XX街道深化打擊“套路貸”違法犯罪工作方案

掃黑除惡以來，全街依法打擊“套路貸”違法犯罪工作取得階段性成效。當(dāng)前，“套路貸”

違法犯罪不斷轉(zhuǎn)型升級，持續(xù)危害人民群眾人身財產(chǎn)安全，出現(xiàn)了很多新模式、新特點。為做到精準打擊、高效整治，進一步實現(xiàn)“深挖根治”工作目標，制定本方案。

一、目標任務(wù)

全街組織開展深化打擊“套路貸”違法犯罪專項行動，全力打擊清繳“套路貸”違法犯罪。通過持續(xù)挖掘“套路貸”違法犯罪線索，偵辦一批有影響的典型案件，震懾違法犯罪分子，實現(xiàn)我轄區(qū)內(nèi)非法放貸討債公司及場所全面關(guān)停、網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪得到根本遏制、社會防范能力全面提升、綜合治理協(xié)同推進、群眾安全感滿意度大幅提升的工作目標。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

成立街道深化打擊“套路貸”違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，街道黨工委副書記、辦事處主任XX任組長，辦事處副主任鄭重、派出所所長任副組長，各部門、社區(qū)轄區(qū)有關(guān)單位主

要負責(zé)人為小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，與街道掃黑辦合署辦公。

三、工作內(nèi)容

（一）掌握當(dāng)前“套路貸”違法犯罪的形勢

1.傳統(tǒng)“套路貸”尚未清繳徹底。傳統(tǒng)模式的“套路貸”違法犯罪通過注冊成立“資產(chǎn)管理”“金融服務(wù)”“信息咨詢”等名義的公司，在商圈、校園周邊的寫字樓內(nèi)進行場所式經(jīng)營，利用套路手段與受害人簽訂車輛、房產(chǎn)等資產(chǎn)為抵押或信用“空放”形式的虛高本金的借款合同，并制造虛假銀行流水鞏固“民間借貸”的假證據(jù)，進而通過肆意認定違約、轉(zhuǎn)單平賬等方式壘高債務(wù)，通過虛假訴訟或暴力討債攫取巨大經(jīng)濟利益。經(jīng)過持續(xù)的打擊清繳，我轄區(qū)內(nèi)傳統(tǒng)模式“套路貸”已得到有效打擊遏制，但仍存在幾個方面的問題，主要體現(xiàn)在:一是部分“套路貸”團伙為獲取非法利益鋌而走險，采取更隱蔽的方式實施連貸、放貸類型的“套路貸”犯罪。二是部分“套路貸”公司雖已關(guān)停，但對非法債務(wù)的暴力討債行為仍在持續(xù)進行。

2.“套路貸”網(wǎng)絡(luò)化轉(zhuǎn)型蔓延。當(dāng)前，隨著互聯(lián)網(wǎng)及移動金融服務(wù)的快速發(fā)展，“套路貸”

違法犯罪逐步向網(wǎng)絡(luò)化轉(zhuǎn)型，并形成了上游公司開發(fā)貸款A(yù)PP軟件并提供運維服務(wù)，中游公司利用貸款A(yù)PP軟件實施非法放貸詐騙，下游公司接單從事專業(yè)討債的鏈條式產(chǎn)業(yè)模式。網(wǎng)絡(luò)“套路貸”具有門檻低、成本小、隱蔽性強的特點，犯罪嫌疑人足不出戶，僅通過網(wǎng)絡(luò)空間即可實施各類違法犯罪活動，且網(wǎng)絡(luò)“套路

貸”的借貸產(chǎn)品具有金額小、審核快、周期短、操作簡單的特點，對存在小額借貸需要的人群而言，具有極高的誘惑力，短時間內(nèi)能吸引大量客戶注冊借款。此類犯罪的作案地點不固定、受害人眾多且遍布全國各地，打擊處理的難度大、成本高。

3.軟暴力手段更加隱蔽?！疤茁焚J”違法犯罪人員為規(guī)避

法律制裁，在討要非法債務(wù)的過程中所采用的暴力、軟暴力手段更加隱蔽，傷害、毆打、拘禁、打砸、堵門、換鎖、噴字等手段越來越少，對受害人及其親友的跟蹤、通信騷擾、恐嚇威脅等手段逐漸增多，案件定性和證據(jù)獲取存在難度。

（二）明確打擊“套路貸”違法犯罪的重點對象

1.以車貸、房貸、信用“空放”等形式實施的傳統(tǒng)形式的“套路貸”違法犯罪活動所涉及的團伙及人員。

2.以借貸APP軟件為違法犯罪載體的網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動所涉及的團伙及人員，包含軟件開發(fā)運維、非法收集出售公民信息、非法放貸、暴力討債等不同環(huán)節(jié)。

（三）切實開展有力工作措施。

1.摸排發(fā)現(xiàn)線索

開展樓宇摸排清查。以大型寫字樓、商業(yè)廣場為重點，對樓宇內(nèi)公司進行逐棟、逐個上門登記摸排，一是摸清目前全轄區(qū)樓宇內(nèi)金融、類金融公司的實際經(jīng)營情況，分析轄區(qū)內(nèi)整體現(xiàn)狀及形勢，二是廣泛收集、梳理、摸排“套路貸”違法犯罪線索。樓宇摸排核查過程中，要對公司名稱、經(jīng)營范圍、經(jīng)營結(jié)構(gòu)、員工信息進行登記，對公司經(jīng)營記錄、臺賬合同資料進行檢查，現(xiàn)場核對是否存在無證、超范圍經(jīng)營、違法違規(guī)經(jīng)營等情況，查找發(fā)現(xiàn)“套路貸”違法犯罪線索。平安建設(shè)部對各部門、社區(qū)、成員單位摸排結(jié)果進行匯總統(tǒng)計上報。（平安建設(shè)部牽頭負責(zé)，各部門、社區(qū)聯(lián)合派出所、市場管理所等人員共同組成聯(lián)合工作組，集中開展摸排清查行動）

開展大數(shù)據(jù)巡查。綜合運用大數(shù)據(jù)技術(shù)，圍繞收集APP開發(fā)、放貸、催收等業(yè)務(wù)鏈條，排查從事“投資”“理財”“貸款”等業(yè)務(wù)的公司，篩查涉嫌“套路貸”違法犯罪的線索。公安機關(guān)探索對涉嫌“套路貸”的網(wǎng)貸APP注冊使用信息進行實時獲取推送，及時對APP使用者的借貸行為進行預(yù)警攔截，有效避免群眾落入套路貸陷阱。

開展廣告監(jiān)測。對“放貸類”“投資類”廣告進行動態(tài)監(jiān)測，重點梳理開展“無抵押貸款、車輛抵押貸款、房屋抵押貸款、無風(fēng)險投資、高收益投資”等業(yè)務(wù)的市場主體，排

查涉嫌“套路貸”違法犯罪線索。(市場管理所牽頭負責(zé)，各社區(qū)、派出所、市場管理所等配合)

2.依法打擊嚴懲

加強業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)。收集整理“套路貸”違法犯罪的典型案件資料，分析研究“套路貸”違法犯罪發(fā)生、發(fā)展、演變的規(guī)律，掌握新形勢下“套路貸”違法犯罪的手段、特點、本質(zhì)，組織開展各部門、社區(qū)關(guān)于認識和打擊“套路貸”違法犯罪、兩高兩部四個《意見》的專題培訓(xùn)，確保各部門、社區(qū)在日常工作中，都能夠有效區(qū)分“套路貸”、職業(yè)高利放貸以及平等主體之間基于意思自治而形成的特定民事借貸關(guān)系，能夠區(qū)分暴力逼債、合法討債以及合法債權(quán)人合理討債行為，從而準確識別涉嫌“套路貸”違法犯罪的線索。(平安建設(shè)部、司法所牽頭負責(zé))

3.廣泛宣傳發(fā)動

通過廣泛宣傳報道，揭露網(wǎng)絡(luò)“套路貸”本職特征、手段形式、觀實危者，幫助社合群眾準確識別并遠離“套路貨”，鼓勵運動發(fā)家、半機及時鐵集整理打擊“套路貸”造法犯罪的類型案件，加大宣傳報道，集中展示工作成效、戰(zhàn)果，增強群眾信心，消除群眾顧慮。要加強大學(xué)生教育管理，開展針對在校學(xué)生的防范“校園貸”“套路貸”宣教活動。(黨群工作部牽頭負責(zé)，各部門、社區(qū)開展工作。)

4.加強綜合治理

加強日常監(jiān)管，排查轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)主體是否存在違法違規(guī)行為，延伸排查業(yè)務(wù)合作機構(gòu)是否暴力催收、侵犯信息安全等違法違規(guī)行為，依法從嚴處置違法違規(guī)事項，對非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動依法予以取締。建立長效工作機制，在深化打擊“套路貸”違法犯罪工作中，要建立起長效工作機制，實現(xiàn)對“套路貸”違法犯罪的長效綜合治理。建立線索摸排、移交處置的高效銜接機制，實現(xiàn)“打早打小、露頭就打、高壓嚴打”的常態(tài)工作效果。(平安建設(shè)部牽頭，各部門、社區(qū)、派出所、市場管理所開展工作。)

四、步驟措施

力爭到2019年底前，集中摸排發(fā)現(xiàn)“套路貸”違法犯罪線索，網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪得到遏制。2020年2月底前，鞏固根治深化打擊“套路貸”違法犯罪工作，實現(xiàn)綜合治理的全面提升。2020年3月，全面總結(jié)分析優(yōu)秀做法經(jīng)驗，完善長效機制。2020年4月起，嚴格落實各項長效工作機制，維護打擊整治工作成效。

一要實現(xiàn)樓宇摸排全覆蓋。要以大型寫字樓、商業(yè)廣場為重點，對寫字樓、商業(yè)廣場內(nèi)的公司進行逐棟、逐個上門登記摸排，廣泛搜集、梳理、摸排“套路貸”犯罪線索，做到“三問、三查、三清”?！叭龁枴奔矗阂粏柟久Q、經(jīng)營范圍；二問法人代表、公司經(jīng)理及員工詳細情況；三問公司自經(jīng)營以來的有關(guān)情況，并記錄在冊?！叭椤奔矗阂徊?/p>

公司所有從業(yè)人員身份證；二查公司營業(yè)執(zhí)照，并拍照固定（沒有營業(yè)執(zhí)照的要現(xiàn)場予以處理）；三查公司臺賬、合同等有關(guān)信息。“三清”即：公司的成員情況清、經(jīng)營時間清、經(jīng)營范圍清。摸排期間，如發(fā)現(xiàn)故意鎖門的，要及時通報所在轄區(qū)公安、工商、房產(chǎn)等部門，由相關(guān)部門及時上門核查、清剿，實現(xiàn)樓宇全覆蓋。

二要對重點樓宇重點公司逐一登記建檔。對摸排的公司情況、樓宇情況要逐一登記建檔，并對涉嫌“套路貸”的公司資金流、信息流、人員流包括“灰產(chǎn)”等，進行全面分析，力爭將涉及的全部線索和全部人員梳理清楚。

三要建立打擊“套路貸”違法犯罪長效工作機制。做到“反復(fù)打、打反復(fù)”，力爭實現(xiàn)本轄區(qū)主要區(qū)域、重點區(qū)域“套路貸”違法犯罪為零。街道將適時組織“打擊辦”，進行明察暗訪、通報情況。

五、工作要求

各部門（社區(qū)）要高度重視，將此項工作作為掃黑除惡專項斗爭的重要內(nèi)容，強化組織領(lǐng)導(dǎo)，強化專門力量，強化專項攻堅，確保專項行動取得實實在在效果。要根據(jù)要求，認真履行職責(zé)，加強協(xié)作配合、溝通協(xié)調(diào)，合力共為。要認真落實綜治責(zé)任制，切實履行“屬地管理”和“誰主管誰負責(zé)”責(zé)任。街道將對思想懈怠、工作不作為、推進不力等情

況進行通報，并督導(dǎo)問責(zé)。