第一篇：金融投資話術(shù)集錦

第一次電話營(yíng)銷話術(shù) 第一種方式

打電話之前轉(zhuǎn)發(fā)幾條****信息)你：××姐您好，我是****的XX啊，呵呵，還記得我嗎？ 客戶：哦，知道了

你：我給您發(fā)的信息可以收到嗎？ 客戶：收到了。

你：是吧，那您看了嗎？ 客戶：沒(méi)有/看了。

你：我們昨天給您推薦的多單，已經(jīng)盈利×％，您沒(méi)有注意啊，真遺憾。客戶：最近比較忙，沒(méi)時(shí)間看/都不看了。

你：是嗎？您買的什么股票啊？您給我說(shuō)一下，我讓我們研發(fā)中心的分析師幫您分析一下!客戶：那個(gè)什么，X股??

你：(打斷他)等等，我記一下，重要的是您把您股票的成本價(jià)告訴我?？蛻簦河蠿XXXXXXX。你：哦，您是滿倉(cāng)嗎？ 客戶：是/不是。

你：好吧，等我咨詢了投資經(jīng)理后再給您聯(lián)系，對(duì)了姐，您是在哪家證券公司開的戶??？ 客戶：XX公司。

你：哦，XX公司啊，我今天剛從XX公司轉(zhuǎn)了一個(gè)客戶，跟您情況差不多，也是買了XX股票(說(shuō)這個(gè)客戶有的股票，如果他是10元買的，現(xiàn)在跌到了5元)他比您的成本還高呢，他是12元買的，轉(zhuǎn)來(lái)后，開始跟著我們的操盤手做，現(xiàn)在已經(jīng)將成本扳回來(lái)了。(如果客戶有意向，進(jìn)入第二次電話營(yíng)銷的內(nèi)容)第二種方式

你： ××小姐/先生，我是前幾天跟您聊過(guò)股票/基金的小楊，還記得我嗎？ 客戶： 哦。

你： 您最近做的怎么樣呀？

客戶： 不怎么樣，被套了。/還可以了。

你： 最近行情不是很好，散戶自己把握股市行情真是挺難的，虧損的風(fēng)險(xiǎn)很大，你可要注意規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)呀，您在哪個(gè)證券公司做呀？ 客戶： xx證券公司。

你： 您所在的證券公司都給你什么服務(wù)呀？ 客戶： 沒(méi)有什么特別的服務(wù)。

你： 我們公司有一專業(yè)團(tuán)隊(duì)，對(duì)客戶提供一對(duì)一的服務(wù)，為每個(gè)客戶進(jìn)行交易指導(dǎo)，設(shè)立止損價(jià)位，降低客戶投資風(fēng)險(xiǎn)，幫助客戶賺錢。你可以考慮了解一下?？蛻簦?是啊，等我考慮考慮。

你： 沒(méi)關(guān)系，您買的是什么股票呀，什么價(jià)位買進(jìn)的呀？市值是多少，我?guī)湍覀兊姆治鰩熥稍円幌?，看看下一步您?yīng)該怎么操作，以后我們每天給您轉(zhuǎn)發(fā)我們公司推出的短信，讓您也感受一下我們公司的服務(wù)。

(如果這兩天有大行情出現(xiàn)，再次給客戶電話)第三種方式;你： ××哥/姐?？蛻簦?那位？

你： 我是在前兩天和您電話溝通過(guò)的小劉呀。客戶： 哦，你好。

你：近期股票行情不太好，我挺擔(dān)心您的股票情況，想跟你聊聊，你在的證券公司沒(méi)給你任

何信息嗎？

客戶： 哦，沒(méi)有呀。

你： 哦，你在那家開的戶呀？ 客戶： xx證券公司。

你： 您買的什么股票??？您給我說(shuō)一下，我讓我們研發(fā)中心的分析師幫您分析一下?？蛻簦?那個(gè)什么，X股??

你： 等等我記一下，重要的是您把您股票的成本價(jià)告訴我 客戶： 有×××××

你： 我有一個(gè)客戶也買了你這只股票，不過(guò)她前些日子就減倉(cāng)了，現(xiàn)在盈利達(dá)到16%了。(如果客戶有意向，給客戶轉(zhuǎn)發(fā)短信，選擇時(shí)機(jī)進(jìn)入第二次電話營(yíng)銷的內(nèi)容)陌生拜訪電話營(yíng)銷話術(shù) 你好，×先生嗎？我是****的，現(xiàn)在我們公司推出了一套新的金融投資咨詢服務(wù)，想請(qǐng)你來(lái)免費(fèi)試用一下。這套服務(wù)包括了大勢(shì)研判，行情分析，交易指導(dǎo)和投資報(bào)告會(huì)，就是利用我們研發(fā)部的研究成果讓你加大收益，控制風(fēng)險(xiǎn)。我姓×，叫××，我會(huì)把我們的產(chǎn)品通過(guò)手機(jī)和電郵發(fā)給你試用一段時(shí)間，你有任何問(wèn)題，隨時(shí)和我溝通。

你好，×先生嗎？我是****的，我們公司的服務(wù)品牌天通金推出后效果非常好，也想邀請(qǐng)你免費(fèi)體驗(yàn)一下。這套服務(wù)包括了每日大勢(shì)紀(jì)要，分析師推薦短信，內(nèi)參和投資報(bào)告會(huì)，你關(guān)注過(guò)股市嗎？我們?yōu)槟銣?zhǔn)備了一份禮物，你有空來(lái)我們公司聽投資報(bào)告會(huì)時(shí)，我把禮物交給你。那請(qǐng)你注意查收我們的短信和郵件。

你好，×先生嗎？我是****的，現(xiàn)在我們公司推出了天通金服務(wù)品牌，想邀請(qǐng)你免費(fèi)試用一下。服務(wù)主要是通過(guò)電子郵件，短信，內(nèi)參等方式和你分享我們研發(fā)部的研究成果，如果你方便的話也可以到我們公司來(lái)參加投資報(bào)告會(huì)，和分析師面對(duì)面交談。

你好，×先生嗎？我是****的，現(xiàn)在我們公司推出了天通金特色服務(wù)，想邀請(qǐng)一部分人來(lái)免費(fèi)體驗(yàn)一下。如果您感興趣，就可以享受到金成老師在大勢(shì)研判、交易指導(dǎo)方面的內(nèi)部消息和研究成果，也可以到我們公司來(lái)參加投資報(bào)告會(huì)，和分析師面對(duì)面交談?？蛻糸_發(fā)常見問(wèn)題的應(yīng)對(duì)之道 常見問(wèn)題一：

客

戶： 我不碰黃金 客戶經(jīng)理：啊！是沒(méi)時(shí)間還是。。。。？

客

戶： 原因很多啦！主要是沒(méi)時(shí)間啦。

客戶經(jīng)理：噢！你一直忙著工作，沒(méi)有時(shí)間來(lái)想黃金的事情，所以你一定覺(jué)得開戶投資沒(méi)必要，其實(shí)關(guān)心一下黃金行情，也不錯(cuò)，理性的黃金投資，就是長(zhǎng)期投資，獲得長(zhǎng)期收益，而沒(méi)有必要天天看盤，計(jì)較短期的得失。。我們統(tǒng)計(jì)過(guò)，堅(jiān)持長(zhǎng)期價(jià)值投資的投資者，其實(shí)操作的很輕松，但一般年復(fù)合平均收益率卻能超過(guò)20%。。?！，F(xiàn)在通貨膨脹那么厲害，我們努力的工作賺錢，但不做些投資理財(cái)規(guī)劃實(shí)在是太可惜了！不是常說(shuō)，“你不理財(cái)，財(cái)不理你”，就是這個(gè)道理?！跋笪覀冞@樣的年輕人可以跑不過(guò)劉翔，但不能跑不過(guò)CPI”。。呵呵。開個(gè)玩笑。。常見問(wèn)題二：

客

戶： 我不敢做黃金，風(fēng)險(xiǎn)太大了。

客戶經(jīng)理：您說(shuō)得不錯(cuò)，做黃金的確有風(fēng)險(xiǎn)，我們公司為了照顧好客戶，我們有專門的操盤師進(jìn)行交易指導(dǎo)，可以有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，增加獲利。如果我有機(jī)會(huì)為你服務(wù)的話（如果您有興趣的話。。），我們公司的咨詢專家很樂(lè)意指導(dǎo)您一下，當(dāng)然你可以邀請(qǐng)朋友一起聽。常見問(wèn)題三：

客

戶： 我對(duì)黃金沒(méi)興趣

客戶經(jīng)理： 嗯！你的回答，我一點(diǎn)兒也不感到驚訝，我有很多客戶，在剛見面時(shí)也說(shuō)對(duì)黃金不感興趣，可后來(lái)。。。。，現(xiàn)在都成為了黃金投資的專家。因?yàn)槲覀兊膶ｉL(zhǎng)和建議，讓

他們?cè)邳S金市場(chǎng)知道進(jìn)退，不亂交易，也就是說(shuō)，在通過(guò)分析師的指導(dǎo)，你可以在合適的時(shí)間和點(diǎn)位買進(jìn)和賣出，轉(zhuǎn)到該賺的那一部分，這種賺多賠少的操作方式，我們會(huì)耐心的指導(dǎo)您，其實(shí)這就是我們公司推出的黃金投資貼身服務(wù)。

客戶經(jīng)理：像我很多客戶本來(lái)是做股票的，現(xiàn)在黃金投資不但回報(bào)率高，而且沒(méi)有套住的風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)講，我們年輕人，銀行存款只要準(zhǔn)備六個(gè)月的家庭生活費(fèi)就可以了。其它大部分的錢可轉(zhuǎn)為價(jià)值投資等。我相信你一定知道現(xiàn)在很多銀行都已經(jīng)開始做黃金產(chǎn)品了，這是目前最賺錢的投資產(chǎn)品。

客戶經(jīng)理：您對(duì)黃金不感興趣，是覺(jué)得黃金風(fēng)險(xiǎn)大，還是覺(jué)得不熟悉？ 客

戶： 嗯！我覺(jué)得風(fēng)險(xiǎn)大。

客戶經(jīng)理：您說(shuō)的有道理，但這是相對(duì)的，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)大報(bào)酬也高，風(fēng)險(xiǎn)小報(bào)酬也小，現(xiàn)在大家都知道，把錢放在銀行，風(fēng)險(xiǎn)最小，但因?yàn)殄X會(huì)不斷的貶值，如果不做理財(cái)投資的話，一輩子也不會(huì)富有，其實(shí)，我們可選擇投資收益高，相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)低的產(chǎn)品進(jìn)行投資，不但報(bào)酬高，風(fēng)險(xiǎn)也小。不瞞您說(shuō)，我們公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制特別有研究，有我們的貼身產(chǎn)品服務(wù)，這點(diǎn)您放心好了。

客

戶： 我對(duì)黃金又不懂。

客戶經(jīng)理：開戶前，我們會(huì)把股市的相關(guān)知識(shí)向你介紹，放心好啦！這樣吧，周三如果您有空，我和公司的分析師一起來(lái)拜訪您（或公司見）。。。常見問(wèn)題四：

客戶經(jīng)理：您開戶了嗎？ 客

戶：還沒(méi)有。

客戶經(jīng)理：喔！那你一定很忙，要不然早就開戶了，還是交代我來(lái)做吧。開戶主要是看服務(wù)的質(zhì)量，我們的客戶投資貼身服務(wù)就我所知是目前青島做的最好的。。。你可以參考我最近提供給客戶的投資建議書。您瞧！這就是我的專業(yè)服務(wù)。

客戶開發(fā)常見問(wèn)題的應(yīng)對(duì)之道 未入市

（一）經(jīng)紀(jì)人：請(qǐng)問(wèn)您開戶了沒(méi)？ 客

戶： 還沒(méi)。

經(jīng)紀(jì)人：應(yīng)該有不少投資公司來(lái)拜訪您吧！客

戶： 嗯！有的。

經(jīng)紀(jì)人：哪，入市之前，必須要學(xué)的一招，叫做“安全操作法”，您知道嗎？ 客

戶： “安全操作法”？什幺叫“安全操作法”？

經(jīng)紀(jì)人：?。∧粫缘冒踩僮鞣ㄑ?！可能與您接觸的投資經(jīng)理忘了告訴您，好，讓我簡(jiǎn)單的為您解說(shuō)一下，就是當(dāng)我們準(zhǔn)備交易前，必須要學(xué)的一種保護(hù)自己的方法。

經(jīng)紀(jì)人：大家都知道，把錢放在銀行是死錢，擺了五年頂多獲利百分之十，做股票賺錢是最快的，有時(shí)一個(gè)禮拜就有百分之十的獲利。

經(jīng)紀(jì)人：但是不懂得安全操作法的人，就有可能把賺的錢又吐回去，甚至倒賠。您應(yīng)該聽過(guò)有很多人做股票套牢吧！其實(shí)他們本來(lái)都有賺錢的，可惜開戶前沒(méi)人指導(dǎo)就進(jìn)入市場(chǎng)；做黃金也是一樣的。

經(jīng)紀(jì)人：老實(shí)講，您選擇那個(gè)投資公司來(lái)為您服務(wù)都行，但，我個(gè)人誠(chéng)心的建議，入市前，請(qǐng)您一定要求為您服務(wù)的客戶經(jīng)理，先指導(dǎo)您安全操作法再?zèng)Q定開戶，我個(gè)人認(rèn)為，投資黃金絕對(duì)是最快速資產(chǎn)增值的投資方式，但每一分錢都是我們的血汗錢，入市之前，還是先學(xué)會(huì)一招保護(hù)自己的方法最重要。

客

戶： 你說(shuō)的安全操作法會(huì)不會(huì)很難，我又不太懂，恐怕???.經(jīng)紀(jì)人：哈！您放心好了！安全操作法我非常的熟系，只要花半個(gè)小時(shí)就學(xué)會(huì)了，而且是免費(fèi)的，我們約個(gè)時(shí)間，明天到我們公司來(lái)，我保證半個(gè)小時(shí)讓您學(xué)會(huì)，您可以找?guī)讉€(gè)朋友一

起來(lái)聽，如果方便的話，請(qǐng)把身份證件一起帶著，最后由您自己決定，是否選擇我今后為您長(zhǎng)期服務(wù)。

客

戶： 那好吧，我覺(jué)得你非常有誠(chéng)意，就麻煩你了。

以上的對(duì)話，達(dá)成欲擒故縱的手段，客戶不但容易接受，而且輕易的擊退競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。半個(gè)小時(shí)教會(huì)標(biāo)準(zhǔn)止損法及進(jìn)階止損法應(yīng)當(dāng)不難。未入市

（二）客

戶： 我不碰黃金

客戶經(jīng)理：啊！是沒(méi)時(shí)間還是？？？

客

戶： 原因很多啦！主要是沒(méi)時(shí)間啦。

客戶經(jīng)理：噢！你一直忙著工作，那有時(shí)間來(lái)想黃金的事情，所以你一定覺(jué)得開戶投資沒(méi)必要，其實(shí)關(guān)心一下黃金行情，也不錯(cuò)?，F(xiàn)在全國(guó)有上百萬(wàn)的人在做黃金投資。

客戶經(jīng)理： 我從事金融投資行業(yè)這么久，每天接觸行情，了解比較多，經(jīng)常有些投資人一個(gè)禮拜就漲了15%。投資黃金100萬(wàn)，一個(gè)禮拜就獲利15萬(wàn)；如果放在銀行，以現(xiàn)在的利率，5年后才有10%的利息收入。我們努力的工作賺錢，但不做些投資理財(cái)規(guī)劃實(shí)在是太可惜了！不是常說(shuō)，“你不理財(cái)，財(cái)不理你”，就是這個(gè)道理。客

戶： 我不敢做黃金，不是很多人都賠錢嗎？

客戶經(jīng)理：您說(shuō)得不錯(cuò)，那些經(jīng)常賠錢的人屬于背后沒(méi)有人指導(dǎo)，買進(jìn)賣出沒(méi)有原則。為了照顧好客戶，我特地學(xué)了穩(wěn)健操作的方法，在開戶之前要先學(xué)習(xí)一招安全操作法的投資技巧才開戶。可以有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，增加獲利。如果我有機(jī)會(huì)為你服務(wù)的話，我很樂(lè)意指導(dǎo)您一下，當(dāng)然你可以邀請(qǐng)朋友一起聽。

未入市

（三）客

戶： 我對(duì)黃金沒(méi)興趣

客戶經(jīng)理： 嗯！你的回答，我一點(diǎn)兒也不感到驚訝，我有很多客戶，在剛見面時(shí)也說(shuō)對(duì)黃金不感興趣，可后來(lái)經(jīng)過(guò)我的說(shuō)明，現(xiàn)在都已經(jīng)成為很棒的投資人了。因?yàn)槲覀兊膶ｉL(zhǎng)和建議，讓他們?cè)邳S金市場(chǎng)知進(jìn)退，不亂交易，也就是說(shuō)，買對(duì)了方向，賺一筆再出場(chǎng)，要是買錯(cuò)了方向，跌破止損價(jià)，小賠出場(chǎng)，這種賺多賠少的操作方式，我會(huì)耐心的指導(dǎo)您。

客戶經(jīng)理：像我很多客戶本來(lái)對(duì)黃金也是不感興趣，但是又不愿意把錢放在銀行，放在銀行是死錢，放在黃金市場(chǎng)不但回報(bào)率高，而且急需時(shí)可以隨時(shí)變現(xiàn)。一般來(lái)講，銀行存款只要準(zhǔn)備六個(gè)月的家庭生活費(fèi)就可以了。其它大部分的錢可轉(zhuǎn)為黃金和保險(xiǎn)等。我相信你知道現(xiàn)在愈來(lái)愈多的人開戶投資黃金，是因?yàn)辄S金投資是目前收益最好的產(chǎn)品了。客戶經(jīng)理：您對(duì)黃金不感興趣，是覺(jué)得黃金風(fēng)險(xiǎn)大，還是覺(jué)得不熟悉？ 客

戶： 嗯！我覺(jué)得風(fēng)險(xiǎn)大。

客戶經(jīng)理：您說(shuō)的有道理，但這是相對(duì)的，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)大報(bào)酬也高，風(fēng)險(xiǎn)小報(bào)酬也小，現(xiàn)在大家都知道，把錢放在銀行，風(fēng)險(xiǎn)最小，但因?yàn)殄X會(huì)不斷的貶值，如果不做理財(cái)投資的話，一輩子也不會(huì)富有，其實(shí)，我們可選擇有成長(zhǎng)性的投資產(chǎn)品來(lái)投資，現(xiàn)在政治經(jīng)濟(jì)并不穩(wěn)定，進(jìn)行黃金投資，不但報(bào)酬高，風(fēng)險(xiǎn)也小。不瞞您說(shuō)，我們公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制特別有研究，有我們的服務(wù)，這點(diǎn)您放心好了?？?/p>

戶： 我對(duì)黃金又不懂。

客戶經(jīng)理：開戶前，我會(huì)把黃金交易的相關(guān)知識(shí)向你介紹，放心好啦！客

戶： 我有個(gè)親戚也在黃金投資公司上班。

客戶經(jīng)理：喔！那他一定很忙，要不然早就來(lái)請(qǐng)你開戶了，還是交代我來(lái)做吧。開戶不一定要找認(rèn)識(shí)的朋友，主要是看他服務(wù)的質(zhì)量，你可以參考我最近提供給客戶的投資建議書。您瞧！這就是我的專業(yè)服務(wù)。

第二篇：黃金投資話術(shù)

介紹產(chǎn)品的步驟：

1.介紹自己：自己是做什么的：一般就是自己是貴金屬投資的投資顧問(wèn)；

2.介紹產(chǎn)品：貴金屬T+D黃金預(yù)付款業(yè)務(wù)實(shí)物投資金條

3.了解顧客的投資歷史：是否有投資經(jīng)驗(yàn)；目前有哪些投資；狀況如何；

4.對(duì)顧客投資的品種稍加解釋，然后做個(gè)對(duì)比：點(diǎn)到為止。因?yàn)榭赡茴櫩捅旧砭秃芏v的多了反而會(huì)影響到自己的介紹；

5.約顧客到公司做進(jìn)一步的了解

貴金屬T+D延期交易幾大優(yōu)勢(shì)：

第三篇：投資顧問(wèn)回訪客戶話術(shù)

投資顧問(wèn)回訪客戶話術(shù)（首次）

您好！是**先生（女士）嗎？

我是XX證券XX營(yíng)業(yè)部的財(cái)富中心***，您是我們的VIP客戶，今年，我們公司將加大力度做好客戶的服務(wù)工作，從今天起，由我來(lái)為您服務(wù)。這是第一次跟您聯(lián)系，在投資方面您還需要我們提供哪些服務(wù)？

************ 我們財(cái)富中心主要是給VIP客戶每周提供大勢(shì)投資策略、熱點(diǎn)行業(yè)追蹤、精選個(gè)股提示、分級(jí)基金、融資融券以及股指期貨的日內(nèi)走勢(shì)。您對(duì)以上哪方面比較感興趣？

您看我把資訊發(fā)到您的手機(jī)還是郵箱呢？

**先生（女士），為了盡可能滿足您的個(gè)人投資偏好，借用您兩分鐘，請(qǐng)配合我問(wèn)您幾個(gè)問(wèn)題好嗎？

1、在操作習(xí)慣上，您是喜歡做短線還是中線或者是長(zhǎng)線投資呢？

2、您的交易方式是網(wǎng)上交易還是電話交易還是來(lái)現(xiàn)場(chǎng)交易呢？

3、您用QQ或者飛信嗎，我可以加您為好友嗎，有重要的信息就可以在第一時(shí)間及時(shí)地通知到您了。

4、除了股票，您還有其他的投資嗎？比如說(shuō)基金、銀行短期理財(cái)、期貨、紙黃金，信托？

5、我們公司去年新增了好幾項(xiàng)服務(wù)工具，我說(shuō)一下您看是否知道?。含F(xiàn)金寶增值理財(cái)您知道嗎？（簽約了嗎？）您已符合開通融資融券帳戶的標(biāo)準(zhǔn)了，您也可以跟我們申請(qǐng)做證券約定式購(gòu)回業(yè)務(wù)，您是否了解融資融券呢？（簡(jiǎn)單說(shuō)就是您可以跟證券借款買股票做多或者借股票做賣空。）

6、您也知道，去年是證券行業(yè)創(chuàng)新力度最大的一年，監(jiān)管層推出了好幾項(xiàng)對(duì)投資者和券商雙贏的新業(yè)務(wù)，您可以過(guò)來(lái)了解一下。我們營(yíng)業(yè)部準(zhǔn)備在三月3月中旬針對(duì)VIP客戶舉辦一場(chǎng)新業(yè)務(wù)介紹說(shuō)明會(huì)，為每人都備了禮品，還設(shè)了抽獎(jiǎng)活動(dòng)，特邀請(qǐng)您過(guò)來(lái)分享交流一下好嗎？具體時(shí)間地點(diǎn)我會(huì)在下周再打電話通知您的。

7、**先生（女士），今天跟您的交流很愉快，我是信達(dá)前門的財(cái)富中心**，祝您工作順心，再見！

第四篇：投資理財(cái)情景銷售話術(shù)

投資理財(cái)情景銷售話術(shù)

情景1：有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的中年客戶。

客戶：我想做點(diǎn)投資類的產(chǎn)品，但是沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)又沒(méi)有時(shí)間打理，怎么辦？ 理財(cái)經(jīng)理：好的。其實(shí)大多數(shù)客戶都會(huì)有像您這樣的情況，您可以考慮由專業(yè)的機(jī)構(gòu)來(lái)幫您理財(cái)，專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)擁有專門的投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好的對(duì)資本市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與分析。

客戶：是的理財(cái)經(jīng)理：我們這里目前正在熱銷一款優(yōu)質(zhì)基金，叫做民生加銀基金，根據(jù)滬深綜合指數(shù)走的基金，價(jià)格隨著大盤漲跌而變化?，F(xiàn)在市場(chǎng)正是底部。是一個(gè)不錯(cuò)的入手時(shí)機(jī)。

客戶：哦，我聽說(shuō)過(guò)。但是現(xiàn)在大盤這么跌，我的朋友買基金都虧了。

理財(cái)經(jīng)理：現(xiàn)在大盤正是底部，您可以把投資看成一個(gè)波段未來(lái)2年之內(nèi)股市肯定能走到3000點(diǎn)以上，做一個(gè)中線的投資是一個(gè)非常好的選擇。投資是有風(fēng)險(xiǎn)的，尤其是投資資本市場(chǎng)。但是只要分析好自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，適當(dāng)?shù)耐顿Y也是資產(chǎn)增值的良好途徑，要不怎么抵御物價(jià)的飛速上漲啊，您難道沒(méi)有覺(jué)得現(xiàn)在錢越來(lái)越不值錢了，不投資才是最具有風(fēng)險(xiǎn)的！

客戶：那是的，現(xiàn)在什么都漲就是不張工資。好吧，嘗試一下！

情景2：25歲到30歲的年輕客戶

理財(cái)經(jīng)理：您好！請(qǐng)坐，請(qǐng)問(wèn)您需要辦理什么業(yè)務(wù)呢？

客戶：我要開通一個(gè)零存整取賬戶。

理財(cái)經(jīng)理：我可以問(wèn)一下，您想要辦理零存整取是希望達(dá)到什么樣一個(gè)效果么？ 客戶：就是強(qiáng)制儲(chǔ)蓄啊，每個(gè)月都花得光光的，總得存點(diǎn)吧還是。

理財(cái)經(jīng)理：其實(shí)您還是很有投資觀念的啊，其實(shí)您的想法是非常正確的，其實(shí)積少成多的資金產(chǎn)生的聚積效益是不容小視的，而且，其實(shí)這是一個(gè)理財(cái)習(xí)慣，可以很好的幫助您自己強(qiáng)制儲(chǔ)蓄。

客戶：是的是的，我就是這么想的。

理財(cái)經(jīng)理：我強(qiáng)烈建議您辦理定投，定投是最適合您的投資方式。

客戶：定投？是很多人和我說(shuō)過(guò)，那是什么？

理財(cái)經(jīng)理：定投的投資方式非常類似您想要辦理的零存整取的方式，我們會(huì)幫您定好每月投入的資金金額，轉(zhuǎn)入日期等等，然后規(guī)律性的投入某個(gè)基金，比如說(shuō)我們建議您做XX這個(gè)基金，選擇每月5號(hào)，每月500元，那么系統(tǒng)將自動(dòng)的幫您在每月5號(hào)，規(guī)律性的投資XX這個(gè)基金500元，這樣的投資方式，不僅可以通過(guò)長(zhǎng)期的一個(gè)投資，拉平投資風(fēng)險(xiǎn)，而且您可以非常輕松的享受復(fù)利的一個(gè)增長(zhǎng)，是非常適合您的。而且您越早做收益越高，您看咱們的折頁(yè)上面寫著年華收益如果按8%算的話25歲開始定投比30歲開始定投要多收益100多萬(wàn)?？蛻簦好吭?00，倒是也不多，不會(huì)造成什么影響。

理財(cái)經(jīng)理：對(duì)，這個(gè)投資方式，就是用不會(huì)影響您生活質(zhì)量的一個(gè)資金做投資，產(chǎn)生一個(gè)非常可觀的收益。當(dāng)然短期來(lái)說(shuō)會(huì)有一定的波動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)，但是，就是因?yàn)檫@種風(fēng)險(xiǎn)和波動(dòng)從而產(chǎn)生您長(zhǎng)期的一個(gè)收益，您的卡有帶嗎？我可以幫您開通一下。

客戶：好的。

情景3:35歲左右的女性客戶

理財(cái)經(jīng)理：您好請(qǐng)問(wèn)您要辦理什么業(yè)務(wù)？

客戶：我要辦理一年期定期存單，是不是還要填單子?

理財(cái)經(jīng)理：是的，不過(guò)您現(xiàn)在光存定期很不劃算。我們近期推出了一款期繳分紅+重疾保障的理財(cái)產(chǎn)品您有興趣了解一下嗎？

客戶：好，你說(shuō)說(shuō)看。

理財(cái)經(jīng)理：現(xiàn)在咱們民生銀行和大都會(huì)人壽合作獨(dú)家推出一款吉祥無(wú)憂B款保障計(jì)劃。這款產(chǎn)品有固定收益還有36種重大疾病的提前給付。您只需要每年投入1萬(wàn)出頭就可以一直到您75歲都有一個(gè)高達(dá)30萬(wàn)元額度的重疾的保障。保險(xiǎn)期滿如果未發(fā)生佩服可以領(lǐng)取保額再加紅利，作為養(yǎng)老金。

客戶：聽起來(lái)是還不錯(cuò)，理財(cái)經(jīng)理：繳費(fèi)方式和領(lǐng)取年限都很靈活，繳費(fèi)您可以5年10年20年繳費(fèi)，保險(xiǎn)期限可以是10年20年最高到75周歲。

客戶：繳費(fèi)時(shí)間太長(zhǎng)了要交20年的錢

理財(cái)經(jīng)理：您看您存這么多錢只需要每年用利息就可以有額外重疾的保障，而且您的50萬(wàn)的銀行存款不用動(dòng)，用利息做這么一個(gè)理財(cái)從第一年就能抵御30萬(wàn)的重疾風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)期滿直接給您30萬(wàn)外加紅利能作為養(yǎng)老金或者子女教育金。而這一切都只需要用您定期存款的利息就能辦到，多劃算啊！咱們女人就要對(duì)自己好一點(diǎn)，早一點(diǎn)為以后打算，有一個(gè)長(zhǎng)期的規(guī)劃，您買了咱們這個(gè)產(chǎn)品，您就完全沒(méi)有后顧之憂了！您說(shuō)是不是！

客戶：好吧，你說(shuō)的還挺有道理的。

第五篇：教育投資會(huì)議邀約話術(shù)

Tmr：您好，先生/小姐，我這里是****教育的，這里給您致電，主要是，交大打算在當(dāng)?shù)嘏e辦一場(chǎng)關(guān)于合作辦學(xué)的投資項(xiàng)目介紹會(huì)，是公司這次帶來(lái)一些中小型的投資辦學(xué)項(xiàng)目，給大家先介紹一下運(yùn)作模式，投資回報(bào)等等的相關(guān)內(nèi)容，您可以過(guò)來(lái)先聽一下嗎？ 客戶：什么投資項(xiàng)目呢？

Tmr：它是主要帶來(lái)一項(xiàng)，關(guān)于一款0-6歲學(xué)齡前孩子的早教商品的代理加盟項(xiàng)目的，這次帶來(lái)當(dāng)?shù)?，打算給大家介紹一下這個(gè)項(xiàng)目的特色和市場(chǎng)需求，讓大家可以注意到這個(gè)項(xiàng)目的投資方式和回報(bào)率，您可以聽了之后，考慮是否適合加盟做代理。您看可以先到現(xiàn)場(chǎng)來(lái)聽聽看嗎？

客戶：這個(gè)商品叫什么？

Tmr:這個(gè)商品是09年公司自主研發(fā)的，叫做****，是分齡分版來(lái)給學(xué)齡前的小朋友做家庭早教用的，包括大人和孩子的東西，一共有6、7樣?xùn)|西，有玩具書、光盤、玩具這樣類型的，啟發(fā)孩子的大腦的。現(xiàn)在市場(chǎng)需求很大，前景很好，您可以來(lái)了解一下它的投資回報(bào)率和運(yùn)作模式，了解之后感覺(jué)合適，也可以做加盟投資。

客戶：怎么代理呢？

Tmr:我們主要分為兩種代理模式，區(qū)域代理和城市代理的，無(wú)論是哪種代理都是獨(dú)家代理的，所以是比較靈活的。而且這個(gè)項(xiàng)目其投入不大，后期的收益也比較穩(wěn)定，門檻也不是很高，像在二、三線城市，8萬(wàn)的投入門檻就可以了，適合大家來(lái)好好考慮一下的。