第一篇：農(nóng)商行加入大小額支付系統(tǒng)資格模擬考試試題2答案

蚌埠農(nóng)商行加入大小額支付系統(tǒng)資格模擬考試試題

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姓名：

一、判斷（共20題，每1題1分）

1．直接參與者，是指直接與支付系統(tǒng)城市處理中心連接并在中國人民銀行開設(shè)清算賬戶的銀行機(jī)構(gòu)以及中國人民銀行地市級(jí)（含）以上中心支行（庫）。（對(duì)）.2.國家處理中心接收、轉(zhuǎn)發(fā)支付信息，但不進(jìn)行資金清算處理。（錯(cuò)）

3．有關(guān)銀行在清算窗口時(shí)間內(nèi)無法籌措資金的，人民銀行會(huì)計(jì)營業(yè)部門應(yīng)主動(dòng)對(duì)其提供高額罰息貸款。高額罰息貸款的期限為一天，日利率為萬分之五。（對(duì)）4.支付系統(tǒng)參與者分為直接參與者、間接參與者、特許參與者和城市處理中心。（錯(cuò)）5.支付信息由紙憑證轉(zhuǎn)換為電子信息，或由電子信息轉(zhuǎn)換為紙憑證，具有同等的支付效力。（對(duì)）

6.直接參與者通過大額支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)按規(guī)定繳納手續(xù)費(fèi)。（對(duì)）7.支付系統(tǒng)直接參與者的清算賬戶一旦被借記控制，該賬戶的日間透支限額設(shè)定自動(dòng)失效。（對(duì)）

8.小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)目前只能辦理現(xiàn)金通存和通兌業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

9.參與者和運(yùn)行者因工作差錯(cuò)延誤大額支付業(yè)務(wù)的處理，影響客戶和他行資金使用的，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定的同檔次流動(dòng)資金貸款利率計(jì)付賠償金。（對(duì)）10.發(fā)起行和特許參與者發(fā)起的大額支付業(yè)務(wù)需要撤銷的，應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)發(fā)送撤銷請求后直接撤銷。（錯(cuò)）

11.大額支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日為國家法定工作日，任何單位和個(gè)人不得調(diào)整。（錯(cuò)）12.支付系統(tǒng)專用憑證格式由中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一制定和印刷。（對(duì)）

13.國家處理中心對(duì)小額支付系統(tǒng)異地業(yè)務(wù)進(jìn)行軋差處理，城市處理中心對(duì)同城業(yè)務(wù)進(jìn)行軋差處理。（對(duì)）

14.為滿足危機(jī)處臵的需要，支付清算系統(tǒng)應(yīng)在一定時(shí)期內(nèi)保留手工處臵方式。當(dāng)發(fā)生危機(jī)事件必要時(shí)，大額、小額支付系統(tǒng)采取電子聯(lián)行處臵方式，同城票據(jù)交換采用手工交換的處臵方式。（錯(cuò)）

15小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)開通后，跨行提取現(xiàn)金不受金額限制。（錯(cuò)）16.小額支付系統(tǒng)實(shí)行7X24小時(shí)不間斷運(yùn)行，系統(tǒng)工作日為實(shí)際工作日。（錯(cuò)）17.系統(tǒng)參與者應(yīng)加強(qiáng)對(duì)查詢、查復(fù)的管理，對(duì)有疑問或發(fā)生差錯(cuò)的支付業(yè)務(wù)，應(yīng)在當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午發(fā)出查詢。查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午予以查復(fù)。（對(duì)）

18.發(fā)起行和特許參與者發(fā)起的支付業(yè)務(wù)需要撤銷的，應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)發(fā)送撤銷

請求。國家處理中心未清算資金的，立即辦理撤銷；已清算資金的，不能撤銷。（對(duì)）19.各參與者可自行確定普通借記支付業(yè)務(wù)和定期借記支付業(yè)務(wù)的借記回執(zhí)信息返回基準(zhǔn)時(shí)間。（錯(cuò)）

20.直接參與者根據(jù)需要可以對(duì)特急、緊急和普通大額支付在相應(yīng)隊(duì)列中的先后順序進(jìn)行調(diào)整。（對(duì)）

二、單選題（共20題，每題1分）

1.以下不屬于支付管理信息系統(tǒng)支付業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析子系統(tǒng)用戶的是（A）： A.人民銀行合肥市支行 B.人民銀行蚌埠市中心支行 C.人民銀行安徽分行 D.蚌埠農(nóng)村商業(yè)銀行

2.（C）是指直接與支付系統(tǒng)城市處理中心連接并在中國人民銀行開設(shè)清算賬戶的銀行機(jī)構(gòu)以及中國人民銀行地市級(jí)（含）以上中心支行（庫）。A.國家處理中心 B.間接參與者 C.直接參與者 D.特許參與者

3.大額支付業(yè)務(wù)的金額起點(diǎn)由中國人民銀行規(guī)定，并根據(jù)管理需要進(jìn)行調(diào)整。目前，中國人民銀行規(guī)定的大額支付業(yè)務(wù)金額起點(diǎn)是（C）。A.2萬元 B.50萬元 C.5萬元 D.以上都不對(duì)

4.發(fā)起行發(fā)起大額支付業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)發(fā)起人的要求確定支付業(yè)務(wù)的優(yōu)先支付級(jí)次。排在優(yōu)先級(jí)次第一位的是（A）。

A.發(fā)起人要求的救災(zāi)、戰(zhàn)備款項(xiàng) B.發(fā)起人要求的緊急款項(xiàng) C.其他支付 D.以上都不對(duì)

5.支付系統(tǒng)參與者應(yīng)加強(qiáng)查詢查復(fù)管理，對(duì)有疑問或發(fā)出差錯(cuò)的大額支付業(yè)務(wù)，應(yīng)在（C）發(fā)出查詢。

A.下一個(gè)工作日上午 B.當(dāng)日 C.當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午 D.次日

6.小額支付系統(tǒng)處理同城、異地的借記支付業(yè)務(wù)以及金額在規(guī)定起點(diǎn)以下的貸記支付業(yè)務(wù)。目前，中國人民銀行規(guī)定的小額普通和定期貸記支付業(yè)務(wù)的金額上限是（5）萬元。

A.5 B.2 C.1 D.10

7.支付業(yè)務(wù)信息在小額支付系統(tǒng)中以（A）的形式傳輸和處理。

A.批量包 B.CMT報(bào)文 C.單筆 D.以上都不對(duì)

8.小額支付系統(tǒng)實(shí)行7×24小時(shí)不間斷運(yùn)行，系統(tǒng)工作日為自然日，其資金清算時(shí)間為（B）。

A.自然日 B.大額支付系統(tǒng)的工作時(shí)間 C.次工作日 D.以上都不對(duì)

9.支付系統(tǒng)銀行前臵機(jī)系統(tǒng)、影像交換系統(tǒng)票據(jù)交換所前臵機(jī)系統(tǒng)、同城票據(jù)交換系統(tǒng)發(fā)生緊急突發(fā)事件時(shí)，當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門和運(yùn)行部門應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)胤种蓄I(lǐng)導(dǎo)小組，危機(jī)處臵由（A）決策。

/ 4 A.事發(fā)當(dāng)?shù)胤种蓄I(lǐng)導(dǎo)小組 B.中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)小組 C.地市中心支行領(lǐng)導(dǎo)小組 D.以上都不對(duì)

10.未參加小額支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請加入影像交換系統(tǒng)時(shí)，須委托一家（A）參與者代為處理支票影像業(yè)務(wù)回執(zhí)。

A.小額支付系統(tǒng) B.大額支付系統(tǒng) C.影像交換系統(tǒng) D.以上都不對(duì)

11.個(gè)人辦理小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)，應(yīng)按規(guī)定向受理銀行交納手續(xù)費(fèi)。目前手續(xù)費(fèi)收取的原則是（C）。

A.鼓勵(lì)業(yè)務(wù)開辦，暫時(shí)免費(fèi) B.由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定基準(zhǔn)價(jià)格 C.由受理銀行按照市場化原則自行確定 D.以上都不對(duì)

12.涉及更正支付業(yè)務(wù)要素的查詢查復(fù)，要以（A）為依據(jù)。

A.客戶提交的原始憑證記載的內(nèi)容 B.發(fā)起行錄入要素 C.查詢書內(nèi)容 D.以上都不對(duì)

13.發(fā)起行對(duì)發(fā)起的大額支付業(yè)務(wù)需要退回的，應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)發(fā)送退回請求。接收行收到發(fā)起行的退回請求，未貸記接收人賬戶的，應(yīng)立即辦理退回。接收行已貸記接收人賬戶的，對(duì)發(fā)起行的退回申請，（C）。

A.由發(fā)起人與接收人協(xié)商解決 B.由發(fā)起行與接收人協(xié)商解決 C.由發(fā)起行與接收行協(xié)商解決 D.以上都不對(duì)

14.（C）根據(jù)協(xié)定和管理需要，可以對(duì)直接參與者的清算賬戶設(shè)臵自動(dòng)質(zhì)押融資機(jī)制和核定日間透支限額，用于彌補(bǔ)清算賬戶流動(dòng)性不足。

A.中國人民銀行總行及分支行 B.中國人民銀行各分支行 C.中國人民銀行總行 D.以上都不對(duì) 15.自加入支付系統(tǒng)之日起，因流動(dòng)性不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口未在預(yù)定時(shí)間關(guān)閉，累計(jì)超過(B)次的，可強(qiáng)制其退出支付系統(tǒng)。A.2 B.3 C.4 D.5 16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到加入支付系統(tǒng)的批復(fù)文件后（B）個(gè)月內(nèi)完成準(zhǔn)備工作。

A.1 B.2 C.3 D.4 17.國家處理中心可以根據(jù)中國人民銀行的決定，設(shè)臵小額支付系統(tǒng)在國家處理中心或城市處理中心的停運(yùn)或啟運(yùn)狀態(tài)，但須提前通（A）知所有城市處理中心和直接參與者

A、三個(gè)系統(tǒng)工作日 B、一個(gè)系統(tǒng)工作日 C、五個(gè)系統(tǒng)工作日 D、七個(gè)系統(tǒng)工作日

18.交換銀行因資金不足不能清算借記差額的，按不足部分對(duì)其處以（C）的罰款，并必須于當(dāng)日補(bǔ)足資金。當(dāng)日不能補(bǔ)足的，自次日起停止交換，直至其補(bǔ)足資金

為止。

A、2% B、3% C、5% D、7%

19.直接參與者和特許參與者經(jīng)批準(zhǔn)參與大額支付系統(tǒng)的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袘?yīng)將其清算賬戶信息發(fā)送國家處理中心，并于（B）生效。A．當(dāng)日 B、次日 C、次月首日 D、即刻

20.支付系統(tǒng)參與者應(yīng)加強(qiáng)對(duì)查詢查復(fù)的管理，對(duì)有疑問或發(fā)生差錯(cuò)的支付業(yè)務(wù)，應(yīng)在（A）發(fā)出查詢；查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的（）予以查復(fù)。

A.當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午，當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午 B.當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午，當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午10點(diǎn) C.當(dāng)日至遲下一工作日上午10點(diǎn)，當(dāng)日至遲下一工作日上午10點(diǎn) D.當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午10點(diǎn)，當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午

三、多選題（共25題，每題2分）

1.清算窗口時(shí)間內(nèi)，清算賬戶頭寸不足的直接參與者可以通過（ABCDE）方式籌措資金。

A.向其上級(jí)機(jī)構(gòu)申請調(diào)撥資金 B.從銀行間同業(yè)拆借市場拆借資金 C.通過債券回購獲得資金 D.通過票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或再貼現(xiàn)獲得資金 E.向中國人民銀行申請?jiān)儋J款

2.中國人民銀行分支行對(duì)直接參與者清算賬戶可以實(shí)施（ABCF）：

A.余額控制 B.借記控制 C.提供高額罰息貸款 D.設(shè)臵自動(dòng)質(zhì)押融資 E.設(shè)臵日間透支限額 F.提供再貼現(xiàn)

3.小額支付系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)（ABC）。

A.共享清算賬戶清算資金 B.共享密押處理機(jī)制 C.共享行名行號(hào)管理系統(tǒng) D.共享停啟運(yùn)機(jī)制

4.同城票據(jù)交換等軋差凈額清算時(shí)，國家處理中心按以下程序處理，其中正確的是（ABCD）

A．對(duì)應(yīng)貸記清算賬戶的差額，作貸記處理；

B．對(duì)應(yīng)借記清算賬戶的差額，清算賬戶頭寸足以支付的作借記處理，不足支付的作排隊(duì)處理；

C．一場同城票據(jù)交換軋差凈額未全部清算完畢，不影響當(dāng)日以后各場差額的清算；

D．清算窗口關(guān)閉之前，所有排隊(duì)等待清算的同城票據(jù)交換等軋差凈額必須全部清算。

/ 4 5.大額支付系統(tǒng)的各參與者和運(yùn)行者應(yīng)做到以下幾點(diǎn)（ABCD）

A．不得拖延支付，截留、挪用客戶和他行資金；B．不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用；不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行；

C．不得泄露密押和密鑰，影響資金安全；不得有疑不查，查而不復(fù)；D．不得偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)，盜用資金。

6.下列屬于小額支付系統(tǒng)辦理的定期借記業(yè)務(wù)的是（CD）：

A.代付工資業(yè)務(wù) B.代付保險(xiǎn)金、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)

C.代收水、電等公用事業(yè)費(fèi)業(yè)務(wù) D.國庫批量扣稅業(yè)務(wù)

7.以下關(guān)于支付清算系統(tǒng)應(yīng)急處臵和管理的描述，正確的是（ACDE）： A.預(yù)警處臵應(yīng)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早準(zhǔn)備

B.商業(yè)銀行前臵機(jī)系統(tǒng)故障時(shí)，故障行核對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不符的，應(yīng)以國家處理中心下發(fā)的清單為準(zhǔn)對(duì)行內(nèi)系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整

C.商業(yè)銀行應(yīng)制定應(yīng)急處臵實(shí)施辦法并報(bào)所在地人民銀行備案

D.各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)開展應(yīng)急宣傳、組織應(yīng)急演練，并對(duì)預(yù)案實(shí)施情況進(jìn)行獎(jiǎng)懲 E.系統(tǒng)關(guān)鍵崗位人員應(yīng)有備份

8.以下說法正確的是（ABD）。

A．已發(fā)送的同城票據(jù)交換軋差凈額的清算不受清算賬戶借記控制和清算賬戶部分金額控制的限制

B．清算窗口時(shí)間結(jié)束前，原則上所有涉及清算賬戶的排隊(duì)待清算同城票據(jù)交換軋差凈額必須全部清算

C．一場同城票據(jù)交換軋差凈額未清算完畢，不能進(jìn)行下一場同城票據(jù)交換軋差凈額的發(fā)送和清算

D．同城清算系統(tǒng)接入小額批量支付系統(tǒng)的，對(duì)銀聯(lián)等清算組織的同城差額清算業(yè)務(wù)需人工錄入的，清算場次號(hào)須大于等于100，后續(xù)處理同同城票據(jù)交換差額清算。9.中國人民銀行會(huì)計(jì)營業(yè)部門對(duì)直接參與者下列內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)發(fā)送國家處理中心處理（ABCD）：

A．存取款業(yè)務(wù)； B．再貼現(xiàn)資金的處理； C．再貸款的發(fā)放與收回；

D．利息收付的處理；

10.以下屬于普通借記業(yè)務(wù)的是（AB）A．中國人民銀行機(jī)構(gòu)間的借記業(yè)務(wù)； B．國庫借記匯劃業(yè)務(wù)；

C、代收水、電、煤氣等公用事業(yè)費(fèi)業(yè)務(wù)； D、國庫批量扣稅業(yè)務(wù)；

11.凈借記限額由（ABC）組成。

A．授信額度 B．質(zhì)押品價(jià)值 C、圈存資金 D、自有資金 12.為了確保支付系統(tǒng)安全，禁止下列行為（ABCD）。A.任何部門和個(gè)人在生產(chǎn)系統(tǒng)生產(chǎn)設(shè)備上進(jìn)行開發(fā)和培訓(xùn) B.在支付系統(tǒng)生產(chǎn)設(shè)備上使用非支付系統(tǒng)專用存儲(chǔ)介質(zhì) C.在支付系統(tǒng)生產(chǎn)設(shè)備上安裝與支付系統(tǒng)無關(guān)的軟件

D.系統(tǒng)設(shè)備因故障需外送維修時(shí)，未刪除系統(tǒng)設(shè)備存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)。13.小額支付系統(tǒng)和大額支付系統(tǒng)（ABCD）。

A.共享清算賬戶 B.共享密押處理機(jī)制 C.共享行名行號(hào)信息 D.共享主機(jī)資源

14.支付清算系統(tǒng)預(yù)警處臵應(yīng)做到（ABC）。A.早發(fā)現(xiàn) B.早報(bào)告 C.早準(zhǔn)備 D.早處理

15.小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)包括（BCD）。

A.國庫批量扣稅業(yè)務(wù) B.通兌業(yè)務(wù) C.賬戶信息查詢業(yè)務(wù) D.通存業(yè)務(wù)

16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采用（BD）模式通過影像交換系統(tǒng)處理支票業(yè)務(wù)。A 直聯(lián)接入 B 集中接入 C 間聯(lián)接入 D 分散接入

17.影像交換系統(tǒng)處理的全國業(yè)務(wù)，在集中接入模式下，其信息自提出行提交，經(jīng)（BCD），至提入行止。

A 票據(jù)交換所 B 提出行所屬分中心 C 總中心 D 提入行所屬分中心

18.影像系統(tǒng)提出行受理持票人提交的通過影像交換系統(tǒng)處理的支票時(shí)，應(yīng)審查下列事項(xiàng)：（ABD）

A 票面是否記載銀行機(jī)構(gòu)代碼 B 支票金額是否超過規(guī)定金額上限 C 出票人簽章是否與預(yù)留銀行簽章相符 D 大小寫金額是否一致

19.影像系統(tǒng)提入行收到支票影像信息，應(yīng)審查下列事項(xiàng)：（ABC）A 支票必須記載的事項(xiàng)是否齊全

B 出票人簽章是否與預(yù)留銀行簽章相符 C 出票人賬戶是否有足夠支付的款項(xiàng)

D 背書轉(zhuǎn)讓的支票其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書使用粘單的是否按規(guī)定加蓋騎縫章

20.持票人提交的通過影像交換系統(tǒng)處理的支票存在下列情形之一的，持票人開戶銀

/ 4 行應(yīng)拒絕受理：（ABC）A 未記載銀行機(jī)構(gòu)代碼 B 持票人未作委托收款背書 C 支票金額超過規(guī)定上限 D 使用支付密碼

21.出票人開戶銀行收到支票影像信息，有下列情形之一的，可拒絕付款：（AD）A 電子清算信息與支票影像不相符 B 未加蓋同城票據(jù)交換章 C支票票面“用途”未記載 D 持票人未作委托收款背書

22.在全國支票影像交換系統(tǒng)中，對(duì)出票人簽發(fā)空頭支票、簽發(fā)與其預(yù)留簽章不符的支票或簽發(fā)支付密碼錯(cuò)誤支票的，可采取的處理方式有：（BCD）A 如無法獲得收款人信息，則不進(jìn)行處罰 B 將按有關(guān)法律規(guī)章給予行政處罰

C 情節(jié)嚴(yán)重的，開戶銀行停止為其辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) D 人民銀行將其納入“黑名單”管理

23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請加入影像系統(tǒng)時(shí)必須向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送的材料有：（ABC）A 申請書

B 法人許可證或營業(yè)許可證、工商營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件 C 支票影像業(yè)務(wù)內(nèi)控制度及應(yīng)急處臵預(yù)案 D 資金清算預(yù)案

24.支付系統(tǒng)直接參與者出現(xiàn)下列情況之一的，人民銀行將視情節(jié)輕重與予以定期或不定期進(jìn)行通報(bào)。（ABCD）A 未按規(guī)定及時(shí)登錄、退出支付系統(tǒng)

B 未按規(guī)定及時(shí)完成日終對(duì)賬，辦理查詢、查復(fù) C 因流動(dòng)性不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開啟

D 出現(xiàn)重大技術(shù)故障，導(dǎo)致支付業(yè)務(wù)較長時(shí)間不能正常辦理

25.系統(tǒng)發(fā)生故障采用應(yīng)急業(yè)務(wù)處理，系統(tǒng)恢復(fù)期間，故障銀行發(fā)起的跨行貸記支付業(yè)務(wù)，可采用的處理方式有:（ABC）

A“先直后橫” B“先橫后直”C業(yè)務(wù)代理 D業(yè)務(wù)排隊(duì)

四、簡答（共4題，每題2.5分）

1、支付業(yè)務(wù)信息的密押有哪幾種，分別在什么業(yè)務(wù)中使用以及由誰負(fù)責(zé)管理。答案：支付業(yè)務(wù)信息的密押分為全國密押和地方密押。

支付業(yè)務(wù)信息在直接參與者與城市處理中心間傳輸，加編地方密押。支付業(yè)務(wù)信息在城市處理中心與國家處理中心間傳輸，加編全國密押。

全國密押由中國人民銀行負(fù)責(zé)管理，地方密押由城市處理中心所在地的中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种胸?fù)責(zé)管理。

2、提出行受理持票人提交的通過影像交換系統(tǒng)處理的支票時(shí)，應(yīng)審查哪些事項(xiàng)，請至少列舉5項(xiàng)？

答案：（1）票面是否記載銀行機(jī)構(gòu)代碼；（2）支票金額是否超過規(guī)定金額上限；（3）支票是否是按統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證，支票是否真實(shí)，是否超過提示付款期限，是否為遠(yuǎn)期支票；（4）支票填明的持票人是否在本行開戶，持票人的名稱是否為該持票人，持票人的名稱與進(jìn)賬單上的名稱是否一致；（5）出票人的簽章是否符合規(guī)定；（6）大、小寫金額是否一致，與進(jìn)賬單的金額是否相符；（7）支票必須記載的事項(xiàng)是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，其他記載事項(xiàng)的更改是否由原記載人簽章證明；（8）背書轉(zhuǎn)讓的支票其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書使用粘單的是否按規(guī)定加蓋騎縫章；

（9）持票人是否在支票的背面作委托收款背書。

3、清算窗口時(shí)間內(nèi)，已籌措資金的清算順序如何？

答案：（1）錯(cuò)賬沖正（2）特急大額支付（救災(zāi)、戰(zhàn)備款項(xiàng)）（3）彌補(bǔ)日間透支（4）日間透支利息和支付業(yè)務(wù)收費(fèi)（5）票據(jù)交換及同城清算系統(tǒng)軋差凈額（6）小額軋差凈額（7）緊急大額支付（8）普通大額支付和即時(shí)轉(zhuǎn)賬支付。

4、小額支付系統(tǒng)可處理的跨行支付業(yè)務(wù)種類有哪些？

答案：普通貸記業(yè)務(wù)，定期貸記業(yè)務(wù)，實(shí)時(shí)貸記業(yè)務(wù)，普通借記業(yè)務(wù)，定期借記業(yè)務(wù)，實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)，中國人民銀行規(guī)定的其他支付業(yè)務(wù)。

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第二篇：加入大小額支付系統(tǒng)資格模擬考試試題

加入大小額支付系統(tǒng)資格模擬考試試題

單位：

姓名：

一、判斷（共20題，每1題1分）

1．直接參與者，是指直接與支付系統(tǒng)城市處理中心連接并在中國人民銀行開設(shè)清算賬戶的銀行機(jī)構(gòu)以及中國人民銀行地市級(jí)（含）以上中心支行（庫）。（）.2.國家處理中心接收、轉(zhuǎn)發(fā)支付信息，但不進(jìn)行資金清算處理。（）3．有關(guān)銀行在清算窗口時(shí)間內(nèi)無法籌措資金的，人民銀行會(huì)計(jì)營業(yè)部門應(yīng)主動(dòng)對(duì)其提供高額罰息貸款。高額罰息貸款的期限為一天，日利率為萬分之五。（）

4.支付系統(tǒng)參與者分為直接參與者、間接參與者、特許參與者和城市處理中心。（）

5.支付信息由紙憑證轉(zhuǎn)換為電子信息，或由電子信息轉(zhuǎn)換為紙憑證，具有同等的支付效力。（）

6.直接參與者通過大額支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)按規(guī)定繳納手續(xù)費(fèi)。（）7.支付系統(tǒng)直接參與者的清算賬戶一旦被借記控制，該賬戶的日間透支限額設(shè)定自動(dòng)失效。（）

8.小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)目前只能辦理現(xiàn)金通存和通兌業(yè)務(wù)。（）9.參與者和運(yùn)行者因工作差錯(cuò)延誤大額支付業(yè)務(wù)的處理，影響客戶和他行資金使用的，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定的同檔次流動(dòng)資金貸款利率計(jì)付賠償金。（）

10.發(fā)起行和特許參與者發(fā)起的大額支付業(yè)務(wù)需要撤銷的，應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)發(fā)送撤銷請求后直接撤銷。（）

11.大額支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日為國家法定工作日，任何單位和個(gè)人不得調(diào)整。（）

12.支付系統(tǒng)專用憑證格式由中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一制定和印刷。（）13.國家處理中心對(duì)小額支付系統(tǒng)異地業(yè)務(wù)進(jìn)行軋差處理，城市處理中心對(duì)同城業(yè)務(wù)進(jìn)行軋差處理。（）

14.為滿足危機(jī)處臵的需要，支付清算系統(tǒng)應(yīng)在一定時(shí)期內(nèi)保留手工處臵方式。當(dāng)發(fā)生危機(jī)事件必要時(shí)，大額、小額支付系統(tǒng)采取電子聯(lián)行處臵方式，同城票據(jù)交換采用手工交換的處臵方式。（）

15小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)開通后，跨行提取現(xiàn)金不受金額限制。（）

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16.小額支付系統(tǒng)實(shí)行7X24小時(shí)不間斷運(yùn)行，系統(tǒng)工作日為實(shí)際工作日。（）

17.系統(tǒng)參與者應(yīng)加強(qiáng)對(duì)查詢、查復(fù)的管理，對(duì)有疑問或發(fā)生差錯(cuò)的支付業(yè)務(wù)，應(yīng)在當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午發(fā)出查詢。查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午予以查復(fù)。（）

18.發(fā)起行和特許參與者發(fā)起的支付業(yè)務(wù)需要撤銷的，應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)發(fā)送撤銷請求。國家處理中心未清算資金的，立即辦理撤銷；已清算資金的，不能撤銷。（）

19.各參與者可自行確定普通借記支付業(yè)務(wù)和定期借記支付業(yè)務(wù)的借記回執(zhí)信息返回基準(zhǔn)時(shí)間。（）

20.直接參與者根據(jù)需要可以對(duì)特急、緊急和普通大額支付在相應(yīng)隊(duì)列中的先后順序進(jìn)行調(diào)整。（）

二、單選題（共20題，每題1分）

1.以下不屬于支付管理信息系統(tǒng)支付業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析子系統(tǒng)用戶的是（）：

A.人民銀行曲阜市支行 B.人民銀行淄博市中心支行 C.人民銀行濟(jì)南分行 D.恒豐銀行 2.（）是指直接與支付系統(tǒng)城市處理中心連接并在中國人民銀行開設(shè)清算賬戶的銀行機(jī)構(gòu)以及中國人民銀行地市級(jí)（含）以上中心支行（庫）。

A.國家處理中心 B.間接參與者 C.直接參與者 D.特許參與者 3.大額支付業(yè)務(wù)的金額起點(diǎn)由中國人民銀行規(guī)定，并根據(jù)管理需要進(jìn)行調(diào)整。目前，中國人民銀行規(guī)定的大額支付業(yè)務(wù)金額起點(diǎn)是（）。A.2萬元 B.50萬元 C.5萬元 D.以上都不對(duì)

4.發(fā)起行發(fā)起大額支付業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)發(fā)起人的要求確定支付業(yè)務(wù)的優(yōu)先支付級(jí)次。排在優(yōu)先級(jí)次第一位的是（）。

A.發(fā)起人要求的救災(zāi)、戰(zhàn)備款項(xiàng) B.發(fā)起人要求的緊急款項(xiàng) C.其他支付 D.以上都不對(duì)

5.支付系統(tǒng)參與者應(yīng)加強(qiáng)查詢查復(fù)管理，對(duì)有疑問或發(fā)出差錯(cuò)的大額支付業(yè)務(wù)，應(yīng)在（）發(fā)出查詢。

A.下一個(gè)工作日上午 B.當(dāng)日 C.當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午 D.次日

6.小額支付系統(tǒng)處理同城、異地的借記支付業(yè)務(wù)以及金額在規(guī)定起點(diǎn)以下的貸記支付業(yè)務(wù)。目前，中國人民銀行規(guī)定的小額普通和定期貸記支付業(yè)務(wù)的金額上限是（）萬元。

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A.5 B.2 C.1 D.10 7.支付業(yè)務(wù)信息在小額支付系統(tǒng)中以（）的形式傳輸和處理。

A.批量包 B.CMT報(bào)文 C.單筆 D.以上都不對(duì)

8.小額支付系統(tǒng)實(shí)行7×24小時(shí)不間斷運(yùn)行，系統(tǒng)工作日為自然日，其資金清算時(shí)間為（）。

A.自然日 B.大額支付系統(tǒng)的工作時(shí)間 C.次工作日 D.以上都不對(duì)

9.支付系統(tǒng)銀行前臵機(jī)系統(tǒng)、影像交換系統(tǒng)票據(jù)交換所前臵機(jī)系統(tǒng)、同城票據(jù)交換系統(tǒng)發(fā)生緊急突發(fā)事件時(shí)，當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門和運(yùn)行部門應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)胤种蓄I(lǐng)導(dǎo)小組，危機(jī)處臵由（）決策。

A.事發(fā)當(dāng)?shù)胤种蓄I(lǐng)導(dǎo)小組 B.中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)小組 C.地市中心支行領(lǐng)導(dǎo)小組 D.以上都不對(duì)

10.未參加小額支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請加入影像交換系統(tǒng)時(shí)，須委托一家（）參與者代為處理支票影像業(yè)務(wù)回執(zhí)。

A.小額支付系統(tǒng) B.大額支付系統(tǒng) C.影像交換系統(tǒng) D.以上都不對(duì)

11.個(gè)人辦理小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)，應(yīng)按規(guī)定向受理銀行交納手續(xù)費(fèi)。目前手續(xù)費(fèi)收取的原則是（）。

A.鼓勵(lì)業(yè)務(wù)開辦，暫時(shí)免費(fèi) B.由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定基準(zhǔn)價(jià)格 C.由受理銀行按照市場化原則自行確定 D.以上都不對(duì)

12.涉及更正支付業(yè)務(wù)要素的查詢查復(fù)，要以（）為依據(jù)。

A.客戶提交的原始憑證記載的內(nèi)容 B.發(fā)起行錄入要素 C.查詢書內(nèi)容 D.以上都不對(duì)

13.發(fā)起行對(duì)發(fā)起的大額支付業(yè)務(wù)需要退回的，應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)發(fā)送退回請求。接收行收到發(fā)起行的退回請求，未貸記接收人賬戶的，應(yīng)立即辦理退回。接收行已貸記接收人賬戶的，對(duì)發(fā)起行的退回申請，（）。

A.由發(fā)起人與接收人協(xié)商解決 B.由發(fā)起行與接收人協(xié)商解決 C.由發(fā)起行與接收行協(xié)商解決 D.以上都不對(duì)

14.（）根據(jù)協(xié)定和管理需要，可以對(duì)直接參與者的清算賬戶設(shè)臵自動(dòng)質(zhì)押融資機(jī)制和核定日間透支限額，用于彌補(bǔ)清算賬戶流動(dòng)性不足。A.中國人民銀行總行及分支行 B.中國人民銀行各分支行 C.中國人民銀行總行 D.以上都不對(duì)

15.自加入支付系統(tǒng)之日起，因流動(dòng)性不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口未在預(yù)

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定時(shí)間關(guān)閉，累計(jì)超過()次的，可強(qiáng)制其退出支付系統(tǒng)。A.2 B.3 C.4 D.5 16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到加入支付系統(tǒng)的批復(fù)文件后（）個(gè)月內(nèi)完成準(zhǔn)備工作。

A.1 B.2 C.3 D.4 17.國家處理中心可以根據(jù)中國人民銀行的決定，設(shè)臵小額支付系統(tǒng)在國家處理中心或城市處理中心的停運(yùn)或啟運(yùn)狀態(tài)，但須提前通（）知所有城市處理中心和直接參與者 A、三個(gè)系統(tǒng)工作日 B、一個(gè)系統(tǒng)工作日 C、五個(gè)系統(tǒng)工作日 D、七個(gè)系統(tǒng)工作日

18.交換銀行因資金不足不能清算借記差額的，按不足部分對(duì)其處以（）的罰款，并必須于當(dāng)日補(bǔ)足資金。當(dāng)日不能補(bǔ)足的，自次日起停止交換，直至其補(bǔ)足資金為止。

A、2% B、3% C、5% D、7% 19.直接參與者和特許參與者經(jīng)批準(zhǔn)參與大額支付系統(tǒng)的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袘?yīng)將其清算賬戶信息發(fā)送國家處理中心，并于（）生效。A．當(dāng)日 B、次日 C、次月首日 D、即刻

20.支付系統(tǒng)參與者應(yīng)加強(qiáng)對(duì)查詢查復(fù)的管理，對(duì)有疑問或發(fā)生差錯(cuò)的支付業(yè)務(wù)，應(yīng)在（）發(fā)出查詢；查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的（）予以查復(fù)。

A.當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午，當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午 B.當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午，當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午10點(diǎn) C.當(dāng)日至遲下一工作日上午10點(diǎn)，當(dāng)日至遲下一工作日上午10點(diǎn) D.當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午10點(diǎn)，當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午

三、多選題（共15題，每題2分）1.清算窗口時(shí)間內(nèi)，清算賬戶頭寸不足的直接參與者可以通過（）方式籌措資金。

A.向其上級(jí)機(jī)構(gòu)申請調(diào)撥資金 B.從銀行間同業(yè)拆借市場拆借資金 C.通過債券回購獲得資金 D.通過票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或再貼現(xiàn)獲得資金 E.向中國人民銀行申請?jiān)儋J款

2.中國人民銀行分支行對(duì)直接參與者清算賬戶可以實(shí)施（）：

A.余額控制 B.借記控制 C.提供高額罰息貸款 D.設(shè)臵自動(dòng)質(zhì)押

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融資

E.設(shè)臵日間透支限額 F.提供再貼現(xiàn) 3.小額支付系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)（）。

A.共享清算賬戶清算資金 B.共享密押處理機(jī)制 C.共享行名行號(hào)管理系統(tǒng) D.共享停啟運(yùn)機(jī)制

4.同城票據(jù)交換等軋差凈額清算時(shí)，國家處理中心按以下程序處理，其中正確的是（）

A．對(duì)應(yīng)貸記清算賬戶的差額，作貸記處理； B．對(duì)應(yīng)借記清算賬戶的差額，清算賬戶頭寸足以支付的作借記處理，不足支付的作排隊(duì)處理；

C．一場同城票據(jù)交換軋差凈額未全部清算完畢，不影響當(dāng)日以后各場差額的清算；

D．清算窗口關(guān)閉之前，所有排隊(duì)等待清算的同城票據(jù)交換等軋差凈額必須全部清算。

5.大額支付系統(tǒng)的各參與者和運(yùn)行者應(yīng)做到以下幾點(diǎn)（）

A．不得拖延支付，截留、挪用客戶和他行資金；B．不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用；不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行；

C．不得泄露密押和密鑰，影響資金安全；不得有疑不查，查而不復(fù)；D．不得偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)，盜用資金。

6.下列屬于小額支付系統(tǒng)辦理的定期借記業(yè)務(wù)的是（）：

A.代付工資業(yè)務(wù) B.代付保險(xiǎn)金、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)

C.代收水、電等公用事業(yè)費(fèi)業(yè)務(wù) D.國庫批量扣稅業(yè)務(wù)

7.以下關(guān)于支付清算系統(tǒng)應(yīng)急處臵和管理的描述，正確的是（）： A.預(yù)警處臵應(yīng)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早準(zhǔn)備 B.商業(yè)銀行前臵機(jī)系統(tǒng)故障時(shí)，故障行核對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不符的，應(yīng)以國家處理中心下發(fā)的清單為準(zhǔn)對(duì)行內(nèi)系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整

C.商業(yè)銀行應(yīng)制定應(yīng)急處臵實(shí)施辦法并報(bào)所在地人民銀行備案 D.各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)開展應(yīng)急宣傳、組織應(yīng)急演練，并對(duì)預(yù)案實(shí)施情況進(jìn)行獎(jiǎng)懲

E.系統(tǒng)關(guān)鍵崗位人員應(yīng)有備份 8.以下說法正確的是（）。

A．已發(fā)送的同城票據(jù)交換軋差凈額的清算不受清算賬戶借記控制和清算賬戶部分金額控制的限制

B．清算窗口時(shí)間結(jié)束前，原則上所有涉及清算賬戶的排隊(duì)待清算同

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城票據(jù)交換軋差凈額必須全部清算

C．一場同城票據(jù)交換軋差凈額未清算完畢，不能進(jìn)行下一場同城票據(jù)交換軋差凈額的發(fā)送和清算

D．同城清算系統(tǒng)接入小額批量支付系統(tǒng)的，對(duì)銀聯(lián)等清算組織的同城差額清算業(yè)務(wù)需人工錄入的，清算場次號(hào)須大于等于100，后續(xù)處理同同城票據(jù)交換差額清算。

9.中國人民銀行會(huì)計(jì)營業(yè)部門對(duì)直接參與者下列內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)發(fā)送國家處理中心處理（）：

A．存取款業(yè)務(wù)； B．再貼現(xiàn)資金的處理； C．再貸款的發(fā)放與收回；

D．利息收付的處理；

10.以下屬于普通借記業(yè)務(wù)的是（）A．中國人民銀行機(jī)構(gòu)間的借記業(yè)務(wù)； B．國庫借記匯劃業(yè)務(wù)；

C、代收水、電、煤氣等公用事業(yè)費(fèi)業(yè)務(wù)； D、國庫批量扣稅業(yè)務(wù)；

11.凈借記限額由（）組成。

A．授信額度 B．質(zhì)押品價(jià)值 C、圈存資金 D、自有資金 12.為了確保支付系統(tǒng)安全，禁止下列行為（）。A.任何部門和個(gè)人在生產(chǎn)系統(tǒng)生產(chǎn)設(shè)備上進(jìn)行開發(fā)和培訓(xùn) B.在支付系統(tǒng)生產(chǎn)設(shè)備上使用非支付系統(tǒng)專用存儲(chǔ)介質(zhì) C.在支付系統(tǒng)生產(chǎn)設(shè)備上安裝與支付系統(tǒng)無關(guān)的軟件

D.系統(tǒng)設(shè)備因故障需外送維修時(shí)，未刪除系統(tǒng)設(shè)備存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)。13.小額支付系統(tǒng)和大額支付系統(tǒng)（）。

A.共享清算賬戶 B.共享密押處理機(jī)制 C.共享行名行號(hào)信息 D.共享主機(jī)資源

14.支付清算系統(tǒng)預(yù)警處臵應(yīng)做到（）。A.早發(fā)現(xiàn) B.早報(bào)告 C.早準(zhǔn)備 D.早處理

15.小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)包括（）。

A.國庫批量扣稅業(yè)務(wù) B.通兌業(yè)務(wù) C.賬戶信息查詢業(yè)務(wù) D.通存業(yè)務(wù)

四、簡答（共6題，每題5分）

1、簡述清算窗口時(shí)間內(nèi)清算賬戶頭寸不足的直接參與者籌措資金的順序。

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2、簡述發(fā)起行發(fā)起支付業(yè)務(wù)確定支付業(yè)務(wù)的優(yōu)先支付級(jí)次標(biāo)準(zhǔn)。

3、簡述清算窗口時(shí)間內(nèi)已籌措資金的清算順序。

4、同城票據(jù)交換軋差凈額清算的基本原則是如何規(guī)定的？

5、小額支付系統(tǒng)處理哪些跨行支付業(yè)務(wù)？

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6、普通貸記支付業(yè)務(wù)包括哪些業(yè)務(wù)種類？

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第三篇：關(guān)于加入興業(yè)銀行大小額支付系統(tǒng)的申請

關(guān)于加入興業(yè)銀行大小額支付系統(tǒng)的申請

興業(yè)銀行鄭州分行：

我行是經(jīng)過中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立并正式營業(yè)的合法金融機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)全稱是：禹州新民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。機(jī)構(gòu)注冊所在地：河南省禹州市府東路與建設(shè)路交叉口30米路東。銀行機(jī)構(gòu)代碼：

我行的性質(zhì)為股份制有限公司，設(shè)董事長一名，行長一名，監(jiān)事長一名，副行長一名嗎，下設(shè)營業(yè)部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、綜合部、科技安全部。營業(yè)部負(fù)責(zé)所有的前臺(tái)業(yè)務(wù)工作；業(yè)務(wù)發(fā)展部負(fù)責(zé)我行的信貸業(yè)務(wù)及信貸管理；綜合部負(fù)責(zé)人事管理、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、紀(jì)檢監(jiān)察、后勤保障、車輛調(diào)度、采購、宣傳等；科技安全部負(fù)責(zé)科技管理、安全保衛(wèi)等工作。人員配置情況：綜合部7人

我行現(xiàn)在使用的系統(tǒng)：興業(yè)銀行核心系統(tǒng)

我行的客戶大部分為中小企業(yè)和個(gè)體工商戶，經(jīng)常需要辦理以下業(yè)務(wù)：匯款等貸記業(yè)務(wù)和收款等借記業(yè)務(wù)，財(cái)稅庫橫向聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)、跨行通存通兌業(yè)務(wù)、支票圈存和截留業(yè)務(wù)、銀行本票。另外我行還將開展公用事業(yè)費(fèi)、工資、養(yǎng)老金和保險(xiǎn)金的發(fā)放業(yè)務(wù)，這些均離不開大小額支付系統(tǒng)。根據(jù)以上業(yè)務(wù)需要，我行希望盡快能夠加入貴行支付系統(tǒng)。

妥否，請批復(fù)。

禹州新民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司二0一一年四月八日

第四篇：證券交易模擬考試試題及答案2

證券交易模擬考試試題及答案

單選題：

1．上海證券交易所和深圳證券交易所先后于________年和_______年正式開業(yè)。

A．1990 1991 B．1991 1990

C．1991 1992 D．1992 1991 2．公開原則的核心要求是________。

A． 上市公司的信息披露及時(shí)

B． 證券公司公開業(yè)務(wù)

C． 實(shí)現(xiàn)市場信息公開化

D． 證券交易實(shí)現(xiàn)社會(huì)化

3．目前，我國公開發(fā)行的股票的交易方式是________。

A． 均在交易所交易

B． 有一部分是在場外市場交易

C． 上市公司退市后在場外交易市場交易

D． 在特殊條件下可以在場外交易市場交易

4．從內(nèi)容上看，認(rèn)股權(quán)證具有的性質(zhì)是________。

A． 債券

B． 股權(quán)

C． 期貨

D． 期權(quán)

5．在我國，證券交易所的設(shè)立須經(jīng)___________批準(zhǔn)。

A． 中國證監(jiān)會(huì)

B． 中國紀(jì)委

C． 全國人民代表大會(huì)

D． 國務(wù)院

6．在證券交易市場發(fā)展的早期，______________是場外交易市場的主要形式。

A． 交易所市場

B． 柜臺(tái)市場

C． 第三市場

D． 第四市場

7．在場外交易市場，證券公司的作用是________。

A． 交易的組織者

B． 交易的直接參加者

C． 兩者都是

D． 兩者都不是

8．關(guān)于證券交易所的會(huì)員，說法正確的是________。

A． 只能是證券公司

B．包括有資金實(shí)力的個(gè)人 C．包括其它金融機(jī)構(gòu)

D．無嚴(yán)格限制

9．證券公司申請成為交易所會(huì)員過程中，證券交易所會(huì)員管理部門初審后，應(yīng)將合格者上報(bào)_________審核批準(zhǔn)。

A． 交易所股東大會(huì)

B． 交易所理事會(huì) C． 交易所董事會(huì)

D． 交易所會(huì)員大會(huì)

10．對(duì)于交易所無形席位說法正確的是________。

A． 雖然不在場內(nèi)，但其報(bào)盤屬場內(nèi)報(bào)盤

B． 交易速度要慢于有形席位報(bào)盤

C． 不易成交

D． 屬于場外報(bào)盤

11．一般規(guī)定，交易所會(huì)員在至少保留_____個(gè)席位的前提下允許轉(zhuǎn)讓席位。

A、一個(gè)

B、兩個(gè)

C、三個(gè)

D、四個(gè)

12．從我國目前的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容來看________。

A． 股票的柜臺(tái)交易逐漸增加

B． 債券交易主要形式是柜臺(tái)代理買賣

C． 我國沒有股票的柜臺(tái)交易

D． 我國沒出有任何證券的柜臺(tái)交易

13．證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的首要義務(wù)是________。

A． 為客戶的一切交易保密

B． 堅(jiān)持了解客戶原則

C． 認(rèn)真與客戶簽訂證券買賣代理協(xié)議

D． 嚴(yán)格按委托人的要求辦理委托事務(wù)

14．在我國，股票賬戶可以買賣的對(duì)象有________。

A． 股票

B． 債券

C． 基金

D． 以上都可以

15．開立證券賬戶的基本原則是________。

A．合法性和公正性

B．合法性和真實(shí)性 C．真實(shí)性和公開性

D．公正性和公平性

16．股份公司發(fā)行新股進(jìn)行股權(quán)登記申請時(shí)，其審計(jì)報(bào)告必須由______名以上具有從事證券業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師及其所在的事務(wù)所簽字、蓋章。

A． 2

B． 3

C． 4

D． 5 17．采用市值配售發(fā)行方式，認(rèn)購者可根據(jù)本人證券賬戶中持有的_____________，按買入股票的委托手續(xù)辦理申購。

A． 股票市值總和

B． 股票和證券投資基金市值總和

C．股票和債券市值總和

D． 所有證券市值總和

18．證券存管按___________以電腦記賬的形式記載存管證券數(shù)量及變更情況。

A．證券公司賬戶

B．證券營業(yè)部賬戶 C．證券服務(wù)部賬戶D．股東證券賬戶

19．從_________年起，我國上海證券交易所開始實(shí)行全面指定交易制度。

A． 1995

B． 1997

C． 1998

D． 1999

20．下列對(duì)于市價(jià)委托，不正確的說法是________。

A．沒有價(jià)格上的限制

B．成交迅速 C．成交率高

D．我國目前采用此種委托方式較多 21．下列不屬于非柜臺(tái)委托的是________。

A． 書面委托

B． 電話委托

C． 傳真委托

D． 自助委托

22．中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)于_______年制定并發(fā)布了《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》。

A． 1997

B． 1998

C． 1999

D． 2000

23．下列關(guān)于申報(bào)原則的說法，不正確的是________。

A． 證券營業(yè)部接受投資者委托后應(yīng)按“時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競價(jià)

B． 證券營業(yè)部在交易市場買賣證券均須公開申報(bào)競價(jià)

C． 證券營業(yè)部在申報(bào)競價(jià)時(shí)，須一次完整地報(bào)明買賣證券的數(shù)量、價(jià)格及其他規(guī)定的因素

D． 證券營業(yè)部在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人買進(jìn)與賣出委托且種類、數(shù)量、價(jià)格相同時(shí)，可以自行對(duì)沖完成交易

24．對(duì)連續(xù)競價(jià)的申報(bào)方法，錯(cuò)誤的說法是________。

A． 無論買入或賣出，按現(xiàn)行規(guī)定，股票、基金類證券在一個(gè)交易日內(nèi)的交易價(jià)格相對(duì)上一個(gè)交易日收市價(jià)格的漲跌幅度不得超過10% B． 如買入或賣出有一方無揭示價(jià)格，則申報(bào)價(jià)格按另一方的即時(shí)揭示價(jià)格上下一定百分比為限

C． 如果買賣雙方均無揭示價(jià)格，則按最新一筆成交價(jià)為申報(bào)價(jià)格的基準(zhǔn)，如當(dāng)日無成交價(jià)，取前一日平均價(jià)為申報(bào)價(jià)格的基準(zhǔn)

D． 國債連續(xù)競價(jià)的價(jià)位為在前一筆成交價(jià)的基礎(chǔ)上漲跌幅度不超過10%

26．在新股配售操作程序中，收繳股款日是________。

A． T+1日

B． T+2日

C． T+3日

D． T+0日

27．對(duì)配股權(quán)證交易流程，正確的說法是________。

A． 由上市公司向中國證監(jiān)會(huì)提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)后在證券交易所上市交易

B． 權(quán)證的交易單位以“手”為單位，每1000個(gè)權(quán)證為一手

C． 權(quán)證交易采取電腦自動(dòng)撮合交易方式進(jìn)行，其程序不同于A股

D． 權(quán)證交易的傭金、經(jīng)手費(fèi)、清算過戶及印花稅均同于A股

28．深圳證券交易所分紅派息日程的安排，正確的是________。

A． 股權(quán)登記日為R日 B． 股息到賬日為R+1日

C． 除權(quán)除息日為R+2日

D． 可流通股份紅股交易起始日為R+1日 29．發(fā)行．上市的證券投資基金在滬．深證券交易所交易的傭金統(tǒng)一為成交額的________。

A．0.2%

B．0.25%

C．0.35%

D．0.5%

30．當(dāng)上市公司或其關(guān)聯(lián)公司持有證券公司________以上股份時(shí)，該證券公司不得自營買賣該上市公司的股票。

A． 5%

B． 10%

C． 15%

D． 20% 31．證券兼營機(jī)構(gòu)從事證券自營業(yè)務(wù)，對(duì)其資金的限制是________。

A． 具有不低于2000萬元人民幣的證券營運(yùn)資金和不低于1000萬元人民幣的凈營運(yùn)資金

B． 具有不低于1000萬元人民幣的證券營運(yùn)資金和不低于2000萬元人民幣的凈營運(yùn)資金

C． 具有不低于4000萬元人民幣的證券營運(yùn)資金和不低于2000萬元人民幣的凈營運(yùn)資金

D． 具有不低于3000萬元人民幣的證券營運(yùn)資金和不低于2000萬元人民幣的凈營運(yùn)資金

32．關(guān)于清算與交割、交收的聯(lián)系，說法正確的是________。

A． 從時(shí)間發(fā)生及運(yùn)作的次序來看，先交割、交收，后清算

B． 從內(nèi)容上看，清算與交割、交收都分為證券與價(jià)款兩項(xiàng)

C． 從處理方式來看，投資者由證券交易所代為清算、交割、交收

D． 證券公司之間可以互相交割

33．如果證券公司在交易所的資金清算交收賬戶上結(jié)算頭寸表現(xiàn)為借方余額，則其含義是________。

A． 證券公司透支

B． 證券公司有頭寸余額

C． 證券公司自營業(yè)務(wù)產(chǎn)生收益

D． 證券公司自營業(yè)務(wù)產(chǎn)生虧損

34．關(guān)于上海證券交易所法人清算模式中資金劃入不正確的說法是________。

A． T+1日上午通過有效銀行憑證或指令向銀行提交劃出資金申請

B． 資金劃撥銀行通過系統(tǒng)內(nèi)本．異地資金匯劃系統(tǒng)劃款

C． 資金劃撥銀行通過上海分行收到資金后，借記上海證券中央登記結(jié)算公司銀行賬戶

D． 上海證券中央登記結(jié)算公司收到上海分行通知后，貸記證券公司資金交收賬戶

35．證券營業(yè)部同投資者之間的資金清算中，證券營業(yè)部自辦出納清算方式最大的特點(diǎn)是________。

A． 證券公司不必考慮現(xiàn)金的收付．送解銀行或去銀行提款等事務(wù)

B． 證券公司擺脫了大量煩瑣的會(huì)計(jì)核算和現(xiàn)金出納事務(wù)，可集中精力辦自身的證券業(yè)務(wù)

C． 可以簡化交接手續(xù)，節(jié)省社會(huì)勞動(dòng)力，提高市場效率

D． 證券公司直接掌握客戶資金動(dòng)態(tài)

36．下列適用于發(fā)行日交割、交收方式的是________。

A． 上市公司發(fā)起設(shè)立

B． 上市公司進(jìn)行定向募集資金

C． 上市公司增資發(fā)行新股

D． 上市公司進(jìn)行網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行

37．在上海證券交易所，證券營業(yè)部在受理投資者轉(zhuǎn)戶并登記其證券明細(xì)賬戶后，應(yīng)于___________將變更情況傳送至上海證券中央登記結(jié)算公司用于變更登記。

A． 當(dāng)日閉市前

B． 當(dāng)日閉市后

C． 次日開市前

D． 次日開市后

38．證券公司證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報(bào)表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保存_______年。

A． 7

B． 10

C． 15

D． 20

39．下列不屬于證券自營業(yè)務(wù)內(nèi)部監(jiān)督與檢查內(nèi)容的是________。

A． 自營部門與資金、財(cái)會(huì)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等部門嚴(yán)格分開

B． 自營部門應(yīng)建立交易操作記錄制度并設(shè)置交易臺(tái)賬詳細(xì)記錄每日交易情況

C． 建立定期報(bào)告制度，定期向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)送自營情況統(tǒng)計(jì)表

D． 明確自營部門在日常經(jīng)營中經(jīng)營規(guī)模的控制，投資品種的選擇及投資規(guī)模，自營庫存變動(dòng)的控制

40．根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第26條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以公司名義建立證券自營賬戶，并報(bào)________備案。

A． 交易所會(huì)員大會(huì)

B． 交易所理事會(huì) C． 中國證監(jiān)會(huì)

D． 交易所董事會(huì) 41．證券公司自營買入任一上市公司上市股票按____________計(jì)算的總市值不得超過該公司已流通股總市值的20%。

A． 當(dāng)日開盤價(jià)

B． 當(dāng)日收盤價(jià)

C． 當(dāng)日按成交量的加權(quán)平均價(jià) D． 當(dāng)日開盤價(jià)與收盤價(jià)的均價(jià)

42．證券公司證券自營業(yè)務(wù)買賣的對(duì)象是________。

A． 上市證券

B． 非上市證券

C． 兩者都有

D． 所有有價(jià)證券都可以成為自營買賣的對(duì)象

43．對(duì)申請證券自營業(yè)務(wù)資格的程序，不正確的說法是________。

A． 證券公司根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》中相關(guān)條款所列的從事自營業(yè)務(wù)所需具備的條件進(jìn)行自我審核

B． 證券公司根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》中相關(guān)條款的規(guī)定，制作并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送有關(guān)文件

C． 中國證監(jiān)會(huì)收到完整申請資料后，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)申請文件進(jìn)行審查

D． 經(jīng)審查不符合條件的，不予頒發(fā)資格證書，本年內(nèi)可繼續(xù)申請

44．申請證券業(yè)務(wù)資格證書時(shí)，正式開業(yè)時(shí)間未超過__________的證券公司，應(yīng)報(bào)送從開業(yè)時(shí)起至上一末的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)情況說明。

A． 一年

B． 二年

C． 三年

D． 四年

45．已取得資格證書的證券公司如需要保持其證券自營業(yè)務(wù)資格，應(yīng)在資格證書失效前______內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提出申請并報(bào)送經(jīng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一末的資產(chǎn)負(fù)債表等報(bào)表。

A． 兩個(gè)月

B． 三個(gè)月

C． 六個(gè)月

D． 一年

46．下列不屬于非交易性過戶的是________。

A． 因繼承而發(fā)生的股權(quán)變更

B． 因財(cái)產(chǎn)分割而發(fā)生的股權(quán)變更

C． 因法院判決而發(fā)生的股權(quán)變更

D． 賬戶掛失轉(zhuǎn)戶

47．上海證券交易所于1993年、深圳證券交易所于1994年分別開辦了以________為主要品種的回購交易。

A． 股票

B． 基金

C． 國債

D． 利率

48．我國證券回購的核心內(nèi)容為________。

A． 股票回購

B． 債券回購

C． 基金回購

D． 以上都是

49．投資者進(jìn)行回購交易時(shí)，因代理而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由___________承擔(dān)。

A． 投資者本人

B． 證券公司 C． 雙方各承擔(dān)一部分

D． 視具體情況而定

50．關(guān)于以券融資回購交易的程序，不正確的說法是________。

A． 在交易所回購交易開始時(shí)，其申報(bào)買賣部位為賣出

B． 成交后由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)成交記錄和有關(guān)規(guī)則進(jìn)行清算、交割

C． 到期反向成交時(shí)，無需再行申報(bào)，由交易所電腦系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生一條反向成交記錄

D． 在回購到期時(shí)，反向交易中心處于買入地位 51．回購期滿時(shí)，如以券融資方未按規(guī)定將資金劃撥到位，其抵押的_____將用于平倉交割。

A． 債券

B． 標(biāo)準(zhǔn)券

C． 股票

D． 所有有價(jià)證券

52．從回購期限來看，一般期限較短，最長不超過________。

A． 六個(gè)月

B． 九個(gè)月

C． 一年

D． 十八個(gè)月 53．從1994年起，上海證券交易所在證券回購交易中率先改用以____________作為證券回購交易的報(bào)價(jià)方式。

A． 年收益率

B． 百元面值債券的到期回購價(jià) C． 到期收益率

D． 持有期收益率

54．不屬于深圳證券交易所國債回購交易品種的是________。

A． 3天回購

B． 7天回購

C． 14天回購

D． 21天回購

55．一投資者在上海證券交易所進(jìn)行債券回購交易，購回價(jià)為110元，回購天數(shù)為182天，則其回購年收益率為________。

A．20．05%

B．19．78%

C．20．33%

D．15．04%

57．對(duì)折算率的公布，錯(cuò)誤的說法是________。

A． 上海證券交易所定期于每季度最后一個(gè)營業(yè)日公布下季度各現(xiàn)券品種折算標(biāo)準(zhǔn)券的比率

B． 上海證券交易所于下季度第一個(gè)營業(yè)日起按新的折算比率計(jì)算各會(huì)員單位可用于國債回購業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)券數(shù)額

C． 深圳證券交易所公布的折算率將視國債市值的變化，由交易所定期予以調(diào)整公布

D． 上海證券交易所定期于每季度初公布本季度各現(xiàn)券品種折算標(biāo)準(zhǔn)券的比率

58．證券公司申請?jiān)O(shè)立證券營業(yè)部，其撥付所屬分公司和證券營業(yè)部的營運(yùn)資金不得超過公司注冊資本的________。

A． 10%

B． 20%

C． 30%

D． 40%

59．證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)自注冊之日起________內(nèi)開業(yè)。

A． 一個(gè)月

B． 二個(gè)月

C． 三個(gè)月

D． 六個(gè)月 60．對(duì)于證券營業(yè)部的日常管理，錯(cuò)誤的是________。

A． 證券營業(yè)部只能從事證券的代理買賣

B． 證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)將“證券營業(yè)許可證”副本放在營業(yè)場所的顯著位置

C． 證券營業(yè)部不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓“證券營業(yè)許可證” D． 證券營業(yè)部不得以承包、租賃方式經(jīng)營

61．中國證監(jiān)會(huì)對(duì)申請?jiān)O(shè)立證券服務(wù)部的復(fù)審時(shí)間為申請文件送達(dá)日起_______個(gè)工作日。

A． 15

B． 20

C． 25

D． 30

62．證券營業(yè)部會(huì)計(jì)核算制度應(yīng)執(zhí)行___________統(tǒng)一制定的《證券公司會(huì)計(jì)制度》。

A． 中國證監(jiān)會(huì)

B． 財(cái)政部

C． 中國會(huì)計(jì)協(xié)會(huì)

D． 中國審計(jì)協(xié)會(huì)

63．下列事項(xiàng)中證券營業(yè)部不能做的是________。

A． 代理還本付息、分紅派息

B． 證券代保管、鑒證 C． 代理登記開戶

D． 代理資金賬戶存取

64．如證券營業(yè)部交易系統(tǒng)遠(yuǎn)程終端中斷，應(yīng)采取的措施是________。

A．啟動(dòng)柜臺(tái)委托

B．改用電話自動(dòng)委托 C．改用書面委托

D．改用電報(bào)委托

65．證券交易的基本風(fēng)險(xiǎn)是指________。

A． 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B． 政策風(fēng)險(xiǎn)

C． 市場風(fēng)險(xiǎn)

D． 管理風(fēng)險(xiǎn)

66．下列不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是________。

A． 利率風(fēng)險(xiǎn)

B． 購買力風(fēng)險(xiǎn)

C． 政治風(fēng)險(xiǎn)

D． 政策法律風(fēng)險(xiǎn)

67．1998年底，我國頒布的《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券公司應(yīng)從每年的__________中提取交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

A． 總利潤

B． 累計(jì)利潤

C． 稅后利潤

D． 稅前利潤

68．1999年財(cái)政部頒布的《證券公司財(cái)務(wù)制度》規(guī)定，證券公司可根據(jù)自營證券的總市價(jià)低于總成本的差額，按季提取和清算跌價(jià)準(zhǔn)備，長期投資可按年末余額的___________差額提取投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。

A． 1%

B． 2%

C． 3%

D． 4%

69．1996年，中國證監(jiān)會(huì)頒布的《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》中的有關(guān)規(guī)定正確的是________。

A． 證券專營機(jī)構(gòu)負(fù)債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過5：1

B． 證券兼營機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負(fù)債總額與證券營運(yùn)資金之比不得超過5：1

C． 證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其流動(dòng)性資產(chǎn)占凈資產(chǎn)或證券營運(yùn)資金的比例不得低于50% D． 證券公司證券自營業(yè)務(wù)賬戶上持有的權(quán)益類證券按成本價(jià)計(jì)算的總金額，不得超過其凈資產(chǎn)或證券營運(yùn)資金的50%

70．證券交易的風(fēng)險(xiǎn)防范通常可從____________等方面著手，以達(dá)到消除或減緩風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的目的。

A． 制度、監(jiān)察和自律管理 B． 足額交易結(jié)算資金制度、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度和壞賬準(zhǔn)備

C． 事先預(yù)警、實(shí)時(shí)監(jiān)控和事后監(jiān)察 D． 制度建設(shè)、內(nèi)部自查和行業(yè)檢查 多選題：

1．股票交易中的競價(jià)方式主要有________。

A． 口頭競價(jià)

B． 書面競價(jià)

C． 集中競價(jià)

D． 連續(xù)競價(jià)

E． 電腦競價(jià)

2．債券的種類主要有________。

A． 政府債券

B． 公司債券

C．金融債券 D．地方政府債券

E．福利債券

3．關(guān)于基金交易的說法正確的是________。

A． 基金有封閉式基金和開放式基金之分

B． 封閉式基金在成立后，基金管理公司可申請其基金證券在證券交易所上市

C． 開放式基金成立一定時(shí)期后，基金管理公司會(huì)自行或者委托證券公司進(jìn)行基金證券的柜臺(tái)轉(zhuǎn)讓

D． 基金證券的買價(jià)和賣價(jià)為在基金資產(chǎn)凈值的基礎(chǔ)上再加一定的手續(xù)費(fèi)

E． 封閉式基金的競價(jià)原則和買賣程序與買賣股票、債券一樣

4．在實(shí)踐中，金融期貨主要種類有________。

A． 國債期貨

B． 利率期貨

C．股票價(jià)格指數(shù)期貨

D． 商品期貨

E． 外匯期貨

5．證券交易場所的作用在于________。

A． 為各種類型的證券提供便利而充分的交易條件

B． 為各種證券交易提供公開、公平、充分的價(jià)格競爭，以發(fā)現(xiàn)合理的交易價(jià)格

C． 實(shí)施公開、公正和及時(shí)的信息披露 D． 為各種證券提高流動(dòng)性 E． 提供安全、便利、迅捷的交易與交易后服務(wù)

6．下列屬于交易所會(huì)員義務(wù)的是________。

A． 遵守證券交易所章程．各項(xiàng)規(guī)章制度，執(zhí)行證券交易所決議

B． 派遣合格代表入場從事證券交易活動(dòng)

C． 維護(hù)投資者和證券交易所的合法權(quán)益，促進(jìn)交易市場的穩(wěn)定與發(fā)展

D． 按規(guī)定繳納各項(xiàng)經(jīng)費(fèi) E． 提供有關(guān)信息資料，以及相關(guān)的業(yè)務(wù)報(bào)表和賬冊

7．證券公司申請成為交易所的會(huì)員，其報(bào)送證券交易所會(huì)員管理部門的有關(guān)材料包括________。A． 申請報(bào)告

B． 中國證監(jiān)會(huì)核發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證

C． 機(jī)構(gòu)章程

D． 主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度 E． 部門設(shè)置和證券業(yè)務(wù)人員名冊 8．在我國，根據(jù)席位經(jīng)營證券的種類，交易席位可分為________。

A．有形席位

B．無形席位

C．普通席位 D．特別席位

E．代理席位

9．我國證券交易所取得普通席位的條件有________。

A． 遵守交易所章程

B． 維護(hù)投資者和交易所的合法權(quán)益

C． 接受證券交易所的監(jiān)督

D． 具有會(huì)員資格

E． 繳納席位費(fèi)

10．我國目前，證券公司要從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，一般應(yīng)具備以下條件________。

A． 必須是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的可以經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融企業(yè)法人

B． 必須具有獨(dú)立的法人地位，并具有承擔(dān)從事證券代理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的能力

C． 有熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合格的從業(yè)人員和管理人員

D． 有固定的交易場所和合格的交易設(shè)施 E． 有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

11．從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)商與投資者簽訂證券買賣代理協(xié)議應(yīng)包括的內(nèi)容有________。

A． 投資者表明證券經(jīng)紀(jì)商已向其揭示證券買賣的風(fēng)險(xiǎn)

B． 委托、交收的方式、內(nèi)容和要求 C． 投資者應(yīng)履行的交收責(zé)任

D． 違約責(zé)任及免責(zé)條款 E． 投資者交易結(jié)算資金及證券管理的有關(guān)事項(xiàng)

12．下列人員中不得開立股票賬戶的有________。

A． 證券管理機(jī)關(guān)工作人員

B． 證券交易所管理人員

C． 政府行政人員

D． 證券業(yè)從業(yè)人員

E． 未經(jīng)授權(quán)代理法人開戶者

13．證券公司申請?jiān)O(shè)立證券服務(wù)部應(yīng)向服務(wù)部所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送的材料有________。

A． 申請報(bào)告

B．證券公司基本情況 C． 擬設(shè)立證券服務(wù)部的證券營業(yè)部的基本情況

D． 風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

E． 與銀行簽訂的銀證轉(zhuǎn)賬協(xié)議

14．股份公司在新股公開發(fā)行前進(jìn)行股權(quán)登記過程中，應(yīng)向股權(quán)登記機(jī)構(gòu)提供的文件有________。

A． 發(fā)起人會(huì)議或股東大會(huì)同意公開發(fā)行股票的決定 B． 批準(zhǔn)設(shè)立股份有限公司的文件

C． 公司章程或公司章程草案 D． 招股說明書

E． 經(jīng)兩名以上具有從事證券業(yè)務(wù)資格的律師及其所在事務(wù)所就有關(guān)事項(xiàng)簽字、蓋章的法律意見書

15．關(guān)于上海證券交易所有償配股的股權(quán)登記，正確的說法有________。

A． 在配股登記日閉市前向證券公司傳送投資者配股明細(xì)數(shù)據(jù)庫

B． 辦理了指定交易的投資者可在公告的配股期限內(nèi)委托其指定交易所屬證券營業(yè)部在交易時(shí)間通過上海證券交易所電腦交易系統(tǒng)賣出配股權(quán)

C． 認(rèn)股繳款結(jié)束后，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)主動(dòng)為認(rèn)購繳款的股東在相應(yīng)的股票賬戶中增加相應(yīng)的股數(shù)

D． 未被認(rèn)購并且承銷商未予包銷的股份，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定即時(shí)在可配股份總數(shù)中予以扣除，但要登記

E． 送配股的股權(quán)登記的記錄都在股票賬戶的過戶記錄中逐筆反映

16．投資者在上海證券交易所辦理指定交易的登記手續(xù)和確認(rèn)程序?yàn)開_______。

A． 投資者向證券公司提出申請，經(jīng)證券公司同意后，雙方簽署“指定交易協(xié)議書” B． 證券公司按協(xié)議向上海證券交易所電腦主機(jī)申報(bào)證券賬戶的指定交易指令

C． 交易所電腦主機(jī)接受申報(bào)

D． 交易所電腦主機(jī)當(dāng)日收市后發(fā)出指定交易確認(rèn)回報(bào)并附確認(rèn)編號(hào) E． 交易所當(dāng)天收市后即處理到賬，同時(shí)將處理結(jié)果傳送給轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部和轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部

17．證券上市后的存管業(yè)務(wù)包括________。

A．交易過戶

B．發(fā)放現(xiàn)金紅利

C．非交易過戶 D．證券賬戶掛失

E．證券賬戶查詢

18．關(guān)于市價(jià)委托和限價(jià)委托正確的說法是________。

A． 市價(jià)委托沒有價(jià)格上的限制，成交迅速，成交率高

B． 證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行市價(jià)委托比較容易

C． 市價(jià)委托可以投資者預(yù)期的價(jià)格或更有利的價(jià)格成交

D． 采用限價(jià)委托，必須等市價(jià)與限價(jià)一致時(shí)才有可能性成交

E． 限價(jià)委托成交速度慢，有時(shí)無法成交

19．投資者采用電話或傳真委托等方式必須在證券經(jīng)紀(jì)商處開設(shè)委托專戶，其條件為________。

A． 投資者必須持有符合規(guī)定的合法證件

B． 投資者必須按規(guī)定存有足夠數(shù)額的資金或證券

C． 投資者和證券經(jīng)紀(jì)商簽訂電話委托或傳真買賣協(xié)議

D． 投資者確定交易密碼或預(yù)留印鑒 E． 投資者無重大違法行為

20．網(wǎng)上競價(jià)發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)有________。

A． 市場性

B． 連續(xù)性

C． 安全性

D． 經(jīng)濟(jì)性

E． 高效性 21．新股網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行的具體程序有________。

A． 投資者在申購委托前把申購款全額存入與辦理該次發(fā)行的證券交易所聯(lián)網(wǎng)的證券營業(yè)部指定的賬戶

B． 申購當(dāng)日，投資者申購，并由證券交易所反饋受理

C． 申購日后第一天，由證券交易所的登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將申購資金凍結(jié)在申購專戶中

D． 申購日后第二天，證券交易所的登記結(jié)算機(jī)構(gòu)配合主承銷商和會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申購資金進(jìn)行驗(yàn)資

E． 申購日后第三天，由主承銷商負(fù)責(zé)組織搖號(hào)抽簽

22．下列關(guān)于上海證券交易所配股操作流程的正確的有________。

A． 交易所按上市公司送配公告，在股權(quán)登記日閉市前按每個(gè)股東賬戶中的持股量自動(dòng)增加相應(yīng)的股數(shù)

B． 在配股繳款期限內(nèi)，承銷商確定一個(gè)交易席位代理上市公司作為買入方按交易所規(guī)定的統(tǒng)一證券代碼申報(bào)買入配股權(quán)證

C． 證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照上市公司中的配股價(jià)格均可受理投資者的配股認(rèn)購繳款業(yè)務(wù)

D． 每日閉市后，配股繳款自動(dòng)納入清算系統(tǒng)

E． 在配股權(quán)證繳款期結(jié)束后，由承銷商將配股繳款集中劃付給上市公司

23．上海證券交易所傭金規(guī)定有________。

A． A股的傭金為成交金額的0.35%

B． B股的傭金為成交額的0.6% C． 債券的傭金為成交額的0.2%

D． 基金的傭金為成交額的0.35% E． 三天回購業(yè)務(wù)傭金為成交額的0.2%

24．證券交易所對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容有________。

A． 制定會(huì)員與客戶所應(yīng)簽訂的代理協(xié)議的格式并檢查其合法性

B． 確定接受客戶委托的程序和責(zé)任，并定期抽查執(zhí)行客戶的情況

C． 要求會(huì)員在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)就其交易業(yè)務(wù)和客戶投訴等情況提交報(bào)告

D． 聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行稽核 E． 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報(bào)表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保存7年

26．證券公司證券自營業(yè)務(wù)決策的自主性體現(xiàn)在_______方面。

A． 交易行為的自主性

B． 選擇交易價(jià)格的自主性 C． 選擇交易方式的自主性

D． 選擇交易品種的自主性

E． 選擇交易對(duì)手的自主性

27．證券公司申請證券自營業(yè)務(wù)資格，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送下列材料________。

A． 中國證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的“經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)資格申請表” B． 機(jī)構(gòu)批設(shè)機(jī)關(guān)頒發(fā)的“企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照”副本

C． 由機(jī)構(gòu)批設(shè)機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的公司章程

D． 證券自營業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度情況說明

E． 由具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的上一末凈資產(chǎn)或證券營運(yùn)資金的驗(yàn)資證明

28．下列屬于內(nèi)慕信息的有________。

A． 發(fā)行人經(jīng)營政策或經(jīng)營范圍發(fā)生重大變化

B． 發(fā)行人發(fā)生重大的投資行為和重大購置財(cái)產(chǎn)的決定

C． 發(fā)行人發(fā)生重大債務(wù)

D． 發(fā)行人發(fā)生重大虧損或遭受超過凈資產(chǎn)10%以上的重大虧損

E． 公司股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變更

29．證券業(yè)務(wù)的禁止行為包括________。

A． 欺詐客戶 B． 假借他人名義或以個(gè)人名義進(jìn)行自營業(yè)務(wù)

C． 將自營賬戶借給他人使用 D． 將自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作

E． 委托其他證券公司代為買賣證券

30．自營業(yè)務(wù)的內(nèi)部監(jiān)督與檢查的內(nèi)容有________。

A． 自營部門與資金、財(cái)會(huì)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等部門應(yīng)嚴(yán)格分開

B． 自營部門應(yīng)建立交易操作記錄制度 C． 自營部門定期與財(cái)會(huì)部門對(duì)賬

D． 建立定期報(bào)告制度 E． 公司有關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管

31．證券交易所對(duì)證券公司自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管內(nèi)容有________。

A． 要求會(huì)員的自營買賣必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶

B． 檢查開設(shè)自營賬戶的會(huì)員是否具備規(guī)定的自營資格

C． 要求會(huì)員按月編制庫存證券報(bào)表

D． 對(duì)自營業(yè)務(wù)規(guī)定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

E． 聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)證券公司從事自營業(yè)務(wù)情況進(jìn)行稽核

32．證券公司自營業(yè)務(wù)違反《刑法》第182條規(guī)定的行為有________。

A． 單獨(dú)或合謀，集中利用資金優(yōu)勢等操縱證券交易價(jià)格

B． 與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和交易方式相互進(jìn)行證券交易

C． 以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣 D． 以自己名義為自己或以他人名義為自己買賣證券

E． 以其他方法操縱證券交易價(jià)格

33．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)采取以下措施保證業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行________。

A． 具備必備的服務(wù)設(shè)備和完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施

B． 建立健全的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)安全防范管理措施 C． 建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

D． 重要原始憑證保存期不少于20年 E． 設(shè)立結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金

34．證券營業(yè)部同投資者之間的資金清算方式有________。

A． 證券營業(yè)部自辦出納 B． 證券服務(wù)部代理出納

C． 銀行代理出納 D． 銀行代理資金清算 E． 證券公司統(tǒng)一清算

35．目前我國適用于T+1交割、交收的證券有________。

A． A股

B． 基金

C． B股

D． 投資基金

E． 國債回購

36．關(guān)于上海證券交易所登記清算機(jī)構(gòu)同證券公司之間的資金清算，正確的說法有________。

A． 交易日閉市后，交易所將當(dāng)日成交數(shù)據(jù)通過交易系統(tǒng)發(fā)送到證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B． 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的清算原則為凈額清算原則

C． 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)所有參與人當(dāng)日的證券買賣進(jìn)行軋差，產(chǎn)生清算金額

D． 證券登記清算機(jī)構(gòu)在進(jìn)行中央清算時(shí)還需計(jì)算有關(guān)費(fèi)用

E． 證券登記清算機(jī)構(gòu)在清算完成后，向各證券公司提供當(dāng)日清算數(shù)據(jù)匯總表與清算明細(xì)表

37．上海證券交易所賬戶掛失轉(zhuǎn)戶的程序正確的說法有________。

A． 認(rèn)真審查投資者的本人身份證

B． 證券營業(yè)部在受理掛失后，須立即交該證券賬戶所有的證券予以凍結(jié) C． 在投資者提供由上海證券中央登記結(jié)算公司代理機(jī)構(gòu)開出相同證券賬戶登記資料的新證券賬戶后，為其辦理相應(yīng)的證券轉(zhuǎn)戶手續(xù)

D． 證券營業(yè)在受理投資者轉(zhuǎn)登記其證券明細(xì)賬戶后，就于當(dāng)日閉市前將變更情況傳送至上海證券中央登記結(jié)算公司用于變更登記

E． 證券營業(yè)部在受理投資者證券賬戶掛失時(shí)不收費(fèi)

38．證券回購交易的二次契約交易行為是指________。

A． 買入交易

B． 回購交易

C． 初始交易 D． 賣出交易

E． 反向交易

39．深圳證券交易所推出的債券回購品種有________。

A． 3天

B． 7天

C． 14天

D． 21天

E． 28天

40．非交易性過戶包括的情況有________。

A． 繼承過戶

B．贈(zèng)與過戶

C．財(cái)產(chǎn)分割過戶 D． 法院判決過戶

E．賬戶掛失轉(zhuǎn)戶 41．對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)券的說法正確的是________。

A． 是一種虛擬的回購綜合債券 B．由各種債券根據(jù)一定的折算率折合相加而成

C． 標(biāo)準(zhǔn)券的設(shè)立簡化了回購品種的設(shè)置 D．標(biāo)準(zhǔn)券的設(shè)立實(shí)現(xiàn)了證券品種的標(biāo)準(zhǔn)化

E． 標(biāo)準(zhǔn)券的設(shè)立方便了回購交易的開展

42．對(duì)于我國證券回購的報(bào)價(jià)方式，說法正確的有________。

A． 證券回購交易雙方在報(bào)價(jià)時(shí)，直接輸入資金年收益率的數(shù)值，可省略百分號(hào)

B． 滬、深兩地證券交易所對(duì)最小報(bào)價(jià)變動(dòng)單位的規(guī)定有所不同

C． 上海證券交易所國債回購交易最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為0.001或其整數(shù)倍

D． 深圳證券交易所債券回購交易最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為0.01或其整數(shù)倍

E． 上海證券交易所債券回購交易最小報(bào)價(jià)為0.005或其整數(shù)倍

43．證券公司申請?jiān)O(shè)立證券營業(yè)部，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)提交下列材料________。

A． 申請報(bào)告

B． 可行性報(bào)告

C． 籌建方案 D． 籌建負(fù)責(zé)人名單、簡歷及資格證書

E． 公司“經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證”正、副本及復(fù)印件

44．證券公司申請證券營業(yè)部開業(yè)，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)提交下列材料________。

A． 開業(yè)申請報(bào)告和籌建情況報(bào)告

B． 具有證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的證券營運(yùn)資金審驗(yàn)報(bào)告

C． 證券從業(yè)人員的名單、簡歷及資格證書 D． 管理制度及內(nèi)部控制制度

E． 營業(yè)場所及設(shè)備、信息系統(tǒng)的說明材料

45．證券服務(wù)部不能從事的業(yè)務(wù)有________。

A、為客戶直接辦理開戶

B、辦理柜臺(tái)委托和交割 C、提供證券交易行情

D、在經(jīng)營中直接收費(fèi) E、接受客戶的全權(quán)委托

46．證券服務(wù)部的客戶服務(wù)內(nèi)容有________。

A． 客戶資料管理

B． 對(duì)客戶的一般化服務(wù) C． 對(duì)客戶的個(gè)性化服務(wù)

D． 客戶服務(wù)的創(chuàng)新 E． 客戶需求調(diào)查

47．證券營業(yè)部的業(yè)務(wù)差錯(cuò)，按業(yè)務(wù)性質(zhì)可分為________。

A． 出納差錯(cuò)

B．交易差錯(cuò)

C．事故性差錯(cuò) D．責(zé)任性差錯(cuò)

E．技術(shù)性差錯(cuò)

48．證券營業(yè)部對(duì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)的處理原則有________。

A． 按差錯(cuò)性質(zhì)確定責(zé)任

B． 按損失大小追究責(zé)任 C． 建立差錯(cuò)事故報(bào)告制度

D． 明確差錯(cuò)處理程序和審批權(quán)限 E． 加強(qiáng)內(nèi)部管理制度

49．證券營業(yè)部業(yè)務(wù)應(yīng)急的日常準(zhǔn)備的內(nèi)容有________。

A．組織備份

B．?dāng)?shù)據(jù)備份

C.物質(zhì)備份 D．信息資料備份

E．相關(guān)協(xié)議

50．證券營業(yè)部交易系統(tǒng)常見故障的應(yīng)急處理有________。

A． 自助委托中斷可啟用柜臺(tái)委托 B． 遠(yuǎn)程終端中斷可改用電話自動(dòng)委托

C． 電話自動(dòng)委托中斷可改用電話報(bào)單委托

D． 客戶數(shù)據(jù)丟失可用柜臺(tái)單機(jī)查閱備份數(shù)據(jù)

E． 銀證轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)故障，應(yīng)說服客戶待故障排除后再辦理 51．證券營業(yè)部電腦系統(tǒng)管理的內(nèi)容有________。

A．管理體系

B．硬件設(shè)施

C．軟件環(huán)境 D．?dāng)?shù)據(jù)管理

E．技術(shù)事故的防范與處理

52．證券營業(yè)部技術(shù)人員管理的內(nèi)容包括________。

A． 證券營業(yè)部信息技術(shù)人員編制應(yīng)不少于2人 B． 技術(shù)人員不少于本單位總?cè)藬?shù)的10% C． 信息技術(shù)人員不得兼職，不得從事交易及清算等工作

D． 嚴(yán)禁對(duì)外泄露客戶資料和營業(yè)部商業(yè)秘密

E． 營業(yè)部電腦系統(tǒng)負(fù)責(zé)人之間應(yīng)定期或不定期輪換

53．證券營業(yè)部財(cái)務(wù)管理制度的主要內(nèi)容包括________。

A． 認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理工作職責(zé) B． 嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)部門制定的各項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)章制度

C． 檢查監(jiān)督各類資金和財(cái)產(chǎn)的管理和使用情況 D． 正確核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支

E． 進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)部管理

55．以引起風(fēng)險(xiǎn)的原因?yàn)闃?biāo)準(zhǔn)，證券交易風(fēng)險(xiǎn)可分為以下幾種類型________。

A．法律風(fēng)險(xiǎn)

B．政策風(fēng)險(xiǎn)

C．市場風(fēng)險(xiǎn) D． 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

E．管理風(fēng)險(xiǎn) 56．證券交易系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括________。

A． 利率風(fēng)險(xiǎn)

B． 購買力風(fēng)險(xiǎn)

C．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) D．政治風(fēng)險(xiǎn)

E．轉(zhuǎn)換風(fēng)險(xiǎn)

57．證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)主要有下列情形________。

A． 受托時(shí)因約定不明、證券公司審核憑證不慎而造成的風(fēng)險(xiǎn)

B． 證券公司工作人員申報(bào)差錯(cuò)引起的風(fēng)險(xiǎn)

C． 無權(quán)或越權(quán)代理而造成的風(fēng)險(xiǎn) D． 技術(shù)原因而造成的風(fēng)險(xiǎn)

E． 交割失誤引起的風(fēng)險(xiǎn)

58．針對(duì)證券公司自營風(fēng)險(xiǎn)，管理層可通過設(shè)立__________等指標(biāo)來實(shí)施監(jiān)控。

A． 資產(chǎn)流動(dòng)比率

B．資產(chǎn)速動(dòng)比率

C．資本充足率 D．資金周轉(zhuǎn)率

E．資產(chǎn)負(fù)債率

59．風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金提存的用途主要有________。

A． 彌補(bǔ)證券交易及其他業(yè)務(wù)因事故而發(fā)生的損失

B． 賠償因證券公司的失誤而對(duì)客戶造成的損失

C． 補(bǔ)償自營買賣中的損失 D． 彌補(bǔ)保證金損失 E． 彌補(bǔ)信用風(fēng)險(xiǎn)損失

60．證券公司自營風(fēng)險(xiǎn)防范的措施從總體上來說包括________。

A． 明確界定權(quán)限范圍

B． 制定各種量化指標(biāo)和技術(shù)性措施

C． 加強(qiáng)內(nèi)部控制

D． 加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理

E． 建立健全、完善的內(nèi)部監(jiān)控體系 判斷題：

1．債券凈價(jià)交易中，應(yīng)計(jì)利息根據(jù)票面利率按月計(jì)算。

2．基金交易的競價(jià)原則和買賣程序與買賣股票、債券一樣。

3．存托憑證的交易規(guī)則與一般證券的交易規(guī)則不同。

4．柜臺(tái)交易的轉(zhuǎn)讓價(jià)格一般由證券公司報(bào)出，并根據(jù)投資者的接受程度而進(jìn)行調(diào)整。5．證券公司申請成為交易所會(huì)員過程中，其報(bào)送的材料要先經(jīng)交易所理事會(huì)初審。

6．采用場外無形席位報(bào)盤方式，與場內(nèi)有形席位報(bào)盤相比較，交易速度有了提高。

7．在一定條件下，交易所會(huì)員的交易席位可以轉(zhuǎn)讓，但不得退回。

8．證券從業(yè)人員、證券業(yè)管理人員不得直接或間接持有、買賣股票、國債、基金。

9．保證金賬戶是投資者用于證券交易資金清算的專用賬戶。

10．上市公司若采用市值配售發(fā)行方式，認(rèn)購者可根據(jù)本人證券賬戶中持有的股票市值總和，按買入股票的委托手續(xù)辦理申購。

11．開放式基金的買價(jià)和賣價(jià)的確定是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上加一定的手續(xù)費(fèi)。

12．對(duì)存管后的證券實(shí)行非流動(dòng)性制度，對(duì)股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，不簽發(fā)實(shí)物證券，而是通過賬面予以劃轉(zhuǎn)。

13．我國上海證券交易所采取的是指定交易制度。

14．深圳證券交易所投資者的證券托管是自動(dòng)實(shí)現(xiàn)的。

15．轉(zhuǎn)托管可以是一只證券或多只證券，也可以是一只證券的部分或全部。

16．深圳證券交易所由于實(shí)行托管證券公司制度，故投資者查詢股票賬戶必須在其托管的證券公司。

17．在證券市場發(fā)展初期證券經(jīng)紀(jì)商最常用的辦理資金存取的方式是委托銀行代理資金存取。

18．我國國債回購以資金年收益率為報(bào)價(jià)單位。

19．集合競價(jià)未能成交的委托將自動(dòng)進(jìn)入連續(xù)競價(jià)。

20．對(duì)首日開盤后每次成交價(jià)格的漲跌幅度，上海證券交易所規(guī)定不得超過10%。21．國債連續(xù)競價(jià)的價(jià)位為在前一筆成交價(jià)的基礎(chǔ)上漲跌幅度不超過10%。

22．在連續(xù)競價(jià)中，對(duì)新進(jìn)入的一個(gè)買進(jìn)有效委托，若能成交，其成交價(jià)格取賣方叫價(jià)。

23．目前，我國B股實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易制度。24．國際證券界發(fā)行證券的通行做法是采用網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行。

25．網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行的缺點(diǎn)是股價(jià)容易被機(jī)構(gòu)大資金操縱，從而增大了中小投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)。

26．我國目前廣泛采用的網(wǎng)上發(fā)行方式是網(wǎng)上競價(jià)發(fā)行。

27．新股競價(jià)發(fā)行申報(bào)時(shí)，主承銷商為唯一的賣方，其申報(bào)數(shù)為新股實(shí)際發(fā)行數(shù)，賣出價(jià)格為發(fā)行底價(jià)。

28．參與新股競價(jià)發(fā)行的證券營業(yè)部，可按實(shí)際成交的3%的比例向主承銷商收取承銷手續(xù)費(fèi)。

29．網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行申購中，每一投資者申購數(shù)量上限為當(dāng)次社會(huì)公眾股發(fā)行數(shù)量的千分之一。

30．網(wǎng)上定價(jià)市值配售以投資者持有的上市流通證券市值確定申購權(quán)，投資者自愿申購，無需繳款。

31．網(wǎng)上定價(jià)市值配售中，投資者的申購報(bào)價(jià)須在規(guī)定的詢價(jià)區(qū)間內(nèi)，且等于或高于最終確定的發(fā)行價(jià)方能最終確定其申購權(quán)。

37．發(fā)行人營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報(bào)廢，一次超過該資產(chǎn)的25%，這屬于內(nèi)慕消息。

38．證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其1/2以上的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員應(yīng)獲得中國證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的“證券業(yè)從業(yè)人員資格證書”。

39．證券公司自營買入任一上市公司上市股票按當(dāng)日收盤價(jià)計(jì)算的總市值不得超過該公司已流通股總市值的20%。

40．證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“分級(jí)授權(quán)，分級(jí)決策，分級(jí)管理，分級(jí)負(fù)責(zé)”的原則。41．《刑法》第181條規(guī)定，編造、傳播影響證券交易的虛假信息，戒偽造、變造、銷毀交易記錄，擾亂證券交易市場，情節(jié)嚴(yán)重的，將處以罰款 并追究刑事責(zé)任。

42．差額清算方式的主要優(yōu)點(diǎn)是可以簡化操作手續(xù)，提高清算效率。

43．清算價(jià)款時(shí)，同一清算期內(nèi)發(fā)生的不同種類證券的買賣價(jià)款可以合并計(jì)算，但不同清算期發(fā)生的價(jià)款不能合并計(jì)算。

44．在席位加入清算前，證券交易所會(huì)員單位無需在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理席位清算路徑變更手續(xù)。

45．在深圳證券交易所，會(huì)員法人選擇的結(jié)算銀行與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)選擇的結(jié)算銀行應(yīng)屬同一銀行系統(tǒng)。

46．證券營業(yè)部同投資者之間的資金清算中，銀行代理出納的清算程序最大的優(yōu)點(diǎn)在于證券公司擺脫了煩瑣的會(huì)計(jì)核算和現(xiàn)金出納事務(wù)，而集中精 力經(jīng)辦自身的證券業(yè)務(wù)。

47．例行日交割、交收是指證券買賣雙方在交易達(dá)成后，按證券交易所的規(guī)定，在成交日后第三個(gè)營業(yè)日進(jìn)行交割、交收。48．在上海證券交易所國債實(shí)物券交易中，若有證券公司欠庫發(fā)生，則按差額扣除相應(yīng)賣出價(jià)款，該部分資金可以參與當(dāng)日資金結(jié)算的軋差。49．上海證券交易所在開業(yè)初期，采用T+0交收制。

50．因法院判決而發(fā)生的過戶屬于非交易過戶。

51．深圳證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)給掛失申請人補(bǔ)辦新的證券賬戶卡時(shí)，只收工本費(fèi)，不收取手續(xù)費(fèi)。

52．上海證券交易所于1993年開辦了以國債為主要品種的回購交易。

53．目前我國證券回購交易券種只能是國庫券和經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)發(fā)行的金融債券。

54．在證券回購交易中，以券融資方需要經(jīng)過二次交易契約行為，以資融券方則只要一次交易即可。

55．在回購交易中，以資融券方在交易所回購開始時(shí)，其申報(bào)買賣部位為買入。

56．在證券回購交易過程中，以券融資方應(yīng)確保在回購成交至購回日期間其在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保留存放的標(biāo)準(zhǔn)券的數(shù)量應(yīng)等于回購抵押的債券量，否 則將按透支的規(guī)定予以處罰。

57．按規(guī)定用于回購交易的債券應(yīng)是屬于自己的債券，但特殊的金融機(jī)構(gòu)可以租券、借券等方式從事證券回購交易。

58．按有關(guān)規(guī)定，不能將回購資金用于固定資產(chǎn)投資、期貨市場投資和股本投資。

59．申請?jiān)O(shè)立證券營業(yè)部，籌建申請人應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。

60．證券服務(wù)部在經(jīng)營中不得為客戶辦理資金存取，與客戶直接發(fā)生資金往來 61．證券服務(wù)部必須由證券公司獨(dú)立經(jīng)營，不得聯(lián)營或委托經(jīng)營。

62．證券營業(yè)部遠(yuǎn)程終端中斷可請遠(yuǎn)程終端客戶改用柜臺(tái)委托。

63．證券營業(yè)部對(duì)上級(jí)撥入的營運(yùn)資金的占用應(yīng)計(jì)付利息。

64．從理論上來說，證券公司自營買賣證券的風(fēng)險(xiǎn)比一般投資者要小得多。

65．在證券公司代理買賣證券業(yè)務(wù)中可能存在各種各樣管理操作上的問題，因此對(duì)這些問題如果不適當(dāng)控制，同樣會(huì)給證券公司帶來損失。

66．證券營業(yè)部在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中由于給予客戶融資、融券而可能給其帶來的損失屬于法律風(fēng)險(xiǎn)。

67．全額交易結(jié)算資金制度有利于減少證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，防止過度的投機(jī)，從而有利于整個(gè)證券市場的健康發(fā)展。

68．風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金可用于彌補(bǔ)證券公司交易保證金不足。

69．證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其流動(dòng)性資產(chǎn)占凈資產(chǎn)或證券營運(yùn)資金的比例不得低于 40%。

70．證券營業(yè)部由于受托時(shí)約定不明．證券公司審核憑證不慎而造成的風(fēng)險(xiǎn)屬信用風(fēng)險(xiǎn)。

參考答案：

單選題：

1． A 2． C 3． A 4． D 5． D 6． B 7． C 8． A 9．B 10．D 11．A 12．C 13．D 14．D 15．B 16．A 17．B 18．D 19．C 20．D 21．A 22．D 23．D 24．C 25．B 26．C 27．D 28．A 29．B 30．B 31．A 32．B 33．A 34．C 35．D 36．C 37．A 38．A 39．D 40．C 41．B 42．C 43．D 44．A 45．B 46．D 47．C 48．B 49．B 50．A 51．B 52．C 53．A 54．D 55．B 56．A 57．D 58．D 59．A 60．B 61．D 62．B 63．D 64．B 65．C 66．D 67．C 68．A 69．C 70．A 多選題：

1．ABE

2．ABC

3．ABCDE 4．BCE

5．ABCE

6．ABCDE

7．ABCDE

8．CD

9．DE

10．ABCDE 11．ABCDE

12．ABDE 13．ABCDE 14．ABCDE

15．BCE 16．ABCD

17．ABCDE

18．ABDE

19．ABCD

20．ABDE 21．ABCDE

22．BCDE

23．ABCD

24．ABC

25．ABCDE 26．ABCD

27．ABCDE

28．ABCDE

29．ABCDE

30．ABCDE 31．ABCD

32．ABCE

33．ABCDE

34．ACD

35．ABDE 36．ABCDE

37．ABCDE

38．BC

39．ABCE

40．ABCD 41．ABCDE

42．ABDE

43．ABCDE 44．ABCDE

45．ABDE 46．BCD

47．AB

48．ABCD

49．ABCDE

50．ABCDE 51．ABCDE

52．ABCDE

53．ABCD

54．ABCDE

55．ABCDE 56．ABD

57．ABCE

58．BCDE

59．ABC

60．ABE 判斷題：

1．F 2．T 3．F 4．T 5．F 6．T 7．T 8．F 9．F 10．F

11．F 12．T 13．T 14．T 15．T 16．F 17．F 18．T 19．T 20．F 21．T 22．T 23．T 24．F 25．F 26．F 27．T 28．F 29．F 30．T 31．T 32．T 33．F 34．F 35．F 36．T 37．F 38．F 39．T 40．F 41．T 42．T 43．T 44．F 45．T 46．F 47．F 48．F 49．F 50．T 51．F 52．T 53．T 54．F 55．F 56．F 57．F 58．T 59．T 60．T 61．T 62．F 63．T 64．T 65．T 66．F 67．T 68．F 69．F 70．F

第五篇：2015江蘇農(nóng)商行招聘專業(yè)考試試題及答案

2015江蘇農(nóng)商行招聘專業(yè)考試試題及答案

一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)

1.就財(cái)政支出的本質(zhì)而言，它是政府行為的（）。A.過程 B.結(jié)果

C.成本 D.費(fèi)用

答案：C。解析：就財(cái)政支出的本質(zhì)而言，它是政府行為的成本。2.按照（）對(duì)財(cái)政支出進(jìn)行分類是被世界各國廣泛采用的一種分類方法。B A.政府支出經(jīng)濟(jì) B.政府功能

C.發(fā)生的時(shí)間 D.財(cái)政支出最終結(jié)果

【答案】B。解析：按支付支出的功能分類，這是為世界各國廣泛采用的一種分類方法。3.可以使政府每一項(xiàng)支出的具體用途得到全面、具體、清晰反映的支出分類方法是按支出（）進(jìn)行的分類。

A.功能 B.最終結(jié)果

C.經(jīng)濟(jì) D.發(fā)生時(shí)間

【答案】C。解析：可以使政府每一項(xiàng)支出的具體用途得到全面、具體、清晰反映的支出分類方法是按支出經(jīng)濟(jì)進(jìn)行的分類。

4.將財(cái)政支出分為補(bǔ)償性支出、積累性支出和消費(fèi)性支出這三類，是（）。A.按支出經(jīng)濟(jì)分類 B.按支出的最終結(jié)果分類

C.按支出功能分類 D.按支出在經(jīng)濟(jì)上是否直接獲得補(bǔ)償分類

【答案】B。解析：按支出的最終結(jié)果分類，財(cái)政支出分為補(bǔ)償性支出、積累性支出和消費(fèi)性支出。

5.下列財(cái)政支出中，屬于補(bǔ)償性支出的是（）。A.非生產(chǎn)性基本建設(shè)支出

C.水土流失治理支出

B.文教事業(yè)費(fèi)支出 D.建立社會(huì)后備支出

【答案】C。解析：補(bǔ)償性支出包括政府用于社會(huì)補(bǔ)償性的支出（如水土流失治理、改善生態(tài)環(huán)境、森林資源保護(hù)和更新、城鄉(xiāng)公共設(shè)施維修、重建恢復(fù)戰(zhàn)爭破壞等）和物質(zhì)生產(chǎn)領(lǐng)域的補(bǔ)償性支出（主要是對(duì)國有企業(yè)固定資產(chǎn)更新費(fèi)用的支出，它屬于補(bǔ)償生產(chǎn)過程中消耗的生產(chǎn)資料，具有維持企業(yè)簡單再生產(chǎn)的性質(zhì)）。

6、財(cái)政收入政策和財(cái)政支出政策的主要任務(wù)是（）。A.刺激總供給 B.刺激總需求

衡

D.保持經(jīng)濟(jì)總量的基本平衡

【答案】C。解析：財(cái)政收入政策和財(cái)政支出政策的主要任務(wù)是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給和總需求的基本平衡。

7、通過減稅而減少國家的財(cái)政收入，增加企業(yè)和個(gè)人的可支配收入，刺激社會(huì)總需求的財(cái)政政策是（）。

A.中性財(cái)政政策 B.擴(kuò)張性財(cái)政政策

C.結(jié)余財(cái)政政策 D.緊縮收支財(cái)政政策

C.調(diào)節(jié)社會(huì)總供給和總需求的基本平【答案】B。解析：減少財(cái)政收入，增加企業(yè)和個(gè)人的可支配收支，可以刺激社會(huì)總需求，屬于擴(kuò)張性的財(cái)政政策。

8、當(dāng)社會(huì)總供給小于社會(huì)總需求時(shí)，政府預(yù)算應(yīng)該實(shí)行的政策是（）。A.緊縮政策 B.擴(kuò)張政策

C.平衡政策 D.赤字政策

【答案】A。解析：當(dāng)社會(huì)總供給小于社會(huì)總需求時(shí)，政府預(yù)算應(yīng)該實(shí)行的政策是緊縮政策。

9、在我國，貨幣政策是由（）制定和執(zhí)行的。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.國家發(fā)展和改革委員會(huì)

C.中國人民銀行 D.國務(wù)院直屬政策性銀行

【答案】C。解析：貨幣政策是由中國人民銀行制定和執(zhí)行的。

10、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》的規(guī)定，我國貨幣政策的最終目標(biāo)是（），并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長。

A.保持貨幣幣值穩(wěn)定

C.保持物價(jià)穩(wěn)定

B.實(shí)現(xiàn)充分就業(yè) D.保持利率穩(wěn)定 【答案】A。解析：我國貨幣政策的最終目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長。

11、影響需求最關(guān)鍵的因素是（）。A．替代品的價(jià)格 B．互補(bǔ)品的價(jià)格

C．生產(chǎn)成本 D．商品本身的價(jià)格 【答案】D。解析：本題考查決定需求的基本因素。影響需求最關(guān)鍵的因素是商品本身的價(jià)格。

12、以縱軸代表價(jià)格，橫軸代表銷售量繪制某種產(chǎn)品的需求曲線和供給曲線，假設(shè)其他條件不變，由于消費(fèi)者收入的增加，在坐標(biāo)圖上表現(xiàn)為（）。

A．供給曲線向左移動(dòng) B．需求曲線向左移動(dòng)

C．需求曲線向右移動(dòng) D．供給曲線向右移動(dòng)【答案】C。解析：本題考查需求曲線的位移。由于消費(fèi)者收入的增加擴(kuò)大了需求，需求曲線向右上方移動(dòng)。

13、在其他條件不變的情況下，成本降低，供給將（）。A．增加 B．減少

C．不變 D．不受任何影響

【答案】A。解析：本題考查生產(chǎn)成本與供給的變動(dòng)關(guān)系。在其他條件不變的情況下，成本降低，意味著利潤增加，則供給就會(huì)增加；反之，如果生產(chǎn)成本上升，供給將減少。

14、由于供給規(guī)律的作用，價(jià)格的變化和供給的變化總是（）的，所以Es的符號(hào)始終為（）。

A．同方向的，正值 B．反方向的，負(fù)值

C．同方向的，負(fù)值 D．反方向的，正值

【答案】A。解析：本題考查對(duì)供給規(guī)律作用的理解。由于供給規(guī)律的作用，價(jià)格的變化和供給的變化總是同方向的，所以Es的符號(hào)始終為正值。

15、消費(fèi)者收入－般是指社會(huì)的人均收入，－般來說，消費(fèi)者收入變動(dòng)與需求的變動(dòng)（）。A．呈正方向變化

C．不相關(guān)

B．呈反方向變化 D．完全等價(jià)

【答案】A。解析：本題考查消費(fèi)者收入與需求的變動(dòng)關(guān)系。－般來說，消費(fèi)者收入增加，將引起需求增加；反之，收入減少，則會(huì)導(dǎo)致需求減少。所以說，兩者呈正方向變化。

16、離原點(diǎn)越遠(yuǎn)的無差異曲線，消費(fèi)者的偏好程度越高。這是根據(jù)偏好的（）假定來判定的。

A．完備性 B．可傳遞性 C．多比少好 D．可加總性

【答案】C。解析：較高的無差異曲線代表的物品量多于較低的無差異曲線，因此消費(fèi)者偏好程度越高的無差異曲線離原點(diǎn)越遠(yuǎn)。

17、無差異曲線從左向右下方傾斜，凸向原點(diǎn)，這是由（）決定的。A．消費(fèi)者收入 B．風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度 C．消費(fèi)者偏好 D．商品邊際替代率遞減

【答案】D。解析：無差異曲線從左向右下方傾斜，凸向原點(diǎn)，這是由商品邊際替代率遞減決定的。

18、如果無差異曲線上任何一點(diǎn)的斜率為dy/dx=-2，則意味著當(dāng)消費(fèi)者擁有更多的商品x時(shí)，愿意放棄（）單位商品x而獲得1單位的商品y。

A．1/2 B．1 C．3/2 D．2 【答案】A。解析：由題干dy/dx=-2，加上負(fù)號(hào)表示商品邊際替代率為2，表示放棄2單位的Y可以獲得1單位的X，反過來也就是放棄1/2單位的X可以獲得1單位的Y。

19、預(yù)算線的斜率取決于（）。A．消費(fèi)偏好 B．商品的價(jià)格 C．無差異曲線的走勢 D．消費(fèi)者的支付能力

【答案】B。解析：預(yù)算線的斜率是兩種商品價(jià)格的負(fù)比率，所以預(yù)算線的斜率取決于商品的價(jià)格。

20、對(duì)預(yù)算線的斜率說法錯(cuò)誤的是（）。A．斜率是兩種商品價(jià)格比率的負(fù)值 B．斜率是兩種商品價(jià)格的負(fù)比率 C．斜率是兩種商品價(jià)格比率的正值 D．斜率的大小表明在不改變總支出數(shù)量的前提下，兩種商品可以相互替代的比率 【答案】C。解析：斜率是兩種商品價(jià)格比率的負(fù)值或兩種商品價(jià)格的負(fù)比率，選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤。

21．我國目前是采用（）作為衡量價(jià)格總水平變動(dòng)的基本指標(biāo)。A．消費(fèi)者價(jià)格指數(shù) B．批發(fā)價(jià)格指數(shù) C．國內(nèi)生產(chǎn)總值縮減指數(shù) D．工業(yè)品出廠價(jià)格指數(shù)

【答案】A。解析：我國目前是采用消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)作為衡量價(jià)格總水平變動(dòng)的基本指標(biāo)。

22．多國家或地區(qū)用來度量價(jià)格總水平的主要指標(biāo)是（）。A．工業(yè)品出廠價(jià)格指數(shù) B．批發(fā)價(jià)格指數(shù) C．國內(nèi)生產(chǎn)總值縮減指數(shù) D．消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)

【答案】D。解析：價(jià)格指數(shù)有很多種類，很多國家或地區(qū)都是用消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)作為度量價(jià)格總水平的主要指標(biāo)。

23．實(shí)際利率、名義利率與價(jià)格總水平變動(dòng)率三者之間的關(guān)系是（）。A．實(shí)際利率=名義利率+價(jià)格總水平變動(dòng)率 B．價(jià)格總水平變動(dòng)率=名義利率+實(shí)際利率 C．實(shí)際利率=名義利率-價(jià)格總水平變動(dòng)率 D．名義利率=實(shí)際利率-價(jià)格總水平變動(dòng)率

【答案】C。解析：實(shí)際利率=名義利率-價(jià)格總水平變動(dòng)率。

24．當(dāng)名義利率高于價(jià)格總水平上漲率時(shí)，或當(dāng)名義利率不變，而價(jià)格總水平下降時(shí)，實(shí)際利率為（）。

A．相對(duì)數(shù) B．零 C．負(fù) D．正 【答案】D。解析：實(shí)際利率=名義利率-價(jià)格總水平變動(dòng)率。名義利率不變，而價(jià)格總水平下降時(shí)，實(shí)際利率為正。

25．以下對(duì)我國就業(yè)與失業(yè)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A．我國只計(jì)算城鎮(zhèn)地區(qū)的失業(yè)率

B．在計(jì)算城鎮(zhèn)失業(yè)率時(shí)，主要以是否具有城鎮(zhèn)戶口為標(biāo)準(zhǔn)

C．我國的就業(yè)人口是指在16周歲以上，從事一定社會(huì)勞動(dòng)并取得勞動(dòng)報(bào)酬或經(jīng)營收入的人員

D．就業(yè)率=就業(yè)人口/民用成年人口總數(shù)×100% 【答案】D。解析：就業(yè)率=就業(yè)人口/民用成年人口總數(shù)×100%，這是發(fā)達(dá)國家就業(yè)率的公式。

二、財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)

1．下列選項(xiàng)中，屬于自制原始憑證的是（）。

A．材料請購單

B．購貨合同

C．火車票

D．收料單

【答案】D。解析：原始憑證按照其來源的不同，可分為外來原始憑證和自制原始憑證。其中，外來原始憑證，是指在同外單位發(fā)生經(jīng)濟(jì)往來事項(xiàng)時(shí)，從外單位取得的憑證。如發(fā)票、飛機(jī)和火車的票據(jù)、銀行收付款通知單等。自制原始憑證，是指在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)發(fā)生或完成時(shí)，由本單位內(nèi)部經(jīng)辦部門或人員填制的憑證。如收料單、領(lǐng)料單、開工單、成本計(jì)算單、出庫單等。材料請購單、購貨合同等各種單據(jù)不能證明經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生或完成情況，不能作為原始憑證。故選D。

2．下列會(huì)計(jì)賬戶中，應(yīng)采用三欄式明細(xì)賬的是（）。

A．生產(chǎn)成本明細(xì)賬

B．應(yīng)付賬款明細(xì)賬

C．主營業(yè)務(wù)收入明細(xì)賬

D．在途物資明細(xì)賬 【答案】B。解析：三欄式明細(xì)賬，是指采用借方、貸方和余額三欄金額式賬頁的明細(xì)分類賬。它適用于需要反映金額核算的會(huì)計(jì)賬戶，如反映應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款、應(yīng)付賬款等總分類賬戶的詳細(xì)情況的明細(xì)分類賬。故選B項(xiàng)。

3．企業(yè)可以跨繼續(xù)使用而不必每年更換的賬簿是（）。

A．固定資產(chǎn)明細(xì)賬

B．原材料總賬

C．現(xiàn)金日記賬

D．生產(chǎn)成本明細(xì)賬

【答案】A。解析：一般來說，總賬、日記賬和多數(shù)明細(xì)賬應(yīng)每年更換一次。但有些財(cái)產(chǎn)物資明細(xì)賬和債權(quán)債務(wù)明細(xì)賬，如固定資產(chǎn)、原材料、應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款賬簿等，由于材料品種、規(guī)格和往來單位較多．更換新賬抄寫工作量大，因此可以跨年使用，另外各種備查簿也可以連續(xù)使用。故選A。

4．根據(jù)相關(guān)規(guī)定，庫存現(xiàn)金限額應(yīng)按照企業(yè)日常零星開支需要量來核定。庫存現(xiàn)金低于限額時(shí)，可以簽發(fā)（）從銀行提取現(xiàn)金，補(bǔ)足限額。

A．現(xiàn)金支票

B．銀行匯票

C．銀行本票

D．轉(zhuǎn)賬支票

【答案】A。解析：庫存現(xiàn)金限額是指為保證各單位日常零星支出按規(guī)定允許留存的現(xiàn)金的最高數(shù)額。庫存現(xiàn)金的限額，由開戶銀行根據(jù)開戶單位的實(shí)際需要和距離銀行遠(yuǎn)近等情況核定。其限額一般按照單位3—5天日常零星開支所需現(xiàn)金確定。遠(yuǎn)離銀行或交通不便的企業(yè)，銀行最多可以根據(jù)企業(yè)15天的正常開支需要量來核定庫存現(xiàn)金的限額。庫存現(xiàn)金超過限額時(shí)，應(yīng)及時(shí)將超出的現(xiàn)金存入銀行；庫存現(xiàn)金低于限額時(shí)，可以簽發(fā)現(xiàn)金支票從銀行提取現(xiàn)金，補(bǔ)足限額。故選A。

5．發(fā)料憑證匯總表屬于（）。

A．累計(jì)憑證

B．單式憑證

C．外來憑證

D．匯總憑證 【答案】D。解析：匯總原始憑證也稱“原始憑證匯總表”，是指在會(huì)計(jì)核算工作中，為簡化記賬憑證的編制工作，將一定時(shí)期內(nèi)若干份記錄同類經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的原始憑證按照一定的管理要求匯總編制一張匯總憑證，用以集中反映某項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)總括發(fā)生情況的會(huì)計(jì)憑證，匯總原始憑證是有關(guān)責(zé)任人根據(jù)經(jīng)濟(jì)管理的需要定期編制的。如“發(fā)料憑證匯總表”“收料憑證匯總表”“現(xiàn)金收入?yún)R總表”等都是匯總原始憑證。故選D。

6、在中國境外設(shè)立的中國企業(yè)，在向國內(nèi)報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)應(yīng)當(dāng)（）。

A．使用當(dāng)?shù)胤ǘㄘ泿?/p>

B．使用美元

C．使用記賬本位幣

D．折算為人民幣

【答案】D。解析：對(duì)于在境外設(shè)立的中國企業(yè)，由于開展經(jīng)營活動(dòng)和所在國提交財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和申報(bào)納稅的需要，日常會(huì)計(jì)核算需要采用當(dāng)?shù)氐姆ǘㄘ泿抛鳛橛涃~本位幣，但是，向國內(nèi)報(bào)送的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)折算為人民幣。故選D。

7、生產(chǎn)成本屬于（）賬戶。

A．損益類

B．成本類

C．資產(chǎn)類

D．所有者權(quán)益類

【答案】B。解析：成本類賬戶是用來反映企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中發(fā)生的各項(xiàng)耗費(fèi)并計(jì)算產(chǎn)品或勞務(wù)成本的賬戶，如“生產(chǎn)成本”“制造費(fèi)用”“勞務(wù)成本”等。故選B。

8、在用劃線更正法進(jìn)行更正時(shí)，對(duì)于錯(cuò)誤數(shù)字的處理是（）。

A．只劃銷寫錯(cuò)的個(gè)別數(shù)碼

B．錯(cuò)誤數(shù)字全部劃銷

C．錯(cuò)誤數(shù)字全部涂抹

D．只涂抹寫錯(cuò)的個(gè)別數(shù)碼

【答案】B。解析：對(duì)于錯(cuò)誤數(shù)字應(yīng)當(dāng)全部劃銷，而不是只劃銷寫錯(cuò)的個(gè)別數(shù)字，并對(duì)劃銷的數(shù)字不許全部涂抹，應(yīng)當(dāng)使原有字跡仍能辨認(rèn)，以備日后考查。故選B。

9、存貨發(fā)生定額內(nèi)損耗，在批準(zhǔn)處理前應(yīng)記入（）。

A．待處理財(cái)產(chǎn)損溢

B．期間費(fèi)用 C．營業(yè)外支出

D．其他應(yīng)收款

【答案】A。解析：為了反映和監(jiān)督各單位在財(cái)產(chǎn)清查過程中查明的各種盤盈、盤虧、毀損及其處理情況，需設(shè)置“待處理財(cái)產(chǎn)損溢”賬戶。存貨的自然損耗應(yīng)記入該賬戶的借方，批準(zhǔn)轉(zhuǎn)銷時(shí)從貸方轉(zhuǎn)出。故選A。

10、在會(huì)計(jì)檔案銷毀中，單獨(dú)抽出立卷的會(huì)計(jì)檔案應(yīng)當(dāng)在（）中注明。

A．會(huì)計(jì)檔案保管清冊

B．會(huì)計(jì)檔案銷毀清冊

C．會(huì)計(jì)檔案移交清冊

D．會(huì)計(jì)檔案保管和會(huì)計(jì)檔案銷毀清冊

【答案】D。解析：對(duì)于保管期滿但未結(jié)清的債權(quán)債務(wù)原始憑證和涉及其他未了事項(xiàng)的原始憑證，不得銷毀，應(yīng)單獨(dú)抽出立卷，由檔案部門保管到未了事項(xiàng)完結(jié)時(shí)為止。單獨(dú)抽出立卷的會(huì)計(jì)檔案應(yīng)當(dāng)在會(huì)計(jì)檔案銷毀清冊和會(huì)計(jì)檔案保管清冊中列明。

11、下列選項(xiàng)中，（）不是反映留存收益的賬戶。

A．盈余公積

B．本年利潤

C．利潤分配

D．資本公積

【答案】D。解析：按照所有者權(quán)益的來源不同，所有者權(quán)益賬戶又可以分為反映投入資本的賬戶和反映留存收益的賬戶。反映投入資本的賬戶，如“實(shí)收資本”“資本公積”等賬戶；反映留存收益的賬戶，如“盈余公積”“本年利潤”“利潤分配”等賬戶。故選D。

12、應(yīng)在賬戶借方核算的是（）。

A．負(fù)債類賬戶的增加額

B．所有者權(quán)益類賬戶的增加額

C．收入類賬戶的增加額

D．成本類賬戶的增加額

【答案】D。解析：根據(jù)借貸記賬法的原則，賬戶的基本結(jié)構(gòu)分為左右兩方，一方為借方，一方為貸方，至于借方是登記增加額還是登記減少額，依據(jù)賬戶的性質(zhì)來決定。資產(chǎn)類、成本類和費(fèi)用類賬戶的借方登記增加額，貸方登記減少額；負(fù)債類、所有者權(quán)益類和收入類賬戶借方登記減少額，貸方登記增加額。故選D。

13、一借一貸的會(huì)計(jì)分錄形式屬于（）。

A．簡單會(huì)計(jì)分錄

B．復(fù)合會(huì)計(jì)分錄

C．合成會(huì)計(jì)分錄

D．無法確定

【答案】A。解析：會(huì)計(jì)分錄按照所涉及賬戶的多少，可以分為簡單會(huì)計(jì)分錄和復(fù)合會(huì)計(jì)分錄。簡單會(huì)計(jì)分錄是指只涉及一個(gè)賬戶借方和另一個(gè)賬戶貸方的會(huì)計(jì)分錄，即一借一貸的會(huì)計(jì)分錄。故選A。

14、下列屬于原始憑證的是（）。

A．購貨合同

B．生產(chǎn)計(jì)劃

C．增值稅專用發(fā)票

D．銀行對(duì)賬單

【答案】C。解析：原始憑證又稱單據(jù)，是在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生或完成時(shí)取得或填制的，用以記錄或證明經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)生或完成情況的文字憑據(jù)。增值稅專用發(fā)票屬于原始憑證中的通用憑證。根據(jù)原始憑證的定義，A、B、D選項(xiàng)不符合題意。故選C。

15、為了分清會(huì)計(jì)事項(xiàng)處理的先后順序，便于記賬憑證和會(huì)計(jì)賬簿之間的核對(duì)，確保記賬憑證的完整無缺，填制記賬憑證時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A．依據(jù)真實(shí)

B．日期正確

C．連續(xù)編號(hào)

D．簡明扼要

【答案】C。解析：記賬憑證應(yīng)連續(xù)編號(hào)以分清會(huì)計(jì)事項(xiàng)處理的先后順序。故選C。

16.不可以使用庫存現(xiàn)金結(jié)算的有（）。A.職工工資、津貼 B.購買國家?？厣唐?C.個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

D.向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款

【答案】B。解析：各單位購買國家規(guī)定的?？厣唐芬宦刹捎棉D(zhuǎn)賬的方式支付。故選B。17.檔案管理部門接收保管的會(huì)計(jì)檔案需要拆封重新整理的，應(yīng)當(dāng)（）。A.由原封裝人員拆封整理 B.由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門拆封整理 C.由檔案部門拆封整理

D.由檔案部門會(huì)同財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門和經(jīng)辦人共同拆封整理

答案】D。解析：移交單位檔案機(jī)構(gòu)保管的會(huì)計(jì)檔案，原則上應(yīng)當(dāng)保持原卷冊的封裝。個(gè)別需要拆裝的，檔案機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)和經(jīng)辦人員共同拆封整理，分清責(zé)任。故選D。

18.下列不能作為原始憑證核算的是（）。A.差旅費(fèi)報(bào)銷單 B.領(lǐng)料單

C.銀行存款余額調(diào)節(jié)表 D.現(xiàn)金盤點(diǎn)報(bào)告表

【答案】C。解析：“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”只是一種對(duì)賬的工具或參考資料，不是原始憑證，不能作為調(diào)整賬面記錄的依據(jù)，即企業(yè)對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)只有在收到有關(guān)憑證后才能進(jìn)行有關(guān)的賬務(wù)處理。故選C。

19.在我國，現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬要選用（）。A.活頁式賬簿 B.訂本式賬簿 C.卡片式賬簿 D.自己認(rèn)為合適的賬簿

【答案】B。解析：訂本賬一般適用于總分類賬、現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬。故選B。

20.可以跨繼續(xù)使用而不必每年更換的賬簿是（）。A.現(xiàn)金日記賬 B.原材料總賬 C.固定資產(chǎn)明細(xì)賬

D.生產(chǎn)成本明細(xì)賬

【答案】C。解析：部分財(cái)產(chǎn)物資和債權(quán)債務(wù)明細(xì)賬：如固定資產(chǎn)明細(xì)賬、應(yīng)收賬款明細(xì)賬等，可以跨繼續(xù)使用，各種備查賬簿，也可以跨連續(xù)使用，不必每年更換新賬。故選C。

三、金融基礎(chǔ)知識(shí)

1、同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，對(duì)參與者要求嚴(yán)格，因此，其拆借活動(dòng)基本上都是（）拆借。

A．質(zhì)押 B．抵押 C．擔(dān)保 D．信用

【答案】D。解析：本題考查同業(yè)拆借的相關(guān)知識(shí)。同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格，因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動(dòng)。也就是說，同業(yè)拆借市場基本上都是信用拆借。

2、貨幣市場工具一般具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，有（）之譽(yù)。A．貨幣 B．票據(jù) C．基礎(chǔ)貨幣 D．準(zhǔn)貨幣

【答案】D。解析：本題考查貨幣市場工具的特點(diǎn)。貨幣市場里的金融工具一般都具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有“準(zhǔn)貨幣”特性。

3、證券回購協(xié)議實(shí)質(zhì)是（）。A．信用貸款 B．證券買賣行為

C．以證券為質(zhì)押品的短期借款 D．信用借款

【答案】C。解析：本題考查證券回購協(xié)議。證券回購協(xié)議的實(shí)質(zhì)是以證券為質(zhì)押品的短期借款。

4、（）是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是按照事先約定的幣種、金額、匯率、交割時(shí)間、地點(diǎn)等交易條件，到約定時(shí)期才進(jìn)行實(shí)際交割的外匯交易。

A．即期外匯交易 B．遠(yuǎn)期外匯交易 C．掉期交易 D．期權(quán)交易

【答案】B。解析：本題考查遠(yuǎn)期外匯交易的概念。遠(yuǎn)期外匯交易又稱期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是按照事先約定的幣種、金額、匯率、交割時(shí)間、地點(diǎn)等交易條件，到約定時(shí)期才進(jìn)行實(shí)際交割的外匯交易。

5、某公司進(jìn)入金融衍生品市場進(jìn)行交易，如果目的是為了減少未來的不確定性，降低風(fēng)險(xiǎn)，則該公司屬于（）。

A．套期保值者 B．套利者 C．投機(jī)者

D．經(jīng)紀(jì)人

【答案】A。解析：本題考查對(duì)套期保值者概念的理解。套期保值者又稱風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖者，他們從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險(xiǎn)。

6．古典學(xué)派認(rèn)為，利率是某些經(jīng)濟(jì)變量的函數(shù)，即（）。A．貨幣供給增加，利率水平上升 B．儲(chǔ)蓄增加，利率水平上升 C．貨幣需求增加，利率水平上升 D．投資增加，利率水平上升

【答案】D。解析：本題考查古典利率理論的相關(guān)內(nèi)容。古典學(xué)派認(rèn)為，利率決定于儲(chǔ)蓄與投資的相互作用。當(dāng)投資增加時(shí)，投資大于儲(chǔ)蓄，利率會(huì)上升。

7．某債券面值100元，每年按5元付息，10年后到期還本，當(dāng)年市場利率為4％，則其名義收益率是（）。

A．2％

B．4％

C．5％

D．6％

【答案】C。解析：本題考查名義收益率的計(jì)算公式。名義收益率=票面收益÷票面金額=5÷100=5％。

8．債券本期收益率的計(jì)算公式是（）。A．票面收益／市場價(jià)格 B．票面收益／債券面值 C．（賣出價(jià)格一買入價(jià)格）÷市場價(jià)格 D．（賣出價(jià)格一買入價(jià)格）÷債券面值

【答案】A。解析：本題考查本期收益率的計(jì)算公式。本期收益率，即信用工具的票面收益與其市場價(jià)格的比率，公式為：本期收益率=票面收益÷市場價(jià)格。

9．國債的發(fā)行價(jià)格低于面值，叫做（）發(fā)行。A．折價(jià)

B．平價(jià)

C．溢價(jià)

D．競價(jià)

【答案】A。解析：本題考查債券的發(fā)行方式。債券的市場價(jià)格<債券面值，即債券貼現(xiàn)或折價(jià)發(fā)行；債券的市場價(jià)格>債券面值，即債券為溢價(jià)發(fā)行；債券的市場價(jià)格=債券面值，即債券等價(jià)發(fā)行。

10．某只股票年末每股稅后利潤0．40元，市場利率為5％，則該只股票價(jià)格為（）。A．8元 B．1．25元 C．2元

D．3．75元

【答案】A。解析：本題考查股票價(jià)格的計(jì)算。P0=0．4÷5％=8（元）。

11．在各類金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是（）。A．投資銀行 B．商業(yè)銀行 C．證券公司 D．中央銀行

【答案】B。解析：本題考查間接金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)知識(shí)。商業(yè)銀行是最典型的間接金融機(jī)構(gòu)。

12．中國人民銀行負(fù)責(zé)國家的金融穩(wěn)定，防范和化解（）。A．銀行風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D。解析：中國人民銀行的職責(zé)之一就是：防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國家金融穩(wěn)定。本題要求考生正確理解和記憶中國人民銀行的職責(zé)。13．金融租賃公司屬于（）。A．非金融機(jī)構(gòu) B．非銀行類金融機(jī)構(gòu) C．政策性金融機(jī)構(gòu) D．投資性金融機(jī)構(gòu)

【答案】B。解析：金融租賃公司屬于其他金融機(jī)構(gòu)，它本身是金融機(jī)構(gòu)，但又不同于銀行類的金融機(jī)構(gòu)，所以，將金融租賃公司劃入非銀行類金融機(jī)構(gòu)。

14．我國小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的（）。

A．50％ B．75％ C．100％ D．125％

【答案】A。解析：本題考查小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定。在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的50％。

15．金融機(jī)構(gòu)之所以被稱為金融企業(yè)，是因?yàn)樗?jīng)營的對(duì)象不是普通商品，而是（）。A．存款 B．貨幣資金 C．資本

D．有價(jià)證券

【答案】B。解析：金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營對(duì)象是貨幣資金。

16．商業(yè)銀行經(jīng)營的核心目標(biāo)是（）。A．安全性 B．流動(dòng)性 C．盈利性 D．持續(xù)性

【答案】C。解析：本題考查商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則中的盈利性原則。商業(yè)銀行作為企業(yè)，追求盈利是其經(jīng)營的核心目標(biāo)，也是其不斷改進(jìn)服務(wù)、擴(kuò)大業(yè)務(wù)經(jīng)營能力的內(nèi)在動(dòng)力。17．2003年修改通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性和（）為經(jīng)營原則。

A．政策性 B．公益性 C．效益性 D．審慎性

【答案】C。解析：本題考查我國商業(yè)銀行的經(jīng)營原則。2003年12月17日將商業(yè)銀行的經(jīng)營原則修改為“商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束”。

【注意】我國確立的商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則中確定為“效益性”，而不是“盈利性”。18．現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是（）。A．基于利潤最大化的管理 B．基于投入產(chǎn)出的最大化管理 C．基于價(jià)值的管理 D．基于核心資本的效率管理

【答案】C。解析：本題考查商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的相關(guān)知識(shí)。現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是基于價(jià)值的管理。

19．商業(yè)銀行的經(jīng)營是指對(duì)其所開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的（）。A．組織和控制 B．組織和營銷 C．控制和監(jiān)督 D．計(jì)劃和組織

【答案】B。解析：本題考查商業(yè)銀行經(jīng)營的概念。商業(yè)銀行的經(jīng)營是指對(duì)其所開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織和營銷。

20．商業(yè)銀行市場營銷的中心是（）。A．金融產(chǎn)品 B．價(jià)格 C．渠道 D．客戶 【答案】D。解析：本題考查商業(yè)銀行市場營銷的含義。商業(yè)銀行市場營銷的中心是客戶。

21．直接金融市場與間接金融市場的差別在于（）。A．參與主體的多少 B．是否有中介機(jī)構(gòu)參與 C．是否存在中介服務(wù)

D．中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)

【答案】D。解析：直接金融市場與間接金融市場的差別在于中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)。

22．市價(jià)委托要求投資銀行按照即時(shí)市價(jià)買賣，其優(yōu)點(diǎn)是（）。A．成交價(jià)格不確定 B．投資者須承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn) C．將執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)最小化

D．指令的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是可測量和可控制的

【答案】C。解析：本題考查市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)。市價(jià)委托僅指明交易的數(shù)量，而不指明交易的具體價(jià)格，要求投資銀行按照即時(shí)市價(jià)買賣。其優(yōu)點(diǎn)是：將執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)最小化，保證及時(shí)成交。選項(xiàng)AB是市價(jià)委托的缺點(diǎn)，選項(xiàng)D是限價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)。

23．關(guān)于證券賬戶開立的說法，正確的是（）。

A．按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個(gè)人賬戶、法人賬戶和機(jī)構(gòu)賬戶 B．個(gè)人投資者可以憑本人身份證開立多個(gè)賬戶 C．法人投資者可以與個(gè)人開立聯(lián)合賬戶

D．投資銀行開展證券自營業(yè)務(wù)必須以本公司名義開立自營賬戶

【答案】D。解析：本題考查開立證券賬戶的相關(guān)規(guī)定。選項(xiàng)A的正確表述是“按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個(gè)人賬戶和法人賬戶”；選項(xiàng)B的正確表述是“個(gè)人投資者只能憑本人身份證開立一個(gè)證券賬戶，不得重復(fù)開戶”；選項(xiàng)C的正確表述是“法人投資者不得使用個(gè)人證券賬戶進(jìn)行交易”。

24．證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)只對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行“形式審查”的股票發(fā)行審核制度類型是（）。A．審批制

B．核準(zhǔn)制

C．注冊制

D．登記制

【答案】C。解析：注冊制又稱備案制或存檔制，是一種市場化的股票發(fā)行制度，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)只對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行“形式審查”。25．投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是（）。A．信用貸款 B．證券發(fā)行與承銷 C．資產(chǎn)證券化

D．并購重組

【答案】B。解析：本題考查投資銀行的業(yè)務(wù)。證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)是投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

四、英語基礎(chǔ)知識(shí)

1.Under the new law, consumers are entitled to ____ if products malfunction or fail to perform as promised.D

A.compensated B.compensate C.compensating D.compensation

2.During the one-month trial period, customers are under no ____ to sign any contracts.C

A.pledge B.promise C.obligation D.engagement

3.Educational expenses are tax-deductible ____ the taxpayer can show that these expenses enhanced his or her professional skills or expertise.A

A.only if B.as if C.as many as D.as much as

4.If you cannot make up your mind ____ destination to choose for your summer holidays, why not talk with our experienced travel consultants?B

A.whom B.which C.on D.about

5.The Public Transport Commission’s commitment to running our city’s trains and buses as ____as possible has reduced costs to the taxpayer by 5%.C

A.efficient B.efficiency C.efficiently D.efficiencies

6.____ you want to receive additional information regarding the services we offer, please log onto our website at 004km.cn today.A

A.If B.For C.Despite D.Whether

7.Sandy Duncan was handpicked by the general manager to head the next project because of ____ experience in this field.A A.her B.hers C.herself D.she 8.The changes made in the working conditions at our company resulted in remarkable improvements in all aspects of our business and ____ more so in the morale of our employees.C

A.all B.any C.even D.although

9.All commuters ____ the main highway to get to the center of the city will face delays of up to an hour today because of on-going construction.C A.use B.used C.using D.will use

10.____ the job market is not stable, those who persist will be able to land jobs eventually.C A.Whatever B.Therefore C.Even if D.So that

11.The directors that participated in the meeting were required to contribute _____suggestions to their colleagues.【答案】B。解析：本題要求選擇正確的形容詞性物主代詞，故正確答案為their。句意：參加會(huì)議的主管被要求對(duì)這些同事提出他們的建議。

A.theirs B.their C.them D.themselves

12.The board of directors _____has had different views on the current economy.A.strong B.stronger C.strongest D.strongly 【答案】D。解析：副詞修飾動(dòng)詞have。

13.Not only the manager but you _____ required to help him server the customer early next week.A.are B.is C.be D.will

【答案】A。解析：not only...but also...就近原則，謂語與you一致.14.The committee will continue to look into the date _____to determine if the marketing survey can be a better guide for the market.A.informatively B.strictly C.narrowly D.closely

【答案】D。解析：closely接近地，可用于抽象或者具體的修飾。15.It was a request from the speaker that the audience _____quiet.A.would be B.was C.been D.be 【答案】D。解析：request要求虛擬語氣，（should）be。16.When customer service representatives speak to customers over the phone, they should always speak ____.A.hardly B.clearly C.respectable D.respectively

【答案】B。解析：修飾動(dòng)詞speak，應(yīng)用副詞，A幾乎不，B清楚地、清晰地，D分別滴、各自地。當(dāng)客戶服務(wù)代表通過電話對(duì)顧客說話的時(shí)候，他們應(yīng)該說得很清晰。

17.The family factor is so important that two-thirds of companies he invests in _____in the neighboring area.A.locating B.being located C.located D.are located

【答案】D。解析：從句中缺少謂語，分?jǐn)?shù)做主語根據(jù)修飾的名詞判斷謂語的數(shù)。companies是復(fù)數(shù)，并且是被動(dòng)。

18.The_____ information concerning this project will be provided for your convenience.A.specification B.specifically C.specific D.specify

【答案】C。解析：修飾名詞需要形容詞。A是名詞，規(guī)格、詳述；B副詞，特別地、具體地；C形容詞，特殊的、明確的；還有名詞，特性、詳情、特效藥；D動(dòng)詞，具體說明、明確指出

19.If our budget for office supplies _____, all new request for them will have to be approved on a case-by-case basis.A.is exhausting B.are exhausted C.is exhausted D.will be exhausted

【答案】C。解析：if引導(dǎo)的條件狀語從句，主句若是將來時(shí)，從句用現(xiàn)在時(shí)表示將來。“主將從現(xiàn)”。Budget是單數(shù)，并且需要被動(dòng)。

20.The company is likely to be prosecuted because it has dumped environmentally hazardous material _____.A.illegal B.illegally C.illegality D.illegalizing

【答案】B。解析：修飾動(dòng)詞dump用副詞修飾，不法地。A形容詞，非法的；C名詞，違法、不法行為；D動(dòng)詞，使違法。

1.-----a number of new computer programmers will be joining the team;the director will increase the number of projects for the next year.D A.If so B.Rather than C.Owing to D.Given that

2.In China, it is a serious crime to ____ ancient paintings out of the country.B A.struggle B.smuggle C.sublet D.withdraw

3.He makes ＄20 an hour, ______has more work than he can handle.A A.and B.than C.so D.but

4.Their products are known not only for their low price, ______ for their high quality.B A.but B.but also C.and also D.as well as

5.Our order of high-speed computers is scheduled to arrive______ today or tomorrow.D A.or B.on C.both D.either