第一篇：2015年海南省基金從業(yè)：基金收益分配模擬試題

2015年海南省基金從業(yè)：基金收益分配模擬試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、在制定資金清算流程時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)注意的規(guī)范有__。

A．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

B．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應(yīng)當作為異常交易處理

C．將贖回、分紅及認/申購不成功的相應(yīng)款項直接劃人投資人開戶時指定的同名銀行賬戶

D．在交易被拒絕或確認失敗時，應(yīng)主動通知投資人

2、下列關(guān)于保本型基金的說法，正確的有__。

A．保本型基金提供的保證可能有本金保證、收益保證和紅利保證 B．保本型基金的本金保證比例可以高于100%，也可以低于100% C．保本型基金必須提供收益保證和紅利保證

D．通常，若保本型基金有擔保人，則可為投資者提供到期后獲得本金和收益的保障

3、基金營銷實務(wù)中，建立客戶關(guān)系的最后一個環(huán)節(jié)是__。A．客戶的尋找 B．客戶的溝通 C．客戶的促成

D．客戶關(guān)系的維護

4、成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預(yù)測而正確改變____對基金擇時能力進行衡量的方法。A：組合風險

B：各種證券持有量 C：現(xiàn)金比例的百分比 D：預(yù)期收益率

5、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)規(guī)范中，__應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案。A．系統(tǒng)投入使用 B．系統(tǒng)重大升級

C．年度技術(shù)風險評估的報告 D．用戶密碼修改 6、1997年11月14日頒布的__，是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)。

A．《證券投資基金法》 B．《證券法》

C．《開放式證券投資基金試點辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

7、基金____對其資產(chǎn)按規(guī)定進行估值。A：每日 B：每周 C：每月 D：每季

8、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，規(guī)則變動，這體現(xiàn)了金融衍生工具的____特征。A：跨期性 B：期限性 C：聯(lián)動性

D：不確定性或高風險性

9、關(guān)于媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，下列論述正確的有__。A．宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中

B．當市場出現(xiàn)較大波動時，及時利用媒體的影響力可以減少非理性行為的發(fā)生 C．新基金發(fā)行前，對公司形象的宣傳和對新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不可缺少的部分

D．通過媒體可以定期或不定期地向投資者傳達專業(yè)信息和傳輸正確的投資理念

10、考察基金經(jīng)理投資哲學的要點有__。A．基金經(jīng)理是否追求中長期戰(zhàn)略市場 B．基金經(jīng)理是否重視公司調(diào)研 C．基金經(jīng)理是否傾向于集中投資 D．基金經(jīng)理是否追求絕對收益

11、下列各項不屬于金融債券的是__。A．商業(yè)銀行債券 B．基本建設(shè)債券 C．證券公司債券 D．財務(wù)公司債券

12、考察基金公司風險控制能力的要點包括__。A．公司風險控制理念 B．投資風險控制的情況 C．公司合規(guī)經(jīng)營情況

D．公司風險控制組織架構(gòu)情況

13、下列職權(quán)中，應(yīng)該由經(jīng)理行使的是____ A：提議召開臨時股東會

B：決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置 C：決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案 D：制定公司的具體規(guī)章

14、當開放式基金基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A．15% B．10% C．9% D．5%

15、下列屬于基金銷售機構(gòu)公共關(guān)系所關(guān)注的公眾的有__。A．新聞媒介 B．股東 C．業(yè)內(nèi)機構(gòu) D．客戶

16、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數(shù)

17、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》 B．《公司法》

C．《證券投資基金法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

18、在計算基金業(yè)績時，__越高，說明基金的投資效果越好。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實現(xiàn)收益

D．時間加權(quán)收益率

19、下列__屬于機構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時的禁止行為。A．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

C．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月

D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月 20、境內(nèi)居民個人可以用__從事B股交易。A．現(xiàn)匯存款 B．外幣現(xiàn)鈔存款 C．外幣現(xiàn)鈔

D．從境外匯入的外匯資金

21、下列各項中，__不屬于基金利潤的內(nèi)容。A．股利利息收入 B．債券利息投資收益 C．公允價值變動收益 D．基金募集資金

22、基金的系統(tǒng)性風險包括__。A．政策風險 B．利率風險

C．通貨膨脹風險

D．基金公司的經(jīng)營風險

23、在進行基金公司的分析與評價時，考察基金公司概況的主要內(nèi)容有__。A．公司股東情況 B．公司經(jīng)營情況 C．公司的沿革情況

D．公司董事會和監(jiān)事會情況

24、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足____個月的除外。A：6 B：9 C：12 D：15

25、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每____個月披露一次更新的招募說明書。A：3 B：6 C：9 D：12

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、關(guān)于風險調(diào)整后收益衡量指標，下列說法錯誤的是__。A．通常特雷諾指數(shù)越大，基金的績效表現(xiàn)越好 B．當夏普指數(shù)同為正值時，夏普指數(shù)越高越好

C．當詹森指數(shù)大于零時，說明基金經(jīng)理通過主動管理戰(zhàn)勝了市場

D．特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)給出的都是單位風險的超額收益率

2、____是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責的當事人。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)

3、以下關(guān)于債券型基金的常用分析指標，說法正確的有__。A．常用的分析指標有久期和債券持倉的信用等級兩種

B．衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉的信用等級在計算上比較復(fù)雜，但其應(yīng)用卻比較簡單 D．利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標

4、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按__進行劃分的。A．資產(chǎn)配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對象的不同 D．持有股票的投資比例

5、在股票投資組合管理的基本策略中，超越市場是____的目標。A：積極型管理策略 B：消極型管理策略 C：混合型管理策略 D：激進型管理策略

6、《證券投資基金法》規(guī)定基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____擔任。

A：證券公司 B：商業(yè)銀行

C：信托投資公司 D：非基金管理人的其他基金管理公司

7、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券為樣本編制的指數(shù)。A．上證國債指數(shù) B．上證企業(yè)債指數(shù) C．中國債券指數(shù) D．中證全債指數(shù)

8、下列關(guān)于基金與信托產(chǎn)品的說法，正確的有__。A．契約型基金是金融信托的一種 B．信托產(chǎn)品的流動性比基金好 C．信托的投資門檻一般比基金高 D．信托的投資范圍比基金廣

9、證券投資基金有不同的投資目的，對于收入型基金來說____ A：資產(chǎn)成長的潛力較大，損失本金的風險相對較低 B：資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風險相對較低 C：資產(chǎn)成長的潛力較大，損失本金的風險相對較高 D：資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風險相對較高

10、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的投資目標是__指數(shù)的表現(xiàn)，屬于__基金。A．超越；主動型 B．超越；被動型 C．復(fù)制；主動型 D．復(fù)制；被動型

11、實踐中，大多數(shù)公司的清算價格總是__賬面價值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于

12、股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它是一種無限期的法律憑證。股票的有效期與公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。這是指股票的__特征。A．永久性 B．持續(xù)性 C．參與性 D．收益性

13、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。A．擔保債券 B．抵押債券 C．優(yōu)先股票 D．普通股票

14、成長型股票通常是指收益增長速度____的股票，其市盈率、市凈率通常較____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高

15、基金管理人的主要收入來源是__。A．基金投資收益 B．基金管理費 C．基金托管費 D．基金申購費

16、中國證監(jiān)會__。

A．按照國務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場集中統(tǒng)一監(jiān)管 B．依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 C．是全國證券、期貨市場的主管部門 D．是國務(wù)院直屬事業(yè)單位

17、根據(jù)____的規(guī)定，基金托管人為履行職責，要設(shè)有專門的基金托管部門，并要求有安全保管基金財產(chǎn)的條件，有安全高效的清算.交割系統(tǒng)，有符合要求的營業(yè)場所.安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度等條件。A：《證券投資基金法》

B：《證券投資基金托管資格管理辦法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

18、在基金運作中起著核心作用的是__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金監(jiān)管和自律組織

19、下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進行基金資產(chǎn)的投資管理

D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來

20、衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。A．現(xiàn)金比例變化法 B．成功概率法 C．二次項法 D．夏普指數(shù)法

21、普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權(quán)，取決于__。A．認購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系 B．認購時間 C．股權(quán)登記日

D．持有股票時間的長短

22、中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及__。A．中央銀行股票 B．中央銀行債券

C．中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券 D．中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊期權(quán)

23、____指基金持有的采用公允價值模式計量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負債等公允價值變動形成的應(yīng)計入當期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產(chǎn)按公允價值估值時予以確認。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入

D：公允價值變動損益

24、國家股的資金主要來源于__。

A．現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)

B．現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

C．經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資

D．具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資

25、目前，國內(nèi)市場中尚不具備的金融工具有__。A．存托憑證 B．公募基金 C．股指期貨 D．股指期權(quán)

第二篇：湖南省2017年上半年基金從業(yè)資格：基金收益分配試題

湖南省2017年上半年基金從業(yè)資格：基金收益分配試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的獨立性原則要求__。

A．內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié) B．通過科學的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．基金銷售機構(gòu)內(nèi)各分支機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)保持相對獨立

D．制定內(nèi)部控制應(yīng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為目標，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行

2、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個工作日內(nèi)

3、根據(jù)證券投資基金相關(guān)法律法規(guī)，基金銷售人員從事基金銷售活動應(yīng)禁止以下__行為。

A．詆毀其他基金銷售機構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益

4、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點包括__。

A．美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 C．基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出 D．基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

5、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風險性 D．投機性

6、對于收入低、收入大部分用于消費的年輕人來說，__是比較有效的積累投資的方式。

A．基金定期定投

B．以固定收益工具為主

C．以偏進取的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主

7、隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權(quán)財富基金，對此下列說法正確的是__。

A．主權(quán)財富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備 B．2007年10月29日，中國投資有限責任公司成立，成為中國主權(quán)財富基金的發(fā)端

C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資

D．中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值

8、基金營銷中，公共關(guān)系所關(guān)注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所作的努力，這些公眾包括__。A．新聞媒介 B．股東 C．監(jiān)管機構(gòu) D．客戶

9、__是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)。A．股份有限公司 B．中國證監(jiān)會 C．中國人民銀行

D．國有資產(chǎn)管理部門

10、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺主要包括__。A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．后臺管理系統(tǒng)

C．監(jiān)管系統(tǒng)信息報送 D．應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

11、基金銷售機構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》

12、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

13、證券市場的自律性組織有__。A．證券交易所 B．中國證監(jiān)會 C．證券公司 D．證券業(yè)協(xié)會

14、目前，我國證券市場推出的權(quán)證為__。A．債權(quán)權(quán)證和股權(quán)權(quán)證 B．其他權(quán)證 C．債權(quán)權(quán)證 D．股權(quán)權(quán)證

15、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)中從事__等相關(guān)活動的人員。A．宣傳推介基金 B．發(fā)售基金份額

C．辦理基金份額申購和贖回 D．基金產(chǎn)品創(chuàng)新 16、2006年6月，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金管理公司治理準則(試行)》，要求基金管理公司治理應(yīng)遵循____利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨立運作的原則，強化制衡機制，維護公司的統(tǒng)一性和完整性。A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)

17、基金銷售機構(gòu)制定的客戶服務(wù)標準，對__沒有進行規(guī)范。A．資金清算 B．服務(wù)對象 C．服務(wù)內(nèi)容 D．服務(wù)程序

18、出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以根據(jù)形式基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定，__。

A．接受全額贖回 B．拒絕全額贖回 C．全部延遲贖回 D．部分延遲贖回

19、考慮到我國資本市場正處于轉(zhuǎn)型時期的新興市場以及我國基金業(yè)自身所具有的特點，我國基金監(jiān)管還擔負著____的使命。A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風險 D：推動基金業(yè)發(fā)展

20、__可采用不同幣種申購基金份額。A．一般封閉式基金 B．一般開放式基金 C．境內(nèi)ETF基金 D．QDⅡ基金

21、基金定期定額投資計劃的優(yōu)點有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù) B．風險控制效應(yīng) C．成本效應(yīng) D．復(fù)利效應(yīng)

22、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對托管人或管理人應(yīng)付的報酬為5000萬元，應(yīng)付稅費為5000萬元，基金份額為2億份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25 23、2006年9月發(fā)布的____進一步重點規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價、定價以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價制度。A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

24、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據(jù)的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

25、金融期貨一般不包括__。A．商品期貨 B．股票期貨 C．貨幣期貨

D．股票指數(shù)期貨

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容，以下說法不正確的是____ A：登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風險提示和警示性文字

B：涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C：引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應(yīng)當真實、準確，并注明出處

D：引用基金過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)

2、試點發(fā)展階段，基金在規(guī)范化運作方面得到很大的提高，具體表現(xiàn)有__。A．以上市證券為基本投資方向，限制投向?qū)崢I(yè)部門 B．在基金管理公司和基金的設(shè)立上實行嚴格的審批制 C．明確基金托管人在基金運作中的作用 D．建立較為嚴格的信息披露制度

3、證券市場兩個最基本和最主要的品種是__。A．基金 B．股票 C．債券 D．衍生品

4、證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括__。A．會計師事務(wù)所 B．證券投資咨詢公司 C．資產(chǎn)評估機構(gòu) D．律師事務(wù)所

5、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構(gòu)。通常只有大的投資者才能直接通過基金管理公司進行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過基金代銷機構(gòu)進行基金的買賣。A：基金銷售機構(gòu) B：注冊登記機構(gòu)

C：律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所 D：基金投資咨詢公司

6、債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為__。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn) C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起

7、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟關(guān)系是____ A：所有權(quán)關(guān)系 B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C：信托關(guān)系

D：合伙投資關(guān)系

8、關(guān)于混合型基金，下列描述正確的是__。A．風險收益水平介于增長型和價值型基金之間 B．對基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金

9、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個工作日內(nèi)

10、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》 C．《公司法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

11、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當在每6個月結(jié)束之日起__內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A．15日 B．30日 C．45日 D．60日

12、我國股票價格指數(shù)不包括__。A．滬深300指數(shù) B．香港恒生指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時報指數(shù)

13、根據(jù)基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括__。A．銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時定期更新相關(guān)基金的風險等級 B．銀行柜臺上銷售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時更新 C．對客戶的信息要動態(tài)跟蹤和收集整理

D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作

14、基金持有人享有__等法定權(quán)利。A．分享基金財產(chǎn)收益 B．基金資產(chǎn)運作管理權(quán) C．剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D．基金資產(chǎn)保管權(quán)

15、認購開放式基金的步驟通常包括__。A．開戶 B．認購 C．協(xié)調(diào) D．確認

16、根據(jù)____可以將基金分為如基礎(chǔ)行業(yè)基金.資源類股票基金.房地產(chǎn)基金.金融服務(wù)基金.科技股基金等 A：行業(yè)分類 B：投資風格分類 C：股票性質(zhì)分類 D：股票規(guī)模分類

17、基金份額凈值應(yīng)當在估值日后____個工作日內(nèi)披露。A：1 B：2 C：3 D：4

18、目前，我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是__。A．各證券交易所 B．中國證券業(yè)協(xié)會 C．證券登記結(jié)算公司

D．國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

19、基金銷售監(jiān)管的監(jiān)管與自律并重原則是指__。

A．針對基金銷售機構(gòu)經(jīng)營能力的監(jiān)管，旨在促進基金銷售機構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風險

B．在加強基金市場監(jiān)管的同時，加強基金銷售機構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育

和自我管理

C．要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化 D．對監(jiān)管對象給予公正的待遇

20、根據(jù)《證券投資基金法》第29條對基金托管人應(yīng)當履行的職責的規(guī)定，基金托管人的職責以____為基礎(chǔ)。A：安全保管基金財產(chǎn)

B：保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料 C：辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

D：復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格

21、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。A．擔保債券 B．抵押債券 C．優(yōu)先股票 D．普通股票

22、下列各指標中，__以標準差代表基金的總風險。A．夏普指數(shù) B．詹森指數(shù) C．特雷諾指數(shù) D．道-瓊斯指數(shù)

23、根據(jù)____的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。A：運作方式 B：法律形式 C：投資對象 D：投資目標

24、目前，我國開放式基金的托管費率__。A．通常低于0.25% B．通常在0.25～0.5%之間 C．通常在0.5%～1%之間 D．通常高于1%

25、一般而言，成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風險程度由高到低的排序，依次是__。

A．成長型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長型基金

第三篇：2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習題

2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習題

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)

(1)“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B.后臺管理系統(tǒng) C.應(yīng)用系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

(2)基金季報中不會披露的信息是()。A.投資組合情況 B.基金份額變動信息 C.基金持有人結(jié)構(gòu) D.管理人報告

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(3)買入LOF申報數(shù)量應(yīng)當為100份或者其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05

(4)下列沒有權(quán)力召開基金份額持有人大會的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金監(jiān)管機構(gòu)

D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

(5)基金托管人在基金運作中具有非常重要的作用，下列哪一項沒有體現(xiàn)基金托管人的作用。

A.防止基金資產(chǎn)被挪作它用，有效保障資產(chǎn)安全。B.對基金管理人投資運作的監(jiān)督。

C.進行會計核算和估值，及時掌握基金資產(chǎn)的狀況。

D.對基金的運作全程進行風險控制，防止出現(xiàn)違法違紀、損害投資者利益事件的發(fā)生。

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(6)下列那個基金不能在二級市場交易()。A.廣發(fā)小盤成長股票型證券投資基金(LOF)B.天元證券投資基金(封閉式)C.嘉實增長開放式證券投資基金(一般開放式基金)D.中小企業(yè)板交易型開放式指數(shù)基金(ETF)

(7)下列關(guān)于基金風險控制的說法錯誤的是（）。

A.基金的投資管理中，由基金經(jīng)理違規(guī)、違法行為所導(dǎo)致的風險屬于基金公司的管理水平風險。

B.證券投資的風險是指證券未來收益的不確定性。C.證券投資風險與證券投資損失并不等價。

D.外部風險包括市場風險和政策風險等系統(tǒng)性風險和信用風險、經(jīng)營風險等非系統(tǒng)性風險。

(8)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動型基金和被動指數(shù)型基金。A.投資理念

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B.組織形式 C.投資目標 D.募集方式

(9)當二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場買進()，然后在一級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉（）而實現(xiàn)套利交易。A.ETF,一攬子股票 B.ETF,ETF C.一攬子股票，一攬子股票 D.一攬子股票，ETF

(10)封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）。A.1個月 B.2個月 C.3個月 D.6個月

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(11)貨幣市場基金不得投資于以下投資品種中的哪項?()A.現(xiàn)金 B.大額存單

C.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 D.股票

(12)2003年10月，（）頒布，并于2004年6月1日實施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展 A.證券法

B.開放式證券投資基金試點辦法 C.證券投資基金法

D.證券投資基金管理暫行辦法

(13)()是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。A.資本證券 B.有價證券 C.貨幣證券 D.商品證券

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(14)下面不可以作為基金業(yè)績評估指標的有()。A.累計收益率 B.平均收益率 C.stutzer指標 D.折溢價率

(15)債券型基金面臨風險較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于()。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險

(16)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。A.運作方式 B.法律形式 C.投資理念 D.投資目標

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(17)基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的()時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%

(18)證券投資基金起源于19世紀的()。A.英國 B.美國 C.法國 D.荷蘭

(19)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司(和基金公司()為主。A.直銷、代銷 B.代銷、直銷

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C.外銷、內(nèi)銷 D.內(nèi)銷、外銷

(20)申請合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的基金公司的要求是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)達2年以上，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A.100 B.200 C.300 D.400

(21)基金管理人內(nèi)部控制的()要求通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

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(22)債券與股票的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）上。A.收益性 B.流動性 C.風險性 D.期限性

(23)基金業(yè)的發(fā)展使得以()關(guān)系為核心的理財方式被越來越多的人所認同和接受。A.債權(quán)債務(wù) B.所有權(quán) C.信托 D.產(chǎn)權(quán)

(24)專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于()人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

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(25)目前，我國股票型基金大都按照（）的比例計提基金管理費。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%

(26)下列不屬于證券市場顯著特征的選項是（A.證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所 B.證券市場是價值直接交換的場所 C.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所 D.證券市場是風險直接交換的場所

(27)我國基金的會計為公歷（）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日

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(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原則 A.真實性原則 B.準確性原則 C.完整性原則 D.及時性原則

(29)債券型基金面臨風險較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于（）。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險

(30)以下發(fā)行證券籌集的資本屬于自有資本的是()。A.發(fā)行股票 B.發(fā)行政府債 C.發(fā)行央票 D.發(fā)行金融債

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(31)《證券法》的制定機關(guān)是（）A.全國人大常委會 B.國務(wù)院 C.證監(jiān)會 D.以上都錯

(32)專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

(33)基金信息披露最根本、最重要的原則是()。A.真實性原則 B.準確性原則

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C.完整性原則 D.及時性原則

(34)基金托管人內(nèi)部控制制度中的()是指托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須在發(fā)生時能準確及時地記錄；按照“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，新設(shè)機構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時性原則 D.審慎性原則

(35)配置型基金是指股票部分投資比例通常介于()之問的混合型基金。A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％

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(36)按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％

(37)商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5

(38)公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（）A.彌補虧損 B.提取法定公積金 C.提取任意公積金

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D.支付優(yōu)先股紅利

(39)以下,()不是證券市場的作用。A.解決資本供求矛盾 B.實現(xiàn)資本結(jié)構(gòu)調(diào)整 C.解決資本流動性 D.解決資本盈利性要求

(40)基金管理人內(nèi)部控制的()要求公司各機構(gòu)、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

(41)2007年9月，第一只創(chuàng)新型封閉式基金()設(shè)立。A.大成創(chuàng)新

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B.大成優(yōu)選 C.華安創(chuàng)新 D.南方優(yōu)選

(42)根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()元人民幣。A.5000萬 B.2000萬 C.1000萬 D.1億

(43)混合型基金的風險一般()股票型基金，()債券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于

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(44)以下風險不屬于國內(nèi)股票型基金的投資風險的有()A.系統(tǒng)性風險 B.非系統(tǒng)性風險 C.基金管理運作風險 D.匯率風險

(45)我國目前已形成以（）為核心、覆蓋主要基金活動、多層次的基金法規(guī)體系。A.《證券投資基金法》 B.《中華人民共和國信托法》 C.《證券投資基金管理公司管理辦法》 D.《基金托管資格管理辦法》

(46)基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一選項?（）A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法 B.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法 C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查的方式和方法 D.基金銷售人員的管理監(jiān)督和投訴機制

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(47)基金募集期間的三大信息披露穩(wěn)健不包括()。A.基金合同 B.招募說明書 C.基金托管協(xié)議 D.基金上市交易公告書

(48)為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A.差異性 B.適用性 C.趨同性 D.類別型

(49)以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當遵循的原則()。

A.合法、合規(guī)性原則 B.健全性原則

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C.相互制約原則 D.成本效益原則

(50)下列哪項歸屬于基金投資運作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（A.基金的交易 B.基金的績效衡量 C.基金的資產(chǎn)估值 D.基金的會計核算

(51)QFII制度試行是從()年開始。A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年

(52)下面關(guān)于一級市場描述不對的是()。A.流通市場的基礎(chǔ)

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B.又叫初級市場 C.是籌集資金的市場 D.是買賣已發(fā)行證券的市場

(53)基金托管人內(nèi)部控制制度中的()是指托管業(yè)務(wù)的各項經(jīng)營管理活動都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時性原則 D.審慎性原則

(54)下列關(guān)于基金定期報告的說法錯誤的是()。

A.基金季度報告的投資組合報告主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細、前5名債券明細及投資組合報告附注等內(nèi)容。

B.管理人一般應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個自然日內(nèi)編制基金季度報告，并將其登載在指定媒體上。

C.基金的半年報會披露報告期末基金所持股票明細及報告期內(nèi)基金累計買人賣出的前20大股票明細。

D.基金報告應(yīng)提供最近3個會計的主要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。

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(55)（）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標之一。A.基金資產(chǎn)估值 B.基金資產(chǎn)總值 C.基金資產(chǎn)凈值 D.基金份額凈值

(56)證券市場在交換財產(chǎn)權(quán)利過程中()。A.只轉(zhuǎn)讓收益權(quán) B.只轉(zhuǎn)讓所有權(quán) C.只轉(zhuǎn)讓風險 D.收益和風險同時轉(zhuǎn)讓

(57)在細節(jié)市場上，基金面對的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠度卻是()的。A.縮小 B.增大

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C.不變 D.先增大后縮小

(58)依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當對基金管理人進行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，也應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項是：（）。A.誠信狀況 B.經(jīng)營管理能力 C.內(nèi)部控制情況 D.賬戶管理制度

(59)對于基金代銷機構(gòu)有違規(guī)情形，下列哪一種方式不能由中國證監(jiān)會來采取?（）A.暫停代銷業(yè)務(wù) B.終止代銷業(yè)務(wù) C.罰款 D.吊銷營業(yè)執(zhí)照

(60)（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。

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A.虛假陳述 B.誤導(dǎo)性陳述 C.重大遺漏

D.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測

(61)我國現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

(62)按募集方式分類，有價證券可以分為（）。A.上市證券與非上市證券 B.政府證券、金融證券、公司證券 C.公募證券和私募證券 D.股票、債券和其他證券

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(63)《證券投資基金銷售內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中關(guān)于內(nèi)部環(huán)境控制的規(guī)定，保證銷售適用性原則有效貫徹和投資人資金的安全，是下列哪一體系的主要內(nèi)容（）。A.有效的風險評估體系 B.健全的授權(quán)控制體系 C.科學的人力資源管理制度 D.銷售業(yè)務(wù)執(zhí)行控制體系

(64)下列()不屬于貨幣市場基金所禁止的投資對象。A.股票

B.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限超過397天的債券

(65)()是保障基金資產(chǎn)的安全、保護基金持有人利益的關(guān)鍵所在。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.商業(yè)銀行 D.證監(jiān)會

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(66)下列關(guān)于基金托管人職責的說法，不正確的是()。A.安全保管基金財產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作 D.編制中期和基金報告

(67)（）在對我國基金的監(jiān)管上負有最主要的責任。A.中國證券監(jiān)督管理委員會 B.中國證券業(yè)協(xié)會 C.證券交易所 D.證券登記結(jié)算公司

(68)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的專業(yè)基金銷售機構(gòu)的注冊資本不少于()。A.1000萬 B.1500萬

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C.2000萬 D.3000萬

(69)投資者可以從基金半報告中查到報告期內(nèi)累計買入、賣出的前（）名股票明細情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風格。A.10 B.20 C.30 D.50

(70)《證券投資基金法》的立法宗旨是（）A.規(guī)范證券交易活動 B.保護基金管理人的合法權(quán)益 C.促進基金和證券市場的健康發(fā)展 D.以上均錯

(71)編造并傳播證券交易虛假信息罪是指（）

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A.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴重后果的行為

B.編造并傳播影響證券、期貨交易虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場的行為

C.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息 D.以上都錯

(72)基金份額凈值是在每個開放日閉市后，按照以下公式計算（）。

A.基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額 B.基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額 C.基金資產(chǎn)總值除以當日基金份額 D.基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額

(73)下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是()。A.銀行理財產(chǎn)品 B.銀行儲蓄存款 C.基金 D.券商集合計劃

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(74)基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行從新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允值的過程。A.全部資產(chǎn) B.凈資產(chǎn)

C.全部資產(chǎn)及所有負債 D.負債

(75)股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有(A.低風險、高收益 B.低風險、低收益 C.高風險、高收益 D.高風險、低收益

(76)《公司法》調(diào)整對象為（）

A.中國境內(nèi)的有限責任公司和股份有限公司 B.個人合伙企業(yè) C.無限責任公司 D.以上都錯

網(wǎng)址：http://004km.cn/)的特征。

(77)1998年12月，《證券法》正式頒布，并于()實施，是新中國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月

(78)基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監(jiān)察稽核和風險控制工作，對()負責。A.董事會 B.監(jiān)事會 C.股東會 D.總經(jīng)理

(79)安全墊的高低對保本型基金在風險資產(chǎn)上配置比例影響較大，它是指保本型基金設(shè)定的風險投資()可承受的損失金額，一般來說安全墊較()的基金操作更為靈活。A.最大，高

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B.最小，高 C.最大，低 D.最小，低

(80)有以下特點的投資者，哪個不建議投資保本型基金：()。A.不能忍受投資虧損 B.比較穩(wěn)健 C.保守

D.風險承受能力強

二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）

(1)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當遵循（）。A.健全性原則和有效性原則 B.適當控制原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則

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(2)下列屬于自律性規(guī)范的有（）A.《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》 B.《中國證券業(yè)協(xié)會公員公約》 C.《金融企業(yè)會計制度》 D.《證券投資基金運作管理辦法》

(3)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)體現(xiàn)以下哪些原則？（）。A.健全性 B.有效性 C.相互制約性 D.成本效益性

(4)下列選項正確的是（）

A.基金管理人應(yīng)當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對申購、贖回的有效性進行確認。

B.基金管理人應(yīng)當自接受投資人有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項。

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C.基金管理人應(yīng)當自收到投資人申購、贖回申請之日起5個工作日內(nèi)，對申購、贖回的有效性進行確認。

D.基金管理人應(yīng)當自接受投資人有效贖回申請之日起15個工作日內(nèi)支付贖回款項。

(5)下面關(guān)于ETF的說法，正確的是（）

A.當基金二級市場價格高于基金份額凈值時，為溢價交易，對應(yīng)的是溢價率；當二級市場價格低于基金份額凈值時，為折價交易，對應(yīng)的是折價率。

B.作為被動型的指數(shù)基金，ETF的投資目標不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)樣本一致的收益，因此基金收益與標的指數(shù)收益之間的偏離程度成為判斷ETF運作效果的重要指標。

C.日跟蹤誤差等于ETF日凈值增長率與標的指數(shù)日收益率之差。D.信息比率等于基金相對于指數(shù)獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。

(6)證券市場的基本功能包括（）_。A.籌資投資功能 B.資本定價功能 C.資本配置功能 D.流通功能

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(7)在從事基金銷售業(yè)務(wù)過程中可能涉及的違法行為有（）A.非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)

B.證券業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)聘任不具有任職資格、證券從業(yè)資格的人員 C.在證券交易活動中做出虛假陳述或者信息誤導(dǎo) D.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券

(8)對于信息披露義務(wù)人違反法律法規(guī)或者基金合同約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，中國證監(jiān)會將依據(jù)法律法規(guī)對違規(guī)機構(gòu)及其相關(guān)人員進行處罰。對于違規(guī)機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處罰類別有（）。A.警告

B.暫?；蛘呷∠饛臉I(yè)資格 C.罰款 D.追究刑事責任

(9)下面對有價證券的描述是對的。A.標有票面金額 B.可以證明所有權(quán)

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C.可以證明債權(quán) D.本身也有價值

(10)下列關(guān)于基金的交易價格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（）。A.對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián) B.對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產(chǎn)凈值

C.對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動。但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值 D.基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實現(xiàn)的(11)以下屬于ETF的特點的是（）A.被動操作的指數(shù)型基金 B.獨特的實物申購贖回機制

C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度 D.一級市場上通常具有較高折溢價率

(12)中國證監(jiān)會的主要職責包括（）。

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A.制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準權(quán)；

B.對證券的募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務(wù)機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理；

C.對證券市場信息披露情況進行監(jiān)督檢查；

D.制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標準和行為準則并監(jiān)督實施

(13)現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有（）A.LOF B.ETF C.創(chuàng)新型封閉式 D.分級基金

(14)基金監(jiān)督部主要通過（）兩種方式實現(xiàn)基金監(jiān)管。A.市場禁入監(jiān)管 B.市場準入監(jiān)管 C.日常持續(xù)監(jiān)管 D.現(xiàn)場監(jiān)管

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(15)債券的特征主要包括（）。A.償還性 B.流動性 C.安全性 D.收益性

(16)《證券投資基金信息披露管理辦法》中“基金信息披露一般規(guī)定”明確了（）

A.禁止在公開披露基金信息是存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測、C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失 D.詆毀其他基金管理人

(17)我國的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核 B.QDII產(chǎn)品的申請及核準 C.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請

D.基金份額發(fā)售、備案和合同生效

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(18)《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，申請募集基金應(yīng)符合下列哪些條件?（）A.符合條件的基金管理人 B.符合條件的基金托管人 C.符合條件的基金產(chǎn)品 D.符合條件的申請材料

(19)基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素有（）。A.估值頻率 B.交易價格

C.價格操縱及濫估問題 D.估值方法的一致性及公開性

(20)基金信息披露的原則包括（）兩種形式 A.實質(zhì)性原則 B.形式性原則 C.公平性原則

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D.完整性原則

(21)關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說法，正確的是（）。A.基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標

B.等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比 C.周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時間

D.一般來說，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長期

(22)商品證券包括（）。A.提貨單 B.運貨單 C.倉庫棧單 D.商業(yè)本票

(23)證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：（）。

A.注冊資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

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B.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)五個以上完整會計 C.最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

D.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷

(24)關(guān)于QDII基金的說法，正確的是（）

A.QDII基金的作為在于分散單一國家市場的特有風險。B.QDII基金給國內(nèi)投資者提供了實現(xiàn)投資全球化的機會。C.QDII基金申購、贖回時間要長于國內(nèi)其他基金。

D.QDII基金在全球范圍內(nèi)進行資產(chǎn)配置，成本較高，因此QDII基金的管理費率遠遠高于其他國內(nèi)基金。

(25)構(gòu)成“背信運用受托財產(chǎn)罪”的主體的是（）A.商業(yè)銀行 B.證券交易所 C.期貨交易所 D.證券公司

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(26)保本型基金比較適合那些（）的投資者。A.不能忍受投資虧損 B.期望獲得高回報 C.比較穩(wěn)健且保守 D.風險承受能力強

(27)基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括（）。A.資產(chǎn)投資 B.資金清算 C.投資監(jiān)督 D.會計核算和估值

(28)目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以（售體系。A.銀行代銷

B.專業(yè)基金銷售機構(gòu)代銷 C.證券公司代銷 D.基金管理公司直銷

網(wǎng)址：http://004km.cn/）渠道為主的銷

(29)《公司法》對特殊公司進行了規(guī)定，比如（）A.有限責任公司 B.股份有限公司 C.一人有限責任公司 D.國有獨資公司

(30)下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的有()。

A.證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式

B.證券投資基金是一種直接投資工具

C.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 D.基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者

(31)基金信息披露的禁止行為（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測 C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)

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(32)下面（）對有價證券的描述是對的。A.表明持有人有權(quán)取得特定權(quán)益 B.證明持有人曾經(jīng)發(fā)生的行為 C.表明第三人的特定權(quán)益 D.證明第三人曾經(jīng)發(fā)生的行為

(33)貨幣市場基金投資組合報告的內(nèi)容有（）A.基金資產(chǎn)組合 B.債券回購融資情況 C.債券投資組合

D.攤余成本法與影子定價法確定的基金資產(chǎn)的偏離度

(34)貨幣市場基金的特點為（）A.風險低 B.安全性高 C.流動性好

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D.收益高

(35)基金監(jiān)管的原則包括如下哪些內(nèi)容?（）A.依法監(jiān)管原則 B.公開、公平、公正原則 C.監(jiān)管與自律并重原則 D.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

(36)基金代銷機構(gòu)在對基金管理人進行審慎調(diào)查時，應(yīng)了解基金管理人的（）A.誠信狀況 B.經(jīng)營管理能力 C.投資管理能力 D.賬戶管理制度

(37)合資證券公司可以從事的業(yè)務(wù)是（）。A.A股承銷

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B.A股交易 C.B殷承銷 D.B股交易

(38)封閉式基金的基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件（）。A.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上 B.基金合同期限為3年以上 C.基金募集金額不低于2億元人民幣 D.基金份額持有人不少于200人

(39)貨幣證券包括。A.商業(yè)匯票 B.銀行匯票 C.銀行本票 D.存款單

(40)截至2007年年底，我國基金銷售的主要渠道有()。

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A.保險公司 B.會計師事務(wù)所 C.商業(yè)銀行 D.證券公司

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）

(1)安全墊是指債券型基金設(shè)定的風險投資最大可承受的損失金額。（）

(2)有價證券因為代表一定量的財產(chǎn)權(quán)利，所以可以在市場上買賣流通。()

(3)信用工具有流通變現(xiàn)的要求，所以要求有流通市場。()

(4)封閉式基金在披露臨時報告前，管理人只需向中國證監(jiān)會備案即可。（）

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(5)基金的市場營銷是實現(xiàn)基金管理公司及基金代銷機構(gòu)經(jīng)營目標的核心活動之一。（）

(6)世界范圍內(nèi)，20世紀80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，已成為基金中的主流產(chǎn)品。（）

(7)行業(yè)投資集中度是指前十大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重。（）

(8)依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，基金銷售人員.在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹，在投資者提出要求時，須出示身份證明及從業(yè)資格證明。（）

(9)投資回報率高的資本，市場需求就大，相應(yīng)的證券價格就高。()

(10)在進行基金投資時應(yīng)對基金份額凈值的高低進行合理的判斷（）。

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(11)基金業(yè)的發(fā)展促進了社會保障體系的改革。（）

(12)目前，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)均可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格。（）

(13)國內(nèi)企業(yè)從事以套期保值為目的的境外期貨交易，交易品種需要中國商務(wù)部核準。()

(14)《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的百分之九十。（）

(15)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過3個月。（）

(16)相對于一般的開放式基金，考核ETF基金經(jīng)理的主動投資管理能力更為重要。（）

(17)以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)，是基金信息披露最根本、最重要的原則。（）

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(18)全球股票型基金與國內(nèi)股票型基金相比費用更高（）。

(19)上市交易的證券，有的是籌資工具，有的是投資工具。()

(20)根據(jù)規(guī)定，基金管理人對于認購費、申購費、贖回費費率，一律實行統(tǒng)一的標準。（）

答案和解析

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A

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(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A

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(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B

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第四篇：2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習題

2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習題

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)

(1)“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B.后臺管理系統(tǒng) C.應(yīng)用系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

(2)基金季報中不會披露的信息是()。A.投資組合情況 B.基金份額變動信息 C.基金持有人結(jié)構(gòu) D.管理人報告

(3)買入LOF申報數(shù)量應(yīng)當為100份或者其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05

(4)下列沒有權(quán)力召開基金份額持有人大會的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金監(jiān)管機構(gòu)

D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

(5)基金托管人在基金運作中具有非常重要的作用，下列哪一項沒有體現(xiàn)基金托管人的作用。A.防止基金資產(chǎn)被挪作它用，有效保障資產(chǎn)安全。B.對基金管理人投資運作的監(jiān)督。

C.進行會計核算和估值，及時掌握基金資產(chǎn)的狀況。

D.對基金的運作全程進行風險控制，防止出現(xiàn)違法違紀、損害投資者利益事件的發(fā)生。

(6)下列那個基金不能在二級市場交易()。A.廣發(fā)小盤成長股票型證券投資基金(LOF)B.天元證券投資基金(封閉式)C.嘉實增長開放式證券投資基金(一般開放式基金)D.中小企業(yè)板交易型開放式指數(shù)基金(ETF)

(7)下列關(guān)于基金風險控制的說法錯誤的是（）。

A.基金的投資管理中，由基金經(jīng)理違規(guī)、違法行為所導(dǎo)致的風險屬于基金公司的管理水平風險。

B.證券投資的風險是指證券未來收益的不確定性。C.證券投資風險與證券投資損失并不等價。

D.外部風險包括市場風險和政策風險等系統(tǒng)性風險和信用風險、經(jīng)營風險等非系統(tǒng)性風險。

(8)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動型基金和被動指數(shù)型基金。A.投資理念 B.組織形式 C.投資目標 D.募集方式

(9)當二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場買進()，然后在一級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉（）而實現(xiàn)套利交易。

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A.ETF,一攬子股票 B.ETF,ETF C.一攬子股票，一攬子股票 D.一攬子股票，ETF

(10)封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）。A.1個月 B.2個月 C.3個月 D.6個月

(11)貨幣市場基金不得投資于以下投資品種中的哪項?()A.現(xiàn)金 B.大額存單

C.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 D.股票

(12)2003年10月，（）頒布，并于2004年6月1日實施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展 A.證券法

B.開放式證券投資基金試點辦法 C.證券投資基金法

D.證券投資基金管理暫行辦法

(13)()是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。A.資本證券 B.有價證券 C.貨幣證券 D.商品證券

(14)下面不可以作為基金業(yè)績評估指標的有()。A.累計收益率 B.平均收益率 C.stutzer指標 D.折溢價率

(15)債券型基金面臨風險較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于()。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險

(16)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。A.運作方式 B.法律形式 C.投資理念

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D.投資目標

(17)基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的()時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%

(18)證券投資基金起源于19世紀的()。A.英國 B.美國 C.法國 D.荷蘭

(19)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司()和基金公司()為主。A.直銷、代銷 B.代銷、直銷 C.外銷、內(nèi)銷 D.內(nèi)銷、外銷

(20)申請合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的基金公司的要求是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)達2年以上，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A.100 B.200 C.300 D.400

(21)基金管理人內(nèi)部控制的()要求通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

(22)債券與股票的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）上。A.收益性 B.流動性 C.風險性 D.期限性

(23)基金業(yè)的發(fā)展使得以()關(guān)系為核心的理財方式被越來越多的人所認同和接受。A.債權(quán)債務(wù) B.所有權(quán)

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C.信托 D.產(chǎn)權(quán)

(24)專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于()人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

(25)目前，我國股票型基金大都按照（）的比例計提基金管理費。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%

(26)下列不屬于證券市場顯著特征的選項是（）。A.證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所 B.證券市場是價值直接交換的場所 C.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所 D.證券市場是風險直接交換的場所

(27)我國基金的會計為公歷（）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日

(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原則 A.真實性原則 B.準確性原則 C.完整性原則 D.及時性原則

(29)債券型基金面臨風險較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于（）。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險

(30)以下發(fā)行證券籌集的資本屬于自有資本的是()。A.發(fā)行股票 B.發(fā)行政府債 C.發(fā)行央票 D.發(fā)行金融債

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(31)《證券法》的制定機關(guān)是（）A.全國人大常委會 B.國務(wù)院 C.證監(jiān)會 D.以上都錯

(32)專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

(33)基金信息披露最根本、最重要的原則是()。A.真實性原則 B.準確性原則 C.完整性原則 D.及時性原則

(34)基金托管人內(nèi)部控制制度中的()是指托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須在發(fā)生時能準確及時地記錄；按照“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，新設(shè)機構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時性原則 D.審慎性原則

(35)配置型基金是指股票部分投資比例通常介于()之問的混合型基金。A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％

(36)按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％

(37)商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5

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(38)公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（）A.彌補虧損

B.提取法定公積金 C.提取任意公積金 D.支付優(yōu)先股紅利

(39)以下,()不是證券市場的作用。A.解決資本供求矛盾 B.實現(xiàn)資本結(jié)構(gòu)調(diào)整 C.解決資本流動性 D.解決資本盈利性要求

(40)基金管理人內(nèi)部控制的()要求公司各機構(gòu)、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

(41)2007年9月，第一只創(chuàng)新型封閉式基金()設(shè)立。A.大成創(chuàng)新 B.大成優(yōu)選 C.華安創(chuàng)新 D.南方優(yōu)選

(42)根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()元人民幣。A.5000萬 B.2000萬 C.1000萬 D.1億

(43)混合型基金的風險一般()股票型基金，()債券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于

(44)以下風險不屬于國內(nèi)股票型基金的投資風險的有()A.系統(tǒng)性風險 B.非系統(tǒng)性風險 C.基金管理運作風險 D.匯率風險

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(45)我國目前已形成以（）為核心、覆蓋主要基金活動、多層次的基金法規(guī)體系。A.《證券投資基金法》

B.《中華人民共和國信托法》

C.《證券投資基金管理公司管理辦法》 D.《基金托管資格管理辦法》

(46)基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一選項?（）A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法 B.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法

C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查的方式和方法 D.基金銷售人員的管理監(jiān)督和投訴機制

(47)基金募集期間的三大信息披露穩(wěn)健不包括()。A.基金合同 B.招募說明書 C.基金托管協(xié)議

D.基金上市交易公告書

(48)為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A.差異性 B.適用性 C.趨同性 D.類別型

(49)以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當遵循的原則()。A.合法、合規(guī)性原則 B.健全性原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則

(50)下列哪項歸屬于基金投資運作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（）。A.基金的交易 B.基金的績效衡量 C.基金的資產(chǎn)估值 D.基金的會計核算

(51)QFII制度試行是從()年開始。A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年

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(52)下面關(guān)于一級市場描述不對的是()。A.流通市場的基礎(chǔ) B.又叫初級市場 C.是籌集資金的市場

D.是買賣已發(fā)行證券的市場

(53)基金托管人內(nèi)部控制制度中的()是指托管業(yè)務(wù)的各項經(jīng)營管理活動都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時性原則 D.審慎性原則

(54)下列關(guān)于基金定期報告的說法錯誤的是()。

A.基金季度報告的投資組合報告主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細、前5名債券明細及投資組合報告附注等內(nèi)容。

B.管理人一般應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個自然日內(nèi)編制基金季度報告，并將其登載在指定媒體上。

C.基金的半年報會披露報告期末基金所持股票明細及報告期內(nèi)基金累計買人賣出的前20大股票明細。

D.基金報告應(yīng)提供最近3個會計的主要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。

(55)（）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標之一。A.基金資產(chǎn)估值 B.基金資產(chǎn)總值 C.基金資產(chǎn)凈值 D.基金份額凈值

(56)證券市場在交換財產(chǎn)權(quán)利過程中()。A.只轉(zhuǎn)讓收益權(quán) B.只轉(zhuǎn)讓所有權(quán) C.只轉(zhuǎn)讓風險

D.收益和風險同時轉(zhuǎn)讓

(57)在細節(jié)市場上，基金面對的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠度卻是()的。A.縮小 B.增大 C.不變

D.先增大后縮小

(58)依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當對基金管理人進行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，也應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項是：（）。

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A.誠信狀況 B.經(jīng)營管理能力 C.內(nèi)部控制情況 D.賬戶管理制度

(59)對于基金代銷機構(gòu)有違規(guī)情形，下列哪一種方式不能由中國證監(jiān)會來采取?（）A.暫停代銷業(yè)務(wù) B.終止代銷業(yè)務(wù) C.罰款

D.吊銷營業(yè)執(zhí)照

(60)（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假陳述 B.誤導(dǎo)性陳述 C.重大遺漏

D.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測

(61)我國現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

(62)按募集方式分類，有價證券可以分為（）。A.上市證券與非上市證券

B.政府證券、金融證券、公司證券 C.公募證券和私募證券 D.股票、債券和其他證券

(63)《證券投資基金銷售內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中關(guān)于內(nèi)部環(huán)境控制的規(guī)定，保證銷售適用性原則有效貫徹和投資人資金的安全，是下列哪一體系的主要內(nèi)容（）。A.有效的風險評估體系 B.健全的授權(quán)控制體系 C.科學的人力資源管理制度 D.銷售業(yè)務(wù)執(zhí)行控制體系

(64)下列()不屬于貨幣市場基金所禁止的投資對象。A.股票

B.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限超過397天的債券

(65)()是保障基金資產(chǎn)的安全、保護基金持有人利益的關(guān)鍵所在。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商業(yè)銀行

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D.證監(jiān)會

(66)下列關(guān)于基金托管人職責的說法，不正確的是()。A.安全保管基金財產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作 D.編制中期和基金報告

(67)（）在對我國基金的監(jiān)管上負有最主要的責任。A.中國證券監(jiān)督管理委員會 B.中國證券業(yè)協(xié)會 C.證券交易所

D.證券登記結(jié)算公司

(68)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的專業(yè)基金銷售機構(gòu)的注冊資本不少于()。A.1000萬 B.1500萬 C.2000萬 D.3000萬

(69)投資者可以從基金半報告中查到報告期內(nèi)累計買入、賣出的前（）名股票明細情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風格。A.10 B.20 C.30 D.50

(70)《證券投資基金法》的立法宗旨是（）A.規(guī)范證券交易活動

B.保護基金管理人的合法權(quán)益 C.促進基金和證券市場的健康發(fā)展 D.以上均錯

(71)編造并傳播證券交易虛假信息罪是指（）

A.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴重后果的行為

B.編造并傳播影響證券、期貨交易虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場的行為 C.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息 D.以上都錯

(72)基金份額凈值是在每個開放日閉市后，按照以下公式計算（）。A.基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額

B.基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額 C.基金資產(chǎn)總值除以當日基金份額

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D.基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額

(73)下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是()。A.銀行理財產(chǎn)品 B.銀行儲蓄存款 C.基金

D.券商集合計劃

(74)基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行從新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允值的過程。A.全部資產(chǎn) B.凈資產(chǎn)

C.全部資產(chǎn)及所有負債 D.負債

(75)股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有()的特征。A.低風險、高收益 B.低風險、低收益 C.高風險、高收益 D.高風險、低收益

(76)《公司法》調(diào)整對象為（）

A.中國境內(nèi)的有限責任公司和股份有限公司 B.個人合伙企業(yè) C.無限責任公司 D.以上都錯

(77)1998年12月，《證券法》正式頒布，并于()實施，是新中國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月

(78)基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監(jiān)察稽核和風險控制工作，對()負責。A.董事會 B.監(jiān)事會 C.股東會 D.總經(jīng)理

(79)安全墊的高低對保本型基金在風險資產(chǎn)上配置比例影響較大，它是指保本型基金設(shè)定的風險投資()可承受的損失金額，一般來說安全墊較()的基金操作更為靈活。A.最大，高 B.最小，高 C.最大，低

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D.最小，低

(80)有以下特點的投資者，哪個不建議投資保本型基金：()。A.不能忍受投資虧損 B.比較穩(wěn)健 C.保守

D.風險承受能力強

二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）

(1)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當遵循（）。A.健全性原則和有效性原則 B.適當控制原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則

(2)下列屬于自律性規(guī)范的有（）A.《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》 B.《中國證券業(yè)協(xié)會公員公約》 C.《金融企業(yè)會計制度》

D.《證券投資基金運作管理辦法》

(3)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)體現(xiàn)以下哪些原則？（）。A.健全性 B.有效性 C.相互制約性 D.成本效益性

(4)下列選項正確的是（）

A.基金管理人應(yīng)當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對申購、贖回的有效性進行確認。

B.基金管理人應(yīng)當自接受投資人有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項。

C.基金管理人應(yīng)當自收到投資人申購、贖回申請之日起5個工作日內(nèi)，對申購、贖回的有效性進行確認。

D.基金管理人應(yīng)當自接受投資人有效贖回申請之日起15個工作日內(nèi)支付贖回款項。

(5)下面關(guān)于ETF的說法，正確的是（）

A.當基金二級市場價格高于基金份額凈值時，為溢價交易，對應(yīng)的是溢價率；當二級市場價格低于基金份額凈值時，為折價交易，對應(yīng)的是折價率。

B.作為被動型的指數(shù)基金，ETF的投資目標不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)樣本一致的收益，因此基金收益與標的指數(shù)收益之間的偏離程度成為判斷ETF運作效果的重要指標。

C.日跟蹤誤差等于ETF日凈值增長率與標的指數(shù)日收益率之差。

D.信息比率等于基金相對于指數(shù)獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。

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(6)證券市場的基本功能包括（）_。A.籌資投資功能 B.資本定價功能 C.資本配置功能 D.流通功能

(7)在從事基金銷售業(yè)務(wù)過程中可能涉及的違法行為有（）A.非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)

B.證券業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)聘任不具有任職資格、證券從業(yè)資格的人員 C.在證券交易活動中做出虛假陳述或者信息誤導(dǎo) D.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券

(8)對于信息披露義務(wù)人違反法律法規(guī)或者基金合同約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，中國證監(jiān)會將依據(jù)法律法規(guī)對違規(guī)機構(gòu)及其相關(guān)人員進行處罰。對于違規(guī)機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處罰類別有（）。A.警告

B.暫?；蛘呷∠饛臉I(yè)資格 C.罰款

D.追究刑事責任

(9)下面對有價證券的描述是對的。A.標有票面金額 B.可以證明所有權(quán) C.可以證明債權(quán) D.本身也有價值

(10)下列關(guān)于基金的交易價格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（）。A.對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián) B.對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產(chǎn)凈值

C.對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動。但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值

D.基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實現(xiàn)的(11)以下屬于ETF的特點的是（）A.被動操作的指數(shù)型基金 B.獨特的實物申購贖回機制

C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度 D.一級市場上通常具有較高折溢價率

(12)中國證監(jiān)會的主要職責包括（）。

A.制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準權(quán)；

B.對證券的募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務(wù)機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理；

C.對證券市場信息披露情況進行監(jiān)督檢查；

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D.制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標準和行為準則并監(jiān)督實施

(13)現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有（）A.LOF B.ETF C.創(chuàng)新型封閉式 D.分級基金

(14)基金監(jiān)督部主要通過（）兩種方式實現(xiàn)基金監(jiān)管。A.市場禁入監(jiān)管 B.市場準入監(jiān)管 C.日常持續(xù)監(jiān)管 D.現(xiàn)場監(jiān)管

(15)債券的特征主要包括（）。A.償還性 B.流動性 C.安全性 D.收益性

(16)《證券投資基金信息披露管理辦法》中“基金信息披露一般規(guī)定”明確了（）A.禁止在公開披露基金信息是存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測、C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失 D.詆毀其他基金管理人

(17)我國的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核 B.QDII產(chǎn)品的申請及核準 C.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請

D.基金份額發(fā)售、備案和合同生效

(18)《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，申請募集基金應(yīng)符合下列哪些條件?（A.符合條件的基金管理人 B.符合條件的基金托管人 C.符合條件的基金產(chǎn)品 D.符合條件的申請材料

(19)基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素有（）。A.估值頻率 B.交易價格

C.價格操縱及濫估問題

D.估值方法的一致性及公開性

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(20)基金信息披露的原則包括（）兩種形式 A.實質(zhì)性原則 B.形式性原則 C.公平性原則 D.完整性原則

(21)關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說法，正確的是（）。A.基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標

B.等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比 C.周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時間

D.一般來說，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長期

(22)商品證券包括（）。A.提貨單 B.運貨單 C.倉庫棧單 D.商業(yè)本票

(23)證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：（）。A.注冊資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)五個以上完整會計 C.最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

D.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷

(24)關(guān)于QDII基金的說法，正確的是（）

A.QDII基金的作為在于分散單一國家市場的特有風險。B.QDII基金給國內(nèi)投資者提供了實現(xiàn)投資全球化的機會。C.QDII基金申購、贖回時間要長于國內(nèi)其他基金。

D.QDII基金在全球范圍內(nèi)進行資產(chǎn)配置，成本較高，因此QDII基金的管理費率遠遠高于其他國內(nèi)基金。

(25)構(gòu)成“背信運用受托財產(chǎn)罪”的主體的是（）A.商業(yè)銀行 B.證券交易所 C.期貨交易所 D.證券公司

(26)保本型基金比較適合那些（）的投資者。A.不能忍受投資虧損 B.期望獲得高回報 C.比較穩(wěn)健且保守 D.風險承受能力強

(27)基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括（）。

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A.資產(chǎn)投資 B.資金清算 C.投資監(jiān)督

D.會計核算和估值

(28)目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以（）渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷

B.專業(yè)基金銷售機構(gòu)代銷 C.證券公司代銷 D.基金管理公司直銷

(29)《公司法》對特殊公司進行了規(guī)定，比如（）A.有限責任公司 B.股份有限公司 C.一人有限責任公司 D.國有獨資公司

(30)下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的有()。

A.證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式 B.證券投資基金是一種直接投資工具

C.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 D.基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者

(31)基金信息披露的禁止行為（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測 C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)

(32)下面（）對有價證券的描述是對的。A.表明持有人有權(quán)取得特定權(quán)益 B.證明持有人曾經(jīng)發(fā)生的行為 C.表明第三人的特定權(quán)益 D.證明第三人曾經(jīng)發(fā)生的行為

(33)貨幣市場基金投資組合報告的內(nèi)容有（）A.基金資產(chǎn)組合 B.債券回購融資情況 C.債券投資組合

D.攤余成本法與影子定價法確定的基金資產(chǎn)的偏離度

(34)貨幣市場基金的特點為（）A.風險低 B.安全性高 C.流動性好 D.收益高

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(35)基金監(jiān)管的原則包括如下哪些內(nèi)容?（）A.依法監(jiān)管原則

B.公開、公平、公正原則 C.監(jiān)管與自律并重原則

D.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

(36)基金代銷機構(gòu)在對基金管理人進行審慎調(diào)查時，應(yīng)了解基金管理人的（）A.誠信狀況 B.經(jīng)營管理能力 C.投資管理能力 D.賬戶管理制度

(37)合資證券公司可以從事的業(yè)務(wù)是（）。A.A股承銷 B.A股交易 C.B殷承銷 D.B股交易

(38)封閉式基金的基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件（）。A.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上 B.基金合同期限為3年以上

C.基金募集金額不低于2億元人民幣 D.基金份額持有人不少于200人

(39)貨幣證券包括。A.商業(yè)匯票 B.銀行匯票 C.銀行本票 D.存款單

(40)截至2007年年底，我國基金銷售的主要渠道有()。A.保險公司 B.會計師事務(wù)所 C.商業(yè)銀行 D.證券公司

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）

(1)安全墊是指債券型基金設(shè)定的風險投資最大可承受的損失金額。（）

(2)有價證券因為代表一定量的財產(chǎn)權(quán)利，所以可以在市場上買賣流通。()

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(3)信用工具有流通變現(xiàn)的要求，所以要求有流通市場。()

(4)封閉式基金在披露臨時報告前，管理人只需向中國證監(jiān)會備案即可。（）

(5)基金的市場營銷是實現(xiàn)基金管理公司及基金代銷機構(gòu)經(jīng)營目標的核心活動之一。（）

(6)世界范圍內(nèi)，20世紀80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，已成為基金中的主流產(chǎn)品。（）

(7)行業(yè)投資集中度是指前十大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重。（）

(8)依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，基金銷售人員.在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹，在投資者提出要求時，須出示身份證明及從業(yè)資格證明。（）

(9)投資回報率高的資本，市場需求就大，相應(yīng)的證券價格就高。()

(10)在進行基金投資時應(yīng)對基金份額凈值的高低進行合理的判斷（）。

(11)基金業(yè)的發(fā)展促進了社會保障體系的改革。（）

(12)目前，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)均可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格。（）

(13)國內(nèi)企業(yè)從事以套期保值為目的的境外期貨交易，交易品種需要中國商務(wù)部核準。()

(14)《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的百分之九十。（）

(15)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過3個月。（）

(16)相對于一般的開放式基金，考核ETF基金經(jīng)理的主動投資管理能力更為重要。（）

(17)以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)，是基金信息披露最根本、最重要的原則。（）

(18)全球股票型基金與國內(nèi)股票型基金相比費用更高（）。

(19)上市交易的證券，有的是籌資工具，有的是投資工具。()

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(20)根據(jù)規(guī)定，基金管理人對于認購費、申購費、贖回費費率，一律實行統(tǒng)一的標準。（）

答案和解析

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B

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(52):D(53):B(54):B(55):D(56):D(57):B(58):C(59):D(60):A(61):D(62):C(63):A(64):B(65):B(66):D(67):A(68):D(69):B(70):C(71):A(72):A(73):C(74):C(75):C(76):A(77):B(78):D(79):A(80):D

二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）(1):A,B,C,D(2):A,B(3):A,C(4):A,B(5):A,B,C,D(6):A,B,C(7):A,B,C,D(8):D(9):A,B,C(10):B,C,D(11):A,B,C(12):A,B,C,D(13):A,B,C,D(14):A,B,C,D(15):A,B,C,D(16):A,B,C,D(17):A,B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,B,C,D(20):A,B(21):A,B,D(22):A,B,C(23):A,C,D(24):A,B,C(25):A,B,C,D(26):A,C(27):A,B,C,D

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(28):A,C,D(29):C,D(30):A,C,D(31):A,B,C,D(32):A,B,C,D(33):A,B,C,D(34):A,B,C(35):A,B,C,D(36):A,B,C(37):A,C,D(38):A,C(39):A,B,C,D(40):C,D

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）(1):1(2):1(3):1(4):0(5):0(6):1(7):0(8):0(9):1(10):0(11):1(12):1(13):1(14):1(15):1(16):0(17):1(18):1(19):0(20):0

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第五篇：青海省2016年下半年基金從業(yè)資格之基金收益分配試題

青海省2016年下半年基金從業(yè)資格之基金收益分配試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的______，部門的管理人員應(yīng)具備從事2年以上的基金業(yè)務(wù)或者______年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5

2、__是基金會計核算主體。A．證券投資基金 B．基金管理公司 C．托管銀行

D．基金代銷機構(gòu)總部

3、基金的風險分析指標中，__越高意味著基金相對于業(yè)績基準的波動性越大。A．行業(yè)集中度 B．標準差 C．貝塔系數(shù)

D．行業(yè)投資集中度

4、關(guān)于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的有__。

A．籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導(dǎo)致市場的嚴重缺陷

B．資金盈余者可以通過買入證券而實現(xiàn)投資

C．為了籌集資金，資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達到籌資的目的 D．在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具

5、開放式基金自基金份額發(fā)售之日起______個月內(nèi)募集金額少于______億元，該基金不得成立。__ A．3；2 B．3；3 C．6；2 D．6；3

6、中國證監(jiān)會內(nèi)部設(shè)有____，具體承擔基金監(jiān)管職責。A：發(fā)行監(jiān)管部 B：市場監(jiān)管部 C：法律部

D：基金監(jiān)管部

7、我國基金稅收的政策法規(guī)主要體現(xiàn)在__，這些政策法規(guī)對基金作為一個營業(yè)主體的稅收問題與投資者買賣基金涉及的稅收問題有明確的規(guī)定。A．1998年3月1日起實施的《關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》 B．2002年發(fā)布的《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》 C．2004年發(fā)布的《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》

D．2005年發(fā)布的《關(guān)于股息紅利個人所得稅有關(guān)政策的通知》及《關(guān)于股息紅利有關(guān)個人所得稅政策的補充通知》

8、基金管理公司的主要股東應(yīng)具備的條件之一是持續(xù)經(jīng)營__個以上完整的會計。A．2 B．3 C．4 D．5

9、公募基金的會計責任主體是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．證券投資基金

D．基金管理人和基金托管人

10、目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對基金進行客觀的評價 B．諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績

C．在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產(chǎn)生很大的差別 D．不同類型基金的風險收益特征不同

11、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點包括__。

A．美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 C．基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出 D．基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

12、按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現(xiàn)金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個月的銀行定期存款

13、在使用各類基金評級結(jié)果時，投資者應(yīng)盡量做到__。A．關(guān)注評價機構(gòu)的合規(guī)性 B．避免在不同類型基金中比較 C．不簡單按評級買基金

D．正確理解等級高低的含義

14、銷售決策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位

B．重大決策過程應(yīng)留有書面記錄，供監(jiān)察稽核部門及監(jiān)管機關(guān)等單位核查 C．建立科學的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品

D．對其銷售分支機構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進行統(tǒng)一規(guī)劃

15、基金合同中主要披露事項有__。

A．封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B．基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則 C．基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D．作為基金管理人報酬的管理費的提取、支付方式與比例

16、證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所，又稱____ A：證券交易市場 B：二級市場 C：初級市場 D：次級市場

17、同一開放式基金認購和申購的區(qū)別主要體現(xiàn)在__。A．購買基金份額的費用不同 B．購買基金份額的期間不同 C．購買基金份額的金額不同 D．購買基金份額的渠道不同

18、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，下列說法不正確的是__。A．60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金 B．80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金

C．70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金

D．70%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、10%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為混合基金

19、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括____ A：期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù) B：1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單 C：現(xiàn)金

D：可轉(zhuǎn)換債券

20、計算基金份額凈值的收益率指標有__。A．到期收益率 B．時間加權(quán)收益率 C．年化收益率

D．幾何平均收益率

21、下列關(guān)于基金運作關(guān)系的說法，錯誤的是__。A．基金服務(wù)機構(gòu)直接與基金托管人產(chǎn)生關(guān)系

B．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 C．基金市場上的各種服務(wù)機構(gòu)通過自己的服務(wù)參與基金市場 D．監(jiān)管機構(gòu)負責對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管

22、根據(jù)目前有關(guān)規(guī)定，對__買賣基金份額的差價收入征收營業(yè)稅。A．個人 B．保險公司 C．證券公司 D．非金融機構(gòu)

23、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構(gòu)是__。A．保險公司 B．證券公司 C．商業(yè)銀行

D．基金銷售公司

24、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

25、對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額__的贖回費。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構(gòu)。通常只有大的投資者才能直接通過基金管理公司進行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過基金代銷機構(gòu)進行基金的買賣。A：基金銷售機構(gòu) B：注冊登記機構(gòu)

C：律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所 D：基金投資咨詢公司

2、中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理具體表現(xiàn)為__。A．對會員單位的自律管理 B．對從業(yè)人員的自律管理 C．對機構(gòu)投資者的自律管理

D．對代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理

3、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近__個完整會計的業(yè)績。A．5 B．3 C．8 D．10

4、考察基金經(jīng)理投資理念時，其要點不包括__。A．基金經(jīng)理投資經(jīng)歷 B．基金經(jīng)理投資哲學 C．基金經(jīng)理投資方法論 D．基金經(jīng)理投資策略

5、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是__。A．指數(shù)型基金 B．收入型基金 C．增長型基金 D．平衡型基金

6、概括地講，股票型基金的投資風險包括__。A．系統(tǒng)性風險 B．非系統(tǒng)性風險 C．贖回風險 D．管理運作風險

7、目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對基金進行客觀的評價 B．諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績

C．在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產(chǎn)生很大的差別 D．不同類型基金的風險收益特征不同

8、在我國，貨幣市場基金的贖回資金一般在（）日從基金的銀行存款賬戶劃出。A．T+1? B．T+2? C．T+3? D．T+4

9、基金銷售人員在閱讀基金托管協(xié)議時應(yīng)重點關(guān)注的信息包括__。A．基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 B．基金份額的募集發(fā)售、交易、申購、贖回的約定 C．協(xié)議當事人權(quán)責約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項 D．基金的投資運作和基金份額發(fā)售安排方面的信息

10、下列屬于消極性股票投資策略的是____ A：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略 B：以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略 C：市場異常策略 D：指數(shù)型投資策略

11、廣義的有價證券包括__。A．商品證券 B．資本證券 C．合同文本 D．貨幣證券

12、下列屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠期合約 B．金融債券 C．金融期權(quán) D．金融互換

13、投資人在申購贖回開放式基金單位時直接承擔的費用有__。A．管理費 B．轉(zhuǎn)換費 C．申購費 D．托管費

14、證券市場是指__。A．證券發(fā)行和交易市場 B．證券的流通市場 C．證券的發(fā)行市場 D．證券的交易市場

15、以下關(guān)于開放式基金認購、申購和贖回費的說法，正確的有__。A．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五

B．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費率標準 C．認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除

D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準

16、下列關(guān)于基金與信托產(chǎn)品的說法，正確的有__。A．契約型基金是金融信托的一種 B．信托產(chǎn)品的流動性比基金好 C．信托的投資門檻一般比基金高 D．信托的投資范圍比基金廣

17、目前，我國開放式基金的托管費率__。A．通常低于0.25% B．通常在0.25～0.5%之間 C．通常在0.5%～1%之間 D．通常高于1%

18、____是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A：收入型基金 B：上市開放式基金 C：公募基金 D：私募基金

19、對于基金管理費，下列說法正確的有__。

A．積極管理的股票型基金一般按年管理費率1.5%計提管理費 B．債券基金的管理費率一般在0.5%～1.0%之間

C．基金管理費是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用 D．基金管理費是為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用

20、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，體現(xiàn)了基金信息披露的____原則。A：真實性原則 B：準確性原則 C：完整性原則 D：及時性原則

21、開放式基金終止并報中國證監(jiān)會備案后____個工作日內(nèi)應(yīng)由基金清算小組予以公告。A：5 B：2 C：3 D：10

22、以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資的對象____ A：股票

B：可轉(zhuǎn)換債券

C：剩余期限超過397天的債券 D：流通不受限的證券

23、關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以下描述正確的是__。

A．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的封閉式基金間的轉(zhuǎn)換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換 C．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的開放式基金間的轉(zhuǎn)換

D．登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

24、下列債券發(fā)行的定價方式中，__是以募滿發(fā)行額為止的中標者最高收益率作為全體中標者的最終收益率。A．以價格為標的的荷蘭式招標 B．以價格為標的的美式招標 C．以收益率為標的的荷蘭式招標 D．以收益率為標的的美式招標

25、股票基金和債券基金的申購、贖回原則是__。A．金額申購，金額贖回 B．金額申購，份額贖回 C．份額申購，金額贖回 D．份額申購，份額贖回