第一篇：云南省2017年基金從業(yè)資格：投資者教育活動的內(nèi)容和形式考試試卷

云南省2017年基金從業(yè)資格：投資者教育活動的內(nèi)容和形

式考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個等級。A．3? B．5? C．6? D．10

2、下列選項中，屬于銷售業(yè)務(wù)流程控制要求的是__。

A．重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性 B．通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品 D．建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位

3、《證券法》規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請文件之日起__個月內(nèi)，依照法定條件和法定程序做出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A．1 B．3 C．6 D．12

4、下列關(guān)于股指期貨的描述正確的是__。

A．股指期貨合約沒有到期日，可以無限期持有 B．股指期貨交易采用保證金制度 C．在交易方向上，股指期貨可以賣空

D．股指期貨交易采取當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度

5、下列選項中，屬于基金銷售市場細(xì)分中直接細(xì)分依據(jù)的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

6、__應(yīng)取得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。A．基金管理公司的全部基金銷售人員

B．證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 C．商業(yè)銀行總行及其一級分行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員

D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員

7、關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是__。A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個自然日披露

B．開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)

假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

8、根據(jù)證券投資基金相關(guān)法律法規(guī)，基金銷售人員從事基金銷售活動應(yīng)禁止以下__行為。

A．詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益

9、下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是__。

A．基金買賣股票、債券的差價收入，減半征收企業(yè)所得稅

B．基金取得的股票股利收入、債券利息收入，征收20%的企業(yè)所得稅 C．基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業(yè)所得稅 D．基金取得的股息、紅利收入，征收25%的企業(yè)所得稅

10、下列債券中，__的利率在償付期限內(nèi)可能會發(fā)生變化。A．零息債券 B．附息債券

C．息票累計債券 D．浮動利率債券

11、證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從__的角度出發(fā)。A．營銷產(chǎn)品

B．客戶基金投資需求 C．投資者關(guān)系 D．客戶服務(wù)

12、目前，我國證券市場推出的權(quán)證為__。A．債權(quán)權(quán)證和股權(quán)權(quán)證 B．其他權(quán)證 C．債權(quán)權(quán)證 D．股權(quán)權(quán)證

13、基金銷售客戶服務(wù)的售前服務(wù)包括__。

A．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 B．介紹基金管理人投資運作情況、風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法

C．開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法 D．在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶

14、下列基金產(chǎn)品或組合中，最適合推薦給穩(wěn)健型投資者的是__。A．債券型基金 B．指數(shù)型基金 C．混合型基金 D．股票型基金

15、根據(jù)股利貼現(xiàn)模型，應(yīng)該____ A：買入被低估的股票，買入被高估的股票 B：買人被低估的股票，賣出被高估的股票 C：賣出被低估的股票，賣出被高估的股票 D：賣出被低估的股票，買人被高估的股票

16、基金市場營銷的__是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)。A．服務(wù)性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．適用性

17、下列關(guān)于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，正確的有__。A．每日進(jìn)行分配

B．貨幣市場基金每周一進(jìn)行利潤分配時，不包括上周六和周日的利潤 C．當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益 D．當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益

18、__是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A．輔助式前臺系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

19、偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置投資偏好是__的主要選擇。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

20、《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，機(jī)構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時的禁止行為有__。

A．對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個月 B．對貨幣市場基金、基金管理人評級的評級期間少于36個月 C．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 D．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

21、在公告的____日前，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。A：15 B：30 C：45 D：60

22、客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。A．價格原因 B．產(chǎn)品原因 C．技術(shù)原因 D．服務(wù)原因

23、下列關(guān)于藍(lán)光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．公司注冊資本為5億 B．公司成立1年以來，治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．公司無任何違法違規(guī)行為，社會信譽良好 D．公司經(jīng)營業(yè)績較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好

24、封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合條件的有__。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于5億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

25、有價證券具有的主要特征是__。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風(fēng)險性

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、賦有制定交易規(guī)則,監(jiān)管在交易所上市的證券以及會員交易行為的合規(guī)性、合法性，確保市場的公開、公平和公正職責(zé)的機(jī)構(gòu)是____ A：證券業(yè)協(xié)會 B：證監(jiān)會

C：證券交易所 D：銀監(jiān)會

2、下列有關(guān)金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約 B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨 C．金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)

D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等

3、基金市場營銷圍繞投資人需要而展開，包括了__等諸多活動。A．基金產(chǎn)品 B．價格 C．促銷

D．市場定位

4、關(guān)于股票價格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

B．股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積

C．股價指數(shù)是以實物結(jié)算方式來結(jié)束交易的

D．股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的

5、申請募集基金時，基金管理人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件主要有__。A．募集基金的申請報告 B．基金合同草案

C．基金托管協(xié)議草案 D．招募說明書草案

6、公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向____公開發(fā)行的證券。A：不特定的社會公眾投資者 B：特定的機(jī)構(gòu)投資者 C：特定的社會公眾投資者 D：原有的證券持有人

7、債券利息支出屬于公司的__。A．費用范圍 B．營銷經(jīng)費 C．直接成本 D．利潤

8、基金的認(rèn)購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認(rèn)購和申購金額的____ A：3% B：4% C：5% D：6%

9、基金宣傳推介材料可以__。A．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 B．夸大或者片面宣傳基金 C．登載基金的過往業(yè)績

D．登載單位或者個人的推薦性文字

10、目前，我國開放式基金的托管費率__。A．通常低于0.25% B．通常在0.25～0.5%之間 C．通常在0.5%～1%之間 D．通常高于1%

11、以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的對象____ A：現(xiàn)金

B：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券 C：期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券回購

D：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

12、在我國，投資者認(rèn)購ETF份額的方式包括__。A．實物認(rèn)購 B．證券認(rèn)購

C．場外現(xiàn)金認(rèn)購 D．場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購

13、對基金托管人按照法規(guī)要求須向____報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。A：中國人民銀行 B：中國證監(jiān)會 C：中國銀監(jiān)會

D：中國證券業(yè)協(xié)會

14、目前，對基金進(jìn)行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對基金進(jìn)行客觀的評價 B．諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績 C．在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產(chǎn)生很大的差別 D．不同類型基金的風(fēng)險收益特征不同

15、按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現(xiàn)金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個月的銀行定期存款

16、目前，__構(gòu)成了我國基金銷售的主要渠道。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

17、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循__原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。A．連續(xù)性 B．有效性 C．審慎性 D．自律性

18、基金運作費用包括__。A．申購費 B．審計費

C．信息披露費 D．分紅手續(xù)費

19、在我國，貨幣市場基金的贖回資金一般在（）日從基金的銀行存款賬戶劃出。A．T+1? B．T+2? C．T+3? D．T+4

20、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于__元人民幣。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億

21、兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為__。A．金融期權(quán) B．金融期貨 C．金融互換

D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

22、證券市場從無到有主要歸因于__。A．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展 B．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 C．股份制的發(fā)展 D．信用制度的發(fā)展

23、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付，這種債券稱之為__。A．浮動利率債券 B．息票累積債券 C．附息債券 D．零息債券

24、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券為__。

A．浮動利率債券 B．息票累積債券 C．固定利率債券 D．零息債券

25、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準(zhǔn)文件之日起__個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A．1 B．2 C．3 D．6

第二篇：內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：投資者教育方面的職責(zé)考試試卷

內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：投資者教育方面的職責(zé)考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、近年來，歐洲大陸的__占據(jù)了基金銷售市場的絕對比重。A．商業(yè)銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

2、關(guān)于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的有__。

A．籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導(dǎo)致市場的嚴(yán)重缺陷

B．資金盈余者可以通過買入證券而實現(xiàn)投資

C．為了籌集資金，資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達(dá)到籌資的目的 D．在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具

3、從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看，__更容易做到絕對收益。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金

4、以下屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．城市信用合作社 D．農(nóng)村信用合作社

5、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關(guān)系 B．每股凈資產(chǎn) C．公司人員結(jié)構(gòu) D．公司組織形式

6、我國貨幣市場基金的管理費率為____ A：0 B：0.1% C：0.2% D：0.33%

7、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場利率下降時，下列說法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大

8、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括____ A：指數(shù)基金 B：認(rèn)股權(quán)證基金 C：交易所交易基金 D：上市開放式基金

9、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括__。A．提供投資資訊功能

B．對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C．交易功能

D．為基金投資人提供服務(wù)的功能

10、關(guān)于基金管理費計提標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是__。A．基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比 B．基金規(guī)模越大，風(fēng)險程度越低，基金管理費率越低 C．我國積極管理的股票型基金一般按照年管理費率1.5%的比例計提基金管理費 D．股票基金的管理費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管理費率

11、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計報告

12、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級通常不包括__。A．零風(fēng)險等級 B．低風(fēng)險等級 C．中風(fēng)險等級 D．高風(fēng)險等級

13、目前，我國的基金管理費、基金托管費實行__。A．每日計提 B．每周計提 C．按周支付 D．按月支付

14、基金的促銷手段包括__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

15、基金利潤主要包括__。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動損益 D．其他收入

16、根據(jù)證券投資基金相關(guān)法律法規(guī)，基金銷售人員從事基金銷售活動應(yīng)禁止以下__行為。

A．詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托 C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益

17、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設(shè)每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

18、下列關(guān)于基金銷售活動的說法，正確的有__。A．基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并在基金募集之前編制專項報告，予以存檔備查

B．基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售，應(yīng)當(dāng)與其簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)

C．基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷售活動的合法合規(guī)情況，在檢查稽核季度報告中做專項說明，并報送證監(jiān)會

D．基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起7日內(nèi)，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會

19、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺應(yīng)__。

A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機(jī)制 B．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制 C．具備基金銷售費率的監(jiān)控機(jī)制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用

20、根據(jù)基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括__。

A．銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時定期更新相關(guān)基金的風(fēng)險等級 B．銀行柜臺上銷售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時更新 C．對客戶的信息要動態(tài)跟蹤和收集整理

D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進(jìn)行投資者教育工作

21、關(guān)于開放式基金描述不正確的有__。

A．某人因繼承獲得一定數(shù)額的開放式基金，這種過戶屬于非交易過戶 B．非交易過戶不包括“捐贈”的情形

C．符合條件的非交易過戶申請按規(guī)定辦理時，應(yīng)按基金注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費

D．被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不會隨基金賬戶或基金份額被凍結(jié)而一并凍結(jié)

22、____是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告

23、在計算基金業(yè)績時，__越高，說明基金的投資效果越好。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實現(xiàn)收益

D．時間加權(quán)收益率

24、下列各項中，不屬于封閉式基金交易規(guī)則的是__。A．報價單位為每份基金價格

B．基金的交易遵從“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”的原則 C．買賣份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍 D．申報價格最小變動單位為0.01元

25、下列各項中，屬于基金內(nèi)部風(fēng)險的有__。A．政策風(fēng)險 B．管理水平風(fēng)險 C．職業(yè)道德風(fēng)險 D．合規(guī)風(fēng)險

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、在股票投資組合管理的基本策略中，超越市場是____的目標(biāo)。A：積極型管理策略 B：消極型管理策略 C：混合型管理策略 D：激進(jìn)型管理策略

2、證券市場按其層次結(jié)構(gòu)可以分為__。A．股票市場和債券市場 B．發(fā)行市場和流通市場 C．一級市場和二級市場 D．初級市場和次級市場

3、下面關(guān)于非上市證券的說法不正確的是____ A：非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券 B：不允許在證券交易所內(nèi)交易 C：不允許自由交易

D：可以在其他證券交易市場交易

4、以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則____ A：合法、合規(guī)性原則 B：健全性原則 C：相互制約原則 D：成本效益原則

5、關(guān)于證券市場的發(fā)展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場的發(fā)展歷史，其進(jìn)程大致可分為四個階段

B．20世紀(jì)初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發(fā)展

C．1929～1933年是證券市場發(fā)展的停滯階段，世界各國證券市場受到經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響

D．20世紀(jì)70年代開始，證券市場的發(fā)展進(jìn)入加速發(fā)展階段

6、若某股票基金半年內(nèi)股票交易金額為80億元人民幣，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為40億殼人民幣、60億元人民幣和80億元人民幣，則該基金半年的周轉(zhuǎn)率為__。A．88.88% B．44.44% C．100.33% D．66.67%

7、以下選項中，屬于客戶關(guān)系建立工作的有__。A．明確目標(biāo)客戶市場 B．客戶的尋找 C．客戶的溝通

D．客戶關(guān)系的維護(hù)

8、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．過往業(yè)績 B．從業(yè)經(jīng)驗 C．投資能力 D．操作風(fēng)格

9、__投資偏好是家庭形成期的主要選擇。A．基金定期定投

B．長期投資的權(quán)益投資工具 C．固定收益工具

D．偏保守的平衡資產(chǎn)配置

10、基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開放式基金份額的期限不得少于____個月。A：3 B：6 C：9 D：12

11、下列選項中，__不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件。A．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

B．依其所在國家或者地區(qū)的法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機(jī)構(gòu)，財務(wù)穩(wěn)健，資信良好

C．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系

D．最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰

12、基金監(jiān)管公開、公平、公正原則中的公開原則要求__。A．公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容

B．基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化

C．市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利 D．監(jiān)管部門對監(jiān)管對象給予公正的待遇

13、以下關(guān)于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應(yīng)更側(cè)重考察其投資的“靈活性” B．其基金經(jīng)理的擇時能力在管理中尤為重要

C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業(yè)績表現(xiàn)更好

D．從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益

14、《證券投資基金法》規(guī)定基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____擔(dān)任。

A：證券公司 B：商業(yè)銀行

C：信托投資公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司

15、下列基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。A．保本基金 B．ETF C．傘型基金 D．LOF

16、只能在失效日當(dāng)日行權(quán)的期權(quán)屬于__。A．美式期權(quán) B．歐式期權(quán) C．看跌期權(quán) D．看漲期權(quán)

17、基金營銷環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括__等。A．股東支持 B．營銷渠道 C．投資者 D．競爭對手

18、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在____中出現(xiàn)。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告

19、下列債券發(fā)行的定價方式中，__是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者最高收益率作為全體中標(biāo)者的最終收益率。A．以價格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo) B．以價格為標(biāo)的的美式招標(biāo) C．以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo) D．以收益率為標(biāo)的的美式招標(biāo)

20、如果基金募集不成立，則由____承擔(dān)將募集資金返還到投資人賬戶的職責(zé)。A：證券登記結(jié)算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

21、目前我國證券投資基金營銷渠道包括__。A．證券公司 B．保險公司 C．商業(yè)銀行

D．基金管理公司直銷中心

22、基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是__。A．研究部 B．交易部 C．投資部

D．投資決策委員會

23、優(yōu)先股票和普通股票是按__所進(jìn)行的分類。A．股票的價值 B．股票的格式

C．股東享有的權(quán)利 D．股東的風(fēng)險和收益

24、國際上，大多數(shù)共同基金通過獨立的投資顧問銷售，以__作為理財顧問或金融規(guī)劃師。A．銀行 B．證券公司 C．律師事務(wù)所 D．會計師事務(wù)所

25、基金銷售的____反映了從投資者的需要出發(fā)向投資人銷售合理的產(chǎn)品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金銷售的要求。A：服務(wù)性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

第三篇：2015年云南省基金從業(yè)資格：期權(quán)合約概念考試試卷

2015年云南省基金從業(yè)資格：期權(quán)合約概念考試試卷

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、按照確定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為__。A．清算 B．結(jié)算 C．交收 D．結(jié)賬

2、基金涉及的稅收包括__。A．營業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

3、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以__為基礎(chǔ)計算的。A．基金份額凈值 B．基金市場供求關(guān)系 C．基金發(fā)行時的面值 D．基金發(fā)行時的價格

4、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的__倍。A．5 B．10 C．20 D．50

5、銀行理財產(chǎn)品相比于基金__。A．可作為自身負(fù)債的一種受益憑證

B．可以給投資者帶來較為確定的利息收入 C．流動性較差

D．信息披露程度較低

6、股票型基金的收益特征是__。A．高風(fēng)險、高收益 B．低風(fēng)險、高收益 C．低風(fēng)險、低收益 D．零風(fēng)險、低收益

7、當(dāng)前我國基金營銷渠道包括__。A．保險公司 B．基金超市 C．證券公司

D．證券咨詢機(jī)構(gòu)

8、組合型消極投資戰(zhàn)略____ A：重點是進(jìn)行風(fēng)險控制

B：是一種以實現(xiàn)市場投資組合業(yè)績?yōu)楣芾砟繕?biāo)的投資組合 C：可以擴(kuò)展到積極型股票投資戰(zhàn)略的實施過程中

D：不試圖用基本分析的方式來區(qū)分價值高估或低估的股票

9、當(dāng)客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是（）。A．了解你的產(chǎn)品? B．了解你的客戶? C．了解你的價值? D．了解你的服務(wù) 10、2004年6月1日開始實施的__標(biāo)志著我國基金業(yè)步入快速發(fā)展階段。A．《封閉式證券投資基金試點辦法》 B．《開放式證券投資基金試點辦法》 C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

11、基金資產(chǎn)估值需考慮的因素包括__。A．交易時間 B．估值頻率

C．價格操縱及濫估問題

D．估值方法的一致性及公開性

12、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的是____ A：風(fēng)險控制制度 B：員工自律

C：公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D：董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

13、下列信息，屬于基金產(chǎn)品特征信息的是__。A．基金份額凈值 B．基金經(jīng)理簡歷 C．資產(chǎn)管理規(guī)模 D．業(yè)績比較基準(zhǔn)

14、關(guān)于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用上的分成比例

15、ETF基金管理人對最小申購、贖回單位進(jìn)行更改，應(yīng)在更改前至少__個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10

16、目前，開放式基金的申購、贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則

17、如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A．5 B．15 C．30 D．45

18、存續(xù)期募集信息披露主要是指開放式基金在基金合同生效后每__個月披露一次更新的招募說明書。A．1 B．2 C．3 D．6

19、關(guān)于基金經(jīng)理的分析與評價，考察的方面一般不包括__。A．從業(yè)經(jīng)驗 B．投資理念 C．家庭背景 D．操作風(fēng)格

20、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的____ A：申購 B：贖回 C：交易 D：認(rèn)購

21、基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過____個月。A：3 B：6 C：9 D：12

22、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，規(guī)則變動，這體現(xiàn)了金融衍生工具的____特征。A：跨期性 B：期限性 C：聯(lián)動性

D：不確定性或高風(fēng)險性

23、以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是____ A：基金經(jīng)理層是基金最高權(quán)力機(jī)構(gòu) B：基金董事會是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu) C：基金依據(jù)基金契約或合同而設(shè)立 D：基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立

24、QDII基金與一般開放式基金申購、贖回的相似點不包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．拒絕或暫停申購的情形

25、我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

26、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場利率下降時，下列說法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大

27、證券投資基金利潤的主要來源包括__。A．買賣證券的價差收入 B．銷售服務(wù)費收入 C．債券利息 D．股利

28、基金銷售市場細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括__。A．家庭規(guī)模 B．社會階層

C．家庭生命周期 D．交通通信條件

29、__是指債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險。A．利率風(fēng)險 B．信用風(fēng)險

C．提前贖回風(fēng)險 D．通貨膨脹風(fēng)險

30、基金市場營銷的__是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)。A．服務(wù)性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．適用性

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項的有__。A．持有人戶數(shù)

B．持有人結(jié)構(gòu)及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

32、基金監(jiān)管公開、公平、公正原則中的公開原則要求__。A．公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容

B．基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化

C．市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利 D．監(jiān)管部門對監(jiān)管對象給予公正的待遇

33、下列不屬于基金銷售市場細(xì)分中的行為因素變量的是__。A．追求的利益 B．購買渠道 C．投資需求 D．忠誠度

34、下列關(guān)于基金與信托產(chǎn)品的說法，正確的有__。A．契約型基金是金融信托的一種 B．信托產(chǎn)品的流動性比基金好 C．信托的投資門檻一般比基金高 D．信托的投資范圍比基金廣

35、封閉式基金是指____ A：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限可以自由變動，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金

B：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金

C：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額禁止在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人可以申請贖回的基金

D：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，基金份額持有人也可以申請贖回的基金

36、對基金市場營銷理解正確的有__。A．市場營銷以投資者的需求為核心

B．基金市場營銷只是基金公司向客戶銷售基金產(chǎn)品的活動

C．市場營銷涉及產(chǎn)品組合的設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動 D．市場營銷的內(nèi)涵根據(jù)實際情況不斷變化發(fā)展

37、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 C．直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

38、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照約定的時間進(jìn)行申購資金劃付，超過約定時間的資金應(yīng)當(dāng)__。

A．說明情況后受理 B．作為異常交易處理 C．繼續(xù)受理

D．拒絕受理申請

39、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(認(rèn)購)費用。A．3 B．5 C．6 D．8

40、我國《證券投資基金法》于__開始實施。A．2003年7月14日 B．2005年1月1日 C．2002年8月1日 D．2004年6月1日

41、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金認(rèn)購費的費率不得超過認(rèn)購金額的__。A．1% B．2% C．3% D．5%

42、開放式基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時間為__日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

43、下列屬于利息收入的有__。A．結(jié)算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入

D．買入返售金融資產(chǎn)收入

44、目前，我國ETF的最小申購、贖回單位一般為__。A．10萬份或50萬份 B．50萬份或100萬份 C．100萬份或150萬份 D．100萬份或200萬份

45、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購 B．金額申購 C．金額贖回 D．份額贖回

46、基金的運作費用包括__。A．律師費 B．開戶費 C．上市年費

D．銀行匯劃手續(xù)費

47、下列不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》 B．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》

48、用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險的金融衍生工具是__。A．利率互換 B．現(xiàn)金互換 C．信用互換 D．保證金互換

49、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯誤的是__。

A．金融衍生工具的價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動

B．金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系

D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性

50、____是指對證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行的考察分析。A：證券投資政策 B：證券投資分析

C：組建證券投資組合 D：投資組合的修正

51、一般來講，差異性市場策略的實施依賴于__。A．大規(guī)模的廣告宣傳和促銷

B．一定數(shù)量的客戶提供專人理財服務(wù) C．激烈的基金銷售市場競爭

D．銷售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品、服務(wù)的創(chuàng)新和優(yōu)化

52、目前我國開放式基金的認(rèn)購渠道主要包括__。A．基金管理人的直銷中心 B．商業(yè)銀行 C．證券公司 D．證券交易所

53、我國曾經(jīng)發(fā)行過的特殊型國債主要有__。A．定向債券 B．特別國債 C．專項國債 D．儲蓄國債

54、目前，我國封閉式基金的托管費率__。A．為0.5% B．為0.25% C．通常在0.25%～0.5%之間 D．通常在0.5%～1%之間

55、基金在我國香港被稱為__。A．共同基金

B．證券投資信托基金 C．信托產(chǎn)品

D．單位信托基金

56、基金持有人享有__等法定權(quán)利。A．分享基金財產(chǎn)收益 B．基金資產(chǎn)運作管理權(quán) C．剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D．基金資產(chǎn)保管權(quán)

57、基金管理公司的投資管理部門中，研究部主要從事__。A．宏觀經(jīng)濟(jì)分析 B．行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析 C．上市公司價值分析 D．微觀經(jīng)濟(jì)分析

58、實踐中，大多數(shù)公司的清算價格總是__賬面價值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于

59、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金被稱為__。A．平衡型基金 B．增長型基金 C．收入型基金 D．防御型基金

60、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

第四篇：云南省2015年基金從業(yè)：股票基金考試試卷

云南省2015年基金從業(yè)：股票基金考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、以下證券投資風(fēng)險中屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險的是____ A：經(jīng)濟(jì)波動風(fēng)險 B：政策風(fēng)險 C：購買力風(fēng)險 D：經(jīng)營風(fēng)險

2、假設(shè)某封閉式基金7月18H的基金資產(chǎn)凈值為 35000萬元人民幣，7月19日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬元人民幣。該股票基金的基金管理費率為0.25%。那么，該基金7月19日應(yīng)計提的托管費是____元。A：2397 B：2406 C：2431 D：2439

3、關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發(fā)行市場的前提 B．發(fā)行價格受交易價格影響 C．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) D．發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)

4、考察基金公司投資和研究能力的要點包括__。A．公司投資和研究人員情況 B．公司投資和研究架構(gòu)情況

C．公司投資和研究的理念、方法及流程情況 D．公司信息披露情況

5、標(biāo)志著我國基金業(yè)實現(xiàn)從封閉式基金到開放式基金歷史性跨越的是__的誕生。A．淄博基金 B．基金開元 C．基金金泰 D．華安創(chuàng)新

6、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起__個工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A．2 B．3 C．5 D．7

7、__在普及投資者教育、培訓(xùn)客戶經(jīng)理的工作中起到了“領(lǐng)頭羊”的作用。A．中國證監(jiān)會 B．中國銀監(jiān)會

C．中國證券業(yè)協(xié)會

D．中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

8、目前，開放式基金的申購、贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則

C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則

9、通過分析__，可以看出股票型基金是偏好大盤股、中盤股還是小盤股的投資。A．平均收益率 B．平均市值 C．平均市凈率 D．平均市盈率

10、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數(shù)

11、在每年結(jié)束后____日內(nèi)，基金管理人在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文。A：30 B：60 C：90 D：120

12、開放式基金基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間__。A．10天

B．10個工作日 C．20天

D．20個工作日

13、按照____來劃分，金融衍生工具可以分為風(fēng)險管理型創(chuàng)新、增強流動型創(chuàng)新、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新和股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新四種。A：金融創(chuàng)新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特點 C：基礎(chǔ)工具種類

D：產(chǎn)品形態(tài)和交易場所

14、評估基金歷史業(yè)績的指標(biāo)通常不包括__。A．平均收益率 B．累計收益率

C．風(fēng)險調(diào)整后收益 D．持倉比例

15、證券投資基金具有__等特點。A．組合投資 B．信息透明 C．專業(yè)管理 D．共擔(dān)風(fēng)險

16、場內(nèi)申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

17、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A．1? B．3? C．6? D．12

18、對__投資者而言，短期的投資波動并不會對其造成大的影響，追求較高的回報是其關(guān)注的目標(biāo)。A．積極型 B．保守型 C．投機(jī) D．穩(wěn)健型

19、按照證券的募集方式，有價證券可分為__。A．上市證券 B．公募證券 C．非上市證券 D．私募證券

20、目前，LOF基金份額若實行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管，持有人T日提交基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請，如處理成功，__日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

21、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)規(guī)范中，__應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。A．系統(tǒng)投入使用 B．系統(tǒng)重大升級

C．技術(shù)風(fēng)險評估的報告 D．用戶密碼修改

22、我國目前的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系是以__為核心。A．《證券投資基金法》

B．《證券投資基金運作管理辦法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《基金公司管理條例》

23、基金____是基金的出資人，基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。____ A：份額持有人 B：管理人 C：托管人

D：注冊登記機(jī)構(gòu)

24、證券市場的基本功能包括__。A．資本配置功能 B．資本定價功能 C．投資功能 D．融資功能

25、對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額__的贖回費。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、資本證券是有價證券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求償權(quán) B．收入請求權(quán) C．貨幣索取權(quán) D．商品所有權(quán)

2、下列屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．銀行本票 C．支票 D．提貨單

3、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指__。A．債券交易期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息償還期限 D．債券有效期限

4、我國《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____擔(dān)任。A：商業(yè)銀行 B：保險公司 C：證券公司

D：信托投資公司

5、考察基金的綜合表現(xiàn)，要求投資者綜合考慮基金的__。A．收益 B．風(fēng)險 C．價格

D．風(fēng)險調(diào)整后收益

6、開放式基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時間為__日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

7、某日，某基金管理公司接到中國證監(jiān)會有關(guān)基金投資比例的違規(guī)警告，可能是因為__。A．該公司的某只基金，在基金名稱中顯示投資方向，并且有15%的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)不屬于投資方向確定的內(nèi)容

B．該公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占該基金資產(chǎn)凈值的15% C．該公司管理的全部基金持有某一家公司發(fā)行的證券，總份額為該證券的6% D．某只基金參與股票發(fā)行申購，所申報的金額為該基金總資產(chǎn)的30%

8、證券市場中介機(jī)構(gòu)是指____ A：進(jìn)行證券的發(fā)行、交易的各類機(jī)構(gòu)

B：對證券的發(fā)行、交易進(jìn)行規(guī)范的各類監(jiān)管部門 C：為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu) D：為證券的發(fā)行、交易籌集資金的各類企業(yè)

9、債券基金收益與市場利率的關(guān)系是____ A：同方向變動 B：反方向變動 C：無關(guān)的 D：不確定的

10、下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是__。

A．保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報 B．安全墊是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險投資者可承受的最高損失限額 C．安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險也越大

D．本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%

11、資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類型是__。A．實體資產(chǎn)證券化 B．資產(chǎn)支撐證券化 C．住房抵押貸款證券化 D．現(xiàn)金資產(chǎn)證券化

12、基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。A．有利于投資的價值判斷 B．有利于降低基金運作成本

C．有利于防止利益沖突和利益輸送 D．有利于提高證券市場的效率

13、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價格優(yōu)先原則 D．?dāng)?shù)量優(yōu)先原則

14、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定

15、證券市場本質(zhì)上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值

D．有價證券

16、我國____規(guī)定“基金管理公司向特定對象募集資金或者接受特定對象財產(chǎn)委托從事證券投資活動的具體管理辦法，由國務(wù)院根據(jù)本法的原則另行規(guī)定?！?A：《證券投資基金法》

B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

17、客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品 D．對客戶的財務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤

18、下列不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》

B．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》

D．《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》

19、某開放式基金認(rèn)購費率為1.0%，基金份額面值為1.00元人民幣。小張投入50 000元人民幣認(rèn)購該基金，認(rèn)購產(chǎn)生利息共計100元人民幣，則下列說法不正確的是__。

A．凈認(rèn)購金額為49 504.95元人民幣 B．認(rèn)購費用低于500元人民幣 C．認(rèn)購份額為49 504.95份

D．認(rèn)購金額為50000元人民幣

20、開放式基金份額轉(zhuǎn)換中，投資者一般采用——的原則提交申請，以轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申請當(dāng)日的——為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額。__ A．份額轉(zhuǎn)換；基金份額總值 B．份額轉(zhuǎn)換；基金份額凈值 C．金額轉(zhuǎn)換；基金份額總值 D．金額轉(zhuǎn)換；基金份額凈值

21、當(dāng)前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產(chǎn)品的申請及核準(zhǔn) C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請，D．基金份額發(fā)售

22、基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，其禁止行為情形不包括__。A．承諾收益或者承擔(dān)損失 B．預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績

C．登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績

D．使用“高收益”、“無風(fēng)險”等易使基金投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的詞語

23、有價證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權(quán) C．金融遠(yuǎn)期合約 D．權(quán)證

24、成功的基金市場營銷實施取決于公司能否將__等相關(guān)要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結(jié)構(gòu)

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業(yè)文化

25、目前，我國封閉式基金的托管費率__。A．為0.5% B．為0.25% C．通常在0.25%～0.5%之間 D．通常在0.5%～1%之間

第五篇：2015年云南省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)負(fù)債表考試試題

2015年云南省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)負(fù)債表考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金注冊登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供每____基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。A：日 B：3日 C：周 D：10日

2、下列關(guān)于基金銷售活動的說法，正確的有__。A．基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并在基金募集之前編制專項報告，予以存檔備查

B．基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售，應(yīng)當(dāng)與其簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)

C．基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷售活動的合法合規(guī)情況，在檢查稽核季度報告中做專項說明，并報送證監(jiān)會

D．基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起7日內(nèi)，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會

3、通常，股票分割會導(dǎo)致股價__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動

4、結(jié)合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結(jié)構(gòu)

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業(yè)文化

5、對于基金交易費，下列說法正確的有__。

A．基金交易費是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用 B．交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取 C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

6、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是__。A．專業(yè)性 B．適用性 C．服務(wù)性 D．一次性

7、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不少于__人，且不低于員工人數(shù)的1/2。A．10 B．20 C．30 D．50

8、基金合同的主要披露事項不包括____ A：基金運作方式 B：基金收益分配原則

C：基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式 D：風(fēng)險警示內(nèi)容

9、銷售決策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位

B．重大決策過程應(yīng)留有書面記錄，供監(jiān)察稽核部門及監(jiān)管機(jī)關(guān)等單位核查 C．建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品

D．對其銷售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃

10、以下屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)的有__。A．證券公司 B．證券服務(wù)機(jī)構(gòu) C．證券交易所 D．證券業(yè)協(xié)會

11、開放式基金募集期限屆滿合同正式生效，需滿足__。A．基金募集份額總額不少于2億份 B．基金募集金額不少于2億元人民幣 C．基金份額持有人不少于1000人

D．中國證監(jiān)會對驗資報告和基金備案材料進(jìn)行書面確認(rèn)

12、以下關(guān)于我國基金營銷的證券公司渠道的說法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人 B．應(yīng)建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運營模式 C．相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個性化的服務(wù)

D．應(yīng)以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展

13、股票風(fēng)險的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

14、我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

15、我國基金銷售監(jiān)管的具體目標(biāo)包括__。A．保證市場的公平、效率和透明 B．保證基金最低投資收益 C．保護(hù)投資者利益 D．降低系統(tǒng)風(fēng)險

16、根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

17、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進(jìn)行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

18、基金利息收入主要來源于__等方面。A．存出保證金 B．債券投資 C．結(jié)算備付金 D．銀行存款

19、基金銷售人員應(yīng)根據(jù)__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險。A．投資者的目標(biāo) B．風(fēng)險承受能力 C．預(yù)期收益率 D．投資偏好

20、證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。A．拍賣 B．協(xié)商 C．公開招標(biāo) D．公開競價

21、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，其應(yīng)具備的條件不正確的有__。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)2個以上完整會計

C．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2 D．最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

22、股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產(chǎn) C．等額資金 D．紅利

23、公募基金的會計責(zé)任主體是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．證券投資基金

D．基金管理人和基金托管人

24、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺應(yīng)__。

A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機(jī)制 B．具備基金銷售費率的監(jiān)控機(jī)制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用

25、基金托管人的首要職責(zé)是__。A．完成基金資金清算 B．進(jìn)行基金會計核算 C．安全保管基金資產(chǎn) D．監(jiān)督基金投資運作

26、美國稱證券投資基金為__。A．信托產(chǎn)品 B．共同基金

C．證券投資信托基金 D．單位信托基金

27、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)有__等。A．保險公司 B．證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) C．主權(quán)財富基金 D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者

28、下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)的說法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額的權(quán)利 B．基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應(yīng)該承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

29、__主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)。

A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．監(jiān)管系統(tǒng)信息報送和信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

30、截至2007年年底，共有__家基金管理公司獲得QDII資格，__只QDII基金進(jìn)入運作期。A．5；5 B．5；1 C．12；5 D．12；1

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報送報告材料。其報送內(nèi)容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎證明的原件

32、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，代表基金份額總額__的基金份額持有人可以自行召集基金持有人大會。A．5% B．10% C．20% D．30%

33、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效__，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。

A．6個月以上不滿1年 B．1年以上不滿10年 C．10年以上 D．15年以上

34、基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

35、基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實現(xiàn)收益 C．留存收益

D．基金的貝塔值

36、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括__。A．會計師事務(wù)所 B．證券投資咨詢公司 C．資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu) D．律師事務(wù)所

37、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化

38、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱為__。A．一級市場 B．二級市場 C．三級市場 D．三板市場

39、建立客戶關(guān)系的過程中，其工作內(nèi)容包括__。A．客戶的溝通 B．客戶的促成 C．客戶的尋找

D．客戶關(guān)系的維護(hù)

40、基金銷售機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以對直接負(fù)責(zé)的基金銷售機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__等行政監(jiān)管措施。A．監(jiān)管談話 B．出具警示函 C．暫停履行職務(wù)

D．認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者

41、在我國，投資者認(rèn)購ETF份額的方式包括__。A．實物認(rèn)購 B．證券認(rèn)購

C．場外現(xiàn)金認(rèn)購 D．場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購

42、普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于__。A．認(rèn)購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系 B．認(rèn)購時間 C．股權(quán)登記日

D．持有股票時間的長短

43、基金銷售中，__的手段之一為銷售網(wǎng)點宣傳。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

44、關(guān)于LOF基金，以下描述正確的有__。A．LOF基金可通過場內(nèi)、場外渠道申購贖回

B．T日在深交所申購的基金份額，自T+1日起可在深交所賣出或贖回 C．LOF基金不可通過場內(nèi)渠道申購贖回 D．LOF基金不可通過場外渠道申購贖回

45、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

46、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金被稱為__。A．平衡型基金 B．增長型基金 C．收入型基金 D．防御型基金

47、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點所進(jìn)行的分類。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價值基金

48、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%

49、我國基金業(yè)在試點發(fā)展階段中呈現(xiàn)的特點有__。A．基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善

B．基金在規(guī)范化運作方面得到很大的提高

C．在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上成功地推出開放式基金 D．對老基金進(jìn)行了全面規(guī)范的清理

50、下列基金中，屬于混合型基金的是__。A．平衡配置基金 B．ETF C．指數(shù)基金

D．成長股票基金

51、以追求資本增值為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱為____ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：開放式基金 D：成長型基金

52、基金銷售機(jī)構(gòu)針對__，可以通過召開研討會、推介會等方式，向特定的或不特定的投資者群體促銷基金產(chǎn)品。A．保險公司 B．財務(wù)公司 C．工商企業(yè) D．公眾投資者

53、政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

54、預(yù)測某一類股票前景良好，那么就增加它在投資組合中的權(quán)重，且一般高于它在標(biāo)準(zhǔn)普爾500種股票指數(shù)中的權(quán)重;如果某類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權(quán)____ A：消極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 B：積極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 C：混合的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 D：獨立的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用

55、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

56、個別證券特有的風(fēng)險是____ A：操作風(fēng)險 B：系統(tǒng)性風(fēng)險 C：非系統(tǒng)性風(fēng)險 D：管理運作風(fēng)險

57、普通股股東一般不享有__。A．公司重大決策參與權(quán) B．公司資產(chǎn)收益權(quán) C．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

D．優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)

58、對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

59、以其他證券投資基金為投資對象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為____ A：指數(shù)基金 B：基金中的基金 C：傘型基金

D：信托投資單位

60、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定