第一篇：團(tuán)結(jié)路自律監(jiān)管檢查報告(正式)-三季度20101021

阿勒泰市農(nóng)村信用合作聯(lián)社自律監(jiān)管業(yè)務(wù)檢查報告書

審計項目：2010年7月1日-2010年9月30日會計業(yè)務(wù)自

審計對象：金山路信用社

審計機(jī)構(gòu)：

律檢查阿勒泰市聯(lián)社計財部2010 年 10月 21日 1

關(guān)于阿勒泰市聯(lián)社金山路信用社

2010年3季度自律監(jiān)管業(yè)務(wù)檢查工作報告

阿勒泰市聯(lián)社：

依照新農(nóng)信辦〔2010〕276號《關(guān)于開展2010年計劃財務(wù)會計工作自律監(jiān)管檢查的通知》和〔2010〕296號《關(guān)于認(rèn)真開展重要空白憑證管理檢查的通知》要求，根據(jù)阿勒泰市聯(lián)社計財部自律監(jiān)管工作檢查工作安排，阿勒泰市聯(lián)社計財部派出檢查人4人，于2010年10月21日，對團(tuán)結(jié)路信用社三季度會計業(yè)務(wù)進(jìn)行自律監(jiān)管檢查，現(xiàn)將檢查情況報告如下：

一、基本情況

1、人員及機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

截止2010年10月，該社在冊職工4人，漢族職工2人，少數(shù)名族職工2人。設(shè)主任1名，委派會計主管1名，柜員2名。

二、存在的問題

余額對賬單發(fā)送收回登記簿登記不規(guī)范，未按每單位一頁進(jìn)行登記，對賬單日期一欄未登記。

三、審計建議

1、嚴(yán)格按要求登記各項登記簿，對于登記不合規(guī)的登記簿應(yīng)盡快進(jìn)行整改。

2、希望該社重視后續(xù)的整改工作，對查出的問題盡快整改。

查社負(fù)責(zé)人：審計組長：

被查社蓋章：審計組成員：

0一0年十月二十日

3二

第二篇：支行自律監(jiān)管檢查計劃

為進(jìn)一步加強信貸管理，防范和化解信貸風(fēng)險，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加大內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸基本管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于進(jìn)一步加強貸后管理若干規(guī)定（試行）》、《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管工作指導(dǎo)原則》等文件精神，支行信貸管理部制訂如下檢查方案：

一、檢查對象及檢查計劃

1、檢查對象。對所轄有信貸業(yè)務(wù)的6個分理處和客戶業(yè)務(wù)部進(jìn)行季度監(jiān)管。

2、檢查計劃。為加大貸后管理的檢查力度，我行對每季一次的信貸自律監(jiān)管檢查，要做到每次檢查均有側(cè)重點。2005年第一季度強調(diào)對去年發(fā)生的信用業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查；第二季度要求對今年上半年發(fā)生的新增信用業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查評價；第三季度根據(jù)前兩個季度檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況進(jìn)行全面檢查，對整改未落實到位的單位和個人，視其情節(jié)進(jìn)行相應(yīng)處罰和批評；第四季度對貸后管理工作進(jìn)行重點檢查，認(rèn)真檢查貸款五級分類是否及時、準(zhǔn)確。

二、檢查形式及時間

2005年自律監(jiān)管檢查工作在支行黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行，由支行信貸管理部牽頭，客戶業(yè)務(wù)部及各分理處配合完成此項工作。檢查時間定在每季度結(jié)束后10日內(nèi)進(jìn)行。

三、檢查要求

1、檢查人員要按照規(guī)定的檢查事項，逐項進(jìn)行檢查，必要時可延伸客戶進(jìn)行現(xiàn)場檢查，認(rèn)真填寫工作底稿和各項檢查表，切實保證檢查工作質(zhì)量，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題要準(zhǔn)確認(rèn)定。

2、檢查結(jié)束后，對檢查記錄、工作底稿以及檢查出的問題進(jìn)行分類匯總和分析，在檢查結(jié)束5日內(nèi)形成檢查報告上交支行黨委，并下發(fā)整改意見書，各部、處應(yīng)在15日內(nèi)將整改情況以書面報告形式報支行信貸管理部備案。

xx銀行xx市xx支行

第三篇：銀行支行自律監(jiān)管檢查方案

為進(jìn)一步加強信貸管理，防范和化解信貸風(fēng)險，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加大內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸基本管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于進(jìn)一步加強貸后管理若干規(guī)定（試行）》、《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管工作指導(dǎo)原則》等文件精神，支行信貸管理部決定對各分理處及客戶部的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查。

一、檢查對象及范圍

1、檢查對象

。對所轄有信貸業(yè)務(wù)的6個分理處和客戶業(yè)務(wù)部進(jìn)行普查。

2、檢查范圍。重點對2000年1月1日至檢查日發(fā)放的企事業(yè)法人客戶本外幣貸款、個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款進(jìn)行逐戶檢查。

二、檢查形式及時間

1、本次檢查工作在支行黨總支統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行，由支行信貸管理部牽頭，客戶業(yè)務(wù)部及各分理處配合完成此項工作。此次檢查本著自查與檢查相結(jié)合的原則。

2、本次檢查歷時14天，2005年4月11日開始至2005年4月24日結(jié)束。4月25日檢查組整理匯總形成書面材料。

三、檢查內(nèi)容及重點

（一）、自查內(nèi)容信貸管理部自查本級行信貸經(jīng)營管理授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理制度執(zhí)行情況，客戶統(tǒng)一授信管理制度執(zhí)行情況，貸審會制度執(zhí)行情況，貸審部門分離制度執(zhí)行情況、信貸業(yè)務(wù)審查情況。

（二）、檢查內(nèi)容

1、信貸業(yè)務(wù)辦理程序和要求的執(zhí)行情況。是否按規(guī)定程序和要求辦理信貸業(yè)務(wù)，有無違規(guī)、逆程序、越權(quán)辦理信貸業(yè)務(wù)的行為。

2、貸款風(fēng)險分類制度執(zhí)行情況。是否按規(guī)定對貸款風(fēng)險進(jìn)行分類和認(rèn)定，真實反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量；對新發(fā)生的不良貸款是否按規(guī)定明確和追究相關(guān)責(zé)任人。

3、貸后管理制度執(zhí)行情況。是否按《中國農(nóng)業(yè)銀行吉林省分行關(guān)于進(jìn)一步加強貸后管理的實施細(xì)則（試行）》進(jìn)行貸后管理。

4、信貸管理系統(tǒng)使用情況。數(shù)據(jù)錄入時候及時、準(zhǔn)確、完整、真實。

5、是否及時發(fā)現(xiàn)客戶奉賢預(yù)警信號，是否按規(guī)定填制《風(fēng)險預(yù)警信號處理表》，處理措施是否得當(dāng)。

6、是否按規(guī)定對到逾期貸款進(jìn)行處理。對到期貸款客戶經(jīng)理是否在貸款到期前20天填制《到期貸款通知書》并通知客戶；對逾期貸款客戶經(jīng)理是否及時填制《債務(wù)逾期催收通知書》。

7、客戶經(jīng)理是否按規(guī)定實施有效的客戶監(jiān)管，是否按規(guī)定進(jìn)行貸后首次跟蹤檢查和定期檢查，是否填表并形成檢查報告，是否對抵（質(zhì)）押物進(jìn)行有效監(jiān)管；是否按規(guī)定進(jìn)行走訪客戶，并形成走訪記錄。

8、是否落實了上級行審批的限制性條款。

9、合同文本的使用和簽定是否依法合規(guī)。

四、檢查要求

1、檢查人員要按照規(guī)定的檢查事項，逐項進(jìn)行檢查，必要時可延伸客戶進(jìn)行現(xiàn)場檢查，認(rèn)真填寫工作底稿和各項檢查表，切實保證檢查工作質(zhì)量，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題要準(zhǔn)確認(rèn)定。

2、檢查結(jié)束后，對檢查記錄、工作底稿以及檢查出的問題進(jìn)行分類匯總和分析，在檢查結(jié)束5日內(nèi)形成檢查報告上交支行黨委，并下發(fā)整改意見書，各部、處應(yīng)在15日內(nèi)將整改情況以書面報告形式報支行信貸管理部備案。

第四篇：05年農(nóng)行三季度檢查報告

2005年農(nóng)行三季度檢查報告

省行：

根據(jù)2005年業(yè)務(wù)規(guī)范化管理工作的部署要求，結(jié)合我行全年財會工作計劃，我們于10月26日起，對全市9個營業(yè)單位6月1日至檢查日的財會規(guī)范化管理情況進(jìn)行檢查輔導(dǎo)。這次檢查依據(jù)《************》魯農(nóng)發(fā)【2005】**號及有關(guān)財務(wù)會計制度進(jìn)行。本次檢查時間緊、任務(wù)重，我們按照突出重點、顧及全面，輔導(dǎo)為主、檢查為附 的原則，主要對各營業(yè)單位新業(yè)務(wù)上線以來的業(yè)務(wù)操作、制度落實、內(nèi)部控制、財務(wù)管理、計算機(jī)信息等方面的內(nèi)容進(jìn)行了檢查。標(biāo)準(zhǔn)分定為100分，各單位得分為：**支行98分、支行97分、**支行97分、**支行96分、**支

行96分、**支行95分、**支行93分、**支行90分。

一、基本情況 從檢查情況看，自新業(yè)務(wù)4月1日上線以來，經(jīng)過近幾個月的運行，全市各營業(yè)單位能夠較熟練地進(jìn)行各項-業(yè)務(wù)的操作，沒有在-業(yè)務(wù)客戶機(jī)上進(jìn)行非業(yè)務(wù)操作，保證了系統(tǒng)的正常運行。同時，各行都加強了內(nèi)控管理，IC卡和密碼管理都嚴(yán)格按要求管理，人員分工交接基本符合規(guī)定，折舊、稅金等有關(guān)費用的提取都嚴(yán)格執(zhí)行了財務(wù)管理各項規(guī)定。計算機(jī)機(jī)房管理、運行維護(hù)管理和安全保密管理方面基本上達(dá)到要求。

二、存在的問題

通過這次檢查督導(dǎo)也反映了一些行存在不少的問題，主要表現(xiàn)在：一是因為總行《會計應(yīng)用系統(tǒng)操作規(guī)程》下發(fā)較晚，部分行學(xué)習(xí)不夠深入，沒有嚴(yán)格按照新下發(fā)的操作規(guī)程要求進(jìn)行各種會計資料的打印、裝訂和保管。二是個別行新的《會計坐班主任管理辦法》沒有全面落實，再加上老的工作日志有許多與

新業(yè)務(wù)不匹配之處，導(dǎo)致個別行-業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)有關(guān)事項沒有在工作日志中登記。三是個別企業(yè)開戶手續(xù)不齊全，沒有按人行和總行今年新下發(fā)的《人民幣結(jié)算帳戶管理辦法》進(jìn)行辦理，開戶情況與通過人行帳戶管理系統(tǒng)備案情況不一致，漏簽帳戶管理協(xié)議等。四是個別會計憑證缺少會計人員的簽章，業(yè)務(wù)用章使用錯誤，繼續(xù)使用作廢的會計憑證。五是由于程序原因，新業(yè)務(wù)自動計息應(yīng)該加罰息的沒有加罰，再加上操作人員對-業(yè)務(wù)自動計息和原來遷移的貸款信息核對不認(rèn)真，以至于應(yīng)該加罰的利息沒有加罰，應(yīng)計復(fù)利的沒有計算。六是計算機(jī)管理方面，主要是部分行沒有自己的辦公樓，無法達(dá)到省行要求標(biāo)準(zhǔn)；個別有辦公樓的行也存在漏登相關(guān)登記簿，個別密碼設(shè)置或軟件安裝有不符和規(guī)定的情況。

三、產(chǎn)生以上問題的主要原因

1、對上級行的文件精神不重視、不學(xué)習(xí)、不落實。我行在10月份召開了內(nèi)勤

主任會議，安排了組織學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，為了讓每一位操作人員學(xué)習(xí)，還通過郵件下發(fā)通知，要求在組織學(xué)習(xí)的同時，每一位操作人員進(jìn)行自命題，匯總市分行搞競賽活動。然而在檢查中卻發(fā)現(xiàn)個別行不按操作規(guī)程進(jìn)行操作，導(dǎo)致出現(xiàn)差錯。

2、規(guī)范化管理有放松的思想。由于今年把工作重點放在了業(yè)務(wù)經(jīng)營上，個別行領(lǐng)導(dǎo)忽視了規(guī)范化管理，同時，由于新規(guī)范化管理考核標(biāo)準(zhǔn)籠統(tǒng)，可操作性差，扣分標(biāo)準(zhǔn)不明確，導(dǎo)致了業(yè)務(wù)人員對有些規(guī)定不執(zhí)行，或執(zhí)行規(guī)定的不嚴(yán)格，降低了工作標(biāo)準(zhǔn)。

3、對-業(yè)務(wù)操作規(guī)程不熟悉。由于會計業(yè)務(wù)操作的系統(tǒng)變了，規(guī)范化管理的標(biāo)準(zhǔn)變了，大家對新的規(guī)定有個認(rèn)識過程，現(xiàn)在還不能熟悉靈活地運用，導(dǎo)致工作中出現(xiàn)差錯。

4、對新業(yè)務(wù)新知識沒有深入鉆研的精神，對文件中的新要求，不能認(rèn)真鉆研，深入領(lǐng)會，而是等待上級行現(xiàn)成的東西。

業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不深入，流于形式，實際操作不認(rèn)真，理解文件有偏差，文件的要求把握不準(zhǔn)，導(dǎo)致在操作的時候造成差錯。

四、需要明確的幾點問題

1、企業(yè)結(jié)算帳戶的開立、變更、撤消要與人行帳戶管理系統(tǒng)一致，對于同一個企業(yè)的基本、一般和專用帳戶要分別建立一套復(fù)印件齊全的資料，每次開戶都要與企業(yè)簽定帳戶管理協(xié)議書。

2、貸款五級分類調(diào)整通知書、申請開具單位定期存單委托書、分戶帳目錄、登記簿目錄、會計帳簿封面封底、會計報表封面封底要按照農(nóng)發(fā)[2005]16號文件附表自行打印使用。

3、對于-業(yè)務(wù)檔案方面需要強調(diào)的以下幾個方面：一是會計憑證的裝訂應(yīng)隨同憑證一起裝訂的一定要入憑證裝訂的范圍，如重要單證往入往出單、結(jié)息清單、系統(tǒng)自動沖轉(zhuǎn)利息清單、系統(tǒng)自動計提折舊清單等；操作員憑證一定要與其憑證整理單相符，不得出現(xiàn)缺憑證或多憑證的現(xiàn)象。二是會計憑證中印有會計分

錄項一定要填全分錄，應(yīng)加蓋企業(yè)印鑒的（如本行經(jīng)費存款戶等）不得漏蓋印鑒等。三是帳簿的裝訂歸檔方面要按操作規(guī)程中的規(guī)定，帳頁封面、帳首、帳頁目錄或保管年限裝訂（見規(guī)程最后一頁）。

五、下一步工作思路

1、加強-業(yè)務(wù)相關(guān)制度、規(guī)定和辦法的學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)會其精神，以努力提高財會人員的業(yè)務(wù)操作水平。在辦理業(yè)務(wù)中，要認(rèn)真執(zhí)行操作規(guī)程，每一筆業(yè)務(wù)都要嚴(yán)格按照規(guī)定的程序辦理，認(rèn)真履行監(jiān)督職能，對不合規(guī)、合法的會計憑證及會計事項應(yīng)拒絕辦理或按照職權(quán)敢于糾正，實行嚴(yán)格的會計監(jiān)督，確保各項12全文查看

第五篇：農(nóng)行××年三季度檢查報告

農(nóng)行××年三季度檢查報告

省行：

根據(jù)××年業(yè)務(wù)規(guī)范化管理工作的部署要求，結(jié)合我行全年財會工作計劃，我們于月日起，對全市個營業(yè)單位月日至檢查日的財會規(guī)范化管理情況進(jìn)行檢查輔導(dǎo)。這次檢查依據(jù)《××××××××××××》魯農(nóng)發(fā)【】××號及有關(guān)財務(wù)會計制度進(jìn)行。本次檢查時間緊、任務(wù)重，我們按照突出重點、顧及全面，輔導(dǎo)為主、檢查為附的原則，主要對各營業(yè)單位新業(yè)務(wù)上線以來的業(yè)務(wù)操作、制度落實、內(nèi)部控制、財務(wù)管理、計算機(jī)信息等方面的內(nèi)容進(jìn)行了檢查。標(biāo)準(zhǔn)分定為分，各單位得分為：××支行分、支行分、××支行分、××支行分、××支行分、××支行分、××支行分、××支行分。

一、基本情況

從檢查情況看，自新業(yè)務(wù)月日上線以來，經(jīng)過近幾個月的運行，全市各營業(yè)單位能夠較熟練地進(jìn)行各項業(yè)務(wù)的操作，沒有在業(yè)務(wù)客戶機(jī)上進(jìn)行非業(yè)務(wù)操作，保證了系統(tǒng)的正常運行。同時，各行都加強了內(nèi)控管理，卡和密碼管理都嚴(yán)格按要求管理，人員分工交接基本符合規(guī)定，折舊、稅金等有關(guān)費用的提取都嚴(yán)格執(zhí)行了財務(wù)管理各項規(guī)定。計算機(jī)機(jī)房管理、運行維護(hù)管理和安全保密管理方面基本上達(dá)到要求。

二、存在的問題

通過這次檢查督導(dǎo)也反映了一些行存在不少的問題，主要表現(xiàn)在：一是因為總行《會計應(yīng)用系統(tǒng)操作規(guī)程》下發(fā)較晚，部分行學(xué)習(xí)不夠深入，沒有嚴(yán)格按照新下發(fā)的操作規(guī)程要求進(jìn)行各種會計資料的打印、裝訂和保管。二是個別行新的《會計坐班主任管理辦法》沒有全面落實，再加上老的工作日志有許多與新業(yè)務(wù)不匹配之處，導(dǎo)致個別行業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)有關(guān)事項沒有在工作日志中登

記。三是個別企業(yè)開戶手續(xù)不齊全，沒有按人行和總行今年新下發(fā)的《人民幣結(jié)算帳戶管理辦法》進(jìn)行辦理，開戶情況與通過人行帳戶管理系統(tǒng)備案情況不一致，漏簽帳戶管理協(xié)議等。四是個別會計憑證缺少會計人員的簽章，業(yè)務(wù)用章使用錯誤，繼續(xù)使用作廢的會計憑證。五是由于程序原因，新業(yè)務(wù)自動計息應(yīng)該加罰息的沒有加罰，再加上操作人員對業(yè)務(wù)自動計息和原來遷移的貸款信息核對不認(rèn)真，以至于應(yīng)該加罰的利息沒有加罰，應(yīng)計復(fù)利的沒有計算。六是計算機(jī)管理方面，主要是部分行沒有自己的辦公樓，無法達(dá)到省行要求標(biāo)準(zhǔn)；個別有辦公樓的行也存在漏登相關(guān)登記簿，個別密碼設(shè)置或軟件安裝有不符和規(guī)定的情況。

三、產(chǎn)生以上問題的主要原因

⒈對上級行的文件精神不重視、不學(xué)習(xí)、不落實。我行在月份召開了內(nèi)勤主任會議，安排了組織學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，為了讓每一位操作人員學(xué)習(xí)，還通過郵件下發(fā)通知，要求在組織學(xué)習(xí)的同時，每一位操作人員進(jìn)行自命題，匯總市分行搞競賽活動。然而在檢查中卻發(fā)現(xiàn)個別行不按操作規(guī)程進(jìn)行操作，導(dǎo)致出現(xiàn)差錯。

⒉規(guī)范化管理有放松的思想。由于今年把工作重點放在了業(yè)務(wù)經(jīng)營上，個別行領(lǐng)導(dǎo)忽視了規(guī)范化管理，同時，由于新規(guī)范化管理考核標(biāo)準(zhǔn)籠統(tǒng)，可操作性差，扣分標(biāo)準(zhǔn)不明確，導(dǎo)致了業(yè)務(wù)人員對有些規(guī)定不執(zhí)行，或執(zhí)行規(guī)定的不嚴(yán)格，降低了工作標(biāo)準(zhǔn)。

⒊對業(yè)務(wù)操作規(guī)程不熟悉。由于會計業(yè)務(wù)操作的系統(tǒng)變了，規(guī)范化管理的標(biāo)準(zhǔn)變了，大家對新的規(guī)定有個認(rèn)識過程，現(xiàn)在還不能熟悉靈活地運用，導(dǎo)致工作中出現(xiàn)差錯。

⒋對新業(yè)務(wù)新知識沒有深入鉆研的精神，對文件中的新要求，不能認(rèn)真鉆研，深入領(lǐng)會，而是等待上級行現(xiàn)成的東西。業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不深入，流于形式，實際操作不認(rèn)真，理解文件有偏差，文

件的要求把握不準(zhǔn)，導(dǎo)致在操作的時候造成差錯。

四、需要明確的幾點問題

⒈企業(yè)結(jié)算帳戶的開立、變更、撤消要與人行帳戶管理系統(tǒng)一致，對于同一個企業(yè)的基本、一般和專用帳戶要分別建立一套復(fù)印件齊全的資料，每次開戶都要與企業(yè)簽定帳戶管理協(xié)議書。

⒉貸款五級分類調(diào)整通知書、申請開具單位定期存單委托書、分戶帳目錄、登記簿目錄、會計帳簿封面封底、會計報表封面封底要按照農(nóng)發(fā)號文件附表自行打印使用。

⒊對于業(yè)務(wù)檔案方面需要強調(diào)的以下幾個方面：一是會計憑證的裝訂應(yīng)隨同憑證一起裝訂的一定要入憑證裝訂的范圍，如重要單證往入往出單、結(jié)息清單、系統(tǒng)自動沖轉(zhuǎn)利息清單、系統(tǒng)自動計提折舊清單等；操作員憑證一定要與其憑證整理單相符，不得出現(xiàn)缺憑證或多憑證的現(xiàn)象。二是會計憑證中印有會計分錄項一定要填全分錄，應(yīng)加蓋企

業(yè)印鑒的（如本行經(jīng)費存款戶等）不得漏蓋印鑒等。三是帳簿的裝訂歸檔方面要按操作規(guī)程中的規(guī)定，帳頁封面、帳首、帳頁目錄或保管年限裝訂（見規(guī)程最后一頁）。

五、下一步工作思路

⒈加強業(yè)務(wù)相關(guān)制度、規(guī)定和辦法的學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)會其精神，以努力提高財會人員的業(yè)務(wù)操作水平。在辦理業(yè)務(wù)中，要認(rèn)真執(zhí)行操作規(guī)程，每一筆業(yè)務(wù)都要嚴(yán)格按照規(guī)定的程序辦理，認(rèn)真履行監(jiān)督職能，對不合規(guī)、合法的會計憑證及會計事項應(yīng)拒絕辦理或按照職權(quán)敢于糾正，實行嚴(yán)格的會計監(jiān)督，確保各項制度有效實施。

⒉統(tǒng)一思想，進(jìn)一步規(guī)范化財會管理。省行制定的規(guī)范管理標(biāo)準(zhǔn)雖然籠統(tǒng)，扣分標(biāo)準(zhǔn)不明確，但它對總的制度進(jìn)行了概括，不能因為不扣分，就放松了對規(guī)定的執(zhí)行，上級行的規(guī)章制度、操作規(guī)程、基本要求必須認(rèn)真執(zhí)行，我們將促使各縣支行提高對范化管理工作的認(rèn)

識，真正做到思想上高度重視，行動上狠抓落實，增強全體員工執(zhí)行制度的嚴(yán)肅性。進(jìn)一步加強相關(guān)制度、規(guī)定和辦法的學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)會其精神，以努力提高財會信息人員的整體素質(zhì)。

⒊對其他問題不得就錯改錯，要舉一反三，對兄弟行出現(xiàn)的問題，也要引以為戒。針對這次檢查中存在的問題，深刻反思，認(rèn)真分析，查找原因，制定措施，徹底整改，迎接年底市分行和省行的驗收。

以上報告當(dāng)否，請指示！