第一篇：綜合管理部辦公行政風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告

綜合管理部辦公行政風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告

一、2010年度行政風(fēng)險(xiǎn)管理控制工作

1、完善對(duì)內(nèi)各項(xiàng)管理制度，防范風(fēng)險(xiǎn)

總經(jīng)理辦公室于2011年與人力資源部合并成立新部門綜合管理部。2010年度，為控制對(duì)內(nèi)行政管理風(fēng)險(xiǎn)，總經(jīng)理辦公室先后在原有管理制度基礎(chǔ)上，重新修訂了《宏大投資有限公司印章管理實(shí)施辦法》、《宏大投資有限公司公文處理辦法》、《宏大投資有限公司車輛管理辦法》。通過(guò)對(duì)三個(gè)辦法的修訂，更加細(xì)化了印章使用細(xì)則、公文處理細(xì)則和公司車輛出入審批和車輛使用制度，經(jīng)過(guò)多次的部門內(nèi)部討論，通過(guò)對(duì)原有辦法不適應(yīng)現(xiàn)行公司行政管理中的變化、或可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的部分，對(duì)相關(guān)辦法的細(xì)則都進(jìn)行了及時(shí)的修訂，有效地控制了行政管理中的風(fēng)險(xiǎn)。

2、完善信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、歸類信息管理

在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面，總經(jīng)理辦公室在2010年度主要做了一下公司：

配合恒天集團(tuán)財(cái)務(wù)部完善宏大投資有限公司財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)使用環(huán)境，為財(cái)務(wù)軟件使用提供良好的網(wǎng)絡(luò)使用環(huán)境，增強(qiáng)財(cái)務(wù)軟件使用安全。配合集團(tuán)公司財(cái)務(wù)信息化測(cè)評(píng)工作了，從網(wǎng)絡(luò)環(huán)境構(gòu)建方面，提供良好平臺(tái)。

為確保公司信息化辦公安全，全面上線使用Norton安全特警軟

件，發(fā)布個(gè)人辦公電腦使用辦法細(xì)則，從每位員工的使用電腦的上來(lái)規(guī)避對(duì)于整個(gè)公司內(nèi)部信息化安全的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)使用細(xì)則的確定，整個(gè)公司的網(wǎng)絡(luò)使用環(huán)境和信息化辦公保持平穩(wěn)運(yùn)行態(tài)勢(shì)。

對(duì)公司重大事項(xiàng)文件進(jìn)行系統(tǒng)化的信息歸類，對(duì)于2010年度的電子信息文檔歸類進(jìn)行系統(tǒng)信息歸檔。

二、2011年風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)工作

2011年度，宏大投資有限公司經(jīng)黨政聯(lián)席會(huì)議討論通過(guò)，對(duì)于整個(gè)公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)建設(shè)進(jìn)行了動(dòng)態(tài)調(diào)整，新調(diào)整的部門架構(gòu)更加明了各個(gè)部門的職能分工，利于公司今后協(xié)調(diào)持續(xù)發(fā)展，總經(jīng)理辦公室與人力資源部整合成為綜合管理部。綜合管理部在2011年度在風(fēng)險(xiǎn)管理控制方面在2010工作成果的基礎(chǔ)上將重要做好一下工作。

1、配合部門調(diào)整，重新調(diào)整相關(guān)印章、公文審批制度，使之更加適應(yīng)我公司風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。

2、上線35EQ系統(tǒng)，根據(jù)公司部門設(shè)置，建立集團(tuán)化辦公信箱使用系統(tǒng)，完善公司內(nèi)部信息化管理，防范信息化風(fēng)險(xiǎn)。

3、完善董事會(huì)與經(jīng)理辦公室會(huì)議制度，對(duì)2011完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度提供基礎(chǔ)。

綜合管理部

2011年3月31日

第二篇：行政辦公管理

行政辦公管理

行政辦公管理是現(xiàn)代成功企業(yè)有效運(yùn)作的有力保障，其內(nèi)容就是對(duì)辦公室的構(gòu)成條件及其信息服務(wù)活動(dòng)進(jìn)行計(jì)劃、組織、指揮和控制的活動(dòng)，其目的在于實(shí)現(xiàn)包括制定計(jì)劃、組織實(shí)施、指揮協(xié)調(diào)、監(jiān)督控制諸環(huán)節(jié)在內(nèi)的整個(gè)過(guò)程的總體目標(biāo)優(yōu)化。做好行政辦公管理工作，能夠有效地提高辦公室運(yùn)作效率，最大限度地實(shí)現(xiàn)辦公室的工作目的。

行政事務(wù)管理辦法

總則

第一條、為加強(qiáng)公司行政事務(wù)管理，提高辦事效率，特制訂本規(guī)定。

第二條、本規(guī)定所指行政事務(wù)包括檔案管理、印鑒管理、公文打印管理、辦公及勞保用品管理、庫(kù)房管理、報(bào)刊及郵發(fā)管理等。

檔案管理

第三條、歸檔范圍：

公司的規(guī)劃、計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)資料、科學(xué)技術(shù)、財(cái)務(wù)審計(jì)、勞動(dòng)工資、經(jīng)營(yíng)情況、人事檔案、會(huì)議記錄、決議、決定、委任書、協(xié)議、合同、項(xiàng)目方案、通告、通知等具有參考價(jià)值的文件材料。

第四條、檔案管理要指定專人負(fù)責(zé)，明確責(zé)任，保證原始資料及單據(jù)齊全完整。

第五條、檔案的借閱與索?。?/p>

1總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理辦公室主任借閱非密級(jí)檔案可通過(guò)檔案管理人員辦理借閱手續(xù)，直接提檔。

2公司其他人員需借閱檔案時(shí)，要經(jīng)主管副總經(jīng)理批準(zhǔn)，并辦理借閱手續(xù)。3借閱檔案必須愛(ài)護(hù)，保持整潔，嚴(yán)禁涂改，注意安全和保密，嚴(yán)禁擅自翻印、抄錄、轉(zhuǎn)借、遺失，如確屬工作需要摘錄和復(fù)制，凡屬密級(jí)檔案，必須由總經(jīng)理批準(zhǔn)方可摘錄和復(fù)制，一般內(nèi)部檔案須經(jīng)總經(jīng)理辦公室主任批準(zhǔn)方可摘錄和復(fù)制。

第六條、檔案的銷毀：

1任何組織或個(gè)人非經(jīng)允許無(wú)權(quán)隨意銷毀公司檔案材料。

2若按規(guī)定需要銷毀時(shí)，凡屬密級(jí)檔案須經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后方可銷毀，一般內(nèi)部檔案須經(jīng)公司辦公室主任批準(zhǔn)后方可銷毀。

3經(jīng)批準(zhǔn)銷毀的公司檔案。檔案人員要認(rèn)真填寫、編制銷毀清單，由專人監(jiān)督銷毀。

印鑒管理

第七條、公司印鑒由總經(jīng)理辦公室主任負(fù)責(zé)保管。

第八條、公司印鑒的使用一律由主管副總經(jīng)理簽字許可后管理印鑒人方可蓋章，如違反此項(xiàng)規(guī)定造成的后果由直接責(zé)任人員負(fù)責(zé)。

第九條、公司所有需要蓋印鑒的介紹信、說(shuō)明及對(duì)外開(kāi)出的任何公文，應(yīng)統(tǒng)一編號(hào)登記，以備查詢，存檔。

第十條、公司不允許開(kāi)具空白介紹信，證明如因工作需要或其他特殊情況確需開(kāi)具時(shí)，必須經(jīng)主管副總經(jīng)理簽字批條方可開(kāi)出，持空白介紹信外出工作回來(lái)必須向公司匯報(bào)其介紹信的用途，未使用的必須交回。

第十一條、蓋章后出現(xiàn)的意外情況由批準(zhǔn)人負(fù)責(zé)。

公文打印管理

第十二條、公司公文的打印工作由總經(jīng)理辦公室負(fù)責(zé)。

第十三條、各部室打印的公文或其他資料須經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人簽字，交電腦部打印，按價(jià)計(jì)費(fèi)。

第十四條、公司各部、室所有打印公文、文件，必須一式三分，交總經(jīng)理辦公室留底存檔。

辦公及勞保用品的管理

第十五條、辦公用品的購(gòu)發(fā)：

1每月月底前，各部、室負(fù)責(zé)人將該部門所需要的辦公用品制訂計(jì)劃提交總經(jīng)理辦公室；

2總經(jīng)理辦公室指定專人制訂每月辦公用品計(jì)劃及預(yù)算；經(jīng)主管副總經(jīng)理審批后負(fù)責(zé)將辦公用品購(gòu)回，根據(jù)實(shí)際工作需要有計(jì)劃的發(fā)給各個(gè)部、室。由部室主任簽字領(lǐng)回；

3除正常配給的辦公用品外，若還需用其他用品的須經(jīng)總經(jīng)理辦公室主任批準(zhǔn)方可領(lǐng)用；

4公司新聘工作人員的辦公用品，辦公室根據(jù)部室負(fù)責(zé)人提供的名單和用品清單，負(fù)責(zé)為其配齊，以保證新聘人員的正常工作；

5負(fù)責(zé)購(gòu)發(fā)辦公室用品的人員要做到辦公用品齊全、品種對(duì)路、量足質(zhì)優(yōu)、庫(kù)存合理、開(kāi)支適當(dāng)、用品保管好；

6負(fù)責(zé)購(gòu)發(fā)辦公用品的人員要建立賬簿，辦好入庫(kù)、出庫(kù)手續(xù)。出庫(kù)一定要由領(lǐng)取人簽字；

7辦公室用品管理一定要做到文明、清潔、注意安全、防火、防盜、嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，不允許非工作人員進(jìn)入庫(kù)房。

第十六條、勞保用品的購(gòu)發(fā)：

勞保用品的配給，由總經(jīng)理辦公室根據(jù)各部、室的實(shí)際工作需要統(tǒng)一購(gòu)買、統(tǒng)一發(fā)放。

庫(kù)房管理

第十七條、庫(kù)房物資的存放必須按分類、品種、規(guī)格、型號(hào)分別建立帳卡。第十八條、采購(gòu)人員購(gòu)入的物品必須附有合格證及入庫(kù)單，收票時(shí)要當(dāng)面點(diǎn)清數(shù)目，檢查包裝是否完好，如發(fā)現(xiàn)短缺或損壞，應(yīng)立即拆包清點(diǎn)數(shù)目，如發(fā)現(xiàn)實(shí)物與入庫(kù)單數(shù)量、規(guī)格不符時(shí)，庫(kù)房保管員應(yīng)向交貨人提出并通知有關(guān)負(fù)責(zé)人。第十九條、物資入庫(kù)后，應(yīng)當(dāng)日填寫帳卡。

第二十條、嚴(yán)格執(zhí)行出入庫(kù)手續(xù)，物資出庫(kù)必須填寫出庫(kù)單，經(jīng)公司辦公室主任批準(zhǔn)后方可出庫(kù)。

第二十一條、庫(kù)房物資一般不可外借，特殊情況須由總經(jīng)理或副總經(jīng)理批準(zhǔn)，辦理外借手續(xù)。

第二十二條、嚴(yán)格管理帳單資料，所有賬冊(cè)、賬單要填寫整潔、清楚、計(jì)算準(zhǔn)確，不得隨意涂改。

第二十三條、庫(kù)房?jī)?nèi)嚴(yán)禁吸煙，禁止無(wú)關(guān)工作人員入內(nèi)，庫(kù)內(nèi)必須配備消防設(shè)施，做到防火、防盜、防潮。

報(bào)刊及郵發(fā)管理

第二十四條、報(bào)刊管理人員每半年按照公司的要求作出訂閱報(bào)刊計(jì)劃及預(yù)算，負(fù)責(zé)辦理有關(guān)訂閱手續(xù)。

第二十五條、報(bào)刊管理人員每日負(fù)責(zé)將報(bào)刊取回并進(jìn)行處理、分類、登記，并分別送到有關(guān)部門。有關(guān)部門處理后，一周內(nèi)交回辦公室由報(bào)刊管理人員統(tǒng)一保管、存檔備查。

第二十六條、任何人不得隨意將報(bào)刊挪作他用，若需處理，需經(jīng)總經(jīng)理辦公室主任批準(zhǔn)。

附則

第二十七條、公司辦公室負(fù)責(zé)為各部室郵發(fā)信件、郵件。

1個(gè)人信件，一律實(shí)行自費(fèi)，貼足郵票，交辦公室或自己送往郵局。

2所有公發(fā)信件、郵件一律不封口，由收發(fā)員登記，統(tǒng)一封口，負(fù)責(zé)寄發(fā)。3控制各類掛號(hào)信，凡因公需掛號(hào)者，必經(jīng)各部室主任批準(zhǔn)，總經(jīng)理辦公室登記后方可郵發(fā)。

第二十八條、本規(guī)定如有未盡事宜或隨著公司的發(fā)展有些條款不適應(yīng)工作需要的，各部門可提出修改意見(jiàn)交總經(jīng)理辦公室研究并提請(qǐng)總經(jīng)理批準(zhǔn)。

第二十九條、本規(guī)定解釋權(quán)歸總經(jīng)理辦公室。

第三十條、本規(guī)定從發(fā)布之日起生效。

行政事務(wù)管理制度

一、總則

第一條、為加強(qiáng)公司行政事務(wù)管理，明確公司內(nèi)部關(guān)系，使各項(xiàng)管理標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、提高辦事效率，特制定本制度。

第二條、本制度行政事務(wù)管理包括檔案管理、印鑒管理、公文打印管理、辦公及勞保用品管理、報(bào)刊及郵發(fā)管理等。

二、檔案管理

第三條、歸檔范圍

公司的規(guī)劃、計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)資料、科學(xué)技術(shù)報(bào)告、財(cái)務(wù)審計(jì)、經(jīng)營(yíng)情況、人事檔案、會(huì)議記錄、決議、決定、委任書、協(xié)議、合同、項(xiàng)目方案、通告、通知等具有參考價(jià)值的文件材料。

第四條、檔案管理

要指定專人負(fù)責(zé)，明確責(zé)任，保證原始資料及單據(jù)齊全完整，密級(jí)檔案必須保證安全。

第五條、檔案的借閱

1總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理辦公室主任借閱非密級(jí)檔案可通過(guò)檔案管理人員辦理借閱手續(xù)，直接提檔。

2公司其他人員需借閱檔案時(shí)，要經(jīng)主管副總經(jīng)理批準(zhǔn)，并辦理借閱手續(xù)。

第六條、檔案的銷毀

1任何部門或個(gè)人未經(jīng)允許無(wú)權(quán)銷毀公司檔案。

2若按規(guī)定需要銷毀時(shí)，凡屬密級(jí)檔案須經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后方可銷毀；一般內(nèi)部檔案，須經(jīng)總經(jīng)理辦公室主任批準(zhǔn)后方可銷毀。

3經(jīng)批準(zhǔn)銷毀的公司檔案，檔案人員要認(rèn)真填寫、編制銷毀清單，由專人監(jiān)督銷毀。

三、印鑒管理

第七條、公司印鑒由總經(jīng)理辦公室主任負(fù)責(zé)保管。

第八條、公司印鑒的使用一律由主管副總經(jīng)理簽字許可后管理印鑒人方可蓋章，如違反此項(xiàng)制度，造成的后果由直接責(zé)任人負(fù)責(zé)。

第九條、公司所有需要蓋印鑒的介紹信、說(shuō)明及對(duì)外開(kāi)出的任何公文，應(yīng)統(tǒng)一編號(hào)登記，以備查詢、存檔。

第十條、不得開(kāi)具空白介紹信、證明，如因工作需要或其他特殊情況確需開(kāi)具時(shí)，必須經(jīng)主管副總經(jīng)理簽字批條后方可開(kāi)出。

第十一條、蓋章后出現(xiàn)的意外情況由批準(zhǔn)人負(fù)責(zé)。

四、公文打印管理

第十二條、公司公文的打印工作由總經(jīng)理辦公室負(fù)責(zé)。

第十三條、各部門打印的公文或其他資料必須經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人簽字，交電腦部打印，按價(jià)計(jì)費(fèi)。

第十四條、公司各部門所有打印的公文、文件，必須一式三分，交總經(jīng)理辦公室留底存檔。

五、辦公及勞保用品管理(略)。

行政辦公規(guī)范制度

第一條、目的為使公司辦公室管理及文化建設(shè)提升到一個(gè)新層次，特制定本制度。

第二條、辦公儀表規(guī)范

1上班時(shí)間，男士著裝得體、整潔、大方、以深色服裝為主。

2上班時(shí)間，女士穿深色套裙（或褲），不著奇裝異服，不濃妝艷抹。3頭發(fā)梳理整齊，服飾挺括，鞋、襪干凈。

第三條、卡座區(qū)規(guī)范

1辦公桌：桌面除電腦、口杯、電話、文具外，不允許放其他物品。

2輔桌：文件盒、少量工具書。

3坐椅：靠背、坐椅一律不能放任何物品，人離開(kāi)時(shí)椅子及時(shí)調(diào)整靠近桌子放好。4電腦：置寫子臺(tái)左前角。

5卡座屏風(fēng)：內(nèi)外側(cè)不允許有任何張貼。

6垃圾簍：罩塑料袋，置寫子臺(tái)下右前角。

第四條、辦公室規(guī)范

1辦公桌：桌面除公司購(gòu)置案頭用品及電腦外，不準(zhǔn)放其他物品。

2輔桌：桌面置文件盒、筆筒、書籍外，不準(zhǔn)放其他物品。

3電腦：桌面呈45°角貼墻放置，橫式主機(jī)置顯示器下，豎式主機(jī)置桌面下。4拖柜：置辦公桌下左角或輔桌后部面朝辦公椅。

5垃圾簍：輔桌后側(cè)。

6飲水機(jī)：指定地點(diǎn)，不得隨意移動(dòng)。

7報(bào)刊：必須上報(bào)架，閱讀完后，放入辦公桌內(nèi)。

8外衣手套：置掛于衣帽間或柜子內(nèi)，嚴(yán)禁隨意放在辦公桌椅及拖柜上。

第五條、語(yǔ)言規(guī)范

1交往語(yǔ)言：您好、早晨好、早、晚、再見(jiàn)、請(qǐng)問(wèn)、請(qǐng)您、勞駕您、關(guān)照、謝謝、不敢當(dāng)、周末愉快。

2電話語(yǔ)言：您好、請(qǐng)問(wèn)、謝謝、再見(jiàn)。

3接待語(yǔ)言：您好、請(qǐng)稍侯、我通報(bào)一下、請(qǐng)坐、對(duì)不起、請(qǐng)登記、我立即去聯(lián)系、達(dá)擾您一下、好的、行（切勿說(shuō)“不”）。

第六條、行違規(guī)范

1堅(jiān)守工作崗位，不要串崗。

2上班時(shí)間不要看報(bào)紙、玩游戲或做與工作無(wú)關(guān)的事情。

3辦公桌上應(yīng)保持整潔并注意辦公室的安靜。

4上班時(shí)間不要在辦公室化妝。

5接待來(lái)訪和業(yè)務(wù)洽談?wù)堅(jiān)诮哟一驎?huì)議室進(jìn)行，私客不得在工作區(qū)停留。

6使用接待室和會(huì)議室要事先到辦公室登記，一般內(nèi)部事務(wù)不得隨意使用接待室。7不要因私事打長(zhǎng)途電話，凡因私事打電話，發(fā)現(xiàn)一次罰款30元。

8不要在公司電腦上發(fā)私人郵件或上網(wǎng)聊天，發(fā)現(xiàn)一次罰款50元。

9不要隨意使用其他部門的電腦，私客未經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，不準(zhǔn)使用公司電腦。10所有電子郵件的發(fā)出，須經(jīng)部門經(jīng)理批準(zhǔn)，以公司名義發(fā)出的郵件須經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)（正常業(yè)務(wù)聯(lián)系除外）。

11未經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)和部門經(jīng)理受益，不要索取、打印、復(fù)印其他部門的資料。12嚴(yán)格遵守考勤制度，做到不遲到、不早退。

13不論任何原因，不得代人刷卡。

14吸煙請(qǐng)到吸煙室，否則罰款50元。

15請(qǐng)病假如無(wú)假條，一律視為事假。

16凡出遠(yuǎn)勤達(dá)一天以上者，須有領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的出差證明信。

17部門人員因故臨時(shí)外出，必須請(qǐng)示部門經(jīng)理，各部門全體外出，必須向總經(jīng)理匯報(bào)。

18無(wú)工作需要，不要擅自進(jìn)入計(jì)算機(jī)房，客服中心、檔案室、打字室、財(cái)務(wù)部、會(huì)議室、接待室。

19不要將公司的煙缸、茶杯、文具等一切公物，帶回家私用。

20在業(yè)務(wù)宴請(qǐng)中，不要飲酒過(guò)量（由其在上班期間）。

本制度從XX年X月X日開(kāi)始執(zhí)行。

行政辦公紀(jì)律管理規(guī)定

第一條、凡本公司員工上班要帶胸卡。

第二條、堅(jiān)守工作崗位、不要串崗。

第三條、上班時(shí)間不要看報(bào)紙、玩點(diǎn)腦游戲、打瞌睡或做與工作無(wú)關(guān)的事情。

第四條、辦公桌上要保持整潔并注意辦公室的安靜。

第五條、上班時(shí)間不能穿超短裙與無(wú)袖上衣及休閑裝，請(qǐng)穿西裝和職業(yè)裝，不要在辦公室化妝。

第六條、接待來(lái)訪和業(yè)務(wù)洽談應(yīng)在會(huì)議室進(jìn)行。

第七條、不要因私事長(zhǎng)時(shí)間占用電話。

第八條、不要因私事拔打公司長(zhǎng)途電話。

第九條、不要在公司電腦上發(fā)送私人郵件或上網(wǎng)聊天。

第十條、未經(jīng)允許，不要使用其他部門的電腦。

第十一條、未經(jīng)批準(zhǔn)不得隨意上網(wǎng)。

第十二條、所有電子郵件的發(fā)出，必須經(jīng)部門經(jīng)理批準(zhǔn)，以公司名義發(fā)出的郵件需經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)。

第十三條、未經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)和部門經(jīng)理授意，不要索取、打印、復(fù)印其他部門的資料。

第十四條、不要遲到早退，否則每分鐘扣款（）元。

第十五條、請(qǐng)假須經(jīng)部門經(jīng)理、分管副總或經(jīng)理書面批準(zhǔn)，到辦公室備案。假條未在辦公室即時(shí)備案，公司以礦工論處，扣減工資。

第十六條、平時(shí)加班必須經(jīng)部門經(jīng)理批準(zhǔn)，事后備案，公司不發(fā)加班費(fèi)。第十七條、不論任何原因，不得代他人刷卡。

第十八條、因工作原因未及時(shí)打卡，需及時(shí)請(qǐng)示部門經(jīng)理簽字后于次日?qǐng)?bào)辦公室補(bǔ)簽，否則當(dāng)做礦工處理。

第十九條、加班必須預(yù)先由部門經(jīng)理批準(zhǔn)后向辦公室申報(bào)，凡加班后申報(bào)的辦公室將不予認(rèn)可。

第二十條、在月末統(tǒng)計(jì)考勤時(shí)，辦公室對(duì)任何空白考勤不會(huì)補(bǔ)簽，如因故未打卡，必須到辦公室及時(shí)辦理。

第二十一條、吸煙到衛(wèi)生間，否則罰款。

第二十二條、請(qǐng)病假若無(wú)假條一律認(rèn)同為事假。

第二十三條、請(qǐng)假條應(yīng)事前交到辦公室，否則視為礦工處理。

第二十四條、市場(chǎng)部人員應(yīng)當(dāng)日外勤，不能回公司打卡，須請(qǐng)部門經(jīng)理在當(dāng)日8時(shí)30分以前寫出名單，由辦公室經(jīng)辦人打卡（未能打卡可補(bǔ)簽手續(xù)作為考核）。第二十五條、凡出遠(yuǎn)勤達(dá)1天以上者，必先填報(bào)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的出差證明單。第二十六條、因故臨時(shí)外出，必須請(qǐng)示部門經(jīng)理。各部門全體外出，必須經(jīng)總經(jīng)理辦公室批準(zhǔn)。

第二十七條、不得將公司煙缸、茶杯、文具和其他公物帶回家私用，第二十八條、在業(yè)務(wù)宴請(qǐng)中，不要飲酒過(guò)量。

第二十九條、無(wú)工作需要不要進(jìn)入經(jīng)理辦公室、計(jì)算機(jī)房、各服中心、檔案室、打字室及財(cái)務(wù)部、會(huì)議室、接待室。

辦公室布置要點(diǎn)

一、各公司以大辦公室集中辦公為原則。

二、經(jīng)理室設(shè)于大辦公室的一端，所屬單位由玻璃隔開(kāi)。

三、各公司所屬單位座位應(yīng)取同一方向，后排為經(jīng)理或副經(jīng)理，中排為副經(jīng)理，前排為一般員工。

四、接洽外客頻繁的員工，其座位排在柜臺(tái)邊。

五、辦公桌以單獨(dú)排列為原則，如因場(chǎng)地或?qū)嶋H需要，可兩桌并排。

六、接洽外客以在柜臺(tái)外長(zhǎng)沙發(fā)或經(jīng)理室、客廳接洽為原則。

七、因工作性質(zhì)需獨(dú)立設(shè)置的小型辦公室，其室內(nèi)布置比照大辦公室布置的原則辦理。

八、辦公室內(nèi)辦公桌椅、保密箱、書櫥顏色暫定為灰色，墻壁、天花板顏色暫定

為白色，柜臺(tái)、窗框及木質(zhì)隔間暫定為乳黃色。

九、各單位訂掛銜牌的方式：

十、大辦公室及獨(dú)立設(shè)置的小型辦公室銜牌，訂掛于入口處適當(dāng)位置。

十一、大辦公室內(nèi)單位銜牌，訂掛于各單位主管座位上方適當(dāng)位置。

十二、銜牌顏色為祿底白字，其規(guī)格是寬度為高度的二倍。

十三、若大辦公室內(nèi)場(chǎng)地允許，可劃出一角為更衣室。

十四、箱廚頂上及柜臺(tái)上不得堆置文件。

十二、公司及各單位辦公室布置圖及座位圖由總務(wù)部事務(wù)科于本要點(diǎn)布置后30天內(nèi)派人實(shí)地繪制呈報(bào)。

十三、本要點(diǎn)經(jīng)總經(jīng)理核定公布實(shí)施。

員工著裝管理辦法

第一條、以下略。

第三篇：風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告

2009 全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告

一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理綜述

報(bào)告期內(nèi)，公司根據(jù)《深圳市屬國(guó)有企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) 指導(dǎo)意見(jiàn)》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》、《深交所上市公司內(nèi)部控制指

引》等相關(guān)規(guī)定，完成了首次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，建立了風(fēng)險(xiǎn)管理制度，加強(qiáng) 風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落實(shí)，積極培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，大大增 強(qiáng)了公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

2009 ，公司專門成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，對(duì)公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營(yíng)環(huán)境信息、風(fēng)險(xiǎn)管理案例以及制度、流程進(jìn) 行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析，深入各個(gè)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境進(jìn)行了研究分析，提出目前公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境屬于比 較中性的范圍，強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的管理工作。在風(fēng)險(xiǎn)管理上，公司堅(jiān)持“突出重點(diǎn)，保障實(shí)效”的原則，按內(nèi)、外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了排序，并根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀，提出了公司需要重點(diǎn)防 范的九大風(fēng)險(xiǎn)，其中外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩項(xiàng)，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) 有合法合規(guī)和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)、工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、成本風(fēng)險(xiǎn)、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等七項(xiàng)。

三、風(fēng)險(xiǎn)管理策略

公司對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)和管理基礎(chǔ)及面臨的外

部市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了綜合分析，提出了風(fēng)險(xiǎn)管理策略，包括風(fēng)險(xiǎn) 管理原則、目標(biāo)和管理工具，指出公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作要實(shí)現(xiàn)“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的損前和損后目標(biāo)，提出了應(yīng)對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)的工具，強(qiáng)調(diào)應(yīng)對(duì)工具的選擇應(yīng)突出重點(diǎn)，綜合 考慮，打組合拳，不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的方法或方法組合。

四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的有效落實(shí)，公司針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)編制了專項(xiàng)應(yīng)對(duì) 方案，制訂了包括定期召開(kāi)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢(shì)分析研討 會(huì)、實(shí)現(xiàn)外包預(yù)算審核的規(guī)范化、保持集團(tuán)總部及下屬公司資金的集 中管理和統(tǒng)一使用等一系列風(fēng)險(xiǎn)防范措施，編制了《重大設(shè)計(jì)錯(cuò)誤應(yīng) 急預(yù)案》、《重大安全事故應(yīng)急預(yù)案》等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，注重全方位的風(fēng)險(xiǎn)防范，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。同時(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為 公司綜合管理體系的有機(jī)組成部分，真正保障了風(fēng)險(xiǎn)防范能夠落到實(shí) 處。

五、重大風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控

公司堅(jiān)持對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行持續(xù)監(jiān)控的原則，充分利用信息技術(shù)提 高風(fēng)險(xiǎn)控制的效率和效果，目前已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了部分財(cái)務(wù)監(jiān)控指標(biāo)的預(yù)警 和控制，在費(fèi)用報(bào)銷、費(fèi)用支付等流程中增加了合規(guī)性、真實(shí)性、準(zhǔn) 確性等審核標(biāo)準(zhǔn)，并實(shí)現(xiàn)了預(yù)算執(zhí)行情況的方便查詢，能在超預(yù)算時(shí) 進(jìn)行預(yù)警提示，既有效促進(jìn)了財(cái)務(wù)內(nèi)部規(guī)范的落實(shí)執(zhí)行，又對(duì)資金支

付實(shí)現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通 過(guò)系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對(duì)相結(jié)合、重點(diǎn)監(jiān)測(cè)與抽查跟蹤相結(jié)合 的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,對(duì)預(yù)警信息及時(shí)跟蹤回饋并督促整改;公司加強(qiáng) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息分析、報(bào)告制度，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任單位負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行分析，按照集團(tuán)《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》 要求，編制重大信息內(nèi)部報(bào)告并按程序提交處理。

六、風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)

公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理 理念，保障風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。報(bào)告期內(nèi)，集團(tuán)開(kāi)展了多種形式的 風(fēng)險(xiǎn)管理文化宣貫、培訓(xùn)活動(dòng)，邀請(qǐng)專家進(jìn)行了全員風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，在集團(tuán)EAS 系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險(xiǎn)管理專欄作為集團(tuán)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理 知識(shí)宣貫及學(xué)習(xí)的渠道，并定期組織工作小組成員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng) 估、監(jiān)控等專題培訓(xùn)，提高了員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)水平和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理 的工作能力，培養(yǎng)了員工風(fēng)險(xiǎn)管理的自覺(jué)意識(shí)和行為習(xí)慣，使風(fēng)險(xiǎn)管 理體系不僅有其形，且具其神。

七、風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

公司建立了領(lǐng)導(dǎo)、執(zhí)行和監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架

構(gòu)。董事會(huì)是全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)公司層面重大風(fēng) 險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行決策;董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和審計(jì)委員會(huì)，戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)審議公司層面重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，審計(jì)委員會(huì) 負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督；集團(tuán)總經(jīng)理負(fù)責(zé)推進(jìn)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)具 體工作；管理技術(shù)部作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常辦事機(jī)構(gòu), 負(fù)責(zé)編制全面

風(fēng)險(xiǎn)管理體系相關(guān)制度、流程，組織開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常實(shí)施工作，提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告；集團(tuán)各部室、各所屬企業(yè)是全面風(fēng) 險(xiǎn)管理實(shí)施的具體責(zé)任部門，負(fù)責(zé)對(duì)日常工作中本部室（單位）的業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析、監(jiān)控和防范。審計(jì)監(jiān)察部負(fù)責(zé)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管 理工作進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。

八、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的支持情況

全面風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機(jī)結(jié)合，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求，也是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展方向。2009 年，公司提出了“百億企業(yè)” 發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)和 發(fā)展能力，同時(shí)也對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力提出了更高的要求。為此，公司在開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)始終堅(jiān)持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原 則，即在實(shí)施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，通過(guò)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，優(yōu)化公司 治理結(jié)構(gòu)、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢，強(qiáng)化信息披露規(guī)范；完善 以制度流程為核心的內(nèi)控機(jī)制，梳理缺失項(xiàng)，補(bǔ)充完善風(fēng)險(xiǎn)因素的控 制防范措施，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平；建立日常風(fēng)險(xiǎn)信息收集 機(jī)制、重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急預(yù)案，在企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò) 程中能做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)，妥善、迅速處理，大大降低了風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的可能性和影響，提高了企業(yè)的運(yùn)行效率和 經(jīng)濟(jì)效益；大力培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，使風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)逐步深入人心，使風(fēng)險(xiǎn)管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管 理水平。

通過(guò)建立并健全企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)控

制在公司可承受的范圍之內(nèi)，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護(hù)航，促進(jìn)了公司戰(zhàn)略 目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢(shì)

（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)

2009 年，作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的先導(dǎo)性行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費(fèi)減

免、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷，房地產(chǎn)開(kāi) 發(fā)投資增速逐月上升，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價(jià) 也在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)了大幅提升。在市場(chǎng)信心回升和銷售回暖的帶動(dòng)下，土地市場(chǎng)成交漸趨活躍，房地產(chǎn)業(yè)進(jìn)入新一輪的高速發(fā)展時(shí)期。然而，正如二年前繁榮之后隨之而來(lái)的 2008 年行業(yè)調(diào)控，2009 年歲末，中央政府出臺(tái)了一系列調(diào)控房?jī)r(jià)政策，明確提出“遏制部分 城市房?jī)r(jià)過(guò)快上漲的勢(shì)頭”，隨后各地方政府相繼出臺(tái)房?jī)r(jià)調(diào)控措施，可以預(yù)見(jiàn)，受營(yíng)業(yè)稅優(yōu)惠的取消、稅收和房貸政策進(jìn)一步收緊的市場(chǎng) 預(yù)期影響，短期內(nèi)高度繁榮的市場(chǎng)盛況難以持續(xù)，市場(chǎng)前景存在較大 的不確定性，而市場(chǎng)對(duì)短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場(chǎng)供給 量、成交量、價(jià)格走勢(shì)等因素的短期波動(dòng)性。

（二）內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)

2009 年，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，在管理架構(gòu)、營(yíng)銷

策劃、人力資源、產(chǎn)品管理等方面均進(jìn)行了卓有成效的實(shí)踐，為發(fā)展 戰(zhàn)略的全面推進(jìn)落實(shí)奠定了良好的基礎(chǔ)。在經(jīng)營(yíng)上，公司堅(jiān)定貫徹以 營(yíng)銷為龍頭的策略，全面提升公司項(xiàng)目的策劃設(shè)計(jì)、施工管理以及成 本管理水平，產(chǎn)品開(kāi)發(fā)銷售取得優(yōu)異成績(jī)。在管理上，公司開(kāi)展集團(tuán)

管控模式改革，建立符合集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)和自身特點(diǎn)的管理模式；深入推 進(jìn)管理標(biāo)準(zhǔn)化和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力。

2010 年，面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn)，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功、固本強(qiáng)基、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專 業(yè)能力。一是以深圳公司為切入點(diǎn)開(kāi)展“總部—地區(qū)公司—項(xiàng)目部” 三級(jí)管理架構(gòu)試點(diǎn)，建立地區(qū)公司的管理標(biāo)準(zhǔn)化體系，打造并完善與 現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機(jī)制；二是啟動(dòng)住宅產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，加強(qiáng)設(shè)計(jì)、規(guī)劃、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理，嚴(yán)抓產(chǎn)品 品質(zhì)；三是繼續(xù)堅(jiān)持從規(guī)劃設(shè)計(jì)、預(yù)算管理、施工現(xiàn)場(chǎng)管理、營(yíng)銷等 環(huán)節(jié)加強(qiáng)成本的全過(guò)程控制；四是公司將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的研究 和微觀市場(chǎng)的調(diào)研，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究，提升投資決策與營(yíng)銷策劃水平；六是公司將加強(qiáng)融資方式的研究與嘗試，積極拓展應(yīng)用，強(qiáng)化資 金回籠管理，為公司高速發(fā)展提供資金保障。

十、下一風(fēng)險(xiǎn)管理工作思路

下一公司將繼續(xù)完善優(yōu)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，采取培訓(xùn)、研 討交流等措施加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)；強(qiáng)化重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警，構(gòu) 建日常風(fēng)險(xiǎn)信息搜集、報(bào)告和處理機(jī)制，逐步形成風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)管理體系； 加強(qiáng)對(duì)最新風(fēng)險(xiǎn)管理思想、技術(shù)發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)動(dòng)態(tài)的研究，進(jìn)行 集團(tuán)內(nèi)部的深入調(diào)研，探討公司風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展方向和實(shí)施思路，形成 長(zhǎng)效機(jī)制，持續(xù)提升集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和科學(xué)決策水平，為公司發(fā) 展戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供堅(jiān)強(qiáng)保障。__

第四篇：風(fēng)險(xiǎn)管理部

風(fēng)險(xiǎn)管理部員工工作職責(zé)

陶金科主要職責(zé)：

（一）制訂措施，督促、協(xié)助各支行完成2010風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的化解與處置任務(wù)

----四級(jí)不良貸款。年末四級(jí)不良貸款下降190萬(wàn)元，年末余額控制在726萬(wàn)元以內(nèi)。

----五級(jí)不良貸款。五級(jí)不良貸款下降計(jì)劃420萬(wàn)元，年末余額控制在793萬(wàn)元

----抵債資產(chǎn)。當(dāng)年處置抵債資產(chǎn)48萬(wàn)元。對(duì)形成的抵債資產(chǎn)損失內(nèi)進(jìn)行上報(bào)核銷處理。

內(nèi)重點(diǎn)協(xié)助處置如下事項(xiàng)：一重點(diǎn)協(xié)助清收化解國(guó)茂大廈190萬(wàn)元貸款；二是協(xié)調(diào)處理農(nóng)藥廠、五里墩抵債資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)移交問(wèn)題；三是協(xié)調(diào)處理黨寨支行吳增祥案件執(zhí)行問(wèn)題； 四是協(xié)調(diào)黨寨支行落實(shí)黨寨紙箱廠抵債資產(chǎn)的處理問(wèn)題。

（二）做好新增貸款的風(fēng)險(xiǎn)防范工作

1、組織開(kāi)展好新增風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)檢查工作。內(nèi)要要聯(lián)合審計(jì)稽核部、市場(chǎng)發(fā)展部對(duì)貸款審批權(quán)限調(diào)整后，城區(qū)個(gè)體戶貸款、商戶信用共同體貸款進(jìn)行一次全面風(fēng)險(xiǎn)檢查，對(duì)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)制定具體的防控風(fēng)險(xiǎn)的措施，并督促落實(shí)；

2、組織一次對(duì)新開(kāi)發(fā)貸款業(yè)務(wù)運(yùn)行情況的風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查。對(duì)存貨抵押貸款、城鎮(zhèn)居民小額信用貸款、中小企業(yè)信用共同體貸款、商戶信用共同體貸款等新業(yè)務(wù)品種，組織人力進(jìn)行一次專項(xiàng)檢查，完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

3、做好新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。對(duì)現(xiàn)有新業(yè)務(wù)管理制度中的風(fēng)險(xiǎn)防范及管理措施進(jìn)行完善，特別是對(duì)開(kāi)發(fā)的貸款新品種，要制定具體的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

4、組織開(kāi)展一次對(duì)擔(dān)保公司所擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)檢查。內(nèi)對(duì)擔(dān)保公司所擔(dān)保的貸款業(yè)務(wù)組織開(kāi)展一次專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況是否正常，評(píng)估貸款償還的風(fēng)險(xiǎn)度大小，評(píng)估目前擔(dān)保公司放大倍數(shù)是否適宜、安全。

（三）做好信貸管理系統(tǒng)上線運(yùn)行后,貸款操作規(guī)范化管理及風(fēng)險(xiǎn)防范工作。

一是指導(dǎo)全轄信貸業(yè)務(wù)的辦理，處理業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題；二是制定《張掖甘州農(nóng)村合作銀行信貸管理系統(tǒng)操作及管理辦法》；三是做好系統(tǒng)的日常維護(hù)與管理工作；

（四）組織做好企業(yè)的評(píng)級(jí)授信工作。

內(nèi)做好50戶企業(yè)的評(píng)級(jí)授信工作，對(duì)2009年評(píng)級(jí)授信企業(yè)的運(yùn)行情況進(jìn)行復(fù)查；做好調(diào)整信用等級(jí)的建議工作；

（五）內(nèi)組織開(kāi)展一次信貸大檢查及100萬(wàn)元以上大額風(fēng)險(xiǎn)貸款的風(fēng)險(xiǎn)檢查；

（六）做好大額貸款的風(fēng)險(xiǎn)審查。對(duì)上報(bào)的200萬(wàn)元以上的大額貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查，并組織召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。

（七）內(nèi)做好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)制度的修訂工作。

（八）做好部門人員及各項(xiàng)管理工作。張建新（負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理與處置）

（一）負(fù)責(zé)違章及責(zé)任貸款管理。對(duì)內(nèi)客戶經(jīng)理調(diào)動(dòng)及換片貸款的核對(duì)情況進(jìn)行督查，并劃分相關(guān)責(zé)任，審查客戶交接貸款責(zé)任落實(shí)情況；建立健全責(zé)任貸款臺(tái)賬，按月做好責(zé)任人崗位工資的扣劃工作；按季督促責(zé)任人貸款的清收。

（二）負(fù)責(zé)抵債資產(chǎn)管理。建立健全抵債資產(chǎn)臺(tái)賬，配合各支行做好抵債資產(chǎn)處置工作，內(nèi)要制定具體的抵抵債資處置計(jì)劃，并完成總行分配處置任務(wù)；對(duì)各支行接受或處置抵債資進(jìn)行法律審查，做好上報(bào)審批和批復(fù)工作。

（三）負(fù)責(zé)依法收貸工作。配合各支行加大歷年及當(dāng)年起訴貸款案件的執(zhí)行，并對(duì)全行已起訴貸款按可執(zhí)行性進(jìn)行分類列隊(duì)，內(nèi)協(xié)助各支行做好重點(diǎn)案件的執(zhí)結(jié)工作；做好內(nèi)各支行上報(bào)依法起訴貸款案件的法律審查，協(xié)調(diào)法院做好立案和執(zhí)結(jié)工作。

（四）負(fù)責(zé)上報(bào)貸款的審查。負(fù)責(zé)支行上報(bào)貸款資料的合規(guī)性、合法性、風(fēng)險(xiǎn)性審查，提出審查意見(jiàn)，并組織召開(kāi)貸款審批委員會(huì)，對(duì)貸委會(huì)審查需調(diào)查的貸款，配合市場(chǎng)發(fā)展部進(jìn)行調(diào)查。

（五）負(fù)責(zé)不良貸款管理和監(jiān)測(cè)工作。做好不良貸款（含四級(jí)、五級(jí)）按月考核工作；并監(jiān)測(cè)全行不良貸款的清收情況。

（六）負(fù)責(zé)貸款五級(jí)分類、非信貸資產(chǎn)五級(jí)分類、公司類信貸資產(chǎn)十級(jí)分類的按季分類工作，對(duì)支行上報(bào)資料進(jìn)行嚴(yán)格審查，并及時(shí)批復(fù)各支行，年內(nèi)配合部門開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)分類工作的專項(xiàng) 檢查工作。

（七）負(fù)責(zé)呆帳報(bào)核工作。在11月底前完成各支行上報(bào)核銷呆賬貸款的審查、上報(bào)審批工作。

（八）負(fù)責(zé)全行最大十戶貸款臺(tái)帳管理工作。按季做好資料的收集，并配合部門做好現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（九）全年向本行寫出一篇具有實(shí)際意義的不良資產(chǎn)管理方面的報(bào)告或建議，在《合行簡(jiǎn)訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關(guān)的有價(jià)值的典型材料。

（十）修訂《張掖甘州農(nóng)村合作銀行不良資產(chǎn)清收獎(jiǎng)勵(lì)辦法》。并于12月份完成總行不良資產(chǎn)勞務(wù)費(fèi)的計(jì)提工作。

（十一）配合部門完成各項(xiàng)檢查及部門交辦的其他工作任務(wù)。

趙霜（部門內(nèi)務(wù)性工作）

（一）負(fù)責(zé)貸款批復(fù)。對(duì)貸款審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批的貸款及時(shí)進(jìn)行批復(fù)，答復(fù)時(shí)間不超過(guò)兩天。對(duì)100萬(wàn)元至500萬(wàn)元（不含）大額貸款在貸款發(fā)放后7日內(nèi)向辦事處進(jìn)行報(bào)備。對(duì)500萬(wàn)元（含）以上大額貸款在貸款發(fā)放后7日內(nèi)向辦事處、省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行報(bào)備。

（二）負(fù)責(zé)報(bào)表的報(bào)送工作。

1、按規(guī)定的時(shí)間及要求向銀監(jiān)部門按月、季、年報(bào)送監(jiān)管報(bào)表，并在季后10日前向銀監(jiān)部門報(bào)送監(jiān)管分析報(bào)告，做好全行核心監(jiān)管指標(biāo)的測(cè)算，并提供相關(guān)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，維護(hù)好系統(tǒng)的 日常運(yùn)行和數(shù)據(jù)備份工作；配合銀監(jiān)部門做好2010的監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。

2、負(fù)責(zé)本部門日常其他報(bào)表的報(bào)送工作。

（1）貸款五級(jí)分類報(bào)表（本行統(tǒng)計(jì)匯總，月末3日內(nèi)）；（2）農(nóng)村信用社指標(biāo)監(jiān)測(cè)表（人行報(bào)表，月末3日內(nèi)）；（3）存貸款大額變動(dòng)最大十戶情況統(tǒng)計(jì)表（人行報(bào)表，月末3日內(nèi)）；

（4）大額貸款報(bào)備登記表、大額貸款貸前風(fēng)險(xiǎn)提示、審核登記表、500萬(wàn)元以上大額貸款投向結(jié)構(gòu)表（辦事處、省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部，月末3日內(nèi)）；

（5）非信貸資產(chǎn)上報(bào)報(bào)表。（1）甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)其他應(yīng)款五級(jí)分類季報(bào)；（2）甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)抵債資產(chǎn)五級(jí)分類季報(bào)表；（3）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)非信貸資產(chǎn)五級(jí)分類匯總表；

（四）甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)投資類資產(chǎn)五級(jí)分類季報(bào)表（季末7日內(nèi)）。

（6）不良貸款分析表。（1）農(nóng)村信用社不良貸款情況分析表；（2）農(nóng)村信用社不良貸款清收情況分析表；（2）農(nóng)村信用社不良貸款遷徙情況分析表；（3）農(nóng)村信用社不良非信貸資產(chǎn)分析表；（4）、不良貸款分析報(bào)告（季末7日內(nèi)）。

（7）中小企業(yè)和涉農(nóng)不良貸款呆賬核銷情況統(tǒng)計(jì)表、中小企業(yè)和涉農(nóng)不良貸款重組和減免情況統(tǒng)計(jì)表(季末7日內(nèi))。

（8）全省農(nóng)村信用社貸款五級(jí)分類遷徙表、五級(jí)分類報(bào)表、五級(jí)分類統(tǒng)計(jì)報(bào)表（季末7日內(nèi)）

（9）票據(jù)置換監(jiān)測(cè)表及改革進(jìn)展情況報(bào)告（季末7日內(nèi)）。

3、負(fù)責(zé)檔案的裝訂與保管工作。對(duì)批復(fù)的貸款資料要及時(shí)按周進(jìn)行裝訂，確保不積壓資料，對(duì)上報(bào)上級(jí)部門的資料及報(bào)表，要做好收集歸檔和整理工作，可每半年裝訂一次。

4、全年向本行寫出一篇具有實(shí)際意義的風(fēng)險(xiǎn)管理或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面的報(bào)告或建議，在《合行簡(jiǎn)訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關(guān)的有價(jià)值的典型材料。

5、做好其它內(nèi)務(wù)工作。做好辦公室內(nèi)的衛(wèi)生，確保辦公室內(nèi)整潔，干凈；做好辦公室日常來(lái)客的接待與答復(fù)工作；配合部門做好其他檢查的資料匯總工作。

第五篇：綜合管理部操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

綜合管理部操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

根據(jù)總行下發(fā)的《屯溪農(nóng)商銀行關(guān)于開(kāi)展柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》進(jìn)行了本人本崗位自查，現(xiàn)將自查以及整改情況作如下匯報(bào)：

1.法人治理方面

本部門嚴(yán)格執(zhí)行《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理辦法》《屯溪農(nóng)商銀行股份轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押管理辦法（試行）》，截至6月末，共辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓3戶，股本額297.3萬(wàn)股，辦理股權(quán)質(zhì)押4戶，股本額678萬(wàn)股。2017年3月，安徽省股權(quán)登記結(jié)算公司下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范托管股權(quán)信息報(bào)送的通知》，進(jìn)一步規(guī)范股權(quán)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押程序。

2.宣傳方面

對(duì)內(nèi)：為更好地發(fā)揮信息找宣傳報(bào)道、溝通交流、反映問(wèn)題、交流經(jīng)驗(yàn)等方面的作用，年初制定《屯溪農(nóng)商銀行信息報(bào)送考評(píng)管理辦法》，下發(fā)投稿考核任務(wù)，設(shè)定獎(jiǎng)懲措施，鼓勵(lì)全行員工積極投稿，提高信息宣傳的創(chuàng)造性和凝聚力。截至6月末，共編發(fā)《屯溪農(nóng)商簡(jiǎn)報(bào)》10期，采納員工稿件76篇，其中被省聯(lián)社、安徽日?qǐng)?bào)農(nóng)村版采用9篇。

對(duì)外：以擴(kuò)大本行地方影響力，樹(shù)立良好企業(yè)形象為抓手，充分利用本行公眾微信平臺(tái)和門戶網(wǎng)站，推送本行新聞動(dòng)態(tài)、業(yè)務(wù)產(chǎn)品等，制定《屯溪農(nóng)商銀行微信制作考評(píng)暫行辦法》，以規(guī)定投稿、定向約稿和自主投稿相結(jié)合的方式，對(duì)被采納通過(guò)本行公眾微信號(hào)發(fā)布的作品給與獎(jiǎng)勵(lì)。截至6月末共發(fā)布宣傳消息91條。此外，抓住與地方主流媒體合作契機(jī)，以贊助冠名等方式，為本行公眾微信號(hào)強(qiáng)勢(shì)吸粉，擴(kuò)大關(guān)注受眾群體。

3.后勤服務(wù)方面

根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)安排，做好本行各項(xiàng)會(huì)議會(huì)務(wù)的后勤服務(wù)工作。