第一篇：基金從業(yè)資格模擬題 (19)

第 1 題：（）本身不具備法律實體地位，其與基金管理人的關(guān)系為信托關(guān)系，因此無法采用自我管理、且需由基金管理人代其行使相關(guān)民事權(quán)利。

A、公司型基金 B、契約型基金 C、普通合伙型 D、有限合伙型

第 2 題：（）是市盈率修正指標(biāo)，等于市盈率與凈利潤平均增速的比值。

A、EVA B、EBITDA

C、PEG D、PE

第 3 題：MBO產(chǎn)生的結(jié)果為（）。

A、被其他企業(yè)收購

B、企業(yè)的經(jīng)營者變成了所有者 C、企業(yè)的所有者變成了經(jīng)營者

D、企業(yè)的職工變成了所有者

第 4 題：按照合伙協(xié)議的約定或者經(jīng)（）合伙人決定，可以委托一個或者數(shù)個合伙人對外代表合伙企業(yè)，執(zhí)行合伙事務(wù)。

A、三分之二以上

B、三分之一以上

C、全體

D、二分之一以上

第 5 題：并購基金的操作以（）為主。

A、管理層收購

B、要約收購

C、杠桿收購

D、重組收購

第 6 題：除合伙協(xié)議另有約定外。以合伙企業(yè)名義為他人提供擔(dān)保。應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）合伙人同意。

A、二分之一

B、全體

C、三分之一

D、二分之二

第 7 題：從事私募股權(quán)投資(含創(chuàng)業(yè)投資)（）年及以上，且參與并成功退出至少（）個項目;可以向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資格認(rèn)定委員會申請認(rèn)定基金從業(yè)資格.A、5、兩

B、6、兩

C、5、一

D、6、一

第 8 題：擔(dān)任合伙型私募股權(quán)投資基金企業(yè)的有限合伙人必須具備（）的合格投資者

A、風(fēng)險識別能力和風(fēng)險回避能力 C、風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力

第 9 題：定增基金的發(fā)行價規(guī)定不低于公告前（）個交易日市價的（）。

A、10;60% B、20;60% C、20;90% D、10;90%

第 10 題：封閉式證券基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。

A、基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

B、基金規(guī)模是否固定 C、是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督

D、是否具有股權(quán)性

第 11 題：根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金合契約型基金。

A、法律形式

B、基金存續(xù)期

C、投資理念

D、基金規(guī)模

B、風(fēng)險應(yīng)對能力和風(fēng)險承受能力 D、風(fēng)險應(yīng)對能力和風(fēng)險回避能力

第 12 題：根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》新申請私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)成立滿（）但未提交經(jīng)審計的年度財務(wù)報告的，中國基金業(yè)協(xié)會將不予登記。

A、半年

B、一年

C、一個季度

D、兩年

第 13 題：根據(jù)《合伙企業(yè)法》規(guī)定，（）為合伙企業(yè)成立日期。

A、合伙協(xié)議簽署當(dāng)日

B、合伙企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期 C、合伙企業(yè)名稱確認(rèn)當(dāng)日

D、合伙人發(fā)起當(dāng)日

第 14 題：根據(jù)《合伙企業(yè)法》合伙企業(yè)清算結(jié)束，清算人應(yīng)當(dāng)編制清算報告，經(jīng)（）簽名、蓋章后，申請辦理合伙企業(yè)注銷登記。

A、全體合伙人 B、普通合伙人

C、董事會

D、有限合伙人

第 15 題：根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》私募基金管理人不得聘用從其他公募基金公司離職未滿（）月的基金經(jīng)理從事投資、研究、交易等相關(guān)業(yè)務(wù).A、2 B、3 C、4 D、1

第 16 題：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》私募基金管理人的高級管理人員應(yīng)當(dāng)誠實守信，最近（）沒有重大失信記錄，未被中國證監(jiān)會采取市場禁入措施.A、兩年

B、五年

C、一年

D、三年

第 17 題：根據(jù)《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》私募基金管理人應(yīng)具備至少（）名高級管理人員。

A、2 B、5 C、3 D、1

第 18 題：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于非公開發(fā)行基金的合格投資者為單位的凈資產(chǎn)不低于（）萬。

A、5000 B、3000 C、1000 D、2000

第 19 題：根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》募集機(jī)構(gòu)、基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員因募集過程中的違規(guī)行為被中國基金業(yè)協(xié)會采取相關(guān)紀(jì)律處分的，中國基金業(yè)協(xié)會可視情節(jié)輕重記入（）。

A、誠信檔案

B、違約檔案

C、自律檔案

D、處罰檔案

第 20 題：根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金（），并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為（）的附件。

A、銷售協(xié)議、基金合同

B、銷售協(xié)議、招募說明書 C、代理協(xié)議、基金合同

D、代理協(xié)議、招募說明書

第 21 題：根據(jù)《私募投資基金合同指引1號》的規(guī)定，私募基金管理人可以與投資者約定，為基金募集、運(yùn)營、審計、法律顧問等提供服務(wù)的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)從基金中列支相應(yīng)（）。

A、管理費(fèi)

B、托管費(fèi)

C、服務(wù)費(fèi)

D、運(yùn)營費(fèi)

第 22 題：根據(jù)目前的基金備案情況私募股權(quán)基金和創(chuàng)業(yè)投資基金以（）為主。

A、有限合伙企業(yè)

B、契約型

C、公司型

D、FOF

第 23 題：公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A、基金公司投資人

B、基金公司股東大會

C、基金公司監(jiān)事會

D、基金公司董事會

第 24 題：公司型私募股權(quán)投資基金必須嚴(yán)格依據(jù)（）而設(shè)立，其法律法規(guī)程度相對要高于其他類型的私募股權(quán)投資基金。

A、《創(chuàng)投辦法》

B、《公司法》

C、《基金法》

D、《證券法》

第 25 題：關(guān)于市凈率估值方法更加適合企業(yè)種類說法正確的是（）。

A、資產(chǎn)流動性低的房地產(chǎn)企業(yè)

C、資產(chǎn)流動性高的金融企業(yè)

第 26 題：關(guān)于私募基金管理人的投資運(yùn)作行為。以下正確的是（）。

A、因策略相同，將旗下兩個基金的資金合并賬戶管理

B、保存基金的投資決策文件10年

C、無需向投資者披露杠桿運(yùn)用情況

D、因需要臨時籌措資金頭寸，管理人借用其它基金的資金

第 27 題：關(guān)于有限合伙制說法錯誤的是()

B、資產(chǎn)流動性低的金融企業(yè)

D、以上均不對

A、有限合伙人負(fù)責(zé)出資

B、在國內(nèi)的普通合伙人通常為基金管理公司 C、普通合伙人代表整個私募股權(quán)基金對外行使權(quán)力

D、普通合伙人沒有經(jīng)營管理權(quán)利，而有限合伙人有，但受到普通合伙人監(jiān)督

第 28 題：合伙企業(yè)登記事項發(fā)生變更的，執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人應(yīng)當(dāng)自作出變更決定或者發(fā)生變更事由之日起()內(nèi)，向企業(yè)登記機(jī)關(guān)申請辦理變更登記。

A、十五日內(nèi)

B、三十日內(nèi)

C、五日內(nèi)

D、十日內(nèi)

第 29 題：合伙企業(yè)解散，應(yīng)當(dāng)由清算人進(jìn)行清算。清算人由（）合伙人擔(dān)任。

A、二分之一

B、三分之一

C、三分之二

D、全體

第 30 題：合伙人向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額的，在同等條件下，其他合伙人有（）;但是，合伙協(xié)議另有約定的除外。

A、優(yōu)先購買權(quán)

B、優(yōu)先回售權(quán)

C、優(yōu)先貶回權(quán)

D、優(yōu)先轉(zhuǎn)換權(quán)

第 31 題：合伙型私募股權(quán)投資基金說法正確的是()

A、有限合伙人與普通合伙人共同發(fā)揮投資領(lǐng)域的經(jīng)驗及專業(yè)領(lǐng)域優(yōu)勢和資金優(yōu)勢。

B、普通合伙人發(fā)揮投資領(lǐng)域的經(jīng)驗及專業(yè)領(lǐng)域優(yōu)勢，有限合伙人發(fā)揮資金優(yōu)勢。

C、有限合伙人發(fā)揮投資領(lǐng)域的經(jīng)驗及專業(yè)領(lǐng)域優(yōu)勢;普通合伙人發(fā)揮資金優(yōu)勢。

D、以上三項均不對

第 32 題：基金必須向合格投資者轉(zhuǎn)讓，且轉(zhuǎn)讓后基金份額持有人累計不得超過（）人數(shù)。

A、基金合同約定

B、招募說明書約定

C、投資協(xié)議約定

D、法定

第 33 題：基金公司設(shè)有董事會，代表（）的利益行使職權(quán)。

A、投資者

B、基金公司

C、基金管理公司

D、基金托管公司

第 34 題：基金管理人在公司型私募股權(quán)投資基金中存在形式為（）

A、股東身份或內(nèi)部管理層的身份

B、公司董事身份或內(nèi)部管理層的身份 C、公司董事身份或外部管理公司的身份

D、股東身份或外部管理公司的身份

第 35 題：基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行備案。

A、基金業(yè)協(xié)會 B、證券業(yè)協(xié)會

C、中國證監(jiān)會

D、中國銀監(jiān)會

第 36 題：基金業(yè)協(xié)會根據(jù)私募基金管理人所管理的基金類型設(shè)立相關(guān)專業(yè)委員會，實施（）的自律管理。

A、統(tǒng)一

B、嚴(yán)格 C、差別化

D、寬松

第 37 題：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募（）及其（）的方式。為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

A、基金名單、基本情況 C、基金名稱、募集情況

B、基金名單、募集情況 D、基金名稱、基本情況

第 38 題：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的（）內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

A、60日 B、20個工作日

C、20日 D、60個工作日

第 39 題：經(jīng)登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撒銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)及時（）基金管理人登記。

A、核查

B、修改

C、復(fù)核

D、注銷

第 40 題：目前，我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，私募股權(quán)投資基金的資金的募集方式為（）。

A、普通募集

B、一般募集

C、非公開方式募集

D、公開方式募集

第 41 題：評估企業(yè)管理團(tuán)隊經(jīng)營成果貢獻(xiàn)的價值方法是（）

A、相對估值法

B、經(jīng)濟(jì)增加值法

C、成本法

D、清算價值法

第 42 題：企業(yè)在追加投資或融資過程中，后期發(fā)行的股票價格低于前期發(fā)行價格，前期投資者有權(quán)免費(fèi)獲取一定數(shù)額的新股或調(diào)整其轉(zhuǎn)換比例屬于()

A、排他條款

B、保密性條款

C、回購權(quán)條款

D、反攤薄條款

第 43 題：如果非公開募集基金的累計人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。

A、50 B、100 C、200 D、500

第 44 題：申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知（）并變更申請登記內(nèi)容。

A、證券業(yè)協(xié)會

B、證監(jiān)會

C、銀監(jiān)會

D、基金業(yè)協(xié)會

第 45 題：私募房地產(chǎn)基金多采?。ǎ?，這種企業(yè)的組織形式很好的投資管理效率，并避免了雙重征稅的弊端。

A、有限合伙制 B、契約制

C、公司制

D、信托制

第 46 題：私募股權(quán)投資的盈利過程中，基金將充分利用自身戰(zhàn)略、管理、財務(wù)等優(yōu)勢，優(yōu)化企業(yè)管理最大限度地提升企業(yè)價值屬于（）。

A、價值提升階段

B、價值放大階段

C、價值發(fā)現(xiàn)階段

D、價值持有階段

第 47 題：私募股權(quán)投資基金的（）影響著投資期的長短。

A、投資策略

B、投資風(fēng)險

C、投資標(biāo)的D、投資收益

第 48 題：私募股權(quán)投資基金的投資者出資設(shè)立信托，基金管理人依照基金信托合同作為受托人，以自己的名義為基金持有人的利益行使基金財產(chǎn)權(quán)并承擔(dān)相應(yīng)受托責(zé)任的方式屬于（）。

A、公司型基金

B、有限合伙人型基金

C、FOF D、契約型基金

第 49 題：私募股權(quán)投資基金投資回報最高的退出方式為（）。

A、兼并收購

B、公開上市

C、回購

D、破產(chǎn)清算

第 50 題：私募股權(quán)投資基金盈利模式價值持有階段是指（）

A、基金管理人依托自身的資本聚合優(yōu)勢和資源整合優(yōu)勢，對項目公司的戰(zhàn)略、管理、市場和財務(wù)，進(jìn)行全面的提升，使企業(yè)的基本面得到改善優(yōu)化，企業(yè)的內(nèi)在價值得到有效提升。

B、基金管理人在完成對項目的盡職調(diào)查后，基金完成對項目公司的投資，成為項目公司的股東，持有項目公司的價值。

C、即通過項目尋求，發(fā)現(xiàn)具有投資價值的優(yōu)質(zhì)項目，并且能夠與項目方達(dá)成投資合作共識.D、基金所投資項目在資本市場上市后，基金管理人要選擇合適的時機(jī)和合理價格，在資本市場拋售項目企業(yè)的股票，實現(xiàn)價值的最終兌現(xiàn)。

第 51 題：私募股權(quán)投資收益呈現(xiàn)顯著的反周期特征，關(guān)于反周期特征說法正確的是（）

A、經(jīng)濟(jì)衰退時平均投資收益高、而繁榮時期較低。B、經(jīng)濟(jì)衰退時平均投資收益高、而繁榮時期也較高。

C、經(jīng)濟(jì)衰退時平均投資收益低、而繁榮時期較高。D、經(jīng)濟(jì)衰退時平均投資收益低、而繁榮時期也較低。

第 52 題：私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。

A、100 B、300 C、500 D、1000

第 53 題：私募基金管理人、私募基金托管人以及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。

A、5 B、10 C、20 D、30

第 54 題：私募基金管理人的（）應(yīng)當(dāng)獨(dú)立地履行對內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查、評價、報告和建議的職能，對因失職讀職導(dǎo)致內(nèi)部控制失效造成重大損失的，應(yīng)承擔(dān)相關(guān)責(zé)任.A、負(fù)責(zé)投資運(yùn)作的高級管理人員

B、董事會

C、負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)控的高級管理人員

D、總經(jīng)理

第 55 題：私募基金管理人發(fā)生重大事項的，應(yīng)當(dāng)在個（）工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告.A、10 B、3 C、5 D、15

第 56 題：私募基金管理人內(nèi)部控制要素中（）包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和員工道德素質(zhì)。

A、風(fēng)險評估

B、控制活動

C、內(nèi)部監(jiān)督

D、內(nèi)部環(huán)境

第 57 題：私募基金管理人內(nèi)部控制總體目標(biāo)說法錯誤的是（）

A、保證基金最低投資收益

B、保證遵守私募基金相關(guān)法律法規(guī)和自律規(guī)則 C、防范經(jīng)營風(fēng)險，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行

D、確保私募基金、私募基金管理人財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時

第 58 題：私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的。應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議，基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以（）為準(zhǔn)。

A、基金招募說明書 B、基金托管協(xié)議

C、基金合同附件

D、基金銷售協(xié)議

第 59 題：私募基金管理人未按本指引建立健全內(nèi)部控制，或內(nèi)部控制存在重大缺陷，導(dǎo)致違反相關(guān)法律法規(guī)及自律規(guī)則的，中國基金業(yè)協(xié)會可以視情節(jié)輕重對私募基金管理人及主要負(fù)責(zé)人采取（）。

A、書面警示、行業(yè)內(nèi)通報批評、公開譴責(zé)等措施

B、罰款、公開譴責(zé)等措施 C、書面警示、暫停業(yè)務(wù)、取消業(yè)務(wù)資格

D、罰款、取消業(yè)務(wù)資格

第 60 題：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》要求制定相關(guān)內(nèi)部控制制度，并在中國基金業(yè)協(xié)會（）填報及上傳相關(guān)內(nèi)部控制制度。

A、證券投資基金登記備案管理系統(tǒng)

B、私募基金登記備案系統(tǒng) C、私募股權(quán)投資基金管理系統(tǒng)

D、公募基金登記備案系統(tǒng)

第 61 題：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)定期評價內(nèi)部控制的有效性，并隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營戰(zhàn)略、方針、理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化同步適時修改或完善。體現(xiàn)了基金私募基金管理人內(nèi)控（）。

A、適時性原則

B、全面性原則

C、執(zhí)行有效原則

D、獨(dú)立性原則

第 62 題：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的人力資源管理制度健全激勵約束機(jī)制，確保工作人員具備與崗位要求相適應(yīng)的（）。

A、職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力

B、職業(yè)道德和學(xué)歷水平C、公職業(yè)操守守和學(xué)歷水平

D、職業(yè)道德和專業(yè)勝任能力

第 63 題：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)一步聲明，中國基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對（）。

A、私募基金管理人投資能力、持續(xù)盈利情況的認(rèn)可;不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。B、私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可;但作為對基金財產(chǎn)安全的保證.C、私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可;不作為對基金財產(chǎn)安全的保證.D、私募基金管理人投資能力、持續(xù)盈利情況的認(rèn)可;但作為對基金財產(chǎn)安全的保證.第 64 題：私募基金管理人應(yīng)對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行（）的檢查、監(jiān)督及評價，排查內(nèi)部控制制度是否存在缺陷及實施中是否存在問題，并及時予以改進(jìn)，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

A、集中和非集中

B、局部業(yè)務(wù)和整體業(yè)務(wù)

C、定期和不定期

D、現(xiàn)場和非現(xiàn)場

第 65 題：私募基金管理人最高權(quán)力機(jī)構(gòu)對建立內(nèi)部控制制度和維持其（）承擔(dān)最終責(zé)任，（）對內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任。

A、有效性、董事會 B、適時性、經(jīng)營層

C、有效性、經(jīng)營層

D、適時性、董事會

第 66 題：私募基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。

A、四十八小時 B、十二小時

C、八小時

D、二十四小時

第 67 題：私募基金信息披露義務(wù)人披露基金信息，禁止行為的說法錯誤的是（）。

A、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

B、基金的資產(chǎn)負(fù)債狀況 C、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

D、預(yù)測基金投資業(yè)績

第 68 題：私募基金運(yùn)行期間。信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起（）個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。

A、15 B、20 C、10 D、5

第 69 題：提交虛假文件或者采職其他欺騙手段，取得合伙企業(yè)登記的，由企業(yè)登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以（）以下的罰款，A、兩干元以上兩萬元以下

B、五干元以上五萬元以下 C、一萬以上十萬元以下

D、三干元以上三萬元以下

第 70 題：投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過（）年。募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險評估.A、6 B、3 C、7 D、5

第 71 題：網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。

A、名稱，成立時間，登記時間

B、住所，聯(lián)系方式主要負(fù)責(zé)人

C、基本誠信信息 D、過往業(yè)績

第 72 題：我國（）的正式生效，使得我國建立有限合伙型私募股權(quán)投資基金有了可能。

A、《合同法》 B、《合資企業(yè)法》

C、《合伙企業(yè)法》

D、《證券法》

第 73 題：我國《證券法》《基金法》規(guī)定，非公開募集投資者人數(shù)不得超過（）

A、200人 B、300人

C、100人

D、1000人

第 74 題：我國對于非公開募集基金實行產(chǎn)品（），體現(xiàn)了對于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。

A、核準(zhǔn)制度 B、注冊制度

C、登記制度

D、備案制度

第 75 題：我國深交所創(chuàng)業(yè)板上市條件中規(guī)定，企業(yè)發(fā)行后股本總額不少于（）A、三干萬元 B、五千萬元

C、一千萬元

D、兩千萬元

第 76 題：下列不屬于創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資中政府引導(dǎo)基金的作用的是（）。

B、支持跟進(jìn)投資

C、激勵約束

D、投資保障

A、支持階段參股

第 77 題：下列關(guān)于個人獨(dú)資企業(yè)的表述正確的是（）。

A、個人獨(dú)資企業(yè)設(shè)立時不需要有投資人申報的出資

B、個人獨(dú)資企業(yè)的投資人一般是自然人，但也可以是法人 C、個人獨(dú)資企業(yè)的投資人，對企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任 D、個人獨(dú)資企業(yè)不需要固定的經(jīng)營場所

第 78 題：下列關(guān)于有限合伙制與公司制私募股權(quán)投資基金組織結(jié)構(gòu)，說法正確的是（）。

A、公司制的基金管理人會受到股東的嚴(yán)格監(jiān)督管理 B、有限合伙人具備獨(dú)立的經(jīng)營管理權(quán)力

C、公司制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司形式設(shè)立 D、公司制目前成為私募股權(quán)投資基金最主要的運(yùn)作方式

第 79 題：下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。

A、查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

B、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

D、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

第 80 題：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)妥善保管私募基金信息披露的相關(guān)文件資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年.A、5 B、8 C、3 D、10

第 81 題：依據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》經(jīng)備案的私募基金可以申請開立（）相關(guān)賬戶。

A、基金

B、證券

C、銀行

D、期貨

第 82 題：依照我國公司法規(guī)定，公司的合并、分立、解散、修改公司章程或增減注冊資本等事項須經(jīng)（）通過。

A、全體股東

B、二分之一以上股東

C、三分之一以上股東

D、三分之二以上股東

第 83 題：以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的（）但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

A、百分之二十

B、百分之三十

C、百分之四十五

D、百分之三十五

第 84 題：以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是（）。

A、基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限

C、基金的投資范圍、投資策略和投資限制

B、基金收益預(yù)測

D、基金的運(yùn)作方式

第 85 題：由一個或者數(shù)個合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的，執(zhí)行事務(wù)合伙人應(yīng)當(dāng)定期向其他合伙人報告事務(wù)執(zhí)行情況以及合伙企業(yè)的經(jīng)營和財務(wù)狀況，其執(zhí)行合伙事務(wù)所產(chǎn)生的收益歸（）

A、合伙企業(yè)發(fā)起人

B、有限合伙人

C、普通合伙人

D、合伙企業(yè)

第 86 題：有限合伙企業(yè)的合伙人會議由（）負(fù)責(zé)召集。

A、咨詢委員會

B、基金管理人

C、普通合伙人

D、有限合伙人

第 87 題：有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有一個（）A、特殊合伙人 B、有限合伙人

C、普通合伙人

D、發(fā)起人

第 88 題：有限合伙型私募股權(quán)投資基金的《合伙協(xié)議》依據(jù)（）制定。

A、《合伙企業(yè)法》 B、《基金法》

C、《證券法》

D、《公司法》

第 89 題：在基金整個運(yùn)作過程中，起核心作用的是（）。

A、基金份額持有人 B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金管理人和基金托管人

第 90 題：在我國，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在（）中會有詳細(xì)約定。

A、基金成立公告

B、招募說明書

C、基金合同

D、基金份額上市交易公告書

第 91 題：在我國，信托制基金目前最大弊端是（）。

A、IPO退出

B、并購?fù)顺?/p>

C、清算退出

D、二級市場轉(zhuǎn)讓退出

第 92 題：在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，其中問卷調(diào)查的內(nèi)容不包括（）。

A、投資知識

B、投資偏好

C、財務(wù)狀況

D、投資者基本信息

第 93 題：證券投資基金的運(yùn)作中的三個主要當(dāng)事人是指基金的（）。

A、受益人管理人和持有人

C、發(fā)起人，管理人和持有人

第 94 題：主要對了解目標(biāo)企業(yè)主要財產(chǎn)及其所有權(quán)歸屬、企業(yè)對外投資及擔(dān)保的情況是盡職調(diào)查的（）。

A、人事調(diào)查 B、法律調(diào)查

C、財務(wù)調(diào)查

D、業(yè)務(wù)調(diào)查

B、托管人，發(fā)起人和持有人

D、管理人，托管人和持有人

第 95 題：根據(jù)《合伙企業(yè)法》申請設(shè)立合伙企業(yè)，應(yīng)當(dāng)向企業(yè)登記機(jī)關(guān)提交（）等文件。

Ⅰ.登記申請書

Ⅴ.合伙企業(yè)章程

A、Ⅰ.Ⅱ Ⅱ.合伙協(xié)議書

Ⅲ.合伙人身份證明

Ⅳ.合伙企業(yè)法人授權(quán)書

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

第 96 題：對于盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)公司中存在的現(xiàn)實和潛在的風(fēng)險，投資有可以通過（）來進(jìn)行處理。

Ⅱ.合同條款

Ⅲ.補(bǔ)救措施

Ⅳ.選擇擔(dān)保

Ⅴ.放棄交易

Ⅰ.交易結(jié)構(gòu)設(shè)計

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

第 97 題：根據(jù)《內(nèi)控指引》私募股權(quán)投資基金管理人授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于私募基金管理人（）等主要環(huán)節(jié)的始終。

Ⅰ.資金募集

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ Ⅱ.投資研究

B、Ⅰ.Ⅱ

Ⅲ.投資運(yùn)作

Ⅳ.運(yùn)營保障和信息披露 D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

第 98 題：申請設(shè)立合伙企業(yè)，應(yīng)當(dāng)向企業(yè)登記機(jī)關(guān)提交（）等文件。

Ⅰ.登記申請書

A、Ⅱ.Ⅳ Ⅱ.合伙協(xié)議書

Ⅲ.合伙人身份證明

Ⅳ.投資協(xié)議 Ⅴ.招募說明書

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

第 99 題：私募基金管理人內(nèi)部控制總體目標(biāo)是（）。

Ⅰ.保證遵守私募基金相關(guān)法律法規(guī)和自律規(guī)則;Ⅱ.防范經(jīng)營風(fēng)險，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行;Ⅲ.保障私募基金財產(chǎn)的安全、完整

Ⅳ.確保私募基金、私募基金管理人財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。V.確?；鹗找婕盎灸繕?biāo)的實現(xiàn)。

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

第 100 題：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束之日起20個工作日內(nèi)，更新（）所管理的私募基金等基本信息。

Ⅰ.私募基金管理人

Ⅱ.股東或合伙人 Ⅲ.高級管理人員及其他從業(yè)人員

Ⅳ.所管理的私募基金等基本信息

A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ

1【正確答案】：B【試題解析】：契約型基金本身不具備法律實體地位，其與基金管理人的關(guān)系為信托關(guān)系，因此契約型基金無法采用自我管理，且需由基金管理人代其行使相關(guān)民事權(quán)利。

2【正確答案】：C【試題解析】：PEG比率是市盈率修正指標(biāo)，等于市盈率與凈利潤平均增速的比值。

3【正確答案】：B【試題解析】：MBO即管理層收購，通過管理層收購，企業(yè)的經(jīng)營者變成了企業(yè)的所有者。

4【正確答案】：C【試題解析】：按照合伙協(xié)議的約定或者經(jīng)全體合伙人決定，可以委托一個或者數(shù)個合伙人對外代表合伙企業(yè)，執(zhí)行合伙事務(wù)。

5【正確答案】：C【試題解析】：并購基金的操作以杠桿收購為主。

6【正確答案】：B【試題解析】：根據(jù)《合伙企業(yè)法》以合伙企業(yè)名義為他人提供擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同意。

7【正確答案】：B【試題解析】：從事私募股權(quán)投資(含創(chuàng)業(yè)投資)6年及以上，且參與并成功退出至少兩個項目;可以向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資格認(rèn)定委員會申請認(rèn)定基金從業(yè)資格。

8【正確答案】：C【試題解析】：擔(dān)任合伙型私募股權(quán)投資基金企業(yè)的有限合伙人必須具備風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力的合格投資者。

9【正確答案】：C【試題解析】：定增基金的發(fā)行價規(guī)定不低于公告前20個交易日市價的90%。

10【正確答案】：B【試題解析】：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購會長贖回的一種基金運(yùn)作方式。

11【正確答案】：A【試題解析】：根據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

12【正確答案】：B【試題解析】：根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》新申請私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)成立滿一年但未提交經(jīng)審計的年度財務(wù)報告的，中國基金業(yè)協(xié)會將不予登記。

13【正確答案】：B【試題解析】：根據(jù)《合伙企業(yè)法》規(guī)定，合伙企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期，為合伙企業(yè)成立日期。

14【正確答案】：A【試題解析】：根據(jù)《合伙企業(yè)法》合伙企業(yè)清算結(jié)束，清算人應(yīng)當(dāng)編制清算報告，經(jīng)全體合伙人簽名、蓋章后，申請辦理合伙企業(yè)注銷登記。

15【正確答案】：B【試題解析】：根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》私募基金管理人不得聘用從其他公募基金公司離職未滿3個月的基金經(jīng)理從事投資、研究、交易等相關(guān)業(yè)務(wù)。

16【正確答案】：D【試題解析】：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》私募基金管理人的高級管理人員應(yīng)當(dāng)誠實守信，最近三年沒有重大失信記錄，未被中國證監(jiān)會采取市場禁入措施。

17【正確答案】：A【試題解析】：根據(jù)《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》私募基金管理人應(yīng)具備至少2名高級管理人員。

18【正確答案】：C【試題解析】：凈根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》資產(chǎn)不低于1000萬元的單位認(rèn)定為合格投資者。

19【正確答案】：A【試題解析】：根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》募集機(jī)構(gòu)、基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員因募集過程中的違規(guī)行為被中國基金業(yè)協(xié)會采取相關(guān)紀(jì)律處分的，中國基金業(yè)協(xié)會可視情節(jié)輕重記入誠信檔案。

20【正確答案】：A【試題解析】：私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。

21【正確答案】：C【試題解析】：私募基金管理人可以與投資者約定，為基金募集、運(yùn)營、審計、法律顧問等提供服務(wù)的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)從基金中列支相應(yīng)服務(wù)費(fèi)。

22【正確答案】：A【試題解析】：根據(jù)目前的基金備案情況，私募股權(quán)基金和創(chuàng)業(yè)投資基金以有限合伙企業(yè)為主。

23【正確答案】：B【試題解析】：公司型證券投資基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為股東大會。

24【正確答案】：B【試題解析】：公司型私募的設(shè)立一般來說是針對設(shè)立一家公司，必須嚴(yán)格按照《公司法》設(shè)立。

25【正確答案】：C【試題解析】：因為資產(chǎn)流動性高的金融企業(yè)賬面價值更加接近市場價值。

26【正確答案】：B【試題解析】：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10 年。

27【正確答案】：D【試題解析】：普通合伙人負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理，有限合伙人負(fù)責(zé)監(jiān)督。

28【正確答案】：A【試題解析】：根據(jù)《合伙企業(yè)法》合伙企業(yè)登記事項發(fā)生變更的，執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人應(yīng)當(dāng)自作出變更決定或者發(fā)生變更事由之日起十五日內(nèi)，向企業(yè)登記機(jī)關(guān)申請辦理變更登記。

29【正確答案】：D【試題解析】：根據(jù)《合伙企業(yè)法》合伙企業(yè)解散，應(yīng)當(dāng)由清算人進(jìn)行清算。清算人由全體合伙人擔(dān)任。

30【正確答案】：A【試題解析】：合伙人向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額的，在同等條件下，其他合伙人有優(yōu)先購買權(quán);但是，合伙協(xié)議另有約定的除外。

31【正確答案】：B【試題解析】：普通合伙人發(fā)揮投資領(lǐng)域的經(jīng)驗及專業(yè)領(lǐng)域優(yōu)勢;有限合伙人發(fā)揮資金優(yōu)勢。

32【正確答案】：D【試題解析】：基金必須向合格投資者轉(zhuǎn)讓，且轉(zhuǎn)讓后基金份額持有人累計不得超過法定人數(shù)。

33【正確答案】：A【試題解析】：基金公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)。

34【正確答案】：C【試題解析】：基金管理公司在公司型私募股權(quán)投資基金的身份為屬于公司董事或外部管理公司身份。

35【正確答案】：C【試題解析】：基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案。

36【正確答案】：C【試題解析】：基金業(yè)協(xié)會根據(jù)私募基金管理人所管理的基金類型設(shè)立相關(guān)專業(yè)委員會，實施差別化的自律管理。

37【正確答案】：A【試題解析】：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

38【正確答案】：B【試題解析】：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

39【正確答案】：D【試題解析】：經(jīng)登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)及時注銷基金管理人登記。

40【正確答案】：C【試題解析】：目前，我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，私募股權(quán)投資基金的資金的募集方式為非公開方式募集。

41【正確答案】：B【試題解析】：經(jīng)濟(jì)增加值的主體思想即企業(yè)的價值除了資產(chǎn)的賬面價值外，還有管理團(tuán)隊經(jīng)營成果貢獻(xiàn)的價值。

42【正確答案】：D【試題解析】：當(dāng)對企業(yè)追加投資，新股發(fā)行低于前期股票發(fā)行價對原股東的免費(fèi)獲取權(quán)利或調(diào)整轉(zhuǎn)換比例使原有股東持股成本與新股價格相當(dāng)?shù)臋?quán)利屬于反攤薄條款。

43【正確答案】：C【試題解析】：如果非公開募集基金的累計人數(shù)超過200人，就構(gòu)成公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。

44【正確答案】：D【試題解析】：申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知基金也協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容。

45【正確答案】：A【試題解析】：私募房地產(chǎn)基金多采取有限合伙制，這種企業(yè)的組織形式很好的投資管理效率，并避免了雙重征稅的弊端。

46【正確答案】：A【試題解析】：價值提升階段即基金將充分利用自身戰(zhàn)略、管理、財務(wù)等優(yōu)勢，優(yōu)化企業(yè)管理最大限度地提升企業(yè)價值。

47【正確答案】：A【試題解析】：在不同的投資策略下，投資期的長短不同，因此，影響著投資期的長短。

48【正確答案】：D【試題解析】：契約型基金即投資者出資設(shè)立信托，基金管理人依照基金信托合同作為受托人，以自己的名義為基金持有人的利益行使基金財產(chǎn)權(quán)并承擔(dān)相應(yīng)受托責(zé)任。

49【正確答案】：B【試題解析】：投資回報最高退出方式為公開上市。

50【正確答案】：B【試題解析】：價值持有階段是指基金管理人在完成對項目的盡職調(diào)查后，基金完成對項目公司的投資，成為項目公司的股東，持有項目公司的價值。

51【正確答案】：A【試題解析】：反周期即違反經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律，因此為：經(jīng)濟(jì)衰退時平均投資收益高、而繁榮時期較低。

52【正確答案】：A【試題解析】：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力的風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。

53【正確答案】：B【試題解析】：私募基金管理人、私募基金托管人以及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

54【正確答案】：C【試題解析】：根據(jù)《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》私募基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)置負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)控的高級管理人員。負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)控的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立地履行對內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查、評價、報告和建議的職能，對因失職瀆職導(dǎo)致內(nèi)部控制失效造成重大損失的，應(yīng)承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

55【正確答案】：A【試題解析】：發(fā)生重大事項的，應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。

56【正確答案】：D【試題解析】：內(nèi)部環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和員工道德素質(zhì)等，內(nèi)部環(huán)境是實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

57【正確答案】：A【試題解析】：內(nèi)控總體目標(biāo)為：(一)保證遵守私募基金相關(guān)法律法規(guī)和自律規(guī)則。(二)防范經(jīng)營風(fēng)險，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。(三)保障私募基金財產(chǎn)的安全、完整。(四)確保私募基金、私募基金管理人財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

58【正確答案】：C【試題解析】：根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以基金合同附件為準(zhǔn)。

59【正確答案】：A【試題解析】：私募基金管理人未按本指引建立健全內(nèi)部控制，或內(nèi)部控制存在重大缺陷，導(dǎo)致違反相關(guān)法律法規(guī)及自律規(guī)則的，中國基金業(yè)協(xié)會可以視情節(jié)輕重對私募基金管理人及主要負(fù)責(zé)人采取書面警示、行業(yè)內(nèi)通報批評、公開譴責(zé)等措施

60【正確答案】：B【試題解析】：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》要求制定相關(guān)內(nèi)部控制制度，并在中國基金業(yè)協(xié)會私募基金登記備案系統(tǒng)填報及上傳相關(guān)內(nèi)部控制制度。

61【正確答案】：A【試題解析】：適時性原則。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)定期評價內(nèi)部控制的有效性，并隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營戰(zhàn)略、方針、理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化同步適時修改或完善。

62【正確答案】：A【試題解析】：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的人力資源管理制度健全激勵約束機(jī)制，確保工作人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

63【正確答案】：C【試題解析】：根據(jù)《私募投資基金合同指引1號》私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)一步聲明，中國基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可;不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。

64【正確答案】：C【試題解析】：私募基金管理人應(yīng)對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行定期和不定期的檢查、監(jiān)督及評價，排查內(nèi)部控制制度是否存在缺陷及實施中是否存在問題，并及時予以改進(jìn)，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

65【正確答案】：C【試題解析】：私募基金管理人最高權(quán)力機(jī)構(gòu)對建立內(nèi)部控制制度和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任，經(jīng)營層對內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任。

66【正確答案】：D【試題解析】：根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于二十四小時的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。

67【正確答案】：B【試題解析】：基金的資產(chǎn)負(fù)債狀況是必須披露的內(nèi)容，不是禁止情況。

68【正確答案】：C【試題解析】：私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起10個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。

69【正確答案】：B【試題解析】：違反《合伙企業(yè)法》的規(guī)定，提交虛假文件或者采取其他欺騙手段，取得合伙企業(yè)登記的，由企業(yè)登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以五千元以上五萬元以下的罰款。

70【正確答案】：B【試題解析】：根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年。募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險評估。

71【正確答案】：D【試題解析】：網(wǎng)站公示的私募基金人基本情況包括私募基金管理人的名稱，成立時間，登記時間，住所，聯(lián)系方式，主要負(fù)責(zé)人等基本信息及基本誠信信息。

72【正確答案】：C【試題解析】：《合伙企業(yè)法》的正式生效，使得我國建立有限合伙型私募股權(quán)投資基金有了可能。

73【正確答案】：A【試題解析】：不超過2OO人

74【正確答案】：D【試題解析】：我國對于非公開募集基金實行產(chǎn)品備案制度，體現(xiàn)了對于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。

75【正確答案】：A【試題解析】：我國深交所創(chuàng)業(yè)板上市條件中規(guī)定，企業(yè)發(fā)行后股本總額不少于三千萬元

76【正確答案】：C【試題解析】：創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資中政府引導(dǎo)基金的作用：支持階段參股、支持跟進(jìn)投資、投資保障。

77【正確答案】：C【試題解析】：個人獨(dú)資企業(yè)設(shè)立時，需要有投資人申報的出資;投資人為一個自然人，需要有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所。

78【正確答案】：A【試題解析】：公司制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立;有限合伙制目前成為私募股權(quán)投資基金最主要的運(yùn)作方式;普通合伙人具備獨(dú)立的經(jīng)營管理權(quán)力;有限合伙人雖然負(fù)責(zé)監(jiān)督普通合伙人，但是不直接干涉或參與私募股權(quán)投資項目的經(jīng)營管理。

79【正確答案】：A【試題解析】：基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料,而不是未公開的。

80【正確答案】：D【試題解析】：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)妥善保管私募基金信息披露的相關(guān)文件資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年.81【正確答案】：B【試題解析】：依據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》經(jīng)備案的私募基金可以申請開立證券相關(guān)賬戶。

82【正確答案】：D【試題解析】：上述重大事項須經(jīng)三分之二以上股東通過。

83【試題解析】：我國《公司法》以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的百分之三十五;但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

84【正確答案】：B【試題解析】：基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:(一)基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù);(二)基金的運(yùn)作方式;(三)基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限;(四)基金的投資范圍、投資策略和投資限制;(五)基金收益分配原則、執(zhí)行方式;(六)基金承擔(dān)的有關(guān)費(fèi)用;(七)基金信息提供的內(nèi)容、方式;(八)基金份額的認(rèn)購、贖回或者轉(zhuǎn)讓的程序和方式;(九)基金合同變更、解除和終止的事由、程序;(十)基金則產(chǎn)清算方式;(十一)當(dāng)事人約定的其他事項。

85【正確答案】：D【試題解析】：由一個或者數(shù)個合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的，執(zhí)行事務(wù)合伙人應(yīng)當(dāng)定期向其他合伙人報告事務(wù)執(zhí)行情況以及合伙企業(yè)的經(jīng)營和財務(wù)狀況，其執(zhí)行合伙事務(wù)所產(chǎn)生的收益歸合伙企業(yè)

86【正確答案】：C【試題解析】：有限合伙企業(yè)的合伙人會議由普通合伙人負(fù)責(zé)召集。

87【正確答案】：C【試題解析】：根據(jù)《合伙企業(yè)法》有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有一個普通合伙人。

88【正確答案】：A【試題解析】：有限合伙型私募股權(quán)投資基金的《合伙協(xié)議》依據(jù)《合伙企業(yè)法》制定。

89【正確答案】：B【試題解析】：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

90【正確答案】：C【試題解析】：在我國，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在基金合同中會有詳細(xì)約定。

91【正確答案】：A【試題解析】：由于信托業(yè)缺乏登記制度，證監(jiān)會始終對信托制私募股權(quán)投資基金持謹(jǐn)慎態(tài)度，因此IPO退出是信托制私募基金最大弊端。

92【正確答案】：B【試題解析】：根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》問卷調(diào)查的內(nèi)容分為：投資者基本信息、財務(wù)狀況、投資知識、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好。

93【正確答案】：D【試題解析】：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人，基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。

94【正確答案】：B【試題解析】：了解所有權(quán)歸屬、企業(yè)對外擔(dān)保等信息屬于盡職調(diào)查的法律調(diào)查。

95【正確答案】：D【試題解析】：申請設(shè)立合伙企業(yè)，應(yīng)當(dāng)向企業(yè)登記機(jī)關(guān)提交登記申請書、合伙協(xié)議書、合伙人身份證明

96【正確答案】：A【試題解析】：投資者可以通過交易結(jié)構(gòu)設(shè)計、合同條款、補(bǔ)救措施、放棄交易來進(jìn)行處理。

97【正確答案】：C【試題解析】：授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于私募基金管理人資金募集、投資研究、投資運(yùn)作、運(yùn)營保障和信息披露等主要環(huán)節(jié)的始終。

99【正確答案】：C【試題解析】：私募基金管理人內(nèi)部控制總體目標(biāo)是

一、保證遵守私募基金相關(guān)法律法規(guī)和自律規(guī)則。

二、防范經(jīng)營風(fēng)險，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

三、保障私募基金財產(chǎn)的安全、完整。

四、確保私募基金、私募基金管理人財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

100【正確答案】：C【試題解析】：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束之日起20個工作日內(nèi)，更新私募基金管理人、股東或合伙人、高級管理人員及其他從業(yè)人員所管理的私募基金等基本信息。

第二篇：基金從業(yè)資格模擬題 (9)

1、目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險策略，常用的是()。

A、OBPI策略

B、TIPP策略

C、CPPI策略

D、VPPI策略

2、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向()報告。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D、股東大會

3、下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財產(chǎn)中列支的是()。

A、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

B、基金管理人的管理費(fèi)

C、基金托管人的托管費(fèi)

D、銷售服務(wù)費(fèi)

4、財務(wù)報表分析可以幫助使用者()。

A、評估公司過去的經(jīng)營績效

B、制定投資決策

C、考量授信決策

D、以上皆是

5、AIFMD規(guī)定私募股權(quán)投資基金收購公司()內(nèi)不允許通過分紅、減持、贖回等形式進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。

A、2年

B、3年

C、5年

D、10年

6、目前，中外合資基金管理公司外資持股上限為不超過()。

A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[49%]

7、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是()。

A、對渡動性差的證券估值需注意“濫估”問題

B、海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

C、為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

D、基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人

8、證券交易所總經(jīng)理由()任免。

A、國務(wù)院

B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、股東大會

D、理事會

9、()是基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。

A、投資部

B、研究部

C、交易部

D、投資決策委員會

10、UCITS三號指令通過后，下列不屬于UCITS基金的業(yè)務(wù)范圍的是()。A、核心業(yè)務(wù)的投資咨詢

B、基金管理服務(wù)

C、為個人或機(jī)構(gòu)提供投資組合管理服務(wù)

D、基金保管

11、利潤表是()報表。

A、靜態(tài)

B、動態(tài)

C、長期

D、短期

12、下列關(guān)于到期收益率影響因素的說法，錯誤的是()。

A、在其他因素相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈反方向增減 B、在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低 C、在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減

D、在市場利率波動的情況下，再投資收益率可能不會維持不變，會影響投資者實際的持有其收益率

13、QFII主體資格認(rèn)定中，對資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在()年以上，最近一個會計管理的證券資產(chǎn)不少于()億美元。

A、1;5 B、5;10 C、2;5 D、5;50

14、下列稅目中，應(yīng)繳納個人所得稅的是()。

A、個人投資者買賣基金份額的收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前

B、個人投資者從基金分配中取得的收入

C、個人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入

D、個人投資者申購和贖回基金份額時取得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前

15、依照《證券投資基金會計核算辦法》規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)用如果影響()小數(shù)點(diǎn)后第4位的，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。

A、基金資產(chǎn)凈值

B、基金份額凈值

C、基金所有者權(quán)益

D、基金資產(chǎn)總值

16、《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》和《集合投資實業(yè)監(jiān)管原則》是由()發(fā)布。

A、國際金融協(xié)會

B、國際基金業(yè)協(xié)會

C、中國證監(jiān)會

D、國際證監(jiān)會組織

17、隨機(jī)變量它是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的()。

A、平均值

B、最大值

C、最小值

D、中間值

18、下列關(guān)于P/E和EV/EBITDA的說法，錯誤的是()。

A、在EV/EBITDA方法中，要最終得到對股票市值的估計，還必須減去債權(quán)的價值

B、P/E和EV/EBITDA反映的都是市場價值和收益指標(biāo)之間的比例關(guān)系

C、P/E是從全體投資人的角度出發(fā)，而EV/EBITDA是從股東的角度出發(fā)

D、EV/EBITDA更適用于單一業(yè)務(wù)或子公司較少的公司估值

19、()是一種最簡單的衍生品合約。

A、遠(yuǎn)期合約

B、互換合約

C、期貨合約

D、期權(quán)合約

20、下列關(guān)于凈資產(chǎn)收益率的說法，錯誤的是()。

A、凈資產(chǎn)收益率低，說明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強(qiáng)，投資帶來的收益高

B、由于現(xiàn)代企業(yè)最重要的經(jīng)營目標(biāo)是最大化股東財富，因而凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率

C、影響凈資產(chǎn)收益率的因素有很多，系統(tǒng)研究影響和改善凈資產(chǎn)收益率的方法稱為杜邦分析法

D、凈資產(chǎn)收益率也稱權(quán)益報酬率，強(qiáng)調(diào)每單位的所有者權(quán)益能夠帶來的利潤

21、下列關(guān)于信用利差特點(diǎn)的表述，錯誤的是()。

A、信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)張，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而縮小

B、對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大

C、信用利差的變化本質(zhì)上是市場風(fēng)險偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響

D、從實際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之前，因此，信用利差可以作為預(yù)測經(jīng)濟(jì)周期活動的指標(biāo)

22、下列選項中說法錯誤的是()。

A、利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價值之比，是衡量資金增值量的基本單位

B、按債權(quán)人取得報酬的情況，可以將利率分成為實際利率和名義利率

C、實際利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率

D、通常所說的年利率都是指實際利率

23、目前管理人報酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分()基金投資者對此并不太敏感。

A、股票類

B、債券類

C、貨幣市場

D、以上都不是

24、下列關(guān)于具體投資品種估值方法錯誤的是()。

A、交易所上市股票和權(quán)證以開盤價估值

B、上市債券以收盤凈價估值

C、交易所以大宗交易方式轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值

D、送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價估值

25、下列()不是基金的主要利潤來源。

A、利息收入

B、投資收益

C、資本公積

D、其他收入

26、中期票據(jù)采用注冊發(fā)行，最大注冊額度不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()

A、[30%]

B、[40%]

C、[50%]

D、[80%]

27、()的優(yōu)點(diǎn)在于將外部股權(quán)全部內(nèi)部化，使得對象企業(yè)保持充分的獨(dú)立性。

A、破產(chǎn)清算

B、買殼上市或借殼上市

C、管理層回購

D、二次出售

28、短期融資券的交易品種不包括()。

A、3個月

B、9個月

C、2年

D、6個月

29、基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益記入當(dāng)期()。

A、成本

B、損益

C、收入

D、收益

30、在基金投資管理領(lǐng)域中，我們經(jīng)常應(yīng)用()來作為評價基金經(jīng)理業(yè)績的基準(zhǔn)。

A、高位數(shù)

B、分位數(shù)

C、中位數(shù)

D、標(biāo)準(zhǔn)差

31、為解決不同方法制作出來的業(yè)績報告之間缺乏可比性這個問題，CFA協(xié)會在()開始籌備成立全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)委員會，負(fù)責(zé)發(fā)展并制定單一績效的呈現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)。

A、1993年

B、1995年

C、1997年

D、1999年

32、申請QDII資格的基金管理公司，凈資產(chǎn)不得少于()元人民幣。

A、2億

B、3億

C、5億

D、20億

33、下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險特點(diǎn)的是()。

A、大多數(shù)資產(chǎn)價格變動方向往往是相同的B、無法通過分散化投資來回避

C、可以通過分散化投資來回避

D、由同一個因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價格變動

34、AIFMD規(guī)定私募股權(quán)投資基金收購公司()內(nèi)不允許通過分紅、減持、贖回等形式進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。

A、2年

B、3年

C、5年

D、10年

35、目前我國股票基金大部分按照()的比例計提基金管理費(fèi)。

A、[1%]

B、[1.5%]

C、[2%]

D、[2.5%]

36、()是目前世界上影響最大、最有權(quán)威性的一種股票價格指數(shù)，于1896年5月26日問世。

A、標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)

B、日經(jīng)指數(shù)

C、金融時報股價指數(shù)

D、道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)

37、下列屬于UCITS基金投資品種的是()。

A、銀行存款

B、指數(shù)基金

C、貨幣市場工具

D、以上都正確

38、目前，銀行間債券市場現(xiàn)券交易的結(jié)算日有()和()兩種，其中對T為交易達(dá)成日。

A、T+1，T+

3B、T+0，T+

1C、T+3，T+

5D、T+2，T+3

39、下列關(guān)于申請QDII資格的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)符合的條件，說法錯誤的是()。

A、具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名 B、具有3年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗的人員不少于3名 C、具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范

D、最近2年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查

40、假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時其股價為105元，那么該區(qū)間總持有區(qū)間的收益率為()。

A、[5%]

B、[3%]

C、[2%]

D、[8%]

41、()是最基本的交易算法之一，旨在下單時以盡可能接近市場按成交量加權(quán)的均價進(jìn)行，以盡量降低該交易對市場的沖擊。

A、成交量加權(quán)平均價格算法

B、時間加權(quán)平均價格算法

C、跟量算法

D、執(zhí)行偏差算法

42、申請人申請QFII主體資格，需()未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年 43、2006年11月2日，中國第一只試點(diǎn)債券型QDII基金()發(fā)行。

A、工銀瑞信全球

B、上投摩根亞太優(yōu)勢

C、華安國際配置基金

D、廣發(fā)亞太精選

44、下列關(guān)于即期利率與遠(yuǎn)期利率的說法，錯誤的()。

A、即期利率是金融市場中的基本利率，常用St表示，是指已設(shè)定到期日的零息票債券的到期收益率

B、遠(yuǎn)期利率指的是資金的遠(yuǎn)期價格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時點(diǎn)到另一時點(diǎn)的利率水平

C、遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計息日起點(diǎn)不同

D、遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計算方式不同

45、有關(guān)現(xiàn)金流量表敘述不正確的有()。

A、現(xiàn)金流量表的編制基礎(chǔ)是權(quán)責(zé)發(fā)生制 B、現(xiàn)金流量表的編制基礎(chǔ)是收付實現(xiàn)制

C、現(xiàn)金流量表的作用包括反應(yīng)企業(yè)的現(xiàn)金流量，評價企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力 D、通過對現(xiàn)金投資與融資、非現(xiàn)金投資與融資的分析，全面了解企業(yè)財務(wù)狀況。

46、在一國監(jiān)管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區(qū)都進(jìn)行注冊，或履行一定漸變程序后，就可以直接銷售的基金是()。

A、QFII

B、QDII

C、滬港通

D、基金互認(rèn)

47、國際證監(jiān)會組織強(qiáng)調(diào)，跨境活動涉及的雙方主管機(jī)構(gòu)必須盡可能為對方提供有關(guān)從事跨境活動的基金的信息，除就例行性事務(wù)提供一個定期交換信息的機(jī)制外，信息交換措施更可謂雙方主管機(jī)構(gòu)提供一個()的功能性渠道。

A、相互協(xié)助機(jī)制

B、早期預(yù)警機(jī)制

C、臨時性事務(wù)

D、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制

48、下列關(guān)于現(xiàn)金流量表的說法，錯誤的是()。

A、現(xiàn)金流量表所表達(dá)的是在特定會計期間內(nèi)，企業(yè)的現(xiàn)金的增減變動等情形

B、現(xiàn)金流量表是以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)編制的 C、現(xiàn)金流量表是根據(jù)收付實現(xiàn)制為基礎(chǔ)編制的 D、現(xiàn)金流量表也叫財務(wù)狀況變動表

49、根據(jù)配置策略不同，可以將資產(chǎn)配置的動態(tài)調(diào)整過程分為四種類型，以下不正確的是()。

A、動態(tài)資產(chǎn)配置策略

B、投資組合保險策略

C、資產(chǎn)混合配置策略

D、恒定混合策略

50、()是指，一方主管機(jī)構(gòu)未經(jīng)他方主管機(jī)構(gòu)的請求，將其所取得與他方主管機(jī)構(gòu)有關(guān)的信息，主動提供給他方主管機(jī)構(gòu)。

A、自發(fā)性協(xié)助

B、相互提供信息

C、自發(fā)性監(jiān)管

D、自律監(jiān)管

51、基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過基金資產(chǎn)凈值的();成員國可將此比例提高到()。

A、5%;10%

B、5%;20%

C、10%;20%

D、10%;30%

52、目前，()符合QDII可在境內(nèi)篡集資金進(jìn)行境外投資管理。

A、基金管理公司

B、證券公司

C、商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)

D、以上都正確

53、()是股票最基本的特征。

A、收益性

B、風(fēng)險性

C、流動性

D、永久性

54、某封閉式基金2004年實現(xiàn)凈收益-100萬元，2005年實現(xiàn)凈收益300萬元，那么此基金最少應(yīng)分配收益()。

A、0萬元

B、200萬元

C、270萬元

D、180萬元

55、()，中國證監(jiān)會正式批復(fù)上海證券交易所和香港交易所開展滬港股票交易互聯(lián)互通機(jī)制試點(diǎn)，簡稱滬港通。

A、[2014-4-10]

B、[2014-6-17]

C、[2014-11-10]

D、[2014-11-17]

56、對個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前，暫不征收()。

A、營業(yè)稅

B、消費(fèi)稅

C、個人所得稅

D、企業(yè)所得稅

57、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者，簡稱為()。

A、QFII

B、QDII

C、RQFII

D、RQDII

58、基金銷售費(fèi)用不包括()。

A、申購費(fèi)

B、贖回費(fèi)

C、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

D、銷售服務(wù)費(fèi)

59、()是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類金融衍生工具。

A、利率衍生工具

B、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

C、信用衍生工具

D、商品衍生工具

60、當(dāng)基金份額凈值計價錯誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的()時，基金管理公司應(yīng)及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告;當(dāng)計價錯誤達(dá)到()時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

A、0.1%,0.25%

B、0.25%,0.5%

C、0.5%,1%

D、0.25%,0.75%

61、如果股票市場價格處于震蕩、波動狀態(tài)之中，()可能優(yōu)于買入并持有策略。

A、投資組合保險策略

B、買入并持有策略

C、動態(tài)資產(chǎn)配置

D、恒定混合策略

62、關(guān)于估值頻率的說法，下列各項錯誤的是()。

A、我國開放式基金與每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值

B、封閉式基金每日披露一次基金份額凈值

C、海外基金多數(shù)是每個交易日估值

D、封閉式基金每個交易日要進(jìn)行估值

63、基金募集申請核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容不包括()。

A、對基金募集申請材料進(jìn)行齊備性審查 B、對基金募集申請材料進(jìn)行合規(guī)性檢查 C、辦理基金備案

D、對投資組合遵規(guī)守信情況的監(jiān)管

64、QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)門檻為()人民幣。

A、100元

B、1000元

C、1萬元

D、10萬元

65、基金托管費(fèi)年費(fèi)率國際上通常為()左右。

A、[3%]

B、[0.3%]

C、[0.2%]

D、[0.25%]

66、我國提供基金評價業(yè)務(wù)的公司不包括()。

A、晨星公司

B、海通證券

C、招商證券

D、招商銀行

67、下列選項中不屬于信用風(fēng)險管理措施的是()。

A、建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險監(jiān)控體系，對信用風(fēng)險及時發(fā)現(xiàn)、匯報和處理

B、建立流動性預(yù)警機(jī)制

C、建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險管理

D、建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新

68、非系統(tǒng)性風(fēng)險不被稱為()。

A、特定風(fēng)險

B、異質(zhì)風(fēng)險

C、整體風(fēng)險

D、個體風(fēng)險 69、1985年12月20日，歐盟委員會通過了()，標(biāo)志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。

A、UCITS指令

B、AIFMD指令

C、《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》

D、《集合投資計劃治理白皮書》

70、()是使用頻率最高的債務(wù)比率。

A、資產(chǎn)負(fù)債率

B、權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比

C、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

D、資產(chǎn)收益率

71、下列屬于中臺部門的是()。

A、清算部

B、監(jiān)察稽核部

C、信息技術(shù)部

D、以上都正確

72、下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)特點(diǎn)的表述，正確的是()A、面額較小

B、利率較高，通常比銀行優(yōu)惠利率高，比同期國債利率高

C、只有一級市場，沒有明確的二級市場

D、只有二級市場，沒有明確的一級市場

73、UCITS指令的管轄中，東道國可以在()方面行使管轄權(quán)。

A、監(jiān)管

B、投資、銷售

C、法律適用

D、基金銷售及信息披露

74、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值，表述錯誤的是()。

A、基金管理人進(jìn)行基金估值，可參考估值小組的意見，但不能免除其估值責(zé)任 B、基金托管人按基金合同規(guī)定，對管理人計算的基金份額凈值進(jìn)行復(fù)核 C、基金托管人根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計算申購贖回數(shù)額 D、基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值

75、()代表了迄今為止對包括對沖基金、私募股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。

A、EFSI管理規(guī)則

B、AIFMD

C、UCITS

D、CERCLA

76、基金分配最普遍的形式是()。

A、現(xiàn)金分紅方式

B、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

C、股利分紅方式

D、配股分紅方式

77、()9月，中國金融期貨交易所正式成立。

A、2003年

B、2004年

C、2005年

D、2006年

78、下列關(guān)于UCITS基金投資政策的規(guī)定，說法正確的是()。

A、基金不可以投資于規(guī)定以外的可轉(zhuǎn)讓證券

B、基金投資于可轉(zhuǎn)讓的并可確定價值的債券的比例不得高于15% C、基金投資于規(guī)定以外的可轉(zhuǎn)讓證券，與投資于可轉(zhuǎn)讓并可確定價值的債券，兩者之和不能高于30% D、基金可以投資于近期發(fā)行的、已取得許可將于一年內(nèi)在證券交易所或有管制的市場上市的可轉(zhuǎn)讓證券

79、當(dāng)投資境外的市場時，基金面臨最大的風(fēng)險是()。

A、利率風(fēng)險

B、購買力風(fēng)險

C、信用風(fēng)險

D、匯率風(fēng)險

80、基金的運(yùn)營及銷售出現(xiàn)國際化的趨勢，開始于()。

A、20世紀(jì)60年代

B、20世紀(jì)70年代

C、20世紀(jì)80年代

D、20世紀(jì)90年代

81、投資收益指基金經(jīng)營活動中因()等而實現(xiàn)的損益。

A、利息收入

B、結(jié)算備付金

C、銀行存款

D、買賣股票

82、對于證券投資基金管理人的資格標(biāo)準(zhǔn)，下列選項中，()屬于國際證監(jiān)會組織認(rèn)為應(yīng)該考慮的因素。

A、是否具備完善的內(nèi)部控制程序和健全的內(nèi)控機(jī)制 B、是否具有特定的權(quán)利和職責(zé) C、基金管理人的誠信程度 D、以上都正確

83、下列各項指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的有()。

A、營運(yùn)效率比率

B、流動比率

C、資產(chǎn)負(fù)債率

D、速動比率

84、如果一個隨機(jī)變量X最多只能取可數(shù)的不同值，則為稱為()。

A、離散型隨機(jī)變量

B、連續(xù)型隨機(jī)變量

C、中斷型隨機(jī)變量

D、分布型隨機(jī)變量

85、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險的是()。

A、法律法規(guī)

B、經(jīng)濟(jì)

C、文化

D、決策失誤

86、私募股權(quán)二級市場投資戰(zhàn)略是具有()特性的投資戰(zhàn)略。

A、周期長、風(fēng)險小、流動性強(qiáng)

B、周期短、風(fēng)險小、流動性強(qiáng)

C、周期短、風(fēng)險大、流動性強(qiáng)

D、周期長、風(fēng)險大、流動性差

87、下列不屬于常用的財務(wù)杠桿比率的是()。

A、資產(chǎn)負(fù)債率

B、權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比

C、利息倍數(shù)

D、資產(chǎn)收益率

88、()是歐洲大陸最大的投資基金管理中心和全球第一的基金分銷中心。

A、瑞士

B、愛爾蘭

C、英國

D、盧森堡

89、利潤包括收入減去費(fèi)用后的凈額以及()等。

A、所得稅

B、營業(yè)利潤

C、實收資本

D、直接計入當(dāng)期利潤的利得和損失

90、()是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。

A、股票投資組合管理

B、資產(chǎn)配置

C、基金績效衡量

D、債券投資組合管理

91、下列選項中，屬于QDII不得從事的行為的是()。

A、參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易

B、除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金 C、從事證券承銷業(yè)務(wù) D、以上都正確

92、關(guān)于基金托管費(fèi)計提標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是()。

A、通?；鹨?guī)模越大，基金托管費(fèi)率越高

B、基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系 C、目前我國封閉式基金按照0.25%的比例計提

D、開放式基金根據(jù)基金合約的規(guī)定比例計提，通常低于0.25%

93、在國際金融市場上，()是被廣泛采納的基準(zhǔn)利率。

A、上海銀行間同業(yè)拆借利率

B、倫敦銀行間同業(yè)拆借利率

C、新加坡銀行間同業(yè)拆借利率

D、紐約銀行間同業(yè)拆放利率

94、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金為()。

A、5元

B、10元

C、0元

D、0.75元

95、下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說法正確的是()。

A、只要是同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機(jī)構(gòu)處注冊登記的基金，就可以辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) B、開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為 C、投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請

D、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時間為T+3日

96、股票的變化表現(xiàn)為三種趨勢:長期趨勢、中期趨勢及短期趨勢。其中，()最為重要，也最為被辨認(rèn)，是投資者主要的觀察對象。

A、長期趨勢

B、中期趨勢

C、短期趨勢

D、中期趨勢和短期趨勢

97、下列選項中，不屬于評價企業(yè)盈利能力最重要三種比率的是()。

A、銷售利潤率

B、資產(chǎn)收益率

C、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

D、凈資產(chǎn)收益率

98、下列關(guān)于P/E和EV/EBITDA的說法，錯誤的是()。

A、在EV/EBITDA方法中，要最終得到對股票市值的估計，還必須減去債權(quán)的價值 B、P/E和EV/EBITDA反應(yīng)的都是市場價值和收益指標(biāo)之間的比例關(guān)系 C、P/E是從全體投資人的角度出發(fā)，而EV/EBITDA是從股東的角度出發(fā) D、EV/EBITDA更適用于單一業(yè)務(wù)或子公司較少的公司估值

99、UCITS基金持有人是以()進(jìn)行申購和贖回。

A、基金單位凈值

B、基金累計份額凈值

C、基金所有者權(quán)益

D、基金資產(chǎn)總值

100、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約區(qū)別的表述，不正確的是()。

A、期貨合約只在交易所交易，期權(quán)合約大部分在交易所交易，遠(yuǎn)期合約和互換合約通常在場外交易，采用非標(biāo)準(zhǔn)形式進(jìn)行

B、一般而言，遠(yuǎn)期合約和互換合約通常是用實物進(jìn)行交割，期貨合約絕大多數(shù)通過對沖相抵消，通常使用現(xiàn)金結(jié)算，極少實物交割

C、遠(yuǎn)期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒有杠桿效應(yīng)

D、遠(yuǎn)期合約、期貨合約和大部分互換合約都包括買賣雙方在未來應(yīng)盡的義務(wù)，期權(quán)合約和信用違約互換合約只有一方在未來有義務(wù)

1、【正確答案】C

目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險策，常用的是CPPI策。

2、【正確答案】C

經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。

3、【正確答案】A

基金費(fèi)用一般包括管理人報酬、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、交易費(fèi)用、利息支出和其他費(fèi)用。由于目前管理人報酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付，在計算基金資產(chǎn)凈值時已經(jīng)將費(fèi)用扣除，大部分股票基金投資者對此并不太敏感。

4、【正確答案】D

5、【正確答案】A

AIFMD規(guī)定私募股權(quán)投資基金收購公司2年內(nèi)不允許通過分紅、減持、贖回等形式進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，進(jìn)而阻止它們?yōu)槎唐诔钟匈Y產(chǎn)而進(jìn)行收購活動。

6、【正確答案】D

目前，中外合資基金管理公司外資持股上限為不超過49%。

7、【正確答案】A

海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法.8、【正確答案】B

證券交易所總經(jīng)理由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任免。

9、【正確答案】D 投資決策委員會是基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，由各個基金公司自行設(shè)立，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。

10、【正確答案】A

三號指令允許UCITS基金的管理公司在提供基金管理服務(wù)之外，可同時為個人或機(jī)構(gòu)提供投資組合管理服務(wù)，以及作為非核心業(yè)務(wù)的投資咨詢、基金保管和行政事務(wù)管理服務(wù)。

11、【正確答案】B

利潤表是一個動態(tài)報告，它展示企業(yè)的損益賬目，反映企業(yè)在一定時間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，直接明了地揭示企業(yè)獲取利潤能力以及經(jīng)營趨勢。

12、【正確答案】B

在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要高。

13、【正確答案】C

QFII主體資格認(rèn)定中，對資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在2年以上，最近一個會計管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元。

14、【正確答案】C

個人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入，按照現(xiàn)行稅法規(guī)定，應(yīng)對個人投資者征收個人所得稅，稅款由封閉式基金在分配時依法代扣代繳。

15、【正確答案】B

按照有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的這些費(fèi)用如果影響基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第4位的，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計入基金損益。

16、【正確答案】D

國際基金組織是目前證券投資基金監(jiān)管領(lǐng)域最重要的國際組織。為了實現(xiàn)對證券投資基金在全球范圍內(nèi)的有效監(jiān)管，其于1998年9月發(fā)布了《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》，1994年發(fā)布了《集合投資實業(yè)監(jiān)管原則》。

17、【正確答案】A

隨機(jī)變量它是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的平均值。

18、【正確答案】C

P/E是從股東的角度出發(fā)，而EV/EBITDA是從全體投資人的角度出發(fā)。

19、【正確答案】A

遠(yuǎn)期合約是一種最簡單的衍生品合約。

20、【正確答案】A

凈資產(chǎn)收益率高，說明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強(qiáng)，投資帶來的收益高;凈資產(chǎn)收益率低則相反。

21、【正確答案】C

信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而縮小，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而擴(kuò)張。

22、【正確答案】D

通常所說的年利率都是指名義利率。

23、【正確答案】A

目前管理人報酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分股票類基金投資者對此并不太敏感。

24、【正確答案】A

交易所上市股票和權(quán)證以收盤價估值。

25、【正確答案】C 利息收入、投資收益及其他收入是基金的主要利潤來源。

26、【正確答案】B 中期票據(jù)采用注冊發(fā)行，最大注冊額度不翅過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%

27、【正確答案】C 管理層回購是指私募股權(quán)投資基金將其所持有的創(chuàng)業(yè)企業(yè)股權(quán)出售給企業(yè)的管理層從而退出的方式。優(yōu)點(diǎn)在于將外部股權(quán)全部內(nèi)部化，使得對象企業(yè)保持充分的獨(dú)立性。

28、【正確答案】C 短期融資券的期限不超過1年，交易品種有3個月、6個月、9個月、1年。

29、【正確答案】B 基金收入來源主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益計入當(dāng)期損益。

30、【正確答案】C 在基金投資管理領(lǐng)域中，我們經(jīng)常應(yīng)用中位數(shù)來作為評價基金經(jīng)理業(yè)績的基準(zhǔn)。

31、【正確答案】B CFA協(xié)會在1995年開始籌備成立全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)委員會，負(fù)責(zé)發(fā)展并制定單一績效的呈現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)。

32、【正確答案】A 申請QDII資格的基金管理公司，凈資產(chǎn)不得少于2億元人民幣。

33、【正確答案】C 系統(tǒng)性風(fēng)險具有以下幾個特點(diǎn)】由同一個因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價格變動，大多數(shù)資產(chǎn)價格變動方向往往是相同的，無法通過分散化投資來回避。

34、【正確答案】A AIFMD規(guī)定私募股權(quán)投資基金收購公司2年內(nèi)不允許通過分紅、減持、贖回等形式進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，進(jìn)而阻止它們?yōu)槎唐诔钟匈Y產(chǎn)而進(jìn)行收購活動。

35、【正確答案】B 目前我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費(fèi)用。

36、【正確答案】D 道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)是目前世界上影響最大、最有權(quán)威性的一種股票價格指數(shù)，于1896年5月26日問世。

37、【正確答案】D UCITS新增的投資品種包括貨幣市場工具、其他投資基金、銀行存款、金融衍生工具和指數(shù)基金等。

38、【正確答案】B 目前，銀行間債券市場現(xiàn)券交易的結(jié)算日有T+0和T+1兩種，其中T為交易達(dá)成日。

39、【正確答案】D 最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。

40、【正確答案】D 總持有區(qū)間的收益率=資產(chǎn)回報率+收入回報率=5%+3%=8%。

41、【正確答案】A 成交量加權(quán)平均價格算法是最基本的交易算法之一，旨在下單時以盡可能接近市場按成交量加權(quán)的均價進(jìn)行，以盡量降低該交易對市場的沖擊。

42、【正確答案】C 申請人申請QFII主體資格，需3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰。

43、【正確答案】C 2006年11月2日，中國第一只試點(diǎn)債券型QDII基金——華安國際配置基金發(fā)行，初始額度為5億美元。

44、【正確答案】D 遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計息日起點(diǎn)不同，即期利率的起點(diǎn)在當(dāng)前時刻，而遠(yuǎn)期利率的起點(diǎn)在未來某一時刻。

45、【正確答案】B 現(xiàn)金流量表的編制基礎(chǔ)是權(quán)責(zé)發(fā)生制。

46、【正確答案】D 基金互認(rèn)，是指在一國監(jiān)管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區(qū)都進(jìn)行注冊，或履行一定漸變程序后，就可以直接銷售的基金。

47、【正確答案】B 國際證監(jiān)會組織強(qiáng)調(diào)，跨境活動涉及的雙方主管機(jī)構(gòu)必須盡可能為對方提供有關(guān)從事跨境活動的基金的信息，除就例行性事務(wù)提供一個定期交換信息的機(jī)制外，信息交換措施更可謂雙方主管機(jī)構(gòu)提供一個早期預(yù)警機(jī)制的功能性渠道。

48、【正確答案】B 現(xiàn)金流量表不是以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)編制的，而是根據(jù)收付實現(xiàn)制(即實際現(xiàn)金流量和現(xiàn)金流出)為基礎(chǔ)編制的。

49、【正確答案】C 資產(chǎn)配置在不同層面有不同含義。從配置策略上可分為買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略和動態(tài)資產(chǎn)配置策略等。

50、【正確答案】A 所謂“自發(fā)性協(xié)助”系指一方主管機(jī)構(gòu)未經(jīng)他方主管機(jī)構(gòu)的請求，就其所取得與他方主管機(jī)構(gòu)有關(guān)的信息，主動提供給他方主管機(jī)構(gòu)。一國(地區(qū))證券監(jiān)管部門主動將自己發(fā)現(xiàn)的有關(guān)信息提供給另一國(地區(qū))證券監(jiān)管部門，對于提高雙方合作監(jiān)管的效率、增加信任具有極大的好處。因此，IOSCO技術(shù)委員會發(fā)布的《跨國投資管理行為的合作與監(jiān)督宣言》規(guī)定，如任何一方擁有可協(xié)助他方執(zhí)行其監(jiān)管職能的信息，即使沒有任何他方提出要求，擁有信息的一方也可主動自愿地提供或安排他人提供該信息。

51、【正確答案】A 基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%;成員國可將此比例提高到10%。

52、【正確答案】D

53、【正確答案】A 收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性。

54、【正確答案】D 封閉式基金當(dāng)前利潤應(yīng)先彌補(bǔ)上一虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配。并且法律規(guī)定，封閉式基金利潤分配比例不得低于基金已實現(xiàn)利潤的90%，因此則有本最少分配收益=(300-100)*90%=180(萬元)。

55、【正確答案】A 2014年4月10日，中國證監(jiān)會正式批復(fù)上海證券交易所和香港交易所開展滬港股票交易互聯(lián)互通機(jī)制試點(diǎn)，簡稱滬港通。滬港通下的股票交易于2014年11月17日正式開始。

56、【正確答案】C 此項是所得稅方面就個人投資者作出的特別規(guī)定，即個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前，暫不征收個人所得稅。

57、【正確答案】C 人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者，簡稱為RQFII

58、【正確答案】C 基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

59、【正確答案】C 信用衍生工具是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類金融衍生工具，主要包括信用互換合約、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

60、【正確答案】B 當(dāng)基金份額凈值計價錯誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理公司應(yīng)及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告;當(dāng)計價錯誤達(dá)到0.5%時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

61、【正確答案】D 如果股票市場價格處于震蕩、波動狀態(tài)之中，恒定混合策略就可能優(yōu)于買入并持有策略。例如，當(dāng)股票市場下降從而增加股票持有比例以保持資產(chǎn)配置比例不變之后，由于股票市場轉(zhuǎn)而上升，投資組合的業(yè)績因股票投資比例的提高而出現(xiàn)更快的增長。

62、【正確答案】B 封閉式基金每周披露一次基金份額凈值。

63、【正確答案】D A、B、C三項都是基金募集申請核準(zhǔn)的主要程序及內(nèi)容，除此之外基金募集申請核準(zhǔn)的程序和內(nèi)容還包括】組織專家評審會對基金募集申請進(jìn)行評審、作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。D項是屬于中國證監(jiān)會對基金投資及交易行為監(jiān)管方面的內(nèi)容。

64、【正確答案】B QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)門檻僅為1000元人民幣。

65、【正確答案】C 基金托管費(fèi)年費(fèi)率國際上通常為0.2%左右。

66、【正確答案】D 我國提供基金評價業(yè)務(wù)的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。

67、【正確答案】B 選項B屬于流動性風(fēng)險管理的措施。

68、【正確答案】C 非系統(tǒng)性風(fēng)險又被稱為特定風(fēng)險、異質(zhì)風(fēng)險、個體風(fēng)險等，往往是由與某個或少數(shù)的某些資產(chǎn)有關(guān)的一些特別因素導(dǎo)致的。

69、【正確答案】A 1985年12月20日，歐盟委員會通過了《可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計劃指令》(UCITS指令)，標(biāo)志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。

70、【正確答案】A 資產(chǎn)負(fù)債率是使用頻率最高的債務(wù)比率。

71、【正確答案】B 中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門。

72、【正確答案】C 商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)主要有三點(diǎn):①面額較大;②利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國債利率高;③只有一級市場，沒有明確的二級市場。

73、【正確答案】D UCITS指令的管轄中，東道國可以在基金銷售及信息披露方面行使管轄權(quán)。

74、【正確答案】C 由基金注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計算申購、贖回數(shù)額。

75、【正確答案】D AIFMD代表了迄今為止對包括對沖基金、私募股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。

76、【正確答案】A 現(xiàn)金分紅方式是指根據(jù)基金利潤情況，基金管理人以投資者持有基金單位數(shù)量的多少，將利潤分配給投資者。這是基金分配最普遍的形式。

77、【正確答案】D 2006年9月，中國金融期貨交易所正式成立。

78、【正確答案】D UCITS基金投資于規(guī)定以外的可轉(zhuǎn)讓證券，不得高于基金資產(chǎn)的10%;投資于可轉(zhuǎn)讓的并可確定價值的債券的比例也不得高于10%。兩者之和也不能高于10%。

79、【正確答案】D 當(dāng)投資境外的市場時，基金面臨最大的風(fēng)險是匯率風(fēng)險。

80、【正確答案】C 從20世紀(jì)80年代開始，隨著金融及投資市場出現(xiàn)國際一體化的大發(fā)展，基金的運(yùn)營及銷售出現(xiàn)國際化的趨勢。

81、【正確答案】D 投資收益是指基金在經(jīng)營活動中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實現(xiàn)的差價收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益，具體包括股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。

82、【正確答案】D 應(yīng)考慮的因素有】基金管理人的誠信程度，資本是否充足，是否具有特定的權(quán)利和職責(zé)，是否具備完善的內(nèi)部控制程序和健全的內(nèi)控機(jī)制。

83、【正確答案】C 財務(wù)杠桿比率是分析企業(yè)償債能力的風(fēng)險指標(biāo)，資產(chǎn)負(fù)債率屬于財務(wù)杠桿比率。

84、【正確答案】A 如果一個隨機(jī)變量X最多只能取可數(shù)的不同值，則為離散型隨機(jī)變量。

85、【正確答案】D 內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。

86、【正確答案】D 私募股權(quán)二級市場投資戰(zhàn)是具有周期長、風(fēng)險大、流動性差特性的投資戰(zhàn)。

87、【正確答案】D 常用的財務(wù)杠桿比率包括】資產(chǎn)負(fù)債率、權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比、利息倍數(shù)。

88、【正確答案】D 盧森堡是歐洲大陸最大的投資基金管理中心和全球第一的基金分銷中心。

89、【正確答案】D 利潤包括收入減去費(fèi)用后的凈額以及直接計入當(dāng)期利潤的利得和損失等。

90、【正確答案】B 資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。

91、【正確答案】D 本題考察QDII不得從事的行為。

92、【正確答案】A 通?；鹨?guī)模越大，基金托管費(fèi)率越低。

93、【正確答案】B 在國際金融市場上，倫敦銀行間同業(yè)拆借利率是被廣泛采納的基準(zhǔn)利率。

94、【正確答案】D 200x1.5x0.25%=0.75元

95、【正確答案】B 開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為?；疝D(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機(jī)構(gòu)處注冊登記的基金。投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請，即在銷售機(jī)構(gòu)處以“份額”為單位提交轉(zhuǎn)換申請，以轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申請當(dāng)日的份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)入份額。

96、【正確答案】A 長期趨勢最為重要，也最為被辨認(rèn)，是投資者主要的觀察對象。97、【正確答案】C 評價企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種】銷售利潤率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率。這三種比率都使用的是企業(yè)的凈利潤。

98、【正確答案】C P/E是從全體投資人的角度出發(fā)，而EV/EBITDA是從股東的角度出發(fā)

99、【正確答案】A UCITS基金是只投資于可轉(zhuǎn)讓證券的基金，持有人以基金單位凈值進(jìn)行申購和贖回。

100、【正確答案】C 期貨合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿。期權(quán)合約中買方需要支付期權(quán)費(fèi)，而賣方則需要繳納保證金，也會有杠桿效應(yīng)。而遠(yuǎn)期合約和互換合約通常沒有杠桿效應(yīng)。

第三篇：基金銷售人員從業(yè)資格考試模擬題

基金從業(yè)資格考試模擬題

1、證券具有（）和風(fēng)險性的特征 A、期限性 B、收益性 C、流動性 D、風(fēng)險性

1題答案A、期限性、B、收益性、C、流動性（3頁）

2、證券市場（）的基本功能 A、風(fēng)險交換 B、資本定價 C、籌資---投資功能 D、資本配置

2題答案B、資本定價、C、籌資---投資功能、D、資本配置（4頁）

3、證券市場的構(gòu)成主要有（）等 A、股票市場 B、債券市場 C、基金市場 D、衍生品市場

3題答案A、股票市場、B、債券市場、C、基金市場、D、衍生品市場（6頁）

4、證券市場從無到有主要?dú)w因于以下（）點(diǎn)

A、證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)的商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 B、證券市場的形成得于股份制的發(fā)展

C、信用制度的發(fā)展使證券市場的產(chǎn)生成為必然 D、信用工具被充分運(yùn)用

4題答案A、B、C（7頁）

5、我國證券證券市場發(fā)展簡述

A、第一階段：我國資本市場的萌芽期（1978-1992年）

B、第二階段：全國性資本市場的形成和初步發(fā)展期（1993-1998年）C、第三階段：資本市場進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展期（1999-2007年）

D、第四階段：發(fā)展期（2008-）

5題答案A、B、C（9頁）

6、證券發(fā)行人是指為籌措籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，它包括 A、公司（企業(yè)）B、政府和政府機(jī)構(gòu) C、金融機(jī)構(gòu) D、個人

6題答案A、公司（企業(yè)）、B、政府和政府機(jī)構(gòu)、C、金融機(jī)構(gòu)（12頁）

7、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括 A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) B、商業(yè)銀行 C、保險公司 D、各類基金 E、人民銀行

7題答案A、B、C、D（13頁）

8、各類基金?；鹦再|(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括 A、證券投資基金（簡稱“基金”）B、社保基金 C、企業(yè)年金

D、社會公益基金

8題答案A、B、C、D（14頁）

9、股票的特征是（）A、永久性 B、短期性 C、參與性 D、收益性 E、流動性 F、風(fēng)險性

9題答案A、C、D、E、F（17頁）

10、我國股票按照投資主體的性質(zhì)可分為（）等不同類型 A、國家股 B、法人股 C、社會公眾股 D、外資股

E、普通股

10題答案A、B、C、D（18頁）

11、影響股票價格的主要因素有 A、股票的流動性 B、公司層面

C、宏觀經(jīng)濟(jì)層面 D、其他因素

11題答案B、C、D（21頁）

12、債券發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有： A、資金的使用方向 B、資金的風(fēng)險性 C、市場利率的變化 D債券變現(xiàn)能力

12題答案A、C、D（24頁）

13、債券的特征具有 A、償還性 B、流動性 C、安全性 D、收益性 E、風(fēng)險性

13題答案A、B、C、D（24頁）

14、按計息與付息方式分類。根據(jù)計息方式的不同，債券可分為（）A、單利債券 B、復(fù)利債券 C、零息債券 D、附息債券 E、息票累積債券 F、浮動利率債券

14題答案A、B（25頁）

15、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為（類

A、單利債券 B、復(fù)利債券 C、零息債券 D、附息債券 E、息票累積債券 F、浮動利率債券

15題答案C、D、E、F（25頁）

16、按債券形態(tài)分類。債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可分為（）A、實物債券 B、非實物債券 C、憑證式債券 D、記賬式債券

16題答案A、C、D（25頁）17我國發(fā)行過的特殊國債主要有 A、定向債券 B、普通國債 C、特別國債 D、專項國債）四

17題答案A、C、D（26頁）18債券與股票的相同點(diǎn)有（）A、都屬于有價證券 B、都是籌措資金的手段 C、風(fēng)險對相

D、收益率相互影響

18題答案A、B、D（29頁）

19、債券與股票的區(qū)別有（）A、權(quán)利不同 B、目的不同 C、期限不同 D、收益不同 E、風(fēng)險性不同

19題答案A、B、C、D、E（29頁）20、金融衍生工具的特征有（）A、跨期性 B、杠桿性 C、聯(lián)動性

D、不確定性或高風(fēng)險性 E、長期性

20題答案是A、B、C、D（31頁）

21、按照基礎(chǔ)資產(chǎn)分類可將權(quán)證分為（）A、非股權(quán)類權(quán)證 B、股權(quán)類權(quán)證 C、債權(quán)類權(quán)證 D、其他權(quán)證

21題答案B、C、D（32頁）

22、按照基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類。根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，可將權(quán)證分為（）A、認(rèn)股權(quán)證 B、備兌權(quán)證 C、認(rèn)沽權(quán)證

D、認(rèn)購權(quán)證

22題答案A、B（32頁）

23、按持有人權(quán)利分類，按照持有人權(quán)利的不同，可將權(quán)證分為（）A、認(rèn)股權(quán)證 B、備兌權(quán)證 C、認(rèn)沽權(quán)證 D、認(rèn)購權(quán)證

23題答案C、D（32頁）

24、股指期貨交易與股票交易相比，區(qū)別在于（）A、股指期貨合約有到期日，不能無限期持有。B、股指期貨交易采用保證金制度

C、在交易方向上，股指期貨交易可以賣空 D、股指期貨交易采用當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。E、股指期貨合約可以無限期持有

24題答案A、B、C、D（33頁）

25、股指期貨除了具備一般衍生工具可以跨期交易、杠桿效應(yīng)和價格發(fā)現(xiàn)等特征外，還具備以下主要功能：（）A、系統(tǒng)風(fēng)險規(guī)避功能 B、資產(chǎn)配置功能 C、無負(fù)債結(jié)算功能

25題答案A、B（34頁）

26、金融衍生工具的基本功能有（）A、套期保值功能 B、價格發(fā)現(xiàn)功能 C、資產(chǎn)配置功能 D、投機(jī)功能 E、套利功能

26題答案A、B、D、E（35頁）

27、證券發(fā)行市場的構(gòu)成，證券發(fā)行市場由（）A、證券發(fā)行人 B、證券投資者 C、證券服務(wù)機(jī)構(gòu) D、咨詢公司

27題答案A、B、C（37頁）

28、債券發(fā)行方式。債券的發(fā)行方式主要有（）A、定向發(fā)行 B、公募發(fā)行 C、承包發(fā)銷

D、招標(biāo)發(fā)行

28答案A、C、D（38頁）

29、根據(jù)《證券交易所管理辦法》第十一條的規(guī)定，證券交易所的具體職能主要包括（）A、提供證券交易的場所和設(shè)施 B、指定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)定

C、接受上市的申請，安排證券上市 D、組織，監(jiān)督證券交易 E、對會員進(jìn)行監(jiān)督 F、對上市公司進(jìn)行監(jiān)管 J、管理和公布市場信息

H、中國證監(jiān)會許可的其他職能

29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43頁）30、證券交易不得直接或間接從事下列業(yè)務(wù)（）A、以營利為目的的業(yè)務(wù) B、新聞出版業(yè)

C、發(fā)布對證券價格進(jìn)行預(yù)測的文字和資料 D、為他人提供擔(dān)保

E、對上市公司進(jìn)行監(jiān)管

F、未經(jīng)中國證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

30答案A、B、C、D、F（43頁）

31、證券交易原則（）A、合法 B、合規(guī) C、公開 D、公平E、公正

31答案C、D、E（44頁）

32、經(jīng)紀(jì)商要將投資者委托指令的內(nèi)容傳送到證券交易所進(jìn)行撮合。這一過程叫“委托執(zhí)執(zhí)行”也稱為（）A、申報 B、報盤

C、買空委托 D、賣空委托

32答案A、B（46頁）33股價指數(shù)編制分為（）A、選擇樣本股

B、選定某基期

C、計算計算期平均股價或市值 D、指數(shù)化

E、執(zhí)行賣空

33題答案A、B、C、D（48頁）

34、股息的具體形式有 A、現(xiàn)金股息 B、股票股息 C、普通股息

34題答案是A、B（54頁）

35、債券投資收益主要包括（）A、債券的股息 B、債券的利息收益 C、資本得利 D、在投資收益

35題答案B、C、D（57頁）

36、非系統(tǒng)性風(fēng)險包括（）A、信用風(fēng)險 B、違規(guī)風(fēng)險 C、經(jīng)營風(fēng)險 D、財務(wù)風(fēng)險

36題答案是A、C、D（57頁）

37、證券投資基金是一種集合理財工具，一般具有以下幾個特點(diǎn) A、集合理財、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風(fēng)險 C、風(fēng)險確定、收益確定 D、利益共享、風(fēng)險共擔(dān) E、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明 F、獨(dú)立托管、保障安全

37題答案A、B、D、E、F（60頁）

38、閉式基金和開放式基金比較，不同之處主要表現(xiàn)在幾個方面 A、存續(xù)期限不同 B、規(guī)模的可變性不同 C、存續(xù)期限相同 D、基金交易方式不同

38題答案A、B、D（77頁）

39、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為（）A、成長型基金 B、債券型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金

39題答案A、C、D（78頁）

40、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為（）A、債券型基金 B、股票型基金 C、主動型基金 D、被動型基金

40題答案C、D（78頁）

41、特殊類型基金包括（）A、系列基金 B、保本基金 C、基金中的基金 D、平衡型基金

41題答案A、B、C（79頁）

42、債券型基金的主要投資風(fēng)險包括（）等 A、利率風(fēng)險 B、信用風(fēng)險 C、融資風(fēng)險

D、提前贖回風(fēng)險 E、通貨膨脹風(fēng)險

42題答案A、B、D、E（85頁）

43、通常根據(jù)資產(chǎn)配置不同，將混合型基金分為（A、配置型基金 B、系統(tǒng)型基金

C、靈活組合型基金 D、其他基金

43題A、C、D（89頁）

44、保本型基金的分析指標(biāo)包括（）等 A、保本期 B、保本比例 C、贖回費(fèi) D、安全墊 E、擔(dān)保人

44題答案A、B、C、D、E（91頁）

45、根據(jù)ETE跟蹤指數(shù)有不同，可以將ETE分為（A、股票型ETE B、債券型ETE C、全球指數(shù)ETE D、行業(yè)指數(shù)ETE E、風(fēng)格指數(shù)ETE

45題答案A、B（93頁）

46、根據(jù)標(biāo)的指數(shù)的不同，股票型ETE又可以分為（A、股票型ETE B、債券型ETE C、全球指數(shù)ETE）））D、行業(yè)指數(shù)ETE E、風(fēng)格指數(shù)ETE

46題答案C、D、E（93頁）

47、常見的基金投資風(fēng)格分析可以從以下角度進(jìn)行（）A、持倉風(fēng)格 B、持股風(fēng)格 C、變盤速度

D、行業(yè)配置風(fēng)格

47題答案A、B、D（96頁）

48、簡單的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可分為（）等級 A、低風(fēng)險等級（貨幣型基金、保本型基金）B、中風(fēng)險等級（債券型基金、部分混合型基金）C、高風(fēng)險等級（股票型基金、部分混合型基金）

48題答案A、B、D（98頁）

49、基金公司內(nèi)部控制遵循的基本原則包括 A、健全性原則 B、有效性原則 C、金融防范原則 D、獨(dú)立性原則 E、相互制約原則 F、成本效益原則

49題答案A、B、D、E、F（106頁）

50、按照是否可以通過分散投資來降低風(fēng)險的標(biāo)準(zhǔn)，可以將外部風(fēng)險劃分為（）A、系統(tǒng)性風(fēng)險 B、非系統(tǒng)性風(fēng)險 C、隱形風(fēng)險 D、非隱形風(fēng)險

50題答案A、B（123頁）

51、基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售，封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）個月 A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、4個月

51題答案C、3個月（173頁）

52、封閉式基金募集期限屆滿，需滿足基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。A、60% B、70% C、80% D、90%

52題答案 C、80%（173頁）

53、封閉式基金經(jīng)基金管理人申請，中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，可以在證券交易所上市交易。但基金募集金額不低于（）元人民幣 A、5000萬元 B、1億元 C、1.5萬元 D、2億元

53題答案D、2億元（174頁）

54、按照滬、深證券交易所截至2008年4月底公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）A、0.1% B、0.2% C、0.3% D、0.4%

54題答案C、0.3%（174頁）

55、開放式基金與封閉基金一樣，基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不能超過（）個月 A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、4個月

55題答案C、3個月（175頁）

56、開放式基金募集金額不少于（）元人民幣 A、1億元 B、2億元 C、3億元

56題答案B、2億元（176頁）

57、我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為（）人民幣，A、1000 B、2000 C、3000 D、5000

57題答案A、1000（178頁）

58、對于在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提交的申購申請，投資者可以在當(dāng)日（）前提交撤銷申請 A、14．00點(diǎn) B、15．00點(diǎn) C、16．00點(diǎn) D、17．00點(diǎn)

58題答案B、15．00點(diǎn)（179頁）

59、貨幣市場基金費(fèi)用比較低，通常申購、贖回率為0。貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)。A、0．1% B、0．25% C、0．5% D、0．75% 59題答案B、0．25%（180頁）

60、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A、10% B、20% C、30% D、40% 60題答案是A、10%（181頁）

61、QDII基金募集金額不得少于（）元人民幣 A、1億元

B、2億元 C、3億元 D、4億元

61題答案B、2億元（190頁）

62、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。申購（認(rèn)購）款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款賬戶，贖回款在7日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶。A、1日 B、2日 C、3日 D、4日

62題答案C、3日（193頁）

63、按照基金季度報告的披露要求，基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A、5 B、10 C、15 D、20 63題答案C、15（205頁）64、開放日的收益公告，貨幣市場基金至少于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定的報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈值收益和（）日年化收益率。A、1 B、4 C、7 D、10 64題答案C、7（211頁）65、《證券法》于（）開始實施 A、1993年 B、1998年 C、2003年

65題答案B、1998年（214頁），注《公司法》實施為1993年。

66、中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)，中國證監(jiān)會在各省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市共設(shè)立（）個證監(jiān)局和9個稽查局。A、12 B、24 C、36 D、48 66題答案C、36（216頁）67、《證券法》于1998年12月29日由第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過，1999年7月1日起實施。經(jīng)2004年8月28日和2005年10月27日兩次修訂?，F(xiàn)行《證券法》于（）起生效 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日 C、2006年1月1日

67題答案C、2006年1月1日（218頁）68、《公司法》于1993年12月29日由第八屆全國人大黨委會第五次會議通過，1994年7月1日起施行。此后，分別于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日進(jìn)行了三次修仃?，F(xiàn)行《公司法》于（）施行 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日

C、2006年1月1日

68題答案C、2006年1月1日（220頁）

69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，代表基金份額總額（）的基金份額持有人可以自行召集基金持有大會。A、5% B、10% C、15% D、20% 69題答案B、10%（232頁）

70、《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》于2004年9月22日由中國證監(jiān)會公布，自（）起施行 A、2004年9月25日 B、2004年10月1日 C、2004年10月5日

70題答案B、2004年10月1日（233頁）71、《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》簡稱《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》是中國證券業(yè)協(xié)會于（）發(fā)布并實施的自律規(guī)則。A、2006年4月25 B、2007年4月25 C、2008年4月25 71題答案C、2008年4月25（244頁）

72、證券是各類記載代表一定的權(quán)益的（）A、書面憑證 B、法律憑證 C、收入憑證 D、資本憑證

72題B、法律憑證（1頁）

73、二級市場的組織形態(tài)有兩種，一種是交易所，證券的買主和賣主或是其代理人在交易所的一個中心地點(diǎn)見面并進(jìn)行交易，另一種交易形式是（）.A、場外交易市場 B、有形市場 C、第三市場

D、第四市場

73題答案是A、場外交易市場（7頁）

74、中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（）.A、上海證券交易所

B、上海眾業(yè)公所

C、上海華商證券交易所

D、北平證券交易所

74題答案D、北平證券交易所

75、我國《公司法》規(guī)定，股東大會一年或者半年召開（）次年會。A、1 B、2 C、4

D、沒有規(guī)定

75題答案是A、1（22頁）

76、證券必須同時具有的兩個最基本特征是（）.A、法律特征與經(jīng)濟(jì)特征

B、法律特征與書面特征

C、經(jīng)濟(jì)特征與書面特征

D、經(jīng)濟(jì)特征與權(quán)益特征

76題答案B、法律特征與書面特征（1頁）

77、在下列幾種基金中，一般（）的年管理費(fèi)率最低。A、債券基金 B、貨幣基金 C、股票基金

D、認(rèn)股權(quán)證基金

77題答案B、貨幣基金（128頁）

78、一個基金是否有效益主要是看（）是否偏高。A、管理費(fèi) B、托管費(fèi) C、運(yùn)作費(fèi) D、宣傳費(fèi)

78題答案C、運(yùn)作費(fèi)

79、國際上，基金起源于19世紀(jì)60年代的()A、美國 B、英國 C、日本 D、法國

79題答案B、英國（67頁）

80、按投資市場分類。按照投資市場的不同，股票型基金可分為（）基金三大類。A、被動型、主動型、平衡型 B、指數(shù)型、保本型、創(chuàng)新型

C、國內(nèi)股票型、國外股票型、全球股票型

80題答案C、國內(nèi)股票型、國外股票型、全球股票型（81頁）81、我國基金的會計為公歷（）?；鸷怂阋匀嗣駧艦橛涃~本位幣，以人民幣元為記賬單位。

A、每年的1月1日-次年的1月1日 B、每年的1月1日-12月30日 C、每年的1月1日-12月31日

81題答案C、每年的1月1日-12月31日（129頁）

82、基金費(fèi)用的核算。包括計提基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、預(yù)提費(fèi)用、攤銷費(fèi)用、交易費(fèi)用等。這些費(fèi)用一般也按（）計提。A、年 B、月 C、日

82題答案：C、日（130頁）

83、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照（0.1%）的稅率征收印花稅。A、0.1% B、0.3% C、0.2%

83題答案A、0.1%（133頁）

94、中國證監(jiān)會（）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》簡稱《適用性指導(dǎo)意見》。A、2003年8月12日 B、2007年7月12日 C、2008年6月12日

84題答案：B、2007年7月12日（144頁）85、根據(jù)《適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和二十條規(guī)定，投資者評價以基金風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個類型：（）A、激進(jìn)型、穩(wěn)健型、保守型 B、積極型、平衡型、保守型 C、積極型、穩(wěn)健型、保守型

85題答案：C、積極型、穩(wěn)健型、保守型（146頁）

86、基金銷售人員為基金客戶介紹基金產(chǎn)品需通俗化、簡單化，（）。A、專業(yè)化 B、正規(guī)化

C、少使用專業(yè)術(shù)語

D、必須使用規(guī)范的專業(yè)術(shù)語（154頁）

86題答案C、少使用專業(yè)術(shù)語

87、要求基金銷售人員取得從業(yè)資格，是為了進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人員（業(yè)務(wù)水平）和（），逐步建立具有一定專業(yè)水平的基金銷售隊伍，以促進(jìn)證券市場規(guī)范發(fā)展，保護(hù)投資者合法利益。A、專業(yè)水平B、執(zhí)業(yè)素質(zhì) C、基本素質(zhì)

87答案：B、執(zhí)業(yè)素質(zhì)（169）88、在營銷隊伍中，（）、營銷技巧高超、專業(yè)知識過硬的各類銷售人員應(yīng)當(dāng)按合理的比例進(jìn)行設(shè)置。A、市場判斷能力突出 B、協(xié)調(diào)公共關(guān)系能力突出 C、理財能力突出 D、表達(dá)理財能力突出

88答案C、理財能力突出（170頁）

89、開放式基金的募集與封閉式基金一樣，基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。募集期自份額發(fā)售之日起計算，不能超過（）。A、5個月、3個月 B、6個月、3個月 C、3個月、6個月 D、4個月、3個月

89、答案B、6個月、3個月（175頁）

90、基金連續(xù)（）以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接收贖回申請；已經(jīng)接收的贖回申請樂意延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間的（），并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A、5個開放日、10個工作日 B、3個開放日、15個工作日 C、2個開放日、20個工作日 D、2個開放日、5個工作日

90題答案C、2個開放日、20個工作日（181頁）

1.當(dāng)前中國證券投資基金發(fā)展中應(yīng)從機(jī)制方面進(jìn)一步加以完善。這里所謂的機(jī)制包括()。

A：制度機(jī)制

B：銷售機(jī)制

C：管理機(jī)制

D：國際監(jiān)管機(jī)制

[答] A C D

2.在實踐過程中，制度機(jī)制涉及證券投資的方方面面，其中()是很需要的。

A：權(quán)益維護(hù)

B：信息披露

C：公平公平

D：強(qiáng)化監(jiān)管

[答] A B D

【基金從業(yè)考訊】

3.證券投資基金在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展中的作用，主要通過()實現(xiàn)。

A：推進(jìn)經(jīng)濟(jì)質(zhì)量的進(jìn)一步提高

B：推進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)再生產(chǎn)過程進(jìn)一步資本化、證券化

C：推進(jìn)社會資源配置的進(jìn)一步市場化

D：推進(jìn)社會分工的進(jìn)一步深化

[答] B C D

4.在基金管理人中，專業(yè)理財包括這樣一些內(nèi)容()。A：各類證券信息的收集、分析和追蹤

B：對基金資金調(diào)度運(yùn)用的監(jiān)督和管理

C：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整

D：市場操作由專業(yè)人員盯盤、下達(dá)指令和操盤

[答] A B C D

5.當(dāng)公司法定公積金累積額為公司()的百分之五十以上的，可不再提取。

A：注冊資本

B：凈資產(chǎn)

C：總資產(chǎn)

D：股東權(quán)益

[答] A

6.公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的()列入公司法定積金。

A：百分之五

B：百分之十

C：百分之五至百分之十

D：沒有規(guī)定

[答] B

7.股份有限公司經(jīng)股東大會決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉(zhuǎn)為增加時，所留存的該項公積金不得少于注冊增加的()。

A：百分之十

B：百分之二十

C：百分之二十五

C：百分之五十

[答] C

8.公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由()依照有關(guān)規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對公司進(jìn)行破產(chǎn)清算。

A：股東會

B：董事會

C：人民法院

D：債權(quán)人

[答] C

9.在招募說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處()，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。

A：三年以上七年以下有期徒刑

B：五年以下有期徒刑或者拘役

C：三年以下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年以下有期徒刑

[答] B

10.受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束()。

A：受托人與第三人 B：委托人與第三人

C：受托人與委托人

D：其他

[答] B

第四篇：西藏基金從業(yè)資格：基金監(jiān)管試題

西藏基金從業(yè)資格：基金監(jiān)管試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、股票的內(nèi)在價值就是股票未來收益的__。A．現(xiàn)值 B．期望價值 C．價值總和 D．期望價格

2、封閉式基金收益分配比例不得低于基金凈收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%

3、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)有__等。A．保險公司 B．證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) C．主權(quán)財富基金

D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者

4、場外認(rèn)購的LOF基金份額注冊登記在__。A．中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)

B．中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng) C．中國結(jié)算公司的封閉式基金注冊登記系統(tǒng) D．中國結(jié)算公司的公司型基金注冊登記系統(tǒng)

5、獨(dú)立董事任職時應(yīng)具備的條件包括__。A．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職 B．具有5年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷

C．最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職

D．通過中國證監(jiān)會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

6、__是指通過一些理財規(guī)劃的工具幫助客戶評估目前的資產(chǎn)配置是否合理，發(fā)掘客戶的理財需求，提出相應(yīng)的改善意見。A．財務(wù)診斷 B．風(fēng)險評價 C．資產(chǎn)配置 D．理財規(guī)劃

7、金融期貨一般不包括__。A．期權(quán)期貨 B．利率期貨

C．股票指數(shù)期貨 D．貨幣期貨

8、在股票型基金的風(fēng)險分析中，表示基金的總風(fēng)險的指標(biāo)是__。A．股票周轉(zhuǎn)率 B．標(biāo)準(zhǔn)差 C．貝塔 D．協(xié)方差

9、小型資本股票回報率和大型資本股票回報率相比____ A：更低 B：一樣 C：更高

D：二者回報率沒有關(guān)系

10、封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括__。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

11、以下屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．城市信用合作社 D．農(nóng)村信用合作社

12、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括____ A：指數(shù)基金 B：認(rèn)股權(quán)證基金 C：交易所交易基金 D：上市開放式基金

13、基金管理公司內(nèi)部控制制度由__組成。A．內(nèi)部控制大綱 B．基本管理制度 C．部門業(yè)務(wù)規(guī)章 D．業(yè)務(wù)操作手冊

14、目前，我國開放式基金的銷售體系以__代銷和基金管理公司直銷為主。A．保險公司 B．銀行 C．交易所 D．證券公司

15、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以__為基礎(chǔ)計算的。A．基金份額凈值 B．基金市場供求關(guān)系 C．基金發(fā)行時的面值 D．基金發(fā)行時的價格

16、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是____ A：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B：投資主體不同

C：所籌集資金的投向不同 D：風(fēng)險水平不同

17、除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過__。A．5% B．10% C．20% D．30%

18、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值

19、對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額__的贖回費(fèi)。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

20、個人投資者投資基金涉及的稅收包括__。A．營業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

21、下列關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事的說法，不正確的有__。A．獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人，且不得少于董事會人數(shù)的1/2 B．督察長的聘任需經(jīng)全體獨(dú)立董事同意

C．獨(dú)立董事要承擔(dān)保護(hù)投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責(zé)任

D．獨(dú)立董事可對基金管理公司與股東之間可能存在的不公平關(guān)聯(lián)交易起到一定的限制作用

22、分析和評價基金經(jīng)理可以從其__等方面進(jìn)行考察。A．從業(yè)經(jīng)驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風(fēng)格

23、我國封閉式基金存續(xù)期應(yīng)在__年以上，存續(xù)期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A．3 B．5 C．10 D．15

24、某日，一只股票基金的資產(chǎn)總值為333 456.25萬元人民幣，基金負(fù)債總值為78089.87萬元人民幣，總份額為62350.17萬份，則該基金資產(chǎn)凈值和份額凈值為__。

A．411 546.12萬元；5.3481元 B．411 546.12萬元；4.0957元 C．255 366.38萬元；4.0957元 D．255 366.38萬元；5.3481元

25、目前，我國證券市場推出的權(quán)證為__。A．債權(quán)權(quán)證和股權(quán)權(quán)證 B．其他權(quán)證 C．債權(quán)權(quán)證 D．股權(quán)權(quán)證

26、關(guān)于基金管理費(fèi)計提標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是__。A．基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比 B．基金規(guī)模越大，風(fēng)險程度越低，基金管理費(fèi)率越低 C．我國積極管理的股票型基金一般按照年管理費(fèi)率1.5%的比例計提基金管理費(fèi) D．股票基金的管理費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管理費(fèi)率

27、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺應(yīng)__。

A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機(jī)制 B．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制 C．具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用

28、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報送相關(guān)材料。其報送內(nèi)容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件

29、一般來說，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項基金費(fèi)率基本上呈____趨勢，這是由產(chǎn)品本身的風(fēng)險收益特征決定的。A：遞增 B：遞減 C：不變

D：無法確定

30、在我國，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指____ A：國務(wù)院 B：證券業(yè)協(xié)會 C：證券交易所

D：證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列費(fèi)用中不由基金資產(chǎn)承擔(dān)的有__。A．基金轉(zhuǎn)換費(fèi) B．基金管理費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．信息披露費(fèi)

32、后端收費(fèi)模式是指，在認(rèn)購/申購基金份額時不收費(fèi)，在__時才支付認(rèn)購/申購費(fèi)用的收費(fèi)模式。A．第一次發(fā)放紅利

B．該內(nèi)最后一次發(fā)放紅利 C．基金存續(xù)期止 D．贖回基金

33、建立客戶關(guān)系的過程中，其工作內(nèi)容包括__。A．客戶的溝通 B．客戶的促成 C．客戶的尋找

D．客戶關(guān)系的維護(hù)

34、股票型基金的風(fēng)險分析常用指標(biāo)有__。A．持股集中度 B．貝塔系數(shù) C．持股數(shù)量

D．行業(yè)投資集中度

35、開放式基金成立初期，可以在規(guī)定的期限內(nèi)____但最長不得超過3個月。A：不對外辦理基金業(yè)務(wù) B：不運(yùn)作基金資產(chǎn)

C：只辦理贖回，不接受申購 D：只接受申購，不辦理贖回

36、以下原則中，__不是基金監(jiān)管的原則。A．依法監(jiān)管原則

B．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 C．周期性原則

D．公開、公平和公正原則

37、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

38、基金管理人自收到封閉式基金募集驗資報告之日起____日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20

39、某日，某基金管理公司接到中國證監(jiān)會有關(guān)基金投資比例的違規(guī)警告，可能是因為__。

A．該公司的某只基金，在基金名稱中顯示投資方向，并且有15%的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)不屬于投資方向確定的內(nèi)容

B．該公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占該基金資產(chǎn)凈值的15% C．該公司管理的全部基金持有某一家公司發(fā)行的證券，總份額為該證券的6% D．某只基金參與股票發(fā)行申購，所申報的金額為該基金總資產(chǎn)的30%

40、當(dāng)前我國基金營銷渠道包括__。A．保險公司 B．基金超市 C．證券公司

D．證券咨詢機(jī)構(gòu)

41、基金經(jīng)理任職報告材料應(yīng)當(dāng)包括__。A．基金從業(yè)資格證明復(fù)印件

B．基金經(jīng)理任職報告和任職登記表

C．具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明

D．最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見

42、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。A．資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定 B．有專門負(fù)責(zé)基金托管業(yè)務(wù)的部門

C．財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2

43、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，申請設(shè)立證券投資咨詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有__名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，并且注冊資本達(dá)到__萬元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

44、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指__。A．債券交易期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息償還期限 D．債券有效期限

45、證券市場本質(zhì)上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值

D．有價證券

46、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金資產(chǎn)凈值公告 B．基金報告 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說明書

47、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，體現(xiàn)了基金信息披露的____原則。A：真實性原則 B：準(zhǔn)確性原則 C：完整性原則 D：及時性原則

48、基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。A．公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容

B．基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化 C．市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利 D．監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇

49、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，____以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80%

50、決定股票市場價格的是股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值

51、我國封閉式基金的募集期限一般為____個月。A：2 B：3 C：4 D：6 52、20世紀(jì)80年代，我國曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

A．短期債券 B．實物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

53、基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括__。A．合規(guī)風(fēng)險 B．操作風(fēng)險 C．技術(shù)風(fēng)險

D．不可抗力風(fēng)險

54、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。

A．基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的 C．基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價格

55、平衡型基金具有__特點(diǎn)。

A．既注重資本增值又注重當(dāng)期收入 B．兼具成長與收入雙重目標(biāo)

C．風(fēng)險、收益介于增長型基金與收入型基金之間 D．與增長型基金相比，風(fēng)險大、收益高

56、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產(chǎn)

B．按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 D．編制中期和基金報告

57、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為__。A．認(rèn)購權(quán)證 B．認(rèn)股權(quán)證 C．備兌權(quán)證 D．認(rèn)沽權(quán)證

58、債券是證明__關(guān)系的憑證。A．產(chǎn)權(quán) B．委托代理 C．債權(quán)債務(wù) D．所有權(quán)

59、某基金的認(rèn)購實行全額收費(fèi)，基金認(rèn)購費(fèi)率為1%，張先生以70000元認(rèn)購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設(shè)認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認(rèn)購基金的份額數(shù)量為__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

60、交易所交易資金清算的數(shù)據(jù)來源于____ A：中國證券登記結(jié)算公司 B：中國證券公司 C：基金管理公司 D：商業(yè)銀行

第五篇：安徽省基金從業(yè)資格：基金國際化試題

安徽省基金從業(yè)資格：基金國際化試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的____列入公司法定積金。A：百分之五 B：百分之十

C：百分之五至百分之十 D：沒有規(guī)定

2、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財產(chǎn)。A．25% B．30% C．45% D．50%

3、下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是__。A．LOF是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B．只有大投資者才能在交易所一級市場上進(jìn)行LOF的申購和贖回 C．LOF一般不會像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價交易現(xiàn)象

D．LOF的申購和贖回既可在場外市場進(jìn)行，又可在場內(nèi)市場進(jìn)行

4、關(guān)于基金管理費(fèi)計提標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是__。A．基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比 B．基金規(guī)模越大，風(fēng)險程度越低，基金管理費(fèi)率越低 C．我國積極管理的股票型基金一般按照年管理費(fèi)率1.5%的比例計提基金管理費(fèi) D．股票基金的管理費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管理費(fèi)率

5、下列各項，會直接或間接影響基金業(yè)績的有__。A．基金公司的綜合實力 B．市場的系統(tǒng)性風(fēng)險 C．基金經(jīng)理個人的能力

D．基金公司的風(fēng)險控制流程

6、在基金的分析和評價中遵循__，可以避免基金短期業(yè)績的偶然性。A．全面性原則 B．長期性原則 C．一致性原則

D．客觀公正性原則

7、二次項法是由__于1966年提出的。A．特雷諾 B．夏普 C．詹森 D．瑪澤

8、除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過__。A．5% B．10% C．20% D．30%

9、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供下列__信息。A．基金日常交易情況、異常交易情況 B．內(nèi)部監(jiān)察稽核報告

C．調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法

D．基金投資人認(rèn)購、申購基金的風(fēng)險等級與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配的情況匯總

10、基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在__的現(xiàn)象時，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。

A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D．報告的財務(wù)會計報告未經(jīng)審計即予披露

11、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是__。A．以規(guī)范交易為目的的法人 B．社會團(tuán)體法人

C．不以營利為目的的法人 D．以營利為目的的法人

12、開放式基金的申購贖回可以通過__進(jìn)行。A．直銷中心 B．傳真 C．電話 D．互聯(lián)網(wǎng)

13、基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

14、配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有__。

A．增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B．轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)

D．轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實收資本

15、下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當(dāng)天的價格

D．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)

16、基金管理公司內(nèi)部控制制度由__組成。A．內(nèi)部控制大綱 B．基本管理制度 C．部門業(yè)務(wù)規(guī)章 D．業(yè)務(wù)操作手冊

17、特殊類型基金包括__。A．系列基金 B．基金中的基金 C．保本基金 D．分級基金

18、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)包括__。

A．美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 C．基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出 D．基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

19、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)__，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A．客觀 B．全面 C．準(zhǔn)確

D．提供業(yè)績信息的原始出處

20、下列關(guān)于我國證券交易所競價方式的說法，不正確的是__。

A．上海證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：00 B．上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競價時間在每個交易日只有9：15～9：25 C．深圳證券交易所規(guī)定的收盤集合競價時間在每個交易日只有14：57～15：00 D．深圳證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：00

21、我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為__。A．無記名股票 B．記名股票

C．記名股票或無記名股票 D．優(yōu)先股票

22、有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱的是__。A．主板市場 B．創(chuàng)業(yè)板市場 C．現(xiàn)貨交易市場 D．中小企業(yè)板市場

23、證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從__的角度出發(fā)。A．營銷產(chǎn)品

B．客戶基金投資需求 C．投資者關(guān)系 D．客戶服務(wù)

24、我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括__。A．保護(hù)基金投資者的合法利益 B．保證市場的公平、效率和透明 C．防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險 D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

25、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 B．對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測 C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

26、以下不屬于基金基本信息和數(shù)據(jù)主要來源的是__。A．基金的法律文件 B．基金的定期報告 C．基金的臨時公告 D．媒體的新聞報道

27、當(dāng)客戶選擇IFA購買基金時，IFA通常會讓客戶填寫事先準(zhǔn)備好的問卷。下列選項中，屬于該類問卷主要內(nèi)容的有__。A．客戶的基本信息 B．客戶的理財目標(biāo) C．客戶的財務(wù)狀況 D．客戶的生命周期

28、以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是____ A：“未知價”交易原則 B：“已知價”原則 C：“金額申購”原則 D：“份額贖回”原則

29、由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競價交易，因此其注冊登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由____辦理。A：基金公司 B：商業(yè)銀行 C：基金管理人

D：中國證券登記結(jié)算公司

30、在風(fēng)險控制的組織體系中，參與預(yù)防和控制各類風(fēng)險的組織有__。A．風(fēng)險控制委員會 B．督察長

C．監(jiān)察稽核部門 D．投資決策委員會

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩(wěn)定性 D．高風(fēng)險陛

32、____是指個別證券特有的風(fēng)險，包括企業(yè)的信用風(fēng)險.經(jīng)營風(fēng)險.財務(wù)風(fēng)險等。非系統(tǒng)性風(fēng)險可以通過分散投資加以規(guī)避。A：操作風(fēng)險 B：系統(tǒng)性風(fēng)險 C：非系統(tǒng)性風(fēng)險 D：管理運(yùn)作風(fēng)險 33、2004年3月，海富通收益增長基金成為我國第一只規(guī)模超過____億元人民幣的大型基金。A：10 B：50 C：100 D：500

34、與基金半報告相比，基金報告需要__。

A．提供最近3個會計的主要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況

B．披露內(nèi)部監(jiān)察報告

C．披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況

D．披露報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限

35、基金銷售機(jī)構(gòu)有未履行報送手續(xù)的違規(guī)情形時，對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，事先將材料報送中國證監(jiān)會，報送之日起__日后，方可使用。A．3 B．5 C．8 D．10

36、國外基金銷售代銷渠道的特點(diǎn)包括__。

A．有廣泛的客戶基礎(chǔ)，可以提供多樣化的客戶服務(wù) B．更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品或服務(wù)方面的不足 C．銷售網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多

D．可以代理多家公司的基金產(chǎn)品

37、__份額凈值保持在1元不變。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金 38、2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的____規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A：《證券投資基金管理暫行辦法》 B：《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》 C：《中華人民共和國證券投資基金法》 D：《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》

39、通常，股票分割會導(dǎo)致股價__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動 40、__的目標(biāo)是保證并提高客戶對銷售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)的滿意度，維護(hù)銷售機(jī)構(gòu)與客戶關(guān)系的穩(wěn)定和發(fā)展。A．客戶調(diào)查 B．客戶追蹤 C．業(yè)務(wù)跟進(jìn) D．加強(qiáng)溝通

41、某日，一只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)二級市場交易價格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計凈值為2.795元，則該交易__。A．為折價交易，折價率為5.76% B．為折價交易，折價率為12.68% C．為溢價交易，溢價率為14.52% D．為溢價交易，溢價率為6.11%

42、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，____以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80%

43、負(fù)責(zé)辦理開放式基金份額發(fā)售的基金當(dāng)事人是__。A．商業(yè)銀行

B．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) C．證券公司 D．基金管理人

44、__是現(xiàn)代公司的主要類型。A．有限責(zé)任公司 B．兩合公司

C．無限責(zé)任公司 D．股份有限公司

45、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個月結(jié)束之日起__內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A．15日 B．30日 C．45日 D．60日

46、基金客戶尋找過程中，根據(jù)客戶與營銷人員的關(guān)系可將客戶劃分為__。A．持續(xù)購買 B．直接關(guān)系型 C．間接關(guān)系型 D．陌生關(guān)系型

47、零息債券以__面值的價格發(fā)行和交易。A．高于 B．等于 C．低于

D．大于或等于

48、采用____策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票。A：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B：恒定混合策略 C：戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D：投資組合保險策略

49、基金管理人設(shè)置了相應(yīng)的證券交易技術(shù)控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標(biāo) D．通過分散投資降低系統(tǒng)性風(fēng)險

50、一般開放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個工作日內(nèi)支付贖回款項。A．3 B．5 C．7 D．9

51、基金贖回費(fèi)不得超過基金份額贖回金額的__。A．3% B．2.5% C．5% D．1.5%

52、債券基金收益與市場利率的關(guān)系是____ A：同方向變動 B：反方向變動 C：無關(guān)的 D：不確定的

53、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險包括__。A．利率風(fēng)險 B．政策風(fēng)險 C．通貨膨脹風(fēng)險

D．基金公司的經(jīng)營風(fēng)險

54、證券組合理論認(rèn)為，證券組合的風(fēng)險隨著組合所包含證券數(shù)量的增加而，尤其是證券間關(guān)聯(lián)性極低的多元化證券組合可以有效地降低非系統(tǒng)風(fēng)險，使證券組合的投資風(fēng)險趨向于市場平均風(fēng)險水平____ A：降低 B：增加 C：不變

D：都有可能

55、下列__屬于機(jī)構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時的禁止行為。A．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

C．對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個月

D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月

56、我國《證券投資基金法》于__開始實施。A．2003年7月14日 B．2005年1月1日 C．2002年8月1日 D．2004年6月1日

57、上海證券交易所于____年開始正式開市營業(yè)。A：1989 B：1990 C：1991 D：1992

58、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，下列說法不正確的是__。A．60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金 B．80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金

C．70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金

D．70%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、10%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為混合基金

59、以下基金銷售客戶服務(wù)投訴中，屬于無效投訴的有__。A．因銷售人員的原因?qū)е驴蛻衾媸軗p引起的投訴

B．因銷售機(jī)構(gòu)的原因?qū)е驴蛻魧︿N售服務(wù)不滿引起的投訴 C．因客戶自身原因?qū)е驴蛻衾媸軗p引起的投訴 D．因客戶對產(chǎn)品、服務(wù)的誤解引起的投訴

60、基金可供分配利潤在數(shù)值上等于截至收益分配基準(zhǔn)日__。A．基金未分配利潤 B．未分配利潤中已實現(xiàn)收益

C．基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益的孰高數(shù) D．基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)