第一篇：安定操作及其監(jiān)管.

安定操作及其監(jiān)管(1)

」安定操作具有兩面性，它對市場具有積極作用，但又非常容易演化為操縱市場行為。美國、日本在證券監(jiān)管實踐

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SEC 首先面臨著如何恰當劃分合法的穩(wěn)定價格行為與操縱市場行為之間界限的問題。SEC將之定義為“在準備或者公開銷售期間，為了阻止或延緩市價下跌而力圖將市價穩(wěn)定或控制在一定水平之上的過程?！盵5]從1936年起，SEC制定了一系列的規(guī)則來明確哪些穩(wěn)定市價的行為是被允許的，哪些屬于操縱市場行為。1939年，SEC通過S－K規(guī)章以及17a（2）規(guī)則，求招股說明書提示實施安定操作行為的可能性，以及在其實施時向SEC詳細匯報。1955年，SEC發(fā)布的10（6）、10（7）、10（8）規(guī)則對承銷商能夠在何時以何種價格發(fā)出穩(wěn)定市價的購買指令進行了明確規(guī)定。1997年，這些規(guī)則被M規(guī)章所替代，M規(guī)章包括了100－105規(guī)則。

M規(guī)章將法律允許的安定操作行為限定在小范圍內(nèi)的某些具體交易行為，從而避免為非法操縱市場打開方便之門。依據(jù)M規(guī)章，除特殊例外情況外，證券的發(fā)行人、承銷商以及其它任何參與某證券發(fā)行的人約購買或者購買任何數(shù)量的正在發(fā)行的該證券的行為，均屬非法。100規(guī)則規(guī)定，所謂的發(fā)行并不局限于按照證券法進行注冊的證券，而是包括所有在規(guī)模以及銷售方式、方法上不同于常規(guī)的證券交易行為的證券出售行為。101規(guī)則禁止某證券的承銷商以及其它發(fā)行參與人在限制期內(nèi)出價購買或者購買任何數(shù)量的該證券，限制期從發(fā)行參與人參與證券發(fā)行活動的前一日（對于交易清淡的證券則為五日）起，到該參與發(fā)行行為結束之日止；平均交易量超過100萬美元并且公開發(fā)行量超過1億5000萬美元的高級債券或者股票不受此限制。102規(guī)則對發(fā)行人以及轉賣的證券持有人做了類似限制。103規(guī)則允許NASDAQ的做市商繼續(xù)對其參與的正在發(fā)行的證券進行消極做市，并對其購買的數(shù)量和價格進行了限制。104規(guī)則明確了承銷商可以出價購買及購買其正在發(fā)行的證券的具體條件。105規(guī)則禁止任何人從承銷商或者其它發(fā)行參與人處購買證券，以補回其在發(fā)行開始之前5日內(nèi)買空的證券。[6]

（二）日本

日本《證券交易法》第159條第3項原則上對違法的安定操作進行禁止：“任何人不得單獨地，或和他人共同地，違法政令的規(guī)定，以穩(wěn)定有價證券的行情、讓其固定或安定的目的，在有價證券市場進行一系列的有價證券買賣交易等或其委托或受托?！钡捕ú僮髋c操縱市場行為不同，不能一概認定其違法。為此，日本證券交易委員會1948年的《安定操作有關規(guī)則》規(guī)定安定操作在一定的限制條件下被允許。但由于日本公司當時大多按照事先確定的價格對股東進行分配新股，因此，有關安定操作的規(guī)定長期不起作用，只有極少數(shù)的例子個別適用。1965年以后，日本的經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了變化，新股發(fā)行不是以固定的面額價值而是以時價發(fā)行。這樣，如果時價下跌，證券就會失去認購者，導致增資失敗。為了有利于公司募集資金，日本于1971年廢除了《安定操作有關規(guī)則》，在《證券交易施行法》中設置了安定操作的有關規(guī)定，同時制定了《有關安定操作的申報等省令》，還修改了《有關證券公司的健全性準則省令》。1992年，日本將安定操作的限定對象從上市有價證券擴大到店頭市場交易的有價證券。按照日本的相關法律規(guī)定，有關安定操縱的規(guī)范主有以下內(nèi)容：[7]

第一，可以進行安定操作的主體是具有證券交易所以及證券業(yè)協(xié)會會員資格的證券公司，實施場合分為以自己的核算進行安定操作以及從與募集和發(fā)售有關系者處接受委托進行安定操作兩種類別。能夠以自己的核算進行安定操作的證券公司一般被限定為在有關募集、發(fā)行申報書上記載的與發(fā)行公司或募集公司締結有承銷協(xié)議的證券公司；除上述場合以外，只有發(fā)行該有價證券的公司作為原來締結承銷協(xié)議的證券公司，根據(jù)相關規(guī)則通知證券交易所或證券業(yè)協(xié)會后進行。能夠委托進行安定操作的主體限于以下當事人：一是募集、發(fā)售有價證券的發(fā)行公司的高級職員；二是募集、發(fā)售有價證券的發(fā)行公司的關系企業(yè)及其高級職員；三是發(fā)售有價證券場合，該有價證券的所有者；四是募集、發(fā)售有價證券的發(fā)行公司，根據(jù)證券交易所或者證券業(yè)協(xié)會的規(guī)則，作為安定操作的委托人，通知證券交易所或證券業(yè)協(xié)會的。

第二，對于安定操作的期間也有嚴格限制。在進行有價證券募集的場合，如果是面向股東分配進行新股發(fā)行，是從新股申購日期的兩周前到股款繳納日期止；其它募集場合則是從申請取得募集有價證券期間終了日的20日前一天起，到申購期間終了的期間。在進行有價證券發(fā)售的場合，從有價證券申購期間（申請賣出的場合為賣出的期間）終了日的20日前一天起，至該期間終了日的期間。

第三，對證券公司在有價證券市場買進股票的價格的限制有兩條：一是最初的安定操作的買進價格，不得超過招股說明書中記載的主有價證券市場在安定操作開始前一日的收盤價格（該日沒有進行買賣交易時，該日之前的最新的收盤價格）與安定操作開始前一日的收盤價格中的較低者。二是安定操作開始日后的安定操作價格不得超過初始安定操作價格與前一日的主證券市場收盤價中的較低者。

第四，為保證安定操作的公開進行，日本對安定操作規(guī)定了嚴格的信息披露制度。進行安定操作，應當事先在募集、發(fā)售說明書中明確記載進行安定操作的意思以及進行參定操作的場所是交易所或者證券業(yè)協(xié)會；在安定操作交易的開始日之前，應向大藏大臣和證券交易所遞交安定操作申報書；在安定操作實施以后向大藏大臣和證券交易所遞交安定操作報告書。

三、禁止還是允許？——我國相關規(guī)定的分析

我國證券法律、法規(guī)沒有對安定操作行為予以明確禁止或允許的規(guī)定，但依據(jù)我國《證券法》第26條第2款的規(guī)定，“證券公司在代銷、包銷期內(nèi)，對所代銷、包銷的證券應當保證先行出售給認購人，證券公司不得為本公司事先預留所代銷的證券和預先購入并留存所包銷的證券”。《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》第24條第 2款規(guī)定，“在承銷期內(nèi)，承銷機構應當盡力向認購人出售其所承銷的股票，不得為本機構保留所承銷的股票?！币虼?，盡管對于安定操作行為沒有明確的禁止性規(guī)定，但一般意義上，證券公司保留所承銷的證券為我國證券法所禁止，這也就阻斷了證券公司進行安定操作的可能性。盡管這種過度的管制在一定程度上可以防范安定操作的濫用，但沒有為安定操作預留發(fā)揮積極作用的必空間，影響了市場作用的發(fā)揮和投資者整體利益的提高。

但同時，超額配售選擇權制度在某種程度上起到了類似安定操作的作用。超額配售選擇權正式出現(xiàn)在中國證監(jiān)會于2000年4月30日發(fā)布的《上市公司向社會公開募集股份操作指引（試行）》中。該《指引》指出，超額配售選擇權俗稱綠鞋，是指發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權，獲此授權的主承銷商可以根據(jù)市場認購情況，在股票發(fā)行上市后的一個月內(nèi)，按同一發(fā)行價格超額發(fā)售一定比例的股份（通常在15%以內(nèi)），即主承銷商按不超過包銷額115%的股份向投資者發(fā)售，發(fā)行人取得按包銷額發(fā)售股份所募集的資金。新股上市后的一個月內(nèi)，如果市價跌破發(fā)行價，主承銷商用超額發(fā)售股份取得的資金從二級市場購回股票，分配給提出申購的投資者；如果市價高于發(fā)行價，主承銷商可以求發(fā)行人增發(fā)這部分股份，分配給提出申購的投資者，發(fā)行人取得增發(fā)這部分股份所募集的資金。這樣，主承銷商在未動用自有資金的情況下，通過行使超額配售選擇權，以平衡市場對某只股票的供求，起到穩(wěn)定市價的作用。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，發(fā)行人可以與主承銷商在承銷協(xié)議中約定授予主承銷商超額配售選擇權，在包銷數(shù)額之外預留不超過本次擬發(fā)行股份數(shù)額15%的股份，預留股份應在發(fā)行人股東大會批準的本次發(fā)行股票的數(shù)量之內(nèi)，為本次發(fā)行的一部分。為促進股票發(fā)行制度的市場化，控制股票發(fā)行風險，中國證監(jiān)會于2001年9月3日又發(fā)布了《超額配售選擇權試點意見》，明確了主承銷商在上市公司向全體社會公眾發(fā)售股票（簡稱“增發(fā)”）中行使超額配售選擇權行為的相關規(guī)范，包括授權、協(xié)議、程序、披露等等。首次公開發(fā)行股票公司試行超額配售選擇權的，參照該試點意見執(zhí)行。

「摘」安定操作具有兩面性，它對市場具有積極作用，但又非常容易演化為操縱市場行為。美國、日本在證券監(jiān)管實踐

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目前，在證券公開發(fā)行這一環(huán)節(jié)，配股或者首次公開發(fā)行大多按照事先確定的價格進行，而不是依照市價發(fā)行。在增發(fā)環(huán)節(jié)，情況有些不同。由于該證券已經(jīng)在證券市場上進行交易，新股的流通價格勢必與原有的股份價格之間發(fā)生聯(lián)動，尤其是很有可能出現(xiàn)某證券的原持有人大量買賣證券從而影響增發(fā)股份定價過程的行為。但截至目前，筆者還沒有見到我國證券市場上有關行使超額配售選擇權的報道。

綜上，盡管我國法律目前對于安定操作沒有明確禁止，但由于一般地禁止證券公司保留所承銷的證券，從而阻斷了證券公司進行安定操作的可能性。中國證監(jiān)會頒布的一些行政規(guī)章規(guī)定了超額配售選擇權制度，這種制度從某種意義和程度上可以看作是安定操作的替代；但由于觀念和制度方面的障礙，似乎沒有在實踐中發(fā)揮作用。

可以預見，隨著股票發(fā)行方式尤其是定價機制的變革，未來我國證券市場也會產(chǎn)生對安定操作行為的需，屆時也應當采取安全港規(guī)則予以適當監(jiān)管，需區(qū)分安定操作行為與違法的操縱市場行為的界限，明確哪些主體可以進行何種程度的安定操作行為等等。

注釋：

[1] 參見王忠、吳朝陽：《操縱證券市場若干問題研究》，載《國家檢察官學院學報》2002年8月。

[2] 參見林光祥：《證券市場操縱證券價格之法律防制》，臺灣大學法律學研究所碩士論文，轉引自程嘯：《論操縱市場行為及其民事賠償責任》，載《法律科學》2001年第4期。

[3] 參見習龍生、朱曉磊：《中美證券承銷制度比較分析》，載《證券法律評論》第2期。

[4] 參見程嘯：《論操縱市場行為及其民事賠償責任》，載《法律科學》2001年第4期。

[5] 參見高如星，王敏祥：《美國證券法》，法律出版社1999年版，第289頁。

[6] 參見大衛(wèi)。L.拉特納：《證券管理法》，法律出版社1999年版，第129，130頁。

[7] 以下參見（日）河本一郎、大武泰南著，侯水平譯，陳永忠審校：《證券交易法概論（第四版）》，法律出版社2001年版，第257至263頁。

第二篇：監(jiān)管系統(tǒng)操作競賽考試題

監(jiān)管系統(tǒng)操作競賽考試題

試題一：巡查組與片區(qū)的設置（8分）

前進工商所位于大連市沙河口區(qū)，工作人員的有關情況如下： 所長：李明副所長：于會武

內(nèi)勤：張穎監(jiān)管員：于大江、王守義、趙剛

該所所長在監(jiān)管系統(tǒng)中進行了本所巡查組的設置，第一巡查組由于會武、于大江組成，第二巡查組由王守義、趙剛組成。并按照監(jiān)管工作的相關規(guī)定設置了片區(qū)，A片區(qū)負責人于會武，管轄區(qū)域聯(lián)合路29號~181號；B片區(qū)負責人于大江，管轄區(qū)域萬歲街；C片區(qū)負責人王守義，管轄區(qū)域白山路101號~328號；D片區(qū)負責人趙剛，管轄區(qū)域民政街。

操作要求：請在監(jiān)管系統(tǒng)有關模塊中完成上述巡查組與片區(qū)的設置操作。試題二：企業(yè)認領（6分）

前進工商所內(nèi)勤在監(jiān)管系統(tǒng)企業(yè)認領頁面看到歸本所監(jiān)管的某企業(yè)需要認領，該企業(yè)注冊號：011805；名稱：大連韓偉食品有限公司；經(jīng)營范圍：生產(chǎn)加工蛋制品（含雞蛋收購）（涉及行政許可的憑許可證經(jīng)營）；住所：大連市沙河口區(qū)白山路120號。

操作要求：請按照監(jiān)管工作的相關規(guī)定，在監(jiān)管系統(tǒng)中完成該企業(yè)的認領操作。

試題三：檢查錄入（18分）

前進工商所監(jiān)管員于大江在其監(jiān)管系統(tǒng)“常規(guī)檢查”中的“待檢查錄入列表”頁面，發(fā)現(xiàn)有一歸其監(jiān)管的企業(yè)需要進行新辦業(yè)戶回訪，通過查詢查看到該企業(yè)注冊號：00913；名稱：大連利達糧油加工有限公司；經(jīng)營范圍：糧食烘干、油料加工、小品種糧精選、倉儲、食品加工、銷售；住所：大連市沙河口區(qū)萬歲街100號；在系統(tǒng)中未加注任何重熱點行業(yè)標識。于大江和于會武于2008年11月6日對該戶進行了新辦回訪檢查，發(fā)現(xiàn)該戶已經(jīng)經(jīng)營但未將營業(yè)執(zhí)照懸掛或置于醒目位置，隨即向該戶經(jīng)營者發(fā)出了字號為“沙工商前進所責改字[2008]38號”的《責令改正通知書》，要求該戶在30日內(nèi)改正上述違法行為，并填寫了《檢查記錄表》。檢查后第二天于大江對上述檢查進行了微機錄入。

操作要求：請按照監(jiān)管工作的相關規(guī)定，在監(jiān)管系統(tǒng)中完成上述檢查工作的微機錄入。

試題四：前置許可文件的錄入（6分）

前進工商所監(jiān)管員于大江監(jiān)管的某企業(yè)（注冊號：00913；名稱：大連利達糧油加工有限公司；經(jīng)營范圍：糧食烘干、油料加工、小品種糧精選、倉儲、食品加工、銷售）的經(jīng)營者向其提交了一份該企業(yè)的《衛(wèi)生許可證》，該證編號為：

1遼衛(wèi)食證字（2008）第210201-168號；有效期限自2008年3月12日至2012年3月11日；發(fā)證機關：大連市衛(wèi)生局。于大江通過系統(tǒng)查詢得知，在系統(tǒng)中該企業(yè)已加注重點行業(yè)標識，但沒有任何許可文件的記錄。于大江隨后將上述許可文件進行了微機錄入。

操作要求：請按照監(jiān)管工作的相關規(guī)定，在監(jiān)管系統(tǒng)中完成上述許可文件的微機錄入。

試題五：無照經(jīng)營信息錄入（12分）

2009年6月20日前進工商所監(jiān)管員王守義、趙剛在巡查中發(fā)現(xiàn)轄區(qū)一下崗人員在大連市沙河口區(qū)白山路308號,以萬速網(wǎng)苑的名稱從事網(wǎng)吧經(jīng)營活動，經(jīng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)經(jīng)營面積為100平方米，用于經(jīng)營的微機50臺。經(jīng)詢問從事無照經(jīng)營的下崗人員叫王勇，本地戶口身份證號碼為***，開始無照經(jīng)營的時間是2009年6月1日。監(jiān)管人員當場對其進行依法取締處理，王守義于第二天在監(jiān)管系統(tǒng)中對上述無照經(jīng)營信息進行了微機錄入。

操作要求：請按照監(jiān)管工作的相關規(guī)定，在監(jiān)管系統(tǒng)中完成上述無照經(jīng)營信息的錄入。

試題六：信用等級調(diào)整（4分）

前進工商所監(jiān)管員于大江在微機操作中誤將一戶由該所監(jiān)管的企業(yè)(注冊號：00913；名稱：大連利達糧油加工有限公司)錄入為查無下落，微機自動將該企業(yè)的A類信用等級降為B類。于是，該所所長在監(jiān)管系統(tǒng)中將企業(yè)的信用等級進行了調(diào)整。

操作要求：請按照監(jiān)管工作的相關要求，在監(jiān)管系統(tǒng)中將上述企業(yè)的信用等級調(diào)整為A類。

試題七 ：修改企業(yè)年檢數(shù)據(jù)（6分）

前進工商所內(nèi)勤在監(jiān)管系統(tǒng)中修改了該所監(jiān)管的一戶企業(yè)（注冊號：2102122101543；名稱：大連鑫慶商貿(mào)有限公司）2008檢驗經(jīng)營數(shù)據(jù)，其正確的數(shù)據(jù)為：全年銷售（營業(yè)）收入20萬元、全年納稅總額5萬元、全年凈利潤3萬元。

操作要求：請在監(jiān)管系統(tǒng)中完成上述情況的年檢數(shù)據(jù)修改錄入。

試題八： 查看重（熱）點行業(yè)企業(yè)加注標識情況（10分）

前進工商所所長在監(jiān)管系統(tǒng)中查看了本所監(jiān)管的行業(yè)代碼為“米、面制品及食品油批發(fā)”，且已通過2008檢驗的私營有限公司加注重（熱）點行業(yè)標識的情況。

操作要求：請在監(jiān)管系統(tǒng)中完成上述查看操作。

試題九：查看檢查任務（6分）

前進工商所所長在監(jiān)管系統(tǒng)中查看了本所監(jiān)管員于大江監(jiān)管的已經(jīng)開始尚未進行檢查錄入的新辦業(yè)戶回訪的檢查任務。

操作要求：請在監(jiān)管系統(tǒng)中完成上述查看操作。

試題十：解除鎖定（4分）

前進工商所所長在監(jiān)管系統(tǒng)中給予本所監(jiān)管的一戶企業(yè)（注冊號00061；名稱：大連秀月酒店有限公司）解除了“未接受檢驗”鎖定事項，并將“該企業(yè)逾期年檢已立案處罰1萬元，《處罰決定書》文號：大工商處字[2009]6號，給予解鎖。”錄入到了解鎖頁面相應欄目中。

操作要求：請在監(jiān)管系統(tǒng)中完成上述解鎖操作。

試題十一：專項檢查任務的制定和結果上報（20分）

大連市工商局沙河口分局決定在轄區(qū)內(nèi)進行網(wǎng)吧專項治理，下發(fā)通知如下：

關于開展網(wǎng)吧專項整治的通知

沙工商專檢字（2009）第11號

各工商所：

根據(jù)上級統(tǒng)一部署，我局決定在2009年7月20日至7月31日在轄區(qū)內(nèi)開展網(wǎng)吧專項治理活動。檢查內(nèi)容：

1、從業(yè)者是否具有網(wǎng)吧經(jīng)營許可證；

2、經(jīng)營中是否有未成年人上網(wǎng)。檢查要求：

1、對從事網(wǎng)吧經(jīng)營的業(yè)戶逐戶檢查；

2、統(tǒng)計相關數(shù)據(jù)；

3、各單位7月31日前通過監(jiān)管系統(tǒng)上報統(tǒng)計報表及工作總結。

大連市工商局沙河口分局

二00九年七月十八日

該分局監(jiān)管科根據(jù)上述通知，于7月20日在監(jiān)管系統(tǒng)中制定了該項專項檢查計劃，并分派到前進工商所等單位執(zhí)行。前進工商所所長于7月31日通過監(jiān)管系統(tǒng)將“檢查統(tǒng)計報表”相關數(shù)據(jù)和工作總結進行了上報。

操作要求：

1、請代表監(jiān)管科在監(jiān)管系統(tǒng)中完成本次專項檢查任務計劃的制定操作（包括“專項檢查文件”、“統(tǒng)計報表”的瀏覽下載），并下發(fā)到前進工商所等單位執(zhí)行；

2、請代表前進工商所在監(jiān)管系統(tǒng)中完成本次專項檢查任務的統(tǒng)計報表和工作總結上報。

第三篇：糧食類項目監(jiān)管操作規(guī)范

糧食監(jiān)管操作規(guī)范

一、保管要求

1、認真貫徹“以防為主，綜合防治”的保糧方針，做到清倉消毒，按照“安全、經(jīng)濟、有效”的原則進行防治。

2、保管糧油商品，必須搞好苫墊，作到上不漏雨，下不返潮，確保儲糧安全。

3、保管糧油要堅持個人檢查，小組檢查，單位半月檢查的三級檢查制度，每季度進行一次安全檢查，作到有糧必查，查必徹底，發(fā)現(xiàn)問題及時解決。

4、庫內(nèi)的糧油要推陳出新，不應超過規(guī)定的儲糧年限，超過時，必須向上級主管部門提出處理意見。

5、及時晾曬潮糧，接收入庫的高水份糧，要根據(jù)糧種和氣候條件，及時晾曬，夏季保管的糧食、油料除采用先進技術和確保儲糧安全外，一般不得超過安全保管水份。

6、儲存糧食的倉庫，不得存放有異味、有毒、有害物質(zhì)，防止污染糧食。

7、使用糧倉機械，必須嚴格遵守操作規(guī)程。

8、糧庫要有義務消防組織，明確分工，配備適應防火需要的消防設備，專人管理，會修會用，備有充足的水源，保證隨時使用。

9、糧庫的儲糧區(qū)嚴禁吸煙，烤火，要設立禁煙、禁火的標志，除因工作需要，任何人不得攜帶易燃、易爆物品進入糧庫。

10、熏蒸蟲藥劑，按需進貨，按規(guī)定的用藥范圍使用。

11、使用化學藥劑，要按規(guī)定申請批準，領用和進出庫逐一登記，保管期間要定期檢查，盤點。

12、裝卸、運輸、儲存藥劑時，要輕拿輕放，藥箱不準倒置，指定熟悉藥劑性能的人員儲存，保管。

13、藥劑儲存時間，最長不超過三年，發(fā)現(xiàn)腐蝕，生銹或漏氣情況立即處理，化學藥劑要用專庫，專人負責。

二、包裝要求

大豆運輸及包裝要求：貨物用鐵路蓋車運輸。包裝通常以50公斤塑料編織袋，雙線縫口，裝車前要把車內(nèi)清理干凈，車廂底部要用鋪墊物墊好，如果用鐵路敞車發(fā)運，車廂四周也要用鋪墊物墊好，以避免車廂污染包裝。

玉米、稻谷（帶殼大米）通常是散放，置于房倉或者筒倉內(nèi)。

稻谷的完整外殼使其比玉米和大豆更易保管、儲藏期更長。但是稻谷的膠體結構疏松對高溫抗性較弱，高溫易變質(zhì)。

三、首次盤點

（一）項目啟動：

在項目啟動時要對監(jiān)管場地質(zhì)押品的實際數(shù)量和價值進行盤點，巡檢員、監(jiān)管組長、業(yè)務人員、監(jiān)管員務必同時到達監(jiān)管場地，嚴格按照中海物流和銀行的盤庫標準在盤點后出具《盤庫清單》，同時做到以下三點：

1.《盤庫清單》必須要認真完整填寫，并在相關簽字處簽字確認，若單據(jù)上有空項或者表述不清晰情況，本部不予開具質(zhì)物清單；

2.在質(zhì)押品貼上中海質(zhì)押標簽，并在監(jiān)管場地掛上我司監(jiān)管牌。3.對所有稻谷或大米進行檢查，確認每一堆和每一包為稻谷實物（利用扦插），凡是處于不可見包裝的稻谷或大米，一律不算質(zhì)押監(jiān)管范圍。

4.對于靜態(tài)監(jiān)管的稻谷倉庫，在場盤庫小組必須重新配置鎖具，鑰匙由質(zhì)權人和監(jiān)管人各持一把，確保質(zhì)押品完全在監(jiān)管范圍并實際占有。

（二）風險控制

看、問、聽

1.只以加工為主的出質(zhì)人，就這種出質(zhì)人而言，出庫較為平均；

2.以加工和貿(mào)易為主的出質(zhì)人，就這種出質(zhì)人而言，出庫很不平均，這里就要時刻注意出質(zhì)人的動向，及時提醒入庫；

3.若出質(zhì)人不能及時入庫，出質(zhì)人需向銀行打保證金，由銀行向我司出可出貨通知單，監(jiān)管員根據(jù)提貨通知單數(shù)據(jù)限量放庫。

4.出質(zhì)人經(jīng)營狀況，這類主要是通過和他們出質(zhì)人員工那里了解（例如：工資是否及時發(fā)等）；

5.了解市場期貨行情（例如：原料、業(yè)務等等）；

6.出質(zhì)人是否只經(jīng)營稻谷，若不止經(jīng)營稻谷一項比如房地產(chǎn)等，我們就只要更加警惕；

7.每天注意出質(zhì)人來訪人員，并用筆記下匯報我司。對于倉庫較遠的，需出質(zhì)人出具監(jiān)管方不在場的情況下不可單方出貨的受法律保護的書面文件，以確風險的控制。

（一）驗收方法

測量散糧食容積再乘容重、稱一個袋裝糧食再點數(shù)與檢斤、包裝上的重量標志對照無誤即可。觀察其品質(zhì)是否完好。

（二）注意事項

對于袋裝糧食包裝上的重量要過稱核對。

（三）企業(yè)應提供哪些資料證明監(jiān)管物數(shù)量和品質(zhì)

企業(yè)要出具詳細的庫存表，內(nèi)容包括質(zhì)物規(guī)格型號、數(shù)量、重量、貨位。入庫單、檢斤單、化驗單、貨位圖等。

提供由有關部門（消防、技術監(jiān)督局等）認定的筒倉、房倉、傳送帶等的圖紙及有關參數(shù)。圖紙對于計算倉庫容量會有幫助。

四、日常監(jiān)管

（一）入庫監(jiān)管

1、驗收方法

根據(jù)現(xiàn)場條件采用檢斤為主，檢尺為輔的方法查驗其數(shù)量、外觀、倉儲情況。

2、注意事項

在東北，冬季糧食入倉時，因氣溫低，玉米表面溫度與自然溫度相近，由于呈顆粒狀，密度大，溫度散發(fā)性低，所以在夏季溫度較高時，倉內(nèi)溫度依然很低。

南方要注意梅雨季節(jié)的防潮工作。

玉米露天存放時，溫度需每天檢查，垛內(nèi)溫度低于外溫5－7攝氏度，垛內(nèi)溫度最高不得超過30度。

袋裝糧食單個檢斤，統(tǒng)計袋數(shù)。如果測量，因間隙比散糧大，所以最終計算結果會略大于實際重量。

3、堆碼要求

（1）堆垛進包要放平，一般不得豎放，上下層應交叉壓縫。露天堆垛，垛

高不得超過8米，庫內(nèi)堆垛，垛高距房梁不小于1米。

（2）庫內(nèi)堆垛與堆垛之間應留出必要的通道。主要通道寬度不小于2米，其他通道不小于1.5米，垛距墻不小于0.5米，距柱不小于0.2米。

4、不同監(jiān)管物品種企業(yè)應提供哪些單據(jù) 入庫單、檢斤單、化驗單、貨位圖、庫存表等

5、其他

填寫《貨物入庫質(zhì)押申請/批準單》。

（二）解除監(jiān)管、出庫

1、怎么做到事前控制。

出質(zhì)人將計劃出庫糧食的品種規(guī)格和數(shù)量填入《質(zhì)押物解押出庫/批準單》，監(jiān)管員審核后，予以批準確認。

出質(zhì)人作業(yè)完成后，在《質(zhì)物解押出庫申請/批準單》上填寫實際出庫件數(shù)和重量，并提供出庫單原始單據(jù)。

監(jiān)管員復查庫存。

2、生產(chǎn)企業(yè)與貿(mào)易企業(yè)的不同點

通常出質(zhì)人都是貿(mào)易企業(yè)，其糧食質(zhì)押物能夠達到國家標準。生產(chǎn)企業(yè)的糧食庫存一般是生產(chǎn)原料，其質(zhì)量和來源都與貿(mào)易企業(yè)不同，其容重也不同，通常水分含量大，儲藏方法比較簡單，流動性強，不宜計量和變現(xiàn)。

3、其他

對于生產(chǎn)企業(yè)的糧食監(jiān)管要特別謹慎。

（三）日常盤點

1、盤點要求及周期

每天盤點一次，根據(jù)現(xiàn)場條件采用檢斤、檢尺等方法。

2、計量方法 a)散糧的計量方法

散糧重量＝容積×容重

對于筒倉及方形庫內(nèi)存放的散糧，先測量（一般用50米長度以上的皮尺即可）其容積（包含間隙的體積），依照長方體、圓柱體和圓錐體的長、寬、高、半徑等來計算。然后乘以容重（包含間隙的密度），即可得出散糧的重量。

例：一立方米的水重一噸，一立方米（容積）的玉米重0.7噸（按照通常晾曬后玉米的容重0.7噸/立方米計算）

有關特定散糧的容重在其檢驗單上均有注明。

剛收上來的玉米含水量大，容重也大，經(jīng)晾曬加工后，水份減少近一半，達到國家標準，約14%，重量也減小，我們以及客戶對于玉米的價格計算都是參照晾曬后玉米的重量來計算的。經(jīng)火車運輸進港糧食計量以鐵路軌道衡為準，入普通倉庫按倉庫電子磅稱重為準。

b)筒倉糧食的現(xiàn)場勘查方法

10米以內(nèi)高度的小型筒倉，一般會在其上端有進貨口，下端有出貨口。出貨口可以從縫隙看到有無貨物，進貨口一般通過爬上腳手架觀察（注意安全保護），如果貨物高度不夠，需要格外照明才可以看到糧食（可以使用手電等照明工具），測量工具使用皮尺即可。筒倉高度可以通過測量腳手架兩格間隙然后乘上腳手架格數(shù)得出。有經(jīng)驗者對于筒倉內(nèi)部糧食距離頂部高度可以直接目測，否則使用皮尺探入。

大型港口內(nèi)筒倉不可現(xiàn)場勘測，進出貨物均通過傳送帶，其高度幾十米，相當于一座十幾層樓的高度，只能通過港內(nèi)總控制室中的控制平臺（一般是微機控制）查驗。

c)袋裝糧食要單個稱重，與其包裝上標明重量核對，再點數(shù)、點垛。

3、數(shù)量與重量的復核

實際檢查結果要與賬面數(shù)量、重量核對，有異常時找出質(zhì)人查找原因。

（四）日常現(xiàn)場巡查注意事項

現(xiàn)場作業(yè)條件、出入庫跡象、工人狀態(tài)、安全衛(wèi)生等方面。

（五）監(jiān)管物數(shù)量盈虧的處理

每月月底雙方通盤一次，在合理誤差內(nèi)，由質(zhì)押操作部與出質(zhì)人協(xié)商處理。在虧欠監(jiān)管物數(shù)量時可要求客戶補倉、向銀行交保證金、出具其它庫存證明。預計可能出現(xiàn)的虧欠，應敦促出質(zhì)人向質(zhì)權人申請。

（六）如何進行貨位管理（貨位圖及其他替代手段的應用）

樹立、懸掛或粘貼質(zhì)押標識，標識上要有件數(shù)和重量等數(shù)據(jù)，原則上劃分獨立的監(jiān)管區(qū)域，標明質(zhì)權人、出質(zhì)人、監(jiān)管方、品種等信息。

五、是否需要上保險

要求上保險，受益人為質(zhì)權人。

七、貨押監(jiān)管中心應配備的工具和勞保用品

皮尺（30－50米）、手電、手套、安全帶、容重器（儀）。

八、監(jiān)管過程中遇到特殊的問題及解決方法。

為防范道德風險。首次盤點和日常監(jiān)管中要注意細節(jié)，特別注意觀察入庫過程。避免中空情況出現(xiàn)。可進行倒垛、部分出糧檢查。

糧食在華北多為秋種夏收，即10-11月播種，5-6月收獲，農(nóng)民會進行脫粒和晾曬，中小型貿(mào)易企業(yè)多在4月將上加工好的糧食賣出，6月收糧。即在此期間可能出現(xiàn)空倉，應進行規(guī)避?？梢钥紤]簽6－9個月的質(zhì)押合同（5月－次年2月期間比較安全）。

由于中國地域廣闊，糧食品種多樣，不同的地域和品種會有自己的特點，比如南方有些糧食分為春種和夏種兩季，要根據(jù)實際情況對可能出現(xiàn)的風險進行規(guī)避。

第四篇：反洗錢監(jiān)管臺賬系統(tǒng)操作指引

反洗錢監(jiān)管臺賬系統(tǒng)操作指引

(金融機構版本)

2010年4月10

目錄

用戶登陸..................................................................................................................................................2 系統(tǒng)主界面..............................................................................................................................................2 用戶管理..................................................................................................................................................2 修改密碼..............................................................................................................................................2 用戶維護-修改....................................................................................................................................3 通訊錄......................................................................................................................................................3 通訊錄-修改........................................................................................................................................3 通訊錄-刪除........................................................................................................................................4 通訊錄-新增........................................................................................................................................4 字典表......................................................................................................................................................4 字典表-金融機構信息修改.................................................................................................................4 非現(xiàn)場監(jiān)管報表......................................................................................................................................5 非現(xiàn)場監(jiān)管報表-模板維護.................................................................................................................5 非現(xiàn)場監(jiān)管報表-報表上傳.................................................................................................................5 非現(xiàn)場監(jiān)管報表-空表上傳.................................................................................................................6 金融機構評估..........................................................................................................................................7 金融機構評估-評估結果新增.............................................................................................................7 監(jiān)管措施..................................................................................................................................................8 監(jiān)管措施-監(jiān)管措施維護.....................................................................................................................8 工作報告..................................................................................................................................................9 工作報告-工作報告新增.....................................................................................................................9 檢查已報送信息的準確性......................................................................................................................9

用戶登陸

1、功能描述：用戶輸入用戶代號、密碼，登陸系統(tǒng)

2、訪問方式：在瀏覽器地址欄錄入：http:// 9.72.47.64/CMSS

3、主界面：

圖1 登陸界面

4、操作說明：在第一個輸入框輸入用戶代碼，在第二個輸入框輸入用戶密碼，在第三個輸入框輸入驗證碼，然后點擊“登陸”按鈕。

操作結果：若用戶輸入了錯誤的信息，則系統(tǒng)要求用戶重新輸入；若用戶輸入無誤，則頁面將轉到系統(tǒng)主界面。

系統(tǒng)主界面

1、訪問方式：登陸成功后，系統(tǒng)進入主界面

2、說明：主界面分為三個部分：

（1）最上方部分顯示當前用戶的id，所屬機構，角色等信息。（2）左面部分是系統(tǒng)功能菜單，功能菜單具體顯示的功能數(shù)目因用戶登陸角色不同而相異。用戶若點擊“退出系統(tǒng)”，則轉到系統(tǒng)退出頁面；（3）右面部分為系統(tǒng)主窗口。

用戶管理

功能說明：修改密碼、用戶維護、新增用戶。

修改密碼

1、功能說明：修改用戶密碼

2、使用者：所有用戶

3、訪問方式：從功能菜單選擇：系統(tǒng)權限－修改密碼

4、操作說明：按要求填寫原密碼，修改新密碼，點擊“提交”

用戶維護-修改

1、功能說明：修改用戶信息

2、使用者：授權用戶

3、訪問方式：從功能菜單選擇：金融機構用戶維護，選中需修改的用戶，點擊“修改用戶”后進入修改界面

圖2 用戶修改

4、操作說明

修改相關用戶信息后點擊“修改”按鈕

通訊錄

通訊錄-修改

1、功能說明：修改通訊錄

2、使用者：授權用戶

3、訪問方式：從功能菜單選擇：金融機構通訊錄維護，選中要修改的記錄，然后點擊“修改”按鈕，單擊后進入修改界面

4、主界面

圖 3 通訊錄修改

5、操作說明 修改相應信息后，點擊“修改”按鈕

通訊錄-刪除

1、功能說明：刪除通訊錄

2、使用者：授權用戶

3、訪問方式：選中需刪除的記錄后點擊“刪除” 按鈕，刪除該條通訊錄記錄

通訊錄-新增

1、功能說明：新增通訊錄

2、使用者：授權用戶

3、訪問方式：從功能菜單選擇：通訊錄－金融機構通訊錄新增

4、操作說明

按照圖3的格式錄入相應信息后，點擊“錄入”按鈕

字典表

字典表-金融機構信息修改

1、功能說明：金融機構字典信息修改

2、使用者：授權用戶

3、訪問方式：從功能菜單選擇：金融機構信息維護，從列表中打勾選中相應記錄點擊“修改” 按鈕

4、主界面

圖4 金融機構信息修改

5、操作說明

修改相應的信息后，點擊“修改”按鈕

非現(xiàn)場監(jiān)管報表

非現(xiàn)場監(jiān)管報表-模板維護

1、功能說明：非現(xiàn)場監(jiān)管報表-模板維護

2、使用者：授權用戶

3、訪問方式：從功能菜單選擇：非現(xiàn)場監(jiān)管報表-非現(xiàn)場監(jiān)管報表模板維護

4、操作說明：鼠標右鍵選中相應的附件，選擇“目標另存為”選項下載相應模板或文件

（1）非現(xiàn)場監(jiān)管報表格式必須使用最新的模板，最新模板在本模塊上下載，模板為10張excel表格。

（2）上傳的非現(xiàn)場監(jiān)管報表的文件名只能使用模板的名稱，不能更改。

（3）非現(xiàn)場監(jiān)管報表由兩部分組成：報表頭和報文，報表頭由報表前3行組成，必須完整填寫，“填報單位類別代碼”為各機構總部向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告時使用的“總對總”代碼，長度為15位阿拉伯數(shù)字，“數(shù)據(jù)類別”和“數(shù)據(jù)來源”字段為默認固定內(nèi)容，不需要自行填寫。

非現(xiàn)場監(jiān)管報表-報表上傳

1、功能說明：非現(xiàn)場監(jiān)管報表-非現(xiàn)場監(jiān)管報表上傳

2、使用者：授權用戶

3、訪問方式：從功能菜單選擇：非現(xiàn)場監(jiān)管報表-非現(xiàn)場監(jiān)管報表上傳

4、主界面

圖5 報表上傳

5、操作說明 上傳信息內(nèi)容：

1）10張非現(xiàn)場監(jiān)管報表（excel報表）：（1）年報（附表1-5）

反洗錢內(nèi)控制度建設情況統(tǒng)計表、反洗錢機構與崗位設立情況統(tǒng)計表、反洗錢宣傳活動情況統(tǒng)計表、反洗錢培訓情況統(tǒng)計表、反洗錢內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表（2）季報（附表6-10）

識別客戶情況統(tǒng)計表、重新識別情況統(tǒng)計表、涉及可疑交易識別情況統(tǒng)計表、可疑交易報告情況統(tǒng)計表、協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表。其中：“反洗錢監(jiān)管臺賬系統(tǒng)”全年開放附表1-5的上傳功能，金融機構可以及時將本機構本內(nèi)控制度、組織架構、宣傳培訓、內(nèi)部審計等報表和附件內(nèi)容上傳臺賬。報表內(nèi)容如有變更，先將之前上載的報表刪除，再上傳新的報表及相關附件。

2）非現(xiàn)場監(jiān)管報告（word文檔）：

非現(xiàn)場監(jiān)管報告的命名規(guī)則：“+季度+機構代碼+反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告”，長度為4位，季度長度為2位，使用01/02/03/04分別代表第一/第二/第三/第四季度，機構代碼為當?shù)厝嗣胥y行在反洗錢監(jiān)管臺賬上分配的機構代碼，長度為12位阿拉伯數(shù)字。報告的內(nèi)容要求：應包括反洗錢內(nèi)控制度建設和執(zhí)行情況、反洗錢機構和崗位設立及運行情況、反洗錢培訓宣傳情況、反洗錢內(nèi)部審計情況、反洗錢客戶識別工作情況、反洗錢可疑交易報告情況、反洗錢協(xié)助打擊洗錢活動情況等。

3）相關附件（內(nèi)控制度正文、組織架構情況報告、宣傳培訓情況報告、內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容等）

上傳方法：

（1）非現(xiàn)場監(jiān)管報表、非現(xiàn)場監(jiān)管報告：選擇“非現(xiàn)場監(jiān)管報表上傳”，點擊“瀏覽”按鈕選擇上傳文件，點擊“繼續(xù)”按鈕增加下一個文件，選擇完成后點擊“上傳”按鈕。

（2）相關附件：如內(nèi)控制度：點擊“非現(xiàn)場監(jiān)管報表維護”，選擇“附件一”打勾，點擊“查看”，打勾選擇相應的內(nèi)控制度，點擊“查看”，再點擊“瀏覽”，選擇文件后點擊“上傳”，組織機構建設、宣傳、培訓、審計等情況的附件上載方式和內(nèi)控制度的附件上載方式一致。

非現(xiàn)場監(jiān)管報表-空表上傳

1、功能說明：非現(xiàn)場監(jiān)管報表-空表上傳

2、使用者：授權用戶

3、訪問方式：從功能菜單選擇：非現(xiàn)場監(jiān)管報表-空表上傳新增

4、主界面

圖6 空表上傳

5、操作說明

對于整張表格均無數(shù)據(jù)的以下幾張表格可以進行空表上傳操作：

附表2：融機構反洗錢機構和崗位設立情況統(tǒng)計表

附表3：金融機構反洗錢宣傳活動情況統(tǒng)計表

附表4：金融機構反洗錢培訓情況統(tǒng)計表

附表10：金融機構協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表

對所確認的空表打勾，然后點擊“保存”

其余表格不能進行空表上傳操作，必須要通過“非現(xiàn)場監(jiān)管報表上傳”模塊上傳，報文所有數(shù)據(jù)項為必填項。若無數(shù)據(jù)，數(shù)字型字段填“0”，其他類型字段填“無”。

金融機構評估

金融機構評估-評估結果新增

1、功能說明：金融機構評估-評估結果新增

2、使用者：授權用戶

3、訪問方式：從功能菜單選擇：金融機構評估-評估結果新增

4、主界面

圖7評估結果新增

5、操作說明 點擊“瀏覽”，選擇評估結果文件后，點擊“錄入”。金融機構用戶可以通過“評估結果維護”模塊查詢?nèi)嗣胥y行對本機構的評估情況

監(jiān)管措施

監(jiān)管措施-監(jiān)管措施維護

1、功能說明：監(jiān)管措施-監(jiān)管措施維護

2、使用者：授權用戶

3、訪問方式：從功能菜單選擇：監(jiān)管措施-監(jiān)管措施維護，查詢?nèi)嗣胥y行對本機構實施分類監(jiān)管措施的情況

4、主界面

圖8監(jiān)管措施維護

5、操作說明

打勾選擇相應的監(jiān)管措施，點擊“反饋”，點擊“瀏覽”，選擇反饋文件后，點擊“反饋” 金融機構需要在臺賬上進行“反饋”操作的監(jiān)管措施：自查、書面質(zhì)詢

工作報告

工作報告-工作報告新增

1、功能說明：工作報告-工作報告新增

2、使用者：授權用戶

3、訪問方式：從功能菜單選擇：工作報告-工作報告新增，上傳本機構相關欄目的反洗錢工作信息

4、主界面

圖9工作報告維護

5、操作說明

選擇及相應的工作報告類型，點擊“瀏覽”，選擇上傳文件后，再點擊“錄入”

檢查已報送信息的準確性

1、非現(xiàn)場監(jiān)管報表和報告上報成功后，務必要點擊“非現(xiàn)場監(jiān)管報表維護”模塊確認所有信息已成功上報，并查看所上報的報表和報告的內(nèi)容是否準確，如果打開查看的內(nèi)容有誤時，先做刪除操作，然后重新上報。

2、如果word文件無法打開，先將已上傳的文件刪除，然后新建一個word文檔，將文件拷貝到新的word文檔里，再重新上傳。

3、上傳的每個文件大小應在1M以內(nèi)，可以以壓縮文件夾形式上傳。文件版本應為OFFICE2003以下版本。

第五篇：擔保業(yè)務保后監(jiān)管操作管理辦法

擔保業(yè)務保后監(jiān)管操作管理辦法

一、保后監(jiān)管是指本公司對擔保項目（時間段：出保函至解保）進行跟蹤、監(jiān)控和分析，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題采取積極補救措施的工作過程。

二、風險管理部是擔保公司保后監(jiān)管工作的主管部門，負責該工作的管理、監(jiān)督、檢查、跟進和指導。保后管理是公司防范擔保風險，提高擔保質(zhì)量的一個重要環(huán)節(jié)，力求做到經(jīng)?；?/p>

三、保后監(jiān)管的方式包括擔保業(yè)務部各客戶經(jīng)理和風險管理部保后監(jiān)管人員對擔保項目的監(jiān)管。

四、保后管理人員職責：

1、隨時跟蹤出保函后的業(yè)務辦理過程，及時對業(yè)務軟件和臺帳進行更新。a.查檔后發(fā)送放款確認表，登記放款時間及贖樓時間（中行）

b.根據(jù)贖樓銀行確定取證時間

c.催辦注銷抵押、登記保管房產(chǎn)證原件（當天無法過戶的）

d.催辦過戶、登記保管過戶回執(zhí)原件

e.催辦取證抵押手續(xù)，登記保管抵押回執(zhí)復印件及新房產(chǎn)證復印件（取證當天未過戶抵押的，房產(chǎn)證原件交風控保管）

f.確認抵押辦結（電話查詢）并查檔

g.催辦解保手續(xù)及二次結清單（賣方擔保業(yè)務），登記保管解保函;跟進業(yè)務回款情況（現(xiàn)金類業(yè)務）

h.余款支付

i.定期整理歸檔

2、定期編制業(yè)務跟蹤表，提交風控部經(jīng)理及房產(chǎn)業(yè)務部。

3、對超期嚴重業(yè)務或風險業(yè)務向公司提出預警，重點跟蹤。