第一篇：2016年北京基金從業(yè)資格：如何選擇好的基金經(jīng)理模擬試題

2016年北京基金從業(yè)資格：如何選擇好的基金經(jīng)理模擬試

題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、防范基金銷售機構的合規(guī)風險，應做到__。

A．增強法制觀念，提高遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營的意識 B．建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系

C．建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯防弊，消除隱患 D．加強業(yè)務管理和重點業(yè)務環(huán)節(jié)的控制，強化崗位制約和監(jiān)督

2、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認(申)購費率將按__為基礎收取。A．認(申)購份額 B．凈認(申)購份額 C．認(申)購金額 D．凈認(申)購金額

3、關于基金投資者教育的意義，下列說法錯誤的是__。A．有助于培育成熟的投資理念

B．有助于增強基金行業(yè)的市場化調(diào)節(jié)機制 C．有助于增強基金投資者的自我保護能力 D．有助于保障基金投資者的高收益回報

4、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

5、下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權行政管理的專職機構

6、目前，我國證券市場推出的權證為__。A．債權權證和股權權證 B．其他權證 C．債權權證 D．股權權證

7、因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產(chǎn)，致使委托合同終止將損害委托人利益的，在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務之前，受托人應當____ A：繼續(xù)處理委托事務 B：終止處理委托事務 C：暫停處理委托事務 D：解除委托合同

8、現(xiàn)場檢查主要側重對銷售機構__進行檢查。A．財務狀況 B．人力資源 C．內(nèi)部控制 D．資格許可

9、在招募說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處____，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。

A：三年以上七年以下有期徒刑 B：五年以下有期徒刑或者拘役 C：三年以下有期徒刑或者拘役 D：三年以上十年以下有期徒刑

10、下列說法正確的是____ A：托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人

B：我國封閉式基金按照0.88%的比例計提基金托管費

C：我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常高于0.25% D：股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率

11、證券投資基金資產(chǎn)必須由__來保管，其目的為了保證基金資產(chǎn)的安全。A．基金管理人 B．基金發(fā)起人 C．基金投資者 D．基金托管人

12、如果投資者在2010年8月13日(周五，法定節(jié)假日前最后一個工作日)贖回了貨幣市場基金份額，那么投資者享有基金分配權益的期限至__。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

13、基金托管人資格由中國證監(jiān)會和____核準。A：中國銀監(jiān)會 B：中國人民銀行

C：中國證監(jiān)會的當?shù)嘏沙鰴C構 D：國務院

14、商業(yè)銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級公司債券

15、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在__個月內(nèi)選任新基金管理人。A．3 B．6 C．9 D．12

16、下列關于基金分析和評價目的的說法，正確的有__。A．揭示基金某一階段的風險收益特征 B．展現(xiàn)基金業(yè)績?nèi)〉玫脑?/p>

C．通過對影響基金業(yè)績因素的分析研究判斷基金業(yè)績的穩(wěn)定性和變化趨勢 D．為投資者的投資做決策

17、以下不屬于獨立衍生工具的是__。A．期權合約 B．股票期權產(chǎn)品 C．期貨合約

D．互換交易合約

18、基金注冊登記機構是指負責基金的__等業(yè)務的機構。A．登記 B．存管 C．清算 D．交收

19、__是指為實現(xiàn)戰(zhàn)略營銷目標而把營銷計劃轉變?yōu)闋I銷行動的過程。A．市場營銷方案的制定 B．市場營銷策略的制定 C．市場營銷計劃的實施 D．市場營銷控制

20、基金營銷渠道的主要任務是__。

A．提供差異化服務，不斷擴大基金銷售的業(yè)務規(guī)模

B．設計靈活合理的費率結構，適應不同細分市場的需求，以提高費率手段的競爭力

C．為投資者提供便捷購買基金產(chǎn)品的平臺，為投資人提供持續(xù)服務

D．通過各種有效媒體在目標市場上宣傳基金產(chǎn)品的特點和優(yōu)點，讓投資者了解產(chǎn)品

21、《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，機構從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布時的禁止行為有__。

A．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月 B．對貨幣市場基金、基金管理人評級的評級期間少于36個月 C．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 D．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

22、目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對基金進行客觀的評價 B．諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績

C．在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產(chǎn)生很大的差別 D．不同類型基金的風險收益特征不同

23、以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的說法中，正確的有__。A．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五 B．認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除 C．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費率標準

D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準

24、《證券投資基金法》規(guī)定，成立基金管理公司，實繳貨幣資本不得低于__元人民幣。A．3 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．2億

25、與股票型基金相比，混合型基金的投資風險__。A．相同 B．較低 C．較高

D．無法比較

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、股票最基本的特征是__。A．收益性 B．風險性 C．流動性 D．永久性

2、首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價格。A．詢價 B．協(xié)商定價 C．網(wǎng)上競價

D．資產(chǎn)核算定價

3、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的____，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事2年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷。A：1/4 B：1/3 C：1/2 D：2/3

4、對于開放式基金，在開放申購、贖回后，資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是__。A．每個開放日公告一次 B．每周公告一次 C．每周公告兩次 D．每月公告一次

5、可以通過把握買賣時機和調(diào)整投資策略進行部分控制的跟蹤誤差有__。A．倉位型跟蹤誤差 B．費用型跟蹤誤差 C．結構型跟蹤誤差 D．交易型跟蹤誤差

6、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的__提取一定比例的客戶維護費。A．保有量 B．銷售額

C．持有人數(shù)量 D．未分配利潤

7、下列關于基金銷售宣傳內(nèi)容，說法不正確的是__。

A．引用基金過往業(yè)績的，應同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現(xiàn)

B．涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C．引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應當真實、準確，并注明出處

D．登載有關基金管理公司、基金代銷機構企業(yè)形象的宣傳材料，必須含有風險提示和警示性文字

8、我國股票市場融資國際化以__等股權融資作為突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股

9、關于證券市場的發(fā)展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場的發(fā)展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發(fā)展

C．1929～1933年是證券市場發(fā)展的停滯階段，世界各國證券市場受到經(jīng)濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發(fā)展進入加速發(fā)展階段

10、國際上，大多數(shù)共同基金通過獨立的投資顧問銷售，以__作為理財顧問或金融規(guī)劃師。A．銀行 B．證券公司 C．律師事務所 D．會計師事務所

11、基金投資風險控制的具體措施包括__。A．實行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制

B．采取投資風險管理技術和控制程序

C．建立完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風險控制制度

D．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時序表現(xiàn)及各種收益風險特征

12、關于QDⅡ的申購、贖回原則以下說法錯誤的是__。A．金額申購原則 B．份額贖回原則 C．未知價原則 D．價格優(yōu)先原則

13、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據(jù)是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率

14、就一般開放式基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。A．3? B．5? C．7? D．9

15、證券監(jiān)管機構的主要職責是__。A．負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行 B．負責保護投資者的合法權益

C．依法全面監(jiān)管全國的證券發(fā)行、證券交易、證券服務機構的行為 D．維持公平而有次序的證券市場

16、債券基金收益與市場利率的關系是____ A：同方向變動 B：反方向變動 C：無關的 D：不確定的

17、下列有關股票風險性的表述，正確的有__。A．股票的風險性和收益性是彼此獨立的 B．股票的風險性和收益性是并存的

C．股東能否獲得預期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無關

D．股東能否獲得預期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況

18、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

19、證券經(jīng)營機構是證券市場上主要的投資者，以其__進行證券投資。A．受托投資資金 B．營運資金 C．自有資本 D．銀行貸款

20、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權益，也是決定__的重要基準。A．現(xiàn)金流量 B．股票面值 C．股票價格 D．存款利率

21、根據(jù)規(guī)定，開放式基金募集期限屆滿，具備下列__條件的，基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。A．基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人 B．基金份額持有人的人數(shù)不少于一百人

C．基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 D．基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣

22、基金年度報告披露的主要內(nèi)容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告

C．投資組合報告 D．托管人報告

23、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的投資目標是__指數(shù)的表現(xiàn)，屬于__基金。A．超越；主動型 B．超越；被動型 C．復制；主動型 D．復制；被動型

24、下列對我國證券交易所的描述，正確的有__。A．依法設立

B．不以營利為目的

C．為證券集中和有組織交易提供場所、設施 D．實行行政管理

25、下列選項中，__不屬于《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定基金評級應遵循的原則。A．長期性 B．全面性 C．針對性 D．一致性

第二篇：北京2017年基金從業(yè)資格：互換合約介紹模擬試題

北京2017年基金從業(yè)資格：互換合約介紹模擬試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.下列關于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍 D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制 2.基金銷售機構進行市場細分的直接細分依據(jù)包括__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

3.因為信息的不對稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e誤的投資策略，由此引發(fā)的風險是__。A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業(yè)道德風險 D．公司治理風險

4.制定和執(zhí)行交易計劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部

5.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A．募集信息披露 B．預期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

6.根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A．運作方式 B．投資對象 C．投資目標 D．投資理念

7.如果基金募集期限后滿而募集結果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A．5 B．15 C．30 D．45 8.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務。A．產(chǎn)品 B．費率 C．渠道 D．促銷

9.__是用來分析貨幣市場基金的指標。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔保人

10.首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價格。A．詢價 B．協(xié)商定價 C．網(wǎng)上競價

D．資產(chǎn)核算定價

11.下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權行政管理的專職機構 12.__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A．基金資產(chǎn)凈值 B．投資組合報告 C．份額凈值

D．份額累計凈值

13.債券和其他證券三大類。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易 C．募集方式

D．證券所代表的權利性質(zhì)

14.小李有30萬元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設立__個一人有限責任公司。A．1 B．2 C．3 D．4 15.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產(chǎn)品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

16.足額向__支付基金收益。A．基金自律組織 B．基金監(jiān)管部門 C．基金托管人

D．基金份額持有人 17.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括（）。A．為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關 C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易 18.關于現(xiàn)金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時能力 B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評價基金經(jīng)理的擇時能力 D．市場繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風險、低收益資產(chǎn)的比例較小說明其擇時能力較好 19.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個__。A．開放式基金 B．封閉式基金 C．公司型基金 D．契約型基金

20.通過報備制度，由基金銷售機構向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現(xiàn)并處理有關違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。A．市場準入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現(xiàn)場檢查 D．非現(xiàn)場檢查

21.對基金營銷反應弱的客戶更加重視__。A．基金產(chǎn)品的未來收益 B．新產(chǎn)品、新服務

C．銷售機構的營銷和服務 D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式 22.以下屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．金融債券 D．銀行匯票

23.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機構

24.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集之日起__個月之內(nèi)作出核準或不予核準的決定。A．3 B．6 C．9 D．12 25.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產(chǎn)品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

26.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務資格應當在最近__年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。A．1 B．2 C．3 D．5 27.關于上市開放式基金(LOF)的上市交易，下列說法錯誤的是__。A．基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請

B．基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值 C．買入上市開放式基金申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

D．上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為10%，自上市日第二個交易日起執(zhí)行 28.基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件是__。A．基金合同 B．基金代銷協(xié)議 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說明書

29.債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

30.投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 31.下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。A．經(jīng)營風險 B．管理水平風險 C．職業(yè)道德風險 D．合規(guī)風險

32.結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業(yè)文化

33.《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構信息管理平臺應__。A．具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用 34.根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

35.當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內(nèi)機構投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產(chǎn)品的申請及核準 C．經(jīng)營外匯業(yè)務資格申請，D．基金份額發(fā)售

36.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計報告

37.下列各要素中，基金促銷手段不包括__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．內(nèi)部公告 D．營業(yè)推廣

38.我國目前只能由__擔任基金管理人。A．商業(yè)銀行 B．基金管理公司 C．基金注冊登記機構 D．證券公司

39.股票具有的特征有__。A．收益性 B．流動性 C．永久性 D．參與性

40.缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。A．血清鐵減少 B．血清鐵蛋白降低 C．血清總鐵結合力增高 D．運鐵蛋白飽和度降低 E．紅細胞內(nèi)原卟啉增高

41.某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18% 42.基金報告應該在會計結束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90 43.關于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發(fā)行市場的前提 B．發(fā)行價格受交易價格影響 C．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) D．發(fā)行市場是流通市場的基礎

44.開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

45.契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。A．基金份額是否固定 B．法律形式不同 C．投資對象不同 D．投資目標不同

46.根據(jù)(證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80% 47.下列債券基金中信用風險及利率風險最高的是__。A．高久期高信用債券基金 B．高久期低信用債券基金 C．低久期高信用債券基金 D．低久期低信用債券基金

48.國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質(zhì)管理原則 C．成本控制原則 D．質(zhì)量控制原則

49.某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金 C．貨幣市場基金 D．混合基金

50.在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。A．期權交易 B．回購交易 C．現(xiàn)券買賣 D．信用交易

第三篇：北京基金從業(yè)資格：期權合約的類型模擬試題

北京基金從業(yè)資格：期權合約的類型模擬試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務。A．產(chǎn)品 B．費率 C．渠道 D．促銷

2.下列情況中，有利于公司股票價格上升的有__。A．貨幣供應量寬松 B．公司業(yè)績穩(wěn)定增長 C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高

3.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A．募集信息披露 B．預期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

4.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計報告

5.根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A．運作方式 B．投資對象 C．投資目標 D．投資理念

6.下列關于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關系和持續(xù)營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣 D．公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構之間的關系 7.債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

8.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網(wǎng)點 查詢認購申請的受理情況。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 9.從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．《證券市場基礎知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發(fā)行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎知識》 10.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應當符合的條件之一是最近3個會計的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。A．1 B．5 C．10 D．20 11.客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉移購買。A．價格原因 B．產(chǎn)品原因 C．技術原因 D．服務原因

12.基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件是__。A．基金合同 B．基金代銷協(xié)議 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說明書

13.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括（）。A．為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關 C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易 14.下列關于中國證監(jiān)會職責的說法，正確的有__。A．負責行業(yè)性法規(guī)的起草

B．負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行 C．負責保護投資者的合法權益 D．維持公平而有序的證券市場

15.封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的（）。A．50% B．60% C．80% D．90% 16.證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。A．基金的強制信息披露制度 B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C．基金管理人員較高的道德水準 D．基金管理人設立了內(nèi)部流程控制

17.下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。A．服務性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性

18.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值

19.《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構信息管理平臺應__。A．具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用 20.下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權行政管理的專職機構 21.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯

22.關于現(xiàn)金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時能力 B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評價基金經(jīng)理的擇時能力 D．市場繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風險、低收益資產(chǎn)的比例較小說明其擇時能力較好 23.兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為__。A．金融股權 B．金融期貨 C．金融互換

D．結構化金融衍生工具

24.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集之日起__個月之內(nèi)作出核準或不予核準的決定。A．3 B．6 C．9 D．12 25.封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的（）。A．50% B．60% C．80% D．90% 26.基金信息披露義務人的信息披露活動存在__的現(xiàn)象時，將被責令改正，警告，并處罰款。A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內(nèi)容與格式準則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關編報規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務 D．報告的財務會計報告未經(jīng)審計即予披露

27.首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團 C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

28.上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價發(fā)行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金 B．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金 C．股東大會決議后提取的任意公積金

D．公司經(jīng)過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分 29.缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。A．血清鐵減少 B．血清鐵蛋白降低 C．血清總鐵結合力增高 D．運鐵蛋白飽和度降低 E．紅細胞內(nèi)原卟啉增高

30.基金份額凈值等于（）除以基金當前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金公允價值 D．基金資產(chǎn)估值? 31.基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優(yōu)惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

32.基金產(chǎn)品風險評價可通過基金產(chǎn)品的風險等級來反映，至少包括__。A．無風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

33.對基金營銷反應弱的客戶更加重視__。A．基金產(chǎn)品的未來收益 B．新產(chǎn)品、新服務

C．銷售機構的營銷和服務 D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式

34.首次公開發(fā)行股票的定價方式是__。A．詢價方式 B．協(xié)商定價方式 C．上網(wǎng)競價方式 D．市價折扣方式

35.按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數(shù)額的行為稱為__。A．清算 B．結算 C．交收 D．結賬

36.某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18% 37.基金產(chǎn)品的風險等級一般不包括__。A．高風險等級 B．中風險等級 C．低風險等級 D．無風險等級

38.基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須__。A．保證基金財產(chǎn)的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產(chǎn) D．嚴守基金商業(yè)秘密

39.__是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

40.上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30 41.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表之一。A．資產(chǎn)結構化理財產(chǎn)品 B．利率結構化理財產(chǎn)品 C．股權結構化理財產(chǎn)品

D．掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品

42.如果基金募集期限后滿而募集結果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A．5 B．15 C．30 D．45 43.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20% B．本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預計但不保證年收益率為10% C．基金過往業(yè)績不預示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15% 44.我國基金管理人進行封閉式基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件，其中包括__。A．基金申請報告 B．基金合同草案 C．基金托管協(xié)議草案 D．招募說明書草案

45.貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

46.下列機構可以參與證券投資的有__。A．證券經(jīng)營機構 B．商業(yè)銀行 C．保險公司

D．證券投資基金

47.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。A．產(chǎn)品組合設計 B．售后服務 C．基金投資 D．基金銷售

48.存在活躍市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用__確定投資品種的公允價值。A．發(fā)行日開盤價 B．發(fā)行日平均價 C．最近交易的市價 D．發(fā)行日收盤價

49.場外認購LOF份額，應使用__。A．上海人民幣普通證券賬戶 B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結算公司上海開放式基金賬戶 D．中國結算公司深圳開放式基金賬戶 50.下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率

第四篇：2016年上半年北京基金從業(yè)資格：中期票據(jù)模擬試題

2016年上半年北京基金從業(yè)資格：中期票據(jù)模擬試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、備兌權證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．央行

2、下列屬于基金信息披露“重大性”概念標準的有__。A．證券交易量標準

B．影響證券市場價格標準 C．影響投資者決策標準

D．對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響

3、在股票的一般分類中。按__，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。A．股東享有權利的不同 B．是否記載股東姓名 C．投資主體的性質(zhì)不同 D．流通受限與否

4、基金交易費用的核算一般是按__計提的。A．年 B．季 C．日 D．月

5、貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

6、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

7、基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調(diào)查。A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．適用性

8、基金市場營銷的活動包括__。A．基金產(chǎn)品設計 B．價格定位 C．促銷

D．市場定位

9、一般來說，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項基金費率基本上呈____趨勢，這是由產(chǎn)品本身的風險收益特征決定的。A：遞增 B：遞減 C：不變

D：無法確定

10、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事__等相關活動的人員。A．宣傳推介基金 B．發(fā)售基金份額

C．辦理基金份額申購和贖回 D．基金產(chǎn)品創(chuàng)新

11、我國基金業(yè)經(jīng)過近9年時間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以____ 為核心.各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。A：《證券投資基金法》 B：《基金運作管理辦法》 C：《基金信息披露管理辦法》 D：《基金管理公司管理辦法%26gt;》

12、____是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責任主體。A：基金注冊登記結構 B：基金管理公司 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構

13、國外基金直銷渠道的特點不包括__。A．對客戶財務狀況更了解，對客戶控制較強 B．客戶可得到多樣化的客戶服務

C．易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠度 D．只銷售一家基金公司的產(chǎn)品

14、下列各項中，已成為基金的重要資金來源的是__。A．企業(yè)年金 B．退休基金 C．教育基金 D．公益基金

15、根據(jù)層次結構，證券市場可以分為__。A．初級市場和次級市場 B．發(fā)行市場和交易市場 C．一級市場和二級市場 D．股票市場和債券市場

16、證券承銷業(yè)務采取的方式有__。A．直銷 B．分銷 C．代銷 D．包銷

17、基金市場營銷的__是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務。A．服務性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．適用性

18、關于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

19、基金利潤主要包括__。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動損益 D．其他收入

20、以下說法正確的是____ A：封閉式基金的交易不是在基金投資人之間進行 B：封閉式基金的交易只能在基金投資人之間進行 C：開放式基金投資人向交易所申購或贖回基金單位 D：開放式基金投資人向托管人申購或贖回基金單位

21、____是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。A：股權投資基金 B：證券投資基金 C：開放式基金 D：封閉式基金

22、下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權行政管理的專職機構

23、《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司每個發(fā)起人的實收資本不少于__人民幣。A．2000萬元 B．5000萬元 C．3億元 D．5億元

24、關于基金銷售客戶服務的方式中媒體和宣傳手冊的應用，下列論述錯誤的是__。

A．通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達專業(yè)信息和傳輸積極的投資理念

B．當市場出現(xiàn)較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發(fā)生

C．在新基金發(fā)行前，對公司形象的宣傳和對新產(chǎn)品的介紹是客戶服務不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中

25、為避免基金業(yè)出現(xiàn)大起大落的情形、影響其正常發(fā)展，基金銷售監(jiān)管應堅持__原則。A．連續(xù)性 B．有效性 C．依法監(jiān)管 D．審慎監(jiān)管

26、在制定基金銷售業(yè)務基本規(guī)程時，基金銷售機構應注意以下__規(guī)范。A．基金銷售重要業(yè)務環(huán)節(jié)應實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性 B．建立科學的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品 C．所選擇的合作服務提供商應符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求

D．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

27、基金的不定期信息披露包括__。A．澄清公告 B．臨時報告

C．基金季度報告 D．基金報告

28、__是反映證券市場發(fā)展程度的重要指標。A．證券市場價值 B．證券化率

C．證券市場指數(shù) D．證券種類

29、關于可轉換債券，下列敘述錯誤的是__。A．可轉換債券具有雙重選擇權的特征

B．可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券

C．投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權 D．可轉換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風險，對發(fā)行人的風險、投資者的收益卻沒有限制

30、下列關于基金稅收的說法，正確的是__。

A．對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 B．對基金管理人運用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 C．基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅

D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金合同終止時，對基金財產(chǎn)進行清算的清算組應由__等構成。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．相關中介服務機構

32、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億

33、基金管理人設置了相應的證券交易技術控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標 D．通過分散投資降低系統(tǒng)性風險

34、以下關于風險與收益關系的描述正確的是__。

A．在證券投資中，收益和風險形影相隨，收益以風險為代價，風險用收益來補償

B．風險和收益的本質(zhì)聯(lián)系可以表述公式是：預期收益率：無風險利率+風險補償

C．收益與風險相對應

D．預期收益率是投資者承受各種風險應得的補償

35、銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則有__。A．成長原則 B．可測原則 C．易入原則 D．利潤原則

36、擬募集基金不應存在__的情況。

A．與擬任基金管理人已經(jīng)管理的基金雷同 B．投資方向不明確

C．其基金管理公司設立、運作未滿1年 D．基金名稱存在欺詐、誤導投資人

37、有價證券的特征包括__。A．收益性 B．流動性 C．風險性 D．期限性

38、封閉式基金募集期限已滿，其所募集的資金小于該基金批準規(guī)模的____時，基金不得成立。____ A：50% B：70% C：80% D：100%

39、證券市場本質(zhì)上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值

D．有價證券

40、下列選項中，__不是國際證監(jiān)會證券監(jiān)督的目標。A．保護投資者

B．保護證券市場的公平、效率和透明 C．降低系統(tǒng)性風險 D．提高證券收益

41、基金銷售客戶服務的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．手機短信

B．自動傳真、電子信箱 C．互聯(lián)網(wǎng) D．座談會

42、基金托管協(xié)議主要用于明確__的權利與義務。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金注冊登記機構

43、證券投資基金的特點包括__。A．集合理財、專業(yè)管理 B．組合投資、分散風險 C．利益共享、風險共擔 D．嚴格監(jiān)管、信息透明

44、有價證券中，由基礎證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券，或以現(xiàn)金結算方式收取結算差價的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權 C．金融遠期合約 D．權證

45、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

46、境內(nèi)居民個人可以用__從事B股交易。A．現(xiàn)匯存款 B．外幣現(xiàn)鈔存款 C．外幣現(xiàn)鈔

D．從境外匯入的外匯資金

47、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

48、記名股票是指在__上記載股東姓名的股票。A．股份公司的股東名冊 B．股份公司的招股說明書 C．股票票面

D．股份公司的公司章程

49、基金分析和評價中，全面性原則要求全面考察基金的__。A．價格 B．收益 C．風險 D．結構

50、假設投資者在2010年8月13日(周五，法定節(jié)假目前最后一個工作日)申購了貨幣市場基金份額，那么該投資者將會從__起享有基金的分配權益。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

51、零息債券又稱零息票債券，是以__面值的價格發(fā)行和交易。A．高于 B．低于 C．等于

D．大于或等于

52、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種__。

A．投資形式 B．負債形式 C．融資形式 D．資產(chǎn)形式

53、基金銷售機構應制定客戶服務標準，對__進行規(guī)范。A．服務對象 B．服務內(nèi)容 C．服務理念 D．服務程序

54、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

55、目前，國內(nèi)開放式基金轉托管業(yè)務的辦理有__方式。A．一步轉托管 B．兩步轉托管 C．多步轉托管 D．直接轉托管

56、基金將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值的特點是指____ A：集合投資 B：無風險性 C：分散風險 D：專業(yè)理財

57、債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險是____ A：利率風險 B：信用風險

C：提前贖回風險 D：通貨膨脹風險

58、__投資者的首要目標是保護本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動性。A．保守型 B．穩(wěn)健型 C．積極型 D．成長型

59、按__分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易 C．募集方式

D．證券所代表的權利性質(zhì)

60、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經(jīng)營風險 D．財務風險

第五篇：北京2017年基金從業(yè)資格：貨幣市場工具試題

北京2017年基金從業(yè)資格：貨幣市場工具試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定設立基金管理公司，主要股東注冊資本不低于____億元人民幣。A：1 B：2 C：3 D：5

2、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集申請之日起____個月內(nèi)做出核準或者不予核準的決定。A：2 B：3 C：6 D：8

3、下列關于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標的說法，不正確的是__。A．保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B．防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益 C．確?；鹦畔⒄鎸?、準確、完整、及時 D．實現(xiàn)公司利潤最大化

4、金融期貨一般不包括__。A．商品期貨 B．股票期貨 C．貨幣期貨

D．股票指數(shù)期貨

5、目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對基金進行客觀的評價 B．諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績

C．在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產(chǎn)生很大的差別 D．不同類型基金的風險收益特征不同

6、下列選項中，屬于銷售業(yè)務流程控制要求的是__。

A．重要業(yè)務環(huán)節(jié)應實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性 B．通過科學的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．建立科學的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品 D．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位

7、基金合同生效后LOF即進入封閉期，封閉期一般不超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：4

8、下列關于基金與銀行理財產(chǎn)品的說法，正確的是__。A．從投資范圍來看，基金的投資領域較銀行理財產(chǎn)品更為寬廣 B．銀行理財產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金 C．銀行理財產(chǎn)品的投資門檻比基金更低 D．基金的流動性不及銀行理財產(chǎn)品

9、____原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A：真實性原則 B：準確性原則 C：完整性原則 D：規(guī)范性原則

10、____是基金進行收益分配后的剩余額。A：基金凈收益 B：基金經(jīng)營業(yè)績

C：未分配基金凈收益

D：期末可供分配基金收益

11、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結算機構是__。A．以規(guī)范交易為目的的法人 B．社會團體法人

C．不以營利為目的的法人 D．以營利為目的的法人

12、下列關于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。

A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

B．當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

13、基金投資咨詢機構的作用有__。A．建議、策劃作用 B．優(yōu)化基金選擇

C．深入挖掘基金信息 D．加強投資者教育

14、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點5元，且不得高于成交金額的__。A．0.4% B．0.3% C．0.2% D．0.1%

15、下列關于LOF的說法，不正確的有__。

A．LOF上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值 B．買入LOF的申報數(shù)量應為100份或其整數(shù)倍 C．深圳證券交易所對LOF交易實行5%的價格漲跌幅限制 D．投資者T日贖回資金，T+1日即可到賬

16、我國對投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對個人未恢復征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息 B．儲蓄存款利息

C．買賣股票差價收入 D．股票股息

17、分析和評價基金經(jīng)理可以從其__等方面進行考察。A．從業(yè)經(jīng)驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風格

18、前臺業(yè)務系統(tǒng)中提供的投資資訊不包括__。A．基金基礎知識 B．基金相關法律法規(guī) C．基金產(chǎn)品信息 D．基金投資人信息

19、基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括__。A．承諾收益或承擔損失 B．報中國證監(jiān)會備案 C．預測收益率 D．明確提示風險

20、內(nèi)部環(huán)境控制中，應建立包括__等在內(nèi)的風險評估體系，對內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。A．基金產(chǎn)品

B．投資人風險承受能力 C．基金收益 D．運營操作

21、下列情況中，有利于公司股票價格上升的有__。A．貨幣供應量寬松 B．公司業(yè)績穩(wěn)定增長 C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高

22、通過分析__，可以看出股票型基金是偏好大盤股、中盤股還是小盤股的投資。A．平均收益率 B．平均市值 C．平均市凈率 D．平均市盈率

23、假設某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對托管人或管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為2億份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25

24、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應當自簽訂代銷協(xié)議之日起__日內(nèi)，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會。A．5 B．7 C．10 D．15

25、下列關于保本型基金的說法，正確的有__。

A．保本型基金提供的保證可能有本金保證、收益保證和紅利保證 B．保本型基金的本金保證比例可以高于100%，也可以低于100% C．保本型基金必須提供收益保證和紅利保證

D．通常，若保本型基金有擔保人，則可為投資者提供到期后獲得本金和收益的保障

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、下列關于金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當期價格買賣基礎金融資產(chǎn)的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數(shù)量特定金融工具的協(xié)議

C．金融期權是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當期價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約

D．金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易

2、某上市公司經(jīng)營穩(wěn)定，預期年每股盈利1.7元人民幣，派發(fā)股息0.6元人民幣，必要年收益率為8%，則該上市公司股票的理論價格應為__元人民幣。A．21.25 B．2.83 C．7.5 D．17

3、下列關于滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)的說法，正確的有__。A．滬深300指數(shù)的計算中包含了300個樣本公司的股票和債券價格

B．滬深300指數(shù)的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C．上證綜合指數(shù)包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發(fā)行量為權數(shù) D．上證綜合指數(shù)的基期指數(shù)為1000點

4、以下關于利率風險的描述，正確的是__。

A．利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性 B．利率風險是債券的主要風險

C．利率風險對長期債券的影響大于短期債券

D．利率從兩方面影響證券價格：一是改變資金流向；二是影響公司的盈利

5、下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機構

6、試點發(fā)展階段，具有代表性的基金創(chuàng)新品種有__。A．南方寶元債券基金 B．招商安泰系列基金 C．南方避險增值基金 D．華安現(xiàn)金富利基金

7、以下不屬于開放式基金的費用的是____ A：管理費、托管費 B：印花稅

C：認(申)購費、贖回費 D：持續(xù)銷售服務費

8、____認為，在一定的期限范圍內(nèi)，資金供求的失衡將引導借款人與貸款人趨向于對自己有利的期限，因而需要能明確反映對價格或再投資風險厭惡程度的合適的風險補償，而只有所有投資者都打算在近期賣掉其投資，并且所有借款人都急于借到長期債務時，風險補貼才必然隨期限增長而增加。A：完全預期理論 B：集中偏好理論 C：市場分割理論 D：優(yōu)先置產(chǎn)理論

9、業(yè)績歸因分析的第二步中，從__方面比較主動管理的基金業(yè)績和業(yè)績比較基準之間的差異。A．資產(chǎn)配置 B．行業(yè)選擇 C．時機選擇 D．基金選擇

10、我國基金業(yè)的發(fā)展階段可分為__。A．早期探索階段 B．試點發(fā)展階段 C．快速發(fā)展階段 D．高速發(fā)展階段

11、自基金終止之日起____個工作日內(nèi)成立清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算 A：30 B：50 C：20 D：10

12、基金銷售監(jiān)管的原則包括__。A．依法監(jiān)管原則

B．公開、公平、公正原則 C．審慎監(jiān)管原則

D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

13、保守型投資者的首要投資目標有__。A．保護本金不受損失 B．投資的長期增值 C．保持資產(chǎn)的流動性 D．保證收益的增長性

14、在申請基金代銷業(yè)務資格時，申請機構應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應當自變化發(fā)生之日起__個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．15 B．10 C．3 D．5

15、以下關于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗和過往業(yè)績，說法不正確的是__。

A．從業(yè)時間長、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時和選股方面有一定的優(yōu)勢

B．對頻繁變動公司的基金經(jīng)理，在考察其從業(yè)經(jīng)驗時應保持適當?shù)闹斏?/p>

C．對于新成立的基金，本身尚無業(yè)績可考，評價其基金經(jīng)理的過往業(yè)績往往并不重要

D．通常，應積極關注在各種不同市場環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理

16、下列各項不屬于基金費用的是____ A：管理人報酬 B：托管費 C：交易費用 D：基金申購費

17、基金管理公司最基本的一項業(yè)務是__。A．基金募集 B．投資管理 C．基金銷售

D．受托資產(chǎn)管理

18、在證券市場中，發(fā)行市場與流通市場的關系是__。A．流通市場是發(fā)行市場的前提 B．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) C．發(fā)行價格受交易價格影響 D．發(fā)行市場是流通市場的基礎

19、我國老基金存在問題的主要表現(xiàn)有__。

A．普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

B．受地方政府要求服務地方經(jīng)濟需要的引導以及當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制

C．實際上是直接投資基金，而非嚴格意義上的證券投資基金

D．深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

20、關于基金銷售客戶服務的方式中媒體和宣傳手冊的應用，下列論述錯誤的是__。

A．通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達專業(yè)信息和傳輸積極的投資理念 B．當市場出現(xiàn)較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發(fā)生

C．在新基金發(fā)行前，對公司形象的宣傳和對新產(chǎn)品的介紹是客戶服務不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中

21、QDⅡ基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．巨額贖回的處理辦法

22、某日，一只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)二級市場交易價格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計凈值為2.795元，則該交易__。A．為折價交易，折價率為5.76% B．為折價交易，折價率為12.68% C．為溢價交易，溢價率為14.52% D．為溢價交易，溢價率為6.11%

23、基金市場營銷的管理過程包括__。A．市場營銷計劃 B．市場營銷分析 C．市場營銷實施 D．市場營銷控制

24、按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。A．公募證券 B．上市證券 C．私募證券 D．非上市證券

25、國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質(zhì)管理原則 C．成本控制原則 D．質(zhì)量控制原則