第一篇：銀行保函和承兌匯票的區(qū)別

介紹一下“銀行保函”和“承兌匯票”，根據(jù)自己單位實際情況選擇吧。

銀行保函是企業(yè)為了節(jié)省現(xiàn)金，給予銀行一定的手續(xù)費，銀行擔保在企業(yè)無法完成合同的情況下給予對方企業(yè)一定金額風險保證金的性質(zhì)的一個函件，如果企業(yè)正常履行合同，銀行保函就沒有什么后續(xù)事項。銀行承兌匯票是企業(yè)從銀行開出承諾在一定時間后（最長為6個月）付款，開出銀行承兌匯票需要交納手續(xù)費和保證金，銀行承兌匯票相當于從銀行貸款一定期限，到期后還款相同處：在企業(yè)無法履行義務(wù)時，銀行均會承擔此款項，然后銀行對企業(yè)形成債權(quán)，由銀行追索。

一、銀行保函及作用

銀行保函是指銀行應(yīng)商業(yè)合約或經(jīng)濟關(guān)系中的一方（申請人）要求，以自身的信譽向商業(yè)合約或經(jīng)濟關(guān)系中的另一方（受益人）出具的，擔保申請入或被擔保人履行某種責任或義務(wù)的一種具有一定金額、一定期限、承擔某種支付責任或經(jīng)濟賠償責任的書面付款保證承諾文書。在政府采購活動中主要運用投標保函、履約保函和預(yù)付款保函等。

保函的作用是保證申請人履行某種合約義務(wù)，并在一旦出現(xiàn)相反情況時，負責對受益人做出賠償；或旨在保證受益人在其履行了合約義務(wù)后將能得到應(yīng)得的合同價款的權(quán)力。銀行保函既可以作為合同的支付手段，也可以作為其他義務(wù)履行的保證手段；它既可以是國際貿(mào)易項下的結(jié)算方式，也可以是國內(nèi)貿(mào)易項下的結(jié)算方式，更可以是非貿(mào)易項下的信用工具。其應(yīng)用范圍遠遠大于信用證、銀行承兌匯票等銀行支付工具。

銀行保函的特征

抽象性保函是一種抽象的付款承諾。只要受益人未表示拒絕，保函一旦開立，該承諾立即具有約束力。

獨立性一是保函獨立于基礎(chǔ)交易。雖然保函是產(chǎn)生于委托人與受益人之間的基礎(chǔ)合同，但卻獨立于該合同。

保函及合同項下所分別產(chǎn)生的各當事人的權(quán)利和義務(wù)是相互獨立的。原則上講，擔保人與基礎(chǔ)合同無關(guān)。二是保函獨立于委托人和擔保人之間的契約關(guān)系。擔保人無權(quán)以委托人違反該合同為由拒付保函項下的索賠。

單據(jù)化表現(xiàn)為其金額、付款期限、付款條件和付款責任的終止，均取決于保函本身條款，及索賠書和其他保函所規(guī)定單據(jù)的提交。

索賠必須與保函條款相符只有在與保函條款相符的條件下，受益人才有權(quán)得到付款。

擔保人審核僅限于表面相符擔保人對保函項下所提交單據(jù)的正當性、準確性或真實性不負責任，僅負責審核單據(jù)表面是否與保函要求相符。

擔保人做到誠信和謹慎擔保人在履行職責時，其責任僅限于誠信與合理的謹慎，對于其不能控制的行為不負責任。

反擔保函獨立于保函與擔保函獨立于委托人和受益人之間的基礎(chǔ)合同一樣。

二、銀行承兌匯票

銀行承兌匯票是銀行在商業(yè)匯票上簽章承諾付款的遠期匯票，是由銀行承擔付款責任的短期債務(wù)憑證，期限一般在6個月以內(nèi)。銀行承兌匯票多產(chǎn)生于國際貿(mào)易，一般由進口商國內(nèi)銀行開出的信用證預(yù)先授權(quán)。

銀行承兌的作用在于為匯票成為流通性票據(jù)提供信用保證。匯票是列明付款人和收款人的雙名票據(jù)，經(jīng)銀行作為第三者承兌后則成為三名票據(jù)。承兌銀行成為主債務(wù)人，而付款人則成為第二債務(wù)人。實際上，銀行承兌匯票相當于對銀行開列的遠期支票。持票人可以在匯票到期時提示付款，也可以在未到期時向銀行尤其是承兌銀行要求貼現(xiàn)取得現(xiàn)款。銀行貼進票據(jù)后，可以申請中央銀行再貼現(xiàn)，或向其它銀行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，更一般的做法是直接賣給證券交易商，再由其轉(zhuǎn)賣給其它各類投資者。銀行承兌匯票的最重要投資者是外國銀行和非銀行金融機構(gòu)。

銀行承兌匯票承兌期限為6個月或以下。

三、商業(yè)匯票

商業(yè)匯票是指由收款人或存款人（或承兌申請人）簽發(fā)，由承兌人承兌，并于到期日向收款人或被背書人支付款項的一種票據(jù)。所謂承兌，是指匯票的付款人愿意負擔起票面金額的支付義務(wù)的行為，通俗地講，就是它承認到期將無條件地支付匯票金額的行為。商業(yè)匯票按其承兌人的不同，可以分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票兩種。商業(yè)承兌匯票是指由收款人簽發(fā)，經(jīng)付款人承兌，或者由付款人簽發(fā)并承兌的匯票；銀行承兌匯票是指由收款人或承兌申請人簽發(fā)，并由承兌申請人向開戶銀行申請，經(jīng)銀行審查同意承兌的匯票。

商業(yè)匯票結(jié)算是指利用商業(yè)匯票來辦理款項結(jié)算的一種銀行結(jié)算方式。與其他銀行結(jié)算方式相比，商業(yè)匯票結(jié)算具有如下特點：

第一，與銀行匯票等相比，商業(yè)匯票的適用范圍相對較窄，各企業(yè)、事業(yè)單位之間只有根據(jù)購銷合同進行合法的商品交易，才能簽發(fā)商業(yè)匯票。除商品交易以外，其他方面的結(jié)算，如勞務(wù)報酬、債務(wù)清償、資金借貸等不可采用商業(yè)匯票結(jié)算方式。

第二，與銀行匯票等結(jié)算方式相比，商業(yè)匯票的使用對象也相對較少。商業(yè)匯票的使用對象是在銀行開立賬戶的法人。使用商業(yè)匯票的收款人、付款人以及背書人、被背書人等必須同時具備兩個條件：一是在銀行開立賬戶，二是具有法人資格。個體工商戶、農(nóng)村承包戶、個人、法人的附屬單位等不具有法人資格的單位或個人以及雖具有法人資格但沒有在銀行開立賬戶的單位都不能使用商業(yè)匯票。

第三，商業(yè)匯票可以由付人簽發(fā)，也可以由收款人簽發(fā)，但都必須經(jīng)過承兌。只有經(jīng)過承兌的商業(yè)匯票才具有法律效力，承兌人負有到期無條件付款的責任。商業(yè)匯票到期，因承兌人無款支付或其他合法原因，債務(wù)人不能獲得付款時，可以按照匯票背書轉(zhuǎn)讓的順序，向前手行使追索權(quán)，依法追索票面金額；該匯票上的所有關(guān)系人都應(yīng)負連帶責任。商業(yè)匯票的承兌期限由交易雙方商定，一般為3個月至6個月，最長不得超過9個月，屬于分期付款的應(yīng)一次簽發(fā)若干張不同期限的商業(yè)匯票。

第四，未到期的商業(yè)匯票可以到銀行辦理貼現(xiàn)，從而使結(jié)算和銀行資金融通相結(jié)合，有利于企業(yè)及時地補充流動資金，維持生產(chǎn)經(jīng)營的正常進行。

第五，商業(yè)匯票在同城、異地都可以使用，而且沒有結(jié)算起點的限制。

第六，商業(yè)匯票一律記名并允許背書轉(zhuǎn)讓。商業(yè)匯票到期后，一律通過銀行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算，銀行不支付現(xiàn)金。商業(yè)匯票的提示付款期限自匯票到期日起10日內(nèi)。

第二篇：銀行保函和承兌匯票的區(qū)別

介紹一下“銀行保函”和“承兌匯票”，根據(jù)自己單位實際情況選擇吧。

銀行保函是企業(yè)為了節(jié)省現(xiàn)金，給予銀行一定的手續(xù)費，銀行擔保在企業(yè)無法完成合同的情況下給予對方企業(yè)一定金額風險保證金的性質(zhì)的一個函件，如果企業(yè)正常履行合同，銀行保函就沒有什么后續(xù)事項。

第三篇：商業(yè)承兌匯票保函

商業(yè)承兌匯票保函

來源：承兌匯票 http://004km.cn/

XX銀行支行：

茲有我行開戶企業(yè)：XX有限公司（在我行開戶賬號：XXXXXX）簽發(fā)并承兌的商業(yè)承兌匯票合計XX筆，金額合計為人民幣：XX萬元整（￥XX萬元），請貴行予以貼現(xiàn)。商業(yè)承兌匯票信息如下：

附：商業(yè)承兌匯票清單： 單位：萬元

序號

票號

金額

出票日

到期日

出票人

承兌人

收款人

合計：

我行自愿為上述商業(yè)承兌匯票提供保證擔保，并保證該商業(yè)承兌匯票的真實、合法、有效，具有真實、合法的商品交易背景，保證承兌人在商業(yè)承兌匯票到期日無條件支付足額票款。否則，我行承擔連帶保證責任。我行保證：在貴行貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票到期日承兌人若不能足額兌付票款時，我行將無條件地支付該商業(yè)承兌匯票的全額款項。

保證期限：自XX年XX月XX日至貴行全部收回該筆商業(yè)承兌匯票票款為止。

兌付時間：自XX年XX月XX日起任何時間來我行兌付。保證范圍：本次商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的本金、利息、違約金及貴行實現(xiàn)債權(quán)的一切費用（如訴訟費、律師費、保全金、執(zhí)行費、差旅費等。）

（注）：

1、如有糾紛，雙方可友好協(xié)商解決，協(xié)商不成，可向貴行所在地的人民法院提請訴訟。

2、本次商業(yè)承兌匯票承兌人的印鑒與該企業(yè)在我行的開戶預(yù)留印鑒一致，企業(yè)開戶銀行名稱：，企業(yè)銀行帳號：。

3、企業(yè)預(yù)留印鑒：

4、銀行匯票專用章預(yù)留印鑒：

銀行：（公章）

行長：（簽字）

業(yè)務(wù)主管經(jīng)辦人：（簽字）

年 月 日

注：要求行簽紙打印

申 請 書

XX銀行支行：

我有限公司與XX有限公司辦理的商業(yè)承兌匯票將附上貴行（信用社）開具的保貼函。現(xiàn)特向貴行（信用社）申請辦理商業(yè)承兌匯票，申請開具金額為萬元人民幣，商業(yè)承兌匯票及保貼函的期限為六個月，總年限為三年整。請給予批準。此致

申請企業(yè)：

法人(授權(quán))代表：

簽署時間： 年 月 日

附：營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、稅務(wù)登記證、法人身份證、近一年財務(wù)報表

銀 行 情 況

銀行名稱：

銀行地址： 銀行行號：

銀行電話： 銀行傳真：

銀行法人：

擔保銀行需要提供的附件明細如下：

銀行（信用社）：營業(yè)執(zhí)照、金融許可證、存款余額單、匯票專用章、近三年財務(wù)報表、行長或信用聯(lián)社法定代表人及主管經(jīng)辦人的身份證明。

商業(yè)承兌匯票保貼操作協(xié)議書

甲方：（出票方）

乙方：（貼現(xiàn)方）

甲方因開發(fā)建設(shè)項目急需資金，經(jīng)申報，甲方開戶行：中國銀行支行同意，可為甲方開出的限時商業(yè)承兌匯票出具銀行或信用聯(lián)社跟單保兌保函，現(xiàn)經(jīng)甲、乙雙方友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、貼現(xiàn)金額：元人民幣。

二、貼現(xiàn)費用：一次性貼現(xiàn)費為%（含當前半年貼息）。以后每半年的貼息費用按央行指導(dǎo)貸款利息計算。如第二期以后發(fā)生銀行貼現(xiàn)利息的變化。可參照人民銀行的規(guī)定上調(diào)率及下調(diào)率相應(yīng)調(diào)整。

三、貼現(xiàn)期限：限時三年整（每半年到期前15天通知續(xù)票一次）。

四、貼現(xiàn)程序：

1、甲、乙雙方確認所有操作文件及附件后，簽訂本協(xié)議書。

2、簽約后，甲方指定乙方的核行時間為年月日時之前，并向乙方支付前期操作費用（按操作金額千分之五支付，另付差旅費三萬元）。隨即乙方核行人員赴甲方接款銀行。按照甲方指定時間內(nèi)進行核實開具跟單保函的真實性及相關(guān)出票手續(xù)。經(jīng)核實無誤后，雙方即在“保兌行”開始操作。

3、甲方當日開出“商業(yè)承兌匯票”，同時由“保兌行”開出與之相符的銀行跟單保函并辦理核保手續(xù)，核保完成后，甲方即分單開出貼現(xiàn)費用的銀行匯票給乙方（或乙方劃款時直接扣除貼息）。乙方即將貼現(xiàn)資金通過電子匯兌方式劃入甲方銀行指定的企業(yè)帳戶，雙方同臺交割完畢。

4、本次核行要求一次性完成核保、核行全部過程。保函需用銀行行簽紙現(xiàn)場打印，要求銀行行長（法定負責人）、信用聯(lián)社主任（法人代表）及業(yè)務(wù)主管共倆人簽字蓋章完成出具保函及核行程序。

5、本項業(yè)務(wù)操作期間的交通食宿費用全部由甲方負擔。

五、特別約定：

在國家金融票據(jù)政策不變更的條件下（指商業(yè)承兌匯票不取消，仍有效執(zhí)行期內(nèi)），乙方承諾在商業(yè)承兌匯票半年到期時繼續(xù)順延貼現(xiàn)至三年，但甲方必須在每半年商票到期前十五天將下半年期的商業(yè)承兌匯票及下半年的貼息交付。如因央行中途指令商票停止使用，造成不能順延，乙方不承擔任何責任。

六、違約條款：

1、若乙方到甲方核行時，甲方或甲方銀行不能按上述約定操作程序進行。如甲方在當日不能安排貼息交割，不能開出銀行跟單保函或該跟單保函不能核保時，則視甲方違約，即乙方已收取甲方支付的前期操作費不予退還。

2、若乙方核行后，貼現(xiàn)資金不能到位，則視乙方違約，即乙方應(yīng)將已收取的前期操作費用退回給甲方。

3、若乙方在三年內(nèi)每半到期時不能連續(xù)操作（即在甲方能按時續(xù)票而乙方要求提前承兌的情況下），乙方貼現(xiàn)本金不得撤回。

4、本協(xié)議以簽字雙方為最終責任人。

七、本協(xié)議是甲、乙雙方和甲方銀行協(xié)商后的最終確認版本，經(jīng)甲、乙雙方法人（授權(quán)）代表簽字簽章后即生效。

八、本協(xié)議一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)二份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：

法人（授權(quán)代表）： 法人（授權(quán)代表）：

簽署時間：

簽署地點：

日

年 月

第四篇：商業(yè)承兌匯票保函

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商業(yè)承兌匯票保函

XX銀行支行：

茲有我行開戶企業(yè)：XX有限公司(在我行開戶賬號：XXXXXX)簽發(fā)并承兌的商業(yè)承兌匯票合計XX筆，金額合計為人民幣：XX萬元整(￥XX萬元)，請貴行予以貼現(xiàn)。商業(yè)承兌匯票信息如下：

附：商業(yè)承兌匯票清單： 單位：萬元

序號

票號

金額

出票日

到期日

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出票人

承兌人

收款人

合計：

我行自愿為上述商業(yè)承兌匯票提供保證擔保，并保證該商業(yè)承兌匯票的真實、合法、有效，具有真實、合法的商品交易背景，保證承兌人在商業(yè)承兌匯票到期日無條件支付足額票款。否則，我行承擔連帶保證責任。我行保證：在貴行貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票到期日承兌人若不能足額兌付票款時，我行將無條件地支付該商業(yè)承兌匯票的全額款項。

保證期限：自XX年XX月XX日至貴行全部收回該筆商業(yè)承兌匯票票款為止。

兌付時間：自XX年XX月XX日起任何時間來我行兌付。

保證范圍：本次商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的本金、利息、違約金及

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貴行實現(xiàn)債權(quán)的一切費用(如訴訟費、律師費、保全金、執(zhí)行費、差旅費等。)

(注)：

1、如有糾紛，雙方可友好協(xié)商解決，協(xié)商不成，可向貴行所在地的人民法院提請訴訟。

2、本次商業(yè)承兌匯票承兌人的印鑒與該企業(yè)在我行的開戶預(yù)留印鑒一致，企業(yè)開戶銀行名稱：，企業(yè)銀行帳號：。

3、企業(yè)預(yù)留印鑒：

4、銀行匯票專用章預(yù)留印鑒：

銀行：(公章)

行長：(簽字)

業(yè)務(wù)主管經(jīng)辦人：(簽字)

年 月 日

注：要求行簽紙打印

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申 請 書

XX銀行支行：

我有限公司與XX有限公司辦理的商業(yè)承兌匯票將附上貴行(信用社)開具的保貼函。現(xiàn)特向貴行(信用社)申請辦理商業(yè)承兌匯票，申請開具金額為萬元人民幣，商業(yè)承兌匯票及保貼函的期限為六個月，總年限為三年整。請給予批準。

此致

申請企業(yè)：

法人(授權(quán))代表：

簽署時間： 年 月 日

附：營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、稅務(wù)登記證、法人身份證、近一年財務(wù)報表

銀 行 情 況

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銀行名稱：

銀行地址： 銀行行號：

銀行電話： 銀行傳真：

銀行法人：

擔保銀行需要提供的附件明細如下：

銀行(信用社)：營業(yè)執(zhí)照、金融許可證、存款余額單、匯票專用章、近三年財務(wù)報表、行長或信用聯(lián)社法定代表人及主管經(jīng)辦人的身份證明。

商業(yè)承兌匯票保貼操作協(xié)議書

甲方：(出票方)

乙方：(貼現(xiàn)方)

甲方因開發(fā)建設(shè)項目急需資金，經(jīng)申報，甲方開戶行：中國銀行

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支行同意，可為甲方開出的限時商業(yè)承兌匯票出具銀行或信用聯(lián)社跟單保兌保函，現(xiàn)經(jīng)甲、乙雙方友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、貼現(xiàn)金額：元人民幣。

二、貼現(xiàn)費用：一次性貼現(xiàn)費為%(含當前半年貼息)。以后每半年的貼息費用按央行指導(dǎo)貸款利息計算。如第二期以后發(fā)生銀行貼現(xiàn)利息的變化。可參照人民銀行的規(guī)定上調(diào)率及下調(diào)率相應(yīng)調(diào)整。

三、貼現(xiàn)期限：限時三年整(每半年到期前15天通知續(xù)票一次)。

四、貼現(xiàn)程序：

1、甲、乙雙方確認所有操作文件及附件后，簽訂本協(xié)議書。

2、簽約后，甲方指定乙方的核行時間為年月日時之前，并向乙方支付前期操作費用(按操作金額千分之五支付，另付差旅費三萬元)。隨即乙方核行人員赴甲方接款銀行。按照甲方指定時間內(nèi)進行核實開具跟單保函的真實性及相關(guān)出票手續(xù)。經(jīng)核實無誤后，雙方即在保兌行”開始操作。

3、甲方當日開出商業(yè)承兌匯票”，同時由保兌行”開出與之相符

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贏了網(wǎng)s.yingle.com 的銀行跟單保函并辦理核保手續(xù)，核保完成后，甲方即分單開出貼現(xiàn)費用的銀行匯票給乙方(或乙方劃款時直接扣除貼息)。乙方即將貼現(xiàn)資金通過電子匯兌方式劃入甲方銀行指定的企業(yè)帳戶，雙方同臺交割完畢。

4、本次核行要求一次性完成核保、核行全部過程。保函需用銀行行簽紙現(xiàn)場打印，要求銀行行長(法定負責人)、信用聯(lián)社主任(法人代表)及業(yè)務(wù)主管共倆人簽字蓋章完成出具保函及核行程序。

5、本項業(yè)務(wù)操作期間的交通食宿費用全部由甲方負擔。

五、特別約定：

在國家金融票據(jù)政策不變更的條件下(指商業(yè)承兌匯票不取消，仍有效執(zhí)行期內(nèi))，乙方承諾在商業(yè)承兌匯票半年到期時繼續(xù)順延貼現(xiàn)至三年，但甲方必須在每半年商票到期前十五天將下半年期的商業(yè)承兌匯票及下半年的貼息交付。如因央行中途指令商票停止使用，造成不能順延，乙方不承擔任何責任。

六、違約條款：

1、若乙方到甲方核行時，甲方或甲方銀行不能按上述約定操作

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程序進行。如甲方在當日不能安排貼息交割，不能開出銀行跟單保函或該跟單保函不能核保時，則視甲方違約，即乙方已收取甲方支付的前期操作費不予退還。

2、若乙方核行后，貼現(xiàn)資金不能到位，則視乙方違約，即乙方應(yīng)將已收取的前期操作費用退回給甲方。

3、若乙方在三年內(nèi)每半到期時不能連續(xù)操作(即在甲方能按時續(xù)票而乙方要求提前承兌的情況下)，乙方貼現(xiàn)本金不得撤回。

4、本協(xié)議以簽字雙方為最終責任人。

七、本協(xié)議是甲、乙雙方和甲方銀行協(xié)商后的最終確認版本，經(jīng)甲、乙雙方法人(授權(quán))代表簽字簽章后即生效。

八、本協(xié)議一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)二份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：

法人(授權(quán)代表)： 法人(授權(quán)代表)：

簽署時間：

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簽署地點：

年 月 日(中國票據(jù)網(wǎng))

來源：（商業(yè)承兌匯票保函http://s.yingle.com/jr/479864.html）金融保險.相關(guān)法律知識

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第五篇：商業(yè)承兌匯票銀行保兌保函貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程

商業(yè)承兌匯票銀行保兌保函貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

總體流程：

預(yù)審（1天）實查企業(yè)與核行（1-2天，前提：需要企業(yè)與保函開立行協(xié)調(diào)好）開戶和網(wǎng)銀（2-3天）貼現(xiàn)（1天）具體流程：

1、確定票面基礎(chǔ)信息，雙方企業(yè)的資料影印件，交我方初步審核，初步確定能做與否。

附：資料影印件（需正本原件）：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，組織機構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證，開戶許可證，貸款卡，兩年報表，公司章程，驗資報告（最新），法人身份證

2、我方提供保函模版（可與第1步同步進行）交保函開立行審核，確認銀行可以按照我方模版開立保函。需提供按照模版開立保函的書面證明文件（傳真件）。

3、我方赴票據(jù)收款人貼現(xiàn)企業(yè)當?shù)貙嵅槠髽I(yè)，核行實查保函，保函需在我方到達后，現(xiàn)場開保函。（前提：確定保函按我方模版開立，安排落實好保函開立行、準備好所有資料的情況下進行?。?/p>

附1：實查企業(yè)所需準備材料（均需正本原件）：企業(yè)印章（公章法人章財務(wù)章），企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，組織機構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證，開戶許可證，貸款卡，兩年報表，公司章程，驗資報告（最新），法人身份證。

附2：核行實查保函所需：銀行辦公室人員和具體經(jīng)辦人員在場，保證銀行印章。上級授予的銀行保函開立資質(zhì)的證明文件（原件），可以按照模版開立保函的書面證明文件。

4、票據(jù)收款人企業(yè)到我方貼現(xiàn)銀行開戶和網(wǎng)銀： 附：開戶所需資料（均需正本原件）：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證，開戶許可證、法人身份證、留印人身份證(注：如法人和預(yù)留印鑒不是同一人需提供留印人身份證)、經(jīng)辦人身份證、兩名財務(wù)身份證、公章財務(wù)章私章、其他證明文件（注：企業(yè)基本戶六個月的對賬單、2名財務(wù)人員的會計上崗證）。

附：網(wǎng)銀材料（均需正本原件）：法人身份證，操作員身份證，經(jīng)辦人身份證，公章、法人章、財務(wù)章

5、簽訂貼現(xiàn)協(xié)議，完成貼現(xiàn)，我方費用支付協(xié)議。我方費用通過企業(yè)提前開好貸記憑證或支票支付

附：需要增值稅發(fā)票、合同、發(fā)票章；以下材料（均需正本原件）企業(yè)印章（公章法人章財務(wù)章），企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，組織機構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證，開戶許可證，貸款卡，兩年報表，公司章程，驗資報告（最新），法人身份證。