第一篇：紀(jì)委書記案件風(fēng)險(xiǎn)防控警示教育課

紀(jì)委書記案件風(fēng)險(xiǎn)防控警示教育課件

同志們：

根據(jù)“案防制度落實(shí)年”活動(dòng)實(shí)施方案的要求，紀(jì)委書記必須為副股級(jí)以上干部上一堂案件防控警示教育課，目的是進(jìn)一步落實(shí)案件防控制度，鞏固案件防控成果，營(yíng)造全員防案件、全員防違規(guī)、全員防風(fēng)險(xiǎn)、全員防事故的良好氛圍，為全行的改革發(fā)展和“十二五”再造一個(gè)支行創(chuàng)造健康、和諧的環(huán)境。

一、充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)控防工作的重要意義 銀行業(yè)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，是案件風(fēng)險(xiǎn)的高發(fā)領(lǐng)域。不論從哪方面講，一旦發(fā)生了案件，對(duì)資產(chǎn)、信譽(yù)、日常經(jīng)營(yíng)、改革發(fā)展和員工隊(duì)伍建設(shè)的危害都是非常大。因此，案件防控工作是一項(xiàng)事關(guān)全行事業(yè)發(fā)展的重要工作，必須做到警鐘常鳴，常抓不懈。特別在當(dāng)前社會(huì)形勢(shì)錯(cuò)綜復(fù)雜、各類不安定因素時(shí)有發(fā)生的時(shí)期，進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作具有更加重要的意義：

1．加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，是保證商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的需要。商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的是信譽(yù)。無(wú)論哪一家商業(yè)銀行，只要案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做得好，防控措施落實(shí)到位，就不容易出問(wèn)題，其社會(huì)信譽(yù)度就高，就能取得廣大客戶的信賴。如果一家商業(yè)銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)，那就沒(méi)有什么信譽(yù)度可言，廣大群眾就不可能會(huì)相信它，也就不會(huì)有人愿意前來(lái)辦理業(yè)務(wù)，銀行就就會(huì)成為“無(wú)源之水，無(wú)本之木”。而要想重新樹(shù)立良好的社會(huì)信譽(yù)，則需要付出更加艱辛的努力。所以說(shuō)，案件風(fēng)險(xiǎn)防控是一家商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理水平的重要標(biāo)志。當(dāng)前作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展不穩(wěn)定時(shí)期，也是各類案件風(fēng)險(xiǎn)的多發(fā)期，進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，則顯得更加重要和必要。

2．加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，是適應(yīng)銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管需要。近幾年來(lái)，銀監(jiān)會(huì)一直將銀行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)防控作為一項(xiàng)監(jiān)管重點(diǎn)工作來(lái)抓，始終保持案件防控的高壓態(tài)勢(shì)，不斷加大案件風(fēng)險(xiǎn)防控的監(jiān)管力度和調(diào)度頻率，加大對(duì)發(fā)生案件風(fēng)險(xiǎn)銀行的處罰力度。今年，銀監(jiān)會(huì)、省銀監(jiān)局又連續(xù)下發(fā)了《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法的通知》、《關(guān)于江西都陽(yáng)縣農(nóng)村信用聯(lián)社案件情況的通報(bào)》、《關(guān)于印發(fā)2011年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作要點(diǎn)的通知》等文件，一再?gòu)?qiáng)調(diào)當(dāng)前社會(huì)經(jīng)濟(jì)和治安形勢(shì)仍較嚴(yán)峻，要求以貫徹執(zhí)行案防新規(guī)為契機(jī)，深入推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，并從8月份起在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，要求從加強(qiáng)信貸領(lǐng)域大額不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力突查和狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”等方面入手，加大案件風(fēng)險(xiǎn)的自查自糾力度，以切實(shí)防范各類案件風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真查處各類案件，遏制各種案發(fā)苗頭。

3．加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，是堵塞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)漏洞的需要。案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生將會(huì)直接影響業(yè)務(wù)的開(kāi)展。特別是銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)將案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作與業(yè)務(wù)運(yùn)作、市場(chǎng)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等方面掛鉤，所以一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，事必影響正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。今年，市分行統(tǒng)一組織在全行范圍內(nèi)開(kāi)展了案件風(fēng)險(xiǎn)排查，排查出我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中還存在多人承貸一人使用、貸款資金轉(zhuǎn)入員工賬戶使用、員工利用員工卡為他人辦理匯劃結(jié)算、貸款資金流入證券市場(chǎng)、員工與單位存款賬戶 存在異常往來(lái)、柜員自辦業(yè)務(wù)、貸款“三查”落實(shí)不到位等問(wèn)題，這充分說(shuō)明我行部分營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和員工制度執(zhí)行力仍較差，合規(guī)意識(shí)仍薄弱，基礎(chǔ)管理水平不高，還存在較多風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作已刻不容緩。

4．加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，是保護(hù)銀行財(cái)產(chǎn)和員工人身安全的需要。作為一家商業(yè)銀行，一旦發(fā)生了案件風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)產(chǎn)必將遭受損失，社會(huì)負(fù)面影響也會(huì)迅速擴(kuò)大，導(dǎo)致銀行信譽(yù)度快速下降，社會(huì)形象受到嚴(yán)重?fù)p害。同時(shí)，還需要投入大量的人力、物力和財(cái)力來(lái)協(xié)助辦理案件，增加額外工作負(fù)擔(dān)，影響正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。對(duì)涉案人員本人來(lái)說(shuō)，一人涉案，全家受害，自身必將受到法律的嚴(yán)懲，葬送了自由，斷送了前程，對(duì)家庭其他成員也會(huì)造成重大的傷害。因此，必須時(shí)刻保持案件防控的高壓態(tài)勢(shì)，堅(jiān)持以防為主，防控并舉，切實(shí)杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，保護(hù)全行的財(cái)產(chǎn)和人員安全。

5．加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，是銀行業(yè)工作的永恒主題。防控案件風(fēng)險(xiǎn)工作不是一個(gè)階段、一個(gè)時(shí)期、可抓可不抓的問(wèn)題，而是一項(xiàng)長(zhǎng)期的、持續(xù)的艱巨任務(wù)。只要從事銀行工作，案件風(fēng)險(xiǎn)防控就必須常抓不懈。也只有控制住了案件風(fēng)險(xiǎn)，銀行利潤(rùn)才不會(huì)被蠶食，贏利能力才會(huì)逐步提高，才能做到穩(wěn)健、持續(xù)、和諧發(fā)展。

總的來(lái)看，銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作具有特殊性、重要性和持久性。我們?cè)谧拿课煌径汲袚?dān)著案件風(fēng)險(xiǎn)防控的責(zé)任。因此，我們必須牢固樹(shù)立防范意識(shí)，思想上要始終繃緊防控案件風(fēng)險(xiǎn)這根弦，自身要切記“志不可無(wú)、財(cái)不可貪、欲不可縱”，同時(shí)要切實(shí)負(fù)起自己防控案件風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，堅(jiān)持不懈、堅(jiān)定不移地抓實(shí)、抓實(shí)案件防控工作。

二、簡(jiǎn)要分析當(dāng)前案件風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)及現(xiàn)狀

2011年上半年，銀監(jiān)會(huì)收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送案件確認(rèn)信息X件，同比增加X(jué)件，涉案金額X億元，同比增加X(jué)億元。其中百萬(wàn)元以上案件X件，同比增加X(jué)件涉案金額X億元，同比增加X(jué)億元；千萬(wàn)元以上案件X件，同比增加X(jué)件，涉案金額X億元，同比增加X(jué)億元。大要案呈明顯增多趨勢(shì)。此外，還報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息X件，涉及金額X億元。案件（風(fēng)險(xiǎn)）主要特點(diǎn)：一是資金面偏緊易誘發(fā)信貸詐騙案件，大額不良貸款背后隱藏的案件風(fēng)險(xiǎn)巨大。二是票據(jù)融資功能異化已成常態(tài)，極易爆發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。三是柜臺(tái)業(yè)務(wù)案件頻發(fā)，操作風(fēng)險(xiǎn)依然很大。四是民間借貸與融資擔(dān)保行為活躍，銀行員工職業(yè)操守面臨考驗(yàn)。五是社會(huì)外部環(huán)境的變化使銀行成為攻擊目標(biāo)。這都警示我們要加強(qiáng)外部侵犯的風(fēng)險(xiǎn)防范，及時(shí)消除各類安全隱患，防止造成人員傷亡的惡性案件。

近年來(lái)，我行的案件風(fēng)險(xiǎn)防控、案件治理工作取得了新的進(jìn)展，主要表現(xiàn)為：一是案件風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)增強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、控制的能力進(jìn)一步提高，員工整體素質(zhì)和合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)。二是案件防風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)得到加強(qiáng)，初步建立了分工合理、職責(zé)明確、相互制約的內(nèi)控體系。三是案件風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)制度基本健全，建立了較為有效的重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控措施，內(nèi)控的監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正機(jī)制進(jìn)一步完善。但同時(shí)也存在一些不足和問(wèn)題，主要有：一是未真正形成全員抓風(fēng)險(xiǎn)的氛圍，多數(shù)員工注重了自身不出風(fēng)險(xiǎn)，忽視了相互監(jiān)督、相互糾錯(cuò)，全員抓風(fēng)險(xiǎn)的激勵(lì)約束機(jī)制尚未建立。二是部分內(nèi)控制度仍不完善、不健全，更

新不及時(shí)，未能覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有些制度可操作性差、執(zhí)行力咬弱，有章不循現(xiàn)象還存在。三是部室防控風(fēng)險(xiǎn)的職能、定位有待理順，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)控制未實(shí)現(xiàn)分離，風(fēng)險(xiǎn)管控功能不突出。四是內(nèi)部檢查力度不足，覆蓋面不夠，傾向于合規(guī)檢查，缺少對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理情況和內(nèi)控評(píng)價(jià)性質(zhì)的檢查，責(zé)任追究制度還需進(jìn)一步完善。五是崗位輪換不及時(shí)，未能做到定期輪崗。

三、強(qiáng)化措施，狠抓落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作 在當(dāng)前改革發(fā)展的重要時(shí)期，我們必須進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，切實(shí)杜絕各類風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。

1．要汲取教訓(xùn)，珍惜崗位，高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作。近幾年來(lái)，各類金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)時(shí)有發(fā)生，造成了很大損失。同時(shí)也警示我們，案件風(fēng)險(xiǎn)隱患離我們并不遙遠(yuǎn)。大家一定要從中吸取教訓(xùn)，本著為單位負(fù)責(zé)，為家人負(fù)責(zé)，為自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，遵法守紀(jì)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在座的每位管理人員都要樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，牢記“公生明，廉生威”，堅(jiān)持自重、自省、自警、自勵(lì)，珍惜自己的崗位，珍惜現(xiàn)在的位置，做到清清白白從職，踏踏實(shí)實(shí)做事，堂堂正正做人。要切實(shí)負(fù)起自己案件風(fēng)險(xiǎn)防控的責(zé)任，高度重視風(fēng)險(xiǎn)防范，切實(shí)加強(qiáng)親屬和身邊工作人員的管理，杜絕違法違紀(jì)案件的發(fā)生，做到自身正，身邊清，帶出一個(gè)廉潔勤政的集體。

2．要守住道德防線，加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)防控。道德風(fēng)險(xiǎn)是第一風(fēng)險(xiǎn)。我一直認(rèn)為出現(xiàn)問(wèn)題的最根本原因是道德問(wèn)題，道德是第一道防線，道德防線需要自己守，道德問(wèn)題只有靠自己抓自己。一旦道德防線被突破，就容易出問(wèn)題。突破道 德防線有三條途徑：一是貪欲無(wú)禁。貪欲不克制，能貪則貪，能撈則撈，如果這個(gè)問(wèn)題解決不了，長(zhǎng)久下去，遲早有一天會(huì)出問(wèn)題。二是僥幸心理。認(rèn)為天知地知你知我知，道德防線也就在僥幸心理的情況下被突破。歷數(shù)銀行案例，都能得出一個(gè)簡(jiǎn)單的道理：“要想人不知，除非己莫為”，不論你什么時(shí)候作的案，問(wèn)題總會(huì)被發(fā)現(xiàn)，只不過(guò)是時(shí)間問(wèn)題，而且一旦被發(fā)現(xiàn)，人生也就毀了。因此，不要把自己的前途命運(yùn)與僥幸來(lái)賭，只要存在僥幸，就必然要出問(wèn)題。三是虛榮失衡。有些同志經(jīng)不住花言巧語(yǔ)、礙于面子等特殊環(huán)境的引誘，違反制度、違反法律、違背良心去辦業(yè)務(wù)，就已經(jīng)埋下案發(fā)的隱患。因此，全行上下要高度重視道德風(fēng)險(xiǎn)防控，深入開(kāi)展警示教育、法制教育和思想道德教育，要反復(fù)用血的教訓(xùn)教育和引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，確立健康的權(quán)力觀、利益觀、榮譽(yù)觀，牢記“一失足成千古恨”的古訓(xùn)，筑牢案件風(fēng)險(xiǎn)防控的第一道防線。

3．要加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)定期排查，強(qiáng)化責(zé)任追究。業(yè)務(wù)部門要根據(jù)自身的實(shí)際，每季度有計(jì)劃、有組織、有針對(duì)性地選擇風(fēng)險(xiǎn)多發(fā)或內(nèi)控比較薄弱的崗位、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等進(jìn)行專項(xiàng)分析，查找風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生隱患，以有效遏制和防范風(fēng)險(xiǎn)。各部門、網(wǎng)點(diǎn)每季度要定期對(duì)單位重點(diǎn)人員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行排查，尤其注意對(duì)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)領(lǐng)域(票據(jù)業(yè)務(wù)，授權(quán)卡或柜員卡、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱等)的檢查工作，對(duì)排查出來(lái)的問(wèn)題，深挖根源，強(qiáng)化措施，及時(shí)整改。各單位負(fù)責(zé)人是案件風(fēng)險(xiǎn)防控的第一責(zé)任人，對(duì)本單位案件風(fēng)險(xiǎn)防控負(fù)總責(zé)，要切實(shí)強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)，切實(shí)形成全員上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管的 案件風(fēng)險(xiǎn)防控局面。

4．要健全制度，提高執(zhí)行力，將案件風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。一是強(qiáng)化舉報(bào)手段的落實(shí)，加強(qiáng)全員監(jiān)督。要設(shè)立舉報(bào)信箱，專人定期收取，調(diào)查落實(shí)。二是落實(shí)好重要崗位輪換。在支行統(tǒng)一協(xié)調(diào)、安排下，年內(nèi)要完成各重要崗位的輪換工作，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。三是加大檢查頻率和力度。要結(jié)合工作實(shí)際，增強(qiáng)業(yè)務(wù)檢查工作的針對(duì)性、有效性，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)業(yè)務(wù)的檢查頻率，發(fā)現(xiàn)苗頭問(wèn)題及時(shí)延伸檢查，尋找根源，督促整改。四是努力提高各項(xiàng)制度執(zhí)行力，解決好規(guī)章制度執(zhí)行不到位的問(wèn)題，切實(shí)做到有章可循，照章辦事。

5．要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，形成良好的風(fēng)險(xiǎn)控制氛圍。一是自覺(jué)維護(hù)農(nóng)行形象。我行發(fā)展到今天不容易，是全行員工、在座各位共同努力的結(jié)果。農(nóng)行作為我們實(shí)現(xiàn)就業(yè)和個(gè)人價(jià)值的平臺(tái)，都應(yīng)更加珍惜，要注重正面宣傳，不說(shuō)不利于農(nóng)行形象的話，不干不利于農(nóng)行發(fā)展的事，否則造成了不良影響。最終影響的還是我們自己。二是進(jìn)一步規(guī)范完善規(guī)章制度。各業(yè)務(wù)主管部門要嚴(yán)格履行職責(zé)，進(jìn)一步梳理本部室下發(fā)的各項(xiàng)規(guī)章制度，使內(nèi)部管理更加制度化和系統(tǒng)化。三是加強(qiáng)員工行為規(guī)范化管理。加大員工規(guī)范化管理標(biāo)準(zhǔn)力度，加強(qiáng)員工異常行為的監(jiān)督，特別是做好8小時(shí)以外的行為監(jiān)督。

同志們，案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期任務(wù)，全行上下一定要保持清醒的頭腦，充分認(rèn)識(shí)到當(dāng)前案件風(fēng)險(xiǎn)防控的嚴(yán)峻形勢(shì)，案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的危害性以及案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性和長(zhǎng)期性，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任心和緊迫感，進(jìn)一步加大工作 力度，嚴(yán)防案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，為我行穩(wěn)健、持續(xù)、和諧發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

第二篇：案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)體會(huì)

案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)體會(huì)

根據(jù)總行案件防控培訓(xùn)工作實(shí)施方案要求，我支行認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，積極討論，結(jié)合自身崗位實(shí)際情況，認(rèn)真查找不足，通過(guò)這一階段的學(xué)習(xí)，我們對(duì)案件防控的重要性有了更深的理解。

近年來(lái)，銀行各類金融案件屢屢發(fā)生，從今年初的淮安盱眙農(nóng)村合作銀行十里營(yíng)支行錢箱被搶案到江西鄱陽(yáng)9400萬(wàn)元財(cái)政專戶資金被套取案，到近日爆出啟東信用社員工從事高利貸卻因資金鏈斷裂而自殺事件，形形色色的案件頻頻發(fā)生。盡管形式各異，但總結(jié)原因只有一點(diǎn)，就是是由于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控制度落實(shí)不到位，主要反映在以下問(wèn)題：

一、員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控認(rèn)識(shí)不到位。

不是沒(méi)有好的規(guī)章制度，總行每過(guò)一段時(shí)間就會(huì)下發(fā)關(guān)于案件防控的文件供各基層網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)。《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、《銀監(jiān)會(huì)王華慶書記在2011年銀行案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議上的講話》、２０１１年江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作實(shí)施意見(jiàn)》、《全省農(nóng)村信用社２０１１年案件防控治理指導(dǎo)意見(jiàn)》這些文件時(shí)刻提醒著案件風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性和持久性。但是，很多員工習(xí)慣了信用社往日松散的工作方式，原則性差，缺乏對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)防控規(guī)范化、制度化的認(rèn)識(shí)，對(duì)案件治理的重要性認(rèn)識(shí)不足。片面的重視眼前效益，忽視潛在風(fēng)險(xiǎn)，視思想教育為形式、為空談，對(duì)總行文件照本宣科，認(rèn)為思想教育無(wú)意義，人情大于制度，對(duì)個(gè)別人員違規(guī)行為視而不見(jiàn)，甚至同流合污，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法

規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，缺乏正確的人生觀、價(jià)值觀引導(dǎo)，受社會(huì)不良風(fēng)氣影響，經(jīng)不起金錢、物欲的誘惑，染上黃賭毒等惡習(xí)，“千里之堤潰于蟻穴”，最總走上犯罪的到路。一旦走錯(cuò)，既損害了銀行的形象，更毀了自己的前程。

二、監(jiān)督檢查執(zhí)行不夠

信用社扎根農(nóng)村，社會(huì)情況復(fù)雜，點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)、客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查。缺乏對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的研究分析，不能準(zhǔn)確把握風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳，具有很大的隨意性。檢查方式單

一、手段落后。同時(shí)監(jiān)督檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，監(jiān)督檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

作為一名普通員工,我覺(jué)得不僅盡職盡責(zé),安份守紀(jì),保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。加強(qiáng)政治思想和職業(yè)道德教育學(xué)習(xí)，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。風(fēng)控中心的設(shè)立加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,對(duì)手工填制存單,轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù),大額現(xiàn)金存取,操作員密碼設(shè)置更換,沖帳抹帳,數(shù)據(jù)恢復(fù),重空領(lǐng)用,使用,銷號(hào),重空交接,日終資料的打印等都作了新的規(guī)定.新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面,對(duì)我們的工作也提出了更高的要求.作為一線柜員我將會(huì)

認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度,按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù), 在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績(jī)，為促進(jìn)信用社的各項(xiàng)工作健康發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。

案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)體會(huì)

近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情 節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制 能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，根據(jù)總行案件防控培訓(xùn)工作實(shí)施方案要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了總行文件，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和 社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán) 重的后果。給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展也帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常 出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的。

案件的 發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和 發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開(kāi)這個(gè) 超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職 業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還 給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛

苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè) 方面著手： 首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己 所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件 如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的 對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理； 會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事 的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過(guò)這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確 今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

辛豐支行潘宏志

第三篇：案件風(fēng)險(xiǎn)防控試題

睢縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險(xiǎn)防控考試試題

（考試時(shí)間90分鐘，滿分100分）

一、填空（總分30分，每空2分）

1.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行無(wú)力為（）和()提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債的風(fēng)險(xiǎn)。

2.銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程包括()()()()()

3.《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供了()()()三種風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法。

4.風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素（）（）（）5.銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須（）并實(shí)行（）

二、多選題（總分20分，每題2分.選多、選少、不選均不得分。）

1、下列關(guān)于銀行業(yè)的描述正確的有（）

A．高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)B經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失C獲取風(fēng)險(xiǎn)收益D風(fēng)險(xiǎn)管理能力是銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力

2、屬于銀行三大主要風(fēng)險(xiǎn)的是（）A聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C法律風(fēng)險(xiǎn) D信用風(fēng)險(xiǎn)E市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) F操作風(fēng)險(xiǎn) G流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) H戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

3、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的五大體系包括（）A組織體系 B崗位職責(zé)體系 C業(yè)務(wù)和管理流程體系 D工具體系 E考評(píng)獎(jiǎng)懲體系

弟1頁(yè)/（共6頁(yè)）

4、目前中小金融機(jī)構(gòu)在公司治理方面存在的主要問(wèn)題有（）A股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營(yíng)行為B產(chǎn)權(quán)主體缺位造成內(nèi)部人控制 C缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略D風(fēng)險(xiǎn)控制、經(jīng)營(yíng)能力普遍不強(qiáng)

5、銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）

A確保國(guó)家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) C確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

D確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整 E確保投資者利益最大化

6、良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括（）A有效性B審慎性C全面性D及時(shí)性 E獨(dú)立性 F邏輯性

7、銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（）A內(nèi)部控制環(huán)境 B風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C內(nèi)部控制措施 D信息交流與反饋 E監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 F考核激勵(lì)與懲罰

8、員工行為管理的主要內(nèi)容包括（）

A堅(jiān)持從嚴(yán)治行，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理，堅(jiān)決鏟除違規(guī)土壤 B加強(qiáng)對(duì)員工行為的關(guān)注，制定員工異常行為排查管理方法，通過(guò)“聽(tīng)、看、談、報(bào)、防、查”等方式提高排查效果

C加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理，建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤管理，做好員工工作時(shí)間之外的行為監(jiān)督。D增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識(shí)

弟2頁(yè)/（共6頁(yè)）

E加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)

9、良好的職業(yè)操守包括（）

A誠(chéng)實(shí)信用B守法合規(guī)C專業(yè)勝任 D勤勉盡職

E保守秘密 F公平競(jìng)爭(zhēng) G抵制違規(guī)

10、中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（）A教育懲罰相結(jié)合B一案四問(wèn)責(zé)C上追兩級(jí)

D依據(jù)要充分E處理要公平F處理輕重要適度

三、簡(jiǎn)答題（總分20分，每題10分）

1、合同文本的填寫應(yīng)當(dāng)符合哪些要求？

2、貸款收歸環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式主要有哪些？

第3頁(yè)/共6頁(yè)

四、案例分析題（總分30分）Z縣農(nóng)村信用聯(lián)社K分社員工冒名貸款案 案件基本情況 2006年，Z縣農(nóng)村信用聯(lián)社在開(kāi)展案件專項(xiàng)治理自查工作中，發(fā)現(xiàn)所轄K分社主任劉某和信貸員姚某與社會(huì)人員毛某、羅某等人內(nèi)外勾結(jié)，在2002年1月至2005年9月，通過(guò)假冒名方式發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬(wàn)元。（注：K分社處于偏僻地區(qū)，長(zhǎng)期以來(lái)一直是3人社）請(qǐng)結(jié)合法律法規(guī)及省聯(lián)社相關(guān)制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作點(diǎn)評(píng)。第4頁(yè)/共6頁(yè)

弟5頁(yè)/（共6頁(yè)）弟6頁(yè)/（共6頁(yè)）

第四篇：案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得

案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)心得

按照銀監(jiān)會(huì)“案件防控建設(shè)年”和自治區(qū)聯(lián)社關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)的工作要求，聯(lián)社組織了案件風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。通過(guò)培訓(xùn)和自我學(xué)習(xí)，我對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性和必要性有了更深的、進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，結(jié)合學(xué)習(xí)情況談?wù)勼w會(huì)：

一、要樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀。從書中的很多案例，我們可以看到許多銀行工作者之所以走上了犯罪道路，其主要的原因就是放松了對(duì)自己的思想改造。拜金主義、享樂(lè)主義成了他們的人生真諦，物質(zhì)的享受、墮落的生活成了他們的追求的目標(biāo)。世界觀、人生觀和價(jià)值觀，在他們的面前被嚴(yán)重地扭曲了，他們的心理防線在物欲的誘惑面前，變成了一座不設(shè)防的城市，他們成了金錢或欲望的俘虜。在他們身上，我們應(yīng)引以為戒的是：要加強(qiáng)自身的道德修養(yǎng)，加強(qiáng)思想改造，樹(shù)立起正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀。要做到這一點(diǎn)，需要我們注重自身的政治學(xué)習(xí)，法律學(xué)習(xí)，不斷提高自身的政治修養(yǎng)、道德修養(yǎng)和法律意識(shí)，以政治武裝頭腦，以道德規(guī)范思想，以法律約束行為，自覺(jué)地抵制各種不良思想的侵蝕，做到警鐘常鳴。

二、嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。從學(xué)習(xí)的案例中可以發(fā)現(xiàn)，凡是涉案人員都將規(guī)章制度置之腦后，有章不循。信用社的內(nèi)控制度不應(yīng)是墻上的一張紙，而是應(yīng)自覺(jué)地落實(shí)到工作當(dāng)中去，以制度來(lái)約束我們的日常工作行為。要做到這一點(diǎn)，我們首先必須認(rèn)真地學(xué)習(xí)信用社的各種內(nèi)控制度，把各種制度熟記于胸；其次我們要認(rèn)識(shí)到執(zhí)行規(guī)章制度的重要性。要認(rèn)識(shí)到：有了良好的制度，還要有模范地執(zhí)行，這不僅僅是對(duì)個(gè)人負(fù)責(zé)，也是對(duì)他人負(fù)責(zé)，更是對(duì)集體負(fù)責(zé)。

總之，通過(guò)學(xué)習(xí)，我深深體會(huì)到，只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合本職崗位工作的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我學(xué)習(xí)，自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，警鐘常鳴，提高防范意識(shí)，

第五篇：案件風(fēng)險(xiǎn)防控心得

案件風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)

針對(duì)天水郵儲(chǔ)銀行搶劫案，市會(huì)行保衛(wèi)工部就我行案件防控對(duì)前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了多方位的培訓(xùn)，并加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)的預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)，并組織了我們進(jìn)行預(yù)警演練，讓我們感覺(jué)到必須時(shí)刻保持清醒的頭腦和提高警惕，預(yù)防并杜絕類似的案件在我行發(fā)生。我覺(jué)得我們更應(yīng)該從以下幾個(gè)方面來(lái)打好案件防控這一長(zhǎng)期戰(zhàn)役。

1、在嚴(yán)控案件風(fēng)險(xiǎn)的高壓態(tài)勢(shì)下，全行上下必須認(rèn)識(shí)到，基礎(chǔ)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力的提高是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，案件防控是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時(shí)刻保持清醒頭腦，時(shí)刻保持警鐘長(zhǎng)鳴，時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)隱患。要在抓基礎(chǔ)管理、抓整改、抓執(zhí)行力、抓問(wèn)責(zé)、抓長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)、抓安全穩(wěn)定上下功夫，切實(shí)做好案件防控工作。

2、在全行扎實(shí)組織開(kāi)展“嚴(yán)格履職、防控案件、打擊違規(guī)操作行為風(fēng)暴”活動(dòng)。認(rèn)真貫徹省分行要求，出臺(tái)相應(yīng)舉措，著力解決有章不循、不盡職履責(zé)、管理不到位等問(wèn)題。一是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，風(fēng)險(xiǎn)管理部等配合，出臺(tái)開(kāi)展活動(dòng)的實(shí)施細(xì)則，明確各管理部門職責(zé)，盡快行動(dòng)起來(lái)。細(xì)化業(yè)務(wù)部門流程中的風(fēng)險(xiǎn)，各經(jīng)營(yíng)部門出臺(tái)禁止性規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范提示，在全行樹(shù)立營(yíng)造明職責(zé)、剎違規(guī)、保發(fā)展的觀念和氛圍。二是實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)情況通報(bào)制度，由紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，及時(shí)整理總結(jié)上級(jí)行和監(jiān)管部門案件風(fēng)險(xiǎn)提示，結(jié)合我行實(shí)際分析整理，及時(shí)將最新情況傳達(dá)到最基層，提示全行案件風(fēng)險(xiǎn)防范的要點(diǎn)。三是開(kāi)展警示教育活動(dòng)，由紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，深入基層行處開(kāi)展形式多樣的警示教育活動(dòng)，進(jìn)一步強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。四是扎實(shí)開(kāi)展員工行為和案件風(fēng)險(xiǎn)排查，排查要按照有關(guān)要求，認(rèn)真組織，扎實(shí)開(kāi)展，嚴(yán)禁走過(guò)場(chǎng)。

3、各行處“一把手”要進(jìn)一步提高案件防控工作第一責(zé)任人的意識(shí)，認(rèn)識(shí)到防范案件風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展業(yè)務(wù)同等重要，既要抓業(yè)務(wù)發(fā)展也要抓風(fēng)險(xiǎn)防范，兩手都要抓、兩手都要硬。要認(rèn)真履行職責(zé)，管好自己的人，看好自己的門。

4、會(huì)計(jì)主管（柜員主管）要履職好案件防控“第一道防線”的職責(zé)。應(yīng)該始終規(guī)范操作，忠于職守，嚴(yán)格管理，認(rèn)真負(fù)責(zé)。要堅(jiān)持不懈、不折不扣在抓好各項(xiàng)基本制度的落實(shí)，把每一項(xiàng)制度都落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節(jié)和每一名柜員，做到令行禁止。要利用晨會(huì)、例會(huì)等各種時(shí)機(jī)，組織柜員開(kāi)展不同形式的學(xué)習(xí)，提高柜員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和各種操作技能，引導(dǎo)柜員切實(shí)遵章守紀(jì)，合規(guī)操作。

5、要嚴(yán)格管理，嚴(yán)肅執(zhí)紀(jì)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的有章不循，違規(guī)操作等事件，不論是否會(huì)造成損失，一律依據(jù)違規(guī)事實(shí)嚴(yán)肅處理相關(guān)責(zé)任人。堅(jiān)決杜絕因?yàn)槿饲椤⑼榈纫蛩厝趸?guī)定嚴(yán)肅性的現(xiàn)象。案件風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員、部門和相關(guān)人員都要認(rèn)真履行職責(zé)，積極主動(dòng)地做好相關(guān)工作，不能互相推諉，如因不盡職導(dǎo)致影響擴(kuò)大、損失加重，相關(guān)人員同樣要承擔(dān)責(zé)任。

6、要嚴(yán)格落實(shí)省分行近期下金融業(yè)務(wù)柜面操作禁止性規(guī)定，并按要求切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)隱患的排查。

7、要把人防作為案件防控的重點(diǎn)，加大基層員工安防形勢(shì)教育，加強(qiáng)典型案例成因分析的再教育，提高全行員工防控能力，通過(guò)增加保安的配備，加大營(yíng)業(yè)柜臺(tái)外圍安全環(huán)境的建設(shè)與維護(hù)。同時(shí)，要高度重視技防工作，針對(duì)工作流程中風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)鍵點(diǎn)和難點(diǎn)，向上級(jí)行提出技防的相關(guān)需求，通過(guò)增加系統(tǒng)自動(dòng)提示、自動(dòng)核對(duì)等功能，彌補(bǔ)人防、物防的不足，形成良好的人防、物防和技防聯(lián)動(dòng)管理體系。