第一篇：2013年法律合規(guī)部培訓(xùn)工作總結(jié)及培訓(xùn)計劃

法律合規(guī)部培訓(xùn)工作總結(jié)及培訓(xùn)計劃2013年，總行法律合規(guī)部以打造學(xué)習(xí)型銀行、培育學(xué)習(xí)型員工為己任，倡導(dǎo)“培訓(xùn)是員工的最大福利”的培訓(xùn)理念，在培訓(xùn)的形式上力求靈活多樣，采取請進來與走出去、內(nèi)部培訓(xùn)與外派培訓(xùn)、集中培訓(xùn)與個人自學(xué)、定時學(xué)習(xí)與不定時相結(jié)合等培訓(xùn)方式，積極開展部門培訓(xùn)工作，促使員工在學(xué)習(xí)中工作、在工作中學(xué)習(xí)，營造了良好的學(xué)習(xí)氛圍。

1、培訓(xùn)基本情況2013年我部牽頭共舉行了4次培訓(xùn)，培訓(xùn)主要內(nèi)容一是金融理財產(chǎn)品類型與私人銀行發(fā)展，二是合規(guī)宣導(dǎo)案例分析及風(fēng)險防控，三是《消費者權(quán)益保護法》及票據(jù)、銀行卡糾紛法律問題研究，四是新《民事訴訟法》解讀，培訓(xùn)人數(shù)共計63人，培訓(xùn)課時共計55課時，培訓(xùn)費用共計13000元，其中：（1）內(nèi)部培訓(xùn)1次，對全行全體員工進行合規(guī)宣導(dǎo)案例專題培訓(xùn)，培訓(xùn)人數(shù)40人，培訓(xùn)課時8課時；（2）外派培訓(xùn)3次，培訓(xùn)人數(shù)共計23人，培訓(xùn)課時47課時，培訓(xùn)費用共計13000元，一是選派部門員工參加中國行為法學(xué)會培訓(xùn)中心舉辦的金融理財與私人銀行高端財富管理法律實務(wù)暨金融理財糾紛案件審理專題講座培訓(xùn)，二是選派部門員工參加銀行業(yè)協(xié)會組織的法律風(fēng)險防控高級培訓(xùn)班，三是組織全行法律合規(guī)專員參加銀行業(yè)協(xié)會法律風(fēng)險防控實務(wù)培訓(xùn)；（3）配合人力資源部及其他業(yè)務(wù)部門進行新員工入行合規(guī)培訓(xùn)及新業(yè)務(wù)法規(guī)、新制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)共計10次。

第二篇：銀行法律合規(guī)培訓(xùn)心得體會

淺談“三服務(wù)三服從”在法律

合規(guī)崗位中的適用

--赴西南政法大學(xué)培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得體會（蘇衍光）

8月27日至9月1日，我有幸參加了“中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行法律合規(guī)骨干培訓(xùn)班”。通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，不僅增長了我自身的法律知識儲備，而且使我對農(nóng)發(fā)行法律合規(guī)工作體系及法律合規(guī)崗位的工作職責(zé)有了更加深刻的了解和認識，收獲頗豐，感受良多。尤其李小匯總經(jīng)理在培訓(xùn)班上指出，法規(guī)條線人員在法律合規(guī)工作中應(yīng)樹立起“三服務(wù)三服從”意識，即服務(wù)服從于農(nóng)發(fā)行黨委全局、全行中心業(yè)務(wù)和各項工作大力發(fā)展，對此我深受啟發(fā)。

一、樹立三服務(wù)三服從理念的必要性

（一）樹立“三服務(wù)三服從”理念應(yīng)是政策性銀行本質(zhì)屬性的要求

農(nóng)發(fā)行是國務(wù)院直屬的政策性銀行，與我國眾多的商業(yè)銀行相比，農(nóng)發(fā)行的鮮明特征集中體現(xiàn)為政策性，具有財政和金融的雙重屬性。這決定了農(nóng)發(fā)行的經(jīng)營活動應(yīng)融入和服務(wù)國家戰(zhàn)略，充分體現(xiàn)政府意志和政策導(dǎo)向。因此，作為農(nóng)發(fā)行一員，也應(yīng)將自己的思想意志統(tǒng)一到農(nóng)發(fā)行本質(zhì)屬性要求上來。自覺同黨委在思想上、政治上、行動上保持高度一致，將個人具備的法律知識專長服務(wù)于黨委決策和全行業(yè)務(wù)發(fā)展。充分發(fā)揮法律合規(guī)崗位對我行業(yè)務(wù)發(fā)展的支持保障作用，從而充分發(fā)揮農(nóng)發(fā)行執(zhí)行國家政策的職能屬性。在2015年年中全國分行行長會議上總行黨委明確指出，農(nóng)發(fā)行應(yīng)把執(zhí)行政策放在首位，自覺服務(wù)服從大局。這一重要指示，為農(nóng)發(fā)行法律合規(guī)崗位人員應(yīng)樹立三服務(wù)三從意識提供了理論支持。

（二）樹立“三服務(wù)三服從”理念是建設(shè)法治農(nóng)發(fā)行的需要

當前，農(nóng)發(fā)行正處于落實改革方案、加快轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時期。依法從嚴治行，建設(shè)法治農(nóng)發(fā)行的要求逐步提上日程。而實現(xiàn)農(nóng)發(fā)行的法治愿景，一方面離不開各級黨委的決策部署；另一方面也離不開專業(yè)法規(guī)隊伍的人才支撐，離不開一支懂法律并服務(wù)服從于黨委全局、全行中心業(yè)務(wù)和各項工作大力發(fā)展的法規(guī)團隊。思想是行動的先導(dǎo)，法規(guī)條線人員只有樹立三服務(wù)三服從理念，才能深化個人對工作理念和工作職責(zé)的認識，才能使個人行動與黨委決策要求保持高度統(tǒng)一。從而在實踐中，指導(dǎo)個人更好地履行崗位職責(zé)，以點帶面，從而促進法治農(nóng)發(fā)行目標的實現(xiàn)。

（三）樹立“三服務(wù)三服從”理念是業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的需要

總行黨委在全國分行行長會議上指出，規(guī)模是支農(nóng)作用的體現(xiàn)，也是實現(xiàn)效益的保障。我們要增強憂患意識，抓住當前穩(wěn)增長的有利時機，努力完成今年既定的業(yè)務(wù)發(fā)展目標，并在今后一個時期保持較快的規(guī)模增長。因此，可以判斷，業(yè)務(wù)的規(guī)模發(fā)展是當下各項業(yè)務(wù)發(fā)展的重中之重。雖然我行的法律合規(guī)部門不屬于業(yè)務(wù)營銷的主要部門，然而保持我行主營業(yè)務(wù)的良性健康發(fā)展離不開法律合規(guī)崗位的支持。李小匯總經(jīng)理在培訓(xùn)班上指出，“法律合規(guī)不僅從來不是銀行發(fā)展的枷鎖，而且是能夠引領(lǐng)業(yè)務(wù)發(fā)展的方向和思路”。因此，在我行下一步的業(yè)務(wù)品種創(chuàng)新、開拓業(yè)務(wù)“藍?！边^程中，法律合規(guī)崗位人員應(yīng)樹立起三服務(wù)三服從理念，依靠自身掌握的法律知識自覺服務(wù)服從于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，在產(chǎn)品創(chuàng)新、產(chǎn)品研發(fā)等方面提供法律支持，確保我行業(yè)務(wù)品種符合法律規(guī)定，實現(xiàn)我行依法合規(guī)經(jīng)營。

二、樹立三服務(wù)三服從理念內(nèi)涵要求

“三服務(wù)三服從”即服務(wù)服從于農(nóng)發(fā)行黨委全局、全行中心業(yè)務(wù)和各項工作大力發(fā)展，這一理念并不僅僅是從上述三個方面對法規(guī)條線人員進行了要求，其還應(yīng)包含更加深刻的內(nèi)涵：

（一）樹立“三服務(wù)三服從”理念要求法規(guī)崗位人員應(yīng)具備大局意識。具備大局意識就必須堅持這樣的原則：凡事都必須符合大局利益，一切都要在大局范圍內(nèi)，不能以種種借口脫離大局。具備大局意識必須正確處理好局部利益和全局利益、當前發(fā)展和長遠發(fā)展的關(guān)系。具體到法律合規(guī)崗位人員，一方面固然應(yīng)意識本崗位職責(zé)的重要性，另一方面也應(yīng)意識到本崗位是農(nóng)發(fā)行體系中的一部分，作為一部分應(yīng)該無條件地服從服務(wù)于黨委全局?！安恢\全局不足謀一域”，只有胸懷大局，才能擺正個人位臵，才能處理好本崗位和全行的關(guān)系，更好地發(fā)揮法律合規(guī)崗位的工作職能。

（二）樹立“三服務(wù)三服從”理念要求法律合規(guī)崗位人員應(yīng)具備扎實的法律知識水準。當前我國部分法律法規(guī)仍存有不完善之處。法律法規(guī)亦隨著社會發(fā)展而不斷修訂更新。這種情況對法律合規(guī)崗位人員提出了更高的崗位要求。如何厘清錯綜復(fù)雜的法律關(guān)系，把握法律規(guī)定的精神實質(zhì)，如何針對我行發(fā)展過程中遇到的法律問題做到快速精準的解答，如何為黨委決策提供恰如其分的法律建議。這不僅要求法律合規(guī)崗位人員具備一定的業(yè)務(wù)知識，還應(yīng)具備扎實的法律理論功底。只有通過系統(tǒng)的法律知識學(xué)習(xí)，掌握一定的法律知識水平，才能更好的服務(wù)于黨委決策和全行業(yè)務(wù)的發(fā)展。

（三）樹立“三服務(wù)三服從”理念要求法律合規(guī)崗位人員應(yīng)樹立良好的服務(wù)意識。服務(wù)意識是指員工在與一切企業(yè)利益相關(guān)的人或企業(yè)的交往中所體現(xiàn)的為其提供熱情、周到、主動的服務(wù)的欲望和意識。即自覺主動做好服務(wù)工作的一種觀念和愿望。“三服務(wù)三服從”理念的提出首先側(cè)重于服務(wù)，這要求法律合規(guī)崗位人員應(yīng)樹立良好的服務(wù)意識，一方面要正確認識所從事的工作，不斷更新觀念，做到敬崗愛業(yè)；另一方面要掌握合理的溝通方式和技巧，在法律和制度規(guī)定的范圍內(nèi)，做到原則性與靈活性相統(tǒng)一。

三、下一步工作打算 “三服務(wù)三服從”是對法律合規(guī)崗位工作方法的凝練和提升，也是對法律合規(guī)崗位要求的高度概括。作為法律合規(guī)條線的一員，在以后的工作當中應(yīng)切實把“三服務(wù)三服從”理念與自己的本職工作相結(jié)合，始終以這項理念來要求和提醒自己，將是否做到服務(wù)服從于農(nóng)發(fā)行黨委全局，是否做到服務(wù)服從于全行中心業(yè)務(wù)，是否做到服務(wù)服從于各項工作大力發(fā)展作為衡量本職工作成效的重要標桿。進一步查擺自身理想信念、宗旨觀念、作風(fēng)形象、業(yè)務(wù)能力、組織紀律、精神狀態(tài)，使自己努力成為一名經(jīng)得起考驗和

第三篇：法律合規(guī)部崗位職責(zé)

浙江商旅支付服務(wù)有限公司 法律合規(guī)部崗位職責(zé)

部門主管

1.指導(dǎo)公司法務(wù)實踐，處理公司法律問題，以維護公司法律權(quán)利和利益。

2.全面負責(zé)負責(zé)主持法律合規(guī)部的全面工作。

3.負責(zé)貫徹落實公司的有關(guān)方針、政策、計劃、制度規(guī)定、工作措施等。

法務(wù)崗

1.負責(zé)公司合規(guī)管理，檢查公司經(jīng)營活動是否符合法律法規(guī)、規(guī)則和準則，執(zhí)行制定合規(guī)風(fēng)險管理政策，向監(jiān)管單位及相應(yīng)職能部門報告合規(guī)風(fēng)險事宜。

2.負責(zé)公司法律事務(wù)管理，對各部門提供日常法律咨詢；法律文書初審和法律文書審查及會簽工作；不定期舉辦法律知識培訓(xùn)；參與訴訟等工作；為各項業(yè)務(wù)和管理活動提供法律支持和服務(wù)。

3.負責(zé)公司操作風(fēng)險綜合管理具體事務(wù)，按照要求進行分行的操作風(fēng)險日常報告和不定期培訓(xùn)。

4.擔任部門OA系統(tǒng)管理員，負責(zé)及時轉(zhuǎn)發(fā)部門文件、催促部門人員收閱，完成后歸檔保管。

5.擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的密碼，負責(zé)印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。

6.專用章、合同章等專用章的保管，根據(jù)用印審批在法律文書中用印。

7.兼任對公合同填制崗，根據(jù)審批條件制作合同；復(fù)核他人制作的合同，確保有關(guān)合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準確性、完整性。

8.加強對客戶的反洗錢及反恐怖融資宣傳工作。向客戶發(fā)放反洗錢及反恐怖融資宣傳資料，重點講解洗錢的危害性，違法性。

合同規(guī)章主管

1.起草、審查和修改公司各類法律文書及合同；

2.代表公司處理各類訴訟或非訴訟法律事務(wù)，維護公司合法權(quán)益； 3.主持公司重大經(jīng)營決策的法律論證和法律保障；

4.負責(zé)對公司規(guī)章制度、產(chǎn)品進行法律審核，審核公司的合同、制定標準合同；

5.為公司經(jīng)營管理活動提供法律咨詢； 6.管理外聘律師、法律顧問； 7.法律培訓(xùn)。

第四篇：信用社法律合規(guī)部工作總結(jié)及明年工作計劃

信用社法律合規(guī)部ⅩⅩ年工作總結(jié)及ⅩⅩ年工作思路 ⅩⅩ年，在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，法律合規(guī)部全面貫徹落實ⅩⅩ年全社工作會議精神，緊密圍繞“加強合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制，切實加強合規(guī)風(fēng)險管理，推動合規(guī)文化建設(shè)，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體干部員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標任務(wù)?，F(xiàn)將ⅩⅩ年工作總結(jié)如下：

一、ⅩⅩ年主要工作完成情況

（一）條塊結(jié)合，建立健全合規(guī)管理組織體系

有效的合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險管理的首要任務(wù)。為理順和加強合規(guī)風(fēng)險管理，年初根據(jù)監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見，結(jié)合本社實際，對法律合規(guī)部門的工作職責(zé)進行了重新劃分和調(diào)整，理順了法律合規(guī)部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、內(nèi)審部門職責(zé)關(guān)系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標、任務(wù)與措施，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨立地位。與此同時，在全社范圍內(nèi)聘任合規(guī)管理員，完善合規(guī)風(fēng)險管理網(wǎng)絡(luò)。以各業(yè)務(wù)條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員XX名。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關(guān)系，增強了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事件，使合規(guī)風(fēng)險管理滲透到了每個業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本社合規(guī)風(fēng)險防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅實基礎(chǔ)。

（二）完善機制，建立合規(guī)風(fēng)險識別和報告管理流程

一是制定《XXXX社合規(guī)風(fēng)險講評辦法》。XX月份，法律合規(guī)部制定了《XXXX社合規(guī)風(fēng)險講評辦法》，具體規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險講評的程序和方法，明確了合規(guī)風(fēng)險事項的報告路線。通過開展各條線業(yè)務(wù)部門和基層行的季度講評會，對存在的合規(guī)風(fēng)險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)責(zé)任人員進行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險自查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《XXXX社合規(guī)風(fēng)險講評報告》，為董事會、高管層及時了解我社整體合規(guī)風(fēng)險狀況，進行風(fēng)險管理決策提供依據(jù)。今年通過各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計XXXX個，對存貸比超指標、新增不良貸款控制不到位的分社負責(zé)人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題責(zé)任人實施經(jīng)濟處罰XX人次，金額XXXXX元。各分社內(nèi)控督查小組對日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī)范、ATM管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況，對相關(guān)責(zé)任人進行的經(jīng)濟處罰XXX人次，金額XXX元，違章違紀扣分XX分。二是制定《XXXX社合規(guī)事務(wù)管理辦法》。XX月份法律合規(guī)部制定了《XXXX社合規(guī)事務(wù)管理辦法》，辦法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會議制度、合規(guī)績效考核制度、誠信舉報制度、合規(guī)問責(zé)制度、合規(guī)意見書制度等多項制度，對合規(guī)審查、合規(guī)論證、授權(quán)管理、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報告方式等均做出詳細的規(guī)定。該項辦法的出臺，進一步規(guī)范了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本社合規(guī)風(fēng)險管理制度趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險實施精細化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《XXXX社違章違紀處罰條例》、《XXXX社房地產(chǎn)信貸管理實施細則》、《XXXX社法人客戶綜合授信管理辦法》、《XXXX社法人客戶信用等級評定辦法》、《XXXX社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，《XXXX社反洗錢客戶風(fēng)險等級分類實施細則》、《XXXX社財務(wù)顧問業(yè)務(wù)實施細則》等制度XX個；貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證XX項；審議各類責(zé)任追究意見XX項；同時，充分發(fā)揮內(nèi)控委員會職能，全年共組織召開內(nèi)控委員會例會XX次，審議有關(guān)內(nèi)控制度、新產(chǎn)品認證報告等XX項，對新增不良貸款進行風(fēng)險責(zé)任評議，對有關(guān)責(zé)任人進行了處罰。

三是建立合規(guī)問題庫。法律合規(guī)部在今年XX月份完成全社合規(guī)問題庫的建設(shè)工作，并針對今年來的全社制度建設(shè)、內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查項目、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對其分析、分類，掌握違規(guī)操作的演變過程,找出規(guī)律性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將對納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率、可接受程度及限期糾正等情況納入分社同期內(nèi)部控制評價體系，與分社主任工資考核相結(jié)合。同時，也為各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)審部門提供了參考，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止向重大差錯。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識別、計量、分析、合規(guī)風(fēng)險的有效方法，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險管理的長效機制。

（三）全員參與，倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化

一是牽頭組織開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營意識，強化合規(guī)風(fēng)險管理，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展，總社成立“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動領(lǐng)導(dǎo)小組?；顒臃终陆ㄖ?、學(xué)習(xí)提高、總結(jié)經(jīng)驗三個階段。通過開展本次主題活動，進一步完善內(nèi)部控制，促進規(guī)范經(jīng)營、培育合規(guī)文化、完善流程管理，建立合規(guī)風(fēng)險管理長效機制，提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。

二是舉辦合規(guī)知識競賽。為扎實深入推進合規(guī)文化建設(shè)，培育全社員工以誠信正直、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營意識，樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念，促進全社依法合規(guī)經(jīng)營,法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識競賽，競賽的知識范圍主要為經(jīng)濟金融法律法規(guī)，人民銀行、銀監(jiān)會規(guī)章及本社各項內(nèi)控制度，并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實際，將日常工作中發(fā)生的案例，通過模擬試題進行現(xiàn)場再現(xiàn)，生動的“現(xiàn)身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規(guī)文化的認識。各基層單位以本次競賽為契機，組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突擊培訓(xùn)、個人自學(xué)、摸擬測試選拔等方式，促進員工合規(guī)經(jīng)營意識的提高。

三是舉辦合規(guī)風(fēng)險管理文化沙龍。為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風(fēng)險管理水平，交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險管理文化沙龍。合規(guī)風(fēng)險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險管理文化，交流總社各部門、各分社在合規(guī)風(fēng)險管理方面的經(jīng)驗與做法，為加強我社合規(guī)風(fēng)險管理獻計獻策。與會人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對部分不良貸款進行了專題評析討論，通過分析問題，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，啟示全員尊重制度、嚴守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。

（四）恪盡職守，切實做好日常合規(guī)管理工作

一是梳理行內(nèi)規(guī)章制度。規(guī)章制度是全社經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對現(xiàn)有的各類內(nèi)部制度進行了一次全面疏理。經(jīng)過全體部門干部員工的共同努力，法律合規(guī)部將本社XXXX年XX月至XXXX年XX月末的所有規(guī)章制度，按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、會計結(jié)算財務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個科學(xué)、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，以進一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)范自律的長效機制。

二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》。XX月份，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個部分，不僅詳細規(guī)定了每項業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對每項業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險點作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

三是組織編制合規(guī)手冊。XX月份，法律合規(guī)部完成了《XXXX社合規(guī)手冊》的定稿、印刷和發(fā)放工作。該手冊根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分XX個部分共五分冊XXXX頁XXXXX萬字，是我社合規(guī)風(fēng)險管理的一套基礎(chǔ)工具書。對該書的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強法律意識，形成依法合規(guī)經(jīng)營理念，提升經(jīng)營管理水平發(fā)揮積極作用。另外，法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展的同時，在法律合規(guī)部網(wǎng)站中建立了法律法規(guī)庫，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機制，及時關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時間將最新的法律、規(guī)則和準則通過法律合規(guī)部網(wǎng)頁傳達給各部門和經(jīng)營機構(gòu)，進行宣傳和貫徹。

四是修改信貸合同文本。隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實施，我社原來信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險，法律合規(guī)部組織專人對我社使用的XX類信貸合同文本進行了修訂，新的合同文本預(yù)計將于ⅩⅩ年初投入使用。

五是開展合規(guī)檢查。為加強全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和內(nèi)部控制，增強本社防范風(fēng)險和控制風(fēng)險的能力，保障全社各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行，法律合規(guī)部于ⅩⅩ年XX月XX日至XX日對ⅩⅩ年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明，總社及分社各項基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象，權(quán)力與責(zé)任基本清晰、明確。但也存在授權(quán)方式不規(guī)范、未按照規(guī)定使用“XXXX社授權(quán)委托書”進行授權(quán)委托，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書”、“授權(quán)書”等進行授權(quán)委托、授權(quán)委托書未要求進行編號管理、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時終止或做出說明等問題。根據(jù)以上問題法律合規(guī)部以通報形式予以提示，并要求各分社認真組織干部員工學(xué)習(xí)《XXXX社法人授權(quán)管理辦法》，正確解讀和理解各條款內(nèi)容，嚴格遵照執(zhí)行，以加強對業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。

六是組織合規(guī)培訓(xùn)。根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項合規(guī)管理制度和措施的出臺，為進一步提高合規(guī)風(fēng)險管理意識，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能，有效推進“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動的開展，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計劃，在全社開展了XX次合規(guī)培訓(xùn)與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理員，進行了合規(guī)風(fēng)險管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要內(nèi)容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理的相關(guān)文件、合規(guī)問題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風(fēng)險講評報告撰寫要點等；二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員，舉辦法律事務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)主要內(nèi)容為合同文本的使用與填寫，合同相關(guān)案例的分析與剖析，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過程應(yīng)注意的若干法律問題等。通過培訓(xùn)教育，使員工的誠信意識、合規(guī)意識和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高，執(zhí)行制度的自覺性、防范合規(guī)風(fēng)險的綜合管理能力顯著增強。

七是做好日常合規(guī)咨詢工作。在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時，法律合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議。通過電話咨詢、出具法律意見書等形式，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持，主動為合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測、評估提供風(fēng)險信息。

八是推進“流程銀行”建設(shè)，構(gòu)建規(guī)范經(jīng)營框架，深化內(nèi)部管理職能。年初在總社高管層帶領(lǐng)下，法律合規(guī)部主要負責(zé)人幾次到兄弟行進行考察，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求。在借鑒他行經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標準、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進和實施，合規(guī)風(fēng)險管理將助力我社從“部門銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”，從而進一步凸顯后臺管理專業(yè)化和前臺營銷系統(tǒng)化這一職能特色，不斷加快營銷體系、核算管理體系建設(shè)；同時，在各業(yè)務(wù)條線，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營銷、管理的針對性、指導(dǎo)性和權(quán)威性。

第五篇：合規(guī)培訓(xùn)心得

合規(guī)培訓(xùn)心得

古語有訓(xùn)：矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓。對銀行人而言，客戶是發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是發(fā)展的永恒主題，而合規(guī)則是發(fā)展的根本保障。為筑好業(yè)務(wù)發(fā)展的生命保障線，近日，在單位領(lǐng)導(dǎo)的指示下，我部組織開展了員工合規(guī)政策培訓(xùn)及相關(guān)案例學(xué)習(xí)，觸動頗深，現(xiàn)將習(xí)得總結(jié)如下：

一、對文件的理解

合規(guī)是我行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素。“合規(guī)”包含著兩個層次的涵義：一是有“合格”的“規(guī)”，如總行下發(fā)的《XXXXX》等，二是“合“，就是有了這樣的規(guī)章制度，大家都要自覺地去遵守，這不僅關(guān)乎紀律，更關(guān)乎個人的榮譽和體面，經(jīng)不得挑戰(zhàn)。

二、對工作的反思

作為一名基層信貸客戶經(jīng)理，一方面，要竭誠服務(wù)客戶，另一方面，也要與同事精誠合作。那么，要處理好合規(guī)與滿足客戶要求、合規(guī)與維護同事情誼的矛盾還得從以下兩點著手：

1、談感情，更要講制度。我們應(yīng)把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)，嚴格按照規(guī)范化服務(wù)標準，在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)受理貸款，堅決執(zhí)行面簽面談，不違規(guī)查詢客戶信息，妥善保管客戶重要資料并注意保密。用細致和誠意給客戶帶去更愉悅的服務(wù)體驗。

三、個人心理建設(shè)

合規(guī)學(xué)習(xí)不應(yīng)在問題發(fā)生之后，而應(yīng)在和風(fēng)細雨之時。只有在做出選擇前意識到不良行為的嚴重性及可能帶來的風(fēng)險，才能有效地規(guī)范約束自身的行為。具體而言，就是要讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒與合規(guī)行為相結(jié)合，即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，我們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，我們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為心理建設(shè)。這種心理防線一旦建立，就有相對的穩(wěn)定性，能夠幫助我們抵御角色曖昧和角色沖突的挑戰(zhàn)。

總而言之，合規(guī)是條生命線，往前一步就是不留退路。所有的制度，只為搭建單位及個人的體面。但是，紙薄言淺，只有用實際行動支撐它、維護它，站得穩(wěn)，立得正，才能最大程度保衛(wèi)單位資金安全，切實維護我行利益，最終使每一位員工受益。