第一篇：中國人壽基本管理制度

中國人壽保險股份有限公司

個人壽險基本管理制度

(Ａ類地區(qū))

二〇〇四年六月

目

錄

第一篇

總

則???????????????????３

第二篇

個人壽險組織結(jié)構(gòu)和個人壽險運行機(jī)制?????９

第三篇

個人壽險業(yè)務(wù)人員管理制度??????????１４

第一章

業(yè)務(wù)人員崗位職責(zé)??????????????１５

第二章

業(yè)務(wù)人員晉升及維持考核制度?????????１６

第三章

業(yè)務(wù)人員晉升、降級及異動管理規(guī)定??????２１

第四章

業(yè)務(wù)人員薪酬及福利待遇規(guī)定?????????３４

第五章

業(yè)務(wù)人員薪酬發(fā)放管理規(guī)定??????????３７

第六章

業(yè)務(wù)人員業(yè)績考核與業(yè)績查詢規(guī)定???????４３

第七章

業(yè)務(wù)人員保薦管理制度????????????４７

第八章

業(yè)務(wù)人員合同管理制度????????????５４

第九章

業(yè)務(wù)人員從業(yè)證書管理制度??????????６８

第十章

業(yè)務(wù)人員考勤管理制度????????????７８

第十一章 客戶管家協(xié)會章程??????????????８９

第十二章

業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范??????????????９２

第十三章 業(yè)務(wù)人員辦公職場管理規(guī)定??????????９４

第十四章 業(yè)務(wù)人員違規(guī)處理辦法????????????１１１

第十五章 業(yè)務(wù)人員離職及退職管理規(guī)定?????????１１６

第四篇 個人壽險業(yè)務(wù)管理人員管理制度????????１２３

第十六章

業(yè)務(wù)管理人員崗位職責(zé)????????????１２４

第十七章

行銷總監(jiān)晉升及維持考核制度?????????１５３

第十八章

見習(xí)行銷總監(jiān)晉升及維持考核制度???????１５６

第十九章

專職講師晉升及維持考核制度?????????１５８

第二十章

兼職講師晉升及維持考核制度?????????１６３

第二十一章

行銷總監(jiān)招募辦法??????????????１６７

第二十二章

專職講師招募辦法??????????????１６８

第二十三章

兼職講師招募辦法??????????????１７３

第二十四章

特殊貢獻(xiàn)講師評選辦法????????????１７８

第二十五章

行銷總監(jiān)薪酬及福利待遇規(guī)定?????????１８２

第二十六章

見習(xí)行銷總監(jiān)薪酬及福利待遇規(guī)定???????１８４

第二十七章

兼職講師薪酬補(bǔ)充規(guī)定????????????１８５

第五篇 個人壽險業(yè)務(wù)管理制度????????????１８６

第二十八章

個人壽險業(yè)務(wù)人員招募管理制度????????１８７

第二十九章

個人壽險業(yè)務(wù)計劃管理制度??????????２００

第三十章

個人壽險業(yè)務(wù)人員行銷管理制度????????２０６

第三十一章

個人壽險業(yè)務(wù)人員客戶服務(wù)品質(zhì)評價制度????２１５

第三十二章

個人壽險客戶資源分配管理制度????????２１７

第三十三章

個人壽險預(yù)警制度??????????????２２８

第一篇

總

則

一、公司《個人壽險基本管理制度》的設(shè)計原則

（一）以公司核心價值觀為制度設(shè)計的根本；

（二）能夠系統(tǒng)性地解決目前壽險市場普遍存在的主要問題；

（三）借鑒企業(yè)發(fā)展研究的最新成果，把握國內(nèi)壽險市場的發(fā)展趨勢；

（四）遵循公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略；

（五）能夠集中體現(xiàn)中資壽險公司的本土優(yōu)勢；

（六）實現(xiàn)公司運作的標(biāo)準(zhǔn)化要求。

二、公司《個人壽險基本管理制度》的邏輯基礎(chǔ)

（一）實行差異化市場策略是公司參與目前階段國內(nèi)壽險市場競爭的機(jī)會所在，同 時，也符合壽險業(yè)的發(fā)展趨勢；

（二）能夠進(jìn)行清晰的目標(biāo)客戶定位，并能夠在目標(biāo)客戶群體中持續(xù)占有相當(dāng)?shù)囊?guī) 模，是檢驗差異化市場策略實施效果的唯一標(biāo)準(zhǔn)；

（三）目標(biāo)客戶群體從整體上能夠?qū)境掷m(xù)保持較高的滿意程度，并進(jìn)而轉(zhuǎn)化為 較為牢固的客戶忠誠，形成富有價值的公司品牌，是公司穩(wěn)定擁有并不斷擴(kuò)大目標(biāo)客戶 群體占有規(guī)模的決定性因素；

（四）壽險企業(yè)能夠從廣泛意義上向目標(biāo)客戶群體提供合適、個性化和高水準(zhǔn)的服 務(wù)，是使目標(biāo)客戶群體保持較高滿意度的根本手段。而銷售無疑是公司廣義服務(wù)概念的 一個重要組成部分；

（五）在公司確立的以業(yè)務(wù)人員作為主流銷售渠道的個人壽險營銷模式下，能夠最 大限度地建立和穩(wěn)定擁有一個富于營銷效率的業(yè)務(wù)人員群體，并使之永遠(yuǎn)直接面對客戶，有助于始終保持公司贏取目標(biāo)客戶的能力；

（六）給予業(yè)務(wù)人員足夠的銷售利益激勵和銷售支持手段，并保持公司對業(yè)務(wù)人員 行銷過程的有效控制，有助于實現(xiàn)公司個人壽險營銷體系高效、均衡及穩(wěn)定的運轉(zhuǎn)；

（七）不僅選擇能夠反映業(yè)務(wù)人員工作狀況的考核指標(biāo)，同時，選擇能夠直接反映 客戶心理評價狀況的考核指標(biāo)，并籍此建立個人壽險考核體系，有助于公司對業(yè)務(wù)人員 的工作績效作出客觀全面的評價，有助于公司真正圍繞客戶需求作出各項決策，有助于 減少公司的管理風(fēng)險；

（八）為充分保證公司《個人壽險基本管理制度》的運行效果，有必要根據(jù)不同階 段、不同地域、不同條件下的客觀情況，在《個人壽險基本管理制度》運行基礎(chǔ)上，由

公司制定并統(tǒng)一組織實施各種補(bǔ)充性質(zhì)的方案，以進(jìn)一步提高《個人壽險基本管理制度》 的運行效率，并適當(dāng)補(bǔ)充制度本身的不足。

三、名詞釋義

（一）本制度所稱“《勞動合同》”，其全稱為《××人壽保險股份有限公司勞動合同》；

（二）《保險代理合同》

本制度所稱“

”，其全稱為《××人壽保險股份有限公司保險

；

代理合同》

（三）本制度所稱“《基本資格證書》”，其全稱為《保險代理從業(yè)人員基本資格證 書》；

（四）本制度所稱“《展業(yè)證書》”，其全稱為《保險代理從業(yè)人員展業(yè)證書》；

（五）本制度所稱“資格考試”，是指“全國保險代理人從業(yè)資格考試”；

（六）本制度考核所使用的幣種為“人民幣”，貨幣單位為“元”；

（七），是指符合公司業(yè)務(wù)人員聘用條件，專門從事個人壽

本制度所稱“業(yè)務(wù)人員”

險產(chǎn)品銷售和客戶服務(wù)的人員。公司業(yè)務(wù)人員共分為員工制（與公司簽訂《勞動合同》）和代理人制（與公司簽訂《保險代理合同》）兩大類；

（八）本制度所稱“業(yè)務(wù)管理人員”，是指主要參予與個人壽險產(chǎn)品銷售、銷售支持 和客戶服務(wù)活動有關(guān)的制度制定、營銷策劃、團(tuán)隊管理、人員培訓(xùn)以及其他相關(guān)事務(wù)的 人員；

（九）本制度所稱“復(fù)考人員”，是指符合以下條件的人員：

１．本人曾在公司報名參加資格考試未合格或缺考；

２．本人當(dāng)次復(fù)考時間與第 １

次資格考試時間間隔不超過 ３個月；

３．本人在公司未有復(fù)考記錄；

（十）本制度所稱“營銷服務(wù)部”，是指公司各級分支機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)發(fā)［２００２］２５號

文《保險公司營銷服務(wù)部管理辦法》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的營業(yè)單位的統(tǒng)稱。公司規(guī)定，每 個營銷服務(wù)部至少應(yīng)包含 ５個營業(yè)部。營業(yè)部是公司的最小營業(yè)單位；

（十一）本制度所稱“首年度保險費”，是指公司業(yè)務(wù)人員與客戶簽訂個人壽險保 險合同后，根據(jù)保險合同向客戶收取的第 １年度保險費，以下簡稱“ＦＹＰ”；

（十二）本制度所稱“標(biāo)準(zhǔn)保險費”，是指將同一產(chǎn)品不同繳費年限的 ＦＹＰ，按相

應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)折算而成的統(tǒng)一形式的保險費。折算標(biāo)準(zhǔn)為：

標(biāo)準(zhǔn)保險費＝不同繳費方式的 ＦＹＰ×折算系數(shù)

說明：１ －、１ １０年期（不含 １０年期）的折算系數(shù)＝

繳費年期／１０ ；

２、１０年期（含）以上的折算系數(shù)＝；

１

３、１年期以上躉繳保費收入的折算系數(shù)＝

０．１；

４、１年期及以內(nèi)短期險的折算系數(shù)＝

１ 不納入標(biāo)準(zhǔn)客戶的折算）

（。

（十三）本制度所稱“業(yè)務(wù)人員薪酬”，是指公司業(yè)務(wù)人員通過業(yè)務(wù)銷售而獲得的 資格考試津貼、基本工資（員工制業(yè)務(wù)人員）、首年度傭金、續(xù)期服務(wù)津貼、月度績效獎 金、保單首年度優(yōu)質(zhì)服務(wù)獎金、輔導(dǎo)津貼、保全單續(xù)期服務(wù)津貼和各項競賽活動獎金等 項收入的總稱；

（十四）本制度所稱“資格考試津貼”，是指待考新人在公司報名參加資格考試合 格與公司簽訂《保險代理合同》后，根據(jù)其在資格考試培訓(xùn)期間出勤狀況核發(fā)的津貼；

（十五）本制度所稱“基本工資”，是指員工制業(yè)務(wù)人員與公司簽定《勞動合同》 后，在《勞動合同》有效期內(nèi)，公司保證按月核發(fā)的固定薪酬；

（十六）本制度所稱“首年度傭金”，是指公司業(yè)務(wù)人員與客戶簽訂個人壽險保險 合同，并在 ＦＹＰ繳至公司指定帳戶后，按照 ＦＹＰ的一定比例所支領(lǐng)的傭金，以下簡稱“ＦＹＣ”；

（十七）本制度所稱“續(xù)期服務(wù)津貼”，是指由于公司業(yè)務(wù)人員對客戶提供個人壽 險續(xù)期保全服務(wù)，按照客戶所繳續(xù)期保險費的一定比例而支領(lǐng)的津貼；

（十八）本制度所稱“月度績效獎金”，是指公司根據(jù)業(yè)務(wù)人員最近３個月 ＦＹＣ額

和當(dāng)月其他考核指標(biāo)情況，所核發(fā)的當(dāng)月獎金；

（十九）本制度所稱“保單首年度優(yōu)質(zhì)服務(wù)獎金”，是指公司每季度根據(jù)業(yè)務(wù)人員 首年度續(xù)期服務(wù)津貼額，以及“客戶滿意度”和“繼續(xù)率”兩類指標(biāo)考核情況，所核發(fā) 的獎金；

（二十）本制度所稱“輔導(dǎo)津貼”，是指公司指定的業(yè)務(wù)人員輔導(dǎo)人，按照要求對 客戶顧問（不含同業(yè)轉(zhuǎn)司業(yè)務(wù)人員）進(jìn)行各項業(yè)務(wù)輔導(dǎo)后，按月所支領(lǐng)的津貼；

本制度所稱“保全單續(xù)期服務(wù)津貼”

（二十一），是指業(yè)務(wù)人員按照要求對保全單客 戶進(jìn)行續(xù)期服務(wù)后，按月所支領(lǐng)的津貼；

本制度所稱“各項競賽活動獎金”

（二十二），是指業(yè)務(wù)人員通過參與公司組織的各

項業(yè)務(wù)競賽，根據(jù)業(yè)務(wù)人員業(yè)績情況和競賽獎勵規(guī)則，所獲得的各項獎金；

本制度所稱“客戶分級標(biāo)準(zhǔn)”，（二十三）

是指如下內(nèi)容：

１．所稱“標(biāo)準(zhǔn)客戶”是指以投保人身份在公司年繳標(biāo)準(zhǔn)保險費金額在 ２

０００元（含）以上的有效客戶；

２．所稱“良質(zhì)客戶”是指以投保人身份在公司年繳標(biāo)準(zhǔn)保險費金額在 ６

０００元（含）

以上的有效客戶；

３．所稱“優(yōu)質(zhì)客戶”是指以投保人身份在公司年繳標(biāo)準(zhǔn)保險費金額在 １

００００元（含）以上的有效客戶；

４．所稱“Ｖ

ＩＰ客戶”是指以投保人身份在公司年繳標(biāo)準(zhǔn)保險費金額在 ２００００元以上 的有效客戶；

本制度所稱“客戶數(shù)量”

（二十四），是指獲得公司正式承保的標(biāo)準(zhǔn)客戶、良質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)客戶或 ＶＩＰ客戶的數(shù)量。本制度使用“標(biāo)準(zhǔn)客戶”這一指標(biāo)對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行考核，上述其余各類客戶則須統(tǒng)一折算成“標(biāo)準(zhǔn)客戶”后，方能計入考核。折算標(biāo)準(zhǔn)如下：

１．每１

個良質(zhì)客戶可折抵 ２個標(biāo)準(zhǔn)客戶（年繳標(biāo)準(zhǔn)保險費額在 ６０００元～９９９９元之 間）；

２．每１

個優(yōu)質(zhì)客戶可折抵 ３個標(biāo)準(zhǔn)客戶（年繳標(biāo)準(zhǔn)保險費額在 １００００元～１９９９９元 之間）；

３．每１

個ＶＩＰ客戶可折抵 ５個標(biāo)準(zhǔn)客戶（年繳標(biāo)準(zhǔn)保險費額在 ２００００元以上）；

４．若有 ２

個或 ２個以上業(yè)務(wù)人員同時服務(wù)于同 １個客戶，則將分別根據(jù)每個業(yè)務(wù)人 員與該客戶所簽保單的標(biāo)準(zhǔn)保險費金額，確定客戶級別；

本制度所稱“準(zhǔn)客戶”

（二十五），是指公司已獲取其個人部分或全部信息（參照公 司設(shè)計的專門表格），但其本人作為被保險人，尚未在公司購買任何產(chǎn)品的客戶；

本制度所稱“保全單客戶”

（二十六），是指屬原業(yè)務(wù)人員所有，但因原業(yè)務(wù)人員離 職而產(chǎn)生的，需要公司另外安排其他業(yè)務(wù)人員繼續(xù)提供服務(wù)的客戶；

本制度所稱“其他渠道客戶”

（二十七），是指除公司個人壽險所包括的業(yè)務(wù)渠道之 外，由公司其他業(yè)務(wù)渠道所承保的客戶；

本制度所稱“客戶滿意度”

（二十八），是指公司專門設(shè)定的，以考核業(yè)務(wù)人員客戶 服務(wù)品質(zhì)狀況的指標(biāo)集合；

本制度所稱“繼續(xù)率”

（二十九），是指公司設(shè)定的對客戶在繳納首年度保險費后，“繼續(xù)率”的計算公式如下：

繼續(xù)在以后規(guī)定各年度內(nèi)，繳納續(xù)期保險費狀況的評價指標(biāo)。

１

觀察考核期間內(nèi)出單之壽險新契約于生效后第 ３個月實收保險費（含附約）

= 繼續(xù)率

觀察期間內(nèi)出單之壽險新契約保險費（含附約）

×50%

觀察考核期間內(nèi)出單之壽險新契約于生效后第 １３個月實收件數(shù)

＋

×50%

說明：

觀察考核期間內(nèi)出單之壽險新契約件數(shù)

１、繼續(xù)率的計算范圍不包含躉交件、猶豫期撤件及發(fā)生理賠的合同終止件；

２、提前收取的續(xù)期保險費，不計入實收期的繼續(xù)率，將自動計入應(yīng)收期的繼續(xù)率；

３、因保單有 ６０天寬限期，季度和年度的繼續(xù)率考核的觀察對象是 １４個月前生效且 ２個月前滿周年的保單；

４、新增附加保險費計入繼續(xù)率的考核；

５、本年度無續(xù)期收費要求的營業(yè)部，繼續(xù)率以 ８０％計算。

（三十）本制度所稱“歷史成交率”，是指業(yè)務(wù)人員從公司客戶資源分配系統(tǒng)所獲 準(zhǔn)客戶總數(shù)中，產(chǎn)生的有效個人壽險保單數(shù)量與準(zhǔn)客戶總數(shù)的比值；

本制度所稱“重復(fù)投保率”

（三十一），是指業(yè)務(wù)人員從公司客戶資源分配系統(tǒng)所獲

保全單客戶和其他渠道客戶總數(shù)中，產(chǎn)生的有效個人壽險保單數(shù)量與保全單客戶及其他 渠道客戶總數(shù)的比值；

本制度所稱“異動”

（三十二），是指公司業(yè)務(wù)人員因非考核原因而產(chǎn)生的組織隸屬 關(guān)系的變更；

本制度所稱“推薦”

（三十三），分為直接推薦和間接推薦兩種方式。直接推薦是指

公司資深客戶顧問以上業(yè)務(wù)職級的業(yè)務(wù)人員，向其所屬營業(yè)部直接推薦客戶顧問，并且 被推薦人成功晉升為資深客戶顧問的行為；間接推薦是指業(yè)務(wù)人員通過其所招募的資深 客戶顧問以上業(yè)務(wù)職級的業(yè)務(wù)人員，向其所屬營業(yè)部推薦客戶顧問，并且被推薦人成功 晉升為資深客戶顧問的行為；

本制度所稱“育成”

（三十四），是指按照公司《業(yè)務(wù)人員晉升及維持考核制度》及

其他規(guī)定，從原營業(yè)部產(chǎn)生并分離出去，實行獨立運營并獨立承擔(dān)公司各項考核計劃的 新營業(yè)部的行為。

第二篇

個人壽險組織結(jié)構(gòu)

和個人壽險運行機(jī)制

一、個人壽險組織結(jié)構(gòu)總圖及各組成部分結(jié)構(gòu)圖

（一）個人壽險組織結(jié)構(gòu)總圖

總裁室

總公司個人保險部經(jīng)理

市場企劃組

人力發(fā)展組

培 訓(xùn) 組

分公司個人保險部經(jīng)理

市場企劃組

人力發(fā)展組

培 訓(xùn) 組

營 業(yè) 部

支公司個人保險部經(jīng)理

市場企劃組

人力發(fā)展組

培 訓(xùn) 組

營 業(yè) 部

注：實線表示存在直接管轄關(guān)系；虛線表示不存在直接管轄關(guān)系，但存在業(yè)務(wù)指導(dǎo)等性質(zhì)的關(guān)系。

（二）個人保險部市場企劃組結(jié)構(gòu)圖

１．總公司個人保險部市場企劃組

市場企劃經(jīng)理（高級經(jīng)理）

策 劃 崗

統(tǒng)計分析崗

交叉銷售崗

２．分公司及支公司個人保險部市場企劃組

市場企劃經(jīng)理（高級經(jīng)理）

（策 劃 崗

統(tǒng)計分析崗

交叉銷售崗

（三）個人保險部人力發(fā)展組結(jié)構(gòu)圖

１．總公司個人保險部人力發(fā)展組

人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）

Z

人員管理崗

統(tǒng)計分析崗

招募專員崗

２．分公司及支公司個人保險部人力發(fā)展組

人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）

ZH

人員管理崗

統(tǒng)計分析崗

招募專員崗

（四）個人保險部培訓(xùn)組結(jié)構(gòu)圖

１．總公司個人培訓(xùn)組

培訓(xùn)經(jīng)理（高級經(jīng)理）

培訓(xùn)規(guī)劃崗

教材研發(fā)崗

培訓(xùn)督導(dǎo)崗

２．分公司及支公司個人保險部培訓(xùn)組

培訓(xùn)經(jīng)理（高級經(jīng)理）

培訓(xùn)規(guī)劃崗

教 務(wù) 崗

講 師 崗

（五）個人保險部營業(yè)部結(jié)構(gòu)圖

行銷總監(jiān)崗

行銷總監(jiān)助理崗

見習(xí)行銷總監(jiān)崗

高

高

資

資

終

級

資

資

終

級

客

深

客

深

身

終

客

深

客

深

身

終

戶

客

戶

客

客

身

戶

客

戶

客

客

身

顧

戶

經(jīng)

戶

戶

客

顧

戶

經(jīng)

戶

戶

客

問

顧

理

經(jīng)

經(jīng)

戶

問

顧

理

經(jīng)

經(jīng)

戶

問

理

理

經(jīng)

問

理

理

經(jīng)

理

理

二、個人壽險運行機(jī)制

（一）個人壽險運行機(jī)制主要體現(xiàn)在分支機(jī)構(gòu)的運行上。經(jīng)公司總裁授權(quán)，分支機(jī) 構(gòu)總經(jīng)理在個人壽險體系運行中擁有最高決定權(quán)，除特別規(guī)定之外，可獨立決定分公司 個人壽險體系所擁有各項資源的用途及運用形式，以實現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)個人壽險的各項經(jīng)營 和管理目標(biāo)，同時，須承擔(dān)基于授權(quán)所產(chǎn)生的分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任及法律責(zé)任，以及 個人應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任；

（二）按照職位等級序列，分支機(jī)構(gòu)個人壽險部共包括部門經(jīng)理 １名；高級經(jīng)理、經(jīng)理和行銷總監(jiān)若干名以及各類崗位員工若干名；主要根據(jù)個人保險部內(nèi)專業(yè)職能分類 來設(shè)置各高級經(jīng)理、經(jīng)理和行銷總監(jiān)；各高級經(jīng)理、經(jīng)理和行銷總監(jiān)除工作職責(zé)不同之 外，相互之間無高低等級區(qū)別；

（三）分支機(jī)構(gòu)個人壽險體系采取分權(quán)式的運行機(jī)制，即經(jīng)分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理授權(quán)，賦予各高級經(jīng)理、經(jīng)理和行銷總監(jiān)或各類崗位員工明確的目標(biāo)任務(wù)、較為獨立的決策權(quán) 力和需要獨立承擔(dān)的相應(yīng)責(zé)任，分支機(jī)構(gòu)各高級經(jīng)理、經(jīng)理和行銷總監(jiān)和各類崗位員工 均對各自授權(quán)范圍內(nèi)所規(guī)定事務(wù)獨立擁有最高決定權(quán)，除特別規(guī)定之外，可獨立決定個 人在業(yè)務(wù)管理中所擁有各項資源的用途及運用形式，以實現(xiàn)各自的經(jīng)營和管理目標(biāo)，同 時，須承擔(dān)基于授權(quán)所產(chǎn)生的與個人所負(fù)責(zé)事務(wù)有關(guān)的經(jīng)營管理責(zé)任和個人應(yīng)承擔(dān)的法 律責(zé)任。在此基礎(chǔ)之上，產(chǎn)生各高級經(jīng)理、經(jīng)理和行銷總監(jiān)之間以及各類崗位員工之間

相應(yīng)的協(xié)作任務(wù)、決策權(quán)力和協(xié)作責(zé)任；

（四）分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理個人擁有或經(jīng)分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理授權(quán)個人保險部經(jīng)理擁有，對 涉及部門內(nèi)部各類委員會、各類功能組之間或各類項目組之間業(yè)務(wù)管理協(xié)作事項的最高 決定權(quán)，除特別規(guī)定之外，可獨立決定各項配備資源的用途及運用形式，以實現(xiàn)各自經(jīng) 營和管理目標(biāo)，同時，須承擔(dān)基于授權(quán)所產(chǎn)生的與個人所負(fù)責(zé)事務(wù)有關(guān)的經(jīng)營管理責(zé)任 和個人應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任；

（五）根據(jù)個人壽險工作目標(biāo)的要求，對于涉及部門內(nèi)部重要管理或重大利益事項 的確定，統(tǒng)一采取經(jīng)由部門經(jīng)理與部門內(nèi)部所有高級經(jīng)理、經(jīng)理和行銷總監(jiān)合議的方式

解決。對于所議決事項，擁有上述人數(shù) ２／３以上的贊成票數(shù)視為有效通過。個人保險部 經(jīng)理可對最終議定事項擁有獨立否決權(quán)并須注明否決理由。經(jīng)個人保險部經(jīng)理否決后的 事項，須重新履行以上表決程序，并達(dá)到規(guī)定票數(shù)后，方能獲得通過。若個人保險部經(jīng) 理對上述合議事項行使獨立否決權(quán)達(dá) ２次（含），則應(yīng)由其負(fù)責(zé)將上述事項提請分支機(jī)構(gòu) 總經(jīng)理裁決。

第三篇

個人壽險業(yè)務(wù)

人員管理制度

第一章 業(yè)務(wù)人員崗位職責(zé)

一、按照《個人壽險基本管理制度》要求，完成個人業(yè)務(wù)計劃的制定、調(diào)整和上報 工作。

二、按照《個人壽險基本管理制度》要求，進(jìn)行準(zhǔn)客戶拓展和產(chǎn)品銷售工作。

三、按照《個人壽險基本管理制度》要求，進(jìn)行合同保全和客戶服務(wù)工作。

四、按照《個人壽險基本管理制度》要求，運用公司系統(tǒng)，進(jìn)行行銷和服務(wù)的各項 準(zhǔn)備工作，以及行銷和服務(wù)的過程及結(jié)果指標(biāo)數(shù)據(jù)的登錄工作。

五、按照《個人壽險基本管理制度》要求，進(jìn)行業(yè)務(wù)人員的自行招募活動。

六、參加公司個人保險部獨立組織的，或個人保險部與公司其他業(yè)務(wù)部門協(xié)作進(jìn)行 的營銷推廣、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)人員招募以及其他形式的會議或活動。

七、參加公司或營業(yè)部自行組織的各類培訓(xùn)活動。

八、按照《個人壽險基本管理制度》要求，協(xié)助本營業(yè)部行銷總監(jiān)對新進(jìn)業(yè)務(wù)人員 進(jìn)行輔導(dǎo)、陪訪、訓(xùn)練和激勵等工作。

九、協(xié)助本營業(yè)部行銷總監(jiān)，進(jìn)行對外聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)和其他同類性質(zhì)的工作。

十、其他與之相關(guān)的工作。

第二章 業(yè)務(wù)人員晉升及維持考核制度

一、業(yè)務(wù)人員晉升及維持考核所選指標(biāo)：

（一）累計標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量；

（二）月均 ＦＹＣ；

（三）客戶滿意度；

（四）繼續(xù)率；

（五）晉升培訓(xùn)和跟蹤培訓(xùn)考試合格；

（六）其它。

注：分支機(jī)構(gòu)開業(yè)第 １年內(nèi)，客戶顧問“客戶滿意度”指標(biāo)考核默認(rèn)值為 ８分；“繼續(xù)率”指標(biāo)默認(rèn)值為 ８０％。

二、“累計標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量”減免規(guī)則

資深客戶顧問（含）以上業(yè)務(wù)職級的業(yè)務(wù)人員擁有客戶顧問推薦權(quán)。資深客戶顧問（含）以上業(yè)務(wù)職級的業(yè)務(wù)人員在晉升考核中（不包括維持考核），若存在推薦客戶顧問 的行為，且上述推薦行為獲得公司認(rèn)可（即被推薦的客戶顧問實現(xiàn)與公司簽約），則針對 其個人“累計標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量”這一考核指標(biāo)，其指標(biāo)值可根據(jù)被推薦人的業(yè)績狀況，在 規(guī)定幅度內(nèi)適當(dāng)減免，但需遵循以下規(guī)則：

（一）被推薦人必須仍然在職，并且推薦人應(yīng)至少維持資深客戶顧問（含）以上業(yè) 務(wù)職級；

（三）資深客戶顧問晉升客戶經(jīng)理時，推薦人的同期累計標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 １００％可折

抵，但減免額度不得超過資深客戶顧問當(dāng)期該項考核指標(biāo)的 ４０％；

（四）客戶經(jīng)理晉升資深客戶經(jīng)理時，其任職客戶經(jīng)理期間所推薦客戶顧問的同期 累計標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 １００％可折抵；其任職資深客戶顧問期間所推薦客戶顧問的同期累計

標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 ５０％可折抵，但總的減免額度不得超過客戶經(jīng)理當(dāng)期該項考核指標(biāo)的 ５０％；

（五）資深客戶經(jīng)理晉升終身客戶經(jīng)理時，其任職資深客戶經(jīng)理期間所推薦客戶顧 問的同期累計標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 １００％可折抵；其任職客戶經(jīng)理期間所推薦客戶顧問的同期

累計標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 ５０％可折抵，其任職資深客戶顧問期間所推薦客戶顧問的同期累計標(biāo)

準(zhǔn)客戶數(shù)量的 ２５％可折抵，但總的減免額度不得超過資深客戶經(jīng)理當(dāng)期考核指標(biāo)的 ５０％；

（六）終身客戶經(jīng)理晉升高級終身客戶經(jīng)理時，其任職終身客戶經(jīng)理期間所推薦客 戶顧問的同期累計標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 １００％可折抵，其任職資深客戶經(jīng)理期間所推薦客戶顧 問的同期累計標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 ５０％可折抵，其任職客戶經(jīng)理期間所推薦客戶顧問的同期累

計標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 ２５％可折抵，其任職資深客戶顧問期間所推薦客戶顧問的同期累計標(biāo)準(zhǔn)

客戶數(shù)量的 １５％可折抵回算，但總的減免額度不得超過終身客戶經(jīng)理當(dāng)期該項考核指標(biāo)的

３０％。

三、客戶顧問晉升資深客戶顧問的考核條件

客戶顧問自入司當(dāng)月起，在 ６個月內(nèi)若達(dá)到下列條件，則可自次月起晉升為資深客 戶顧問；客戶顧問若在 ６個月內(nèi)未晉升為資深客戶顧問，則自次月起取消晉升資格：

（一）６個月內(nèi)累積 ３個標(biāo)準(zhǔn)客戶；

（二）自晉升當(dāng)月起上溯 ３個月，月均 ＦＹＣ額達(dá) １０００元；

（三）參與客戶顧問培訓(xùn)和資深客戶顧問晉升培訓(xùn)，并考試合格；

（四）其他晉升條件（詳見《業(yè)務(wù)人員晉升、降級和異動管理規(guī)定》第二條第（一）項）。

四、資深客戶顧問的維持考核條件

資深客戶顧問自晉升后，在每 ６個月的考核期內(nèi)，若未達(dá)到下列條件，則自次月起 降為客戶顧問：

（一）６個月內(nèi)累積 ６個標(biāo)準(zhǔn)客戶；

（二）６個月內(nèi)月均 ＦＹＣ

０

額達(dá) １ ００元；

（三）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８分；

（四）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８０％；

（五）參與資深客戶顧問跟蹤培訓(xùn)，并培訓(xùn)合格。

五、資深客戶顧問晉升客戶經(jīng)理的考核條件

資深客戶顧問在最近６個月考核期內(nèi)，若達(dá)到下列條件，則可自次月起晉升為客戶 經(jīng)理：

（一）６個月內(nèi)累積 １８個標(biāo)準(zhǔn)客戶，個人累計標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá) １２０個；或者個人累

計標(biāo)準(zhǔn)客戶總量至少達(dá) ７２個，其所推薦人員累計標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá) ４８個；

（二）６個月內(nèi)月均 ＦＹＣ

０

額達(dá) ２ ００元，且有 ４個月每月 ＦＹＣ額至少達(dá) １６００元；

（三）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８分；

（四）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８０％；

（五）參與資深客戶顧問跟蹤培訓(xùn)和客戶經(jīng)理晉升培訓(xùn)，并考試合格；

（六）其他晉升條件（詳見《業(yè)務(wù)人員晉升、降級和異動管理規(guī)定》第二條第（一）項）。

六、客戶經(jīng)理的維持考核條件

客戶經(jīng)理在晉升后每 ６個月的考核期內(nèi)，若未達(dá)到下列條件，則自次月起降為資深 客戶顧問：

（一）６個月內(nèi)累積 １２個標(biāo)準(zhǔn)客戶；

（二）６個月內(nèi)月均 ＦＹＣ

６

額達(dá) １ ００元，且有 ４個月每月 ＦＹＣ額至少達(dá) １３００元；

（三）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８分；

（四）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８０％；

（五）參與客戶經(jīng)理跟蹤培訓(xùn)，并考試合格。

七、客戶經(jīng)理晉升資深客戶經(jīng)理的考核條件

客戶經(jīng)理在最近１２個月考核期內(nèi)，若達(dá)到下列條件，則可自次月起晉升為資深客戶 經(jīng)理：

（一）１２個月內(nèi)累積 ３６個標(biāo)準(zhǔn)客戶，個人累計標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá) ２４０個；或者個人累

計標(biāo)準(zhǔn)客戶總量至少達(dá) １２０個，其推薦人員累計標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá) １２０個；

（二）１２個月內(nèi)月均 ＦＹＣ額達(dá) ３０００元，且有 ８個月每月 ＦＹＣ額至少達(dá) ２４００元；

（三）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８分；

（四）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８０％；

（五）參與客戶經(jīng)理跟蹤培訓(xùn)和資深客戶經(jīng)理晉升培訓(xùn)，并考試合格；

（六）其他晉升條件（詳見《業(yè)務(wù)人員晉升、降級和異動管理規(guī)定》第二條第（一）項）。

八、資深客戶經(jīng)理的維持考核條件

資深客戶經(jīng)理在晉升后每 １２個月的考核期內(nèi)，若未達(dá)到下列條件，自次月起降為客 戶經(jīng)理：

（一）１２個月內(nèi)累積 ２４個標(biāo)準(zhǔn)客戶，個人累計標(biāo)準(zhǔn)客戶總量至少維持在 １４０個；

（二）12 個月內(nèi)月均 FYC 額達(dá) 2400 元，且有 8 個月每月 FYC 額至少達(dá) 1800 元；

（三）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 8 分；

（四）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 80%；

（五）參與資深客戶經(jīng)理跟蹤培訓(xùn)，并考試合格。

九、資深客戶經(jīng)理晉升終身客戶經(jīng)理的考核條件

資深客戶經(jīng)理在最近１２個月考核期內(nèi)，若達(dá)到下列條件，則可自次月起晉升為終身

客戶經(jīng)理：

（一）個人累計標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá) ６００個；或者個人累計標(biāo)準(zhǔn)客戶總量至少達(dá) ３００個，其所推薦人員累計標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá)到 ３００個；

（二）１２個月內(nèi)月均 ＦＹＣ額達(dá) ４０００元，且有 ８個月每月 ＦＹＣ額至少達(dá) ３２００元；

（三）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８分；

（四）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８０％；

（五）參與資深客戶經(jīng)理跟蹤培訓(xùn)和終身客戶經(jīng)理晉升培訓(xùn)，并考試合格；

（六）其他晉升條件（詳見《業(yè)務(wù)人員晉升、降級和異動管理規(guī)定》第二條第（一）

項）。

十、終身客戶經(jīng)理的維持考核條件

終身客戶經(jīng)理在晉升后每 １２個月的考核期內(nèi)，若未達(dá)到下列條件，則自次月起降為 資深客戶經(jīng)理：

（一）個人累計標(biāo)準(zhǔn)客戶總量至少維持在 ３２０個；

（二）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８分；

（三）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８０％；

（四）參與終身客戶經(jīng)理跟蹤培訓(xùn)，并考試合格；

十一、終身客戶經(jīng)理晉升高級終身客戶經(jīng)理的條件

終身客戶經(jīng)理在最近１２個月考核期內(nèi)，若達(dá)到下列條件，則可自次月起晉升為高級 終身客戶經(jīng)理：

（一）個人累計標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá) １１５０個；或者個人累計標(biāo)準(zhǔn)客戶總量至少達(dá) ８００個，其所推薦人員累計標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá)到 ３５０個；

（二）１２個月內(nèi)月均 ＦＹＣ額達(dá) ６０００元，且有 ８個月每月 ＦＹＣ額至少達(dá) ４８００元；

（三）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８分；

（四）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８０％；

（五）參與終身客戶經(jīng)理跟蹤培訓(xùn)和高級終身客戶經(jīng)理晉升培訓(xùn)，并考試合格；

（六）其他晉升條件（詳見《業(yè)務(wù)人員晉升、降級和異動管理規(guī)定》第二條第（一）項）。

十二、高級終身客戶經(jīng)理的維持條件

高級終身客戶經(jīng)理在晉升后每 １２個月的考核期內(nèi)，若未達(dá)到下列條件，則自次月起 降為終身客戶經(jīng)理：

個人累計標(biāo)準(zhǔn)客戶總量至少維持在 ８

（一）００個；

“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８

（二）分；

“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８

（三）０％；

（四）參與高級終身客戶經(jīng)理跟蹤培訓(xùn)，并考試合格。

十三、附則

本制度由總公司個人保險部負(fù)責(zé)解釋。本制度自正式發(fā)布之日起實行。

第三章 業(yè)務(wù)人員晉升、降級和異動管理規(guī)定

一、原則

業(yè)務(wù)人員的晉升和降級均采取逐級進(jìn)行的方式，不可越級；

（一）業(yè)務(wù)人員的晉升和異動，應(yīng)由業(yè)務(wù)人員向分支機(jī)構(gòu)人力發(fā)展組（以下簡稱“人

（二））自行申請；業(yè)務(wù)人員的降級，則采取人力發(fā)展組書面通知的方式進(jìn)行； 力發(fā)展組”

二、業(yè)務(wù)人員晉升、降級和異動條件

（一）晉升條件

１．本人達(dá)到擬晉升業(yè)務(wù)職級晉升考核指標(biāo)要求（詳見《業(yè)務(wù)人員晉升及維持考核制

度》）；

２．客戶經(jīng)理晉升資深客戶經(jīng)理時，除須達(dá)到以上兩項條件之外，還須向人力發(fā)展組

提供近１個月內(nèi)，由該擬晉升人員居住地 ２

（自費）

級以上醫(yī)院開具的《體檢報告》，《體

檢報告》須完全符合公司關(guān)于員工招聘的有關(guān)規(guī)定，并由人力發(fā)展組分別報總公司個人 保險部人力發(fā)展組和人力資源部備案；

３．本人向人力發(fā)展組提出書面《業(yè)務(wù)職級晉升申請》，并經(jīng)人力發(fā)展組核準(zhǔn)；

４．業(yè)務(wù)人員在考核期內(nèi)累計請假時間不得超過考核期的 ５

０％；

（二）降級條件

１． 本人未達(dá)到目前業(yè)務(wù)職級維持考核指標(biāo)要求；

２． 存在嚴(yán)重的違紀(jì)違規(guī)行為（即違紀(jì)違規(guī)情況至少需報保監(jiān)會、當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦或當(dāng) 地保險同業(yè)公會備案）；

３． 經(jīng)人力發(fā)展組核準(zhǔn)；

（三）異動條件

１． 總公司人力資源部或分支機(jī)構(gòu)人事行政部負(fù)責(zé)通知所屬分支機(jī)構(gòu)人事行政部，說明目標(biāo)崗位人員需求；

２． 業(yè)務(wù)人員具備目標(biāo)崗位的聘用條件，并且存在任職意愿；

３． 總公司人力資源部或分支機(jī)構(gòu)人事行政部與業(yè)務(wù)人員商定任職條件；

４． 業(yè)務(wù)人員離職手續(xù)辦理完畢。

（四）其他有關(guān)規(guī)定

若客戶顧問連續(xù) ２個月沒有產(chǎn)生任何業(yè)績；資深客戶顧問、客戶經(jīng)理連續(xù) ３個月沒

有產(chǎn)生任何業(yè)績，將對其作自動離職處理。

三、業(yè)務(wù)人員晉升、降級和異動程序

（一）業(yè)務(wù)人員晉升和降級程序

１． 每月 ５日由人力發(fā)展組人員管理崗（以下簡稱“人員管理崗”）負(fù)責(zé)制作并向 各營業(yè)部行銷總監(jiān)下發(fā)《營業(yè)部擬晉升和降級業(yè)務(wù)人員月度業(yè)績考核表》；

２． 行銷總監(jiān)對《營業(yè)部擬晉升和降級人員月度業(yè)績考核表》進(jìn)行核對；

３． 行銷總監(jiān)若無異議，經(jīng)簽名確認(rèn)后，須在每月 ８日前將《營業(yè)部擬晉升和降級 人員月度業(yè)績考核表》交人員管理崗；若存在異議，則須填寫《營業(yè)部擬晉升和降級人

員月度業(yè)績考核異議單》，并將《營業(yè)部擬晉升和降級人員月度業(yè)績考核異議單》和相 關(guān)業(yè)績證明文件在每月 ８日前交人員管理崗；

４． 人員管理崗負(fù)責(zé)對《營業(yè)部擬晉升和降級人員月度業(yè)績考核異議單》及所提供 的相關(guān)業(yè)績證明文件進(jìn)行復(fù)核，并在《營業(yè)部擬晉升和降級人員月度業(yè)績考核異議單》 上出具復(fù)核結(jié)果；

５． 每月 １０日由人員管理崗負(fù)責(zé)將所有由行銷總監(jiān)確認(rèn)的《營業(yè)部擬晉升和降級人 員月度業(yè)績考核表》、《營業(yè)部擬晉升和降級人員月度業(yè)績考核異議單》及提供的相關(guān) 業(yè)績證明文件一并交人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）審核；

６． 人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）負(fù)責(zé)對上述文件進(jìn)行審核并簽字確認(rèn)后，轉(zhuǎn)回人員 管理崗；

７． 人員管理崗負(fù)責(zé)根據(jù)上述文件和人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）審核意見，完成業(yè) 務(wù)人員晉升和降級的處理；

８． 人員管理崗負(fù)責(zé)向各營業(yè)部行銷總監(jiān)助理發(fā)放《業(yè)務(wù)人員晉升或降級通知書》，并由行銷總監(jiān)助理負(fù)責(zé)將《業(yè)務(wù)人員晉升或降級通知書》發(fā)放至相關(guān)業(yè)務(wù)人員；

９． 人員管理崗負(fù)責(zé)將《營業(yè)部擬晉升和降級人員月度業(yè)績考核表》、《營業(yè)部擬 晉升和降級人員月度業(yè)績考核異議單》及提供的相關(guān)業(yè)績證明文件造冊存檔；

１０．若業(yè)務(wù)人員由客戶經(jīng)理晉升為資深客戶經(jīng)理，則還須與公司簽訂《勞動合同》，流程如下：

（１）人員管理崗負(fù)責(zé)制作《擬晉升資深客戶經(jīng)理名單》，轉(zhuǎn)呈分支機(jī)構(gòu)人事行政部 人力資源崗；

（２）分支機(jī)構(gòu)人事行政部人力資源崗負(fù)責(zé)通知業(yè)務(wù)人員，辦理簽訂《勞動合同》的 相關(guān)手續(xù)。

（二）業(yè)務(wù)人員異動程序

１． 總公司人力資源部或分支機(jī)構(gòu)人事行政部負(fù)責(zé)通知所屬分支機(jī)構(gòu)人事行政部經(jīng) 理，說明目標(biāo)崗位人員需求；

２． 總公司人力資源部或分支機(jī)構(gòu)人事行政部與分支機(jī)構(gòu)個人保險部協(xié)商業(yè)務(wù)人員 異動事宜；

３． 所屬分支機(jī)構(gòu)人事行政部經(jīng)理負(fù)責(zé)通知所屬分支機(jī)構(gòu)個人保險部經(jīng)理和人力發(fā) 展經(jīng)理（高級經(jīng)理）；

４． 人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）負(fù)責(zé)根據(jù)目標(biāo)崗位人員需求選擇業(yè)務(wù)人員；

５． 人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）負(fù)責(zé)通知業(yè)務(wù)人員所屬營業(yè)部行銷總監(jiān)；

６． 行銷總監(jiān)負(fù)責(zé)與其進(jìn)行面談，并填寫《行銷總監(jiān)面談紀(jì)要》，呈報人力發(fā)展經(jīng) 理（高級經(jīng)理）；

７． 若業(yè)務(wù)人員存在異動意愿，則須由本人向行銷總監(jiān)提交《業(yè)務(wù)人員異動申請》，并由行銷總監(jiān)簽字確認(rèn)后，轉(zhuǎn)呈人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）；

８． 經(jīng)人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）簽字確認(rèn)后，將《業(yè)務(wù)人員異動申請》上報個人 保險部經(jīng)理核準(zhǔn)；

９． 經(jīng)個人保險部經(jīng)理核準(zhǔn)后，由人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）負(fù)責(zé)通知分支機(jī)構(gòu)人 事行政部經(jīng)理，并由分支機(jī)構(gòu)人事行政部經(jīng)理負(fù)責(zé)通知總公司人力資源部或上級分支機(jī) 構(gòu)人事行政部；

１０．總公司人力資源部或上級分支機(jī)構(gòu)人事行政部負(fù)責(zé)對其進(jìn)行面試，并與面試通 過者商談任職條件；

１１．若雙方商定任職條件，則由業(yè)務(wù)人員所屬分支機(jī)構(gòu)人事行政部負(fù)責(zé)配合業(yè)務(wù)人 員辦理異動手續(xù)；

１２．總公司人力資源部或上級分支機(jī)構(gòu)人事行政部向所屬分支機(jī)構(gòu)正式下發(fā)調(diào)令。人力發(fā)展組負(fù)責(zé)協(xié)助業(yè)務(wù)人員辦理離職手續(xù)；

１３．人力發(fā)展組協(xié)助業(yè)務(wù)人員辦理完離職手續(xù)后，由人員管理崗負(fù)責(zé)通知總公司人 力資源部或上級分支機(jī)構(gòu)人事行政部。

四、附則

本規(guī)定由總公司個人保險部負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)定自正式發(fā)布之日起實行。

五、附件

（一）《業(yè)務(wù)職級晉升申請》

（二）《營業(yè)部擬晉升和降級業(yè)務(wù)人員月度業(yè)績考核表》

（三）《營業(yè)部擬晉升和降級人員月度業(yè)績考核異議單》

（四）《業(yè)務(wù)人員晉升通知書》

（五）《業(yè)務(wù)人員降級通知書》

（六）《擬晉升資深客戶經(jīng)理名單》

（七）《行銷總監(jiān)面談紀(jì)要》

（八）《業(yè)務(wù)人員異動申請》

附件

（一）業(yè)務(wù)職級晉升申請

姓名：

業(yè)務(wù)人員編號：

現(xiàn)業(yè)務(wù)職級：

任職時間：

擬晉升業(yè)務(wù)職級：

（分公司/支公司）個人保險部：

申請人：

申請日期：

所屬行銷總監(jiān)意見：

營業(yè)部：

至

簽名：

日

期： 人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）意見：

簽名：

日

期：

個人保險部經(jīng)理意見：

簽名：

日

期：

附件

（二）營業(yè)部擬晉升和降級業(yè)務(wù)人員月度業(yè)績考核表

（一）營業(yè)部：

考核日期：

客戶顧問

資 深 客 戶 顧 問

客 戶 經(jīng) 理

業(yè) 業(yè) 當(dāng) 業(yè)

客

晉升指標(biāo)（６個月）

維持指標(biāo)（６個月）

晉升指標(biāo)（６

個月）

維持指標(biāo)（６個月）

晉升指標(biāo)（１２個月）

務(wù) 務(wù) 前 務(wù)

戶 繼

人 人 業(yè) 職

６個

個人

６個

１２個

個人

滿 續(xù) ６個月

６個月

折抵

折抵

員 員 務(wù) 級

近３ 個

６ 個月 月累

累計

６個月

Ｆ

ＹＣ額

月累

６個月

Ｆ ＹＣ額

月累

累計

１２個月

ＦＹＣ額

意 率 累計標(biāo)

累計標(biāo)

標(biāo)準(zhǔn)

標(biāo)準(zhǔn)

姓 編 職 變

月月均

月均

計標(biāo)

標(biāo)準(zhǔn)

月均

≥１６００元

計標(biāo)

月均

≥１ ６００元

計標(biāo)

標(biāo)準(zhǔn)

月均

≥２４００元

度

準(zhǔn)客戶

準(zhǔn)客戶

客戶

客戶

名 號 級 動

ＦＹＣ額

ＦＹＣ額

準(zhǔn)客

客戶

ＦＹＣ額

月份數(shù)

準(zhǔn)客

ＦＹＣ額

月份數(shù)

準(zhǔn)客

客戶

ＦＹＣ額

月份數(shù)

數(shù) 數(shù)

戶數(shù)

數(shù)

制表人：

附件

（二）營業(yè)部： 期：

高級終身

數(shù)

數(shù)

戶數(shù)

數(shù)

戶數(shù)

打印時間：

營業(yè)部擬晉升和降級業(yè)務(wù)人員月度業(yè)績考核表

（二）考核日

資 深 客 戶 經(jīng) 理

終 身 客 戶 經(jīng) 理

業(yè) 業(yè) 當(dāng) 業(yè)

客戶經(jīng)理

客

務(wù) 務(wù) 前 務(wù)

維持指標(biāo)

維持指標(biāo)

戶 繼

維持指標(biāo)（１２個月）

晉升指標(biāo)（１２個月）

晉升指標(biāo)（１２個月）

人 人 業(yè) 職

（１２個月）

（１２個月）

滿 續(xù) 員 員 務(wù) 級

意 率 １２個月

個人累 １ ２個月

個人累

折抵標(biāo)

１２個

ＦＹＣ額

個人累計

個人累

１２個月 ＦＹＣ 額≥

姓 編 職 變

累計標(biāo)

折抵標(biāo)準(zhǔn)

個人累計

度

計標(biāo)準(zhǔn)

月均

計標(biāo)準(zhǔn)

準(zhǔn)客戶 月月均

≥３ ２００元

標(biāo)準(zhǔn)客戶

計標(biāo)準(zhǔn)

月均

４８００元 名 號 級 動

準(zhǔn)客戶

客戶數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)

客戶數(shù)

ＦＹＣ額

客戶數(shù)

數(shù)

ＦＹＣ 額

月份數(shù)

數(shù)

客戶數(shù)

ＦＹＣ額

月份數(shù)

數(shù)

打印時間制表人：附件

（三）營業(yè)部擬晉升和降級人員月度業(yè)績考核異議單

營業(yè)部：

所屬行銷總監(jiān)簽名：

異議內(nèi)容陳述：（請附相關(guān)材料復(fù)印件。復(fù)印件

份）

日期：

人員管理崗回復(fù)：

經(jīng)辦人：

日期：

人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）意見：

簽名：

日期：

個人保險部經(jīng)理意見：

簽名：

日期：

附件

（四）：

業(yè)務(wù)人員晉升通知書

先生/小姐：

您好！恭喜您！

根據(jù)《××人壽保險有限公司個人壽險基本管理制度》有關(guān)規(guī)定，從即日起 您將晉升為

這一業(yè)務(wù)職級。

自晉升之日起，您將按照規(guī)定享有該業(yè)務(wù)職級的所有權(quán)利，同時也應(yīng)積極履 行相應(yīng)的義務(wù)。

此致 敬禮！

××人壽保險股份有限公司

個人保險部

****年**月**日

附件

（五）業(yè)務(wù)人員降級通知書

先生/小姐：

您好！

我們很遺憾的通知您，根據(jù)《××人壽保險有限公司個人壽險基本管理制度》 的有關(guān)規(guī)定，因您未通過本次考核，或因為的原 因，從即日起您將被降為

這一業(yè)務(wù)職級。

自降級之日起，您將按照規(guī)定享有該業(yè)務(wù)職級的所有權(quán)利，同時也應(yīng)積極履 行相應(yīng)的義務(wù)。

此致 敬禮！

××人壽保險股份有限公司

個人保險部

****年**月**日

附件

（六）擬晉升資深客戶經(jīng)理名單

業(yè)務(wù)人員編號

姓 名

所屬營業(yè)部

入司時間

備

注

制單人：

打印時間：

附件

（七）行銷總監(jiān)面談紀(jì)要

面談對象：

面談時間：

面談地點：

面談事項：

其他：

面談內(nèi)容及結(jié)果：

行銷總監(jiān)：

日期：

附件

（八）業(yè)務(wù)人員異動申請

個人保險部：

申請人：

日

期：

所屬行銷總監(jiān)意見：

簽

名：

日

期：

人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）意見：

簽

名：

日

期：

個人保險部經(jīng)理意見：

簽

名：

日

期：

第四章 業(yè)務(wù)人員薪酬及福利待遇規(guī)定

一、業(yè)務(wù)人員薪酬規(guī)定

（一）客戶顧問、資深客戶顧問和客戶經(jīng)理的薪酬主要包括：

１、ＦＹＣ（若該保單在首年度內(nèi)出現(xiàn)退保、減?；驕p額繳清等情況，公司將按客戶所

獲退保金或減保金額，扣回業(yè)務(wù)人員的對應(yīng)傭金，由此原因相應(yīng)多繳的個人所得稅和其 他稅費由業(yè)務(wù)人員本人承擔(dān)，公司將不予返還有關(guān)差額；）；

２、續(xù)期服務(wù)津貼【若該保單出現(xiàn)退保（以終止日為準(zhǔn)）、減保（以減保日為準(zhǔn)）、失

效（以終止日為準(zhǔn)）、減額繳清（以減額日為準(zhǔn)）等情況的前后各 ６個月內(nèi)再次投保，業(yè) 務(wù)人員本項 ＦＹＣ和續(xù)期服務(wù)津貼的計算以新投保保單（以生效日為準(zhǔn)）保險費為基準(zhǔn)（即 須先扣除原退保、減保、失效或減額繳清保險費）】；

３、月度績效獎金；

月度績效獎金計算公式為：月度績效獎金＝本月 ＦＹＣ額×本月提獎比例【本月提獎比

例的確定，將參照業(yè)務(wù)人員最后 ３個月（含本月）月均 ＦＹＣ額；入司未滿 ３個月的業(yè)務(wù)

人員，在 ３個月內(nèi)，按其月均 ＦＹＣ額，并對照下表確定本月提獎比例】：

過去 ３個月中（含本月）月均 ＦＹＣ額

本月提獎比例

０～９９９元

０

１０００～１４９９元

２５％

１５００～２９９９元

４０％

３０００～３９９９元

４５％

４０００～４９９９元

５０％

５０００～６９９９元

５５％

７０００元以上

６０％

４、保單首年度優(yōu)質(zhì)服務(wù)獎金

保單生效滿 １個年度后，在保單第 ２年度期滿日所對應(yīng)的季度末，將按下表確定業(yè) 務(wù)人員保單首年度優(yōu)質(zhì)服務(wù)獎金：

第２年當(dāng)季

保單首年度優(yōu)質(zhì)服務(wù)獎金額

８０％≤繼續(xù)率＜９０％

繼續(xù)率≥９０％

續(xù)期服務(wù)津貼額

８≤客戶滿意度分值＜９

客戶滿意度分值≥９

８≤客戶滿意度分值＜９

客戶滿意度分值≥９

０～１２９９元

１２０元

１６０元

１８０元 ２３０元

１３００～１９９９元

２１０元

２６０元

３００元 ３８０元

２０００～３９９９元

３２０元

４００元

４５０元 ５６０元

４０００～５２９９元

６３０元

７９０元

９００元 １１２０元

５３００～６５９９元

８４０元

１０５０元

１２００元

１５００元

６６００～７９９９元

１０５０元

１３２０元

１５００元 １８８０元

８０００～９３９９元

１２６０元

１５８０元

１８００元 ２２５０元

９４００元以上

１４７０元

１８４０元

２１００元 ２６５０元

５、輔導(dǎo)津貼

在客戶顧問入司后 6 個月內(nèi)，公司將專門指定具備輔導(dǎo)資格的人員（指本營業(yè)部行 銷總監(jiān)或業(yè)務(wù)職級至少為資深客戶顧問的業(yè)務(wù)人員）對其進(jìn)行業(yè)務(wù)輔導(dǎo)。在 6 個月內(nèi)，若被輔導(dǎo)的客戶顧問仍在職，則其輔導(dǎo)人每月可根據(jù)被輔導(dǎo)客戶顧問當(dāng)月新增標(biāo)準(zhǔn)客戶 數(shù)量，按 100 元/單個標(biāo)準(zhǔn)客戶（或良質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)客戶、VIP 客戶）的標(biāo)準(zhǔn)獲得當(dāng)月輔 導(dǎo)津貼；

６、保全單續(xù)期服務(wù)津貼

進(jìn)行保全單服務(wù)的業(yè)務(wù)人員可根據(jù)保全單客戶類別，獲得保全單續(xù)期服務(wù)津貼。保 全單續(xù)期服務(wù)津貼領(lǐng)取標(biāo)準(zhǔn)如下：

（1）標(biāo)準(zhǔn)客戶、良質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)客戶或 VIP 客戶為 100 元/人；

（2）其余類型客戶 50 元/人；(不含僅購買短期意外或短期健康險的客戶)

（二）資深客戶經(jīng)理、終身客戶經(jīng)理和高級終身客戶經(jīng)理的薪酬包括：

１、基本工資

資深客戶經(jīng)理、終身客戶經(jīng)理和高級終身客戶經(jīng)理晉升后基本工資規(guī)定如下表所示。對于資深客戶經(jīng)理，公司將根據(jù)其月度 FYC 完成情況,在當(dāng)月基本工資額的基礎(chǔ)上給予一 定金額的獎勵：

資深客戶經(jīng)理

終身客戶經(jīng)理

高級終身客戶經(jīng)理

８４０元

２４００元

４０００元

注：若資深客戶經(jīng)理月度 ＦＹＣ額≥２４００元，則當(dāng)月獎勵 ３６０元，隨同當(dāng)月基本工資一起發(fā)放；若月度 ＦＹＣ額未

達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，則按其基本工資額發(fā)放基本工資。

２、交通補(bǔ)貼：200 元/月

３、午餐補(bǔ)貼：200 元/月

４、資深客戶經(jīng)理、終身客戶經(jīng)理和高級終身客戶經(jīng)理所獲 FYC、續(xù)期服務(wù)津貼、月

度績效獎金、保單首年度服務(wù)獎金、輔導(dǎo)津貼和保全單續(xù)期服務(wù)津貼額度參照本章第一 條第（一）項所列標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

二、業(yè)務(wù)人員福利待遇規(guī)定（下表中各欄均為保額）

（一）客戶顧問、資深客戶顧問和客戶經(jīng)理福利待遇規(guī)定如下：

項 目

團(tuán)體人身意

團(tuán)體一年

團(tuán)體住院

團(tuán)體重 手術(shù)醫(yī)療

名 稱

外傷害保險

定期壽險

津貼保險

疾保險

客戶顧問

３００００元

－－－

－－－

－－－

－－－

資深客戶顧問

５００００元

５００００ 元

５０ 元／天

０

１ ０００元

０

３００元

客戶經(jīng)理

１０００００ 元

１０００００元

１００元／天

０

３ ０００元

０

５００元

（二）資深客戶經(jīng)理、終身客戶經(jīng)理和高級終身客戶經(jīng)理福利待遇規(guī)定如下：

項 目

團(tuán)體人身意

團(tuán)體一年

團(tuán)體重疾保險

社會保險

名 稱

外傷害保險

定期壽險

資深客戶經(jīng)理

１０００００元

１０００００元

０

３０００元

同公司其他員工

終身客戶經(jīng)理

１０００００元

１０００００元

０

３０００元

同公司其他員工

高級終身客戶經(jīng)理

１

０００００元

１０００

００ 元

０

３０００元

同公司其他員工

三、附則

本規(guī)定由總公司個人保險部負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)定自正式發(fā)布之日起實行。

第五章 業(yè)務(wù)人員薪酬發(fā)放管理規(guī)定

一、業(yè)務(wù)人員薪酬發(fā)放流程

（一）每月的最后 １個工作日下午 ３：００為公司保單承保的截止時間；

（二）分支機(jī)構(gòu)個人保險部人力發(fā)展組人員管理崗（以下簡稱“人員管理崗”）負(fù)責(zé) 在每月 １０日制作《業(yè)務(wù)人員月度薪酬加扣款清單》；

（三）人員管理崗負(fù)責(zé)在每月 １３日（業(yè)務(wù)人員上個月度薪酬結(jié)算日）之前分別制作

《代理人制業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》和《員工制業(yè)務(wù)人員月度薪酬計算單》；

（四）人員管理崗負(fù)責(zé)在每月 １３日將《代理人制業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》提交分

支機(jī)構(gòu)財務(wù)部出納崗（以下簡稱“出納崗”），將《員工制業(yè)務(wù)人員月度薪酬計算單》提 交分支機(jī)構(gòu)人事行政部人力資源崗（以下簡稱“人力資源崗”）；

（五）人力資源崗負(fù)責(zé)制作《員工制業(yè)務(wù)人員薪酬結(jié)算單》，并提交出納崗；

（六）人員管理崗負(fù)責(zé)在每月 １４日（逢節(jié)假日則順延至節(jié)后第 １個工作日）將上月

度《代理人制業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》和《員工制業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》發(fā)放至 各營業(yè)部行銷總監(jiān)助理，并由行銷總監(jiān)助理負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)交相關(guān)業(yè)務(wù)人員；

（七）每月 １５（逢節(jié)假日則順延至節(jié)后第 １個工作日）日為業(yè)務(wù)人員薪酬發(fā)放日，分支機(jī)構(gòu)財務(wù)部會計崗負(fù)責(zé)按照《代理人制業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》和《員工制業(yè)務(wù) 人員月度薪酬結(jié)算單》，將上述金額劃轉(zhuǎn)至業(yè)務(wù)人員工資卡。

二、業(yè)務(wù)人員薪酬查詢流程

（一）業(yè)務(wù)人員在每月 ２５日（逢節(jié)假日則順延至節(jié)后第 １個工作日）之前，若對上

月《業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》存在異議，可向人員管理崗提出查詢要求；

（二）業(yè)務(wù)人員須按照要求填寫《業(yè)務(wù)人員薪酬查詢表》；

（三）、業(yè)務(wù)人員將《業(yè)務(wù)人員薪酬查詢表》

（需標(biāo)注異

《業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》

議部分）及該保險合同暫收收據(jù)的復(fù)印件一并交予本營業(yè)部行銷總監(jiān)助理；

（四）行銷總監(jiān)助理負(fù)責(zé)在《業(yè)務(wù)人員薪酬查詢登記表》進(jìn)行登記，并將上述文件 轉(zhuǎn)交人員管理崗；

（五）人員管理崗在受理后 ３個工作日內(nèi)必須完成查詢工作，并在《業(yè)務(wù)人員薪酬 查詢表》上給予明確的回復(fù)；

（六）人員管理崗負(fù)責(zé)將《業(yè)務(wù)人員薪酬查詢表》和《業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》

及相關(guān)復(fù)印件進(jìn)行存檔，并將上述原件轉(zhuǎn)回至相關(guān)營業(yè)部行銷總監(jiān)助理；

（七）行銷總監(jiān)助理負(fù)責(zé)進(jìn)行登記，并將上述文件轉(zhuǎn)交有關(guān)業(yè)務(wù)人員；

（八）經(jīng)核實發(fā)放有誤的業(yè)務(wù)人員薪酬，人員管理崗負(fù)責(zé)在次月《業(yè)務(wù)人員月度薪 酬加扣款清單》中進(jìn)行加款或扣款處理。

三、附則

本規(guī)定由總公司個人保險部負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)定自正式發(fā)布之日起實行。

四、附件

（一）《業(yè)務(wù)人員月度薪酬加扣款清單》

（二）《業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》

（三）《業(yè)務(wù)人員薪酬查詢表》

（四）《業(yè)務(wù)人員薪酬查詢登記表》

附件

（一）業(yè)務(wù)人員月度薪酬加扣款清單

業(yè)務(wù)人員編號

姓 名

加扣款事項

制單人：

打印時間：

加扣款金額（元）

附件

（二）業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單

保單

猶豫

保全

業(yè)務(wù)

營

業(yè)務(wù)

續(xù)期

首年

新人

新人

月度

業(yè)務(wù)

營

個人

首期

期退

輔導(dǎo)

單續(xù)

基本員推

其他

應(yīng)發(fā)

實發(fā)

業(yè)

日期

人員

姓名

服務(wù)

度優(yōu)

績效

員推

業(yè)

所得

傭金

保扣

津貼

欠款

薦獎

加款

總額

總額

部

編號

津貼

質(zhì)服

金

薦獎

稅

稅

款

貼

款

務(wù)獎

上月

考試

責(zé)任

期津

工資

津貼

津貼

獎

扣

附件

（三）業(yè)務(wù)人員薪酬查詢表

姓名：

業(yè)務(wù)人員編號：

營業(yè)部：

所屬行銷總監(jiān)簽名：

查詢事項：□ 傭金

□ 獎金

□ 其他

關(guān)于查詢事項陳述：（請附相關(guān)材料的復(fù)印件。復(fù)印件共

日期：

人員管理崗回復(fù)：

經(jīng)辦人：

日期：

人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）意見：

簽

名：

日期： 附件

（四）業(yè)務(wù)人員薪酬查詢登記表

份）

編 號

姓 名

業(yè)務(wù)人員編號

營業(yè)部

處理日期

備

注

制單人：

打印時間：

第六章 業(yè)務(wù)人員業(yè)績考核與業(yè)績查詢規(guī)定

一、業(yè)績考核規(guī)定

（一）業(yè)績考核截止時間

每月 ５日為上月業(yè)務(wù)人員業(yè)績統(tǒng)計截止時間；

（二）業(yè)績考核時間區(qū)間

每月 ５日所統(tǒng)計的業(yè)績是自上月 １日至上月最后 １個工作日，業(yè)務(wù)人員個人所承保 的業(yè)績；

（三）業(yè)績考核結(jié)果公布時間

分支機(jī)構(gòu)個人保險部人力發(fā)展組人員管理崗（以下簡稱“人員管理崗”）負(fù)責(zé)在每月 ５日制作并公布《營業(yè)部月度業(yè)績考核表》和《分支機(jī)構(gòu)月度業(yè)績考核表》；

（四）對業(yè)績考核中異議的處理

若各營業(yè)部行銷總監(jiān)或業(yè)務(wù)人員對《營業(yè)部月度業(yè)績考核表》中的數(shù)據(jù)存在異議，可通過本營業(yè)部行銷總監(jiān)助理，向人員管理崗進(jìn)行查詢。

二、業(yè)績查詢規(guī)定

１． 若行銷總監(jiān)或業(yè)務(wù)人員對《營業(yè)部月度業(yè)績考核表》中的數(shù)據(jù)存在異議，可在 每月 １５日（逢節(jié)假日則順延至節(jié)后第 １個工作日）前填寫并提交《業(yè)務(wù)人員業(yè)績查詢表》 以及相關(guān)業(yè)績證明（如保險合同暫收收據(jù)等），交至本營業(yè)部行銷總監(jiān)助理；

２． 各營業(yè)部行銷總監(jiān)助理負(fù)責(zé)將《業(yè)務(wù)人員業(yè)績查詢表》進(jìn)行登記，并負(fù)責(zé)在每 月１５日（逢節(jié)假日則順延至節(jié)后第 １個工作日）將上述文件轉(zhuǎn)呈人員管理崗；

３． 人員管理崗在受理后 ３個工作日內(nèi)必須完成查詢工作，并在《業(yè)務(wù)人員業(yè)績查 詢表》上給予明確回復(fù)；如存在人工填寫差錯，則由人員管理崗負(fù)責(zé)在回復(fù)中說明；如 存在系統(tǒng)計算差錯，則由人員管理崗負(fù)責(zé)填寫《業(yè)務(wù)人員業(yè)績統(tǒng)計變更說明》，上交人 力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）。經(jīng)人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）簽字確認(rèn)后，由人員管理崗交 信息技術(shù)部系統(tǒng)研發(fā)人員進(jìn)行系統(tǒng)調(diào)整；

４． 人員管理崗負(fù)責(zé)將《業(yè)務(wù)人員業(yè)績查詢表》及相關(guān)復(fù)印件進(jìn)行存檔，并將上述 原件轉(zhuǎn)回至相關(guān)營業(yè)部行銷總監(jiān)助理；

５． 經(jīng)核實，若業(yè)績考核結(jié)果確實有誤，則由人員管理崗負(fù)責(zé)根據(jù)調(diào)整后的業(yè)績考

核結(jié)果，相應(yīng)調(diào)整業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)職級，并按照調(diào)整后的業(yè)務(wù)職級補(bǔ)發(fā)或扣除其對應(yīng)的 薪酬和福利待遇。

三、附則

本規(guī)定由總公司個人保險部負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)定自正式發(fā)布之日起實行。

四、附件

（一）《業(yè)務(wù)人員業(yè)績查詢表》

（二）《業(yè)務(wù)人員業(yè)績查詢登記表》

附件

（一）業(yè)務(wù)人員業(yè)績查詢表

姓名：

業(yè)務(wù)人員編號：

營業(yè)部：

所屬行銷總監(jiān)簽名：

查詢詳細(xì)內(nèi)容陳述：（請附相關(guān)材料復(fù)印件。復(fù)印件

份）

日期：

人員管理崗回復(fù)：

經(jīng)辦人：

日期：

人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）意見：

簽名：

日期：

個人保險部經(jīng)理意見（如需要請?zhí)顚懀?/p>

簽名：

日期：

附件

（三）業(yè)務(wù)人員業(yè)績查詢登記表

編 號

姓 名

業(yè)務(wù)人員編號

營業(yè)部

處理日期

備

注

制單人：

打印時間：

第七章 業(yè)務(wù)人員保薦管理制度

業(yè)務(wù)人員保薦行為是指業(yè)務(wù)人員在辦理入司手續(xù)時，須向公司交納一定數(shù)量的保證 金，并為自身提供兩位保證人。業(yè)務(wù)人員保薦管理制度包括兩個部分的內(nèi)容：業(yè)務(wù)人員 保證金管理和業(yè)務(wù)人員保證人管理。

現(xiàn)分別規(guī)定如下：

一、業(yè)務(wù)人員保證金管理

（一）業(yè)務(wù)人員保證金管理基本規(guī)定

１． 業(yè)務(wù)人員辦理完入司手續(xù)之后，必須向分支機(jī)構(gòu)財務(wù)部出納崗（以下簡稱“出 納崗”）一次性繳納人民幣 １０００

元，作為有價單證風(fēng)險保證金，才能進(jìn)行公司產(chǎn)品銷售；

２． 財務(wù)部在收取保證金時，應(yīng)出具保證金收據(jù)，并負(fù)責(zé)統(tǒng)一保管業(yè)務(wù)人員所繳保 證金；

３． 保證金在業(yè)務(wù)人員離職后無息返還；

４． 業(yè)務(wù)人員辦理離職手續(xù)時，須由分支機(jī)構(gòu)個人保險部人力發(fā)展組人員管理崗（以 下簡稱“人員管理崗”）負(fù)責(zé)督促和查驗業(yè)務(wù)人員歸還規(guī)定物品。經(jīng)核查通過后，由人 員管理崗負(fù)責(zé)在《離退職業(yè)務(wù)人員繳銷物品清單》上簽字確認(rèn)后，出納崗方可向業(yè)務(wù)人 員退還保證金；若業(yè)務(wù)人員離職時，未按規(guī)定交還規(guī)定物品，出納崗有權(quán)從保證金中扣 除相應(yīng)費用作為補(bǔ)償；

５． 業(yè)務(wù)人員辦理離職手續(xù)時，若因為業(yè)務(wù)人員個人原因給公司造成了客觀經(jīng)濟(jì)損 失或與公司間存在可證明的債務(wù)糾紛，由此產(chǎn)生的業(yè)務(wù)人員所欠公司費用，出納崗可從 其保證金中予以扣除；

６． 業(yè)務(wù)人員辦完離職手續(xù)，并接到人力發(fā)展組保證金領(lǐng)取通知書后，方可至出納 崗結(jié)算保證金；

（二）業(yè)務(wù)人員保證金收取和退還流程

１． 業(yè)務(wù)人員保證金收取流程：

（１）培訓(xùn)組教務(wù)崗負(fù)責(zé)在崗前培訓(xùn)第 ２天向應(yīng)聘人員（含資格考試合格人員和轉(zhuǎn)司 業(yè)務(wù)人員）發(fā)放《業(yè)務(wù)人員簽約通知書》；

（２）應(yīng)聘人員（含資格考試合格人員和同業(yè)轉(zhuǎn)司業(yè)務(wù)人員）在崗前培訓(xùn)的最后 １天 下午參加集體簽約。在集體簽約當(dāng)天，應(yīng)聘人員應(yīng)向出納崗交納人民幣 １０００元。出納崗

在收到保證金后，應(yīng)向應(yīng)聘人員開具收據(jù)；

（３）應(yīng)聘人員未在集體簽約之日。向出納崗交納 １０００元保證金，可于集體簽約日 之后補(bǔ)交。保證金交納完畢之后，才能銷售公司產(chǎn)品；

（４）應(yīng)聘人員（含資格考試合格人員和同業(yè)轉(zhuǎn)司業(yè)務(wù)人員）持收據(jù)在人員管理崗處 辦理入司簽約手續(xù)；

２． 業(yè)務(wù)人員保證金退還流程

（１）人員管理崗負(fù)責(zé)在每月 ２０日辦理退還業(yè)務(wù)人員保證金的事宜。人員管理崗根 據(jù)《月度離退職業(yè)務(wù)人員清單》，結(jié)算當(dāng)月離退職業(yè)務(wù)人員所繳保證金，并負(fù)責(zé)制作《離

退職業(yè)務(wù)人員保證金結(jié)算單》；

（２）人員管理崗負(fù)責(zé)將《離退職業(yè)務(wù)人員保證金結(jié)算單》上交人力發(fā)展經(jīng)理（高級 經(jīng)理），人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）進(jìn)行簽字確認(rèn)；

（３）人員管理崗根據(jù)《離退職業(yè)務(wù)人員保證金結(jié)算單》，負(fù)責(zé)制作《保證金領(lǐng)取通 知書》，并轉(zhuǎn)交離退職業(yè)務(wù)人員；

（４）離退職業(yè)務(wù)人員在收到《保證金領(lǐng)取通知書》后，須持本人身份證至出納崗領(lǐng) 取保證金；

（５）人員管理崗將經(jīng)人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）簽字確認(rèn)后的《離退職業(yè)務(wù)人員保 證金結(jié)算單》交出納崗，出納崗負(fù)責(zé)根據(jù)《離退職業(yè)務(wù)人員保證金結(jié)算單》所列金額發(fā) 放保證金。

二、業(yè)務(wù)人員保證人管理

（一）業(yè)務(wù)人員保證人管理基本規(guī)定

１． 凡與公司簽訂《勞動合同》或《保險代理合同》的業(yè)務(wù)人員，必須向公司提供 ２ 位經(jīng)公司認(rèn)可、具有民事行為能力和經(jīng)濟(jì)保證擔(dān)保能力的保證人，并且上述保證人戶籍 必須與公司（或分支機(jī)構(gòu)）處在同一所在地（本公司員工或業(yè)務(wù)人員作為保證人的人數(shù) 最多不能超過 １人）；

２． 保證人必須是具有民事行為能力和經(jīng)濟(jì)保證擔(dān)保能力的中華人民共和國公民，其中男性應(yīng)不滿 ６０周歲，女性應(yīng)不滿 ５０周歲；

３． 保證人對被保證人加入本公司時所提供證明材料的真實性，以及在被保證人從 事業(yè)務(wù)銷售過程中，因被保證人過失所造成的公司經(jīng)濟(jì)損失，承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任；

４． 人員管理崗負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)人員所提供保證人的資格進(jìn)行審核；業(yè)務(wù)人員必須按照 要求及時更換不具備資格的保證人；

５． 在《勞動合同》或《保險代理合同》有效期內(nèi)，保證人喪失民事行為能力或經(jīng) 濟(jì)擔(dān)保能力，則其保證責(zé)任自動終止。自終止日起 １個月內(nèi)，被保證人必須重新指定新 的保證人；反之則其與公司簽訂的《勞動合同》或《保險代理合同》效力自動終止；

（二）業(yè)務(wù)人員提供保證人流程

１． 各行銷總監(jiān)助理負(fù)責(zé)在崗前培訓(xùn)第 ２天向應(yīng)聘人員（含資格考試合格人員和轉(zhuǎn) 司業(yè)務(wù)人員）發(fā)放《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》；

２． 應(yīng)聘人員（含資格考試合格人員和同業(yè)轉(zhuǎn)司業(yè)務(wù)人員）在崗前培訓(xùn)最后 １天下 午集體簽約時，持已填寫完畢的《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》，至人員管理崗辦理入司手續(xù)；

３． 人員管理崗負(fù)責(zé)對《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》進(jìn)行審核，并將審核通過后的《業(yè)務(wù)人 員擔(dān)保書》與簽約業(yè)務(wù)人員檔案一并歸檔；

４． 在業(yè)務(wù)人員任職過程中，若其保證人已不具備保證人資格，業(yè)務(wù)人員應(yīng)在 １個 月內(nèi)，重新向人員管理崗領(lǐng)取和填寫《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》，并交人員管理崗存檔。

三、附則

本制度由總公司個人保險部負(fù)責(zé)解釋。本制度自正式發(fā)布之日起實行。

四、附件

（一）《離退職業(yè)務(wù)人員繳銷物品清單》

（二）《月度離退職業(yè)務(wù)人員清單》

（三）《保證金領(lǐng)取通知書》

（四）《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》

附件

（一）離退職業(yè)務(wù)人員繳銷物品清單

姓名：

業(yè)務(wù)人員編號：

營業(yè)部： 快捷聯(lián)系方式： 繳銷材料：

□

1.《保險代理從業(yè)人員展業(yè)證書》

□

2.《保險代理合同》（或《勞動合同》）

□

3.保費暫收收據(jù)、續(xù)期保費收據(jù)等有價票證

□

4.其他規(guī)定的單證和資料

□

5.門卡

□

6.信箱鑰匙

□

7.其他

△ 將以上材料同本清單交所屬行銷總監(jiān)助理。備

注：

簽收：

日期：

附件

（二）月度離退職業(yè)務(wù)人員清單

日期：

序號

業(yè)務(wù)人員編號

姓 名

離退職情況

備

注

制單人：

打印時間：

附件

（三）保證金領(lǐng)取通知書

營業(yè)部

：

您好！

您的業(yè)務(wù)人員編號為

。請您在收到本通知書 1 周內(nèi)，憑此通知書

及本人身份證至財務(wù)部出納崗處領(lǐng)取保證金。

此致 敬禮！

××人壽保險股份有限公司

個人保險部

****年**月**日

附件

（四）業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書

本人同意成為

（身份證號：）的擔(dān)保人，并愿就以下 事項為該被擔(dān)保人提供擔(dān)保：

該被擔(dān)保人所提供的本人身份

一、、學(xué)歷、下崗／待業(yè)證明等材料真實有效；

該被擔(dān)保人無任何刑事犯罪記錄及其他不良記錄；

二、該被擔(dān)保人領(lǐng)用的保險單證、保險費收據(jù)等，保證按規(guī)定核銷或上交公司有關(guān)

三、部門。如其未按時核銷或上交有關(guān)單證和收據(jù)，本人愿負(fù)責(zé)追回；

該被擔(dān)保人領(lǐng)用的相關(guān)公司資料，保證按規(guī)定上交公司有關(guān)部門。如其未按時

四、上交，本人愿負(fù)責(zé)追回；

該被擔(dān)保人在為公司代理人身保險業(yè)務(wù)中，因個人過錯造成公司或客戶損失，五、本人愿意承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

注：１、擔(dān)保人應(yīng)為具有民事行為能力和經(jīng)濟(jì)保證能力的中華人民共和國公民。男性應(yīng)不滿 ６０周歲，女性應(yīng)不 滿５０周歲；

２、凡與公司簽訂《勞動合同》或《保險代理人合同》的業(yè)務(wù)人員，必須向公司提供 ２位經(jīng)公司認(rèn)可的保證

人，并且上述保證人戶籍必須與公司（或分支機(jī)構(gòu)）處在同一所在地（機(jī)構(gòu)員工或業(yè)務(wù)人員作為保證人的人數(shù)最

多不能超過 １人）。

３、擔(dān)保人不能為本公司員工或業(yè)務(wù)人員。

擔(dān)保人簽名：

擔(dān)保人身份證號碼：

擔(dān)保人工作單位名稱：

擔(dān)保人單位電話：

擔(dān)保人單位地址：

擔(dān)保人單位郵編：

擔(dān)保人家庭地址：

擔(dān)保人家庭郵編：

擔(dān)保人聯(lián)系電話：

簽

署

日

期：

****年**月**日

第八章 業(yè)務(wù)人員合同管理制度

為規(guī)范公司業(yè)務(wù)人員的管理，公司將根據(jù)業(yè)務(wù)人員類別的不同，以及與業(yè)務(wù)人員所 簽訂合同性質(zhì)的不同，分別采取不同的合同管理方式。

業(yè)務(wù)人員合同管理制度具體如下：

一、合同簽訂的條件

員工制業(yè)務(wù)人員與公司簽訂《勞動合同》的條件

（一）１． 本人符合《業(yè)務(wù)人員招募辦法》中所規(guī)定的應(yīng)聘條件，或《業(yè)務(wù)人員晉升及維持 考核制度》中所規(guī)定的員工制業(yè)務(wù)人員晉升和維持考核條件；

２． 員工制業(yè)務(wù)人員簽訂《勞動合同》所需要件：

（１）《勞動合同》；

（２ 《員工求職登記表》）

；

（３ 《勞動手冊》）

；

（４ 《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》）

（若應(yīng)聘時已提供，則不作要求）；

（５ 《保全單服務(wù)協(xié)議》）

（若應(yīng)聘時已提供，則不作要求）；

（６ 《業(yè)務(wù)人員基本信息確認(rèn)單》）

（若應(yīng)聘時已提供，則不作要求）；

（７ 繳納保證金人民幣 １）

０００

（若應(yīng)聘時已提供，則不作要

元的收據(jù)（限上海地區(qū)）求）；

（８ 市２）

級以上醫(yī)院在 １個月內(nèi)出具的《體檢報告》（自費）。

３． 經(jīng)本分支機(jī)構(gòu)或其所屬分支機(jī)構(gòu)個人保險部人員管理崗（以下簡稱“人員管理 崗”）核準(zhǔn)通過；

４． 經(jīng)本分支機(jī)構(gòu)或其所屬分支機(jī)構(gòu)個人保險部人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）核準(zhǔn)通過；

５． 經(jīng)本分支機(jī)構(gòu)或其所屬分支機(jī)構(gòu)人事行政部人力資源崗（以下簡稱“人力資源 崗”）核準(zhǔn)通過；

６． 經(jīng)分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理核準(zhǔn)并簽字確認(rèn)；

代理人制業(yè)務(wù)人員與公司簽訂《保險代理合同》的條件

（二）１． 本人符合《業(yè)務(wù)人員招募辦法》中所規(guī)定的應(yīng)聘條件，或《業(yè)務(wù)人員晉升及維持 考核制度》中所規(guī)定的代理人制業(yè)務(wù)人員晉升和維持考核條件；

２． 代理人制業(yè)務(wù)人員簽定《保險代理合同》所需要件：

（１）《保險代理合同》；

（２）《業(yè)務(wù)人員求職登記表》；

（３）待業(yè)證明（包括《下崗證》、《退工單》或《勞動手冊》）；

（４）《個人健康狀況申明》；

（５）《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》；

（６）《保全單服務(wù)協(xié)議》；

（７）繳納保證金人民幣 １０００元的收據(jù)（限上海地區(qū)）；

３． 經(jīng)本分支機(jī)構(gòu)或其所屬分支機(jī)構(gòu)個人保險部人員管理崗核準(zhǔn)通過；

４． 經(jīng)本分支機(jī)構(gòu)或其所屬分支機(jī)構(gòu)個人保險部人力發(fā)展經(jīng)理（高級經(jīng)理）核準(zhǔn)通過；

５． 經(jīng)本分支機(jī)構(gòu)或其所屬分支機(jī)構(gòu)個人保險部經(jīng)理核準(zhǔn)通過。

二、合同的保存

公司將分別與員工制或代理人制業(yè)務(wù)人員簽訂《勞動合同》或《保險代理合同》，上 述合同均一式兩份，公司和業(yè)務(wù)人員各執(zhí)一份保存。

三、合同的有效期

公司與業(yè)務(wù)人員所簽《勞動合同》或《保險代理合同》有效期均為 １年。期滿后，若雙方?jīng)]有異議，可續(xù)簽合同。

四、合同簽訂流程

待考新人被聘為客戶顧問或客戶經(jīng)理、同業(yè)轉(zhuǎn)司業(yè)務(wù)人員被聘為客戶經(jīng)理以

（一）及復(fù)職人員重新入司（以下均統(tǒng)稱為“待簽約人員”）的合同簽訂流程：

１．待簽約人員參加公司個人保險部培訓(xùn)組組織的崗前培訓(xùn)，在崗前培訓(xùn)第 ２

天，由 培訓(xùn)組教務(wù)崗（以下簡稱“教務(wù)崗”）負(fù)責(zé)向其發(fā)放《業(yè)務(wù)人員簽約通知書》；

２．待簽約人員根據(jù)《業(yè)務(wù)人員簽約通知書》所列內(nèi)容，進(jìn)行簽約準(zhǔn)備工作；

３．人員管理崗負(fù)責(zé)準(zhǔn)備簽約所需表單；

４．教務(wù)崗負(fù)責(zé)于崗前培訓(xùn)結(jié)訓(xùn)日之前 ２

天內(nèi)，將《崗前培訓(xùn)合格人員清單》呈交人 員管理崗；

５．人員管理崗負(fù)責(zé)根據(jù)

《崗前培訓(xùn)合格人員清單》，制作《簽約人員清單（代理人）》；

６．人員管理崗負(fù)責(zé)在崗前培訓(xùn)最后 １

天組織集體簽約儀式，并根據(jù)《簽約人員清單（代理人）》逐一發(fā)放簽約所需表單。在發(fā)放簽約所需表單之前，由人員管理崗負(fù)責(zé)復(fù) 核待簽約人員自行準(zhǔn)備的簽約要件。對于所提交簽約要件不完備的待簽約人員，須待補(bǔ)

齊之后再行簽約；

７．待簽約人員填寫《個人健康狀況申明》、《業(yè)務(wù)人員基本信息確認(rèn)單》、《保全

單服務(wù)協(xié)議》及《保險代理合同》（應(yīng)聘人員在簽署《保險代理合同》時，需在業(yè)務(wù)人 員留存聯(lián)和公司留存聯(lián)上一并簽署）；

８．待簽約人員將以上填寫完畢的要件及《保險代理合同》中的公司留存聯(lián)交回人員

管理崗，并經(jīng)人員管理崗確認(rèn)無誤后，簽約工作才算完成；

同業(yè)轉(zhuǎn)司業(yè)務(wù)人員被聘為資深客戶經(jīng)理的合同簽訂流程

（二）１．待簽約人員參加公司個人保險部培訓(xùn)組組織的崗前培訓(xùn)，在崗前培訓(xùn)第 ２

天，由

教務(wù)崗負(fù)責(zé)向其發(fā)放《業(yè)務(wù)人員簽約通知書》；

２．待簽約人員根據(jù)《業(yè)務(wù)人員簽約通知書》所列內(nèi)容進(jìn)行簽約準(zhǔn)備工作；

３．人員管理崗負(fù)責(zé)準(zhǔn)備簽約所需表單；

４．教務(wù)崗負(fù)責(zé)于崗前培訓(xùn)結(jié)訓(xùn)日當(dāng)天中午，將《崗前培訓(xùn)合格人員清單》呈交人員

管理崗；

５．人員管理崗根據(jù)《崗前培訓(xùn)合格人員清單》

，制作《簽約人員清單（員工）》，并 將該清單轉(zhuǎn)呈人事行政部人力資源崗；

６．人事行政部人力資源崗負(fù)責(zé)協(xié)同人員管理崗，在崗前培訓(xùn)最后 １

天下午組織集體 簽約，并由人員管理崗負(fù)責(zé)根據(jù)《簽約人員清單（員工）》逐一發(fā)放簽約所需表單。在發(fā) 放簽約所需表單之前，由人員管理崗負(fù)責(zé)復(fù)核待簽約人員自行準(zhǔn)備的簽約要件。對于所 提交簽約要件不完備的待簽約人員，須待補(bǔ)齊之后再行簽約；

７．待簽約人員填寫《員工求職登記表》、、《個人健康狀況申明》《業(yè)務(wù)人員基本信息 確認(rèn)單》、《保全單服務(wù)協(xié)議書》及《勞動合同》（《勞動合同》一式兩份）；

８．待簽約人員將以上填寫完畢的要件（不包括《勞動合同》），交回人員管理崗；簽

署完畢的《勞動合同》一份交人事行政部人力資源崗保存，一份由同業(yè)轉(zhuǎn)司業(yè)務(wù)人員個 人保存。

五、合同的變更

（一）若存在業(yè)務(wù)人員因業(yè)績考核原因，從代理人制業(yè)務(wù)人員晉升為員工制業(yè)務(wù)人 員的情況，合同變更流程如下：

１．每月 ５日由人員管理崗根據(jù)上月度《分支機(jī)構(gòu)月度業(yè)績考核表》，向當(dāng)月需要進(jìn) 行此類合同變更的業(yè)務(wù)人員發(fā)放《合同變更通知書》；

２．上述業(yè)務(wù)人員根據(jù)《合同變更通知書》所列內(nèi)容，進(jìn)行簽約準(zhǔn)備工作；

３．人員管理崗根據(jù)《分支機(jī)構(gòu)月度業(yè)績考核表》

，制作《簽約人員清單（員工）》呈 交人事行政部人力資源崗；

４．經(jīng)人事行政部人力資源崗核準(zhǔn)通過，由人員管理崗負(fù)責(zé)根據(jù)《簽約人員清單（員

工）》逐一發(fā)放簽約所需表單，同時收回該人員所持有的《保險代理合同》；

５．待簽約人員填寫《員工求職登記表》、《勞動合同》（《勞動合同》一式兩份），并 須提供《勞動手冊》和市 ２級以上醫(yī)院在 １個月內(nèi)出具的《體檢報告》；

６．簽署完畢的《勞動合同》由業(yè)務(wù)人員自己保存 １

份，另 １份交人事行政部人力資 源崗保存；

（二）若存在業(yè)務(wù)人員因業(yè)績考核原因，從員工制業(yè)務(wù)人員降為代理人制業(yè)務(wù)人員 的情況，合同變更流程如下：

１．每月 ５日由人員管理崗根據(jù)上月度《分支機(jī)構(gòu)月度業(yè)績考核表》

，向當(dāng)月需要進(jìn) 行此類合同變更的業(yè)務(wù)人員發(fā)放《合同變更通知書》；

２．人員管理崗負(fù)責(zé)將其持有的《勞動合同》收回，并向其發(fā)放《保險代理合同》；

３．待簽約人員填寫《保險代理合同》，并將《保險代理合同》中的公司留存聯(lián)交回 人員管理崗，并經(jīng)人員管理崗確認(rèn)無誤后，簽約工作才算完成；

４．人員管理崗負(fù)責(zé)將收回的《勞動合同》轉(zhuǎn)交人事行政部人力資源崗。

六、合同的解除和終止

（一）代理人制業(yè)務(wù)人員自達(dá)到晉升員工制業(yè)務(wù)人員考核條件次月起，即可與公司 簽訂正式的《勞動合同》。同時，原《保險代理合同》效力自行終止；

（二）員工制業(yè)務(wù)人員自未達(dá)到本業(yè)務(wù)職級維持考核條件次月起，即與公司解除《勞 動合同》，原《勞動合同》效力終止。除特殊情況外，公司將與上述業(yè)務(wù)人員改簽為期 １ 年的《保險代理合同》；

（三）因存在嚴(yán)重違反國家法律、法規(guī)、條例或規(guī)章制度，或公司內(nèi)部規(guī)章制度的 情況，并給公司造成了消極影響及損失，公司有權(quán)解除與其簽訂的《勞動合同》或《保 險代理合同》；

（四）因其他公司認(rèn)定的原因?qū)е碌摹秳趧雍贤坊颉侗ｋU代理合同》的解除和終 止。

七、附則

本制度由總公司個人保險部負(fù)責(zé)解釋。本制度自正式發(fā)布之日起實行。

八、附件

（一）《業(yè)務(wù)人員簽約須知》

（二）《保全單服務(wù)協(xié)議書》

（三）《個人健康狀況申明》

（四）《崗前培訓(xùn)合格人員清單》

（五）《簽約人員清單（代理人）》

》

（六）《簽約人員清單（員工）

（七）《合同變更通知書》

附件

（一）業(yè)務(wù)人員簽約須知

本公司將定于

****年**月**日

時，在 舉行的集體 簽約儀式。

簽約須知：

１、簽約僅限于崗前培訓(xùn)合格學(xué)員；

２、學(xué)員須上交《待業(yè)證明》原件及復(fù)印件（作為簽約必要條件之一，若學(xué)員在集體 簽約日未上交《待業(yè)證明》原件及復(fù)印件，將不能實現(xiàn)與公司簽約）；

３、學(xué)員須上交《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》（作為簽約必要條件之一，若學(xué)員在集體簽約日 未上交《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》，將不能實現(xiàn)與公司簽約）；

４、學(xué)員須在簽約當(dāng)天向公司財務(wù)部出納崗交納保證金人民幣 １０００元（學(xué)員可在簽

約后補(bǔ)交保證金。學(xué)員交付保證金后，方能具備保單銷售資格。）；

５、其他事項：。

××人壽保險股份有限公司

個人保險部

****年**月**日

附件

（二）保全單服務(wù)協(xié)議書

甲方：

乙方：××人壽保險股份有限公司（以下簡稱“本公司”）

甲乙雙方就甲方接受準(zhǔn)客戶資源、保全單客戶資源、其他渠道客戶資源的分配，并 提供符合本公司要求的服務(wù)，達(dá)成如下協(xié)議：

第一條

準(zhǔn)客戶資源、保全單客戶資源、其他渠道客戶資源是本公司極為重要的 資源。為了充分體現(xiàn)本公司“以客戶為導(dǎo)向”的服務(wù)理念，以及為使業(yè)務(wù)人員能充分合 理的使用本公司向其提供的各類客戶資源，業(yè)務(wù)人員須簽署本項承諾協(xié)議。

第二條

雙方的權(quán)利與義務(wù)：

甲方：

本人愿意在符合獲得各類客戶資源的條件和資格的前提下，接受本公司各類客

一、戶資源的分配；

本人愿意向各類客戶提供符合本公司規(guī)定的服務(wù)，并接受本公司相應(yīng)的質(zhì)量考

二、核。

乙方：

本公司將根據(jù)《個人壽險客戶資源分配管理制度》進(jìn)行客戶資源分配；

一、若業(yè)務(wù)人員存在未能達(dá)成對準(zhǔn)客戶或客戶規(guī)定拜訪量考核要求的情況，本公司

二、將暫停該業(yè)務(wù)人員獲得公司客戶資源分配的全部或部分權(quán)利；

若業(yè)務(wù)人員出現(xiàn) ２

三、次（含）以上客戶有效投訴的情況，公司將暫停該業(yè)務(wù)人員

第二篇：人壽預(yù)算管理制度

**人壽保險有限公司 預(yù)算管理制度（試行）

第一章

總則

第一條 為了實現(xiàn)公司戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，優(yōu)化公司資源配置，保證公司各項工作能按計劃進(jìn)行，落實和強(qiáng)化責(zé)任意識，促進(jìn)公司上下和部門間溝通，公司推行全面預(yù)算管理制度。

第二條 本預(yù)算管理制度適用于**人壽保險股份有限公司（以下簡稱總公司）及下屬分支公司（以下簡稱分公司）。

第三條 全面預(yù)算包括保費收入預(yù)算、業(yè)務(wù)支出預(yù)算、準(zhǔn)備金預(yù)算、營業(yè)費用預(yù)算、資本支出預(yù)算、投資預(yù)算、現(xiàn)金流量預(yù)算。

第四條 公司實行總公司和分公司兩級預(yù)算管理制度，預(yù)算期從每年的1月1日至12月31日。

第二章

預(yù)算組織

第五條 總公司和分公司分別成立預(yù)算管理委員會作為預(yù)算領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，分別設(shè)立預(yù)算執(zhí)行小組作為預(yù)算的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

第六條 總公司預(yù)算管理委員會由總經(jīng)理室成員及財務(wù)、人事等相關(guān)部門組成，其主要職責(zé)是：領(lǐng)導(dǎo)總公司預(yù)算執(zhí)行機(jī)構(gòu)；指導(dǎo)分公司預(yù)算管理委員會開展工作；批準(zhǔn)總公司和分公司的預(yù)算；審核、批準(zhǔn)預(yù)算執(zhí)行過程中出現(xiàn)的較為重大的調(diào)整事項；審議、批準(zhǔn)總公司和分公司的預(yù)算執(zhí)行情況報告。

第七條 分公司預(yù)算管理委員會是領(lǐng)導(dǎo)分公司預(yù)算管理工作的專門機(jī)構(gòu)，由分公司總經(jīng)理室成員和人事、財務(wù)部負(fù)責(zé)人組成，工作受總公司預(yù)算管理委員會的直接指導(dǎo)。其主要職責(zé)是：領(lǐng)導(dǎo)分公司的預(yù)算執(zhí)行機(jī)構(gòu)；審核、批準(zhǔn)分公司預(yù)算執(zhí)行機(jī)構(gòu)根據(jù)總公司的預(yù)算綱要編制的分公司預(yù)算編 制計劃和據(jù)此編制的分公司預(yù)算；審核分公司預(yù)算執(zhí)行過程中出現(xiàn)的較為重大的需報總公司預(yù)算管理委員會批準(zhǔn)的調(diào)整項目；審核批準(zhǔn)分公司預(yù)算執(zhí)行過程中出現(xiàn)的、本級預(yù)算管理委員會有權(quán)批準(zhǔn)的調(diào)整項目；審議分公司預(yù)算執(zhí)行情況報告。

第八條 總公司的預(yù)算執(zhí)行小組由財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)部、人事部、精算部、稽核監(jiān)察部派員組成。預(yù)算執(zhí)行小組直接對總公司的預(yù)算管理委員會負(fù)責(zé)，主要職責(zé)是：在總公司預(yù)算管理委員會的領(lǐng)導(dǎo)下編制預(yù)算綱要；負(fù)責(zé)公司整體預(yù)算的匯總編制；對分公司上報的預(yù)算草案、預(yù)算執(zhí)行過程中較為重大的調(diào)整項目和分公司的預(yù)算執(zhí)行情況報告向總公司預(yù)算管理委員會提出意見或建議；根據(jù)總公司預(yù)算管理委員會的批準(zhǔn)調(diào)整預(yù)算；對總公司和分公司預(yù)算的執(zhí)行情況進(jìn)行日常的監(jiān)督，并定期進(jìn)行分析評價；編制公司整體預(yù)算執(zhí)行情況報告，并向總公司預(yù)算管理委員會提交。

第九條 分公司的預(yù)算執(zhí)行小組由分公司分管財務(wù)的副總經(jīng)理、財務(wù)部、人事部、市場部派員組成，其主要職責(zé)是在分公司預(yù)算管理委員會的領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)總公司的預(yù)算綱要編制本公司的預(yù)算計劃。得到分公司預(yù)算管理委員會的批準(zhǔn)后負(fù)責(zé)分公司預(yù)算的匯總編制；對預(yù)算執(zhí)行過程中需要調(diào)整的項目向分公司預(yù)算管理委員會提出申請報告，根據(jù)規(guī)定得到總公司預(yù)算管理委員會或分公司預(yù)算管理委員會的批準(zhǔn)后進(jìn)行具體調(diào)整；向分公司預(yù)算管理委員會提交預(yù)算執(zhí)行情況報告；對分公司的預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行日常監(jiān)督、評價。

第十條 總、分公司預(yù)算執(zhí)行小組的各組成部門具體職責(zé)分別為：

財務(wù)部具體負(fù)責(zé)預(yù)算管理工作中各項工作的組織和協(xié)調(diào)；預(yù)算管理制度的編制、修訂；預(yù)算方案的編制、匯總、溝通、調(diào)整和上報；預(yù)算執(zhí)行和日常流程的控制；預(yù)算執(zhí)行情況的分析和報告；預(yù)算執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查；預(yù)算電腦系統(tǒng)的維護(hù)。人事部負(fù)責(zé)審核和匯總各責(zé)任中心的《工作計劃書》；負(fù)責(zé)編制、審核、匯總?cè)肆Y源費用預(yù)算；編制工作計劃執(zhí)行的考核方案；負(fù)責(zé)對工作計劃執(zhí)行情況進(jìn)行追蹤、檢查和考核。

企劃部、精算部和市場部負(fù)責(zé)編制、審核、匯總業(yè)務(wù)收入和業(yè)務(wù)支出預(yù)算。

研發(fā)部門負(fù)責(zé)制定公司中、長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。

稽核監(jiān)察部門負(fù)責(zé)對工作計劃和預(yù)算的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。為保證預(yù)算執(zhí)行小組工作的順利開展，總公司財務(wù)部設(shè)立預(yù)算管理組，具體負(fù)責(zé)預(yù)算管理工作；分公司財務(wù)部和總、分公司參與預(yù)算管理工作的其他部門設(shè)兼職預(yù)算管理員負(fù)責(zé)預(yù)算工作。

第十一條 為了實現(xiàn)預(yù)算管理和考核，公司將承擔(dān)一定經(jīng)濟(jì)責(zé)任、并享有一定權(quán)利和利益的公司內(nèi)部單位定位為責(zé)任中心。責(zé)任中心可以劃分為四種類型：投資中心、利潤中心、收入中心和成本中心。

投資中心對收入、成本、利潤和投資負(fù)責(zé)。屬于投資中心的僅有總公司。利潤中心對收入、成本和利潤負(fù)責(zé)。屬于利潤中心的僅有分公司。收入中心以銷售產(chǎn)品為主要職能，對收入和成本負(fù)責(zé)。屬于收入中心的有各級營業(yè)部和分公司的業(yè)務(wù)部門。

成本中心指對成本或費用承擔(dān)責(zé)任。屬于成本中心的有總、分公司的各職能管理部門。

第十二條 公司根據(jù)部門的職責(zé)分工確定各部門預(yù)算編制的具體內(nèi)容：

各級人事部、各用人單位負(fù)責(zé)編制人力資源預(yù)算；

財務(wù)部、行政部及有資本性支出發(fā)生的部門負(fù)責(zé)編制資本性支出預(yù)算； 各級財務(wù)部門、人事部及所有成本中心負(fù)責(zé)編制營業(yè)費用預(yù)算； 各級財務(wù)部門負(fù)責(zé)編制利潤預(yù)算； 各級財務(wù)部門負(fù)責(zé)編制現(xiàn)金流量預(yù)算； 各投資管理中心負(fù)責(zé)編制保險投資預(yù)算； 各級財務(wù)部門負(fù)責(zé)匯總各類預(yù)算，編制本級完整的預(yù)算方案。

第三章 預(yù)算編制程序

第十三條 預(yù)算編制的總體程序是：業(yè)務(wù)計劃—業(yè)務(wù)計劃上報審批—業(yè)務(wù)計劃調(diào)整反饋—下達(dá)業(yè)務(wù)計劃及預(yù)算總額—預(yù)算編制及內(nèi)部審核—預(yù)算上報審批—預(yù)算調(diào)整反饋—重新上報—審核下發(fā)。

第十四條 公司在分析外部發(fā)展環(huán)境因素和自身實力的基礎(chǔ)上，確定預(yù)算的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，各部門相應(yīng)制定本部門的工作計劃，并編制保費收入預(yù)算及人力發(fā)展計劃。

第十五條 各分公司預(yù)算管理委員會對本機(jī)構(gòu)各部門的工作計劃、保費收入及人力發(fā)展計劃進(jìn)行審核同意后，上報總公司預(yù)算執(zhí)行小組。

第十六條 總公司預(yù)算執(zhí)行小組匯總審核各分支機(jī)構(gòu)的保費收入及人力發(fā)展計劃，報總公司預(yù)算管理委員會審核同意后，根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的保費收入及人力發(fā)展計劃，并結(jié)合機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)貙嶋H情況，確定各分支機(jī)構(gòu)的預(yù)算總額，經(jīng)預(yù)算管理委員會同意并下發(fā)。

第十七條 分支機(jī)構(gòu)根據(jù)總公司下發(fā)的預(yù)算總額，并結(jié)合各部門的工作計劃，由預(yù)算執(zhí)行小組組織編制預(yù)算。

第十八條 分支機(jī)構(gòu)預(yù)算執(zhí)行小組匯總并審核各預(yù)算編制部門的預(yù)算數(shù)據(jù)，報分支機(jī)構(gòu)預(yù)算管理委員會，預(yù)算管理委員宜采用面對面的形式，結(jié)合各部門工作與各部門負(fù)責(zé)人審核預(yù)算編制的合理性并做出調(diào)整。

第十九條 分支機(jī)構(gòu)預(yù)算執(zhí)行小組根據(jù)預(yù)算管理委員會的意見調(diào)整預(yù)算后，經(jīng)預(yù)算管理委員會簽字認(rèn)可，上報總公司預(yù)算執(zhí)行小組。

第二十條 總公司預(yù)算執(zhí)行小組匯總審核分支機(jī)構(gòu)的預(yù)算，并結(jié)合分公司的保費收入預(yù)算及人力發(fā)展計劃，出具調(diào)整意見，并與分支機(jī)構(gòu)預(yù)算管理委員會當(dāng)面交流，確定預(yù)算調(diào)整方案。

第二十一條 總公司預(yù)算執(zhí)行小組匯總分支機(jī)構(gòu)預(yù)算，報總公司預(yù)算管理委員會 審核批準(zhǔn)后，正式下發(fā)各分支機(jī)構(gòu)，作為分支機(jī)構(gòu)各項活動的依據(jù)。

第四章 保費收入及人力發(fā)展計劃

第二十二條 保費收入包括個險保費收入、團(tuán)險保費收入、銀行代理保費收入。第二十三條 個險首年保費收入預(yù)算編制是依據(jù)營銷人力發(fā)展規(guī)劃、現(xiàn)有人均績效水平，當(dāng)?shù)乇ｋU市場開發(fā)水平等因素，并利用的相關(guān)的預(yù)測方法來編制。

第二十四條 個險續(xù)期保費收入預(yù)算編制是依據(jù)續(xù)期應(yīng)繳保費收入規(guī)模及根據(jù)歷史經(jīng)驗確定的繼續(xù)率水平，并采用相關(guān)的續(xù)期保費預(yù)測辦法分險種編制。

第二十五條 團(tuán)險保費收入預(yù)算分短險和長險保費收入分別編制。短期險保費收入預(yù)算依據(jù)上年短期險保費收入和預(yù)計增長率計算編制。增長率的確立既要考慮歷史指標(biāo)變動狀況，又要參考公司規(guī)劃的收入規(guī)模及增長幅度。長期險保費收入預(yù)算編制依據(jù)上年新保長期險保費收入與預(yù)計增長率、上年續(xù)期及新保期繳保費收入與預(yù)計綜合續(xù)期達(dá)成率兩項之和計算編制。增長率、綜合續(xù)期達(dá)成率的確立既要考慮歷史指標(biāo)變動狀況，又要參考公司規(guī)劃的收入規(guī)模及增長幅度。

第二十六條 銀行代理保費收入預(yù)算編制依據(jù)預(yù)計的代理網(wǎng)點數(shù)量、代理業(yè)務(wù)員數(shù)量、增長率和綜合續(xù)期達(dá)成率指標(biāo)，按照增長率預(yù)測法，計算編制

第二十七條 個險、團(tuán)險及代理保費收入預(yù)算編制完成后，由各預(yù)算層級的企劃部門匯總編制本級的壽險保費收入預(yù)算，并對預(yù)算值進(jìn)行月度分解。

第二十八條 人力計劃由各責(zé)任中心依據(jù)經(jīng)過審定的工作計劃編制。具體程序為：各責(zé)任中心負(fù)責(zé)編制本中心的人力需求計劃，并交至本級人事部門進(jìn)行匯總。人事部結(jié)合本機(jī)構(gòu)的總體人力發(fā)展規(guī)劃及各部門業(yè)務(wù)計劃，審核調(diào)整后，匯總提交本級預(yù)算管理委員會審核。

第五章

資本預(yù)算編制

第二十九條 資本預(yù)算項目包括固定資產(chǎn)、在建工程、低值易耗品、長期待攤費用等項目的新增預(yù)算。

第三十條 資本預(yù)算的編制主體為各責(zé)任中心，即各責(zé)任中心根據(jù)需要編制資本性支出預(yù)算。固定資產(chǎn)中的小型機(jī)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等可由電腦部統(tǒng)一編制，長期待攤費用中的開辦費可由財務(wù)部統(tǒng)一編制，裝修費由行政部門統(tǒng)一編制，若需分?jǐn)傊疗渌?zé)任中心的，則再按一定比例分?jǐn)傊疗渌块T。

第三十一條 各責(zé)任中心編制資本性支出預(yù)算時需要在資本預(yù)算編制表中詳細(xì)列明預(yù)算新增預(yù)算的原因和事由，詳細(xì)列明新增固定資產(chǎn)的型號規(guī)格、數(shù)量、單價、性能、完成時間等。各責(zé)任中心資本性支出預(yù)算編制完成后交至財務(wù)部匯總、審核。

第三十二條 資本性支出預(yù)算的審核部門是各級財務(wù)部，電腦、打印機(jī)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等需電腦部門會同審核。

資本性支出預(yù)算的審核方法：

1、各級財務(wù)部逐部門審核各責(zé)任中心報送的資本支出預(yù)算數(shù)據(jù)。在審核各部門電腦、打印機(jī)設(shè)備時要綜合考慮各部門的設(shè)備配備情況，做到設(shè)備配比結(jié)構(gòu)合理；

2、審核資本性支出預(yù)算需要考慮相關(guān)預(yù)算的一致性。資本性支出預(yù)算涉及的現(xiàn)金流入、流出應(yīng)與現(xiàn)金流量預(yù)算保持一致；資本性支出預(yù)算中新增資產(chǎn)的折舊、新增長期待攤費用的攤銷金額、低值易耗品攤銷金額等應(yīng)等于費用預(yù)算中相應(yīng)科目的新增部分；

3、審核預(yù)算內(nèi)完工交付使用的在建工程預(yù)算在完工交付使用日期相應(yīng)減少金額是否相應(yīng)增加固定資產(chǎn)預(yù)算或長期待攤費用預(yù)算金額；其 他銜接部分的增減變化；

4、審核預(yù)算時考慮歷年增長比較情況，對增長異常的科目要進(jìn)行重點審核?？偣緦徍祟A(yù)算時還要注意固定資產(chǎn)凈值和在建工程余額之和占凈資產(chǎn)的比重最高不得超過 50％；

5、審查固定資產(chǎn)總額是否控制在總公司下達(dá)的每年固定資產(chǎn)額度內(nèi)，然后合理調(diào)配各預(yù)算編制單位的預(yù)算額度；

6、各分公司根據(jù)審核意見修改所屬各責(zé)任中心的各項資本性支出預(yù)算；

7、資本性支出預(yù)算逐級審核完畢后將以正式文件形式批復(fù)至各級責(zé)任中心據(jù)以執(zhí)行。

第六章

費用預(yù)算編制

第三十三條 費用預(yù)算項目根據(jù)費用項目形成及造成其變動的影響因素的依存關(guān)系可劃分為固定費用項目與變動費用項目兩大類；根據(jù)費用的用途可劃分為人力資源費用、職場設(shè)備費用、業(yè)務(wù)費用、日常經(jīng)營費用及其他費用五大類。

第三十四條 費用預(yù)算的編制主體是每一個責(zé)任中心。費用預(yù)算由各部門、各下屬機(jī)構(gòu)、各營業(yè)區(qū)、各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人分別編制，再由各機(jī)構(gòu)財務(wù)部匯總。

第三十五條 為保證預(yù)算編制數(shù)據(jù)與會計核算數(shù)據(jù)的一致性，費用預(yù)算的編制原則與會計核算原則相同，即采用權(quán)責(zé)發(fā)生制。同時根據(jù)費用科目的預(yù)算分類及費用項目的不同性質(zhì)，分別采取定量預(yù)算、增量預(yù)算及零基預(yù)算的編制方法。

第三十六條 對于固定費用通常采取定量預(yù)算、增量預(yù)算或零基預(yù)算的方法。對于變動費用，根據(jù)其可控性采用不同的預(yù)算編制方法：對于可控變動費用，采取零基預(yù)算的方式；對于不可控變動費用，以增量預(yù)算的方法為基礎(chǔ)，根據(jù)總體經(jīng)營目標(biāo)先確定正常情況下的預(yù)算。如業(yè)務(wù)情況發(fā)生變化，可向上級公司申請追加或調(diào)整預(yù)算。第三十七條 在編制費用預(yù)算時要在確定的預(yù)算工作計劃的基礎(chǔ)上，由財務(wù)部根據(jù)總公司下發(fā)的有關(guān)費用預(yù)算編制規(guī)定及相關(guān)的各項費用標(biāo)準(zhǔn)確定各項費用標(biāo)準(zhǔn)，并將各類費用標(biāo)準(zhǔn)下發(fā)給各責(zé)任中心編制主體人。各責(zé)任中心按照經(jīng)審定的工作計劃計算編制費用預(yù)算，并應(yīng)列明費用發(fā)生時間。

第三十八條 對公共費用的預(yù)算由相關(guān)部門編制。人力資源費用由各級人事部門編制；折舊費用、低值易耗品攤銷、長期待攤費用攤銷的預(yù)算由各級財務(wù)部編制；房屋租賃費用、水電費、取暖費、物業(yè)管理費、車輛費用的預(yù)算由各級行政部門編制；小型機(jī)費用的預(yù)算由總公司電腦部編制。

公共費用經(jīng)預(yù)算委員會審核后，再按照一定的方法分?jǐn)側(cè)敫髫?zé)任中心。

1、人力資源費用按各部門實際金額分?jǐn)側(cè)敫髫?zé)任中心；

2、能分清費用歸屬的折舊費用，可按實際情況分?jǐn)側(cè)敫鞑块T；不能分清歸屬的折舊費用、低值易耗品攤銷、長期待攤費用攤銷、房屋租賃費用、水電費、取暖費、物業(yè)管理費、車輛費用，按照各責(zé)任中心員工人數(shù)、使用面積或其他辦法進(jìn)行分?jǐn)?，分?jǐn)偡椒ù_定后，應(yīng)保持相對穩(wěn)定；

第三十九條 總公司發(fā)生的應(yīng)由各分公司承擔(dān)的費用由發(fā)生費用的總公司相關(guān)部門編制，其控制由總公司財務(wù)部執(zhí)行。承擔(dān)總公司分?jǐn)傎M用的分支公司財務(wù)部匯總各項應(yīng)分?jǐn)偟馁M用，形成本公司的費用預(yù)算。

第四十條 費用預(yù)算的審核實行本級機(jī)構(gòu)預(yù)算執(zhí)行小組初審、本級預(yù)算委員會審核、上級機(jī)構(gòu)審批三級審核制度。

費用預(yù)算的審核方法：

1、各分公司預(yù)算小組對各預(yù)算編制主體的費用預(yù)算逐部門逐費用項目進(jìn)行初審，初審主要針對費用預(yù)算是否按照工作計劃編制、各項費用的標(biāo) 準(zhǔn)是否符合規(guī)定、費用支出的合理性等內(nèi)容，并在審批意見欄中提出建議；剔除其中不合理部分后，將修訂后的費用預(yù)算報送本級預(yù)算委員會審核；

2、預(yù)算委員會對各預(yù)算編制主體的預(yù)算按費用項目進(jìn)行審核。審核時要注意各編制主體的費用預(yù)算與其將要達(dá)成的工作目標(biāo)是否匹配。預(yù)算金額與歷史數(shù)據(jù)比較變動是否異常、本機(jī)構(gòu)各編制主體的費用預(yù)算之和是否在上級機(jī)構(gòu)給定的額度之內(nèi)等內(nèi)容，同時本機(jī)構(gòu)費用增長的幅度要低于收入增長幅度的一定比例。費用總額是否控制在總公司下達(dá)的費用額度內(nèi)。

3、根據(jù)預(yù)定費用率測算預(yù)算保費收入下所能產(chǎn)生的費用總額，以此測

算各機(jī)構(gòu)和全公司的費差情況。

4、縱向比較。將上年實際、本年預(yù)計實際、下年預(yù)算數(shù)據(jù)進(jìn)行逐科目比較，審核各科目預(yù)算增長是否合理。

5、橫向比較。將保費規(guī)模、機(jī)構(gòu)性質(zhì)（省級機(jī)構(gòu)或如心城市機(jī)構(gòu)）類似的機(jī)構(gòu)進(jìn)行分組，找出其中最優(yōu)與平均水平，以此評價各類似機(jī)構(gòu)間的總預(yù)算與明細(xì)科目預(yù)算金額是否合理。

然后根據(jù)上述幾項方法得出的審核結(jié)果合理調(diào)配備責(zé)任中心的預(yù)算額度。

第七章

預(yù)算控制

第四十一條 預(yù)算控制的目的是：

1、強(qiáng)化預(yù)算觀念，貫徹落實預(yù)算管理制度；

2、明確和突出責(zé)任中心的地位和作用；

3、保證預(yù)算編制和執(zhí)行工作的順利進(jìn)行；

4、評價責(zé)任中心預(yù)算編制的合理性；

5、評價責(zé)任中心的經(jīng)營業(yè)績，落實責(zé)任。第四十二條 預(yù)算控制對象為各責(zé)任中心 第四十三條 預(yù)算控制的原則是：

1、統(tǒng)一原則，以預(yù)算作為監(jiān)督、評價的基準(zhǔn)，尺度統(tǒng)一；

2、公開原則，預(yù)算控制的結(jié)果要向預(yù)算的執(zhí)行者公開；

3、扁平化管理原則，根據(jù)需要，每一個管理層次均可以監(jiān)控到最基層的責(zé)任中心；

4、責(zé)任中心負(fù)責(zé)人報告制度，對預(yù)算執(zhí)行的差異，由責(zé)任中心的負(fù)責(zé)人向上級總經(jīng)理報告和解釋。

第四十四條 預(yù)算控制的主體包括：責(zé)任中心的負(fù)責(zé)人，各級預(yù)算管理委員會，財務(wù)部門，人事部，稽核檢察部門等。

第四十五條 各級責(zé)任中心負(fù)責(zé)人對預(yù)算控制負(fù)直接責(zé)任。成本中心的負(fù)責(zé)人對費用、資本預(yù)算的差異負(fù)責(zé)，向其主管經(jīng)理、總經(jīng)理對兩項差異做出解釋，如果實際費用支出年累計數(shù)超過同期預(yù)算3%，同時金額超過3000元的，必須提供書面解釋；收入中心的負(fù)責(zé)人對收入、費用、資本預(yù)算的差異負(fù)責(zé)，向其主管經(jīng)理、總經(jīng)理對三項差異做出解釋；利潤中心的負(fù)責(zé)人對成本、收入、利潤預(yù)算負(fù)責(zé)，向其主管經(jīng)理、總經(jīng)理對利潤預(yù)算差異做出解釋；責(zé)任中心的負(fù)責(zé)人決定對下級責(zé)任中心的考核和獎懲；責(zé)任中心負(fù)責(zé)人決定對責(zé)任中心內(nèi)部員工的考核。

第四十六條 各級預(yù)算管理委員會的預(yù)算控制職責(zé)是：審批重大的預(yù)算追加和調(diào)整項目；聽取預(yù)算控制的執(zhí)行部門的預(yù)算差異分析；決定對重大預(yù)算差異的處理。

第四十七條 財務(wù)部門的預(yù)算控制職責(zé)是：在預(yù)算管理委員會的授權(quán)下行使預(yù)算的追加、調(diào)整等預(yù)算管理職能；每月提供同級各成本中心的月度費用預(yù)算執(zhí)行情況報告；匯總下級責(zé)任中心的月度經(jīng)營分析報告，形成公司級的月度經(jīng)營分析報告；對預(yù)算控制重點機(jī)構(gòu)，組織現(xiàn)場預(yù)算審計；對責(zé)任中心進(jìn)行預(yù)算達(dá)標(biāo)質(zhì)量考核，建立預(yù)算管理質(zhì)量檔案。第四十八條 人事部的預(yù)算控制職責(zé)是：監(jiān)督各責(zé)任中心工作計劃的完成情況；向預(yù)算管理委員會匯報責(zé)任中心工作計劃的完成情況；根據(jù)工作計劃完成情況和預(yù)算的執(zhí)行情況，落實考核結(jié)果。

第四十九條 稽核檢察部門的輔助預(yù)算控制職責(zé)是：現(xiàn)場檢查機(jī)構(gòu)預(yù)算編制的真實性、合理性；檢查責(zé)任中心預(yù)算中心的真實性；向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和財務(wù)部門反饋預(yù)算檢查結(jié)果；向財務(wù)部門提供預(yù)算管理質(zhì)量的考評的相關(guān)信息。

第八章

資本預(yù)算控制

第五十條 資本支出由需求部門填制《資本支出申請表》，根據(jù)支出額、支出內(nèi)容向相應(yīng)的授權(quán)部門及人員報批，具體簽批權(quán)限見公司《費用、支票及合同簽批權(quán)限的暫行規(guī)定》

第五十一條 資本支出申請經(jīng)批復(fù)，可由行政部門及電腦部負(fù)責(zé)實施，如需招標(biāo)核價的，開支前需按相關(guān)規(guī)定辦法辦理。

第五十二條 實際資本支出不得超過經(jīng)批準(zhǔn)的申請金額，如果實際支出超過批準(zhǔn)的預(yù)算額度，則必須按第五十三條規(guī)定，履行預(yù)算追加調(diào)整程序后才能報銷。

第五十三條 如果因業(yè)務(wù)發(fā)展需支出預(yù)算外項目或申請項目超過預(yù)算金額，則必須填制《預(yù)算追加申請表》，附詳細(xì)需求說明，由各責(zé)任中心向上級責(zé)任中心申請追加，經(jīng)相關(guān)授權(quán)人簽批同意后，由公司預(yù)算管理員做預(yù)算追加和調(diào)整，但應(yīng)杜絕提高資本支出標(biāo)準(zhǔn)而追加預(yù)算。

第九章

費用預(yù)算控制

第五十四條 費用開支申請部門需填制《費用支出申請表》，根據(jù)支出額、支出內(nèi)容向相應(yīng)的授權(quán)部門及人員報批，具體簽批權(quán)限見公司《費用、支票及合同簽批權(quán)限的暫行規(guī)定》。第五十五條 經(jīng)辦人在報銷費用支出時，必須附經(jīng)授權(quán)審批部門和負(fù)責(zé)人簽批的《費用開支申請表》。如果實際支出超過批準(zhǔn)的預(yù)算額度，必須按第五十六條規(guī)定，履行預(yù)算追加調(diào)整程序后才能報銷。

第五十六條 預(yù)算追加需由預(yù)算追加部門填制《費用預(yù)算追加申請表》，先報公司預(yù)算管理員審批，如不突破本部門當(dāng)期或全年相關(guān)費用項目預(yù)算金額，或不突破全機(jī)構(gòu)相關(guān)預(yù)算項目金額，經(jīng)財務(wù)部負(fù)責(zé)人同意，可自行在機(jī)構(gòu)內(nèi)進(jìn)行預(yù)算調(diào)整，但需報總公司財務(wù)部備案。否則，費用預(yù)算一般情況下不辦理單獨追加，只有發(fā)生下列情況之一時，才允許向總公司辦理預(yù)算追加申請：

1、某一費用科目預(yù)算編制不準(zhǔn)確，全年定額在年內(nèi)已用完；

2、發(fā)生預(yù)算中未曾包括的費用開支；

3、預(yù)算基礎(chǔ)條件發(fā)生變化而需要增加的費用項目；

4、其他總公司預(yù)算管理委員會批準(zhǔn)追加的費用項目。

第六十條 根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展及預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行分析評價后，總公司在內(nèi)統(tǒng)一安排各級責(zé)任中心進(jìn)行一次到兩次預(yù)算調(diào)整。相應(yīng)的預(yù)算編制、上報、審核、下發(fā)等程序參照預(yù)算編制規(guī)則。

第十章

預(yù)算考核

第六十一條 預(yù)算考核的目的是為了貫徹執(zhí)行預(yù)算管理制度，明確各級責(zé)任中心的權(quán)責(zé)利關(guān)系，保證預(yù)算管理工作的順利進(jìn)行和作用的充分發(fā)揮，最終達(dá)到監(jiān)督業(yè)務(wù)計劃執(zhí)行效果的目的。

第六十二條 預(yù)算的考核對象是各責(zé)任中心，考核的層次上可以劃分為上級機(jī)構(gòu)對下級機(jī)構(gòu)的考核和總公司、分公司內(nèi)部考核兩個層次。

第六十三條 上級機(jī)構(gòu)對下級機(jī)構(gòu)的考核是通過下級機(jī)構(gòu)向上級機(jī)構(gòu)報送預(yù)算報表、預(yù)算執(zhí)行情況分析報告，上級機(jī)構(gòu)對報表、報告進(jìn)行分析評價的方式進(jìn)行?？己说囊罁?jù)就是預(yù)算?？己说膬?nèi)容主要是各預(yù)算項目 的執(zhí)行情況。

上級機(jī)構(gòu)對下級機(jī)構(gòu)預(yù)算考核的具體執(zhí)行部門是上級機(jī)構(gòu)的財務(wù)部門，對考核的結(jié)果在提交總公司預(yù)算管理委員會的批準(zhǔn)后要給以必要的精神、經(jīng)濟(jì)獎懲。

第六十四條 內(nèi)部考核由各級責(zé)任中心承擔(dān)考核工作的部門具體負(fù)責(zé)，考核的依據(jù)是被考核對象的年初的工作計劃，考核的內(nèi)容主要是本級預(yù)算和工作計劃的執(zhí)行完成情況、預(yù)算管理制度的貫徹落實情況。對考核結(jié)果同樣要給以精神、經(jīng)濟(jì)獎懲。

第十一章 附則

第六十五條 本制度由總公司財務(wù)部負(fù)責(zé)制定，并將根據(jù)公司業(yè)務(wù)、規(guī)模的發(fā)展情況適時進(jìn)行修訂、調(diào)整。

第六十六條 公司先期對資本及費用性開支實行預(yù)算管理，條件成熟后，推廣到所有業(yè)務(wù)收支活動，實行全面預(yù)算管理。因此有關(guān)業(yè)務(wù)開支、投資及現(xiàn)金流量預(yù)算管理公司將另行發(fā)文。

第六十七條 為使本制度具備較高的可操作性，保證落實執(zhí)行，在基本條件成熟時將由總公司財務(wù)部負(fù)責(zé)編制《預(yù)算管理制度實施細(xì)則》，與本制度配套使用。

第六十八條 本制度及將來的《預(yù)算管理制度實施細(xì)則》由總公司財務(wù)部負(fù)責(zé)解釋、說明。

第六十九條 本制度自下發(fā)之日起實施。

第三篇：中國人壽財險現(xiàn)場查勘基本流程

現(xiàn)場查勘基本流程

一、接受任務(wù)調(diào)派

1、正常情況

查勘定損人員手機(jī)必須保持暢通，在接到客服（95519）GPS手機(jī)任務(wù)派遣后，應(yīng)在5分鐘之內(nèi)下載任務(wù)，并且在10分鐘之內(nèi)必須和客戶聯(lián)系，告知你現(xiàn)在的所處位置，大概多長時間到達(dá)現(xiàn)場。按總公司的要求：市區(qū)30分鐘到達(dá)，城郊60分鐘到達(dá)。

2、特殊情況

如遇到特殊情況或特殊原因，必須致電給客戶說明其原因，提醒客戶注意自身安全，并告知其應(yīng)急處理方式和預(yù)計到達(dá)現(xiàn)場的時間。如遇到緊急情況無法到達(dá)現(xiàn)場的，需及時反饋給省公司客服人員或查勘定損主管，由查勘定損主管根據(jù)實際情況，重新安排人員。

二、現(xiàn)場查勘

1、基本程序

在接收到GPS手機(jī)調(diào)派任務(wù)后，應(yīng)仔細(xì)查看保險抄單信息：出險時間，出險原因及基本情況，所購買保險的具體險種，出險次數(shù)等等，并在GPS手機(jī)任務(wù)欄點擊（聯(lián)系客戶），與客戶聯(lián)系，表明自己的身份，仔細(xì)詢問：事故發(fā)生的經(jīng)過，事故發(fā)生的具體地點，當(dāng)事人與被保險人的關(guān)系，有無人員傷亡或其它三責(zé)物損，遇雙方事故，是否有報交警部門處理等等。并告知客戶，索賠時需準(zhǔn)備的證件（行駛證，駕駛證，被保險人身份證，被保險人銀行賬號）。一定要做好客戶情緒的安撫工作，約定好到達(dá)現(xiàn)場時間后，應(yīng)5到10分鐘與客戶聯(lián)系一次，如實告知現(xiàn)在所處的位置。

到達(dá)現(xiàn)場后首先需拿出GPS手機(jī)，點擊到達(dá)第一現(xiàn)場或非第一現(xiàn)場。并主動與客戶打招呼或握手，若沒有按約定時間及時到達(dá)現(xiàn)場的，一定要向客戶說明原因，并以次做好以下工作：（1）確認(rèn)當(dāng)事人身份，仔細(xì)聆聽出險時間和出險經(jīng)過，對事故發(fā)生的原因有個基本了解。

（2）核實車架號，車牌，發(fā)動機(jī)號，車型等資料，核實保險車輛是否超載、超高、改裝、改變使用用途，并一一拍照做好記錄。（3）核實駕駛證、行駛證的有效期并拍照，如被保險人在現(xiàn)場，還需收集被保險人身份證（二代身份證需拍攝正反面），被保險人的銀行賬號信息。如被保險人不在現(xiàn)場，當(dāng)事人無被保險人身份證和銀行賬號的，應(yīng)與客戶約定收集其它證件的方式，可以采用（手機(jī)彩信傳送，電子郵件，傳真等）。

（4）拍攝事故現(xiàn)場照片:事故現(xiàn)場拍攝必須能反映事故現(xiàn)場的大環(huán)境，能反映出事故車行駛軌跡，剎車痕跡，然后從標(biāo)的車四個角拍攝，再由遠(yuǎn)到近拍攝直接撞擊損失部位，判斷撞擊點的可能性，地上散落物材質(zhì)等。應(yīng)重點關(guān)注損失范圍（車損、物損）。水淹車需標(biāo)注水淹位置，火燒車需標(biāo)注起火位置，盜搶車需標(biāo)注停放位置。如有需要可以繕制現(xiàn)場草圖。（5）單獨玻璃破損案件必須有人車合影。

（6）根據(jù)我司相關(guān)規(guī)定及自己判斷，需要有關(guān)部門出具證明的，及時告知客戶撥打相關(guān)部門電話報案。

（7）3000元以下?lián)p失的，需指導(dǎo)客戶填寫《機(jī)動車輛保險簡易賠案審批表》。3000以上損失的，需指導(dǎo)客戶填寫《機(jī)動車險保險索賠申請書》并填寫《機(jī)動車輛保險事故現(xiàn)場查勘記錄》。并告知客戶理賠流程及所需要的單證，公司地址等。

（8）事故損失超過1萬元，需通過電子郵件的方式，做重大案件上報處理。等待回復(fù)處理建議，需截圖或用相機(jī)拍攝后，上傳至我司理賠流工作系統(tǒng)。

（9）核實標(biāo)的車駕駛員是否有酒后等情況，如有需報交警處理或其它相關(guān)職能部門處理。

（10）對于不屬于保險責(zé)任范圍內(nèi)的案件，現(xiàn)場查勘人員現(xiàn)場不應(yīng)直接拒賠，需請示相關(guān)職能人員后，由相關(guān)職能人員作出決定是否拒賠。

2、單方事故案件

（1)損失小，現(xiàn)場可以定損的案件，根據(jù)權(quán)限現(xiàn)場確定損失（我司現(xiàn)場查勘定損權(quán)限為3000元），并告知客戶客戶理賠流程。（2)現(xiàn)場不能定損有且有癮損部件的案件，需指導(dǎo)客戶去承修方最近的定損點定損，定損點聯(lián)系方式等。如與受損車輛無法開動，需主動協(xié)助客戶施救。

（3)人傷的案件：500元以下人傷案件，可由現(xiàn)場查勘員直接在查勘單上填寫認(rèn)可。500-1000元的人傷案件，需通知我司醫(yī)勘人員，說明其具體部位和原由，后必須經(jīng)醫(yī)勘人員在查勘單上簽字認(rèn)可。如遇傷者需要住院治療的，需告知客戶：公司會有專業(yè)的醫(yī)勘跟您聯(lián)系，并填寫《人傷告知函》交與客戶。我司人傷超1000元的案件，必須提供交警部門出具的事故證明。

（4)無現(xiàn)場或三責(zé)逃逸的案件，如定損價格在1000元以下，則無需提供任何證明。如定損價格超1000元，需提供交警隊出具的事故證明（并蓋公章）或事發(fā)地公安機(jī)關(guān)出具的事故證明（并蓋公章）。做好安撫工作，并向客戶說明保險的“補(bǔ)償原則性”。（5)如遇無法按約定時間到達(dá)現(xiàn)場，而客戶又催促比較急的案件。在征得現(xiàn)場查勘員同意后，可由客戶用手機(jī)或相機(jī)拍攝現(xiàn)場照片，后離開現(xiàn)場。查勘員到達(dá)第一現(xiàn)場后，應(yīng)結(jié)合客戶自行拍攝的照片和事故痕跡等等，來判斷是否要，復(fù)堪第一現(xiàn)場。

3、雙方事故案件

（1）注意收集三者車的承保信息及兩證信息和聯(lián)系方式。（2）對于符合長沙地區(qū)快處快賠的案件，要及時指導(dǎo)客戶處理方式方法，可以采用電話聯(lián)系方式引導(dǎo)或現(xiàn)場引導(dǎo)，如遇客戶不愿意去快賠的案件，可由查勘員直接向交警報案，由交警配合進(jìn)行現(xiàn)場引導(dǎo)。我司雙快中心分布網(wǎng)點：（城北佰聯(lián)車盟）.（城東豐都）.（城南鑫之海）.(河西望達(dá))。

（3）人傷的案件：500元以下人傷案件，可由現(xiàn)場查勘員直接在查勘單上填寫認(rèn)可，必需收集好傷者的身份信息或聯(lián)系電話。500-1000元的人傷案件，需通知我司醫(yī)勘人員，說明其具體受傷部位和原由，后必須經(jīng)醫(yī)勘人員在查勘單上簽字認(rèn)可。如遇傷者需要住院治療的，需告知客戶：公司會有專業(yè)的醫(yī)勘人員跟您聯(lián)系，來進(jìn)行后續(xù)處理。并填寫《人傷告知函》交與客戶。我司人傷超1000元的案件，必須提供交警部門出具的事故證明。（4）現(xiàn)場不能定損的案件，需告知標(biāo)的車和三者客戶，距承修方最近的定損的地點及定損點聯(lián)系方式。如遇雙方車輛無法行駛時，可協(xié)助客戶保護(hù)好現(xiàn)場，并聯(lián)系相關(guān)施救單位，安排施救專業(yè)的人員施救。

（5）如是先由交警部門處理，已經(jīng)拖車的案件。應(yīng)及時與客戶約定好現(xiàn)場調(diào)查的時間，及時趕往交警隊對應(yīng)的停車場，核實雙方事故車輛的損失情況，并向當(dāng)事人仔細(xì)詢問其事發(fā)原因和經(jīng)過，如有必要，可進(jìn)行詢問筆錄或錄音處理。遇重大案件或有疑問，需到第一案發(fā)現(xiàn)場和交警隊進(jìn)行走訪調(diào)查，并可通知我司疑案組人員協(xié)助處理。

第四篇：中國人壽企業(yè)文化

保險原則是在保險發(fā)展的過程中逐漸形成并被人們公認(rèn)的基本原則。這些原則作為人們進(jìn)行保險活動的準(zhǔn)則，始終貫穿于整個保險業(yè)務(wù)。堅持這些基本原則有利于維護(hù)保險雙方的合法權(quán)益，更好的發(fā)揮保險的職能和作用，有利于保障人們的生活安定、社會進(jìn)步。

1：保險利益原則

財產(chǎn)保險的被保險人在保險事故發(fā)生時對保險標(biāo)的應(yīng)當(dāng)有保險利益。保險利益是指被保險人或投保人對保險標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益。有四個成立條件：合法的利益、經(jīng)濟(jì)有價的利益、確定的利益、有利害關(guān)系的利益。

2： 最大誠信原則

最大誠信是指誠實、守信。保險合同就是建立在誠實信用基礎(chǔ)上的一種射幸合同，保險法第5條規(guī)定，保險合同當(dāng)事人行使權(quán)利，履行義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則。它主要通過保險合同雙方的誠信義務(wù)來體現(xiàn)，具體包括投保人或被保險人如實告知的義務(wù)及保證義務(wù)，保險人的說明義務(wù)及棄權(quán)和禁止發(fā)言義務(wù)。保險法第16條，17條作了詳細(xì)規(guī)定。

3:近因原則

近因是指風(fēng)險和損失之間，導(dǎo)致?lián)p失的最直接最有效起決定作用的原因，用以確定保險賠償責(zé)任。4： 損失補(bǔ)償原則

保險事故發(fā)生后，被保險人從保險人得到的賠償正好填補(bǔ)被保險人因保險事故造成的保額范圍內(nèi)的損失。實際運用過程中，應(yīng)當(dāng)以實際損失為限，以保額為限，以保險利益為限。

損失補(bǔ)償原則有三個派生原則，即重復(fù)保險分?jǐn)傇瓌t，代為追償原則，委付原則。在重復(fù)保險的條件下，為了避免被保險人因保險事故獲得超額賠償，因此采用順序、限責(zé)和分?jǐn)偟仍瓌t。代位求償是指因第三者對保險標(biāo)的的損害造成保險事故時，保險人向被保險人賠償保險金以后，在賠償金額范圍內(nèi)取代被保險人的地位行使對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利。保險法第60、61、條就有關(guān)情況作了詳細(xì)規(guī)定。委付是被保險人在發(fā)生保險事故造成保險標(biāo)的推定全損時，將保險標(biāo)的物的一切權(quán)利連同義務(wù)移轉(zhuǎn)給保險人而請求保險人賠償全部保險金額的法律行為。

中國人壽保險(集團(tuán))公司

一、歷史

中國人壽保險（集團(tuán)）公司屬國有大型金融保險企業(yè)，總部設(shè)在北京。公司前身是成立于1949年的原中國人民保險公司，1996年分設(shè)為中保人壽保險有限公司，1999年更名為中國人壽保險公司。2003年，經(jīng)國務(wù)院同意、中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，原中國人壽保險公司進(jìn)行重組改制，變更為中國人壽保險（集團(tuán)）公司。

二、發(fā)展里程碑

1、創(chuàng)業(yè)起步

中國人壽的歷史可以追溯到成立于1949年10月20日的原中國人民保險公司所經(jīng)辦的人身保險業(yè)務(wù)。新中國建立剛剛20天，為迅速發(fā)展經(jīng)濟(jì)，經(jīng)中央人民政府批準(zhǔn)，成立了全國統(tǒng)一的保險機(jī)構(gòu)——中國人民保險公司，下設(shè)人身保險室。

1958年10月，國務(wù)院召開的西安財貿(mào)工作會議提出：“人民公社化后，保險工作的作用已經(jīng)消失，國內(nèi)保險業(yè)務(wù)應(yīng)立即停辦”。1959年，人身保險業(yè)務(wù)和其他國內(nèi)保險業(yè)務(wù)一道進(jìn)入全面停辦狀態(tài)。

2、恢復(fù)發(fā)展

十一屆三中全會之后，1979年4月，國務(wù)院批準(zhǔn)《中國人民銀行行長會議紀(jì)要》，作出了“逐步恢復(fù)國內(nèi)保險業(yè)務(wù)”的重大決定。11月，全國保險工作會議在北京隆重召開，中斷了20年的國內(nèi)保險業(yè)務(wù)正式宣告恢復(fù)，中國保險業(yè)迎來了一個嶄新的發(fā)展時期。

在財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)率先恢復(fù)的基礎(chǔ)上，1982年，開始恢復(fù)辦理人身保險業(yè)務(wù)。1982年至1995年的13年間，人身保險業(yè)務(wù)以平均每年40%的速度遞增。

3、專業(yè)化經(jīng)營

1995年，我國第一部《保險法》誕生。1996年，根據(jù)《保險法》關(guān)于財產(chǎn)保險和人身保險分業(yè)經(jīng)營的要求，中保人壽保險有限公司在承繼原中國人民保險公司全部人身保險業(yè)務(wù)和重組17家地方壽險公司的基礎(chǔ)上組建成立，進(jìn)入了專業(yè)化經(jīng)營時代。

個人營銷制度的引入和全面推行，促進(jìn)了公司的快速發(fā)展。從1996年到1998年，營銷隊伍由4萬多人發(fā)展到20萬人，保費收入從192億元增加到540億元，一躍成為我國最大的保險公司。

4、重組改制

1999年3月，中保人壽保險有限公司更名為中國人壽保險公司，成為國有獨資的一級法人，直接隸屬于國務(wù)院。

2002年，中國人壽提出了“實現(xiàn)保費1000億，躋身世界500強(qiáng)”的目標(biāo)，當(dāng)年實現(xiàn)保費收入1287億元，并以此業(yè)績首次入選《財富》“全球500強(qiáng)”企業(yè)。

2003年，是中國人壽發(fā)展史上具有重要里程碑意義的一年。這年6月，中國人壽保險公司重組為中國人壽保險（集團(tuán)）公司，并獨家發(fā)起設(shè)立了中國人壽保險股份有限公司。

5、集團(tuán)化發(fā)展

2003年，集團(tuán)公司和壽險公司聯(lián)合發(fā)起設(shè)立了中國人壽資產(chǎn)管理有限公司。

2006年，中國人壽新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子研究制定了“主業(yè)特強(qiáng)、適度多元”的集團(tuán)化發(fā)展戰(zhàn)略。2006年底，財險公司和養(yǎng)老險公司相繼成立。

2007年1月9日，壽險公司在上海成功回歸A股。自此，中國人壽成為我國首家境內(nèi)外三地上市的金融保險企業(yè)。

三、財務(wù)狀況

2008年，中國人壽保險（集團(tuán)）公司及其子公司總保費收入達(dá)到3220.52險市場份額的42.7%；總資產(chǎn)達(dá)到12846.11億元，可運用資金超過11000億元。

2009年，中國人壽保險（集團(tuán)）公司及其子公司總保費收入達(dá)到3029.92億元；總資產(chǎn)達(dá)到1.55萬億元，占全行業(yè)境內(nèi)總資產(chǎn)的37.7%;

2011年1月31日，國家審計署發(fā)布審計結(jié)果公告，在對中國人壽保險(集團(tuán))公司2009資產(chǎn)負(fù)債

損益情況審計中，查處保險經(jīng)營管理中存在違規(guī)問題6.98億元。

2010年，中國人壽保險（集團(tuán)）公司合并保費收入達(dá)到3506.12億元，境內(nèi)壽險市場份額為37.2%；2010年年末合并總資產(chǎn)達(dá)17760.20億元。

四、聲譽

中國人壽保險（集團(tuán)）公司已連續(xù)8年入選《財富》全球500強(qiáng)企業(yè)，排名由2002年的290位躍升為2009年的118位；連續(xù)3年入選世界品牌500強(qiáng)，位列第278位，是我國保險業(yè)唯一一家全球企業(yè)、全球品牌“雙500強(qiáng)”企業(yè)；在“2011中國企業(yè)500強(qiáng)”中，營業(yè)收入3887.91億元人民幣列第6位。

亞洲最好的保險公司

所屬壽險股份公司繼2003年12月在紐約、香港兩地同步上市之后，又于2007年1月回歸境內(nèi)A股市場，成為內(nèi)地資本市場“保險第一股”和全球第一家在紐約、香港和上海三地上市的保險公司，目前已成為全球市值最大的上市壽險公司。

五、文化發(fā)展

中國人壽堅持用“文化”之魂凝聚人心、引領(lǐng)發(fā)展。以“壽險是無悔的選擇”、“成己為人、成人達(dá)己”、“用心經(jīng)營、誠信服務(wù)”等推陳出新、一脈相承的核心理念為標(biāo)志，健康向上的企業(yè)文化激勵著一代代國壽人拼搏進(jìn)取、奮發(fā)有為。

目前，中國人壽正致力于實施“資源配置合理、綜合優(yōu)勢明顯，主業(yè)特強(qiáng)、適度多元，備受社會與業(yè)界尊重的內(nèi)含價值高、核心競爭力強(qiáng)、可持續(xù)發(fā)展后勁足”的集團(tuán)化戰(zhàn)略，奮力打造“實力雄厚、管治先進(jìn)、制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密、技術(shù)領(lǐng)先、隊伍一流、服務(wù)優(yōu)良、品牌杰出、發(fā)展和諧”的國際頂級金融保險集團(tuán)。

第五篇：中國人壽簡介

中國人壽簡介

中國人壽保險（集團(tuán)）公司是國有特大型金融保險企業(yè)，總部設(shè)在北京，世界500強(qiáng)企業(yè)、中國品牌500強(qiáng)。公司前身是成立于1949年的原中國人民保險公司，2011年11月份列入中央管理，升格副部級央企。業(yè)務(wù)范圍全面涵蓋壽險、財產(chǎn)險、養(yǎng)老保險（企業(yè)年金）、資產(chǎn)管理、另類投資、海外業(yè)務(wù)、電子商務(wù)等多個領(lǐng)域，并通過資本運作參股了多家銀行、證券公司等其他金融和非金融機(jī)構(gòu)。

中國人壽保險（集團(tuán)）公司及其子公司構(gòu)成了我國最大的商業(yè)保險集團(tuán)，是中國資本市場最大的機(jī)構(gòu)投資者之一。2014年，營業(yè)收入5375.83億元，總保費收入達(dá)到4,069.34億元，境內(nèi)壽險業(yè)務(wù)市場份額為27.02%，總資產(chǎn)達(dá)到27,467.95億元。中國人壽保險（集團(tuán)）公司已連續(xù)13年入選《財富》全球500強(qiáng)企業(yè)，排名由2003年的290位躍升為2015年的94位；連續(xù)8年入選世界品牌500強(qiáng)，2014年位列第233位；所屬壽險股份公司繼2003年12月在紐約、香港兩地同步上市之后，又于2007年1月回歸境內(nèi)A股市場，成為內(nèi)地資本市場“保險第一股”和全球第一家在紐約、香港和上海三地上市的保險公司，目前已成為全球市值最大的上市壽險公司。

中國人壽恪守“以客戶為中心、以基層為重心、以價值為核心”的經(jīng)營理念，積極承擔(dān)行業(yè)和社會責(zé)任，努力成為“行業(yè)領(lǐng)先、客戶青睞、最具價值”的公司，奮力打造國際頂級金融保險集團(tuán)。