第一篇：我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)管控文獻(xiàn)綜述

我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)管控文獻(xiàn)綜述

摘 要：自2007年我國(guó)第一家P2P網(wǎng)絡(luò)借貸（后文簡(jiǎn)稱“網(wǎng)貸”）平臺(tái)“拍拍貸”成立以來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，我國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)得到了迅猛的發(fā)展。平臺(tái)數(shù)量和成交額節(jié)節(jié)攀升，但問(wèn)題也隨之而來(lái)，P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題得到了各界廣泛關(guān)注。本文根據(jù)P2P網(wǎng)貸的風(fēng)險(xiǎn)分類，概括國(guó)內(nèi)關(guān)于P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)的主要研究觀點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管控措施，探討未來(lái)我國(guó)P2P網(wǎng)貸發(fā)展的方向。

關(guān)鍵詞：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸；風(fēng)險(xiǎn)；管控

一、我國(guó)P2P網(wǎng)貸發(fā)展現(xiàn)狀

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式，即依靠互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)力量和信用評(píng)估技術(shù)，為投資者和借款人建直接借貸的中介服務(wù)模式。P2P借貸模式能夠有效地將借貸雙方置于同一平臺(tái)，既為投資者提供潛在投資機(jī)會(huì)，獲取高于傳統(tǒng)儲(chǔ)蓄工具的收益，又為借款人提供獲得貸款新渠道，拓寬資金來(lái)源，因此深受社會(huì)關(guān)注。

基于互聯(lián)網(wǎng)的P2P借貸模式傳播到我國(guó)以后，經(jīng)歷5年左右的醞釀與積累，從2011至2012年開(kāi)始經(jīng)歷了爆發(fā)性增長(zhǎng)，引起人們的廣泛關(guān)注。但是與國(guó)外P2P網(wǎng)貸平臺(tái)、完全依靠網(wǎng)絡(luò)、借款利率略低于銀行同期水平不同，國(guó)內(nèi)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)大多深度依賴線下渠道，借款利率也顯著高于同期“銀行利率”。尤其是在監(jiān)管缺失、信用環(huán)境差的情況下，一些平臺(tái)借P2P借貸之名進(jìn)行詐騙，另外一些平臺(tái)忽視業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)“野蠻”發(fā)展，導(dǎo)致從2013年下半年開(kāi)始，大批平臺(tái)或倒閉、或遭“擠兌”、或被公安部門調(diào)查。由此，P2P網(wǎng)貸遭受的質(zhì)疑與批評(píng)越來(lái)越多。

二、我國(guó)P2P網(wǎng)貸的風(fēng)險(xiǎn)分析

（一）網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)

P2P網(wǎng)貸的發(fā)展與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)息息相關(guān)，網(wǎng)貸平臺(tái)的發(fā)展離不開(kāi)先進(jìn)的技術(shù)，技術(shù)安全水平體現(xiàn)了P2P借貸平臺(tái)的基礎(chǔ)實(shí)力，是平臺(tái)業(yè)務(wù)安全和業(yè)務(wù)穩(wěn)定的第一道防護(hù)。盧馨、李慧敏（2015）認(rèn)為我國(guó)P2P網(wǎng)貸的網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)可劃分為網(wǎng)絡(luò)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和信息安全風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的技術(shù)系統(tǒng)大多來(lái)自于第三方，作為技術(shù)系統(tǒng)的提供方，由于其自身對(duì)網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的了解程度不夠，可能會(huì)使系統(tǒng)存在安全漏洞，用戶的資金及信息安全會(huì)受到威脅。

（二）信用風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)也被稱為“違約風(fēng)險(xiǎn)”，即網(wǎng)貸平臺(tái)借款者無(wú)法履行合同所規(guī)定的按時(shí)還本付息的風(fēng)險(xiǎn)。唐藝軍、葛世星（2015）認(rèn)為借款人在交易規(guī)定的時(shí)間內(nèi)無(wú)法償還借款，出資人因此遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)是P2P網(wǎng)貸過(guò)程中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，而產(chǎn)生這一風(fēng)險(xiǎn)的主要原因是信息不對(duì)稱。盧馨、李慧敏（2015）指出我國(guó)P2P網(wǎng)貸的信用風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于借款者及平臺(tái)自身，借款者可能在提供資料過(guò)程中弄虛作假，這就擴(kuò)大了違約風(fēng)險(xiǎn)；有的網(wǎng)貸平臺(tái)在審核環(huán)節(jié)中出現(xiàn)怠慢或疏忽，致使借款人在平臺(tái)發(fā)布虛假信息，這都大大增加了信用風(fēng)險(xiǎn)。

（三）操作風(fēng)險(xiǎn)

唐藝軍、葛世星（2015）從兩方面分析P2P網(wǎng)貸的操作風(fēng)險(xiǎn)：一方面由于我國(guó)網(wǎng)貸平臺(tái)的門檻較低，整個(gè)行業(yè)會(huì)出現(xiàn)良莠不齊的現(xiàn)象，一些平臺(tái)可能會(huì)出現(xiàn)吸收存款、發(fā)放貸款，甚至向高利貸發(fā)展演變的不法行為；另一方面由于行業(yè)內(nèi)員工專業(yè)知識(shí)的欠缺與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的薄弱，也會(huì)造成相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。盧馨、李慧敏（2015）認(rèn)為P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)存在于其業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，例如借款信息審核、資金管理、投標(biāo)保障等。葉湘榕（2014）指出我國(guó)P2P行業(yè)在財(cái)務(wù)披露制度方面有很大的缺陷，一是沒(méi)有建立相關(guān)的披露制度，二是少數(shù)平臺(tái)披露的財(cái)務(wù)報(bào)告也沒(méi)有經(jīng)過(guò)專業(yè)的審計(jì)，相關(guān)信息披露的缺失導(dǎo)致平臺(tái)用戶很難對(duì)平臺(tái)的真實(shí)財(cái)務(wù)狀況有一個(gè)全面的了解，這對(duì)投資者的投資活動(dòng)是很不利的。王歡、郭文（2014）認(rèn)為由于我國(guó)目前對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)的從業(yè)人員沒(méi)有相應(yīng)的資質(zhì)要求，這導(dǎo)致了平臺(tái)的建設(shè)與維護(hù)可能會(huì)出現(xiàn)一定的風(fēng)險(xiǎn)，此外，平臺(tái)所依托的程序技術(shù)的不健全或者漏洞也會(huì)進(jìn)一步擴(kuò)大操作風(fēng)險(xiǎn)。

（四）政策法律風(fēng)險(xiǎn)

盧馨、李慧敏（2015）指出由于目前還沒(méi)有專門約束P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的具體法律法規(guī)，可能會(huì)導(dǎo)致平臺(tái)出現(xiàn)觸碰法律紅線的行為，如非法吸收存款、非法集資等違法行為。與此同時(shí)，我國(guó)監(jiān)管部門沒(méi)有出臺(tái)相關(guān)的監(jiān)管制度，使得各大品臺(tái)沒(méi)有統(tǒng)一的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范，這都加劇了平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)。賈希凌、馬秋萍（2014）認(rèn)為我國(guó)P2P平臺(tái)的性質(zhì)（中介服務(wù)機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)）劃分尚不明確，處在監(jiān)管的灰色地帶，同時(shí)也面臨著多重法律風(fēng)險(xiǎn)。

（五）非法集資風(fēng)險(xiǎn)

P2P借貸采用公開(kāi)方式為進(jìn)款人提供資金，在我國(guó)從一誕生起就面臨非法集資的困擾。由于國(guó)內(nèi)投資人的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度高，風(fēng)險(xiǎn)承受能力低，平臺(tái)為了吸引到足夠的投資人，不得不推出投資者保障計(jì)劃乃至本息擔(dān)保承諾，導(dǎo)致P2P平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)模式產(chǎn)生異化，一些平臺(tái)重新成為風(fēng)險(xiǎn)匯集者與直接管理者。這些P2P借貸平臺(tái)除了承擔(dān)信用中介乃至資金中介的角色。

陳向聰（2014）認(rèn)為一些P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的債權(quán)合同轉(zhuǎn)讓模式與自融模式的產(chǎn)品容易通過(guò)期限錯(cuò)配的形式形成資金池，這也意味著面臨非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。

三、我國(guó)P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)管控策略

盧馨、李慧敏（2015）從政府、網(wǎng)貸平臺(tái)以及借款者和貸款者三個(gè)方面提出了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范策略：政府方要加快法律法規(guī)與全國(guó)范圍內(nèi)的征信系統(tǒng)的建設(shè)；平臺(tái)方要加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，保護(hù)平臺(tái)使用者的相關(guān)信息，提高從業(yè)人員專業(yè)水平；借款者和貸款者應(yīng)提供真實(shí)的資料，提高理財(cái)能力與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。葉湘榕（2014）主要從P2P網(wǎng)貸行業(yè)監(jiān)管的角度出發(fā)，給出了相關(guān)建議：如提高行業(yè)的門檻、建立并完善準(zhǔn)入制度，制定平臺(tái)資金托管的辦法，明確監(jiān)管主體與其相應(yīng)的法律責(zé)任等。陳向聰（2014）主要給出了針對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)制：對(duì)借貸平臺(tái)的法律性質(zhì)要進(jìn)行合理界定，對(duì)平臺(tái)進(jìn)行分類監(jiān)管；對(duì)平臺(tái)的注冊(cè)資本（不低于1000萬(wàn)）和借貸利率（不得高于同期貸款基準(zhǔn)利率的4倍），以及平臺(tái)管理人員的相關(guān)資格都提出了建議；提出了完善征信體系的重要性，建議網(wǎng)貸平臺(tái)和人民銀行的征信系統(tǒng)建立內(nèi)部對(duì)接機(jī)制，確保客戶資料的真實(shí)性。賈希凌、馬秋萍（2014）借鑒美國(guó)Prosper和Lending Club的成功經(jīng)驗(yàn)，對(duì)國(guó)內(nèi)平臺(tái)提出相關(guān)建議：首先要明確行業(yè)性質(zhì)和監(jiān)管主體，加強(qiáng)合規(guī)性建設(shè)；支持行業(yè)內(nèi)合理有序的競(jìng)爭(zhēng)，但前提是要建立完善的行業(yè)自律準(zhǔn)則。王歡、郭文（2014）對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)、借款人、貸款人、擔(dān)保人分別提出了建議：平臺(tái)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)借款人的資料，尤其是信用狀況的審核程序；對(duì)貸款人的身份審核也同樣重要，加強(qiáng)對(duì)有反洗錢嫌疑業(yè)務(wù)的監(jiān)管；對(duì)于擔(dān)保人這一角色的制定可以借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，引入外部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)保。

四、我國(guó)P2P網(wǎng)貸未來(lái)發(fā)展方向

借鑒前文的風(fēng)險(xiǎn)分析與管控策略，本文擬提出一些P2P網(wǎng)貸未來(lái)發(fā)展方向：加強(qiáng)征信技術(shù)，尤其是數(shù)據(jù)化、自動(dòng)化征信技術(shù)的開(kāi)發(fā)，降低人工征信的成本，提升平臺(tái)的創(chuàng)新價(jià)值；創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計(jì)，介入各種地域類、行業(yè)類、供應(yīng)鏈類、抵押類等借款產(chǎn)品，利用新的信用資源降低銷售成本、違約風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)處置成本，降低借款的綜合費(fèi)率，提高資金使用效率。（作者單位：西安外國(guó)語(yǔ)大學(xué)）

參考文獻(xiàn)：

[1] 盧馨，李慧敏.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的運(yùn)行模式與風(fēng)險(xiǎn)管控[J].財(cái)政稅收與資本市場(chǎng)，2015（2）.[2] 唐藝軍，葛世星.我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)信貸風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)證分析[J].商業(yè)研究，2015（10）.[3] 葉湘榕.P2P借貸的模式風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管研究[J].金融監(jiān)管研究，2014（3）.[4] 陳向聰.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸在我國(guó)發(fā)展面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)制[J].海峽法學(xué)，2014（4）.[5] 賈希凌，馬秋萍.P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的主要風(fēng)險(xiǎn)及防范策略[J].上海商學(xué)院學(xué)報(bào)，2014（4）.[6] 王歡，郭文.P2P的風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管[J].互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新與監(jiān)管，2014（8）.

第二篇：我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管分析

我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管分析

作者簡(jiǎn)介：梁?B（1985.5-），女，湖南永州，碩士研究生，安陽(yáng)師范學(xué)院人文管理學(xué)院。

占英春（1985.5-），女，山東聊城，碩士研究生，安陽(yáng)師范學(xué)院人文管理學(xué)院。

摘要：今年來(lái)伴隨著我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸以其直接、便捷等優(yōu)勢(shì)在中國(guó)得到快速發(fā)展，但同時(shí)，P2P網(wǎng)貸跑路事件頻發(fā)，2014年4月15日，“旺旺貸”突然關(guān)閉，這是繼福翔創(chuàng)投、元一創(chuàng)投等之后，國(guó)內(nèi)又一“跑路”的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)。這些頻發(fā)的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸事件引發(fā)社會(huì)對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管的關(guān)注和思考。

關(guān)鍵詞：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸;風(fēng)險(xiǎn)分析;監(jiān)管建議

2012年12月21日，“優(yōu)易貸”突然中止運(yùn)營(yíng)，網(wǎng)站負(fù)責(zé)人攜款潛逃，上百位投資人被騙，總金額高達(dá)2000多萬(wàn)元，其中十余位投資人被騙資金超過(guò)100萬(wàn)元，成為迄今為止P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)在國(guó)內(nèi)詐騙金額最高案例。2014年4月15日，“旺旺貸”突然關(guān)閉，客服電話無(wú)人接聽(tīng)，這是繼福翔創(chuàng)投、元一創(chuàng)投等之后，國(guó)內(nèi)又一“跑路”的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)。頻發(fā)的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸事件引發(fā)社會(huì)對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管的關(guān)注和思考。

一、我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸現(xiàn)狀

P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸(peer to peer lending)，簡(jiǎn)稱 P2P網(wǎng)貸，也稱“人人貸”，是由有資金且有理財(cái)投資想法的個(gè)人通過(guò)第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)牽線搭橋，以信用貸款的形式，將資金貸給有借款需求的個(gè)人?？梢哉f(shuō)，P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸是民間借貸的網(wǎng)絡(luò)化形式，是一種新型的民間借貸。

早在2005年，全球第一家P2P公司Zopa在倫敦上線運(yùn)營(yíng)，經(jīng)過(guò)多年發(fā)展后，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)在英美等發(fā)達(dá)國(guó)家發(fā)展已相對(duì)完善。自2007年P(guān)2P 網(wǎng)絡(luò)借貸從國(guó)外引入我國(guó)，并在短短幾年間得以迅猛發(fā)展。截至2013年末我國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)超過(guò)200家，可統(tǒng)計(jì)的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)2012年線上累計(jì)交易額超過(guò)100億元，投資人超過(guò)5萬(wàn)人。

然而這些網(wǎng)絡(luò)借貸的參與者良莠不齊，甚至出現(xiàn)了非法集資、高利貸、金融詐騙等危害金融安全的惡意事件，例如淘金貸、優(yōu)易貸、安泰卓越、眾貸網(wǎng)、城鄉(xiāng)貸等等，整個(gè)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)亂象叢生。

二、我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸亂象背后的風(fēng)險(xiǎn)分析

（一）來(lái)自制度漏洞的風(fēng)險(xiǎn)

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸相關(guān)立法沒(méi)有完善，網(wǎng)絡(luò)借貸缺乏監(jiān)管依據(jù)。這是因?yàn)镻2P網(wǎng)絡(luò)借貸是一種依托于網(wǎng)絡(luò)而形成的新型金融服務(wù)模式，本質(zhì)上屬于民間借貸。由于目前我國(guó)沒(méi)有專門針對(duì)個(gè)人對(duì)個(gè)人貸款的法律條文，有關(guān)民間借貸中介的法律法規(guī)也是空白，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)借貸的合法性也無(wú)法得到確認(rèn)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)行走在法律的邊緣，所以網(wǎng)絡(luò)借貸安全性穩(wěn)定性得不到保障。同時(shí)，無(wú)法可依導(dǎo)致各地的監(jiān)管分支機(jī)構(gòu)都無(wú)法對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸實(shí)施有效的監(jiān)管，一旦發(fā)生糾紛產(chǎn)生的影響也會(huì)是巨大的。

（二）來(lái)自貸款人的風(fēng)險(xiǎn)

1.洗錢風(fēng)險(xiǎn)

因?yàn)镻2P網(wǎng)絡(luò)借險(xiǎn)貸平臺(tái)是一個(gè)借貸雙方直接對(duì)接的平臺(tái)，平臺(tái)的服務(wù)商并不直接進(jìn)行吸儲(chǔ)和放貸業(yè)務(wù)，平臺(tái)很難掌握貸方資金來(lái)源的明確性和資金的實(shí)用情況。這樣給洗錢犯罪分子的違法活動(dòng)提供了廣泛的空間，犯罪嫌疑人可以將賬款分批次地貸給平臺(tái)上的借款人，或者利用平臺(tái)直接以借款人和貸款人的雙重身份進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)。

2.高利率風(fēng)險(xiǎn)

我國(guó)法律規(guī)定，借貸利率不得超過(guò)銀行同期貸款基準(zhǔn)利率的4倍。然而作為P2P借貸債務(wù)人的中小企業(yè)在實(shí)際操作中由于融資渠道狹窄，在P2P借貸平臺(tái)上往往會(huì)出現(xiàn)高出借方的最優(yōu)利率高于4倍。在這種情況下中小企業(yè)在支付高利息的同時(shí)，也無(wú)法得到法律上的保護(hù)，引發(fā)高利率風(fēng)險(xiǎn)。

3.信用風(fēng)險(xiǎn)

由于網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的無(wú)擔(dān)保、無(wú)抵押、僅憑良好的信用就能獲得貸款的特點(diǎn)，鑒于網(wǎng)絡(luò)方式的虛擬性，借貸雙方資金的自信狀況難以保證，因此容易產(chǎn)生欺詐和欠款不換的違約糾紛。我國(guó)信用評(píng)價(jià)體系的不健全，P2P平臺(tái)無(wú)法像銀行一樣登陸征信體統(tǒng)了解借款人的資信情況，并進(jìn)行有效的貸后管理。往往一些非法的貸款人獲得更多的貸款，出現(xiàn)冒用他人材料，偽造資料等違法行為騙取貸款的情況。

現(xiàn)階段，很多P2P公司采取了諸如手機(jī)綁定、身份驗(yàn)證、收入證明、視頻面談等手段降低信用風(fēng)險(xiǎn)，但更為關(guān)鍵的借款人征信記錄、財(cái)務(wù)狀況、借款用途等資料都十分缺乏。有可能出現(xiàn)冒用他人信息、一人注冊(cè)多個(gè)賬戶騙取借款的情況，并且P2P公司對(duì)借款資金的用途難以實(shí)現(xiàn)有效的審核和貸后管理，極易出現(xiàn)借款人將資金挪用于股票、彩票等高風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目而無(wú)法收回的情況。盡管P2P公司可以協(xié)助借入者進(jìn)行追討，并公布黑名單，但由于追討成本太高導(dǎo)致難以取得實(shí)效。同時(shí)，由于各家P2P平臺(tái)之間的信息并沒(méi)有進(jìn)行共享，極有可能導(dǎo)致同一借款人在多家平臺(tái)借款，最終出現(xiàn)無(wú)力償還的情況。

（三）來(lái)自網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)

1.信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)

由于網(wǎng)絡(luò)借貸需要大量的實(shí)名認(rèn)證，借款人的身份信息及諸多重要資料留存網(wǎng)上。根據(jù)媒體報(bào)道，我國(guó)著名P2P平臺(tái)拍拍貸，宜信等都已有數(shù)十萬(wàn)注冊(cè)用戶，這是非常龐大的個(gè)人信息數(shù)據(jù)庫(kù)。一旦平臺(tái)網(wǎng)站的保密系統(tǒng)被破解或者遭到攻擊，資料泄露可能會(huì)給借貸雙方帶來(lái)重大損失。如果平臺(tái)的放貸資金規(guī)模達(dá)到一定的水平，風(fēng)險(xiǎn)控制如果出現(xiàn)問(wèn)題，就會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，可能危及社會(huì)穩(wěn)定。

2.非法集資風(fēng)險(xiǎn)

P2P網(wǎng)絡(luò)接待中借款的“一借多”模式，要求平臺(tái)對(duì)出借方采取“賬戶式”操作。如果出現(xiàn)＂供大于求＂情況也就是資金需求者少于資金供給者的時(shí)候，不可避免地面臨著大量閑散資金需要存放的問(wèn)題，如果管理不善很容易被認(rèn)定為非法吸收公眾存款的可能性很高，一旦平臺(tái)遭到整頓檢查關(guān)閉時(shí)，使得中小企業(yè)的資金供應(yīng)鏈出現(xiàn)緊張或者鍛煉，從而嚴(yán)重影響了企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)。

3.操作風(fēng)險(xiǎn)

由于缺乏法律的監(jiān)管和內(nèi)部控制失效，平臺(tái)可能會(huì)疏于自律，被人利用等情況下，可能出現(xiàn)捏造借款信息發(fā)放違約貸款。另外平臺(tái)為了追逐自身利益最大化，可能會(huì)對(duì)貸款的人信用狀況審核不嚴(yán)格就大量發(fā)放低質(zhì)量貸款，或者網(wǎng)貸平臺(tái)可能不正當(dāng)?shù)乩闷髽I(yè)信息，將其出賣給其他公司。

三、我國(guó)對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的監(jiān)管以及規(guī)范建議

由國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)影子銀行監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》（107號(hào)文）在金融業(yè)內(nèi)瘋傳，在P2P網(wǎng)貸行業(yè)從業(yè)者中引發(fā)強(qiáng)烈關(guān)注。該文件首次將P2P等新型互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)歸入影子銀行之列，并在監(jiān)管責(zé)任分工中指出：“第三方理財(cái)和非金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)證券化、網(wǎng)絡(luò)金融活動(dòng)等，由人民銀行會(huì)同有關(guān)部門共同研究制定辦法?！边@就意味著，一直“無(wú)監(jiān)管、無(wú)標(biāo)準(zhǔn)、無(wú)門檻”的P2P行業(yè)將開(kāi)始由央行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)監(jiān)管。

（一）相關(guān)法律及制度建議

首先，完善相關(guān)法律。

政府部門應(yīng)及時(shí)出臺(tái)《網(wǎng)絡(luò)借貸管理辦法》，以法規(guī)的形式明確網(wǎng)絡(luò)借貸是信息時(shí)代正規(guī)金融體系的有效補(bǔ)充，并對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸公司的性質(zhì)、組織形式、資本金規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍等予以規(guī)定，指導(dǎo)并規(guī)范P2P公司加強(qiáng)自身建設(shè)，提高防風(fēng)險(xiǎn)能力

其次，落實(shí)監(jiān)管主體，同時(shí)加強(qiáng)行業(yè)自律。

明確監(jiān)管主體，可以指定中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)為監(jiān)管部門，嚴(yán)格監(jiān)督貸款審批和貸后管理，杜絕網(wǎng)絡(luò)借貸資金流入國(guó)家限制性行業(yè)和領(lǐng)域。同時(shí)可以加強(qiáng)行業(yè)自律，如宜信、貸幫、人人貸曾在去年發(fā)起“小額信貸服務(wù)中介機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)”，并發(fā)布了《小額信貸服務(wù)中介機(jī)構(gòu)行業(yè)自律公約》。

最后，設(shè)立行業(yè)準(zhǔn)入門檻。

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)沒(méi)有門檻已經(jīng)成為其發(fā)展的重大障礙，在對(duì)籌備平臺(tái)的調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，有些網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)甚至是無(wú)任何從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的應(yīng)屆大學(xué)生所創(chuàng)辦。建立一個(gè)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)不難，哪怕是對(duì)金融一竅不通的人也可以組建一套系統(tǒng)，但是有效地控制風(fēng)險(xiǎn)和健康長(zhǎng)久的運(yùn)行維護(hù)才是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)持續(xù)、健康、穩(wěn)定

發(fā)展的關(guān)鍵。因此，對(duì)于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)等“準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)”來(lái)說(shuō)，其門檻應(yīng)該參照我國(guó)小額貸款公司的設(shè)立要求。提高注冊(cè)資本以提高P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)自身的信用基礎(chǔ)和入行門檻，建議將一線城市的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸企業(yè)的注冊(cè)資金提高到7000萬(wàn)元以上，而不是光靠從業(yè)人員的自我道德約束。

（二）網(wǎng)貸道德風(fēng)險(xiǎn)的控制建議

首先，建立網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)資金第三方托管機(jī)制。

建議建立網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)資金的第三方托管機(jī)制，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)不能直接經(jīng)手歸集的客戶資金，也不能擅自動(dòng)用托管在第三方的資金，使得P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)回歸到最初的中介本質(zhì)。這樣可以避免公司高管或者公司賬戶套用網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的資金，由銀行進(jìn)行專戶專款專用，使得資金免受損失。紅嶺創(chuàng)投在2010年就將中國(guó)工商銀行作為資金托管方，成為國(guó)內(nèi)首家以銀行托管方式的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)。

其次，建立第三方擔(dān)保模式。

在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)手段中，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)本身不得提供擔(dān)保。作為中介的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，其公司業(yè)務(wù)范圍上沒(méi)有能力和責(zé)任提供擔(dān)保，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)自己給自己擔(dān)保的方式在出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)起不到任何作用。而目前人人貸等P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)采用風(fēng)險(xiǎn)撥備金，即從每筆借款人的借款中提取一定比例的資金放在撥備金中，當(dāng)出現(xiàn)逾期時(shí)，就從撥備金中提取資金賠償損失，然而有些平臺(tái)的撥備金還沒(méi)有單筆借款數(shù)額大，因此還是存在隱患。因此網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)應(yīng)該選擇一些有相應(yīng)擔(dān)保能力的結(jié)構(gòu)對(duì)借款人進(jìn)行擔(dān)保，要謹(jǐn)防P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)自己成立一家擔(dān)保公司，這樣的擔(dān)保能力是很薄弱的。

（三）加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部控制，減少操作風(fēng)險(xiǎn)

首先，P2P公司自身首先必須要合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，對(duì)規(guī)模以上的P2P公司應(yīng)建立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門或團(tuán)隊(duì)，逐步建立、完善與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理模型和制度，嚴(yán)格審查信貸風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)貸前審核和貸中、貸后管理。

其次，要主動(dòng)加強(qiáng)企業(yè)的內(nèi)部管理和控制能力，增強(qiáng)自律性，通過(guò)提高透明度、及時(shí)檢討業(yè)務(wù)模式、開(kāi)展金融創(chuàng)新等來(lái)贏得市場(chǎng)信任，而不僅僅依賴金融監(jiān)管。最后，建立嚴(yán)密和完善的規(guī)章制度和工作流程，防止公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)與第三方銀行和支付平臺(tái)合作，實(shí)現(xiàn)資金的第三方存管，從而有效地防止網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或個(gè)人非法挪用客戶資金，確保資金的安全性，切實(shí)保護(hù)貸款人利益。

參考文獻(xiàn)

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第三篇：2018年風(fēng)險(xiǎn)管控情況

2018年風(fēng)險(xiǎn)管控情況

公司認(rèn)真貫徹股份公司、工程局的依法治企的整體部署和要求，以“品質(zhì)營(yíng)銷

規(guī)范管理”為主題，扎實(shí)開(kāi)展法制體系建設(shè)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理，合理構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控體系，推行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，全面推進(jìn)投資項(xiàng)目全生命周期風(fēng)險(xiǎn)管理工作。下面對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作做以下總結(jié)：

一、風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)

1、完善評(píng)審，重視投資合同簽約質(zhì)量

一是制定評(píng)審辦法。為促進(jìn)合同評(píng)審工作有序開(kāi)展，公司制定《合同評(píng)審管理辦法》，成立合同評(píng)審委員會(huì)。根據(jù)不同類型合同，對(duì)審批流程進(jìn)行細(xì)化，明確公司各業(yè)務(wù)部門的職責(zé)分工，完善評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)化評(píng)審流程，指導(dǎo)公司合同評(píng)審工作有序開(kāi)展。

二是加強(qiáng)合同梳理。合同風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于投資項(xiàng)目全生命周期各個(gè)階段。關(guān)于合同評(píng)審，公司要求從項(xiàng)目前期投標(biāo)階段、合同評(píng)審階段對(duì)項(xiàng)目合同逐條進(jìn)行梳理，對(duì)爭(zhēng)議條款查找支撐資料，談判時(shí)合理籌劃各項(xiàng)細(xì)節(jié)，講究技巧，據(jù)理力爭(zhēng)；在合同簽訂后合約歸口部門對(duì)合同條款強(qiáng)化梳理，對(duì)未敲定事項(xiàng)進(jìn)行總結(jié)，做好合同風(fēng)險(xiǎn)交底銜接。在工作之余，實(shí)行每周一本合同的慣例，依據(jù)合同內(nèi)容，結(jié)合項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中存在的問(wèn)題，大家各抒己見(jiàn)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)深度挖掘，并制定應(yīng)對(duì)措施，對(duì)各項(xiàng)目及時(shí)進(jìn)行反饋。

2、制度先行，全面探索項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

面對(duì)日益趨緊的投資環(huán)境，為保障項(xiàng)目投資效益，推動(dòng)項(xiàng)目融資落地，確保項(xiàng)目順利實(shí)施。公司商務(wù)合約部擬定了《投資項(xiàng)目全生命周期風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度、潛在后果等進(jìn)行系統(tǒng)分析，針對(duì)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)制定控制方案，采取有效措施，及時(shí)應(yīng)對(duì)處置，最大限度化解風(fēng)險(xiǎn)，降低損失。公司為建立常態(tài)化的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，成立“公司-區(qū)域公司-項(xiàng)目公司”三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，公司負(fù)責(zé)實(shí)施分級(jí)預(yù)警，區(qū)域公司和項(xiàng)目公司負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)化解，同時(shí)公司采取定期預(yù)警、區(qū)域公司采取不定期預(yù)警的預(yù)警措施，全面推動(dòng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。

3、全員學(xué)習(xí)，持續(xù)開(kāi)展投資政策解讀

實(shí)時(shí)關(guān)注國(guó)家政府債務(wù)管理及金融政策，定期開(kāi)展投資政策解讀研討會(huì)，并整理書面資料上傳至廣訊通平臺(tái)供大家學(xué)習(xí)。學(xué)以致用，結(jié)合公司經(jīng)營(yíng)區(qū)域廣的現(xiàn)狀，對(duì)前期跟蹤項(xiàng)目，根據(jù)不同地區(qū)、不同金融機(jī)構(gòu)的融資政策和融資喜好，提前策劃項(xiàng)目實(shí)施模式，爭(zhēng)取政府性基金納入項(xiàng)目回款來(lái)源，拓寬回款渠道；對(duì)受政策影響的已實(shí)施項(xiàng)目，制定有針對(duì)性風(fēng)險(xiǎn)防控措施，降低項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)。

4、內(nèi)部培訓(xùn)，全面豐富風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

內(nèi)部積極組織參加國(guó)資委法制講堂、中國(guó)建筑法與合約商務(wù)管理信息系統(tǒng)培訓(xùn)、PPP業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)、國(guó)際工程合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理等培訓(xùn)，深入研讀股份公司和工程局下發(fā)的法律系統(tǒng)文件，結(jié)合工作實(shí)際，在熟悉各項(xiàng)管理制度及工作流程的同時(shí)，識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)化解能力。

二、存在的問(wèn)題

一是法律專業(yè)人員較為緊缺。隨著公司規(guī)模的擴(kuò)大，呈現(xiàn)人崗不匹配的現(xiàn)狀。公司自上到下，部分法律工作都由商務(wù)人員兼職，且基本都是工程造價(jià)專業(yè)。作為一個(gè)“外行人”，面對(duì)專業(yè)性較強(qiáng)的法律問(wèn)題，在某些情況下只能盲目查閱資料，且從一名商務(wù)人員轉(zhuǎn)法律人員的角色轉(zhuǎn)變較為緩慢，極大降低了法務(wù)工作效率。

二是基層人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有待加強(qiáng)。法律專業(yè)人員的運(yùn)營(yíng)管理、商務(wù)管理、融資拓展等相關(guān)綜合業(yè)務(wù)能力有待加強(qiáng)。兼職法務(wù)人員法律事務(wù)能力需要提升，部分人員對(duì)項(xiàng)目合同條款存在不了解、記不住的現(xiàn)狀，風(fēng)險(xiǎn)防控的意識(shí)有待加強(qiáng)。

三、下一步工作思考

1、提高交底質(zhì)量，傳遞風(fēng)險(xiǎn)履約意識(shí)

一是投資合同簽署后，要求商務(wù)合約系統(tǒng)與前端部門做好合同風(fēng)險(xiǎn)交接，把合同談判階段落實(shí)的條款進(jìn)行梳理，要求各業(yè)務(wù)系統(tǒng)參與，針對(duì)不同業(yè)務(wù)板塊內(nèi)容詳細(xì)分析，羅列事項(xiàng)清單，制定應(yīng)對(duì)措施，做好合同交底工作。

二是將項(xiàng)目合同風(fēng)險(xiǎn)梳理列入常態(tài)化工作機(jī)制，對(duì)所管轄項(xiàng)目合同爛熟于心，將項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，時(shí)刻放在桌頭岸邊，日日提醒，時(shí)刻警戒，將風(fēng)險(xiǎn)銷項(xiàng)工作做到實(shí)處。

2、建立預(yù)警機(jī)制，督導(dǎo)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)銷項(xiàng)

依據(jù)《投資發(fā)展公司投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管控辦法》，從項(xiàng)目前期跟蹤、合同簽約、過(guò)程管理、竣工結(jié)算、運(yùn)營(yíng)管理等階段，以“全生命周期”為風(fēng)險(xiǎn)管理范圍，以 “公司-區(qū)域公司-項(xiàng)目公司”為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。公司負(fù)責(zé)實(shí)施分級(jí)預(yù)警，區(qū)域公司和項(xiàng)目公司負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)化解，同時(shí)實(shí)行公司定期預(yù)警、區(qū)域公司不定期預(yù)警的常態(tài)化的預(yù)警機(jī)制，全面推動(dòng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。

3、加強(qiáng)創(chuàng)新力度，促進(jìn)項(xiàng)目融資落地

一是融資未落地的項(xiàng)目，整合資源，積極落實(shí)各項(xiàng)工作，融資落地并符合相關(guān)要求后再實(shí)施；對(duì)于新拓展項(xiàng)目，謹(jǐn)慎評(píng)估融資落地的可能性，并將其作為承接項(xiàng)目的重要依據(jù)。

二是積極探索符合資管新規(guī)等監(jiān)管要求的結(jié)構(gòu)化融資業(yè)務(wù)模式，聯(lián)合優(yōu)質(zhì)投資人，設(shè)立PPP投資引導(dǎo)基金，進(jìn)一步拓展資本金來(lái)源渠道；利用大型優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的良好商務(wù)條件，集中快速落地項(xiàng)目資本金機(jī)構(gòu)化融資和項(xiàng)目貸款，合理利用工程預(yù)付款、資金歸集等管理手段，在合規(guī)前提下最大限度的爭(zhēng)取回流資金，為投資項(xiàng)目創(chuàng)造空間，確保中標(biāo)項(xiàng)目后期順利實(shí)施。

4、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)建設(shè)，貫徹依法治企理念

一是增強(qiáng)法律系統(tǒng)人才梯隊(duì)建設(shè)。通過(guò)內(nèi)、外部招聘，充實(shí)公司法律相關(guān)專業(yè)人員數(shù)量，增強(qiáng)法律事務(wù)工作專業(yè)化，全方位提高法律工作的效率。

二是加強(qiáng)員工的法制教育。宣傳學(xué)習(xí)《合同法》、《公司法》、《招投標(biāo)法》等法律法規(guī)，促進(jìn)公司依法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。積極參加股份公司及工程局相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請(qǐng)工程局、外部法律專家從投資業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)等方面進(jìn)行專業(yè)化培訓(xùn)，同時(shí)定期組織投資相關(guān)政策解讀，培育全體員工民主法制觀念，形成依法依規(guī)辦事的工作氛圍。

三是加強(qiáng)法律法規(guī)政策宣傳。注重企業(yè)員工掌握法律基本知識(shí)和運(yùn)用法律的能力，充分利用視頻、網(wǎng)絡(luò)等宣傳工具，積極開(kāi)展法制宣傳教育，通過(guò)展示專欄、宣傳手冊(cè)、法制圖片展、專題講座等活動(dòng)，開(kāi)展公司經(jīng)營(yíng)管理人員和員工的的普法宣傳。增強(qiáng)法制教育的感染力和針對(duì)性，樹立誠(chéng)信守法、依法經(jīng)營(yíng)、依法辦事的觀念,著力提高公司員工依法經(jīng)營(yíng)、依法法管理能力。

“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”。公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作一定緊上級(jí)單位的步伐和要求，積極創(chuàng)新工作思路，防范投資項(xiàng)目履約風(fēng)險(xiǎn)，時(shí)刻保持昂揚(yáng)的斗志，為投資項(xiàng)目法制建設(shè)增磚添瓦。

第四篇：產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管控

一、原材料入廠管控

原材料對(duì)企業(yè)產(chǎn)品的生產(chǎn)至關(guān)重要，是保證企業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量的基礎(chǔ)。從生產(chǎn)的源頭而言，原料控制是產(chǎn)品品質(zhì)管控的的第一步，也是最關(guān)鍵的一步，對(duì)生產(chǎn)的過(guò)程控制而言，品管人員可能只是在關(guān)鍵過(guò)程上進(jìn)行控制，可是在實(shí)際生產(chǎn)中，質(zhì)量問(wèn)題并不是只在關(guān)鍵過(guò)程出現(xiàn)，若對(duì)所有生產(chǎn)過(guò)程都進(jìn)行控制，品管工作就要面臨人手不夠的問(wèn)題；對(duì)產(chǎn)品出貨方面而言，品管部只是處在一個(gè)監(jiān)督者的位置；總的而言，原料管控是抓源頭，把異常預(yù)防在未發(fā)生之前；生產(chǎn)過(guò)程管控是抓過(guò)程，把異常減少到影響最小的情況下；產(chǎn)品出貨管控是最后一關(guān)，盡量把異常品控制在可控范圍內(nèi)，減少客戶的投訴情況和退貨率。

要控制好企業(yè)原材料的采購(gòu)質(zhì)量和安全，需要從原材料供應(yīng)商的評(píng)價(jià)、選擇，加強(qiáng)原材料入庫(kù)前的驗(yàn)收，提高倉(cāng)儲(chǔ)管理質(zhì)量等方面來(lái)進(jìn)行控制。

1、原材料分類及其供應(yīng)商的評(píng)價(jià)與選擇

（1）生產(chǎn)原材料應(yīng)實(shí)行分類管理，突出重點(diǎn)

企業(yè)需要的原材料種類繁多，但不同的原材料對(duì)生產(chǎn)的產(chǎn)品質(zhì)量影響不同。為便于進(jìn)行采購(gòu)質(zhì)量重點(diǎn)控制，應(yīng)按原材料對(duì)產(chǎn)品生產(chǎn)質(zhì)量影響程度不同，將原材料進(jìn)行分類管理。一般分為三類：

A類原材料：指在生產(chǎn)使用過(guò)程中，可能對(duì)產(chǎn)品生產(chǎn)質(zhì)量帶來(lái)直接、重大影響（例如對(duì)產(chǎn)品關(guān)鍵功能、質(zhì)量安全可能產(chǎn)生直接影響）的原材料。

B類原材料：指在生產(chǎn)使用過(guò)程中，可能給產(chǎn)品質(zhì)量帶來(lái)間接或較重要影響的原材料。

C類原材料：指一般為輔料，對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量影響一般或輕微的原材料。

（2）對(duì)原材料供應(yīng)商的評(píng)價(jià) 實(shí)踐表明，采購(gòu)的原材料質(zhì)量是否穩(wěn)定，很大程度取決于供應(yīng)商的質(zhì)量管理水平。因此，采購(gòu)前應(yīng)對(duì)提供各類原材料供應(yīng)商的質(zhì)量保證能力進(jìn)行評(píng)價(jià)。

對(duì)A類原材料供應(yīng)商的評(píng)價(jià)

對(duì)A類原材料供應(yīng)商的評(píng)價(jià)是重點(diǎn)，一般要實(shí)地考察、評(píng)價(jià)其質(zhì)量體系運(yùn)行狀況、既往供貨情況、供貨質(zhì)量異常時(shí)的處理與整改能力，以及如期交貨及交貨數(shù)量能力、其產(chǎn)品的性價(jià)比、其售后服務(wù)能力（包括售后服務(wù)態(tài)度、及時(shí)性、效果）等。同時(shí)還要通過(guò)查閱供應(yīng)商提供的資料，從供應(yīng)商的其他顧客處側(cè)面調(diào)查、了解，對(duì)提供的原材料樣品進(jìn)行測(cè)試和試用，對(duì)提供原材料質(zhì)量的定期分析結(jié)果等方式進(jìn)行評(píng)價(jià)。

對(duì)B、C類原材料供應(yīng)商的評(píng)價(jià)。一般不實(shí)地考察，主要查閱供應(yīng)商提供的資料，對(duì)提供的原材料樣品進(jìn)行測(cè)試和試用，原材料質(zhì)量定期分析結(jié)果的分析等，即可達(dá)到對(duì)供應(yīng)商評(píng)價(jià)目的。其中：對(duì)B類原材料供應(yīng)商的評(píng)價(jià)，由采購(gòu)部門提出“B類原材料供應(yīng)商評(píng)價(jià)名單”和提供B類供應(yīng)商的相關(guān)資料，或以往B類原材料檢驗(yàn)、使用情況等質(zhì)量、服務(wù)、價(jià)格等資料、信息，由研發(fā)、生產(chǎn)、品管等相關(guān)部門會(huì)簽（評(píng)審），報(bào)高層管理者批準(zhǔn)即可；對(duì)C類原材料供應(yīng)商能力的評(píng)價(jià)，由采購(gòu)部門提出“C類供應(yīng)商評(píng)價(jià)名單”，由研發(fā)、品管等部門會(huì)簽、采購(gòu)部經(jīng)理簽字后執(zhí)行。（3）對(duì)原材料供應(yīng)商的選擇與確定

合格的原材料供應(yīng)商應(yīng)通過(guò)選擇來(lái)確定。而獲得一個(gè)合格的原材料供應(yīng)商，則取決于上述對(duì)各供應(yīng)商質(zhì)量保證能力評(píng)價(jià)的結(jié)果以及生產(chǎn)使用情況、價(jià)格、信譽(yù)等因素。因此，最后確定供應(yīng)商，應(yīng)適當(dāng)多選擇幾家同種原材料的供應(yīng)商進(jìn)行對(duì)比，尤其在生產(chǎn)使用情況以及各供應(yīng)商質(zhì)量保證能力基本相當(dāng)情況下。

2、嚴(yán)格原材料入廠控制

從評(píng)價(jià)合格的供應(yīng)商采購(gòu)原材料，并非可以萬(wàn)事大吉。供應(yīng)商合格，只表明該供應(yīng)商具備了提供質(zhì)量相對(duì)比較穩(wěn)定的原材料的基本條件，其實(shí)際到貨的原材料數(shù)量是否存在短缺，質(zhì)量是否能滿足生產(chǎn)要求，還不能肯定。因此，原材料入廠前，還應(yīng)按照以下要求嚴(yán)格把好入廠質(zhì)量關(guān)。

（1）無(wú)法檢驗(yàn)驗(yàn)證的原材料的驗(yàn)收。應(yīng)依據(jù)原材料采購(gòu)合同、隨貨同行的《合格證》、《檢驗(yàn)報(bào)告》等質(zhì)量證明材料來(lái)驗(yàn)收；對(duì)個(gè)別低值而難以出具相應(yīng)《合格證》、《檢驗(yàn)報(bào)告》的原材料，必須提前提供樣品。對(duì)隨車沒(méi)有攜帶《合格證》、《檢驗(yàn)報(bào)告》的原材料，應(yīng)拒絕驗(yàn)收、入庫(kù)。

（2）.對(duì)需檢驗(yàn)驗(yàn)證的原材料經(jīng)檢驗(yàn)合格后方可入庫(kù)。需檢驗(yàn)的原材料入庫(kù)前，采購(gòu)部門應(yīng)填寫《原材料入廠通知單》交品管檢驗(yàn)部門，品管檢驗(yàn)部門出具合格的檢驗(yàn)報(bào)告后，憑合格的報(bào)告入庫(kù)。如檢驗(yàn)不合格，則應(yīng)做好《不合格品記錄》單的填寫，并及時(shí)填寫質(zhì)量信息反饋單向質(zhì)量主管部門反饋，要求采購(gòu)部門辦理退換貨手續(xù)。

（3）及時(shí)建立驗(yàn)收入庫(kù)后的驗(yàn)收記錄。保管員應(yīng)建立《原材料入庫(kù)驗(yàn)收記錄》，記錄包括：原材料名稱、規(guī)格、型號(hào)、生產(chǎn)廠家、到貨時(shí)間、到貨數(shù)量、合格數(shù)量、驗(yàn)收時(shí)間以及相應(yīng)的質(zhì)量證明；并按材料類別、名稱、規(guī)格分別登賬建卡, 以備今后查詢、確認(rèn)。

（4）對(duì)急用或質(zhì)量合格證明材料未全的原材料驗(yàn)收處理。對(duì)急用或質(zhì)量合格證明材料未全的原材料，需及時(shí)反饋品管部，由品管部向采購(gòu)部催要未到質(zhì)量證明材料，并將此原材料按入庫(kù)驗(yàn)收程序，暫存待檢區(qū)，核實(shí)合格后方可辦理驗(yàn)收手續(xù)。

（5）原材料外觀質(zhì)量的驗(yàn)收要檢查原材料外包裝物有無(wú)破損、缺陷，看包裝物有無(wú)污染、滲漏現(xiàn)象，并查看產(chǎn)品標(biāo)簽是否完好、是否符合要求。

（6）對(duì)只有在生產(chǎn)使用階段才能暴露出來(lái)的內(nèi)在質(zhì)量問(wèn)題，原材料保管員要建立質(zhì)量跟蹤卡，保持與生產(chǎn)使用單位的溝通，掌握第一手資料，做到發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)反饋，并通知供應(yīng)部門依規(guī)定處理。

3、嚴(yán)格入庫(kù)的原材料質(zhì)量控制

防止入庫(kù)的原材料變質(zhì)，是原材料采購(gòu)過(guò)程控制的繼續(xù)，關(guān)鍵要做好如下管理工作。

（1）對(duì)倉(cāng)儲(chǔ)原材料管理。對(duì)庫(kù)存原材料尤其是A類原材料，應(yīng)經(jīng)常進(jìn)行檢查，做到不潮、不霉、不爛、不變、不壞、不損、不蛀。

（2）庫(kù)房環(huán)境的管理。庫(kù)房?jī)?nèi)貨架、物品應(yīng)擺放合理，過(guò)道通暢，門窗無(wú)破損，做到“三凈”(地面、門窗、貨架)，無(wú)雜物、垃圾、灰塵。

（3）倉(cāng)庫(kù)原材料的堆碼與遮蓋。堆碼和遮蓋也是保證庫(kù)有原材料質(zhì)量的一個(gè)重要方面。庫(kù)存原材料必須依據(jù)其性能、儲(chǔ)存要求進(jìn)行合理堆碼和遮蓋。特別考慮A類原材料性能、包裝質(zhì)量、倉(cāng)庫(kù)地面情況，采取適當(dāng)?shù)拇a垛方法，達(dá)到防汛、防潮目的。

（4）原材料的檢查。原材料進(jìn)入庫(kù)房，在驗(yàn)收、碼垛的同時(shí)，要根據(jù)原材料分類及維護(hù)保養(yǎng)要求進(jìn)行保養(yǎng)控制，即應(yīng)進(jìn)行定期或經(jīng)常性檢查，及時(shí)消除、處理隱患。

（5）原材料的出庫(kù)管理。應(yīng)遵守“先進(jìn)先出”原則，特別應(yīng)對(duì)倉(cāng)儲(chǔ)期長(zhǎng)，貨堆大，難以檢查的原材料進(jìn)行關(guān)注，要及時(shí)將這類原材料出庫(kù)。同時(shí)，規(guī)范出入庫(kù)過(guò)程行為，避免搬運(yùn)過(guò)程對(duì)原材料質(zhì)量造成損害。

4、原材料采購(gòu)質(zhì)量的定期分析

原材料采購(gòu)質(zhì)量的定期分析，是許多企業(yè)容易忽視、但很重要的環(huán)節(jié)。對(duì)原材料采購(gòu)質(zhì)量的定期分析，可以發(fā)現(xiàn)供應(yīng)商供應(yīng)的原材料質(zhì)量在穩(wěn)定方面是否有規(guī)律，也為下一步生產(chǎn)過(guò)程質(zhì)量控制和以后對(duì)供應(yīng)商的選擇、調(diào)整，提供重要的信息、甚至依據(jù)。

原材料采購(gòu)質(zhì)量的定期分析，A類原材料一般每二月應(yīng)進(jìn)行一次；B類原材料每六個(gè)月應(yīng)進(jìn)行一次；C類原材料每年應(yīng)進(jìn)行一次。分析的內(nèi)容主要有：原材料使用、檢驗(yàn)等驗(yàn)收結(jié)果統(tǒng)計(jì)分析；供應(yīng)商如期交貨及交貨數(shù)量情況；供貨質(zhì)量異常時(shí)的處理與整改情況等。

二、生產(chǎn)過(guò)程質(zhì)量管控

生產(chǎn)過(guò)程質(zhì)量控制，就是在生產(chǎn)過(guò)程中對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量控制，這個(gè)體系可以說(shuō)是龐大的，生產(chǎn)上的任何一個(gè)人都屬于生產(chǎn)過(guò)程質(zhì)量控制人員，包括一線員工在內(nèi)，也就是說(shuō)一線員工的各方面的素質(zhì)和技能水平?jīng)Q定了產(chǎn)品生產(chǎn)質(zhì)量的好壞，即我們常說(shuō)的“質(zhì)量是生產(chǎn)出來(lái)的不是檢查出來(lái)的”。我們要重視生產(chǎn)上一些細(xì)節(jié)上的東西，正如所說(shuō)的“細(xì)節(jié)決定成敗”。所以說(shuō)生產(chǎn)過(guò)程質(zhì)量控制是一線人員不斷反饋、生產(chǎn)管理人員不斷跟進(jìn)、分析的過(guò)程。

生產(chǎn)過(guò)程管控可根據(jù)實(shí)際生產(chǎn)情況進(jìn)行，以確定最適合的方法。例如，可根據(jù)人員安排、工藝要求及檢驗(yàn)時(shí)間周期，進(jìn)行巡檢或定點(diǎn)檢測(cè)，也可根據(jù)檢驗(yàn)量及生產(chǎn)量進(jìn)行全檢或抽檢。不管用何種檢驗(yàn)方式，生產(chǎn)管理的“三現(xiàn)”（現(xiàn)場(chǎng)、現(xiàn)物、現(xiàn)狀）要求我們處理問(wèn)題要及時(shí)準(zhǔn)確，從發(fā)現(xiàn)不良的地方查找異常品，并查找異常品發(fā)生的原因，以杜絕異常品再次發(fā)生。生產(chǎn)過(guò)程管控的目的是在生產(chǎn)前，及時(shí)發(fā)現(xiàn)不良，采取措施，防止大量異常品發(fā)生；在生產(chǎn)中，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)反饋并采取措施解決異常品批量發(fā)生，這也是品管現(xiàn)場(chǎng)人員的工作重點(diǎn)。同時(shí)，通過(guò)巡檢和定點(diǎn)檢測(cè)的實(shí)施，可防止生產(chǎn)過(guò)程的異常品流入下一道工序。

生產(chǎn)過(guò)程管控的重點(diǎn)是，確實(shí)做好首樣檢驗(yàn)，盡量避免大批量異常品發(fā)生，在首樣確認(rèn)中，應(yīng)特別對(duì)不良原物料的信息進(jìn)行確認(rèn)，對(duì)該原物料批量投入試用，生產(chǎn)中要確實(shí)做好各項(xiàng)管控。其次，過(guò)程控制及過(guò)程檢驗(yàn)過(guò)程中，對(duì)異常品發(fā)生頻率較高的部位重點(diǎn)監(jiān)控并檢查確認(rèn)。再次，新產(chǎn)品或試制品也是生產(chǎn)過(guò)程管控的側(cè)重點(diǎn)。當(dāng)然，也要考慮人員及設(shè)備因素，若新進(jìn)人員較多投入生產(chǎn)或人員轉(zhuǎn)崗操作，是生產(chǎn)過(guò)程管控的一個(gè)重點(diǎn)管控方面；機(jī)器設(shè)備方面要考慮設(shè)備的穩(wěn)定性和維護(hù)情況，若機(jī)器設(shè)備不穩(wěn)定或剛經(jīng)過(guò)維護(hù)，也應(yīng)是生產(chǎn)過(guò)程管控的一個(gè)重點(diǎn)管控方向。作業(yè)條件變動(dòng)或關(guān)鍵工序的變更也應(yīng)是生產(chǎn)過(guò)程管控的一個(gè)側(cè)重點(diǎn)。必要時(shí)可進(jìn)行三段式確認(rèn)（首樣確認(rèn)、過(guò)程確認(rèn)、成品抽樣確認(rèn)），條件允許可安排入庫(kù)。

三、產(chǎn)品出貨質(zhì)量管控

出貨管控是品管工作的一個(gè)需要堅(jiān)持原則而又要及時(shí)溝通的環(huán)節(jié)。同一批成品出貨到不同的客戶手中，可能導(dǎo)致的結(jié)果不一樣，這就要求我們平時(shí)多總結(jié)匯總，根據(jù)不同客戶要求的側(cè)重點(diǎn)采取靈活的處理及出貨措施，在出貨檢驗(yàn)管控中，采取針對(duì)性的措施，制造出一個(gè)雙贏的結(jié)果。當(dāng)然，出貨管控還要求我們仔細(xì)核對(duì)生產(chǎn)（訂單）量和交運(yùn)量，檢查各種標(biāo)示，把問(wèn)題解決在未出廠之前。

公司要設(shè)產(chǎn)品出廠檢驗(yàn)人員，對(duì)產(chǎn)品完成的質(zhì)量情況進(jìn)行抽檢評(píng)估，看是否能達(dá)到客戶要求，并參照相關(guān)文件對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行核對(duì)，確保產(chǎn)品各項(xiàng)指標(biāo)符合要求。出貨產(chǎn)品的質(zhì)量情況可以說(shuō)直接決定了出貨產(chǎn)品客戶反應(yīng)情況。但工作的重點(diǎn)應(yīng)放在過(guò)程中進(jìn)行控制，這樣可以將一線不良降到最低，從而出貨質(zhì)量才會(huì)更有保障，倘若最后發(fā)現(xiàn)問(wèn)題才去改善，就已經(jīng)遲了，比如產(chǎn)品在生產(chǎn)完成才發(fā)現(xiàn)一些問(wèn)題需要進(jìn)行返檢，可修復(fù)性不良雖可以進(jìn)行處理，但要耗費(fèi)了多余的人力、物力。

產(chǎn)品生產(chǎn)完成出貨了，不代表所有工作都已做好了，要做好售后質(zhì)量跟蹤，多與客戶電話溝通，了解一下產(chǎn)品在客戶處反饋出來(lái)的問(wèn)題，此類問(wèn)題可能是我們工作的遺漏，這樣可以做到知己知彼，從生產(chǎn)上進(jìn)一步調(diào)整，以讓客戶認(rèn)識(shí)到我們?cè)陉P(guān)注其產(chǎn)品，力爭(zhēng)更多的訂單。

四、產(chǎn)品使用風(fēng)險(xiǎn)管控

1、佳寶科技產(chǎn)品保修條款

保換、保修內(nèi)容

1、佳寶科技智能家居系列產(chǎn)品實(shí)行三年保修。

2、保修保換僅限于主機(jī)，包裝及各類連線、軟件產(chǎn)品、技術(shù)資料等附件不在保修保換范圍內(nèi)。

3、若產(chǎn)品購(gòu)買后的15天內(nèi)出現(xiàn)設(shè)備性能問(wèn)題，且外觀無(wú)劃傷，可直接更換新產(chǎn)品。在免費(fèi)保換期間，產(chǎn)品須經(jīng)過(guò)佳寶科技技術(shù)服務(wù)中心檢測(cè)，無(wú)故障產(chǎn)品，將原樣退回。

4、在我們的服務(wù)機(jī)構(gòu)為您服務(wù)時(shí)，請(qǐng)您帶好相應(yīng)的產(chǎn)品保修卡；如您不能出示以上證明，該產(chǎn)品的免費(fèi)保修期將自其生產(chǎn)日期開(kāi)始計(jì)算。如產(chǎn)品為付費(fèi)維修，同一性能問(wèn)題將享受自修復(fù)之日起3個(gè)月止的免費(fèi)保修期，請(qǐng)索取并保留好您的維修憑證。

下列情況不屬于免費(fèi)保換保修范圍

? 未按使用說(shuō)明書要求安裝、使用、維護(hù)、保管導(dǎo)致的產(chǎn)品故障或損壞；

? 已經(jīng)超出保換、保修期限；

? 擅自涂改、撕毀產(chǎn)品條形碼；

? 產(chǎn)品保修卡上的產(chǎn)品條形碼或型號(hào)與產(chǎn)品本身不符；

? 未經(jīng)普聯(lián)許可，擅自改動(dòng)本身固有的設(shè)置文件或擅自拆機(jī)修理；

? 意外因素或人為行為導(dǎo)致產(chǎn)品損壞，如輸入不合適電壓、高溫、進(jìn)水、機(jī)械破壞、摔壞、產(chǎn)品嚴(yán)重氧化或生銹等等；

? 客戶發(fā)回返修途中由于運(yùn)輸、裝卸所導(dǎo)致的損壞；

? 因不可抗拒力如地震、火災(zāi)、水災(zāi)、雷擊等導(dǎo)致的產(chǎn)品故障或損壞；

? 其他非產(chǎn)品本身設(shè)計(jì)、技術(shù)、制造、質(zhì)量等問(wèn)題而導(dǎo)致的故障或損壞。

維修方式

1.當(dāng)您購(gòu)買的產(chǎn)品發(fā)生故障時(shí)，可憑購(gòu)機(jī)發(fā)票和保修卡等有效憑證到產(chǎn)品購(gòu)買處要求代為申請(qǐng)保換保修服務(wù)。由于佳寶智能家居系列產(chǎn)品實(shí)行全國(guó)聯(lián)保，當(dāng)您無(wú)法聯(lián)系到經(jīng)銷商時(shí)也可以直接同我公司駐各地的辦事處或公司客服部聯(lián)系。

2.經(jīng)銷佳寶智能家居系列產(chǎn)品的經(jīng)銷商代客戶向佳寶科技辦事處或總部申請(qǐng)保換保修服務(wù)。對(duì)于符合保換規(guī)定中可直接更換新品的情況，經(jīng)銷商可直接給客戶更換新品。3.客戶或經(jīng)銷商將返修品發(fā)至佳寶科技的運(yùn)費(fèi)由客戶或經(jīng)銷商承擔(dān)，佳寶科技將保換保修后的產(chǎn)品發(fā)給客戶或經(jīng)銷商的運(yùn)費(fèi)由佳寶科技承擔(dān)。

特別聲明

1.上述服務(wù)承諾僅適用于我公司在中國(guó)大陸地區(qū)售出的佳寶科技智能家居系列產(chǎn)品。對(duì)于產(chǎn)品在售出時(shí)另行約定了售后服務(wù)條款的，以佳寶科技確認(rèn)的合同為準(zhǔn)

2.經(jīng)銷商向客戶做出的非佳寶科技保證的其它承諾，我公司不承擔(dān)任何責(zé)任，請(qǐng)您在購(gòu)買時(shí)向經(jīng)銷商索要書面證明，以便經(jīng)銷商對(duì)您的額外承諾兌現(xiàn)。

備注：本承諾其解釋權(quán)、修改權(quán)歸佳寶科技（中國(guó)）有限公司。

公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)及研發(fā)都必須進(jìn)行實(shí)用性及可靠性進(jìn)行評(píng)估，如產(chǎn)品出現(xiàn)故障對(duì)使用造成的影響。目前部份品牌產(chǎn)品使用總線制控制方式該種控制方式主控制器一旦出現(xiàn)故障系統(tǒng)將無(wú)法使用，那么我們?cè)O(shè)計(jì)時(shí)應(yīng)規(guī)避該風(fēng)險(xiǎn)采用模塊化、無(wú)線載波組網(wǎng)控制方式產(chǎn)品出現(xiàn)故障只有局部不能使用，使產(chǎn)品故障范圍降到最低。

第五篇：風(fēng)險(xiǎn)管控方案

臨清市億展農(nóng)副產(chǎn)品加工廠

安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)分級(jí)管控工作方案

為提高公司辨識(shí)管控安全風(fēng)險(xiǎn)和防范事故能力，根據(jù)山東省安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局《全省化工行業(yè)企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)分級(jí)管控工作方案》的通知和《聊城市安全生產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)施方案》要求，結(jié)合我公司行業(yè)實(shí)際，制定本方案。

一、總體要求

全面落實(shí)安全生產(chǎn)攻堅(jiān)行動(dòng)部署，以《安全生產(chǎn)法》等法律法規(guī)和行業(yè)安全標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范為依據(jù)，在公司開(kāi)展安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)分級(jí)管控機(jī)制和隱患排查體系建設(shè)，通過(guò)安全風(fēng)險(xiǎn)管控、隱患排查治理、安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、安全專項(xiàng)整治（有毒有害、粉塵涉爆、有限空間作業(yè)、防范機(jī)械和觸電傷害），強(qiáng)化公司安全管理基礎(chǔ)工作，提升公司防范風(fēng)險(xiǎn)和事故的能力，有效預(yù)防和遏制各類事故特別是重特大事故的發(fā)生。

二、工作目標(biāo) 力爭(zhēng)年月底前對(duì)有毒有害、粉塵涉爆、有限空間作業(yè)所有工段崗位建立安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)管控體系；隱患排查治理達(dá)標(biāo)率100%。

三、實(shí)施步驟

（一）動(dòng)員部署（2016年10月15日前）。1.成立組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。

公司領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)：李長(zhǎng)會(huì) 董事長(zhǎng) 組員：李威 總經(jīng)理

李兆興 生產(chǎn)、設(shè)備副總經(jīng)理

孔丁強(qiáng)

技術(shù)、銷售副總經(jīng)理

辦公室設(shè)在公司安全辦，主任由趙 東擔(dān)任。2.制定專項(xiàng)工作方案。根據(jù)聊城市安監(jiān)局統(tǒng)一部署，研究制定本企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)分級(jí)管控工作方案，確定工作內(nèi)容、工作步驟和保障措施，認(rèn)真落實(shí)市區(qū)局工作安排。

3.召開(kāi)動(dòng)員部署會(huì)議。召開(kāi)由相關(guān)工段主要負(fù)責(zé)人參加的動(dòng)員會(huì)議，對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)分級(jí)管控工作進(jìn)行全面部署。動(dòng)員會(huì)議召開(kāi)后，各工段要結(jié)合實(shí)際，組織有關(guān)人員研究制定本工段專項(xiàng)活動(dòng)工作方案，方案要做到切實(shí)可行，同時(shí)召開(kāi)工段全體員工參加的動(dòng)員大會(huì)進(jìn)行專項(xiàng)部署。

4.開(kāi)展崗位摸底排查。要對(duì)工段崗位逐一進(jìn)行一次摸底排查，摸清危險(xiǎn)因素情況等，按照安全生產(chǎn)監(jiān)管分級(jí)登記建檔。

（二）集中攻堅(jiān)（2016年10月30日至年底）。

公司對(duì)有毒有害、粉塵涉爆、有限空間作業(yè)工段專項(xiàng)整治工作進(jìn)行一次“回頭看”；要督促工段認(rèn)真做好防范機(jī)械機(jī)械和觸電傷害安全專項(xiàng)整治工作。

1.全面開(kāi)展安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。公司要按照安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)分級(jí)管控指南，參照試點(diǎn)企業(yè)做法，結(jié)合本公司實(shí)際，逐一對(duì)工段、班組和崗位員工、設(shè)備設(shè)施、儀器儀表、工具器械、原料物品、作業(yè)場(chǎng)所等進(jìn)行 風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，摸清本工段安全風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，逐一登記 建檔，逐一進(jìn)行標(biāo)識(shí)。

2.制定安全作業(yè)管理制度。公司要依據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)結(jié)果，對(duì)于容易引發(fā)事故、有較大危險(xiǎn)的生產(chǎn)設(shè)備及作業(yè)崗位，按照設(shè)備使用要求、工藝技術(shù)要求、安全規(guī)程要求，制定科學(xué)、合理、安全的作業(yè)管理制度和防護(hù)措施，明確風(fēng)險(xiǎn)管控責(zé)任，規(guī)范崗位人員作業(yè)行為，有效管控風(fēng)險(xiǎn)和事故。

3.徹底排查治理安全隱患。公司要按照隱患排查治理制度、《機(jī)械、輕工、紡織、煙草、商貿(mào)等行業(yè)安全生產(chǎn)隱患排查標(biāo)準(zhǔn)》，對(duì)教育培訓(xùn)、設(shè)備設(shè)施、員工作業(yè)、應(yīng)急管理等各方面存在的安全隱患進(jìn)行系統(tǒng)排查，按照一般和重大隱患進(jìn)行分級(jí)建檔，逐項(xiàng)制定排查整改方案，明確整改措施、整改責(zé)任人和整改完成時(shí)限，建立并運(yùn)行隱患排查治理體系，做到立查立改，徹查徹改。年底前，涉氨制冷、粉塵涉爆、有限空間作業(yè)工段所有崗位，要全部納入隱患排查治理信息系統(tǒng)，與管理部門實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通。

4.繼續(xù)深入推進(jìn)專項(xiàng)整治工作。公司要按照上級(jí)要求，對(duì)專項(xiàng)整治工作開(kāi)展一次“回頭看”，認(rèn)真開(kāi)展工作，查漏補(bǔ)缺，徹底排查整治安全隱患。

5.建立長(zhǎng)效機(jī)制。公司要將安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)分級(jí)管控與隱患排查治理、安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、專項(xiàng)整治工作有機(jī)結(jié)合，建立長(zhǎng)效機(jī)制，把安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)管控工作規(guī)范化、制度化，全面提升行業(yè)安全管理水平。

（三）總結(jié)上報(bào)（2016年底）

要在年底前，對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn) 辨識(shí)分級(jí)管控與隱患排查治理體系建設(shè)工作進(jìn)行總結(jié)，形成報(bào)告報(bào)臨清市安監(jiān)局?；啤?/p>

四、工作要求

（一）進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)。我公司機(jī)械自動(dòng)化水平較高、各種設(shè)備設(shè)施覆蓋各生產(chǎn)線，從業(yè)人員少。要把建立“雙控”機(jī)制作為防范和遏制安全生產(chǎn)事故的治本之策，作為攻堅(jiān)行動(dòng)的首要任務(wù)和重點(diǎn)內(nèi)容，作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的、系統(tǒng)性重大工程，切實(shí)抓緊抓好，抓出成效。

（二）協(xié)調(diào)好各項(xiàng)工作。要處理好各項(xiàng)工作之間的關(guān)系，尤其是要把建立“雙控”機(jī)制與安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、專項(xiàng)整治、執(zhí)法檢查等工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，統(tǒng)籌兼顧，全面完成風(fēng)險(xiǎn)管控排查治理任務(wù)。

臨清市億展農(nóng)副產(chǎn)品加工廠 二〇一六年十月一日