第一篇：合規(guī)崗位的工作體會

合規(guī)崗位的工作體會

合規(guī)經營是證券公司的一項基礎性制度建設工作，該項工作對促進證券公司提升內部管理水平，增強自我約束能力，實現規(guī)范有序發(fā)展發(fā)揮著重要的作用。作為營業(yè)部的一名合規(guī)經理，我認為在合規(guī)工作方面應做好以下工作才能最大的發(fā)揮合規(guī)的作用。

第一、要在全員范圍內樹立“人人合規(guī)，事事合規(guī)”的意識。

要讓全體員工意識到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設是經營管理的一件大事，不是監(jiān)管者要求做，而應是我們自己要做，而且要自覺地做。要從源頭上預防風險。必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展業(yè)務時能夠遵循法律、規(guī)則和標準，努力培育員工的合規(guī)意識。這就需要平時多進行合規(guī)宣導，在有典型案例發(fā)生的時候及時進行解讀，將各類不合規(guī)操作造成的重大不良后果進行剖析，使每位員工將合規(guī)作為工作準則和行為規(guī)范。

加強合規(guī)操作意識，有時，會讓人覺得總是有規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已和維護客戶的權益。應通過組織持續(xù)的合規(guī)風險培訓和教育，開展針對全體員工尤其是市場部人員的教育和培訓，培訓要注重系統性、針對性、專業(yè)性、實用性和多樣性。包括新入社人員的合規(guī)培訓和測試；要針對適用法律、規(guī)則和準則的變化，開展相應的培訓和教育；要加強正反兩方面的教育，對員工進行警示教育。

第二、加強投資者教育工作

目前，投資者證券交易風險意識相對淡薄、投資理念也不夠成熟、自我保護能力不足。監(jiān)管部門要求證券公司將投資者教育工作融入客戶開戶、交易、回訪和投資咨詢等各個環(huán)節(jié)，將投資者教育工作與客戶分類管理與差異化服務工作相結合。主要包括：規(guī)范開戶環(huán)節(jié)、強化開戶環(huán)節(jié)的風險揭示；繼續(xù)做好評估客戶風險承受能力工作；健全營業(yè)部投資者園地；舉辦投資者教育講座、培訓；建立投資者教育工作責任追究和內部檢查機制等。營業(yè)部是直接面向客戶的前線陣地，合規(guī)經理在這方面要加以重視。應及時、妥善地化解客戶可能發(fā)生的各類矛盾糾紛，第一時間做好投資者教育及服務工作。

只有先強化員工的合規(guī)意識，在客戶辦理業(yè)務階段就完全按照規(guī)范流程進行辦理，并在業(yè)務辦理階段強化投資者的教育工作，讓客戶一接觸到我們公司就能感受到我們是一個規(guī)范的公司，讓客戶自己能夠自覺地配合我們進行合規(guī)投資。最后通過合規(guī)經理的定期檢查和回訪，就能將各種業(yè)務風險消滅于萌芽，充分發(fā)揮合規(guī)工作的有效性。

第二篇：風險合規(guī)崗位工作職責

風險合規(guī)崗位工作職責

一、負責本行系統性風險的識別與報告，產品風險評估與監(jiān)督管理；

二、負責本行范圍內的盡職調查與評估，風險管理工具的運用與風險分析、行業(yè)風險研究與管理，項目風險評估與管理工作；

三、負責本行風險信息歸集管理，對本行系統及各職能部門風險控制執(zhí)行情況進行評價與監(jiān)督；負責風險資產的管理、處置工作；

四、負責本行合同文本、對外函件、內部文件等法律合規(guī)審查，業(yè)務交易的合法合規(guī)審查，業(yè)務系統身份變更的合規(guī)審查；

五、負責銀行內部管理行為的合法合規(guī)性審查、二級支行的合規(guī)性監(jiān)督檢查；

六、負責定期組織對本行規(guī)章制度的匯編和清理；

七、參與郵儲銀行法人授權管理，負責制作轉授權書、再授權書；

八、負責本行法律事務、反洗錢工作；

九、完成領導交辦的其它工作。

第三篇：廉潔自律合規(guī)從業(yè)工作體會

廉潔從業(yè) 從我做起

廉潔自律，合規(guī)從業(yè)，這是組織上對各級領導干部最起碼的要求，也是對各行各業(yè)的要求，如今更是****的迫切要求。***行業(yè)性質決定著從業(yè)人員要充分做到廉潔自律，合規(guī)從業(yè)。現就我公司如何切實做到廉潔自律，合規(guī)從業(yè)提出以下幾點看法：

一、要做到廉潔合規(guī)從業(yè)必須遵循的主要原則

（一）堅持理

論聯系實際。大力弘揚求真務實精神，用科學理論武裝頭腦、指導實踐、推動工作。把“講黨性修養(yǎng)、樹良好作風、倡廉潔從業(yè)、促科學發(fā)展”教育活動與貫徹落實科學發(fā)展觀結合起來，與促進企業(yè)改革發(fā)展、構建和諧的各項工作結合起來。

（二）堅持開展批評與自我批評。每個黨員干部要積極開展自我批評，查找和解決自身存在的問題，同時主動、誠懇地接受群眾的批評。黨員之間要出以公心，認真開展批評幫助。

（三）堅持走群眾路線。各級黨組織和黨員領導干部要相信和依靠職工群眾，積極主動地廣泛征求職工群眾的意見，自覺接受下級黨組織、黨員和群眾的評議和監(jiān)督。要把職工是否滿意作為是否評價廉潔合規(guī)從業(yè)的重要內容。

（四）堅持領導帶頭。領導干部要帶頭講黨性修養(yǎng)，重品行鍛煉，樹立和弘揚優(yōu)良作風，以實際行動影響廣大黨員，帶動職工群眾。主要領導干部要以身作則, 高標準、嚴要求加強黨性修養(yǎng)，為黨員和群眾做好表率。

(五)堅持教育活動與工作實際相結合，做到兩不誤、兩促進。教育活動要緊密聯系企業(yè)和本部門當前的中心工作和重點工作，注重在實際工作中強化黨性鍛煉，改進思想作風和工作作風，推動企業(yè)和本部門各項工作目標的落實，以企業(yè)發(fā)展的新成效檢驗教育活動的成果。

二、要做到廉潔合規(guī)從業(yè)必須切實達到：

（一）增強黨性觀念。切實增強黨員干部黨的宗旨意識、執(zhí)政意識、大局意識、責任意識，進一步強化責任感、使命感和緊迫感，真正把思想統一到省分公司黨委的決策和部署上來；切實增強政治信念的堅定性、政治立場的原則性、政治鑒別的敏銳性、政治忠誠的可靠性，確保黨員干部思想上的純潔性；切實改進思想作風、工作作風、領導作風、生活作風，牢固樹立正確的人生觀、世界觀、價值觀、利益觀、政績觀；切實嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、經濟工作紀律、群眾工作紀律及領導干部廉潔從政各項紀律，自覺在思想上、政治上、行動上同黨中央保持高度一致。

（二）加強作風建設。進一步大力弘揚青海人保財險精神，大興求真務實之風、密切聯系群眾之風、艱苦奮斗之風，以社會滿意、基層滿意、員工滿意為標準，切實加強行業(yè)作風、經營管理作風、領導干部作風建設。著力解決個別黨員干部思想作風不正、工作作風不實、紀律作風不嚴、精神狀態(tài)不佳等問題，把思想統一到干事業(yè)上，把精力集中到做實事上，把功夫下到抓落實上，把行動集中到完成各項目標任務上來,達到樹立良好作風，甘于吃苦奉獻，密切聯系群眾，矢志廉潔從業(yè)的要求，努力保持黨員干部隊伍作風上的純潔性，促進服務社會、服務客戶、服務基層、服務群眾能力的提升。

（三）強化自律意識。切實促使黨員干部增強廉潔自律意識，常修為政之德、常思貪欲之害、常懷律己之心，做到信念上堅定、政治上清醒、作風上過硬、情操上高尚，爭做廉潔自律、克己奉公的模范。著力解決個別黨員干部濫用職權、以權謀私、奢侈浪費、講排場比闊氣貪圖享樂、利用職務以權謀私腐化墮落等突出問題；督促各級領導干部嚴格落實廉潔自律工作要求，嚴格落實總公司《對違法違規(guī)責任處理的暫行規(guī)定》及《案件責任追究暫行辦法》兩個制度，保持黨員干部隊伍組織上的純潔性，切實增強各級黨組織的凝聚力、戰(zhàn)斗力和創(chuàng)造力。

（四）提高實踐能力。進一步深化黨員干部對科學發(fā)展觀的認識，牢固樹立馬克思主義的實踐觀點，切實用黨的科學理論指導工作實踐，著力提高實踐科學發(fā)展觀的能力、干事創(chuàng)業(yè)的能力和創(chuàng)新工作的能力；把黨的科學理論和企業(yè)科學發(fā)展的生動實踐緊密結合起來，認真研究解決影響公司發(fā)展改革的深層次矛盾和問題、影響經營管理效益的突出矛盾和問題，著力解決商業(yè)賄賂、不正當交易、私設“小金庫”、虛假經營以及“理賠難”、“銷售誤導”等損害保險消費者利益的突出問題，切實推動經營管理工作；切實增強貫徹落實科學發(fā)展觀的自覺性和堅定性，以科學發(fā)展的理念、求真務實的作風和百折不撓的勇氣抓好當前工作，為實現全年發(fā)展目標打下良好基礎。

各級黨組織必須要高度重視，切實把將倡導廉潔合規(guī)從業(yè)作為一項重要政治任務擺上突出位置，列入重要議事日程，認真組織實施，確保取得實效。

要做到廉潔合規(guī)從業(yè)要求“廉潔從業(yè)，從我做起”，要增強參與教育活動的自覺性和主動性，堅持從實際出發(fā)，要真學真信，入腦入心；真查真評，觸及靈魂；真改真建，解決問題，自覺加強黨性修養(yǎng)氛圍，樹立和弘揚優(yōu)良作風，促進科學發(fā)展觀貫徹落實的長效機制。促使廉潔合規(guī)從業(yè)深入每一位保險從業(yè)人員的骨髓，從而切實改進保險廉潔合規(guī)從業(yè)的現狀。

第四篇：銀行合規(guī)工作的體會

中國有句古話：“千丈之堤，以螻蟻之穴潰；百尺之室，以突隙之煙焚。”

細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管。發(fā)動全行員工積極參與。必須提高全行員工依法合規(guī)經營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權不分、職責不明、授權無度、授權不清、反程序操作等現象。

二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制，從集中檢查向制度化經?；D變?；说认嚓P檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與調取數據監(jiān)控相結合，對違規(guī)問題查實、查清、查準。檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務始終。

三要“建”。建立制度及時更新機制，從“被動防”向“主動堵”轉變。充分利用檢查結果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞。制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作、易檢查、易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。

第五篇：合規(guī)文化學習心得體會

合規(guī)文化建設學習心得體會

通過合規(guī)文化的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化建設體現了郵儲銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了思想。

一、開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，加強合規(guī)文化教育的認識，使全員成為企業(yè)合規(guī)文化建設的推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

要在我行內部形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的工作作風，營造良好的環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升郵儲銀行形象。一方面，要提高全員對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上遵紀守法。從現實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，以為提幾句口號，組織一些文體活動，就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好信貸人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有信貸人員人人熟知制度規(guī)定;要強化信貸人員政治、思想和 1

職業(yè)道德的培訓，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使信貸隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個臺階。通過系列活動，使全員準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在郵儲銀行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對郵儲銀行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高我行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處違規(guī)貸款案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高合規(guī)文化建設。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī) 2

文化精華。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。三要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。