第一篇:2017年浙江省基金從業(yè)資格之保本基金能保本金安全考試題
2017年浙江省基金從業(yè)資格之保本基金能保本金安全考試
題
一、單項(xiàng)選擇題(共 25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,只有1個(gè)事最符合題意)
1、____是指選定一種投資風(fēng)格后,不論市場(chǎng)發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風(fēng)格。
A:消極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 B:積極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 C:混合的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 D:獨(dú)立的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用
2、《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》從總體上要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循__原則。A.安全性 B.實(shí)用性 C.系統(tǒng)化 D.簡(jiǎn)單化
3、著重對(duì)管理公司本身素質(zhì)的衡量屬于____ A:基金衡量 B:公司衡量 C:微觀衡量 D:絕對(duì)衡量
4、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)中,__能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果。A.基金分紅 B.已實(shí)現(xiàn)收益
C.份額凈值增長(zhǎng)率
D.日每萬(wàn)份基金凈收益
5、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷(xiāo)售基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,采取__。
A.暫停履行職務(wù) B.出具警示函 C.記入誠(chéng)信檔案
D.建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)
6、根據(jù)《證券投資基金法》,基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表__以上基金份額的持有人參加,方可召開(kāi)。A.1/3 B.1/2 C.2/3 D.3/4
7、當(dāng)單個(gè)交易日開(kāi)放式基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的__時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險(xiǎn),投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A.5% B.10% C.15% D.20%
8、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),可能導(dǎo)致的后果有__。A.使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)遭受財(cái)產(chǎn)損失 B.使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受到法律制裁 C.使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)遭受聲譽(yù)損失
D.使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受到監(jiān)管部門(mén)處罰
9、商品證券是具體包括__。A.提貨單 B.購(gòu)物券 C.倉(cāng)庫(kù)棧單 D.運(yùn)貨單
10、關(guān)于基金管理人和基金托管人的稅收,下列說(shuō)法正確的是__。
A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入,依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅
B.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入,依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅
C.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入,依照稅法的規(guī)定不征收企業(yè)所得稅
D.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入,依照稅法的規(guī)定不征收營(yíng)業(yè)稅
11、證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職時(shí)應(yīng)具備的條件包括__。A.取得基金從業(yè)資格
B.具有國(guó)家承認(rèn)的碩士研究生以上學(xué)歷
C.具有3年以上金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷和與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷 D.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試
12、下列各項(xiàng)中,不屬于基金營(yíng)銷(xiāo)核心內(nèi)容的是__。A.產(chǎn)品 B.費(fèi)率 C.渠道 D.包銷(xiāo)
13、基金管理人的主要收入來(lái)源是__。A.基金投資收益 B.基金管理費(fèi) C.基金托管費(fèi) D.基金申購(gòu)費(fèi)
14、在新基金募集過(guò)程中,基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)大多通過(guò)__等方式,組織基金經(jīng)理與投資者交流,幫助投資者增進(jìn)對(duì)基金產(chǎn)品的理解。A.產(chǎn)品推介會(huì) B.發(fā)放宣傳手冊(cè) C.電視廣告 D.報(bào)刊
15、投資者對(duì)基金產(chǎn)品的選擇有時(shí)需依賴(lài)個(gè)人成長(zhǎng)的文化背景、社會(huì)階層、家庭、身份和社會(huì)地位等因素,這些因素屬于__。A.外在因素 B.內(nèi)在因素
C.個(gè)人自身因素 D.環(huán)境因素
16、當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí),____應(yīng)當(dāng)立即糾正,并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。A:基金管理人 B:基金托管人 C:基金登記機(jī)構(gòu) D:監(jiān)管部門(mén)
17、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)有__。
A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位,其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B.封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品 C.開(kāi)放式基金是基金的主流產(chǎn)品
D.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇,行業(yè)集中趨勢(shì)突出
18、國(guó)際上,開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售主要分為直銷(xiāo)和__兩種方式。A.分銷(xiāo) B.承購(gòu)包銷(xiāo) C.余額包銷(xiāo) D.代銷(xiāo)
19、當(dāng)影子定價(jià)所確定的貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)凈值超過(guò)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時(shí),表明基金組合中存在__。A.浮虧
B.先浮虧后浮盈 C.浮盈
D.先浮盈后浮虧
20、債券型基金與股票型基金相比,其波動(dòng)性__。A.相同
B.大小無(wú)法確定 C.較大 D.較小
21、下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是__。A.國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分 B.國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有 C.國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓
D.國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)是國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)
22、____是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議,主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé),確?;鹭?cái)產(chǎn)的安全,保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。A:招募說(shuō)明書(shū) B:基金合同 C:托管協(xié)議
D:基金份額發(fā)售公告
23、基金管理公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)是__。A.控制環(huán)境 B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C.控制活動(dòng) D.信息溝通
24、證券發(fā)行市場(chǎng)的作用不包括__。
A.為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會(huì) B.為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì) C.為資金需求者提供籌措資金的渠道 D.促進(jìn)資源配置不斷優(yōu)化
25、股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu),由__組成。A.持股5%以上的股東 B.全體股東 C.全體員工
D.公司高級(jí)管理人員
二、多項(xiàng)選擇題(共25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分)
1、下列對(duì)股東表決權(quán)的論述,不正確的是__。A.普通股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的 B.股東每持有一份股份,就有一票表決權(quán)
C.對(duì)于各個(gè)股東來(lái)說(shuō),其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)買(mǎi)的股票份數(shù)而定
D.普通股股東只能自己出席股東大會(huì),不得委托他人代為行使表決權(quán)
2、從性質(zhì)上看,ETF聯(lián)接基金可以看作是一種__。A.保本基金 B.指數(shù)型基金 C.傘型基金
D.指數(shù)型基金中的基金
3、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A.5 B.10 C.15 D.20
4、申請(qǐng)募集基金時(shí),基金管理人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件主要有__。A.募集基金的申請(qǐng)報(bào)告 B.基金合同草案
C.基金托管協(xié)議草案 D.招募說(shuō)明書(shū)草案
5、基金持有人享有__等法定權(quán)利。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益 B.基金資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán) C.剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D.基金資產(chǎn)保管權(quán)
6、下列關(guān)于證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的說(shuō)法,正確的有__。
A.按順序關(guān)系,證券市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)
B.證券“一級(jí)市場(chǎng)”是指已發(fā)行的證券通過(guò)買(mǎi)賣(mài)交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng) C.證券發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提
D.證券流通市場(chǎng)是證券繼續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件
7、目前,我國(guó)基金管理公司全是有限責(zé)任公司,它們必須滿足____中所有對(duì)有限責(zé)任公司公司治理結(jié)構(gòu)的規(guī)定 A:《證券投資基金法》
B:《中華人民共和國(guó)公司法》 C:《中華人民共和國(guó)證券法》 D:《中華人民共和國(guó)刑法》
8、我國(guó)______的認(rèn)購(gòu)價(jià)格采用1元基金份額面值加計(jì)______元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。__ A.封閉式基金;0.02 B.開(kāi)放式基金;0.01 C.開(kāi)放式基金;0.02 D.封閉式基金;0.01
9、下列關(guān)于證券種類(lèi)及發(fā)行的說(shuō)法,正確的有__。
A.我國(guó)目前不允許除特別行政區(qū)外的各級(jí)地方政府發(fā)行債券 B.我國(guó)目前允許省級(jí)政府發(fā)行政府機(jī)構(gòu)證券
C.憑證式國(guó)債和普通開(kāi)放式基金份額屬于非上市證券
D.上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券屬于公募證券
10、根據(jù)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)基金的行為,可以把基金銷(xiāo)售的潛在客戶(hù)劃分為_(kāi)_。A.普通客戶(hù) B.次要客戶(hù) C.潛在購(gòu)買(mǎi) D.更新購(gòu)買(mǎi)
11、QDⅡ?yàn)閼?yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的____ A:5% B:8% C:10% D:20%
12、某上市公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定,預(yù)期年每股盈利1.7元人民幣,派發(fā)股息0.6元人民幣,必要年收益率為8%,則該上市公司股票的理論價(jià)格應(yīng)為_(kāi)_元人民幣。A.21.25 B.2.83 C.7.5 D.17
13、按證券的募集方式分類(lèi),有價(jià)證券可分為_(kāi)_。A.公募證券 B.上市證券 C.私募證券 D.非上市證券
14、小張打算購(gòu)買(mǎi)基金進(jìn)行投資。在選擇基金時(shí),小張對(duì)某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣,2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣,期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣,則不考慮分紅再投資的基金凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。A.12.22% B.7.97% C.4.26% D.3.87%
15、目前,我國(guó)封閉式基金的交易時(shí)間是每周一至周五的__。A.9:00~11:30,13:30~15:30 B.9:30~11:30,13:30~15:30 C.9:30~11:30,13:00~15:00 D.9:00~11:00,13:00~15:00
16、上海證券交易所于____年開(kāi)始正式開(kāi)市營(yíng)業(yè)。A:1989 B:1990 C:1991 D:1992
17、基金會(huì)計(jì)核算中,按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般__損益。A.逐時(shí)結(jié)轉(zhuǎn) B.逐日結(jié)轉(zhuǎn) C.逐周結(jié)轉(zhuǎn) D.逐月結(jié)轉(zhuǎn)
18、基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng),不得有的行為包括__。A.為擴(kuò)大市場(chǎng),發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷(xiāo)售基金
B.以書(shū)面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān),但特別注明該約定與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)
C.個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利
D.接受投資者全權(quán)委托,直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易
19、關(guān)于QDII基金份額的認(rèn)購(gòu),下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。
A.QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)程序基本相同 B.QDII基金主要投資于境外市場(chǎng)
C.QDII基金份額的面值是由監(jiān)管法規(guī)統(tǒng)一規(guī)定的 D.QDII基金份額除可以用人民幣進(jìn)行認(rèn)購(gòu)?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)
20、下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算特點(diǎn)的說(shuō)法,正確的有__。A.會(huì)計(jì)分期細(xì)化到周 B.會(huì)計(jì)分期細(xì)化到月
C.會(huì)計(jì)主體是證券投資基金
D.基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類(lèi)為持有至到期投資
21、__指明了該債券的債務(wù)主體。A.債券票面
B.債券持有人名稱(chēng) C.債券發(fā)行者名稱(chēng) D.債券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)
22、基金份額持有人在享受權(quán)利的同時(shí),必須承擔(dān)一定的義務(wù),這些義務(wù)包括__。A.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用 B.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任
C.在封閉式基金存續(xù)期間,要求贖回基金份額
D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)
23、下列關(guān)于基金分析與評(píng)價(jià)的一致性原則,說(shuō)法正確的有__。A.對(duì)同一類(lèi)基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性
B.對(duì)同一類(lèi)基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí),可以不用保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性
C.對(duì)不同類(lèi)別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)根據(jù)每一類(lèi)基金的特性,選取適合的標(biāo)準(zhǔn)和方法
D.對(duì)不同類(lèi)別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí),也應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、特點(diǎn)等的一致性
24、ETF與投資者交換的是__。A.現(xiàn)金
B.一籃子股票 C.一籃子債券 D.基金份額
25、在我國(guó),__可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格,從事基金的代銷(xiāo)業(yè)務(wù)。A.商業(yè)銀行 B.證券公司
C.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu) D.專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
第二篇:2015年下半年湖北省基金從業(yè)資格:保本基金能保本金安全考試試題
2015年下半年湖北省基金從業(yè)資格:保本基金能保本金安
全考試試題
一、單項(xiàng)選擇題(共 25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,只有1個(gè)事最符合題意)
1、新人行的營(yíng)銷(xiāo)人員尋找潛在客戶(hù)的常用方法是__。A.緣故法 B.介紹法
C.陌生拜訪法 D.公眾宣傳法
2、保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品主要包括__。A.股票型基金 B.債券型基金 C.保本型基金 D.貨幣市場(chǎng)基金
3、在使用各類(lèi)基金評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí),投資者應(yīng)盡量做到__。A.關(guān)注評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性 B.避免在不同類(lèi)型基金中比較 C.不簡(jiǎn)單按評(píng)級(jí)買(mǎi)基金
D.正確理解等級(jí)高低的含義
4、基金銷(xiāo)售監(jiān)管體系由__等組成。A.監(jiān)管手段 B.監(jiān)管機(jī)構(gòu) C.監(jiān)管對(duì)象 D.監(jiān)管內(nèi)容
5、下列關(guān)于基金市場(chǎng)參與主體的說(shuō)法,正確的有__。
A.基金市場(chǎng)的參與者根據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同,可以分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律組織三大類(lèi)
B.基金當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人
C.基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu) D.我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
6、機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布時(shí),不得對(duì)同一分類(lèi)中包含基金少于__只的基金進(jìn)行評(píng)級(jí)或單一指標(biāo)排名。A.3 B.6 C.9 D.10
7、人們的金融產(chǎn)品選擇依賴(lài)____如個(gè)人成長(zhǎng)的文化背景.社會(huì)階層.家庭.身份和社會(huì)地位。A:外在因素 B:內(nèi)在因素 C:個(gè)人自身因素 D:環(huán)境因素
8、通過(guò)基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試即__一科的,可直接獲得基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證。
A.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) B.證券投資基金 C.證券交易
D.證券投資基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)
9、關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范,下列說(shuō)法正確的有__。
A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用 B.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告,不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率
C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金管理人的基金產(chǎn)品前,應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議,約定支付報(bào)酬的比例和方式
D.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用上的分成比例
10、基金監(jiān)管部對(duì)基金銷(xiāo)售的日常持續(xù)監(jiān)管主要包括__。A.對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格審核
B.對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格審核 C.對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D.對(duì)基金銷(xiāo)售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管
11、目前,我國(guó)的基金主要投資于__等。A.國(guó)債 B.企業(yè)債券 C.權(quán)證
D.貨幣市場(chǎng)工具
12、下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算特點(diǎn)的說(shuō)法,正確的有__。A.會(huì)計(jì)分期細(xì)化到周 B.會(huì)計(jì)分期細(xì)化到月
C.會(huì)計(jì)主體是證券投資基金
D.基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類(lèi)為持有至到期投資
13、關(guān)于ETF份額申購(gòu)、贖回,下列說(shuō)法不正確的是__。A.采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式 B.采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式
C.申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià) D.申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N(xiāo)
14、下列關(guān)于公募證券與私募證券的說(shuō)法,不正確的是__。
A.公募證券與私募證券是按募集方式不同而對(duì)有價(jià)證券進(jìn)行的分類(lèi) B.私募證券比公募證券面臨更嚴(yán)格的審查條件
C.公募證券面向的是不特定的社會(huì)公眾投資者,私募證券則是面向少數(shù)特定的投資者
D.公募證券需要采取公示制度,而私募證券不需要
15、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》于____年6月29日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布,于同年7月1日起實(shí)施。A:2003 B:2004 C:2005 D:2006
16、____目標(biāo)是指監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)通過(guò)設(shè)定對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)。
A:保護(hù)投資者利益
B:保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C:降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
D:推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
17、分析和評(píng)價(jià)基金經(jīng)理可以從其__等方面進(jìn)行考察。A.從業(yè)經(jīng)驗(yàn) B.過(guò)往業(yè)績(jī) C.投資理念 D.操作風(fēng)格
18、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶(hù)投訴處理體系。下列關(guān)于投訴處理體系的說(shuō)法,正確的有__ A.應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的客戶(hù)投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門(mén)或者崗位
B.向社會(huì)公布受理客戶(hù)投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則
C.準(zhǔn)確記錄客戶(hù)投訴的內(nèi)容,所有客戶(hù)投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔,但不能對(duì)投訴電話錄音
D.評(píng)估客戶(hù)投訴風(fēng)險(xiǎn),采取適當(dāng)措施,及時(shí)妥善處理客戶(hù)投訴
19、__在普及投資者教育、培訓(xùn)客戶(hù)經(jīng)理的工作中起到了“領(lǐng)頭羊”的作用。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì) B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
20、監(jiān)管部門(mén)應(yīng)通過(guò)__,保障基金交易公平,使投資者能夠平等地進(jìn)入市場(chǎng),使用市場(chǎng)資源,獲取市場(chǎng)信息。A.制度安排 B.產(chǎn)品創(chuàng)新 C.服務(wù)創(chuàng)新 D.體制改革
21、契約型證券投資基金反映的是____ A:所有權(quán)關(guān)系 B:債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C:委托代理關(guān)系 D:信托關(guān)系
22、下列金融衍生工具屬于貨幣衍生工具的是__。A.股票期貨 B.股票價(jià)格期權(quán) C.遠(yuǎn)期外匯合約 D.利率互換
23、____作為我國(guó)證券業(yè)的自律性組織,對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。A:中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) B:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C:證券交易所
D:證券登記結(jié)算公司
24、在基金份額認(rèn)購(gòu)上一般存在兩種收費(fèi)模式,即__。A.前端收費(fèi)模式 B.后端收費(fèi)模式 C.全額收費(fèi)模式 D.凈額收費(fèi)模式
25、關(guān)于虛擬資本,下列描述正確的有__。
A.虛擬資本是絕對(duì)獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式 B.通常,虛擬資本以有價(jià)證券的形式存在 C.有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式
D.虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格,甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等,其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化
二、多項(xiàng)選擇題(共25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分)
1、QDII基金與一般開(kāi)放式基金的相似點(diǎn)不包括__。A.申購(gòu)和贖回渠道
B.申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及時(shí)間 C.申購(gòu)與贖回的程序、原則 D.幣種
2、__可能導(dǎo)致不可控跟蹤誤差產(chǎn)生。A.因投資者或交易人員的疏忽
B.交易成本、基金托管費(fèi)、管理費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用 C.交易所交易規(guī)則變化
D.資產(chǎn)配置過(guò)程中的四舍五入計(jì)算原則導(dǎo)致的計(jì)算誤差
3、假設(shè)某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%.-3%,那么該基金的簡(jiǎn)單年化收益率和精確年化收益率分別為_(kāi)___ A:2%1.51% B:1.51%;2% C:0.5%;0.38% D:0.38%;0.5%
4、基金營(yíng)銷(xiāo)實(shí)務(wù)中,客戶(hù)投訴的根本原因是__。A.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不夠齊全 B.客戶(hù)沒(méi)有得到預(yù)期的服務(wù)
C.客戶(hù)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的服務(wù)預(yù)期過(guò)高 D.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋不夠詳盡
5、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn),____以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A:50% B:60% C:70% D:80%
6、開(kāi)放式基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式包括__。A.前端收費(fèi)模式 B.網(wǎng)上收費(fèi)模式 C.后端收費(fèi)模式 D.網(wǎng)下收費(fèi)模式
7、下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有__。A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) B.商業(yè)銀行 C.保險(xiǎn)公司
D.證券投資基金
8、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是____ A:及時(shí)性 B:公平披露 C:規(guī)范性 D:準(zhǔn)確性
9、債券型基金中,利率風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)最高的是__。A.短久期、低信用的債券基金 B.短久期、高信用的債券基金 C.長(zhǎng)久期、低信用的債券基金 D.長(zhǎng)久期、高信用的債券基金
10、下列各項(xiàng),屬于基金營(yíng)銷(xiāo)核心內(nèi)容的有__。A.產(chǎn)品 B.價(jià)格 C.渠道 D.包銷(xiāo)
11、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是__。A.指數(shù)型基金 B.收入型基金 C.增長(zhǎng)型基金 D.平衡型基金
12、股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行____的指數(shù)。A:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) B:業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià) C:資產(chǎn)評(píng)價(jià) D:負(fù)債評(píng)價(jià)
13、關(guān)于股票分割與合并,以下說(shuō)法正確的有__。A.事實(shí)上,股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)波動(dòng)
B.從理論上說(shuō),股票分割與合并都不會(huì)影響調(diào)整后的股價(jià) C.股票分割通常適用于低價(jià)股,股票合并常見(jiàn)于高價(jià)股 D.股票分割與合并,不影響股東權(quán)益占公司總股權(quán)的比重
14、對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開(kāi)展再營(yíng)銷(xiāo)的行為是指__。A.人員推銷(xiāo) B.持續(xù)營(yíng)銷(xiāo) C.營(yíng)業(yè)推廣 D.公共關(guān)系
15、一般而言,成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金按照風(fēng)險(xiǎn)程度由高到低的排序,依次是__。
A.成長(zhǎng)型基金→收入型基金→平衡型基金 B.成長(zhǎng)型基金→平衡型基金→收入型基金 C.收入型基金→成長(zhǎng)型基金→平衡型基金 D.收入型基金→平衡型基金→成長(zhǎng)型基金
16、基金托管協(xié)議主要用于明確__的權(quán)利與義務(wù)。A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人
D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
17、目前,我國(guó)封閉式基金的托管費(fèi)率__。A.為0.5% B.為0.25% C.通常在0.25%~0.5%之間 D.通常在0.5%~1%之間
18、基金持有人享有__等法定權(quán)利。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益 B.基金資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán) C.剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D.基金資產(chǎn)保管權(quán)
19、更容易留住客戶(hù)并發(fā)展一些大客戶(hù),形成忠實(shí)的客戶(hù)群的基金銷(xiāo)售渠道是__。A.商業(yè)銀行 B.證券公司
C.基金管理公司直銷(xiāo)中心
D.證券咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司
20、我國(guó)證券市場(chǎng)在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A.時(shí)間優(yōu)先原則 B.客戶(hù)優(yōu)先原則 C.價(jià)格優(yōu)先原則 D.?dāng)?shù)量?jī)?yōu)先原則
21、只能在失效日當(dāng)日行權(quán)的期權(quán)屬于__。A.美式期權(quán) B.歐式期權(quán) C.看跌期權(quán) D.看漲期權(quán)
22、以下屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管手段的有__。A.自律手段 B.法律手段 C.經(jīng)濟(jì)手段 D.行政手段
23、證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種是__。A.基金 B.股票 C.債券 D.衍生品
24、有價(jià)證券的特征包括__。A.收益性 B.流動(dòng)性 C.風(fēng)險(xiǎn)性 D.期限性 25、2003年8月4日以后,中國(guó)證券登記結(jié)算公司要求以____名義開(kāi)立清算備付金賬戶(hù),并通過(guò)該賬戶(hù)完成所托管基金資金結(jié)算。A:基金管理人 B:基金托管人 C:基金
D:托管人和基金聯(lián)名
第三篇:寧夏省2015年基金從業(yè):保本基金能保本金安全考試試卷
寧夏省2015年基金從業(yè):保本基金能保本金安全考試試卷
一、單項(xiàng)選擇題(共 25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,只有1個(gè)事最符合題意)
1、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格,注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本,且不低于__萬(wàn)元人民幣。A.1000 B.1200 C.2000 D.3000
2、以下哪種基金不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi),還計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用____ A:證券衍生工具基金 B:股票基金 C:債券基金
D:貨幣市場(chǎng)基金
3、在基金份額認(rèn)購(gòu)上一般存在兩種收費(fèi)模式,即__。A.前端收費(fèi)模式 B.后端收費(fèi)模式 C.全額收費(fèi)模式 D.凈額收費(fèi)模式
4、下列不屬于基金利潤(rùn)來(lái)源的是__。A.存款利息收入 B.發(fā)放貸款利息收入 C.投資收益
D.公允價(jià)值上升帶來(lái)的收益
5、資產(chǎn)配置的過(guò)程中,____包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟(jì)分析來(lái)決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率,確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo)。A:明確投資目標(biāo)和限制因素 B:明確資本市場(chǎng)的期望值
C:明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類(lèi)資產(chǎn) D:確定有效資產(chǎn)組合的邊界
6、證券投資基金資產(chǎn)必須由__來(lái)保管,其目的為了保證基金資產(chǎn)的安全。A.基金管理人 B.基金發(fā)起人 C.基金投資者 D.基金托管人
7、在我國(guó),社保基金主要由__組成。A.社會(huì)保障基金 B.社會(huì)保險(xiǎn)基金 C.企業(yè)年金 D.對(duì)沖基金
8、基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。A.基金資產(chǎn)總值 B.基金資產(chǎn)凈值 C.基金公允價(jià)值 D.基金資產(chǎn)估值
9、證券市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展主要?dú)w因于__。A.信用制度的發(fā)展 B.股份制的發(fā)展 C.商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展
D.社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展
10、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券,下列敘述錯(cuò)誤的是__。A.可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征
B.可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券
C.投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股,而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán) D.可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險(xiǎn),對(duì)發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、投資者的收益卻沒(méi)有限制
11、封閉式基金的交易原則是__。A.機(jī)構(gòu)投資者優(yōu)先 B.價(jià)格優(yōu)先,時(shí)間優(yōu)先 C.單筆交易量大者優(yōu)先 D.大宗交易優(yōu)先
12、證券市場(chǎng)的基本功能包括__。A.資本配置功能 B.資本定價(jià)功能 C.投資功能 D.融資功能
13、《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》從__明確了基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理和信息系統(tǒng)的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和自助式前臺(tái)系統(tǒng) B.后臺(tái)管理系統(tǒng)
C.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) D.監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送
14、開(kāi)放式基金基金合同生效后,可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回,但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)____個(gè)月。A:1 B:2 C:3 D:4
15、下列基金經(jīng)理中,更容易有良好的中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)回報(bào)的是__。A.風(fēng)格穩(wěn)健的
B.任職穩(wěn)定、不經(jīng)常變動(dòng)公司的
C.在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都有較出色表現(xiàn)的 D.任職期較長(zhǎng)的(通常不低于3年)
16、____可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位,增加資本市場(chǎng)的透明度,防止利益沖突與利益輸送,增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督,限制和阻止基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生。
A:實(shí)質(zhì)性審查制度 B:強(qiáng)制性信息披露 C:證券業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)管 D:基金公司自律
17、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格時(shí),應(yīng)具備的條件包括__。A.注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本 B.持續(xù)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)
C.公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2 D.最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為
18、基金銷(xiāo)售人員客戶(hù)服務(wù)中的售中服務(wù)不包括__。A.協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果
B.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育,介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法 C.為客戶(hù)提供投資咨詢(xún)建議,推介符合適用性原則的基金 D.協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、買(mǎi)賣(mài)、資料變更等基金業(yè)務(wù)
19、下列各項(xiàng)中,不屬于投資收益的有__。A.買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入 B.ETF替代損益 C.衍生工具收益 D.股利收益
20、基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送相關(guān)材料。其報(bào)送內(nèi)容包括__。A.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函 B.基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明 C.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)
D.基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件
21、基金會(huì)計(jì)核算是指__的過(guò)程。
A.收集、整理、加工有關(guān)基金投資運(yùn)作的會(huì)計(jì)信息 B.準(zhǔn)確記錄基金資產(chǎn)變化情況 C.提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) D.提供會(huì)計(jì)報(bào)表
22、基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí),應(yīng)當(dāng)__,不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī),也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。A.客觀 B.全面 C.準(zhǔn)確
D.提供業(yè)績(jī)信息的原始出處
23、根據(jù)《證券投資基金法》,基金管理人職責(zé)終止的,基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在__個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。A.3 B.6 C.9 D.12
24、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度,具體包括__。
A.完善銷(xiāo)售人員招聘程序
B.建立科學(xué)合理的銷(xiāo)售績(jī)效評(píng)價(jià)體系 C.建立健全基金銷(xiāo)售人員管理檔案 D.建立員工培訓(xùn)制度
25、以下幾種金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)按從低到高的順序?yàn)開(kāi)___ A:銀行存款、國(guó)債、公司債券、股票 B:國(guó)債、銀行存款、公司債券、股票 C:股票、公司債券、國(guó)債、銀行存款 D:國(guó)債、銀行存款、股票、公司債券
二、多項(xiàng)選擇題(共25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分)
1、在證券組合管理的基本步驟中,投資時(shí)機(jī)的選擇是____階段的主要工作。A:進(jìn)行證券投資分析 B:組建證券投資組合 C:投資組合的修正 D:投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估
2、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同一在未來(lái)日期按照__買(mǎi)賣(mài)基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A.未來(lái)價(jià)格 B.資產(chǎn)價(jià)格 C.約定價(jià)格 D.市場(chǎng)價(jià)格
3、根據(jù)所選擇的細(xì)分市場(chǎng)數(shù)目和范圍,目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略可以分為_(kāi)_。A.無(wú)差異目標(biāo)市場(chǎng)策略 B.差異性目標(biāo)市場(chǎng)策略 C.分散性目標(biāo)市場(chǎng)策略 D.集中性目標(biāo)市場(chǎng)策略
4、基金銷(xiāo)售適用性的全面性原則要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)__進(jìn)行了解并作出評(píng)價(jià)。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金產(chǎn)品 D.基金投資人
5、與直接投資股票、債券不同的是,基金是一種__投資工具。A.直接 B.間接 C.混合 D.分業(yè)
6、依照《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定,基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入__。A.基金紅利 B.基金凈值 C.基金財(cái)產(chǎn) D.基金費(fèi)用
7、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程,確?;痄N(xiāo)售資金的清算與交收的__,保證銷(xiāo)售資金的清算與交收工作順利進(jìn)行。A.安全性 B.及時(shí)性 C.高效性 D.合理性
8、____是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點(diǎn)。A:兩極策略 B:子彈式策略 C:梯式策略 D:指數(shù)化策略
9、下列關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法,正確的有__。
A.金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來(lái)日期按照當(dāng)期價(jià)格買(mǎi)賣(mài)基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約
B.金融期貨是指買(mǎi)賣(mài)雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的,在將來(lái)某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議
C.金融期權(quán)是指合約買(mǎi)方向賣(mài)方支付一定費(fèi)用,在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當(dāng)期價(jià)格向合約賣(mài)方買(mǎi)賣(mài)某種金融工具的權(quán)利的契約
D.金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件,在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易
10、以下不屬于證券投資基金的客戶(hù)服務(wù)模式的是____ A:電話服務(wù)中心
B:自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C:短信服務(wù)
D:互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用
11、下列對(duì)股東表決權(quán)的論述,不正確的是__。A.普通股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的 B.股東每持有一份股份,就有一票表決權(quán)
C.對(duì)于各個(gè)股東來(lái)說(shuō),其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)買(mǎi)的股票份數(shù)而定
D.普通股股東只能自己出席股東大會(huì),不得委托他人代為行使表決權(quán)
12、____是指對(duì)證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類(lèi)型中個(gè)別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行的考察分析。A:證券投資政策 B:證券投資分析
C:組建證券投資組合 D:投資組合的修正
13、以下不屬于我國(guó)債券發(fā)行方式的有__。A.定向發(fā)行 B.承購(gòu)包銷(xiāo) C.公募發(fā)行 D.招標(biāo)發(fā)行
14、下列不屬于基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)規(guī)范的是__。
A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)主動(dòng)通知投資人
B.在投資人開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí),向投資人提供《投資人權(quán)益須知》,保證投資人了解相關(guān)權(quán)益
C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)同時(shí)銷(xiāo)售多只基金時(shí),不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷(xiāo)售政策 D.宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則,不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為
15、基金托管人的職責(zé)包括__。
A.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù) B.編制中期和基金報(bào)告
C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值,確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
16、證券投資基金的主要投資方向是__。A.實(shí)業(yè)
B.上市公司的投資項(xiàng)目 C.信貸
D.有價(jià)證券
17、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括__等。A.持股數(shù)量 B.基金分紅
C.份額凈值增長(zhǎng)率 D.已實(shí)現(xiàn)收益
18、基金銷(xiāo)售監(jiān)管的首要目標(biāo)是__。A.保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益 B.防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
19、用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具是__。A.利率互換 B.現(xiàn)金互換 C.信用互換 D.保證金互換
20、基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循__。A.投資者利益優(yōu)先原則 B.勤勉盡職原則
C.公司利益至上原則 D.誠(chéng)實(shí)守信原則
21、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指__。A.當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí),原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利 B.當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí),原普通股股東享有的按其持股比例、以市價(jià)優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利
C.當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí),原普通股股東享有的以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)任意數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利 D.當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí),原普通股股東享有的按其持股比例、以高于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)任意數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利
22、通過(guò)基金投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的服務(wù),投資者可以在__等方面獲得更專(zhuān)業(yè)的服務(wù)。A.基金既往表現(xiàn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià) B.基金品種的選擇 C.投資組合搭配 D.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配
23、以下關(guān)于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和過(guò)往業(yè)績(jī),說(shuō)法不正確的是__。
A.從業(yè)時(shí)間長(zhǎng)、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理,在選時(shí)和選股方面有一定的優(yōu)勢(shì)
B.對(duì)頻繁變動(dòng)公司的基金經(jīng)理,在考察其從業(yè)經(jīng)驗(yàn)時(shí)應(yīng)保持適當(dāng)?shù)闹?jǐn)慎
C.對(duì)于新成立的基金,本身尚無(wú)業(yè)績(jī)可考,評(píng)價(jià)其基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)往往并不重要
D.通常,應(yīng)積極關(guān)注在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理
24、一般來(lái)講,差異性市場(chǎng)策略的實(shí)施依賴(lài)于__。A.大規(guī)模的廣告宣傳和促銷(xiāo)
B.一定數(shù)量的客戶(hù)提供專(zhuān)人理財(cái)服務(wù) C.激烈的基金銷(xiāo)售市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
D.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品、服務(wù)的創(chuàng)新和優(yōu)化
25、國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制,其中,注冊(cè)制實(shí)行__。A.公開(kāi)管理原則 B.實(shí)質(zhì)管理原則 C.成本控制原則 D.質(zhì)量控制原則
第四篇:河南省2017年上半年基金從業(yè):保本基金能保本金安全模擬試題
河南省2017年上半年基金從業(yè):保本基金能保本金安全模
擬試題
一、單項(xiàng)選擇題(共 25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,只有1個(gè)事最符合題意)
1、證券市場(chǎng)的品種結(jié)構(gòu)主要包括__。A.股票市場(chǎng) B.債券市場(chǎng) C.基金市場(chǎng) D.衍生品市場(chǎng)
2、__是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)。A.基金資產(chǎn)總值 B.基金資產(chǎn)凈值 C.基金份額總數(shù) D.基金份額凈值
3、某公司投資于一家基金管理公司,其出資額占該基金管理公司注冊(cè)資本的10%,則該公司不需具備的條件是__。
A.從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理 B.持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì),公司治理健全,內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C.資產(chǎn)質(zhì)量良好
D.具有良好的社會(huì)信譽(yù),最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄
4、投資人在申購(gòu)、贖回開(kāi)放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有__。A.管理費(fèi) B.托管費(fèi) C.凈購(gòu)費(fèi) D.贖回費(fèi)
5、基金二級(jí)市場(chǎng)上交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的交易價(jià)格為1.230元,基金份額凈值為1200元,則__。A.ETF的折價(jià)率為102.5% B.ETF的溢價(jià)率為102.5% C.ETF的折價(jià)率為2.5% D.ETF的溢價(jià)率為2.5%
6、基金按____,可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。____ A:投資標(biāo)的劃分
B:基金的組織形式不同 C:投資目標(biāo)劃分
D:是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定
7、用會(huì)計(jì)方法計(jì)算出來(lái)的每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值稱(chēng)為股票的__。A.票面價(jià)值 B.賬面價(jià)值 C.清算價(jià)值 D.內(nèi)在價(jià)值
8、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的主要職能有__。A.負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究 B.草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則
C.全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人、基金托管行及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 D.對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審核
9、股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營(yíng)運(yùn)的__。A.真實(shí)資本 B.債務(wù)資金 C.虛擬資本 D.應(yīng)付賬款
10、銀行理財(cái)產(chǎn)品相比于基金__。A.可作為自身負(fù)債的一種受益憑證
B.可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入 C.流動(dòng)性較差
D.信息披露程度較低
11、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶(hù)投訴處理體系。下列關(guān)于投訴處理體系的說(shuō)法,正確的有__ A.應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的客戶(hù)投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門(mén)或者崗位
B.向社會(huì)公布受理客戶(hù)投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則
C.準(zhǔn)確記錄客戶(hù)投訴的內(nèi)容,所有客戶(hù)投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔,但不能對(duì)投訴電話錄音
D.評(píng)估客戶(hù)投訴風(fēng)險(xiǎn),采取適當(dāng)措施,及時(shí)妥善處理客戶(hù)投訴
12、存續(xù)期募集信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每()個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。A.1? B.3? C.6? D.12
13、下列項(xiàng)目中,不屬于股票應(yīng)載明事項(xiàng)的是__。A.股票的編號(hào) B.股票種類(lèi) C.持有人名稱(chēng) D.公司名稱(chēng)
14、根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理公司募集基金的行為包括__。A.募集基金
B.向證券交易所提交募集文件 C.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集文件 D.發(fā)售基金份額
15、證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職時(shí)應(yīng)具備的條件包括__。A.取得基金從業(yè)資格
B.具有國(guó)家承認(rèn)的碩士研究生以上學(xué)歷
C.具有3年以上金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷和與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷 D.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試
16、、多屬于階段性或短期性的刺激工具,用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)買(mǎi)某一基金產(chǎn)品。____ A:人員推銷(xiāo) B:營(yíng)業(yè)推廣 C:廣告促銷(xiāo) D:公共關(guān)系
17、編制和發(fā)布報(bào)告在基金營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中屬于__。A.人員推銷(xiāo) B.廣告促銷(xiāo) C.營(yíng)業(yè)推廣 D.公共關(guān)系 18、2004年年底我國(guó)推出的首只交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)是__。A.深證100ETF B.華夏上證50ETF C.上證180ETF D.上證紅利ETF
19、下列有價(jià)證券中,屬于商品證券的有__。A.提貨單 B.商業(yè)匯票 C.運(yùn)貨單 D.倉(cāng)庫(kù)棧單
20、投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開(kāi)始分發(fā)紅利,紅利為每年 4元/股,必要的收益率為8%,則該公司股票的理論價(jià)格為_(kāi)_元/股。A.32 B.40 C.50 D.80
21、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。
A.有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施,基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試,測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)
B.制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理制度
C.公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/3,部門(mén)的管理人員已取得基金從業(yè)資格,熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù),并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷 D.有與基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施
22、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定,因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的,基金管理人應(yīng)當(dāng)在__個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。A.5 B.10 C.15 D.20
23、可通過(guò)滬深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是__。A.實(shí)物債券 B.憑證式債券 C.記賬式債券 D.票券式債券
24、以下與基金份額凈值的計(jì)算無(wú)關(guān)的是__。A.基金總資產(chǎn) B.基金總負(fù)債 C.基金總份額
D.基金持有人人數(shù)
25、理財(cái)經(jīng)理可以根據(jù)客戶(hù)家庭生命周期的__來(lái)設(shè)計(jì)適合客戶(hù)的投資理財(cái)組合,或進(jìn)行基金資產(chǎn)配置。A.流動(dòng)性 B.收益性 C.階段性
D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力
二、多項(xiàng)選擇題(共25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分)
1、基金銷(xiāo)售渠道中,__銷(xiāo)售渠道尚未形成“開(kāi)放式平臺(tái)”,只是在銷(xiāo)售自己產(chǎn)品時(shí)“搭售”其他基金管理公司的產(chǎn)品。A.獨(dú)立的投資顧問(wèn) B.保險(xiǎn)公司 C.基金超市 D.商業(yè)銀行
2、證券投資基金合同的當(dāng)事人不包括__。A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人
D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
3、《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額上市交易,應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。A.必須為開(kāi)放式基金
B.基金合同期限不超過(guò)5年
C.基金募集金額不低于2億元人民幣 D.基金份額持有人不少于1 000人
4、、是證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的中心。A:確定目標(biāo)客戶(hù) B:擴(kuò)大銷(xiāo)量 C:利潤(rùn)最大化 D:分割市場(chǎng)
5、以下關(guān)于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和過(guò)往業(yè)績(jī),說(shuō)法不正確的是__。
A.從業(yè)時(shí)間長(zhǎng)、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理,在選時(shí)和選股方面有一定的優(yōu)勢(shì)
B.對(duì)頻繁變動(dòng)公司的基金經(jīng)理,在考察其從業(yè)經(jīng)驗(yàn)時(shí)應(yīng)保持適當(dāng)?shù)闹?jǐn)慎 C.對(duì)于新成立的基金,本身尚無(wú)業(yè)績(jī)可考,評(píng)價(jià)其基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)往往并不重要
D.通常,應(yīng)積極關(guān)注在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理
6、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。A.3 B.5 C.6 D.8
7、公募證券是指發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向____公開(kāi)發(fā)行的證券。A:不特定的社會(huì)公眾投資者 B:特定的機(jī)構(gòu)投資者 C:特定的社會(huì)公眾投資者 D:原有的證券持有人
8、基金各類(lèi)信息披露文件中,信息量最大的是__。A.基金資產(chǎn)凈值公告 B.基金報(bào)告 C.基金托管協(xié)議 D.基金招募說(shuō)明書(shū)
9、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格,注冊(cè)資本不能低于____萬(wàn)元人民幣。A:1000 B:2000 C:3000 D:5000
10、證券市場(chǎng)從無(wú)到有主要?dú)w因于__。A.社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展 B.商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 C.股份制的發(fā)展 D.信用制度的發(fā)展
11、證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高,這主要得益于__。A.基金的強(qiáng)制信息披露制度 B.基金從業(yè)人員較高的專(zhuān)業(yè)水平C.基金管理人員較高的道德水準(zhǔn) D.基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制
12、股票型基金的分析一般從__入手。A.業(yè)績(jī) B.風(fēng)險(xiǎn) C.久期
D.投資組合
13、下列關(guān)于基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的說(shuō)法,正確的有__。A.60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金 B.90%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券型基金 C.僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金
D.投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規(guī)定的為混合型基金
14、我國(guó)《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定,基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任____ A:《證券投資基金法》
B:《中華人民共和國(guó)公司法》 C:《中華人民共和國(guó)證券法》 D:《中華人民共和國(guó)刑法》
15、就一般開(kāi)放式基金而言,基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A.3? B.5? C.7? D.9
16、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指__。A.當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí),原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利 B.當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí),原普通股股東享有的按其持股比例、以市價(jià)優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利
C.當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí),原普通股股東享有的以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)任意數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利 D.當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí),原普通股股東享有的按其持股比例、以高于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)任意數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利
17、關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性中的審慎調(diào)查,其內(nèi)容應(yīng)包括__。
A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)選擇代銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí),應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查 B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)選擇代銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí),應(yīng)當(dāng)對(duì)基金托管人進(jìn)行審慎調(diào)查 C.基金管理人在選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查 D.基金管理人在選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)對(duì)基金份額持有人進(jìn)行審慎調(diào)查
18、一般開(kāi)放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A.3 B.5 C.7 D.9
19、根據(jù)運(yùn)作方式的不同,基金可以分為_(kāi)_。A.封閉式基金和開(kāi)放式基金 B.契約型基金和公司型基金 C.公募基金和私募基金
D.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金
20、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映,至少包括__。A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
21、根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定,以下不屬于私募證券的是__。A.證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品 B.基金管理公司的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品
C.發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券 D.上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券
22、國(guó)家股、法人股等是按__來(lái)劃分的。A.股票上市地點(diǎn)
B.股票投資主體的不同性質(zhì) C.股票上市主要監(jiān)管部門(mén) D.股票是否公開(kāi)發(fā)行
23、下列選項(xiàng)中,__不屬于《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定基金評(píng)級(jí)應(yīng)遵循的原則。A.長(zhǎng)期性 B.全面性 C.針對(duì)性 D.一致性
24、外部風(fēng)險(xiǎn)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有__。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.政策風(fēng)險(xiǎn) C.信用風(fēng)險(xiǎn) D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
25、、一般有一個(gè)固定的存續(xù)期,存續(xù)期滿后,可以通過(guò)一定的法定程序延期。A:封閉式基金 B:開(kāi)放式基金 C:公司型基金 D:契約型基金
第五篇:河南省2016年基金從業(yè)資格之基金監(jiān)管試題
河南省2016年基金從業(yè)資格之基金監(jiān)管試題
一、單項(xiàng)選擇題(共 25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,只有1個(gè)事最符合題意)
1、在利率水平變化時(shí),長(zhǎng)期債券價(jià)格的變化幅度與短期債券的變化幅度的關(guān)系是____ A:兩者相等 B:前者小于后者 C:前者大于后者 D:沒(méi)有直接的關(guān)系
2、下列關(guān)于非交易過(guò)戶(hù)主要類(lèi)型的說(shuō)法,正確的有__。
A.繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B.捐贈(zèng)是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形
C.司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū),將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織
D.任何情況下,接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件
3、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格時(shí),其應(yīng)具備的條件不正確的有__。A.注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本 B.持續(xù)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)
C.公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2 D.最近5年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為
4、投資者T日申購(gòu)、贖回成功后,登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在____日辦理現(xiàn)金替代等的交收以及現(xiàn)金差額的清算。A:T+1 B:T+2 C:T+3 D:T+4
5、下列各因素中,會(huì)影響基金分紅的因素包括__。A.基金分紅政策 B.基金的持股集中度 C.留存收益
D.基金行業(yè)投資集中度
6、基金管理人和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)在從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)不應(yīng)該出現(xiàn)的情形有__。A.采用講座方式銷(xiāo)售基金 B.采取抽獎(jiǎng)方式銷(xiāo)售基金 C.募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折
D.采用送基金份額的方式銷(xiāo)售基金
7、下列關(guān)于我國(guó)證券交易所的說(shuō)法,不正確的有__。A.證券交易所是證券買(mǎi)賣(mài)雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所 B.證券交易所本身不買(mǎi)賣(mài)證券 C.證券交易所可以決定證券價(jià)格
D.證券交易所是以盈利為目的的法人
8、關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范,下列說(shuō)法正確的有__。
A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用 B.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告,不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率
C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金管理人的基金產(chǎn)品前,應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議,約定支付報(bào)酬的比例和方式
D.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用上的分成比例
9、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的諸多因素中,基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注的因素不包括__。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)的監(jiān)管 B.影響投資者決策的因素 C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)本身的情況 D.產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道和促銷(xiāo)
10、基金托管人一般都由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司或信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任,這是基于對(duì)__的考慮。A.基金投資的靈活性 B.基金資產(chǎn)的安全性 C.基金托管人的獨(dú)立性 D.基金資產(chǎn)的分散性
11、我國(guó)證券市場(chǎng)在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A.時(shí)間優(yōu)先原則 B.客戶(hù)優(yōu)先原則 C.價(jià)格優(yōu)先原則 D.?dāng)?shù)量?jī)?yōu)先原則
12、基金銷(xiāo)售中公共關(guān)系所關(guān)注的公眾包括__。A.新聞媒介 B.證券分析師 C.監(jiān)管機(jī)構(gòu) D.員工
13、對(duì)表現(xiàn)好的基金衡量會(huì)涉及到____的選擇問(wèn)題。A:業(yè)績(jī)計(jì)算時(shí)期 B:操作策略 C:風(fēng)險(xiǎn)水平D:比較基準(zhǔn)
14、一般而言,當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí),債券價(jià)格會(huì)__;債券的到期日越長(zhǎng),債券價(jià)格受市場(chǎng)利率的影響就越__。A.上升;小 B.上升;大 C.下降;小 D.下降;大
15、基金季度報(bào)告中披露的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)包括__。A.本期利潤(rùn) B.本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額 C.期末基金資產(chǎn)凈值 D.期末基金份額凈值
16、基金客戶(hù)維護(hù)費(fèi),一般用以向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用,并從__中列支。A.基金管理費(fèi) B.基金托管費(fèi) C.基金交易費(fèi)用 D.基金運(yùn)作費(fèi)用
17、下列關(guān)于基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品的說(shuō)法,正確的是__。
A.從投資范圍來(lái)看,基金的投資領(lǐng)域較銀行理財(cái)產(chǎn)品更為寬廣 B.銀行理財(cái)產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金 C.銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資門(mén)檻比基金更低 D.基金的流動(dòng)性不及銀行理財(cái)產(chǎn)品
18、關(guān)于理財(cái)經(jīng)理,下列說(shuō)法正確的有__。
A.向客戶(hù)推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金產(chǎn)品 B.沒(méi)必要及時(shí)向客戶(hù)揭示基金產(chǎn)品所存在的風(fēng)險(xiǎn) C.了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)屬性和投資偏好
D.理財(cái)經(jīng)理需要對(duì)投資、保險(xiǎn)、稅收等相關(guān)知識(shí)有較為深入的了解
19、我國(guó)目前只能由依法設(shè)立的__擔(dān)任基金管理人。A.基金投資者 B.基金管理公司 C.基金份額持有人 D.基金托管銀行
20、證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段不包括____ A:市場(chǎng)手段 B:法律手段 C:經(jīng)濟(jì)手段 D:行政手段
21、根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定,以下不屬于私募證券的是__。A.證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品 B.基金管理公司的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品
C.發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券 D.上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券
22、商業(yè)銀行基金代銷(xiāo)部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門(mén)員工人數(shù)的______,部門(mén)的管理人員應(yīng)具備從事2年以上的基金業(yè)務(wù)或者_(dá)_____年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。__ A.1/3;3 B.1/3;5 C.1/2;3 D.1/2;5
23、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的電子信息系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)故障,從而使銷(xiāo)售業(yè)務(wù)無(wú)法正常進(jìn)行而可能帶來(lái)的損失,這屬于基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的__。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C.管理風(fēng)險(xiǎn) D.操作風(fēng)險(xiǎn)
24、__是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。A.基金份額登記 B.基金份額存管 C.基金資金交收 D.基金資金清算
25、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)____,證券投資基金擬在2007年7月1日起實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。
A:《證券投資基金法》
B:《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則〉的通知》 C:《中華人民共和國(guó)證券法》
D:《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》
二、多項(xiàng)選擇題(共25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分)
1、我國(guó)基金業(yè)快速發(fā)展階段的特點(diǎn)包括__。
A.在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上成功地推出開(kāi)放式基金,使我國(guó)的基金運(yùn)作水平實(shí)現(xiàn)歷史性跨越
B.基金公司業(yè)務(wù)開(kāi)始止陽(yáng)多元化,出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司
C.基金投資者隊(duì)伍迅速壯大,個(gè)人投資者取代機(jī)構(gòu)投資者成為基金的主要持有者
D.基金品種日益豐富,開(kāi)放式基金取代封閉式基金成為市場(chǎng)發(fā)展的主流
2、下列關(guān)于業(yè)績(jī)歸因分析的作用,表述正確的有__。A.業(yè)績(jī)歸因是對(duì)基金過(guò)往業(yè)績(jī)的深入分析 B.有助于投資者更快地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)
C.有助于基金管理人監(jiān)測(cè)資產(chǎn)管理的有效性 D.為基金經(jīng)理提升投資能力提供依據(jù)和幫助
3、概括地講,股票型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括__。A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C.贖回風(fēng)險(xiǎn)
D.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
4、基金托管人對(duì)會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的主要內(nèi)容包括__。A.基金賬務(wù)的復(fù)核 B.基金頭寸的復(fù)核 C.基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核 D.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核
5、下列關(guān)于基金評(píng)級(jí)的說(shuō)法,不正確的是__。A.基金評(píng)級(jí)的方式直觀易懂
B.封閉式基金與開(kāi)放式基金應(yīng)當(dāng)分別評(píng)級(jí)
C.選擇基金時(shí),應(yīng)當(dāng)選擇被專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)為五星級(jí)(最高級(jí)別)的基金,可以保障未來(lái)的投資本金安全 D.如果整體市場(chǎng)表現(xiàn)不佳,則評(píng)級(jí)高的基金也可能發(fā)生虧損
6、以下哪種費(fèi)用不可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支____ A:申購(gòu)費(fèi) B:基金托管費(fèi) C:信息披露費(fèi) D:基金管理費(fèi)
7、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售宣傳內(nèi)容,說(shuō)法不正確的是__。
A.引用基金過(guò)往業(yè)績(jī)的,應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)
B.涉及基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字,提醒投資人注意投資有風(fēng)險(xiǎn)
C.引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確,并注明出處
D.登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)企業(yè)形象的宣傳材料,必須含有風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字
8、以下關(guān)于股票市場(chǎng)價(jià)格的闡述正確的是__。A.股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定
B.供求關(guān)系是最直接影響股票的市場(chǎng)價(jià)格因素
C.任何經(jīng)濟(jì)、政治、軍事、社會(huì)因素的變動(dòng)都會(huì)影響公司經(jīng)營(yíng)狀況,進(jìn)而影響股票價(jià)格
D.影響股票價(jià)格的因素復(fù)雜多變,所以股票的市場(chǎng)價(jià)格呈現(xiàn)出高低起伏的波動(dòng)性特征
9、具有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,通常專(zhuān)注于投資的長(zhǎng)期增值,并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)的投資者屬于__。A.保守型 B.穩(wěn)健型 C.積極型 D.成長(zhǎng)型
10、在基金募集期間,最主要的信息披露文件有__。A.基金合同
B.基金招募說(shuō)明書(shū) C.基金托管協(xié)議
D.基金審計(jì)報(bào)告
11、金融衍生工具的基本特征包括__。A.跨期性 B.杠桿性 C.聯(lián)動(dòng)性
D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性
12、基金財(cái)產(chǎn)不得用于__。A.承銷(xiāo)證券
B.支付基金托管費(fèi) C.向他人提供貸款 D.向他人提供擔(dān)保
13、以下哪項(xiàng)工作不屬于基金托管人基金募集階段的工作____ A:刻制基金業(yè)務(wù)用章、財(cái)務(wù)用章
B:開(kāi)立基金的各類(lèi)資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù),建立基金賬冊(cè) C:在募集結(jié)束后接受管理人將按規(guī)定驗(yàn)資后的募集資金劃入基金資金賬戶(hù) D:托管人與擬募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜
14、__是指基金在進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用,其中,__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi);印花稅 B.基金交易費(fèi);印花稅 C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi);傭金 D.基金交易費(fèi);傭金
15、在債券的票面價(jià)值中主要是規(guī)定__。A.票面價(jià)值的幣種 B.債券的票面利率 C.債券的票面金額 D.債券的有效期限
16、投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型來(lái)具體反映,下列有關(guān)特征分類(lèi)的說(shuō)法,正確的有__。
A.穩(wěn)健型投資者對(duì)投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定,不愿意承受投資波動(dòng)對(duì)心理的煎熬,追求穩(wěn)定
B.積極型投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,專(zhuān)注于投資的長(zhǎng)期增值,并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)
C.風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的 D.投資者以其風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類(lèi)至少應(yīng)包括積極型、穩(wěn)健型和保守型
17、基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高,且不低于____的股東。A:20% B:25% C:33% D:50%
18、基金平均收益率的兩種計(jì)算方法中,算術(shù)平均收益率__幾何平均收益率。A.小于等于 B.大于等于 C.小于 D.大于
19、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則的說(shuō)法,不正確的有__。
A.公開(kāi)原則要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度,實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化 B.公信原則要求監(jiān)管行為要有一定的公信度
C.公正原則要求監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇
D.公平原則是指基金市場(chǎng)中不存在歧視,所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有完全平等的權(quán)利
20、我國(guó)股票市場(chǎng)融資國(guó)際化以__等股權(quán)融資作為突破口。A.B股 B.H股 C.N股 D.A股 21、2008年4月8日,某基金管理人收到驗(yàn)資報(bào)告,則該基金管理人應(yīng)于__之前,向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告,辦理基金備案手續(xù),刊登基金合同生效公告。
A.2008年4月13日 B.2008年4月18日 C.2008年4月23日 D.2008年4月28日
22、基金信息披露費(fèi)來(lái)源于__。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金資產(chǎn) D.投資者繳納
23、基金管理人的主要收入來(lái)源是__。A.基金投資收益 B.基金管理費(fèi) C.基金托管費(fèi) D.基金申購(gòu)費(fèi)
24、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu),主要包括__。A.證券投資咨詢(xún)公司 B.律師事務(wù)所
C.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) D.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)
25、基金監(jiān)管公開(kāi)、公平、公正原則中的公開(kāi)原則要求__。A.公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容
B.基金市場(chǎng)具有充分的透明度,實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化
C.市場(chǎng)上不存在歧視,所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利 D.監(jiān)管部門(mén)對(duì)監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇