第一篇：2015年下半年江西省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)收益相關(guān)性考試試卷

2015年下半年江西省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)收益相關(guān)性考試

試卷

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品 B．利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

C．掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品 D．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

2、下列項目中，不屬于股票應(yīng)載明事項的是__。A．股票的編號 B．股票種類 C．持有人名稱 D．公司名稱

3、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的____ A：2% B：3% C：4% D：5%

4、以下屬于證券市場中介機構(gòu)的有__。A．證券公司 B．證券服務(wù)機構(gòu) C．證券交易所 D．證券業(yè)協(xié)會

5、基金合同生效后LOF即進(jìn)入封閉期，封閉期一般不超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：4

6、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費的說法中，正確的有__。A．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五 B．認(rèn)購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除

C．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費率標(biāo)準(zhǔn) D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標(biāo)準(zhǔn)

7、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映，至少包括__等層次。A．高風(fēng)險等級 B．中風(fēng)險等級 C．低風(fēng)險等級 D．零風(fēng)險等級

8、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值

9、開放式基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段是____ A：簽署基金合同階段 B：基金募集階段 C：基金運作階段 D：基金終止階段

10、從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．《證券市場基礎(chǔ)知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發(fā)行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》

11、《證券法》規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請文件之日起__個月內(nèi)，依照法定條件和法定程序做出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A．1 B．3 C．6 D．12

12、下列與基金有關(guān)的費用可以從基金財產(chǎn)中列支的有__。A．銷售服務(wù)費

B．基金份額持有人大會費用 C．基金的贖回費用

D．基金的證券交易費用

13、理財規(guī)劃是理財經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來的財務(wù)資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)，最終實現(xiàn)__。A．財務(wù)自由 B．風(fēng)險規(guī)避 C．豐厚回報 D．資產(chǎn)豐足

14、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種__形式。A．投資 B．負(fù)債 C．融資 D．資產(chǎn)

15、《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司每個發(fā)起人的實收資本不少于__人民幣。A．2000萬元 B．5000萬元 C．3億元 D．5億元

16、__需直接從基金財產(chǎn)中列支。A．申購費 B．贖回費

C．基金轉(zhuǎn)換費 D．基金管理費

17、證券市場的自律性組織有__。A．證券交易所 B．中國證監(jiān)會 C．證券公司 D．證券業(yè)協(xié)會

18、按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點5元，且不得高于成交金額的__。A．0.4% B．0.3% C．0.2% D．0.1%

19、開放式基金投資者申購基金成功后，投資者自__日起有權(quán)贖回該部分基金份額。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

20、關(guān)于貨幣基金風(fēng)險，正確的說法是__。A．組合中平均剩余期限越低，收益越高 B．組合中平均剩余期限越低，流動性越高

C．組合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高 D．組合中平均剩余期限越低，信用風(fēng)險越高

21、基金注冊登記機構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金的__等業(yè)務(wù)的機構(gòu)。A．登記 B．存管 C．清算 D．交收

22、基金會計中，本期利潤及利潤分配的核算內(nèi)容包括__。A．基金期末結(jié)轉(zhuǎn)基金損益 B．對基金分紅的除權(quán)進(jìn)行核算 C．對基金分紅的派息進(jìn)行核算

D．對基金分紅的紅利再投資進(jìn)行核算

23、下列各項中，屬于基金內(nèi)部風(fēng)險的有__。A．政策風(fēng)險 B．管理水平風(fēng)險 C．職業(yè)道德風(fēng)險 D．合規(guī)風(fēng)險

24、機構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時，不得對同一分類中包含基金少于__只的基金進(jìn)行評級或單一指標(biāo)排名。A．3 B．6 C．9 D．10

25、下列關(guān)于基金托管人與基金管理人的說法，不正確的有__。

A．基金托管人應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行基金管理人發(fā)出的違反基金合同約定的投資指令 B．基金管理人與基金托管人可以相互出資或者持有股份 C．基金管理人與基金托管人可以由同一機構(gòu)擔(dān)任

D．擔(dān)任基金管理人或取得基金托管資格，都需要經(jīng)過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的核準(zhǔn)

26、普通股股東行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加__行使表決權(quán)。A．監(jiān)事會 B．董事會 C．股東大會

D．公司職工代表大會

27、下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產(chǎn)品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

28、基金是一種____投資工具。A：直接 B：間接 C：實業(yè) D：債權(quán)

29、考察基金公司風(fēng)險控制能力的要點包括__。A．公司風(fēng)險控制理念 B．投資風(fēng)險控制的情況 C．公司合規(guī)經(jīng)營情況

D．公司風(fēng)險控制組織架構(gòu)情況

30、證券可以看成是各類記載并代表一定權(quán)利的__。A．貨幣憑證 B．法律憑證 C．書面憑證 D．資本憑證

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、一般____采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點。

A：主動型基金 B：LOF C：公募基金 D：ETF

32、基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實現(xiàn)收益 C．留存收益

D．基金的貝塔值

33、____中最被廣泛接受的是流動性偏好理論。它認(rèn)為市場是由短期投資者所控制的，一般來說遠(yuǎn)期利率超過未來短期利率的預(yù)期，即遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動溢價。A：完全預(yù)期理論 B：有偏預(yù)期理論 C：市場分割理論 D：優(yōu)先置產(chǎn)理論

34、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是__。A．指數(shù)型基金 B．收入型基金 C．增長型基金 D．平衡型基金

35、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點所進(jìn)行的分類。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價值基金

36、基金份額持有人享有基金____ A：資產(chǎn)所有權(quán) B：資產(chǎn)管理權(quán) C：基金投資權(quán) D：資產(chǎn)保管權(quán)

37、開放式基金份額認(rèn)購的收費模式包括__。A．前端收費模式 B．網(wǎng)上收費模式 C．后端收費模式 D．網(wǎng)下收費模式

38、開放式基金終止并報中國證監(jiān)會備案后____個工作日內(nèi)應(yīng)由基金清算小組予以公告。A：5 B：2 C：3 D：10

39、證券投資基金的銷售過程中，客戶促成的內(nèi)容主要有__。A．維護(hù)與客戶的關(guān)系 B．選擇適合的投資方式 C．選擇合適的營銷時機

D．提供便利條件，降低客戶成本

40、基金托管人對會計核算進(jìn)行復(fù)核的主要內(nèi)容包括__。A．基金賬務(wù)的復(fù)核 B．基金頭寸的復(fù)核 C．基金財務(wù)報表的復(fù)核 D．基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核

41、關(guān)于債券的特征，下列描述錯誤的是__。

A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報酬

C．償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

D．流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券

42、開放式基金的申購、贖回可以通過__辦理。A．直銷中心 B．代銷網(wǎng)點 C．電話 D．互聯(lián)網(wǎng)

43、負(fù)責(zé)辦理開放式基金份額發(fā)售的基金當(dāng)事人是__。A．商業(yè)銀行

B．專業(yè)基金銷售機構(gòu) C．證券公司 D．基金管理人

44、下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)

45、經(jīng)營風(fēng)險被分為外部經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部經(jīng)營風(fēng)險，____外部經(jīng)營風(fēng)險則與那些超出公司控制的環(huán)境因素(如公司所處的政治環(huán)境和經(jīng)濟環(huán)境)相聯(lián)系。A：再投資風(fēng)險 B：流動性風(fēng)險 C：外部經(jīng)營風(fēng)險 D：內(nèi)部經(jīng)營風(fēng)險

46、以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則____ A：合法、合規(guī)性原則 B：健全性原則 C：相互制約原則 D：成本效益原則

47、只能在失效日當(dāng)日行權(quán)的期權(quán)屬于__。A．美式期權(quán) B．歐式期權(quán) C．看跌期權(quán) D．看漲期權(quán)

48、當(dāng)代表基金份額____以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權(quán)自行召集。A：5% B：10% C：30% D：50%

49、普通股股東一般不享有__。A．公司重大決策參與權(quán) B．公司資產(chǎn)收益權(quán) C．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

D．優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)

50、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，下列敘述錯誤的是__。A．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券 B．可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)

C．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權(quán) D．可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險，對發(fā)行人的風(fēng)險、投資者的收益卻沒有限制

51、下列屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．銀行本票 C．支票 D．提貨單

52、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是__。A．臨時信息披露 B．基金年度報告 C．基金托管協(xié)議

D．基金份額凈值公告

53、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金被稱為__。A．平衡型基金 B．增長型基金 C．收入型基金 D．防御型基金

54、下列屬于基金銷售機構(gòu)客戶流失原因的有__。A．客戶因為市場變化而退出基金投資市場 B．客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買 C．客戶不滿意銷售機構(gòu)的服務(wù)而轉(zhuǎn)移購買

D．客戶為了較低的手續(xù)費或服務(wù)價格而轉(zhuǎn)移購買

55、對基金托管人按照法規(guī)要求須向____報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。A：中國人民銀行 B：中國證監(jiān)會 C：中國銀監(jiān)會

D：中國證券業(yè)協(xié)會

56、某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，若公司沒有內(nèi)部職工股，股票發(fā)行價格為1元/股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于__萬股。A．1800 B．2118 C．3000 D．4000

57、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿__人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會。連續(xù)__個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20

58、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產(chǎn)價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

59、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(認(rèn)購)費用。A．1 B．2 C．3 D．5

60、通過公開資料能夠獲得的基金基本信息有__。A．基金產(chǎn)品特征信息 B．基金管理公司信息 C．基金產(chǎn)品業(yè)績信息

D．基金經(jīng)理和公司管理團隊信息

第二篇：新疆2015年基金從業(yè)資格：資產(chǎn)配置管理考試試卷

新疆2015年基金從業(yè)資格：資產(chǎn)配置管理考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、目前，我國貨幣市場基金的管理費率一般為（）。A．0.25%? B．0.33%? C．0.75%? D．1.50%

2、基金季度報告的投資組合報告需要披露的有__。A．前10名股票明細(xì)和前5名債券明 B．行業(yè)分類的股票投資組合 C．券種分類的債券投資組合 D．投資組合報告附注

3、在我國，基金行業(yè)自律性組織是__。A．中國證券業(yè)協(xié)會 B．中國證監(jiān)會 C．中國銀監(jiān)會

D．中國登記結(jié)算公司

4、當(dāng)單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的__時會產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A．5% B．10% C．15% D．20%

5、增發(fā)新股的資金清算屬于____ A：交易所交易資金清算

B：全國銀行間債券市場交易資金清算 C：場外資金清算 D：場內(nèi)資金清算

6、對于收入低、收入大部分用于消費的年輕人來說，__是比較有效的積累投資的方式。

A．基金定期定投

B．以固定收益工具為主

C．以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主

7、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．操作風(fēng)格 B．從業(yè)經(jīng)驗 C．投資能力 D．過往業(yè)績

8、我國目前只能由依法設(shè)立的__擔(dān)任基金管理人。A．基金投資者 B．基金管理公司 C．基金份額持有人 D．基金托管銀行

9、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數(shù) B．比例 C．資金 D．?dāng)?shù)量

10、下列各項中，屬于基金內(nèi)部風(fēng)險的有__。A．政策風(fēng)險 B．管理水平風(fēng)險 C．職業(yè)道德風(fēng)險 D．合規(guī)風(fēng)險

11、下列情況中，滿足專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的注冊資本和員工要求的有__。

A．注冊資本1000萬元人民幣，員工40人，取得基金從業(yè)資格人員30人 B．注冊資本2000萬元人民幣，員工50人，取得基金從業(yè)資格人員20人 C．注冊資本3000萬元人民幣，員工60人，取得基金從業(yè)資格人員40人 D．注冊資本4000萬元人民幣，員工120人，取得基金從業(yè)資格人員50人

12、有限責(zé)任公司，經(jīng)營規(guī)模較大的，設(shè)立監(jiān)事會，其成員不得少于____ A：一人 B：三人 C：五人 D：十人

13、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構(gòu)是__。A．保險公司 B．證券公司 C．商業(yè)銀行

D．基金銷售公司

14、現(xiàn)場檢查主要側(cè)重對銷售機構(gòu)__進(jìn)行檢查。A．財務(wù)狀況 B．人力資源 C．內(nèi)部控制 D．資格許可

15、基金托管人一般都由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行、保險公司或信托投資公司等金融機構(gòu)擔(dān)任，這是基于對__的考慮。A．基金投資的靈活性 B．基金資產(chǎn)的安全性 C．基金托管人的獨立性 D．基金資產(chǎn)的分散性

16、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場利率下降時，下列說法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大

17、基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險的原則是__。A．收益保底，超額分成 B．利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

C．按“先進(jìn)先出法”實現(xiàn)收益和風(fēng)險 D．獲取無風(fēng)險收益

18、參與證券投資的金融機構(gòu)有__等。A．保險公司 B．證券經(jīng)營機構(gòu) C．主權(quán)財富基金

D．合格境外機構(gòu)投資者

19、下列基金經(jīng)理中，更容易有良好的中長期業(yè)績回報的是__。A．風(fēng)格穩(wěn)健的

B．任職穩(wěn)定、不經(jīng)常變動公司的

C．在各種不同市場環(huán)境中都有較出色表現(xiàn)的 D．任職期較長的(通常不低于3年)

20、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在__個月內(nèi)選任新基金管理人。A．3 B．6 C．9 D．12

21、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護(hù)客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴

22、《證券法》規(guī)定，證券的代銷、包銷期限最長不得超過__天。A．30 B．60 C．90 D．180

23、在我國，基金資產(chǎn)__以上投資于債券的為債券型基金。A．50% B．60% C．80% D．90%

24、當(dāng)基金管理公司總經(jīng)理__時，中國證監(jiān)會可以建議任職機構(gòu)暫停或者免除該高級管理人員的職務(wù)。

A．最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會紀(jì)律處分、證券交易所公開譴責(zé)兩次以上 B．最近1年內(nèi)中國證監(jiān)會出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話兩次以上 C．向中國證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項

D．所在公司旗下基金在基金業(yè)績排名中連續(xù)3年名次下滑

25、我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、小李有30萬元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設(shè)立__個一人有限責(zé)任公司。A．1 B．2 C．3 D．4

2、__對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運作管理辦法》

D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》

3、通常，虛擬資本以__的形式存在。A．有價證券 B．無價證券 C．資本證券 D．貨幣證券

4、QDⅡ為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的____ A：5% B：8% C：10% D：20%

5、當(dāng)代表基金份額____以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權(quán)自行召集。A：5% B：10% C：30% D：50%

6、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點所進(jìn)行的分類。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價值基金

7、關(guān)于證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法正確的是__。A．注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷 C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個以上完整會計 D．最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

8、《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定，擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于人，并具有基金從業(yè)資格。____ A：3 B：5 C：8 D：15

9、目前，基金買賣股票的印花稅稅率為__。A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5%

10、基金銷售機構(gòu)采取集中性市場營銷策略時，__。

A．可以針對該細(xì)分市場的特點規(guī)劃、設(shè)計專門的營銷策略 B．可以把有限的資源集中利用，在有限市場中建立專業(yè)知名度 C．基金銷售機構(gòu)整體業(yè)績的提升可能受到限制

D．其銷售機構(gòu)能夠在激烈的市場競爭中發(fā)揮相對資源優(yōu)勢

11、下列關(guān)于基金份額的登記流程，說法正確的有__。

A．T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部 B．代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購(認(rèn)購)、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)

C．T+2日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T+1日各代銷機構(gòu)的申購、贖回申請數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)

D．各代銷機構(gòu)將確認(rèn)后的申購贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各所屬網(wǎng)點，同時注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人

12、以下關(guān)于差異性目標(biāo)市場策略的說法，正確的有__。A．通常選擇兩個或者更多的細(xì)分市場作為目標(biāo)市場

B．能有效滿足不同客戶的不同需求，采用有針對性的營銷策略 C．在提升業(yè)績方面，效果要劣于集中性市場營銷策略 D．必將面對成本和費用提高、運營管理復(fù)雜化等問題

13、《證券法》規(guī)定，股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營與收益的變化，由發(fā)行人負(fù)責(zé)；由此變化引致的投資風(fēng)險，由__負(fù)責(zé)。A．保薦人 B．發(fā)行人 C．投資者 D．承銷商

14、關(guān)于基金銷售適用性中的審慎調(diào)查，其內(nèi)容應(yīng)包括__。

A．基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查 B．基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)對基金托管人進(jìn)行審慎調(diào)查 C．基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查 D．基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，應(yīng)對基金份額持有人進(jìn)行審慎調(diào)查

15、根據(jù)《證券投資基金會計核算業(yè)務(wù)指引》，基金的會計核算對象包括__的核算。

A．資產(chǎn)類 B．負(fù)債類

C．資產(chǎn)負(fù)債共同類

D．所有者權(quán)益類和損益類

16、對于持有期低于__年的投資人，開放式基金的基金管理人不得免收其后端申購費用。A．3 B．4 C．5 D．6

17、關(guān)于信用制度的表述錯誤的有__。

A．信用制度的發(fā)展是促使證券市場發(fā)展的因素之一 B．隨著信用制度的發(fā)展，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)

C．信用工具一般都有流通變現(xiàn)的要求，而證券市場為有價證券的流通創(chuàng)造了條件

D．信用制度的發(fā)展與證券市場的發(fā)展沒有必然聯(lián)系

18、____不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求較高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。A：收入型基金 B：上市開放式基金 C：公募基金 D：私募基金

19、QDII基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別不包括__。A．幣種

B．拒絕申購的情形 C．暫停申購的情形 D．巨額贖回的情形

20、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金被稱為__。A．平衡型基金 B．增長型基金 C．收入型基金 D．防御型基金

21、假設(shè)投資者在2010年8月13日(周五，法定節(jié)假目前最后一個工作日)申購了貨幣市場基金份額，那么該投資者將會從__起享有基金的分配權(quán)益。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

22、普通股票股東的權(quán)利不包括__。A．公司重大決策參與權(quán) B．查閱公司債券存根

C．公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán) D．優(yōu)先分配公司剩余資產(chǎn)

23、下列費用中不由基金資產(chǎn)承擔(dān)的有__。A．基金轉(zhuǎn)換費 B．基金管理費 C．基金托管費 D．信息披露費

24、__份額凈值保持在1元不變。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

25、某股票基金期初份額凈值為1.2125元，期末份額凈值為1.2545元，期間分紅0.1500元/份。如果不考慮分紅再投資，那么該基金的凈值增長率為__。A．3.46% B．8.25% C．15.84% D．16.27%

第三篇：2015年湖南省基金從業(yè)資格：戰(zhàn)術(shù)性與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置考試試卷

2015年湖南省基金從業(yè)資格：戰(zhàn)術(shù)性與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置考試試卷

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品 B．利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品 C．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

D．掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品 2.有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱的是（）。A．主板市場 B．創(chuàng)業(yè)板市場 C．現(xiàn)貨交易市場 D．中小企業(yè)板市場

3.基金的分析和評價應(yīng)遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．針對性原則 C．強制性原則 D．一致性原則

4.場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用__。A．上海人民幣普通證券賬戶 B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶 D．中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶 5.基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括__。A．合規(guī)風(fēng)險 B．操作風(fēng)險 C．技術(shù)風(fēng)險

D．不可抗力風(fēng)險

6.深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5% 7.合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A．5 B．10 C．15 D．20 8.備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監(jiān)會

9.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計報告

10.開放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 11.通過強制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。A．道德風(fēng)險 B．逆向選擇 C．基金投資風(fēng)險 D．基金價格波動性

12.按照確定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為__。A．清算 B．結(jié)算 C．交收 D．結(jié)賬

13.《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10% B．30% C．50% D．60% 14.下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷售機構(gòu)需要在投資者認(rèn)購超過其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認(rèn)

C．基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性

D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議

15.下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險指標(biāo)的說法，不正確的有__。

A．我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天 B．除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20% C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券 D．貨幣市場基金財務(wù)杠桿的運用程度越高，其潛在的風(fēng)險越高 16.對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

17.上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30 18.連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請

D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告 19.下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等 D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金

20.某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金 C．貨幣市場基金 D．混合基金

21.下列屬于我國基金交易費用的有__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經(jīng)手費

22.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為__。A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動型基金和被動(指數(shù))型基金

D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)23.劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個等級。A．3 B．5 C．6 D．10 24.__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A．基金資產(chǎn)凈值 B．投資組合報告 C．份額凈值

D．份額累計凈值

25.下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險指標(biāo)的說法，不正確的有__。

A．我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天 B．除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20% C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券 D．貨幣市場基金財務(wù)杠桿的運用程度越高，其潛在的風(fēng)險越高 26.根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品 B．基金管理公司的專戶理財產(chǎn)品

C．發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券 D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券

27.__是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務(wù)費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務(wù)費；傭金 D．基金交易費；傭金

28.下列選項中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益 C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯 29.存在活躍市場的情況下，當(dāng)日沒有市價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用__確定投資品種的公允價值。A．發(fā)行日開盤價 B．發(fā)行日平均價 C．最近交易的市價 D．發(fā)行日收盤價

30.封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括__。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人 31.基金運作費用包括__。A．申購費 B．審計費 C．信息披露費 D．分紅手續(xù)費

32.__是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔(dān)保人

33.基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．對客戶的財務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品 34.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。A．產(chǎn)品 B．費率 C．渠道 D．促銷

35.關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是__。

A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個自然日披露 B．開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

36.份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

37.首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價格。A．詢價 B．協(xié)商定價 C．網(wǎng)上競價

D．資產(chǎn)核算定價

38.足額向__支付基金收益。A．基金自律組織 B．基金監(jiān)管部門 C．基金托管人

D．基金份額持有人

39.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近__年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。A．1 B．2 C．3 D．5 40.制定和執(zhí)行交易計劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部

41.從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．《證券市場基礎(chǔ)知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發(fā)行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》

42.基金銷售市場細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括__。A．家庭規(guī)模 B．社會階層

C．家庭生命周期 D．交通通信條件

43.一般來講，政府債券與公司債券相比，__。A．公司債券風(fēng)險大，收益低 B．公司債券風(fēng)險小，收益高 C．政府債券風(fēng)險大，收益高 D．政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定

44.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機構(gòu)

45.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產(chǎn)品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

46.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起__個月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。A．3 B．6 C．9 D．12 47.首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團 C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

48.某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購份額為（）。A．9852.14 B．9852.22 C．9857.14 D．9857.22 49.政府和中央政府直屬機構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

50.下列各項中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險的是__。A．經(jīng)營風(fēng)險 B．管理水平風(fēng)險 C．職業(yè)道德風(fēng)險 D．合規(guī)風(fēng)險

第四篇：2016年安徽省基金從業(yè)資格：戰(zhàn)術(shù)性與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置考試試卷

2016年安徽省基金從業(yè)資格：戰(zhàn)術(shù)性與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置考

試試卷

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、對基金經(jīng)理的分析和評價主要是對其__進(jìn)行考察和評估。A．投資管理能力 B．從業(yè)經(jīng)歷 C．基金業(yè)績 D．操作風(fēng)格

2、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括__。A．證券投資基金 B．社保基金 C．法人基金

D．社會公益基金

3、我國目前的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系是以__為核心。A．《證券投資基金法》 B．《證券投資基金運作管理辦法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《基金公司管理條例》

4、下列屬于中國證監(jiān)會職責(zé)的有__。

A．制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者批準(zhǔn)權(quán) B．公布證券交易行情

C．對證券市場信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

D．制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實施

5、基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的獨立性原則要求__。

A．內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié) B．通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．基金銷售機構(gòu)內(nèi)各分支機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)保持相對獨立

D．制定內(nèi)部控制應(yīng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為目標(biāo)，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行

6、契約型證券投資基金的投資者享有__。A．投資管理決策權(quán) B．資產(chǎn)配置管理權(quán) C．基金資產(chǎn)保管權(quán) D．基金收益所有權(quán)

7、____要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險因素。A：準(zhǔn)確性原則 B：真實性原則 C：完整性原則 D：及時性原則

8、在我國，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的__。A．70% B．80% C．90% D．95%

9、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔(dān) B．享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

C．用較少的資金進(jìn)行多樣化的資產(chǎn)配置 D．基金財產(chǎn)的保管安全有保障

10、下列關(guān)于我國證券交易所競價方式的說法，不正確的是__。

A．上海證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：00 B．上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競價時間在每個交易日只有9：15～9：25 C．深圳證券交易所規(guī)定的收盤集合競價時間在每個交易日只有14：57～15：00 D．深圳證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：00

11、按不同的付息方式，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是__。A．零息債券 B．附息債券

C．息票累計債券 D．浮動利率債券

12、、是基金收益分配的基礎(chǔ)。A：基金收取的各項費用 B：基金獲得的稅收優(yōu)惠 C：基金凈收益

D：基金管理費和托管費

13、下列關(guān)于非交易過戶主要類型的說法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體的情形

C．司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團體或其他組織

D．任何情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件

14、基金管理公司的籌建和開業(yè)須經(jīng)____批準(zhǔn)。A：中國證監(jiān)會

B：中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會 C：證券交易所

D：國家工商管理局

15、基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容包括__。A．資產(chǎn)保管 B．投資監(jiān)督

C．會計核算和估值 D．技術(shù)系統(tǒng)

16、有價證券的特征包括__等方面。A．流動性 B．收益性 C．風(fēng)險性 D．期限性

17、基金管理公司應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報送__。

A．經(jīng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的基金管理公司報告 B．由具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具的基金管理公司內(nèi)部監(jiān)控情況的評價報告

C．監(jiān)察稽核季度報告和報告

D．中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則要求報送的其他材料

18、基金銷售機構(gòu)是受__委托從事基金銷售的機構(gòu)。A．基金機構(gòu)投資者 B．中國銀監(jiān)會 C．中國證監(jiān)會 D．基金管理公司

19、證券市場的發(fā)展停滯階段是__。A．20世紀(jì)初 B．1929～1933年

C．20世紀(jì)20年代至第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束 D．第二次世界大戰(zhàn)后至20世紀(jì)60年代 20、將基金劃分為成長型、收入型和平衡型的依據(jù)是____ A：投資標(biāo)的不同 B：投資目標(biāo)不同 C：組織形式不同 D：交易方式不同

21、下列關(guān)于我國基金資產(chǎn)估值原則的說法，正確的有__。

A．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值 B．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值

C．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，無法確定公允價值

D．對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值

22、__是指通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A．健全性原則 B．有效性原則 C．獨立性原則 D．審慎性原則

23、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括____ A：指數(shù)基金 B：認(rèn)股權(quán)證基金 C：交易所交易基金 D：上市開放式基金

24、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網(wǎng)站在線服務(wù)

25、金融期貨一般不包括__。A．期權(quán)期貨 B．利率期貨

C．股票指數(shù)期貨 D．貨幣期貨

26、下列各項，會直接或間接影響基金業(yè)績的有__。A．基金公司的綜合實力 B．市場的系統(tǒng)性風(fēng)險 C．基金經(jīng)理個人的能力 D．基金公司的風(fēng)險控制流程

27、下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)

28、我國基金行業(yè)的對外開放主要體現(xiàn)為__。A．合資基金管理數(shù)量不斷增加

B．基金管理公司已被允許開展包括社?；鸸芾?、企業(yè)年金管理等委托理財業(yè)務(wù)

C．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的推出，使我國基金行業(yè)開始進(jìn)入國際投資市場 D．部分基金管理公司開始到香港設(shè)立分公司，從事資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)

29、企業(yè)補充流動資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券

30、初次購買封閉式基金的價格為__元。A．1 B．0.99 C．0.999 D．1.01

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前____日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A：30 B：60 C：90 D：120

32、證券的__通過證券的轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風(fēng)險性

33、下列各項中，屬于我國基金銷售渠道的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．保險公司

D．證券投資咨詢公司

34、債券型基金中，利率風(fēng)險和信用風(fēng)險最高的是__。A．短久期、低信用的債券基金 B．短久期、高信用的債券基金 C．長久期、低信用的債券基金 D．長久期、高信用的債券基金

35、證券投資基金的特點包括__。A．集合理財、專業(yè)管理 B．組合投資、分散風(fēng)險 C．利益共享、風(fēng)險共擔(dān) D．嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

36、在股票投資組合管理的基本策略中，超越市場是____的目標(biāo)。A：積極型管理策略 B：消極型管理策略 C：混合型管理策略 D：激進(jìn)型管理策略

37、基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。A．有利于投資的價值判斷 B．有利于降低基金運作成本

C．有利于防止利益沖突和利益輸送 D．有利于提高證券市場的效率

38、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付，這種債券稱之為__。A．浮動利率債券 B．息票累積債券 C．附息債券 D．零息債券

39、、是契約型證券投資基金的最高權(quán)力機構(gòu)。A：基金份額持有人大會 B：基金公司股東大會 C：基金管理公司董事會 D：基金管理公司 40、____基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股.公司債.政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象 A：成長型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金

41、對于持有期低于__年的投資人，開放式基金的基金管理人不得免收其后端申購費用。A．3 B．4 C．5 D．6

42、按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重在__以上。A．80% B．70% C．60% D．50%

43、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)申購時用__換取ETF份額，贖回時用ETV份額換取__。A．現(xiàn)金；現(xiàn)金

B．現(xiàn)金；一攬子股票 C．一攬子股票；現(xiàn)金

D．一攬子股票；一攬子股票

44、如果股票價格波動越大，則投資組令的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____ A：越大 B：不變 C：越小

D：不能判斷

45、按照規(guī)定，目前我國基金交易傭金不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．1.0%

46、股票是__簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。A．中國證監(jiān)會 B．有限責(zé)任公司 C．股份有限公司 D．證券交易所

47、目前，我國的基金銷售機構(gòu)主要有商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷中心等。____總體上占據(jù)了基金代銷的較大市場份額。A：基金管理公司直銷中心 B：證券公司

C：基金投資咨詢公司 D：商業(yè)銀行

48、關(guān)于LOF份額的上市條件，下列說法錯誤的是__。

A．須由基金管理人及基金托管人共同向深圳證券交易所提交上市申請 B．基金的募集應(yīng)符合《證券投資基金法》的規(guī)定 C．募集金額應(yīng)不少于2億元人民幣 D．基金份額持有人應(yīng)不少于2000人

49、根據(jù)《證券基金銷售管理辦法》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的__。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．2/5

50、關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以下描述正確的是__。

A．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的封閉式基金間的轉(zhuǎn)換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

C．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的開放式基金間的轉(zhuǎn)換

D．登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

51、股票具有的特征有__。A．收益性 B．流動性 C．永久性 D．參與性

52、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產(chǎn)

B．按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

53、基金產(chǎn)品的設(shè)計思路與流程中屬于對內(nèi)部條件的考察的流程是____ A：要確定目標(biāo)客戶，了解他們的風(fēng)險收益偏好

B：要選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合 C：要考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束

D：要考慮基金管理人自身的管理水平

54、衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。A．現(xiàn)金比例變化法 B．成功概率法 C．二次項法 D．夏普指數(shù)法

55、證券投資基金的特點包括__。A．集合理財、專業(yè)管理 B．組合投資、分散風(fēng)險 C．利益共享、風(fēng)險共擔(dān) D．獨立托管、保障安全

56、基金管理人與基金銷售機構(gòu)在代銷協(xié)議中應(yīng)明確基金銷售機構(gòu)在開展基金產(chǎn)品銷售時需遵循的業(yè)務(wù)規(guī)則，具體包括__。A．基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范 B．基金銷售資金清算業(yè)務(wù)規(guī)范 C．基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范 D．異常情況報告

57、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是__。A．“凈值歸一” B．“欲購從速”、“申購良機”

C．在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述 D．“坐享財富成長”、“安心享受成長”

58、證券市場從無到有主要歸因于__。A．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展 B．商品經(jīng)濟的發(fā)展 C．股份制的發(fā)展 D．信用制度的發(fā)展

59、基金注冊登記機構(gòu)負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)包括基金__。A．登記 B．存管 C．清算 D．交收

60、____指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核對的過程。A：基金賬務(wù)的復(fù)核 B：基金頭寸的復(fù)核 C：基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核 D：基金財務(wù)報表的復(fù)核

第五篇：河北省2017年基金從業(yè)資格綜合：資產(chǎn)配置管理考試試卷

河北省2017年基金從業(yè)資格綜合：資產(chǎn)配置管理考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、通過處理客戶投訴，基金銷售機構(gòu)可以__。A．從客戶的投訴意見中發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營上的不足 B．改善和提升基金銷售機構(gòu)的服務(wù)水平

C．通過妥善處理，建立和鞏固良好的企業(yè)形象 D．通過妥善處理，再次贏得客戶

2、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以__為基礎(chǔ)計算的。A．基金份額凈值 B．基金市場供求關(guān)系 C．基金發(fā)行時的面值 D．基金發(fā)行時的價格

3、特殊類型基金包括__。A．系列基金 B．基金中的基金 C．保本基金 D．分級基金

4、受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束____ A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其他

5、從事基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行及其主要分支機構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)當(dāng)不低于該部門員工人數(shù)的__。A．50% B．30% C．80% D．25%

6、營業(yè)推廣是基金銷售重要的促銷手段之一，下列說法不正確的有__。

A．營業(yè)推廣能夠?qū)崿F(xiàn)讓投資者在較長時期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品

B．銷售網(wǎng)點宣傳、舉辦投資者交流活動和費率優(yōu)惠都是基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段

C．基金銷售機構(gòu)可以召開研討會向特定或者不特定的投資者群體傳達(dá)投資理念和投資策略

D．營業(yè)推廣多數(shù)屬于長期性的刺激工具

7、下列不屬于基金利潤來源的是__。A．存款利息收入 B．發(fā)放貸款利息收入 C．投資收益

D．公允價值上升帶來的收益

8、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的______，部門的管理人員應(yīng)具備從事2年以上的基金業(yè)務(wù)或者_(dá)_____年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5

9、下列基金份額凈值的公式表示正確的是__。A．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額 B．基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額 C．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債 D．基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

10、下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當(dāng)天的價格

D．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)

11、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為

B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C．超過約定時間進(jìn)行資金劃付的行為 D．反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易

12、下列__不屬于基金管理人的投資管理活動。A．交易管理 B．基金估值 C．績效評估 D．風(fēng)險控制

13、基金與股票、債券的共同之處在于__。A．同屬間接投資工具 B．風(fēng)險相對分散

C．價格會隨市場波動而變化

D．投資理念、管理風(fēng)格及投資策略大同小異

14、將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金的監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類依據(jù)的是__的不同。A．設(shè)立條件 B．服務(wù)方式 C．參與方式 D．所承擔(dān)的責(zé)任與作用

15、基金銷售人員宣傳推介的監(jiān)管規(guī)定，應(yīng)__。A．公平對待投資者

B．不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

C．表明所推介基金的過往業(yè)績在一定程度上預(yù)示其未來表現(xiàn)

D．基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

16、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購開放式基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益，投資人于__日起有權(quán)贖回該部分基金份額。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T+7

17、基金資產(chǎn)估值需考慮的因素包括__。A．交易時間 B．估值頻率

C．價格操縱及濫估問題

D．估值方法的一致性及公開性

18、對于短期交易的開放式基金投資人，以下有關(guān)贖回費的說法錯誤的有__。A．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費 B．對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費 C．按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費應(yīng)全額計入基金財產(chǎn) D．按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費的80%應(yīng)計入基金財產(chǎn)

19、對證券投資基金的特點，下列認(rèn)識正確的有__。A．基金一般都有最低投資限額要求

B．是“不能將雞蛋放在一個籃子里”理論在現(xiàn)實中的具體運用 C．將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機構(gòu)進(jìn)行投資運作 D．以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險、提高收益是基金的一大特點

20、封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為__元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

21、《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》自__起施行。A．2007年12月 B．2008年1月 C．2008年5月 D．2008年8月

22、基金營銷實務(wù)中，建立客戶關(guān)系的最后一個環(huán)節(jié)是__。A．客戶的尋找 B．客戶的溝通 C．客戶的促成

D．客戶關(guān)系的維護(hù)

23、分析和評價基金經(jīng)理可以從其__等方面進(jìn)行考察。A．從業(yè)經(jīng)驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風(fēng)格

24、當(dāng)影子定價所確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時，表明基金組合中存在__。A．浮虧

B．先浮虧后浮盈 C．浮盈

D．先浮盈后浮虧

25、__是指對基金銷售機構(gòu)進(jìn)行基金營銷的各種內(nèi)部、外部因素的統(tǒng)稱。A．營銷環(huán)境 B．營銷組合 C．營銷過程 D．目標(biāo)市場

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

2、基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對__進(jìn)行規(guī)范。A．服務(wù)對象 B．服務(wù)內(nèi)容 C．服務(wù)理念 D．服務(wù)程序

3、下列各項，__應(yīng)依法征收營業(yè)稅。

A．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入 C．金融機構(gòu)申購和贖回基會份額的差價收入 D．非金融機構(gòu)申購和贖回基金份額的差價收入

4、經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，____于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。A：淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 B：武漢證券投資基金 C：深圳南山投資基金 D：富島基金

5、__應(yīng)根據(jù)法規(guī)履行與基金估值相關(guān)的披露義務(wù)。A．基金投資者

B．基金份額持有人大會 C．基金托管人 D．基金管理公司

6、以其他證券投資基金為投資對象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為____ A：指數(shù)基金 B：基金中的基金 C：傘型基金

D：信托投資單位

7、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于__。A．基金資產(chǎn)總值的90% B．基金資產(chǎn)凈值的90% C．基金資產(chǎn)總值的80% D．基金資產(chǎn)凈值的80%

8、根據(jù)定量分析指標(biāo)，得出的基金分析評價的綜合結(jié)論可能不盡相同的原因有__。

A．各類數(shù)據(jù)的采樣不同 B．其分析更多基于預(yù)測數(shù)據(jù)

C．對各單項指標(biāo)進(jìn)行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同 D．對量化指標(biāo)經(jīng)濟意義的理解和重視程度可能不盡一致

9、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。A．資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定 B．有專門負(fù)責(zé)基金托管業(yè)務(wù)的部門

C．財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2

10、考察基金的綜合表現(xiàn)，要求投資者綜合考慮基金的__。A．收益 B．風(fēng)險 C．價格

D．風(fēng)險調(diào)整后收益

11、下面關(guān)于非上市證券的說法不正確的是____ A：非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券 B：不允許在證券交易所內(nèi)交易 C：不允許自由交易

D：可以在其他證券交易市場交易

12、基金銷售人員客戶服務(wù)中的售中服務(wù)不包括__。A．協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果

B．開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法 C．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 D．協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務(wù)

13、下列關(guān)于ETF的說法，正確的有__。A．ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

B．ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求 C．ETF會不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險 D．我國首只ETF采用的是抽樣復(fù)制

14、一般而言，基金投資管理流程的環(huán)節(jié)有__。A．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易 B．研究部門提供研究報告

C．投資決策委員會決定基金總體投資計劃 D．基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案

15、下面對基金的限定錯誤的是____ A：封閉式基金事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限

B：封閉式基金條件下，管理人沒有基金份額持有人隨時要求贖回的壓力 C：開放式基金具有法人資格 D：契約型基金不具有法人資格

16、下列基金份額凈值的公式表示正確的是__。A．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額 B．基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額 C．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債 D．基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

17、目前，我國ETF的最小申購、贖回單位一般為__。A．10萬份或50萬份 B．50萬份或100萬份 C．100萬份或150萬份 D．100萬份或200萬份

18、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A．開放式基金轉(zhuǎn)換

B．開放式基金非交易過戶 C．開放式基金份額的轉(zhuǎn)托管 D．開放式基金份額的凍結(jié)

19、對基金托管人按照法規(guī)要求須向____報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。A：中國人民銀行 B：中國證監(jiān)會 C：中國銀監(jiān)會

D：中國證券業(yè)協(xié)會

20、__的特點是在開放后投資者隨時可以按基金單位凈值申購和贖回，因此其營銷是一個持續(xù)的過程。A．混合基金 B．開放式基金 C．封閉式基金 D．股票基金

21、與直接投資股票、債券不同的是，基金是一種__投資工具。A．直接 B．間接 C．混合 D．分業(yè)

22、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動性

D．不確定性或高風(fēng)險性

23、下列關(guān)于基金評級的說法，不正確的是__。A．基金評級的方式直觀易懂

B．封閉式基金與開放式基金應(yīng)當(dāng)分別評級

C．選擇基金時，應(yīng)當(dāng)選擇被專業(yè)機構(gòu)評為五星級(最高級別)的基金，可以保障未來的投資本金安全

D．如果整體市場表現(xiàn)不佳，則評級高的基金也可能發(fā)生虧損

24、從內(nèi)容上看，中國證券市場對外開放可分為__等不同層次。A．開放國內(nèi)資本市場

B．在國際資本市場募集資金

C．有條件地開放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場 D．在國際資本市場借貸

25、以下關(guān)于基金擇時能力的各衡量方法，說法正確的有__。A．主要有現(xiàn)金比例變化法、成功概率法、二次項法三種方法

B．現(xiàn)金比例變化法通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時能力 C．二次項法是一個二次回歸模型，較為直觀

D．成功概率法將市場劃分為牛市和熊市兩個不同階段