第一篇：海南省2017年基金基金從業(yè)資格：基金份額的轉(zhuǎn)換考試題

海南省2017年基金基金從業(yè)資格：基金份額的轉(zhuǎn)換考試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、我國(guó)基金業(yè)快速發(fā)展階段的代表性基金創(chuàng)新品種有__。A．南方寶元債券基金 B．南方積極配置基金 C．南方避險(xiǎn)增值基金 D．國(guó)投瑞銀瑞福基金

2、在制定資金清算流程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意的規(guī)范有__。

A．建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

B．嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理

C．將贖回、分紅及認(rèn)/申購(gòu)不成功的相應(yīng)款項(xiàng)直接劃人投資人開戶時(shí)指定的同名銀行賬戶

D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人

3、封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合條件的有__。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于5億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

4、下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)的說法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額的權(quán)利 B．基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應(yīng)該承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

5、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向__分配基金收益。

A．基金銷售機(jī)構(gòu) B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管部門

6、__所關(guān)注的是公司為贏得公眾尊敬所作的努力。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營(yíng)業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

7、以下不屬于債券收益的是__。A．利息收入 B．權(quán)益分紅 C．資本損益 D．再投資收益

8、__是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)督人

9、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，下列敘述錯(cuò)誤的是__。A．可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征

B．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

C．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán) D．可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、投資者的收益卻沒有限制

10、被動(dòng)型基金的投資理念是__。A．跟蹤特定指數(shù)的收益 B．超越特定指數(shù)的收益 C．跟蹤整體市場(chǎng)的收益 D．超越整體市場(chǎng)的收益

11、在我國(guó)，債券型基金基金資產(chǎn)的（）以上投資于債券。A．60%? B．70%? C．80%? D．90%

12、基金定期報(bào)告中，需要進(jìn)行審計(jì)的是__。A．基金季度報(bào)告和半年度報(bào)告 B．基金半年度報(bào)告和年度報(bào)告 C．基金年度報(bào)告

D．基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告和年度報(bào)告

13、基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解基金管理人的基本情況，說明基金募集有關(guān)事宜，指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件是指__。A．基金合同 B．基金托管協(xié)議 C．基金招募說明書

D．基金上市交易公告書

14、基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費(fèi) C．經(jīng)手費(fèi) D．證管費(fèi)

15、理財(cái)經(jīng)理可以根據(jù)客戶家庭生命周期的__來設(shè)計(jì)適合客戶的投資理財(cái)組合，或進(jìn)行基金資產(chǎn)配置。A．流動(dòng)性 B．收益性 C．階段性

D．風(fēng)險(xiǎn)承受能力

16、____是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。A：基金資產(chǎn)估值 B：資金資產(chǎn)總值 C：基金資產(chǎn)凈值 D：基金份額凈值

17、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。A．基金募集與銷售

B．投資管理與投資咨詢服務(wù) C．基金運(yùn)營(yíng)

D．受托資產(chǎn)管理

18、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是____ A：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B：投資主體不同

C：所籌集資金的投向不同 D：風(fēng)險(xiǎn)水平不同

19、《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí)的禁止行為有__。

A．對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月 B．對(duì)貨幣市場(chǎng)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月 C．對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月 D．對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月

20、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D．獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

21、基金營(yíng)銷渠道的主要任務(wù)是__。

A．提供差異化服務(wù)，不斷擴(kuò)大基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)模

B．設(shè)計(jì)靈活合理的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，適應(yīng)不同細(xì)分市場(chǎng)的需求，以提高費(fèi)率手段的競(jìng)爭(zhēng)力

C．為投資者提供便捷購(gòu)買基金產(chǎn)品的平臺(tái)，為投資人提供持續(xù)服務(wù)

D．通過各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳基金產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓投資者了解產(chǎn)品

22、境內(nèi)居民個(gè)人可以用__從事B股交易。A．現(xiàn)匯存款 B．外幣現(xiàn)鈔存款 C．外幣現(xiàn)鈔

D．從境外匯入的外匯資金

23、投資組合管理中的核心環(huán)節(jié)是____ A：投資風(fēng)險(xiǎn)控制 B：投資組合風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè) C：資產(chǎn)配置

D：資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制

24、考察基金公司營(yíng)銷能力的要點(diǎn)包括__。A．公司營(yíng)銷體系情況 B．公司人員情況

C．公司營(yíng)銷理念和策略 D．公司代銷渠道情況

25、投資者在基金設(shè)立募集期內(nèi)，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為稱為__。A．認(rèn)購(gòu) B．申購(gòu) C．申請(qǐng) D．買賣

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、對(duì)于開放式基金，在開放申購(gòu)、贖回后，資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是__。A．每個(gè)開放日公告一次 B．每周公告一次 C．每周公告兩次 D．每月公告一次

2、以下不屬于投資組合公告的披露事項(xiàng)的是____ A：按行業(yè)分類的股票投資組合(股數(shù)、市值占基金資產(chǎn)凈值的比例)及股票面值合計(jì)

B：債券市價(jià)(不含國(guó)債)合計(jì) C：國(guó)債、貨幣資金合計(jì) D：列示基金投資中，按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名股票明細(xì)，至少應(yīng)當(dāng)包括股票名稱數(shù)量、市值占基金資產(chǎn)凈值比例(%)

3、小張打算購(gòu)買基金進(jìn)行投資。在選擇基金時(shí)，小張對(duì)某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長(zhǎng)率為__。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

4、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)以“__”為自律管理的工作方針。A．公平、公開、公正 B．法制、監(jiān)管、自律 C．自律、服務(wù)、傳導(dǎo) D．效率、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓

5、普通股票股東的權(quán)利包括__。A．公司重大決策參與權(quán)

B．公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán) C．了解公司經(jīng)營(yíng)狀況的權(quán)利 D．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

6、根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》，基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括__的核算。

A．資產(chǎn)類 B．負(fù)債類

C．資產(chǎn)負(fù)債共同類

D．所有者權(quán)益類和損益類

7、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)不包括__。

A．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B．基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度 C．基金管理人對(duì)該基金未來收益率的預(yù)測(cè) D．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

8、基金銷售的____反映了從投資者的需要出發(fā)向投資人銷售合理的產(chǎn)品，堅(jiān)持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售的要求。A：服務(wù)性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

9、__是現(xiàn)代公司的主要類型。A．有限責(zé)任公司 B．兩合公司

C．無限責(zé)任公司 D．股份有限公司

10、以下屬于自律性組織的是__。A．托管銀行 B．證券公司

C．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) D．基金管理公司

11、備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

12、基金在運(yùn)作過程中發(fā)生可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金單位交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告并公告。以下不屬于對(duì)基金份額持有人權(quán)益及基金單位交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)是____ A：基金份額持有人大會(huì)決議 B：基金管理人或基金托管人變更

C：基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員變更 D：基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員1年內(nèi)變更達(dá)20%以上

13、通過公開資料能夠獲得的基金基本信息有__。A．基金產(chǎn)品特征信息 B．基金管理公司信息 C．基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)信息

D．基金經(jīng)理和公司管理團(tuán)隊(duì)信息

14、我國(guó)目前境內(nèi)基金申購(gòu)款，一般在__日到達(dá)基金的銀行存款賬戶。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

15、為了保證基金資產(chǎn)的安全，____規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。A：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 B：《中華人民共和國(guó)公司法》 C：《中華人民共和國(guó)證券法》 D：《證券投資基金法》

16、只能在失效日當(dāng)日行權(quán)的期權(quán)屬于__。A．美式期權(quán) B．歐式期權(quán) C．看跌期權(quán) D．看漲期權(quán)

17、LOF份額認(rèn)購(gòu)方式包括__兩種。A．定向認(rèn)購(gòu) B．私募 C．場(chǎng)外認(rèn)購(gòu) D．場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)

18、后端收費(fèi)模式是指，在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在__時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。A．第一次發(fā)放紅利

B．該年度內(nèi)最后一次發(fā)放紅利 C．基金存續(xù)期止 D．贖回基金

19、證券投資基金一般在__結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益。A．周末 B．月末 C．季末 D．年末

20、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到____人以上。A：50 B：100 C：200 D：300

21、有價(jià)證券的特征包括__。A．收益性 B．流動(dòng)性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．期限性

22、以下關(guān)于債券與股票的比較正確的是__。

A．債券通常有規(guī)定的利率，股票的股息紅利不固定 B．債券是一種有期投資，股票是一種無期投資 C．股票風(fēng)險(xiǎn)較小，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

D．發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司

23、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。A．股票名稱 B．股票編號(hào)

C．股票的記載方式 D．股東權(quán)利

24、我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是____ A：基金注冊(cè)登記結(jié)構(gòu) B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

25、下列關(guān)子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．個(gè)人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù) C．每個(gè)投資者使用個(gè)人身份證件可以開設(shè)2個(gè)基金賬戶 D．已開設(shè)證券賬戶的投資者可以再開設(shè)1個(gè)基金賬戶

第二篇：江蘇省基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試題

江蘇省基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個(gè)工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個(gè)工作日內(nèi)

2、下列關(guān)于藍(lán)光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．公司注冊(cè)資本為5億

B．公司成立1年以來，治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．公司無任何違法違規(guī)行為，社會(huì)信譽(yù)良好 D．公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好

3、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。A．3 B．5 C．6 D．8

4、下列各項(xiàng)中，__不是基金營(yíng)銷特殊性的主要體現(xiàn)。A．服務(wù)性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性

5、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。

A．有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

B．制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度

C．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷 D．有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

6、基金資產(chǎn)估值需考慮的因素包括__。A．交易時(shí)間 B．估值頻率

C．價(jià)格操縱及濫估問題

D．估值方法的一致性及公開性

7、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動(dòng)性

D．不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

8、按照證券的募集方式，有價(jià)證券可分為__。A．上市證券 B．公募證券 C．非上市證券 D．私募證券

9、指數(shù)型基金一般會(huì)把__及以上的資產(chǎn)配置在標(biāo)的指數(shù)上面。A．85% B．90% C．95% D．97%

10、認(rèn)購(gòu)權(quán)證實(shí)質(zhì)上是一種股票的__。A．短期看漲期權(quán) B．短期看跌期權(quán) C．長(zhǎng)期看漲期權(quán) D．長(zhǎng)期看跌期權(quán)

11、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場(chǎng)工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場(chǎng)基金 D．混合基金

12、在我國(guó)，開放式基金中，一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金類型是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場(chǎng)基金

13、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括__。A．證券投資基金 B．社?；?C．法人基金

D．社會(huì)公益基金

14、連續(xù)兩個(gè)開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請(qǐng)

D．對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告

15、在進(jìn)行股票型基金業(yè)績(jī)分析時(shí)，最常見的是根據(jù)__進(jìn)行排名。A．股票周轉(zhuǎn)率 B．行業(yè)集中度

C．時(shí)間加權(quán)收益率 D．持股的平均時(shí)間

16、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》自__起施行。A．2007年12月 B．2008年1月 C．2008年5月 D．2008年8月

17、當(dāng)開放式基金基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A．15% B．10% C．9% D．5%

18、__是指?jìng)l(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)。A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn)

C．提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

19、下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會(huì)行使的是____ A：檢查公司財(cái)務(wù)

B：制定公司的具體規(guī)章 C：修改公司章程 D：審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告

20、資產(chǎn)配置的過程中，____包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟(jì)分析來決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率，確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo)。A：明確投資目標(biāo)和限制因素 B：明確資本市場(chǎng)的期望值

C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn) D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界

21、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起__日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A．2 B．3 C．5 D．7

22、中小投資者選擇購(gòu)買股票基金而不是直接購(gòu)買股票，通常是為了__。A．抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) B．規(guī)避系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C．分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D．降低基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

23、當(dāng)公司法定公積金累積額為公司____的百分之五十以上的，可不再提取。A：注冊(cè)資本 B：凈資產(chǎn) C：總資產(chǎn) D：股東權(quán)益

24、通過基金銷售人員從業(yè)考試即__一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證。

A．證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) B．證券投資基金 C．證券交易

D．證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)

25、基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)察稽核負(fù)責(zé)人遇有下列哪些重大問題，應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告__ A．基金銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基金銷售專戶 B．基金銷售機(jī)構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn) C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金

D．基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為

26、對(duì)于收入低、收入大部分用于消費(fèi)的年輕人來說，__是比較有效的積累投資的方式。A．基金定期定投

B．以固定收益工具為主

C．以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主

27、證券市場(chǎng)的基本功能包括__。A．資本配置功能 B．資本定價(jià)功能 C．投資功能 D．融資功能

28、__是一種被動(dòng)管理的基金，其整體風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)更高些。A．股票型基金 B．債券型基金 C．指數(shù)型基金 D．貨幣市場(chǎng)基金

29、基金利息收入主要來源于__等方面。A．存出保證金 B．債券投資 C．結(jié)算備付金 D．銀行存款

30、目前，我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)最近____年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：4

32、以下哪項(xiàng)工作不屬于基金托管人基金募集階段的工作____ A：刻制基金業(yè)務(wù)用章、財(cái)務(wù)用章

B：開立基金的各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬冊(cè)

C：在募集結(jié)束后接受管理人將按規(guī)定驗(yàn)資后的募集資金劃入基金資金賬戶 D：托管人與擬募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜

33、證券市場(chǎng)包括__。A．基金市場(chǎng) B．同業(yè)拆借市場(chǎng) C．債券市場(chǎng) D．股票市場(chǎng)

34、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來日期按照__買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A．未來價(jià)格 B．資產(chǎn)價(jià)格 C．約定價(jià)格 D．市場(chǎng)價(jià)格

35、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府 B．公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C．憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)

D．金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu) 36、1868年成立的__是公認(rèn)的設(shè)立最早的基金。A．美國(guó)國(guó)際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國(guó)投資信托

37、下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn) D．有利于提高證券市場(chǎng)的效率

38、基金績(jī)效衡量是對(duì)資產(chǎn)管理人____進(jìn)行計(jì)算。A：期望收益 B：實(shí)現(xiàn)的收益 C：組合風(fēng)險(xiǎn) D：投資成本

39、在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產(chǎn)品營(yíng)銷中，營(yíng)銷人員應(yīng)__。A．認(rèn)真閱讀基金招募說明書，為客戶選擇合適的產(chǎn)品 B．提醒投資者關(guān)注新基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異

C．提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績(jī)表現(xiàn)上會(huì)出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素 D．提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來的新的投資機(jī)會(huì)

40、基金分析和評(píng)價(jià)中，全面性原則要求全面考察基金的__。A．價(jià)格 B．收益 C．風(fēng)險(xiǎn) D．結(jié)構(gòu)

41、基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料。A．手機(jī)短信

B．自動(dòng)傳真、電子信箱 C．互聯(lián)網(wǎng) D．座談會(huì)

42、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)的說法，正確的有__。A．贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的百分之五

B．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn) C．認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除

D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

43、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理具體表現(xiàn)為__。A．對(duì)會(huì)員單位的自律管理 B．對(duì)從業(yè)人員的自律管理 C．對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的自律管理

D．對(duì)代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理

44、指數(shù)型基金按完全復(fù)制指數(shù)與部分復(fù)制指數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)，可分為__。A．完全型基金 B．純指數(shù)型基金 C．增強(qiáng)型指數(shù)基金 D．部分型基金

45、根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品 B．基金管理公司的專戶理財(cái)產(chǎn)品

C．發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券 D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券

46、在我國(guó)，基金的募集期限一般不得超過__個(gè)月。A．3 B．6 C．12 D．15

47、目前，對(duì)基金進(jìn)行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對(duì)基金進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià) B．諸多因素都會(huì)直接或間接影響基金的業(yè)績(jī)

C．在同樣市場(chǎng)環(huán)境下各基金間業(yè)績(jī)會(huì)產(chǎn)生很大的差別 D．不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同

48、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能 C．投機(jī)功能 D．套利功能

49、一般而言，基金投資管理流程的環(huán)節(jié)有__。A．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易 B．研究部門提供研究報(bào)告

C．投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃 D．基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案

50、____是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點(diǎn)。A：兩極策略 B：子彈式策略 C：梯式策略 D：指數(shù)化策略

51、基金營(yíng)銷實(shí)務(wù)中，采用__，營(yíng)銷人員可以逐步建立起屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

52、確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有____ A：風(fēng)險(xiǎn)收益法 B：情景綜合分析法 C：預(yù)期收益最大化法 D：成本收益法

53、基金管理公司的督察長(zhǎng)由__提名。A．股東會(huì) B．董事會(huì) C．董事長(zhǎng) D．總經(jīng)理

54、我國(guó)《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任____ A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國(guó)公司法》 C：《中華人民共和國(guó)證券法》 D：《中華人民共和國(guó)刑法》

55、下列屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠(yuǎn)期合約 B．金融債券 C．金融期權(quán) D．金融互換

56、目前，我國(guó)ETF的最小申購(gòu)、贖回單位一般為__。A．10萬份或50萬份 B．50萬份或100萬份 C．100萬份或150萬份 D．100萬份或200萬份

57、下列關(guān)于基金營(yíng)銷中目標(biāo)市場(chǎng)分析的說法，正確的有__。A．目標(biāo)市場(chǎng)可以分為主要市場(chǎng)和次要市場(chǎng)

B．任何基金銷售機(jī)構(gòu)都應(yīng)全力進(jìn)入規(guī)模最大的細(xì)分市場(chǎng) C．目標(biāo)市場(chǎng)拓展策略可以分為無差異營(yíng)銷和差異性營(yíng)銷 D．市場(chǎng)定位的實(shí)質(zhì)就是公司在所有市場(chǎng)進(jìn)行全方位的營(yíng)銷

58、__份額凈值保持在1元不變。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場(chǎng)基金 D．混合基金

59、下列基金類型中，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最低的是__。A．股票型基金 B．貨幣市場(chǎng)基金 C．混合型基金 D．債券型基金

60、基金合同終止時(shí)，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算的清算組應(yīng)由__等構(gòu)成。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

第三篇：內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：中期票據(jù)考試題

內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：中期票據(jù)考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關(guān)于基金市場(chǎng)參與主體的說法，正確的有__。

A．基金市場(chǎng)的參與者根據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律組織三大類

B．基金當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)是基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金投資咨詢機(jī)構(gòu) D．我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

2、我國(guó)基金銷售監(jiān)管的具體目標(biāo)包括__。A．保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 B．保證基金最低投資收益 C．保護(hù)投資者利益 D．降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

3、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A．60% B．70% C．80% D．90%

4、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動(dòng)電視媒體 D．網(wǎng)站在線服務(wù)

5、基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費(fèi) C．經(jīng)手費(fèi) D．證管費(fèi)

6、基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A．募集信息披露 B．預(yù)期信息披露 C．運(yùn)作信息披露 D．臨時(shí)信息披露

7、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.23元，假設(shè)每份基金分配0.05元收益，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值將會(huì)下降到。____ A：1.16元 B：1.28元 C：1.23元 D：1.18元

8、基金涉及的稅收包括__。A．營(yíng)業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

9、對(duì)表現(xiàn)好的基金衡量會(huì)涉及到____的選擇問題。A：業(yè)績(jī)計(jì)算時(shí)期 B：操作策略 C：風(fēng)險(xiǎn)水平D：比較基準(zhǔn)

10、申購(gòu)費(fèi)的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

11、某日，一只股票基金的資產(chǎn)總值為333 456.25萬元人民幣，基金負(fù)債總值為78089.87萬元人民幣，總份額為62350.17萬份，則該基金資產(chǎn)凈值和份額凈值為__。

A．411 546.12萬元；5.3481元 B．411 546.12萬元；4.0957元 C．255 366.38萬元；4.0957元 D．255 366.38萬元；5.3481元

12、在進(jìn)行股票型基金業(yè)績(jī)分析時(shí)，最常見的是根據(jù)__進(jìn)行排名。A．股票周轉(zhuǎn)率 B．行業(yè)集中度

C．時(shí)間加權(quán)收益率 D．持股的平均時(shí)間

13、在我國(guó)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券型基金。A．50%? B．60%? C．80%? D．90%

14、基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有__。A．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn) B．對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

C．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 D．對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查

15、封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣_(tái)___ A：5000萬元 B：1億元 C：2億元 D：5億元

16、我國(guó)封閉式基金的交收實(shí)行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

17、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)率將按__為基礎(chǔ)收取。A．認(rèn)(申)購(gòu)份額 B．凈認(rèn)(申)購(gòu)份額 C．認(rèn)(申)購(gòu)金額 D．凈認(rèn)(申)購(gòu)金額

18、貨幣市場(chǎng)基金偏離度信息可能出現(xiàn)在__中。A．投資組合報(bào)告 B．報(bào)告 C．季度報(bào)告 D．臨時(shí)報(bào)告

19、根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長(zhǎng)由__。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)委派 B．總經(jīng)理任命 C．董事會(huì)聘任 D．股東大會(huì)選舉

20、__是指對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金營(yíng)銷的各種內(nèi)部、外部因素的統(tǒng)稱。A．營(yíng)銷環(huán)境 B．營(yíng)銷組合 C．營(yíng)銷過程 D．目標(biāo)市場(chǎng)

21、在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露的報(bào)告期內(nèi)偏離度信息有__。A．偏離度絕對(duì)值在0.25%～0.5%間的次數(shù) B．偏離度的最高值 C．偏離度的最低值

D．偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值

22、按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為__。A．清算 B．結(jié)算 C．交收 D．結(jié)賬

23、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是__。A．開放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露

B．開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

24、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽(yù) B．注冊(cè)資本 C．管理費(fèi)收入 D．員工人數(shù)

25、QDⅡ基金申購(gòu)和贖回的開放時(shí)間為__。A．9:30～11:30和13:00～15:00 B．9:00～11:00和13:00～15:00 C．9:30～11:30和12:55～14:55 D．9:00～11:00和12:55～14:55

26、基金報(bào)告一般在會(huì)計(jì)結(jié)束后__日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。A．30 B．45 C．60 D．90

27、根據(jù)目前有關(guān)規(guī)定，對(duì)__買賣基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。A．個(gè)人 B．保險(xiǎn)公司 C．證券公司 D．非金融機(jī)構(gòu)

28、根據(jù)股利貼現(xiàn)模型，應(yīng)該____ A：買入被低估的股票，買入被高估的股票 B：買人被低估的股票，賣出被高估的股票 C：賣出被低估的股票，賣出被高估的股票 D：賣出被低估的股票，買人被高估的股票

29、下列__不屬于基金的運(yùn)作相關(guān)環(huán)節(jié)。A．基金收益分配 B．基金募集

C．基金投資運(yùn)作 D．基金前臺(tái)管理

30、基金合同生效后LOF即進(jìn)入封閉期，封閉期一般不超過____個(gè)月。A：1 B：2 C：3 D：4

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、根據(jù)是否可以投資于股票，可將債券型基金分為__兩種。A．價(jià)值型 B．成長(zhǎng)型 C．純債型 D．偏債型

32、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)中，__能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果。A．基金分紅 B．已實(shí)現(xiàn)收益

C．份額凈值增長(zhǎng)率

D．日每萬份基金凈收益

33、對(duì)于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按__費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)。

A．對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi) B．對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi) C．對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2.5%的贖回費(fèi) D．按短期交易費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

34、____風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，因此又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”。A：系統(tǒng)性 B：非系統(tǒng)性 C：企業(yè)的信用 D：管理運(yùn)作

35、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 C．直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu) D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

36、廣義的有價(jià)證券包括__。A．貨幣證券 B．商品證券 C．合同文本 D．資本證券

37、基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料。A．手機(jī)短信

B．自動(dòng)傳真、電子信箱 C．互聯(lián)網(wǎng) D．座談會(huì)

38、__是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。A．建立評(píng)級(jí)模型 B．計(jì)算評(píng)級(jí)數(shù)據(jù) C．劃分評(píng)價(jià)等級(jí) D．劃分基金類別

39、下列我國(guó)機(jī)構(gòu)中可以成為證券發(fā)行人的有__。A．企業(yè) B．政府 C．金融機(jī)構(gòu) D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

40、我國(guó)基金信息披露制度中，基金信息披露應(yīng)遵守的規(guī)范性文件主要包括__。A．基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 B．基金信息披露編報(bào)規(guī)則 C．證券投資基金上市規(guī)則

D．交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則

41、__在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。A．零息債券 B．浮動(dòng)利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券

42、憑證式債券是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的__。A．流通憑證 B．會(huì)計(jì)憑證 C．收款憑證 D．付款憑證

43、在基金運(yùn)作中起著核心作用的是__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金監(jiān)管和自律組織

44、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資咨詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有__名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，并且注冊(cè)資本達(dá)到__萬元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

45、關(guān)于對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的規(guī)范，下列說法正確的有__。A．具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存儲(chǔ)的技術(shù)特征

B．制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練

C．系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案

D．系統(tǒng)數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年

46、我國(guó)股票市場(chǎng)融資國(guó)際化以__等股權(quán)融資作為突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股

47、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

48、下列費(fèi)用中不由基金資產(chǎn)承擔(dān)的有__。A．基金轉(zhuǎn)換費(fèi) B．基金管理費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．信息披露費(fèi)

49、基金贖回費(fèi)不得超過基金份額贖回金額的__。A．3% B．2.5% C．5% D．1.5% 50、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

51、保護(hù)基金投資者的合法利益要使基金投資者免受__等行為的損害。A．誤導(dǎo) B．內(nèi)幕交易 C．不公平交易 D．投資損失

52、目前，我國(guó)基金管理公司全是有限責(zé)任公司，它們必須滿足____中所有對(duì)有限責(zé)任公司公司治理結(jié)構(gòu)的規(guī)定 A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國(guó)公司法》 C：《中華人民共和國(guó)證券法》 D：《中華人民共和國(guó)刑法》

53、關(guān)于市場(chǎng)組合，下列敘述錯(cuò)誤的是____ A：它包括所有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) B：它在有效邊界上

C：市場(chǎng)組合中所有證券所占比重和它們市值成正比 D：它是資本市場(chǎng)線和無差異曲線的切點(diǎn)

54、以下關(guān)于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應(yīng)更側(cè)重考察其投資的“靈活性” B．其基金經(jīng)理的擇時(shí)能力在管理中尤為重要 C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會(huì)比股票型基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)更好

D．從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對(duì)收益

55、基金與其他金融工具或理財(cái)產(chǎn)品相比較，不同點(diǎn)包括__。A．收益來源 B．流動(dòng)性

C．信息披露程度 D．投資門檻

56、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近__個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)。A．5 B．3 C．8 D．10

57、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

58、根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金桌用____制度。A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割

59、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金被稱為__。A．平衡型基金 B．增長(zhǎng)型基金 C．收入型基金 D．防御型基金

60、基金市場(chǎng)參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起核心作用。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

第四篇：北京基金從業(yè)資格：基金國(guó)際化考試題

北京基金從業(yè)資格：基金國(guó)際化考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、債券型基金與股票型基金相比，其波動(dòng)性__。A．相同

B．大小無法確定 C．較大 D．較小 2、2006年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》，要求基金管理公司治理應(yīng)遵循____利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨(dú)立運(yùn)作的原則，強(qiáng)化制衡機(jī)制，維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性。A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

3、海外成熟市場(chǎng)上，金融產(chǎn)品銷售過程中最基本的需要遵循的原則是__。A．“了解你的產(chǎn)品” B．“了解你的客戶” C．“了解你的職責(zé)” D．“了解你的目標(biāo)”

4、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)率將按__為基礎(chǔ)收取。A．認(rèn)(申)購(gòu)份額 B．凈認(rèn)(申)購(gòu)份額 C．認(rèn)(申)購(gòu)金額 D．凈認(rèn)(申)購(gòu)金額

5、廣義的有價(jià)證券包括__。A．金融證券 B．商品證券 C．貨幣證券 D．資本證券

6、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

7、托管費(fèi)的來源是__。A．股息 B．利息 C．基金資產(chǎn) D．投資者繳納

8、下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是__。

A．基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征企業(yè)所得稅

B．基金取得的股票差價(jià)收入、債券利息收入，需要征收33%企業(yè)所得稅 C．基金取得的股票差價(jià)收入、債券利息收入，需要征收25%企業(yè)所得稅 D．基金取得的股票差價(jià)收入、債券利息收入，需要征收25%的個(gè)人所得稅

9、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)____，證券投資基金擬在2007年7月1日起實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。A：《證券投資基金法》 B：《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則〉的通知》 C：《中華人民共和國(guó)證券法》 D：《證券投資基金銷售管理辦法》

10、關(guān)于基金管理公司主要股東應(yīng)具備的條件，下列說法不正確的是____ A：注冊(cè)資本不低于5億元人民幣

B：持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)，公司治理健全 C：從事證券經(jīng)營(yíng)等金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D：最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

11、下列關(guān)于基金市場(chǎng)參與主體的說法，正確的有__。

A．基金市場(chǎng)的參與者根據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律組織三大類

B．基金當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)是基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金投資咨詢機(jī)構(gòu) D．我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

12、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法，不正確的是__。A．ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度 B．只有大投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的交易 C．ETF贖回時(shí)一般可以得到現(xiàn)金

D．正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近

13、以下屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的有__。A．證券公司 B．證券服務(wù)機(jī)構(gòu) C．證券交易所 D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

14、我國(guó)基金業(yè)快速發(fā)展階段的代表性基金創(chuàng)新品種有__。A．南方寶元債券基金 B．南方積極配置基金 C．南方避險(xiǎn)增值基金 D．國(guó)投瑞銀瑞?；?/p>

15、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

16、某投資人投資1萬元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率1.5%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

17、下列關(guān)于商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件的說法，正確的有__。

A．資本充足率必須達(dá)到監(jiān)管要求 B．必須設(shè)立負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門

C．財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近5年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3

18、在基金運(yùn)作過程中，基金要承擔(dān)一些必要的費(fèi)用，包括__。A．基金管理費(fèi) B．基金交易費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．基金贖回費(fèi)

19、下列關(guān)于基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品的說法，正確的是__。

A．從投資范圍來看，基金的投資領(lǐng)域較銀行理財(cái)產(chǎn)品更為寬廣 B．銀行理財(cái)產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金 C．銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資門檻比基金更低 D．基金的流動(dòng)性不及銀行理財(cái)產(chǎn)品

20、下列屬于基金銷售監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章的有__。A．《證券投資基金管理公司管理辦法》 B．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》

21、為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額的計(jì)算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一按____為基礎(chǔ)收取。A：認(rèn)購(gòu)金額 B：認(rèn)購(gòu)份額 C：認(rèn)購(gòu)利息 D：凈認(rèn)購(gòu)金額

22、防范基金銷售技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的措施有__。

A．關(guān)鍵的硬件設(shè)備、軟件應(yīng)當(dāng)有必要的替代設(shè)備 B．信息技術(shù)運(yùn)營(yíng)有完善的備份措施和方案

C．應(yīng)做好業(yè)務(wù)保障設(shè)施的日常管理與維護(hù)保養(yǎng) D．應(yīng)定期組織信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)的應(yīng)急演練

23、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度，具體包括__。

A．完善銷售人員招聘程序

B．建立科學(xué)合理的銷售績(jī)效評(píng)價(jià)體系 C．建立健全基金銷售人員管理檔案 D．建立員工培訓(xùn)制度

24、我國(guó)基金業(yè)監(jiān)管的原則有__。

A．依法監(jiān)管原則和公開、公平、公正原則 B．監(jiān)管與自律并重原則

C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則

25、證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價(jià)格。A．拍賣 B．協(xié)商 C．公開招標(biāo) D．公開競(jìng)價(jià)

26、根據(jù)《公司法》，有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣_(tái)_萬元。A．2 B．3 C．5 D．10

27、基金交易費(fèi)用的核算一般按__計(jì)提。A．日 B．月 C．季 D．年

28、__是用來分析貨幣市場(chǎng)基金的指標(biāo)。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔(dān)保人

29、封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起____日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A：5 B：10 C：20 D：30

30、基金托管人一般由____聘請(qǐng)。A：基金發(fā)起人 B：基金托管人

C：基金持有人大會(huì) D：證券交易所

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。A．公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容

B．基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化 C．市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利 D．監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇

32、開放式基金連續(xù)__以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。A．2個(gè)開放日 B．2日

C．3個(gè)開放日 D．3日

33、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括__。

A．簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系 B．制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施 C．禁止提前發(fā)行 D．嚴(yán)格賬戶管理

34、關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的劃分，下列說法正確的有__。A．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)證券市場(chǎng)不存在系統(tǒng)的相關(guān)性 B．對(duì)同一類基金而言，外部風(fēng)險(xiǎn)影響的程度是等同的

C．內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制良好的基金在面臨同等外部風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能相應(yīng)地減少損失 D．當(dāng)基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)很小時(shí)，其內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)容易被分散

35、ETF屬于__。A．保本基金 B．指數(shù)基金 C．主動(dòng)型基金 D．基金中的基金

36、開放式基金申購(gòu)一般采用__方式。A．部分繳款 B．全額繳款 C．保證金繳款 D．固定金額繳款

37、通過公開資料能夠獲得的基金基本信息有__。A．基金產(chǎn)品特征信息 B．基金管理公司信息 C．基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)信息

D．基金經(jīng)理和公司管理團(tuán)隊(duì)信息

38、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設(shè)每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值__。A．不會(huì)有變化

B．將會(huì)上升至1.3900元 C．將會(huì)下降至1.2900元 D．不確定

39、LOF與ETF都具備開放式基金場(chǎng)外申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在__。A．申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同 B．申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同 C．對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同 D．基金投資策略不同

40、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每____計(jì)算并披露一次。A：日 B：3日 C：5日 D：周41、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到____人以上。A：50 B：100 C：200 D：300

42、依照《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入__。A．基金紅利 B．基金凈值 C．基金財(cái)產(chǎn) D．基金費(fèi)用

43、下列基金市場(chǎng)參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

44、下列____不是資產(chǎn)配置的目標(biāo)。A：改善投資者面臨的環(huán)境 B：降低投資風(fēng)險(xiǎn) C：提高投資收益

D：消除投資者對(duì)收益所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險(xiǎn)

45、有價(jià)證券是____的一種形式。A：真實(shí)資本 B：貨幣資本 C：虛擬資本 D：商品資本

46、當(dāng)封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格______基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，這時(shí)折(溢)價(jià)率為______。__ A．高于；正數(shù) B．低于；負(fù)數(shù) C．低于；正數(shù) D．高于；負(fù)數(shù)

47、關(guān)于QDⅡ的申購(gòu)、贖回原則以下說法錯(cuò)誤的是__。A．金額申購(gòu)原則 B．份額贖回原則 C．未知價(jià)原則 D．價(jià)格優(yōu)先原則

48、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)的禁止行為包括__。A．詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財(cái)物或利益

49、證券交易所的會(huì)員____ A：可以自動(dòng)轉(zhuǎn)讓交易席位

B：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會(huì)審批 C：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批 D：不得轉(zhuǎn)讓交易席位

50、債券是證明__關(guān)系的憑證。A．產(chǎn)權(quán) B．委托代理 C．債權(quán)債務(wù) D．所有權(quán)

51、基金的費(fèi)用不包括__。A．管理人報(bào)酬 B．利息支出 C．申購(gòu)費(fèi)用 D．交易費(fèi)用

52、對(duì)于持續(xù)持有期少于__日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額1．5%的贖回費(fèi)。A．5 B．7 C．14 D．30

53、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

54、關(guān)于買斷式回購(gòu)交易，下列說法正確的是__。A．債券所有權(quán)不發(fā)生轉(zhuǎn)移 B．屬于質(zhì)押凍結(jié)

C．又稱“開放式回購(gòu)” D．可以在任一日期交易

55、在我國(guó)，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過__個(gè)月。A．3 B．4 C．5 D．6

56、下列各項(xiàng)中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是__。A．久期 B．基金分紅 C．已實(shí)現(xiàn)收益 D．凈值增長(zhǎng)率

57、從性質(zhì)上看，ETF聯(lián)接基金可以看作是一種__。A．保本基金 B．指數(shù)型基金 C．傘型基金

D．指數(shù)型基金中的基金

58、下列費(fèi)用中不由基金資產(chǎn)承擔(dān)的有__。A．基金轉(zhuǎn)換費(fèi) B．基金管理費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．信息披露費(fèi)

59、證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起__的運(yùn)營(yíng)模式。A．以服務(wù)為中心、客戶至上 B．以產(chǎn)品為中心、客戶至上 C．以服務(wù)為中心、公司至上 D．以產(chǎn)品為中心、公司至上

60、開放式基金的分紅方式有__和__兩種。A．股票分紅 B．現(xiàn)金分紅

C．分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額 D．債券利息

第五篇：吉林省2016年基金從業(yè)資格：基金國(guó)際化考試題

吉林省2016年基金從業(yè)資格：基金國(guó)際化考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關(guān)系 B．每股凈資產(chǎn) C．公司人員結(jié)構(gòu) D．公司組織形式

2、存續(xù)期募集信息披露主要是指開放式基金在基金合同生效后每__個(gè)月披露一次更新的招募說明書。A．1 B．2 C．3 D．6

3、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

4、以下不屬于證券投資基金特征的是____ A：集合投資，專業(yè)管理 B：組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn) C：收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小 D：獨(dú)立托管，保障安全

5、考察基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力的要點(diǎn)包括__。A．公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念 B．投資風(fēng)險(xiǎn)控制的情況 C．公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況

D．公司風(fēng)險(xiǎn)控制組織架構(gòu)情況

6、我國(guó)基金業(yè)監(jiān)管的原則有__。

A．依法監(jiān)管原則和公開、公平、公正原則 B．監(jiān)管與自律并重原則

C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則

7、目前，我國(guó)開放式基金的銷售體系以__代銷和基金管理公司直銷為主。A．保險(xiǎn)公司 B．銀行 C．交易所 D．證券公司

8、在基金業(yè)績(jī)的計(jì)算中，常用來作為對(duì)平均收益率的無偏估計(jì)的指標(biāo)是__。A．時(shí)間加權(quán)收益率 B．算術(shù)平均收益率 C．幾何平均收益率 D．簡(jiǎn)單收益率

9、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動(dòng)性

D．不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

10、基金的運(yùn)作費(fèi)用包括__。A．審計(jì)費(fèi)

B．持有人大會(huì)費(fèi) C．上市年費(fèi) D．信息披露費(fèi)

11、考察基金公司投資和研究能力的要點(diǎn)包括__。A．公司投資和研究人員情況 B．公司投資和研究架構(gòu)情況

C．公司投資和研究的理念、方法及流程情況 D．公司信息披露情況

12、____是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告

13、有價(jià)證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權(quán) C．金融遠(yuǎn)期合約 D．權(quán)證 14、2008年9月12日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，根據(jù)市場(chǎng)變化和基金管理人在執(zhí)行新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則中存在的有關(guān)公允價(jià)值認(rèn)定和計(jì)量方面的問題，對(duì)基金估值業(yè)務(wù)，特別是__等沒有市價(jià)的投資品種的估值等問題作出了進(jìn)一步規(guī)范。A．長(zhǎng)期停牌股票 B．暫時(shí)停牌股票 C．終止上市股票 D．特別處理股票

15、__標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。

A．中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)金信基金在上海證券交易所上市 B．中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)金信基金在深圳證券交易所上市 C．中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市 D．中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在深圳證券交易所上市

16、《證券投資基金托管資格管理辦法》對(duì)托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的規(guī)定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于__人，并具有基金從業(yè)資格。A．3 B．5 C．10 D．12

17、我國(guó)基金銷售監(jiān)管的具體目標(biāo)包括__。A．保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 B．保證基金最低投資收益 C．保護(hù)投資者利益 D．降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

18、在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)渠道的不同，可分為____ A：網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)和網(wǎng)下認(rèn)購(gòu) B：集體認(rèn)購(gòu)和個(gè)人認(rèn)購(gòu) C：公開認(rèn)購(gòu)和私人認(rèn)購(gòu) D：有償認(rèn)購(gòu)和無償認(rèn)購(gòu)

19、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

20、基金托管人的首要職責(zé)是__。A．完成基金資金清算 B．進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算 C．安全保管基金資產(chǎn) D．監(jiān)督基金投資運(yùn)作

21、證券市場(chǎng)的自律性組織有__。A．證券交易所 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．證券公司 D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

22、從基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)來看，契約型基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)是____ A：基金管理公司的公司章程 B：托管協(xié)議 C：基金契約 D：基金招募書

23、以下不屬于債券收益的是__。A．利息收入 B．權(quán)益分紅 C．資本損益 D．再投資收益

24、封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的（）。A．50% B．60% C．80% D．90%

25、證券市場(chǎng)的品種結(jié)構(gòu)主要包括__。A．股票市場(chǎng) B．債券市場(chǎng) C．基金市場(chǎng) D．衍生品市場(chǎng)

26、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，規(guī)則變動(dòng)，這體現(xiàn)了金融衍生工具的____特征。A：跨期性 B：期限性 C：聯(lián)動(dòng)性 D：不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

27、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)是__。

A．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整

B．保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 C．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全

D．利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行

28、對(duì)于基金交易費(fèi)，下列說法不正確的是__。

A．基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用

B．我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

29、為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于__。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款

30、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種__形式。A．投資 B．負(fù)債 C．融資 D．資產(chǎn)

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括__。A．登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī) B．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 C．預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī) D．使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

32、下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) D．會(huì)計(jì)師事務(wù)所

33、我國(guó)基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)____的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。A：《中華人民共和國(guó)證券法》 B：《證券投資基金法》 C：《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

34、下列選項(xiàng)中，__不是國(guó)際證監(jiān)會(huì)證券監(jiān)督的目標(biāo)。A．保護(hù)投資者

B．保護(hù)證券市場(chǎng)的公平、效率和透明 C．降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．提高證券收益

35、下列各項(xiàng)，__應(yīng)依法征收營(yíng)業(yè)稅。

A．基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入 C．金融機(jī)構(gòu)申購(gòu)和贖回基會(huì)份額的差價(jià)收入 D．非金融機(jī)構(gòu)申購(gòu)和贖回基金份額的差價(jià)收入

36、以投資期分析為基礎(chǔ)，債券互換的類型不包括____ A：替代互換

B：市場(chǎng)問利差互換 C：交叉互換

D：稅差激發(fā)互換

37、下列關(guān)于(證券投資基金托管資格管理辦法)規(guī)定的申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個(gè)會(huì)計(jì)的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣

B．?dāng)M從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格

C．基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D．最近3年無重大違法違規(guī)記錄

38、基金營(yíng)銷環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括__等。A．股東支持 B．營(yíng)銷渠道 C．投資者 D．競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手

39、基金的運(yùn)作費(fèi)用包括__。A．律師費(fèi) B．開戶費(fèi) C．上市年費(fèi) D．銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

40、下列關(guān)于記名股票特點(diǎn)的說法，正確的有__。A．轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)便

B．便于掛失，相對(duì)安全 C．股東權(quán)利歸屬于記名股東

D．認(rèn)購(gòu)股票款項(xiàng)不一定一次繳足

41、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括__等。A．持股數(shù)量 B．基金分紅

C．份額凈值增長(zhǎng)率 D．已實(shí)現(xiàn)收益

42、目前，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)中尚不具備的金融工具有__。A．存托憑證 B．公募基金 C．股指期貨 D．股指期權(quán)

43、基金半報(bào)告披露的__等信息值得關(guān)注。A．報(bào)告期末基金所持有的所有股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)基金累計(jì)買入與賣出的前50名股票明細(xì)

B．基金持有人結(jié)構(gòu) C．基金凈值表現(xiàn) D．重大事項(xiàng)揭示

44、在我國(guó)，投資者認(rèn)購(gòu)ETF份額的方式包括__。A．實(shí)物認(rèn)購(gòu) B．證券認(rèn)購(gòu)

C．場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu) D．場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

45、下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是__。A．高久期高信用債券基金 B．高久期低信用債券基金 C．低久期高信用債券基金 D．低久期低信用債券基金

46、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)申購(gòu)時(shí)用__換取ETF份額，贖回時(shí)用ETV份額換取__。A．現(xiàn)金；現(xiàn)金

B．現(xiàn)金；一攬子股票 C．一攬子股票；現(xiàn)金 D．一攬子股票；一攬子股票

47、具有良好擇股能力的基金經(jīng)理一般會(huì)__。A．買入表現(xiàn)將超越市場(chǎng)或業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的股票 B．賣出表現(xiàn)將落后于市場(chǎng)或業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的股票 C．超配績(jī)優(yōu)行業(yè)或板塊 D．低配績(jī)差行業(yè)或板塊

48、基金信息披露的作用有__。A．有利于防止利益沖突與利益輸送 B．有利于投資的價(jià)值判斷 C．有利于提高證券市場(chǎng)的效率 D．有利于防止信息濫用

49、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上主要的投資者，以其__進(jìn)行證券投資。A．受托投資資金 B．營(yíng)運(yùn)資金 C．自有資本 D．銀行貸款

50、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，開放式基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起__內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。A．3個(gè)月 B．6個(gè)月 C．9個(gè)月 D．1年

51、證券組合理論認(rèn)為，證券組合的風(fēng)險(xiǎn)隨著組合所包含證券數(shù)量的增加而，尤其是證券間關(guān)聯(lián)性極低的多元化證券組合可以有效地降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，使證券組合的投資風(fēng)險(xiǎn)趨向于市場(chǎng)平均風(fēng)險(xiǎn)水平____ A：降低 B：增加 C：不變

D：都有可能

52、下列各項(xiàng)中，不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的具體表現(xiàn)的有__。A．規(guī)范性 B．多樣性 C．適用性 D．靈活性

53、下列屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷內(nèi)容的有__。A．目標(biāo)市場(chǎng)與投資者的確定 B．營(yíng)銷環(huán)境的分析 C．營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì) D．營(yíng)銷過程的管理

54、反映股票型基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)包括__。A．貝塔系數(shù) B．基金分紅

C．份額凈值增長(zhǎng)率 D．持股集中度

55、下列哪項(xiàng)不是基金合同需明確的內(nèi)容__ A．基金收益分配原則 B．募集基金的目的 C．基金交易價(jià)格 D．基金運(yùn)作方式

56、基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．3 B．5 C．10 D．15

57、下列關(guān)于滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)的說法，正確的有__。A．滬深300指數(shù)的計(jì)算中包含了300個(gè)樣本公司的股票和債券價(jià)格

B．滬深300指數(shù)的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C．上證綜合指數(shù)包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發(fā)行量為權(quán)數(shù) D．上證綜合指數(shù)的基期指數(shù)為1000點(diǎn)

58、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。A．擔(dān)保債券 B．抵押債券 C．優(yōu)先股票 D．普通股票

59、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上的金融機(jī)構(gòu)投資者之一，以其__進(jìn)行證券投資。A．銀行貸款 B．自有資本 C．營(yíng)運(yùn)資金

D．受托投資資金

60、關(guān)于混合型基金，下列描述正確的是__。A．風(fēng)險(xiǎn)收益水平介于增長(zhǎng)型和價(jià)值型基金之間 B．對(duì)基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對(duì)基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金