第一篇：淺談對“合規(guī)操作 從我做起”的理解

淺談對“合規(guī)操作 從我做起”的理解

自任紀檢監(jiān)察特派員以來，我常常會思考一個問題：合規(guī)操作的重要性。

眾所周知，銀行業(yè)是一個高風險行業(yè)，合規(guī)經營是其生存發(fā)展的根本。合規(guī)操作是我們銀行工作的基礎，是銀行不斷發(fā)展的重要根基，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。作為基層機構的員工可能有時會覺得有的規(guī)章制度在某些地方束縛了我們的業(yè)務發(fā)展，仔細一想其實不然，各項規(guī)章制度的建立都是經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事才能有效的保護自己的權益和維護廣大客戶的利益。

近幾年來，金融系統發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞金融秩序，而且嚴重的損壞了銀行的社會信譽，對建行造成了無法彌補的嚴重損失。作為一名紀檢監(jiān)察特派員，如何理解“合規(guī)操作，從我做起”呢？

我認為，首先要牢固樹立依法合規(guī)經營意識，誠信、正直、守法，堅決不做有違國法、黨紀、行規(guī)、公德、人格的事。在日常的工作中，要正確處理合規(guī)與業(yè)務發(fā)展的辯證關系，很多時候，我們往往只把目光局限于完成上級行下達的綜合經營計劃及KPI指標，注重市場營銷和拓展，忽視了業(yè)務的合規(guī)操作，有些機構甚至不惜冒著違規(guī)操作的風險以實現短期業(yè)績，加大了我行合規(guī)風險。因此在發(fā)展業(yè)務的同時，我們應該積極倡導合規(guī)操作管理，樹立合規(guī)操作管理與業(yè)務發(fā)展并重的基

本意識。

其次，要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。建行的基層機構，是建行合規(guī)管理的薄弱環(huán)節(jié)，主要表現在合規(guī)意識差，基礎管理薄弱，違規(guī)違章現象較為突出。這就要求我們要加強員工合規(guī)教育，確保員工對應知、應會、應用的合規(guī)知識和合規(guī)紀律等了然于心，貫徹于行，不讓員工因不知而犯錯誤。

第三，嚴格用制度來管理，制度執(zhí)行時要避免“以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”等不良現象，強化規(guī)章制度的執(zhí)行力，以扭轉職責不清、責任落實難的狀況，形成事事都有明確合規(guī)守法的工作標準、處處都有嚴格的合規(guī)經營紀律約束，對日常合規(guī)操作管理工作中發(fā)現的問題要追究責任，該處罰的堅決進行處罰，使依法合規(guī)操作成為全行員工的自覺行為。

總之，對于合規(guī)操作，我們要“毋以善小而不為，毋以惡小而為之”，“千里之堤，潰于穴蟻”，要堅持從點滴做起，從小處著手，為建立我行合規(guī)經營的長效機制，為實現建設銀行成為最具市場競爭力的一流銀行，為實現建設銀行的戰(zhàn)略愿

景貢獻自己的微薄之力。

第二篇：從我做起 合規(guī)操作

從我做起 合規(guī)操作

當“合規(guī)”二字出現在我們腦海中時，不禁要想一系列問題：如何合規(guī)？柜臺每一筆業(yè)務操作？反洗錢系統客戶的盡職調查？等以上答案恐怕都不全面。從巴賽爾銀行監(jiān)管委員會關于合規(guī)風險的界定來看，銀行的合規(guī)特指遵守法律,法規(guī),監(jiān)管規(guī)則和標準。在我看來它是我的保護傘，是我的紅綠的，像一個鐵面的判官，在約束著我們的同時，給予我們愛護，它需要的是你將它深深根植于心，然后實踐于行。

翻閱一頁頁案例，觀看一篇篇警示教育片及警示教育動畫片，學習員工行為規(guī)范的各項制度，為了就是讓我們能更深刻牢記于心，刻在自己腦海中，在平日的工作中嚴格要求自己，不管是哪方面的要求，要拿出行為規(guī)范時刻提醒自己。

回想我們觀看的各類教育片，類似的案例或其他違規(guī)行為為我們再一次敲響了警鐘。一個個鮮活的案例，讓我們在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于合規(guī)文化與個人名利，職業(yè)道德與個人行為規(guī)范的思索。這些人本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮，前途，事業(yè)乃至家人的幸福生活都因為合規(guī)意識不足戛然而止。

作為一名郵儲工作人員，從進入銀行的那一刻起，就應該有一份在金融戰(zhàn)線上的擔當。只有樹立正確的合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，時時合規(guī)，事事合規(guī)，方能和諧發(fā)展。從小事做起，從我做起，將“合規(guī)”意識置入腦與心，把員工行為的各項操作貫穿于業(yè)務經營全程，積極爭做自重，自省，自警的合規(guī)員工，用實際行動為自己負責，為家人負責，為企業(yè)負責！

第三篇：從我做起_合規(guī)操作

合規(guī)操作 從我做起

當前正值我行改革發(fā)展的關鍵時期，開展合規(guī)文化教育“六個一”活動對我行的合規(guī)文化建設有著很強的現實性和必要性。農業(yè)銀行的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。通過學習《中國農業(yè)銀行員工行為守則》和《中國農業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》和觀看警示教育片，我最大的體會就是合規(guī)操作從我做起，具體是：

一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。

三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。

四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

五要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，1

建立風險防范的監(jiān)督機制。其一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。其二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。其三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。其四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現農業(yè) 銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！2

第四篇：從我做起合規(guī)操作

文章標題：從我做起合規(guī)操作

建設銀行能夠成功上市并且在激烈的市場競爭中站穩(wěn)腳跟，很大程度上源于一系列新政策的出臺。決策者能夠高瞻遠矚，抓住市場動向，不失時機地制訂新的政策，讓建設銀行的業(yè)務有了突飛猛進的發(fā)展。

[xiexiebang.com文章-004km.cnxiexiebang.com，一站在手，寫作無憂]

一個敢于打

破陳舊觀念、探求發(fā)展的銀行、具有生命力的銀行、具有創(chuàng)造力的銀行、更具有競爭力的銀行，沒有規(guī)矩不成方圓，建設銀行的決策者在大力發(fā)展新業(yè)務、開發(fā)新產品的同時，更不忘風險無時不在的行業(yè)特點，制訂相應的政策防范風險，只有這樣，建行的事業(yè)才能持續(xù)、健康、快速的發(fā)展。

做事情要合規(guī)，作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作，我們的業(yè)務還有更大的發(fā)展空間。

我在平常的工作中，作為服務窗口的一名員工，心中要牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化操作中的“九步服務”來接待每一位客戶。記得一次給一位客戶辦理業(yè)務，進來的時候是有一點火氣的，我嚴格按照規(guī)范化服務中的標準去做，但一直都沒能緩解客戶的情緒，直到客戶辦理完業(yè)務，起身將大額現金存入帳戶后將存折雙手遞給客戶，客戶轉身要走時，又回過頭來，微笑著看著我，說了一聲謝謝，我也朝客戶微笑道：不客氣，并且目送客戶滿意輕松地離開柜臺。

規(guī)范化對于每位員工來說都不能只是口頭上的，或是寫在書面上的，而是要求我們切實運用到實際中去，或許在實施過程中，我們會遇到這樣、那樣的困難，但是只要我們用心去做，就會發(fā)現它其實并不難。

讓我們都行動起來吧，合規(guī)經營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，把我們共同的事業(yè)推向一個更高的起點。

《從我做起合規(guī)操作》來源于xiexiebang.com，歡迎閱讀從我做起合規(guī)操作。

第五篇：從我做起,合規(guī)操作

從我做起，合規(guī)操作

一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。當前正值我行改革發(fā)展的關鍵時期，開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動對我行的合規(guī)文化建設有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄銀行的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。

一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。

三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。

四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

五要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。其一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。其二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。其三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。其四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現郵政儲蓄銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！