的收集工作（LDC）主要作用有（ABCD）。A、滿足監(jiān)管合規(guī)要求

B、對(duì)損失金額大或發(fā)生頻率高的環(huán)節(jié)有針對(duì)性的開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)管理 C、從數(shù)據(jù)中吸取教訓(xùn)，可以優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D、為實(shí)施新資本協(xié)議操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量法積累高質(zhì)量的數(shù)據(jù)

7、你認(rèn)為日常工作中以下哪些保護(hù)措施可以避免操作風(fēng)險(xiǎn)（ABCD）。A、嚴(yán)格遵守雙十禁

B、不瞞報(bào)、延報(bào)或漏報(bào)違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)

C、工作不報(bào)有僥幸心理，按正確的操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù) D、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)

8、中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議的重大目的是什么？（ABCD）A、借鑒先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法 B、促進(jìn)商業(yè)銀行改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量手段 C、健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系 D、全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力

9、多數(shù)操作風(fēng)險(xiǎn)事件中都會(huì)存在人員因素，那么操作風(fēng)險(xiǎn)中的人員原因包括（ABCD）A、人力資源配置不合理 B、人員技能不夠 C、人員管理不善 D、道德素質(zhì)

10、以下關(guān)于基層經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)自查工作正確的有：（ABD）

A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按要求做好每日自查、每周自查、每月自查、動(dòng)態(tài)自查工作

B、月查必需由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人執(zhí)行完成，特殊情況下可轉(zhuǎn)授權(quán)給副主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理執(zhí)行，同時(shí)做好交接記錄

C、為避免漏查，每日自查工作可以提前完成

D、負(fù)責(zé)自查工作的人員應(yīng)對(duì)自查系統(tǒng)中所填內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)

11、關(guān)于ATM每日自查工作說(shuō)法正確的有：（ABCD）A、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)做好每日ATM機(jī)報(bào)表核對(duì)工作

B、網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)ATM長(zhǎng)短款進(jìn)行掛賬處理后，在自查系統(tǒng)中可選擇“ATM賬實(shí)相符” C、經(jīng)過(guò)核對(duì)賬務(wù)和流水，仍然找不到長(zhǎng)短款原因時(shí)，可以進(jìn)行損益掛賬處理

D、當(dāng)ATM機(jī)提示取款成功，但未吐鈔，此時(shí)可能存在核心系統(tǒng)已沖賬，但交易未傳至ATM終端上，可能造成ATM機(jī)長(zhǎng)款。

12、關(guān)于動(dòng)態(tài)自查工作下列說(shuō)法正確的有（ABCD）

A、動(dòng)態(tài)自查樣本清單應(yīng)如實(shí)填寫(xiě)，相關(guān)要素應(yīng)符合真實(shí)全面、有代表性等原則 B、動(dòng)態(tài)自查工作應(yīng)是網(wǎng)點(diǎn)全員參與的工作

C、動(dòng)態(tài)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或異常信息應(yīng)于2周內(nèi)整改完畢

D、經(jīng)營(yíng)性基層機(jī)構(gòu)應(yīng)按照動(dòng)態(tài)自查流程圖審核本機(jī)構(gòu)該項(xiàng)業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性，結(jié)合相關(guān)規(guī)章 制度做好培訓(xùn)工作。

13、與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，操作風(fēng)險(xiǎn)具有以下哪些特點(diǎn)：（ABCD）

A、操作風(fēng)險(xiǎn)中的風(fēng)險(xiǎn)因素很大比例上來(lái)源于銀行的業(yè)務(wù)操作，屬于銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)

B、操作風(fēng)險(xiǎn)管理幾乎覆蓋了銀行經(jīng)營(yíng)管理所有方面的不同風(fēng)險(xiǎn)。既包括發(fā)生頻率高、但損失相對(duì)較低的日常業(yè)務(wù)流程處理上的小紕漏，也包括發(fā)生頻率低、但一旦發(fā)生就會(huì)造成極大損失,甚至危及到銀行存亡的自然災(zāi)害、大規(guī)模舞弊等。

C、業(yè)務(wù)規(guī)模大、交易量大、結(jié)構(gòu)變化迅速的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，受操作風(fēng)險(xiǎn)沖擊的可能性最大。D、對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而言，風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬存在一一映射關(guān)系，但這種關(guān)系并不一定適用于操作風(fēng)險(xiǎn)。

14、自查工作中異常信息的整改流程包括（ABD）A、制定整改計(jì)劃

B、落實(shí)整改責(zé)任人、進(jìn)行整改 C、先整改問(wèn)題，再確定責(zé)任人 D、對(duì)整改問(wèn)題的狀態(tài)進(jìn)行維護(hù)

15、對(duì)基層動(dòng)態(tài)自查工作進(jìn)行督辦的部門(mén)涉及（ABC）A、法律與合規(guī)部

B、制定動(dòng)態(tài)自查的分行條線部門(mén)

C、二級(jí)行相關(guān)條線部門(mén)、城區(qū)行業(yè)務(wù)管理部 D、分行稽核部

16、關(guān)于對(duì)二級(jí)行考核評(píng)價(jià)等級(jí)是根據(jù)被評(píng)價(jià)對(duì)象內(nèi)部控制評(píng)價(jià)得分，按照1-5個(gè)等級(jí)區(qū)間來(lái)確定的。以下等級(jí)劃分正確的有（AB）。

A、被評(píng)價(jià)對(duì)象綜合得分90分（含）以上的為AAA級(jí)；綜合得分90-80分（含）的為AA級(jí)；綜合得分80-70分（含）的為A級(jí)；

B、綜合得分70-60分（含）的為B級(jí)；綜合得分60分以下的為C級(jí)。

C、被評(píng)價(jià)對(duì)象綜合得分95分（含）以上的為A級(jí)；綜合得分95-85分（含）的為B級(jí)；綜合得分85-70分（含）的為C級(jí)；

D、綜合得分70-60分（含）的為D級(jí)；綜合得分60分以下的為E級(jí)。

17、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每月查庫(kù)應(yīng)包括哪些內(nèi)容（ABD）A、現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、憑證大庫(kù) B、會(huì)計(jì)檔案

C、銀企對(duì)賬清單

D、業(yè)務(wù)印章、業(yè)務(wù)公章

18、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”》，對(duì)反復(fù)發(fā)生大案要案，問(wèn)題長(zhǎng)期得不到有效解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)（CD）的法律責(zé)任。A、經(jīng)辦人員 B、復(fù)核人員 C、高管人員 D、管理人員

19、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”》，六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、（ABC）、輪崗休假等。A、空白憑證 B、金庫(kù)尾箱 C、查詢對(duì)賬 D、授權(quán)監(jiān)督

20、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”》，要求加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，（BD）必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。A、經(jīng)辦人員 B、記賬崗位 C、復(fù)核人員 D、對(duì)賬崗位

21、按照《內(nèi)控合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)》將內(nèi)控合規(guī)管理由定性管理轉(zhuǎn)化為定量管理，將各種業(yè)務(wù)操作和管理依問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)程度按很低、低、中、高、很高賦予其違反標(biāo)準(zhǔn)要求的扣分分值；具體為（ACD）

A、0.1≤很低<1分、1分≤低<3分 B、0≤很低<1分、1分≤低<3分 C、3分≤中<5分

D、5分≤高<7分、7分≤很高

22、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司新疆分行分（支）行內(nèi)控合規(guī)管理問(wèn)責(zé)辦法》的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的有（ABCD）

A、同一季度內(nèi)不同檢查的同一問(wèn)題按一次扣分

B、同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)及業(yè)務(wù)差錯(cuò)的，如屬同一違規(guī)或業(yè)務(wù)差錯(cuò)的按一次扣分 C、若干員工在同一時(shí)間內(nèi)發(fā)生的相同違規(guī)或業(yè)務(wù)差錯(cuò)的應(yīng)分別扣分 D、員工自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，主動(dòng)匯報(bào)的應(yīng)予以免除扣分

23、按照《問(wèn)責(zé)辦法》的相關(guān)規(guī)定有下列情況的（ABCD），可根據(jù)實(shí)際情況按扣分標(biāo)準(zhǔn)的2到4倍加重處理

A、主觀故意違規(guī)的行為

B、屢查屢犯、重復(fù)出現(xiàn)的違規(guī)行為

C、授意、指使、強(qiáng)令員工進(jìn)行違規(guī)操作 D、無(wú)正當(dāng)理由未按要求落實(shí)整改

24、根據(jù)《中國(guó)銀行新疆分行分（支）行內(nèi)控合規(guī)管理問(wèn)責(zé)辦法》一年內(nèi)二次季度累計(jì)扣分達(dá)該機(jī)構(gòu)平均分值之上的績(jī)效考核不能為（A）及以上，三次及以上季度累計(jì)扣分達(dá)到該機(jī)構(gòu)平均分值的績(jī)效考核不能為（C）級(jí)及以上，且考核次年一年內(nèi)不得晉升職位等級(jí)。A、A級(jí) B、B+級(jí) C、B級(jí) D、A+級(jí)

25、各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)控評(píng)價(jià)過(guò)程中存在的問(wèn)題，應(yīng)按規(guī)定期限積極整改。對(duì)被評(píng)價(jià)為（B）級(jí)（含）以下的機(jī)構(gòu)，分行法律與合規(guī)部發(fā)出內(nèi)部控制警告通知書(shū)（附件1.3），由分行CRO對(duì)被評(píng)價(jià)對(duì)象的主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行誡勉談話，同時(shí)該機(jī)構(gòu)當(dāng)年績(jī)效考核不得評(píng)定為(D)及以上。對(duì)被評(píng)價(jià)為B級(jí)（含）以下的機(jī)構(gòu)列為內(nèi)控重點(diǎn)監(jiān)控行，實(shí)施重點(diǎn)輔導(dǎo)和監(jiān)控。A、B+ B、B C、C D、A

26、“有關(guān)業(yè)務(wù)檔案重要資料丟失、毀壞”具體包括以下情形(ABCD)A、員工或單位違反檔案管理制度：拒絕將屬于歸檔范圍的文件資料歸檔并造成損失；在借閱檔案時(shí)，擅自勾畫(huà)、損壞或丟失。

B、檔案機(jī)構(gòu)或檔案管理人員違反檔案管理制度：違反操作規(guī)程，致使檔案管理系統(tǒng)損壞或數(shù)據(jù)丟失；違反檔案制度，造成所保管的檔案丟失，損毀；擅自將所保管的檔案贈(zèng)與或轉(zhuǎn)讓他人。C、違規(guī)串換、篡改、銷(xiāo)毀、偽造、出賣(mài)本行檔案。

D、非因不可抗拒因素，造成本行檔案庫(kù)房發(fā)生水淹、火災(zāi)等重大事故，使檔案蒙受重大損失和惡劣影響。

27、《中國(guó)銀行新疆分行基層經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）內(nèi)控合規(guī)考核評(píng)價(jià)指標(biāo)明細(xì)表》是專(zhuān)門(mén)針對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的考核指標(biāo)，其包括（ABCD）等部分。A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理 C、內(nèi)部控制活動(dòng)

D、監(jiān)督與糾正、信息與交流

28、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)的有（ABCD）A、崗位分離有效管理

B、嚴(yán)格執(zhí)行資金頭寸管理的有關(guān)規(guī)定和大額支付登記報(bào)告制度

C、開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)品種和開(kāi)立中間業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)，報(bào)批、減免材料及文件齊全，嚴(yán)格執(zhí)行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，收入按規(guī)定納入賬內(nèi)核算

D、領(lǐng)卡、發(fā)卡、保管等環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，發(fā)卡準(zhǔn)入嚴(yán)格執(zhí)行“三親見(jiàn)”制度，嚴(yán)格按照授信政策準(zhǔn)入發(fā)卡并發(fā)放授信額度，嚴(yán)格執(zhí)行收單管理規(guī)定，合規(guī)、有效的開(kāi)展對(duì)商戶的準(zhǔn)入審批、簽約、風(fēng)險(xiǎn)管理、交易監(jiān)控、機(jī)具管理等工作

29、與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，操作風(fēng)險(xiǎn)具有以下哪些特點(diǎn)（ABCD）

A、操作風(fēng)險(xiǎn)中的風(fēng)險(xiǎn)因素很大比例上來(lái)源于銀行的業(yè)務(wù)操作，屬于銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)。

B、操作風(fēng)險(xiǎn)管理幾乎覆蓋了銀行經(jīng)營(yíng)管理所有方面的不同風(fēng)險(xiǎn)。既包括發(fā)生頻率高、但損失相對(duì)較低的日常業(yè)務(wù)流程處理上的小紕漏，也包括發(fā)生頻率低、但一旦發(fā)生就會(huì)造成極大損失,甚至危及到銀行存亡的自然災(zāi)害、大規(guī)模舞弊等。

C、業(yè)務(wù)規(guī)模大、交易量大、結(jié)構(gòu)變化迅速的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，受操作風(fēng)險(xiǎn)沖擊的可能性最大。D、對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而言，風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬存在一一映射關(guān)系，但這種關(guān)系并不一定適用于操作風(fēng)險(xiǎn)。

三、判斷題（×√）

1、操作風(fēng)險(xiǎn)存在于日常工作的各個(gè)領(lǐng)域，因此操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度需要滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)環(huán)節(jié)，覆蓋所有部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和崗位，并由全體人員執(zhí)行，由此可見(jiàn)，操作風(fēng)險(xiǎn)管理和每個(gè)員工都息息相關(guān)。（√）

2、風(fēng)險(xiǎn)與控制評(píng)估（RACA）是指各職能部門(mén)、各分行作為操作風(fēng)險(xiǎn)所有人，定期評(píng)估所管主要業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險(xiǎn)及其控制狀況，并使用模板持續(xù)記錄并報(bào)告評(píng)估結(jié)果的過(guò)程。（√）

3、對(duì)于由于其他部門(mén)原因造成的本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)需在本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中涵蓋。（×）

4、信用風(fēng)險(xiǎn)損失、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失都可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致。（√）

5、當(dāng)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)某關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)突破了設(shè)定的閥值時(shí)，相關(guān)部門(mén)必須對(duì)其關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行密切關(guān)注，并采取適當(dāng)?shù)拇胧┦龟P(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)值回到正常范圍。（√）

6、道德風(fēng)險(xiǎn)可引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)事件及損失。（√）

7、在風(fēng)險(xiǎn)描述信息中應(yīng)確保對(duì)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行詳細(xì)的描述說(shuō)明，例如，“牽頭行未與參加行簽署保密協(xié)議”就屬于控制失敗，簽署保守協(xié)議是為了確保信息不被泄漏的控制手，因此其固有風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該是信息泄露。（√）

8、在高級(jí)計(jì)量法中，如果操作風(fēng)險(xiǎn)損失與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)，在計(jì)算最低監(jiān)管資本時(shí)應(yīng)視為操作風(fēng)險(xiǎn)損失。（√）

9、我行操作風(fēng)險(xiǎn)三道防線體系依照我行風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)中風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線總體架構(gòu)來(lái)設(shè)立，其中第一道防線由各級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)和每個(gè)員工組成。（√）

10、基層機(jī)構(gòu)非營(yíng)業(yè)時(shí)間設(shè)定工作由業(yè)務(wù)經(jīng)理在非營(yíng)業(yè)日當(dāng)天設(shè)定。（×）

11、對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)整改且未形成損失的，可不對(duì)本級(jí)及以上層級(jí)連帶問(wèn)責(zé)。（√）

12、間接連帶問(wèn)責(zé)是對(duì)直接責(zé)任人所在機(jī)構(gòu)以上層級(jí)的各級(jí)監(jiān)督管理人員實(shí)施的連帶問(wèn)責(zé)。（√）

13、監(jiān)督處罰包括誡勉談話、引咎辭職。其中引咎辭職分為個(gè)人自愿辭職和組織規(guī)勸辭職兩種形式。引咎辭職主要針對(duì)管理職位人員。（√）

14、直接連帶問(wèn)責(zé)的連帶扣分為直接當(dāng)事人被扣分值的1/4；直接連帶問(wèn)責(zé)上追兩級(jí)既正職和分管副職，且只上追本層級(jí)?；鶎咏?jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理連帶扣分標(biāo)準(zhǔn)視同為該機(jī)構(gòu)副職。（×）

15、季度扣分（包括自查和他查）累計(jì)至9分（含）以上者，按管理權(quán)限進(jìn)行誡勉談話。（√）

16、《中國(guó)銀行股份有限公司新疆分行二級(jí)分行內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)考核辦法》中規(guī)定考核采用分行考評(píng)與各經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)自評(píng)相結(jié)合。分行考評(píng)占70%，經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)自評(píng)占30%。（√）

17、分行對(duì)業(yè)務(wù)條線部門(mén)的內(nèi)控考核包括：對(duì)內(nèi)控管理工作的考核評(píng)分和對(duì)發(fā)生案件及責(zé)任事故、違法違規(guī)事件機(jī)構(gòu)進(jìn)行扣分兩部分組成。（√）

18、各機(jī)構(gòu)按季報(bào)送的統(tǒng)計(jì)、分析、報(bào)告，報(bào)送的資料要完整、具體、及時(shí)，按外部監(jiān)管要求及時(shí)報(bào)送相關(guān)資料。（√）

19、由分行法律與合規(guī)部根據(jù)各經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)自評(píng)情況、分行業(yè)務(wù)條線部門(mén)評(píng)價(jià)考核結(jié)果實(shí)施偏離度計(jì)算和分值調(diào)整工作。（√）

20、各機(jī)構(gòu)自評(píng)質(zhì)量偏離度=（各行單個(gè)過(guò)程評(píng)價(jià)指標(biāo)自評(píng)得分-分行單個(gè)過(guò)程評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)價(jià)得分）/單個(gè)過(guò)程評(píng)價(jià)指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)分*100。（√）

四、簡(jiǎn)答題

（一）根據(jù)整改管理辦法的規(guī)定，哪些問(wèn)題需要整改

1、各類(lèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查或評(píng)價(jià)；

2、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)或評(píng)價(jià)；

3、稽核部門(mén)檢查或評(píng)價(jià)；

4、二道防線檢查、日常監(jiān)控或特定操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具（如操作風(fēng)險(xiǎn)與控制評(píng)估、操作風(fēng)險(xiǎn)重大事件報(bào)告等）；

5、一道防線自我檢查或評(píng)估。

（二）二道防線現(xiàn)場(chǎng)檢查分幾個(gè)階段，分別是什么？

分四個(gè)步驟：檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、報(bào)告、總結(jié)等四個(gè)階段。

第二部分：合規(guī)及反洗錢(qián)測(cè)試題庫(kù)

(2012更新)

一、單選題

1、（A）包括賬戶持有人、通過(guò)該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。A、交易記錄

2、（C）不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)三大原則內(nèi)容。A、合法審慎原則

C、了解客戶原則

3、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》所稱(chēng)洗錢(qián)，是指將（A）通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A、犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益 B、未經(jīng)納稅申報(bào)的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入

4、“了解客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，（A）其客戶的身份。A、確定和記錄

5、大額交易報(bào)告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，（D）都要向中國(guó)人民銀行或者國(guó)家外匯管理局報(bào)告的制度。A、被判定異常交易的C、除正常交易外 B、賬戶登記制度 C、賬戶調(diào)查

D、匯款交易附言

B、保密原則

D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

B、判定 C、檢查和了解 D、鑒別

B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常

6、根據(jù)我行反洗錢(qián)工作的要求，全行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及聯(lián)合國(guó)安理會(huì)有關(guān)制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人的交易，應(yīng)（A）。A、作為可疑交易立即報(bào)告，并采取凍結(jié)措施

B、作為可疑交易立即報(bào)告，但不能擅自采取凍結(jié)措施 C、做好保密工作，隱瞞該筆交易

D、暫停辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)做好保密工作，不能向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立 B 識(shí)別制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款 B.客戶身份 C.客戶交易 D.大額交易

8、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向 B、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A、稅務(wù) B.公安 C.街道辦 D.人民銀行

9、《反洗錢(qián)法》自 A 起施行。

A．2007年1月1日 B.2007年3月1日 C.2003年6月1日 D.2003年1月1日

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條，關(guān)于可疑支付交易指出：短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。本條所稱(chēng)“短期”，指 B 以內(nèi)。

A．8個(gè)工作日 B.10個(gè)工作日 C.8個(gè)營(yíng)業(yè)日 D.10個(gè)日歷日

11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發(fā)生 以上或每天發(fā)生持續(xù) 以上。[ B ] A.5次、5天 B.3次、3天 C.3次、5天 D.2次、3天

12、下列 C 不屬于可疑交易支付情形。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 B.相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付 C.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間劃轉(zhuǎn)10萬(wàn)元的交易 D.有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)

13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易及可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金融的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或付出情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（D）A.應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

B.應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算 C.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算 D.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

14、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)?D 機(jī)關(guān)報(bào)告。

A．國(guó)家外匯管理局 B.中國(guó)人民銀行 C.監(jiān)察機(jī)構(gòu) D.公安機(jī)關(guān)

15、可疑資金交易，系指交易的金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等有 C 交易行為。A．明顯特性的 B.違反操作的 C.異常特征的 D.不符合行內(nèi)規(guī)定的

16、客戶通過(guò)在境內(nèi)銀行開(kāi)立的賬戶或銀行卡發(fā)生的大額交易，由（D）報(bào)告。A.收單行 B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C.付款行 D.開(kāi)立賬戶的銀行或發(fā)卡行

17、個(gè)人賬戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進(jìn)賬，第二日 A 取出，然后又有大額資金補(bǔ)充，次日又分筆取出的，屬于可疑交易。

A．分筆 B.一筆 C.整數(shù) D.零頭

18、中國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A.反洗錢(qián)局 B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 C.保衛(wèi)局 D.分支機(jī)構(gòu)

19、A 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。

A、中國(guó)人民銀行 B.銀監(jiān)會(huì) C.國(guó)家外匯管理局 D.反洗錢(qián)局

20、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值 B 美元以上的跨境交易屬于大額交易。A．5萬(wàn)美元 B.1萬(wàn)美元 C.10萬(wàn)美元 D.3萬(wàn)美元

21、下列交易屬于可疑交易的是 D

A．金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易 B.客戶頻繁將大額定期存款轉(zhuǎn)存或存入其結(jié)算賬戶內(nèi) C.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

22、A 是金融行動(dòng)特別工作組的英文縮寫(xiě)，該組織是西方七國(guó)集團(tuán)為了專(zhuān)門(mén)研究洗錢(qián)的危害與預(yù)防以及實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)的國(guó)際統(tǒng)一行動(dòng)而成立的政府間國(guó)際組織，其成員國(guó)（地區(qū)）現(xiàn)已遍及北美、歐洲、亞洲、南美的主要金融中心。

A、FATF B.OFAC C.FinCEN D.JFSA

23、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易

以上或者外幣交易等值

以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,應(yīng)作為大額交易上報(bào)?！?C 〕

A．25萬(wàn)元 , 1萬(wàn)美元 B.30萬(wàn)元, 8000美元 C.20萬(wàn)元, 1萬(wàn)美元 D.10萬(wàn)元,1萬(wàn)美元

24、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣（D）元以上或外幣等值（D）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20萬(wàn)，2萬(wàn) B.50萬(wàn)，5萬(wàn) C.100萬(wàn)，10萬(wàn) D.200萬(wàn)，20萬(wàn)

25、各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng) 對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶身份信息進(jìn)行一次審核，并對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶賬戶交易情況進(jìn)行回顧。[ C ] A.每月 B.3個(gè)月 C.每半年 D.每年

26、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的調(diào)整，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò) 的審核。[ C ] A.反洗錢(qián)信息員 B.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理 C.基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 D.分行法律與合規(guī)部

27、總行要求的可疑交易上報(bào)率應(yīng)為：〔 A 〕 A.10% B.20% C.30% D.50%

28、各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)系統(tǒng)于（）完成交易填補(bǔ)工作,最遲于批量公告發(fā)出之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成手工創(chuàng)建大額交易工作。[ D ] A.當(dāng)日、2 B.3、1 C.當(dāng)日、3 D.當(dāng)日、1

29、各級(jí)機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告人員、反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)當(dāng)妥善保存其報(bào)送的可疑交易報(bào)告及其他相關(guān)資料和文件。保存期限為自可疑交易報(bào)告之日起至少 年。[ D ] A.6 B.10 C.3 D.5

30、金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)日常交易中符合可疑交易特征，但系統(tǒng)未篩選出來(lái)的,10個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)通過(guò) 錄入反洗錢(qián)系統(tǒng)。[ B ] A.手工創(chuàng)建大額交易案例 B.手工創(chuàng)建可疑交易案例 C.系統(tǒng)自動(dòng)創(chuàng)建

31、各機(jī)構(gòu)應(yīng)指定相對(duì)固定人員操作反洗錢(qián)系統(tǒng)，在有人員調(diào)整時(shí)做到 交接，明確責(zé)任。[ B ] A．口頭 B.書(shū)面 C.無(wú)需交接

32、各分支機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，除按照法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章或行內(nèi)規(guī)定核 對(duì)相關(guān)自然人客戶或單位客戶的自然人控股股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員以及實(shí)際控制人的居民身份證，還應(yīng)：[ D ] A.通過(guò)人民銀行客戶征信系統(tǒng)核實(shí)客戶信用情況 B.要求客戶留存收入證明 C.向人民銀行或外管局發(fā)身份查詢

D.通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查

33、重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，銀行應(yīng)[ C ] A.不必調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B.定期調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D.下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)34、0903交易：是指企業(yè)客戶向個(gè)人客戶轉(zhuǎn)賬，借方或貸方單邊()的境內(nèi)人民幣轉(zhuǎn)賬交易；()的境內(nèi)外幣轉(zhuǎn)賬交易。(A)A.累計(jì)金額≥50萬(wàn)元且＜200萬(wàn)元, ≥10萬(wàn)美元＜20萬(wàn)美元 B.累計(jì)金額≥20萬(wàn)元且＜200萬(wàn)元, ≥10萬(wàn)美元＜20萬(wàn)美元 C.累計(jì)金額≥10萬(wàn)元且＜200萬(wàn)元, ≥10萬(wàn)美元＜20萬(wàn)美元 D.累計(jì)金額≥5萬(wàn)元且＜200萬(wàn)元, ≥10萬(wàn)美元＜20萬(wàn)美元

35、銀行對(duì)于符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款 B.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金

C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)帳沖正、利息支付

D.個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金支取

36、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和（B）項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A.匯款人工作單位 B.匯款人住所 C.匯款行地址 D.匯款人身份證明文件

37、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（C）A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告 B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告 D.自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

38、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（D）

A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算 B.銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

C.銀行的總部或指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算 D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算

39、對(duì)于“21046”現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)人員必須（A）后，BANCS才能將交易信息采集到反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)。否則，需手工逐筆將交易錄入系統(tǒng)。

A.在相關(guān)聯(lián)動(dòng)交易“60409非銀行客戶信息采集”界面填寫(xiě)交易的各項(xiàng)相關(guān)信息并“提交” B.在“國(guó)家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”中錄入交易的各項(xiàng)相關(guān)信息并保存 C.在兌換傳票上填寫(xiě)交易的各項(xiàng)相關(guān)信息

40、下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍（D）A.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金

B.商業(yè)銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)帳沖正、利息支付交易 C.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易 D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間的轉(zhuǎn)賬交易

二、多選題

41、符合以下哪些情形的，應(yīng)按照當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求識(shí)別客戶身份，登記客戶基本身份信息，核對(duì)客戶提供的有效身份證件或其他身份證明文件，并留存身份證明文件復(fù)印件或者影印件（ABCDE）

A.為客戶開(kāi)立賬戶（含銀行卡）。B.為臨時(shí)客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等金融服務(wù)的，對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)是指單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的交易。

C.為臨時(shí)客戶提供保管箱服務(wù)。D.為臨時(shí)客戶提供代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)。E.其他監(jiān)管或行內(nèi)規(guī)定的情形。

42、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素（A.C.D）A.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶 B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶

C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶 D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶

43、某面包店，該面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開(kāi)戶。開(kāi)戶以來(lái)，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199800元得交易多達(dá)59筆。請(qǐng)問(wèn)該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)？（AB）

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)；

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

44、我區(qū)反洗錢(qián)工作更應(yīng)當(dāng)關(guān)注以下哪些風(fēng)險(xiǎn)：〔 A.B.D 〕 A.恐怖主義（三股勢(shì)力）B.販毒（邊境毒品走私活動(dòng)）C.地下錢(qián)莊 D.與倒匯有關(guān)的黑市交易

45、合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑交易報(bào)告，按規(guī)定通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)管交互平臺(tái)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，報(bào)告包括（A.B.C.D）A.基本情況 B.逐筆明細(xì)信息 C.分析報(bào)告 D.其他資料

46、銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施實(shí)行識(shí)別？（A C）A.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件 B.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理人

C.登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼 D.登記代理人所在的工作單位和地址

47、對(duì)私客戶開(kāi)立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶身份證明文件包括：（A B）A．中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

B.16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證明文件 C.中國(guó)公民16歲以上出示戶口簿 D.16歲以下公民出示臨時(shí)身份證

48、可疑交易特征包括（A B C）

A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B.交易與客戶身份不符 C.交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符 D.交易超過(guò)規(guī)定金額

49、金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)的反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括（A）和（B）兩類(lèi)。A.大額交易報(bào)告 B.可疑交易報(bào)告 C.現(xiàn)金流量報(bào)告 D.資產(chǎn)負(fù)債報(bào)告

50、符合哪些情形，應(yīng)終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系、拒絕繼續(xù)提供服務(wù)： [ A.B.C.D.E ] A.客戶被列入國(guó)際組織、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國(guó)政府的制裁名單，且相關(guān)名單在本行或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易之列

B.客戶從事洗錢(qián)、恐怖融資或其他違法犯罪行為被司法機(jī)關(guān)定罪量刑

C.客戶涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資或其他違法犯罪行為被訴訟或調(diào)查，并使本行遭受或可能遭受巨大聲譽(yù)、財(cái)務(wù)等損失

D.有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資或其他違法犯罪行為，要求客戶提供證明交易合法性、真實(shí)性等相關(guān)材料，客戶無(wú)合理理由拒絕配合 E.經(jīng)核實(shí)客戶所提供的身份信息嚴(yán)重失實(shí)

51、下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶（ABD）A.客戶行為異常 B.客戶有洗錢(qián)嫌疑

C.客戶提出銷(xiāo)戶 D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)

52、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括（ABCDE）A.姓名或名稱(chēng) B.身份證件或身份證明文件種類(lèi) C.身份證件號(hào)碼 D.注冊(cè)資本 E．法定代表人

53、開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為（A.B.C.D）A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

54、以下哪些客戶應(yīng)列入高風(fēng)險(xiǎn)客戶： [ A.B.C.D.E.F ] A.外國(guó)政要或者客戶的股東、董事或?qū)嶋H控制人為外國(guó)政要的 B.賭場(chǎng)或其他與賭博相關(guān)的行業(yè) C.珠寶、古董、藝術(shù)品交易行業(yè)

D.客戶或其股東及其他實(shí)際控制人來(lái)源于或者業(yè)務(wù)往來(lái)于高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū) E.空殼公司

F.被公、檢、法等司法機(jī)關(guān)調(diào)查、凍結(jié)、扣劃的客戶（民事糾紛除外）

55、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）

A.與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

56、手工創(chuàng)建大額交易（0903、0904大額案例）處理流程應(yīng)包括（ABCD）

A.進(jìn)入“交易與案例”功能模塊，在左側(cè)功能欄選擇“特殊案例”，填寫(xiě)交易開(kāi)始日期和交易 結(jié)束日期（應(yīng)為同一天），選擇0903或0904的案例類(lèi)型，點(diǎn)擊“查詢”，系統(tǒng)顯示所有0903或0904交易記錄；

B.選擇企業(yè)客戶交易對(duì)手為個(gè)人的交易，0903項(xiàng)下：借方或貸方單邊累計(jì)金額≥50萬(wàn)元且＜200萬(wàn)元的境內(nèi)人民幣轉(zhuǎn)賬交易；0904項(xiàng)下：借方或貸方單邊累計(jì)金額≥10萬(wàn)美元＜20萬(wàn)美元的境內(nèi)外幣轉(zhuǎn)賬交易。然后點(diǎn)擊“創(chuàng)建案例”，進(jìn)入“人工創(chuàng)建案例”界面，選擇 “客戶類(lèi)型”，點(diǎn)擊“保存”，特殊案例創(chuàng)建成功；

C.進(jìn)入“案例操作”界面，點(diǎn)擊“用戶池”，選擇“案例類(lèi)型—大額”、“案例描述—手工創(chuàng)建”，點(diǎn)擊“查詢”，系統(tǒng)展示本人用戶池中所有特殊案例列表；

D.選擇列表中的案例，點(diǎn)擊“生成報(bào)告”，系統(tǒng)提示“操作成功”，特殊案例處理完成；

57、銀行配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括（ABC）

A.配合調(diào)查義務(wù) B.如實(shí)提供信息義務(wù) C.保密義務(wù) D.向被查人報(bào)告義務(wù)

58、銀行配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（ABCD）

A.在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料 B.配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的 C.配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單 D.被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料

59、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶身份（ABC）A.實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施 B.采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段 C.強(qiáng)化內(nèi)部管理程序 D.弱化內(nèi)部管理程序

60、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包括（ABC）A.無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性

B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)構(gòu)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致

C.能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件 D.客戶提供了真實(shí)有效的身份證件

61、客戶符合以下哪些情形的，應(yīng)拒絕為其開(kāi)設(shè)賬戶、開(kāi)始業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易、提供服務(wù): [ A.B.C.D.E ] A.拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件 B.提供的身份證件系偽造或變?cè)?/p>

C.拒絕提供我行要求補(bǔ)充的身份信息或提供的身份信息嚴(yán)重失實(shí)

D.經(jīng)核實(shí)，有合理理由懷疑客戶可能涉嫌洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng) E.客戶被列入國(guó)際組織、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國(guó)政府的制裁名單且規(guī)定禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易的62、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷(xiāo)戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意（ACD）A.對(duì)大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶 B.對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)手信息

C.對(duì)由代理人辦理銷(xiāo)戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查

D.銷(xiāo)戶后，應(yīng)按規(guī)定將客戶銷(xiāo)戶資料歸檔保存

63、銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括（ACD）A.由中國(guó)人民銀行總行或地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正 B.情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款

C.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款 D.致使洗錢(qián)后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

64、長(zhǎng)期閑置賬戶的客戶來(lái)辦理人民幣業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)（ABCD）A.及時(shí)提示客戶出示有效身份證件 B.對(duì)客戶的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 C.做實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)

D.關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景

65、客戶身份識(shí)別的基本原則有（A.B.C.D）

A.真實(shí)性 B.有效性 C.完整性 D.持續(xù)性

三、判斷題

66、法人、其他組織和個(gè)體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼屬于其身份基本信息。（A）A.對(duì) B、錯(cuò)

67、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，包括（但不限于）以下兩類(lèi)人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）。（A）A.對(duì) B、錯(cuò)

68、違反客戶身份識(shí)別有關(guān)規(guī)定致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬(wàn)元。（A）A.對(duì) B、錯(cuò)

69、客戶先前提交的身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行無(wú)權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（B）A.對(duì) B、錯(cuò)

70、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（A）A.對(duì) B、錯(cuò)

71、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款。（B）A.對(duì) B、錯(cuò) 72、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體只包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。（B）

A.對(duì) B、錯(cuò)

73、如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。（A）A.對(duì) B、錯(cuò)

74、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。（A）A.對(duì) B、錯(cuò)

75、可疑交易甄別意見(jiàn)填寫(xiě)的不得少于20個(gè)字，且至少包括以下內(nèi)容：

1、客戶背景；

2、客戶在我行的交易情況；

3、交易疑點(diǎn)及甄別結(jié)論。（A）A.對(duì) B、錯(cuò)

四、簡(jiǎn)答題

1、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容是什么？ 答：一建立客戶身份識(shí)別及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)制度； 二是建立客戶身份資料和交易記錄保存制度； 三是建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度； 四是建立反洗錢(qián)工責(zé)任制；

五是建立嚴(yán)格的考核、評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度； 六是建立反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳制度

七是建立配合反洗錢(qián)調(diào)查制度和保密制度。

2、客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些？

答：真實(shí)性原則、有效性原則、完整性原則、持續(xù)性原則。

五、案例分析題

1、某投資顧問(wèn)有限公司，注冊(cè)資本金為100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷(xiāo)策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億 元，主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元、B證券營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬(wàn)元。該賬戶的交易行為符合哪種可疑交易？

答：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

2、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額標(biāo)準(zhǔn)。

3、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。2、2006年2月，在某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱(chēng)為某農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開(kāi)戶后，從2006年2月10日到2月19日，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金5筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買(mǎi)農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20平方米，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？

答：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

2、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱(chēng)，存在套現(xiàn)行為。

第三部分：基礎(chǔ)法律知識(shí)測(cè)試題庫(kù)

(2012更新)

一、單選題

1、乙未經(jīng)甲授權(quán)，卻以甲代理人的名義與丙簽訂了買(mǎi)賣(mài)合同。甲知道乙的該行為，卻不予否認(rèn)。那么，乙以甲代理人的名義與丙簽訂的買(mǎi)賣(mài)合同（C）。A.效力待定 B.無(wú)效 C.有效

D.經(jīng)過(guò)乙催告甲后生效

2、甲公司向丙銀行借款30萬(wàn)元，以其正在建造的辦公樓作為抵押，丙銀行取得抵押權(quán)的時(shí)間為（D）。

A.抵押合同簽訂之日 B.辦公樓竣工驗(yàn)收之日 C.辦公樓所有權(quán)證取得之日

D.在建辦公樓辦理抵押登記之日

3、王某將自有房屋一套出租給趙某，租期2年。1年以后，王某由于急需用錢(qián)，欲將該房出售，趙某表示不買(mǎi)。王某遂將該房屋賣(mài)梁某，并辦理了過(guò)戶登記手續(xù)。梁某遂要求趙某退租。對(duì)此，下列表述中正確的是（A）。A.趙某有權(quán)租賃至期限屆滿

B.因租賃期限未滿，梁某尚未取得該房屋的所有權(quán)

C.趙某有權(quán)繼續(xù)租賃該房屋，但必須與梁某重新簽訂租賃合同 D.王某與梁某的買(mǎi)賣(mài)合同無(wú)效，但梁某取得該房屋的所有權(quán)

4、以下不屬于《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（D）。A、保證

B、抵押 C、定金

D、預(yù)付款

5、法律禁止用來(lái)設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是（A）。A、土地所有權(quán)

B、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的機(jī)器 D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運(yùn)輸工具

6、以下財(cái)產(chǎn)出質(zhì)需要向登記機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。A、上市公司股份

B、匯票 C、本票

D、存款單

7、當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。A、連帶責(zé)任保證

B、一般保證 C、抵押

D、質(zhì)押

8、擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。

A、主合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無(wú)效，擔(dān)保合同必然無(wú)效。C、主合同無(wú)效不影響擔(dān)保合同的效力。

D、主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。

9、主合同無(wú)效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效，擔(dān)保人有過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過(guò)債務(wù)人不能清償部分的（B）。

A、四分之一

B、三分之一 C、二分之一

D、100%。

10、主合同沒(méi)有保證條款，（A）。

Ａ、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。Ｂ、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。

C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。

11、抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A）。A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。

B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

C、按照登記和合同成立的時(shí)間順序，時(shí)間在先的為準(zhǔn)。D、由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。

12、同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時(shí)，（A）。A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償。

D、按照抵押登記與質(zhì)押的先后順序，時(shí)間在先的優(yōu)先受償。

13、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對(duì)公司、股東

B、僅對(duì)公司、股東、董事

C、僅對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事

D、對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

14、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，（C）。

A、必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)決議 B、必須經(jīng)監(jiān)事會(huì)或股東大會(huì)決議 C、必須經(jīng)股東會(huì)或股東大會(huì)決議 D、一律無(wú)效

15、銀行、信用合作社和其他有儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的單位接到人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)后，拒不協(xié)助查詢、凍結(jié)或者劃撥存款的，對(duì)單位的罰款金額為（C）。

Ａ、1萬(wàn)-10萬(wàn)

Ｂ、1萬(wàn)-20萬(wàn) Ｃ、1萬(wàn)-30萬(wàn)

Ｄ3萬(wàn)-30萬(wàn)

16、人民法院凍結(jié)銀行存款賬戶的期限不得超過(guò)（Ｂ），凍結(jié)期限從辦理凍結(jié)手續(xù)次日起計(jì)算；延長(zhǎng)凍結(jié)期限的，人民法院應(yīng)在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)行凍結(jié)手續(xù)，續(xù)凍期限不得超過(guò)前款規(guī)定期限的（Ｃ）；

Ａ、三個(gè)月

Ｂ、六個(gè)月

Ｃ、二分之一

Ｄ、三分之一

17、王某向銀行申請(qǐng)貸款，需要他人擔(dān)保。陳某系甲有限公司的控股股東和董事長(zhǎng)，是王某多年好友。王某求助于陳某，希望得到甲公司的擔(dān)保。甲公司章程規(guī)定，公司對(duì)外擔(dān)保須經(jīng)股東會(huì)決議。下列哪一選項(xiàng)是正確的？（C）

A．甲公司不能為王某提供擔(dān)保，因?yàn)殛惸巢荒芟蚣坠咎峁┓磽?dān)保 B．甲公司不得為王某提供擔(dān)保，因?yàn)楣痉ń构緸閭€(gè)人擔(dān)保 C．甲公司可以為王某提供擔(dān)保，但須經(jīng)股東會(huì)決議通過(guò)

D．甲公司可以為王某提供擔(dān)保，但陳某不得參加股東會(huì)表決

18、訴訟時(shí)效因當(dāng)事人一方提出要求而中斷，下列哪一情形不能產(chǎn)生訴訟時(shí)效中斷的效力？ A．對(duì)方當(dāng)事人在當(dāng)事人主張權(quán)利的文書(shū)上簽字、蓋章的（Ｄ）

B．當(dāng)事人一方以發(fā)送信件或數(shù)據(jù)電文方式主張權(quán)利，該信件或數(shù)據(jù)電文應(yīng)當(dāng)?shù)竭_(dá)對(duì)方當(dāng)事人 的

C．當(dāng)事人一方為金融機(jī)構(gòu)，依照法律規(guī)定或當(dāng)事人約定從對(duì)方當(dāng)事人賬戶中扣收欠款本息的 D．當(dāng)事人一方下落不明，對(duì)方當(dāng)事人在下落不明當(dāng)事人一方住所地的縣（市）級(jí)有影響的媒體上刊登具有主張權(quán)利內(nèi)容的公告的二、多選題

１、以下存款或賬戶的凍結(jié)、扣劃，不宜協(xié)助的有：（ABCD）Ａ、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金

Ｂ、國(guó)有企業(yè)下崗職工基本生活保障資金 Ｃ、工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶

Ｄ、財(cái)政性專(zhuān)項(xiàng)資金撥款

2、債務(wù)人對(duì)下列債權(quán)請(qǐng)求權(quán)提出訴訟時(shí)效抗辯，人民法院不予支持的有（ABD）。A.支付存款本金及利息請(qǐng)求權(quán) B.兌付國(guó)債本息請(qǐng)求權(quán) C.人身?yè)p害賠償請(qǐng)求權(quán)

D.基于投資關(guān)系產(chǎn)生的繳付出資請(qǐng)求權(quán)

3、可以導(dǎo)致訴訟時(shí)效中斷的情形有（AC）。A.權(quán)利人向義務(wù)人的代理人主張權(quán)利 B.權(quán)利人提起訴訟后又撤訴 C.義務(wù)人口頭承諾履行義務(wù)

D.訴訟時(shí)效期間最后6個(gè)月內(nèi)發(fā)生不可抗力，導(dǎo)致義務(wù)人無(wú)法履行義務(wù)

４、下列屬于擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保方式的有：（ABCD）Ａ.抵押 B.質(zhì)押 C.保證 D留置

５、根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定，不得抵押的財(cái)產(chǎn)有（ABCD）Ａ.土地所有權(quán)：

B．耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，C．學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施；

D．所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)；

６、甲乙兩企業(yè)欲為雙方訂立的合同設(shè)立擔(dān)保，可選用(ABC)的法定擔(dān)保形式。A．抵押 B．質(zhì)押 C．保證 D．提存

7、甲向乙借款10萬(wàn)元，由丙作為保證人，約定“如果甲到期不能償還該債務(wù)，由丙承擔(dān)保證責(zé)任，直至甲的債務(wù)本息還清為止”。下列哪些選項(xiàng)是正確的？（BC）A．該保證為一般保證

B．該保證為連帶責(zé)任保證

C．保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起2年 D．保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起6個(gè)月

8、下列選項(xiàng)中，（ABC）的物權(quán)自交付生效。Ａ、汽車(chē) Ｂ、輪船 Ｃ、飛機(jī) Ｄ、房屋

9、可以作為抵押物的有（ABCD）

A、建筑物和其他土地附著物、建設(shè)用地使用權(quán)；

B、以招標(biāo)、拍賣(mài)、公開(kāi)協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)； C、生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品；

D、正在建造的建筑物、船舶、航空器；交通運(yùn)輸工具；

10、不能擔(dān)任保證人的有：（ABD）

Ａ、國(guó)家機(jī)關(guān) Ｂ、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體 Ｃ、企業(yè)法人授權(quán)的分支機(jī)構(gòu) Ｄ、企業(yè)法人職能部門(mén)

三、案例分析

甲公司為擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模，以其廠房做抵押向A銀行貸款100萬(wàn)元，雙方簽訂了書(shū)面合同并辦理了抵押登記；以其機(jī)器設(shè)備做抵押向B信用社貸款60萬(wàn)元，雙方簽訂了書(shū)面合同但未進(jìn)行抵押登記。甲公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，因缺乏流動(dòng)資金向李某借款20萬(wàn)元，未提供任何擔(dān)保。抵押期問(wèn)，甲公司將上述機(jī)器設(shè)備出售給乙公司并進(jìn)行了交付，但并未告知其以該機(jī)器設(shè)備為標(biāo)的設(shè)立抵押權(quán)的情況。上述三筆借款期滿后，甲公司因產(chǎn)品銷(xiāo)售不暢均未能償還。于是，A銀行和B信用社均主張實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)。李某因要求甲公司償還到期借款遭拒絕，強(qiáng)行開(kāi)走了甲公司的一輛別克轎車(chē)，以迫使甲公司償還借款。與此同時(shí)，甲公司因拖欠丙公司的貨款而被訴至法院。在甲公司不履行法院生效判決的情況下，應(yīng)丙公司的申請(qǐng)，法院對(duì)上述廠房和機(jī)器設(shè)備進(jìn)行了查封。

１.關(guān)于甲公司與A銀行之間的抵押關(guān)系，下列表述正確的是（BC）。

A.甲公司與A銀行之間的抵押合同因登記而有效

B.A銀行的抵押權(quán)因登記而設(shè)立

C.是否辦理抵押登記不影響甲公司與A銀行之間的抵押合同的效力

D.A銀行抵押權(quán)因抵押物被查封而無(wú)法實(shí)現(xiàn)

【解析】

本題主要考查抵押權(quán)登記與抵押合同之間的關(guān)系?！段餀?quán)法》第180條第1款規(guī)定：“債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列財(cái)產(chǎn)可以抵押：

（一）建筑物和其他土地附著物；??”第187條規(guī)定：“以本法第一百八十條第一款第一項(xiàng)至第三項(xiàng)規(guī)定的財(cái)產(chǎn)或者第五項(xiàng)規(guī)定的正在建造的建筑物抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理抵押登記。抵押權(quán)自登記時(shí)設(shè)立。”據(jù)此可知，A銀行的抵押權(quán)須經(jīng)登記才能設(shè)立，故選項(xiàng)B正確?！段餀?quán)法》第15條規(guī)定：“當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，自合同成立時(shí)生效；未辦理物權(quán)登記的，不影響合同效力?！睋?jù)此可知，甲公司與A銀行之間的抵押合同原則上自成立時(shí)生效，是否辦理抵押登記，不影響抵押合同的效力。因此，選項(xiàng)A錯(cuò)誤，C正確。此外，《物權(quán)法》第179條規(guī)定：“為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)抵押給債權(quán)人的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償?！睋?jù)此可知，就A銀行享有抵押權(quán)的廠房，A銀行有權(quán)優(yōu)先于丙公司而受償。因此，即便該廠房被法院查封，A銀行的抵押權(quán)仍能夠優(yōu)先于丙公司的債權(quán)而實(shí)現(xiàn)，選項(xiàng)D不正確。

２.關(guān)于甲公司與B信用社之間的抵押關(guān)系，下列表述錯(cuò)誤的是（AC）。（原答案為BD，現(xiàn)更正為AC）

A.甲公司與B信用社之間的抵押合同因未辦理抵押登記而無(wú)效

B.是否辦理抵押登記不影響甲公司與B信用社之間的抵押合同的效力

C.由于未辦理抵押登記，故B信用社的抵押權(quán)沒(méi)有設(shè)立

D.是否辦理抵押登記不影響B(tài)信用社抵押權(quán)的設(shè)立

【解析】

本題主要考查動(dòng)產(chǎn)抵押的設(shè)立問(wèn)題。《物權(quán)法》第180條第1款規(guī)定：“債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列財(cái)產(chǎn)可以抵押：??

（四）生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品；??”第1 88條規(guī)定：“以本法第一百八十條第一款第四項(xiàng)、第六項(xiàng)規(guī)定的財(cái)產(chǎn)或者第五項(xiàng)規(guī)定的正在建造的船舶、航空器抵押的，抵押權(quán)自抵押合同生效時(shí)設(shè)立；未經(jīng)登記，不得對(duì)抗善意第三人?！睋?jù)此可知，自甲公司與B信用社之間的抵押合同生效時(shí)起，B信用社就取得對(duì)機(jī)器設(shè)備的抵押權(quán)，無(wú)論是否辦理登記，均不影Ⅱ向其抵押權(quán)的設(shè)立。另?yè)?jù)《物權(quán)法》第15條規(guī)定：“當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，自合同成：立時(shí)生效；未辦理物權(quán)登記的，不影響合同效力?！睋?jù)此，無(wú)論B信用社的抵押權(quán)是否成立，均不影響其與甲公司之間訂立的抵押合同的效力。因此，選項(xiàng)AC符合題意。

３.下列關(guān)于B信用社和乙公司對(duì)機(jī)器設(shè)備享有的權(quán)利的表述正確的是（AD）。

A.B信用社不能對(duì)該機(jī)器設(shè)備行使抵押權(quán)

B.B信用社有權(quán)對(duì)該機(jī)器設(shè)備行使抵押權(quán)

C.乙公司不能取得該機(jī)器設(shè)備的所有權(quán)

D.乙公司享有該機(jī)器設(shè)備的所有權(quán)

【解析】

本題考查未經(jīng)登記的動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)的效力。根據(jù)《物權(quán)法》第180條第1款和第188條的規(guī)定可知，B信用社對(duì)機(jī)器設(shè)備享有的抵押權(quán)因未辦理登記，故無(wú)法對(duì)抗善意第三人。乙公司在購(gòu)買(mǎi)該機(jī)器設(shè)備時(shí)，由于不知道其上存在著B(niǎo)信用社的抵押權(quán)，屬于善意第三人，故B信用社對(duì)該機(jī)器設(shè)備享有的抵押權(quán)不得對(duì)抗乙公司，乙公司可以取得該機(jī)器設(shè)備的所有權(quán)，B信用社不得再對(duì)該機(jī)器設(shè)備行使抵押權(quán)。選項(xiàng)AD正確。

４.關(guān)于李某強(qiáng)行開(kāi)走甲公司別克轎車(chē)的行為，下列表述正確的是（D）。

A.該行為屬于合法有效行為，應(yīng)得到法律支持

B，該行為屬于行使留置權(quán)的行為，應(yīng)得到法律支持

C.該行為屬于行使質(zhì)押權(quán)的行為，應(yīng)得到法律支持

D.該行為沒(méi)有法律依據(jù)，不能得到法律支持

【解析】

本題主要考查擔(dān)保物權(quán)的成立條件。在本案中，李某與甲公司之間并未訂立以該別克轎 車(chē)設(shè)定抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)的合同，故李某對(duì)該車(chē)不能取得抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)?！段餀?quán)法》第230條第1款規(guī)定：“債務(wù)人不履行到期債務(wù)，債權(quán)人可以留置已經(jīng)合法占有的債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)，并有權(quán)就該動(dòng)產(chǎn)優(yōu)先受償?！崩钅澄唇?jīng)甲公司同意，強(qiáng)行開(kāi)走甲公司的別克車(chē)，不符合留置權(quán)的成立條件，實(shí)際上屬二侵權(quán)行為。因此，選項(xiàng)ABC錯(cuò)誤，D是正確的。

第四篇：法律合規(guī)部 部門(mén)職責(zé)

法律合規(guī)部經(jīng)理工作職責(zé)

1.協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)正確執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)，對(duì)公司重大經(jīng)營(yíng)決策活動(dòng)提供法律意見(jiàn)。負(fù)責(zé)法律合規(guī)部的全面工作，組織實(shí)施并檢查落實(shí)法律合規(guī)部各項(xiàng)工作的完成情況。

2.負(fù)責(zé)法律合規(guī)部的基礎(chǔ)管理工作，參與審查公司重要規(guī)章制度。3.對(duì)公司所有合同、招標(biāo)文件進(jìn)行審查，對(duì)合同簽訂、履行情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督。

4.負(fù)責(zé)辦理公司的授權(quán)委托事宜。

5.參與公司的合并、分立、投資、擔(dān)保、租賃、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、招標(biāo)、重大合同談判等重大經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。

6.處理公司法律糾紛事務(wù)。根據(jù)法定代表人的委托，代表公司參加訴訟和非訴訟活動(dòng)，維護(hù)公司合法權(quán)益。

7.配合公司有關(guān)部門(mén)進(jìn)行法律知識(shí)宣傳、公司知識(shí)產(chǎn)權(quán)事務(wù)。

8.跟蹤研究國(guó)內(nèi)涉金融法律法規(guī)的修訂和變化，包括涉金融管理機(jī)構(gòu)的政策、指導(dǎo)性意見(jiàn)的更新變化，定期收集整理，出具研究意見(jiàn)，為公司決策層指定公司發(fā)展計(jì)劃，發(fā)展策略提供積極意見(jiàn)。

9.選聘、聯(lián)絡(luò)外聘律師開(kāi)展工作，對(duì)外聘律師的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。10.合公司有關(guān)部門(mén)進(jìn)行法律知識(shí)宣傳、公司知識(shí)產(chǎn)權(quán)事務(wù)。11.提供與公司生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)有關(guān)的法律咨詢業(yè)務(wù)。12.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

第五篇：法律合規(guī)部部門(mén)職責(zé)

法律合規(guī)部是負(fù)責(zé)全行法律事務(wù)及合規(guī)管理工作的職能部門(mén)。法律合規(guī)部設(shè)綜合組、綜合法律事務(wù)組、對(duì)公法律事務(wù)組、對(duì)私法律事務(wù)組、法律糾紛事務(wù)組、合規(guī)一組、合規(guī)二組等七個(gè)組。

主要職責(zé)：

01.負(fù)責(zé)本部門(mén)職責(zé)范圍內(nèi)全行業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理；

02.負(fù)責(zé)擬定本部門(mén)職責(zé)范圍內(nèi)全行的中長(zhǎng)期規(guī)劃目標(biāo)和計(jì)劃；

03.負(fù)責(zé)全行規(guī)章制度建設(shè)管理工作，包括編制省分行規(guī)章制定計(jì)劃，對(duì)省行各部門(mén)草擬的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)手冊(cè)的合法合規(guī)性進(jìn)行審查，省分行規(guī)章的匯編、清理工作，對(duì)全行遵守和執(zhí)行國(guó)家及建設(shè)銀行有關(guān)金融法規(guī)的落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查等；

04.負(fù)責(zé)牽頭法人授權(quán)管理工作，包括制作基本授權(quán)書(shū)，組織指導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)再轉(zhuǎn)授權(quán)工作，組織對(duì)法人授權(quán)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查等；

05.負(fù)責(zé)關(guān)注、跟蹤有關(guān)金融法規(guī)的最新發(fā)展情況，及時(shí)組織研究與建設(shè)銀行權(quán)益有重大影響的法律合規(guī)問(wèn)題，為高管層和業(yè)務(wù)前臺(tái)提供前瞻性的法律合規(guī)建議和風(fēng)險(xiǎn)提示；06.負(fù)責(zé)組織制定與修改建設(shè)銀行重要業(yè)務(wù)合同文本，負(fù)責(zé)管理省行標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)合同文本庫(kù)，負(fù)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)合同文本自行下載打印使用審批表的審批；

07.負(fù)責(zé)審查全行對(duì)外簽出的非標(biāo)準(zhǔn)格式法律性文件；

08.負(fù)責(zé)為參加的重大業(yè)務(wù)活動(dòng)談判、重要業(yè)務(wù)決策審批會(huì)議提供必要的法律合規(guī)服務(wù)；09.負(fù)責(zé)對(duì)銀行新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的研究開(kāi)發(fā)提供法律合規(guī)支持；

10.負(fù)責(zé)為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供法律合規(guī)咨詢服務(wù)并承擔(dān)外部單位的法律征詢工作；

11.負(fù)責(zé)全行法律糾紛管理工作，包括訴訟案件審批，法律事務(wù)費(fèi)用審批，管理備選律師庫(kù)，審查律師代理協(xié)議，協(xié)調(diào)與司法機(jī)構(gòu)的工作聯(lián)系，管理省分行本部的民事訴訟和仲裁工作，統(tǒng)一管理各分支行在省高院、最高院進(jìn)行的民事訴訟事務(wù)，指導(dǎo)各分支行在當(dāng)?shù)胤ㄔ哼M(jìn)行的經(jīng)濟(jì)訴訟案件，行內(nèi)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛的管理、調(diào)解與仲裁等；

12.負(fù)責(zé)全行知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理工作，包括牽頭組織省行本部并指導(dǎo)轄內(nèi)分行開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)申請(qǐng)，全行知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利維護(hù)及侵權(quán)應(yīng)對(duì)工作等；

13.負(fù)責(zé)督促、落實(shí)內(nèi)外部審計(jì)及監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作，協(xié)調(diào)、督促全行及時(shí)有效落實(shí)內(nèi)外部審計(jì)及監(jiān)管部門(mén)提出的整改要求，并將整改工作的結(jié)果向有關(guān)部門(mén)報(bào)告；

14.負(fù)責(zé)全行關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)部交易管理工作，承擔(dān)省分行關(guān)聯(lián)交易領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作；

15.負(fù)責(zé)組織、管理全行反洗錢(qián)工作，牽頭組織反洗錢(qián)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，承擔(dān)省分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的日常工作

16.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)與省高院、省人民銀行、省銀監(jiān)局等司法、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律合規(guī)工作聯(lián)系；

17.負(fù)責(zé)省分行營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證的注冊(cè)、登記、變更、年檢事宜；

18.負(fù)責(zé)法律合規(guī)相關(guān)工作管理系統(tǒng)的建設(shè)、管理工作；

19.負(fù)責(zé)組織開(kāi)展法律合規(guī)信息宣傳、培訓(xùn)工作；

20.負(fù)責(zé)省分行招投標(biāo)監(jiān)督及各類(lèi)抽獎(jiǎng)活動(dòng)公證工作；

21.負(fù)責(zé)完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。