第一篇：湖北省2015年基金從業(yè)題庫(kù)基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范5考試題

湖北省2015年基金從業(yè)題庫(kù)基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)

務(wù)規(guī)范5考試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、某普通投資者準(zhǔn)備投資10萬元申購(gòu)某開放式基金，基金份額凈值為2.00元，申購(gòu)費(fèi)率為0.50%，最終獲得的份額約為__份。A．80000 B．50000 C．49751 D．49750

2、按不同的付息方式，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是__。A．零息債券 B．附息債券

C．息票累計(jì)債券 D．浮動(dòng)利率債券

3、以下不屬于影響投資者決策的內(nèi)在因素的是____ A：動(dòng)機(jī) B：感覺 C：人生階段 D：社會(huì)階層

4、對(duì)基金分析研究的角度主要有__。A．對(duì)基金市場(chǎng)的分析和評(píng)價(jià) B．對(duì)基金公司的分析和評(píng)價(jià) C．對(duì)單個(gè)基金的分析評(píng)價(jià) D．對(duì)基金經(jīng)理的分析和評(píng)價(jià)

5、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的是____ A：風(fēng)險(xiǎn)控制制度 B：?jiǎn)T工自律

C：公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D：董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

6、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益衡量指標(biāo)的區(qū)別和局限，說法正確的有__。

A．當(dāng)投資者只投資一只基金或一類基金時(shí)，比較恰當(dāng)?shù)暮饬恐笜?biāo)是特雷諾指數(shù) B．當(dāng)比較分散程度較差與分散程度較好的組合時(shí)，分散程度差的組合其特雷諾指數(shù)可能較好，但夏普指數(shù)可能較差

C．通常，組合中股票數(shù)量多的基金，其夏普指數(shù)會(huì)比組合中股票數(shù)量少的基金高

D．特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不能對(duì)基金的分散程度作出考察

7、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額向__支付基金收益。A．基金自律組織 B．基金監(jiān)管部門 C．基金托管人

D．基金份額持有人

8、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)提供服務(wù)具有的特點(diǎn)的有__。A．時(shí)效性 B．持續(xù)性 C．規(guī)范性 D．專業(yè)性

9、在風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系中，參與預(yù)防和控制各類風(fēng)險(xiǎn)的組織有__。A．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) B．督察長(zhǎng)

C．監(jiān)察稽核部門 D．投資決策委員會(huì)

10、根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表__以上基金份額的持有人參加，方可召開。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．3/4

11、當(dāng)公司法定公積金累積額為公司____的百分之五十以上的，可不再提取。A：注冊(cè)資本 B：凈資產(chǎn) C：總資產(chǎn) D：股東權(quán)益

12、基金管理公司的__負(fù)責(zé)向交易部下達(dá)投資指令。A．研究部 B．投資部

C．投資決策委員會(huì) D．監(jiān)察稽核部

13、開放式基金投資者申購(gòu)基金成功后，投資者自__日起有權(quán)贖回該部分基金份額。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

14、某投資者認(rèn)購(gòu)了5 000元的某開放式基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為140%，那么該投資者的凈認(rèn)購(gòu)金額約為__元，所花費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用約為__元。A．4 932；68 B．4 931；69 C．4 930；70 D．5 000；70

15、《證券投資基金法》規(guī)定，成立基金管理公司，實(shí)繳貨幣資本不得低于__元人民幣。A．3 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．2億

16、信息披露的及時(shí)性原則要求在重大事件發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A．1? B．2? C．3? D．4

17、從____看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個(gè)人投資者，二是機(jī)構(gòu)投資者。A：投資規(guī)模 B：投資方式上 C：投資目標(biāo) D：投資組合

18、基金監(jiān)管部對(duì)基金銷售的日常持續(xù)監(jiān)管主要包括__。A．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的資格審核

B．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格審核 C．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對(duì)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管

19、債券與股票的相同點(diǎn)包括__。A．二者都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證 B．二者的收益率相互影響 C．二者都是籌措資金的手段 D．二者都有較高的風(fēng)險(xiǎn)

20、基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力包括對(duì)__的控制。A．投資風(fēng)險(xiǎn) B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．經(jīng)營(yíng)決策風(fēng)險(xiǎn)

21、__為開放式基金持有人在原銷售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出手續(xù)后，還需到轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)入手續(xù)。A．一步轉(zhuǎn)托管 B．兩步轉(zhuǎn)托管 C．多步轉(zhuǎn)托管 D．直接轉(zhuǎn)托管

22、防范基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)做到__。A．增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí) B．建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系

C．建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯(cuò)防弊，消除隱患 D．加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督

23、開放式基金份額的____，是指投資者認(rèn)購(gòu)基金份額后，由登記機(jī)構(gòu)為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進(jìn)行登記，表明投資者所持有的基金份額。A：申購(gòu) B：贖回 C：認(rèn)購(gòu) D：登記

24、下列關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，說法不正確的有__。A．注冊(cè)資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B．高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷 C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)5個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

25、__是指將投資人應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按除息日份額凈值折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。A．股票分紅方式 B．現(xiàn)金分紅方式 C．紅利再投資 D．股票買賣差價(jià)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、基金銷售機(jī)構(gòu)有未履行報(bào)送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致其他違規(guī)情形時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．提示基金銷售機(jī)構(gòu)改正 B．出具監(jiān)管警示函

C．對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機(jī)構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)，報(bào)送之日起20日后，方可使用

D．責(zé)令銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、立案調(diào)查

2、____認(rèn)為，在一定的期限范圍內(nèi)，資金供求的失衡將引導(dǎo)借款人與貸款人趨向于對(duì)自己有利的期限，因而需要能明確反映對(duì)價(jià)格或再投資風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度的合適的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，而只有所有投資者都打算在近期賣掉其投資，并且所有借款人都急于借到長(zhǎng)期債務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼才必然隨期限增長(zhǎng)而增加。A：完全預(yù)期理論 B：集中偏好理論 C：市場(chǎng)分割理論 D：優(yōu)先置產(chǎn)理論

3、基金銷售的____反映了從投資者的需要出發(fā)向投資人銷售合理的產(chǎn)品，堅(jiān)持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售的要求。A：服務(wù)性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

4、__是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務(wù)費(fèi)；印花稅 B．基金交易費(fèi)；印花稅 C．基金銷售服務(wù)費(fèi)；傭金 D．基金交易費(fèi)；傭金

5、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定

6、某日，某基金管理公司接到中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)基金投資比例的違規(guī)警告，可能是因?yàn)開_。

A．該公司的某只基金，在基金名稱中顯示投資方向，并且有15%的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)不屬于投資方向確定的內(nèi)容

B．該公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占該基金資產(chǎn)凈值的15% C．該公司管理的全部基金持有某一家公司發(fā)行的證券，總份額為該證券的6% D．某只基金參與股票發(fā)行申購(gòu)，所申報(bào)的金額為該基金總資產(chǎn)的30%

7、按照我國(guó)目前的規(guī)定，基金管理人應(yīng)該在____對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A：每個(gè)交易日的第2天 B：每周進(jìn)行交易的當(dāng)天 C：每月進(jìn)行交易的第1天

D：每3個(gè)連續(xù)交易日的任一天

8、在基金資產(chǎn)估值時(shí)，交易所上市股票和權(quán)證以__估值。A．最高價(jià) B．最低價(jià) C．開盤價(jià) D．收盤價(jià)

9、對(duì)于持有期低于__年的投資人，開放式基金的基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。A．3 B．4 C．5 D．6

10、貨幣市場(chǎng)基金最適于__的投資者。

A．追求穩(wěn)定收入，尋找收益、風(fēng)險(xiǎn)適中投資組合 B．有較高風(fēng)險(xiǎn)承受能力，關(guān)注資本增值 C．偏好風(fēng)險(xiǎn)，追求短期投資獲得最高收益

D．厭惡風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高

11、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來日期按照__買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A．未來價(jià)格 B．資產(chǎn)價(jià)格 C．約定價(jià)格 D．市場(chǎng)價(jià)格

12、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

13、證券市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)象包括__。A．證券發(fā)行主體 B．證券公司

C．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) D．證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

14、關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容，以下說法不正確的是____ A：登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

B：涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風(fēng)險(xiǎn)

C：引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處

D：引用基金過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)

15、對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營(yíng)銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續(xù)營(yíng)銷 C．營(yíng)業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

16、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括__。A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 B．證券投資咨詢公司 C．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu) D．律師事務(wù)所

17、證券投資基金的銷售過程中，客戶促成的方式主要有__。A．選擇合適的投資方式 B．選擇合適的營(yíng)銷時(shí)機(jī) C．提供便利條件 D．降低客戶成本

18、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的規(guī)定，錯(cuò)誤的是__。A．每日都進(jìn)行分配

B．貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤(rùn) C．當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益 D．當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益

19、商業(yè)銀行申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)__核準(zhǔn)。A．中國(guó)保監(jiān)會(huì) B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D．國(guó)家工商總局

20、基金托管協(xié)議主要用于明確__的權(quán)利與義務(wù)。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

21、基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后____個(gè)工作日內(nèi)披露。A：1 B：2 C：3 D：4

22、基金銷售中，__的手段之一為銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營(yíng)業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

23、如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A．50% B．60% C．70% D．80%

24、根據(jù)《證券投資基金法》第29條對(duì)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的規(guī)定，基金托管人的職責(zé)以____為基礎(chǔ)。A：安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B：保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 C：辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D：復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

25、關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的劃分，下列說法正確的有__。A．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)證券市場(chǎng)不存在系統(tǒng)的相關(guān)性 B．對(duì)同一類基金而言，外部風(fēng)險(xiǎn)影響的程度是等同的

C．內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制良好的基金在面臨同等外部風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能相應(yīng)地減少損失 D．當(dāng)基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)很小時(shí)，其內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)容易被分散

第二篇：2016基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》上機(jī)題庫(kù)六

2016基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》上機(jī)題庫(kù)六

單選題(共100題，每小題1分，共100分)。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。

1．長(zhǎng)期以來，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是（）。A．貨幣儲(chǔ)蓄 B．投資 C．融資 D．借貸資金

2．資產(chǎn)管理具有（）特征。A．使有限的資源得到有效的利用 B．從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

C．幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù) D．給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，減少交易成本

3．按交易方式可以把票據(jù)市場(chǎng)分為（）。A．票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng) B．一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng) C．現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng) D．貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

4．在SEC注冊(cè)的投資公司不包括（）。A．共同基金 B．封閉式基金 C．QDII基金 D．ETF 5·截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公司（）家，其中共有取得公募基金管理資格的證券公司（）家。A．96；46 B．96：50 C．96；7 D．96：1 6．下列關(guān)于投資基金的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A．組合投資 B．分散經(jīng)營(yíng) C．利益共享 D．風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

7．下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A．它是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式 B．可以是有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式 C．可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式 D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場(chǎng)所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式 8．基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A．安全保管基金的全部資產(chǎn)

B．執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來 C．基金資產(chǎn)的清算 D．基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

9．證券投資基金在（）被稱為“共同基金”。A．美國(guó) B．英國(guó) C．香港 D．日本 10．集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)包括（）。A．強(qiáng)化監(jiān)管 B．具有規(guī)模優(yōu)勢(shì) C．收益穩(wěn)定 D．風(fēng)險(xiǎn)固定 11．以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A．集合投資、專業(yè)管理 B．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C．投入較少、回報(bào)較高 D．獨(dú)立托管、保障安全

12．（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。A．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) B．基金自律組織 C．基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu) D．基金份額登記機(jī)構(gòu)

13．以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A．基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 B．基金市場(chǎng)的各類中介機(jī)構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng) C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管 D．基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益

14．公司型基金以（）的投資公司為代表。A．美國(guó) B．英國(guó) C．中國(guó) D．西歐 15．開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A．每年 B．每季度 C．每周 D．每日 16．下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是（）。I．開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定 Ⅱ．開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通 Ⅲ．開放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn) Ⅳ．封閉式基金全部資金可進(jìn)行長(zhǎng)期投資 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 17．就全球而言，進(jìn)入（）世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。A．19 B．20 C．21 D．18 18．（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”。A．1997年11月27日 B．1998年3月27日 C．2000年10月8日 D．2003年10月28日

19．我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）。A．基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高 B．基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展 C．互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合 D．基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長(zhǎng)，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大

20．證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用不包括（）。A．降低了金融行業(yè)的交易成本 B．為中小投資者拓寬投資渠道 C．優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) D．完善金融體系和社會(huì)保障體系

21．（）基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。A．增長(zhǎng)型 B．收入型 C．穩(wěn)定型 D．平衡型

22．根據(jù)（）可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金。A．法律形式 B．投資理念 C．運(yùn)作方式 D．投資對(duì)象

23．下列不屬于價(jià)值型股票的是（）。A．藍(lán)籌股 B．同期型股票 C．收益型股票 D．逆勢(shì)型股票

24．下列關(guān)于價(jià)值型基金、平衡型基金與成長(zhǎng)型股票基金風(fēng)險(xiǎn)、收益的排序中，正確的是（）。A．價(jià)值型股票基金>平衡型基金>成長(zhǎng)型股票基金 B．價(jià)值型股票基金<平衡型基金<成長(zhǎng)型股票基金 C．平衡型基金>成長(zhǎng)型股票基金>價(jià)值型股票基金 D．平衡型基金<成長(zhǎng)型股票基金<價(jià)值型股票基金

25．（）常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。A．債券基金 B．股票基金 C．混合基金 D．開放式基金

26．僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)的是（）。A．一級(jí)債基 B．二級(jí)債基 C．標(biāo)準(zhǔn)債券型基金 D．普通債券型基金

27．可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票的債券基金稱為（）。A．封閉式基金；開放式基金 B．一級(jí)債基；二級(jí)債基 C．政府基金；企業(yè)基金 D．標(biāo)準(zhǔn)型基金；普通型基金 28．保本基金的最大特點(diǎn)是保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)可以獲得（）。A．投資利潤(rùn) B．最高利潤(rùn) C．投資本金 D．補(bǔ)償本金

29．在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額(安全墊)是風(fēng)險(xiǎn)投資（）。A．可獲得的最低收益限額 B．可獲得的最高收益限額 C．可承受的最高損失限額 D．可承受的最低損失限額

30．安全墊放大倍數(shù)增加，基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益的變化情況為（）。A．風(fēng)險(xiǎn)降低，收益降低 B．風(fēng)險(xiǎn)降低，收益增加 C．風(fēng)險(xiǎn)增加，收益增加 D．風(fēng)險(xiǎn)增加，收益降低

31．下列不屬于ETF特點(diǎn)的是（）。A．獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、現(xiàn)金贖回機(jī)制 B．被動(dòng)操作的指數(shù)基金 C．實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度 D．獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制 32．按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為（）。A．股票型分級(jí)基金和債券型分級(jí)基金 B．封閉式分級(jí)基金和開放式分級(jí)基金 C．簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金和復(fù)雜型分級(jí)基金 D．主動(dòng)投資型分級(jí)基金和被動(dòng)投資型分級(jí)基金

33．基金高效監(jiān)管的保證不包括（）。A．規(guī)范的監(jiān)管程序 B．科學(xué)的監(jiān)管技術(shù) C．現(xiàn)代化的監(jiān)管手段 D．過度的市場(chǎng)干預(yù)

34．狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A．基金行業(yè)自律組織 B．基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分 C．政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) D．社會(huì)力量監(jiān)督

35．基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括（）。

I．制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán) Ⅱ．制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

Ⅲ．制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn) Ⅳ．辦理基金備案 A．I、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ C．I、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

36．基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員不包括（）。A．普通會(huì)員 B．高級(jí)會(huì)員 C．聯(lián)席會(huì)員 D．特別會(huì)員 37．依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所不可以制定（）。A．上市規(guī)則 B．交易規(guī)則 C．會(huì)員管理規(guī)則 D．信息披露監(jiān)管規(guī)則

38．證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可采取的措施不包括（）。A．警告 B．電話提示 C．罰款 D．約見談話

39．中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金管理人進(jìn)行的現(xiàn)場(chǎng)檢查方式不包括（）。A．現(xiàn)場(chǎng)察看 B．電話回訪 C．聽取匯報(bào) D．查驗(yàn)資料 40．（）加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，為其特別會(huì)員。A．基金服務(wù)機(jī)構(gòu) B．基金托管人 C．證券期貨交易所 D．基金管理人

41．對(duì)于公開募集基金的基金管理人重大違法違規(guī)行為可能造成重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取的監(jiān)管措施不包括（）。A．限制令 B．整頓 C．托管 D．罰款

42．基金托管人整改后，責(zé)令其整改的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A．3 B．5 C．10 D．15 43．設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A．2：3000；10 B．2；5000；10 C．5：3000；15 D．5；5000；15 44．下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（）。A．凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定 B．取得基金從業(yè)資格 C．具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷 D．最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

45．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A．3個(gè)月 B．5個(gè)月 C．6個(gè)月 D．9個(gè)月

46．轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A．1／2 B．1／3 C．2／3 D．1／4 47．下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。A．報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)推介 B．講座、報(bào)告會(huì)推介 C．非公開推介 D．布告、傳單推介

48．基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A．5 B．10 C．20 D．30 49．下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A．道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段 B．道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用 C．道德在約束力上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用 D．法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用

50．（）具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能。A．個(gè)人道德 B．直接道德 C．職業(yè)道德 D．對(duì)外道德

51．基金行業(yè)屬于（）服務(wù)型行業(yè)。A．金融 B．基礎(chǔ) C．智力 D．勞力 52．（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A．保守秘密 B．廉潔公正 C．忠誠(chéng)盡責(zé) D．專業(yè)審慎

53．基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。A．內(nèi)幕消息 B．舉報(bào)違法行為 C．商業(yè)秘密 D．客戶資料

54．（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。A．風(fēng)險(xiǎn)揭示書 B．客戶資料 C．商業(yè)秘密 D．內(nèi)幕信息

55．基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動(dòng)自覺的（）。A．自我認(rèn)識(shí)、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn) B．自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善 C．自我評(píng)價(jià)、自我完善、自我學(xué)習(xí)D．自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí) 56．基金募集程序?yàn)椋ǎ?/p>

A．申請(qǐng)→注冊(cè)→發(fā)售→基金合同生效 B．申請(qǐng)→發(fā)售→注冊(cè)→基金合同生效 C．注冊(cè)→申請(qǐng)→發(fā)售→基金合同生效 D．注冊(cè)→申請(qǐng)→基金合同生效→發(fā)售 57．QDII基金在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處不包括（）。

A．發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格 B．基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小 C．QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu) D．基金托管人可以根據(jù)產(chǎn)品的特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

58．基金募集失敗時(shí)，基金管理人在募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A．30 B．15 C．10 D．7 59．具有開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶，這屬于ETF份額認(rèn)購(gòu)開戶（）的特點(diǎn)。A．場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu) B．場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu) C．證券認(rèn)購(gòu) D．金額認(rèn)購(gòu) 60．下列說法中正確的是（）。

A．ETF基金份額的認(rèn)購(gòu)方式為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu) B．LOF基金份額的認(rèn)購(gòu)方式為合并認(rèn)購(gòu)和分開認(rèn)購(gòu) C．QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)方式為場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu) D．封閉式基金認(rèn)購(gòu)的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)發(fā)售和場(chǎng)外發(fā)售

61．下列關(guān)于開放式基金贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）。A．贖回金額=(贖回總額一贖回費(fèi)用)×贖回費(fèi)率 B．贖回總額=贖回日基金份額凈值/贖回?cái)?shù)量 C．贖回費(fèi)用=贖回總額／贖回?cái)?shù)量×贖回費(fèi)率 D．實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金，贖回金額=贖回總額一贖回費(fèi)用一后端收費(fèi)金額

62．現(xiàn)金替代證券的計(jì)算中，下列不屬于證券最新價(jià)格的確定原則的是（）。A．該證券正常交易時(shí)，采用最新成交價(jià) B．該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格 C．該證券停牌且"-3日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià) D．該證券停牌且當(dāng)日無成交時(shí)，采用前一周收盤價(jià) 63．封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。其中，價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格（）申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格（）申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。A．買進(jìn)；買進(jìn) B．賣出；賣出 C．買進(jìn)；賣出 D．賣出；買進(jìn)

64．ETF份額的T日申購(gòu)清單和贖回清單公告的內(nèi)容不包括（）。A．T一1日現(xiàn)金差額 B．現(xiàn)金替代 C．T一1日預(yù)估現(xiàn)金部分 D．基金份額凈值

65．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。I．建立并管理投資者基金份額賬戶 Ⅱ．負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易 Ⅲ．發(fā)放紅利

Ⅳ．建立并保管基金投資者名冊(cè) A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

66．XBR1是（）的英文首字母縮寫。A．可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言 B．合格的境外機(jī)構(gòu)投資者 C．上市開放式基金

D．交易型開放式指數(shù)基金

67．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A．3 B．2 C．6 D．7 68．分開募集的分級(jí)基金，以（）進(jìn)行申購(gòu)和贖回。A．子代碼 B．B．現(xiàn)金 C．母代碼 D．份額

69．基金信息披露在披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則不包括（）。A．真實(shí)性原則 B．準(zhǔn)確性原則 C．完整性原則 D．易得性原則

70．基金信息披露的禁止行為包括（）。I．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 Ⅱ．對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) Ⅲ．承諾收益或者承擔(dān)損失

Ⅳ．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu) A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 71．基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在管理人網(wǎng)站上披露報(bào)告全文。A．30 B．60 C．90 D．15 72．基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告全文。A．45 B．30 C．15 D．10 73．基金招募說明書中最為重要的信息不包括（）。A．基金投資目標(biāo) B．基金投資范圍 C．業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) D．基金費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

74．節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金放開申購(gòu)贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的（）日年化收益率，以及節(jié)假Et后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和（）日年化收益率。A．7；7 B．15；7 C．20：15 D．30；30 75．下列關(guān)于QDII基金信息披露的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A．QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排 B．在QDII基金開放申購(gòu)、贖回前，至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值 C．QDII基金的凈值在估值日后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露 D．QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)采用中文和英文，并以英文為準(zhǔn)

76．基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A．基金客戶 B．基金管理人 C．基金托管人 D．監(jiān)管機(jī)構(gòu) 77．下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A．相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn) B．在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn) C．由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集 D．禁止挪用 78．下列（）不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法。A．德爾菲法 B．緣故法 C．介紹法 D．陌生拜訪法

79．在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的（）。A．收益期望值 B．投資規(guī)模 C．風(fēng)險(xiǎn)偏好 D．對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求

80．基金銷售費(fèi)用不包括（）。A．宣傳推介材料費(fèi) B．申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi) C．贖回費(fèi) D．銷售服務(wù)費(fèi)

81．不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A．5% B．10% C．75% D．30% 82．對(duì)于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。A．3個(gè)月 B．1年 C．3年 D．5年

83．基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A．6個(gè)月 B．1年 C．3年 D．5年

84．基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A．確保投資者的利益優(yōu)先 B．確保個(gè)人的利益優(yōu)先 C．確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先 D．回避

85．基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A．6個(gè)月 B．1年 C．3年 D．5年

86．基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（）。A．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

87．下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A．應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用 B．不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用 C．不得對(duì)投資者做出盈虧承諾 D．對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用

88．基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A．從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī) B．自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī) C．當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī) D．最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī) 89．投資者的個(gè)人背景包括投資者本人的（）。

I．投資知識(shí) Ⅱ．社會(huì)階層 Ⅲ．法律意識(shí) Ⅳ．倫理道德 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．I、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90．下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。

A．協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù) B．提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn) C．向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑 D．定期提供產(chǎn)品凈值信息 91．基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性。A．信息溝通 B．內(nèi)部監(jiān)控 C．控制活動(dòng) D．控制環(huán)境

92．（）就是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A．事項(xiàng)識(shí)別 B．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C．風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) D．行為監(jiān)控

93．公司（）和（）獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。A．督察長(zhǎng)；獨(dú)立董事 B．獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門 C．督察長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門 D．理事長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

94．投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。A．健全投資決策授權(quán)制度 B．建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度 C．建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系 D．建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系 95．內(nèi)部控制的（）是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A．成本效益原則 B．有效性原則 C．獨(dú)立性原則 D．相互制約原則

96．督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A．董事長(zhǎng) B．董事會(huì) C．股東會(huì) D．總經(jīng)理

97．基金管理人的合規(guī)文化一般要求（）。A．客觀、準(zhǔn)確、完整 B．認(rèn)真、誠(chéng)信、完整、規(guī)范 C．獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀 D．規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新、和諧

98．基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A．董事會(huì) B．管理層 C．董事長(zhǎng) D．股東會(huì)

99．基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A．風(fēng)險(xiǎn)管理部 B．合規(guī)管理部 C．合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D．合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

100．下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。A．全面性原則 B．健全性原則 C．規(guī)范性原則 D．獨(dú)立性原則 參考答案

1．【答案】A(P5)2．【答案】B(P7)3．【答案】A(P6)4．【答案】C(P8)5．【答案】C(P9)6．【答案】B(P9)7．【答案】D(P7)8．【答案】D(P17)9．【答案】A(P14)10．【答案】B(P15)11．【答案】C(P15)12．【答案】A(P19)13．【答案】D(P21)14．【答案】A(P21)15．【答案】D(P23)16．【答案】B(P23)17．【答案】C(P25)18．【答案】B(P28)19．【答案】C(P29—30)20．【答案】A(P33)21．【答案】D(P39)22．【答案】B(P40)23．【答案】B(P43)24．【答案】B(P43)25．【答案】A(P45)26．【答案】C(P45)27．【答案】B(P46)28．【答案】C(P49)29．【答案】C(P50)30．【答案】C(PS0)31．【答案】A(P53)32．【答案】B(P63)33．【答案】D(P76)34．【答案】1C(P'／3)35．【答案】B(P82)36．【答案】B(P81)37．【答案】D(P82)38．【答案】C(P82)39．【答案】B(P79)40．【答案】C(P81)41．【答案】D(P89)42．【答案】A(P91)43．【答案】A(P84)44．【答案】A(P86)45．【答案】C(P95)46．【答案】C(P100)47．【答案】C(P103)48．【答案】C(P104)49．【答案】C(P111)50．【答案】C(P113)51．【答案】C(P120)52．【答案】C(P124)53．【答案】B(P126)54．【答案】C(P126)55．【答案】B(P130)56．【答案】A(JP7)57．【答案】D(JP12)58．【答案】A(JP7)59．【答案】B(JP11)60．【答案】A(JP10—12)61．【答案】D(JP18～19)62．【答案】D(JP25)63．【答案】C(JP14)64．【答案】C(JP24)65．【答案】D(JP31)66．【答案】A(JP101)67．【答案】A(JP32)68．【答案】A(JP30)69．【答案】D(JP98)70．【答案】D(JP100)71．【答案】C(JP102)72．【答案】C(JP102)73．【答案】D(JP106～107)74．【答案】A(JP108～109)75．【答案】D(JP114)76．【答案】B(JP128)77．【答案】A(JP128)78．【答案】A(JP125)79．【答案】A(JP124)80．【答案】A(JP147)． 81．【答案】C(JP147)82．【答案】C(JP147)83．【答案】A(JP154)84．【答案】A(JP139)85．【答案】A(JP143)86．【答案】B(JP150)87．【答案】D(JP139)88．【答案】D(JP143)89．【答案】A(JP167)90．【答案】A(JP159)91．【答案】A(JP180)92．【答案】B(JP175)93．【答案】C(JP179)94．【答案】D(JP183)95．【答案】A(JP177)96．【答案】D(JP195)97．【答案】D(JP199)98．【答案】D(JP193)99．【答案】C(JP193)100．【答案】D(JP191)

第三篇：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》(六)

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

（六）1、（）是指在基金從業(yè)人員的就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。A 崗位教育 B 崗前教育 C 投資教育 D 風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)

2、關(guān)于有贖回費(fèi)用的基金，表述正確的是（）。A 收取的贖回費(fèi)按一定比例計(jì)入基金資產(chǎn) B 收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金，可減免贖回費(fèi)

C 基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)營(yíng)銷計(jì)劃調(diào)整贖回費(fèi)收取比例 D 持有一年以內(nèi)，可以免受投資人的贖回費(fèi)

3、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)作情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，A 5 B 10 C 15 D 20

4、關(guān)于內(nèi)部控制制度，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A 部門規(guī)章的規(guī)定不應(yīng)該與基本管理制度的強(qiáng)制性規(guī)定矛盾 B 業(yè)務(wù)操作手冊(cè)的規(guī)定與基本管理制度不一致的，按照業(yè)務(wù)操作手冊(cè)的特殊規(guī)定執(zhí)行

C 內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開 D 是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總覽

5、隨著投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙y行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開展（）業(yè)務(wù)。

A 資產(chǎn)管理 B 現(xiàn)金管理類 C 投資管理 D 理財(cái)管理

6、關(guān)于基金對(duì)于中小投資者的好處，以下表述錯(cuò)誤的是（），A 專業(yè)理財(cái) B 分散風(fēng)險(xiǎn) C 穩(wěn)定回報(bào) D 集中資金

7、關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A 基金募集金額不低于2億元人民幣

B 封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 C 基金份額持有人不少于10000人 D 基金合同期限5年以上

1、關(guān)于在實(shí)踐中落實(shí)基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的是（）。A 基金公司為更好地進(jìn)行內(nèi)控管理，內(nèi)控部門人員兼職各業(yè)務(wù)崗位 B 基金公司為擴(kuò)大基金規(guī)模，要求全體人員均應(yīng)參與基金銷售 C 基金公司的內(nèi)控目標(biāo)是保證股東利益的實(shí)現(xiàn) D 經(jīng)公司董事會(huì)積極指導(dǎo)公司內(nèi)控建設(shè)

2、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金投資運(yùn)作基本情況。

A 3 B 4 C 5 D 8

3、證券投資基金的主要作用不包括（）。A、防止市場(chǎng)的過度投機(jī) B、給投資者帶來高收益

C、有助于改善個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu) D、推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)

11、（）依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。

A 證券投資基金 B 養(yǎng)老基金 C 私募基金 D 貨幣基金

12、目前我國(guó)公募基金銷售機(jī)構(gòu)不包括（）。

A 信托公司 B 保險(xiǎn)公司 C 農(nóng)村商業(yè)銀行 D 證券公司

13、在二級(jí)市場(chǎng)買賣ETF時(shí)，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）A 0.0001元 B 0.001元 C 0.1元 D 0.01元

14、目前，我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀是（）。A證券咨詢機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)基金銷售資格 B保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)基金銷售資格 C 信托公司可以申請(qǐng)基金銷售資格 D期貨公司可以申請(qǐng)基金銷售資格

15、（）基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。A 公開募集 B 私下募集 C 開放式基金 D 封閉式基金

16、投資者申購(gòu)贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給（）。A 中央結(jié)算公司 B 證券交易所 C 基金托管人 D 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

17、在美國(guó)，證券投資基金一般被稱為（）。

A 共同基金 B 單位信托基金 C 證券投資信托基金 D 私募基金

18、以下不屬于基金份額持有人權(quán)力的是（）。A 管理資金資產(chǎn)

B 按要求召開基金投資者大會(huì) C 分享基金財(cái)產(chǎn)收益

D 依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

19、根據(jù)規(guī)定，開放式證券投資基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金（）委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理

A 發(fā)起人 B 托管人 C 管理人 D 投資人 20、貨幣市場(chǎng)基金收益公告不包括（）。

A 節(jié)假日的收益公告 B 封閉期的收益公告 C 收益公告 D 開放日收益公告

21、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由（）召集。A 基金托管人 B 基金管理人 C 基金監(jiān)管人 D 基金投資人

22、擔(dān)任基金托管人的必備條件不包括（）。A設(shè)有專門的基金投資管理部門 B有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

C取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù) D有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

23、關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是 A要充分披露重大信息

B對(duì)信息披露人不利的信息也要披露 C針對(duì)不同投資者對(duì)信息進(jìn)行選擇性披露 D要披露所有可能影響投資者角色的信息

24、某投資者A于T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購(gòu)B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于（）日登記至投資賬戶。

A T B T+3 C T+1 D T+2

25、可能對(duì)基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括（）。

A開放式基金發(fā)生巨額贖回期按期支付贖回款項(xiàng) B基金管理人或者基金托管人變更 C延長(zhǎng)基金合同期限

D基金份額持有人大會(huì)的召開

26、關(guān)于審慎開展職業(yè)活動(dòng)的要求，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。

B基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析，判斷影響投資分、建議或行動(dòng)的重要因素 C基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)將牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

D基金從業(yè)人員對(duì)投資分析中的事實(shí)和假設(shè)無需區(qū)分

27、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）%以上基金份額的持有人參加，方可召開。

A 40 B 50 C 60 D 80

28、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運(yùn)作活動(dòng)的（）。A 基金的自律監(jiān)管B 基金的投資管理C 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷D 基金的后臺(tái)管理

29、封閉式基金份額凈值由（）進(jìn)行公告。

A 上市的證券交易所 B基金管理人協(xié)同基金托管人 C基金托管人 D基金管理人 30、在防范和化解基金管理公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)方面，不屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A 執(zhí)行不力 B 法規(guī)變化 C 操作風(fēng)險(xiǎn) D 決策失誤

31、一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無法事先遇見的是（）。A基金季度報(bào)告

B基金募集信息披露 C臨時(shí)信息披露

D基金份額上市交易公告書

32、以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是（）。A基金收益預(yù)測(cè)

B基金的投資范圍、投資策略和投資限制 C基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限 D 基金的運(yùn)作方式

33、（），是只基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回的活動(dòng)。

A 基金管理 B 基金監(jiān)管 C 基金銷售 D 基金托管

34、關(guān)于金融市場(chǎng)分類項(xiàng)目，以下不屬于按照交易標(biāo)的物來區(qū)分的是（）。A 外匯市場(chǎng) B 藝術(shù)品市場(chǎng) C 衍生品工具市場(chǎng) D 黃金市場(chǎng)

35、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時(shí)報(bào)告書，必須經(jīng)（）核準(zhǔn)。A中國(guó)證券登記結(jié)算公司 B基金上市的證券交易所 C基金持有人大會(huì) D基金托管人

36、當(dāng)被分配了某項(xiàng)具體工作的員工不具備完成這項(xiàng)工作所需的適當(dāng)技能、訓(xùn)練或智慧，這說明存在（）的內(nèi)控缺失。A管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格 B全體員工的誠(chéng)信

C管理層分配權(quán)利和劃分職責(zé) D董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)

37、代銷是一種通過中介機(jī)構(gòu)把基金份額出售給投資者的銷售模式，不屬于這一銷售模式的是（）。

A通過銀行的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷售 B通過保險(xiǎn)公司的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷售 C通過保險(xiǎn)公司的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷售 D通過基金公司的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷售

38、職業(yè)道德是與人們的（）緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

A 文化行為 B 經(jīng)濟(jì)行為 C 執(zhí)業(yè)行為 D 工作行為

39、基金銷售機(jī)構(gòu)是否具備必要的條件，是維護(hù)（）利益的基礎(chǔ)。A 管理人 B 投資人 C 托管人 D 監(jiān)管人

40、貨幣市場(chǎng)基金的收益公告內(nèi)容包括（）。

1、每萬份基金凈收益2、7日年化收益率

3、基金份額凈值

4、基金累計(jì)凈值

A 1 B 1、2、3、4 C 1、2 D 1、2、3

41、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。A確定基金交易價(jià)格

B基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù) C基金財(cái)產(chǎn)清算方式

D基金份額發(fā)行、交易安排

42、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用帳戶 B對(duì)基金客戶進(jìn)行身分識(shí)別

C書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

D基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

43、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)投資管理人員違規(guī)時(shí)代行政監(jiān)管措施不包括（）。A 監(jiān)管談話 B 出具警示函 C 記入誠(chéng)信檔案 D 罰款

44、政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管，體現(xiàn)了政府監(jiān)管的（）特征。A 法定性 B 廣泛性 C 連續(xù)性 D 強(qiáng)制性

45、（）可以是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融支付機(jī)構(gòu)。

A 基金管理機(jī)構(gòu) B 基金銷售支付機(jī)構(gòu) C 基金投資機(jī)構(gòu) D 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

46、職業(yè)道德的作用有（）。

1、調(diào)整職業(yè)關(guān)系

2、提升職業(yè)素質(zhì)

3、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

4、消除職業(yè)矛盾。

A 1、2、3 B 1、2、3、4 C 1、3、4 D 2、3、4

47、下列金融工具中不屬于最常見和普遍的投資產(chǎn)品（）。A 股票 B 債券 C 基金 D 貨幣

48、對(duì)于公平對(duì)待客戶的說法，以下選擇錯(cuò)誤的是（）。

A在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平的對(duì)待所有客戶 B不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼 C在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng) D 尊重所有客戶

49、基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)（）負(fù)責(zé)。A 股東會(huì) B 總經(jīng)理 C 監(jiān)事會(huì) D 董事會(huì) 50、依據(jù)適用性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制能力 B基金銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷計(jì)劃 C基金經(jīng)理的過往業(yè)績(jī) D基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果

51、第一只ETF是在（）推出的。

A 澳大利亞 B 加拿大 C 美國(guó) D 英國(guó)

52、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募基金的基金財(cái)產(chǎn)，可用于以下投資或者活動(dòng)是（）。A買賣股票或債券

B從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

C向基金管理人、基金托管人出資 D承銷證券

53、證券投資基金的當(dāng)事人一般是指基金的（）。A發(fā)起人、管理人和投資人 B管理人、托管人和份額持有人 C托管人、發(fā)起人和投資人 D受益人、管理人和投資人

54、某基金管理公司銷售人員甲在與客戶乙的溝通中，獲悉乙投資的資金是非法挪用了乙所在公司的資金甲地最佳做法是（）。A對(duì)乙的違法行為，積極舉報(bào)

B 要求客戶乙加大購(gòu)買自己所銷售的基金，負(fù)責(zé)予以揭發(fā) C 堅(jiān)持保守客戶秘密

D 只要客戶不虧損，及時(shí)把乙所在公司的錢補(bǔ)上，就不舉報(bào)

55、按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。A 成長(zhǎng)型基金與收入型基金 B 封閉式基金與開放式基金 C 契約型基金與公司型基金

D 債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、衍生證券投資基金

56、資產(chǎn)管理行業(yè)無論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是圍觀個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用。以下不是資產(chǎn)管理行業(yè)的功能。

A 給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效 B 能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)有效配置資源 C 保證給投資者帶來收益

D 使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來

57、增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是（）。A追求資本增值

B較多考慮當(dāng)前收益 C追求穩(wěn)定的當(dāng)前收入

D既注重資本增值又注重當(dāng)期收益

58、關(guān)“基金代銷機(jī)構(gòu)”的理解，正確的是（）。A代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算 B通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金

C接受投資人委托設(shè)計(jì)和管理資金產(chǎn)品 D與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議

59、我國(guó)基金監(jiān)管的搜呀哦目標(biāo)是（）。A保護(hù)投資者利益

B保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 D降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

60、（）既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。A基金投資人和基金托管人

B基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu) C基金管理人和基金托管人

D基金投資顧問機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu) 61、私募基金的特點(diǎn)不包括（）

A 私募基金必須接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息 B基金的投資者資格會(huì)受到限制 C基金份額的投資金額較高

D私募基金只能采取非公開方式發(fā)行

62、基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的“可測(cè)原則”是指（）。A測(cè)算基金投資的收益 B量化基金銷售考核指標(biāo) C測(cè)算基金投資的風(fēng)險(xiǎn) D量化細(xì)分市場(chǎng)指標(biāo)

63、（）年，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)，為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。

A 1998 B 1999 C 1997 D 1995 64、以下哪項(xiàng)不是基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)？（）A 客觀性 B 時(shí)效性 C 專業(yè)性 D 持續(xù)性

65、（）根據(jù)法律規(guī)規(guī)定的條件，對(duì)基金的募集申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，決定是否受理。

A 中國(guó)證監(jiān)會(huì) B 證券交易所 C 專家評(píng)審會(huì) D 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 66、以下不屬于基金管理公司后臺(tái)業(yè)務(wù)部門的是（）。

A 信息技術(shù)部門 B 人事管理部門 C 行政管理部門 D 監(jiān)察稽核部門 67、一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象的基金稱為（）。A 被動(dòng)型基金 B 收入型基金 C平衡型基金 D 主動(dòng)型基金 68、一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象的基金稱為（）。A基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

B基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開 C召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金的份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)

D基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開 69、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌的我國(guó)第一只投資基金是（）。A武漢證券投資基金 B建業(yè)基金

C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 D昌久基金

70、設(shè)立和維護(hù)開放式基金份額持有人名冊(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。A 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B 基金托管人 C 銷售機(jī)構(gòu) D 中央結(jié)算公司 71、證券投資基金籌集的資金主要投向（）。A 實(shí)業(yè) B 金融機(jī)構(gòu) C 房地產(chǎn) D 金融工具 72、基金銷售費(fèi)用不包括（）。

A 申購(gòu)費(fèi) B 交易費(fèi) C 認(rèn)購(gòu)費(fèi) D 銷售服務(wù)費(fèi)

73、ETF的申購(gòu)和贖回在（）進(jìn)行，市場(chǎng)交易在（）進(jìn)行。A 二級(jí)市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng) B 一級(jí)市場(chǎng)，一級(jí)市場(chǎng) C 二級(jí)市場(chǎng)，一級(jí)市場(chǎng) D 一級(jí)市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng)

74、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A份額申購(gòu)，金額贖回 B份額申購(gòu)，份額贖回 C金額申購(gòu)，份額贖回 D金額申購(gòu)，金額贖回

75、（）是指基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。

A 證券交易所 B 基金托管機(jī)構(gòu) C 基金服務(wù)機(jī)構(gòu) D 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) 76、不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A 專業(yè)規(guī)范 B 客戶至上 C 安全第一 D 適用及時(shí)

77、開放式基金的基金份額申購(gòu)或贖回價(jià)格都直接按（）計(jì)價(jià)。A 基金資產(chǎn)總值 B 基金負(fù)債 C 基金資金凈值 D 基金份額凈值 78、投資者教育的內(nèi)容不包括（）。

A 風(fēng)險(xiǎn)提示 B 風(fēng)險(xiǎn)教育 C 投資者維權(quán) D 投資咨詢

79、按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對(duì)象是（）。A上市交易的股票 B未上市公司的股權(quán) C上市交易的國(guó)債 D上市交易的企業(yè)債券

80、證券投資基金臨時(shí)信息披露不包括（）。A基金經(jīng)理發(fā)生變動(dòng) B更換基金管理人 C更換基金托管人 D基金管理人股東變更 81、（）是由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。A 基金管理機(jī)構(gòu) B 基金托管機(jī)構(gòu) C 基金服務(wù)機(jī)構(gòu) D 基金自律組織

82、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。A 1個(gè)月 B 9個(gè)月 C 3個(gè)月 D 6個(gè)月 83、以下不是公募基金特點(diǎn)的是（）。

A基金在運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少 B可以向社會(huì)公眾宣傳推廣 C基金份額的投資金額要求較低 D基金募集對(duì)象不固定

84、某基金管理公司在新股申購(gòu)過程中因未遵守市值申購(gòu)的原則導(dǎo)致申購(gòu)失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購(gòu)制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。A 獨(dú)立性 B 有效性 C 健全性 D 相互制約 85、關(guān)于保本基金，以下描述正確的（）。A保本基金目前在我國(guó)還不存在

B保本基金的管理人對(duì)持有的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)擔(dān)保人并不承擔(dān)連帶責(zé)任

C保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn) D保本基金是等于將資金存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)

86、發(fā)起基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理人等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于（）元人民幣，持有期限不少于（）。

A 1000萬，3年 B 2000萬，3年 C 2000萬，2年 D 1000萬，1年 87、我國(guó)基金自律組織是2012年6月7日成立的（）。

A 證券業(yè)協(xié)會(huì) B 銀行業(yè)協(xié)會(huì) C 保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì) D 證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì) 88、關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）？。A應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集 B應(yīng)當(dāng)制定簽訂基金合同

C可采用講座、報(bào)告會(huì)方式向公眾宣傳推介 D合格投資者累計(jì)不得超過200人

89、在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

A 80% B 70% C 50% D 60% 90、基金銷售是永興管理制度的主要內(nèi)容不要求包含（）。A對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法 B對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法 C對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置

D對(duì)銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

91、最可能存在投資者大量贖回風(fēng)險(xiǎn)的證券投資基金是（）。

A 封閉式基金 B 公司型基金 C 投資者保護(hù)基金 D 開放式基金 92、基金的宣傳推介材料中推薦貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)（）。A 保證最低收益 B 預(yù)測(cè)未來收益 C 保證本金安全

D 說明貨幣市場(chǎng)基金不等同于存款

93、證券投資基金（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。A 投資人、托管人、管理人 B 管理人、托管人、投資人 C 托管人、管理人 投資人 D 管理人、托管人、管理人

94、根據(jù)職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A 不泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息 B 不公開尚處于禁止公開期間的信息 C 與同事交流自己獲知的秘密 D 不向第三者透露作為秘密的信息

95、基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是（）。A進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

B根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合其投資的基金產(chǎn)品 C介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況 D向投資者人承諾收益

96、基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的原則，不包括（）。A 完整性原則 B 易解性原則 C 易得性原則 D 規(guī)范性原則 97、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A 股票基金 B 投資基金 C 養(yǎng)老基金 D 貨幣基金

98、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時(shí)，正確的做法是（）。

A應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告 B應(yīng)通知管理人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)后在執(zhí)行投資指令 C應(yīng)通知管理人后在執(zhí)行投資指令 D 應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)后在執(zhí)行投資指令

99、某基金公司的財(cái)務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基金會(huì)計(jì)兼職從事公司財(cái)務(wù)清算工作。按照內(nèi)控要求以下描述正確的是（）。A 體現(xiàn)了成本效益原則 B 違反了獨(dú)立性原則 C 違反了效率性原則 D 體現(xiàn)了有效性原則

100、托管協(xié)議是明確（）在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算等事宜中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)

A 基金管理人和基金份額持有人 B 基金管理人和托管人

C 基金托管人和基金份額持有人 D 基金管理人和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

第四篇：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》(二)

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

（二）1、基金資產(chǎn)保管職責(zé)應(yīng)由下列哪一機(jī)構(gòu)承擔(dān)（）

A、基金銷售機(jī)構(gòu)B基金托管人 C基金管理人 D基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

2、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括（）A專業(yè)性 B規(guī)范性 C服務(wù)型 D安全性

3、基金監(jiān)管的基本（），是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。

A原則B方針 C方法 D方式

4、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金執(zhí)業(yè)實(shí)踐中形成的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。

B與一般社會(huì)道德、職業(yè)道德沒有任何關(guān)系 C是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡(jiǎn)稱

D是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

5、為了增強(qiáng)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立（）

A風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 B法定準(zhǔn)備金 C撥備準(zhǔn)備金 D投資準(zhǔn)備金

6、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下行為錯(cuò)誤的是（）

A確保基金管理人利益 B維護(hù)社會(huì)公共利益 C優(yōu)先保證持有人利益 D自覺遵守法律規(guī)定

7、（）在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司 A契約型基金 B公司型基金 C開放式基金 D封閉式基金

8、有關(guān)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下表示錯(cuò)誤的是（）。A發(fā)放基金紅利并代扣繳紅利所得稅 B負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易 C建立并管理投資者基金份額賬戶 D建立并保管基金投資者名冊(cè)

9、（）原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)。

A保障投資人利益原則 B適度監(jiān)管原則 C依法監(jiān)管原則 D審慎監(jiān)管原則

10、基金托管人基于基金份額發(fā)售的（）錢，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A1日 B5日 C2日D3日

11、基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國(guó)證券會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A2 B3 C4 D5

12、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是（）。

A信息管理平臺(tái)建設(shè) B持續(xù)營(yíng)銷能力 C銷售人員能力 D盈利能力

13、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并運(yùn)營(yíng)。

A基金招募說明書 B發(fā)起人協(xié)議 C基金合同D基金公司章程

14、以下不玉樹證券投資基金特點(diǎn)的是（）。

A組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)B集中資金、直接投資 C集合理財(cái)、專業(yè)管理 D利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

15、（）是指市場(chǎng)失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)。

A保障投資人利益原則B適度監(jiān)管原則C依法監(jiān)管原則 D審慎監(jiān)管原則

16、以下關(guān)于贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例，法規(guī)沒有明確要求的是（）

A對(duì)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的股票基金投資者，應(yīng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

B對(duì)持有期少于7日的債券基金投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

C對(duì)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的債券基金投資者，應(yīng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

D對(duì)持有期少于7日的股票基金投資之收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

17、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選人新基金管理人。

A2 B3 C4 D 6

18、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德范圍，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）

A協(xié)調(diào)平衡基金持有人利益、個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益 B公平的對(duì)待其管理不同基金財(cái)產(chǎn)

C不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送 D不侵占、不挪用基金資產(chǎn)

19、世界上最早的證券投資基金即英國(guó)“海外及殖民地政府信托”基金成立于（）年。

A1768 B1420 C1868 D1686 20、基金當(dāng)事人不包括（）

A基金份額持有人 B基金管理人C基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)D基金托管人

21、所謂()，是指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。

A保障投資人利益原則 B高效監(jiān)管原則 C依法監(jiān)管原則 D審慎監(jiān)管原則

22、某基金公司在參與新股申購(gòu)過程中，因同事參與網(wǎng)上網(wǎng)下申購(gòu)導(dǎo)致違規(guī)。事后分析發(fā)現(xiàn)，業(yè)務(wù)流程對(duì)該業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制定了相關(guān)控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對(duì)該流程的控制，這反應(yīng)的是內(nèi)控機(jī)制哪方面的問題（）。A監(jiān)督內(nèi)控控制 B執(zhí)行內(nèi)部控制制度 C設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu) D建立內(nèi)部控制制度

23、一句中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關(guān)的規(guī)范性文件，基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的（）業(yè)務(wù)。A管理B銷售 C投資 D監(jiān)管

24、關(guān)于封閉式基金的管理特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變 B基金份額持有人不得隨時(shí)申請(qǐng)贖回

C基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易 D基金無特定存續(xù)期限

25、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》正式實(shí)施的時(shí)間是（）。A2004年7月1日B2004日6月1日 C2003年10月28日 D2003年12月28日

26、基金管理人通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作，以下屬于不適當(dāng)授權(quán)的是（）

A總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì)授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé) B基金經(jīng)理A私自授權(quán)基金經(jīng)理B在其休假期間待其管理基金 C總經(jīng)理授權(quán)副總經(jīng)理分管公司市場(chǎng)銷售業(yè)務(wù)

D股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項(xiàng)

27、（）貫穿于基金市場(chǎng)準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管的全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動(dòng)性等方面的監(jiān)管規(guī)制。

A保障投資利益原則 B審慎監(jiān)管原則 C依法監(jiān)管原則 D三公監(jiān)管原則

28、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括（）A全面性 B服務(wù)性 C持續(xù)性 D規(guī)范性

29、商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、期貨公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司符合一定條件，均可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)為（）。

A基金管理機(jī)構(gòu)B基金銷售機(jī)構(gòu) C基金投資機(jī)構(gòu) D基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) 30、下列選項(xiàng)中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是（）A風(fēng)險(xiǎn)接受 B風(fēng)險(xiǎn)回避 C風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 D 風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

31、國(guó)內(nèi)第一只開放式證券投資基金是（）

A基金金泰 B基金開元 C華安創(chuàng)新證券投資基金 D南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金

32、《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理 B只能由基金管理人辦理 C只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理

D可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

33、基金監(jiān)管的（），不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)。

A公正原則 B公開原則 C公平原則 D依法原則

34、某基金公司不負(fù)責(zé)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（）

A甲無需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索

B甲無需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合 C甲應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

D甲不是負(fù)責(zé)監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無需制止乙的行為

35、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額（）%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)。A8 B 10 C 15 D20

36、關(guān)于中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)，以下描述正確的是（）A中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織 B中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)負(fù)責(zé)辦理公開募集基金的注冊(cè)備案工作 C中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)利機(jī)構(gòu)是理事會(huì) D中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)章程應(yīng)報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

37、（）我國(guó)推出了第一只貨幣市場(chǎng)基金。

A2003/12/1 B2000/8/1 C2005/2/1 D2002/5/1

38、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是（）A是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德的總和

B是基金從業(yè)人員在長(zhǎng)期的基金執(zhí)業(yè)實(shí)踐中鎖形成的職業(yè)行為規(guī)范 C是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)具體化 D是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡(jiǎn)稱

39、基金監(jiān)管的（），是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為。

A公正原則 B公開原則 C公平原則 D依法原則

40、關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯(cuò)誤的是（）A投資者教育應(yīng)納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) B有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)保護(hù)投資者

C不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

D提高投資咨詢服務(wù)水平是投資者教育工作的重點(diǎn)

41、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A10 B15 C20 D30

42、確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的機(jī)構(gòu)是（）

A基金托管人 B中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì) C基金銷售機(jī)構(gòu)D基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

43、已追求資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值和盈利為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的上市股票或者其他證券的證券投資基金是（）。

A指數(shù)基金B(yǎng)增長(zhǎng)型基金 C收入型基金 D平衡性基金

44、為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可指定的相關(guān)制度不包括（）A投資管理制度B授權(quán)制度 C門禁制度 D內(nèi)外網(wǎng)分離制度

45、基金監(jiān)管的()，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

A公正原則B公開原則 C公平原則 D依法原則

46、關(guān)于巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確是的（）A單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的15% B單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10% C單個(gè)開放日基金贖回總額申請(qǐng)超過基金總份額的10% D單個(gè)開放日基金贖回總額社情超過基金總份額的15%

47、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取（）的方式召開。

A現(xiàn)場(chǎng) B非現(xiàn)場(chǎng) C公開 D私下

48、對(duì)公募基金信息披露的要求，以下描述錯(cuò)誤的是（）A應(yīng)保證投資人能夠按照基金合同復(fù)制公開披露的信息資料 B應(yīng)保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合信息 C應(yīng)保證鎖披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

D應(yīng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

49、一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)型證券基金單位并將募集的資金投資于本國(guó)或者第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金是（）

A全球基金 B國(guó)際基金C離岸基金 D在岸基金 50、證券投資基金的運(yùn)作環(huán)節(jié)不包括（）

A證券投資基金資產(chǎn)的托管和基金份額的登記交易、基金的估值 B證券投資基金的評(píng)級(jí)研究

C證券投資基金的會(huì)計(jì)核算和信息披露 D證券投資基金的募集和投資管理

51、證券期貨交易所、登記結(jié)算結(jié)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)以及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為（）

A監(jiān)管會(huì)員 B特別會(huì)員 C聯(lián)席會(huì)員 D普通會(huì)員

52、職業(yè)道德是與人們的（）緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。A政治行為B職業(yè)行為 C經(jīng)濟(jì)行為 D文化行為

53、對(duì)于非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)也沒有強(qiáng)制性的監(jiān)管要求，而由基金業(yè)協(xié)會(huì)制定相關(guān)指引和準(zhǔn)則，實(shí)行（）。A注冊(cè)管理 B登記管理 C核準(zhǔn)管理D自律管理

54、屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）

A客戶至上，保障收益 B安全第一、專業(yè)規(guī)范 C優(yōu)先服務(wù)、有效溝通 D本金安全、追求收益

55、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基金。A50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票 B55%以上的基金資產(chǎn)投資于股票 C80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票 D30%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

56、以下關(guān)于基金托管協(xié)議的說法，錯(cuò)誤的是（）A基金托管協(xié)議中應(yīng)明確估值錯(cuò)誤時(shí)的處理及責(zé)任認(rèn)定

B基金托管協(xié)議應(yīng)包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和喝茶 C基金托管協(xié)議主要目的在于保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益 D基金托管協(xié)議是基金份額持有人和基金托管人簽訂的協(xié)議

57、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)利機(jī)構(gòu)為（），協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

A董事會(huì)B全體會(huì)員大會(huì) C監(jiān)事會(huì) D理事會(huì)

58、對(duì)于忠誠(chéng)盡責(zé)執(zhí)業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯(cuò)誤的是（）。A抵制來自于同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主 B不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng) C對(duì)上級(jí)的不當(dāng)干預(yù)無條件服從

D不侵占或挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

59、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，擔(dān)任非公開募集基金的（），應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。

A基金托管人 B基金投資者 C基金監(jiān)管人D基金管理人 60、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（）。A股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo) B公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 C員工自律 D各部門主管的監(jiān)督檢查 61、ETF屬于（）。

A指數(shù)基金 B保本基金 C基金中的基金 D主動(dòng)性基金 62、適時(shí)性原則要求基金管理公司隨著內(nèi)外部環(huán)境變化制定、修改或者完善內(nèi)部控制制度，以下不屬于前述提到的內(nèi)外部環(huán)境的是（）。

A公司經(jīng)營(yíng)理念 B公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略 C公司人員變動(dòng) D法律法規(guī)調(diào)整

63、在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間，（）依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會(huì)開戰(zhàn)日常工作，其會(huì)議機(jī)制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會(huì)章程規(guī)定。A董事會(huì) B全體會(huì)員大會(huì) C監(jiān)事會(huì)D理事會(huì)

64、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額（）。A個(gè)人投資者不得少于300萬元 B機(jī)構(gòu)投資者不得少于100萬元 C個(gè)人投資者不得少于50萬元 D機(jī)構(gòu)投資者不得少于1000萬元

65、《私募投資基金監(jiān)管暫行辦法》規(guī)定，除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由（）托管。

A基金監(jiān)管人 B基金投資人 C基金管理人D基金托管人

66、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A被基金份額持有人大會(huì)解任 B被依法取消基金托管自個(gè)

C依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn) D所托管基金出現(xiàn)違法違規(guī)情況

67、下列關(guān)于開放式股票型基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A股票型基金80%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)

B非交易所交易的股票型基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格

C與其他類型基金相比，股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高 D開放式股票型基金的價(jià)格在沒移交日內(nèi)始終處于變化之中 68、關(guān)于基金管理人董事會(huì)的合規(guī)職責(zé)，表述錯(cuò)誤的是（）A董事會(huì)決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能 B董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任 C直接決定合規(guī)部門人員薪酬

D中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管要求應(yīng)列入董事會(huì)的通報(bào)事項(xiàng) 69、從我國(guó)的實(shí)踐看，不屬于基金行業(yè)自律管理的內(nèi)容是（）

A建立基金行業(yè)教育培訓(xùn)體系B保護(hù)基金行業(yè)的整體利益 C開展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹立行業(yè)形象 D對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究 70、投資者教育的內(nèi)容不包括（）。

A風(fēng)險(xiǎn)提示 B風(fēng)險(xiǎn)教育 C投資者維權(quán)D投資咨詢

71、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，（）基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券以及衍生品種。

A非公開募集 B公開募集 C封閉式募集 D開放式募集

72、根據(jù)職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，以下做法錯(cuò)誤的是（）A不泄露在職業(yè)活動(dòng)中鎖獲知的內(nèi)幕信息 B不公開尚處于禁止公開期間的信息 C與同事交流自己獲知的秘密 D不向第三者透露作為秘密的信息

73、債券基金的波動(dòng)性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

A大于 B 小于 C等于 D不確定

74、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)

A基金銷售支付機(jī)構(gòu) B基金份額登記機(jī)構(gòu) C基金投資顧問機(jī)構(gòu) D基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

75、基金管理人承擔(dān)著嚴(yán)格的受托責(zé)任，維護(hù)（）的合法利益。A基金托管者 B基金管理者 C基金投資者 D基金監(jiān)管者 76、對(duì)于公平對(duì)待客戶的說法，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（）

A在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶 B不能因?yàn)榛鸱蓊~多或者其他原因而厚此薄彼

C在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng) D尊重所有客戶

77、社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)關(guān)系的不同就決定了道德的()A繼承性 B差異性 C具體性 D約束性

78、以下中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中，為普通會(huì)員的是（）。

A地方基金業(yè)協(xié)會(huì) B證券期貨交易所C基金管理人 D基金服務(wù)機(jī)構(gòu) 79、貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日（）的短期金融工具。A不足3年 B2年以內(nèi)C不超過一年 D不足6個(gè)月 80、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A封閉式基金與開放式基金 B公募基金與私募基金 C契約型基金與公司型基金 D主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

81、為了防止基金管理人的從業(yè)人員與（）繁盛利益沖突，法律法規(guī)有必要限制其某些行為。

A基金托管者 B基金管理者C基金投資者 D基金監(jiān)管者 82、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是（）。

A信息管理平臺(tái)建設(shè) B投資管理能力 C股東背景 D注冊(cè)資金

83、因?yàn)闆Q定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等同樣有著歷史的（）。A繼承性 B差異性 C具體性 D約束性

84、關(guān)于基金執(zhí)業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動(dòng)

B基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和執(zhí)業(yè)行為習(xí)慣的活動(dòng)

C基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動(dòng)

D基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教育的活動(dòng)。85、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)（）股票基金，預(yù)期收益則要（）債券基金。A低于；高于 B高于；低于 C低于；低于 D高于；高于 86、關(guān)于基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東或?qū)嶋H控制人，以下描述正確的是（）

A變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) B變更持有百分之五以上股份的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn) C變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)公務(wù)員證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案 D變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案 87、（）原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則。

A依法監(jiān)管 B內(nèi)部控制 C適度監(jiān)管D基金份額持有人利益優(yōu)先 88、以下哪一種內(nèi)容不是投資的特點(diǎn)（）.A投資未來收益具有不確定性 B投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入

C投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率 D投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間

89、（）是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃的對(duì)基金從業(yè)人員實(shí)行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng)，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

A基金管理方式教育 B基金基本常識(shí)教育 C基金投資運(yùn)作教育D基金職業(yè)道德教育

90、要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是（）。

1、保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)

2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平

3、保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯(cuò)

4、保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下 A1、2、4 B1、2、3 C1、3、4 D2、3、4 91、在國(guó)外，以下基金中不屬于保本基金的是（）

A合同生效滿3年以后投資者可以沒份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值贖回基金 B合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%以上，則投資人需要支付2%的管理費(fèi)用

C、合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的95%贖回基金 D合同生效滿兩年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%贖回基金 92、職業(yè)道德的作用有（）。

1、調(diào)整職業(yè)關(guān)系 2提升職業(yè)素質(zhì)

3、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

4、消除職業(yè)矛盾

A2、3、4 B1、2、3 C1、2、4 D1、2、3、4 93、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，（）不在具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正。

A基金托管人 B基金投資人 C基金監(jiān)管人 D基金管理人 94、以下（）不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

A反洗錢風(fēng)險(xiǎn) B銷售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) D投資合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 95、基金職業(yè)道德教育，首先是職業(yè)道德（）教育。A規(guī)范B觀念C理念 D思想

96、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）A按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和基金報(bào)告 C安全保管基金財(cái)產(chǎn) D按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 97、ETF申購(gòu)是指（）。A用一籃子股票換取ETF份額 B把ETF份額換成現(xiàn)金 C用現(xiàn)金換取ETF份額

D用ETF份額換取一籃子股票

98、甲是某基金公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司的董事長(zhǎng)，當(dāng)該上市公司非公開增發(fā)股票時(shí)，甲的正確做法是（）。

A考慮和乙是朋友關(guān)系，就通過其配偶的證券賬戶，參與上市公司增發(fā) B考慮和乙是朋友關(guān)系，就運(yùn)用所管理的基金參與上市公司增發(fā)

C考慮和乙是朋友關(guān)系，就運(yùn)用所管理的基金協(xié)助維護(hù)上市公司的古交 D考慮和乙是朋友關(guān)系，就回避運(yùn)用所管理的基金參與上市公司增發(fā)

99、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向上述金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起()日內(nèi)接觸對(duì)其采取的有關(guān)措施。A2 B3 C 4 D5 100、有關(guān)于認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）A申購(gòu)?fù)ǔ０次粗_認(rèn) B認(rèn)購(gòu)價(jià)通常固定為1元

C認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)和申購(gòu)申請(qǐng)的份額確定日相同 D認(rèn)購(gòu)費(fèi)率實(shí)踐中一半低于申購(gòu)費(fèi)率

第五篇：基金法律法規(guī)職業(yè)道德與規(guī)范

1，下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法錯(cuò)誤的是 D 我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是投資 2，金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體指的是 C 金融工具

3，關(guān)于投資基金的特點(diǎn)，說法正確的是 A 集合投資，專業(yè)管理，利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

4，下列關(guān)于我國(guó)證券基金的表述，錯(cuò)誤的是 C 投資者通過購(gòu)買基金份額投資的股票直接進(jìn)行證券投資 5，基金的收益相對(duì)（），風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)（）。C 適中，穩(wěn)健 6，以下選項(xiàng)中不屬于基金當(dāng)事人的是（）。C 基金監(jiān)管人 7，基金份額持有人是

A 投資者

8，以下選項(xiàng)中不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是 D 基金業(yè)協(xié)會(huì) 9，契約型基金是以（）的形式獲取投資收益。D 購(gòu)買基金份額

10，以下關(guān)于封閉式基金和開發(fā)式基金的說法，正確的是 B 封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請(qǐng)贖回。

11,1998年，封閉式基金（）的設(shè)立標(biāo)志著規(guī)范化的基金在我國(guó)正式發(fā)展。B 開元和金泰 12，改善目前以（）為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)。C 個(gè)人投資者

13，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是 C 60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。14，下列關(guān)于基金的分類說法，錯(cuò)誤的是 D 根據(jù)投資理念分為在岸基金，離岸基金。

15，下列關(guān)于開發(fā)式股票基金的說法，錯(cuò)誤的是 C 開發(fā)式股票的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化中

16，具有“同時(shí)投資于價(jià)值股與成長(zhǎng)股，收益，風(fēng)險(xiǎn)介于兩者之間的”特征的股票型基金為 C平衡型基金。17，債券基金通過分散（）風(fēng)險(xiǎn)可避免（）較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。C 非系統(tǒng)，單一債券 18，以下選項(xiàng)中，（）金融工具不可能是貨幣市場(chǎng)工具？D 2年期期限

19，具有“股債均衡，比例在40%-60%，風(fēng)險(xiǎn)收益適中”特征的混合基金是 C 股債平衡型 20，不屬于CPPI投資策略的是 B 確定保本資產(chǎn)比例，并將其余資產(chǎn)投資于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) 21，ETF聯(lián)接基金不得投資于 D 某大盤股 22，ETF的投資策略為 B 被動(dòng)投資

23，分級(jí)基金的清算法則，該方法（）分級(jí)份額包含的期權(quán)價(jià)值，不能反映分級(jí)份額的（）價(jià)值。D 未考慮，真實(shí)。

24，以下不屬于基金監(jiān)管目標(biāo)的是 C 保證投資者超額收益

25，（）是基金監(jiān)管的自律組織。D 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

26，證監(jiān)會(huì)限制交易的監(jiān)管措施，最長(zhǎng)不得超過（）。D 15個(gè)交易日。

27，不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)是

A 草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則。

28，根據(jù)（證券投資基金上市規(guī)則）及有關(guān)業(yè)務(wù)指引，（）屬于證券交易所對(duì)基金投資行為的監(jiān)控管理。B 對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理。

29，管理公開募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本 A 不低于1億元。30，基金經(jīng)理任職要求具有（）以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。D 3年。

31，刑罰執(zhí)行完畢未逾（），不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。C 3年。32，（）不可以導(dǎo)致基金管理人職責(zé)終止。D 限制轉(zhuǎn)讓固有資產(chǎn)。33，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是 D 計(jì)算公告基金資產(chǎn)凈值 34，連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。D 3年。

35，基金募集失敗，基金管理人在募集期屆滿后（）內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)和利息。B 30日 36，公開募集基金，不可以投資（）D 承銷證券

37，召開基金份額持有人大會(huì)，需提前（）公告。A 30日 38，非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于 A 100萬元 39，不屬于道德特征的是 C 自由性

40，下列各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是（）B 不得夸大業(yè)績(jī)，但可以預(yù)測(cè)未來的業(yè)績(jī)。

41，關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯(cuò)誤的是 D 不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定是，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范。

42，客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A 客戶

43，對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過（），對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過（）。D 20個(gè)工作日，6個(gè)月。44，根據(jù)（證券投資基金法）的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔(dān)以下哪項(xiàng)責(zé)任

D 代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本費(fèi)用。

45，目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過 D 1.5% 46 下列有關(guān)封閉式基金認(rèn)購(gòu)的說法錯(cuò)誤的是 D 按份額申請(qǐng)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)受理后還可以撤單。47 以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說法正確的是 C 可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)

下列有關(guān)LOF份額扔的說法錯(cuò)誤的是 C 場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。

封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合規(guī)定條件，下列（）不是必要條件 C 基金合同期限為10年以上 50 當(dāng)基金市場(chǎng)價(jià)格為0.90元，份額凈值為1.00元是，該基金的折價(jià)率 A 等于10% 51 關(guān)于開發(fā)式基金的申購(gòu)，贖回費(fèi)用，以下表述正確的是 B 基金管理人可以根據(jù)投資人的申購(gòu)金額和持有期限的不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率。

某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)于的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為 C 10447.5元

基金連續(xù)（）個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。B 2 54 一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，可于（）起贖回該部分基金份額 D T+2日

假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了5,000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3,127,000r230.95元，折算前的基金份額總額為3,013,057,000份當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元。則該投資者折算后的基金份額為（）。B 5369 22份

關(guān)于ETF申購(gòu)，贖回的表述，正確的是 C 申購(gòu)，贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)，贖回對(duì)價(jià)包括組合證券，現(xiàn)金替代，現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)

深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（），自上市首日起執(zhí)行。C 10% 58 投資者將LOF份額從證券登記結(jié)算系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。A T+2 59 證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖，贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每（）提供一次基金份額參考價(jià)值。A 15秒

有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)），贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購(gòu)，贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。B 3 61 根據(jù)基金依法披露的信息，基金份額持有人可以 B 1 判斷該基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況，3，決定是否持續(xù)持有基金，4，判斷基金投資是否符合基金合同的約定

62（）屬于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則。A 完整性 63 對(duì)基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于 C 基金信息披露的禁止行為

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A 次日

當(dāng)基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。D 30% 66 關(guān)于基金份額持有人的信息披露義務(wù)，下列說法錯(cuò)誤的是

B 只要代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)時(shí)，即有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。

下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金信息披露的表述，錯(cuò)誤的是 C 貨幣市場(chǎng)基金需要披露凈值增長(zhǎng)率

下列關(guān)于基金半報(bào)告信息披露的說法，錯(cuò)誤的是 A 需要提供過去最近三個(gè)會(huì)計(jì)的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并將報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。D 90 70 基金上市交易公告書應(yīng)披露事項(xiàng)有 D 1，持有人戶數(shù)，2，持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人 3，財(cái)務(wù)狀況報(bào)表 4，重大事件揭示。

以下關(guān)于QDII基金的描述，不正確的是 B QDII基金一般直接由海外托管銀行負(fù)責(zé)境內(nèi)，境外資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù) 72 根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括 B 參與全部基金財(cái)產(chǎn)分配 73 運(yùn)用（）尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。A 緣故法

基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理（）基金份額的認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。B 開放式

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)榴居中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

B 5個(gè)工作日

本書中所指的4PS營(yíng)銷理論主要包括哪幾方面 C 1產(chǎn)品，3，渠道，4，促銷，5，人員

下列關(guān)于直銷和代銷兩種營(yíng)銷方式的對(duì)比，說法正確的是 D 在營(yíng)銷成本方面，直銷的營(yíng)銷成本更低

關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的行為規(guī)范，下列說法錯(cuò)誤的是 D 為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令。

基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和（督察長(zhǎng)）檢 查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（5個(gè)工作日）內(nèi)報(bào)相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。B 督察長(zhǎng) 5個(gè)工作日內(nèi) 80．對(duì)基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績(jī)的敘述，正確的是（B）。

②．基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

③．基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)合同生效在下半年的，還應(yīng)登載 當(dāng)年上半的業(yè)績(jī)

④．基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)

81．對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布前（）日?qǐng)?bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì) C 10 82．對(duì)于申購(gòu)費(fèi)的收費(fèi)方式，下列說法正確的是 A 可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式 83．對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金產(chǎn)品，其贖回費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。D對(duì)持有期限長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的，收取不低于0.25％的贖回費(fèi)

對(duì)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，下列說法錯(cuò)誤的是 D 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)一共分為5級(jí)

85．基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型（）。

C ①．保守型③．穩(wěn)健型④．積極型

客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是 B 1 專業(yè)性，2規(guī)范性，3持續(xù)性 4時(shí)效性

基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年 B 15 89 基金管理人的內(nèi)部控制限公司的（）體系和風(fēng)險(xiǎn)管理的框架設(shè)計(jì)密切相關(guān)。B 內(nèi)部控制 90．以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理要素的說法中，不正確的是（）。C 行為監(jiān)控的過象不包括管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)

91（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制的基志理論的出發(fā)點(diǎn)。

A 內(nèi)部控制的目標(biāo)

92．基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）.D各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的儉查監(jiān)督 93()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)

A 控制環(huán)境

基金管理人指定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括

C 一次性 95基金管理公司投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括 D 信息披露控制 96下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是D 一致性

97．下列合規(guī)管理部門獨(dú)立性的要素的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

B 在合規(guī)部門員工（不包括相關(guān)負(fù)責(zé)人）的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

發(fā)現(xiàn)（）時(shí)，督察長(zhǎng)可以不用向公司董事會(huì)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告 B 基金出現(xiàn)巨額贖回 99合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，下列關(guān)于合規(guī)審核的說法中，錯(cuò)誤的是 C 合規(guī)審核完全沒有必要，可以省略

100．根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。

A建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確對(duì)其提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任