第一篇：如何做一名合規(guī)的銀行員工

如何做一名合規(guī)的銀行員工

作為一線員工，在日常的工作中我認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。從最近學(xué)習(xí)案件來看，“十個(gè)案件九違規(guī)”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，有的甚至不知自己所做之事是違規(guī)的，對(duì)規(guī)章制度的無知和無視對(duì)自己還有銀行都造成了不可彌補(bǔ)的損失。

因此，要成為一名合規(guī)的中行員工，首先應(yīng)增強(qiáng)依法合規(guī)的經(jīng)營理念，同時(shí)應(yīng)該加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。如果忽視對(duì)內(nèi)控合規(guī)的學(xué)習(xí)，只抱著努力做好工作，埋頭苦干各類業(yè)務(wù)，時(shí)間長了可能會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)情況的發(fā)生。因此我們?cè)诩訌?qiáng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)的同時(shí)要將風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)根植于心，嚴(yán)于守紀(jì)，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)。遵規(guī)守紀(jì)不僅保護(hù)的是我們自己，同時(shí)也是防止給他人犯罪創(chuàng)造機(jī)會(huì)。

其次要提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)的。合規(guī)的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。因此，我們要杜絕憑感覺辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)熟悉每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，清楚的明白每一環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)側(cè)重點(diǎn)，明白自己什么可以做，什么不可以做，不盲目的聽從他人指揮。

最后，我覺得也是最重要的一點(diǎn)，保持良好的工作心態(tài)，樹立正確的人生價(jià)值觀。每個(gè)人都希望自己生活的更好，這是人的共性，然而在追求好生活的道路上總會(huì)碰到各種誘惑，正所謂“君子愛財(cái)取之有道”，作為一名合規(guī)的中行員工，我們應(yīng)理性面對(duì)工作中的得與失，拒絕誘惑和“捷徑”，保持一顆感恩的心，熱愛我們的工作，珍惜我們的工作，你會(huì)發(fā)現(xiàn)遵守規(guī)章制度不僅僅是工作職責(zé)，同時(shí)也會(huì)成為我們變優(yōu)秀的良好習(xí)慣。我想，成為一名合規(guī)的中行員工，不僅是對(duì)工作的負(fù)責(zé)，對(duì)家人負(fù)責(zé)，更是對(duì)我們自己的人生負(fù)責(zé)！

“合規(guī)成習(xí)慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險(xiǎn)”，讓我們從現(xiàn)在做起，從心做起，把愛崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣，把合規(guī)操作常留心間。做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者！

第二篇：銀行員工合規(guī)心得體會(huì)(范本)

銀行員工合規(guī)心得?體會(huì)范文

銀行員?工合規(guī)心得體會(huì)范?文 的優(yōu)質(zhì)客戶來?我單位，擴(kuò)大客戶?回報(bào)價(jià)值，還可以?增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競爭力，提高建行的??聲譽(yù)。

二、及時(shí)整改，?亡羊補(bǔ)?牢。通過學(xué)習(xí)，我?對(duì)自己在 #年網(wǎng)?銀事件 的錯(cuò)誤上?有了更加深刻的認(rèn)?識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)?生在##年末，當(dāng)?時(shí)我單位為了完成?網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易?量，動(dòng)員全單位上?下人員都想辦法，?為網(wǎng)銀這一新興業(yè)?務(wù)努力做營銷工作?，力爭將該項(xiàng)任務(wù)?指標(biāo)完成。我是對(duì)工作很勤奮的人，??為此我下了很大的?心血對(duì)客戶進(jìn)行了?大力宣傳，但是，?由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行?是剛剛開始發(fā)展，?客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)?務(wù)的心理接受能力?還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，加之?當(dāng)時(shí)臨近年末，距?市行下達(dá)的任務(wù)指?標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，為?此，我們?nèi)w員工?都非常著急。后來?大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款，??而且不受任何限制?(當(dāng)時(shí)也沒有任何?人說這樣做是違規(guī)?的)，于是大家就?商量都將自己賬戶?的存款在兩個(gè)帳戶?(均是本人的)之?間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)?我也認(rèn)為這些均是?合法的帳戶，錢也?都是合法的資金，?在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)?，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)?務(wù)，又能爭取將該?項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成，?于是我也學(xué)著在網(wǎng)?上做了幾筆這樣的?劃轉(zhuǎn)。但在今年4?月份，經(jīng)過內(nèi)審檢?查后才知道，這樣?做是屬于虛假的網(wǎng)?上交易。當(dāng)時(shí)我還?有些不理解，存款?自由、取款自愿，?這是我們一貫奉行?的原則。但是通過?這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我?深深感受到了自己?對(duì)合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度??的學(xué)習(xí)有很大的不?足，也為自己的無?知犯錯(cuò)而深深懊惱?不已。盡管辦理的?筆數(shù)不多，金額也?不大，有沒給建行?造成什么損失，但?畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)?資源的浪費(fèi)。而且?更突出地體現(xiàn)出我?對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄?與有關(guān)法規(guī)的無知?。今后我將吸取這?個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，再不做這種 只顧小家??而損害大家的行為?，要在合規(guī)經(jīng)營?上，狠下工夫，將?合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)?經(jīng)營的第一要旨來?抓，在工作中嚴(yán)格?遵照建行的規(guī)章制?度辦事。發(fā)生上訴?事件后，我也進(jìn)行?了認(rèn)真的整改。首?先，將自己的違規(guī)?賬戶進(jìn)行了全面的?清理，又對(duì)本單位?所有員工的賬戶以?及親戚、朋友的賬?戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳?理，將其中存在風(fēng)?險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)?行銷戶處理，并杜?絕今后此類賬戶的?發(fā)生。其次，牢固?樹立合規(guī)人人有責(zé)?，從我做起的觀念?，從現(xiàn)在做起，員?工間相互監(jiān)督，在?全員認(rèn)識(shí)中形成合?規(guī)有理，違規(guī)有害?，違法有罪的思想?觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效??機(jī)制，我和我單位?的員工將合規(guī)經(jīng)營?意識(shí)深入我們的每?一天經(jīng)營和每一筆?業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)?和監(jiān)管有效互動(dòng)起?來，干部、員工互?相監(jiān)督，相互監(jiān)管?，對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給?予表彰，對(duì)違規(guī)行?為堅(jiān)決抵制，絕不?搞下不為例的姑息?縱容。

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第三篇：銀行員工合規(guī)心得體會(huì)

銀行員工合規(guī)心得體會(huì)

銀行是一種高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進(jìn)行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會(huì)逐漸變成大風(fēng)險(xiǎn)，所以合規(guī)已成為銀行發(fā)展前行中不可或缺的一部分。作為一名會(huì)計(jì)主管，合規(guī)經(jīng)營，防控風(fēng)險(xiǎn)更是我的職責(zé)所在，應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的修養(yǎng)，確保我行的合規(guī)建設(shè)：

一、了解合規(guī)文化的內(nèi)涵

合規(guī)文化“的主要內(nèi)涵為堅(jiān)持誠信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)監(jiān)管有效互動(dòng)。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其”合規(guī)"成為銀行一切經(jīng)營活動(dòng)的自覺規(guī)范的行為。

二、認(rèn)識(shí)合規(guī)的重要性

對(duì)于銀行來說，發(fā)展和合規(guī)是個(gè)永恒的話題。合規(guī)既是發(fā)展的前提，又是發(fā)展的不竭動(dòng)力。銀行所面臨的三大風(fēng)險(xiǎn)中，市場風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)基本上是不可控，但操作風(fēng)險(xiǎn)是可控的，怎么避免操作性風(fēng)險(xiǎn)最本質(zhì)的方法就是要合規(guī)。只有合規(guī)才能避免我們農(nóng)行出現(xiàn)客戶糾紛，才能減少損失，同時(shí)提高客戶對(duì)這個(gè)品牌的信任度，才能使我行更健康的發(fā)展。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。

作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。所以在日常的工作當(dāng)中，面對(duì)每一位需要授權(quán)的業(yè)務(wù)的客戶都要核查身份，多問幾個(gè)問題，核對(duì)柜員辦理業(yè)務(wù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，以此來防控風(fēng)險(xiǎn)。

四、增強(qiáng)自己的團(tuán)隊(duì)意識(shí)

在網(wǎng)點(diǎn)中，我們就是一個(gè)互助的團(tuán)體，我們也是一家人，要求大家對(duì)于不會(huì)的、不懂得、有疑惑的應(yīng)該及時(shí)的向師傅請(qǐng)教。寧可慢一點(diǎn)，也不能恣意妄為。你是團(tuán)隊(duì)中的一員，你要對(duì)大家負(fù)責(zé)，所以要從自身做起，嚴(yán)格遵守規(guī)定，同時(shí)要監(jiān)督別人。只有每一個(gè)人都合規(guī)了，我們網(wǎng)點(diǎn)才能合規(guī)，才能為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會(huì)讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識(shí)，讓我們?cè)诠ぷ髦小耙婪ê弦?guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)農(nóng)行人的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價(jià)值。

第四篇：銀行員工合規(guī)演講稿 -

堅(jiān)守合規(guī)底線、爭當(dāng)模范標(biāo)兵

近日來有一部反腐主題的電視劇很火，叫《人民的名義》，里面就說到了銀行腐敗的具體案例，涉案人也得到了應(yīng)有的懲罰，很有警示意義。作為一名普通的農(nóng)商行基層員工，我們手里沒有什么權(quán)力，自然也就沒有腐敗的機(jī)會(huì)，我們能做的就是盡自己的一切力量，把業(yè)績做出來，一來穩(wěn)住自己的收入所得，二來實(shí)現(xiàn)自己的人生價(jià)值。但是有利益驅(qū)動(dòng)的地方就容易產(chǎn)生違規(guī)操作。為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的甚至不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù)。所以無論在什么面前，我們?nèi)袉T工都應(yīng)時(shí)刻警惕自己，要合規(guī)操作。

合規(guī)與業(yè)績并不是天敵，相反業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。他們相輔相成，缺一不可!有些業(yè)務(wù)不符合規(guī)定，做了以后，可能短期內(nèi)會(huì)帶來一定的業(yè)績，但違規(guī)操作帶來的業(yè)績就像一顆定時(shí)炸彈，一旦爆炸，不僅前期的業(yè)績蕩然無存，還將造成慘重?fù)p失。但如果當(dāng)時(shí)我們拒絕了，短暫的看，或許我們失去了一次提升業(yè)績的機(jī)會(huì)，但拒絕違規(guī)操作，實(shí)際上是大大降低了給單位帶來巨大損失的可能，所以合規(guī)經(jīng)營，其實(shí)也是給單位創(chuàng)造業(yè)績的一種途徑。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠(yuǎn)。一種好的思想文化，對(duì)于行動(dòng)，意義之深不容置疑，作為每一位銀行人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動(dòng)上的昂首闊步。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點(diǎn)，更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

我作為一名x行人，一個(gè)每天都要和客戶打交道的基層客戶經(jīng)理，每一天都要在合規(guī)與不合規(guī)之間做出選擇，但我每一次都能堅(jiān)持自我，合規(guī)操作。盡管業(yè)績平平，但我為單位創(chuàng)造的業(yè)績是純粹的，是沒有瑕疵的。我會(huì)堅(jiān)持這份自我，不抱怨，不放棄，踏踏實(shí)實(shí)，本本份份，用行動(dòng)充實(shí)自己，用合規(guī)武裝自己，用實(shí)實(shí)在在的人生，為我熱愛的這個(gè)單位貢獻(xiàn)自己的全部力量。同時(shí)我相信，在合規(guī)大旗的帶領(lǐng)下，xx，明天會(huì)更好。

2017年3月22日

第五篇：銀行員工談合規(guī)

銀行員工談合規(guī)

———珠江支行員工心得體會(huì)

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融次序，而且嚴(yán)重?fù)p害了銀行的社會(huì)榮譽(yù)。

4月9日，珠江支行開展了“合規(guī)文化建設(shè)”的教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，以下我結(jié)合自己的工作實(shí)際總結(jié)的心得體會(huì)。

如今，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風(fēng)險(xiǎn)。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。他們相輔相成，缺一不可！只有努力發(fā)展業(yè)務(wù)，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟(jì)效益；只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

為此，立足學(xué)習(xí)教育平臺(tái)，提升合規(guī)文化意識(shí)，認(rèn)識(shí)是行動(dòng)的先決條件，有了正確的認(rèn)識(shí)，才會(huì)有正確的行動(dòng)。二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn)，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點(diǎn)、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實(shí)踐。要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系理順，形成規(guī)定動(dòng)作、示范動(dòng)作，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于建行的整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)和領(lǐng)域，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于建行每個(gè)員工的整個(gè)職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個(gè)中行的管理與決策之中。

三要搞好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，逐日排查，逐月分析，隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。四要抓保障。要加大輔導(dǎo)和督查力度，加大問責(zé)力度，嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營，加大處罰力度，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，以達(dá)到令行禁止，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處。

合規(guī)文化是是我們交行企業(yè)文化的延伸，是需要我們?nèi)w交行員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營理念、價(jià)值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是該企業(yè)行業(yè)化、個(gè)性化的具體體現(xiàn)。就我們交行系統(tǒng)來說，概括地講就是十二個(gè)字，即“敬業(yè)、守紀(jì)、規(guī)范、務(wù)實(shí)、和諧、創(chuàng)新”。作為經(jīng)營者和管理者，就是圍繞這十二個(gè)字把它細(xì)化、量化、具體化、形象化，進(jìn)而形成一種信念、一種理念、一種意識(shí)、一種精神、一種文化。因?yàn)楹弦?guī)文化對(duì)企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。一個(gè)沒有經(jīng)營思路的企業(yè)缺乏靈氣，一個(gè)沒有經(jīng)營活力的企業(yè)缺乏人氣，一個(gè)沒有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣。

我作為一名交行人，一個(gè)經(jīng)常與客戶和社會(huì)打交道的交行基層員工，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒！從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標(biāo)，踏踏實(shí)實(shí)做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，用自己的實(shí)際行動(dòng)，用高尚的人品和操守，用實(shí)實(shí)在在的人生，來為交行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn)。我相信，平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會(huì)壘起萬丈高樓。

交通銀行合規(guī)文化建設(shè)是以交行員工為載體而存在的，是交行企業(yè)精神的綜合反映，是交行企業(yè)核心競爭力的外在體現(xiàn)，關(guān)系到我們交行的興衰成敗。我們交行人一定要愛崗敬業(yè)，以行為家，作為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，也要關(guān)心信合員的工作和生活，幫助他們解決實(shí)際困難，消除后顧之憂，使我們交行員工都能認(rèn)同合規(guī)文化，對(duì)合規(guī)文化有認(rèn)同感和歸屬感，從而自覺地把中行事業(yè)當(dāng)作自己的事業(yè)，樹立主人翁責(zé)任感。

相信在經(jīng)濟(jì)全球化、辦公自動(dòng)化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競爭激烈的今天，我們交行員工，不論你在哪個(gè)崗位，哪個(gè)地方，只要不斷學(xué)習(xí)，努力充實(shí)提高自己，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢，肩負(fù)起自己的責(zé)任，積極進(jìn)取，奮發(fā)向上，一定能有更輝煌的明天！