第一篇：14.6.30風(fēng)控部年中工作總結(jié)

風(fēng)險(xiǎn)控制部2014年上半年工作總結(jié)暨

2014年下半年工作總結(jié)

一、2014年上半年工作總結(jié)

2014年上半年，風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)投融資項(xiàng)目管理公司年初提出的2014年核心工作目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)控制部2014年工作計(jì)劃，緊緊圍繞已簽約落地項(xiàng)目和重點(diǎn)推進(jìn)的擬簽約項(xiàng)目，積極開展投融資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)防控工作，現(xiàn)將上半年工作總結(jié)如下：

（一）建立投融資項(xiàng)目風(fēng)控管理制度

為進(jìn)一步加強(qiáng)公司投融資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，規(guī)范投融資項(xiàng)目洽談、決策、簽約、履約階段風(fēng)險(xiǎn)管理程序和明確風(fēng)險(xiǎn)防控管理職責(zé)，防范投融資項(xiàng)目法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司的合法權(quán)益，風(fēng)險(xiǎn)控制部組織編制并下發(fā)了《中色十二冶金建設(shè)有限公司投融資建設(shè)類項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》，從而為公司投融資風(fēng)控工作提供了制度依據(jù)。

（二）重點(diǎn)做好擬簽約項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)防控

1、A類、B類項(xiàng)目

（1）完成“水境草堂〃草堂新城”西安新天地一期項(xiàng)目主合同義務(wù)的全部股權(quán)質(zhì)押、監(jiān)管等合同的洽談、簽署，及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的辦理。

（2）完成淮南市田家庵區(qū)安成十字路口棚戶區(qū)改造項(xiàng)目的合同洽談和全部合同文本的簽署及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的完善，最終促成項(xiàng)目的落地實(shí)施。

（3）配合完成對(duì)重慶“尚江宸〃溪香苑”項(xiàng)目BT合同、監(jiān)管合同的談判、簽署及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的建立等工作。

（4）組織完成對(duì)湖南省郴州市蘇仙區(qū)許家洞新型城鎮(zhèn)化建設(shè)（溫泉小鎮(zhèn)）及工礦棚戶區(qū)改造項(xiàng)目、中國(guó)信陽(yáng)義烏國(guó)際商貿(mào)城項(xiàng)目的法律、財(cái)務(wù)、審計(jì)和評(píng)估的綜合盡調(diào)工作，對(duì)新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)第十三師天然氣工程項(xiàng)目的法律盡職調(diào)查工作，目前正在結(jié)合盡調(diào)結(jié)論對(duì)上述項(xiàng)目進(jìn)行進(jìn)一步落實(shí)、論證。

2、C類、D類項(xiàng)目

（1）配合相關(guān)部門，對(duì)城北村城中村改造項(xiàng)目、太原市后北屯村城中村改造項(xiàng)目、西安市未央?yún)^(qū)三家莊村和馬泘沱村城中村改造等項(xiàng)目進(jìn)行洽談階段的風(fēng)控論證。

（2）參與完成對(duì)中國(guó)張江長(zhǎng)三角科技城項(xiàng)目、中國(guó)光華（蘇州）文化產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目、西安市未央?yún)^(qū)三家莊村和馬泘沱村城中村改造項(xiàng)目、太原城北村城中村改造等項(xiàng)目的合作框架協(xié)議的簽署。

（三）跟蹤做好已落地項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)防控

1、配合投資項(xiàng)目管理部及時(shí)跟進(jìn)太原濱西商務(wù)中心項(xiàng)目履約情況，及時(shí)出具《濱西項(xiàng)目關(guān)鍵合同條款提示》并送達(dá)各相關(guān)主體單位（部門）。

2、及時(shí)跟進(jìn)掌握“水境草堂〃草堂新城”西安新天地一期項(xiàng)目履約過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)事件，有針對(duì)性地組織進(jìn)行法律調(diào)查，并出具相關(guān)調(diào)查報(bào)告、處理意見和建議及下一步工作方案。

（四）人才培養(yǎng)方面1、2014年4月，完成部門的2014年人才招聘工作，招聘法律專業(yè)人才兩名。

2、2014年6月，組織完成對(duì)二級(jí)單位的投融資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防控業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)（第一期）。

二、2014年下半年工作計(jì)劃

2014年下半年，風(fēng)險(xiǎn)控制部將在重點(diǎn)做好A類、B類項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防控工作的同時(shí)，將工作重心向已落地項(xiàng)目?jī)A斜，針對(duì)下半年的工作的開展，初步計(jì)劃如下：

（一）繼續(xù)做好擬簽約項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)防控

為確保完成全年5—8個(gè)項(xiàng)目的落地，風(fēng)險(xiǎn)控制部將積極配合投資業(yè)務(wù)部和投融資部，做好A類、B類項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)防控工作，確保落地項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)可控。

（二）重點(diǎn)跟進(jìn)已落地項(xiàng)目的履約過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)防控

1、嚴(yán)格貫徹執(zhí)行《投融資建設(shè)類項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》，加強(qiáng)對(duì)已落地投融資項(xiàng)目的過(guò)程管控，在重新對(duì)已落地項(xiàng)目進(jìn)行全面梳理的基礎(chǔ)上，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)月度上報(bào)制度，要求投融資項(xiàng)目各執(zhí)行主體按月上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的動(dòng)態(tài)情況，風(fēng)險(xiǎn)控制部及時(shí)進(jìn)行法律分析、綜合評(píng)估并提出風(fēng)控意見。

2、結(jié)合現(xiàn)有已落地項(xiàng)目，重點(diǎn)做好如下工作：

（1）貴陽(yáng)烏當(dāng)土地一級(jí)開發(fā)項(xiàng)目：配合投資項(xiàng)目管理部、通冶公司，完成《土地一級(jí)開發(fā)委托合同》、《投資合作合同》的簽署，確保十二冶、通冶公司的項(xiàng)目主體身份的合法性和項(xiàng)目合作模式的合法性。

（2）太原濱西商務(wù)中心項(xiàng)目：密切跟蹤項(xiàng)目進(jìn)度，配合完成后續(xù)合作模式的完善和擔(dān)保措施的落實(shí)。

（3）“水境草堂〃草堂新城”西安新天地一期項(xiàng)目：根據(jù)公司要求在確保5億元股東借款資金安全的前提下，密切跟進(jìn)項(xiàng)目一級(jí)開發(fā)各項(xiàng)工作的進(jìn)展，確保二級(jí)摘地目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和項(xiàng)目銀行貸款的落實(shí)。

（4）淮南市田家庵區(qū)安成十字路口棚戶區(qū)改造項(xiàng)目：配合投資項(xiàng)目管理部、項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)管理團(tuán)隊(duì)，跟進(jìn)項(xiàng)目各節(jié)點(diǎn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，確保

4.5億元墊資款按時(shí)收回。

（三）政策收集

為加強(qiáng)已落地項(xiàng)目的管控以及擬簽約項(xiàng)目業(yè)務(wù)的開展，風(fēng)控部下半年將著力加強(qiáng)政策的收集、整理、分析工作，對(duì)國(guó)家宏觀政策、地方政策、產(chǎn)業(yè)政策進(jìn)行分析和梳理并不斷更新，為投融資項(xiàng)目運(yùn)作提供指導(dǎo)。

三、存在的問(wèn)題和不足以及措施

（一）存在的問(wèn)題和不足

1、因人力資源嚴(yán)重不足以及在政策收集方面投入不夠，致使相關(guān)政策不能及時(shí)收集；

2、專業(yè)知識(shí)和綜合業(yè)務(wù)知識(shí)不夠，有待進(jìn)一步加強(qiáng)；

3、內(nèi)部之間、部室之間的溝通、銜接有待進(jìn)一步加強(qiáng)；

（二）措施

1、加強(qiáng)人力資源建設(shè)，加強(qiáng)人才培養(yǎng)，提高自身的業(yè)務(wù)能力和專業(yè)能力；

2、細(xì)化項(xiàng)目盡調(diào)工作。

三、建議

1、嚴(yán)格執(zhí)行投融資管理公司的流程、規(guī)章制度開展工作；

2、風(fēng)控職能：（1）落地前的項(xiàng)目要做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及風(fēng)控措施的擬定，做好項(xiàng)目的盡調(diào)、評(píng)估和審計(jì)工作；

（2落地后的項(xiàng)目要嚴(yán)格執(zhí)行簽約的合同和先前的設(shè)計(jì)；

3、嚴(yán)格執(zhí)行《風(fēng)控辦法》實(shí)行周報(bào)制度。

風(fēng)險(xiǎn)控制部

二〇一四年六月三十日

第二篇：風(fēng)控部上半年工作總結(jié)

2016年上半年XX物流公司

風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)

一、2016年上半年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作完成情況

各項(xiàng)工作完成情況具體如下：

（一）健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行

根據(jù)公司關(guān)于建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行能力，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力，完善公司治理結(jié)構(gòu)的要求和公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在公司領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)下，由業(yè)務(wù)部門前臺(tái)、職能部門中臺(tái)、監(jiān)督部門后臺(tái)三層管理體系構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，各層級(jí)承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。

（二）編制《制度體系》，健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和工作流程

公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作按照Z(yǔ)Cxxx兩大股東集團(tuán)公司政策及要求，結(jié)合公司現(xiàn)狀，制定匯編《風(fēng)險(xiǎn)管理制度流程》共計(jì)十三個(gè)制度流程，從政策指導(dǎo)、職責(zé)劃分、客戶管理、運(yùn)行控制四個(gè)維度，完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，規(guī)范指導(dǎo)公司業(yè)務(wù)流程，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

（三）開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別并規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

2016年，由風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)同各業(yè)務(wù)子公司、經(jīng)營(yíng)管理部、財(cái)務(wù)部等職能及業(yè)務(wù)單位，每月組織開展大宗商品購(gòu)銷貿(mào)易、托盤業(yè)務(wù)的

風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查，對(duì)客戶是否存在信用風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)、貨權(quán)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，截止至2016年6月底，公司共查找出45個(gè)貿(mào)易及管控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)排除大部分業(yè)務(wù)中發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，預(yù)測(cè)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，提高業(yè)務(wù)執(zhí)行中員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

（四）多種方式并重，提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

為了提升全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效推進(jìn)與落實(shí)，公司在制定風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)規(guī)章制度的同時(shí)，開展了一系列的風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的培訓(xùn)工作，其中重點(diǎn)突出風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)理念與方法、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等內(nèi)容，取得了良好的效果。

1.2016年3月，公司邀請(qǐng)ZC公司風(fēng)控部專家對(duì)全體員工進(jìn)行客戶評(píng)級(jí)及授信制度、項(xiàng)目評(píng)審管理辦法等進(jìn)行宣講。

2.2016年5月，公司組織專題培訓(xùn)，邀請(qǐng)ZC公司法務(wù)專家對(duì)《合同管理辦法》、《客戶監(jiān)控預(yù)警管理辦法》、《法律糾紛管理辦法》、以及《貨權(quán)及托盤風(fēng)險(xiǎn)》等幾項(xiàng)制度分別向全體業(yè)務(wù)人員進(jìn)行解讀、宣講，旨在強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)法律意識(shí)意識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)操作技能。并進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)考核，加強(qiáng)培訓(xùn)效果。

3.在每月的周度月度度營(yíng)銷例會(huì)、異常合同分析專題會(huì)上，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)深度分析。采用案例分析法、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)法，及時(shí)通告公司風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，提示風(fēng)險(xiǎn)，提高管理人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

（五）加強(qiáng)監(jiān)察審計(jì)工作，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理后臺(tái)工作

按照風(fēng)險(xiǎn)管理的職能劃分和稽核原則，監(jiān)察審計(jì)工作是風(fēng)險(xiǎn)管理工作的后臺(tái)工作，是對(duì)整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的再監(jiān)督。

1-6月份共完成了： 1．《子公司綜合效益審計(jì)報(bào)告》、《XX鋼板預(yù)處理加工公司成本費(fèi)用的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》、《XX鋼鐵加工有限公司綜合管理審計(jì)報(bào)告》、《期貨電子盤合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)性效益性專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》、《XX市場(chǎng)消防設(shè)施改建工程招投標(biāo)過(guò)程合規(guī)性監(jiān)督審計(jì)報(bào)告》共計(jì)11個(gè)專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，2．《XXXX上海XXX公司違約調(diào)查取證報(bào)告》、《新XX辦公大樓辦公家具設(shè)施投標(biāo)單位資信調(diào)查報(bào)告》、《公司外聘法律顧問(wèn)資信調(diào)查報(bào)告》等共計(jì)8個(gè)專項(xiàng)調(diào)查報(bào)告。

二、存在的問(wèn)題及原因分析應(yīng)對(duì)策略

（一）決策層面

由于在風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判上還存在技術(shù)難點(diǎn),導(dǎo)致在風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡把控上決策還不夠科學(xué)。

應(yīng)對(duì)策略～加強(qiáng)分析，明確思路。

（二）制度層面

由于兩大股東集團(tuán)公司存在管理和文化上的差異，導(dǎo)致制度梳理

落實(shí)工作較慢有些制度還需進(jìn)一步完善。

應(yīng)對(duì)策略～加強(qiáng)協(xié)調(diào)，加快推進(jìn)。

（三）能力層面

由于是新組建的風(fēng)控審計(jì)團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力有待提高。應(yīng)對(duì)策略～加強(qiáng)培訓(xùn)，提高能力。

三、下半年工作思路、目標(biāo)宗旨、實(shí)施路徑

（一）工作思路：

2016年下半年，公司將繼續(xù)高度重視全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)，提升全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防控能力；通過(guò)充實(shí)人員，建立專家型的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)；通過(guò)建立完善、規(guī)范的管理體系、制度體系，提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平；通過(guò)不斷總結(jié)提升，建立優(yōu)質(zhì)、高效的運(yùn)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制。

（二）目標(biāo)宗旨：

通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)察審計(jì)工作為確保公司持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展，實(shí)現(xiàn)公司的戰(zhàn)略目標(biāo)提供保障。

（三）實(shí)施路徑：

1．完善項(xiàng)目分級(jí)分類評(píng)估機(jī)制,實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理

首先，細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)，公司在已經(jīng)建成的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的基礎(chǔ)上，重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)衡量，補(bǔ)充衡量標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)分類指

標(biāo)，將高、中、低三類風(fēng)險(xiǎn)劃分更加細(xì)化與科學(xué)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的不同，在公司風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度的基礎(chǔ)上，將高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目定為重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，中等風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目定為常規(guī)項(xiàng)目。

其次，針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，完善并實(shí)施重大風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與應(yīng)對(duì)措施的制定；對(duì)于常規(guī)項(xiàng)目，建立規(guī)范的評(píng)估流程。常規(guī)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，應(yīng)做到科學(xué)、實(shí)用、高效。

最后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采取風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移措施，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

通過(guò)項(xiàng)目分級(jí)分類管理措施，落實(shí)重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目重點(diǎn)監(jiān)控，普通項(xiàng)目規(guī)范交易，有重點(diǎn)、有步驟推進(jìn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作健康有序開展。

2．完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)動(dòng)

完善動(dòng)態(tài)、規(guī)范、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制有效運(yùn)行是公司風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效運(yùn)行的重要手段。

首先，建立風(fēng)險(xiǎn)分類、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警聯(lián)動(dòng)的機(jī)制，完善實(shí)施項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)聯(lián)動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)三級(jí)預(yù)警信號(hào)與風(fēng)險(xiǎn)分類管理指標(biāo)一致化，統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)事前分類與事中監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，將風(fēng)險(xiǎn)分類管理與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制聯(lián)動(dòng)管理，做到風(fēng)險(xiǎn)全過(guò)程監(jiān)控。

其次，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理。并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況定期調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。

最后，深入落實(shí)預(yù)警機(jī)制。監(jiān)控預(yù)警管理辦法頒布實(shí)施以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系成效初見，在后續(xù)業(yè)務(wù)操作中，要將風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制深入落

實(shí)到工作實(shí)踐中，用信息化手段強(qiáng)化預(yù)警信號(hào)的作用，保證預(yù)警機(jī)制的正常運(yùn)行。

3．完善并落實(shí)客戶商業(yè)調(diào)查、客戶分級(jí)與客戶授信機(jī)制，提高事前風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性

2016年上半年公司搭建起一系列客戶風(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)制，對(duì)于客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效的管控。但根據(jù)公司貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀，需要進(jìn)一步完善并落實(shí)客戶風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制。

首先，加強(qiáng)對(duì)客戶商業(yè)調(diào)查，增加商業(yè)調(diào)查內(nèi)容與范圍公司將明確客戶調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)，并增加調(diào)查手段與內(nèi)容，完善客戶調(diào)查機(jī)制。

其次，嚴(yán)格執(zhí)行客戶評(píng)級(jí)與客戶授信標(biāo)準(zhǔn)，提高事前管理的有效性，提高風(fēng)控管理效率及質(zhì)量。

4．完善風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任考核 機(jī)制，建立責(zé)權(quán)利“三位一體”的績(jī)效考核辦法

風(fēng)險(xiǎn)管理工作必須責(zé)任到人，按照“誰(shuí)立項(xiàng)誰(shuí)負(fù)責(zé)”、“誰(shuí)審核誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，完善從責(zé)任設(shè)定到責(zé)任履行、責(zé)任監(jiān)督、責(zé)任考核、責(zé)任追究的有機(jī)整體和完備制度，實(shí)施責(zé)任、權(quán)力、利益“三位一體”的績(jī)效考核辦法，建立健全科學(xué)的考核體系和獎(jiǎng)懲機(jī)制。

考核的對(duì)象包括公司、部門、人員三個(gè)層次，以定量考核指標(biāo)為主，定性考核指標(biāo)為輔，根據(jù)部門職能和職責(zé)要求，確定考核指標(biāo)。定量指標(biāo)將從目標(biāo)任務(wù)額度、綜合回款率、DSO（應(yīng)收賬款/預(yù)付賬款

周轉(zhuǎn)天數(shù)）、逾期成本等指標(biāo)中選擇。定性指標(biāo)以制度體系建設(shè)和日常工作為中心，客觀評(píng)價(jià)單位、部門和員工的工作績(jī)效。具體指標(biāo)包括但不限于制度完備程度、員工能力培訓(xùn)、員工工作效率、相關(guān)部門評(píng)價(jià)等。

風(fēng)險(xiǎn)管理/監(jiān)察審計(jì)部 2016年7月20日

第三篇：風(fēng)控部工作總結(jié)

風(fēng)險(xiǎn)管理部2013年工作總結(jié)

今年以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理部緊緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，牢固樹立“發(fā)展第一、風(fēng)控優(yōu)先”的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，堅(jiān)持原則性與靈活性相結(jié)合的風(fēng)控原則，突出“五抓”，在有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的同時(shí)，促進(jìn)了公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。現(xiàn)就2013年本部所做的主要工作匯報(bào)如下：

一、抓規(guī)范，著力完善風(fēng)控流程

制度是行動(dòng)的先導(dǎo)，是實(shí)現(xiàn)風(fēng)控目標(biāo)的保障。一年來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理部在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助和指導(dǎo)下，從公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持建章立制與規(guī)范管理相結(jié)合，一是擬定了《金融類業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》、《平臺(tái)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》及操作流程圖；二是制定了《平臺(tái)及股東業(yè)務(wù)授信管理辦法》；三是對(duì)原有的合同、協(xié)議進(jìn)行了清理，按照“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽取法律顧問(wèn)及公司領(lǐng)導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上進(jìn)行了修定完善；四是對(duì)各類合同文本使用全部實(shí)行了紙質(zhì)化、格式化。

與此同時(shí)，配合相關(guān)部門起草并出臺(tái)了《過(guò)失責(zé)任追究辦法》，確保了各類業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)管控有章可循，有據(jù)可依，有效地杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

二、抓源頭，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)入口關(guān)

任何收益都不能彌補(bǔ)本金的損失。對(duì)此，風(fēng)險(xiǎn)管理部堅(jiān)持從源頭抓起，嚴(yán)把“四關(guān)”，保證了項(xiàng)目質(zhì)量，降低了項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)。一是嚴(yán) 把“項(xiàng)目立項(xiàng)關(guān)”，對(duì)業(yè)務(wù)部門申報(bào)的項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)管理部在查看相關(guān)資料、認(rèn)真聽取情況介紹的基礎(chǔ)上，幫助相關(guān)人員對(duì)項(xiàng)目實(shí)施面臨或可能面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析，并根據(jù)所揭示風(fēng)險(xiǎn)的可控性，結(jié)合客戶及項(xiàng)目實(shí)際情況提出明確、有效的風(fēng)控建議，對(duì)經(jīng)雙方溝通認(rèn)為不符合風(fēng)控要求的，業(yè)務(wù)部門均主動(dòng)撤回了立項(xiàng)申請(qǐng)；二是嚴(yán)把“盡職調(diào)查關(guān)”，對(duì)初審符合條件，風(fēng)控部根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際逐一列出驗(yàn)證和調(diào)查清單，并配合業(yè)務(wù)人員適時(shí)開展實(shí)地盡職調(diào)查。在調(diào)查中始終堅(jiān)持“聽、看、查、問(wèn)、測(cè)”相結(jié)合的辦法，多渠道、多角度獲取客戶及項(xiàng)目一手資料；三是嚴(yán)把“綜合審查關(guān)”，結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)盡職調(diào)查所掌握的信息，風(fēng)險(xiǎn)管理部一方面對(duì)客戶及擔(dān)保人所提供資料的真實(shí)性、完整性、有效性進(jìn)行審查。對(duì)借款人或擔(dān)保人主體資格不合法，所投資項(xiàng)目可行性差的果斷予以否決，對(duì)資料不齊不全的，告知相關(guān)人員及時(shí)收集完善。另一方面對(duì)客戶資信、經(jīng)營(yíng)能力、經(jīng)濟(jì)實(shí)力、資金用途、保證措施、還款來(lái)源的真實(shí)性、可靠性、有效性進(jìn)行驗(yàn)證。對(duì)客戶資信良好、項(xiàng)目可行、還款來(lái)源可靠、資金投入風(fēng)險(xiǎn)可控的給予積極支持，反之予以否決；四是嚴(yán)把“風(fēng)控措施設(shè)計(jì)關(guān)”，對(duì)符合公司投資及風(fēng)控政策要求的項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)管理部堅(jiān)持從每個(gè)項(xiàng)目的具體情況出發(fā)，本著“程序簡(jiǎn)便、措施合法、控制有效”的原則，及時(shí)擬定風(fēng)控措施，盡可能地為領(lǐng)導(dǎo)決策提供最佳建議。

與此同時(shí)，對(duì)操作復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)管控難度大的項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)管理部還逐一制定了詳細(xì)的操作流程，以幫助操作人員準(zhǔn)確執(zhí)行風(fēng)控決策意見。

全年共開展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估186個(gè)，其中參與盡職風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查129個(gè)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)審查78個(gè)。

三、抓落實(shí)，杜絕內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生

事實(shí)證明：企業(yè)真正的風(fēng)險(xiǎn)不在于外部而是內(nèi)部，而防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵在于規(guī)章制度的落實(shí)。

一年來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理部始終堅(jiān)持從本部門做起，率先執(zhí)行公司業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，做到正人先正己。與此同時(shí)，引導(dǎo)相關(guān)人員充分認(rèn)識(shí)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度對(duì)防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與管理風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)的重要性。

另一方面，為準(zhǔn)確落實(shí)項(xiàng)目風(fēng)控決策意見，風(fēng)險(xiǎn)管理部始終堅(jiān)持全程參與項(xiàng)目落實(shí)及回款工作，并對(duì)落實(shí)過(guò)程中的每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)步驟進(jìn)行全方位、全過(guò)程監(jiān)督與指導(dǎo)，尤其是對(duì)各類法律文書的簽署堅(jiān)持做到了“有簽必審、先審后簽”，重要合同一律經(jīng)過(guò)法律顧問(wèn)審查、領(lǐng)導(dǎo)審定后實(shí)施。同時(shí)，對(duì)落實(shí)過(guò)程中遇到的新情況、新問(wèn)題及時(shí)幫助進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，并提出合理、有效的解決措施，有效防止了操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

四、抓監(jiān)控，適時(shí)化解投資風(fēng)險(xiǎn)

俗話說(shuō)：“三分種七分管”。為確保項(xiàng)目投資按時(shí)順利回收，風(fēng)險(xiǎn)管理部一方面督促業(yè)務(wù)部門隨時(shí)關(guān)注項(xiàng)目運(yùn)行情況，對(duì)即將逾期或己逾期的投資項(xiàng)目實(shí)行責(zé)任到人，采取電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔(dān)保人、介紹人催收相結(jié)合的手段加強(qiáng)清收。對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常、還款有保證、風(fēng)險(xiǎn)可控，但因一時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難的，在結(jié)清費(fèi)用的前提下按公司相關(guān)規(guī)定和流程辦理延期手續(xù)。另一方面，風(fēng)險(xiǎn)管理 部依據(jù)投資項(xiàng)目臺(tái)賬隨時(shí)了解客戶結(jié)息、還款情況，對(duì)欠息、逾期的項(xiàng)目及時(shí)與業(yè)務(wù)部門進(jìn)行溝通，對(duì)存在重大風(fēng)險(xiǎn)苗頭的，主動(dòng)配合業(yè)務(wù)部門通過(guò)約見借款人、前往企業(yè)實(shí)地考察，全面摸清項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)狀況，并根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)化解措施；對(duì)通過(guò)正常手段均無(wú)法收回的投資，在請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)并與法律顧問(wèn)進(jìn)行交流溝通的基礎(chǔ)上，果斷采取法律手段進(jìn)行清收，在一定程度上確保了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管控的有效性。

五、抓評(píng)價(jià)，不斷提高風(fēng)控水平

投資風(fēng)險(xiǎn)的多樣性、復(fù)雜性和不確定性，決定了風(fēng)險(xiǎn)管理的靈活性、嚴(yán)密性和超前性。一年來(lái)，風(fēng)控人員在開展自學(xué)與互學(xué)、項(xiàng)目討論與風(fēng)控交流，不斷加強(qiáng)自身專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)總結(jié)的同時(shí)，還定期不定期地開展項(xiàng)目風(fēng)控工作后評(píng)價(jià)，對(duì)過(guò)去己實(shí)施項(xiàng)目尤其是對(duì)典型案例從項(xiàng)目立項(xiàng)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤到風(fēng)險(xiǎn)處置全過(guò)程進(jìn)行回顧剖析，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和查找不足，進(jìn)而歸納、完善不同項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管控的基本方法及流程，為進(jìn)一步做好項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制工作，有效防范項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

過(guò)去的一年來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理部雖做了一些工作，但也還存在一些不足之處，突出地表現(xiàn)在“三重三輕”上，即重項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制，輕系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范，重項(xiàng)目前期風(fēng)險(xiǎn)控制，輕項(xiàng)目后期風(fēng)險(xiǎn)跟蹤，重自身素質(zhì)培養(yǎng)，輕團(tuán)隊(duì)風(fēng)控能力建設(shè)。

來(lái)年工作打算

新的一年，風(fēng)險(xiǎn)管理部將在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊扣公司發(fā) 展戰(zhàn)略和目標(biāo)，密切配合相關(guān)部門，統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)管理，著力推進(jìn)“五繼續(xù)和五加強(qiáng)”，全面推動(dòng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。一是在繼續(xù)堅(jiān)持抓好業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全面提高自身主動(dòng)管控風(fēng)險(xiǎn)能力的同時(shí)，切實(shí)加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)風(fēng)控能力建設(shè)，不斷增強(qiáng)操作人員對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、管控和處置能力；二是在繼續(xù)堅(jiān)持做好項(xiàng)目前期風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、控制的同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)后期風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警與督導(dǎo)處置；三是在繼續(xù)堅(jiān)持做好單個(gè)投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的同時(shí)，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)投資項(xiàng)目行業(yè)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、收益結(jié)構(gòu)等的監(jiān)測(cè)、調(diào)節(jié)，不斷分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，防止系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；四是在繼續(xù)堅(jiān)持率先垂范各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的基礎(chǔ)上，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)公司內(nèi)控制度執(zhí)行的監(jiān)督，減少甚至杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；五是在繼續(xù)堅(jiān)持原則性與靈活性相結(jié)合的風(fēng)控理念的基礎(chǔ)上，切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理新理念、新思路和新方式的研究和探索，為公司業(yè)務(wù)領(lǐng)域拓展、經(jīng)營(yíng)方式轉(zhuǎn)變以及運(yùn)行機(jī)制轉(zhuǎn)換夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控基礎(chǔ)。

第四篇：風(fēng)控部工作總結(jié)

風(fēng)控部工作總結(jié)

> 2011年，風(fēng)險(xiǎn)控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來(lái)的不便，完成了申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項(xiàng)目論證會(huì)、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項(xiàng)目的處臵等一系列工作。現(xiàn)將一年來(lái)的主要工作總結(jié)如下：

一、主要工作內(nèi)容

(一)引入專業(yè)人才，加強(qiáng)風(fēng)控制度建設(shè) 1、2011年，我部順利引進(jìn)兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。

2、通過(guò)與領(lǐng)導(dǎo)、投資部同仁的多次溝通以及實(shí)踐中的不斷探索，風(fēng)險(xiǎn)控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據(jù)實(shí)際情況修訂了《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《投資部項(xiàng)目質(zhì)量分析自評(píng)表》等。

3、在投資部門的配合下修訂了《項(xiàng)目投資管理制度》，將《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》所制定的風(fēng)險(xiǎn)控制流程與措施融入《項(xiàng)目投資管理制度》，使風(fēng)險(xiǎn)控制工作變得更加日?；c具體化，在進(jìn)一步規(guī)范公司項(xiàng)目投資工作的同時(shí)，完善了公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

(二)揭示擬投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

1、匯總各投資部門的立項(xiàng)申請(qǐng)表，及時(shí)收集項(xiàng)目立項(xiàng)資料并進(jìn)行初步風(fēng)險(xiǎn)分析，及時(shí)與投資部門交流意見以便更好地篩選項(xiàng)目。

2、督促投資經(jīng)理及時(shí)提交項(xiàng)目具體資料，并做進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)分析，向項(xiàng)目組列示問(wèn)題清單，向公司內(nèi)審會(huì)出具擬投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，為內(nèi)審會(huì)提供決策依據(jù)。

3、對(duì)擬投資項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)控調(diào)查，實(shí)時(shí)與項(xiàng)目經(jīng)理溝通，落實(shí)項(xiàng)目可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上撰寫項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告提交至投資決策委員會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，作為項(xiàng)目判斷依據(jù)。

4、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的會(huì)務(wù)工作，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提交項(xiàng)目資料，匯總委員評(píng)審意見。按月向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)報(bào)送工作簡(jiǎn)報(bào)，以便委員及時(shí)了解公司投資情況。

(三)關(guān)注已投資項(xiàng)目情況

1、收集、匯總2010年已投資項(xiàng)目的資料，對(duì)每一家企業(yè)2010年的經(jīng)營(yíng)情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫《2010年已投項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告》，以便管理層更好地了解已投項(xiàng)目的進(jìn)展。

2、實(shí)時(shí)關(guān)注已投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，多次與項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時(shí)與律師商議解決措施。撰寫相關(guān)的專項(xiàng)情況報(bào)告。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問(wèn)題、鑫達(dá)銀業(yè)重大問(wèn)題等。

(四)加強(qiáng)法務(wù)事項(xiàng)管理

1、按公司管理制度的要求進(jìn)行常規(guī)的合同審核。

2、與法律顧問(wèn)溝通協(xié)調(diào)，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項(xiàng)，包括合同的審核與出具法律意見、項(xiàng)目投資的法律風(fēng)險(xiǎn)咨詢等。

3、建議聘請(qǐng)了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項(xiàng)的處理效率。

(五)協(xié)助各部門的工作

1、根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過(guò)程中涉及的財(cái)務(wù)、稅務(wù)問(wèn)題提供咨詢，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財(cái)務(wù)盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜提供財(cái)務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問(wèn)提供法務(wù)支持。

3、就公司資產(chǎn)評(píng)估、審計(jì)、驗(yàn)資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。

總結(jié)過(guò)去的一年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識(shí)到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

(一)風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個(gè)部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時(shí)工作出現(xiàn)兩個(gè)部門交叉進(jìn)行，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無(wú)法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障，我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題礙于怕影響工作效率而沒(méi)有及時(shí)提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時(shí)間內(nèi)可能會(huì)影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

(二)未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。

今年以來(lái)，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動(dòng)影響，在保項(xiàng)目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險(xiǎn)控制部也沒(méi)有及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的存在，發(fā)生了不良項(xiàng)目的代償。

(三)風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對(duì)高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來(lái)越大，風(fēng)險(xiǎn)控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來(lái)處理法律文件的審核等法律事務(wù)。現(xiàn)有人員相關(guān)知識(shí)面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識(shí)、國(guó)家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

(四)制度雖有，執(zhí)行欠佳。

今年，風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);

2、執(zhí)行制度的人的問(wèn)題，人對(duì)制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動(dòng)力。

總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來(lái)完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

風(fēng)險(xiǎn)控制部

二〇一〇年十二月八日

第五篇：風(fēng)控部年終工作總結(jié)

風(fēng)控部工作總結(jié)

2013年風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實(shí)際問(wèn)題，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、保前實(shí)地考察、組織評(píng)審上會(huì)、法律文件審核、項(xiàng)目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況匯總?cè)缦拢?/p>

一、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，制定完善系列措施和制度。

風(fēng)控部在公司《業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》及《風(fēng)控部工作細(xì)則》的基礎(chǔ)上，陸續(xù)完善并確立了《項(xiàng)目審核實(shí)施細(xì)則》、《項(xiàng)目評(píng)審決策工作細(xì)則》、《項(xiàng)目反擔(dān)保及核保工作細(xì)則》及《項(xiàng)目事中管理實(shí)施細(xì)則》等業(yè)務(wù)流程體系及附件，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查。

二、切實(shí)做好項(xiàng)目保前實(shí)地調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)。

根據(jù)公司的業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部需配合業(yè)務(wù)人員對(duì)擔(dān)?？蛻舻纳a(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告及移交的項(xiàng)目資料進(jìn)行全面審核，做到風(fēng)險(xiǎn)前臵，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提醒、及時(shí)處理，有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。一年來(lái)與擔(dān)保業(yè)務(wù)部共進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)地考察 次，出具擔(dān)保意向書 份。

三、積極組織項(xiàng)目評(píng)審會(huì)。

2013年風(fēng)控部從項(xiàng)目資料完整、評(píng)審報(bào)告合規(guī)審核、會(huì)議申請(qǐng)組織、發(fā)布會(huì)議紀(jì)要等工作著手，共組織召開項(xiàng)目評(píng)審會(huì)次，審核新增續(xù)保項(xiàng)目個(gè)。其中會(huì)議通過(guò)新增項(xiàng)目戶，續(xù)保項(xiàng)目戶。加快了公司業(yè)務(wù)量的飛速增長(zhǎng)，目前在保額達(dá)到 億。

四、嚴(yán)格落實(shí)反擔(dān)保措施及核保工作。

風(fēng)控部作為落實(shí)反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實(shí)抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對(duì)借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進(jìn)行詳實(shí)審核。在最后放款程序依照核保流程嚴(yán)格把控，全年共出具擔(dān)保確認(rèn)函 份，放款通知書 份。

五、做好項(xiàng)目事中監(jiān)管及項(xiàng)目到期提醒工作。

根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目在保期限，按照公司事中管理辦法，對(duì)在保項(xiàng)目進(jìn)行定期回訪，建立項(xiàng)目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報(bào)告》，全年共回訪在保戶 家。風(fēng)控部認(rèn)真做好項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作，每月月底做好下一月到期項(xiàng)目及需事中監(jiān)管項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)，并以書面形式送達(dá)業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時(shí)做好續(xù)保工作及合理安排時(shí)間開展事中監(jiān)管做好服務(wù)。

六、嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)，完成法律文件審核與簽署工作。

在業(yè)務(wù)開展過(guò)程中與外聘律師合作，對(duì)標(biāo)準(zhǔn)合同模板（委托擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保合同、個(gè)人信用承諾函、法人信用反擔(dān)保合同等）進(jìn)行完善，并針對(duì)反擔(dān)保措施方式不斷創(chuàng)新，設(shè)定出（動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權(quán)過(guò)戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，對(duì)在保業(yè)務(wù)合同及反擔(dān)保檔案資料，進(jìn)行統(tǒng)一編號(hào)管理，定期通報(bào)反擔(dān)保手續(xù)未完善及檔案資料不全在?？蛻艉罄m(xù)進(jìn)展情況，督促項(xiàng)目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。全年共完善資料 戶，移交檔案 戶。

總結(jié)過(guò)去的一年，風(fēng)控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至淪為業(yè)務(wù)部門的附屬部門。由于業(yè)務(wù)和風(fēng)控人員都較緊張，在業(yè)務(wù)集中時(shí)，工作中出現(xiàn)兩個(gè)部門交叉進(jìn)行，個(gè)別項(xiàng)目為趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部審核工作無(wú)法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障，并認(rèn)為所有的風(fēng)險(xiǎn)都抵不過(guò)道德風(fēng)險(xiǎn)，責(zé)任心則是抵抗道理風(fēng)險(xiǎn)的基石。我們每個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序，要站在公司的立場(chǎng)上，以公司的利益為最高利益。

回顧以往的工作，因我們部門與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題礙于怕影響工作效率而未及時(shí)提出，特別是在業(yè)務(wù)評(píng)審，反擔(dān)保措施與費(fèi)率等問(wèn)題上，溝通交流出現(xiàn)意見偏差，也未及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，造成后續(xù)工作推進(jìn)不力的現(xiàn)象。同時(shí)還存在，評(píng)審項(xiàng)目集中時(shí)，因工作疏忽未及時(shí)將續(xù)作項(xiàng)目反擔(dān)保措施變動(dòng)情況向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，造成了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)度的增加。

二、公司各項(xiàng)制度流程已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行，而且還需不斷完善。

風(fēng)控部根據(jù)公司實(shí)際情況相繼制定了各項(xiàng)制度、流程及細(xì)則，但執(zhí)行力度不夠，使很多制度、流程成為擺設(shè)。深入分析后，原因一方面在于業(yè)務(wù)人員在思想上不夠重視，缺乏嚴(yán)格按照工作流程、細(xì)化工作意識(shí)，甚至對(duì)公司的各項(xiàng)制度、流程及細(xì)則尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設(shè)臵與業(yè)務(wù)實(shí)踐脫節(jié)，需要在以后的業(yè)務(wù)開展中不斷修訂完善。同時(shí)，風(fēng)控部還未通過(guò)有效的方式，將業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，責(zé)任理念灌輸?shù)矫课粯I(yè)務(wù)人員的心里。

三、未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查事中監(jiān)管。

今年以來(lái)，隨著在保業(yè)務(wù)的增加，以及第三季度在保項(xiàng)目集中到期的影響，個(gè)別客戶常規(guī)保后管理事中監(jiān)管未按期進(jìn)行，業(yè)務(wù)部也因過(guò)于重視新戶的保前調(diào)查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪，而將事中監(jiān)管的全部重心轉(zhuǎn)移到風(fēng)控部，造成了風(fēng)控部不督促，工作不推進(jìn)的局面。具體主要原因還是我們風(fēng)控部未做到盡職盡責(zé)。

2013年已成為過(guò)去，通過(guò)總結(jié)工作中的得與失，對(duì)與錯(cuò)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，解決問(wèn)題有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)才是今后工作的重點(diǎn)。2014年在做好日常工作的基礎(chǔ)上進(jìn)行細(xì)化，從以下幾點(diǎn)入手，做到有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

一、具體工作中，從規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從內(nèi)部和外部?jī)蓚€(gè)點(diǎn)下功夫。

（一）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。決策出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)可能：偏聽偏信，行政干預(yù)、獨(dú)斷專行。防范出現(xiàn)決策風(fēng)險(xiǎn)就是建立和堅(jiān)持三個(gè)機(jī)制“監(jiān)管機(jī)制、民主決策機(jī)制、責(zé)任追究機(jī)制。

操作出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)可能：粗心大意、業(yè)務(wù)不熟、無(wú)序辦事。防范出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)的三招：建立相對(duì)獨(dú)立，相對(duì)制衡的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，堅(jiān)持按程序辦事，實(shí)行責(zé)任追究制。

道德因素風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)可能：胸?zé)o大志、貪圖小利、對(duì)公司有怨氣。防范的三招：加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)、踐行雙向互動(dòng)理論（實(shí)現(xiàn)公司滿足員工、員工自我完善、員工滿足公司發(fā)展需要的良性互動(dòng)）、實(shí)行責(zé)任追究制。

（二）外部風(fēng)險(xiǎn)從企業(yè)財(cái)務(wù)因素、非財(cái)務(wù)因素和反擔(dān)保因素下功夫。

防范財(cái)務(wù)因素的關(guān)鍵從查清和還原企業(yè)真實(shí)情況，從經(jīng)營(yíng)中的“三個(gè)三”入手，三總：總資產(chǎn)、總負(fù)債、總收入；三金：主要指經(jīng)營(yíng)成本而非資本金，現(xiàn)金（經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中產(chǎn)生現(xiàn)金流）、稅金；三表：水表、電表、工資表。

非財(cái)務(wù)因素比財(cái)務(wù)因素更多，更為復(fù)雜，更無(wú)法捉摸，更容易誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)控和業(yè)務(wù)人員要花費(fèi)更多的時(shí)間去分析，應(yīng)該放在“一違”違約成本；“三品”產(chǎn)品、人品、技術(shù)品；“三場(chǎng)”現(xiàn)場(chǎng)、市場(chǎng)、官場(chǎng)（政策的態(tài)度和政策）；“四問(wèn)”（生產(chǎn)人員、倉(cāng)庫(kù)管理員、銷售人員、管理人員），“五訪”生產(chǎn)車間、原料及成品庫(kù)、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶等。只有做好這些工作，才能將業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降至最低，才能做到調(diào)查盡職盡責(zé)。

反擔(dān)保因素主要從“三可”（可信、可行、可覆蓋）的角度進(jìn)行權(quán)衡?？尚攀谴_定合法、合理、合情有取信證明；可行是易評(píng)估、易變現(xiàn)，能真正觸動(dòng)債務(wù)人的利益，違約成本足夠大，可操作；可覆蓋指物的清算值大于擔(dān)保債權(quán)，借款企業(yè)控制人擁有資產(chǎn)或可控資產(chǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于擔(dān)保債權(quán)。

二、學(xué)習(xí)提高上，從提升自身業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力上下功夫。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己，與業(yè)務(wù)部加強(qiáng)部門間多溝通和交流，參加業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)流程培訓(xùn)及實(shí)際案例分析，重點(diǎn)要學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)側(cè)、項(xiàng)目報(bào)告、經(jīng)濟(jì)走勢(shì)等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平、風(fēng)控因素的內(nèi)容。并要及時(shí)收集整理有關(guān)金融信貸政策，因家行業(yè)趨勢(shì)等相關(guān)資料，與公司其他部門共同學(xué)習(xí)，分享提高。

三、業(yè)務(wù)創(chuàng)新上，積極發(fā)揮工作主動(dòng)性，和業(yè)務(wù)部門一起努力拓展新的業(yè)務(wù)品種、創(chuàng)新新的反擔(dān)保措施操作模式，加強(qiáng)和外部律師的溝通和交往，提升風(fēng)控人員的業(yè)務(wù)能力。

四、制度執(zhí)行上，加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的把控能力，做好項(xiàng)目保前、保中和保后監(jiān)管，嚴(yán)格按照公司制度、流程等規(guī)定認(rèn)真履行工作職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)與業(yè)務(wù)部門溝通并向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，力爭(zhēng)在短時(shí)間內(nèi)采取應(yīng)對(duì)措施。

總之，2014年風(fēng)控部將按照公司的安排，盡最大努力完成公司各項(xiàng)決策的實(shí)施工作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，為公司持續(xù)、快速、健康發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。