第一篇：商業(yè)承兌匯票流程

商業(yè)承兌匯票

貼現(xiàn)所需以下資料不齊全勿擾。

總體流程：預(yù)審（1天）? 實(shí)查企業(yè)與核行（1-2天，前提：需要企業(yè)與保函開立行協(xié)調(diào)好）? 開戶和網(wǎng)銀（2-3天）? 貼現(xiàn)（1天）具體流程：

1、確定票面基礎(chǔ)信息，雙方企業(yè)的資料影印件，交我方初步審核，確定能做與否。附：資料影印件（需出票方和收款方的正本原件）：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，組織機(jī)構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證，開戶許可證，貸款卡，兩年報(bào)表，公司章程，驗(yàn)資報(bào)告（最新），法人身份證。

2、我方提供保函模版（可與第1步同步進(jìn)行）交保函開立行審核，確認(rèn)銀行可以按照我方模版開立保函。需提供按照模版開立保函的書面證明文件（傳真件）。（網(wǎng)簽傭金協(xié)議和企業(yè)確定能夠做到此流程要求的承諾書）

3、我方赴票據(jù)收款人貼現(xiàn)企業(yè)當(dāng)?shù)貙?shí)查企業(yè)，核行實(shí)查保函，保函需在我方到達(dá)后，現(xiàn)場開保函。（前提：確定保函按我方模版開立，安排落實(shí)好保函開立行、準(zhǔn)備好所有資料的情況下進(jìn)行！）

附1：實(shí)查企業(yè)所需準(zhǔn)備材料（均需正本原件）：企業(yè)印章（公章法人章財(cái)務(wù)章），企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，組織機(jī)構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證，開戶許可證，貸款卡，兩年報(bào)表，公司章程，驗(yàn)資報(bào)告（最新），法人身份證。

附2：核行實(shí)查保函所需：銀行辦公室人員和具體經(jīng)辦人員在場，保證銀行印章。開具保函的銀行是支行(不是一級(jí)支行)的要有上級(jí)授予的銀行保函開立資質(zhì)的證明文件（原件），可以按照模版開立保函的書面證明文件。

4、票據(jù)收款人企業(yè)到我方貼現(xiàn)銀行開戶和網(wǎng)銀：（到貼現(xiàn)行開臨戶和網(wǎng)銀是必備的條件）附：開戶所需資料（均需正本原件）：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證，開戶許可證、法人身份證、留印人身份證(注：如法人和預(yù)留印鑒不是同一人需提供留印人身份證)、經(jīng)辦人身份證、兩名財(cái)務(wù)身份證、公章財(cái)務(wù)章私章、其他證明文件（注：企業(yè)基本戶六個(gè)月的對(duì)賬單、2名財(cái)務(wù)人員的會(huì)計(jì)上崗證）。

附：網(wǎng)銀材料（均需正本原件）：法人身份證，操作員身份證，經(jīng)辦人身份證，公章、法人章、財(cái)務(wù)章

5、簽訂貼現(xiàn)協(xié)議，完成貼現(xiàn)，我方費(fèi)用支付協(xié)議。

我方費(fèi)用通過企業(yè)提前開好貸記憑證或支票支付。

附：需要增值稅發(fā)票、合同、發(fā)票章；以下材料（均需正本原件）企業(yè)印章（公章法人

章財(cái)務(wù)章），企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，組織機(jī)構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證，開戶許可證，貸款卡，兩年報(bào)表，公司章程，驗(yàn)資報(bào)告（最新），法人身份證。

第二篇：商業(yè)承兌匯票（推薦）

匯票號(hào)碼：

1┌─┬────┬────────┬─┬────┬──────────┐

│　│全稱││　│全稱││

│收├────┼────────┤付├────┼──────────┤

│款│帳號(hào)││款│帳號(hào)││

│人├────┼──┬──┬──┤人├────┼──┬──┬────┤此

│　│開戶銀行││行號(hào)││　│開戶銀行││行號(hào)││聯(lián)

├─┴────┼──┴──┴──┴─┴────┼──┴──┴────┤承

││人民幣│千百十萬行百十元角分│兌

│　匯票金額　│（大寫）├──────────┤人

││││（├──────┼──────────┬────┴─┬────────┤付

│ 匯票到期日 │年月日　│交易合同號(hào)碼││款

├──────┴──────────┼──────┴────────┤人

│本匯票請(qǐng)你單位承兌，并及時(shí)將承││）

│兌匯票寄交我單位。此致││留

│││存

│承兌人│備注│

│││

│收款人蓋章││

│負(fù)責(zé)經(jīng)辦││

└─────────────────┴───────────────┘

匯票號(hào)碼：

2┌─┬────┬───────┬─┬────┬──────────┐

│　│全稱││　│全稱││此開

│收├────┼───────┤付├────┼──────────┤聯(lián)戶

│款│帳號(hào)││款│帳號(hào)││收行

│人├────┼─┬──┬──┤人├────┼──┬──┬────┤款作

│　│開戶銀行│　│行號(hào)││　│開戶銀行││行號(hào)││人付

├─┴────┼─┴──┴──┴─┴────┼──┴──┴────┤開出

││人民幣│千百十萬行百十元角分│戶傳

│　匯票金額　│（大寫）├──────────┤行票

││││隨附

├──────┼─────────┬────┴─┬────────┤結(jié)件

│ 匯票到期日 │年月日│交易合同號(hào)碼││算

├──────┴─────────┼──────┴────────┤憑

│本匯票已經(jīng)本單位承兌，到日期││證

│無條件支付票款。此致││寄

│收款人││付

│付款人蓋章│匯票簽發(fā)人蓋章│款

│負(fù)責(zé)經(jīng)辦年　月　日│負(fù)責(zé)經(jīng)辦│人

└────────────────┴───────────────┘

匯票號(hào)碼：

3┌─┬────┬───────┬─┬────┬──────────┐

│　│全稱││　│全稱││

│收├────┼───────┤付├────┼──────────┤

│款│帳號(hào)││款│帳號(hào)││

│人├────┼─┬──┬──┤人├────┼──┬──┬────┤

│　│開戶銀行│　│行號(hào)││　│開戶銀行││行號(hào)││此

├─┴────┼─┴──┴──┴─┴────┼──┴──┴────┤聯(lián)

││人民幣│千百十萬行百十元角分│簽

│　匯票金額　│（大寫）├──────────┤發(fā)

││││人

├──────┼─────────┬────┴─┬────────┤存

│ 匯票到期日 │年月日│交易合同號(hào)碼││查

├──────┴─────────┼──────┴────────┤

│備注：││

│││

│││

│││

││負(fù)責(zé)經(jīng)辦│

└────────────────┴───────────────┘

簽發(fā)日期：_________年_________月_________日

附件

（1）商業(yè)匯票的出票人必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來源。出票人不得簽發(fā)無對(duì)價(jià)的匯票用以騙取銀行或者其他票據(jù)當(dāng)事人的資金。

（2）商業(yè)匯票應(yīng)當(dāng)記有下列內(nèi)容：①表明匯票字樣；②無條件支付的委托；③確定的金額；④付款人的名稱；⑤收款人的名稱；⑥出票日期；⑦出票人簽章。這些內(nèi)容為匯票有效的必要條件。匯票上應(yīng)當(dāng)明確記載日期、付款地、出票地等事項(xiàng)。

（3）商業(yè)匯票應(yīng)當(dāng)記明付款日期。未記明付款日期的，為見票即付；未記明付款地的，付人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地；未記明出票地，出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為出票地。

（4）商業(yè)匯票可以依法背書轉(zhuǎn)讓，匯票債務(wù)人可以由保證人承擔(dān)保證責(zé)任。匯票被拒絕付款的，持票人可以對(duì)背書人、出票人以及匯票其他債務(wù)人行使追索權(quán)。

第三篇：商業(yè)承兌匯票概述

商業(yè)承兌匯票

商業(yè)承兌匯票定義

商業(yè)承兌匯票由出票人簽發(fā)，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人，其付款人為非銀行的個(gè)人為組織單位。收款人和付款人都可出票，由付款人承兌。商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)僅限于人民幣，付款期限不超過6個(gè)月，每張匯票金額不超過五千萬元

特點(diǎn)

1、商業(yè)承兌匯票的付款期限，最長不超過6 個(gè)月

2、商業(yè)承兌匯票的提示付款期限，自匯票到期日起10 天

3、商業(yè)承兌匯票可以背書轉(zhuǎn)讓

4、商業(yè)承兌匯票的持票人需要資金時(shí)，可持未到期的商業(yè)承兌匯票向我行申請(qǐng)貼現(xiàn)

5、貼現(xiàn)金額：實(shí)付貼現(xiàn)金額按票面金額扣除貼現(xiàn)日至匯票到期前一日的利息計(jì)算。

6、利率：貼現(xiàn)利率采取在再貼現(xiàn)利率基礎(chǔ)上加百分點(diǎn)的方式生成，加點(diǎn)幅度由中國人民銀行確定。商業(yè)承兌匯票的貼現(xiàn)率一般要高于銀行承兌匯票，但不超過同期限的貸款利率。

7、適用于同城或異地結(jié)算。

商業(yè)承兌匯票的申請(qǐng)條件有：

1、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)人須是經(jīng)國家工商行政管理機(jī)關(guān)或主管部門核準(zhǔn)登記的企事業(yè)法人或其他經(jīng)濟(jì)組織。

2、貼現(xiàn)申請(qǐng)人與出票人或直接前手之間有真實(shí)、合法的商品、勞務(wù)交易關(guān)系，能夠提供相應(yīng)的商品交易合同、增值稅發(fā)票。

3、要求貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票的交易合同必須是合法且要素齊全，即貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票必須符合《票據(jù)法》，符合制度規(guī)定的商業(yè)承兌匯票的出票、背書、承兌的條款要求，匯票上沒有“不得轉(zhuǎn)讓”和“質(zhì)押”等字樣。

4、在貼現(xiàn)行開立存款賬戶。

5、貼現(xiàn)申請(qǐng)人經(jīng)濟(jì)效益及資信情況良好。

6、銀行要求滿足的其他條件。

申辦資料

1、經(jīng)年檢的營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位法人證書、組織機(jī)構(gòu)代碼證、貸款卡原件

2、背書連續(xù)、要式完整且未到期的商業(yè)承兌匯票

3、交易雙方簽訂的真實(shí)、合法的商品或勞務(wù)交易合同原件，或其他能夠證實(shí)商品或勞務(wù)交易關(guān)系真實(shí)性的書面證明

4、與出票人（或直接前手）之間的增值稅發(fā)票原件

5、上及近期財(cái)務(wù)報(bào)表，以保證方式提供擔(dān)保的還需提供保證人上及近期財(cái)務(wù)報(bào)表

6、貼現(xiàn)行認(rèn)為需提交的其他資料。

商業(yè)承兌匯票從開據(jù)到兌付的整體流程

（1）簽發(fā)匯票

商業(yè)承兌匯票按照雙方協(xié)定，可由付款人單位簽發(fā)，也可由收款人簽發(fā)。匯票一式三聯(lián)，第一聯(lián)為卡片，由承兌人留存；第二聯(lián)為商業(yè)承兌匯票，由收款人開戶銀行隨結(jié)算憑證寄付款人開戶銀行作付出傳票附件；第三聯(lián)為存根聯(lián)，由簽發(fā)人存查。商業(yè)承兌匯票由付款單位承兌，承兌時(shí)無需填寫承兌協(xié)議。也不需通過銀行辦理。只需在商業(yè)承兌匯票第二聯(lián)正面簽署“承兌”字樣并加蓋預(yù)留銀行的印簽后，交給收款單位。由收款人簽發(fā)的商業(yè)承兌匯票，應(yīng)先交付付款單位承兌，再交由收款單位專類保管。

（2）委托銀行收款

作為收款單位，計(jì)算從本單位至付款人開戶銀行的郵政，在匯票到期前，提前委托銀行收款。委托銀行收款時(shí)，應(yīng)填寫一式五聯(lián)的“委托收款憑證”，在其中“委托收款憑證名稱”欄內(nèi)注明“商業(yè)承兌匯票”字樣及匯票號(hào)碼。在商業(yè)承兌匯票第二聯(lián)背面加蓋收款單位公章后，一并送交開戶銀行。開戶銀行審查后辦理有關(guān)收款手續(xù)，并將蓋章后的“委托收款憑證”第一聯(lián)退回給收款單位保存。

（3）到期兌付

正常情況下到期兌付由付款人承兌，整個(gè)流程結(jié)束。但作為付款單位，由于無力支付而退回商業(yè)承兌匯票時(shí)，應(yīng)編制轉(zhuǎn)賬憑證，將應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)為應(yīng)付賬款。

商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)

商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)是指持票人將未到期的商業(yè)承兌匯票轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行在按貼現(xiàn)率扣除貼現(xiàn)利息后將余額票款付給持票人的一種授信業(yè)務(wù)。

辦理商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)應(yīng)提供的相關(guān)文件

1、企業(yè)法律性文件：營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、國、地稅務(wù)登記證、開戶許可證、貸款卡、法人身份證/護(hù)照。

2、企業(yè)貿(mào)易性文件：公司簡介、公司情況說明、商品交易合同、增值稅發(fā)票復(fù)印件、財(cái)務(wù)報(bào)表、商業(yè)承兌匯票（樣票彩印件）。

3、企業(yè)確認(rèn)性文件：《保兌函》（企業(yè)法人簽字蓋章）、《商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議書》（企業(yè)法人簽字蓋章）、《邀請(qǐng)函》。

注：上述文件用彩色掃描發(fā)至：

商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)的基本條件

1、保兌銀行：九大銀行支行、具有法人資格的地方商業(yè)、農(nóng)材信用聯(lián)社。

2、貸款期限：三年期（每半年換一次票）。

3、貼現(xiàn)利息：（1）按國家規(guī)定的商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)利率執(zhí)行。

（2）頭半一次性貼息16%=2（含第一個(gè)半年貼息），續(xù)票時(shí)每半年4.5%---6.5%之間。

4、承兌金額：每次5000萬元至1億元人民幣。

5、票據(jù)要求：中國人民銀行票據(jù)中心統(tǒng)一票據(jù)。

商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)操作程序

1、企業(yè)將上述應(yīng)提供的相關(guān)文件彩色掃描以郵件方式發(fā)送至

2、貼現(xiàn)方對(duì)上述文件進(jìn)行初審，評(píng)議、若貼現(xiàn)方通過初審，立即發(fā)出《邀請(qǐng)函》，企業(yè)邀請(qǐng)貼現(xiàn)方代表赴企業(yè)所在地保兌銀行核行，核行內(nèi)容如下：

（1）與保兌銀行負(fù)責(zé)人（行長、聯(lián)社主任等法人代表）面議本項(xiàng)商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

（2）確認(rèn)保兌銀行能否開出《保兌函》。

（3）了解企業(yè)的資信情況和還款能力。

3、了解企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況和項(xiàng)目的基本情況。

4、核行完畢并確認(rèn)無誤后，雙方正式簽訂{商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議書},屆時(shí),企業(yè)方立即開出商業(yè)承兌匯票，保兌銀行開出《保兌函》，與此同時(shí)，貼現(xiàn)方立即電子匯款于企業(yè)帳戶，雙方同臺(tái)交割。

5、貼現(xiàn)方赴企業(yè)所在地保兌銀行或農(nóng)村信用聯(lián)社核行時(shí)，企業(yè)無法兌現(xiàn)確認(rèn)文件的約定，并無法開出保兌函，企業(yè)應(yīng)無條件承擔(dān)貼現(xiàn)方、中介方往返旅差費(fèi)用，并罰款10萬元人民幣。

6、企業(yè)方已開出商業(yè)承兌匯票，保兌銀行也出具《保兌函》，貼現(xiàn)方三個(gè)銀行工作日內(nèi)無法將貼現(xiàn)資金匯入企業(yè)帳戶，貼現(xiàn)方、中介方的往返旅差費(fèi)用由貼現(xiàn)方承擔(dān)，并罰款10萬元人民幣給企業(yè)方。

7、企業(yè)方、貼現(xiàn)方雙方違約與中介方無關(guān)，免追索中介方責(zé)任。

8、企業(yè)方、貼現(xiàn)方同臺(tái)交割完畢后業(yè)務(wù)結(jié)束。

商業(yè)承兌匯票保貼

商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)

是指符合銀行條件的企業(yè)，以書函的形式承諾為其簽發(fā)或持有的商業(yè)承兌匯票辦理貼現(xiàn)，即給予保貼額度的一種授信行為?？梢栽兕~度內(nèi)循環(huán)使用。申請(qǐng)保貼額度的企業(yè)既可以使票據(jù)的承兌人，也可以是票據(jù)的持票人或貼現(xiàn)申請(qǐng)人。保貼業(yè)務(wù)的主要功能是通過銀行承諾貼現(xiàn)加強(qiáng)票據(jù)的變現(xiàn)能力和流通性。

辦理商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)的基本條件

額度承擔(dān)人需要滿足銀行的授信條件，已有授信額度的，使用保貼額度前需要和銀行簽發(fā)有關(guān)補(bǔ)充協(xié)議；辦理保貼的商業(yè)承兌匯票必須有真實(shí)的貿(mào)易背景，并能提供相關(guān)材料證明

辦理商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)的程序

a企業(yè)申請(qǐng)保貼額度與銀行簽訂保貼額度補(bǔ)充協(xié)議

b企業(yè)與銀行簽訂《商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)額度合同》，約定保貼的具體條件

c企業(yè)向銀行購買空白商業(yè)承兌匯票并自行簽發(fā)

d企業(yè)向銀行提出保貼申請(qǐng)，銀行據(jù)此開出商業(yè)承兌匯票保貼函

e企業(yè)將此函及對(duì)應(yīng)的商業(yè)承兌匯票交付收款人

f持票人向銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，銀行按照有關(guān)手續(xù)給予辦理

匯票到期，銀行直接向承兌人提示付款。

第四篇：商業(yè)承兌匯票證明

證明

致深圳市XXX有限公司：

本公司收到貴公司開出的一張商業(yè)承兌匯票，票號(hào)為：00100063 20400642 票面內(nèi)容如下：

出票日期：貳零壹伍年零肆月壹拾陸日

出票人：深圳市XXX有限公司

出票人帳號(hào)：4420154XXXX52504282

收款人：XXXX有限公司

收款人帳號(hào)：XXX

收款行：深圳農(nóng)村商業(yè)銀行和平支行

匯票到期日：貳零壹伍年零壹拾月壹拾陸

出票金額：人民幣（大寫）叁拾叁萬叁仟貳佰捌拾壹元玖角陸分

因我公司財(cái)務(wù)人員工作疏忽，導(dǎo)致背書人簽章加蓋不清晰，此匯票真實(shí)有效，請(qǐng)貴公司到期給予解付入賬。由此引起的經(jīng)濟(jì)糾紛及法律責(zé)任均由本公司承擔(dān)，特此證明。

佛山市順德區(qū)XXXX有限公司

（銀行預(yù)留印簽）

2015年9月28日

第五篇：商業(yè)承兌匯票保函

商業(yè)承兌匯票保函

來源：承兌匯票 http://004km.cn/

XX銀行支行：

茲有我行開戶企業(yè)：XX有限公司（在我行開戶賬號(hào)：XXXXXX）簽發(fā)并承兌的商業(yè)承兌匯票合計(jì)XX筆，金額合計(jì)為人民幣：XX萬元整（￥XX萬元），請(qǐng)貴行予以貼現(xiàn)。商業(yè)承兌匯票信息如下：

附：商業(yè)承兌匯票清單： 單位：萬元

序號(hào)

票號(hào)

金額

出票日

到期日

出票人

承兌人

收款人

合計(jì)：

我行自愿為上述商業(yè)承兌匯票提供保證擔(dān)保，并保證該商業(yè)承兌匯票的真實(shí)、合法、有效，具有真實(shí)、合法的商品交易背景，保證承兌人在商業(yè)承兌匯票到期日無條件支付足額票款。否則，我行承擔(dān)連帶保證責(zé)任。我行保證：在貴行貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票到期日承兌人若不能足額兌付票款時(shí)，我行將無條件地支付該商業(yè)承兌匯票的全額款項(xiàng)。

保證期限：自XX年XX月XX日至貴行全部收回該筆商業(yè)承兌匯票票款為止。

兌付時(shí)間：自XX年XX月XX日起任何時(shí)間來我行兌付。保證范圍：本次商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的本金、利息、違約金及貴行實(shí)現(xiàn)債權(quán)的一切費(fèi)用（如訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、保全金、執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)等。）

（注）：

1、如有糾紛，雙方可友好協(xié)商解決，協(xié)商不成，可向貴行所在地的人民法院提請(qǐng)?jiān)V訟。

2、本次商業(yè)承兌匯票承兌人的印鑒與該企業(yè)在我行的開戶預(yù)留印鑒一致，企業(yè)開戶銀行名稱：，企業(yè)銀行帳號(hào)：。

3、企業(yè)預(yù)留印鑒：

4、銀行匯票專用章預(yù)留印鑒：

銀行：（公章）

行長：（簽字）

業(yè)務(wù)主管經(jīng)辦人：（簽字）

年 月 日

注：要求行簽紙打印

申 請(qǐng) 書

XX銀行支行：

我有限公司與XX有限公司辦理的商業(yè)承兌匯票將附上貴行（信用社）開具的保貼函?，F(xiàn)特向貴行（信用社）申請(qǐng)辦理商業(yè)承兌匯票，申請(qǐng)開具金額為萬元人民幣，商業(yè)承兌匯票及保貼函的期限為六個(gè)月，總年限為三年整。請(qǐng)給予批準(zhǔn)。此致

申請(qǐng)企業(yè)：

法人(授權(quán))代表：

簽署時(shí)間： 年 月 日

附：營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、稅務(wù)登記證、法人身份證、近一年財(cái)務(wù)報(bào)表

銀 行 情 況

銀行名稱：

銀行地址： 銀行行號(hào)：

銀行電話： 銀行傳真：

銀行法人：

擔(dān)保銀行需要提供的附件明細(xì)如下：

銀行（信用社）：營業(yè)執(zhí)照、金融許可證、存款余額單、匯票專用章、近三年財(cái)務(wù)報(bào)表、行長或信用聯(lián)社法定代表人及主管經(jīng)辦人的身份證明。

商業(yè)承兌匯票保貼操作協(xié)議書

甲方：（出票方）

乙方：（貼現(xiàn)方）

甲方因開發(fā)建設(shè)項(xiàng)目急需資金，經(jīng)申報(bào)，甲方開戶行：中國銀行支行同意，可為甲方開出的限時(shí)商業(yè)承兌匯票出具銀行或信用聯(lián)社跟單保兌保函，現(xiàn)經(jīng)甲、乙雙方友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：

一、貼現(xiàn)金額：元人民幣。

二、貼現(xiàn)費(fèi)用：一次性貼現(xiàn)費(fèi)為%（含當(dāng)前半年貼息）。以后每半年的貼息費(fèi)用按央行指導(dǎo)貸款利息計(jì)算。如第二期以后發(fā)生銀行貼現(xiàn)利息的變化?？蓞⒄杖嗣胥y行的規(guī)定上調(diào)率及下調(diào)率相應(yīng)調(diào)整。

三、貼現(xiàn)期限：限時(shí)三年整（每半年到期前15天通知續(xù)票一次）。

四、貼現(xiàn)程序：

1、甲、乙雙方確認(rèn)所有操作文件及附件后，簽訂本協(xié)議書。

2、簽約后，甲方指定乙方的核行時(shí)間為年月日時(shí)之前，并向乙方支付前期操作費(fèi)用（按操作金額千分之五支付，另付差旅費(fèi)三萬元）。隨即乙方核行人員赴甲方接款銀行。按照甲方指定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行核實(shí)開具跟單保函的真實(shí)性及相關(guān)出票手續(xù)。經(jīng)核實(shí)無誤后，雙方即在“保兌行”開始操作。

3、甲方當(dāng)日開出“商業(yè)承兌匯票”，同時(shí)由“保兌行”開出與之相符的銀行跟單保函并辦理核保手續(xù)，核保完成后，甲方即分單開出貼現(xiàn)費(fèi)用的銀行匯票給乙方（或乙方劃款時(shí)直接扣除貼息）。乙方即將貼現(xiàn)資金通過電子匯兌方式劃入甲方銀行指定的企業(yè)帳戶，雙方同臺(tái)交割完畢。

4、本次核行要求一次性完成核保、核行全部過程。保函需用銀行行簽紙現(xiàn)場打印，要求銀行行長（法定負(fù)責(zé)人）、信用聯(lián)社主任（法人代表）及業(yè)務(wù)主管共倆人簽字蓋章完成出具保函及核行程序。

5、本項(xiàng)業(yè)務(wù)操作期間的交通食宿費(fèi)用全部由甲方負(fù)擔(dān)。

五、特別約定：

在國家金融票據(jù)政策不變更的條件下（指商業(yè)承兌匯票不取消，仍有效執(zhí)行期內(nèi)），乙方承諾在商業(yè)承兌匯票半年到期時(shí)繼續(xù)順延貼現(xiàn)至三年，但甲方必須在每半年商票到期前十五天將下半年期的商業(yè)承兌匯票及下半年的貼息交付。如因央行中途指令商票停止使用，造成不能順延，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。

六、違約條款：

1、若乙方到甲方核行時(shí)，甲方或甲方銀行不能按上述約定操作程序進(jìn)行。如甲方在當(dāng)日不能安排貼息交割，不能開出銀行跟單保函或該跟單保函不能核保時(shí)，則視甲方違約，即乙方已收取甲方支付的前期操作費(fèi)不予退還。

2、若乙方核行后，貼現(xiàn)資金不能到位，則視乙方違約，即乙方應(yīng)將已收取的前期操作費(fèi)用退回給甲方。

3、若乙方在三年內(nèi)每半到期時(shí)不能連續(xù)操作（即在甲方能按時(shí)續(xù)票而乙方要求提前承兌的情況下），乙方貼現(xiàn)本金不得撤回。

4、本協(xié)議以簽字雙方為最終責(zé)任人。

七、本協(xié)議是甲、乙雙方和甲方銀行協(xié)商后的最終確認(rèn)版本，經(jīng)甲、乙雙方法人（授權(quán)）代表簽字簽章后即生效。

八、本協(xié)議一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)二份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：

法人（授權(quán)代表）： 法人（授權(quán)代表）：

簽署時(shí)間：

簽署地點(diǎn)：

日

年 月