第一篇：案件專項(xiàng)治理工作知識(shí)

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案件專項(xiàng)治理工作知識(shí)

自2006年以來銀監(jiān)會(huì)著力開展金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作，期間陸續(xù)出臺(tái)了防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”、“四項(xiàng)制度”、以及內(nèi)控制度“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”等文件內(nèi)容，為讓大家對(duì)該項(xiàng)治理工作有個(gè)大概的了解，便于今后內(nèi)控檢查、案件專項(xiàng)治理檢查工作的開展，現(xiàn)將其中涉及的一些案件防范知識(shí)大致總結(jié)如下：

一、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？

答：包括內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正。

二、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”內(nèi)容有哪些？

答：

1、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)律制度建設(shè)；

2、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)；

3、加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督；

4、訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；

5、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；

6、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；

7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；

8、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制

度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定；

9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。同時(shí)，要改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段；

10、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理；

11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處；

12、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控；

13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

三、銀行業(yè)案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施有哪些？ 答：

1、完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度；

2、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；

3、加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管；

4、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力；

5、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；

6、完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理；

7、提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)

與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定；

8、積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革、完善公司治理結(jié)構(gòu)；

9、完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；

10、提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。

四、內(nèi)控建設(shè)十個(gè)聯(lián)動(dòng)的內(nèi)容有哪些？

答：一是針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止自開自貼和自管保證金的做法；二是一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)；三是基層行行長、主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)；四是重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)動(dòng)；五是激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)違法違紀(jì)問題與對(duì)員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)；六是貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)；七是完善審計(jì)體制，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動(dòng)；八是查案、破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)；九是案件查處和相應(yīng)的信息披露的制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)；十是對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)懲并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

五、案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施是什么？

答：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。研究并提請(qǐng)有關(guān)部門修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》等;二是實(shí)行重

大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。銀監(jiān)會(huì)將配合有關(guān)部門盡快制定《銀行業(yè)重大案件責(zé)任追究規(guī)定》;三是加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。進(jìn)一步完善《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職監(jiān)管辦法》;四是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力;五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平;六是完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理;七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定;八是積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu);九是完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作;十是提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。

六、四項(xiàng)制度的內(nèi)容有哪些？

答：崗位輪換、干部交流、強(qiáng)制休假、近親屬回避。

七、做為信貸人員，在貸前、貸時(shí)、貸后應(yīng)當(dāng)做些什么？ 答：一是貸前調(diào)查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看，如實(shí)報(bào)告授信調(diào)查掌握的情況，不回避風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不因任何人的主觀意志而改變調(diào)查結(jié)論；二是貸時(shí)審查應(yīng)當(dāng)做到獨(dú)立審貸，客觀公正，充分、準(zhǔn)確地揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提出降低風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策；三是貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看，如實(shí)記錄，及時(shí)將檢查中發(fā)現(xiàn)的問題報(bào)

告有關(guān)人員，不得隱瞞或掩飾問題。

八、存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是什么？

答：對(duì)基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、要害部位和重點(diǎn)崗位實(shí)施有效監(jiān)控，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理、會(huì)計(jì)核算制度和各項(xiàng)操作規(guī)程，防止內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)經(jīng)營行為，防止內(nèi)部挪用、貪污以及洗錢、金融詐騙等非法活動(dòng)，確保我社和客戶資金的安全。

九、會(huì)計(jì)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是什么？

答：實(shí)行會(huì)計(jì)工作的統(tǒng)一管理，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)制度和會(huì)計(jì)操作規(guī)程，運(yùn)用計(jì)算機(jī)技術(shù)實(shí)施會(huì)計(jì)內(nèi)部控制，確保會(huì)計(jì)住處的真實(shí)、完整和合法，嚴(yán)禁設(shè)置賬外賬，嚴(yán)禁亂用會(huì)計(jì)科目，嚴(yán)禁編制和報(bào)送虛假會(huì)計(jì)信息。

來源：海南省農(nóng)村信用聯(lián)合社

第二篇：案件專項(xiàng)治理知識(shí)要點(diǎn)

一、何為“九種人”？

九種人包括:有“黃賭毒”行為的;個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的;大額資金炒股的;個(gè)人、家庭負(fù)債較大，或在行社有貸款的(正常消費(fèi)貸款除外);無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的;交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所的;在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的;有不良紀(jì)錄或犯罪前科的;已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。

二、九種人處置原則是什么？

(一)參加“黃、賭、毒”和走私活動(dòng)的，或?yàn)槠浠顒?dòng)提供便利，經(jīng)司法機(jī)提認(rèn)定后，一律開除。

(二)關(guān)于涉商人員的處理:

1、在職人員從事第二職業(yè)的，或違反競業(yè)限制規(guī)定，私自在其他金融機(jī)構(gòu)或與本聯(lián)社(行)有業(yè)務(wù)關(guān)系的單位兼職或掛職取酬，經(jīng)勸告無效的，一律解除其勞動(dòng)合同關(guān)系;

2、在職人員的配偶、子女及其配偶涉商和經(jīng)商的，必須實(shí)行權(quán)(職)錢分離和親屬回避政策。除實(shí)行嚴(yán)格的關(guān)系人、關(guān)聯(lián)人貸款管理外，一律實(shí)行異地交流或輪崗交流回避。各類管理人員和信貸管理人員以職務(wù)或工作之便為其配偶、子女及其配偶經(jīng)商謀取貸款和利益的，一律先解除其管理職務(wù)，然后再視情節(jié)給予紀(jì)律處分。

(三)利用職務(wù)或工作之便向貸款客戶借款的，一經(jīng)查實(shí)，一律開除或解除其勞動(dòng)合同。

(四)嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度，包括個(gè)人及其家庭的大項(xiàng)收入、大額投資、負(fù)債變化、婚姻變化和重大疾病等。未報(bào)告的，將被納入重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，調(diào)離崗位或強(qiáng)制休假接受審計(jì)。

(五)對(duì)交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所的人員以及有不良

記錄或犯罪前科的人員，要建立臺(tái)賬，重點(diǎn)關(guān)注，加強(qiáng)監(jiān)管。交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所的人員不聽勸告的，必須調(diào)離重要崗位或直接停崗接受審計(jì)。

(六)違反勞動(dòng)合同法的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)常上班遲到、早退或長期消極怠工人員，除嚴(yán)格實(shí)行考勤考核管理處罰外，對(duì)屢教不改人員，應(yīng)給予辭退或解除勞動(dòng)合同處理;對(duì)連續(xù)曠工超過15天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工30天的，一律實(shí)行除名處理。

(七)受到各類黨政紀(jì)處理和其他有不良記錄的人員(含正在接受調(diào)查處理的人員)，要建立臺(tái)賬，明確幫教人員，加強(qiáng)監(jiān)管，注意其現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)，為其改過自新創(chuàng)造適宜環(huán)境和條件。

(八)對(duì)在同一單位同一崗位任職超過規(guī)定年限未執(zhí)行強(qiáng)制休假、輪崗、交流和近親屬回避等有關(guān)管理制度，釀成風(fēng)險(xiǎn)事故或案件的，省聯(lián)社將對(duì)該單位領(lǐng)導(dǎo)班子實(shí)行嚴(yán)格的問責(zé)制度。

(九)凡主動(dòng)報(bào)告上述行為并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)自糾到位的，從輕處理。

(十)以上行為觸犯刑律的，一律移送司法機(jī)關(guān)處理。三“第二職業(yè)”的含義。

以個(gè)人獨(dú)資、或與他人合資、合股、合作辦企業(yè);以承包、租賃、受聘等方式經(jīng)商辦企業(yè);在國(境)外注冊公司回國(境)內(nèi)經(jīng)商違反競業(yè)限制規(guī)定，私自在其他金融機(jī)構(gòu)或與本聯(lián)社(行)有業(yè)務(wù)關(guān)系的單位兼職或掛職取酬;違反公平性和廉潔性規(guī)定從事其他的營利性活動(dòng)。企業(yè)包括經(jīng)營實(shí)體和“皮包”公司。

四、“大額資金與大額投資”的含義。

“大額資金”系指超過本人及家庭年總收入、即實(shí)際承載能力的資金。“大額投資”系用超過本人及家庭年總收入的資金炒股、購買基金、彩票等投資行為。

五、“大項(xiàng)收入”的含義：

“大項(xiàng)收入”系指除工資收入以外的主要收入，合法收入要保護(hù)，不明收入要接受監(jiān)督檢查。為保護(hù)個(gè)人隱私，合法收入一塊，各紀(jì)檢監(jiān)察部門要予以保密。

六、“關(guān)系人”的含義及“關(guān)系人貸款”的相關(guān)規(guī)定。

七、“四項(xiàng)制度”。

四項(xiàng)制度包括:合作金融機(jī)構(gòu)高管人員交流制度、重要崗位人員輪崗制度、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)制度、近親屬回避制度。

“一案四問責(zé)”具體要求。

是指對(duì)案件當(dāng)事人、相關(guān)崗位制約人、業(yè)務(wù)管理和內(nèi)部審計(jì)檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)，對(duì)應(yīng)履職而未盡職的要嚴(yán)肅處理。對(duì)發(fā)生百萬元以上案件，或因制度缺失、制度不完善、檢查監(jiān)督不力導(dǎo)致機(jī)構(gòu)發(fā)生同類案件的，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人的問責(zé)要按照“上追兩級(jí)”的要求從重處理，以增強(qiáng)懲戒的威懾力。

第三篇：案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案

XX支行2010年案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案

為進(jìn)一步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作，加快防控案件長效機(jī)制建設(shè)，全面完成2010年案件治理各項(xiàng)工作任務(wù)，根據(jù)上級(jí)行通知要求，結(jié)合我行實(shí)際，制定實(shí)施方案如下：

一、成立組織，明確職責(zé)

（一）成立案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組： 組 長：XX 副組長：XXX 成 員：機(jī)關(guān)各部室負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合辦公室

（二）領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)。領(lǐng)導(dǎo)小組主要負(fù)責(zé)整體部署和組織協(xié)調(diào)全轄案件專項(xiàng)治理，指導(dǎo)重點(diǎn)治理工作，研究制定有關(guān)政策規(guī)定和治理措施，協(xié)調(diào)解決有關(guān)問題。

（三）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責(zé)。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主要負(fù)責(zé)案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案的擬定、案件專項(xiàng)治理工作的組織協(xié)調(diào)、檢查督導(dǎo)、督辦整改、信息簡報(bào)的編寫和總結(jié)工作。

（四）領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位職責(zé)。1.領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本條線的專項(xiàng)治理工作；2.向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告階段進(jìn)展情況和總結(jié)報(bào)告；4.對(duì)案件專項(xiàng)治理過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題按照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度內(nèi)部移送辦法》的規(guī)定，及時(shí)移送綜

合辦公室處理。5.做好重點(diǎn)治理工作情況的歸集、交流、匯總和總結(jié)、驗(yàn)收工作。

二、時(shí)間、內(nèi)容、步驟

（一）時(shí)間

從發(fā)文之日起至10月15日止。

（二）內(nèi)容

1.治理內(nèi)容及牽頭部門

（1）監(jiān)督檢查案件防控措施落實(shí)情況。

各部門按照本條線有關(guān)要求分別組織檢查。重點(diǎn)開展對(duì)銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”制度、中國農(nóng)業(yè)銀行操作類案件防范方案和總省行案件防范有關(guān)要求、措施落實(shí)情況的監(jiān)督檢查；切實(shí)做好規(guī)章制度的清理、修訂和完善工作，加強(qiáng)制度建設(shè)，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，狠抓制度執(zhí)行力建設(shè)，形成用制度規(guī)范行為、靠制度用人管人的機(jī)制，不斷提高案件防控的制度化、規(guī)范化水平。

（2）檢查重點(diǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的治理與整改情況。

計(jì)財(cái)部牽頭。重點(diǎn)開展對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查。檢查是否存在違反規(guī)定為企業(yè)、個(gè)人開戶；對(duì)客戶預(yù)留印鑒是否進(jìn)行嚴(yán)格管理；是否指定專人管理監(jiān)控錄像；是否建立了對(duì)賬制度,是否定期對(duì)交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對(duì)賬；是否按規(guī)定進(jìn)行查庫，是否存在有規(guī)律查庫和合并查庫現(xiàn)象，查庫內(nèi)容是否完整，查庫是否真實(shí)，是否落實(shí)了“兩開一移”的要求。

信貸管理部牽頭。重點(diǎn)開展對(duì)信貸業(yè)務(wù)相關(guān)制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查。檢查是否存在虛假質(zhì)押貸款，違規(guī)辦理個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營性貸款，利用客戶虛假資料貸款等問題；是否存在客戶經(jīng)理與客戶內(nèi)外勾結(jié)，虛假授信，虛假按揭、質(zhì)押及違規(guī)辦理業(yè)務(wù)；是否存在授意調(diào)查、審查責(zé)任人撰寫虛假調(diào)查報(bào)告，發(fā)放不符合貸款條件的貸款；

綜合業(yè)務(wù)部牽頭。重點(diǎn)開展對(duì)銀行卡和電子銀行等中間業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查。檢查法人客戶申請(qǐng)辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，電子銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)表客戶簽章（財(cái)務(wù)章和法人代表章）是否與開戶時(shí)預(yù)留印鑒核對(duì)相符；個(gè)人客戶首次注冊網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)手續(xù)是否真實(shí)；受理個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，是否認(rèn)真核對(duì)客戶身份證件和賬戶憑證原件的真實(shí)性、有效性，與申請(qǐng)表填寫的內(nèi)容是否相符；檢查信用卡賬戶是否為實(shí)名制；對(duì)于申領(lǐng)首張信用卡的客戶，是否按要求做好申請(qǐng)受理和調(diào)查工作；信用卡授信時(shí)是否查驗(yàn)人民銀行征信系統(tǒng)客戶在各家銀行的總授信額度；

計(jì)財(cái)部牽頭。重點(diǎn)檢查外匯資金管理及結(jié)售匯情況。檢查結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸是否超限額，是否存在借方敞口現(xiàn)象；是否存在BIBS系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)問題；資本金結(jié)匯是否未直接向指定收款人支付，而轉(zhuǎn)入企業(yè)在商業(yè)銀行的基本賬戶。

綜合辦公室牽頭。重點(diǎn)開展對(duì)干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假和近親屬回避“四項(xiàng)制度”執(zhí)行情況和員工行為排查制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查。

辦公室牽頭各部門分別檢查。檢查各類處分、處理決定落實(shí)情況。3

重點(diǎn)對(duì)2007年以來責(zé)任人處分處理決定是否下達(dá)、處分處理決定是否裝入員工個(gè)人人事檔案、考核性工資是否按規(guī)定扣發(fā)等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

（3）內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改和案件、違規(guī)違紀(jì)問題查處后評(píng)價(jià)制度執(zhí)行情況。

各部門按照本條線有關(guān)要求分別組織檢查。開展對(duì)各類案件和重大違規(guī)問題整改“回頭看”檢查，對(duì)照檢查底稿，對(duì)問題調(diào)查和責(zé)任人處理等進(jìn)行認(rèn)真的核查，看問題是否調(diào)查清楚，是否按規(guī)定進(jìn)行了處理。同時(shí)要認(rèn)真總結(jié)教訓(xùn)，查找內(nèi)控管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，確保整改措施落實(shí)到位。一是認(rèn)真抓好國家審計(jì)署、銀監(jiān)局等外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)問題的整改。二是對(duì)2008年總行集中審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題，認(rèn)真做好后續(xù)落實(shí)整改工作。三是對(duì)案件和重大違規(guī)問題的整改情況進(jìn)行后評(píng)價(jià)。四是做好各項(xiàng)自律監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的查處與整改。五是建立整改臺(tái)賬，明確責(zé)任人和辦結(jié)時(shí)限。

（4）銀行內(nèi)部員工與客戶是否有經(jīng)濟(jì)往來情況專項(xiàng)治理。綜合辦公室牽頭。在全轄開展反腐倡廉專題教育活動(dòng)，省行將制定專題教育方案，要求全轄在抓好學(xué)習(xí)教育的同時(shí)，通過座談、查擺、整改等多種形式，進(jìn)一步提高對(duì)反腐倡廉重要意義的認(rèn)識(shí)，尤其是解決好存在的問題。首先，在全轄開展銀行內(nèi)部員工與客戶是否有經(jīng)濟(jì)往來情況專項(xiàng)行為排查。通過員工個(gè)人賬戶大額資金進(jìn)出等排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，妥善處置，嚴(yán)防案件發(fā)生。其次，在全轄開展反腐倡廉專題教育，從三個(gè)方面抓起，促進(jìn)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部和員工廉潔從業(yè)。一是從領(lǐng)導(dǎo)干部 4

抓起。通過層層座談、討論等形式，使各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部深刻認(rèn)識(shí)到各類腐敗問題所帶來的危害，促使各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部能夠自覺遵守廉潔自律的各項(xiàng)規(guī)定，營造風(fēng)清氣正的氛圍。擬定8月中旬開展中層干部述職述廉活動(dòng)；二是從管理抓起。建立運(yùn)作透明、科學(xué)合理的工作流程，建立易于操作、行之有效的內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制，設(shè)立高壓線，使權(quán)力的運(yùn)行能夠得到有效的監(jiān)督和監(jiān)控，避免權(quán)力濫用。三是從重點(diǎn)問題抓起。對(duì)容易產(chǎn)生腐敗問題的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)治理，建立防、堵和及時(shí)發(fā)現(xiàn)、嚴(yán)厲查處的有效機(jī)制，避免腐敗問題的發(fā)生。

2.重點(diǎn)治理內(nèi)容

四項(xiàng)重點(diǎn)（總行下發(fā)）治理內(nèi)容及前頭部門：

（1）不良資產(chǎn)、委托資產(chǎn)處置的重點(diǎn)治理，由信貸管理部牽頭，按照總行《關(guān)于開展委托和自營不良資產(chǎn)重點(diǎn)治理（檢查）工作的實(shí)施意見》，制定《實(shí)施方案》。

（2）“小金庫”的重點(diǎn)治理，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部牽頭制定《實(shí)施方案》，抓好“小金庫”問題的治理和整改工作，簽訂責(zé)任書。

3、其他治理內(nèi)容

（1）落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，執(zhí)行黨的路線、方針、政策和省市行黨委各項(xiàng)決定的情況。辦公室牽頭重點(diǎn)監(jiān)督檢查市行2010年工作會(huì)議和省市行紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議貫徹落實(shí)情況；綜合業(yè)務(wù)部牽頭檢查上級(jí)行重大部署以及加快發(fā)展城市業(yè)務(wù)、發(fā)展“大個(gè)金”和中間業(yè)務(wù)等各項(xiàng)措施落實(shí)情況。

（2）規(guī)范和約束權(quán)力運(yùn)行情況。辦公室牽頭檢查領(lǐng)導(dǎo)班子崗位分工情況，是否形成了相互協(xié)調(diào)、相互制約的崗位權(quán)力運(yùn)行機(jī)制，是否按照黨總支議事規(guī)則、決策程序，決定和執(zhí)行重大事項(xiàng)，是否存在個(gè)人或少數(shù)人專斷行為；信貸管理部牽頭檢查授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)執(zhí)行情況，是否存在濫用權(quán)力和不正當(dāng)行使權(quán)力的行為。

（3）加強(qiáng)管理，落實(shí)內(nèi)控管理、防范風(fēng)險(xiǎn)等制度情況。信貸管理部牽頭檢查內(nèi)控基礎(chǔ)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制措施落實(shí)情況，是否采取積極措施前移風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口，下沉風(fēng)險(xiǎn)管理重心，把握風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)；案件防范措施落實(shí)情況，是否存在案件防范措施落實(shí)不到位問題，是否充分發(fā)揮了各業(yè)務(wù)部門在案件防控中的主體作用；信貸管理、財(cái)務(wù)管理、干部選拔任用、資產(chǎn)處置等制度執(zhí)行情況。

（三）步驟

1.部署動(dòng)員（7月26日前）

支行召開案件專項(xiàng)治理部署工作會(huì)議，對(duì)案件專項(xiàng)治理工作作出全面部署。

2.自查自糾（7月29日—8月31日）

各單位、各部門按照《實(shí)施方案》開展自查自糾，要對(duì)本單位、本部門內(nèi)控管理薄弱的部位及環(huán)節(jié)進(jìn)行分析摸底，組織檢查，對(duì)工作的部署要有可操作性，對(duì)近幾年存在的違規(guī)行為進(jìn)行再回顧，對(duì)相關(guān)措施進(jìn)行再落實(shí)。自查自糾面要達(dá)到100%。

3.整改驗(yàn)收（9月1日—10月15日）

各單位、各部門對(duì)自查自糾和重點(diǎn)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題落實(shí)整改

措施，如實(shí)整改。

4.總結(jié)（10月1日—10月15日）

各單位、部門要針對(duì)治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題，從制度建設(shè)、權(quán)力制約、流程設(shè)計(jì)、監(jiān)督管理等方面，分析問題根源，查找存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步制定整改措施并抓好落實(shí)。同時(shí)，要對(duì)治理工作進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，并及時(shí)上報(bào)總結(jié)報(bào)告。

三、有關(guān)要求

（一）各單位、部門要按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，按照《實(shí)施方案》要求，加強(qiáng)精細(xì)化管理，抓好本部門重點(diǎn)治理工作的部署和落實(shí)。

（二）分工負(fù)責(zé)，密切協(xié)作。各部室主要負(fù)責(zé)同志要對(duì)本條線治理工作負(fù)總責(zé)，確定１名同志具體負(fù)責(zé)，按照實(shí)施方案的部署抓好落實(shí)并做好匯總和總結(jié)工作。

（三）強(qiáng)化督導(dǎo)，嚴(yán)肅紀(jì)律。對(duì)組織領(lǐng)導(dǎo)不力、自查自糾和檢查不認(rèn)真等問題，支行將給予相關(guān)責(zé)任人批評(píng)并責(zé)令整改。

各單位、部門要于2010年10月15日前將總結(jié)報(bào)告報(bào)支行案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

第四篇：案件專項(xiàng)治理工作自查報(bào)告

案件專項(xiàng)治理工作自查報(bào)告

為貫徹落實(shí)省聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案（銀監(jiān)辦發(fā)【2005】77號(hào)）、《關(guān)于開展農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理大檢查的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)

【2006】127號(hào)和《關(guān)于進(jìn)一步做好2006年全省農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理大檢查的通知》（粵農(nóng)信聯(lián)發(fā)【2006】149號(hào)）等文件精神。通過學(xué)習(xí)本次專項(xiàng)治理的相關(guān)文件，使我明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)。在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報(bào)工作敢說真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的加固防線。反對(duì)拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義，牢固樹立“平凡意識(shí)”，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘

于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)挑撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅(jiān)持鑰匙分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照惠城區(qū)農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)格，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜、防搶、防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

牢固思想防線。本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。一是提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問題、做工作，堅(jiān)決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信合人。

存在問題。一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織學(xué)習(xí)，對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對(duì)其他的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng)。有時(shí)候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對(duì)其他工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多人工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)空制度落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

今后的努力方向。一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)惠城區(qū)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。

第五篇：案件專項(xiàng)治理知識(shí)問答模擬試題

案件專項(xiàng)治理知識(shí)問答模擬試題

一、填空（每空2分，共50分）

1.“四項(xiàng)制度 ”是指（崗位輪換）制度；（干部交流）制度；（強(qiáng)制休假）制度；(近親屬回避)制度。

2.黑龍江省銀監(jiān)局下發(fā)的《加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范長效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》建立科學(xué)完善的法人治理制衡機(jī)制要求中，涉及有一是逐步（法人治理）；二是建立決策責(zé)任評(píng)價(jià)機(jī)制；三是建立（引咎辭職）等3項(xiàng)主要內(nèi)容。

3.銀監(jiān)會(huì)2007年全國合作金融監(jiān)管工作會(huì)議提出防范三險(xiǎn)就要強(qiáng)化（信用風(fēng)險(xiǎn)）、(操作風(fēng)險(xiǎn))和（市場風(fēng)險(xiǎn)）等三大風(fēng)險(xiǎn)的防范。

4.“where”高發(fā)部位在哪里；“who”誰在（主謀作案）；“way”（作案手段和教訓(xùn)）；“what”應(yīng)針對(duì)性的整改什么；“when”具體分條分段整改的時(shí)限。

5.冒名貸款主要有（頂名貸款）、搭名貸款、（假名貸款）、（盜名貸款）四種形式。

6.審貸分離制度是指從信用社內(nèi)部的（經(jīng)營管理體制）上實(shí)行貸款業(yè)務(wù)（調(diào)查與審批）、（事后檢查和資金收回）實(shí)行雙軌制制約。

7.信用社賬務(wù)要達(dá)到帳帳、（帳款）、（帳據(jù)）、帳實(shí)、（帳表）、（內(nèi)外帳）六相符。

8.會(huì)計(jì)事權(quán)劃分應(yīng)遵循（逐級(jí)授權(quán)）、（逐級(jí)上報(bào)）、（逐級(jí)審批）的原則。

9.結(jié)算原則是（恪守信用），履約付款；誰的錢進(jìn)誰的帳，（有誰支配）；行、社不墊款。

10.（高利轉(zhuǎn)貸）是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人。

二、簡答（每題5分，共20分）

1.信用社財(cái)務(wù)工作容易產(chǎn)生14項(xiàng)違規(guī)行為，請(qǐng)說明其中幾種違規(guī)行為。（最少5項(xiàng)）

答：

1、不執(zhí)行財(cái)務(wù)審批制度；

2、報(bào)銷憑證不合規(guī)不合法或未達(dá)到“三簽”；

3、各項(xiàng)費(fèi)用開支不符合國家和信用社的有關(guān)規(guī)定；

4、墊付非營業(yè)性占款或不及時(shí)清理占款；

5、不按規(guī)定計(jì)提應(yīng)付利息；

6、不按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、范圍收取和列支手續(xù)費(fèi)用；

7、未經(jīng)審批隨意列支各種罰沒支出、結(jié)算賠款、出納短款損失；

8、不按規(guī)定比例提取各項(xiàng)費(fèi)用，不及時(shí)進(jìn)帳的；

9、不按規(guī)定的比例提取、上繳管理費(fèi)，在管理費(fèi)中列支的各項(xiàng)支出擅自擴(kuò)大開支標(biāo)準(zhǔn)和超標(biāo)準(zhǔn)列支；

10、未按規(guī)定隨意在其他應(yīng)付款科目掛賬；

11、不按規(guī)定結(jié)息或利息計(jì)算差錯(cuò)；

12、將不屬于遞延資產(chǎn)的營業(yè)費(fèi)用列入遞延資產(chǎn)，掩蓋營業(yè)費(fèi)用超支；

13、低值易耗品賬實(shí)不符；

14、其他違反財(cái)務(wù)制度的行為。

2.銀監(jiān)會(huì)案件專項(xiàng)治理第八次工作會(huì)議提出案件專項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”，實(shí)現(xiàn)“三個(gè)目標(biāo)”是什么？

答：三個(gè)堅(jiān)持：堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范，堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控。

三個(gè)目標(biāo)：繼續(xù)降低案件發(fā)生率；繼續(xù)提高案件成功堵截率；繼續(xù)嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為。

3.違法向關(guān)系人發(fā)放貸款是什么？對(duì)違法向關(guān)系人發(fā)放貸款的相關(guān)責(zé)任人如何處理？

答：銀行和其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。

對(duì)違法向關(guān)系人發(fā)放貸款的，對(duì)單位處以10萬元-50萬元罰款，責(zé)任人處以5000-10000元罰款。并對(duì)違規(guī)責(zé)任人給予記過至開除行政處分，限期半年內(nèi)收回本息，對(duì)形成不良貸款的，實(shí)行下崗清收，下崗期間只發(fā)生活費(fèi)。對(duì)造成經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額較大的，構(gòu)成犯罪的，一律開除，并移交司法機(jī)關(guān)處理。

4.銀監(jiān)會(huì)2007年全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作提出的總體目標(biāo)是什么？

答：深入地開展案件專項(xiàng)治理工作，堅(jiān)持“三年大見成效”的目標(biāo)不變，即以“治本”為主，通過強(qiáng)化制度建設(shè)和提高制度執(zhí)行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機(jī)結(jié)合的長效機(jī)制，形成健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴(yán)密的案件查防體系。