第一篇：省公司黨風廉政建設及內(nèi)控合規(guī)檢查組匯報材料

省公司黨風廉政建設和監(jiān)督內(nèi)控與法律

合規(guī)檢查工作匯報材料

省公司聯(lián)合考核檢查小組各位領導: 首先對省公司聯(lián)合考核檢查小組蒞臨我公司開展黨風廉政建設和監(jiān)督內(nèi)控與法律合規(guī)檢查工作表示熱烈歡迎，懇請各位領導對我們的工作給予指導，并提出寶貴意見和建議。下面，根據(jù)黨風廉政建設的工作要求，結(jié)合濟南分公司實際，現(xiàn)將有關工作情況匯報如下，匯報主要分為七個部分：一是關于反腐倡廉工作情況；二是關于認真開展防范經(jīng)營風險主題教育和經(jīng)常教育工作情況；三是關于加強全面監(jiān)督制度建設、確保落實黨內(nèi)監(jiān)督工作情況；四是關于抓好案件防范和信訪工作情況；五是關于內(nèi)控合規(guī)工作情況；六是關于反洗錢工作情況。七是關于銷售風險管控情況。

一、關于反腐倡廉工作情況

為了加強和推進反腐倡廉的工作，我公司認真按照省公司紀委、監(jiān)察部的工作部署和要求做好工作：

（一）細化分工，明確責任，加大責任考核力度。認真執(zhí)行反腐倡廉相關制度和規(guī)定，把反腐倡廉與黨風廉政建設責任內(nèi)容做好分解，要求每位營業(yè)單位領導班子成員進行責任細化和量化，將反腐倡廉工作納入黨風廉政建設責任內(nèi)容。在堅持一把手落實“一崗雙責”的同時，突出對分管領導和各銷售渠道部門的責任細化分解，使責任制內(nèi)容既突出反腐倡廉主題，又符合公司風險防范和改革創(chuàng)新的要求，真正做到權(quán)力到哪里，反腐倡廉的責任就延伸到哪里。加大責任考核追究力度，對執(zhí)行反腐倡廉方面失職瀆職乃至發(fā)生重大案件的領導人員，都要嚴肅追究責任。同時，市公司將業(yè)績考核作為業(yè)績評定、干部聘用和評先評優(yōu)的重要依 據(jù)，逐步納入公司整體經(jīng)營業(yè)績考核體系。

（二）狠抓落實，加強監(jiān)督，全面推進懲防體系建設。嚴格按照上級公司黨委要求部署，認真抓好各個環(huán)節(jié)工作，加強反腐倡廉教育，創(chuàng)新反腐倡廉機制，全面推進懲治和預防腐敗體系建設。一是抓督查，確保各項政策規(guī)定落到實處。加強對領導人員職務消費行為和薪酬管理的監(jiān)督檢查，對違反規(guī)定人員嚴肅追究責任。二是抓公開，維護員工的合法權(quán)益。對招聘、競聘崗位、選拔干部進行公開，無論任何職位招聘，全部采用公開招聘的方式進行，同時充分利用內(nèi)網(wǎng)予以公示，健全公開制度內(nèi)容。三是抓教育，積極組織引導黨員領導干部不斷加強黨性鍛煉和思想改造，7月1日組織全轄黨員、黨員干部200余人上黨課，進行思想政治教育。40位營業(yè)單位班子成員在召開民主生活會時進行了述職述廉，以良好的作風和形象取信于員工，認真實踐黨的宗旨，自覺遵守黨的紀律，加強思想道德修養(yǎng)，真正做到講黨性、重品德、作表率。

（三）宣傳提示，強化教育，牢固樹立廉潔自律意識。下發(fā)了?轉(zhuǎn)發(fā)省公司?關于做好2009年元旦、春節(jié)期間有關工作的緊急通知?的通知?（國壽人險濟黨紀?2009?1號）和?關于“雙慶”期間領導干部廉潔自律相關提示?，進一步增強各級領導干部黨風廉政建設工作，強化廉潔自律意識，防止和杜絕各種不正之風，要求各營業(yè)單位、本部各部門加強反腐倡廉工作，認真貫徹黨風廉政建設的規(guī)定和增收節(jié)支的要求，禁止公款大吃大喝以及進行高消費娛樂活動；嚴禁部門、單位之間利用公款相互宴請；在非公關場合或非接待上級公司調(diào)研、外部系統(tǒng)檢查時，堅決杜絕飲酒現(xiàn)象發(fā)生，堅決杜絕接受禮品現(xiàn)象發(fā)生。凡是市公司內(nèi)部進行的調(diào)研、檢查、支援等活動，一律準備工作餐，不能接受各種禮品，一切從簡，厲行節(jié)約。同時，加大監(jiān)督力度，公布舉報 電話，對違犯者堅決查處，情節(jié)嚴重、造成惡劣影響的追究相關領導責任，按照?員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定?的有關條款處理。

（四）大力動員，持續(xù)發(fā)動，明確紀檢監(jiān)察工作各項目標。3月21日，我公司召開2009年全市系統(tǒng)紀檢監(jiān)察工作會議。會上，黨委委員、副總經(jīng)理楊守林同志作了題為?科學發(fā)展保增長 堅定信心促穩(wěn)定 為公司持續(xù)推進“卓越工程”建設步伐提供強有力的紀檢監(jiān)察政治保障?的工作報告，全面回顧了市公司過去一年紀檢監(jiān)察工作，分析了工作過程中存在的不足，確定了市公司2009年紀檢監(jiān)察工作指導思想，并就2009年紀檢監(jiān)察工作提出三點要求：一是要堅決完成維護穩(wěn)定的政治任務；二是要高度重視紀檢監(jiān)察工作；三是要加強紀檢監(jiān)察隊伍的理論學習和自身建設。會議還傳達學習了總公司、省公司2009年度紀檢監(jiān)察工作會議精神，并就如何做好今年的紀檢監(jiān)察工作，提出四點意見：一是要全面分析黨風廉政建設和反腐倡廉建設的新形勢；二是要全面提升黨員干部的修養(yǎng)和作風；三是要全面推進黨風廉政建設責任制的落實；四是全面促進維護穩(wěn)定的工作。

二、關于認真開展防范經(jīng)營風險主題教育和經(jīng)常教育工作情況

（一）開展防范經(jīng)營風險主題教育，促進公司實現(xiàn)健康發(fā)展。根據(jù)省公司相關要求，結(jié)合我公司實際制定下發(fā)了?關于印發(fā)?中國人壽保險股份有限公司濟南市分公司防范經(jīng)營風險主題教育實施方案?的通知?（國壽人險濟黨發(fā)?2009?10號），成立了以黨委書記、總經(jīng)理為組長，黨委委員、紀委書記為副組長，各黨支部書記為成員的防范經(jīng)營風險主題教育領導小組，并提出了具體工作要求：一是指導思想上，要堅持以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，貫徹保監(jiān)會、省公司紀委關于深入開展反腐倡廉教育工作要求，針對當前系統(tǒng)部分干部員工在風險防范方面存在的問題，組織廣大干部員工認真學習中央及公司關于風險防范規(guī)定制度，促進各級領導干部樹立正確的政績觀，增強廣大員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，為促進公司科學發(fā)展提供堅強的思想保證。二是具體活動安排方面，主要分為動員輔導、組織學習、學習測試、對照整改四個階段。各個階段相互依托，層層推進，增強了廣大員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，為促進公司實現(xiàn)科學發(fā)展提供了堅強的思想保證。

（二）認真開展誠信建設活動，增強全體員工誠信意識和法紀觀念。下發(fā)了?關于印發(fā)?中國人壽保險股份有限公司濟南市分公司2009年“誠信、溝通、維權(quán)”客戶服務活動企劃方案?的通知?（國壽人險濟發(fā)?2009?63號），對活動的背景、目的、主題、時間、要求等方面作了詳細的部署和安排，并成立了活動領導小組。同時，根據(jù)工作安排，市公司黨委還下發(fā)了?關于印發(fā)?中國人壽保險股份有限公司濟南市分公司“用心經(jīng)營、誠信服務、滿意基層、滿意客戶”職業(yè)道德主題教育實施方案?的通知?（國壽人險濟黨發(fā)?2009?21號），深入開展職業(yè)道德、社會公德、法律法規(guī)教育，切實增強全體員工和銷售人員誠信意識和法紀觀念，努力形成用心經(jīng)營的良好氛圍，提高服務質(zhì)量、提升服務水平、轉(zhuǎn)變工作作風，確立以道德為支撐、誠信為基礎、法律為保障的誠信服務體系，為公司又好又快發(fā)展提供堅實的思想基礎和健康的發(fā)展環(huán)境。

（三）做好黨委中心組學習工作，切實加強黨性修養(yǎng)。10月27日，市公司召開黨委中心組學習擴大會議，黨委委員、黨委辦公室、黨委組織部、黨委宣傳部及本部部門負責同志參加了會議。會議全文傳達學習了?中共中央關于加強和改進新形勢下黨的建設若干重大問題的決定 ?、?關于黨政機關厲行節(jié)約若干問題的通知?、?關于堅決制止公款出國(境)旅游的通知?、胡錦濤同志 ?在中國共產(chǎn)黨第十七屆中央紀律檢查委員會第三次全體會議上的重要講話?和賀國強同志?在中國共產(chǎn)黨第十七屆中央紀律檢查委員會第三次全體會議上的工作報告?，黨委書記、總經(jīng)理劉子強同志在講話中對參加學習的人員提出三點要求：一是克服務虛的思想認識，做帶動學習的表率；二是加強黨性修養(yǎng)，做服務基層的表率；三是做好學習成果轉(zhuǎn)化，做貫徹落實的表率。黨委中心組學習擴大會議結(jié)束后，黨委中心組成員繼續(xù)學習了中共中央辦公廳?關于進一步從嚴管理干部的意見?、?中國人壽系統(tǒng)黨員領導干部民主生活會實施細則?和省公司?關于開好2009年度民主生活會的通知?。

（四）持續(xù)強化教育培訓工作，建立教育培訓常態(tài)化機制。一是結(jié)合404項目審計檢查工作，利用晨會等形式強化員工反舞弊教育培訓，將反舞弊內(nèi)容掛至公司內(nèi)網(wǎng)，便于員工查詢學習。組織員工學習了?員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定?，增強了員工的法制觀念，有效地避免了員工違紀行為及案件的發(fā)生。二是在各營業(yè)單位中層以上（經(jīng)理室成員、各部門負責人）、本部各部門主管以上組織開展了以“提高工作標準，轉(zhuǎn)變工作作風”為主題的學習討論活動，活動分為學習討論、自查自糾、整改提高三個階段，將“提高工作標準、轉(zhuǎn)變工作作風”作為重要的任務持之以恒貫徹到今后的工作中去。三是以“讀一本好書、寫一篇心得體會、交流一次感想、參加一次讀書演講”為主要內(nèi)容“讀書月”活動?；顒悠陂g，總經(jīng)理室成員率先垂范，全體員工積極響應，踴躍參與，共收到參選征文230篇，增強了全體員工的學習意識，提升了知識素養(yǎng)。

三、關于加強全面監(jiān)督制度建設、確保落實黨內(nèi)監(jiān)督工作情況

我公司始終以“保增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風險、促穩(wěn)定”十二字 方針為指導思想，強化全面監(jiān)督制度建設，堅決落實黨內(nèi)監(jiān)督，認真做好效能監(jiān)察和治本抓源頭工作，為全面監(jiān)督防風險奠定堅實基礎。

（一）大力貫徹落實黨風廉政建設責任制。下發(fā)了?關于印發(fā)?中國人壽保險股份有限公司濟南市分公司2009年黨風廉政建設責任制分工方案?的通知?（國壽人險濟黨發(fā)?2009?27號），明確了黨委、總經(jīng)理室成員及相關部門進行了的責任分工，對責任內(nèi)容的十四項工作作了詳細部署。同時，公司黨委與所屬13個營業(yè)單位（縣區(qū)黨支部6個，城區(qū)營業(yè)單位7個）簽訂了黨風廉政建設責任書，將黨風廉政建設責任制落實情況納入了績效考核體系，并下發(fā)了?黨風廉政建設責任制考核辦法?（國壽人險濟黨紀?2009?5號），對所屬6個縣區(qū)黨支部進行了貫徹落實情況檢查，檢查覆蓋率達100%。在落實治本抓源頭責任制方面，下發(fā)了?關于印發(fā)?中國人壽保險股份有限公司濟南市分公司治本抓源頭責任制暫行辦法?的通知?（國壽人險濟黨發(fā)?2009?34號），對治本抓源頭責任制的指導思想、適用范圍、責任內(nèi)容、責任追究、組織實施等進行了明確的要求。同時，市公司監(jiān)察部不斷深入基層，進行治本抓源頭責任制檢查督促落實工作。

（二）不斷加強黨內(nèi)監(jiān)督工作。今年以來，市公司紀委共向黨委反映員工意見或建議13條，對5名新任職黨員領導干部進行了任前廉政談話，談話覆蓋面達100%，另對13名黨員干部按照廉政談話的相關要求進行了提醒談話。組織符合條件的黨員干部填報廉政檔案，對其職務消費情況實施了監(jiān)督檢查。對集中采購工作進行監(jiān)督，印發(fā)了?中國人壽保險股份有限公司濟南市分公司集中采購工作管理辦法?,成立了相應的組織機構(gòu)，并對各組織機構(gòu)的工作職責進行了明確劃分。截至目前，共監(jiān)督檢查了4個集中采購項目，預計金額達190萬元。同時，建立了黨委議事規(guī)則，下發(fā)了?關于印發(fā)?中共中國人壽保險股份有限公司濟南市分公司委員會工作規(guī)則?的通知?（國壽人險濟黨發(fā)?2009?22號）,并嚴格按照議事規(guī)則的程序做出決策。認真落實黨員領導干部個人重大事項報告制度，各營業(yè)單位、本部黨組織負責領導干部個人重大事項報告工作，事前向公司紀委報告相關情況，必要時紀委進行跟蹤監(jiān)督，對群眾舉報、隱瞞、虛假不報及事后報告的，要從重處理。

（三）認真做好效能監(jiān)察工作。根據(jù)省公司?2009年效能監(jiān)察實施方案?精神，結(jié)合我公司實際，制定了?中國人壽保險股份有限公司濟南市分公司2009年效能監(jiān)察工作實施方案?，對效能監(jiān)察的目的、項目內(nèi)容、范圍、依據(jù)、方法步驟、工作要求做了具體安排和部署。為把此項工作做好做扎實，特別成立了效能監(jiān)察小組，自9月22日開始對各營業(yè)單位進行效能監(jiān)察督促工作，歷時六天，監(jiān)察覆蓋面達100%。針對效能監(jiān)察中存在的問題，積極進行整改，防患于未然。同時，根據(jù)效能監(jiān)察情況對符合整個效能監(jiān)察的6個營業(yè)單位下發(fā)效能監(jiān)察建議書，要求各營業(yè)單位根據(jù)存在的問題限期進行整改。

四、關于抓好案件防范和信訪工作情況

今年以來，我公司始終以省公司紀檢監(jiān)察工作會議精神為指導，根據(jù)公司相關要求大力開展案件防范和查處工作，將群眾關心的熱點問題放在重要位臵，切實把查辦違紀違法案件作為懲處腐敗的重要手段，不斷推動查辦案件工作的深入開展。靈活運用信訪工作的主渠道作用，做到上訪與下訪相結(jié)合，網(wǎng)上舉報與信件舉報相結(jié)合，部門溝通與互聯(lián)互查相結(jié)合，確保案件查辦渠道暢通。在重點突破上狠下功夫，對關鍵部門和關鍵崗位加大檢查力度，充分利用審計部門的職能，把關鍵崗位和黨員干部違紀作為工作重點，深入營業(yè)單位，直接聽取群眾的意見，認真解決職 工關心的熱點難點問題。

同時，我公司對日常信訪工作提出了具體的要求：一是暢通來信來訪渠道，按照有關規(guī)定處理好來人、來信、來電、網(wǎng)上投訴等各類信訪事項。二是妥善處理各類信訪案件，在有效期內(nèi)及時辦結(jié)并回復信訪人。三是重點問題重點解決，堅決避免出現(xiàn)越級進京上訪和大規(guī)模聚集上訪情況的發(fā)生。明確工作職責，將矛盾化解在本單位、本部門。主要負責人是本單位排查群體性事件隱患工作的第一責任人，對排查工作要親自過問、親自部署、親自督查。對發(fā)生的緊急事項應及時報告，因拖延、誤報、漏報、瞞報而出現(xiàn)問題的，將嚴肅追究主要領導和直接責任人的責任。

五、關于內(nèi)控合規(guī)工作情況

我公司認真學習上級公司及保監(jiān)會關于開展內(nèi)控合規(guī)管理的各項制度文件，堅決貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)，積極開展監(jiān)測、預防、識別、內(nèi)控評估和合規(guī)培訓等工作，并將總公司?中國人壽保險股份有限公司合規(guī)管理辦法?的有關規(guī)定落實到公司各運營環(huán)節(jié)工作當中，在有效的識別并積極、主動防范或化解合規(guī)風險等方面開展了一系列工作，不斷增強公司的風險防范能力，促進了公司依法合規(guī)運營及持續(xù)健康發(fā)展。

（一）貫徹上級公司文件精神，大力開展內(nèi)控標準執(zhí)行工作。一是轉(zhuǎn)發(fā)上級文件，提出貫徹意見跟蹤落實。轉(zhuǎn)發(fā)了總公司萬峰總裁和夏智華監(jiān)事長在2009年度內(nèi)控標準執(zhí)行及內(nèi)控評估工作啟動視頻會議上的講話，下發(fā)了關于?轉(zhuǎn)發(fā)省公司<關于印發(fā)全省系統(tǒng)內(nèi)控標準執(zhí)行及內(nèi)控評估工作實施方案的通知>的通知?（國壽人險濟發(fā)?2009?151號），組織全體員工進行學習，并簽署了?內(nèi)控標準執(zhí)行聲明書?，及時上報了?內(nèi)控手冊學習宣導計劃及落實情況統(tǒng)計表?及相關工作簡報和執(zhí)行工作信息統(tǒng)計表；二是大力開展內(nèi)控標準執(zhí)行情況對比自查、尋找差異和問題工作。通過對照學習08版?內(nèi)控手冊?，本部各部門共查找出差異21條（不需修改未上報），修訂意見43條（已上報），進一步完善規(guī)章制度，緊密結(jié)合本部門、本崗位工作職責進行缺陷排查，按時上報?控制缺陷排查表?。

（二）加強內(nèi)控合規(guī)教育培訓，落實控制流程和控制措施。根據(jù)上級公司相關要求，我公司積極組織全市系統(tǒng)相關部門人員參加總公司內(nèi)控合規(guī)視頻會議，組織內(nèi)控合規(guī)聯(lián)絡人進行?內(nèi)控手冊?及標準執(zhí)行宣導培訓。根據(jù)總公司?關于轉(zhuǎn)發(fā)<中國人壽保險股份有限公司內(nèi)部控制手冊（2009版）>的通知?（國壽人險發(fā)?2009?240號）文件精神，及時轉(zhuǎn)發(fā)了?中國人壽保險股份有限公司內(nèi)部控制手冊（2009版）?，并組織全體員工進行學習，各部門對所轄領域的?手冊?執(zhí)行、文檔保存、缺陷整改等項工作進行了部署，將各控制流程和控制措施落實到相關崗位。同時，根據(jù)總公司?縣支公司內(nèi)控評估工作方案?要求，在下半年適時開展了對縣支公司內(nèi)控評估的培訓工作。

（三）接受內(nèi)控評估審計工作，加大缺陷整改工作力度。根據(jù)上級公司安排，我公司今年以來共進行了多次內(nèi)外部內(nèi)控評估及缺陷整改工作，具體情況如下：一是于年初完成了對2008年度內(nèi)控評估的補充測試工作，共完成了38個流程的測試工作，并組織各部門完成了內(nèi)部控制自我評估輔報告的簽署及市公司本部內(nèi)部控制自我評估主報告的簽署及報送工作。此外，還接受普華審計對我公司2008年度的第二次內(nèi)控審計工作。二是完成了2009年第一次內(nèi)控評估流程測試，共完成了36個流程的測試工作，通過測試發(fā)現(xiàn)并上報了兩個測試缺陷。接受普華對我公司2009年度的第一次內(nèi)控審計。三是兩次參加省公司組織的對縣區(qū)支公司的內(nèi)控評估測試工作，并接受了省公司對我公司下屬平陰縣支公司的內(nèi)控評估測試檢查。關于缺陷整改工作，我公司完成了內(nèi)部控制 自我評估表、評估報告、上年度內(nèi)控缺陷改進情況表、本年度內(nèi)控漏洞與缺陷改進計劃書及內(nèi)部控制自我評估聲明書的簽署及上報，對在評估測試中發(fā)現(xiàn)的缺陷均在10月底之前全部整改完畢。

六、關于反洗錢工作情況

根據(jù)省公司?關于?轉(zhuǎn)發(fā)總公司關于健全反洗錢組織機構(gòu)的通知?的通知?（國壽人險魯發(fā)?2009?161號）文件精神，適時調(diào)整我公司反洗錢領導小組和工作組,明確工作組人員和工作職責，要求各營業(yè)單位根據(jù)實際情況相應建立健全了基層單位反洗錢組織機構(gòu)，為我公司全面開展反洗錢工作以及防范洗錢行為給公司帶來潛在的合規(guī)風險提供了組織保障。

（一）完善反洗錢管理制度，履行反洗錢義務。下發(fā)了?轉(zhuǎn)發(fā)總公司?關于下發(fā)中國人壽保險股份有限公司反洗錢會議規(guī)范的通知?的通知?（國壽人險濟發(fā)?2009?73號）進一步完善了反洗錢會議制度，印發(fā)了?中國人壽保險股份有限公司濟南市分公司反洗錢培訓制度?，制定了?中國人壽保險股份有限公司濟南市分公司2009年反洗錢工作計劃?及?中國人壽保險股份有限公司濟南市分公司2009年反洗錢培訓計劃?，并將培訓計劃落實到各部門與各基層單位，使反洗錢工作更加規(guī)范化、制度化。同時，繼續(xù)做好反洗錢規(guī)章制度的貫徹落實及客戶身份識別等相關工作，在日常工作中認真履行反洗錢義務，嚴格按照人行及上級公司精神在進行客戶資料審核、保存、上報等工作中做好相應的保密工作，認真做好客戶身份識別和交易記錄保存、大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)報送等工作。

（二）部署反洗錢工作規(guī)劃，糾正存在問題。根據(jù)省公司相關要求，結(jié)合2009年反洗錢工作部署和反洗錢工作中存在的主要問題,組織開展了2009年上半年反洗錢自查自糾活動，同時制定了市公司?2009年上半年反洗錢自查自糾工作方案?及?市公司 現(xiàn)場復查工作方案?，成立了反洗錢自查自糾工作小組，在各單位自查自糾的基礎上，對各縣區(qū)支公司及本部相關部門進行了復查，并對在復查中發(fā)現(xiàn)的問題及時提出批評指正，限期整改，此次反洗錢自查自糾工作突出重點，檢查與整改相結(jié)合。各營業(yè)單位對照自查依據(jù)和內(nèi)容逐條進行檢查，重視檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，梳理存在的問題并分析原因，及時制定整改措施并組織整改，定期復查，鞏固整改成果。

（三）加強反洗錢宣傳，宣導反洗錢意義。為認真貫徹反洗錢法律法規(guī)，根據(jù)省公司?關于開展反洗錢宣傳活動的通知?（國壽人險魯發(fā)?2009?528號）要求，我公司于2009年11月份開展了反洗錢宣傳活動。在本次宣傳活動中，公司領導高度重視，層層落實，各營業(yè)單位、本部各部門周密實施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。各營業(yè)單位、客戶服務中心、客戶服務中心各營業(yè)室及三大銷售部門根據(jù)各銷售渠道的特點利用晨會、夕會、周例會、主管會議、內(nèi)勤學習等多種形式進行反洗錢法律法規(guī)等知識以及相關重要意義的宣導，有效保證了學習宣傳的效果，提高了員工自覺遵紀守法的自覺性。

七、銷售風險管控情況

（一）認真運行風險預警系統(tǒng)，有效預防和化解營銷員截留挪用保費行為。

根據(jù)省公司要求，濟南公司從今年8月1日起正式運行營銷員風險預警系統(tǒng)。目前已運行完畢5個批次，預警人數(shù)774人，排查問題保單1136件，回訪成功1112件，回訪成功率97.89%，通過預警排查落實3件挪用保費，共計保費4000元，已全部追回，并為客戶辦理了復效手續(xù)。同時，在對失效保單排查的過程中，勸說客戶辦理復效，共促進17件保單復效，涉及保費1016502元。

（二）加強保險營銷員信用品質(zhì)管理，引導和約束保險營銷 員從業(yè)行為。

濟南公司認真貫徹總省公司營銷員信用品質(zhì)管理制度，及時向營銷員宣導公司的信用品質(zhì)管理辦法，引導大家爭做2A、3A級營銷員。濟南公司今年2月和8月按時運行營銷員信用評價系統(tǒng)，完成率100%。無c級和3A級營銷員。

（三）圓滿完成銷售督察專項檢查任務

1、按時完成2009銷售督察專項檢查工作。

根據(jù)省公司?關于印發(fā)?中國人壽山東省分公司2009年銷售督察專項檢查實施方案?的通知?（國壽人險魯發(fā)?2009?284號）文件精神，市公司從6月12日開始組織銷售督察專項檢查工作，該項工作在7月底結(jié)束。主要做了以下工作：

（1）檢查營業(yè)單位制度執(zhí)行情況：針對各營業(yè)單位日常工作中存在的問題，監(jiān)察部6月下旬對全轄各營業(yè)單位銷售督察制度落實、誠信教育、案件處理、檔案建設、投保提示書使用情況等工作進行了專項檢查。檢查結(jié)果顯示各營業(yè)單位均配備了督察協(xié)調(diào)員，了解總、省公司銷售督察制度，大部分營業(yè)單位能夠保證每月1-2次誠信教育早會，商河縣支公司、長清區(qū)支公司基本上能做到每周1次，在晨會上專門設臵了“曝光臺、“警鐘長鳴”欄目，告誡營銷員合規(guī)展業(yè)、誠信服務。

（2）檢查投保提示書使用情況：根據(jù)省公司相關文件要求，個險銷售部、客戶服務中心牽頭印刷投保提示下發(fā)給每個營銷員作為展業(yè)必備工具，客戶服務中心各柜面在顯要位臵張貼投保提示書但2009年10月1日前沒有要求客戶必須填?投保提示書?。根據(jù)省公司?轉(zhuǎn)發(fā)中國保監(jiān)會關于推進投保提示工作的通知（國壽人險魯發(fā)?2009?428號）文件精神，10月1日后市公司全部使用投保提示書。

（3）落實重點人群風險排查工作：該項工作自6月下旬起到 7月底結(jié)束，涉及營銷員共315人，進入排查的失效保單共752件、委托帶領保單5件；

首先，認真排查保單失效原因，促進部分客戶復效。本次成功回訪681件失效保單，促進11件保單辦理復效，保費合計19038元；10件因經(jīng)濟原因辦理了退保手續(xù)，保費合計22468元；277件因經(jīng)濟原因暫不復效。

其次，分析回訪失敗的原因。本次排查有71件不成功，主要原因有以下幾點：客戶離濟未做保全手續(xù)，導致保單未及時轉(zhuǎn)移，業(yè)務員也無法與客戶取得聯(lián)系；客戶電話、住址變更。

第三，針對保單失效采取的主要措施：要求營銷員隨時與客戶保持聯(lián)系，爭取讓更多的保單復效，同時提示營銷員要本著對自己負責，對公司負責，對客戶負責的原則，實實在在賣保險，根據(jù)客戶需求、客戶實力，量力而行，做好售后服務，不斷加強自己的專業(yè)素養(yǎng)，誠信為本，專業(yè)制勝。

2、“誠信我為先”活動的開展匯報

市公司第二屆“誠信我為先”活動自5月初開始，至12月底結(jié)束，歷時8個月?；顒邮冀K圍繞“銷售人員實實在在賣保險、消費者明明白白買保險、分支機構(gòu)規(guī)規(guī)矩矩做保險”三個層面全面展開，重點加強銷售人員防止銷售誤導、代簽名專題教育，加強分支機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)教育、消費者風險提示宣傳等工作。

（1）“實實在在賣保險”主要針對銷售人員誠信合規(guī)教育做了以下工作：一是新人崗前誠信合規(guī)教育培訓，授課2課時。1月1日——10月20日市公司教育培訓部共培訓新人2678人次，申請工號2184人。二是“代簽名、銷售誤導”兩個關鍵風險點的專題教育，由監(jiān)察部派專人到各營業(yè)單位授課，歷時1個多月，參訓率達到80%以上，課時2課時。同時，各營業(yè)單位確保每月1-2次的專題教育培訓，在晨會設曝光臺、警鐘長鳴欄目。三是 10月16——17日組織全轄營銷員進行誠信合規(guī)知識考試，檢驗誠信合規(guī)教育的效果。全轄營銷架構(gòu)人力5477人，參加考試人員4264，參考率77%，參考人員合格率均達到100%。四是根據(jù)濟南市保險行業(yè)協(xié)會的要求，在10月20日組織營銷員保險法考試。目前，試卷已交到濟南市保險行業(yè)協(xié)會。

（2）“明明白白買保險”主要就認真落實省公司“三個一”風險提示和“消費者投保提示宣傳周”活動進行了以下工作：一是發(fā)動各營業(yè)單位、全轄各營銷伙伴踴躍購買8月5日?山東商報?和?齊魯晚報?。兩報均對“誠信我為先”活動啟動進行了宣傳，同時向客戶廣泛發(fā)放，借機掀起誠信活動宣傳高潮。二是向各營業(yè)單位傳達省公司95519語音提示、短信提示等內(nèi)容。三是在各柜面張貼投保提示宣傳海報，通過客戶洽談會、社區(qū)活動等形式向客戶發(fā)放投保提示三折頁。

（3）“規(guī)規(guī)矩矩做保險”主要針對分支機構(gòu)誠信合規(guī)經(jīng)營等內(nèi)容做了以下工作：一是市公司黨委、總經(jīng)理室多次在營業(yè)單位經(jīng)理會議、本部部門負責人會議、紀檢監(jiān)察會議上強調(diào)防范經(jīng)營風險、做好內(nèi)控管理的重要性，使全體人員能夠規(guī)規(guī)矩矩做保險。二是加強營業(yè)單位督察員培訓，加強基層風險管理。三是監(jiān)察部通過專項檢查對各營業(yè)單位產(chǎn)說會課件進行合規(guī)性審核，強調(diào)退保責任。四是各營業(yè)單位積極組織營銷員參加9月16日省公司“誠信合規(guī)日”活動，并通過社區(qū)活動、說明會等方式，宣揚誠信理念、弘揚誠信精神。

（4）活動成效：隨著“誠信我為先”活動的深入開展，特別是市公司黨委、總經(jīng)理室對誠信教育、合規(guī)經(jīng)營的高度重視，各營業(yè)單位銷售管理人員，特別是“一把手”對“規(guī)規(guī)矩矩做保險”有了更深刻的認識?！安慌龈邏壕€、兩手抓，兩手都要硬”的思想已形成共識；通過深入開展誠信合規(guī)教育活動，廣大營銷員基 本樹立了“實實在在賣保險”的銷售觀念，代簽名、銷售誤導現(xiàn)象呈下降趨勢，初步顯現(xiàn)了預防為主的效果?！坝行耪邩s，失信者恥，無信者憂”的誠信之風正在形成；通過媒體宣傳、社區(qū)活動、語音提示、短信提示、傳單發(fā)放等宣傳活動，向廣大消費者宣傳投保注意事項，初步達到了讓消費者“明明白白買保險”的目的。

3、銷售督察信息報送情況：市公司每月按時上報?銷售人員一般違規(guī)行為月報表、?一般違規(guī)行為明細表?等報表，無漏報現(xiàn)象。

4、按時匯報省公司交辦的案件。今年省公司銷售督察部共轉(zhuǎn)辦2件客戶投訴件、1件營銷員信訪件，已在規(guī)定時間結(jié)案。

以上匯報，如有不當，請省公司聯(lián)合考核檢查小組給予批評指正。我們將以此次省公司檢查為契機，進一步堅持以科學發(fā)展觀統(tǒng)領全局，進一步加強紀檢監(jiān)察和黨風廉政責任制工作，緊緊圍繞打造國際頂級金融保險集團戰(zhàn)略目標，積極踐行中國人壽特色壽險發(fā)展道路，以更加高昂的斗志、更加飽滿的熱情，團結(jié)和帶領廣大干部員工，團結(jié)拼搏，開拓創(chuàng)新，銳意進取，從制度上避免經(jīng)營風險的發(fā)生，形成良好的紀檢監(jiān)察工作氛圍，為城區(qū)市場攻堅戰(zhàn)和公司各項業(yè)務實現(xiàn)健康發(fā)展做出新的更大的貢獻。

兩位經(jīng)理：

明后天的檢查還需要一把手對黨風廉政建設及內(nèi)控、銷售督察等情況進行匯報，現(xiàn)將市公司的匯報材料發(fā)給你們，請參考。

省公司黨委巡視匯報材料

濟陽縣支公司黨支部

（2009年12月15日）

省公司黨委巡視組: 首先感謝省公司黨委巡視組及市公司領導蒞臨我公司指導工作。下面，根據(jù)省、市公司黨委結(jié)合濟陽縣支公司實際，現(xiàn)將有關工作情況匯報如下：

一、關于貫徹落實科學發(fā)展觀和上級公司決策部署情況

近年來，在上級公司的正確領導下, 縣公司深入落實科學發(fā)展觀，認真貫徹全省、全市系統(tǒng)工作會議精神，積極主動應對市場競爭，扎實推進公司各項建設，較為圓滿地完成了年度各項工作任務，各項工作取得了新的成績。主要體現(xiàn)在

（一）業(yè)務發(fā)展穩(wěn)步進，組織建設不斷加強。2009年含集團業(yè)務實現(xiàn)保費收入13838萬元。其中，股份業(yè)務實現(xiàn)保費收入13715萬元，增長23.04%。市場份額為94%,繼續(xù)保持絕對領先優(yōu)勢。按照渠道分類業(yè)績統(tǒng)計，個人銷售渠道實現(xiàn)保費收入 萬元，增長 %。中介銷售渠道和團體銷售渠道分別實現(xiàn)保費收入6692萬元和1060萬元，增幅分別達23.81％和38.38%。短期險業(yè)務實現(xiàn)764萬元，增長27.43％。其中，意外險保費收入335萬元，增長58.67%。短期健康險保費收入428萬元，增長10.43％。年末，銷售組織人力585人，個險銷售渠道515人（含收展），團險銷售渠道17人，中介銷售渠道專管員13人，理財經(jīng)理40人，持證率達100％。

（二）結(jié)構(gòu)調(diào)整卓有成效，發(fā)展后勁持續(xù)增強。10年期及以上首年期交保費1343萬元，增長63.37%,在首年期交中的占比為67.44%。短險賠付率62.39％，較去年同期上升25個百分點。

（三）統(tǒng)籌區(qū)域協(xié)調(diào)并進，城鄉(xiāng)發(fā)展變化顯著。充分利用城鄉(xiāng)兩種資源，開拓城鄉(xiāng)兩個市場，統(tǒng)籌區(qū)域發(fā)展的機制逐步完善，優(yōu)勢互補、協(xié)調(diào)推進的格局初步形成。全年累計投入5萬余萬元資金用于農(nóng)村營銷服務部職場建設，2009年的農(nóng)網(wǎng)業(yè)務比2008年大幅度提高,農(nóng)網(wǎng)期交保費達到930萬元,同比增長36%,短險達到190萬元,同比增長121%,產(chǎn)生了孫耿、仁風、曲堤、杏園四個百萬網(wǎng)點，實現(xiàn)了歷史性的突破。

（一）落實黨委理論中心組學習制度，全面加深對科學發(fā)展觀的理解。嚴格按照上級公司黨委要求部署，制定和落實黨委理論中心學習組學習制度，切實加強領導班子理論學習，自覺做到用科學發(fā)展觀武裝頭腦、指導實踐，想全局、干本行，干好本行、服務全局。每年結(jié)合形勢發(fā)展和工作重點，研究制訂黨委中心組年度學習計劃，在日常工作中，通過采取集中學習與自學相結(jié)合的學習方法，及時傳達貫徹中央、上級公司重要會議和文件精神，各項學習做到有計劃、有組織、有記錄、有效果，從而達到認清形勢、統(tǒng)一思想、提高認識、明確任務的目的。去年以來，圍繞集團公司“打造國際頂級金融保險集團”和總公司“踐行具有中國人壽特色壽險發(fā)展道路”的重要戰(zhàn)略部署，黨委中心組重點結(jié)合楊超董事長提出的圍繞“一個中心”、做到“六個堅持”、搞好“八個統(tǒng)籌”以及萬峰總裁提出的瞄準“一個目標”、圍繞“一個核心”、抓住“五個著力點”的要求，深入開展廣泛討論，認真組織專題學習，全面制定落實措施，相繼提出了“強勢推進3201工程，加快創(chuàng)新超越發(fā)展，全面增強應對市場挑戰(zhàn)的綜合競爭能力”、“積極轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，持續(xù)增強發(fā)展后勁，努力推動公司建設實現(xiàn)由優(yōu)秀走向卓越的新跨越”等一系列指導思想。在實踐中，堅持用跨越發(fā)展的目標凝聚人心、用跨越發(fā)展的舉措激勵士氣、用跨越發(fā)展的成果惠及員工，著力在認識上、思想上和行動上解決好“舉什么旗、走什么路、以什么樣的精神狀態(tài)、朝著什么樣的發(fā)展目標繼續(xù)前進”的重大問題，全面把握科學發(fā)展觀的科學內(nèi)涵和精神實質(zhì)，把加快發(fā)展的積極性引導到科學發(fā)展上來，把科學發(fā)展觀貫徹落實到經(jīng)營管理的各個方面，用科學發(fā)展觀審視市場，以科學發(fā)展觀指導實踐，進一步增強了貫徹落實科學發(fā)展觀的自覺性和堅定性。

（二）貫徹落實積極進取競爭策略，促進業(yè)務實現(xiàn)又好又快發(fā)展。全面落實總公司“積極進取”的競爭策略，通過大力倡導“成功創(chuàng)富”理念，全面推行“三個確?！薄ⅰ叭N售模式”，積極構(gòu)建七大銷售平臺，以組織建設為突破促進個險做強，以成功創(chuàng)富為引領促進團險做實，以加快發(fā)展為主線促進中介做大，促進各項業(yè)務實現(xiàn)又好又快發(fā)展。今年截至10月19日，含集團保費收入22.62億元，同比增長53.22％。其中股份業(yè)務22.05億元，同比增長57.16％；長險首年保費收入15.97 億元，同比增長86.28％，完成預算計劃的 93.35％；長險首年期交保費收入 2.46億元，同比增長18.96％，完成預算計劃的86.62％；十年期（含）及以上首年期交保費 7796.28萬元，同比增長-14.03％，完成預算計劃的 61.97％；長期險風險型首年保費1.84 億元，同比增長-0.97％，完成預算計劃的78.66％；短期險保費7310.38萬元，同比增長6.56％，完成預算計劃的72.89％；續(xù)期收費率94.87%；可提費用和可用費用分別達到14050萬元和11980萬元，同比增長49.72％和28.96％；可提傭金和可用傭金分別達到9201.6萬元和9483.8萬元，同比增長3.73％和6.86％。

（三）高度關注市場競爭形勢變化，努力保持鞏固市場領先地位。近年來，濟南保險市場競爭主體迅速增加，壽險公司已達27家。為適應不斷加劇的競爭形勢，市公司黨委堅持按照總公司“看計劃更看市場、看自己更看行業(yè)、不比自己比對手、看增長更看份額”的要求，落實“四個堅持”的業(yè)務發(fā)展策略，抓效益、促調(diào)整、搶份額、奪陣地，努力保持和鞏固市場領先地位。2007年公司市場份額38.31％，領先主要競爭對手19.21個百分點;個險渠道首年保費市場份額33.74 ％，領先主要競爭對手7.61個百分點;個險渠道首年期交保費市場份額38.02％，領先主要競爭對手7.84個百分點;團險渠道市場份額33.18％;中介渠道市場份額36.3％。今年以來，在個險銷售渠道停止進行躉交業(yè)務的銷售以 及主要競爭對手萬能險業(yè)績計入期交的情況下，9月末含集團保費市場份額39.78％，領先主要競爭對手23.1個百分點;個險銷售渠道市場份額37.37％，領先主要競爭對手1.44個百分點;個險首年保費市場份額32.65％，領先主要競爭對手0.84個百分點;個險首年期交市場份額29.36％;團險銷售渠道市場份額 17.39％;中介銷售渠道市場份額48.95％。9月末銷售隊伍規(guī)模6543人，同比增長21％，占比34％；持證人力6416人，持證率98％；其中，個險銷售渠道（含收展）5640人，同比增長14％；有效人力3200人，較同期提高8.7％；人均期交保費30120元；人均傭金10494元，同比提高1.3％；人均FYC7020元，同比提高4.2％；月均舉績3347元，月均舉績率同比提高2.1％；團險銷售渠道118人，同比增長38％；中介銷售渠道785人，同比增長98.4％。其中專管員384人，理財經(jīng)理401人。

二、關于領導班子貫徹執(zhí)行民主集中制情況

近年來，市公司黨委堅持按照“集體領導、民主集中、個別醞釀、會議決定”的原則，自覺貫徹執(zhí)行民主集中制的各項規(guī)定，充分發(fā)揮領導班子在推動公司改革和發(fā)展過程中的“主心骨”作用，切實增強領導班子凝聚力和戰(zhàn)斗力。

（一）健全議事工作規(guī)則，強化制度約束保障。市公司黨委堅持民主基礎上的集中和集中指導下的民主相結(jié)合，從強化制度保障入手，建立健全了黨委議事規(guī)則和總經(jīng)理室工作規(guī)則。堅持定期召開黨委會議、總經(jīng)理室辦公會議，凡是需要上會研究決定的事項，會前事先通氣，協(xié)商溝通，做好充分準備。確定召開的會議，都有明確的議題和程序，不搞臨時動議，做到小事同成員 商量、大事集體研究、重大問題廣泛征求各個方面意見，不斷推進公司決策程序、決策制度的科學化、民主化、規(guī)范化。近年來，凡屬公司方向性、政策性、全局性、戰(zhàn)略性的問題，尤其是涉及到重大經(jīng)營決策、重大項目安排、重要人事任免和大額度資金使用情況，黨委都能堅持按照個別醞釀、集體研究、會議決定、帶頭執(zhí)行的議事辦事規(guī)則，嚴格按程序辦事，充分發(fā)揚黨內(nèi)民主，集中班子集體智慧。討論問題時，班子成員能夠知無不言、言無不盡、暢所欲言，坦率發(fā)表個人意見，認真聽取他人建議。做出決策時，既能集中大多數(shù)人的意見，也能吸收不同意見中的合理成份，從而達到民主管理、科學決策的目的，有效防止了“家長制”和“一言堂”現(xiàn)象的發(fā)生。

（二）實施充分授權(quán)管理，促進高效協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)。市公司嚴格執(zhí)行黨委集體領導下的分工負責制，在堅持黨委集體領導的同時，注重依靠群體力量，發(fā)揮班子整體功能。班子成員始終堅持靠團結(jié)出效益、靠團結(jié)出成績、靠團結(jié)謀發(fā)展，在共同目標下求合作，在相互合作中求合力，在相互信任中求發(fā)展，建立了明確的領導班子分工制度，全面實行充分有效授權(quán)管理。在實際工作中，領導班子之間既有明確的分工，又能密切合作相互支持。主要負責同志自覺做到總攬而不包攬、放手而不甩手、決斷而不專斷、主演而不獨演，班子其他成員能夠勇于承擔責任、善于排憂解難、勤于鋪路搭橋，自覺維護班子的整體團結(jié)，從而做到了集思廣益、科學分工、明確責任、互相協(xié)作。對于涉及整體工作的重大問題通過領導班子集體討論決定，日常工作由班子成員按照分工權(quán)限各司其職、分工負責，做到通盤考慮、統(tǒng)籌安排，做到干事業(yè)一 條心，抓工作一盤棋，謀發(fā)展一股勁，全面增強班子整體合力，保證了領導班子協(xié)調(diào)高效運轉(zhuǎn)。

（三）強化內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)，營造和諧融洽氛圍。在班子內(nèi)部建立了良好的溝通協(xié)調(diào)機制，班子成員之間能夠做到常規(guī)性工作定期溝通、全局性工作主動溝通、重大問題及時溝通、復雜問題反復溝通。在平時工作中遇到的疑難問題，能夠及時交換意見、互相啟發(fā)、共同探討，在班子內(nèi)部樹立了互相尊重、互相信任、互相理解、互相配合、互相支持的良好風氣。同時，堅持落實民主生活會制度，高度重視民主生活會在溝通情況、交流思想、解決問題方面的重要作用。每年根據(jù)上級黨委部署確定主題召開民主生活會，廣泛開展批評與自我批評，深刻剖析思想，及時查擺問題，著力解決領導班子和班子成員在黨性黨風方面存在的突出問題，確保了民主生活會的質(zhì)量和效果。在批評與自我批評的過程中，班子成員敢于自我剖析，敢于觸及思想，敢于及時徹底改正，增強了領導班子解決自身問題的能力，形成心氣順、作風正、干勁足的良好局面，倡導并營造了團結(jié)、民主、寬松、融洽的良好氛圍。

三、關于執(zhí)行選拔任用干部有關規(guī)定情況

近年來，市公司黨委認真貫徹落實?黨政領導干部選拔任用工作條例?，在此基礎上按照“體制未轉(zhuǎn)、機制先行、循序漸進、逐步深入”的原則，積極探索建立市場化機制，扎實推進人力資源制度改革，形成了員工能進能出、干部能上能下、收入能多能少、適應競爭需要、充滿生機活力的育人、用人、留人機制。

（一）堅持樹立正確用人導向，嚴格干部選拔任用程序。堅 持黨管干部的原則，樹立正確的用人導向，按照公開、平等、競爭、擇優(yōu)的要求，嚴格按照選拔程序，做到在民主推薦、組織考察、充分醞釀、討論決定、任前公示。黨委在研究選拔干部時必須要有民主推薦、民主測評結(jié)果，必須要有組織考察意見，并按照規(guī)定征求紀檢監(jiān)察部門的意見和審計部門的審計結(jié)論。在涉及研究干部選拔任用問題時，嚴格做到黨委成員全部到會。在研究干部過程中對群眾來信反映的問題，黨委都要作進一步的了解，在問題沒有弄清之前不決定任免干部，沒有臨時動議、突擊提拔和不按規(guī)定程序任免干部的問題。嚴格執(zhí)行領導班子成員親屬回避制度，與領導班子成員具有夫妻關系、直系血親關系、三代以內(nèi)旁系血親以及近姻親關系的人員均不在公司內(nèi)任職。充分尊重群眾的知情權(quán)、選擇權(quán)，做到提拔領導干部尊重民意，凡是沒有得到大多數(shù)員工認可的干部不提拔使用，無“帶病提拔”、“帶病上崗”等情況。近年來，黨委新提拔使用的領導干部中90％以上是通過民主競聘產(chǎn)生的，銷售隊伍中涌現(xiàn)出的大量優(yōu)秀人才得以重用，累計有近20名領導干部在各類考核中退出領導崗位。

（二）堅持大力實施人才戰(zhàn)略，加強后備干部梯隊建設。按照“使用一批、盤活一批、培養(yǎng)一批、引進一批、儲備一批”的原則，通過采取盤活內(nèi)部、筑巢引鳳、培養(yǎng)使用等形式，堅持以員工綜合素質(zhì)建設為核心，以員工經(jīng)營管理創(chuàng)新為動力，以員工隊伍結(jié)構(gòu)調(diào)整為主線，緊緊抓住培養(yǎng)、吸引和使用三個環(huán)節(jié)，通過打開“樓梯口”、“出口”、“進口”，用好盤活現(xiàn)有資源，建立內(nèi)部人才市場，促進了員工隊伍穩(wěn)定、人才總量擴充和干部隊伍結(jié)構(gòu)優(yōu)化。倡導“公司健康發(fā)展、員工快樂成長”的管理理念，推 動實施員工職業(yè)生涯規(guī)劃管理和員工素質(zhì)提升工程，定期組織員工滿意度測評，不斷拓寬員工成長成才渠道，改善員工成長成才環(huán)境，充分滿足員工價值實現(xiàn)愿望。同時，組織實施新員工基層實習制度和優(yōu)秀人才基層鍛煉計劃，開展崗位練兵、崗位成才活動，對年輕人才大膽放在重要崗位鍛煉加速實踐經(jīng)驗積累，對拔尖人才不拘一格委以重任放手領跑攻堅。營造了有利于員工加快成長、脫穎而出的工作氛圍，形成了有利于人才輩出、人盡其才、充滿生機的發(fā)展環(huán)境。廣泛接納來自各行各業(yè)的優(yōu)秀人才，深入開展校企合作，組建教學實踐基地，定期組織面向社會的系列人才招聘活動，持續(xù)提升公司對各類人才的吸引力，形成了較為充足的人才儲備，確保了人力資源基礎管理水平始終處于同行業(yè)、同規(guī)模公司領先水平。

（三）堅持積極創(chuàng)建四好班子，加強領導班子能力建設。圍繞創(chuàng)建“政治素質(zhì)好、經(jīng)營業(yè)績好、團結(jié)協(xié)作好、作風形象好”的“四好”領導班子，按照黨管人才、實踐“第一要務”、突出能力建設的原則，健全完善了公開選拔、競爭上崗、崗位輪換、定期述職、年度考核等工作機制，采取360度測評和日?？冃лo導相結(jié)合的方式，強化實績考核評價機制，切實加強對領導班子的實時監(jiān)控和績效輔導。同時，堅持以綜合素質(zhì)建設為核心，以經(jīng)營管理創(chuàng)新為動力，倡導提升基層領導班子自主經(jīng)營能力，鼓勵基層單位大思路謀劃、大手筆運作、大氣魄發(fā)展，采取“請進來、走出去”的方式，加快培養(yǎng)“懂經(jīng)營、會管理、通財務、精業(yè)務”的復合型人才，著力提高精心謀事、潛心干事、專心做事的能力，打造了執(zhí)行力強、創(chuàng)新力強、發(fā)展力強的基層班子隊伍，營造了 “一級帶著一級干、一級做給一級看”的干事創(chuàng)業(yè)氛圍，凝聚和發(fā)揮了各級領導班子的整體效力。目前，公司中層管理干部6人，平均年齡32.16歲。

四、關于執(zhí)行反腐倡廉規(guī)章制度情況

近年來，市公司黨委堅持按照“黨要管黨，從嚴治黨”的原則，嚴格落實中央建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要，不斷增強對黨風廉政建設和反腐敗工作長期性、艱巨性和緊迫性的認識，切實加強對黨風廉政建設工作的領導，做到兩手抓，兩手都要硬。

（一）認真落實治本抓源頭責任制，構(gòu)建完善懲治預防腐敗體系。按照標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的要求建立完善懲治和預防腐敗體系，市公司成立了由“一把手”任組長的黨風廉政建設領導小組，把黨風廉政建設列入黨委工作的重要議事日程，全面落實反腐倡廉各項工作任務，做到有計劃、有措施、有檢查、有考核。堅持每年召開紀檢監(jiān)察工作會議，傳達部署年度工作，每半年有針對性地研究一次黨風廉政建設工作的制度，并采取簽訂“黨風廉政建設責任狀”、層層分解責任目標等形式，把黨風廉政建設工作做深、做細、做扎實。黨委經(jīng)常聽取紀檢監(jiān)察工作情況匯報，及時解決工作中遇到的困難和問題，建立了“一把手”負總責，分管領導靠上抓，職能部門具體抓的工作機制，形成了一級抓一級和各方面齊抓共管的工作格局，推進了黨風廉政建設和反腐敗工作的開展。同時，堅持圍繞人、財、物和經(jīng)營管理的重點、熱點和難點問題，層層查找經(jīng)營管理風險點和滋生腐敗關節(jié)點，在人員管理、財務監(jiān)督、銷售監(jiān)管、業(yè)務管 理、客戶服務、集中采購等方面健全制度，細化責任，全面實行治本抓源頭責任制和治理商業(yè)賄賂工作，深入開展效能監(jiān)察，明確責任重點，狠抓責任追究，確保了黨風廉政建設和反腐敗各項制度落到實處。

（二）認真落實反腐倡廉教育機制，切實加強黨風黨紀教育。堅持從立足教育、著眼防范、增強干部員工特別是黨員領導干部的拒腐防變能力入手，突出重點、建立機制、形式多樣，不間斷地開展反腐倡廉教育活動，幫助干部筑牢思想防線，增強防腐拒變能力。近年來先后開展了“兩個條例”的學習教育、法紀條規(guī)教育、職業(yè)道德教育、廉潔從業(yè)教育、誠信教育、保持共產(chǎn)黨員先進性教育、社會主義榮辱觀教育、以學習黨章為主要內(nèi)容的學習教育、“遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營”等一系列教育活動。在領導干部中，重點開展了廉潔自律教育、經(jīng)濟法規(guī)教育，增強了依法合規(guī)經(jīng)營意識，時刻牢記“兩個務必”和“八個堅持、八個反對”，牢固樹立廉潔勤政、盡職盡責、竭力發(fā)展的權(quán)力觀和辦實事、務實功、求實效的政績觀，做到用制度管權(quán)、按制度辦事、靠制度管人。在員工隊伍中，重點開展了公司誠信教育、經(jīng)營管理制度、經(jīng)營管理“十二條禁令”和總公司員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定等教育，增強廣大員工法律意識和遵章守紀的能力，端正服務態(tài)度，提高服務水平。

（三）認真落實黨風廉政三項制度，切實加強反腐倡廉制度執(zhí)行。嚴格落實黨風廉政建設的基本制度，加強反腐倡廉制度的執(zhí)行落實。認真落實紀委向黨委反饋員工意見的制度，切實履行監(jiān)督職責，明確要求各級公司紀委會同有關黨組織及時收集、整 理、匯總員工意見向黨委主要領導反饋。落實領導干部廉政談話制度，堅持上級紀委同下級黨委主要負責人定期廉政談話，把廉政談話作為領導班子建設的重要程序，做到任職前必談，任職期間必談，發(fā)現(xiàn)問題苗頭或接到舉報必談。落實領導干部述職述廉制度。每年開展領導干部述職述廉活動，由考核組和員工就領導干部經(jīng)營目標完成情況、黨風廉政建設情況、個人廉潔自律等情況進行考核打分，并將考核結(jié)果作為干部調(diào)整的重要依據(jù)。同時強化領導干部廉潔自律，律己正行，廉潔謀身，嚴格按照?領導干部廉政檔案管理暫行規(guī)定?，認真做好領導干部廉政檔案工作，自覺接受組織的考驗、群眾的監(jiān)督、實踐的檢驗。在領導干部職務消費、個人重大事項報告、個人收入報告、用車住房、家屬子女安排等問題上，做到個人嚴守規(guī)定，組織嚴格把關、集體互相監(jiān)督，領導班子不存在利用職權(quán)違反規(guī)定謀取不正當利益，特別是通過兼職等方式違規(guī)多取薪酬、違規(guī)多占住房、車改后仍坐公車卻又違規(guī)領取車改補貼以及違規(guī)進行職務消費等問題。

五、關于執(zhí)行依法合規(guī)經(jīng)營規(guī)定情況

近年來，我們堅持標本兼治，著力治本，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，在教育、制度、監(jiān)督和處罰四個方面狠下功夫，端正經(jīng)營思想，強化管理觀念，提升管理素質(zhì)，促進管理到位，確保了經(jīng)營管理水平和內(nèi)控機制建設的明顯改善。

（一）強化依法合規(guī)經(jīng)營，防范化解經(jīng)營風險。組織全體員工認真學習保險法等法律法規(guī)和規(guī)章制度，特別是要求領導班子成員加強對法律法規(guī)、財經(jīng)紀律、監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)控制度的學習，時刻繃緊“依法合規(guī)經(jīng)營”這根弦，在思想深處筑牢依法合規(guī)經(jīng) 營的防線。無論發(fā)展壓力多大，我們都一直強調(diào)必須要依法合規(guī)經(jīng)營，決不允許觸犯“紅線”。同時，將誠信教育、職業(yè)道德教育和法律法規(guī)教育融入到銷售人員的各層級培訓中，切實增強銷售人員誠信展業(yè)、規(guī)范經(jīng)營意識。按照上級公司統(tǒng)一部署深入開展了“內(nèi)控合規(guī)月”、依法合規(guī)經(jīng)營主題教育、商業(yè)賄賂專項治理、反洗錢專項工作、“規(guī)范業(yè)務行為、防范經(jīng)營風險”業(yè)務質(zhì)量大檢查，健全管理制度，完善運營流程，強化制度執(zhí)行，加快建立規(guī)范有序、責任清晰、運轉(zhuǎn)高效的內(nèi)部工作機制。同時，加大違規(guī)違紀處罰力度。對于在經(jīng)營過程中存在的有章不循、執(zhí)紀不嚴、有令不行、有禁不止的行為，特別是虛增挪用保費、套取費用、設立“小金庫”等重大違規(guī)違紀案件，在調(diào)查核實的基礎上，堅持從嚴從重處理，決不姑息遷就，不搞下不為例，最大限度地發(fā)揮紀律、法規(guī)的防范、警示和懲戒作用，從而確保了全體員工依法合規(guī)經(jīng)營意識不斷增強，日常經(jīng)營管理行為不斷規(guī)范。近年來共接受404項目遵循和內(nèi)部控制評估工作檢查6次，各類檢查中均未發(fā)現(xiàn)重大缺陷，內(nèi)外部審計機構(gòu)對我公司未提出管理性建議。

（二）嚴格遵守財經(jīng)紀律，切實加強財務管理。認真貫徹執(zhí)行并嚴格遵守國家及上級公司、各級監(jiān)管部門的各項財經(jīng)紀律，沒有違反財經(jīng)紀律私設“小金庫”、賬外賬行為以及截留、坐支、挪用保費，弄虛作假等違規(guī)經(jīng)營行為。對上級單位審計以及外部審計檢查出的問題，第一時間進行落實整改，沒有出現(xiàn)瞞案不報、有案不查、執(zhí)紀不嚴的情況。在實際工作中，進一步建立健全內(nèi)部規(guī)章制度。認真落實財務收支兩條線制度，明確財務職責權(quán)限，嚴格落實重要財務事項權(quán)限審批制度，財務人員嚴格執(zhí)行崗位分 離制度，做到辦理資金、資產(chǎn)等財務事項必須經(jīng)過各級領導審批、復核簽字。日常嚴格執(zhí)行財務授權(quán)審批制度。嚴格資金管理，確保資金檢查落實到位。加強對基層柜面現(xiàn)金盤點等內(nèi)容的財務合規(guī)性檢查管理工作，建立并落實了定期清理檢查制度。發(fā)現(xiàn)問題及時組織做好整改工作，嚴格執(zhí)行了現(xiàn)金盤點制度，確保做到現(xiàn)金盤點檢查達到百分之百。嚴格執(zhí)行固定資產(chǎn)盤點制度，加強固定資產(chǎn)規(guī)模預算指標的控制和日常資產(chǎn)管理，認真執(zhí)行上級有關規(guī)定，在省公司下達的固定資產(chǎn)預算指標內(nèi)加強日常監(jiān)督控制，確保投資手續(xù)完備齊全。堅持每半年盤點一次固定資產(chǎn)，及時對有賬無實資產(chǎn)、廢棄不用資產(chǎn)、損毀資產(chǎn)按規(guī)定程序辦理申請報廢處理手續(xù)，盤活資產(chǎn)，實現(xiàn)資產(chǎn)效益最大化。近年來，在濟南市地稅稽查局對我公司進行的重點稅務檢查中，均未發(fā)現(xiàn)重大稅務違法違規(guī)情況。在普華永道404項目審計組對公司年度決算審計檢查工作也未發(fā)現(xiàn)缺陷，并得到了檢查人員的認可和好評。

（三）加強重要單證管理，落實實務管理規(guī)定。加強單證管理人員配備，制定下發(fā)了?中國人壽保險股份有限公司濟南市分公司單證管理實施細則?、?中國人壽保險股份有限公司濟南市分公司單證檢查管理辦法?等規(guī)章制度，切實加強重要單證日常管理，嚴格落實雙月度單證檢查，認真組織了廢止舊版單證的清理工作。在推行銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金收付費試點工作的基礎上，根據(jù)省公司要求于2008年2月18日全面停止使用了原?收款收據(jù)（限額）?和?收款收據(jù)?,并已全部收回核銷。目前，城區(qū)業(yè)務已完全取消了營業(yè)員暫收款收據(jù)的使用，實現(xiàn)了非現(xiàn)金收付費方式，有效防范化解了經(jīng)營風險。適應集中管理要求，全面落實實務管理規(guī)定，進一步規(guī)范核保、理賠工作流程。目前，股份公司個人壽險新單、保全、團體壽險新單、超權(quán)限短險核保以及集團公司超權(quán)限保全業(yè)務核保均集中至省公司處理，團體業(yè)務職業(yè)類別4類以上（含）、個人業(yè)務職業(yè)類別5類以上（含）按照規(guī)定需要生調(diào)件（含卡折類業(yè)務）授權(quán)各柜面自行核保處理。短險核保所有權(quán)限已統(tǒng)一上收至Ａ柜面后臺專門核保人員處理。同時，高度重視理賠時效和質(zhì)量管理，推進理賠集中管理，理賠人員實行嚴格的崗位分離制度，理算與復核、理算與調(diào)查分離，加大案件調(diào)查力度，提高案件調(diào)查質(zhì)量，實行小額理賠限時給付、大額理賠上門服務，促進了理賠時效和質(zhì)量大幅提升。

以上匯報，如有不當，請總公司黨委巡視組給予批評指正。我們將以此次總公司黨委巡視為契機，進一步堅持以科學發(fā)展觀統(tǒng)領全局，緊緊圍繞打造國際頂級金融保險集團戰(zhàn)略目標，積極踐行中國人壽特色壽險發(fā)展道路，以更加高昂的斗志、更加飽滿的熱情，團結(jié)和帶領廣大干部員工，團結(jié)拼搏，開拓創(chuàng)新，銳意進取，努力推動公司實現(xiàn)科學發(fā)展、全面發(fā)展、率先發(fā)展，為做大、做強、做優(yōu)中國人壽事業(yè)做出新的更大的貢獻。

第二篇：公司內(nèi)控合規(guī)問題

關于***公司內(nèi)控合規(guī)問題

**公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快，越容易忽視和掩蓋業(yè)務和發(fā)展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著***公司的迅速發(fā)展，基層網(wǎng)點的不斷增多，團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內(nèi)控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯。

（一）思想認識不足。對內(nèi)部控制認識不足，崗位設置

缺乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內(nèi)部控制因素。公司人員素質(zhì)、職業(yè)道德水平參差不齊，對內(nèi)部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業(yè)務發(fā)展的大局，招致領導的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓，在營銷方式的轉(zhuǎn)型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業(yè)務的發(fā)展。

（二）合規(guī)理念不足，跟不上新產(chǎn)品和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著新產(chǎn)品的廣泛研發(fā)，各產(chǎn)品線不斷有新產(chǎn)品投入運營，因此合規(guī)人員除了要加強法律法規(guī)與內(nèi)控合規(guī)制度的學習外，還必須要加強業(yè)務學習，特別是要熟練掌握各產(chǎn)品線保險產(chǎn)品的條款，包括銷售對象、銷售范圍、銷售金額、銷售責任、除外責任、義務、費用支付標準等法律法規(guī)及國家制定的各項制度等，因此必須做好合規(guī)員的即時培訓工作。所謂即時，就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī)，出臺新的制度規(guī)定，產(chǎn)品線投入運營新的產(chǎn)品等，合規(guī)員要在最快最短的時間內(nèi)學習掌握。

（三）培訓教育不足，合規(guī)隊伍素質(zhì)偏低，組織架構(gòu)不完善。內(nèi)控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀、風險控制為基礎的管理性工作。合規(guī)員首先應德才兼?zhèn)?，具有良好的工作作風和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業(yè)、行業(yè)的各項法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次，應該具備比較高的專業(yè)素質(zhì)，能夠科學合理、嚴謹有序地制定和完善內(nèi)控制度，保證企業(yè)經(jīng)營科學高效；再次，要具備較好的協(xié)調(diào)能力，設計和協(xié)調(diào)好各部門、各環(huán)節(jié)的關系，確保內(nèi)控制度得以有效實施。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和風險管控，有效地預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險，全面推進企業(yè)管理和效益水平。

（四）渠道管控不足。一方面，是合規(guī)管理權(quán)威性不強，作為合規(guī)崗不可能全面參與經(jīng)營管理的全過程，對各部門的協(xié)調(diào)能力極為有限；另一方面，是專業(yè)性不夠，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識和專業(yè)訓練，在參與風險管控方面明顯缺乏相應的技巧與能力。因此，這種合規(guī)管理與風險管控的結(jié)構(gòu)雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的。基層機構(gòu)要牢固樹立壽險經(jīng)營就是風險經(jīng)營的概念，大力提高風險管控和合規(guī)管理的權(quán)威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經(jīng)理室領導的內(nèi)控合規(guī)工作的專業(yè)隊伍。

（五）制度保障不足，內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行標準未達到剛性化的程度。內(nèi)控合規(guī)相關規(guī)定性文件一般都是上級部門經(jīng)過反復調(diào)研的規(guī)范性文件，不管哪一級的內(nèi)控制度規(guī)定，沒有必要逐級向下制定本單位的規(guī)定，因為一旦逐級制定相關的規(guī)定，其規(guī)定的嚴密性必然被破壞，甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當?shù)氐膶嶋H情況，確實需要對內(nèi)控規(guī)定進行補充的，應該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規(guī)定。因此，對上級下發(fā)的內(nèi)控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。

第三篇：內(nèi)控合規(guī)

內(nèi)控合規(guī)學習心得體會

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行開展的內(nèi)控制度學習，是我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，作為中國銀行的老員工，我深刻體會到合規(guī)經(jīng)營意思重大?，F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。

二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。因

此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

通過“內(nèi)控制度活動”的學習，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的農(nóng)行人，為實現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！

第四篇：內(nèi)控合規(guī)

中國工商銀行股份有限公司江蘇省揚州分行征文

題

目：

內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價值 姓

名： 余加強 單

位： 儀征白沙支行

內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價值 內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容

1.1 內(nèi)部環(huán)境

內(nèi)部環(huán)境是銀行實施內(nèi)部控制的基礎，一般包括智力結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設置及權(quán)責分配、內(nèi)部審計、人力資源政策、企業(yè)文化等。

1.2 風險評估

風險評估是銀行及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與現(xiàn)實內(nèi)部控制目標相關的風險，合理確定風險應對策略。銀行開展風險評估，應當準確識別與現(xiàn)實目標相關的內(nèi)部風險和外部風險，確定相應的風險承受度。銀行應根據(jù)風險分析的結(jié)果，結(jié)合風險承受度，權(quán)衡風險與收益，綜合運用風險規(guī)避、風險降低、風險分擔和風險承受等應對策略，實現(xiàn)對風險的有效控制。

1.3 控制活動

控制活動是銀行根據(jù)風險評估結(jié)果，采用相應的控制措施，將風險控制在可承受度之內(nèi)。控制措施一般包括：不相容職務分離控制、授權(quán)審批控制、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護控制、預算控制、運營分析控制和績效考評控制等。同時，銀行應當建立重大風險預警機制和突發(fā)事件應急處理機制，明確風險預警標準，對可能發(fā)生的重大風險或突發(fā)事件，制定應急預案、明確責任人員、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。

1.4 信息與溝通

信息與溝通是銀行及時、準確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關的信息，確保信息在銀行內(nèi)部、銀行與外部之間進行有效溝通。

銀行應當利用信息技術出盡信息的集成與共享，充分發(fā)揮信息技術在信息與溝通中的作用，并加強對信息系統(tǒng)開發(fā)與維護、訪問與變更、數(shù)據(jù)輸入與輸出、文件儲存與保管、網(wǎng)絡安全等方面的控制，保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行。

銀行應當建立反舞弊機制，堅持懲防并舉、重在預防的原則，明確反舞弊工作的重點領域、關鍵環(huán)節(jié)和有關機構(gòu)在反舞弊工作中的職責權(quán)限，規(guī)范舞弊案件的舉報、調(diào)查、處理、報告和補救程序。

1.5 內(nèi)部監(jiān)督

銀行應當制定內(nèi)部監(jiān)督制度，明確內(nèi)部審計機構(gòu)和其他內(nèi)部機構(gòu)在內(nèi)部監(jiān)督中的職責權(quán)限，規(guī)范內(nèi)部監(jiān)督的程序、方法和要求，并制定內(nèi)部控制缺陷認定標準，對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，應當分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，提出整改的方案，采取適當?shù)男问郊皶r向董事會、監(jiān)事會或者經(jīng)理層報告。銀行應當結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況，定期對內(nèi)部控制的有效性進行自我評價，出具內(nèi)部控制自我評價報告。我行當前內(nèi)控合規(guī)的問題

2.1 內(nèi)控觀念認識有偏差。

商業(yè)銀行內(nèi)控機制作為一種自律行為，必然受內(nèi)控觀念影響和支配，而在實際工作中，對內(nèi)控觀念的認識存在許多偏差：一是許多人往往簡單地認為內(nèi)控機制就是各種規(guī)章制度的匯總，而忽視內(nèi)控機制是業(yè)務運作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的一種動態(tài)機制；二是誤解內(nèi)控是對同事、員工的不信任；三是片面地理解業(yè)務開拓和內(nèi)控的關系，認為內(nèi)控嚴則業(yè)務損；四是誤認為內(nèi)控只是決策層和職能部門的職責，從而在思想上沒有形成嚴格執(zhí)制的意識。這種認識偏差必然導致在問題發(fā)生后只能采取事后補救的辦法，從而違背內(nèi)控機制事前控制的特點，埋下風險隱患。

2.2 內(nèi)控機制不健全。

目前，我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機制從總體上有了很大的進步，但實效性還不是很理想，突出表現(xiàn)在：一是制度貫徹不力。許多規(guī)章制度流于形式，抓落實的力度不夠，遇到具體問題，靈活性講得多，原則性講得少。二是制度不完整。一些新業(yè)務和計算機業(yè)務的管理制度滯后，無法適應新業(yè)務的正常開展需要；一些新業(yè)務還沒有制定出完善的操作程序和相應的制度，存在無章可循的空檔。三是制度不系統(tǒng)。制度建設中重此輕彼，缺乏統(tǒng)一的考慮，影響了制度整體作用的發(fā)揮。四是制度條文不夠嚴謹。

2.3 內(nèi)控運行機制失調(diào)。

在實際工作中，業(yè)務主管部門既是業(yè)務活動的組織者，又是業(yè)務經(jīng)營自身監(jiān)督的責任者，這種對自己行為進行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠。同時，銀行內(nèi)部各業(yè)務部門在具體行使監(jiān)控職能時職責不明確，或政出多門、或相互推諉，不能形成協(xié)調(diào)和制約機制。

2.4 權(quán)力制約失衡。

突出表現(xiàn)在業(yè)務人員、管理人員的業(yè)務行為、決策行為、責任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約。一把手負責制的經(jīng)營管理模式雖然有利于經(jīng)營管理水平的提高，但由于權(quán)力沒有受到約束，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機制，權(quán)責失衡，導致個別負責人越權(quán)行事、濫用職權(quán)、欺上瞞下、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生，嚴重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展。

2.5 稽核部門監(jiān)督職能弱化。

目前，各商業(yè)銀行都實行了系統(tǒng)領導的稽核管理體制或者總稽核負責制，但稽核部門作為內(nèi)部機構(gòu)，地位不超脫，職能不獨立，難以對領導決策失誤造成的損失進行有效的監(jiān)督，并且稽核部門對稽查出的問題不經(jīng)領導同意就不能上報，不能獨立作出決定?；吮O(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后，都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮。對內(nèi)控合規(guī)管理的幾點建議 3.1 完善銀行組織管理體系，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。

銀行業(yè)應注重宏觀金融背景之下，如何提升自身的風險管理能力的問題，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。根據(jù)《公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求，實行董事會領導下的行長負責制，保證董事會是全行最高權(quán)力機構(gòu)，切實發(fā)揮董事會在銀行發(fā)展方向、重大業(yè)務決策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎上，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制，實行對總行法人負責的內(nèi)部稽核制度，加強總行對稽核工作的垂直領導。

3.2 加強崗位內(nèi)部控制機制建設，實現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。

一是按照責任分離、相互制約的原則建立會計崗位責任制，堅持現(xiàn)金、有價單證保管與賬務記錄相分離，重要空白憑證保管與使用相分離，賬務收支審批與會計核算相分離，呆賬準備金的確認與銷核相分離，賬務處理與后續(xù)稽核相分離的準則，按照會計制度、業(yè)務性質(zhì)和合理負擔的要求設置記賬、復核、事后監(jiān)督等崗位，明確每個崗位的職責和權(quán)限，并相互制衡。嚴禁會計人員一人從事兩個以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務。二是按照每一項業(yè)務至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求，明確各崗位或員工在業(yè)務操作中的責權(quán)劃分，按各自的工作性質(zhì)、權(quán)限承擔相應的工作責任；三是加強業(yè)務操作的事后檢查，每項業(yè)務要求有一名業(yè)務主管或?qū)ｉT崗位對該項業(yè)務處理的整個流程進行綜合把關和全過程的檢查，確保各崗位按職責要求正確處理同一業(yè)務，發(fā)現(xiàn)問題，及時糾正。

3.3健全銀行內(nèi)部責任機制，保證資產(chǎn)運用的安全性和盈利性。

一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題，防止分支機構(gòu)權(quán)力過大，資產(chǎn)風險不易控制。另一方面狠抓內(nèi)部崗位責任的落實。建立會計內(nèi)部控制負責制，主管會計的副行長向行長負責，應定期檢查會計工作；會計主管對主管行長負責，具體組織和管理各項會計工作，監(jiān)督各項規(guī)章制度的落實，處理重要會計事項，定期抽查重要會計業(yè)務，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，定期向主管行長匯報工作，但不參與具體事務；一般會計人員對會計主管負責，執(zhí)行各項會計制度和操作規(guī)程，履行所承擔職責；下級行對上級行負責，并接受總機構(gòu)的監(jiān)督和指導。

3.4加強銀行內(nèi)控電子化管理，保障銀行業(yè)務的正常運行。

銀行業(yè)務的日益現(xiàn)代化，要求銀行內(nèi)控手段更加有效率、更加安全可靠。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡系統(tǒng)，影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率，有必要在銀行電腦內(nèi)部控制方面繼續(xù)完善。

3.5加強業(yè)務崗位的交叉檢查，防范員工舞弊行為。

交叉檢查是銀行實施內(nèi)部控制、防范員工舞弊行為的一個基本措施，也是銀行會計控制體系和業(yè)務分工設計的基本出發(fā)點，因此要正確應用交叉檢查原則，實行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等，使銀行每個人、每項業(yè)務都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內(nèi)。

3.6創(chuàng)建重視知識和人才的機制。

首先，改革銀行用人制度。在引入競爭機制，實行平等、公開的競聘上崗的制度的基礎上，進一步完善企業(yè)人才等級制度。管理者要知人善任，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機制，讓相應才能的人才處于相應的能級崗位，注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識、競爭意識、風險意識、創(chuàng)新能力、管理能力和公關能力的一批人，要揚長避短，量才為用，使人才配備盡量合理化，這是留住人才的有效措施之一，也是優(yōu)化人才配置，提高銀行業(yè)風險防范水平的必備條件。其次，創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境。如工資待遇、獎金制度、職位聘任、崗位責任制、成果評定與獎勵等整套政策和辦法，千方百計吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作，成為企業(yè)學術帶頭人、業(yè)務骨干和管理創(chuàng)新骨干。第三，加大人才投資力度。采取送出去和請進來的辦法，加強員工再教育和再培訓，促進員工知識更新，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風險管理型人才。

第五篇：內(nèi)控合規(guī)

“合規(guī)文化”學習心得

根據(jù)總行全行開展“合規(guī)文化建設大討論”活動的要求，科技部內(nèi)部也開展了合規(guī)文化建設，重點學習了《張云同志在中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報告會上的講話》。作為新入行的大學生員工，我感覺受益頗深。

合規(guī)文化大討論，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規(guī)管理基礎的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論，就是針對合規(guī)管理中影響農(nóng)行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務經(jīng)營全過程，努力做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控風險，降低案件發(fā)生；只有深入開展合規(guī)大討論，引導我們樹立全新的合規(guī)文化理念，才能深入推進合規(guī)文化建設，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規(guī)管理基礎，確保農(nóng)行穩(wěn)健經(jīng)營、長治久安和科學發(fā)展。

作為新入行的大學生，在今后的工作中，我要做到以下幾點：

一、提高自身思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強自身的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對自身的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，把風險防范放在第一位。

每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

在前段時間還積極參加了分行組織的參觀看守所進行警示教育活動，對此我也感受頗深，深深地明白了不按規(guī)章制度辦事可能帶來的嚴重后果。

二、學習合規(guī)文化，人人有責

合規(guī)文化的推崇目標，是把合規(guī)理念融入每一位員工必須接受、認同、遵從的企業(yè)精神和價值理念之中。合規(guī)不只是專業(yè)管理人士的責任，合規(guī)管理人人有責；對合規(guī)機制建設無一例外；對制度規(guī)范執(zhí)行一視同仁，這是合規(guī)文化建設所追求的效果。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的，也不是某一個員工的事情，是我們行所有員工共同的目標。農(nóng)行作為一個企業(yè)，要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。而我們作為農(nóng)行的一員，則需要不斷審視在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在農(nóng)行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設性意見。加強學習，努力提高自身的人生觀、世界觀、價值觀，培訓合規(guī)文化思想。同時，我們要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升農(nóng)行以及自身合規(guī)文化精華。

合規(guī)文化是一種嚴肅的愛，今天對我們的嚴格要求，是為了我們的明天更自律。今天我們嚴格要求自己，是為了明天我們能更自由。不要把合規(guī)文化當成我們的負擔，制度的執(zhí)行只是為我們的工作提供了強有力的保障，為我們的工作順利進行提供依據(jù)，是我們的“保護傘”。認真學習合規(guī)文化，我們就能很好地利用合規(guī)文化這把“保護傘”。