第一篇：堵截假存款證明案例

堵截假存款證明案例

一客戶持一份“單位存款證明”掃描件到支行對(duì)公柜臺(tái)咨詢此“證明”是否為分行制式憑證，經(jīng)審核，此存款證明所加蓋會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)公章為“XX銀行XX支行”，其中單位名稱為“XX投資集團(tuán)有限公司，憑證號(hào)碼為00106686。

經(jīng)與現(xiàn)有制式單位存款證明書(shū)比對(duì)，兩者在格式上相符，但客戶提供的“單位存款證明”掃描件存在兩處疑點(diǎn)：

1.掃描件上顯示的XX銀行XX支行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)公章無(wú)日期標(biāo)志。2.存款證明抬頭為空，并無(wú)“敬啟者”或“使用機(jī)構(gòu)”的名稱?；谝陨弦牲c(diǎn)，支行對(duì)該單位賬戶明細(xì)進(jìn)行了查詢，結(jié)果發(fā)現(xiàn)：賬號(hào)存在且單位名稱也相符。雖然此單位賬戶明細(xì)余額較大，但在存款證明所列時(shí)點(diǎn)中，卻并無(wú)此余額，因此初步判斷客戶手持存款證明掃描件系偽造證明文件。

經(jīng)長(zhǎng)安路支行進(jìn)一步與客戶溝通得知，持存款證明掃描件的客戶為投資方，欲對(duì)“XX投資集團(tuán)有限公司”進(jìn)行投資，因不了解該公司的實(shí)力，不敢冒然投資，而此單位為了使投資方相信其公司具有資金實(shí)力，便交給其一份存款證明掃描件，但投資方因無(wú)法確定該存款證明真實(shí)性，故到支行柜臺(tái)進(jìn)行核實(shí)。

支行在確認(rèn)客戶持有的存款證明掃描件系偽造證明文件后，委婉地向客戶進(jìn)行了解釋，客戶即離開(kāi)柜臺(tái)。

第二篇：堵截偽造存款證明案例

堵截偽造存款證明案例

支行柜臺(tái)人員接到XX銀行的電話，核實(shí)分行開(kāi)立的楊XX的存款證明，稱其收到楊XX的6萬(wàn)元的存款證明為分行簽發(fā)的，這馬上引起了柜臺(tái)人員的警惕，果然，柜臺(tái)人員查詢了客戶的賬戶明細(xì)，發(fā)現(xiàn)該客戶卡里從未出現(xiàn)過(guò)6萬(wàn)元的余額，柜臺(tái)人員初步判定，該銀行收到的存款證明為虛假存款證明。柜臺(tái)人員立即將該情況向營(yíng)業(yè)經(jīng)理進(jìn)行匯報(bào)，營(yíng)業(yè)經(jīng)理迅速展開(kāi)調(diào)查，立即查詢?cè)摽蛻舻馁~務(wù)明細(xì)，并查看當(dāng)時(shí)開(kāi)立存款證明的傳票，確定對(duì)方銀行收到的存款證明編號(hào)與分行開(kāi)出的存款證明編號(hào)一致，并且均有營(yíng)業(yè)經(jīng)理的簽字，不同的是，對(duì)方銀行收到的存款證明余額為6萬(wàn)元，分行開(kāi)出的存款證明余額只有200元。而后營(yíng)業(yè)經(jīng)理向柜臺(tái)人員了解當(dāng)時(shí)開(kāi)戶的情況并抽查了當(dāng)時(shí)的錄像。當(dāng)時(shí)柜臺(tái)人員有些懷疑其存款證明的用途，詢問(wèn)客戶其用途，客戶拒絕回答，堅(jiān)持要根據(jù)其賬戶當(dāng)時(shí)余額開(kāi)立小金額的時(shí)段性存款證明。由于客戶未提供收件方的名稱，支行以“敬啟者”的名稱為其開(kāi)立的存款證明。支行事后與對(duì)方銀行溝通，該銀行稱該名客戶曾向其銀行出示過(guò)虛假的存款證明，也已經(jīng)引起了他們的警惕。

【案例啟示】

在辦理存款證明時(shí)，要留意這種金額較小的存款證明，特別又是當(dāng)天開(kāi)戶當(dāng)天開(kāi)立存款證明的行為，務(wù)必要求客戶提供接收存款證明的單位名稱，了解客戶的實(shí)際用途，并留意客戶的賬戶資金來(lái)源及走向，對(duì)可疑的賬戶及時(shí)形成反洗錢可疑報(bào)告上報(bào)，并及時(shí)向上報(bào)部門匯報(bào)，將風(fēng)險(xiǎn)防范于未燃。

第三篇：堵截假證件辦理賬戶年檢及法人變更案例

堵截假證件辦理賬戶年檢及法人變更案例

XX科技有限公司財(cái)務(wù)至柜臺(tái)辦理賬戶年檢手續(xù)，提供的資料中組織機(jī)構(gòu)代碼證為復(fù)印件，柜臺(tái)人員要求出示原件，財(cái)務(wù)要求先為其辦理賬戶年檢手續(xù)，過(guò)兩天再將原件送至柜臺(tái)。柜臺(tái)人員拒絕其要求并解釋必須先核原件方可受理。

二天后，財(cái)務(wù)提交代碼證原件，柜臺(tái)人員接過(guò)代碼證時(shí)發(fā)現(xiàn)該代碼證顏色偏黃，字體異常，無(wú)防偽線。柜臺(tái)人員立即將疑點(diǎn)向營(yíng)業(yè)經(jīng)理匯報(bào)并再次審核，確認(rèn)代碼證從字體、顏色、編號(hào)等方面均存在疑點(diǎn)，用驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)代碼證上“國(guó)家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局”印章進(jìn)行核印時(shí)，發(fā)現(xiàn)輪廓及印模基本吻合，但天安門城樓上的五角星存在偏差，平臺(tái)核印結(jié)果分別顯示為“X”及“？”，支行初步斷定該證為偽證。

第四篇：存款證明

Translation

China Construction Bank

----52

Personal Certificate of Deposit

Date: YearMonthDateReference No.: ***10505

This is to certify that Mr/Ms.DAI Siyun(Valid Identity Document Type:

Personal IDNumber: ***025)maintained a deposit from Year 2011 Month 05 Date 05 to Year 2012 Month 03 Date 21 at China Construction Bank in the form of regular bank deposit and/or bonds for the amount of(amount in words): RMB Five Hundred Thousand in full

serve as collateral or a bank guarantee.This Certificate of Deposit can not be used in lieu of any deposit slip, passbook, deposit card or bond to withdraw the above-listed funds.If this Certificate of Deposit is lost, China Construction Bank is under no responsibility to register or record its loss.Any alternation to this Certificate of Deposit makes it invalid.Any photocopy of this Certificate of Deposit is also invalid.In case government authorities take any action(s), against the account(s)shown

above, China Construction Bank dose not assume any responsibility or liability whatsoever for any difference that may arise between the amount(s)shown in this Certificate of Deposit and the actual amount(s)in the above shown account(s)regardless whether this Certificate of Deposit has Expired.This Certificate of Deposit expires onYear 2012Month 03Date 21

Authorized SignatureOfficial Seal of China Construction Bank:China Construction Bank Co.Ltd., HangzhouHuiming Road Branch

05/05/2011

Official Stamps for business

Original the first page: to the depositor

If the applicant wishes to amend the expiry date of this Certificate of Deposit, the following must be presented:

Name of Applicant:Valid Identity Card Type:Identity Card Number:

Name of Agent:Valid Identity Card Type of the Agent:Identity Card Number

of the Agent:

Processor:

Head of Office or Branch:

第五篇：存款證明（精選）

存款證明服務(wù)

產(chǎn)品名稱

存款證明

產(chǎn)品說(shuō)明

因自費(fèi)留學(xué)、申請(qǐng)國(guó)外移民、探親、境外旅游等事由需開(kāi)具存款證明。

可開(kāi)據(jù)存款證明的種類

1、本、外幣定期儲(chǔ)蓄存款，包括：整存整取、通知存款、定活兩便、零存整取、存本取息、教育儲(chǔ)蓄、定期一本通等。

2、本、外幣活期儲(chǔ)蓄存款，包括：普通活期、活期一本通。

適用對(duì)象

持有效證件的自然人。

辦理流程

您可持本人有效身份證件、存單（折）到中國(guó)銀行聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理。委托他人代辦存款證明，受委托人須出示本人和存款人有效身份證件。您可根據(jù)需要開(kāi)具多份存款證明，每開(kāi)一張存款證明收取手續(xù)費(fèi)人民幣20元。

提交證件

存款人持本人有效身份證件和中行簽發(fā)的有效存款憑證。

溫馨提示

1、銀行根據(jù)將您實(shí)際存入的幣種開(kāi)具存款證明，不能將一種貨幣折算成另一種貨幣開(kāi)具存款證明。

2、開(kāi)具存款證明需將賬戶凍結(jié)，存款證明的有效時(shí)間必須與凍結(jié)存款的時(shí)間相等。您可根據(jù)需要選擇凍結(jié)天數(shù)，最短凍結(jié)期限為一天（開(kāi)具存款證明當(dāng)天）。

3、您的存款證明未到凍結(jié)到期日但要求提前解凍存款，須向銀行交回與要求凍結(jié)賬戶有關(guān)的全部存款證明。

4、如您要求延長(zhǎng)存款證明使用期限，須到銀行重新填寫(xiě)申請(qǐng)書(shū)，重新開(kāi)具新的存款證明，并收取手續(xù)費(fèi)。

5、存款證明不具有經(jīng)濟(jì)擔(dān)保作用，不得轉(zhuǎn)讓，也不能質(zhì)押。