第一篇：銀行內控案防制度執(zhí)行年工作方案

銀行內控案防制度執(zhí)行年工作方案

為進一步提升工行內控和案防工作管理水平，強化制度執(zhí)行力，增強員工依法合規(guī)和遵章守紀意識，提高案件防控能力，促進全行業(yè)務可持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)巴彥淖爾市銀監(jiān)分局《關于轉發(fā)〈銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動指導方案〉的通知》（巴銀監(jiān)辦發(fā)[2010]49號）要求，巴彥淖爾工行決定于5月-11月份在全行開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動，要求各行要高度重視此次“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動，各機構“一把手”作為案防工作的第一責任人，要親自抓、負總責，周密部署、精心安排、層層落實，確?；顒硬蛔哌^場、落到實處。全行要將“百案跟蹤檢查集中行動”和“銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育活動”作為開展“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動的重要內容，有條不紊、積極認真地組織好自查、抽查、整改、驗收等工作。

一、活動的目的通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”，使全行員工熟悉和掌握我行及銀監(jiān)會內控和案防各項規(guī)章制度，增強員工依法合規(guī)意識，牢固樹立制度觀念，切實提高制度執(zhí)行力，排查和消除案件風險隱患，堵塞管理漏洞，進一步推進合規(guī)文化建設，確保各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。

二、活動的組織領導為確保本次內控和案防制度執(zhí)行年專項活動有序開展、取得實效，分行決定成立“內控和案防制度執(zhí)行年”專項活動領導小組，統(tǒng)一組織領導本次活動。組長：郭金龍，副組長：劉文海、趙清秀、關永亮，成員：各部室負責人。領導小組下設辦公室負責本次活動的日常工作。辦公室由監(jiān)察保衛(wèi)部和內控合規(guī)部人員組成。

三、活動安排2010年5月30日至11月30日為內控和案防制度執(zhí)行年專項活動時間，具體分為準備階段、動員學習階段、自查自糾階段、總結提高階段。

第二篇：內控和案防制度執(zhí)行年總結

內控和案防制度執(zhí)行年活動的自我剖析

隨著內控和案防制度執(zhí)行年活動的不斷推進，作為一名銀行員工，我清醒的認識到自己合規(guī)經營意識、風險防范意識的淡薄，各項規(guī)章制度學習不夠深入。深刻的認識到必須轉變心態(tài)，加強學習的重要性和緊迫性，在深入學習內控和案防制度執(zhí)行年活動的有關文件精神，結合自身工作實際情況，深入細致的查找存在的問題、剖析存在問題的原因，提出切實可行的改進措施，轉變理念，提高能力、自我完善?，F(xiàn)就本人的自我剖析匯報如下：

一、存在的主要問題

（一）學習缺乏主動性，不系統(tǒng)、不深入。

首先是學習不夠主動，往往是大概了解各項規(guī)章制度，沒有仔細學習具體的各項規(guī)章制度，不知道哪些東西是必須掌握的。在學習的深入性和系統(tǒng)性上也做得不夠，有許多規(guī)章制度往往淺嘗輒止，鉆得不深，學得不夠。

（二）心態(tài)失衡，缺乏進取心。

由于在制度執(zhí)行上的顯失公平，難免會產生心理落差、消極的心態(tài)，對工作產生埋怨和抵觸情緒，思想消極，缺乏激情和進取精神。一直以來我渴望把自己的熱情體現(xiàn)到工作中去，感染和帶動整個團隊，營造良好的工作氛圍，但由于心態(tài)失衡，情緒低落，只是懷著負責任的態(tài)度做工作。

二、存在問題的原因 一是自身學習不夠，思想素質、認識水平不高。特別是對三個代表的學習、理解不夠透徹和深入。沒能完全運用科學的理論武裝自己的頭腦、指導自己的言行，從而導致認識上、行為上的一些偏差。二是自我要求不夠嚴格，反映出一定程度的失之于寬，缺乏積極進取精神。無論是思想意識還是工作上，有時思考問題、處理問題顯得不夠嚴謹。

三、改進措施

（一）勤奮學習，學以致用。

不斷加強自身對本行業(yè)新政策、新法規(guī)的學習，隨時掌握新動向，不斷提高自身分析問題和解決問題的能力和水平。抓緊時間系統(tǒng)學好各項規(guī)章制度，開闊思路，拓寬知識面，在學習中提高，把學習到的知識應用到實際工作中。聯(lián)系實際，進行理性思考，努力解決自己思想上存在的問題。

（二）加強業(yè)務學習，嚴格要求，自我加壓。

始終保持積極向上、昂揚奮進的精神狀態(tài)，自重自省、自警自勵，在工作中自覺地服從、服務于大局，自覺地把自己的工作同全局聯(lián)系起來，堅持高標準、嚴要求，努力做好本職工作。

第三篇：內控和案防制度執(zhí)行年心得體會

無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己親愛的顧客朋友:您好！歡迎您來到中華代寫網，如果您有撰寫稿件的需求，請聯(lián)系我們的客服：在線QQ咨詢：270459459

切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。

首先，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因…

第四篇：銀行內控和案防制度執(zhí)行年活動心得體會

講合規(guī) 促經營——開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動心得體會

合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。

首先，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。

第五篇：銀行員工內控和案防制度執(zhí)行年心得體會

銀行員工內控和案防制度執(zhí)行年心得體會

開展“內控和案防制度執(zhí)行年“活動大討論心得體會

執(zhí)行力衰減的原因及對策

一切的風險均起源于制度執(zhí)行力的衰減，現(xiàn)在的基層行主要承擔著市場營銷和經營指標的雙重壓力，對管理投入的力量和精力往往顯得不足，兩手抓，沒有達到兩手硬，基層管理者在既管經營、又管內控的情況下，而面對經營壓力投入精力較多，相對管理投入精力較少。這方面有轉培訓人員的綜合素質不高，沒有將新業(yè)務或新制度的精神實質傳到到位的原因，也有網點負責人的組織能力不強，導致員工在轉培訓的過程中沒有做到認真學習的原因，還有是晚上因時間的限制，在轉培訓時往往是照本宣科，沒有對新業(yè)務或新制度進行詳盡的講解及分析的原因。上述的每一種因素都會造成員工對新業(yè)務或新制度的不熟悉，在日常操作中就會出現(xiàn)失誤多，甚至出現(xiàn)差錯。

其次就是管理的效果在績效上沒有得到明顯的體現(xiàn)。這表現(xiàn)在支行對網點、網點對柜員的績效考核全都是與營銷指標掛鉤，對內控管理則實行倒扣制，即被上級行檢查處罰的，對應進行扣發(fā)，工資收入基本與員工日常制度執(zhí)行好壞、違章次數(shù)多少和網點管理水平高低關系不是很直接。管理的效果未能在收入上真正體現(xiàn)出來。由于管理未與工資直接掛鉤，再加上網點負責人和網點員工普遍都對 “管理出效益理論”的認識，僅僅局限于“管理出效益就是成本的控制”，而忽略了“管理出效益理論”在其他方面的重要性。所以網點負責人、員工工作重心均放在經營方面，對管理工作往往滿足于不發(fā)生經濟案件和重大違規(guī)事件就可以，甚至還抱有很多的僥幸心理，認為違規(guī)操作要是被上級檢查到才會有處罰，沒被檢查出就沒事了，從而導致違反制度、違章操作現(xiàn)象時有發(fā)生，還有的是屬于屢查屢犯。