第一篇：農(nóng)村信用社案件專項治理工作實施方案

農(nóng)村信用社案件專項治理工作實施方案

根據(jù)___銀監(jiān)辦發(fā)［_］14號《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作方案的通知》精神，為了堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進行，聯(lián)社決定在全縣開展以加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項治理工作，具體方案如下：

一、指導(dǎo)思想

針對當前農(nóng)村信用社發(fā)生的違法違規(guī)案件，為防范風險，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把查防違法違規(guī)案件同加強制度建設(shè)和深化體制改革有機結(jié)合起來，堅決從嚴治社，切實加強管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風險管理水平，為信用社的改革和發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。

二、工作目標

專項治理工作的目標是：標本兼治，加強規(guī)章制度建設(shè)，違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

三、工作內(nèi)容

㈠嚴肅查處已發(fā)案件。對已發(fā)案件，要嚴肅認真的進行查處。要做到發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，決不姑息遷就。要依照《金融違法行為處理辦法》等相關(guān)規(guī)定，堅決追究有關(guān)責任 人和負責人的責任；對于黨員違法違規(guī)違紀的，還要依照黨紀的有關(guān)規(guī)定給予處分；涉及違法犯罪的案件，必須移交司法機關(guān)。在查辦案件中，要建立領(lǐng)導(dǎo)辦案負責制，對案件查處不力或有意隱瞞案件的，要追究查辦負責人的責任。

㈡開展防范操作風險和道德風險的專項檢查活動。檢查的主要內(nèi)容是：主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括機構(gòu)組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會計結(jié)算管理、計算機系統(tǒng)管理、內(nèi)部審計等。要重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到各項業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)操作是否制訂了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效的貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時有效糾正；崗位責任制是否明確有效并真正執(zhí)行。

對引發(fā)案件的主要問題進行重點檢查。一是會計操作風險檢查。會計業(yè)務(wù)是否做到相互分離、相互制約，尤其是未達賬和賬款差錯的查核工作；是否有“一手清”的現(xiàn)象；“印、押、證”管理是否合規(guī)；有價單證、重要空白憑證是否實行賬實、保管與使用相分離，賬實是否相符；會計交接是否符合規(guī)定；會計檔案管理是否符合規(guī)范；會計核算是否做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實、賬表及內(nèi)外賬“六相符”；會計人員是否有向有關(guān)部門和負責人直接報告違規(guī)行為和問題的渠道和途徑，違規(guī)行為和問題是否得到及時制止和糾正；聯(lián)行資金、系統(tǒng)內(nèi)往來資金是否平衡一致，未達賬項是否隱瞞 有各種掛賬資金或案件；是否對會計財務(wù)、出納、聯(lián)行業(yè)務(wù)進行事前審查、事中復(fù)核和事后監(jiān)督；監(jiān)督部門的檢查效率和效果如何；檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時進行整改；對檢查屬實的有關(guān)責任人是否實行調(diào)離工作崗位制度。

二是貸款操作風險檢查。貸款發(fā)放程序是否合規(guī)，借款人、擔保人主體資格是否合法，擔保抵押物的合法性，借款合同、擔保合同內(nèi)容的合法性，保證、抵押、質(zhì)押手續(xù)是否合規(guī)合法，抵押、質(zhì)押清單是否有財產(chǎn)共有人簽字的承諾書；保證人是否有簽字的承諾書，借款人的身份證件是否有效，貸款占有形態(tài)的真實性。

三是計算機操作風險檢查。微機主管和操作人員的代號密碼及權(quán)限管理是否符合相關(guān)規(guī)定，相同的業(yè)務(wù)操作中，操作員、復(fù)核員是否同一人操作；電子匯兌業(yè)務(wù)中，錄入、復(fù)核、編押、通訊員等是否按《細則》中規(guī)定操作；系統(tǒng)管理員對業(yè)務(wù)人員的授權(quán)是否堅持：同一時間同一崗位只授權(quán)一人；業(yè)務(wù)員對自己使用的密碼是否嚴格保密，是否定期更換密碼；營業(yè)中途離崗、交接或長時間無業(yè)務(wù)辦理時，操作員是否退到注冊狀態(tài)。

四是道德風險檢查。對有關(guān)崗位和人員進行重點檢查。要檢查基層高管人員的履職情況。領(lǐng)導(dǎo)責任制落實情況；對信貸、會計、出納等關(guān)鍵崗位的人員進行談話；同時，要對高管人員和關(guān)鍵崗位人員的“輪崗制度”、“干部交流制度” 和“強制休假制度”進行檢查；對參與“賭、毒、黃”活動的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事未報告的股票買賣活動、不正常交友等問題和現(xiàn)象的員工要予以重點排查，利用崗位職務(wù)而違法違規(guī)違紀的，將要嚴肅查處。

㈢開展規(guī)章制度專項清理活動。要高度重視，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”；對現(xiàn)有規(guī)章不適應(yīng)實際發(fā)展要求的，要及時進行修訂和完善，保持管理的連續(xù)性和風險的可控性。

四、工作措施

㈠加強領(lǐng)導(dǎo)。聯(lián)社成立案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。組長：趙運鍇，副組長：黃玉，成員：秦文進、李紹銀、張元萍、胡士菊、鄧宏芳。領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責是按照上述“工作內(nèi)容”，督促各職能部門對業(yè)務(wù)財務(wù)、計算機、人事、內(nèi)審等方面執(zhí)行情況進行檢查。

㈡組織實施。由各職能部門的負責人負責按“工作內(nèi)容”中的相應(yīng)要求，對全縣信用社的內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行全面檢查，并對檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，對內(nèi)控制度不完善的要提出修改和完善意見。

按照___昌市銀監(jiān)局及縣銀監(jiān)辦要求，以及自身工作的需要，要求各職能部門將檢查情況以及整改和內(nèi)控制度需要完善的情況，于XX年11月底以文字和表格形式交聯(lián)社，由稽核科收集匯總后上報銀監(jiān)部門。

第二篇：農(nóng)村信用社案件專項治理工作實施方案

根據(jù)___銀監(jiān)辦發(fā)［_］14號《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作方案的通知》精神，為了堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進行，聯(lián)社決定在全縣開展以加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項治理工作，具體方案如下：

一、指導(dǎo)思想

針對當前農(nóng)村信用社發(fā)生的違法違規(guī)案件，為防范風險，增強案件查防工作的緊迫感

和責任感，把查防違法違規(guī)案件同加強制度建設(shè)和深化體制改革有機結(jié)合起來，堅決從嚴治社，切實加強管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風險管理水平，為信用社的改革和發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。

二、工作目標

專項治理工作的目標是：標本兼治，加強規(guī)章制度建設(shè)，違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

三、工作內(nèi)容

㈠嚴肅查處已發(fā)案件。對已發(fā)案件，要嚴肅認真的進行查處。要做到發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，決不姑息遷就。要依照《金融違法行為處理辦法》等相關(guān)規(guī)定，堅決追究有關(guān)責任人和負責人的責任；對于黨員違法違規(guī)違紀的，還要依照黨紀的有關(guān)規(guī)定給予處分；涉及違法犯罪的案件，必須移交司法機關(guān)。在查辦案件中，要建立領(lǐng)導(dǎo)辦案負責制，對案件查處不力或有意隱瞞案件的，要追究查辦負責人的責任。

㈡開展防范操作風險和道德風險的專項檢查活動。檢查的主要內(nèi)容是：主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括機構(gòu)組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理（聯(lián)行資金管理等）、會計結(jié)算管理、計算機系統(tǒng)管理、內(nèi)部審計等。要重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到各項業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)操作是否制訂了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效的貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時有效糾正；崗位責任制是否明確有效并真正執(zhí)行。

對引發(fā)案件的主要問題進行重點檢查。一是會計操作風險檢查。會計業(yè)務(wù)是否做到相互分離、相互制約，尤其是未達賬和賬款差錯的查核工作；是否有“一手清”的現(xiàn)象；“印、押、證”管理是否合規(guī)；有價單證、重要空白憑證是否實行賬實、保管與使用相分離，賬實是否相符；會計交接是否符合規(guī)定；會計檔案管理是否符合規(guī)范；會計核算是否做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實、賬表及內(nèi)外賬“六相符”；會計人員是否有向有關(guān)部門和負責人直接報告違規(guī)行為和問題的渠道和途徑，違規(guī)行為和問題是否得到及時制止和糾正；聯(lián)行資金、系統(tǒng)內(nèi)往來資金是否平衡一致，未達賬項是否隱瞞有各種掛賬資金或案件；是否對會計財務(wù)、出納、聯(lián)行業(yè)務(wù)進行事前審查、事中復(fù)核和事后監(jiān)督；監(jiān)督部門的檢查效率和效果如何；檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時進行整改；對檢查屬實的有關(guān)責任人是否實行調(diào)離工作崗位制度。

二是貸款操作風險檢查。貸款發(fā)放程序是否合規(guī)，借款人、擔保人主體資格是否合法，擔保抵押物的合法性，借款合同、擔保合同內(nèi)容的合法性，保證、抵押、質(zhì)押手續(xù)是否合規(guī)合法，抵押、質(zhì)押清單是否有財產(chǎn)共有人簽字的承諾書；保證人是否有簽字的承諾書，借款人的身份證件是否有效，貸款占有形態(tài)的真實性。

三是計算機操作風險檢查。微機主管和操作人員的代號密碼及權(quán)限管理是否符合相關(guān)規(guī)定，相同的業(yè)務(wù)操作中，操作員、復(fù)核員是否同一人操作；電子匯兌業(yè)務(wù)中，錄入、復(fù)核、編押、通訊員等是否按《細則》中規(guī)定操作；系統(tǒng)管理員對業(yè)務(wù)人員的授權(quán)是否堅持：同一時間同一崗位只授權(quán)一人；業(yè)務(wù)員對自己使用的密碼是否嚴格保密，是否定期更換密碼；營業(yè)中途離崗、交接或長時間無業(yè)務(wù)辦理時，操作員是否退到注冊狀態(tài)。

四是道德風險檢查。對有關(guān)崗位和人員進行重點檢查。要檢查基層高管人員的履職情況。領(lǐng)導(dǎo)責任制落實情況；對信貸、會計、出納等關(guān)鍵崗位的人員進行談話；同時，要對高管人員和關(guān)鍵崗位人員的“輪崗制度”、“干部交流制度”和“強制休假制度”進行檢查；對參與“賭、毒、黃”活動的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事未報告的股票買賣活動、不正常交友等問題和現(xiàn)象的員工要予以重點排查，利用崗位職務(wù)而違法違規(guī)違紀的，將要嚴肅查處。

㈢開展規(guī)章制度專項清理活動。要高度重視，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”；對現(xiàn)有規(guī)章不適應(yīng)實際發(fā)展要求的，要及時進行修訂和完善，保持管理的連續(xù)性和風險的可控性。

四、工作措施

㈠加強領(lǐng)導(dǎo)。聯(lián)社成立案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。組長：趙運鍇，副組長：黃玉，成員：秦文進、李紹銀、張元萍、胡士菊、鄧宏芳。領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責是按照上述“工作內(nèi)容”，督促各職能部門對業(yè)務(wù)財務(wù)、計算機、人事、內(nèi)審等方面執(zhí)行情況進行檢查。

㈡組織實施。由各職能部門的負責人負責按“工作內(nèi)容”中的相應(yīng)要求，對全縣信用社的內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行全面檢查，并對檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，對內(nèi)控制度不完善的要提出修改和完善意見。

按照___昌市銀監(jiān)局及縣銀監(jiān)辦要求，以及自身工作的需要，要求各職能部門將檢查情況以及

第三篇：案件專項治理工作實施方案

XX支行2010年案件專項治理工作實施方案

為進一步推進案件專項治理工作，加快防控案件長效機制建設(shè)，全面完成2010年案件治理各項工作任務(wù)，根據(jù)上級行通知要求，結(jié)合我行實際，制定實施方案如下：

一、成立組織，明確職責

（一）成立案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組： 組 長：XX 副組長：XXX 成 員：機關(guān)各部室負責人。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合辦公室

（二）領(lǐng)導(dǎo)小組職責。領(lǐng)導(dǎo)小組主要負責整體部署和組織協(xié)調(diào)全轄案件專項治理，指導(dǎo)重點治理工作，研究制定有關(guān)政策規(guī)定和治理措施，協(xié)調(diào)解決有關(guān)問題。

（三）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主要負責案件專項治理工作實施方案的擬定、案件專項治理工作的組織協(xié)調(diào)、檢查督導(dǎo)、督辦整改、信息簡報的編寫和總結(jié)工作。

（四）領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位職責。1.領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要按照職責分工，負責本條線的專項治理工作；2.向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告階段進展情況和總結(jié)報告；4.對案件專項治理過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題按照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度內(nèi)部移送辦法》的規(guī)定，及時移送綜

合辦公室處理。5.做好重點治理工作情況的歸集、交流、匯總和總結(jié)、驗收工作。

二、時間、內(nèi)容、步驟

（一）時間

從發(fā)文之日起至10月15日止。

（二）內(nèi)容

1.治理內(nèi)容及牽頭部門

（1）監(jiān)督檢查案件防控措施落實情況。

各部門按照本條線有關(guān)要求分別組織檢查。重點開展對銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”制度、中國農(nóng)業(yè)銀行操作類案件防范方案和總省行案件防范有關(guān)要求、措施落實情況的監(jiān)督檢查；切實做好規(guī)章制度的清理、修訂和完善工作，加強制度建設(shè)，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，狠抓制度執(zhí)行力建設(shè)，形成用制度規(guī)范行為、靠制度用人管人的機制，不斷提高案件防控的制度化、規(guī)范化水平。

（2）檢查重點業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的治理與整改情況。

計財部牽頭。重點開展對柜臺業(yè)務(wù)制度落實情況的監(jiān)督檢查。檢查是否存在違反規(guī)定為企業(yè)、個人開戶；對客戶預(yù)留印鑒是否進行嚴格管理；是否指定專人管理監(jiān)控錄像；是否建立了對賬制度,是否定期對交易和賬戶進行復(fù)核和對賬；是否按規(guī)定進行查庫，是否存在有規(guī)律查庫和合并查庫現(xiàn)象，查庫內(nèi)容是否完整，查庫是否真實，是否落實了“兩開一移”的要求。

信貸管理部牽頭。重點開展對信貸業(yè)務(wù)相關(guān)制度落實情況的監(jiān)督檢查。檢查是否存在虛假質(zhì)押貸款，違規(guī)辦理個人生產(chǎn)經(jīng)營性貸款，利用客戶虛假資料貸款等問題；是否存在客戶經(jīng)理與客戶內(nèi)外勾結(jié)，虛假授信，虛假按揭、質(zhì)押及違規(guī)辦理業(yè)務(wù)；是否存在授意調(diào)查、審查責任人撰寫虛假調(diào)查報告，發(fā)放不符合貸款條件的貸款；

綜合業(yè)務(wù)部牽頭。重點開展對銀行卡和電子銀行等中間業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查。檢查法人客戶申請辦理網(wǎng)上銀行時，電子銀行業(yè)務(wù)申請表客戶簽章（財務(wù)章和法人代表章）是否與開戶時預(yù)留印鑒核對相符；個人客戶首次注冊網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)手續(xù)是否真實；受理個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)申請時，是否認真核對客戶身份證件和賬戶憑證原件的真實性、有效性，與申請表填寫的內(nèi)容是否相符；檢查信用卡賬戶是否為實名制；對于申領(lǐng)首張信用卡的客戶，是否按要求做好申請受理和調(diào)查工作；信用卡授信時是否查驗人民銀行征信系統(tǒng)客戶在各家銀行的總授信額度；

計財部牽頭。重點檢查外匯資金管理及結(jié)售匯情況。檢查結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸是否超限額，是否存在借方敞口現(xiàn)象；是否存在BIBS系統(tǒng)辦理個人結(jié)匯業(yè)務(wù)問題；資本金結(jié)匯是否未直接向指定收款人支付，而轉(zhuǎn)入企業(yè)在商業(yè)銀行的基本賬戶。

綜合辦公室牽頭。重點開展對干部交流、崗位輪換、強制休假和近親屬回避“四項制度”執(zhí)行情況和員工行為排查制度落實情況的監(jiān)督檢查。

辦公室牽頭各部門分別檢查。檢查各類處分、處理決定落實情況。3

重點對2007年以來責任人處分處理決定是否下達、處分處理決定是否裝入員工個人人事檔案、考核性工資是否按規(guī)定扣發(fā)等情況進行監(jiān)督檢查。

（3）內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改和案件、違規(guī)違紀問題查處后評價制度執(zhí)行情況。

各部門按照本條線有關(guān)要求分別組織檢查。開展對各類案件和重大違規(guī)問題整改“回頭看”檢查，對照檢查底稿，對問題調(diào)查和責任人處理等進行認真的核查，看問題是否調(diào)查清楚，是否按規(guī)定進行了處理。同時要認真總結(jié)教訓，查找內(nèi)控管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，確保整改措施落實到位。一是認真抓好國家審計署、銀監(jiān)局等外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)問題的整改。二是對2008年總行集中審計發(fā)現(xiàn)問題，認真做好后續(xù)落實整改工作。三是對案件和重大違規(guī)問題的整改情況進行后評價。四是做好各項自律監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的查處與整改。五是建立整改臺賬，明確責任人和辦結(jié)時限。

（4）銀行內(nèi)部員工與客戶是否有經(jīng)濟往來情況專項治理。綜合辦公室牽頭。在全轄開展反腐倡廉專題教育活動，省行將制定專題教育方案，要求全轄在抓好學習教育的同時，通過座談、查擺、整改等多種形式，進一步提高對反腐倡廉重要意義的認識，尤其是解決好存在的問題。首先，在全轄開展銀行內(nèi)部員工與客戶是否有經(jīng)濟往來情況專項行為排查。通過員工個人賬戶大額資金進出等排查，及時發(fā)現(xiàn)問題，妥善處置，嚴防案件發(fā)生。其次，在全轄開展反腐倡廉專題教育，從三個方面抓起，促進各級領(lǐng)導(dǎo)干部和員工廉潔從業(yè)。一是從領(lǐng)導(dǎo)干部 4

抓起。通過層層座談、討論等形式，使各級領(lǐng)導(dǎo)干部深刻認識到各類腐敗問題所帶來的危害，促使各級領(lǐng)導(dǎo)干部能夠自覺遵守廉潔自律的各項規(guī)定，營造風清氣正的氛圍。擬定8月中旬開展中層干部述職述廉活動；二是從管理抓起。建立運作透明、科學合理的工作流程，建立易于操作、行之有效的內(nèi)部監(jiān)督制約機制，設(shè)立高壓線，使權(quán)力的運行能夠得到有效的監(jiān)督和監(jiān)控，避免權(quán)力濫用。三是從重點問題抓起。對容易產(chǎn)生腐敗問題的各個環(huán)節(jié)進行重點治理，建立防、堵和及時發(fā)現(xiàn)、嚴厲查處的有效機制，避免腐敗問題的發(fā)生。

2.重點治理內(nèi)容

四項重點（總行下發(fā)）治理內(nèi)容及前頭部門：

（1）不良資產(chǎn)、委托資產(chǎn)處置的重點治理，由信貸管理部牽頭，按照總行《關(guān)于開展委托和自營不良資產(chǎn)重點治理（檢查）工作的實施意見》，制定《實施方案》。

（2）“小金庫”的重點治理，由計劃財務(wù)部牽頭制定《實施方案》，抓好“小金庫”問題的治理和整改工作，簽訂責任書。

3、其他治理內(nèi)容

（1）落實科學發(fā)展觀，執(zhí)行黨的路線、方針、政策和省市行黨委各項決定的情況。辦公室牽頭重點監(jiān)督檢查市行2010年工作會議和省市行紀檢監(jiān)察工作會議貫徹落實情況；綜合業(yè)務(wù)部牽頭檢查上級行重大部署以及加快發(fā)展城市業(yè)務(wù)、發(fā)展“大個金”和中間業(yè)務(wù)等各項措施落實情況。

（2）規(guī)范和約束權(quán)力運行情況。辦公室牽頭檢查領(lǐng)導(dǎo)班子崗位分工情況，是否形成了相互協(xié)調(diào)、相互制約的崗位權(quán)力運行機制，是否按照黨總支議事規(guī)則、決策程序，決定和執(zhí)行重大事項，是否存在個人或少數(shù)人專斷行為；信貸管理部牽頭檢查授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)執(zhí)行情況，是否存在濫用權(quán)力和不正當行使權(quán)力的行為。

（3）加強管理，落實內(nèi)控管理、防范風險等制度情況。信貸管理部牽頭檢查內(nèi)控基礎(chǔ)管理和風險控制措施落實情況，是否采取積極措施前移風險管理關(guān)口，下沉風險管理重心，把握風險控制重點；案件防范措施落實情況，是否存在案件防范措施落實不到位問題，是否充分發(fā)揮了各業(yè)務(wù)部門在案件防控中的主體作用；信貸管理、財務(wù)管理、干部選拔任用、資產(chǎn)處置等制度執(zhí)行情況。

（三）步驟

1.部署動員（7月26日前）

支行召開案件專項治理部署工作會議，對案件專項治理工作作出全面部署。

2.自查自糾（7月29日—8月31日）

各單位、各部門按照《實施方案》開展自查自糾，要對本單位、本部門內(nèi)控管理薄弱的部位及環(huán)節(jié)進行分析摸底，組織檢查，對工作的部署要有可操作性，對近幾年存在的違規(guī)行為進行再回顧，對相關(guān)措施進行再落實。自查自糾面要達到100%。

3.整改驗收（9月1日—10月15日）

各單位、各部門對自查自糾和重點檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題落實整改

措施，如實整改。

4.總結(jié)（10月1日—10月15日）

各單位、部門要針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題，從制度建設(shè)、權(quán)力制約、流程設(shè)計、監(jiān)督管理等方面，分析問題根源，查找存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，進一步制定整改措施并抓好落實。同時，要對治理工作進行認真總結(jié)，并及時上報總結(jié)報告。

三、有關(guān)要求

（一）各單位、部門要按照“誰主管、誰負責”的原則，按照《實施方案》要求，加強精細化管理，抓好本部門重點治理工作的部署和落實。

（二）分工負責，密切協(xié)作。各部室主要負責同志要對本條線治理工作負總責，確定１名同志具體負責，按照實施方案的部署抓好落實并做好匯總和總結(jié)工作。

（三）強化督導(dǎo)，嚴肅紀律。對組織領(lǐng)導(dǎo)不力、自查自糾和檢查不認真等問題，支行將給予相關(guān)責任人批評并責令整改。

各單位、部門要于2010年10月15日前將總結(jié)報告報支行案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

第四篇：農(nóng)村信用社案件專項治理自我剖析

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項金融方針政策。通過學習討論，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題自我剖析如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。

一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，如何做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

二、恪守規(guī)章制度。

一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，如何做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠嚴格按照農(nóng)村合作銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，做到保管嚴密，操作合規(guī)。五是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。

三、嚴謹工作、生活作風。

在工作作風上，主要如何做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，如何做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，如何做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是如何做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是如何做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側(cè)重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研會計工作，對其它的經(jīng)濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除會計工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處。

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第五篇：農(nóng)村信用社案件專項治理心得體會

農(nóng)村信用社案件專項治理工作的心得體會

制度教育整頓活動及案件專項治理學習教育和自我批評，本人對案件專項治理工作有了更深的理解，對內(nèi)控制度方面存在的一些問題有了更清醒的認識?，F(xiàn)談一下本人的心得體會。

一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平。

大家都知道，信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可

謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結(jié)果。

本次案件專項治理工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是本次活動中所例舉的一些案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾，比如《2004年農(nóng)村信用社系統(tǒng)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件的通報》、山西金融詐騙案的報道，特別是發(fā)生在我們身邊**信用社案件有關(guān)責任人的處理決定及秀嶼區(qū)埭頭信用社職工脫崗事件的處理決定，使每一位員工真正認識到搞好內(nèi)控制度，并不是領(lǐng)導(dǎo)的責任，也不是可有可無的事情，而是關(guān)系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人以機會，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等?？傊灾贫然男问阶骱脙?nèi)控制度執(zhí)行的有效性。

四、**信用社案件的教訓與思考

案件發(fā)生后，本人認真反思，總結(jié)經(jīng)驗教訓，主要有以下幾點：

1、應(yīng)深入落實內(nèi)控制度情況的檢查工作。

該案件的發(fā)生，雖然是由于兩人的相互勾結(jié)形成的，但該案時間跨度這么長，帳務(wù)、憑證等管理混亂，卻長時間無人知曉，主辦會計離職審計也輕易過關(guān)，說明各級包括**社在內(nèi)的內(nèi)控制度的落實檢查稽核上必須加強，一些流于形式的工作方法也要切實改變。

2、應(yīng)重視重要崗位人員的交流工作。

許建良任主辦會計長達7年時間，林輝任柜面會計時間也長達4年，這為兩人的相互勾結(jié)提供了很好的機會。近幾年來，信用社的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長時間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團，即使發(fā)現(xiàn)問題也往往隱瞞不報，力求自我解決，這也是造成該案長期不發(fā)的另一個重要原因。

3、應(yīng)千方百計提高業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。

從案情來看，他們作案并不是沒有留下任何蛛絲馬跡。特別是作為替班會計員，當班出納員等，業(yè)務(wù)素質(zhì)低下，不認真履行崗位職責，不認真核對帳務(wù)，輕易放松了原則要求，為他們的作案提供了方便之門。

4、應(yīng)切實加強員工的思想政治工作。

從案情來看，信用社員工思想政治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂主義思潮的影響，法制意識淡薄，思想麻痹大意，“事不關(guān)已，高高掛起”的老好人意識及隨大流意識嚴重，在原則問題上容易放松自已。同時，對于員工的家庭生活、社會交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現(xiàn)中發(fā)現(xiàn)問題。

通過案件的發(fā)生，充分暴露出我區(qū)聯(lián)社在各項管理工作中存在的不足，必須在今后的工作中予以解決。