第一篇：防范工作預(yù)防銀行卡犯罪

新疆公安廳經(jīng)濟犯罪偵查總隊提醒公眾做好以下防范工作預(yù)防銀行卡犯罪：

一、要正規(guī)申領(lǐng)銀行卡。要直接到銀行柜臺或有銀行授權(quán)的正規(guī)營銷機構(gòu)申請辦理信用卡，不要圖一時方便或為取得更高的信用額度通過一些非法中介機構(gòu)代辦。

二、要確保密碼安全。拿到新的銀行卡后，要立即修改初始密碼，盡量不要用自己的生日、家庭電話號碼或123456、888888等簡單密碼，并定期修改密碼。

三、要保護好個人信息。輸入密碼時，要用遮擋物遮擋密碼鍵盤，防止被偷窺。遭遇吞卡、未吐鈔等情況，要撥打發(fā)卡銀行的全國統(tǒng)一客服熱線及時與發(fā)卡銀行取得聯(lián)系。使用網(wǎng)上支付及網(wǎng)上銀行時，不要使用不明鏈接或網(wǎng)站，盡量避免在網(wǎng)吧等公共場所進行網(wǎng)上交易。

四、要預(yù)防銀行卡詐騙。收到類似“中獎”、“銀行卡消費”、“退還汽車購置稅”、“手機欠費”、“接受洗錢調(diào)查”等可疑信函、電子郵件、手機短信、電話等，要謹慎確認，不要貪小便宜或為避險而將資金匯入對方指定賬戶。對已發(fā)生損失或情況嚴重的，要及時向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案，配合公安機關(guān)或發(fā)卡銀行做好調(diào)查取證工作。

第二篇：如何防范銀行卡詐騙

自己的銀行卡仍在身上，而卡內(nèi)的存款卻被他人提走或消費，金額從千元到數(shù)萬元不等!廣州白云警方本月摧毀一個“克隆”銀行卡犯罪團伙，抓獲嫌疑人吳某、余某等4名，繳獲攝錄機、讀卡器、手提電腦等作案工具一批，審破銀行卡詐騙系列案30余宗。

白云區(qū)公安分局前段時間連續(xù)接到多名事主報案稱，卡內(nèi)存款莫名被他人提走或消費，金額從千元到數(shù)萬元不等。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，被盜事主均是在京溪某銀行的同一ATM機、同一時段進行操作后，不久銀行卡內(nèi)的資金就被盜取或消費掉。辦案民警經(jīng)調(diào)查分析，鎖定該系列案系江西省余×縣籍人員組成的犯罪團伙所為。經(jīng)進一步調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)該犯罪團伙不僅在廣州市作案，且不時到省內(nèi)及江西、浙江等地流竄作案，行蹤不定。

11月初，團伙成員潛回廣州準備繼續(xù)作案，專案組民警動手收網(wǎng)，在白云區(qū)太和鎮(zhèn)大源村萬勝旅店內(nèi)抓獲犯罪嫌疑人吳某、余某等3人，當(dāng)場繳獲贓款現(xiàn)金6萬多元及讀卡器3臺、攝錄機2臺、手提電腦1臺等作案工具一批，隨后又在京溪街犀牛角村抓獲嫌疑人余某(女)。經(jīng)審查，4名嫌疑人均為江西省余×縣人，均供認在ATM機安裝讀卡器及攝錄機，獲得事主銀行卡信息及密碼后，立即偽造一張假銀行卡，然后就持假銀行卡和密碼盜取事主賬戶上的或刷卡消費，今年以來在全國各地共作案30多宗，涉及金額100多萬元的犯罪事實。

目前，4名嫌疑人均被白云警方刑事拘留，案件正在進一步審查中。

偽造銀行卡詐騙今年有上升趨勢

辦案民警介紹，此類以地緣性糾集一起利用高科技手段偽造銀行卡詐騙犯罪的案件，今年以來有上升的趨勢。警方提醒使用銀行卡的群眾：

一是如果ATM機旁邊貼有通知稱故障，要求群眾通過某賬號轉(zhuǎn)賬時，不要輕信，要向銀行查證。

二是在ATM機存取款時要注意觀察ATM機是否有異?，F(xiàn)象，如有無安裝與平時不同的設(shè)備等。

三是注意周邊有無可疑的人員，如有無一些人盯著自己取存款。

四是輸入銀行卡密碼時，要用手遮擋住鍵盤，避免密碼泄露。

五是大額的存款賬戶盡量少用或不用銀行卡存取款，使用時盡量通過銀行窗口辦理。

第三篇：銀行卡犯罪監(jiān)控研究報告

銀行卡犯罪監(jiān)控研究報告

作者：唐勤強

研究背景

經(jīng)過二十多年的發(fā)展，我國銀行卡產(chǎn)業(yè)已經(jīng)取得了巨大的成就。銀聯(lián)卡國內(nèi)持有量已突破20.7億張、并在境外83個國家和地區(qū)實現(xiàn)受理。截止2009年末，境內(nèi)發(fā)卡機構(gòu)已達195家，境內(nèi)銀聯(lián)卡聯(lián)網(wǎng)商戶達到157萬家，聯(lián)網(wǎng)POS機241萬臺，聯(lián)網(wǎng)ATM近20萬臺。銀行卡已成為我國居民個人使用最頻繁的非現(xiàn)金支付工具，成為商業(yè)銀行多項業(yè)務(wù)的重要載體和綜合平臺，銀行卡正在不斷滲透到各個方面，對經(jīng)濟社會發(fā)展越來越具有影響力.但是，隨著我國銀行卡的快速發(fā)展，銀行卡面臨的風(fēng)險也日益嚴峻。銀行卡犯罪手段花樣繁多，2009年上半年更顯集中爆發(fā)之勢。雖然目前銀行卡犯罪涉案金額在整個金融犯罪中的比例還比較小，但增長卻異常迅速，銀行卡的安全使用面臨著嚴峻的挑戰(zhàn)，已經(jīng)成為公共安全領(lǐng)域的牛皮癬，成為涉及銀行安全的核心問題。銀行卡安全問題已經(jīng)成為阻礙我國銀行業(yè)健康有序發(fā)展的嚴重障礙。在公安機關(guān)多次專項打擊過程中，屢屢發(fā)現(xiàn)涉及千萬級人民幣的重特大案件。為進一步了解銀行卡犯罪的構(gòu)成，分析銀行卡犯罪的特征，研究現(xiàn)有體系的漏洞，評估犯罪帶來的危害，從而為風(fēng)險防范的提供決策依據(jù)，我們聯(lián)合有關(guān)各方進行了一次有針對性的調(diào)研。

研究方法

在中國人民銀行、公安部、銀監(jiān)會、各商業(yè)銀行的大力支持下，我們提取了近自2005~2009年全國發(fā)生的有關(guān)銀行卡犯罪的案件資料，調(diào)查涉及全國23個省市共23683起案件。對犯罪特征、涉案金額、演化趨勢等進行了分類整理。

研究表明

銀行卡犯罪的載體主要集中在ATM機和POS機，此類犯罪作為一種新型犯罪手段，具有高科技犯罪、涉案金額大，流竄性強，增長速度快，破案難度高，社會影響壞等特征。具體研究發(fā)現(xiàn)

銀行卡犯罪分類

涉案金額

針對ATM機的犯罪已經(jīng)成為銀行卡罪案中的主要犯罪類型，數(shù)量多，涉案金額最大，同時值得警惕的是POS機上的犯罪雖然在數(shù)量上不是很多，但涉案金額都比較大。

針對ATM機的犯罪手法

針對POS機的作案手法

目前，針對ATM機的作案手法名目繁多，主要原因是ATM屬于無人值守設(shè)備，成為各種新型犯罪手法的試驗場，24小時服務(wù)的特點也是其容易被犯罪分子選擇為作案對象的一個重要因素。另外ATM機本身設(shè)計上的缺陷也是導(dǎo)致案發(fā)高企的原因之一。

針對POS機上的犯罪高發(fā)的原因更多的是因為管理上的漏洞，從目前已發(fā)案件來看，只要抓好POS機具的管理就可大量減少此類犯罪的發(fā)生。

各類犯罪趨勢圖

POS機安保投入與犯罪增幅對比圖

ATM機安保投入增長與犯罪增幅對比圖

從過去5年銀行卡案發(fā)類型來看，針對ATM機的犯罪增長趨勢最為驚人，POS機的犯罪增長速度也很迅速，同時銀行在安保方面的投入增長卻很緩慢，雖然從趨勢圖上不能斷定銀行安保投入的不足是導(dǎo)致犯罪增長的因素之一，但對比曲線確實需要引起有關(guān)各方的高度注意。

5年來銀行在POS機安保方面的投入基本為零，主管部門缺少基本的安全意識，POS機安保監(jiān)管缺位也是導(dǎo)致案件高發(fā)的因素之一。

ATM機安保手段分類

針對ATM機的安保問題，從防范手段上看目前主要以視頻監(jiān)控為主，在被調(diào)查的銀行中高達59%的銀行柜員機僅僅安裝了視頻監(jiān)控，盲目依賴單純的視頻監(jiān)控是導(dǎo)致監(jiān)控系統(tǒng)漏洞頻出的重要原因，公安部多次發(fā)文要求針對柜員機建立包括傳感報警探測在內(nèi)的綜合安全系統(tǒng)，但部分銀行主管部門在認識上仍然存在較大的誤區(qū)，防范意識淡薄，升級改進現(xiàn)有的簡單視頻監(jiān)控系統(tǒng)，提高系統(tǒng)的預(yù)警防范能力是遏制犯罪增長的重要手段。

銀行自助設(shè)備及其安保系統(tǒng)資金投入對比圖

重業(yè)務(wù)性硬件投入，輕安全技術(shù)投入是大多數(shù)銀行的重要特征，銀行在ATM機安保方面的投入甚至不到ATM機具的1/10，安全的交易環(huán)境是ATM機存在的基本要件，失去安全保護的ATM機甚至不具備基本的使用價值。

社會影響

柜員機上出現(xiàn)的大量案件已經(jīng)對銀行造成了極其負面的影響，其社會效益的損失遠遠大于銀行投放的形象廣告宣傳，同時對ATM機使用價值也產(chǎn)生了相當(dāng)?shù)呢撁嬗绊憽?/p>

結(jié)論

安全是基本的需求，也是ATM/POS機存在的基本要素，不安全的取款、用卡環(huán)境最終將制約銀行業(yè)的健康發(fā)展。ATM/POS機已經(jīng)成為犯罪分子突破金融長城的一個重要缺口，如果這個缺口得不到修補和控制，將極有可能導(dǎo)致大面積的金融安全災(zāi)難，部分地區(qū)部分銀行的主管部門還存在著安保即保險的錯誤認識，安保投入比例受到人為限制。

目前出現(xiàn)的大量案件從側(cè)面說明目前大量使用的安保設(shè)備還存在相當(dāng)多的問題，在監(jiān)控方案和設(shè)備選型上還存在著不認真不負責(zé)不專業(yè)的情況。

為用戶提供一個安全有序的取款環(huán)境已經(jīng)成為各家銀行必須面對的緊迫問題。

我們建議：

一、強化安全意識宣傳，充分認識到銀行卡的安全漏洞可能帶來的系統(tǒng)性災(zāi)難風(fēng)險。

二、從管理上要實現(xiàn)銀行卡實名制度，建立銀行卡犯罪黑名單預(yù)警機制；

三、加大對收單機構(gòu)和收單設(shè)施（ATM/POS機）的管理，特別是POS機具的管理，要落實到人，建立人機聯(lián)保體系。

四、用安全性較高的IC卡取代磁條卡。

五、盡快出臺適應(yīng)當(dāng)前銀行卡使用環(huán)境的法律制度，明確相關(guān)主管部門應(yīng)該具備的責(zé)任，同時避免監(jiān)管領(lǐng)域出現(xiàn)“多頭管理”的弊端。

但當(dāng)務(wù)之急還是要加大切實有效的安保投入，升級和完善現(xiàn)有安保系統(tǒng)，防堵ATM/POS機存在的安全漏洞，大力加強安保系統(tǒng)的預(yù)警能力及時有效地打擊和震懾犯罪。

數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行、公安部、銀監(jiān)會、國家工商總局、各商業(yè)銀行

聯(lián)系人：唐先生

電話：025-68902936 手機：*** QQ：542707803

第四篇：如何預(yù)防銀行卡詐騙

如何預(yù)防銀行卡詐騙

現(xiàn)在銀行卡已經(jīng)越來越多地應(yīng)用于人們的日常生活中，在給人們帶來極大方便的同時，也因使用不當(dāng)或被犯罪分子利用而帶來一些麻煩。盡管各發(fā)卡機構(gòu)在預(yù)防、打擊銀行卡欺詐、保護持卡人權(quán)益方面一直在努力，但您自己應(yīng)采取必要的措施加以防范：

一是保護銀行卡賬戶信息安全。您拿到新的銀行卡后，要立即修改初始密碼，不能設(shè)置過于簡單的弱密碼，任何情況下不要向任何人透露您的銀行卡密碼。記下自己的密碼，不要將密碼寫在紙上。不要用自己的生日或電話號碼作為密碼。不定期更改自己的密碼，若銀行卡丟失或失竊，應(yīng)立即向銀行報失。注意保護個人信息等資料，防止不法分子盜用，如：不要把個人資料隨便留給不熟悉的公司或個人，不要輕易在網(wǎng)頁上留下真實個人身份，辦理某項業(yè)務(wù)需要留下身份證復(fù)印件時，最好在復(fù)印件上標(biāo)明用途等。此外，定期檢查銀行帳戶的交易紀錄，若發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)盡快與銀行聯(lián)絡(luò)。如感覺銀行卡日提款額度過高，可要求銀行降低額度限制。

二是使用自助銀行(ATM)時應(yīng)注意以下事項：一定要留意周圍是否有可疑人，操作時應(yīng)避免他人干擾。輸密碼時，可以用另一只手擋住密碼鍵盤，防止他人偷窺密碼。若發(fā)現(xiàn)銀行提款機或商家的刷卡機上安裝可疑設(shè)備，切勿使用。用卡時不要輕易相信他人，不要撥打機具旁粘貼的可疑電話號碼，不要隨意丟棄打印單據(jù)，另外刷卡門禁是不需要輸入密碼的。用卡時如遇到吞卡、未吐鈔等情況，請您不要輕易離開，可在原地及時撥打ATM屏幕上顯示的銀行服務(wù)電話或直接撥打發(fā)卡行的客戶服務(wù)熱線進行求助。

三要注意手機短信詐騙案件，遇到虛假短信或電話詐騙應(yīng)這樣處理：任何情況下不要透露您的銀行卡密碼，無論是銀行還是公安機關(guān)都不會提出索要密碼的要求。任何情況下不要向不知名的賬戶轉(zhuǎn)款。收到可疑信函、電子郵件、手機短信、電話等時，應(yīng)謹慎確認，切勿貪圖小便宜，也不要緊張害怕。如有疑問應(yīng)直接到發(fā)卡機構(gòu)柜臺去詢問，或撥打發(fā)卡機構(gòu)熱線服務(wù)電話。筆者總結(jié)出了容易發(fā)案的幾種詐騙方式：

1、以銀行名義提醒你的銀行卡在某商場刷卡消費，金額將于近期從銀行卡賬戶扣除，如有疑問請與本行客服中心聯(lián)系。

2、以銀行卡的名義提醒你的銀行卡被犯罪分子盜用，賬戶存在風(fēng)險，為確保你的資金安全，請將賬戶的資金存入某賬戶。

3、以某公司的名義稱可低價代開本市各種發(fā)票，稅點低，保真，稅網(wǎng)可查，驗證后付款。

4、信息稱您的家人在某地生病或發(fā)生意外，急需用錢，讓您把錢打到指定的銀行賬號。

5、低價出售充值卡，某公司與電信制卡部門聯(lián)合推出移動等充值卡，低價誠招各地代理經(jīng)銷商。

6、發(fā)短信稱“爸媽我和異性朋友在賓館同宿被抓，速打××元到××銀行卡號××某某的卡上，過期后果很嚴重，現(xiàn)在不便聯(lián)系，出來再說?！?/p>

四是如果不小心落入不法分子設(shè)下的騙局，應(yīng)這樣減少損失：及時撥打發(fā)卡行熱線電話或直接向銀行柜面工作人員報告欺詐交易，要求銀行凍結(jié)銀行卡賬戶。對已發(fā)生損失或情況嚴重的，應(yīng)及時向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案，并配合公安機關(guān)或發(fā)卡機構(gòu)做好調(diào)查取證工作。

第五篇：預(yù)防青少年工作犯罪工作總結(jié)

xxxx年xx預(yù)防青少年違法犯罪工作總結(jié)

xxxx年，xx綜治委預(yù)防青少年違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照市、區(qū)綜治委的工作部署，廣泛動員各界力量，有效整合社會資源，夯實基層基礎(chǔ)，豐富重點工作內(nèi)容，加強青少年法制教育和重點青少年群體教育、幫助和管理，凈化青少年健康成長環(huán)境，擴大了對青少年違法犯罪的有效預(yù)防和控制，切實維護了青少年合法權(quán)益，各項工作取得了良好效果，具體做法匯報如下：

一、突出重點青少年群體，全力做好青少年教育管理工作 第一，加強重點青少年群體動態(tài)信息管理系統(tǒng)建設(shè)。為進一步加強對重點青少年群體的教育幫扶工作，xx團委在2011年濱海新區(qū)重點青少年群體動態(tài)信息管理系統(tǒng)試點工作的基礎(chǔ)上，在xx各街道全面推廣應(yīng)用重點青少年群體動態(tài)信息管理系統(tǒng)。按照發(fā)動動員、集中培訓(xùn)、系統(tǒng)錄入、集中幫扶的四階段工作要求，詳細制定具體工作方案。繼去年杭州道街作為試點開始使用管理系統(tǒng)之后，今年已在xx11個街鎮(zhèn)中全面推廣使用此系統(tǒng)。通過積極動員、充分發(fā)動，今年共組織10個街鎮(zhèn)的80名專兼職工作人員參加了團區(qū)委組織的重點青少年群體動態(tài)信息管理系統(tǒng)操作技能的集中培訓(xùn)。

第二，深入開展重點青少年群體排查摸底專項行動。xx團委成立摸底統(tǒng)計工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確專人負責(zé)、專人聯(lián)絡(luò)。充分利用好重點青少年群體動態(tài)信息管理系統(tǒng)，扎實推動各單位保質(zhì)保

2各街鎮(zhèn)中“面對面”工作機構(gòu)建設(shè)較為完善的街道，街里有工作中心，各社區(qū)都建立了工作站。工作開展豐富多彩，形成了很多先進經(jīng)驗，其中杭州道街成立了濱海新區(qū)首家以街道團工委為核心，轄區(qū)20余個單位為成員的社區(qū)青少年事務(wù)協(xié)調(diào)委員會，這是實現(xiàn)轄區(qū)資源共享、青少年思想共教、青少年事務(wù)共管的創(chuàng)新舉措。福州道社區(qū)開辟了“代表連心橋欄目”，設(shè)立了“代表論壇”“代表信箱”專欄，方便了代表與青少年的互動交流。xx團委認真總結(jié)這些成功經(jīng)驗，召開工作推動會議，在xx各街鎮(zhèn)全面推廣先進經(jīng)驗做法，努力推動xx各街鎮(zhèn)“面對面”工作全面上水平。在強化現(xiàn)有工作機構(gòu)的基礎(chǔ)上，進一步加大“面對面”工作機構(gòu)的創(chuàng)建力度，目前，新村街、向陽街、大沽街等5個街道先后新建了人大代表、政協(xié)委員聯(lián)系青少年事務(wù)工作中心。

第三，不斷豐富“面對面”活動形式內(nèi)容。通過召開“共青團與人大代表、政協(xié)委員面對面”座談會、邀請代表委員專題調(diào)研、集中視察青少年工作等多種方式，廣泛深入開展“面對面”活動。一是充分發(fā)揮街道社區(qū)對青少年的社會教育職能作用，注重抓好寒、暑假等節(jié)假日期間社區(qū)青少年權(quán)益工作。今年8月份在xx各街鎮(zhèn)廣泛組織開展了“快樂暑假我成長”青少年暑期社區(qū)活動暨“人大代表、政協(xié)委員面對面”活動，并在新港街道華云園社區(qū)舉辦了活動啟動儀式。新區(qū)人大代表、政協(xié)委員、xx各街鎮(zhèn)團委、社區(qū)青少年工作者、“五老”代表、師生代表共200余人參加了社區(qū)少年兒童愛心義賣、法制講座、自護常識講座和“面對面”座談會等活動。二是注重抓好“兩會”召開前的有利

權(quán)意識和法制觀念。以12355為平臺，結(jié)合禁毒日和防艾日，廣泛開展青少年禁毒、普法和“青春紅絲帶”等宣傳教育活動。綜治宣傳日活動中，xx團委積極動員全體干部，自制宣傳展板和宣傳資料到解放路步行街進行預(yù)防青少年犯罪、防治毒品流通等方面的集中宣傳，耐心解答群眾提出的相關(guān)問題，共計接待咨詢?nèi)罕?000余人，發(fā)放宣傳材料1200余份，提高了普通群眾對預(yù)防青少年違法犯罪工作的認知和重視程度，為維護青少年合法權(quán)益做出了積極的貢獻。

第二，加強對困難青少年群體的救助幫扶工作。廣泛開展“愛心助學(xué)賀卡義賣”捐助活動，切實幫扶弱勢青少年群體。xxxx年春節(jié)前夕，xx團委為100名困難學(xué)生家庭每人送去400元的捐助。高考過后，開展“圓你大學(xué)夢”愛心捐助活動，為24名“學(xué)習(xí)成績特別優(yōu)秀、家庭生活特別貧困”的“雙特生”發(fā)放圓夢助學(xué)款每人4000元，合計捐款96000余元。xx團委至今共資助了103名xx籍“雙特生”，累計捐款約41.2萬元，切實幫助了寒門學(xué)子渡過難關(guān)，順利完成學(xué)業(yè)。成功舉辦了“蒲公英春天計劃”、“關(guān)愛小伙伴，愛心手牽手”等活動，著力關(guān)愛外來務(wù)工人員子女，滿足弱勢青少年群體需求。

第三，加強面向青少年的公益服務(wù)活動。以“公益天津”為主旨，以各類公益志愿服務(wù)為載體，全面做好各項青少年綜合服務(wù)工作，關(guān)心、幫助青少年健康成長。“五一”勞動節(jié)之際，成功舉辦了“南益之約?喜悅濱海—xxxx年濱海青年集體婚典”活動，為來自全國各地的40對新人提供了婚禮服務(wù)，活動中大膽