第一篇：成功堵截電信詐騙的案例

成功堵截電信詐騙的案例

一、案例經(jīng)過

2013年XX月XX日下午2點(diǎn)左右，一名中年女客戶來到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，該客戶在營業(yè)大廳取號后就不停打手機(jī)，直至填寫匯款憑證完畢，又轉(zhuǎn)到僻靜處打電話。待柜員叫號后，客戶拿出7萬元現(xiàn)金要求匯款，同時再次撥打手機(jī)，柜員發(fā)現(xiàn)該顧客的舉動比較可疑，遂詢問客戶是否認(rèn)識收款人，客戶搖頭否認(rèn)，柜員又問客戶的匯款原由，客戶頓時吞吞吐吐，然后繼續(xù)撥打電話。見此情形，業(yè)務(wù)受理柜員立即將此情況匯報給網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人得知后立即到營業(yè)大廳將客戶請到貴賓室了解情況，客戶支支吾吾，語焉不詳，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人判斷客戶可能是遭遇詐騙，隨即向客戶簡單介紹了犯罪分子慣用的詐騙手法，客戶終于回過神來，將其遭遇詐騙的經(jīng)過和盤托出。原來該客戶接詐騙電話，稱客戶因?yàn)樯嫦又圃於酒?，然后以拘捕為要挾，要求客戶秘密轉(zhuǎn)賬至某個人賬戶。

二、案例分析

經(jīng)過持續(xù)的防騙宣傳，目前電話詐騙案件發(fā)生頻率已大大減少，但犯罪分子針對人們防范意識增強(qiáng)的情況，對詐騙手段和技巧進(jìn)行了改進(jìn)，一是犯罪分子在整個過程犯罪活動一直保持電話連通，指揮客戶操作，增強(qiáng)了對客戶的控制；二是犯罪分子實(shí)施反偵察，在匯款過程中遙控客戶向銀行業(yè)務(wù)受理柜員隱瞞真實(shí)匯款原因和身份；三是犯罪分子利用新的社會事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社保卡發(fā)放等刻意制造混亂，趁機(jī)攫取不法收益；四是犯罪分子利用受騙人畏懼的心理，刻意加大心理攻勢，威脅震懾受騙人，導(dǎo)致受騙人極易上當(dāng)；五是在歲末年初，隨著銀行業(yè)務(wù)旺季的到來，電信詐騙等犯罪也有抬頭的趨勢。

三、案例啟示

（一）加強(qiáng)注意，嚴(yán)密防范。特別是在業(yè)務(wù)旺季，客戶多，資金量大，犯罪分子也有機(jī)可趁，銀行員工加強(qiáng)注意，發(fā)現(xiàn)可疑情況要及時報告并跟蹤，保護(hù)客戶及其資金的安全。

（二）加強(qiáng)宣傳，增強(qiáng)防范。要在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)顯眼的位置放置提示標(biāo)語，提醒客戶加強(qiáng)自我防范，同時發(fā)放宣傳資料，讓客戶及時了解新的犯罪手法，防范于未然。

（三）加強(qiáng)巡視，擴(kuò)大范圍。網(wǎng)點(diǎn)人員要重點(diǎn)對自助服務(wù)區(qū)域加強(qiáng)巡視，一旦發(fā)現(xiàn)客戶有異常或可疑舉動，要及時詢問客戶，發(fā)現(xiàn)有電信詐騙時應(yīng)及時制止。

第二篇：成功堵截電信詐騙的案例

成功堵截電信詐騙的案例

一、案例經(jīng)過

一位老年客戶神情焦急地到網(wǎng)點(diǎn)詢問保安還款事宜，保安詢問多次才得知客戶收到一條來自**銀行的短信，稱客戶在銀行辦理的信用卡透支消費(fèi)，客戶按短信提示的座機(jī)電話打過去后，對方稱客戶信用卡涉及經(jīng)濟(jì)詐騙，讓客戶趕緊將錢轉(zhuǎn)入指定帳戶。因銀行工作人員及時識破，從而避免了客戶的資金損失。

二、案例分析

詐騙分子冒用類似銀行電話實(shí)施詐騙，因銀行的電話銀行服務(wù)深入人心，犯罪分子為了讓客戶深信不疑，就使用區(qū)號+電話銀行號碼實(shí)施詐騙，正如上述的老年客戶，我們提醒是詐騙電話時，客戶還質(zhì)疑怎么會是銀行的服務(wù)電話。

三、案例啟示

（一）網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)常組織學(xué)習(xí)類似案例的通報，員工均知曉電信詐騙案例的手法，故而成功識破此兩起詐騙案例。

（二）將此詐騙案例在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)學(xué)習(xí)通報，讓所有員工提高警惕，在受理客戶轉(zhuǎn)帳匯款業(yè)務(wù)時，多問一句，避免客戶上當(dāng)受騙事件發(fā)生；大堂經(jīng)理和保安加強(qiáng)對自助銀行區(qū)域的巡視檢查，遇到可疑情況及時采取行動并及時匯報，防止詐騙行為發(fā)生。

（三）網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)堅持做好客戶防電信詐騙的案例宣傳，提高客戶的安全意識，保護(hù)自己的資金安全。

第三篇：我行成功堵截一起電信詐騙

防范金融詐騙，做好金融衛(wèi)士

——湖大支行成功堵截一起電信詐騙案例

近日，湖大支行成功堵截了一起電信詐騙案件，為客戶挽回了4萬多元的經(jīng)濟(jì)損失，獲得客戶稱贊。

8月23日下午3點(diǎn)鐘左右，一名大學(xué)生模樣的年輕男子神色慌張，情緒激動的進(jìn)入我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，直接奔向高柜窗口，告知工作人員自己接到了詐騙電話，并且卡內(nèi)的4萬元學(xué)費(fèi)錢已經(jīng)被莫名轉(zhuǎn)走。工作人員聽到客戶的陳述后，當(dāng)即判斷明顯是一起詐騙事件，立馬為客戶辦理了掛失手續(xù)，先將客戶銀行賬戶設(shè)為止付狀態(tài)，以防更大的損失；隨后，在系統(tǒng)中查詢客戶當(dāng)天是有兩筆金額合計4萬元的轉(zhuǎn)出交易，但是轉(zhuǎn)入的賬號并不是他人或者商戶賬號，而是430083538開頭的內(nèi)部賬號，經(jīng)與同事溝通工作人員發(fā)現(xiàn)這是一起省行前兩天剛剛發(fā)文學(xué)習(xí)一起利用網(wǎng)銀賬戶保證金詐騙的案例。隨后上報了我行委派營運(yùn)主管，將學(xué)習(xí)的文件拿出比對，果然是我行的賬戶商品保證金內(nèi)部賬戶。確定了詐騙分子的途徑之后，我們立即聯(lián)系了網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理將客戶帶至電子銀行服務(wù)區(qū)，要客戶登錄網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶商品保證金查看，4萬多元果然在保證金賬號，當(dāng)即為客戶轉(zhuǎn)回銀行卡內(nèi)。再到柜臺辦理了解掛，關(guān)閉網(wǎng)銀、銷戶轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)。及時、高效的為客戶挽回了損失。

不法分子借助電信、網(wǎng)絡(luò)等手段實(shí)行詐騙犯罪的案件呈高發(fā)態(tài)勢，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶資金安全造成較大危害，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對當(dāng)前案件防范形勢應(yīng)有充分的認(rèn)識，要結(jié)合當(dāng)前正在開展的建設(shè)最安全銀行活動，加強(qiáng)員工的案防教育，進(jìn)一步提升員工的安全防范意識，發(fā)動全員積極參與電信詐騙防范工作，積極開展電信詐騙協(xié)防工作，保護(hù)客戶資金安全，維護(hù)銀行聲譽(yù)，從以下方面進(jìn)一步做好電信詐騙協(xié)防工作：

一是深刻認(rèn)識協(xié)防電信詐騙犯罪的重要意義。有效開展電信詐騙協(xié)防工作；

二是做好宣傳。積極向客戶進(jìn)行宣講，解釋銀行業(yè)務(wù)辦理的常識、電信詐騙犯罪的特點(diǎn)等。通過柜面宣傳引導(dǎo)、張貼提示標(biāo)語、大堂經(jīng)理或客戶經(jīng)理溫馨提示等方式告誡客戶不要輕信各類中獎信息、不要輕信別人的投資誤導(dǎo)等；提醒客戶保護(hù)好自己的密碼和存款介質(zhì)；

三是強(qiáng)化學(xué)習(xí)。把“電信詐騙協(xié)防工作”列入晨會，通過學(xué)習(xí)，提高員工防范電信詐騙的意識。積極加強(qiáng)對一線臨柜、大堂經(jīng)理和保安人員的防電信詐騙的安全防范教育培訓(xùn)工作。

金融工作無小事。防范金融詐騙，做好金融衛(wèi)士！

建行長沙湖大支行

馬珂

第四篇：堵截電信詐騙的案例

堵截電信詐騙的案例

一、案例經(jīng)過

一中年男子邊打電話邊來到網(wǎng)點(diǎn)的自助服務(wù)區(qū)辦理業(yè)務(wù)，由于客戶不會使用自助機(jī)具，請求網(wǎng)點(diǎn)工作人員幫忙查詢卡內(nèi)余額并做轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。此時，客戶一直與另外一個人通話，同時將自己的銀行卡插入ATM機(jī)?？吹竭@一舉動，網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理立刻產(chǎn)生了警覺，連忙詢問客戶是否認(rèn)識對方，客戶簡單介紹說不久前剛買了一輛車，稅務(wù)局要往他的卡里打退稅款，并且要求他找一個24小時自助機(jī)具，電話指導(dǎo)他操作。大堂經(jīng)理當(dāng)即提醒客戶小心上當(dāng)，并且指引客戶看自助服務(wù)區(qū)墻上貼著的“防電信詐騙”的提示。這時客戶才起了疑心，隨即把電話給大堂經(jīng)理接聽，大堂經(jīng)理與對方交談之后，憑借工作經(jīng)驗(yàn)判斷對方是電信詐騙，立即把電話掛斷，之后告訴客戶騙子的詐騙手段，這時客戶才恍然大悟，對大堂經(jīng)理及時制止詐騙行為避免客戶資金損失表示萬分感謝，后經(jīng)了解得知，客戶卡里有大量的資金。

二、案例分析

這是一起典型的犯罪分子冒充國家公務(wù)人員實(shí)施的電信詐騙案件，犯罪嫌疑人利用中老年客戶對現(xiàn)代科技知識掌握較少，不了解銀行自助存取款機(jī)的功能，防范意識差等特點(diǎn)實(shí)施詐騙。案例中，客戶對詐騙電話未產(chǎn)生任何懷疑，很輕易地進(jìn)入了犯罪分子的詐騙圈套。幸虧銀行大堂經(jīng)理訓(xùn)練有素、眼明手快、責(zé)任心強(qiáng)，及時幫助客戶識別并制止了詐騙行為，避免了資金損失，贏得了客戶真誠的感謝與贊譽(yù)，同時有效防范了聲譽(yù)風(fēng)險，進(jìn)一步提升了銀行服務(wù)形象。

三、案例啟示

（一）樹立風(fēng)險意識，提高專業(yè)能力。當(dāng)前，隨著社會經(jīng)濟(jì)和科學(xué)技術(shù)的高速發(fā)展，高科技犯罪行為日益增多，手段愈加高明。金融行業(yè)更是受到強(qiáng)烈干擾和沖擊，針對銀行信用卡、自助設(shè)備、電子密碼器等科技產(chǎn)品的詐騙行為層出不窮。犯罪分子根據(jù)銀行產(chǎn)品的特點(diǎn)，設(shè)計出相應(yīng)的詐騙方案，有些直指銀行新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，令人猝不及防，對客戶的財產(chǎn)安全及銀行聲譽(yù)形象造成嚴(yán)重威脅。這對金融企業(yè)風(fēng)險防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度樹立防范意識，制定防范措施，金融產(chǎn)品設(shè)計部門在推出新的金融產(chǎn)品時，最好同時設(shè)計推出相應(yīng)的反詐騙方案，切實(shí)保障客戶財產(chǎn)安全，維護(hù)銀行良好的聲譽(yù)形象。

（二）加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳，擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任。目前，銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，各種新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)推陳出新，令人目不暇接。很多客戶，特別是中老年客戶對銀行的有些設(shè)備和產(chǎn)品從未使用過，不了解相關(guān)功能，這就給犯罪分子實(shí)施詐騙提供了可乘之機(jī)。因此，應(yīng)加大產(chǎn)品及業(yè)務(wù)宣傳力度，除了在網(wǎng)點(diǎn)張貼海報、擺放宣傳折頁等常規(guī)性宣傳方式以外，還應(yīng)定期舉辦如金融知識講座、新產(chǎn)品推介會、客戶聯(lián)誼會、中老年客戶金融講堂等宣傳活動，向客戶介紹銀行金融產(chǎn)品，傳授詐騙識別方法等，將宣傳工作常態(tài)化，既營銷了金融產(chǎn)品，又回饋了客戶，同時擔(dān)當(dāng)了社會責(zé)任，提高了銀行美譽(yù)度。

（三）提高服務(wù)能力，深化服務(wù)內(nèi)涵。要深入開展一線員工的服務(wù)培訓(xùn)工作，使員工認(rèn)識到服務(wù)工作不能只停留在微笑服務(wù)、三聲服務(wù)的淺層次，而要用心服務(wù)、用智慧服務(wù)。要從內(nèi)心關(guān)愛客戶，保持高度的責(zé)任心，像案例中的大堂經(jīng)理，憑借過硬的業(yè)務(wù)能力及對客戶高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，聰明果斷地幫助客戶阻止了詐騙行為，避免了資金損失，不僅得到客戶真誠的感激，提升了銀行社會形象，同時培育了潛在優(yōu)質(zhì)客戶，提高了競爭力。

第五篇：一則成功堵截電信詐騙的案例分析

一則成功堵截電信詐騙的案例分析

一、案例經(jīng)過

11月01日下午,一位女客戶來到XX支行營業(yè)部，要求辦理跨行匯款業(yè)務(wù)。因當(dāng)時跨行大額匯款系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理時間已過，匯款要次日才能轉(zhuǎn)出，于是經(jīng)辦柜員便向客戶說明情況，請她明天再來辦理。隨后，該客戶轉(zhuǎn)身走出營業(yè)廳，在大門口接了一個電話,又返回柜臺要求辦理開卡業(yè)務(wù),而且要開兩張卡,并且在填審請表的同時還在持手機(jī)與人通話，填好申請表后，要求柜員為其辦理兩張卡,各存活期5萬元,錢從另一XX行卡里轉(zhuǎn)出。見此，經(jīng)辦柜員關(guān)切地問：“為什么要同時開兩張卡,現(xiàn)在用的卡不好用嗎?多開兩張卡要出年費(fèi),而且也不好保管,開一張吧,原來的卡還是可用的?，F(xiàn)在已經(jīng)下班了,真的是需要那么急辦理嗎？”女客戶馬上神色恐慌地說：“一定要辦,必須辦,卡里的資金才安全,一張卡給丈夫用，另一張卡自已用”。接著，經(jīng)辦柜員問該客戶新開卡的年費(fèi)是在原來的卡里取還是用現(xiàn)金支付？女客戶說卡里沒錢了,用現(xiàn)金,但身上沒有現(xiàn)金,要到車上拿，一會說有錢交年費(fèi)一會又說沒有錢。經(jīng)辦柜員見該客戶講話有點(diǎn)語無倫次,電話又不停地響,還不停地催促快點(diǎn)辦理,便馬上警覺起來，有意拖延辦理業(yè)務(wù)的時間,說要核實(shí)一下客戶所填的電話號碼,并設(shè)法使其暫停與人通話。經(jīng)辦柜員一

邊請當(dāng)班業(yè)務(wù)主管“核實(shí)電話號碼的真實(shí)性”,一邊讓大堂經(jīng)理倒一杯水給客戶,讓她緩和一下情緒。突然，該女客戶說了一句,“里面有105萬元給公安局凍結(jié)了”。經(jīng)辦人員意識到這很可能是一起電話詐騙。為及時堵截這起詐騙,避免客戶資金損失，經(jīng)辦人員耐心向客戶了解情況，原來該客戶于當(dāng)天開立帳戶,并辦理了網(wǎng)上銀行,當(dāng)天跨行轉(zhuǎn)入115萬元,通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)出100萬元。因我行網(wǎng)銀有當(dāng)天轉(zhuǎn)入的錢當(dāng)天轉(zhuǎn)出不能超 100萬元的限制,該客戶又在我行的ATM轉(zhuǎn)出了5萬元,當(dāng)前帳戶余額為10萬元。得知此情況后，為了不讓客戶的資金再受損失, 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和內(nèi)控主管耐心向客戶解釋這是詐騙分子騙錢的圈套，千萬不要再上當(dāng)受騙。在銀行員工的反復(fù)提醒、勸說下，女客戶這才慢慢清醒過來,意識到這是詐騙，隨即報了警。目前公安機(jī)關(guān)正介入調(diào)查。

二、案例分析

在此事件中，該支行員工憑著敏銳的警覺和想為客戶所想，急為客戶所急，認(rèn)真細(xì)致、高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，成功地堵截了一起電話詐騙案件，不僅使客戶避免了大額資金損失，也進(jìn)一步提升了我行的服務(wù)形象。

三、案例啟示

近年來，不法分子借助電信、網(wǎng)絡(luò)等手段實(shí)行詐騙犯罪的案件呈高發(fā)態(tài)勢，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶資金安全造成較大危害，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對當(dāng)前案件防范形勢應(yīng)有充分的認(rèn)識，要結(jié)合當(dāng)前正在開展的建設(shè)最安全銀行活動，加強(qiáng)員工的案防教育，進(jìn)一步提升員工的安全防范意識，發(fā)動全員積極參與電信詐騙防范工作，積極開展電信詐騙協(xié)防工作，保護(hù)客戶資金安全，維護(hù)銀行聲譽(yù)，從以下方面進(jìn)一步做好電信詐騙協(xié)防工作：

一是深刻認(rèn)識協(xié)防電信詐騙犯罪的重要意義，加強(qiáng)宣貫電信詐騙協(xié)防兩個“口訣”，有效開展電信詐騙協(xié)防工作； 二是做好宣傳。積極向客戶進(jìn)行宣講，解釋銀行業(yè)務(wù)辦理的常識、電信詐騙犯罪的特點(diǎn)等。通過柜面宣傳引導(dǎo)、張貼提示標(biāo)語、大堂經(jīng)理或客戶經(jīng)理溫馨提示等方式告誡客戶不要輕信各類中獎信息、不要輕信別人的投資誤導(dǎo)等；提醒客戶保護(hù)好自己的密碼和存款介質(zhì)。對于陌生電話、短信和詐騙分子謊稱家人在外地突發(fā)疾病、遇到車禍等情形時，讓客戶一定要準(zhǔn)確核實(shí)，擦亮眼睛，從源頭上防止電信詐騙事情的發(fā)生。

三是強(qiáng)化學(xué)習(xí)。把“電信詐騙協(xié)防工作”列入晨會，通過學(xué)習(xí)，提高員工防范電信詐騙的意識。積極加強(qiáng)對一線臨柜、大堂經(jīng)理和保安人員的防電信詐騙的安全防范教育培訓(xùn)工

作。重點(diǎn)學(xué)習(xí)《防詐騙宣傳冊》和《員工防范電信詐騙操作口訣》；同時要求大堂經(jīng)理、臨柜人員、保安人員勤觀察、勤溝通、勤核實(shí)，及時提醒客戶、掌握大額匯款用途、避免客戶資金損失。

四是對在開展電信詐騙協(xié)防中出現(xiàn)的情況、案例，及時上報，以便上級行及時掌握犯罪分子使用的涉案賬號等相關(guān)信息，為下一步賬號布控等做好準(zhǔn)備。

五是注重細(xì)節(jié)。提高電信詐騙識別能力和防范技巧。在客戶辦理業(yè)務(wù)時，做到一看，看客戶辦理業(yè)務(wù)的種類和內(nèi)容；二聽，傾聽客戶的話；三了解，了解匯款人的用途。面對匯款客戶，密切關(guān)注客戶辦理業(yè)務(wù)時的情緒與意向，對于違反常規(guī)的人和事多留心、多關(guān)注、多提醒。善意提醒客戶對可疑電話，短信等電信詐騙案件的警惕與防范，保護(hù)自己的資金安全。在與客戶的交流過程中，通過“看、聽、問”等方法，有效甄別客戶信息的真實(shí)性，以對電信詐騙進(jìn)行堵截。不讓一筆可疑交易從手中漏過，做好防范電信詐騙風(fēng)險提示和前臺柜面的防范工作。