第一篇：央行開展金融知識普及活動 提升消費者金融素養(yǎng)

央行開展金融知識普及活動 提升消費者金融素養(yǎng)

摘自：宏觀經(jīng)濟新華網(wǎng)2013-08-27 11:

51新華網(wǎng)消息 據(jù)中國人民銀行網(wǎng)站消息，中國人民銀行黨委委員、紀委書記王華慶近日表示，2008年金融危機后，加強金融消費權(quán)益保護與宏觀審慎管理、微觀審慎監(jiān)管已成為國際金融監(jiān)管改革的三條主線。金融消費者教育作為一種預防性保護，是金融消費權(quán)益保護框架體系中的重要組成部分。

自2008年金融危機后，金融消費者教育問題受到G20的高度關(guān)注，在陸續(xù)召開的華盛頓、倫敦、匹茲堡、多倫多、首爾峰會上，均作為重要議題之一進行討論。G20呼吁各成員國制定《金融教育國家戰(zhàn)略》，更好地推進金融消費者教育。據(jù)他介紹，在銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會的支持下，中國人民銀行研究制定了《中國金融教育國家戰(zhàn)略》，已提交G20。經(jīng)合組織（OECD）也于2008年創(chuàng)建國際金融教育網(wǎng)絡(luò)（INFE），旨在促進和推動全球金融教育問題的決策者和其他利益相關(guān)者之間的國際合作。

王華慶指出，金融機構(gòu)是金融消費者教育的主體力量，在我國金融市場 仍處于培育成長階段，消費者金融知識基礎(chǔ)仍相對薄弱的條件下，應主動利用自身的專業(yè)知識和豐富的資源多角度、多形式地向金融消費者普及相關(guān)金融知識，增強金融消費者識別和防范金融風險的能力，促進、提升消費者參與金融的廣度和深度。

全文如下：

2008年金融危機后，加強金融消費權(quán)益保護與宏觀審慎管理、微觀審慎監(jiān)管已成為國際金融監(jiān)管改革的三條主線。金融消費者教育作為一種預防性保護，是金融消費權(quán)益保護框架體系中的重要組成部分。

危機后，金融消費者教育問題受到G20的高度關(guān)注，在陸續(xù)召開的華盛頓、倫敦、匹茲堡、多倫多、首爾峰會上，均作為重要議題之一進行討論。G20呼吁

各成員國制定《金融教育國家戰(zhàn)略》，更好地推進金融消費者教育（在銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會的支持下，人民銀行研究制定了《中國金融教育國家戰(zhàn)略》，已提交G20）。OECD也于2008年創(chuàng)建國際金融教育網(wǎng)絡(luò)（INFE），旨在促進和推動全球金融教育問題的決策者和其他利益相關(guān)者之間的國際合作。就提高消費者金融素養(yǎng)，INFE建議：（1）各國政府和利益相關(guān)者應促進公正、公平的金融消費者教育；（2）促進方法論的發(fā)展，以評估現(xiàn)有金融消費者教育計劃的有效性；

（3）金融消費者教育應該從學校開始，使人們盡早受到該方面的教育；（4）金融消費者教育應該成為金融機構(gòu)良好公司治理的一部分，并建立問責制；（5）金融消費者教育要有別于商業(yè)咨詢，應當制定金融機構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范；（6）金融機構(gòu)應鼓勵檢查客戶是否閱讀和理解信息，特別是涉及到有關(guān)長期承諾或者有很大潛在的金融后果的服務(wù)時，小字體、深奧文字應當予以阻止；（7）金融消費者教育計劃應側(cè)重于重要的生活規(guī)劃，如基本的儲蓄、債券、保險、養(yǎng)老金方面；（8）項目和執(zhí)行戰(zhàn)略應當著眼于能力建設(shè)，對特殊群體要有針對性并盡可能個性化；（9）應該提倡國家宣傳、特定網(wǎng)站、免費信息服務(wù)和金融消費者高風險（如欺詐）預警系統(tǒng)。

金融機構(gòu)是金融消費者教育的主體力量，在我國金融市場仍處于培育成長階段，消費者金融知識基礎(chǔ)仍相對薄弱的條件下，應主動利用自身的專業(yè)知識和豐富的資源多角度、多形式地向金融消費者普及相關(guān)金融知識，增強金融消費者識別和防范金融風險的能力，促進、提升消費者參與金融的廣度和深度。

一、提高對金融消費者教育重要性的認識

金融消費者教育意義重大。金融消費者教育是一種預防性保護。做好金融消費者教育，有利于金融消費者掌握金融知識、了解金融產(chǎn)品、強化金融技能、提升金融風險意識。有效的金融消費者教育可以提高金融消費者的行為理性，降低其系統(tǒng)性行為偏差，增強其對金融市場的信心，接受良好金融教育的消費者是維護金融市場穩(wěn)定的基石。做好金融消費者教育工作有利于擴大金融服務(wù)受眾面，提高金融包容性，使更多的金融消費者享受金融業(yè)改革發(fā)展的成果，促進整個經(jīng)濟社會和諧發(fā)展。

二、建立健全金融消費者教育的工作機制

（一）制定金融消費者教育工作規(guī)劃。金融機構(gòu)要結(jié)合本機構(gòu)特點，制定具體的金融消費者教育工作規(guī)劃，明確各階段的工作目標、各條線的工作重點、教育效果的評估方式等，建立長效工作機制。

（二）指定部門負責金融消費者教育。金融機構(gòu)要明確指定一個內(nèi)設(shè)部門來協(xié)調(diào)實施本機構(gòu)的金融消費者教育工作規(guī)劃，參與政府部門、監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會等組織的金融消費者教育活動。負責金融消費者教育的部門要與負責金融消費權(quán)益保護的部門一致。

（三）重視金融消費者教育的人才培養(yǎng)。金融機構(gòu)要定期對相關(guān)從業(yè)人員進行金融消費者教育的知識培訓，構(gòu)建專業(yè)的金融消費者教育人才隊伍。

（四）積極配合、參與相關(guān)方面開展的金融消費者教育活動。金融機構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點，積極參與政府部門、監(jiān)管機構(gòu)、消費者組織、行業(yè)協(xié)會等開展的金融消費者教育活動。

三、提高金融消費者教育的針對性和有效性

（一）要讓金融消費者認識到學習金融知識的重要性。金融機構(gòu)要幫助金融消費者認識到參與金融教育活動、學習金融知識的重要性，積極主動參與金融教育活動。同時，提高金融知識普及和宣傳教育活動的有效性，使金融消費者從中獲益，進一步提高其參與金融教育活動的熱情和主動性。

（二）針對金融消費者的知識缺陷和行為特點設(shè)計金融教育方案。金融機構(gòu)可通過對金融消費者的投訴和咨詢進行系統(tǒng)分析，發(fā)現(xiàn)具有普遍性和代表性的金融消費者金融知識缺陷，開展有針對性的金融教育活動。組織金融消費者金融知識、能力、傾向、行為等方面的問卷調(diào)查，加強對金融消費者行為特點的研究和分析，設(shè)計、開展具有針對性的金融教育活動。通過金融各種教育活動，引導金融消費者改變固有的行為特點，克服盲目自信、短視等系統(tǒng)性行為偏差。

（三）金融消費者教育的資料要通俗、簡潔、生動。金融消費者教育的宣傳資料要盡可能通俗易懂，生動形象，信息量適度，使大多數(shù)金融消費者能夠容易、準確地掌握。選擇金融消費者教育的最佳時機和地點。金融機構(gòu)對金融消費者進行金融知識教育時，要選擇最佳時機，如金融消費者制定長期財務(wù)計劃、需要或即將做出重要財務(wù)決定時（例如購買房屋、購買車輛、申請銀行卡、申請貸款、購買理財產(chǎn)品、購買股票、購買養(yǎng)老保險等）。金融機構(gòu)要選擇最有利于金融消費者學習的環(huán)境（如金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點、學校、消費者的工作場所等），開展金融教育活動。

（四）強化對金融消費者的風險意識教育。金融機構(gòu)要加強對金融消費者的風險意識和責任承擔方面的教育，讓金融消費者明白“自享收益”的同時，要“自擔風險”。教育金融消費者要提高警覺性，自覺遠離和抵制非法金融業(yè)務(wù)活動。通過金融風險教育，引導金融消費者進行風險自評，根據(jù)自身的風險承受能力和相關(guān)產(chǎn)品的風險特征，選擇適當?shù)慕鹑诋a(chǎn)品。結(jié)合新近出現(xiàn)的典型風險案例，通過預警等方式，有針對性地對金融消費者進行教育。

（五）重視對金融消費者投訴維權(quán)知識的普及。金融機構(gòu)要通過各種金融教育活動，使金融消費者了解金融機構(gòu)內(nèi)部的投訴受理、處理機制（投訴電話、具體負責人等）和第三方（包括監(jiān)管部門、消費者組織、仲裁機構(gòu)、法院等）投訴受理、處理渠道以及報警途徑。

四、多渠道開展金融消費者教育活動

（一）集中開展金融消費者教育。金融機構(gòu)可設(shè)定每年九月為“金融知識普及月”，組織開展集中性的金融知識普及活動。在每年3.15期間，金融機構(gòu)可集中開展以“維權(quán)”為主的宣傳教育活動，告知金融消費者依法享有的各項權(quán)利和維權(quán)的渠道和方式。

（二）多形式開展日常性、持續(xù)性的金融消費者教育。金融機構(gòu)要形成金融消費者教育的長效機制，開展廣泛、持續(xù)的日常性金融消費者教育。在日常銷售每一款金融產(chǎn)品時，要主動開展金融教育活動，提高金融消費者對相關(guān)金融產(chǎn)品的內(nèi)涵和風險的理解。積極搭建金融消費者教育平臺，開設(shè)公眾教育服務(wù)場所，利用免費咨詢電話、網(wǎng)站、官方微博、報刊、廣播、電視等各種方式向社會公眾提供金融知識。建立金融消費者對金融教育活動的反饋機制，重視傾聽、回應市場聲音，深入了解金融消費者動態(tài)，實現(xiàn)單向教育與互動型教育相結(jié)合。結(jié)合金

融教育活動的具體內(nèi)容，選擇重點對象進行集中教育，使有限的教育資源得以充分利用，實現(xiàn)教育資源效益的最大化。利用處理投訴和咨詢的個案過程，開展針對性的金融消費者教育。采用小獎品、免除相關(guān)金融服務(wù)費用等多種方式，吸引更多的金融消費者主動參與、持續(xù)參與金融教育活動。

（三）針對不同金融消費者群體，開展層次分明、重點突出的金融消費者教育活動。金融機構(gòu)要細分金融消費者教育對象，根據(jù)各細分群體的年齡階段、知識水平及金融知識需求特征等因素，設(shè)計相應的教育內(nèi)容和重點，使金融消費者掌握符合其需求的金融知識。

（四）重視對弱勢群體金融知識的普及。我國城鄉(xiāng)之間、東西部地區(qū)之間經(jīng)濟發(fā)展水平不平衡，不同金融消費者群體金融知識水平差距較大，金融機構(gòu)要對微小企業(yè)、在校學生、邊遠地區(qū)貧窮人群、勞務(wù)流動人口、婦女、殘疾人等金融服務(wù)中的弱勢群體制定相關(guān)傾斜政策，開展有針對性的金融消費者教育專項活動。

五、跟蹤調(diào)查金融消費者教育的實施效果

金融機構(gòu)應定期開展金融消費者教育有效性評估。金融機構(gòu)要結(jié)合自身情況，綜合使用定性分析和定量分析方法，科學設(shè)定評價指標，建立標準化的金融消費者教育有效性評估體系，對各項金融教育項目的有效性定期進行跟蹤調(diào)查和評價，不斷改進金融消費者教育的方式和內(nèi)容，提高金融消費者教育的實施效果。

金融知識普及是促進金融穩(wěn)定、提升金融市場運行效率的重要基礎(chǔ)性工作，需要各監(jiān)管部門、金融機構(gòu)、行業(yè)組織及其他相關(guān)部門從實踐黨的群眾路線的高度，統(tǒng)籌規(guī)劃，以多種方式開展金融消費者教育活動，不斷提高消費者金融素養(yǎng)，使消費者更好地享受金融業(yè)改革發(fā)展的成果，促進整個經(jīng)濟社會和諧發(fā)展。

第二篇：金融知識普及活動總結(jié)

金融知識普及活動總結(jié)

為深入貫徹落實黨的群眾路線，使金融消費者更好地學習金融、了解金融、更好地享受金融業(yè)改革發(fā)展帶來的好處，我支行按照總行的統(tǒng)一部署，以及市中心支行的具體要求，自2013年9月1日至9月30日，在全轄范圍內(nèi)深入扎實地開展“金融知識普及月”活動，取得了預期成效。

一、統(tǒng)一思想，提高認識

接中支通知后，我支行迅速召開黨組會、行務(wù)會，同時召集轄內(nèi)金融機構(gòu)負責人會議，認真?zhèn)鬟_學習上級行通知精神，使全行職工及各金融機構(gòu)從深入貫徹落實黨的群眾路線、全心全意為人民服務(wù)的高度出發(fā)，深刻認識開展金融知識普及活動的重要意義。認識到開展金融知識的普及、宣傳，有利于擴大金融服務(wù)受眾面，使更多的金融消費者享受金融業(yè)改革發(fā)展的成果；有利于強化風險意識和責任意識教育，幫助金融消費者準確理解金融產(chǎn)品的風險，了解金融機構(gòu)和金融消費者各自的責任，樹立“自享收益、自擔風險”的理念。

二、加強領(lǐng)導，周密組織

為保證活動取得實實在在的效果，我支行牽頭成立了由人民銀行行長任組長、各金融機構(gòu)分管負責人為成員的活動領(lǐng)導小組，負責對“金融知識普及月”活動的組織、領(lǐng)導和協(xié)調(diào)。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在支行辦公室，負責具體事宜。同時結(jié)合轄區(qū)實際，制訂了《XX縣2013年“金融知識普及月”活動方案》，提出三點要求：一是貫徹群眾路線。積極回應人民群眾的現(xiàn)實需要，著重普及人民群眾亟需的金融知識，深入基層、面向大眾開展宣教活動，虛心聽取人民群眾的意見建議，密切與人民群眾的血肉聯(lián)系，關(guān)切人民群眾的金融權(quán)益。二是發(fā)揮宣教合力。統(tǒng)籌安排本單位、本系統(tǒng)的金融知識普及活動，加強人民銀行、金融機構(gòu)、地方政府之間在金融消費者教育工作方面的溝通協(xié)調(diào)，整合資源，杜絕浪費，共同開展教育活動，形成宣教合力。三是注重活動實效。緊密圍繞“金融知識普及”這一活動主題，精心挑選與社會大眾關(guān)系最密切、消費者最需要掌握的金融知識進行普及教育，創(chuàng)新手段、方式廣泛開展內(nèi)容豐富、形式多樣的活動，杜絕形式主義，注重實質(zhì)效果。

三、結(jié)合實際，打造品牌

（一）開展“金融知識鄉(xiāng)鎮(zhèn)行”巡回宣傳活動。人民銀行XX縣支行組織人員專程來到XX縣的東大門——海通鎮(zhèn)，開展金融知識專題宣傳活動。在農(nóng)業(yè)銀行海通分理處營業(yè)大樓前，人民銀行及當?shù)厣孓r(nóng)金融機構(gòu)宣傳人員通過集中懸掛條幅、制作展板、發(fā)放宣傳手冊、開展現(xiàn)場咨詢等方式，積極宣傳人民銀行在維護金融消費權(quán)益方面所做的工作和成果；宣傳和諧消費理念和安全消費知識；宣傳銀行卡、票據(jù)、國債、利率等方面金融知識。在射陽農(nóng)村商業(yè)銀行海通支行現(xiàn)金及反假貨幣知識宣傳現(xiàn)場，圓形拱門上印著XX縣“金融知識鄉(xiāng)鎮(zhèn)行”通欄橫幅，懸掛著“誠信現(xiàn)金服務(wù)，貼心權(quán)益保護”、“真誠為民做好現(xiàn)金服務(wù)，貼近百姓提供權(quán)益保護”的宣傳氣球迎風招展。各涉農(nóng)金融機構(gòu)在活動現(xiàn)場專門設(shè)立了現(xiàn)金業(yè)務(wù)權(quán)益保護咨詢臺和殘損人民幣兌換點，擺放現(xiàn)金業(yè)務(wù)權(quán)益保護知識宣傳展板。宣傳人員以2005年版第五套人民幣公眾防偽特征為重點，介紹真假人民幣識別方法、殘缺污損人民幣兌換流程和發(fā)現(xiàn)假幣時的處理方法等知識。與此同時，選擇客流量較大的商貿(mào)區(qū)和居民比較集中的住宅小區(qū)，設(shè)立宣傳服務(wù)點，發(fā)放反假貨幣宣傳資料，解答反假貨幣及殘缺污損人民幣兌換相關(guān)問題。

（二）開展金融知識走進“中國藥材之鄉(xiāng)”宣傳活動。為進一步推進金融消費權(quán)益保護工作，提高金融消費者安全意識和自我保護能力，增強金融機構(gòu)的守法意識，切實維護轄區(qū)金融穩(wěn)定，人民銀行XX縣支行組織人員專程趕赴“中國藥材之鄉(xiāng)”——XX縣洋馬鎮(zhèn)，開展送金融知識下鄉(xiāng)、送金融服務(wù)上門活動。支行宣傳人員首先來到射陽農(nóng)村商業(yè)銀行洋馬支行，召集50多名藥材經(jīng)紀人舉辦支付結(jié)算業(yè)務(wù)講座。與此同時，人民銀行還聯(lián)合當?shù)剞r(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行組成3個流動宣傳小分隊，深入村居、學校、企業(yè)和街面店鋪，圍繞群眾關(guān)心的金融熱點、難點、焦點問題，開展面對面、心貼心、手把手的宣傳。針對金融消費者普遍關(guān)心、急需知曉的服務(wù)項目，宣傳人員積極向廣大群眾開展金融消費基本知識宣傳，讓大家知道如何對自己的信息進行保密，不能輕易地相信陌生人的電話，不要泄露家庭電話等相關(guān)信息，接到類似欠費、賬號有誤等電話要冷靜對待，第一時間聯(lián)系相關(guān)部門確認信息來源和信息的準確性，以免上當受騙。對習慣網(wǎng)購、用卡的金融消費者著重介紹安全用卡知識，對柜面匯款客戶重點宣講防金融詐騙常識，引導金融消費者增強維權(quán)意識和自我保護能力。

（三）開展反洗錢知識“進藥鄉(xiāng)、到蠶村、下漁港”特色宣傳活動。為深入推進“金融知識普及月”活動，進一步夯實農(nóng)村地區(qū)反洗錢工作基礎(chǔ)，人民銀行XX縣支行圍繞“警惕洗錢陷阱”這一主題，積極組織開展反洗錢知識“進藥鄉(xiāng)、到蠶村、下漁港”特色宣傳活動，收到積極效果。為確保宣傳活動取得預期效果，人民銀行XX縣支行XX縣農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行等涉農(nóng)金融機構(gòu)多次召開會議，專題研究部署宣傳場地、宣傳資料、宣傳人員等各項事宜，做到責任落實、分工明確。根據(jù)人民銀行總行通知精神，確定本次宣傳活動的主題為“警惕洗錢陷阱”，并選擇縣內(nèi)農(nóng)村經(jīng)濟比較發(fā)達、金融活動比較活躍、民間借貸交易量比較大的“中國藥材之鄉(xiāng)”洋馬鎮(zhèn)、“中國蠶桑之鄉(xiāng)”特庸鎮(zhèn)和國家級中心漁港黃沙港鎮(zhèn)，開展系統(tǒng)的、有針對性的特色宣傳。

（四）開展“征信知識進漁港”專題宣傳活動。為進一步擴大《征信業(yè)管理條例》的宣傳覆蓋面和社會影響力，人民銀行XX縣支行組織人員專程趕赴國家級中心漁港——XX縣黃沙港鎮(zhèn)，聯(lián)合當?shù)亟鹑跈C構(gòu)開展征信知識專題宣傳活動。此次宣傳活動的主題是“全面貫徹落實《征信業(yè)管理條例》，促進征信業(yè)規(guī)范健康發(fā)展”，宣傳形式包括擺放宣傳站牌、散發(fā)宣傳資料以及設(shè)點接受現(xiàn)場咨詢等，宣傳內(nèi)容以金融征信知識為主要內(nèi)容。活動現(xiàn)場，人民銀行及相關(guān)金融機構(gòu)通過設(shè)立咨詢臺、散發(fā)宣傳折頁、交流互動等方式宣傳《征信業(yè)管理條例》及征信知識。宣傳人員圍繞《征信業(yè)管理條例》的意義、原則、內(nèi)容及《條例》對個人、企業(yè)信息的采集和使用如何規(guī)定等問題進行現(xiàn)場宣傳和解答。為增強宣傳效果，宣傳人員采用通俗易懂的語言和受眾喜聞樂見的漫畫形式，精心設(shè)計制作了4塊以“建立信用檔案、敲開融資之門”為主題的征信知識展版，并結(jié)合案例剖析，就什么是征信業(yè)，為什么要制訂《征信業(yè)管理條例》，《條例》包含哪些主要內(nèi)容，《條例》的出臺對規(guī)范和促進征信業(yè)健康快速發(fā)展有哪些積極意義，《條例》的出臺對保護個人信用信息主體的權(quán)益，緩解中小、小微企業(yè)“融資難”有哪些幫助等熱點問題進行了詳細解讀。與此同時，人民銀行及相關(guān)金融機構(gòu)征信宣傳小分隊還走進漁港碼頭，走近漁民群眾，發(fā)放宣傳折頁，現(xiàn)場釋疑解惑。針對良好的信用記錄會帶來哪些好處、如何擁有良好的信用記錄、個人信用報告出錯怎么辦、個人信用服務(wù)平臺等漁民們普遍關(guān)心的問題，宣傳人員條分縷析、耐心講解，以高度的說服力和感染力贏得了陣陣掌聲。征信宣傳小分隊通過現(xiàn)場咨詢和流動宣傳，積極引導建立良好的信用記錄，珍惜信用資源，使?jié)O港居民積累信用財富的意識得到了進一步提高。

第三篇：普及金融知識萬里行

“金融知識普及月”活動7月份工作總結(jié)

根據(jù)中國人民銀行辦公廳文件《中國人民銀行辦公廳關(guān)于2014年開展“金融知識普及月”活動的通知》（銀辦發(fā)[2014]139號）的通知要求，我行積極相應總行的活動部署，按照總行活動主題“開展金融知識普及活動，提升廣大消費者的金融素養(yǎng)，使消費者明晰自身權(quán)利和義務(wù)，把握金融產(chǎn)品的風險和收益，更好地享受金融業(yè)改革發(fā)展的成果”，周密部署、精心準備、廣泛動員,提出具體活動內(nèi)容和要求,并結(jié)合自身實際情況以及客戶群體特點制定有效的活動方案,在往年普及金融知識活動打下的良好基礎(chǔ)上,持續(xù)開展公眾教育服務(wù),積極構(gòu)建消費者權(quán)益保護體系?，F(xiàn)將7月份活動組織開展情況總結(jié)匯報如下:

7月份“電子銀行多元服務(wù)宣傳月”期間,我行按照上級機構(gòu)統(tǒng)一部署,依據(jù)網(wǎng)點，重點向我行客戶講解網(wǎng)上銀行、手機銀行、微信銀行、第三方支付的基礎(chǔ)知識，橫向比較，突出各類電子服務(wù)的區(qū)別，使廣大客戶可以選擇適合自己的電子銀行服務(wù)渠道，知道如何防范互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙。

一、指派專人，講解各類電子銀行產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識

我行指派專人,在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)、外開辟活動專區(qū),設(shè)置“普及金融知識萬里行”活動宣傳臺,懸掛橫幅、設(shè)立展板、張貼海報、擺放易拉寶,并利用LED屏、液晶顯示屏等媒介設(shè)備進行宣傳。印發(fā)金融知識宣傳材料,由業(yè)務(wù)經(jīng)驗豐富、溝通能力強的業(yè)務(wù)骨干擔任宣傳員,積極為公眾普及電子銀行產(chǎn)品基礎(chǔ)知識,答疑解惑。就網(wǎng)上銀行、手機銀行、微信銀行、網(wǎng)上支付結(jié)算等方面的金融知識向客戶進行耐心講解,引導消費者熟練使用電子銀行產(chǎn)品和銀行自助服務(wù)設(shè)施,倡導網(wǎng)上支付消費,并積極指導客戶自我保護。每天有大量公眾前來咨詢、索要宣傳材料,活動現(xiàn)場氣氛活躍,公眾積極參與、反響熱烈,取得了良好的預期效果,受到廣大群眾的一致好評。

二、橫向?qū)Ρ?，突出我行電子產(chǎn)品特點，鼓勵客戶體驗我行電子產(chǎn)品。

由于我行網(wǎng)點較少,許多小區(qū)附近沒有銀行網(wǎng)點 ,客戶對電子渠道服務(wù)需求較大。我行積極向客戶介紹我行電子產(chǎn)品的多元化服務(wù)，提供轉(zhuǎn)賬理財、貸款咨詢、話費充值、車票購買信用卡業(yè)務(wù)等電子渠道自主服務(wù),而且手續(xù)費較他行享有更多優(yōu)惠，許多年輕客戶紛紛前來踴躍咨詢。不少客戶對電子渠道安全性有較多的疑慮,提出了在使用過程中遇到的種種問題,經(jīng)我行工作人員一一細心講解,大家對我行的網(wǎng)銀及手機銀行功能有了較為全面的了解,特別是對手機銀行轉(zhuǎn)帳全免及無卡取現(xiàn)免手續(xù)費的優(yōu)惠功能表現(xiàn)出較大的興趣。了解到我行“十元看電影”的活動，許多客戶都當場辦理我行銀行卡，并在手機銀行上購票成功，進一步提高了我行的發(fā)卡量及電子產(chǎn)品使用率，成果顯著。

在宣傳過程中,我行員工始終盡職盡責,以熱情周到的服務(wù)態(tài)度、專業(yè)穩(wěn)健的工作風格,把金融政策法規(guī)、商業(yè)銀行柜臺債券業(yè)務(wù)知識、支付結(jié)算知識、征信知識、電子銀行等金融知識傳播給了廣大群眾,得到了公眾的認可和好評,取得了良好的效果。很多周邊居民反映,希望我們能經(jīng)常開展此類活動,把實實在在的金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融信息送到百姓身邊。

第四篇：信用社開展“金融知識普及月”活動總結(jié)

XX信用社開展“金融知識普及月”活動總結(jié)

為深入貫徹執(zhí)行黨的群眾路線，持續(xù)推動金融知識普及和金融消費者教育工作，提高消費者金融素養(yǎng)及金融風險防范意識。9月分，XX信用社開展了“金融知識普及月”活動。

一、成立組織，確?；顒佑斜Ｕ?。

成立了“金融知識普及月”活動領(lǐng)導小組，活動領(lǐng)導小組由聯(lián)社副主任任組長，綜合辦公室、授信審批部、計劃財務(wù)、業(yè)務(wù)拓展部、風險監(jiān)控與合規(guī)部負責人為小組成員。領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在綜合辦公室，負責執(zhí)行領(lǐng)導小組要求，制定活動方案，落實各項工作要求，印發(fā)宣傳材料及上報活動總結(jié)材料,確保了活動落實有保障。

二、打響口號，確保活動有主題。

本次“金融知識普及月”活動以“普及金融知識，惠及百姓生活，共建和諧金融”為口號。借助主題宣傳，使廣大消費者學習金融、了解金融，享受金融服務(wù)，提高防范金融風險意識。

三、多種形式，確保活動有效果。

(一)在全轄各營業(yè)網(wǎng)點LED顯示屏上輸入活動口號，并將金融知識宣傳片輸入營業(yè)大廳的電視上循環(huán)播放，確?；顒痈采w面達到100%。

（二）在營業(yè)大廳擺放金融知識宣傳品，并明確專人在營業(yè)大廳發(fā)放宣傳折頁、宣傳卡等材料，向客戶講解金融常識。

（三）聯(lián)社青年宣傳隊于9月3日在固安大劇院門前開展了宣傳活動；9月10日在營業(yè)部門前開展了宣傳活動；9月17日走進“玫瑰家園”小區(qū)進行了宣傳。同時臨近集市的6個基層營業(yè)網(wǎng)點在集市上進行了宣傳。活動期間為老百姓講解金融政策法規(guī)、存貸款知識、支付結(jié)算知識、征信知識、人民幣知識、反洗錢知識、維權(quán)知識等金融知識。此次宣傳活動，共計發(fā)放宣傳品520份，宣傳材料2600份。

（四）利用外界媒體宣傳，在當?shù)亍熬┠蠒r訊”報刊、互聯(lián)網(wǎng)等媒介廣泛開展宣傳?；顒又型ㄟ^外媒發(fā)表宣傳信息4篇，分別刊登在中國農(nóng)村金融網(wǎng)、中國金融界網(wǎng)、河北金融界網(wǎng)。

通過宣傳活動，豐富了廣大群眾金融常識、提高了群眾防范金融風險、維權(quán)意識。XX信用社本次金融知識宣傳活動貼近百姓，深入百姓，為服務(wù)百姓譜寫了新篇章。

第五篇：消費者金融素養(yǎng)調(diào)查問卷

消費者金融素養(yǎng)調(diào)查問卷

您好：

為了解當前我國消費者金融知識水平及金融教育領(lǐng)域中存在的薄弱環(huán)節(jié)，進一步做好金融教育的普及和深化工作，中國人民銀行特制定此調(diào)查問卷，請您如實填寫相應資料。您的資料對我們進一步做好金融教育工作非常重要，我們絕不會對外泄漏您的個人信息，謝謝您的支持和配合！第一部份：基本情況

1、您的年齡：

①18-29 ②30-39 ③40-49 ④50-59 ⑤60及以上

2、您的性別：

①男 ②女

3、您的婚姻狀況：

①未婚 ②已婚 ③離異 ④喪偶

4、您的教育程度：

①小學及以下 ②初中 ③高中/中專/技校 ④大專 ⑤大學本科 ⑥研究生及以上

5、目前您的家庭月收入約為：

①2000元以下 ②2000-4999元 ③5000-9999元 ④10000-19999元 ⑤2萬-5萬元 ⑥5萬元以上

6、您的職業(yè)情況：

①全日制學生 ②全職工作 ③兼職工作 ④主動放棄工作 ⑤退休 ⑥失業(yè)

7、您的戶口所在地：

①城鎮(zhèn)地區(qū) ②農(nóng)村地區(qū) 第二部份：儲蓄與物價

8、今天有錢今天花完，明天的事情明天再說，對待這一觀點您的態(tài)度是？

①完全同意 ②比較同意 ③不確定 ④不太同意 ⑤完全不同意

9、您是否有家庭支出計劃（如您收入中的多少比例用于消費、儲蓄、投資等）？

①有 ②沒有 ③不知道

10、如果您把100萬存入銀行，定期儲蓄兩年，期間沒有支取，二年期定期儲蓄的年利率為3%，2年后您的賬戶中有多少錢？ ①103萬 ②106萬 ③109萬 ④不知道

11、如果您有8000元需要隨時支取的生活費，您認為最適合的儲蓄方式是？

①活期儲蓄 ②定期儲蓄 ③整存整取 ④零存整取 ⑤放在家中不容易被發(fā)現(xiàn)的地方 ⑥不知道

12、通貨膨脹率上升后，同樣一張百元鈔票買到的東西將會變少，您是否同意？

①同意 ②不同意 ③不知道

13、您認為持續(xù)幾年的高通脹對下列哪一組人的影響最大？ ①有孩子有工作的年輕夫婦 ②沒孩子有工作的年輕夫婦 ③有儲蓄且仍在工作的老年人 ④依靠固定退休工資生活的老年人

14、如果您把錢存入了當?shù)氐囊患倚°y行，而那家銀行由于經(jīng)營不善倒閉了，您認為政府是否應該賠償您的損失？ ①應該 ②不應該 ③不知道 第三部份：銀行卡管理

15、您知道信用卡和借記卡的區(qū)別嗎？

①知道 ②不知道

16、用信用卡透支提取現(xiàn)金會被收取利息嗎? ①會 ②不會 ③不知道

17、信用卡取現(xiàn)額度與信用額度有區(qū)別么？

①有 ②沒有 ③不知道

18、您認為在什么情形下應利用信用卡進行透支消費？

①商店正在打折出售您所喜愛的皮包 ②信用卡利率比存款利率高的時候 ③如果一個人需要為教育消費以得到更高薪水的工作 ④如果一個人需要度假，但是目前沒有錢 ⑤不知道

19、您一般采用怎樣的信用卡還款方式？

①全額還款 ②以最低還款額進行還款 ③有多少錢還多少錢 ④沒有信用卡 ⑤有信用卡但不清楚

20、您在使用銀行自動取款機（ATM）輸入密碼時，是否有意識地用手或身體遮擋，防止他人看見您輸入的密碼？

①有意識 ②沒有意識 ③沒有使用過自動取款機

21、如果您的銀行卡被自動取款機（ATM）吞掉了，您會怎么做？

①立即到最近機具管理銀行的柜臺尋求幫助

②在自助設(shè)備前耐心等待3-5分鐘，確認卡片被吞后，立即撥打機具管理銀行客戶服務(wù)電話，隨后撥打發(fā)卡銀行電話確認賬號交易 ③向身旁其他同樣等待使用自助設(shè)備的人尋求幫助 ④打電話向親戚朋友尋求幫助 ⑤不知道怎么辦 第四部份：貸款常識

22、在申請貸款前，下列哪項描述與您的行為相符？

①認真比較了不同銀行的貸款產(chǎn)品 ②認真比較了同一銀行的不同貸款產(chǎn)品 ③沒有對貸款產(chǎn)品進行比較 ④沒有申請過貸款，這一問題不適用

23、在申請貸款前，您是否認真考慮了自己的償付能力？

①是 ②否 ③沒有申請過貸款

24、個人住房貸款的最長期限是多少年？

①10年 ②20年 ③30年 ④不知道

25、一般情況下，有抵押品的貸款利率要高于無抵押品的貸款利率？

①同意 ②不同意 ③不知道

26、如果預期未來利率上調(diào)，應選擇固定利率貸款，而不是浮動利率貸款，您是否同意？

①同意 ②不同意 ③不知道

27、若您向銀行申請100萬個人住房貸款，20年貸款的月供會高于30年貸款的月供，但是20年貸款的總利息支出要少于30年貸款，您是否同意？ ①同意 ②不同意 ③不知道

28、若您想購買一套價值100萬的住房，您最多可以向銀行申請100萬的個人住房貸款，您是否同意？

①同意 ②不同意 ③不知道 第五部份：信用管理

29、信用是一輩子的記錄，不應過度擴張信用，應謹慎維護，您是否同意？

①同意 ②不同意 ③不知道 30、您知道個人信用報告嗎？

①知道 ②不知道

31、您知道向哪一機構(gòu)查詢個人信用報告嗎？

①人民銀行征信管理部門 ②公安局 ③商業(yè)銀行 ④居委會 ⑤不知道

32、按時支付各種賬單，您是這樣做的嗎？

①總是 ②經(jīng)常 ③有時 ④很少 ⑤從不

33、您在銀行A的不良信用記錄不會對您在銀行B申請貸款產(chǎn)生負面影響，您是否同意？

①同意 ②不同意 ③不知道 第六部份：投資理財

34、您認為下列哪種投資的風險最大？

①銀行存款 ②股票基金 ③債券 ④房地產(chǎn) ⑤人壽保險 ⑥期貨 ⑦不清楚

35、請問您對分散投資的理解？

①是掙錢最多的一種方式 ②可以降低投資風險 ③越分散越好 ④聽過這一說法，但不了解 ⑤沒聽過

36、一般情況下，回報較高的投資，風險也比較大？

①同意 ②不同意 ③兩者沒有關(guān)聯(lián)性 ④不知道

37、某理財產(chǎn)品期限是9個月，累計收益率為9%，那么它的年化收益率是多少？

①9% ②12% ③6% ④不知道

38、如果您投資股票或基金遭遇了虧損，您認為政府是否應該賠償您的損失？

①應該 ②不應該 ③不知道

39、如果您購買銀行理財產(chǎn)品遭遇了虧損，您認為政府是否應該賠償您的損失？

①應該 ②不應該 ③不知道 第七部份：保險知識 40、買保險可以降低風險，所以購買額度越高越好，您是否同意？

①同意 ②不同意 ③不清楚

41、將同一財產(chǎn)向多家保險公司投保，當財產(chǎn)發(fā)生損失時可以獲得更多的賠償，您是否同意？

①同意 ②不同意 ③不清楚

42、剛買的保險可以退嗎？

①從投保人收到保單之日起10日內(nèi)可以退保 ②不可以 ③不知道

43、一些保險產(chǎn)品具有保險與投資的雙重功能，這些產(chǎn)品一定“保本”嗎？

①一定 ②不一定 ③不知道

44、如果以下人員有相同的稅后年收入，您認為誰最需要大額的人壽保險？

①沒有孩子的年輕單身女人 ②有兩個孩子的年輕單身女人 ③沒有孩子的年輕已婚男人 ④年老的退休男人，其妻子也已退休 ⑤不知道 第八部份：金融教育

45、請對您的金融知識水平作出整體評價？

①非常好 ②比較好 ③一般 ④不太好 ⑤一點也不好

46、您認為金融知識的普及教育重要嗎？

①非常重要 ②比較重要 ③一般 ④不太重要 ⑤一點也不重要

47、您認為自己最欠缺哪些方面的金融知識？（最多選3項）

①銀行卡 ②住房貸款 ③汽車貸款 ④銀行自助終端設(shè)備（ATM機等）的使用 ⑤網(wǎng)上銀行、手機銀行等電子銀行服務(wù) ⑥銀行理財產(chǎn)品 ⑦股票、基金投資 ⑧債券投資 ⑨保險產(chǎn)品 ⑩其他（請注明）

48、您認為哪種方式最能有效地幫助您了解所需要的金融知識？（最多選3項）

①通過金融機構(gòu)網(wǎng)點發(fā)放宣傳資料 ②通過電視宣傳 ③通過報刊、雜志宣傳 ④通過網(wǎng)絡(luò)、手機短信宣傳 ⑤通過社區(qū)活動宣傳 ⑥通過與家人、朋友的交談 ⑦通過學校課程 ⑧不清楚 ⑨其他（請注明）

49、當您有金融知識方面的疑惑時，您將會采取何種行動？（最多選2項）

①上網(wǎng)找資料 ②求助他人 ③向相關(guān)金融機構(gòu)及監(jiān)管部門咨詢 ④置之不理 ⑤不知如何尋求幫助

50、如果您購買金融產(chǎn)品或服務(wù)時發(fā)生了糾紛，您會采取何種行動？（最多選3項）①向提供該商品或服務(wù)的金融機構(gòu)進行投訴 ②向當?shù)厝嗣胥y行進行投訴 ③向當?shù)劂y監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局進行投訴 ④向當?shù)毓ど滩块T進行投訴 ⑤利用“12315”消費者投訴熱線進行投訴 ⑥不知如何投訴