第一篇：做合規(guī)員工 辦合規(guī)業(yè)務(wù)

做合規(guī)員工 辦合規(guī)業(yè)務(wù)

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好！

我叫趙婧，來自八公山支行。合規(guī)文化是金融企業(yè)文化的重要組成部分，今天有機(jī)會同大家一起交流學(xué)習(xí)，我感到十分榮幸。我演講的題目是《做合規(guī)員工 辦合規(guī)業(yè)務(wù)》。

合規(guī)，貫穿于銀行工作人員辦理業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，與每個(gè)員工乃至顧客，息息相關(guān)。尤其是對于柜面人員來說，好的業(yè)務(wù)操作習(xí)慣能夠提高效率，為銀行帶來效益。反面，業(yè)務(wù)操作不規(guī)范，案件防控意識不強(qiáng)，不僅會葬送了自己的職業(yè)生涯，還有可能給銀行帶來不可挽回的損失。這就要求我們都要做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)。

做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)，不僅是對思想道德素質(zhì)的要求，更是對綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)的要求。

從宏觀來說，合規(guī)要求我們牢記每一項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程及制度，在平時(shí)的工作中，不斷總結(jié)學(xué)習(xí)。但是，業(yè)務(wù)種類和規(guī)章制度不是一成不變的，隨著通商銀行的不斷發(fā)展，我們會面對很多新的業(yè)務(wù)，而每一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的出臺又會產(chǎn)生一些新制度。所以，作為柜面人員的我們要及時(shí)學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)及制度?？偠灾挥胁粩嗉訌?qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自己的綜合素質(zhì)，才能不斷適應(yīng)合規(guī)文化建設(shè)的新要求，才能真正做到合規(guī)辦理業(yè)務(wù)。

從細(xì)節(jié)來說，合規(guī)體現(xiàn)在我們加蓋的每一個(gè)名章，填寫的每一個(gè)要素，服務(wù)的每一個(gè)細(xì)節(jié)。細(xì)節(jié)決定成敗，往往一個(gè)細(xì)節(jié)的疏忽就埋下了風(fēng)險(xiǎn)的隱患，甚至?xí)纬芍卮蟮陌讣Ｋ?，我們作為銀行從業(yè)人員一定要做到嚴(yán)謹(jǐn)。要嚴(yán)格按照規(guī)章制度，對每筆業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的審查。

此外，我們力求以客戶為中心，做到三聲服務(wù)，微笑服務(wù)，便捷服務(wù)。急客戶之所急，想客戶之所想，竭盡所能服務(wù)三農(nóng)。但我們絕不能為了給客戶提供方便就違規(guī)操作。證件不齊全，手續(xù)不完備，我們一定要堅(jiān)持原則，不能用感情代替制度，不能用靈活性代替原則性。只有堅(jiān)持制度，才能真正做到合規(guī)辦理每筆業(yè)務(wù)。只有堅(jiān)持制度，我們才能更好地保護(hù)銀行和廣大客戶的利益，實(shí)現(xiàn)雙贏。

不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海。合規(guī)創(chuàng)建不止在一朝一夕，更是一個(gè)循序漸進(jìn)的過程，這要靠我們每一個(gè)人的共同努力。我們要長久堅(jiān)持，不能滿足于一時(shí)的成效，將合規(guī)操作、風(fēng)險(xiǎn)防控的理念融入到我們的日常工作當(dāng)中，形成合規(guī)創(chuàng)建的良好氛圍，使得我們通商銀行獲得更長久和更良性的發(fā)展！

謝謝大家！

第二篇：信用社做合規(guī)員工辦合規(guī)業(yè)務(wù)演講稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好！

今天，有機(jī)會同大家一起交流學(xué)習(xí)企業(yè)合規(guī)文化，我感到十分榮幸。

馬掌和合規(guī)文化有什么關(guān)系呢？請大家先聽我講個(gè)小故事。在十五世紀(jì)的英國，國王查理三世正在和蓄意叛亂的亨利公爵打一場決定生死的戰(zhàn)爭。在決戰(zhàn)當(dāng)天的早上，國王突然想起自己心愛的戰(zhàn)馬沒有釘馬掌，這對戰(zhàn)馬殺傷力的發(fā)揮可至關(guān)重要。于是，國王找來鐵匠，讓他馬上辦。鐵匠慌慌張張地開始忙碌起來。當(dāng)鐵匠釘好三個(gè)馬掌時(shí)，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)沒有鐵釘來釘?shù)谒膫€(gè)馬掌了。在一旁的國王出戰(zhàn)心切，他讓鐵匠將第四個(gè)馬掌直接掛在馬蹄上就匆忙上陣了。在兩軍交戰(zhàn)的關(guān)鍵時(shí)刻，國王率領(lǐng)軍隊(duì)沖殺在最前面。但就在這時(shí)不幸發(fā)生了。那支只是掛著的馬掌脫落絆住了馬蹄，戰(zhàn)馬跌倒在地，國王也被掀翻到地上。還沒等國王抓住韁繩，受驚的戰(zhàn)馬已經(jīng)掙脫跑掉。而國王身后的軍隊(duì)一看國王突然落馬，也不知就里，一片嘩然，紛紛掉頭撤退。

大家看！少了一個(gè)鐵釘，丟了一只馬掌。少了一只馬掌，丟了一匹戰(zhàn)馬。少了一匹戰(zhàn)馬，敗了一場戰(zhàn)役。敗了一場戰(zhàn)役，丟了一個(gè)國家。由此可見，忽略一些細(xì)小而關(guān)鍵的因素，有時(shí)候會帶來巨大的風(fēng)險(xiǎn)和損失。聯(lián)系到我們的行業(yè)，銀行業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，而合規(guī)就是我們防范風(fēng)險(xiǎn)的“馬掌”。銀行業(yè)的每一項(xiàng)規(guī)章制度，都是防范銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，也都是銀行業(yè)實(shí)踐和廣大銀行業(yè)從業(yè)人員為之付出血淚的結(jié)果?？v觀銀行業(yè)的大小案件，“十案九違規(guī)”，無不與違規(guī)經(jīng)營有著千絲萬縷的聯(lián)系。所以要做到有效防范風(fēng)險(xiǎn)，我們就必須不折不扣地執(zhí)行每一項(xiàng)規(guī)章制度?！白龊弦?guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)”，這是每一名銀行業(yè)從業(yè)人員所應(yīng)具備的基本職業(yè)素養(yǎng)。為此，必須把合規(guī)文化的理念牢牢根植于我們的思想與行為之中。

常修合規(guī)之德：就是要牢固樹立“誠實(shí)守信、遵紀(jì)守法”的職業(yè)道德。作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，必須嚴(yán)守道德底線，必須具備依法合規(guī)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的企業(yè)文化理念。人們常說：有才無德干壞事、有德無才干蠢事、德才兼?zhèn)涓珊檬?。加?qiáng)職業(yè)道德的修養(yǎng)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，是“做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)”的前提。

常懷合規(guī)之心：就是要始終保持“愛崗敬業(yè)、盡職盡責(zé)”的事業(yè)心。只有熱愛本職工作的人，才會深刻去學(xué)習(xí)制度、理解制度、執(zhí)行制度；只有對自己從事的事業(yè)具有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感的人，才會把嚴(yán)格執(zhí)行制度、依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)當(dāng)成自己的職業(yè)生命。

常練合規(guī)之能：就是要不斷提高“業(yè)務(wù)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能”的從業(yè)能力。一個(gè)人對自己從事的事業(yè)只有抱負(fù)、只有滿腔的熱血，而沒有具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)能力，那是空想主義。我們不僅要想干事，而且更重要的是能干事。做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)，不僅是對思想道德素質(zhì)的要求，也是對業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)的要求。

常行合規(guī)之為：就是要一以貫之“堅(jiān)持原則、依法辦事”的從業(yè)行為。在這里，我想給大家講一個(gè)真實(shí)的故事。在我剛參加工作的那一年，由于沒有參加過正式培訓(xùn)，一切業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度都是由我所在的分社負(fù)責(zé)人一手指教。而在這個(gè)分社，除了負(fù)責(zé)人以外，都是新進(jìn)員工。大家都憑借著對這位負(fù)責(zé)人的信賴辦理業(yè)務(wù)。在她面前失去了原則性的我們，私章混用，在當(dāng)時(shí)只有手工帳本的情況下不去復(fù)核她辦理的業(yè)務(wù)，甚至在做月報(bào)的時(shí)候，也聽信她為了完成存款任務(wù)而做假帳的理由。最后釀成的悲劇是客戶儲蓄存款被她非法侵占30萬元，前后所發(fā)生虛假帳目多達(dá)一百多筆！這個(gè)案件給我很大的震撼，讓我覺得在人生的道路上狠狠地摔了一交！也從此讓我警醒，在此后辦理銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際工作中，我便常常提醒自己，不能放棄根本原則，不能用感情代替制度，不能用靈活性代替原則性。只有堅(jiān)持制度，才能真正做到合規(guī)辦理每筆業(yè)務(wù)。另外要注重細(xì)節(jié)。細(xì)節(jié)決定成敗，往往一個(gè)細(xì)節(jié)的疏漏就埋下了風(fēng)險(xiǎn)的隱患，甚至?xí)纬芍卮蟮陌讣惋L(fēng)險(xiǎn)。

親愛的朋友們，軍隊(duì)的戰(zhàn)斗力來自于鐵的紀(jì)律，企業(yè)的競爭力來源于嚴(yán)格的規(guī)章制度，我們農(nóng)村信用社的生命力則來自于良好的合規(guī)文化?！安环e跬步，無以至千里；不積小流，無以成江河”，合規(guī)文化是金融企業(yè)文化的重要組成部分，合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)循序漸進(jìn)的過程。

第三篇：合規(guī)業(yè)務(wù)說明

業(yè)務(wù)說明

合規(guī)稽核是交易所對會員單位及其工作人員的經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，對違規(guī)行為予以規(guī)范糾正，促使會員單位遵守法律法規(guī)、規(guī)章及交易所各項(xiàng)管理制度，維護(hù)交易市場規(guī)范、有序、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

天津貴金屬交易所合規(guī)稽核部作為承擔(dān)交易所合規(guī)工作的部門，承擔(dān)以下職能工作：

（1）制定合規(guī)政策

負(fù)責(zé)推動交易所全體員工、各會員單位認(rèn)識和嚴(yán)格遵循交易所頒布的各種規(guī)章制度，制定適當(dāng)處罰措施和合規(guī)調(diào)查程序以落實(shí)交易所的制度執(zhí)行情況；同時(shí)，負(fù)責(zé)及時(shí)增補(bǔ)或修訂《合規(guī)管理辦法》的內(nèi)容。

（2）合規(guī)咨詢職能。

負(fù)責(zé)對各會員單位的合規(guī)問題提供咨詢意見。

（3）監(jiān)察職能。

負(fù)責(zé)監(jiān)察交易所規(guī)章制度的實(shí)施；監(jiān)察及檢查各主要部門、各會員單位合規(guī)政策實(shí)施情況并提出改善建議；督促各部門、各會員單位檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否合規(guī)，確?，F(xiàn)有規(guī)章制度符合交易所要求，處理及調(diào)查客戶有關(guān)違規(guī)事項(xiàng)的投訴。

（4）合規(guī)調(diào)查與處罰職能。

負(fù)責(zé)按照合規(guī)稽核的種類對會員單位進(jìn)行定期檢查、專項(xiàng)檢查與日常核查，并提出整改意見；對存在違規(guī)行為的會員單位的定性與處罰；向相關(guān)單位與領(lǐng)導(dǎo)作出通報(bào)；以及處罰的監(jiān)督與實(shí)施。

第四篇：合規(guī)

最近觀看了警示片。通過典型案例的觀看，真實(shí)再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達(dá)而得意忘形的同行，面對權(quán)力和金錢，未經(jīng)得住誘-惑與考驗(yàn)，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進(jìn)高墻、受到法律懲制的過程。

影片剖析了他們的違法違紀(jì)行為給國家、社會、家庭及個(gè)人所帶來的嚴(yán)重后果，具有很強(qiáng)的警示教育效果和震撼力，增強(qiáng)了教育的實(shí)效性，營造出了“不想為，不能為，不敢為”的氛圍，使心靈受到強(qiáng)烈震撼和警示?！斑h(yuǎn)離違規(guī)、珍惜工作”讓我們從這些直觀的感受和深刻的警醒中得到心靈的震憾，從而達(dá)到預(yù)防犯罪、遠(yuǎn)離犯罪的目的。

感受體現(xiàn)：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢預(yù)防職務(wù)犯罪思想道德防線的有效形式，通過采取多種形式，扎扎實(shí)實(shí)抓好預(yù)防從業(yè)人員職務(wù)犯罪工作，努力營造從嚴(yán)治行、廉潔從業(yè)、依法合規(guī)的和-諧發(fā)展環(huán)境。要關(guān)心、關(guān)愛我們的干部，領(lǐng)導(dǎo)要把企業(yè)文化作為自身言行的自覺行動、身體力行。使大眾心態(tài)失衡而激發(fā)出不滿情緒而導(dǎo)致案件發(fā)生。

二是以案為鑒，引以為戒，從自身的崗位特點(diǎn)理解風(fēng)險(xiǎn)防范、提高警示性，自覺提高依法合規(guī)意識，要更新觀念，勤奮學(xué)習(xí)，爭做與時(shí)俱進(jìn)的干部。及時(shí)更新知識結(jié)構(gòu)，不斷強(qiáng)化政治理論、專業(yè)技能和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，形成“建設(shè)學(xué)習(xí)型社會、爭當(dāng)知識型公民”的氛圍。

三是警鐘常鳴。要時(shí)刻保持清醒頭腦，面對權(quán)力和金錢，要經(jīng)得住誘-惑，要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，在思想上警鐘常鳴，增強(qiáng)遵紀(jì)守法意識和自我約束能力，筑牢拒腐防變的思想道德防線，自覺抵制各種不良思想的誘-惑，珍惜職業(yè)生命。自覺提高依法合規(guī)意識。自覺做到自重、自盛自警、自勵，做到廉潔奉公，按章操作，從根本上防范道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，確保不發(fā)生任何案件事故。

五是要嚴(yán)以律己，要教育干部自覺養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，要依法合規(guī)辦事，自覺防范安全隱患，做合格公民，做合格員工。

通過觀看警示片，又一次受到了警示再教育，進(jìn)一步增強(qiáng)了依法合規(guī)的意識，牢固樹立了制度觀念，提高了廉潔從業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、恪盡職守的自覺性。真正感知了有所知、有所悟、有所懼的目的，從而進(jìn)一步增強(qiáng)了教育的說服力，制度的約束力和監(jiān)督的威懾力。更加堅(jiān)定了做人自強(qiáng)不息、不爭名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習(xí)慣；保持經(jīng)濟(jì)量入為出、不攀比、不參預(yù)高消費(fèi)的生活習(xí)性；以平常心、做平常人，干平常事、過平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂的人生價(jià)值觀。

第五篇：合規(guī)

建設(shè)合規(guī)文化，打造合規(guī)光大

合規(guī)經(jīng)營管理是銀行生存與發(fā)展的根基，合規(guī)管理作為商業(yè)銀行一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動在商業(yè)銀行中的地位日趨重要，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念正逐步被認(rèn)知，無論在任何時(shí)候都要將合規(guī)經(jīng)營擺在重要戰(zhàn)略位置，不斷普及合規(guī)知識、推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營管理、培育合規(guī)經(jīng)營文化。

對于合規(guī)管理，總行曾下發(fā)了《中國光大銀行”十個(gè)嚴(yán)禁”行為規(guī)范》，包括柜員“十個(gè)嚴(yán)禁”、柜臺經(jīng)理“十個(gè)嚴(yán)禁”、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個(gè)嚴(yán)禁”及客戶經(jīng)理“十個(gè)嚴(yán)禁”(含對公、個(gè)貸、理財(cái))，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機(jī)，有針對性地加大案防力度，培養(yǎng)員工合規(guī)意識、守法意識、案防意識，做到“知而避之則安”。

目前光大銀行已經(jīng)建立成了有特色的合規(guī)管理體系：第一是合規(guī)綱領(lǐng)：根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等相關(guān)法律法規(guī)，制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制管理制度》，作為合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，指導(dǎo)全行內(nèi)控合規(guī)管理工作；第二是合規(guī)內(nèi)容：經(jīng)過細(xì)化的《合規(guī)執(zhí)行與承諾書》、各崗位條規(guī)卡、《中國光大銀行員工合規(guī)手冊》等共同構(gòu)成合規(guī)具體內(nèi)容；第三是合規(guī)預(yù)警：制定了《中國光大銀行內(nèi)控合規(guī)預(yù)警管理辦法》，并成立了內(nèi)控合規(guī)預(yù)警委員會，定期召集合規(guī)預(yù)警會議，通報(bào)合規(guī)預(yù)警信息，做到防患于未然；第四是合規(guī)報(bào)告：制定了《中國光大銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度》，作為常規(guī)合規(guī)管理工作，定期報(bào)告各單位、各條線在內(nèi)外部監(jiān)管檢查及日常工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)制度；第五是合規(guī)考核：《中國光大銀行全員問責(zé)暫行辦法》及《經(jīng)營單位合規(guī)運(yùn)營百基分考核管理辦法》形成互補(bǔ)，“案件問責(zé)”與“違規(guī)問責(zé)”相結(jié)合，共同構(gòu)成合規(guī)考核體系；第六是合規(guī)評價(jià)：制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制綜合評價(jià)辦法》，根據(jù)該辦法對全行各條線內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行情況進(jìn)行客觀評價(jià)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、查找不足、改進(jìn)制度、完善內(nèi)控。