第一篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告

一年來(lái)的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了2011年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極做好本職工作，較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)從以下幾個(gè)方面將我一年以來(lái)的工作情況述職如下。

一、履行本職工作

（一）為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對(duì)性，我嚴(yán)格要求自己，從一個(gè)新學(xué)員做起，注重加強(qiáng)知識(shí)積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個(gè)“辦法”》，一個(gè)“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。

通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個(gè)人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也提高了個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。

（二）在實(shí)際本職工作中，我主要做好了以下幾個(gè)方面：

一是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序、風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制、考核問(wèn)責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化、監(jiān)督與評(píng)價(jià)等工作進(jìn)行了安排部署，進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作方向和工作計(jì)劃。

二是制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作計(jì)劃。在年初，根據(jù)市辦《長(zhǎng)治市農(nóng)村信用社2011年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指導(dǎo)意見(jiàn)》制定了2011年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作計(jì)劃，明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開(kāi)展按時(shí)完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過(guò)出臺(tái)制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。

三是加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實(shí)際，在年初及時(shí)梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定了某某聯(lián)社2011年度規(guī)范性文件—各項(xiàng)內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。2011年以來(lái)，規(guī)范性文件共廢止了3個(gè)，修訂了4個(gè)，實(shí)際訂立了22個(gè)制度（辦法）和操作流程。目前，我社現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度89個(gè)，其中：信貸方面16個(gè)、財(cái)務(wù)方面12個(gè)、信息科技方面1個(gè)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)方面1個(gè)、人力資源方面13個(gè)、稽核審計(jì)方面9個(gè)、安全保衛(wèi)方面23個(gè)、黨務(wù)工作方面2個(gè)、紀(jì)檢監(jiān)察方面5個(gè)，其他綜合制度7個(gè)。通過(guò)廢止、修訂和訂立各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)制度中存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞進(jìn)行了補(bǔ)充和完善，內(nèi) 控制度基本覆蓋所開(kāi)展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面，如：計(jì)算機(jī)運(yùn)行故障處理辦法、計(jì)算機(jī)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。

四是對(duì)各級(jí)制定的登記簿（臺(tái)賬）進(jìn)行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時(shí)，于去年10月份對(duì)所有的登記簿（臺(tái)賬）進(jìn)行了整理、規(guī)范。通過(guò)對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過(guò)程的管理制度，各種登記簿（臺(tái)賬）也得到了進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。

五是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。為確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作上一個(gè)新的臺(tái)階，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確了包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等八類風(fēng)險(xiǎn)各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項(xiàng)檢查。

六是按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃》中的工作計(jì)劃措施，初步建立了風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，確立了風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策，搭建了風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，完成了授信、會(huì)計(jì)、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制建設(shè)，著手開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)工作，建立完善了考核問(wèn)責(zé)制和薪酬激勵(lì)機(jī)制，信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)已應(yīng)用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成 3 風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建設(shè)；嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；建立在壓力測(cè)試情景模式，進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。

七是開(kāi)展訴訟（仲裁）工作。去年累計(jì)辦理訴訟案件19起，19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動(dòng)爭(zhēng)議1起，涉及債權(quán)糾紛1起，其中15起已結(jié)案，另3起正在審理中，通過(guò)訴訟收回貸款11萬(wàn)元。

八是開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育培訓(xùn)。在2011年初，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2011年度案件防控知識(shí)培訓(xùn)實(shí)施方案》，具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)計(jì)劃，并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測(cè)試。去年共開(kāi)展全員性警示教育10期，分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期，參加人數(shù)為324人次，培訓(xùn)面人均2次。同時(shí)開(kāi)展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)6期，參加人數(shù)為372人次，學(xué)習(xí)面達(dá)100%。

二、工作中存在的問(wèn)題

在過(guò)去的一年，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作。但部分問(wèn)題依然存在，主要表現(xiàn)在：一是對(duì)部分工作計(jì)劃未能有序完成；二是對(duì)相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)；三是對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識(shí)學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作上更需要再實(shí)踐再提高；四是工作的積極性主動(dòng)性有待進(jìn)一步提高，并加強(qiáng)和同事、部門 之間的工作協(xié)調(diào)與配合。

三、下半年的工作打算

在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚(yáng)長(zhǎng)避短，主動(dòng)改進(jìn)，扎實(shí)工作，全面做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)化解控制工作。主要做好以下三個(gè)方面：

（一）加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，爭(zhēng)取能通過(guò)“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。

（二）積極做好本職工作的同時(shí)，主動(dòng)加強(qiáng)與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。

（三）增強(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時(shí)，為我社美好的明天盡我綿薄之力！

第二篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告

在生活中，我們使用報(bào)告的情況越來(lái)越多，報(bào)告包含標(biāo)題、正文、結(jié)尾等。那么，報(bào)告到底怎么寫才合適呢？下面是小編精心整理的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告，歡迎大家分享。

為建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保全省各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“縣級(jí)聯(lián)社”）的安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等規(guī)定及XX監(jiān)管局有關(guān)要求，結(jié)合我省農(nóng)村信用社實(shí)際情況，特制定本指導(dǎo)意見(jiàn)。

一、合規(guī)與合規(guī)部門

本指導(dǎo)意見(jiàn)所指的“合規(guī)”，是指縣級(jí)聯(lián)社的所有經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

本指導(dǎo)意見(jiàn)所指的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于縣級(jí)聯(lián)社經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)定、市場(chǎng)慣例、縣級(jí)聯(lián)社內(nèi)部管理規(guī)章制度以及誠(chéng)實(shí)守信等職業(yè)道德準(zhǔn)則。

縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)部門或未設(shè)置合規(guī)部門的專職合規(guī)崗（以下簡(jiǎn)稱“合規(guī)部門”）是聯(lián)社內(nèi)部設(shè)立的識(shí)別、評(píng)估、通報(bào)、監(jiān)測(cè)并報(bào)告縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能的部門或崗位。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和存貸規(guī)模達(dá)到50億元及以上的縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)設(shè)立合規(guī)部門，配備1-2名專職合規(guī)員，并根據(jù)需要設(shè)立合規(guī)管理、法律事務(wù)等相應(yīng)崗位；存貸規(guī)模未達(dá)到50億元的縣級(jí)聯(lián)社（不含農(nóng)商行、農(nóng)合行）應(yīng)設(shè)立專職合規(guī)崗，人員可1-2名，該崗應(yīng)按照合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計(jì)職能分離的原則設(shè)置在風(fēng)險(xiǎn)管理部門?？h級(jí)聯(lián)社所轄部門及機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專（兼）職合規(guī)員，對(duì)設(shè)置兼職合規(guī)員的應(yīng)由該部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任。

市州辦事處（聯(lián)社）應(yīng)設(shè)立專（兼）職合規(guī)崗，人員可1-2名，該崗設(shè)在稽核科。

二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”是指縣級(jí)聯(lián)社因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制”是指縣級(jí)聯(lián)社有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關(guān)制度及崗位手冊(cè)，以有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確?？h級(jí)聯(lián)社合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行的循環(huán)過(guò)程。

有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是縣級(jí)聯(lián)社構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，是縣級(jí)聯(lián)社安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ)，對(duì)縣級(jí)聯(lián)社成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等核心要素具有重要的保障作用，是經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的重要組成部分。

三、合規(guī)目標(biāo)

縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)目標(biāo)是指縣級(jí)聯(lián)社通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?？h級(jí)聯(lián)社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

四、合規(guī)文化

縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)大力倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化，包括在全轄推行“合規(guī)從高管做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體干部員工的合規(guī)意識(shí)，倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問(wèn)題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

合規(guī)文化是縣級(jí)聯(lián)社企業(yè)文化的核心組成部分。

合規(guī)應(yīng)從高級(jí)管理層做起。高管人員必須做出合規(guī)表率，保證言行與縣級(jí)聯(lián)社的宗旨和價(jià)值觀念相一致，領(lǐng)導(dǎo)全體員工以誠(chéng)實(shí)守信的理念守法合規(guī)，構(gòu)建縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)文化。

五、合規(guī)責(zé)任

合規(guī)不僅是合規(guī)部門或合規(guī)人員的責(zé)任，更是所有員工的責(zé)任。每一位員工都必須對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)或管理活動(dòng)是否合規(guī)負(fù)責(zé)?？h級(jí)聯(lián)社對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)、對(duì)員工負(fù)責(zé)；員工對(duì)縣級(jí)聯(lián)社負(fù)責(zé)、對(duì)其他員工負(fù)責(zé)。縣級(jí)聯(lián)社各部門對(duì)本部門的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)是否合規(guī)承擔(dān)直接責(zé)任；縣級(jí)聯(lián)社對(duì)所轄機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)是否合規(guī)承擔(dān)直接責(zé)任。

縣級(jí)聯(lián)社理事會(huì)（董事會(huì)）對(duì)其聯(lián)社和所轄機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)是否合規(guī)負(fù)有最終責(zé)任。

合規(guī)部門承擔(dān)協(xié)助縣級(jí)聯(lián)社高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的盡職責(zé)任。

六、理事會(huì)（董事會(huì)）的合規(guī)職責(zé)

（一）審議批準(zhǔn)縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；

（二）確保縣級(jí)聯(lián)社戰(zhàn)略、產(chǎn)品拓展以及潛在沖突和新的風(fēng)險(xiǎn)暴露都有獨(dú)立的評(píng)審；

（三）確?？h級(jí)聯(lián)社建立適當(dāng)?shù)暮弦?guī)績(jī)效考核、問(wèn)責(zé)（免責(zé)）機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制等配套措施；

（四）定期獲取和正確處理高級(jí)管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)問(wèn)題報(bào)告，并對(duì)縣級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)有效的解決；

（五）在縣級(jí)聯(lián)社的發(fā)展戰(zhàn)略上，體現(xiàn)對(duì)合規(guī)文化的倡導(dǎo)和鼓勵(lì)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制；

（六）授權(quán)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行日常監(jiān)督、管理和評(píng)審，并對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重大事項(xiàng)進(jìn)行決議；

（七）每年至少一次對(duì)縣級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性進(jìn)行評(píng)估；

（八）縣級(jí)聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。

七、監(jiān)事會(huì)的合規(guī)職責(zé)

（一）監(jiān)督縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)政策的實(shí)施，確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)整改；

（二）監(jiān)督理事會(huì)（董事會(huì)）和高級(jí)管理層履行合規(guī)職責(zé)的有效性與推廣合規(guī)文化的實(shí)效性；

（三）每年至少一次對(duì)縣級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性進(jìn)行評(píng)估；

（四）縣級(jí)聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。

八、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的合規(guī)職責(zé)（各級(jí)可不單設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，其職責(zé)可由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)履行，但必須將該職責(zé)融入風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職責(zé)中）

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督縣級(jí)聯(lián)社日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，通過(guò)與合規(guī)部門負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談或其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在問(wèn)題，及時(shí)向理事會(huì)（董事會(huì)）或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的意見(jiàn)和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，并承擔(dān)理事會(huì)（董事會(huì)）授權(quán)的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

九、高級(jí)管理層的合規(guī)職責(zé)

縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)有一名高級(jí)管理人員全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并在合規(guī)部門的協(xié)助下，履行以下職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)制定和適時(shí)修訂縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策，將其作為指導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的綱領(lǐng)性文件，報(bào)經(jīng)理事會(huì)（董事會(huì)）批準(zhǔn)后貫徹實(shí)施；

（二）率先垂范、切實(shí)貫徹縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策，當(dāng)經(jīng)營(yíng)與合規(guī)發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)確保合規(guī)政策得以遵守；當(dāng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題時(shí)，應(yīng)及時(shí)采取措施予以補(bǔ)救，并對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行懲戒；

（三）提名合規(guī)部門負(fù)責(zé)人報(bào)理事會(huì)（董事會(huì)）審議，并確保合規(guī)部門負(fù)責(zé)人到任后履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的獨(dú)立性；

（四）組建合規(guī)部門，給予合規(guī)部門足夠的人力、技術(shù)等資源支持以確保其有效運(yùn)作，并保證合規(guī)部門負(fù)責(zé)人能獨(dú)立與理事會(huì)（董事會(huì)）或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)行溝通；

（五）定期或不定期向理事會(huì)（董事會(huì)，或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)）提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀報(bào)告，該報(bào)告應(yīng)有助于理事會(huì)（董事會(huì)，或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)）判斷縣級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性；

（六）每年至少一次識(shí)別和評(píng)估縣級(jí)聯(lián)社所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及管理這些風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃；

（七）及時(shí)向理事會(huì)（董事會(huì)，或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)）、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件。

十、合規(guī)部門及其負(fù)責(zé)人的職責(zé)

合規(guī)部門是管理縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職能部門或崗位，協(xié)助高級(jí)管理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策和措施，參與縣級(jí)聯(lián)社的組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，為縣級(jí)聯(lián)社各部門及所轄機(jī)構(gòu)提供政策法規(guī)支持，同時(shí)履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)教育培訓(xùn)、與監(jiān)管部門日常聯(lián)系等職責(zé)。

合規(guī)部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，組織、監(jiān)督合規(guī)部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，并對(duì)縣級(jí)聯(lián)社所轄部門及機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理做出評(píng)價(jià)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。合規(guī)部門負(fù)責(zé)人不得兼做業(yè)務(wù)條線工作。

合規(guī)部門及其職能應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門。合規(guī)部門及專職人員不得承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的職責(zé)。

十一、市州辦事處（聯(lián)社）的合規(guī)職責(zé)

市州辦事處（聯(lián)社）應(yīng)切實(shí)做好對(duì)轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)機(jī)制建設(shè)的督促、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)工作，履行以下合規(guī)職責(zé)：

（一）協(xié)助省聯(lián)社組織開(kāi)展有效的合規(guī)教育和培訓(xùn)，推動(dòng)轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)；

（二）督促轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社貫徹落實(shí)省聯(lián)社制定的合規(guī)政策，并監(jiān)督其實(shí)施；加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、咨詢和報(bào)告，組織和推動(dòng)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)機(jī)制建設(shè)；

（三）加強(qiáng)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)系和溝通。

十二、合規(guī)部門的權(quán)限

（一）合規(guī)部門有獲取履行合規(guī)職責(zé)的必要信息的權(quán)利；

（二）合規(guī)部門有權(quán)就違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題有權(quán)對(duì)被檢查對(duì)象提出整改意見(jiàn)和會(huì)同有關(guān)部門進(jìn)行處理；

（三）合規(guī)部門有向上級(jí)合規(guī)部門及本聯(lián)社理事會(huì)（董事會(huì)）或其下設(shè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、高級(jí)管理層提出有效執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的意見(jiàn)和建議的權(quán)利。

十三、合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門的關(guān)系

（一）業(yè)務(wù)部門對(duì)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任；

（二）業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動(dòng)進(jìn)行日常和（或）定期的合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估；

（三）合規(guī)部門應(yīng)為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢、幫助和審核，通過(guò)提供建設(shè)性意見(jiàn)，辦理合規(guī)事務(wù)，為業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持；

十三、合規(guī)部門與稽核審計(jì)部門的關(guān)系

合規(guī)部門與稽核審計(jì)部門既相互分離又相互支持，合規(guī)部門接受稽核審計(jì)部門對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的定期或不定期檢查。

合規(guī)部門主要依據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等對(duì)縣級(jí)聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行事前、事中的合規(guī)咨詢、指導(dǎo)、監(jiān)督、服務(wù)和檢查工作，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)定期與稽核部門交換信息?；瞬块T應(yīng)向合規(guī)部門提供與合規(guī)有關(guān)的任何審計(jì)調(diào)查結(jié)果，為合規(guī)部門識(shí)別、監(jiān)測(cè)和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信息來(lái)源和依據(jù)。

十四、合規(guī)部門與其他職能部門的關(guān)系

其他職能部門對(duì)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任；職能部門應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動(dòng)進(jìn)行定期或不定期的合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估、監(jiān)督和檢查。

十五、合規(guī)考核

縣級(jí)聯(lián)社績(jī)效考核應(yīng)充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的'價(jià)值觀念，協(xié)調(diào)平衡好業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，以增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)，形成良好的企業(yè)合規(guī)文化。縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)建立有效的合規(guī)評(píng)價(jià)制度，考核評(píng)價(jià)縣級(jí)聯(lián)社各部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)管理人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的能力時(shí)，應(yīng)征詢合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的意見(jiàn)。合規(guī)部門的績(jī)效應(yīng)由高級(jí)管理層直接考核。合規(guī)部門人員的薪酬及獎(jiǎng)懲管理應(yīng)與其工作目標(biāo)保持一致。

十六、合規(guī)問(wèn)責(zé)

問(wèn)責(zé)制是縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制能否有效運(yùn)作的關(guān)鍵，縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)制定違規(guī)的內(nèi)部責(zé)任追究制度和糾錯(cuò)規(guī)范，落實(shí)合規(guī)責(zé)任?？h級(jí)聯(lián)社對(duì)違規(guī)責(zé)任人的處理過(guò)程和處理結(jié)果，以及所采取的糾正措施，應(yīng)充分體現(xiàn)縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)價(jià)值取向?？h級(jí)聯(lián)社應(yīng)設(shè)定鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基調(diào)，對(duì)于發(fā)現(xiàn)合規(guī)問(wèn)題卻隱瞞不報(bào)的，一旦被內(nèi)部審計(jì)部門或外部監(jiān)管部門查實(shí)，縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)給予隱瞞不報(bào)者嚴(yán)厲處罰；對(duì)于主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問(wèn)題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，縣級(jí)聯(lián)社可視情況給予主動(dòng)報(bào)告者減輕處罰、免責(zé)或獎(jiǎng)勵(lì)。

十七、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線

縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的清晰路線，包括：本聯(lián)社其他部門向合規(guī)部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的路線，各級(jí)合規(guī)部門逐級(jí)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的路線，合規(guī)部門向高級(jí)管理層的報(bào)告路線，以及高級(jí)管理層向理事會(huì)（董事會(huì)）或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)的報(bào)告路線等。應(yīng)明確報(bào)告路線所涉每一位人員的職責(zé)，明確報(bào)告人的報(bào)告要素、方式、格式和頻率等，以及被報(bào)告人直接處理或向上報(bào)告的規(guī)范要求。對(duì)于報(bào)告要素的要求，應(yīng)以被報(bào)告人能據(jù)此迅速、準(zhǔn)確判斷所涉及的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為標(biāo)準(zhǔn)。

十八、合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系

合規(guī)部門作為縣級(jí)聯(lián)社與外部監(jiān)管部門聯(lián)系的樞紐，負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系，并承擔(dān)以下職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見(jiàn)和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件進(jìn)行闡釋；并從合規(guī)的專業(yè)角度，向高級(jí)管理層或縣級(jí)聯(lián)社其他部門系統(tǒng)地提出有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見(jiàn)或建議，包括組織修訂相關(guān)政策和程序，同時(shí)給予員工理解這些文件的相應(yīng)指導(dǎo)，持續(xù)跟蹤這些文件在縣級(jí)聯(lián)社內(nèi)部的執(zhí)行情況；

（二）就有關(guān)監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見(jiàn)和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件不明之處咨詢相關(guān)監(jiān)管部門，準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求；

（三）代表縣級(jí)聯(lián)社積極向監(jiān)管部門反饋意見(jiàn)和建議；

（四）積極參加縣級(jí)聯(lián)社與監(jiān)管部門之間溝通和交流等各項(xiàng)活動(dòng)；

（五）按監(jiān)管要求向監(jiān)管部門備案，報(bào)告有關(guān)監(jiān)管事項(xiàng)。

第三篇：銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理競(jìng)聘演講稿

尊敬各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們: 大家好！

首先感謝定邊農(nóng)商行為我提供了這次公平競(jìng)爭(zhēng)、展示自我、挑戰(zhàn)自我的機(jī)會(huì)，對(duì)此，我十分珍惜這次實(shí)現(xiàn)自己人生價(jià)值的機(jī)會(huì)。我競(jìng)聘的崗位是x農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理。

我叫x,現(xiàn)年x歲，中*共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷,中級(jí)經(jīng)濟(jì)師職稱。x年參加信用社工作，先后從事過(guò)信貸員、出納員、會(huì)計(jì)員等工作，分別擔(dān)任過(guò)副主任、主任、總部x職務(wù)。經(jīng)過(guò)多年的信用社工作鍛練，自己的各方面素質(zhì)都有了很大的提高，能夠熟練掌握各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系，也積累了一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和工作經(jīng)驗(yàn)。

我的競(jìng)聘優(yōu)勢(shì)是：第一，具備較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力，多年的工作經(jīng)歷，使我熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強(qiáng)的操作和管理能力，同時(shí)在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做得最好。第二，我具備做好工作的綜合能力。x年基層信用社主持工作的經(jīng)歷，使我的組織協(xié)調(diào)能力、分析判斷能力、處事應(yīng)變能力、文字組織能力、社會(huì)交往能力都有了很大提高，同時(shí)也積累了大量的工作經(jīng)驗(yàn)，具備了處置各項(xiàng)工作的綜合能力，在以往的工作中，我都能夠出色地完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。第三，我有風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部工作的基礎(chǔ)。x年x月我調(diào)任總部x，x年多來(lái)，通過(guò)自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作，使我掌握了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部涉及的業(yè)務(wù)知識(shí)、工作流程和工作方法，能夠熟練應(yīng)對(duì)工作中的各項(xiàng)任務(wù)和突發(fā)事件,深刻認(rèn)知信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警防范和不良資產(chǎn)的化解是銀行的命脈.參與此次競(jìng)聘，我愿在求真務(wù)實(shí)中認(rèn)識(shí)自己，在積極進(jìn)取中不斷追求，在拼搏奉獻(xiàn)中實(shí)現(xiàn)價(jià)值，在競(jìng)爭(zhēng)中完善自己。

如果競(jìng)聘成功，我將做好以下工作：第一，擺正位置，盡快進(jìn)入工作角色。有效合理地確定人員職責(zé)和崗位分工，保證部門業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。第二，捋順本部門業(yè)務(wù)流程，落實(shí)工作目標(biāo)，建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度及流程；加大對(duì)基層單位的合規(guī)檢查、風(fēng)險(xiǎn)排查；適時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；并積極主動(dòng)完成農(nóng)商行總部安排布置的各項(xiàng)工作,干好自己職責(zé)內(nèi)的工作。第三，全力做好不良資產(chǎn)的清理工作,確保完成不良貸款清收化解任務(wù)指標(biāo);加強(qiáng)貸款審查管理，為貸款發(fā)放把好審查關(guān)。第四，創(chuàng)新工作理念和工作方法，結(jié)合我的工作實(shí)際，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)搞好管理工作。第五，遵章守紀(jì)，嚴(yán)格要求自己，在思想上、行動(dòng)上堅(jiān)定不移地緊跟農(nóng)商行黨委步伐，認(rèn)真貫徹執(zhí)行省聯(lián)社的各項(xiàng)方針政策，認(rèn)真貫徹落實(shí)”樂(lè)于奉獻(xiàn)、精益求精”的工作態(tài)度，積極做好與其他部室的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，凡事從有利于工作出發(fā)，以大局為重，講求實(shí)效。

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評(píng)委，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理，對(duì)我來(lái)說(shuō)，不只是一個(gè)有吸引力的職位，更是一份沉甸甸的責(zé)任。如果我這次競(jìng)聘不成功，我也將以更加旺盛的精力、更加飽滿的熱情、更加扎實(shí)的工作、更加務(wù)實(shí)的作風(fēng)，用實(shí)實(shí)在在的行動(dòng)，重新贏得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的信任和支持。在多年的工作經(jīng)歷中，屬于我的舞臺(tái)不多，今天借此機(jī)會(huì)，表達(dá)我的心愿，感謝各位領(lǐng)導(dǎo)多年來(lái)對(duì)我的教育和培養(yǎng)，感謝與我同舟共濟(jì)朝夕相處的同事對(duì)我的幫助和信任，也感謝在座的各位對(duì)我的理解和支持。我愿和大家共創(chuàng)美好未來(lái)，迎接x農(nóng)商行輝煌燦爛的明天。謝謝大家！

第四篇：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法

XXX農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升，促進(jìn)全省農(nóng)村信用社（含農(nóng)商銀行、合作銀行，下同）健康可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)[2006]76號(hào)）、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指引》（銀監(jiān)發(fā)[2009]107號(hào)）、《XXX農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理基本制度》（贛農(nóng)信聯(lián)社字[2011]61號(hào)）等法規(guī)、規(guī)章及有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，是指XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡(jiǎn)稱省聯(lián)社）、各成員行社根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理需要，在各部門、各機(jī)構(gòu)配置的專職或兼職從事風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)崗位的工作人員。

第三條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位人員隸屬于所在單位，業(yè)務(wù)接受上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門的指導(dǎo)。

第四條 各單位應(yīng)保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職獨(dú)立性和專業(yè)性。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理獨(dú)立實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查、報(bào)告，原則上不參與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或經(jīng)辦前臺(tái)業(yè)務(wù)。

第二章 崗位配置及職責(zé)

第五條 崗位設(shè)置

（一）按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全省農(nóng)村信用社各條線、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。未設(shè)置獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門的成 員行社，應(yīng)明確相應(yīng)崗位。

（二）成員行社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗一般由委派會(huì)計(jì)兼任，人員充足、規(guī)模大的網(wǎng)點(diǎn)可分設(shè)。

第六條 人員配備

（一）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理可專職或兼職，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和實(shí)際條件，逐步向?qū)Ｂ氾L(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理過(guò)渡；

（二）省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處，成員行社各部門、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均應(yīng)配備至少1名風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理；

（三）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門單設(shè)的，其部門人員屬專職，人數(shù)按轄內(nèi)員工總數(shù)的1%-3%配備；風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門與其他部門合署辦公的，其部門人員屬兼職，人數(shù)配備參照本條第二款規(guī)定執(zhí)行。

第七條 崗位職責(zé)

（一）具體組織、協(xié)調(diào)上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)政策和部署在本條線、本機(jī)構(gòu)的貫徹落實(shí)；

（二）及時(shí)報(bào)告本條線、本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)事件、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

（三）匯總、統(tǒng)計(jì)、審核本條線、本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理事件數(shù)據(jù)信息，并對(duì)內(nèi)、外報(bào)送；

（四）提供本條線、本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查和咨詢服務(wù)；

（五）進(jìn)行本條線、本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理日常指導(dǎo)、督促與培訓(xùn)；

（六）具體組織對(duì)轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的監(jiān)督、檢查；

（七）其他風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)職責(zé)。

第三章 任職資格及聘任、解聘 第八條 實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理任職資格制。擬聘為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的人員應(yīng)符合相應(yīng)的資格條件，對(duì)不符合規(guī)定資格條件的人員，不得聘任為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。

第九條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理應(yīng)具備以下資格條件：

（一）遵紀(jì)守法、愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、品行端正；

（二）最終學(xué)歷?？萍耙陨蠈W(xué)歷，年齡在45周歲以下；

（三）從事法律、合規(guī)、信貸、財(cái)務(wù)、稽核等崗位工作滿三年且必須在其中任一崗位工作滿兩年，或從事金融工作滿四年；

（四）具有較高的政策水平和業(yè)務(wù)能力，熟悉有關(guān)金融方針政策、法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理理念與要求；

（五）綜合分析判斷、溝通協(xié)調(diào)、語(yǔ)言及文字表達(dá)能力較強(qiáng)；

（六）能熟練使用辦公軟件：

獲得專業(yè)技術(shù)職稱資格、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)《風(fēng)險(xiǎn)管理資質(zhì)證書(shū)》、國(guó)家司法考試合格的人員，在同等條件下可優(yōu)先聘任。

第十條 擬聘為省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，或擬聘為成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人的，除滿足本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)同時(shí)滿足以下條件：

（一）具備本科及以上學(xué)歷或中級(jí)及以上專業(yè)技術(shù)職稱資格；

（二）從事法律、合規(guī)、信貸、財(cái)務(wù)、稽核等工作滿五 年且必須在其中任一崗位工作滿三年，或從事金融工作滿六年。

第十一條 實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理聘任、解聘?jìng)浒钢?。?duì)擬聘任、解聘的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，按“事前報(bào)備、分層備案、分級(jí)建檔、動(dòng)態(tài)管理”的方式，進(jìn)行建檔備案。

（一）省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人的聘任、解聘，向省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部事前報(bào)備、建檔。

（二）成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人以外的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的聘任、解聘，由成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門、人力資源部門分別事后備案、建檔。

第十二條 聘任、解聘程序

（一）擬聘任或解聘省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，應(yīng)在事前10個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部備案審核，審核無(wú)異議后，報(bào)省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)審定。

（二）成員行社擬聘任或解聘風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)在事前10個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部備案咨詢，咨詢無(wú)異議后，由成員行社予以聘任或解聘。

（三）成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人以外的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，直接由成員行社予以聘任、解聘。

第十三條 聘任、解聘時(shí)，應(yīng)提供以下資料：

（一）“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理聘任/解聘事前報(bào)備咨詢表”（附件1）紙質(zhì)一式兩份；

（二）“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理個(gè)人履歷表”（附件2）紙質(zhì)一式兩份；

（三）擬聘任、解聘風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的學(xué)歷、資質(zhì)等證件資料復(fù)印件一式兩份；

（四）屬聘任、解聘成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人以外的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的，提供成員行社正式聘任或解聘文件；

（五）其他相關(guān)資料。

第十四條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理每屆任期兩年，任期屆滿經(jīng)考核合格后可續(xù)聘。

第四章 履職手段

第十五條 各單位應(yīng)支持配合風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理有效履職，提供必要的人、財(cái)、物等資源支持。

第十六條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理為履行職責(zé)，有權(quán)采取以下手段：

（一）參加或列席所在單位辦公等有關(guān)會(huì)議，并就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)問(wèn)題發(fā)表意見(jiàn)；

（二）要求相關(guān)單位或個(gè)人定期或按需報(bào)送必要的數(shù)據(jù)、信息及證明材料等；

（三）組織或參加對(duì)轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的監(jiān)督、檢查；

（四）獨(dú)立調(diào)查內(nèi)部違規(guī)等合規(guī)事件，現(xiàn)場(chǎng)查閱、詢問(wèn)、檢查實(shí)際情況；

（五）獨(dú)立實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查、報(bào)告；

（六）向相關(guān)單位及個(gè)人作出風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示、工作意見(jiàn)與建議；

（七）參加各部門、各條線組織的業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)；

（八）其他必要手段。

第十七條 實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理工作例會(huì)制。各成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門內(nèi)部建立周例會(huì)制，按周總結(jié)梳理風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作情況和打算；建立轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理月度例會(huì)制，由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門組織召開(kāi)，必要時(shí)由領(lǐng)導(dǎo)到會(huì)部署，按月分析匯總各條線、各機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作成效、問(wèn)題及計(jì)劃。

第十八條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理獨(dú)立實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查，形成書(shū)面意見(jiàn)，簽章負(fù)責(zé)。

第十九條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理獨(dú)立實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)報(bào)告，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)事件、事項(xiàng)、信息，分別單獨(dú)向所在單位（部門）領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門“雙線”報(bào)告。報(bào)告時(shí)，應(yīng)附報(bào)“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)事項(xiàng)報(bào)告表”（附件3）。

第二十條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理在履行職責(zé)過(guò)程中，對(duì)獲知的信息和資料應(yīng)保密與妥善保管。

第二十一條 各單位組織規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、新產(chǎn)品、新技術(shù)等各類培訓(xùn)，應(yīng)安排風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門人員參訓(xùn)，以利其有效履職。

第二十二條 各單位應(yīng)積極組織風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理橫向交流，借鑒先進(jìn)做法，吸收經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，并有效整合經(jīng)營(yíng)資源，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)信息在各條線、各機(jī)構(gòu)之間共享，從制度安排、技術(shù)應(yīng)用等方面，多渠道提供風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的履職手段。

第五章 履職考評(píng)

第二十三條 各辦事處、成員行社建立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職考評(píng)制度，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理在專職與兼職、崗位層級(jí)、職責(zé)側(cè)重點(diǎn)等方面的不同情況，設(shè)定相應(yīng)的考評(píng)范圍、內(nèi)容、權(quán)重、標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法，充分調(diào)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職積極性。

第二十四條

考評(píng)實(shí)施。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職考評(píng)按年進(jìn)行，由法人機(jī)構(gòu)組織實(shí)施，次年1月完成。其中，對(duì)成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的履職考評(píng)，由省聯(lián)社、成員行社分別進(jìn)行，成員行社綜合實(shí)施。

第二十五條 考評(píng)內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理考評(píng)內(nèi)容主要包括：

（一）法規(guī)制度的貫徹與傳達(dá)；

（二）工作部署的計(jì)劃與落實(shí)；

（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告；

（四）工作效果的檢查與評(píng)估；

（五）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)培訓(xùn)與教育；

（六）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查與督促；

（七）數(shù)據(jù)資料報(bào)送；

（八）其他履職情況。第二十六條 考評(píng)方式及標(biāo)準(zhǔn)

（一）考評(píng)方式。由考評(píng)單位根據(jù)調(diào)研、檢查等過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的情況，以及在日常風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、合規(guī)報(bào)審、數(shù)據(jù)報(bào)送等工作中存在的問(wèn)題，進(jìn)行逐項(xiàng)考核評(píng)分。

（二）考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)。考評(píng)采取100分制，由考評(píng)單位根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、工作重點(diǎn)和實(shí)際需要，參見(jiàn)“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理 履職考評(píng)表”（附件4），每年制定具體考核標(biāo)準(zhǔn)及分值權(quán)重。

第二十七條 考評(píng)程序

（一）省聯(lián)社對(duì)其各部門、直屬單位、辦事處的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理以及成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的履職考評(píng)，分為初評(píng)、復(fù)評(píng)、終評(píng)、審定四個(gè)程序。

1、初評(píng)。次年1月5日前，由所在部門或單位根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職情況進(jìn)行初評(píng)，填寫“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理 履職考評(píng)表”，報(bào)所在辦事處（南昌轄內(nèi)成員行社報(bào)省聯(lián)社南昌管理部，洪都、景德鎮(zhèn)、新余、鷹潭四家成員行社直報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部）。

2、復(fù)評(píng)。次年1月8日前，由辦事處根據(jù)日常工作情況，結(jié)合成員行社初評(píng)結(jié)果進(jìn)行復(fù)評(píng)，填寫“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理 履職考評(píng)表”，報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。

3、終評(píng)。次年1月15日前，由省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部根據(jù)調(diào)研、檢查、日常工作情況，結(jié)合初評(píng)、復(fù)評(píng)結(jié)果，進(jìn)行終評(píng)。

4、審定。由省聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)終評(píng)結(jié)果進(jìn)行審定。

（二）成員行社對(duì)轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的履職考評(píng)，參照本條款，自行決定考評(píng)程序。

第二十八條 考評(píng)結(jié)果運(yùn)用

（一）考評(píng)單位適時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職考評(píng)結(jié)果通報(bào)所在單位或全轄，激勵(lì)其有效履職。

（二）省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處在按照《省聯(lián)社機(jī)關(guān)員工考核暫行辦法》（贛農(nóng)信聯(lián)社字[2011]122號(hào)）及有關(guān)規(guī)定進(jìn)行員工考核時(shí)，省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對(duì)其履職考評(píng)結(jié)果應(yīng)不低于整體考核權(quán)重的30%。

（三）各成員行社對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門（崗位）主要負(fù)責(zé)人考核時(shí)，省聯(lián)社對(duì)其考核評(píng)價(jià)應(yīng)不低于整體考核權(quán)重的30%。具體權(quán)重由成員行社自行確定后，于每年3月底前，填制“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理（部門負(fù)責(zé)人）考核權(quán)重表”（附件5），報(bào)所在辦事處，由辦事處收集匯總后于4月5日前報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部備案。

（四）綜合風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作履職考評(píng)后得出的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的員工個(gè)人考核結(jié)果，應(yīng)與其本的績(jī)效薪酬、獎(jiǎng)金等掛鉤；連續(xù)多年綜合考評(píng)結(jié)果，應(yīng)與其員工等級(jí)評(píng)定、職務(wù)晉升等掛鉤。

第二十九條 各單位對(duì)于履職效果顯著，特別是對(duì)維護(hù)國(guó)家和集體利益做出突出貢獻(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，酌情給予一定的物質(zhì)和精神獎(jiǎng)勵(lì)。

第六章 履職問(wèn)責(zé)

第三十條 各單位建立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職問(wèn)責(zé)制度。對(duì)任職期間不履行、不正確履行職責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，依照有關(guān)規(guī)定，進(jìn)行責(zé)任追究；對(duì)觸犯法律的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第三十一條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理有下列情形之一的，應(yīng)予解聘：

（一）因身體、能力、崗位變動(dòng)等因素，不適宜再擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的；

（二）考核不稱職的；

（三）制造或隱瞞違規(guī)事件和重要風(fēng)險(xiǎn)隱患，被審計(jì)、監(jiān)察、合規(guī)、監(jiān)管等部門查實(shí)處理的；

（四）工作不負(fù)責(zé)，敷衍了事，或?yàn)E用職權(quán)、徇私舞弊、泄露秘密、玩忽職守，給單位造成重大資金財(cái)產(chǎn)損失的；

（五）違反法律法規(guī)、規(guī)章制度，利用職權(quán)進(jìn)行犯罪的；

（六）有其他失職行為或犯有嚴(yán)重錯(cuò)誤的。

第七章 附則

第三十二條 各成員行社應(yīng)根據(jù)本辦法及有關(guān)規(guī)定，制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理具體辦法或細(xì)則，并于事后5日內(nèi)報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部備案。

第三十三條 本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。第三十四條 本辦法自2013年1月1日起施行。

附件：

1、XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理聘任/解聘事前報(bào)備咨詢表

2、XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理（部門負(fù)責(zé)人）個(gè)人履歷表

3、XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)事項(xiàng)報(bào)告表

4、XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職考評(píng)表

5、XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理（部門負(fù)責(zé)人）考核權(quán)重表

第五篇：農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理競(jìng)聘演講稿

奉獻(xiàn)才能，實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想，創(chuàng)造佳績(jī)

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)，評(píng)委：

大家好，感謝組織上提供這次競(jìng)聘機(jī)會(huì)，使我們每個(gè)人都有機(jī)會(huì)站在這個(gè)平臺(tái)上，正視自己，挑戰(zhàn)自己，超越自己！有句名言說(shuō)得好：“沒(méi)有比腳更長(zhǎng)的路，沒(méi)有比人更高的山”。只要我們能夠邁出堅(jiān)定的腳步，勇于超越，就一定能夠?qū)崿F(xiàn)自己的夢(mèng)想。今天，我就是為了實(shí)現(xiàn)自己的夢(mèng)想而來(lái)，我競(jìng)聘的崗位是銀行合規(guī)部總經(jīng)理，我希望能夠在這一崗位上發(fā)揮自己的優(yōu)勢(shì)和專長(zhǎng)，為我行做出更大的貢獻(xiàn)。

下面，我簡(jiǎn)單介紹一下我的個(gè)人情況，希望能夠贏得各位的支持與信任。

我叫***，今年**歲，（黨員），**學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師職稱。我于XXXX年進(jìn)入金融系統(tǒng)。在XX銀行工作了*年，先后從事**/**/**、分理處副主任、會(huì)計(jì)科副科長(zhǎng)、支行財(cái)會(huì)部主任兼總稽核等職務(wù)。XXXX年，我有幸加入XX銀行，在XX這個(gè)大家庭里，我從基層團(tuán)隊(duì)組長(zhǎng)做起，先后擔(dān)任營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)主管、支行運(yùn)營(yíng)經(jīng)理以及***主任等職務(wù)。自XXXX年加入XX以來(lái)，由于我工作認(rèn)真負(fù)責(zé)、業(yè)績(jī)表現(xiàn)突出，曾先后多次獲得個(gè)人榮譽(yù)稱號(hào)。各位領(lǐng)導(dǎo)，今天我之所以參加這次競(jìng)聘，主要源于我熱愛(ài)這份工作，并且有做好這份工作的強(qiáng)烈信心。首先，我從事基層銀行業(yè)務(wù)管理工作多年，熟悉銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和現(xiàn)代業(yè)務(wù)。其次，我對(duì)分行的組織結(jié)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)布局；人員配備、勞動(dòng)組合；職能發(fā)揮、市場(chǎng)開(kāi)拓；隊(duì)伍建設(shè)、思想工作；內(nèi)控管理、后勤保障等方面都有較深的了解和研究。特別是在作業(yè)中心任主任期間，積累了很多的內(nèi)控管理經(jīng)驗(yàn)。再次，我淡泊名利，身無(wú)不良習(xí)氣，自認(rèn)是個(gè)有肯奉獻(xiàn)、有膽識(shí)、對(duì)事業(yè)執(zhí)著和處事機(jī)敏的人，而這些堪稱是一個(gè)優(yōu)秀的部門負(fù)責(zé)人必備的品質(zhì)。最后，我比較熟悉合規(guī)部的實(shí)際情況。正是鑒于以上原因，我信心十足地參加本次競(jìng)聘！

眾所周知，既然是競(jìng)聘必然會(huì)“有上有下”，而只有對(duì)我行的發(fā)展作用最大的競(jìng)聘者才應(yīng)該最終留下來(lái)。那么，我的優(yōu)勢(shì)在哪里呢？“事實(shí)勝于雄辯”，我將結(jié)合自己的工作經(jīng)歷，從以下五個(gè)方面進(jìn)行匯報(bào)：

第一，我熱愛(ài)事業(yè)，有強(qiáng)烈的責(zé)任心和事業(yè)心，具有過(guò)硬的綜合素質(zhì)。我在銀行戰(zhàn)線上工作已近XX年了，始終注重加強(qiáng)自身政治修養(yǎng)，做事堅(jiān)持原則，思想進(jìn)步，生活作風(fēng)正派，工作遵紀(jì)守法。此外，我還認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)國(guó)家關(guān)于銀行業(yè)發(fā)展的路線、方針和政策，增強(qiáng)了金融工作者的使命感和責(zé)任感，牢固樹(shù)立了金融工作者的形象。另外，無(wú)論從事哪一個(gè)崗位，我都能以端正的工作態(tài)度、強(qiáng)烈的責(zé)任心和事業(yè)心，在第一時(shí)間內(nèi)適應(yīng)和接受新崗位，吃苦耐勞、兢兢業(yè)業(yè)。曾于XXXX年被評(píng)為分行先進(jìn)個(gè)人、XXXX年被評(píng)為分行優(yōu)秀員工、XXXX年還被評(píng)為分行工會(huì)積極分子。

第二，近XX年的工作經(jīng)歷，具有較高的專業(yè)理論水平、扎實(shí)的業(yè)務(wù)功底，和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。XX年來(lái)，從基層到管理，我從事過(guò)多個(gè)崗位，踏實(shí)好學(xué)肯鉆研的個(gè)性使我積累了我人生極為寶貴的技能、學(xué)識(shí)與經(jīng)驗(yàn)。我在X行XX分理處任副主任期間，該分理處在整個(gè)XX省分行的各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)中名列榜首，并被譽(yù)為省行級(jí)“星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)”、“青年文明號(hào)”等光榮稱號(hào)。我在X行市南二支行財(cái)會(huì)部擔(dān)任副主任、主任兼總稽核等職期間，個(gè)人考評(píng)連續(xù)獲A級(jí)，所帶領(lǐng)部室曾榮獲XXXX年行內(nèi)績(jī)效考核第一名、先進(jìn)集體等榮譽(yù)，所在支行榮獲全市績(jī)效考核XX排名第一，XX排名第三的好成績(jī)。來(lái)到XX后，我曾負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部后臺(tái)清算與業(yè)務(wù)管理，積極投入分行開(kāi)業(yè)前準(zhǔn)備、開(kāi)業(yè)驗(yàn)收、628系統(tǒng)轉(zhuǎn)培訓(xùn)、系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置及新系統(tǒng)上線等重要工作。就職分行運(yùn)營(yíng)部作業(yè)中心主任后，依靠多年過(guò)硬、扎實(shí)、全面的業(yè)務(wù)功底，作業(yè)中心業(yè)務(wù)質(zhì)量明顯提高，我個(gè)人被評(píng)為總行先進(jìn)運(yùn)營(yíng)工作者、我所帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)被評(píng)為總行運(yùn)營(yíng)條線溝通協(xié)作先進(jìn)團(tuán)隊(duì)。

第三，我熟悉行業(yè)法規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)把控能力強(qiáng)，具備一定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。我熟悉金融政策、法律、監(jiān)管以及反洗錢規(guī)定。在X行市南二支行兼任總稽核期間，我多次參與過(guò)公金、個(gè)人、風(fēng)險(xiǎn)，以及財(cái)務(wù)等各個(gè)專業(yè)條線的業(yè)務(wù)檢查與督導(dǎo)、參與了省行組織的拉網(wǎng)式全面檢查以及各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以及各項(xiàng)規(guī)章制度的完善和制定等工作，具備了一定的風(fēng)險(xiǎn)管控能力和綜合業(yè)務(wù)水平。加入XX以后，我在會(huì)計(jì)基層管理崗位上，認(rèn)真履行運(yùn)營(yíng)經(jīng)理的崗位職責(zé)，負(fù)責(zé)日常會(huì)計(jì)核算與監(jiān)督檢查，各類規(guī)章制度與操作辦法的修訂與實(shí)施，具備了豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)；大大提升了自己的基層的風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

第四，*年管理崗位的磨礪，使我具有較強(qiáng)的組織管理能力和對(duì)外協(xié)調(diào)能力。我曾在X行做過(guò)近X年的部門管理，在本行又先后從事過(guò)營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)主管、支行運(yùn)營(yíng)經(jīng)理等職務(wù)，從而積累了豐富的管理經(jīng)驗(yàn)。無(wú)論是人員定位，資源整合崗位配置，還是按需組建業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，我都輕車熟路。在擔(dān)任我分行運(yùn)營(yíng)部作業(yè)中心主任以來(lái)，我通過(guò)健全考核辦法，出臺(tái)獎(jiǎng)罰政策，建立員工手冊(cè)及管理檔案，實(shí)施團(tuán)隊(duì)積分，開(kāi)展內(nèi)部競(jìng)賽等措施，極大的促進(jìn)了部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)的良性發(fā)展，調(diào)動(dòng)了員工的工作積極性，經(jīng)過(guò)近X年的努力，部門及分行各項(xiàng)集中業(yè)務(wù)質(zhì)量明顯提高，員工協(xié)作意識(shí)與業(yè)務(wù)水平明顯改善，團(tuán)隊(duì)整體作戰(zhàn)能力及團(tuán)隊(duì)凝聚力也得到了進(jìn)一步的增強(qiáng)，部門合規(guī)文化的踐行也已初見(jiàn)成效。

第五，我的綜合分析與文字處理能力、辦公軟件與計(jì)算機(jī)應(yīng)用能力均能達(dá)到崗位要求。我能夠熟練使用辦公軟件及我行操作系統(tǒng)，能夠順暢地進(jìn)行計(jì)算機(jī)應(yīng)用與簡(jiǎn)單維修，另外，我曾先后參加過(guò)總行組織的《會(huì)計(jì)出納知識(shí)題庫(kù)》和《會(huì)計(jì)出納操作及運(yùn)行管理制度規(guī)范》的編寫工作，個(gè)人的文字處理及業(yè)務(wù)分析能力也得到了加強(qiáng)。

如果這次競(jìng)聘成功，說(shuō)明我的施政觀點(diǎn)、業(yè)務(wù)主張、工作能力和處事原則得到了大家的認(rèn)可。我將十分珍惜我人生旅途中的一次拼搏機(jī)會(huì)，竭盡全力當(dāng)好**負(fù)責(zé)人。力爭(zhēng)在短期內(nèi)，把分行合規(guī)部推上一個(gè)新臺(tái)階。為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，我將主要采取以下措施。

（一）多管齊下在行內(nèi)倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化。我將協(xié)助分行行長(zhǎng)實(shí)施有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，帶領(lǐng)合規(guī)部通過(guò)網(wǎng)站開(kāi)辟合規(guī)文化建設(shè)專欄，定期編發(fā)合規(guī)文化建設(shè)專刊等手段，宣傳有關(guān)合規(guī)政策和監(jiān)管文件，普及合規(guī)知識(shí)和理念；在分行內(nèi)開(kāi)展?fàn)幾觥昂弦?guī)標(biāo)兵”、創(chuàng)建“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理示范單位”、舉辦“合規(guī)文化建設(shè)文藝展演”等形式，傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍；提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。

（二）完善合規(guī)管理機(jī)制，制定完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和規(guī)章制度。我將從流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的管理監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管

理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面?及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。同時(shí)，要建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)決策流程，確保對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警。

（三）建立嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的制度體系，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有序開(kāi)展。一是結(jié)合全行《合規(guī)手冊(cè)》的推廣應(yīng)用，對(duì)現(xiàn)有制度進(jìn)行清理，制訂統(tǒng)一的《業(yè)務(wù)操作指南》；二是從制度審查把關(guān)，要求業(yè)務(wù)部門在出臺(tái)和修改制度前充分調(diào)研，廣泛聽(tīng)取意見(jiàn)，并及時(shí)向業(yè)務(wù)部門反映執(zhí)行制度的情況，實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動(dòng)，避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改，維護(hù)制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性；三是及時(shí)進(jìn)行管理制度的梳理歸納，對(duì)全行歷年來(lái)的規(guī)章制度進(jìn)行后評(píng)估。把各類基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容，從強(qiáng)化流程控制入手，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點(diǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。

（四）加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，探索合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法，確?？傂懈黜?xiàng)內(nèi)控措施得到貫測(cè)。我將根據(jù)總行合規(guī)政策和總行業(yè)務(wù)條線合規(guī)計(jì)劃，對(duì)分行全轄內(nèi)業(yè)務(wù)部門和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，一是建立從業(yè)人員不良信息數(shù)據(jù)庫(kù)，收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，及時(shí)分析預(yù)警可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；二是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核或非場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢問(wèn)政策和程序存在的缺陷，及時(shí)予以糾正；三是將合規(guī)納入績(jī)效考核范圍，通過(guò)激勵(lì)約束機(jī)制，體現(xiàn)對(duì)合規(guī)價(jià)值的鼓勵(lì)和重視，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力作為考核評(píng)價(jià)各部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的重要內(nèi)容。四是協(xié)助總行合規(guī)部和專業(yè)條線合規(guī)部門對(duì)分行的合規(guī)監(jiān)控與測(cè)試，揭示和報(bào)告內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)，跟蹤整改措施。通過(guò)以上措施，確保總行各項(xiàng)內(nèi)控措施得到貫測(cè)，實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)上重視，執(zhí)行上有力。

（五）建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍，奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資源基礎(chǔ)。我上任后，將加快對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育，對(duì)員工進(jìn)行持續(xù)有效的定期合規(guī)培訓(xùn)、新員工合規(guī)培訓(xùn)，建立高素質(zhì)復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對(duì)金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量和控制，使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。

（六）牢固樹(shù)立服務(wù)意識(shí)，做好日常合規(guī)咨詢。我將積極為基層開(kāi)展業(yè)務(wù)出謀劃策、排憂解難，為各業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢、合規(guī)提示、新產(chǎn)品合規(guī)審核、報(bào)批報(bào)備材料及發(fā)文合規(guī)審核、操作流程、管理辦法修改調(diào)整合規(guī)審核等；寓管理于服務(wù)之中，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導(dǎo)。

各位評(píng)委，各位領(lǐng)導(dǎo)，洋洋灑灑數(shù)千言，或許未能盡述我對(duì)作好今后工作的諸多設(shè)想，然而卻足以表達(dá)我對(duì)事業(yè)的執(zhí)著和對(duì)我行的熱愛(ài)。我有激情，有膽識(shí)，有思想，有韌勁，更有一顆上進(jìn)心。如果競(jìng)聘成功，我必將以更大的干勁迎接挑戰(zhàn)，超越自我，在新的工作崗位上用行動(dòng)詮釋我今天的話語(yǔ)，以百倍的信心和努力，為事業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量，向各位領(lǐng)導(dǎo)和評(píng)委交上一份滿意的答卷！如果競(jìng)聘失敗，我也不會(huì)失落和難過(guò)，我將向成功的同志學(xué)習(xí)，找差距，查不足，勵(lì)精圖治，創(chuàng)新發(fā)展，與各位攜手共創(chuàng)我行新輝煌！

我的演講完畢，謝謝各位的支持！