第一篇：金融案件防控專項治理活動

XX支行金融案件防控專項治理活動

信貸業(yè)務部自查報告

為進一步提升我行零售資產(chǎn)業(yè)務管理水平，及早發(fā)現(xiàn)信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié)和風險隱患，有效防范內(nèi)部管理風險、操作風險和道德風險，根據(jù)市分行《2012年洛陽郵政金融案件防控專項治理活動實施方案》，對我行信貸業(yè)務展開自查，現(xiàn)將自查結果匯報如下：

本次自查共分為九個項目。

一、貸前調(diào)查，我行信貸員嚴格落實雙人調(diào)查制度，主輔調(diào)明確自己的責任和義務；在現(xiàn)場調(diào)查過程中按照業(yè)務制度中要求的影像資料進行采集；對貸款客戶從老客戶、附近群眾打聽客戶人品等各項信息，對保證人通過114及網(wǎng)絡查詢核實是否為單位正式職工，并對保證人進行電話核實等；對于抵押類貸款由主輔調(diào)到抵押物進行現(xiàn)場調(diào)查，并留存影像資料。

二、貸中審查，審查崗對每筆小額貸款均通過電話方式就貸款申請和調(diào)查基本信息與借款人、保證人中的至少一人進行核實；每月抽查至少不低于4筆小額貸款在途業(yè)務進行現(xiàn)場審查；對每筆個人商務貸款的借款申請人進行電話核實，并通過電話詢問及核對調(diào)查報告形成交叉檢驗，驗證客戶不同信息的真實性；及時記錄電話核實記錄表，按月進行裝訂。

三、貸款審批，嚴格執(zhí)行貸款審批程序，由審貸會成員對每一筆貸款把關，認真召開審貸會,并對款額較大的審貸會定期邀請正行長列席審貸會。

四、合同簽署，信貸人員嚴格執(zhí)行面談面簽制度，并留存影像資料；我行合同簽署由主管副行長進行簽批。

五、抵押登記，我行安排專職抵押團隊的人持相應材料親自到當?shù)胤抗懿块T辦理抵押登記手續(xù)；并在辦理完結時親自領取他項權證。

六、貸款發(fā)放，嚴格落實貸放分離；在合同簽署后，由信貸員向記賬崗提交《小額聯(lián)保借款合同》、《小額借款及擔保合同》、《個人貸款（手工）借據(jù)》等相應手續(xù)，記賬崗放款，并進行放款登記。

七、貸后檢查，雖然按照規(guī)定的頻次開展貸后首期檢查、貸后常規(guī)檢查和貸后特別檢查，但沒有留存相應的影像資料以支持貸后檢查真實性，貸后檢查系統(tǒng)錄入也不及時，如合同號為xxxxxxxxx的xxx。

八、員工管理，信貸人員嚴格執(zhí)行信貸從業(yè)人員“八不準”紀律，不存在員工利用銀行操作平臺內(nèi)外勾結盜用或挪用銀行客戶資金的行為；不存在員工利用銀行參與社會非法集資的行為。

九、監(jiān)督檢查，我行嚴格按照《中國郵政儲蓄銀行河南省分行零售資產(chǎn)業(yè)務現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查管理辦法》中相關崗位人員對貸款進行檢查，并填寫回訪工作底稿，建立臺帳；行長、主管信

貸的副行長每月至少參加三次審貸會、每月至少抽查三到五份貸款檔案。

通過此次自查活動，充分認識到金融案件防控專項治理排查工作對于現(xiàn)階段信貸業(yè)務風險防控的重要意義，及早發(fā)現(xiàn)和防范各類風險隱患，查找管理薄弱環(huán)節(jié)，逐步提高合規(guī)經(jīng)營意識和風險管理水平。

XXX支行信貸業(yè)務部

xxx年x月x日

第二篇：案件防控治理工作總結

XXX年案件防控治理

工作總結

XXX年，聯(lián)社稽核工作在省聯(lián)社及銀監(jiān)分局的領導下，以案件防控治理活動為中心，以防范金融案件及各類風險為目標，堅持服務監(jiān)督并重，努力提高稽核工作效率和質(zhì)量，確保了信用社各項業(yè)務的穩(wěn)健運行，現(xiàn)將工作情況匯報如下：

一、明確職責，建立案防體系。

（一）為明確責任，案件防控治理領導小組成員與組長、員工與小組成員均簽訂《XXX年案件防控治理工作承諾書》，明確案件防控責任，確保上級部門對案防工作要求有效落實，使案防工作穩(wěn)步開展。

（二）建立案件風險預警信息提示制度。

為加強案件防范管理，嚴格遵守審慎經(jīng)營原則，及時掌握農(nóng)村信用社信案件防范和風險狀況，最大限度的降低風險，規(guī)范信用社案件風險預警操作，稽核審計部下發(fā)了《XX聯(lián)社案件風險預警管理辦法》，聯(lián)社各職能部門之間、分社與聯(lián)社各職能部門，實行案件風險預警信息共享，實現(xiàn)案件風險早發(fā)現(xiàn)、早預防、早化解，營造“不想作案、不敢作案、不能作案”的案件防范氛圍和環(huán)境。

（三）規(guī)范檢查行為,細化檢查內(nèi)容，明確檢查責任。1

一是制定《稽核審計部計分管理辦法》，稽核人員實行

計分制考核，加強了稽核審計工作管理，調(diào)動稽核審計人員工作積極性，提高稽核工作質(zhì)量。

二是制定《稽核處罰評議小組議事規(guī)則》，進一步達到

陽光稽核的工作要求，規(guī)范稽核檢查處罰。

三是制定《稽核報告批示處理程序單》、《西秀區(qū)聯(lián)社稽核發(fā)現(xiàn)問題情況統(tǒng)計表》、《信訪舉報工作信息單》及《稽核報告報批及處理登記簿》，建立健全稽核內(nèi)部報送流程，明確稽了稽核工作程序及核工作責任，使稽核工作事前有措施，事中有監(jiān)督，事后有結果。

四是制定《稽核人員檢查計價考核辦法》，打破了原稽

核部門吃大鍋飯的習慣。檢查面越廣，問題越深入，發(fā)現(xiàn)問題風險狀況越大，整改情況越好的考核工資越多，以此提高稽核人員從直觀查處問題到主動發(fā)現(xiàn)查找問題。

五是制訂《稽核審計部出勤情況統(tǒng)計表》，詳細記錄稽

核人員每天檢查安排及考勤記錄，并按月進行公示，以此加強工作人員的紀律性。

二、完善崗位責任制,落實稽核包片責任。

一是嚴格崗位責任制，各社包片稽核員不留死角,實行

誰檢查、誰簽字誰負責的稽核管理責任制,夯實了管理責任,增強了稽核工作責任心;二是按照年初制定的《XX年案件防控治理工作安排意見》對全年序時稽核、專項稽核和內(nèi)審工

作進行統(tǒng)籌安排,做到稽核審計工作全年有總體安排意見,季度有分段實施部署,每月有進度和考核,作到任務明確;三是實行每周一例會制度,對每人每周檢查任務完成情況、檢查問題進行集中匯報,查漏補缺。

三、認真開展“排查案件風險回頭看”工作，徹查各類風險。聯(lián)社按照安排，及時開展“排查案件風險回頭看”，該項專項排查工作，共排查存款XXX筆，票據(jù)業(yè)務XXX筆，大額貸款XXX筆，住房按揭貸款XXX筆，經(jīng)排查未發(fā)現(xiàn)案件異常情況。

四、加強重要空白憑證的管理和監(jiān)督。

重要空白憑證管理疏漏是案件發(fā)生的源頭，從源頭上堵塞重空管理上的漏洞是稽核工作的重要組成部分，今年以來，我們建立了重要空白憑證管理制度，對重空的保管、領用、銷號、作廢、結存進行全程監(jiān)控，將重空管理控制到每一個網(wǎng)點、每個柜員、每一份憑證?；巳藛T每次到分社檢查必查重空，通過增加檢查頻率規(guī)避風險，今年XX月，由財務部，稽核部、保衛(wèi)部聯(lián)合完成了全轄舊重空的清理和銷毀工作，現(xiàn)已全面完成XX家分社共計XXX份舊重空的清理和銷毀工作。

五、轉(zhuǎn)變檢查思路，由過去合規(guī)稽核向風險稽核過度。主要體現(xiàn)在，本年的檢查圍繞信用社經(jīng)營管理重點，開展專項稽核檢查，檢查力度較往年加大，稽核深度廣度提深、對

未整改問題及重復出現(xiàn)的問題加大處罰力度。截止XX月末，共查處問題個，金額萬元。對查處問題通過稽核處罰評議會評，處罰違規(guī)人員人員XXX人次，處罰金額XXX萬元，紀律處分XX人，其中：撤職XX人，記大過XX人，嚴重警告XX人，解除勞動合同XX人。

六、鞏固檢查結果，加大整改力度。

今年XX月，為了做到檢查一個問題，整改一個，對轄

內(nèi)XX家分社下發(fā)了《XXX年查處問題整改督辦通知》，落實分社主任為整改第一責任人，督促完成整改事項。截止XX

月XX日包片稽核員按計劃完成了后續(xù)檢查，從檢查情況看，各分社內(nèi)控制度執(zhí)行情況較以前有了較好的轉(zhuǎn)變，員工的風險意識、合規(guī)意識有所提高，業(yè)務操作的隨意性明顯減少，自覺性有所增強。對整改不徹底的相關責任人已嚴格按照《XX聯(lián)社現(xiàn)場檢查處罰處理實施辦法》規(guī)定進行了處罰。

七、加強思想教育，做好案防體系建設

（一）在省聯(lián)社下發(fā)《農(nóng)村信用社員工行為“十條禁令”》后ＸＸ月XX日，召開了案件方控治理分析會，會議上組織學習了“十條禁令”的文件精神，防控治理防控治理領導小組與聯(lián)社XX位領導班子成員、XX位中層干部面簽了“十條禁令承諾書”，并要求各分社主任組織職工認真學習，同時與員工簽訂“十條禁令承諾書”XX份；為時時提醒員工規(guī)范行為，聯(lián)社統(tǒng)一組織將“十條禁令”制成臺簽統(tǒng)一置放各營

業(yè)網(wǎng)點的顯要位置；為有效接受社會各界的監(jiān)督，統(tǒng)一制作了20㎝×60㎝的“十條禁令”宣傳牌，張貼在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地，并公示舉報監(jiān)督電話。

（二）組織分社人員參加觀看及反腐倡廉警示教育圖片展覽，讓每一位員工樹立正確的人生觀、價值觀、利益觀，做到廉潔從業(yè)守規(guī)操作。并要求寫出觀后感，使警示教育入心入腦。

（三）推行強制休假制。根據(jù)工作安排情況，原則每人每年必須按照聯(lián)社安排，強制休假一次，截止XX年XX月共休假人數(shù)為XX人、輪崗XX人。

（四）繼續(xù)開展“九種人”排查。實行8小時以內(nèi)管理和8小時以外監(jiān)督的聯(lián)動，全面了解員工“八小時之外”的行為表現(xiàn)，切實從源頭上掌握員工的思想動態(tài)，防止出現(xiàn)“帶病上崗，帶病任職”，凡屬“九種人”排查重點的人員，采取聯(lián)社班子一對一的幫扶措施，共排查XXX人次。

（五）持續(xù)開展合規(guī)教育考試制度。在XX年的合規(guī)教

育的基礎上要求分社主任應每星期組織分社學習各項規(guī)章制度，同時每月舉行不低于2次的考試，同時聯(lián)社定期采用隨機選擇人員參加考試，同時將考試分數(shù)納入等級社考核。

XXXX年XX月XX日

第三篇：關于開展郵政金融資金案件防控專項

關于開展郵政金融資金案件防控專項

檢查情況報告

市局、市分行：

按照黃郵銀聯(lián)【2011】57號《關于開展黃岡市郵政金融資金案件防控專項檢查的通知》要求，我局、行雙方領導非常重視，迅速部署安排，抽調(diào)金融業(yè)務局、銀行綜合管理部、財務會計部和個人業(yè)務部組成檢查專班，按照檢查內(nèi)容于2011年11月14日至11月17日，對全縣11個網(wǎng)點和支行后臺相關控制崗位進行全面檢查，檢查面達到了100%?，F(xiàn)將檢查情況報告如下：

一、規(guī)范了中間業(yè)務代收付款操作流程

（一）中間業(yè)務是通過中間業(yè)務平臺辦理，未發(fā)現(xiàn)通過郵儲存折、卡發(fā)放或歸集資金的問題（對歸集資金的存折、卡的管理情況）；5萬以下代發(fā)工資以現(xiàn)金方式發(fā)放；

（二）未發(fā)現(xiàn)中間業(yè)務代收付資金賬外循環(huán)情況。

（三）都與委托單位簽訂了合規(guī)、有效的中間業(yè)務代收付委托協(xié)議。

（四）對客戶資料和業(yè)務數(shù)據(jù)進行嚴格審核，接收中間業(yè)務批量數(shù)據(jù)時是做到雙人接收、雙人復核、雙人經(jīng)辦。

（四）未發(fā)現(xiàn)代客戶保管存折/單、卡等情況。

（五）無代替客戶填寫憑單，代客戶輸入密碼現(xiàn)象。

二、監(jiān)控人員堅持監(jiān)督檢查工作

（一）儲蓄會計、中間業(yè)務會計和中間業(yè)務管理員堅持事前、事中、事后監(jiān)控檢查。

（二）儲蓄會計與中間業(yè)務會計堅持每日對賬。

（三）中間業(yè)務對賬有專職對賬人員堅持對賬并簽字。

三、綜合管理與檢查。

（一）網(wǎng)點批量制卡數(shù)量與移交用戶的綠卡（含存折）是相符；基本是用戶本人簽字領取。

（二）未移交用戶的綠卡（含存折）是否賬實相符，是由支

局長（支行長）或綜合柜員專人保管，是按規(guī)定鎖存。

（三）市縣管理機構對網(wǎng)點上繳的綠卡（含存折）是按規(guī)定剪角銷毀。

（四）人員排查工作郵銀雙方都已進行，網(wǎng)點柜員輪崗已落實到位，堅持近親屬回避制度。

四、存在的問題

（一）網(wǎng)點上繳的綠卡剪角保管，但銷毀未逐張登記存檔。

（二）部分網(wǎng)點郵政金融從業(yè)人員配備不足，栗子坳（營業(yè)所）支局長，存在支局長代班復核員班情況。

（三）大崎、駱駝坳和匡河營業(yè)所支局長到期未輪崗。

五、下步整改工作打算

（一）對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，屬現(xiàn)場整改的已現(xiàn)場落實整改。部分網(wǎng)點郵政金融從業(yè)人員配備不足情況，由局勞資部門安排調(diào)整。

(二)支局長到期未輪崗，局領導下步著手安排勞資部門提出輪崗方案。

（三）認真開展自查自糾工作。從嚴監(jiān)控、從嚴檢查，嚴謹對賬，嚴密防范案件風險，確保中間業(yè)務代收付資金安全，將風險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

羅田縣郵政局羅田縣郵儲支行

二〇一一年十一月十八日

第四篇：金融案件防控學習心得體會

案件學習心得體會

近幾年，銀行業(yè)金融機構不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機構的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業(yè)金融機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進行，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機構案件專項治理工作，經(jīng)過第一階段的學習，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

一、案件發(fā)生的主要原因

縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。通過近段時間的學習，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機構內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。主要存在的問題有：

一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負責。案件防范不到位導致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時由于社會風氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風卑劣、無視黨紀國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。

二是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追求幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下，學習教育走過場。

俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務，導致案件發(fā)生。對案件防范工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。

二、預防案件發(fā)生的對策建議

通過這次活動，每個員工只要進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。我個人認為，要做好案防工作，關鍵是人，農(nóng)村信用社務必牢固樹立人本觀念。

一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結，共同作案。

三是抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，采取現(xiàn)場稽核，重點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

四是建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?！蓖ㄟ^這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

總之，通過本次學習，我深深體會到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性，結合本崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，警鐘長鳴，提高防范意識，相信我們的信合明天會更美好！

XXX

20XX年X月XX日

第五篇：案件防控專項治理學習心得體會

案件防控專項治理學習心得體會

會計運營部 高峰 當前,農(nóng)業(yè)銀行正處于改革的關鍵時期，農(nóng)總行決定在全國農(nóng)行系統(tǒng)中深入開展防范案件專項治理活動，這充分說明了農(nóng)總行在股改的關鍵時期，對全行上下強化管理防控案件的高度重視和殷切期望。通過反復學習相關資料，加深領會，本人對此次專項治理活動目的和重要意義有了更加明確的認識，對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性的更加充分的體會。按照《中國遵化市支行案件專項治理整頓活動實施方案》的要求，本人聯(lián)系自己的工作實際，對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，學習能力、思想認識、規(guī)章制度執(zhí)行能力、工作作風建設等各個方面都有了很大的提高。以下是本人參加這次專項治理活動的幾點心得體會：

1、開展案件專項治理是增強社會公眾對農(nóng)業(yè)銀行股改上市的信心。農(nóng)業(yè)銀行作為為社會公眾提供服務的銀行，社會的公眾形象、聲譽對其都是非常重要和寶貴的。如果案件頻繁發(fā)生，屢屢曝光、頻頻出丑，加之個別媒體的有意炒作，勢必會對農(nóng)業(yè)銀行的市場信譽和社會信譽產(chǎn)生嚴重影響。假如農(nóng)業(yè)銀行在股改上市前或股改上市后，由于重大案件、惡性案件而引發(fā)丑聞，必然會增加農(nóng)業(yè)銀行股改上市的難度或引起市場信譽的波動，巨大的負面影響，勢必造成市場信心和公眾形象嚴重缺失，使社會公眾對農(nóng)行股改上是缺乏信心，嚴重影響農(nóng)業(yè)銀行的上市質(zhì)量和今后的資金募集。因此說，農(nóng)業(yè)銀行全行上下，都要必須把“風險防控作為業(yè)務經(jīng)營第一要務，把合規(guī)操作作為崗位工作第一要義”，努力把風險壓縮最小化，案件壓控最低化。

2、以專項治理活動為契機促進各項規(guī)章制度的健全和完善。在這次專項治理活動中，我們要緊密結合本單位實際，認真查找各項業(yè)務和管理工作中的風險點和薄弱點，特別是要對各項規(guī)章制度重新進行梳理，認真查找各項相關的管理制度是否無縫銜接，是否存在管理漏洞和監(jiān)督空白點，然后有針對性地對一些管理制度加以修訂和完善。同時，對各個崗位最基本的管理制度要上墻公布，以便員工經(jīng)常進行對照檢查和互相監(jiān)督。

3、要切實加強對基層員工的思想教育和行為管理。合規(guī)是員工利益的最好守護神。任何違規(guī)違紀行為，到頭來只能是害人又害己。當前，隨著對外開放程度不斷擴大，社會環(huán)境日益復雜，各種腐化思想以及大額購買彩票等投機行為、賭博行為對員工的誘惑力日益增多，個別員工在金錢、利益和誘惑面前，價值取向和道德觀念發(fā)生錯位，甚至不惜鋌而走險，走上違法犯罪道路。因此，各級行必須始終把員工的教育管理放在案件防范的重要位置，不能有絲毫的放松。要密切關注柜員、客戶經(jīng)理等重點崗位的員工的思想和行為動態(tài)，加強風險易發(fā)環(huán)節(jié)的風險控制，切實防范員工道德風險。要切實加強合規(guī)教育，牢固樹立“違規(guī)就是風險”、“安全就是效益”的觀念，進一步增強全員的合規(guī)意識、風險意識和制度意識，使全體員工牢固樹立科學的世界觀、正確的人生觀和價值觀，增強員工的向心力和凝聚力，實現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行又好又快發(fā)展。

總之，通過本次學習，我深深體會到，只要我們自覺樹立案件專項治理工作的緊迫感和責任感，增強法紀觀念和安全意識,不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性，結合本崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，防微杜漸，確保全行內(nèi)控管理水平更上新臺階。