第一篇：外匯操作報告

外 匯 與 期 貨 交 易

實 驗 報 告

外匯交易實驗這門課程為我們學(xué)生提供了一個很好的將理論聯(lián)系實踐相結(jié)合的平臺。首先，在平時的操作過程中,我們可以將平時學(xué)習(xí)到的知識與實驗相聯(lián)系,例如將外匯交易與各國經(jīng)濟政策、政治形勢等聯(lián)系起來分析；其次，外匯模擬交易的真實性使我們確實體驗到一種賭、運氣與智慧相結(jié)合的心理。實驗流程：

1、登陸外匯交易系統(tǒng)，更改個人信息，根據(jù)教程初步熟悉今后的操作流程；

2、登陸行情客戶端，選擇“外匯市場”，了解如何根據(jù)“分時圖”和“K線圖”來分析外匯行情信息；

3、了解“即時交易”，“掛牌委托”，“二選一”的含義和區(qū)別；

4、回顧國際金融學(xué)的基本知識，明確“直接標(biāo)價”，“間接標(biāo)價”以及買家賣家之間的關(guān)系

以下就是我這五天來對外匯實驗操作的一些心得體會：

1、一開始進入機房開始操作，既充滿了好奇又滿懷激動，因為一直以來只有在課堂上跟著老師學(xué)習(xí)理論知識，從來沒有具體的操作過。第一次打開自己的賬戶看見100萬美元，心里想著如何將自己的資金擴大，賺更多的錢。然而實踐證明知識永遠取代不了現(xiàn)實的操作。想到平時上課老師說的外匯套利，于是乎一開始我就先用50萬美元買了3878600元港幣，誰知道接下來當(dāng)我要利用另一種貨幣進行套利時，竟然發(fā)現(xiàn)無利可圖，全部是虧損的。通過這第一次的操作，使我發(fā)現(xiàn)在進行實際操作中，必須先把所有的匯率計算好，篩選所有的盈利貨幣或者所有有可能盈利的貨幣，然后再進行買入和賣出貨幣。

2、一開始對市場不熟悉時，切不可大額的買入或者賣出，可進行小額的買賣，正如第一次的買賣，50萬美元買入3878600港幣，這樣當(dāng)無法盈利時自己的虧損有可能無限大，損失慘重。因此第一次的買賣可以進行諸如1萬、5萬美元的買賣，這樣虧損了可以總結(jié)經(jīng)驗，下次再戰(zhàn)，盈利了也可以繼續(xù)按此方式操作，不斷地總結(jié)、操作、總結(jié)、操作??

3、即時交易中買入一種貨幣，再賣出，這樣操作是最簡單的一種方法，雖然大多數(shù)這樣操作會虧損，但是我們可以利用掛牌交易，將委托匯率設(shè)置為有盈利機會的匯率。例如如圖所示的操作，1美元等于79.67到79.72日元，用10萬美元買入7967000日元，買入?yún)R率為79.67，若想將日元賣出買入美元盈利，即再次的交易收入的美元大于等于100000美元，這樣我們就可以根據(jù)買入日元匯率，將賣出日元匯率設(shè)置成小于79.67，具體的賣出匯率，我們必須經(jīng)過自己對市場的分析，根據(jù)美元兌日元最高最低兌換比率，再分析美元與日元的k線圖，判斷美元兌日元的走向，如果美元兌日元的走向較差，即日元升值，且升值的幅度較大且有繼續(xù)升值的可能性，我們可以將兌換比率設(shè)置的較低，例如將掛牌委托匯率設(shè)置為79.5，這樣就可以盈利213.8365美元，如果走向較差，繼續(xù)升值的可能性較小，就將匯率設(shè)置為79.63，這

樣

只

能

盈

利

美

元。

若美元兌日元的走向較好，且未來日元繼續(xù)貶值的可能性較大，這樣為了不使自己虧損較大，我們可以每次交易都設(shè)置止損價，并且嚴(yán)格執(zhí)行，當(dāng)匯價向不利于自己開倉方向運行時，可以設(shè)定止損及時出倉，這樣就有效的縮小了損失。例如設(shè)置為79.75，這樣無論日元貶值多少，但匯率變成79.75時自動賣出，減少自己的損失，當(dāng)小于79.75時不會賣出，繼續(xù)跟蹤，未來仍有獲利的可能性。也許很多人認為這種方法不向三角或者多角套利那樣能賺大錢，但是這對于穩(wěn)健型的投資者來說，也不乏是一種有效投資的手段，畢竟不管哪種方法，只要能賺錢就是好方法。

4、平時進行掛牌委托交易時，注重設(shè)置止損匯價和止贏匯價。每次交易都要設(shè)置止損價，并且嚴(yán)格執(zhí)行，當(dāng)匯價向自己操作的有利方向運行時，可以設(shè)置追蹤止損進行風(fēng)險控制，但是反過來當(dāng)匯價向不利于自己開倉方向運行時，可以設(shè)定止損及時出倉，這樣就有效的縮小了損失。同時，為了更好的防范風(fēng)險，使用追蹤止損與止損。一般來說，短線操作時設(shè)置相對比較小的止損，中長線操作時可以設(shè)置相對大些的止損。另外止損點的設(shè)置不要比強制平倉點更遠，不然還沒到止損價就被強制平倉，這樣止損價也就不起作用了。例如，1美元等于1.212到1.228加元，若買入10萬美元的加元，可以設(shè)置止損匯價為1.212，同時將掛牌委托匯率設(shè)置為1,220，這樣就可以買入更多的加元；若買入家園的匯價為1.220，即122000加元，此時將加元賣出買入美元，設(shè)置止損匯價1.221，委托匯價為1.215，盈利時就可以最多獲利411.523美元，若虧損也就只虧損81.9美元。同時，因為未平倉部位產(chǎn)生的浮動盈利不算真正盈利，只有平倉結(jié)算才是真正獲利，所以在達到自己的投資盈利目標(biāo)的基礎(chǔ)上，合理的設(shè)置止贏，保障自己的盈利也是很重要的。一般來說短線操作，止贏可以相對小些，長線操作，止贏相對大些。如上例，設(shè)置的止損匯價為1.221，止贏匯價設(shè)置為1.213，這樣就可以最多贏利577.082美元。

5、提高交易平臺使用的熟練度：有助于投資者更好的控制外匯操作風(fēng)險。首先，在實際操作 前，通過大量的模擬交易平臺操作，可以有效地規(guī)避因為下錯單、下反單等低級錯誤所造成的無 謂損失。另外，熟練的掌握各種技術(shù)指標(biāo)來進行分析，提高交易技巧，對于更好的把握市場走勢還是很有益處的。

6、理智果斷的投資心理：在外匯交易中，良好理智而又果斷的心理是非常關(guān)鍵的。通過對各種投資機會的輕重緩急、熱點的大小先后等多方面衡量，有步驟的進倉出倉，果斷的止損止贏，有選擇地放棄小的投資機遇，才能更好把握更大的投資機遇。要相信自己，但不要心存僥幸。每次看完走勢圖，相信大家都有自己的判斷，經(jīng)驗多了之后，判斷的正確率也逐步提高了，心動之后就不要猶豫，否則會因為錯過好的點位而后悔。智者千慮，必有一失，出現(xiàn)錯誤在所難免，但不能聽之任之毫無動作，往往出場越早越好，一是可以避免更大損失，二是可以抓住新的機會。在實際操作中若美元持續(xù)的升值，但是這不可能一直升，總有降得時候，當(dāng)1美元從原來的0.9510到0,9523升值為0.9519到0.9532時，這可能是今日的最高匯價，但若仍然對美元繼續(xù)升值抱有希望，就可能在后來美元小幅貶值，此時沒有買入瑞郎，后面買入的就比較少變相的虧損了。

7、加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí)：加強外匯專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，解析外匯基礎(chǔ)面知識，分析各個經(jīng)濟數(shù)據(jù)特征和各個幣種的特性，熟練掌握外匯技術(shù)面知識并用以來分析市場，培養(yǎng)敏銳的市場洞察力和預(yù)測力，將更多的理論知識運用到實際的操作中。

8、把握信息很重要：無論是證券市場、大宗交易市場還是外匯交易市場，及時準(zhǔn)確的新聞信息都是決定投資的主要因素。投資就是要讓你根據(jù)你所掌握的信息作出明確判斷。在外匯交易過程中，我所需要掌握的信息就是各個主流交易貨幣國家的經(jīng)濟形勢，利率政策和世界經(jīng)濟形勢。這個和我們所學(xué)習(xí)的國際金融課程有很大的關(guān)系。外匯交易總的是與世界各個國家的經(jīng)濟形勢相聯(lián)系。如果說股票需要看公司，而外匯則需要看世界。在一個國家面臨天災(zāi)人禍，情況不明朗的情況下，最好不要以主觀思想去進行投資，空倉其實也是一種投資方式。

9、制定投資計劃：航海要靠方向盤，投資也要有計劃書。買賣之前有必要對各種情況作充分而全面的評估，制定投資計劃。分析利多因素時不能忽略利空消息，列出看跌信號時也要預(yù)防上漲威脅?？磳Τ鲎繁_錯出救兵，這些都要包括在整套計劃中，甚至在最理想的情況下賺多少，最嚴(yán)重的情況下虧多少，都應(yīng)事先計算好。除非執(zhí)行之前，市場有重大突發(fā)性因素出現(xiàn)，否則不應(yīng)輕易改變計劃。整個外匯交易過程中，我認為制定投資計劃是最重要的，只有制定出合理的投資計劃，才有能使自己盈利最大化，虧損最小化。

總結(jié)：首先低價買進，高價賣出。其次要多多積累相關(guān)知識，當(dāng)買入外匯后，不要一直放在手中，期望它可以漲到最高點，結(jié)果只會讓自己虧損的更多。要分析外匯走勢，及時出手，將手中的外匯拋售。每天賺一點，聚少成多的穩(wěn)建交易才是上策。資金管理，操作策略，行情分析也很重要，這些直接關(guān)乎到我們的盈虧。短期內(nèi)的外匯交易我覺得重要的還是主要應(yīng)該看國家對利率的調(diào)整、通貨膨脹的趨勢、引發(fā)套利資金的誘發(fā)因素等情況；而長期的外匯交易我認為主要應(yīng)該看一國經(jīng)濟的相關(guān)發(fā)展情況和貿(mào)易收支差額。雖然我在這些交易中并沒有全面的把握每一個信息，但是通過體驗這次模擬外匯交易，使我對外匯產(chǎn)生了興趣，同時，幫助我理解了課本上的相關(guān)知識，鞏固了我分析外匯走勢的能力。我想過如果在交易過程中，我能時刻關(guān)注這些信息就不會再某些賬戶在初期出現(xiàn)虧損的情況，畢竟外匯交易比起股票交易更有據(jù)可以參考，初步掌握匯市走向。同時，對于有些信息的解讀也許并不夠深入，在課堂上學(xué)到的有關(guān)外匯的知識，我們平常課外要多鞏固，要多多積累相關(guān)知識，不能僅局限于書本。我覺得有一些財經(jīng)類的節(jié)目，可以多看看，多了解實事。這樣，我們在做起外匯來才會得心應(yīng)手。

第二篇：外匯操作

外匯操作

一.外幣存取

1.向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值5000美元（含）以下的，直接辦理

2.向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值5000美元（不含）以上的，憑客戶本人身份證件，海關(guān)申報單或本人原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理.3.當(dāng)日提取賬戶外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值10000美元（含）以下,等值人民幣50000(不含)以下的,可直接辦理;等值人民幣50000(含)以上的,需憑身份證辦理.,代辦須出示戶主及代辦人身份證

4.提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值10000美元（不含）以上的，憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》辦理。

二.結(jié)售匯

1.個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行總額管理；個人經(jīng)常項目下的結(jié)匯和購匯，在總額內(nèi)的,即50000美元(含)，憑本人有效身份證件辦理；超過總額的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料辦理。

2.辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)通過外管局個人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢、逐筆錄入結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。網(wǎng)點在個人結(jié)售匯系統(tǒng)中修改購匯信息，撤銷購匯信息的，打印并保留相關(guān)憑證隨經(jīng)辦人員流水上交稽核中心.3.個人總額內(nèi)的結(jié)匯，憑本人有效身份證件辦理；委托其直系親屬代辦的，還需提供代辦人有效身份證件、委托人的授權(quán)書、直系親屬關(guān)系證明。個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結(jié)匯超過總額的，憑本人有效身份證件及相關(guān)證明材料辦理；委托他人代辦的，還需提供代辦人有效身份證件、授權(quán)書。

4.個人總額內(nèi)的購匯，憑客戶本人有效身份證件辦理；委托其直系親屬代辦的，還需提供代辦人有效身份證件、委托人的授權(quán)書、直系親屬關(guān)系證明。境內(nèi)個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性購匯超過總額的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料辦理。境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料（含稅務(wù)憑證）辦理購匯；原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理。超過總額的購匯及境外個人購匯委托他人代辦的，還需提供代辦人有效身份證件、授權(quán)書。

5.個人結(jié)匯金額在100(含)美元以內(nèi),不錄入外管局個人結(jié)售匯系統(tǒng),直接啟用1181-錄入.個人購匯無論金額大小都要錄入外管局個人結(jié)售匯系統(tǒng).啟用1814-錄入辦理

三.外匯匯出/轉(zhuǎn)賬

1境內(nèi)個人外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，憑有交易額的憑證辦理。境內(nèi)個人手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，憑有交易額的真實性憑證、海關(guān)申報單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。

2.境外個人外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外憑身份證件直接辦理；手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，還應(yīng)提供海關(guān)申報單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。

3.境內(nèi)個人本人外匯儲蓄賬戶間、個人與其直系親屬外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)；境外個人本人外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)。本人外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑身份證件辦理；個人與其直系親屬外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn),憑雙方身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理；境內(nèi)個人和境外個人外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易管理。-

客戶本人外匯賬戶間外幣轉(zhuǎn)賬,若兩賬戶客戶編號一個為15位,一個為18位,轉(zhuǎn)賬時需B級及以上主管核對授權(quán).四.銀星速匯(解付)

1.銀星速匯業(yè)務(wù)匯入解付幣種為美元,歐元,英鎊三種

2.本人憑身份證件,對方提供的解付密碼辦理.解付交易賬戶必須為收款人本人賬戶,外幣匯款解付到收款人已有賬戶可代辦,須出示戶主及代辦人身份證件.外幣匯款解付提鈔不能代辦.如代辦人解付,系統(tǒng)中要輸入代理人姓各,身份證件類型,號碼及代辦人聯(lián)系方式.3.經(jīng)辦機構(gòu)與客戶交易賬戶開戶行應(yīng)屬同一級分行

4.交易完成后,啟用2460錄入相關(guān)信息.解付金額3000美元(不含)以上的,客戶須填寫《涉外申報單》,在FIMS系統(tǒng)中進行申報.五．外幣通存通兌

1.外幣通存通兌業(yè)務(wù)的開辦幣種暫定為美元和港幣

2．外幣通存通兌業(yè)務(wù)中的現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù)由賬戶戶主本人持存款憑證辦理；轉(zhuǎn)賬、無憑證現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)由賬戶戶主本人持有效身份證件辦理。

3.異地通存業(yè)務(wù)：按交易金額的0.5%，最低50元，最高300元。

4．異地通兌業(yè)務(wù)：按交易金額的1%，最低50元，最高500元

5.省外賬戶在我行辦理個人外幣存款通存通兌業(yè)務(wù)時，若產(chǎn)生輔幣找零的外幣通存通兌業(yè)務(wù)（包括如：活期結(jié)清、定期支取銷戶）需要通過轉(zhuǎn)賬的形式完成，先轉(zhuǎn)存入本地的活期（存折、卡）中，然后再行取現(xiàn)、輔幣找零或結(jié)售匯

個人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征：

（一）境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結(jié)匯。

（二）5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)。

（三）5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣賬戶。

（四）個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔

結(jié)匯。

（五）同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或同一個人的5個以上直系親屬分別在總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個人外匯儲蓄賬戶。

（六）其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個人分拆結(jié)售匯行為。

第三篇：外匯操作實習(xí)心得

炎炎七月，一個偶然的機會給了我一份實習(xí)工作。從7月4號開始，我與同學(xué)來到西安惠譽商務(wù)咨詢管理有限公司，開啟了我們?yōu)槠谝粋€多月的實習(xí)生涯。雖然只是短短的一個多月，但是通過總經(jīng)理、副總經(jīng)理及技術(shù)總監(jiān)的系統(tǒng)培訓(xùn)，使得我們對原來陌生的外匯有了一個較完整的認識。同時也了解到了自己專業(yè)將來對口的行業(yè)的相關(guān)知識通過外匯開戶投資，黃金基金投資管理等工作，結(jié)合所學(xué)投資學(xué)，金融市場學(xué)等專業(yè)理論，使我更加系統(tǒng)的掌握了所學(xué)的專業(yè)知識，加強了對金融領(lǐng)域工作崗位的認知和認同，培養(yǎng)了對所學(xué)專業(yè)的興趣和熱情，激發(fā)了學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識的積極性。這是一次考驗我的機會。對我來說是一個新的開始，為我以后走向工作崗位和社會奠定了初步的基礎(chǔ)。

初到公司，我們接受的是一系列的培訓(xùn)，包括公司的基本營業(yè)狀況，外匯市場運營情況，股票基金和黃金市場的基本狀況。無論是證券市場、大宗交易市場還是外匯交易市場，及時準(zhǔn)確的新聞信息都是決定投資的主要因素。正如老師所講：投資就是要讓你根據(jù)你所掌握的信息作出明確判斷。在外匯交易過程中，所需要掌握的信息就是各個主流交易貨幣國家的經(jīng)濟形勢，利率政策和世界經(jīng)濟形勢。外匯交易與股票交易最大的不同就是外匯交易的交易制度。外匯交易為T+0，即當(dāng)天買當(dāng)天可以賣，而且不僅可以做多，還可以做空。這相比股票的T+1制度，具有更大的投機性與可操作性。在交易的種種技術(shù)線中，K線圖一馬當(dāng)先，成為技術(shù)交易線的一個代表。在K線圖中，最明

顯的就是顏色，紅色代表陽線--收盤價高于開盤價；綠色代表陰線--收盤價低于開盤價。中間的柱子代表價格浮動長度。我們可以通過日K線、周K線和月K線判斷大的趨勢，也可以通過一分鐘線、五分鐘線、十五分鐘線和六十分鐘線判斷短期趨勢。我們根據(jù)K線的情況，判斷最近多方和空方的布局及資金趨勢，猜測主力的操作方向。如果能在正確的時間跟隨正確的主力操作方向進行操作，那就可以在幾分鐘或者十幾分鐘獲得很大的收益。

做外匯交易心態(tài)也非常重要。這點我還需要改進，近些天的模擬交易其實我是很失敗的。在一度盈利頗豐的情況下，驕傲自滿使我進行了全倉交易，結(jié)果虧得一敗涂地。想要盡快挽回損失，結(jié)果又以爆倉收場?？偨Y(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)之后，幾乎賺回之前的虧損。可是這段時間美元異常強勢又使我虧得更多。心態(tài)是交易最后能否有效履行的要害，可以說你縈繞交易所做的一切努力最終都需要良好的心態(tài)來落實，能否及時止損、能否讓利潤充沛增長要害也在于心態(tài)！維持好的交易心態(tài)是每一個投資者努力尋求的目標(biāo)。

匯率的增長與下跌，主要是看絕大多數(shù)投資者的投資態(tài)度。而投資者的態(tài)度主要來源于投資者對未來收益的預(yù)期。需求大，供給小，未來肯定會升值。利率高，收益多，未來也肯定會升值。這幾天的歐元不斷沖高，就是因為歐洲央行的加息預(yù)期。同樣的存錢，換歐元利息高，我們肯定去換成歐元。我想，這也就是外匯投資的幾個最基礎(chǔ)的收益線吧。而我們所得到的信息，就是讓收益的趨勢線日益明確，變粗，變得深刻。

入市有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。在投資理財過程中，沒有常勝將軍，但每一次失敗都是一次寶貴的經(jīng)驗，對我來說都是一種收益。

外匯交易心態(tài)如何調(diào)整

炒外匯交易心態(tài)非常首要，很多人把炒外匯虧損的根本原因歸結(jié)為：心態(tài)不好。模仿炒外匯一般都容易成功，可一旦起頭實盤交易情況就會大不一樣。虧損接踵而至，看對了沒做，做了沒握住，看錯了卻做了，該止損卻因躊躇而沒止。進場出場時心存畏怯，總擔(dān)心會錯等不一而足，這一切都跟交易心態(tài)有關(guān)!心態(tài)是交易最后能否有效履行的要害，可以說你縈繞交易所做的一切努力最終都需要良好的心態(tài)來落實，能否及時止損、能否讓利潤充沛增長要害也在于心態(tài)!維持好的交易心態(tài)是每一個投資者努力尋求的目標(biāo)，我覺得應(yīng)從以下幾個方面來做：

1、良好的資金管理是根基

2、正確了解虧損是要害

3、盯住止損，不考慮利潤是措施。

外匯交易這門課是一門實踐性非常強的課，整體環(huán)境與實際操作環(huán)境幾乎相同，這樣使得我們在本科時間有了更多的實踐機會。結(jié)合本學(xué)期所學(xué)的國際金融，以及日益發(fā)達的網(wǎng)絡(luò)，我們可以很快的得到許多關(guān)于世界經(jīng)濟的信息，然后根據(jù)所學(xué)的課程進行判斷。

匯率的增長與下跌，主要是看絕大多數(shù)投資者的投資態(tài)度。而投資者的態(tài)度主要來源于投資者對未來收益的預(yù)期。需求大，供給小，未來肯定會升值。利率高，收益多，未來也肯定會升值。這幾天的歐元不斷沖高，就是因為歐洲央行的加息預(yù)期。同樣的存錢，換歐元利息高，我們肯定

去換成歐元。我想，這也就是外匯投資的幾個最基礎(chǔ)的收益線吧。而我們所得到的信息，就是讓收益的趨勢線日益明確，變粗，變得深刻。入市有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。在投資理財過程中，沒有常勝將軍，但每一次失敗都是一次寶貴的經(jīng)驗，對你來說也是一種收益。經(jīng)歷的多了，成功的次數(shù)和頻率也就多了，未來面對一些曾經(jīng)經(jīng)歷過的情況，就可以根據(jù)經(jīng)驗做出分析，判斷。多做模擬，多總結(jié)，調(diào)整好心態(tài)，總有一天，您也可以成為匯市高手。

第四篇：外匯收結(jié)匯操作流程

一、核銷單的購買與發(fā)放

1、在中國電子口岸網(wǎng)上做核銷單申請；具體操作流程：用操作員卡登陸口岸網(wǎng)—點擊“核銷單申請”—填寫申請份數(shù)—點擊“申請”—提示“申請成功”。

2、次日攜帶公司介紹信，電子口岸卡，身份證原件及復(fù)印件去外管局（人行8樓）領(lǐng)??；

3、在發(fā)放核銷單時，國貿(mào)部需將核銷單對應(yīng)的合同（真實合同及報關(guān)合同）及發(fā)票（2份，在收到發(fā)貨通知單后，一份交綜合會計做賬，一份交稅務(wù)會計）一同交給銀行出納，銀行出納應(yīng)審核真實合同與報關(guān)合同付款方式的換算比例是否正確；在電子口岸網(wǎng)上查詢到報關(guān)單信息后再次復(fù)核報關(guān)合同與發(fā)票是否正確。

4、將收到的合同及核銷單在出口車信息表中做好登記。

二、收結(jié)匯操作流程

1、銀行出納接到銀行通知：我司外匯賬戶收到美元――銀行出納前往銀行打印收匯報文――將報文傳遞給國貿(mào)部確認客戶及報關(guān)合同編號、是否是預(yù)收貨款――財務(wù)根據(jù)出口車登記明細表查詢后確定是一般貿(mào)易項下收匯還是預(yù)收項下收匯。――在電子口岸系統(tǒng)――出口收匯――可收匯余額查詢，看對應(yīng)的可收匯余額項下是否有額度，如果屬于一般貿(mào)易結(jié)匯應(yīng)該有額度，攜帶電子口岸操作員卡、核銷單號碼以及涉外收入申報單，出口收匯核銷專用聯(lián)信息申報表（境外收入），出口收匯說明，外匯業(yè)務(wù)委托書直接前往收匯銀行辦理結(jié)匯。如果屬于預(yù)收賬款結(jié)匯會存在三種情況：第一種是本次預(yù)收款金額小于預(yù)收項下可收匯余額，可直接辦理結(jié)匯；第二種是本次預(yù)收金額大于預(yù)收項下金額但小于前十二個月累計收匯額的30％，操作后第二天在系統(tǒng)內(nèi)可自動審核通過，并在電子口岸系統(tǒng)中查詢到預(yù)收項下額度的增加，具體步驟操作為：

第一步：先做預(yù)收貨款合同登記，具體：

登陸國家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺---貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)――預(yù)收貨款登記管理――預(yù)收貨款合同登記――新合同登記完成各要素的填寫。（需注意事項：

1、登記時注意保存后會生成一個序列號，在做提款登記時需要錄入，記得保存；

2、預(yù)收貨款做合同登記的，當(dāng)天合同登記可修改，隔天除合同號以外其余內(nèi)容可修改。）

第二步：做預(yù)收貨款提款登記，具體：

登陸國家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺---貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)―――預(yù)收貨款登記管理―――預(yù)收貨款提款登記――新提款登記完成各要素的填寫。（需注意事項：

1、預(yù)計出口日期與實際出口日期相差前后不得超過15天，故填寫時要參考合同中交貨日期；

2、當(dāng)天提款登記可做修改，隔天不可修改，若登記錯誤，則須到外管局辦理無關(guān)單注銷手續(xù)后重新登記，辦理無關(guān)單注銷時需提供：企業(yè)預(yù)收貨款登記無關(guān)單注銷確認申請表、資本項目外匯業(yè)務(wù)申請表、做無關(guān)單注銷登記的情況說明、錄入（修改）合同登記頁面、錄入（修改）提款登記頁面、無關(guān)單注銷申請登記頁面、企業(yè)信息頁面、可收匯余額頁面、收匯水單、合同、電子口岸IC卡、授權(quán)委托書、外匯局要求的其他材料。以上資料需加蓋公章）第三種是本次收款額度大于前十二個月累計收匯額的30％，則需攜帶資料前往外匯局辦理額度外人工審批手續(xù)，提供資料包括：國家外匯管理局運城市中心支局資本項目外匯業(yè)務(wù)申請表、關(guān)于核定出口貨款臨時預(yù)收匯額的申請、臨時預(yù)收收匯情況說明、企業(yè)基本信息頁面、可收匯余額頁面、銀行收匯通知、合同登記和提款登記（登記流程同第二種）頁面，報關(guān)合同（注意以上資料均加蓋公章）。上述資料通過審核后，次日可在電子口岸系統(tǒng)中查詢到預(yù)收項下可收匯余額的增加。

三、貨物報關(guān)出口后注銷登記流程

結(jié)匯完成后，每天需登陸電子口岸系統(tǒng)，在出口收匯――收匯情況查詢――報關(guān)單信息查詢輸入出口報關(guān)單起止日期點擊提交可查到報關(guān)信息，根據(jù)查詢到的報關(guān)信息判斷是否做了預(yù)收款登記，對于做了預(yù)收款登記的業(yè)務(wù)，需做有關(guān)單注銷。具體操作：在國家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺――貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)―――預(yù)收貨款登記管理――有關(guān)單注銷登記――找到對應(yīng)的收匯水單申報號――點擊注銷――將出口報關(guān)單號、貿(mào)易方式（一般貿(mào)易）、實際出口日期、出口金額（報關(guān)單金額）、注銷金額（提款登記金額）填正確后點擊確定，即注銷完成。

注意事項：

1、有關(guān)單注銷應(yīng)在實際出口后15日內(nèi)完成；

2、需注意報關(guān)單上的合同編號與預(yù)收合同登記時的編號是否一致；

3、報關(guān)單上是否有實際出口日期，若沒有實際出口日期證明尚未出口；

4、2個提款登記，1張報關(guān)單注銷時，出口金額均按報關(guān)單金額填寫。

四、外匯核銷

（一）根據(jù)收到的發(fā)票、報關(guān)單（核銷聯(lián)和退稅聯(lián)）、核銷單和收匯水單的信息填寫出口收匯批次核銷報告表（一式兩份加蓋公章）。

（二）將

（一）中所寫的資料遞交外管局進行核銷確認，確認后退回一份核銷報告表（注：核銷金額與本批出口的核銷單、報關(guān)單、發(fā)票金額均要一致）

（三）核銷確認后，將整套資料交給稅務(wù)會計，由稅務(wù)會計辦理退稅。

五、信息查詢與數(shù)據(jù)報送

1、國家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺信息查詢包括：合同登記、提款登記、待確認提款登記、注銷登記、企業(yè)信息、無關(guān)單申請登記的查詢及修改、額度外人工確認查詢，均在預(yù)收貨款登記管理下拉菜單。

2、中國電子口岸查詢包括：一般貿(mào)易項下可收匯余額、預(yù)收貨款項下可收匯余額、企業(yè)報關(guān)單信息、一般貿(mào)易項下及預(yù)收貨款項下核注明細、預(yù)收貨款調(diào)整明細查詢，均在出口收匯――出口收匯核查情況――業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)查詢下進行查詢。

3、在企業(yè)報關(guān)單信息中查詢到有新的信息后，仍在電子口岸系統(tǒng)――出口退稅――數(shù)據(jù)報送――選擇報送（選擇對應(yīng)的報關(guān)單信息）后點擊報送，將選中的報關(guān)單信息傳送至國家稅務(wù)總局以備退稅時信息查詢。

第五篇：外匯保證金交易操作實例

外匯保證金交易操作實例

操作實例

看漲

假設(shè)當(dāng)前GPB/USD的匯率是1.5847/52。

你預(yù)計英鎊會相對于美元升值，所以你以賣方要價1英鎊兌

1.5852美元買入一單即10萬英鎊。

合約價值是100,000 X $1.5852 = $158, 520。經(jīng)紀(jì)人對美元保證金的要求是2.5%，所以你必須保證在你的保證金帳戶上至少存有

2.5% X 158,520 USD = 3,963 USD。

GBP/USD果真升值到1.6000/05，你這時決定通過以買方出價匯率賣出英鎊、買回美元，從而關(guān)閉倉位。你的收益如下： 100,000 X(1.6000-1.5852)USD = 1,480 USD, 等于一個點賺了10美元。你的收益率則為1,480/3,963 = 37.35%,這顯示了以保證金帳戶買入的積極作用。

如果GBP/USD跌至1.5700/75,你的虧損如下：

100,000 X(1.5852-1.5700)USD = 1,520 USD, 虧損38.35%。這個例子告訴我們保證金交易可以使你的利潤或虧損率放大。

看跌

你預(yù)計英鎊會從GBP/USD = 1.5847/52下跌，所以你決定賣出一單GBP/USD。

合約價值為100,000 X 1.5847 USD = 158,470 USD，實際上你賣出了10萬英鎊，買入了158,470 USD。

你的經(jīng)紀(jì)人要求的美元保證金是2.5% X 158,470 USD = 3,961.75 USD。

GBP/USD跌至1.5555/60，那么你的帳面收益如下：

100,000 X(1.5847-1.5560 USD)= 2,870 USD

2,870 USD的帳面收益加入你的保證金帳戶，你現(xiàn)在就有了6,831.75 USD。這樣你就可以開設(shè)價值273,270 USD的倉位。

但如果GBP/USD開始上漲，當(dāng)匯率達到1.6000/05時，你的帳面虧損如下：

100,000 X(1.6005-1.5847)USD = 1,580 USD

你的保證金帳戶便減少了1,580 USD,降至2,381.75 USD，這下只能支持價值2.381.75 USD/0.025 = 95,270 USD的開放倉位。而你交易所需的金額是：100,000 X 1.6005 USD = 160,050 USD。這樣你的“資金短缺”金額是160,050 USD-95,270 USD= 64,780.USD。

經(jīng)濟人會向你發(fā)出保證金通知，通知你補上2.5% X 64,780 USD = 1,619.50 USD。如果你沒有立刻續(xù)上這筆錢，經(jīng)濟人將清算你的倉位。

最后你清倉時的匯率是GBP/USD = 1.5720/25，你的收益如下： 100,000 X(1.5847-1.5725)USD = 1,220 USD

現(xiàn)在你再沒有開放倉位了，你可以將交易帳戶上全部的5,181.75美元以現(xiàn)金提出。或者說這時你有足夠的保證金來支持價值207,270 USD的倉位。

此文章出自外匯開戶：