第一篇：2013年浙江銀行考試備考：農(nóng)業(yè)銀行2012-2013榮譽(yù)集錦

浙江銀行考試資料：交通銀行2012年榮譽(yù)榜|進(jìn)出口銀行基礎(chǔ)知識(shí)|工商銀行組織架構(gòu)及職業(yè)發(fā)展規(guī)劃|中國(guó)銀行組織架構(gòu)及職業(yè)發(fā)展規(guī)劃|

銀行招聘農(nóng)行榮膺“年度最具社會(huì)責(zé)任金融機(jī)構(gòu)”等六項(xiàng)殊榮(2013-07-01)

農(nóng)業(yè)銀行榮獲“最佳銀行投行”等多項(xiàng)大獎(jiǎng)(2013-04-22)農(nóng)業(yè)銀行完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升客戶滿意度(2013-04-09)農(nóng)業(yè)銀行再次榮獲“財(cái)資企業(yè)獎(jiǎng)項(xiàng)白金獎(jiǎng)”(2013-03-18)農(nóng)業(yè)銀行候選人榮膺2012年度CCTV三農(nóng)人物創(chuàng)新獎(jiǎng)(2013-01-22)

農(nóng)業(yè)銀行榮獲2012年度中國(guó)企業(yè)級(jí)IT應(yīng)用“創(chuàng)新應(yīng)用企業(yè)”獎(jiǎng)(2013-01-22)農(nóng)行獲評(píng)中國(guó)扶貧基金會(huì)“戰(zhàn)略合作伙伴”(2013-01-21)農(nóng)行企業(yè)社會(huì)責(zé)任連獲兩項(xiàng)殊榮(2012-12-19)農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)文化建設(shè)再獲殊榮(2012-12-06)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行被評(píng)為“2012年度優(yōu)秀中小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)”(2012-12-04)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行被評(píng)為“最佳中小企業(yè)金融服務(wù)銀行”(2012-11-15)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行榮獲PMI(中國(guó))項(xiàng)目管理大獎(jiǎng)(2012-09-18)農(nóng)業(yè)銀行銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)榮獲三項(xiàng)大獎(jiǎng)(2012-08-31)

寧波分行榮獲寧波銀監(jiān)局“提升金融服務(wù)月”活動(dòng)優(yōu)秀組織獎(jiǎng)(2012-08-23)農(nóng)業(yè)銀行榮獲“年度最具社會(huì)責(zé)任金融機(jī)構(gòu)”等多項(xiàng)大獎(jiǎng)(2012-06-25)農(nóng)業(yè)銀行榮獲“最佳銀行投行”等多項(xiàng)大獎(jiǎng)(2012-06-01)農(nóng)業(yè)銀行碳信用交易融資業(yè)務(wù)榮獲國(guó)際獎(jiǎng)項(xiàng)(2012-05-11)農(nóng)業(yè)銀行品牌價(jià)值升至全球銀行業(yè)第18位(2012-03-15)農(nóng)業(yè)銀行榮膺“2011年最具潛力中國(guó)企業(yè)”(2012-03-12)

農(nóng)行香港分行榮獲香港社會(huì)服務(wù)聯(lián)會(huì)“商界展關(guān)懷”獎(jiǎng)(2012-03-05)農(nóng)業(yè)銀行榮獲2011年“中國(guó)最佳本土銀行新星獎(jiǎng)”(2012-02-08)農(nóng)業(yè)銀行榮獲“2011年度優(yōu)秀理財(cái)品牌獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)項(xiàng)(2012-01-10)農(nóng)行小企業(yè)簡(jiǎn)式貸榮獲“2011先驅(qū)中國(guó)年度產(chǎn)品獎(jiǎng)”(2012-01-04)

第二篇：銀行招聘考試——農(nóng)業(yè)銀行2012-2013榮譽(yù)集錦

農(nóng)業(yè)銀行2012-2013榮譽(yù)集錦

農(nóng)行榮膺“最具社會(huì)責(zé)任金融機(jī)構(gòu)”等六項(xiàng)殊榮(2013-07-01)

農(nóng)業(yè)銀行榮獲“最佳銀行投行”等多項(xiàng)大獎(jiǎng)(2013-04-22)

農(nóng)業(yè)銀行完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升客戶滿意度(2013-04-09)

農(nóng)業(yè)銀行再次榮獲“財(cái)資企業(yè)獎(jiǎng)項(xiàng)白金獎(jiǎng)”(2013-03-18)

農(nóng)業(yè)銀行候選人榮膺2012CCTV三農(nóng)人物創(chuàng)新獎(jiǎng)(2013-01-22)

農(nóng)業(yè)銀行榮獲2012中國(guó)企業(yè)級(jí)IT應(yīng)用“創(chuàng)新應(yīng)用企業(yè)”獎(jiǎng)(2013-01-22)

農(nóng)行獲評(píng)中國(guó)扶貧基金會(huì)“戰(zhàn)略合作伙伴”(2013-01-21)

農(nóng)行企業(yè)社會(huì)責(zé)任連獲兩項(xiàng)殊榮(2012-12-19)

農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)文化建設(shè)再獲殊榮(2012-12-06)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行被評(píng)為“2012優(yōu)秀中小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)”(2012-12-04)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行被評(píng)為“最佳中小企業(yè)金融服務(wù)銀行”(2012-11-15)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行榮獲PMI(中國(guó))項(xiàng)目管理大獎(jiǎng)(2012-09-18)

農(nóng)業(yè)銀行銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)榮獲三項(xiàng)大獎(jiǎng)(2012-08-31)

寧波分行榮獲寧波銀監(jiān)局“提升金融服務(wù)月”活動(dòng)優(yōu)秀組織獎(jiǎng)(2012-08-23)

農(nóng)業(yè)銀行榮獲“最具社會(huì)責(zé)任金融機(jī)構(gòu)”等多項(xiàng)大獎(jiǎng)(2012-06-25)

農(nóng)業(yè)銀行榮獲“最佳銀行投行”等多項(xiàng)大獎(jiǎng)(2012-06-01)

農(nóng)業(yè)銀行碳信用交易融資業(yè)務(wù)榮獲國(guó)際獎(jiǎng)項(xiàng)(2012-05-11)

農(nóng)業(yè)銀行品牌價(jià)值升至全球銀行業(yè)第18位(2012-03-15)

農(nóng)業(yè)銀行榮膺“2011年最具潛力中國(guó)企業(yè)”(2012-03-12)

農(nóng)行香港分行榮獲香港社會(huì)服務(wù)聯(lián)會(huì)“商界展關(guān)懷”獎(jiǎng)(2012-03-05)

農(nóng)業(yè)銀行榮獲2011年“中國(guó)最佳本土銀行新星獎(jiǎng)”(2012-02-08)

農(nóng)業(yè)銀行榮獲“2011優(yōu)秀理財(cái)品牌獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)項(xiàng)(2012-01-10)

農(nóng)行小企業(yè)簡(jiǎn)式貸榮獲“2011先驅(qū)中國(guó)產(chǎn)品獎(jiǎng)”(2012-01-04)

第三篇：2014浙江銀行招聘考試經(jīng)驗(yàn)分享-農(nóng)業(yè)銀行面試經(jīng)驗(yàn)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行面試經(jīng)驗(yàn)和薪酬待遇點(diǎn)評(píng)

簡(jiǎn)介：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行于1979年2月恢復(fù)成立，總部設(shè)在北京。截至2007年末，在中國(guó)內(nèi)地設(shè)有分支機(jī)構(gòu)24452個(gè)，同時(shí)在新加坡、香港設(shè)有分行，在倫敦、東京、紐約設(shè)有代表處，擁有員工447519人。2007年，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行列英國(guó)《銀行家》世界1000家大銀行排名65位;美國(guó)《財(cái)富》全球企業(yè)500強(qiáng)排名277位。

評(píng)價(jià)：

薪酬福利 ★★★☆☆

環(huán)境交通 ★★☆☆☆

工作壓力 ★★★☆☆(星數(shù)越多代表壓力越小)

發(fā)展前景 ★★★★☆

員工福利待遇點(diǎn)評(píng)：

農(nóng)行里面的競(jìng)爭(zhēng)很激烈，特別是我們做法人客戶信貸的，有時(shí)候一個(gè)季度的任務(wù)是幾千萬(wàn)，拿我來(lái)說，非煙存款的指標(biāo)是1600萬(wàn)。不過總會(huì)有那么幾個(gè)人，單子來(lái)的特別快，每筆單子數(shù)目大。他們提升起來(lái)也快，但是，并不是因?yàn)樗麄兡芰?qiáng)。其實(shí)，背地里都清楚，有好幾個(gè)人都是靠關(guān)系的。云南的煙草公司多，都算是我們的大客戶，如果家里有親戚在里面當(dāng)官，輕松就能拉到大筆的存款!有人在行里也有親戚，這些親戚接觸的大公司多，給他提供提供資源，錢自然也來(lái)的快!職自然也升的快啦!

國(guó)有銀行里總是會(huì)有一些靠關(guān)系的人，不過現(xiàn)在選拔人才，升職的考察要透明多了，我們行最近就出臺(tái)了一個(gè)新制度，建立一個(gè)人才庫(kù)，把行里的人資料都錄進(jìn)去，在行里工作滿五年，如果想升職的話，可以申請(qǐng)相關(guān)崗位的考試，筆試過了還有面試、演講，考察綜合實(shí)力，如果都通過就可以升職啦!

面經(jīng):

下午一點(diǎn)面試，我大概12點(diǎn)半到了，先到柜臺(tái)填了一個(gè)來(lái)訪登記表，然后坐了一下，認(rèn)識(shí)了一個(gè)南開國(guó)貿(mào)的男生，特意從天津坐火車過來(lái)面試，真不容易。之后大家一起到了1514，再填一個(gè)個(gè)人基本信息的表，這個(gè)過程和中信招商差不多，然后就是HR一個(gè)男的講了講農(nóng)行北分的大體情況，從他的只言片語(yǔ)中，我估計(jì)薪水最多3000。

之后和周圍同學(xué)聊天，等面試。右邊是個(gè)農(nóng)大學(xué)工商管理的同學(xué)，感覺這人比較保守，好像挺喜歡沒壓力的有點(diǎn)官僚的生活。

左邊和后邊是3個(gè)林大的，左邊的那個(gè)男生看來(lái)很老實(shí)，學(xué)會(huì)計(jì)的，報(bào)了南開的研究生，但是沒上成。后邊那個(gè)男生還比較愛說話。正聊考研的事，聽到HR叫我 名字，于是和2個(gè)同學(xué)去6層面試。

這里面試的順序是根據(jù)剛才交基本情況調(diào)查表決定的。每組面試3個(gè)人，每組分別去不同的樓層。推斷應(yīng)該有至少3個(gè)面試地點(diǎn)。

面試時(shí)是一個(gè)一個(gè)的，里面有5個(gè)面試官。

我進(jìn)去把材料給他們，然后自我介紹，他們問我問題。

總結(jié)一下，問題很隨機(jī)，過程還不錯(cuò)，比較招商和中信要長(zhǎng)一些。問題有：

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1、你和朋友去過浙江看地下錢莊，說說他們的利率吧。

(這里澄清一下，我們當(dāng)時(shí)主要是找朋友玩玩，也沒有看地下錢莊，而是民

間資本的借貸。)于是我就把看到的和聽說的還有自己的想法一塊說了。

2、你覺得你最適合什么崗位?

答這個(gè)問題我主要從性格，經(jīng)驗(yàn)，專業(yè)等方面答的，同時(shí)說了我考光華金融的事情，來(lái)證明我的金融學(xué)也不差。說到這里，那5個(gè)人都抬起頭，看來(lái)比較重

視。

3、那你這個(gè)分?jǐn)?shù)可以調(diào)劑吧?

是。但是北大內(nèi)的現(xiàn)在還沒有音信。同時(shí)要自費(fèi)，我覺得那些專業(yè)就業(yè)也不

會(huì)太好。可以回本校，但是我不想回去了。

4、為什么不回本校?

性格是一個(gè)因素，既然離開我就不想回去了。另外我回去也是自費(fèi)，三年很

貴，就業(yè)出路也不一定好。還有我考研之前已經(jīng)找院長(zhǎng)和系主任談了，他們希望

我 往外考，跟我說本校的老師大二都接觸過了，不會(huì)學(xué)到什么了，我覺得也是，就決定出來(lái)看看。

4、我看你這樣應(yīng)該已經(jīng)拿到一些offer了吧?

是。我上學(xué)期在準(zhǔn)備考研的同時(shí)雖然沒投4大，但是拿到了中信和招商的offer,但是我沒簽。字串25、現(xiàn)在呢，除了農(nóng)行還有別的嗎?拿到什么offer了嗎?

有，參加了寶潔的筆試和英語(yǔ)口語(yǔ)的考試(說到這里，這5個(gè)人又同時(shí)抬頭)。

也參加了卡夫的英語(yǔ)口試。我覺得寶潔太高端，自己不抱太大希望，卡夫據(jù)說 要

下周通知。

6、哦，都是很著名的外企呀。那你為什么沒去中信和招商呢?

他們招的是客戶經(jīng)理，我通過原來(lái)朋友了解過這個(gè)工作，感覺一般。最主要的原因是我當(dāng)時(shí)覺得考上光華的概率還比較大。(這里，其實(shí)我主要覺得是不喜

歡 那種沒激情而且被剝削的工作，但是如果這么說，我估計(jì)不太好。)

7、你喜歡什么樣的工作呢?

我答了一通。

8、我是問如果讓你在你現(xiàn)在所有應(yīng)聘的企業(yè)中排序，你把農(nóng)行放在第幾位?

(這個(gè)問題真是很沒意思，誰(shuí)都會(huì)選，有寶潔肯定不來(lái)這兒)但是當(dāng)時(shí)為了照

顧一下他們的面子，我說第一第二吧。

9、問了幾個(gè)父母工作單位的問題，我賣個(gè)關(guān)子。從這個(gè)問題我看到他們很

官僚，總想看你有沒有利用價(jià)值。如果有就會(huì)好好給你個(gè)好位置，同時(shí)利用我的父 母來(lái)給他們實(shí)現(xiàn)些利益。這樣的做法讓我覺得在這個(gè)銀行體制內(nèi)發(fā)展不會(huì)太

大，太快的推斷。字串810、然后就是5個(gè)面試官同時(shí)的沉默，可能一時(shí)沒想到什么，后來(lái)中間那

個(gè)人問了一下左右，還有沒有問題，答曰沒了，于是我就告辭出來(lái)了。

第四篇：2014浙江銀行招聘考試備考-交通銀行企業(yè)文化

2014浙江銀行招聘考試備考-交通銀行企業(yè)文化

企業(yè)使命

提供更優(yōu)金融方案 持續(xù)創(chuàng)造共同價(jià)值

企業(yè)愿景

建設(shè)價(jià)值卓越的一流國(guó)際金融集團(tuán)

核心價(jià)值觀

責(zé)任立業(yè) 創(chuàng)新超越

經(jīng)營(yíng)理念

誠(chéng)心永恒 穩(wěn)健致遠(yuǎn)

CSR戰(zhàn)略宣言

以和諧誠(chéng)心為基石 不斷追求自身的超越 與社會(huì)共同發(fā)展

服務(wù)宗旨

以您為先 靈活穩(wěn)健

第五篇：2014浙江銀行招聘考試備考--反洗錢知識(shí)

一、如何保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)

1、不要出租出借自己的身份證件

出租出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生系列后果：

(1)他人借用您的名義從事非法活動(dòng)

(2)可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)

(3)可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊

(4)您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑

(5)因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的名譽(yù)受損

2、不要出租出借自己的賬戶

金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租出借賬戶既是對(duì)您的權(quán)利保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

3、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測(cè)，為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現(xiàn)進(jìn)行詐騙或攜款潛逃。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

4、為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會(huì)弄巧成拙

即使金融機(jī)構(gòu)將您的交易作為大額交易報(bào)告給有關(guān)部門，法律也確定了嚴(yán)格的保密制度，確保您的財(cái)富信息不會(huì)為第三方所知悉，同時(shí)被報(bào)告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性，有關(guān)部門不會(huì)僅憑交易金額就斷定洗錢活動(dòng)的存在。如果您為避免大額交易報(bào)告而刻意拆分交易，既可能引發(fā)反洗錢資金監(jiān)測(cè)人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費(fèi)用，降低您金融交易的效率。

5、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

金融機(jī)構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財(cái)富增值和保值等服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管和履行反洗錢義務(wù)是對(duì)其客戶和自身負(fù)責(zé)。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢(shì)力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會(huì)公害。

二、公民應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)

1、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別

為了防止他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要配合以下完成以下工作：出示您的身份證件;如實(shí)填寫您的身份信息，如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等;配

合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息;回答金融機(jī)構(gòu)工

作人員合理的提問。

2、支持國(guó)家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益

開辦業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)您帶好身份證件

有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的基本憑據(jù)。為避免他人盜用您的名義竊

取您的財(cái)富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)，當(dāng)您開立賬戶、購(gòu)買金融

產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需出示有效身份證件或身份證

明文件。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機(jī)構(gòu)將不能為您辦

理相關(guān)業(yè)務(wù)。

大額現(xiàn)金存取時(shí)，請(qǐng)出示身份證件

凡是存入或取出5萬(wàn)元以上人民幣或等值1萬(wàn)美元以上外幣時(shí),金融機(jī)構(gòu)需

核對(duì)您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利,而是希望通過這樣的手段,防止不法分子渾水摸魚,創(chuàng)造更純凈的金融市場(chǎng)環(huán)境。

他人替您辦理業(yè)務(wù)時(shí),請(qǐng)出示他(她)和您的身份證件

金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要對(duì)代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。特別提醒，當(dāng)他人代您開立賬戶、購(gòu)買金融產(chǎn)

品、存取大額資金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要核對(duì)您和代理人的身份證件。

3、勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義

為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性，動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢犯罪作斗爭(zhēng)，保護(hù)單位

和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，我國(guó)《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都

有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)

舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

每個(gè)公民都有舉報(bào)的義務(wù)和權(quán)利，我們歡迎所有公民舉報(bào)洗錢犯罪及其上游

犯罪，公民可以選擇多種形式進(jìn)行舉報(bào)。所有舉報(bào)信息將被嚴(yán)格保密。

三、人民銀行履行反洗錢職責(zé)方面

1、誰(shuí)是我國(guó)反洗錢工作的監(jiān)管者?

根據(jù)我國(guó)《反洗錢法》和《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行是我國(guó)

反洗錢工作的主要監(jiān)督管理者;同時(shí)，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及其他有關(guān)部門根據(jù)

自己的職責(zé)負(fù)責(zé)某一方面的反洗錢監(jiān)督管理工作。

2、為什么金融機(jī)構(gòu)是反洗錢的第一道防線?

洗錢行為一般分為三個(gè)階段：一是放置階段，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，這主要是金融機(jī)構(gòu)完成。二是離析階段，即通過復(fù)雜的交易，使資金的來(lái)源和性

質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾，而金融機(jī)構(gòu)正是提供各種交易的服務(wù)機(jī)

構(gòu);三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式被使用。

洗錢行為的三階段特點(diǎn)表明，金融機(jī)構(gòu)作為資金融通、轉(zhuǎn)移、運(yùn)用的中轉(zhuǎn)站

和集散地，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道。然而，隨著金融服務(wù)智能化的發(fā)展，任何通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的活動(dòng)都會(huì)留下蛛絲馬跡。因此，金融機(jī)構(gòu)是監(jiān)測(cè)和

打擊洗錢活動(dòng)的第一道防線。

3、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)是否會(huì)侵犯?jìng)€(gè)人隱私和商業(yè)秘密?

金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作不會(huì)侵犯客戶的個(gè)人隱私和商業(yè)秘密。為了在反洗

錢工作中合理、有效地保護(hù)金融機(jī)構(gòu)客戶信息，我國(guó)《反洗錢法》作出了明確規(guī)

定：一是要求對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。二是對(duì)反洗錢信息的用途作出了嚴(yán)格限制。規(guī)定反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管

理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于

反洗錢行政調(diào)查，同時(shí)規(guī)定司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交

易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。三是規(guī)定中國(guó)人民銀行設(shè)立反洗錢監(jiān)測(cè)分析

中心，作為我國(guó)統(tǒng)一的大額和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)、避免因反

洗錢信息分散而侵犯金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。