第一篇：案件防控專項治理學(xué)習(xí)心得體會

案件防控專項治理學(xué)習(xí)心得體會

會計運營部 高峰 當(dāng)前,農(nóng)業(yè)銀行正處于改革的關(guān)鍵時期，農(nóng)總行決定在全國農(nóng)行系統(tǒng)中深入開展防范案件專項治理活動，這充分說明了農(nóng)總行在股改的關(guān)鍵時期，對全行上下強(qiáng)化管理防控案件的高度重視和殷切期望。通過反復(fù)學(xué)習(xí)相關(guān)資料，加深領(lǐng)會，本人對此次專項治理活動目的和重要意義有了更加明確的認(rèn)識，對嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性的更加充分的體會。按照《中國遵化市支行案件專項治理整頓活動實施方案》的要求，本人聯(lián)系自己的工作實際，對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改，學(xué)習(xí)能力、思想認(rèn)識、規(guī)章制度執(zhí)行能力、工作作風(fēng)建設(shè)等各個方面都有了很大的提高。以下是本人參加這次專項治理活動的幾點心得體會：

1、開展案件專項治理是增強(qiáng)社會公眾對農(nóng)業(yè)銀行股改上市的信心。農(nóng)業(yè)銀行作為為社會公眾提供服務(wù)的銀行，社會的公眾形象、聲譽對其都是非常重要和寶貴的。如果案件頻繁發(fā)生，屢屢曝光、頻頻出丑，加之個別媒體的有意炒作，勢必會對農(nóng)業(yè)銀行的市場信譽和社會信譽產(chǎn)生嚴(yán)重影響。假如農(nóng)業(yè)銀行在股改上市前或股改上市后，由于重大案件、惡性案件而引發(fā)丑聞，必然會增加農(nóng)業(yè)銀行股改上市的難度或引起市場信譽的波動，巨大的負(fù)面影響，勢必造成市場信心和公眾形象嚴(yán)重缺失，使社會公眾對農(nóng)行股改上是缺乏信心，嚴(yán)重影響農(nóng)業(yè)銀行的上市質(zhì)量和今后的資金募集。因此說，農(nóng)業(yè)銀行全行上下，都要必須把“風(fēng)險防控作為業(yè)務(wù)經(jīng)營第一要務(wù)，把合規(guī)操作作為崗位工作第一要義”，努力把風(fēng)險壓縮最小化，案件壓控最低化。

2、以專項治理活動為契機(jī)促進(jìn)各項規(guī)章制度的健全和完善。在這次專項治理活動中，我們要緊密結(jié)合本單位實際，認(rèn)真查找各項業(yè)務(wù)和管理工作中的風(fēng)險點和薄弱點，特別是要對各項規(guī)章制度重新進(jìn)行梳理，認(rèn)真查找各項相關(guān)的管理制度是否無縫銜接，是否存在管理漏洞和監(jiān)督空白點，然后有針對性地對一些管理制度加以修訂和完善。同時，對各個崗位最基本的管理制度要上墻公布，以便員工經(jīng)常進(jìn)行對照檢查和互相監(jiān)督。

3、要切實加強(qiáng)對基層員工的思想教育和行為管理。合規(guī)是員工利益的最好守護(hù)神。任何違規(guī)違紀(jì)行為，到頭來只能是害人又害己。當(dāng)前，隨著對外開放程度不斷擴(kuò)大，社會環(huán)境日益復(fù)雜，各種腐化思想以及大額購買彩票等投機(jī)行為、賭博行為對員工的誘惑力日益增多，個別員工在金錢、利益和誘惑面前，價值取向和道德觀念發(fā)生錯位，甚至不惜鋌而走險，走上違法犯罪道路。因此，各級行必須始終把員工的教育管理放在案件防范的重要位置，不能有絲毫的放松。要密切關(guān)注柜員、客戶經(jīng)理等重點崗位的員工的思想和行為動態(tài)，加強(qiáng)風(fēng)險易發(fā)環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制，切實防范員工道德風(fēng)險。要切實加強(qiáng)合規(guī)教育，牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險”、“安全就是效益”的觀念，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的合規(guī)意識、風(fēng)險意識和制度意識，使全體員工牢固樹立科學(xué)的世界觀、正確的人生觀和價值觀，增強(qiáng)員工的向心力和凝聚力，實現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行又好又快發(fā)展。

總之，通過本次學(xué)習(xí)，我深深體會到，只要我們自覺樹立案件專項治理工作的緊迫感和責(zé)任感，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和安全意識,不斷增強(qiáng)自身的遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合本崗位的實際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，防微杜漸，確保全行內(nèi)控管理水平更上新臺階。

第二篇：學(xué)習(xí)案件專項治理心得體會

學(xué)習(xí)案件專項治理心得體會

我們匯川支行對全體員工開展了遵義市商業(yè)銀行案件專項治理地學(xué)習(xí)教育，現(xiàn)將本人的學(xué)習(xí)心得體會淺淡如下：

一、依照總行下發(fā)的案件專項治理的有關(guān)文件，我并結(jié)合平時在工作中實際情況，對合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。

1、要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。

2、容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

3、同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒如：在平時工作中經(jīng)常提醒綜合柜員離柜時一定要退出系統(tǒng)及款箱加鎖。柜員登陸系統(tǒng)輸入密碼時，一定要進(jìn)行遮擋保密。

二、結(jié)合本職崗位，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，從思想上，行動上做好自已的本份工作，來提高自身素質(zhì)的同時提高對制度的執(zhí)行力，防范操作風(fēng)險，杜絕案件的發(fā)生，著重從以下幾方面做好自已的工作本份 ：

1、督促柜員定期進(jìn)行密碼的更換工作，確保密碼起到保密作用。

2、把握好授權(quán)關(guān)。以防差錯的同時也防內(nèi)控風(fēng)險，造成個人和單位的經(jīng)濟(jì)損失，造成不必要的傷害。

3、監(jiān)督好柜員各項規(guī)章制度的落實，內(nèi)控制度的執(zhí)行，嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，切實落實監(jiān)督責(zé)任制。

4、強(qiáng)烈加強(qiáng)學(xué)習(xí)各種業(yè)務(wù)理論知識，各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作規(guī)程等相關(guān)的業(yè)務(wù)知識來增強(qiáng)法紀(jì)觀念，提高案防意識，通過這些精神糧食來提高自身的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，執(zhí)行好內(nèi)控制度的落實。堅決反對有違規(guī)章制度和操作不規(guī)范的人作思想斗爭。

5、協(xié)助柜員做好柜面的解釋工作，搞好環(huán)境衛(wèi)生，提高服務(wù)質(zhì)量，樹立為人民服務(wù)的信念和決心。

6、繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，改正缺點。使我在今后的工作中不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷完善自我，為明天的信合事業(yè)多作貢獻(xiàn)。

總之，通過這次案件專項治理工作的學(xué)習(xí)，本人認(rèn)識到，工作中不得忽視每一個小小的環(huán)節(jié)，就會因為這些小環(huán)節(jié)給那些犯罪份子提供了方便之門，我知道只要我們大家都來加強(qiáng)學(xué)習(xí)，來增強(qiáng)自身的素質(zhì)教養(yǎng)，才能提高案件的防范意識，進(jìn)一步樹立案防意識的責(zé)任感，使自已在本職崗位上做到自覺遵紀(jì)守法，按章辦事，有效地防范案件的發(fā)生，把案件消滅在“萌芽狀態(tài)”，我想信明天的商行會更好。

第三篇：案件防控學(xué)習(xí)心得體會

案件防控學(xué)習(xí)心得體會

近期，我行開展了2016年“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險”主題警示教育活動，通過觀看視頻、案例，并結(jié)合平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會。

近年來，金融案件頻發(fā)，防案形勢非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但主要原因都 是由于與以下幾方面：

一、是員工法紀(jì)意識差，教育乏力。作為員工未能夠正確認(rèn)識自身的狀況，忽視相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風(fēng)險防范等應(yīng)知應(yīng)會的培訓(xùn)，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力較差。

二、是防患意識不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。因此，要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。加強(qiáng)對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險點進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)風(fēng)險意識，監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險突出、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員，要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。

二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強(qiáng)教育

首先 是學(xué)制度。組織學(xué)習(xí)黨內(nèi)法規(guī)、行規(guī)行紀(jì)、崗位操作規(guī)程等。其次 是學(xué)案例：組織干部員工學(xué)習(xí)、觀看《員工道德風(fēng)險警示教育案例》、《受警醒明底線知敬畏》等案例警示教育教材和光盤，深入剖析案發(fā)問題原因，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)

總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。

第四篇：案件防控治理工作總結(jié)

XXX年案件防控治理

工作總結(jié)

XXX年，聯(lián)社稽核工作在省聯(lián)社及銀監(jiān)分局的領(lǐng)導(dǎo)下，以案件防控治理活動為中心，以防范金融案件及各類風(fēng)險為目標(biāo)，堅持服務(wù)監(jiān)督并重，努力提高稽核工作效率和質(zhì)量，確保了信用社各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，現(xiàn)將工作情況匯報如下：

一、明確職責(zé)，建立案防體系。

（一）為明確責(zé)任，案件防控治理領(lǐng)導(dǎo)小組成員與組長、員工與小組成員均簽訂《XXX年案件防控治理工作承諾書》，明確案件防控責(zé)任，確保上級部門對案防工作要求有效落實，使案防工作穩(wěn)步開展。

（二）建立案件風(fēng)險預(yù)警信息提示制度。

為加強(qiáng)案件防范管理，嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營原則，及時掌握農(nóng)村信用社信案件防范和風(fēng)險狀況，最大限度的降低風(fēng)險，規(guī)范信用社案件風(fēng)險預(yù)警操作，稽核審計部下發(fā)了《XX聯(lián)社案件風(fēng)險預(yù)警管理辦法》，聯(lián)社各職能部門之間、分社與聯(lián)社各職能部門，實行案件風(fēng)險預(yù)警信息共享，實現(xiàn)案件風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早化解，營造“不想作案、不敢作案、不能作案”的案件防范氛圍和環(huán)境。

（三）規(guī)范檢查行為,細(xì)化檢查內(nèi)容，明確檢查責(zé)任。1

一是制定《稽核審計部計分管理辦法》，稽核人員實行

計分制考核，加強(qiáng)了稽核審計工作管理，調(diào)動稽核審計人員工作積極性，提高稽核工作質(zhì)量。

二是制定《稽核處罰評議小組議事規(guī)則》，進(jìn)一步達(dá)到

陽光稽核的工作要求，規(guī)范稽核檢查處罰。

三是制定《稽核報告批示處理程序單》、《西秀區(qū)聯(lián)社稽核發(fā)現(xiàn)問題情況統(tǒng)計表》、《信訪舉報工作信息單》及《稽核報告報批及處理登記簿》，建立健全稽核內(nèi)部報送流程，明確稽了稽核工作程序及核工作責(zé)任，使稽核工作事前有措施，事中有監(jiān)督，事后有結(jié)果。

四是制定《稽核人員檢查計價考核辦法》，打破了原稽

核部門吃大鍋飯的習(xí)慣。檢查面越廣，問題越深入，發(fā)現(xiàn)問題風(fēng)險狀況越大，整改情況越好的考核工資越多，以此提高稽核人員從直觀查處問題到主動發(fā)現(xiàn)查找問題。

五是制訂《稽核審計部出勤情況統(tǒng)計表》，詳細(xì)記錄稽

核人員每天檢查安排及考勤記錄，并按月進(jìn)行公示，以此加強(qiáng)工作人員的紀(jì)律性。

二、完善崗位責(zé)任制,落實稽核包片責(zé)任。

一是嚴(yán)格崗位責(zé)任制，各社包片稽核員不留死角,實行

誰檢查、誰簽字誰負(fù)責(zé)的稽核管理責(zé)任制,夯實了管理責(zé)任,增強(qiáng)了稽核工作責(zé)任心;二是按照年初制定的《XX年案件防控治理工作安排意見》對全年序時稽核、專項稽核和內(nèi)審工

作進(jìn)行統(tǒng)籌安排,做到稽核審計工作全年有總體安排意見,季度有分段實施部署,每月有進(jìn)度和考核,作到任務(wù)明確;三是實行每周一例會制度,對每人每周檢查任務(wù)完成情況、檢查問題進(jìn)行集中匯報,查漏補(bǔ)缺。

三、認(rèn)真開展“排查案件風(fēng)險回頭看”工作，徹查各類風(fēng)險。聯(lián)社按照安排，及時開展“排查案件風(fēng)險回頭看”，該項專項排查工作，共排查存款XXX筆，票據(jù)業(yè)務(wù)XXX筆，大額貸款XXX筆，住房按揭貸款XXX筆，經(jīng)排查未發(fā)現(xiàn)案件異常情況。

四、加強(qiáng)重要空白憑證的管理和監(jiān)督。

重要空白憑證管理疏漏是案件發(fā)生的源頭，從源頭上堵塞重空管理上的漏洞是稽核工作的重要組成部分，今年以來，我們建立了重要空白憑證管理制度，對重空的保管、領(lǐng)用、銷號、作廢、結(jié)存進(jìn)行全程監(jiān)控，將重空管理控制到每一個網(wǎng)點、每個柜員、每一份憑證?；巳藛T每次到分社檢查必查重空，通過增加檢查頻率規(guī)避風(fēng)險，今年XX月，由財務(wù)部，稽核部、保衛(wèi)部聯(lián)合完成了全轄舊重空的清理和銷毀工作，現(xiàn)已全面完成XX家分社共計XXX份舊重空的清理和銷毀工作。

五、轉(zhuǎn)變檢查思路，由過去合規(guī)稽核向風(fēng)險稽核過度。主要體現(xiàn)在，本年的檢查圍繞信用社經(jīng)營管理重點，開展專項稽核檢查，檢查力度較往年加大，稽核深度廣度提深、對

未整改問題及重復(fù)出現(xiàn)的問題加大處罰力度。截止XX月末，共查處問題個，金額萬元。對查處問題通過稽核處罰評議會評，處罰違規(guī)人員人員XXX人次，處罰金額XXX萬元，紀(jì)律處分XX人，其中：撤職XX人，記大過XX人，嚴(yán)重警告XX人，解除勞動合同XX人。

六、鞏固檢查結(jié)果，加大整改力度。

今年XX月，為了做到檢查一個問題，整改一個，對轄

內(nèi)XX家分社下發(fā)了《XXX年查處問題整改督辦通知》，落實分社主任為整改第一責(zé)任人，督促完成整改事項。截止XX

月XX日包片稽核員按計劃完成了后續(xù)檢查，從檢查情況看，各分社內(nèi)控制度執(zhí)行情況較以前有了較好的轉(zhuǎn)變，員工的風(fēng)險意識、合規(guī)意識有所提高，業(yè)務(wù)操作的隨意性明顯減少，自覺性有所增強(qiáng)。對整改不徹底的相關(guān)責(zé)任人已嚴(yán)格按照《XX聯(lián)社現(xiàn)場檢查處罰處理實施辦法》規(guī)定進(jìn)行了處罰。

七、加強(qiáng)思想教育，做好案防體系建設(shè)

（一）在省聯(lián)社下發(fā)《農(nóng)村信用社員工行為“十條禁令”》后ＸＸ月XX日，召開了案件方控治理分析會，會議上組織學(xué)習(xí)了“十條禁令”的文件精神，防控治理防控治理領(lǐng)導(dǎo)小組與聯(lián)社XX位領(lǐng)導(dǎo)班子成員、XX位中層干部面簽了“十條禁令承諾書”，并要求各分社主任組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)，同時與員工簽訂“十條禁令承諾書”XX份；為時時提醒員工規(guī)范行為，聯(lián)社統(tǒng)一組織將“十條禁令”制成臺簽統(tǒng)一置放各營

業(yè)網(wǎng)點的顯要位置；為有效接受社會各界的監(jiān)督，統(tǒng)一制作了20㎝×60㎝的“十條禁令”宣傳牌，張貼在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地，并公示舉報監(jiān)督電話。

（二）組織分社人員參加觀看及反腐倡廉警示教育圖片展覽，讓每一位員工樹立正確的人生觀、價值觀、利益觀，做到廉潔從業(yè)守規(guī)操作。并要求寫出觀后感，使警示教育入心入腦。

（三）推行強(qiáng)制休假制。根據(jù)工作安排情況，原則每人每年必須按照聯(lián)社安排，強(qiáng)制休假一次，截止XX年XX月共休假人數(shù)為XX人、輪崗XX人。

（四）繼續(xù)開展“九種人”排查。實行8小時以內(nèi)管理和8小時以外監(jiān)督的聯(lián)動，全面了解員工“八小時之外”的行為表現(xiàn)，切實從源頭上掌握員工的思想動態(tài)，防止出現(xiàn)“帶病上崗，帶病任職”，凡屬“九種人”排查重點的人員，采取聯(lián)社班子一對一的幫扶措施，共排查XXX人次。

（五）持續(xù)開展合規(guī)教育考試制度。在XX年的合規(guī)教

育的基礎(chǔ)上要求分社主任應(yīng)每星期組織分社學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，同時每月舉行不低于2次的考試，同時聯(lián)社定期采用隨機(jī)選擇人員參加考試，同時將考試分?jǐn)?shù)納入等級社考核。

XXXX年XX月XX日

第五篇：案件防控治理

案件防控治理 第一部分案件防控文件

一、填空題

1、案件防控第一責(zé)任人是指農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)對案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的（理事長）或（董事長）。（來源：《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》）

2、對案件責(zé)任人的責(zé)任追究，按照“(自查從寬)、(他查從嚴(yán))、(盡職免責(zé))、(失職重罰)”的原則和“(反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件加重處罰)”的原則進(jìn)行責(zé)任追究。（來源：《山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》）

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從（道德建設(shè)）、（制度安排）、（監(jiān)控機(jī)制）三個方面，構(gòu)筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（不想作案）”，在操作上“（不能作案）”，在處理上“(不敢作案)”。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第六次工作會議上的講話）

4、案件防控要做到的“四到位”是指（責(zé)任到位）、(追究到位)、(懲戒到位)和（整改到位）。（來源：劉明康主席在《大型銀行案件防控工作電視電話會議上的講話》）

5、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理的三個目標(biāo)”是繼續(xù)(降低案件發(fā)生率)；繼續(xù)(提高案件成功堵截率)；繼續(xù)（嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為強(qiáng)化內(nèi)部控制）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）

6、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理的“三個堅持”就是堅持(標(biāo)本兼治，重在治本)；堅持(查防結(jié)合，重在防范)；堅持(改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控)。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）

7、劉明康主席提出的防控案件要做到“四個到位”即（責(zé)任到位），（追究到位），（懲戒到位），（整改到位）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會議上的講話）

8、劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項制度”是指建立（賠罰）制度，（完善走人）制度，做好（案件移送工作）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會議上的講話）

9、山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項治理 “五大活動”是指（大教育）、（大討論）、（大評估）、（大檢測）和（大整改）活動。（來源：《山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話》）

10、“一案四問責(zé)”是指（案件當(dāng)事人）、（相關(guān)崗位制約人）、（業(yè)務(wù)管理）和（內(nèi)部審計檢查責(zé)任人）及（案發(fā)單位領(lǐng)導(dǎo)人）。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）

11、“雙線問責(zé)”是指（追究案發(fā)責(zé)任人）、（相關(guān)責(zé)任人）和（崗位制約人）、（稽核檢查責(zé)任人）的責(zé)任。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）

12、“上追兩級”是指（追究案發(fā)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人）和（案發(fā)機(jī)構(gòu)主管部門領(lǐng)導(dǎo)人）的責(zé)任。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）

13、山西省銀監(jiān)局將2010年確定為“案防攻堅年”，明確以不斷進(jìn)行教育、討論、檢測、評估、整改為主要方式，以落實各項案防制度措施為抓手，“（自下而上）”與“（自上而下）”相結(jié)合，（內(nèi)部自查）與（外部檢查）相結(jié)合，（常規(guī)檢查）與（突擊檢查）相結(jié)合，（檢查）與（外防）相結(jié)合。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2010年1月23日在山西銀行業(yè)2010年案件防控治理工作會議上的講話）

二、選擇題

14、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作的總體思路是（ABCDE）。（來源：中國銀監(jiān)會副主席唐雙寧在全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議上的講話）A、“兩個提高”提高思想認(rèn)識，提高防范水平B、“兩個加強(qiáng)”加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)制度建設(shè)

C、“兩個下降”案件數(shù)量明顯下降，案件損失率明顯下降

D“兩個加大”加大內(nèi)控和內(nèi)審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責(zé)任處理力度，提高威懾力 E“兩個建立”逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控嚴(yán)密科學(xué)的運行體系，努力建立案件防范和查處的長效機(jī)制

15、銀行業(yè)案件專項治理的“4+1”內(nèi)容是（ABCDE）（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第六次工作會議上的講話）

A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù) E、“1”是指對庫房的管理

16、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制必抓的“六個環(huán)節(jié)“是（ABCDEF）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年3月1日在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）

A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱

F、查詢對賬 G、輪崗休假

17、銀行業(yè)案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)實行的“三掛鉤”是（ABC）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年11月17日在銀行業(yè)案件專項治理第十次工作會議上的講話）

A、將案件風(fēng)險防范及整改工作同科學(xué)的激勵約束機(jī)制建設(shè)掛鉤 B、將案件風(fēng)險整改與評級掛鉤

C、將案件風(fēng)險整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤 D、將案件風(fēng)險整改與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤

18、二十四、案件防控的“五個一”工作經(jīng)驗是指(ABCDE)。（來源：《省銀監(jiān)局副局長楊慶和在全省銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動會議上的講話》）

A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴(yán)懲 E、一盤棋抓共管

19、案件防控的“五條防線”是（ABCDE）。（來源：《鄧志毅在山西銀行業(yè)2009年案件防控工作會議上的講話》）A、崗位自我約束防線 B、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線 C、稽核監(jiān)督檢查防線 D、條線部門管理防線 E、IT技術(shù)控制防線。

20、內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅持“問責(zé)任、追資金、查原因、補(bǔ)漏洞”的原則，要滿足以下標(biāo)準(zhǔn)（ABCD）。（來源：《山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》）

A、對相關(guān)責(zé)任人已嚴(yán)格問責(zé) B涉案資金已按損失最小化處理 C案發(fā)原因已進(jìn)行深入剖析 D相關(guān)制度已建立完善

三、簡答題21、2009—2011年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和任務(wù)是什么？（來源：《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009—2011年工作規(guī)劃》）

答：中國銀監(jiān)會在《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009—2011年工作規(guī)劃》中明確指出，2009—2011年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的指導(dǎo)思想是：按照建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度的要求，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持以規(guī)制流程建設(shè)為先導(dǎo)，以強(qiáng)化內(nèi)部治理 3

和內(nèi)控執(zhí)行力為保障，積極推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，促進(jìn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)完善法人治理，強(qiáng)化風(fēng)險管控，轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，提升經(jīng)營管理水平，實現(xiàn)安全、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。

工作目標(biāo)是：經(jīng)過三年努力，使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險管理意識普遍增強(qiáng)，制度流程基本完善，內(nèi)控管理明顯進(jìn)步，風(fēng)險管理水平持續(xù)提高，案件防控長效機(jī)制有效建立，主要案件防控指標(biāo)力爭達(dá)到國內(nèi)銀行業(yè)平均水平，案件數(shù)量和百萬元以上案件數(shù)量逐年下降。

22、2009至2011年案件防控工作的主要任務(wù)是什么？（來源：《蔣定之在全國農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作會議上的講話》）

答：深入開展案件風(fēng)險排查，全面落實案件專項治理過程中制定的各項整改措施，大力構(gòu)建制度流程、內(nèi)部治理、風(fēng)險管理、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)合、培訓(xùn)教育的長效機(jī)制，力求從根本上解決案件風(fēng)險問題。

23、銀監(jiān)會提出農(nóng)村信用社案件專項治理“三年大見成效”的目標(biāo)是什么？（來源：《唐雙寧副主席在全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議上的講話》）

答：2006年3月1日，國家銀監(jiān)會召開了銀行業(yè)案件專項治理第八次會議，提出了力爭用一年時間，在遏制案件高發(fā)、降低案件損失、嚴(yán)肅查處責(zé)任人、加強(qiáng)制度建設(shè)等方面取得初步成效。力爭用三年時間，在嚴(yán)控新案發(fā)生、提高制度執(zhí)行力、防范操作風(fēng)險、建立案件查防長效機(jī)制等方面取得明顯成效，達(dá)到全國銀行業(yè)案件防控工作的平均水平。

24、銀行業(yè)案件專項治理的長效機(jī)制是什么?（來源：劉明康在銀行業(yè)案件專項治理工作第八次會議上的講話）

答：銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理工作第八次會議上的講話中指出，案件專項治理長效機(jī)制一是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步改革完善干部任用管理辦法，改進(jìn)干部考核機(jī)制；二是銀監(jiān)會將推動和配合有關(guān)部門，強(qiáng)化法律法規(guī)制度建設(shè)，推動《刑法》等相關(guān)法律法規(guī)的修訂工作，為查防銀行業(yè)案件提供法制保障。三是大力推動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)體制、機(jī)制改革，從制度上防范銀行業(yè)案件發(fā)生。四是改進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理，提高管理的技術(shù)含量，更新管理手段，促使內(nèi)查內(nèi)控上臺階。五是進(jìn)一步加強(qiáng)反腐倡廉工作，結(jié)合單位實際，落實好中央《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》的各項要求。

25、案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)的十項措施是什么？（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第五次工作會議上的講話）

答：案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)的十項措施是：

1、完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度；

2、實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；

3、加強(qiáng)任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管；

4、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強(qiáng)自我糾錯能力；

5、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；

6、完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強(qiáng)對中介機(jī)構(gòu)管理；

7、提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處臵突發(fā)事件能力，努力控制和減少案件損害程度；

8、積極推進(jìn)商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)；

9、完善不良資產(chǎn)處臵辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；

10、提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢

26、全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項治理活動要執(zhí)行落實的“八項制度”是什么？（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年1月10日在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話）

答：一是建立賬戶大額資金變動信息提示制度；二是實行異地集中大額存款特別報告制度；三是改進(jìn)完善內(nèi)外對賬制度；四是對重要憑證和要件實行全天候監(jiān)控制度；五是建立開戶卡折合一特別申請制度；六是建立規(guī)范的銀行客戶委托代理制度；七是建立規(guī)范的違規(guī)舉報獎勵制度；八是對重點機(jī)構(gòu)和重點業(yè)務(wù)實行分類風(fēng)險處臵制度。

27、國家領(lǐng)導(dǎo)人對銀行業(yè)案件作過什么批示？（來源：《銀監(jiān)會王華慶紀(jì)委書記在2009年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會議上的講話》）

答：溫家寶總理在審計署《重要信息要目》中批示“應(yīng)高度重視國有商業(yè)銀行內(nèi)部控制失靈所致的金融犯罪問題”。王岐山副總理批示：“銀監(jiān)會要高度重視銀行的金融犯罪問題，切實加強(qiáng)內(nèi)控制度的執(zhí)行和監(jiān)督。為此，要加大懲處和責(zé)任追究的力度，減少銀行內(nèi)部的犯罪，維護(hù)銀行資產(chǎn)的安全。”王岐山對另一起案件的批示：“要加大查處力度，查找監(jiān)督管理漏洞，追究相關(guān)責(zé)任。在當(dāng)前形勢下，人行、銀監(jiān)會對中小銀行和農(nóng)信社的案件防范查處要給予高度重視，重點是防大案要案的發(fā)生。要與地方相關(guān)部門密切配合，防止該類金融機(jī)構(gòu)發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險”。

28、省銀監(jiān)局提出2010年“案防攻堅年”活動的“四個二”的內(nèi)容是什么？（來源：山西省銀監(jiān)局副局長楊慶和在全省2010年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動電視電話會議上的講話）

答：“四個二”即兩類系統(tǒng)、兩個環(huán)節(jié)、兩個重點、兩個階段。具體是狠抓數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)和業(yè)務(wù)規(guī)范操作系統(tǒng)兩類系統(tǒng)建設(shè)，進(jìn)一步提升案防水平。狠抓縣級聯(lián)社和縣級監(jiān)管辦兩個環(huán)節(jié)實效，進(jìn)一步強(qiáng)化壓力傳導(dǎo)。狠抓借冒名貸款整治和存款風(fēng)險檢查兩個重點，進(jìn)一步突出真實性檢查。狠抓事前嚴(yán)防和事后嚴(yán)懲兩個階段，進(jìn)一步強(qiáng)化案防態(tài)勢。

29、銀監(jiān)會案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制度規(guī)定的“三個必須”是什么？（來源：《鄧志毅在呂梁銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營暨案件防控工作會議 5

上的講話》）

答：我在這里再次強(qiáng)調(diào)一下銀監(jiān)會的規(guī)定：凡是涉案金額在百萬元以上的案件，縣聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；凡是涉案金額在千萬元以上的責(zé)任性案件，地市級管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；涉案金額過億的省聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；

30、案件專項治理提出的“九種人”是哪些人？（來源：《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于深入推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作的通知》）

答：“有“黃、賭、毒”行為的；個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；大額資金炒股的；個人、家庭負(fù)債較大，或在行社有貸款的（正常消費貸款除外）；無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費場所的；在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時限的；有不良記錄或犯罪前科的；已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。

31、農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么？（來源：銀監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險防范工作的通知》）

答：重要空白憑證管理、印鑒密押管理、授權(quán)卡或柜員卡管理、票據(jù)審驗、查詢查復(fù)、會計對賬、槍彈使用、金庫尾箱、重點業(yè)務(wù)和要害崗位。

32、案件責(zé)任追究從重處罰的情形是什么？來源：《山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》。答：

1、被動發(fā)現(xiàn)案件的；

2、反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

3、新發(fā)生案件的；

4、一年內(nèi)發(fā)生2起以上案件的；

5、對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實或者重大線索不及時報告、制止、糾正、處理，或者故意包庇隱瞞的；

6、指使、授意、教唆或者脅迫他人實施違法違規(guī)行為的；

7、案件發(fā)生后，隱瞞事實、毀滅證據(jù)、妨礙調(diào)查處理的；

8、對檢舉人、鑒定人、證人、調(diào)查處理人實施打擊報復(fù)的；

9、“帶病”提拔形成嚴(yán)重后果的；

10、其他情形需要從重處罰的。

銀監(jiān)會提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項制度是（干部交流制度），（輪崗制度），（強(qiáng)制休假制度）和（親屬回避制度）。

33、經(jīng)濟(jì)處罰：包括(罰款)、(扣減薪酬)、(賠償損失)等。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

34、其他處罰：包括(批評教育)、(組織處理)和(變更勞動關(guān)系)。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

35、案件責(zé)任追究方式包括(紀(jì)律處分)、(經(jīng)濟(jì)處罰)和(其他處罰)，可以單獨或者合并適用。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

36、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)人對金融法律法規(guī)和上級管理部門制定的規(guī)章制度不及時傳達(dá)貫徹，致使發(fā)生案件的給予(降級至開除處分)。（來源：省聯(lián)社《關(guān)于嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》）

37、農(nóng)村信用社近親屬回避包括(崗位回避)、(公務(wù)回避)和(聘用回避)三種形式。（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于近親屬回避管理的指導(dǎo)意見》）

38、各農(nóng)村合作銀行、縣(市、區(qū))聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報后(3)小時之內(nèi)或事發(fā)后(12)小時內(nèi),直接報告省聯(lián)社,同時報告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處(籌)及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時報送后續(xù)情況。（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度(暫行)》）

39、省聯(lián)社綜合辦公室(或值班室)接報后,應(yīng)(立即)報告省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo),并依據(jù)有關(guān)規(guī)定和事件性質(zhì)及時報告省政府和山西銀監(jiān)局。（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度(暫行)》）

40、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件是指突然發(fā)生且引發(fā)或者可能引發(fā)轄內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)的(金融風(fēng)險)，嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社正常經(jīng)營和社會穩(wěn)定，造成(金融秩序)混亂或較大(社會影響)的事件。（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）

41、農(nóng)村信用社自然災(zāi)害事件應(yīng)急處臵應(yīng)堅持的原則是什么？答：自然災(zāi)害應(yīng)急處臵應(yīng)堅持“（以人為本）、（防救并重），（統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)）、（分級負(fù)責(zé)），（協(xié)調(diào)行動）、（屬地為主）”的原則。（來源：《山西省農(nóng)村信用社自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》）

二、選擇題

42、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處臵應(yīng)堅持以下原則(ABCDE)。（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）A、依法快捷原則 B協(xié)調(diào)一致原則 C、屬地為主原則 D、保守秘密原則 E、掌控輿情原則

43、案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循原則（ABCDE）。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

A、法人主體原則 B、分級問責(zé)原則 C、盡職免責(zé)原則 D、錯罰相當(dāng)原則

E、自查從輕、被動從重原則

三、判斷題

44、間接責(zé)任人是指獨立實施或者共同實施，或者與外部人員合伙實施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

答：（×）

解析：直接責(zé)任人是指獨立實施或者共同實施，或者與外部人員合伙實施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

45、間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風(fēng)險或者不良后果負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

答：（√）

46、領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé)，對違法違規(guī)事實、案件的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》晉農(nóng)信發(fā)[2008]15號）

答：（×）

解析：領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé)，對違法違規(guī)事實、案件的發(fā)生負(fù)有直接或間接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。

47、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

答：（√）

四、簡答題

48、銀監(jiān)會提出的操作風(fēng)險防范措施“13條意見”是什么？（來源：銀監(jiān)會《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》）答：

1、高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)；

2、切實加強(qiáng)稽核隊伍建設(shè)；

3、加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督；

4、訂立職責(zé)制，明確總行及各級分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；

5、堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；

6、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；

7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員8小時以外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；

8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機(jī)制和規(guī)定；

9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、對賬人員等做出明確規(guī)定；

10、加強(qiáng)未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅持做到對未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理，要設(shè)立獨立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制；

11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處；

12、加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控；

13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險的能力，支持各類管理信息的適時、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅實基礎(chǔ)。

49、銀監(jiān)會制定的案防“十個聯(lián)動”是什么？（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年8月29日在銀行業(yè)案件專項治理第九次工作會議上的講話）答：

1、針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法；

2、一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動；

3、基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動；

4、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計緊密銜接聯(lián)動；

5、激勵基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動；

6、貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動；

7、完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動；

8、查案、破案同處分適時與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動；

9、案件查處和相應(yīng)信息披露的制度配套建設(shè)聯(lián)動；

10、對基層操作風(fēng)險管控的獎（表揚、獎勵）懲（懲戒和處分）并舉的激勵約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動。

50、金融系統(tǒng)的十個嚴(yán)禁是什么？

答：

1、嚴(yán)禁從事違法規(guī)經(jīng)營活動，或者授意、指使、縱容、包庇其他人員從事違法違規(guī)經(jīng)營活動。

2、嚴(yán)禁為親屬、朋友等關(guān)系人違規(guī)為理貨款、投資、擔(dān)保、融資、結(jié)算、提現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)。

3、嚴(yán)禁利用職權(quán)接受宴請、高檔消費或收受貴重禮品、有價證券。

4、嚴(yán)禁泄露、出賣金融、證券秘密。

5、嚴(yán)禁濫定級別、亂提工資、亂發(fā)獎金和實物。

6、嚴(yán)禁違反規(guī)定新建、護(hù)建、購買辦公樓，進(jìn)行豪華裝修。

7、嚴(yán)禁利用節(jié)假日、公體日公費旅游和公款接待，不準(zhǔn)參加用公款支付打高爾夫球等高消費娛樂活動。

8、嚴(yán)禁收受慰問金、禮金。

9、嚴(yán)禁利用干部提拔、職稱評定、工作安排的機(jī)會收受有關(guān)人員錢物。

10、嚴(yán)禁個人經(jīng)商辦企業(yè)和參加與他人經(jīng)商辦企業(yè)

51、省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么？

答：

1、嚴(yán)禁無客戶合法支付指令、無合法原始憑證、未經(jīng)授權(quán)辦理業(yè)務(wù)。

2、嚴(yán)禁挪用、偷支、套用、截用客戶資金或信用社資金。

3、嚴(yán)禁違規(guī)辦理查詢、查復(fù)、凍結(jié)、解凍、扣劃、掛失、解掛、止付、補(bǔ)辦等業(yè)務(wù)。

4、嚴(yán)禁偽造、變造、拆換、涂改或擅自銷毀憑證、賬簿、報表等會計檔案。

5、嚴(yán)禁私刻、盜用公章、業(yè)務(wù)印章,偽造、變造、私自調(diào)換客戶預(yù)留印鑒、其他權(quán)利證件，或預(yù)先在重要空白憑證上加蓋業(yè)務(wù)印章、空開憑證。

6、嚴(yán)禁私自或與客戶串通利用虛假貸款資料騙取貸款，逆程序發(fā)放貸款，偽造、變造相關(guān)資料核銷貸款或出租、出借抵（質(zhì)）押物品及權(quán)證。

7、嚴(yán)禁在臨柜、守庫、押運期間酗酒、擅自脫崗，或在守庫室會見、留宿他人。

8、嚴(yán)禁授意他人或盲目聽從他人授意違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。

9、嚴(yán)禁利用職權(quán)在經(jīng)營管理過程中收受他人賄賂，或謀取其他不正當(dāng)利益。

10、嚴(yán)禁參與“黃、賭、毒”活動。

52、信用社經(jīng)濟(jì)犯罪所指的刑事案件是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》）答：農(nóng)村信用社案件指農(nóng)村信用社工作人員涉嫌貪污、賄賂、挪用、侵占、破壞金融秩序、違反金融法律法規(guī)等經(jīng)濟(jì)犯罪的刑事案 10

件，以及雖不構(gòu)成刑事案件，但對信用社資產(chǎn)和信譽造成較大損害的違規(guī)事件。

53、案發(fā)后對案發(fā)單位相關(guān)責(zé)任人如何處理？（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

答：

1、發(fā)生單個案件，涉案金額在20萬元以下的給予案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分，給予其他間接人警告以上處分。

2、發(fā)生單個案件，涉案金額在20萬元以上，100萬元以下的案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實責(zé)任后，給予案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人降職以上處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予其他間接責(zé)任人記過以上處分。

3、發(fā)生單個案件，涉案金額在100萬元以上，1000萬元以下的引咎辭職，并給予降職以上處分。

案件損失金額在100萬元以上的，縣級機(jī)構(gòu)的案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。

4、發(fā)生單個案件，涉案金額在1000萬元以上，5000萬元以下，或涉案金額占全轄資產(chǎn)萬分之一以上萬分之二點五以下的給予開除處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人開除留用以上處分。

縣級機(jī)構(gòu)已組建統(tǒng)一法人的，給予案件防控第一責(zé)任人記大過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人降職以上處分，分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予其他間接責(zé)任人記大過以上處分。

案件損失金額在1000萬元以上的，市級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。

5、發(fā)生單個案件，涉案金額在5000萬元以上，1億元以下，或單個案件占全轄資產(chǎn)萬分之二點五以上萬分之四以下的給予發(fā)案機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人開除處分。

給予縣級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人開除處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人降職以上處分。

給予市級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予其他間接責(zé)任人記過以上處分。

6、發(fā)生單個案件，涉案金額在1億元以上，或涉案金額占全轄資產(chǎn)萬分之四以上的給予縣級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人開除處分。

給予市級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人記大過以上處分。

7、對省聯(lián)社高級管理人員的案件責(zé)任追究，按照《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)?2009?38號）的規(guī)定執(zhí)行。

54、農(nóng)村信用社高管人員包括哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于高級管理人員工作交流管理的暫行規(guī)定》）

答：農(nóng)村信用社高管人員是指辦事處主任、副主任，市聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長、副主任，縣級聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長、副主任，合行董事長、行長、監(jiān)事長、副行長，基層信用社主任、副主任，各信用分社、儲蓄所負(fù)責(zé)人。

十五、農(nóng)村信用社高管人員工作交流的基本原則是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于高級管理人員工作交流管理的暫行規(guī)定》）

答：

（一）高管人員在聘（任）期內(nèi)有下列情形之一的，必須及時安排交流：

1、在同一崗位上連續(xù)任高管滿六年的；

2、因執(zhí)行回避制度而必須交流的；

3、根據(jù)山西省農(nóng)村信用社行業(yè)自律管理制度的規(guī)定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行工作交流的。

（二）高管人員有下列情形之一的，可以根據(jù)工作需要進(jìn)行工作交流：

1、在同一崗位上任職已滿三年，因優(yōu)化領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu)、發(fā)揮干部特長等工作需要的；

2、因職務(wù)調(diào)整等原因，經(jīng)省聯(lián)社研究決定需要工作交流的。

（三）高管人員有下列情形之一的，可以不進(jìn)行工作交流，但人力資源管理部門應(yīng)將未安排交流的原因記錄在案：

1、因年齡和本人身體健康原因不適合工作交流的；

2、因涉案或涉嫌違紀(jì)違法行為正在接受組織審查，尚未做出結(jié)論的；

3、考慮工作連續(xù)性的需要，縣級聯(lián)社（合行）理（董）事長、主任（行長）原則上不同時交流；

4、因其他原因不適合工作交流的。

55、農(nóng)村信用社近親屬回避對象包括哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于近親屬回避管理的指導(dǎo)意見》）

答：全省農(nóng)村信用社員工有下列關(guān)系之一者，必須按規(guī)定對一方當(dāng)事人實行回避。雙方職務(wù)級別不同的，一般由職務(wù)較低的一方回避；職務(wù)級別相同的，根據(jù)工作需要和員工個人的具體情況決定其中一方回避。

1、夫妻關(guān)系。

2、直系親屬關(guān)系，包括祖父母、外祖父母、父母、子女、孫子女、外孫子女以及繼父母、養(yǎng)父母、繼子女、養(yǎng)子女。

3、三代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系，包括伯叔姑舅姨、兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、侄子女、甥子女以及繼兄弟姐妹、養(yǎng)兄弟姐妹。

4、近姻親關(guān)系，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女的配偶以及子女配偶的父母。

5、其它可能影響履職公正的親屬關(guān)系或人際關(guān)系。

56、農(nóng)村信用社重要崗位人員包括哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于風(fēng)險控制重要崗位人員的輪崗管理指導(dǎo)意見》）答：農(nóng)村信用社風(fēng)險控制重要崗位人員是指在經(jīng)營管理活動中，重要風(fēng)險控制崗位上的非高層管理人員和一般工作人員，包括：

1、財務(wù)、信貸、安保等部門負(fù)責(zé)人；

2、從事資金匯劃、資金調(diào)度（交易）、資金清算、會計、出納、信貸、金庫管理、重要憑證管理（含空白憑證保管、自制憑證審批）、印章管理、密押管理、槍支管理等崗位工作的人員；

3、山西省農(nóng)村信用社行業(yè)管理制度認(rèn)定的其他重要崗位的工作人員。

57、農(nóng)村信用社重要崗位人員的輪崗有哪些規(guī)定？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于風(fēng)險控制重要崗位人員的輪崗管理指導(dǎo)意見》）

答：重要崗位人員，因道德品質(zhì)或個人財務(wù)收支出現(xiàn)異?；蛞蛏眢w狀況、業(yè)務(wù)能力、專業(yè)知識、工作效率等不能勝任工作時,必須調(diào)整到其他崗位。輪崗人員應(yīng)當(dāng)遵循重要崗位的任職資格和業(yè)務(wù)素質(zhì)等相關(guān)要求，不具備相關(guān)資格要求的，不得從事相關(guān)重要崗位的工作，輪崗時應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行離崗審計。

重要崗位人員輪崗分為定期輪崗和不定期輪崗。中層管理人員在同一崗位上連續(xù)任職滿三年的，原則上應(yīng)進(jìn)行輪崗；其他重要崗位人員任職滿一年的，原則上應(yīng)進(jìn)行輪崗。

單位安排外出學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、借調(diào)以及掛職鍛煉等工作，且離崗時對其負(fù)責(zé)的崗位工作已辦理全面交接手續(xù)，時間超過六個月的，視為輪崗。

如在同一縣級聯(lián)社（合行）安排輪崗有困難的，可在地級市范圍內(nèi)交流。

58、農(nóng)村信用社員工的強(qiáng)制休假有哪些規(guī)定？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于強(qiáng)制休假與離崗審計的指導(dǎo)意見》）答：實施強(qiáng)制休假與離崗審計制度目的是重要風(fēng)險控制環(huán)節(jié)和崗位的高管人員、一般工作人員進(jìn)行突發(fā)性的檢查。每次強(qiáng)制休假的時間一般為3個工作日。

（一）高管人員有下情形之一的，應(yīng)安排強(qiáng)制休假：

1、在同一職務(wù)上工作滿一屆，崗位、分工沒有發(fā)生變動的；

2、管理權(quán)限內(nèi)發(fā)生異常且影響較為嚴(yán)重的；

3、因各種原因應(yīng)交流而未交流的；

4、應(yīng)安排強(qiáng)制休假的其他情形。

（二）重要崗位人員有下列情形之一的，應(yīng)安排強(qiáng)制休：

1、在同一單位同一崗位上工作滿一年的；

2、經(jīng)辦的資金、賬務(wù)、項目等出現(xiàn)異常的；

3、行為表現(xiàn)異常的；

4、為強(qiáng)化管理、防范風(fēng)險需要專項安排的；

5、應(yīng)安排強(qiáng)制休假的其他情形。

（三）強(qiáng)制休假人員應(yīng)在接到人力資源管理部門通知的當(dāng)日內(nèi)辦理完畢有關(guān)工作交接手續(xù)后離崗休假。

（四）涉及“槍、庫、證、印、押”管理的強(qiáng)制休假人員在離崗時，必須按有關(guān)規(guī)定辦理工作移交。

（五）各級人力資源管理部門應(yīng)建立強(qiáng)制休假人員登記制度，詳細(xì)記錄休假事項、休假時間、授權(quán)委托人、對發(fā)現(xiàn)問題的檢查結(jié)果和處理意見等內(nèi)容。

59、農(nóng)村信用社違法違規(guī)行為有獎舉報的范圍有哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社違法違規(guī)行為有獎舉報指導(dǎo)意見（試行）》晉農(nóng)信發(fā)[2008]15號）

答：

1、舉報在業(yè)務(wù)操作過程中的各類違法違規(guī)行為，有效避免案件發(fā)生的；

2、舉報高級管理人員和主管人員濫用職權(quán)、以權(quán)謀私、玩忽職守、徇私舞弊等行為的；

3、舉報高級管理人員和主管人員指使或授意下屬進(jìn)行違法違規(guī)操作行為的；

4、對已經(jīng)實施的違法違規(guī)行為，及時向上級管理部門進(jìn)行舉報的；

5、對正在實施的違法違規(guī)行為，及時向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)舉報，及時采取措施，制止案件發(fā)生，避免或降低資金風(fēng)險和損失的；

6、舉報或提供案件涉案人潛逃后的隱藏地點，協(xié)助公安、檢察機(jī)關(guān)追繳贓款或抓獲涉案人的。60、重大突發(fā)事件的報告標(biāo)準(zhǔn)是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度(暫行)》）

答：

1、搶劫農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)或運鈔車、盜竊農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)lO萬元及以上的案件，詐騙轄內(nèi)所屬機(jī)構(gòu)或其他涉案金額在50萬元及以上的案件；

2、已經(jīng)發(fā)生的金融擠兌事件和有可能引發(fā)擠兌的事件；

3、農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)的工作人員遭遇綁架或被限制人身自由、叛逃、失蹤或非正常死亡的事件；

4、造成重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失的事件；

5、造成縣(市、區(qū))轄內(nèi)支付結(jié)箅系統(tǒng)中斷6小時及以上,嚴(yán)重影響正常工作開展的事件；

6、聚眾到農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)上訪、請愿、靜坐、示威，以及發(fā)生沖擊、混亂的事件；

7、盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料,可能影響轄內(nèi)金融穩(wěn)定,造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件；

8、造成農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)損失100萬元及以上或直接造成事發(fā)機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險的事故和自然災(zāi)害。

9、其他肯引發(fā)轄內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)風(fēng)險或嚴(yán)重影響金融穩(wěn)定和社會穩(wěn)定的事件。

61、農(nóng)村信用社突發(fā)事件報告的主要內(nèi)容是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）答：

1、事件所涉及的農(nóng)村信用社名稱、地點、時間。

2、事件發(fā)生的原因、性質(zhì)、等級，可能涉及的金額及人數(shù)、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后社會的穩(wěn)定情況。

3、事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失、已經(jīng)采取及擬進(jìn)一步采取的應(yīng)急措施。

4、其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容。

62、農(nóng)村信用社突發(fā)事件報告的一般程序是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）

答：

1、發(fā)生突發(fā)事件后，發(fā)生事件的農(nóng)村信用社應(yīng)立即向縣級聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）報告,縣級聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）在接到報告后要立即向省聯(lián)社及辦事處（市聯(lián)社）報告,同時報告同級銀監(jiān)部門和人民銀行。

2、農(nóng)村信用社突發(fā)事件發(fā)生地的省聯(lián)社辦事處、市聯(lián)社應(yīng)在接到突發(fā)事件的情況報告后立即報告當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局、人民銀行和省聯(lián)社，并于當(dāng)天提交書面報告，同時進(jìn)入緊急應(yīng)對狀態(tài)。省聯(lián)社在接到突發(fā)事件的情況報告后迅速電話報告山西銀監(jiān)局、中國人民銀行太原中心支行，并于當(dāng)天提交書面報告。

3、各報告機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)突發(fā)事件的性質(zhì)，及時報告地方政府。

63、農(nóng)村信用社發(fā)生突發(fā)事件時的主要處臵措施有哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）

答：

1、責(zé)令違法違規(guī)部門或人員立即停止違法、違規(guī)行為；

2、責(zé)令違法違規(guī)人員立即離崗接受檢查和處理；

3、抽調(diào)可靠人員或責(zé)令抽調(diào)可靠人員暫時代行違法違規(guī)人員職務(wù)；

4、派駐調(diào)查組或責(zé)令派駐調(diào)查組開展調(diào)查；

5、責(zé)令立即將數(shù)據(jù)異地備份或調(diào)取所有涉及案件的全部數(shù)據(jù)資料；

6、對可能丟失、毀損的資料進(jìn)行登記封存；

7、嚴(yán)格限制印章使用范圍；

8、對涉案的外部人員請求司法部門采取必要的措施； 9其他可能的有效措施。

以上措施可以單獨或合并使用。