第一篇：2015年下半年重慶省基金從業(yè)：基金績效的收益率衡量考試試題

2015年下半年重慶省基金從業(yè)：基金績效的收益率衡量考

試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行__原則。A．健全性 B．有效性 C．獨立性 D．審慎性

2、基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．適用性

3、我國基金稅收的政策法規(guī)主要體現(xiàn)在__，這些政策法規(guī)對基金作為一個營業(yè)主體的稅收問題與投資者買賣基金涉及的稅收問題有明確的規(guī)定。A．1998年3月1日起實施的《關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》 B．2002年發(fā)布的《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》 C．2004年發(fā)布的《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》

D．2005年發(fā)布的《關(guān)于股息紅利個人所得稅有關(guān)政策的通知》及《關(guān)于股息紅利有關(guān)個人所得稅政策的補充通知》

4、契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。A．運作方式不同 B．法律形式不同 C．投資目標不同 D．投資對象不同

5、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網(wǎng)站在線服務(wù)

6、金融產(chǎn)品銷售過程中最基本的需要遵循的原則是__。A．“了解你的客戶” B．“吸引你的客戶” C．“打動你的客戶” D．“宣傳你的產(chǎn)品”

7、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監(jiān)督

C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D．獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導

8、某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為1%，張先生以70000元認購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設(shè)認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認購基金的份額數(shù)量為（）份。A．69510? B．69514? C．69559? D．69462

9、____是指基金資產(chǎn)因投資于各種債券(國債.地方政府債券.企業(yè)債.金融債等)而定期取得的利息收入。A：股票股利收入 B：債券利息收入

C：證券買賣差價收入 D：存款利息收入

10、每個季度結(jié)束后__日內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完成基金季度報告。A．15 B．30 C．60 D．90

11、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項，應(yīng)當自董事會或者股東會做出決議之日起__日內(nèi)，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提出變更申請。A．5 B．10 C．15 D．20

12、申請基金托管資格要具有健全的清算、交割業(yè)務(wù)制度，清算、交割系統(tǒng)應(yīng)當符合__。

A．系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在第二天匯劃到賬 B．從交易所安全接受交易數(shù)據(jù)

C．與基金管理人、基金注冊登記機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機構(gòu)的系統(tǒng)安全對接

D．依法執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

13、下列基金經(jīng)理中，更容易有良好的中長期業(yè)績回報的是__。A．風格穩(wěn)健的

B．任職穩(wěn)定、不經(jīng)常變動公司的

C．在各種不同市場環(huán)境中都有較出色表現(xiàn)的 D．任職期較長的(通常不低于3年)

14、對基金的分析和評價應(yīng)當遵循__原則。A．長期性 B．全面性 C．一致性

D．客觀公正性

15、關(guān)于基金投資比例監(jiān)管的規(guī)定，下列說法正確的有__。A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10% B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10% C．基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額不得超過該基金總資產(chǎn)的80% D．基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

16、證券投資基金的客戶服務(wù)方式通常包括__。A．互聯(lián)網(wǎng) B．傳真 C．手機短信

D．電話服務(wù)中心

17、關(guān)于風險調(diào)整后收益衡量指標，下列說法錯誤的是__。A．通常特雷諾指數(shù)越大，基金的績效表現(xiàn)越好 B．當夏普指數(shù)同為正值時，夏普指數(shù)越高越好

C．當詹森指數(shù)大于零時，說明基金經(jīng)理通過主動管理戰(zhàn)勝了市場

D．特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)給出的都是單位風險的超額收益率

18、投資目標為在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報的基金類型是__。

A．平衡型基金 B．基金中的基金 C．保本基金 D．分級基金

19、__是指通過一些理財規(guī)劃的工具幫助客戶評估目前的資產(chǎn)配置是否合理，發(fā)掘客戶的理財需求，提出相應(yīng)的改善意見。A．財務(wù)診斷 B．風險評價 C．資產(chǎn)配置 D．理財規(guī)劃

20、封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合條件的有__。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于5億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

21、下列關(guān)于印花稅的說法，正確的有__。A．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅 B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．基金買賣股票暫免征收印花稅

D．對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

22、證券承銷業(yè)務(wù)采取的方式有__。A．直銷 B．分銷 C．代銷 D．包銷

23、基金管理人和代銷機構(gòu)應(yīng)建立健全相關(guān)制度，包括__。A．銷售人員持續(xù)培訓制度 B．基金銷售業(yè)務(wù)制度

C．基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度 D．檔案管理制度

24、基金的各項資產(chǎn)利息的計提方式為__。A．按周計提 B．按月計提 C．按日計提 D．按季計提

25、下列各因素中，會影響基金分紅的因素包括__。A．基金分紅政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益

D．基金行業(yè)投資集中度

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、下列關(guān)于金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當期價格買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數(shù)量特定金融工具的協(xié)議

C．金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當期價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約

D．金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易

2、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，開放式基金管理人應(yīng)自收到核準文件之日起__內(nèi)進行開放式基金的募集。A．3個月 B．6個月 C．9個月 D．1年

3、證券投資基金的特點包括__。A．集合理財、專業(yè)管理 B．組合投資、分散風險 C．利益共享、風險共擔 D．獨立托管、保障安全

4、關(guān)于有價證券的期限性，下列描述正確的有__。

A．債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權(quán)益起到保護作用 B．股票一般沒有期限性 C．股票可以視為無期證券

D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求

5、下列與基金有關(guān)的費用可以從基金財產(chǎn)中列支的有__。A．基金管理費 B．基金托管費 C．基金轉(zhuǎn)換費 D．銷售服務(wù)費

6、《證券投資基金法》規(guī)定基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____擔任。

A：證券公司 B：商業(yè)銀行

C：信托投資公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司

7、中國證監(jiān)會自收到基金宣傳推介的備案材料之日起____個工作日內(nèi)，依法進行審查，出具是否有異議的書面意見。A：5 B：10 C：20 D：30

8、不收取申購費(認購費)、贖回費的貨幣市場基金的基金管理人可以從基金財產(chǎn)中持續(xù)計提一定比例的__。A．傭金 B．咨詢費

C．銷售手續(xù)費 D．銷售服務(wù)費

9、關(guān)于基金認購與申購，下列說法錯誤的是__。A．兩者申請購買基金份額的時期不同 B．認購期購買基金的費率比申購期優(yōu)惠

C．認購期內(nèi)產(chǎn)生的利息，經(jīng)過投資者再次提出認購申請后轉(zhuǎn)為基金份額 D．在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交認購/申購申請

10、關(guān)于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換

11、下列各項中，不屬于當前我國基金營銷渠道的是__。A．證券公司 B．保險公司

C．證券咨詢機構(gòu)

D．基金管理公司直銷中心

12、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業(yè)績時，對于基金合同生效__的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績。A．1年以上不滿3年 B．1年以上不滿10年 C．5年以上不滿10年 D．5年以上不滿15年

13、下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是__。A．基金銷售機構(gòu) B．基金注冊登記機構(gòu)

C．律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所 D．中國證券業(yè)協(xié)會

14、股價的漲跌與公司的盈利的變化__。A．同時發(fā)生，變化幅度也相同 B．不同時發(fā)生，但變化幅度相同 C．同時發(fā)生，但變化幅度不相同 D．不同時發(fā)生，變化幅度也不相同

15、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

16、通常，虛擬資本以__的形式存在。A．有價證券 B．無價證券 C．資本證券 D．貨幣證券

17、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為__。A．公募基金 B．私募基金 C．主動型基金 D．被動型基金

18、下列不屬于基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范的有__。

A．基金銷售機構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

C．基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應(yīng)當作為異常交易處理

19、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于__元人民幣。A．1 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．3億

20、買入與賣出封閉式基金份額，對于申報數(shù)量要求描述準確的有__。A．為100份或其整數(shù)倍 B．為1000份或其整數(shù)倍

C．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當?shù)陀?0萬份 D．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當?shù)陀?00萬份

21、對基金投資比例監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定中，正確的有__。

A．基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額不得超過該基金的總資產(chǎn)

B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10% C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10% D．基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票總量的50%

22、__在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券

23、關(guān)于LOF份額的上市條件，下列說法錯誤的是__。

A．須由基金管理人及基金托管人共同向深圳證券交易所提交上市申請 B．基金的募集應(yīng)符合《證券投資基金法》的規(guī)定 C．募集金額應(yīng)不少于2億元人民幣 D．基金份額持有人應(yīng)不少于2000人

24、依照《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當將不低于贖回費總額的25%歸入__。A．基金紅利 B．基金凈值 C．基金財產(chǎn) D．基金費用

25、股票是__簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。A．中國證監(jiān)會 B．有限責任公司 C．股份有限公司 D．證券交易所

第二篇：黑龍江2015年基金從業(yè)資格基金筆記：基金績效衡量試題

黑龍江2015年基金從業(yè)資格基金筆記：基金績效衡量試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為__。A．自助式前臺系統(tǒng) B．前臺管理業(yè)務(wù)系統(tǒng) C．輔助式前臺系統(tǒng) D．前臺信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)

2、基金對所投資的上市公司的__變動，必須進行基金會計核算。A．資產(chǎn) B．利益 C．凈資產(chǎn) D．負債

3、人們的金融產(chǎn)品選擇依賴____如個人成長的文化背景.社會階層.家庭.身份和社會地位。A：外在因素 B：內(nèi)在因素

C：個人自身因素 D：環(huán)境因素

4、基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．適用性

5、專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，其主要出資人必須是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營______個以上完整會計的法人，注冊資本不低于______萬元人民幣。__ A．3；2000 B．3；3000 C．2；3000 D．2；2000

6、關(guān)于虛擬資本，下列描述正確的有__。

A．虛擬資本是絕對獨立于實際資本之外的一種資本存在形式 B．通常，虛擬資本以有價證券的形式存在 C．有價證券是虛擬資本的一種形式

D．虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化

7、____按交易所掛牌的同一股票的市價估值。A：首次發(fā)行未上市的股票

B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票 C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證 D：非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票

8、下列基金份額凈值的公式表示正確的是__。A．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額 B．基金份額凈值=基金負債/基金總份額 C．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負債 D．基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

9、《證券法》規(guī)定，當股票發(fā)行采用代銷方式時，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量__的，為發(fā)行失敗。A．30% B．50% C．60% D．70%

10、貨幣市場基金偏離度信息可能出現(xiàn)在__中。A．投資組合報告 B．報告 C．季度報告 D．臨時報告

11、在公告的____日前，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。A：15 B：30 C：45 D：60

12、從事基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)當不低于該部門員工人數(shù)的__。A．50% B．30% C．80% D．25%

13、中國證監(jiān)會發(fā)布的____，旨在進一步明確基金管理公司公平對待不同組合所應(yīng)遵循的具體原則和方法。

A：《證券投資基金管理公司治理準則(試行)》 B：《基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》

C：《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》 D：《基金管理公司公平交易制度指導意見》

14、__是滿足投資者需求的手段。A．產(chǎn)品 B．價格 C．渠道 D．促銷

15、關(guān)于股東表決權(quán)，下列表述不正確的是__。A．普通股股東對公司重大決策參與權(quán)是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

C．普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權(quán) D．對于各個股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定

16、在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認購渠道的不同，可分為____ A：網(wǎng)上認購和網(wǎng)下認購 B：集體認購和個人認購 C：公開認購和私人認購 D：有償認購和無償認購

17、下列職權(quán)中，應(yīng)該由董事會行使的是____ A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作 B：決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置 C：修改公司章程

D：制定公司的具體規(guī)章

18、在每年結(jié)束后____日內(nèi)，基金管理人在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文。A：30 B：60 C：90 D：120

19、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的指標中，__能全面反映基金的經(jīng)營成果。A．基金分紅 B．已實現(xiàn)收益

C．份額凈值增長率

D．日每萬份基金凈收益

20、為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A．虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏 B．對證券投資業(yè)績進行預(yù)測 C．違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)

21、根據(jù)投資目標劃分，基金可以劃分為__。A．增長型基金 B．收入型基金 C．指數(shù)型基金 D．平衡型基金

22、中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的主要職能有__。A．負責涉及基金行業(yè)的重大政策研究 B．草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

C．全面負責對基金管理人、基金托管行及基金銷售機構(gòu)的監(jiān)管 D．對基金行業(yè)高級管理人員的任職資格進行審核

23、場外申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

24、開放式基金的申購贖回可以通過__進行。A．直銷中心 B．傳真 C．電話 D．互聯(lián)網(wǎng)

25、下列關(guān)于印花稅的說法，錯誤的有__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅

B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅

D．對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當按照要求報送報告材料。其報送內(nèi)容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎證明的原件

2、關(guān)于證券市場的發(fā)展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場的發(fā)展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發(fā)展

C．1929～1933年是證券市場發(fā)展的停滯階段，世界各國證券市場受到經(jīng)濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發(fā)展進入加速發(fā)展階段

3、下列屬于消極性股票投資策略的是____ A：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略 B：以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略 C：市場異常策略 D：指數(shù)型投資策略

4、衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。A．現(xiàn)金比例變化法 B．成功概率法 C．二次項法 D．夏普指數(shù)法

5、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實現(xiàn)投資收益是指債券的__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性

6、____反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，其計算將不受分紅多少的影響，可以準確地反映基金經(jīng)理的真實投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收益率的標準方法。A：算術(shù)平均收益率 B：平均收益率

C：時間加權(quán)收益率 D：幾何平均收益率

7、決定股票市場價格的是股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值

8、發(fā)生巨額贖回的情況下，基金管理人決定部分延遲贖回的，可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A．4% B．6% C．8% D．10%

9、關(guān)于基金銷售適用性中的審慎調(diào)查，其內(nèi)容應(yīng)包括__。

A．基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當對基金管理人進行審慎調(diào)查 B．基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當對基金托管人進行審慎調(diào)查 C．基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查 D．基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，應(yīng)對基金份額持有人進行審慎調(diào)查

10、關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以下描述正確的是__。

A．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的封閉式基金間的轉(zhuǎn)換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

C．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的開放式基金間的轉(zhuǎn)換

D．登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

11、某公司擬申請上市發(fā)行股票，發(fā)行后公司股份總數(shù)為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開發(fā)行的股份應(yīng)至少為__億股。A．2.5 B．1.25 C．1 D．0.5

12、基金市場的服務(wù)機構(gòu)包括__。A．律師事務(wù)所 B．會計師事務(wù)所 C．基金代銷機構(gòu)

D．基金注冊登記機構(gòu)

13、屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的有__。A．注冊登記機構(gòu) B．基金銷售機構(gòu) C．基金評級機構(gòu)

D．律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所

14、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。A．基金資產(chǎn)凈值除以基金當前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的

C．基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價格

15、____是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點。A：兩極策略 B：子彈式策略 C：梯式策略 D：指數(shù)化策略

16、基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起____個月內(nèi)進行封閉式基金的發(fā)售。A：2 B：3 C：4 D：6

17、以下選項中，屬于客戶關(guān)系建立工作的有__。A．明確目標客戶市場 B．客戶的尋找 C．客戶的溝通

D．客戶關(guān)系的維護

18、下列屬于基金運作費的有__。A．信息披露費 B．持有人大會費 C．分紅手續(xù)費

D．銀行匯劃手續(xù)費

19、關(guān)于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換

20、關(guān)于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅

C．基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

D．為了保護商業(yè)秘密，基金銷售機構(gòu)可以私下對不同投資者適用不同的銷售費率

21、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務(wù)公司有更詳細的規(guī)定。如最近三個會計的年末凈資產(chǎn)均不低于____億元人民幣。A：10 B：20 C：30 D：40

22、以下基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。A．ETF B．LOF C．ETF聯(lián)接基金 D．分級基金

23、下列關(guān)于私募基金的描述中，不正確的是__。A．投資門檻較高

B．投資者的資格和人數(shù)常常受到限制

C．必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)督 D．不能進行公開的發(fā)售和宣傳推廣

24、平衡型基金具有__特點。

A．既注重資本增值又注重當期收入 B．兼具成長與收入雙重目標

C．風險、收益介于增長型基金與收入型基金之間 D．與增長型基金相比，風險大、收益高

25、某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

第三篇：貴州2016年下半年基金從業(yè)：基金績效衡量模擬試題

貴州2016年下半年基金從業(yè)：基金績效衡量模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、股東大會是股份公司的權(quán)力機構(gòu)，由__組成。A．持股5%以上的股東 B．全體股東 C．全體員工

D．公司高級管理人員

2、我國基金信息披露制度體系可分為__等層次。A．國家法律 B．部門規(guī)章 C．規(guī)范性文件 D．自律性規(guī)則

3、在以下幾種基金中，管理費率最低的是____ A：貨幣基金 B：股票基金 C：債券基金

D：認股權(quán)證基金

4、下列關(guān)于開放式基金的利潤分配，說法正確的有__。

A．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額

B．開放式基金的基金合同應(yīng)當約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

C．開放式基金當年利潤應(yīng)先彌補上一虧損，然后才可進行當年利潤分配 D．根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金利潤分配默認的方式應(yīng)當采用現(xiàn)金分紅

5、下列選項中，投資門檻相對較低的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財產(chǎn)品 C．券商集合計劃 D．信托產(chǎn)品

6、證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，其應(yīng)具備的條件不正確的有__。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)2個以上完整會計

C．公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2 D．最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

7、計算基金份額凈值的收益率指標有__。A．到期收益率 B．時間加權(quán)收益率 C．年化收益率

D．幾何平均收益率

8、下列關(guān)于目標市場細分的說法，不正確的有__。

A．目標市場可分為主要市場和次要市場。由于主要市場比較容易營銷，因此要把更多精力投入到次要市場，以便擴大市場占有率

B．基金市場上存在的兩大需求主體是個人投資者和機構(gòu)投資者 C．基金產(chǎn)品的差異化決定了市場細分是必然的趨勢

D．差異性營銷是針對各細分市場的不同特點與不同投資者的特點和需求而展開的個性化營銷方式

9、__投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A．基金定期定投

B．長期投資的權(quán)益投資工具 C．偏進取的平衡資產(chǎn)配置 D．偏保守的平衡資產(chǎn)配置

10、銷售決策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位

B．重大決策過程應(yīng)留有書面記錄，供監(jiān)察稽核部門及監(jiān)管機關(guān)等單位核查 C．建立科學的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品

D．對其銷售分支機構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進行統(tǒng)一規(guī)劃

11、關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的方式中媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，下列論述錯誤的是__。

A．通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達專業(yè)信息和傳輸積極的投資理念

B．當市場出現(xiàn)較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發(fā)生

C．在新基金發(fā)行前，對公司形象的宣傳和對新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中

12、交易清算、資金處理的功能屬于__應(yīng)具有的功能。A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

13、大會就審議事項作出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的____%以上通過。A：30 B：50 C：60 D：70

14、在申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，申請機構(gòu)應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應(yīng)當自變化發(fā)生之日起__個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．2 B．3 C．5 D．10

15、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法，不正確的是__。A．ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度 B．只有大投資者才能參與ETF一級市場的交易 C．ETF贖回時一般可以得到現(xiàn)金

D．正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近

16、基金代銷機構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以對直接負責的基金銷售基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采取__。

A．暫停履行職務(wù) B．出具警示函 C．記入誠信檔案

D．建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)

17、基金報告一般在會計結(jié)束后__日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A．30 B．45 C．60 D．90

18、對運用情景綜合分析法進行預(yù)測的基本步驟敘述不正確的是____ A：分析目前與未來的經(jīng)濟環(huán)境，確認經(jīng)濟環(huán)境可能存在的狀態(tài)范圍 B：預(yù)測在各種情景下，各類資產(chǎn)可能的收益以及各類資產(chǎn)之間的相關(guān)性 C：確定各情景發(fā)生的概率

D：以情景的發(fā)生概率為權(quán)重，通過加權(quán)平均的方法估計各類資產(chǎn)的收益與風險

19、專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷資格，取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不少于__人，且不少于員工人數(shù)的1/2。A．40 B．30 C．20 D．15 20、基金銷售的__要求從投資人的需要和實際承受能力出發(fā)，向投資人銷售合適的產(chǎn)品。A．規(guī)范性 B．專業(yè)性 C．服務(wù)性 D．適用性

21、__可采用不同幣種申購基金份額。A．一般封閉式基金 B．一般開放式基金 C．境內(nèi)ETF基金 D．QDⅡ基金

22、下列關(guān)于非交易過戶主要類型的說法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體的情形

C．司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團體或其他組織

D．任何情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件

23、按照____來劃分，金融衍生工具可以分為風險管理型創(chuàng)新、增強流動型創(chuàng)新、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新和股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新四種。A：金融創(chuàng)新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特點 C：基礎(chǔ)工具種類

D：產(chǎn)品形態(tài)和交易場所

24、基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔的費用，包括__、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。A．審計費 B．律師費 C．上市年費 D．信息披露費

25、下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議

B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責，確保基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益

C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當事人權(quán)責約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開放式基金份額的期限不得少于____個月。A：3 B：6 C：9 D：12

2、證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。A．基金的強制信息披露制度 B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C．基金管理人員較高的道德水準 D．基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制

3、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。

A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

B．基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售

C．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場 D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務(wù)

4、基金公司風險控制能力的考察要點包括__。A．公司風險控制理念 B．公司危機處理情況 C．公司合規(guī)經(jīng)營悄況 D．公司信息披露情況

5、國家股、法人股等是按__來劃分的。A．股票上市地點

B．股票投資主體的不同性質(zhì) C．股票上市主要監(jiān)管部門 D．股票是否公開發(fā)行

6、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府 B．公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C．憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)

D．金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構(gòu)

7、按照規(guī)定，目前我國基金交易傭金不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．1.0%

8、下列各證券中，屬于收入型基金主要投資對象的有__。A．大盤藍籌股 B．公司債 C．政府債券

D．具有良好增長潛力的股票

9、普通股股東一般不享有__。A．公司重大決策參與權(quán) B．公司資產(chǎn)收益權(quán) C．優(yōu)先認股權(quán)

D．優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)

10、通常，虛擬資本以__的形式存在。A．有價證券 B．無價證券 C．資本證券 D．貨幣證券

11、____是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點。A：兩極策略 B：子彈式策略 C：梯式策略 D：指數(shù)化策略

12、關(guān)于證券發(fā)行市場，下列說法正確的有__。A．證券發(fā)行市場通常有固定場所

B．證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場

C．證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券咨詢機構(gòu)組成

D．證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者

13、__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內(nèi)ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金

14、基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄

B．注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

15、下列關(guān)于開放式基金的申購和贖回的說法，不正確的有__。A．申購是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)投資者申請購買基金份額的行為

B．贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為

C．在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交申購申請

D．開放式基金的申購和贖回，只能通過基金管理公司自己的網(wǎng)點進行

16、開放式基金的買賣價格以____為基礎(chǔ)。A：市場供求關(guān)系 B：市場存款利率 C：基金份額凈值 D：基金份額總額

17、下列各項，__應(yīng)依法征收營業(yè)稅。

A．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入 C．金融機構(gòu)申購和贖回基會份額的差價收入 D．非金融機構(gòu)申購和贖回基金份額的差價收入

18、我國開放式基金的贖回方式是__。A．數(shù)量贖回 B．金額贖回 C．份額贖回 D．批量贖回

19、基金客戶尋找過程中，根據(jù)客戶與營銷人員的關(guān)系可將客戶劃分為__。A．持續(xù)購買 B．直接關(guān)系型 C．間接關(guān)系型 D．陌生關(guān)系型

20、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價格優(yōu)先原則 D．數(shù)量優(yōu)先原則

21、下列屬于利息收入的有__。A．結(jié)算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入 D．買入返售金融資產(chǎn)收入

22、政策性銀行通常以__作為其超額儲備的持有形式。A．金融債券 B．封閉式基金 C．短期國債 D．長期國債

23、我國基金管理人進行封閉式基金的募集，必須依據(jù)____的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。

A：《中華人民共和國證券法》 B：《證券投資基金法》

C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

24、下列債券發(fā)行的定價方式中，__是以募滿發(fā)行額為止的中標者最高收益率作為全體中標者的最終收益率。A．以價格為標的的荷蘭式招標 B．以價格為標的的美式招標 C．以收益率為標的的荷蘭式招標 D．以收益率為標的的美式招標

25、證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上的金融機構(gòu)投資者之一，以其__進行證券投資。A．銀行貸款 B．自有資本 C．營運資金

D．受托投資資金

第四篇：重慶省基金從業(yè)資格：另類投資考試試題

重慶省基金從業(yè)資格：另類投資考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、在____方式下，證券機構(gòu)只需盡最大努力推銷基金，并不對基金的銷售狀況承擔任何責任。A：自銷 B：代銷 C：承銷 D：包銷

2、基金的系統(tǒng)性風險包括__。A．政策風險 B．利率風險

C．通貨膨脹風險

D．基金公司的經(jīng)營風險

3、我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當為__。A．記名股票或無記名股票 B．無記名股票 C．記名股票 D．優(yōu)先股票

4、基金管理人和代銷機構(gòu)應(yīng)建立健全相關(guān)制度，包括__。A．銷售人員持續(xù)培訓制度 B．基金銷售業(yè)務(wù)制度

C．基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度 D．檔案管理制度

5、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

6、下列有價證券中，屬于商品證券的有__。A．提貨單 B．商業(yè)匯票 C．運貨單 D．倉庫棧單

7、基金代銷機構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以對直接負責的基金銷售基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采取__。

A．暫停履行職務(wù) B．出具警示函 C．記入誠信檔案

D．建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)

8、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的投資目標是__指數(shù)的表現(xiàn)，屬于__基金。A．超越；主動型 B．超越；被動型 C．復(fù)制；主動型 D．復(fù)制；被動型

9、關(guān)于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

C．基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用上的分成比例

10、目前，我國基金管理的主管機關(guān)是__。A．中國證監(jiān)會 B．中國銀監(jiān)會 C．中國人民銀行 D．證券交易所

11、證券投資基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當期損益，按固定價格報價的貨幣市場基金一般__損益。A．逐時結(jié)轉(zhuǎn) B．逐日結(jié)轉(zhuǎn) C．逐周結(jié)轉(zhuǎn) D．逐月結(jié)轉(zhuǎn)

12、特殊類型基金包括__。A．系列基金 B．基金中的基金 C．保本基金 D．分級基金

13、下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。A．服務(wù)性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性

14、基金托管人內(nèi)部控制制度的原則包括__。A．合法性原則 B．完整性原則 C．審慎性原則 D．獨立性原則

15、依照《財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》規(guī)定，對__買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅。A．銀行

B．非銀行金融機構(gòu) C．個人

D．非金融機構(gòu)

16、基金合同中主要披露事項有__。

A．封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B．基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則 C．基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D．作為基金管理人報酬的管理費的提取、支付方式與比例

17、基金銷售機構(gòu)的電子信息系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)故障，從而使銷售業(yè)務(wù)無法正常進行而可能帶來的損失，這屬于基金銷售業(yè)務(wù)中的__。A．合規(guī)風險 B．技術(shù)風險 C．管理風險 D．操作風險

18、目前，開放式基金的申購、贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則

19、我國基金監(jiān)管的目標包括__。A．保護基金投資者的合法利益 B．保證市場的公平、效率和透明 C．防范和降低系統(tǒng)性風險 D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

20、證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員，授權(quán)____管理。A：中國證監(jiān)會 B：中國證券業(yè)協(xié)會 C：證券交易所 D：中國人民銀行

21、根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標的股票來源不同，權(quán)證可分為__。A．認股權(quán)證和備兌權(quán)證 B．認購權(quán)證和認沽權(quán)證 C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D．股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證

22、基金注冊登記機構(gòu)負責的業(yè)務(wù)包括基金__。A．登記 B．存管 C．清算 D．交收

23、道氏理論認為市場波動具有____ A：2種趨勢 B：4種趨勢 C：3種趨勢 D：5種趨勢

24、根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員應(yīng)遵守以下__行為規(guī)范。A．在向投資者推介基金時，不應(yīng)考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優(yōu)先考慮VIP客戶

C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金

25、以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是____ A：“未知價”交易原則 B：“已知價”原則 C：“金額申購”原則 D：“份額贖回”原則

26、基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須__。A．保證基金財產(chǎn)的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產(chǎn) D．嚴守基金商業(yè)秘密

27、基金會計核算的內(nèi)容主要包括__。A．證券和衍生工具交易及其清算的核算 B．持有證券的上市公司行為的核算 C．基金會計核算的復(fù)核

D．本期利潤及利潤分配的核算

28、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發(fā)售

D．基金合同生效

29、關(guān)于基金評級的運用，下列說法錯誤的有__。A．應(yīng)重點關(guān)注基金的短期評級 B．基金評級具有預(yù)測性

C．可以直接根據(jù)基金等級進行投資

D．無論何種類型的基金進行對比，等級越高，說明基金表現(xiàn)越好

30、下列選項中，屬于股票型基金分析指標的是__。A．貝塔系數(shù) B．久期 C．跟蹤誤差 D．信用等級

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列基金類型中，實行實物申購、贖回機制的是__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金

32、下列屬于利息收入的有__。A．結(jié)算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入

D．買入返售金融資產(chǎn)收入

33、開放式基金份額認購的收費模式包括__。A．前端收費模式 B．網(wǎng)上收費模式 C．后端收費模式 D．網(wǎng)下收費模式

34、某公司擬申請上市發(fā)行股票，發(fā)行后公司股份總數(shù)為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開發(fā)行的股份應(yīng)至少為__億股。A．2.5 B．1.25 C．1 D．0.5

35、根據(jù)基金投資目標的不同，基金可以劃分為__。A．增長型基金 B．收入型基金 C．指數(shù)型基金 D．平衡型基金

36、根據(jù)SML線，那些位于SML線之上的基金的特雷諾指數(shù)大于SML線的斜率Tm=，因而表現(xiàn)要____市場組合 A：劣于 B：優(yōu)于 C：等于

D：先優(yōu)于后等于

37、根據(jù)規(guī)定，開放式基金募集期限屆滿，具備下列__條件的，基金管理人應(yīng)當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。A．基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人 B．基金份額持有人的人數(shù)不少于一百人

C．基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 D．基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣

38、下列屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．銀行本票 C．支票 D．提貨單

39、基金銷售過程中建立客戶關(guān)系的最后一個環(huán)節(jié)是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找

C．確定基金銷售目標市場 D．客戶的促成

40、關(guān)于信用制度的表述錯誤的有__。

A．信用制度的發(fā)展是促使證券市場發(fā)展的因素之一 B．隨著信用制度的發(fā)展，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)

C．信用工具一般都有流通變現(xiàn)的要求，而證券市場為有價證券的流通創(chuàng)造了條件

D．信用制度的發(fā)展與證券市場的發(fā)展沒有必然聯(lián)系

41、考察基金經(jīng)理的過往業(yè)績時，基金經(jīng)理連續(xù)管理__年以上的基金業(yè)績才具有較強的參考意義。A．半 B．1 C．3 D．5

42、____是基金的組織者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)

43、常見的市場異常策略不包括____ A：小公司效應(yīng) B：低市盈率效應(yīng) C：行業(yè)周期效應(yīng)

D：被忽略的公司效應(yīng)

44、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為200萬股、300萬股和500萬股，每股的收盤價分別為20元、20元和10元，銀行存款為10000萬元，對托管人和管理人應(yīng)付的報酬為5000萬元，應(yīng)付稅費為5000萬元，基金份額為10000萬份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.25 B．1.45 C．1.50 D．1.65

45、下列屬于股指期貨功能的有__。A．系統(tǒng)風險規(guī)避功能 B．資產(chǎn)配置功能 C．跨期交易功能 D．價格發(fā)現(xiàn)功能

46、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產(chǎn)價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

47、下列對股東表決權(quán)的論述，不正確的是__。A．普通股東對公司重大決策參與權(quán)是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

C．對于各個股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定 D．普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權(quán)

48、目前，我國的基金管理公司所開展的業(yè)務(wù)有__。A．企業(yè)年金管理 B．特定客戶資產(chǎn)管理 C．社?；鸸芾?/p>

D．募集、管理公募基金

49、____是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)，在遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、條例的前提下，擁有對所管理基金的投資事務(wù)的最高決策權(quán)。

A：投資決策委員會 B：風險控制委員會 C：投資部 D：研究部

50、夏普.特雷諾和詹森分別于1964年.1965年和1966年提出了____ A：資本資產(chǎn)定價模型 B：套利定價理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

51、《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金宣傳推介材料作了明確規(guī)定，下列說法不正確的有__。

A．基金代銷機構(gòu)只要在基金募集前向監(jiān)管部門報送基金宣傳推介材料的報告材料即可

B．基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業(yè)績的，應(yīng)當同時提供基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)

C．為了宣傳推介材料的整體美觀，有關(guān)風險提示和警示性文字應(yīng)淡化處理 D．基金銷售機構(gòu)不得引用不具備中國證券業(yè)協(xié)會會員資格的機構(gòu)提供的基金評價結(jié)果

52、負責辦理開放式基金份額發(fā)售的基金當事人是__。A．商業(yè)銀行

B．專業(yè)基金銷售機構(gòu) C．證券公司 D．基金管理人

53、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的__。A．期限性 B．風險性 C．流動性 D．永久性

54、以下屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．金融債券 D．銀行匯票

55、關(guān)于股票的風險性，下列說法錯誤的是__。

A．股東以其認購的股份為限獲取收益，不承擔虧損責任 B．股票風險的內(nèi)涵是預(yù)期收益的不確定性

C．股票的市場價格會隨公司的盈利水平、市場利率、宏觀經(jīng)濟狀況、政治局勢等各種因素的影響而變化，如果股價下跌，股票持有者會因股票貶值而蒙受損失 D．風險性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟利益損失的特性

56、基金投資運作過程中，__負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部 57、1868年成立的__是公認的設(shè)立最早的基金。A．美國國際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國投資信托

58、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟關(guān)系是____ A：所有權(quán)關(guān)系 B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C：信托關(guān)系

D：合伙投資關(guān)系

59、下列關(guān)于基金分析與評價的一致性原則，說法正確的有__。A．對同一類基金進行分析評價時，應(yīng)保持標準、方法等的一致性

B．對同一類基金進行分析評價時，可以不用保持標準、方法等的一致性

C．對不同類別的基金進行分析評價時，應(yīng)根據(jù)每一類基金的特性，選取適合的標準和方法

D．對不同類別的基金進行分析評價時，也應(yīng)保持標準、特點等的一致性

60、一國的__是一國居民與外國居民在一定時期經(jīng)濟交往的貨幣價值記錄。A．國際收支 B．收支平衡 C．資本運營 D．貨幣政策

第五篇：2016年上半年重慶省基金從業(yè)資格：機構(gòu)投資者考試試題

2016年上半年重慶省基金從業(yè)資格：機構(gòu)投資者考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關(guān)于基金分析和評價目的的說法，正確的有__。A．揭示基金某一階段的風險收益特征 B．展現(xiàn)基金業(yè)績?nèi)〉玫脑?/p>

C．通過對影響基金業(yè)績因素的分析研究判斷基金業(yè)績的穩(wěn)定性和變化趨勢 D．為投資者的投資做決策

2、封閉式基金和開放式基金的主要區(qū)別不包括__。A．份額限制不同 B．交易場所不同 C．投資對象不同

D．激勵約束機制與投資策略不同

3、__是指通過一些理財規(guī)劃的工具幫助客戶評估目前的資產(chǎn)配置是否合理，發(fā)掘客戶的理財需求，提出相應(yīng)的改善意見。A．財務(wù)診斷 B．風險評價 C．資產(chǎn)配置 D．理財規(guī)劃

4、基金份額凈值等于（）除以基金當前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值? B．基金資產(chǎn)凈值? C．基金公允價值? D．基金資產(chǎn)估值

5、具有良好擇時能力的基金經(jīng)理一般會__。

A．在市場上漲之前減少現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 B．在市場下跌之前增加現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 C．在市場上漲之前增加現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 D．在市場下跌之前減少現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重

6、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以__為基礎(chǔ)計算的。A．基金份額凈值 B．基金市場供求關(guān)系 C．基金發(fā)行時的面值 D．基金發(fā)行時的價格

7、關(guān)于基金投資比例監(jiān)管的規(guī)定，下列說法正確的有__。

A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10% B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10% C．基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額不得超過該基金總資產(chǎn)的80% D．基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

8、基金銷售機構(gòu)系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．3 B．5 C．10 D．15

9、我國目前只能由__擔任基金管理人。A．商業(yè)銀行 B．基金管理公司

C．基金注冊登記機構(gòu) D．證券公司

10、開放式基金的分紅方式有__。A．賦予份額期權(quán) B．現(xiàn)金分紅方式 C．股利分紅 D．紅利再投資

11、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動性

D．不確定性或高風險性

12、基金行業(yè)成立基金估值工作小組的目的是提高估值的__。A．透明性 B．可靠性 C．公正性 D．合理性

13、基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A．募集信息披露 B．預(yù)期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

14、證券市場是____，也是資金供求的中心。A：證券公司辦公的場所 B：證券交易的場所 C：證券監(jiān)管部門 D：證券交易所

15、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法，不正確的是__。A．ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度 B．只有大投資者才能參與ETF一級市場的交易 C．ETF贖回時一般可以得到現(xiàn)金

D．正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近

16、考察基金公司投資和研究能力的要點包括__。A．公司投資和研究人員情況 B．公司投資和研究架構(gòu)情況

C．公司投資和研究的理念、方法及流程情況 D．公司信息披露情況

17、基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費 C．經(jīng)手費 D．證管費

18、關(guān)于基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新，下列說法正確的有__。A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網(wǎng)上委托等 B．申購費用模式上，客戶可選擇前端或后端收費模式 C．定期定額投資計劃在成熟市場應(yīng)用較為普遍 D．紅利再投資尚未被我國的基金管理公司所采用

19、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購、金額贖回 B．金額申購、份額贖回 C．金額申購、金額贖回 D．份額申購、份額贖回

20、證券投資基金資產(chǎn)必須由__來保管，其目的為了保證基金資產(chǎn)的安全。A．基金管理人 B．基金發(fā)起人 C．基金投資者 D．基金托管人

21、下列關(guān)于我國證券交易所的說法，不正確的是__。A．實行自律管理 B．不以盈利為目的

C．是基金市場的監(jiān)管機構(gòu)

D．對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責

二、多項選擇題（共36題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）

22、某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18%

23、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項，應(yīng)當自董事會或者股東會做出決議之日起__日內(nèi)，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提出變更申請。A．5 B．10 C．15 D．20

24、編制和發(fā)布報告在基金營銷活動中屬于__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

25、下列哪項不屬于基金銷售人員的禁止行為__ A．承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

B．在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，提供業(yè)績信息的原始出處

C．對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔

D．同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

26、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻度達到__。A．60%以上 B．80%以上 C．90%以上 D．95%以上

27、個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設(shè)__個基金賬戶。A．1 B．2 C．3 D．4

28、基金合同生效不足__個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告。A．2 B．3 C．6 D．9

29、存續(xù)期募集信息披露主要是指開放式基金在基金合同生效后每__個月披露一次更新的招募說明書。A．1 B．2 C．3 D．6

30、關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是__。A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個自然日披露

B．開放日的收益公告，應(yīng)在當日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金管理公司最高的決策機構(gòu)是__。A．研究部 B．交易部 C．投資部

D．投資決策委員會

32、與基金半報告相比，基金報告需要__。

A．提供最近3個會計的主要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況

B．披露內(nèi)部監(jiān)察報告

C．披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況

D．披露報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限

33、如果基金募集不成立，則由____承擔將募集資金返還到投資人賬戶的職責。A：證券登記結(jié)算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)

34、有價證券是____的一種形式。A：真實資本 B：貨幣資本 C：虛擬資本 D：商品資本

35、某上市公司經(jīng)營穩(wěn)定，預(yù)期年每股盈利1.7元人民幣，派發(fā)股息0.6元人民幣，必要年收益率為8%，則該上市公司股票的理論價格應(yīng)為__元人民幣。A．21.25 B．2.83 C．7.5 D．17

36、下列關(guān)于ETF的說法，正確的有__。A．ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

B．ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求 C．ETF會不可避免地承擔所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風險 D．我國首只ETF采用的是抽樣復(fù)制

37、以下屬于貨幣衍生工具的是__。A．股票期貨 B．利率互換 C．貨幣期貨

D．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

38、《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定，一家機構(gòu)或者受同一實際控制人控制的多家機構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過__。A．1家 B．2家 C．3家 D．5家

39、證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)最近____年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：4

40、下列有關(guān)金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約主要包括遠期利率協(xié)議、遠期外匯合約和遠期股票合約 B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨 C．金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)

D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等

41、開放式基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時間為__日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

42、保守型投資者的首要投資目標有__。A．保護本金不受損失 B．投資的長期增值 C．保持資產(chǎn)的流動性 D．保證收益的增長性

43、客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品 D．對客戶的財務(wù)情況、投資情況進行跟蹤

44、基金管理人應(yīng)當自收到中國證監(jiān)會核準文件之日起__個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。A．1 B．2 C．3 D．6

45、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后__退還基金投資人。A．10日內(nèi)

B．10個工作日內(nèi) C．30日內(nèi)

D．30個工作日內(nèi)

46、開放式基金的價格是以____為基礎(chǔ)計算的。A：基金份額凈值 B：市場供求關(guān)系 C：市盈率 D：購買股票多少

47、國際上，開放式基金的銷售主要分為__兩種方式。A．直銷和分銷

B．承購包銷和余額包銷 C．直銷和包銷 D．直銷和代銷

48、__的設(shè)立拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A．南方寶元 B．基金金泰 C．基金開元 D．華安創(chuàng)新

49、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是____ A：及時性 B：公平披露 C：規(guī)范性 D：準確性

50、考察基金經(jīng)理的過往業(yè)績時，基金經(jīng)理連續(xù)管理__年以上的基金業(yè)績才具有較強的參考意義。A．半 B．1 C．3 D．5

51、目前，我國債券型基金的認購費率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

52、發(fā)生巨額贖回的情況下，基金管理人決定部分延遲贖回的，可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A．4% B．6% C．8% D．10%

53、下列情形，經(jīng)基金管理人同意可以進行非交易過戶的有__。A．繼承 B．捐贈

C．司法強制執(zhí)行 D．贖回

54、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標包括__。A．基金分紅 B．已實現(xiàn)收益 C．貝塔系數(shù)

D．份額凈值增長率

55、基金已實現(xiàn)收益是指基金利潤減去__后的余額。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動收益

D．其他收入扣除相關(guān)費用后的余額

56、QDII基金面臨的風險有__。A．匯率風險 B．流動性風險

C．國別風險、新興市場風險等特別投資風險

D．QDII基金管理者海外市場管理經(jīng)驗相對不足所帶來的風險

57、對于持續(xù)持有期少于__日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額1．5%的贖回費。A．5 B．7 C．14 D．30

58、下列屬于基金銷售機構(gòu)客戶流失原因的有__。A．客戶因為市場變化而退出基金投資市場 B．客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買 C．客戶不滿意銷售機構(gòu)的服務(wù)而轉(zhuǎn)移購買

D．客戶為了較低的手續(xù)費或服務(wù)價格而轉(zhuǎn)移購買

59、對于基金銷售機構(gòu)本身的情況，基金銷售機構(gòu)需要關(guān)注的方面有__等。A．營銷團隊 B．經(jīng)營策略 C．資本實力

D．公司股權(quán)結(jié)構(gòu)

60、基金托管人應(yīng)當履行的職責包括__。A．安全保管基金財產(chǎn)

B．開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C．辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項 D．依法募集基金