第一篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定

中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 最高人民檢察院

公安部 國(guó)家安全部

關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院 公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定的通知

銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號(hào)

各銀監(jiān)局，各省、自治區(qū)、直轄市人民檢察院、公安廳（局）、國(guó)家安全廳（局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)人民檢察院、公安局、國(guó)家安全局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵儲(chǔ)銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：

現(xiàn)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 最高人民檢察院 公安部 國(guó)家安全部

2014年12月29日

（此件發(fā)至銀監(jiān)分局，各級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)，地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、外國(guó)銀行分行）

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院 公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)單位或個(gè)人涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的行為，保障刑事偵查活動(dòng)的順利進(jìn)行，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共

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和國(guó)刑事訴訟法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村合作銀行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

第三條 本規(guī)定所稱(chēng)“協(xié)助查詢、凍結(jié)”是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)單位或個(gè)人在本機(jī)構(gòu)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的行為。

第四條 協(xié)助查詢、凍結(jié)工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、保護(hù)存款人和其他客戶合法權(quán)益的原則。

第五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部制度，完善信息系統(tǒng)，依法做好協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。

第六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部，省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行和有條件的地市級(jí)分行指定專(zhuān)門(mén)受理部門(mén)和專(zhuān)人負(fù)責(zé)，在其他分支機(jī)構(gòu)指定專(zhuān)門(mén)受理部門(mén)或者專(zhuān)人負(fù)責(zé)，統(tǒng)一接收和反饋人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)要求。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將專(zhuān)門(mén)受理部門(mén)和專(zhuān)人信息及時(shí)報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并抄送同級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)。上述信息發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告。

第七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接到協(xié)助查詢、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)后，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，嚴(yán)禁向被查詢、凍結(jié)的單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。

第八條 人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋縣級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)公章的協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)，到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)辦理，但符合本規(guī)定第二十六條情形除外。

無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)指派至少一名辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。

第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦

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理查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)辦案人員的工作證或人民警察證以及協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)進(jìn)行形式審查。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)留存上述法律文書(shū)原件及工作證或人民警察證復(fù)印件，并注明用途。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管留存的工作證或人民警察證復(fù)印件，不得挪作他用。

第十條 人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)需要跨地區(qū)辦理查詢、凍結(jié)的，可以按照本規(guī)定要求持協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)、有效的本人工作證或人民警察證、辦案協(xié)作函，與協(xié)作地縣級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)聯(lián)系，協(xié)作地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行。

辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)可以通過(guò)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)信息化應(yīng)用系統(tǒng)傳輸加蓋電子簽章的辦案協(xié)作函和相關(guān)法律文書(shū)，或者將辦案協(xié)作函和相關(guān)法律文書(shū)及憑證傳真至協(xié)作地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)。協(xié)作地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)接收后，經(jīng)審查確認(rèn)，在傳來(lái)的協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)上加蓋本地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)印章，由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)辦理，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。

第十一條 對(duì)于涉案賬戶較多，辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)需要對(duì)其集中查詢、凍結(jié)的，可以分別按照以下程序辦理：

人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)需要查詢、凍結(jié)的賬戶屬于同一省、自治區(qū)、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)出具協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)，逐級(jí)上報(bào)并經(jīng)省級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)批準(zhǔn)后，由辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書(shū)原件，到有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)要求辦理。

人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)需要查詢、凍結(jié)的賬戶分屬不同省、自治區(qū)、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)出具協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)，逐級(jí)上報(bào)并經(jīng)省

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級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，由辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書(shū)原件，到有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)要求辦理。

第十二條 對(duì)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)提出的超出查詢權(quán)限或者屬于跨地區(qū)查詢需求的，有條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)內(nèi)部協(xié)作程序，向有權(quán)限查詢的上級(jí)機(jī)構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)其他分支機(jī)構(gòu)提出協(xié)查請(qǐng)求，并通過(guò)內(nèi)部程序反饋查詢的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)。

第十三條 協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)應(yīng)當(dāng)提供查詢賬號(hào)、查詢內(nèi)容等信息。

人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)無(wú)法提供具體賬號(hào)時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)提供的足以確定該賬戶的個(gè)人身份證件號(hào)碼或者企業(yè)全稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)代碼等信息積極協(xié)助查詢。沒(méi)有所查詢的賬戶的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)，并在查詢回執(zhí)中注明。

第十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢的信息僅限于涉案財(cái)產(chǎn)信息，包括：被查詢單位或者個(gè)人開(kāi)戶銷(xiāo)戶信息，存款余額、交易日期、交易金額、交易方式、交易對(duì)手賬戶及身份等信息，電子銀行信息，網(wǎng)銀登錄日志等信息，POS機(jī)商戶、自動(dòng)機(jī)具相關(guān)信息等。

人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，并要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在有關(guān)復(fù)制材料上加蓋證明印章，但一般不得提取原件。人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采取必要加密措施的基礎(chǔ)上提供，必要時(shí)可予以標(biāo)注和說(shuō)明。

涉案賬戶較多，需要批量查詢的，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供電子版查詢清單。

第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理并反饋。如無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢，對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開(kāi)戶銷(xiāo)戶信息、存款

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余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日以內(nèi)反饋；對(duì)于查詢單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對(duì)手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機(jī)商戶、自動(dòng)機(jī)具相關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在十個(gè)工作日以內(nèi)反饋。

對(duì)涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理集中查詢的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的時(shí)限內(nèi)反饋。

因技術(shù)條件、不可抗力等客觀原因，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無(wú)法在規(guī)定時(shí)限內(nèi)反饋的，應(yīng)當(dāng)向人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)說(shuō)明原因，并采取有效措施盡快反饋。

第十六條 協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)應(yīng)當(dāng)明確凍結(jié)賬戶名稱(chēng)、凍結(jié)賬號(hào)、凍結(jié)數(shù)額、凍結(jié)期限等要素。

凍結(jié)涉案賬戶的款項(xiàng)數(shù)額，應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng)。不得超出涉案金額范圍凍結(jié)款項(xiàng)。凍結(jié)數(shù)額應(yīng)當(dāng)具體、明確。暫時(shí)無(wú)法確定具體數(shù)額的，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)上明確注明“只收不付”。

人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)明確填寫(xiě)凍結(jié)期限起止時(shí)間，并應(yīng)當(dāng)給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)預(yù)留必要的工作時(shí)間。

第十七條 人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)提供手續(xù)齊全的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理凍結(jié)手續(xù)，并在協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)回執(zhí)中注明辦理情況。

對(duì)涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理集中凍結(jié)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行一般應(yīng)當(dāng)在二十四小時(shí)以內(nèi)采取凍結(jié)措施。

如被凍結(jié)賬戶財(cái)產(chǎn)余額低于人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求數(shù)額時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期內(nèi)對(duì)該賬戶做“只收不付”處理，直至達(dá)到要求的凍結(jié)數(shù)額。

第十八條 凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過(guò)六個(gè)月。有特殊原因需要延長(zhǎng)的，作出原凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期限屆滿前按照本規(guī)定第八條辦理續(xù)凍手續(xù)。每

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次續(xù)凍期限不得超過(guò)六個(gè)月，續(xù)凍沒(méi)有次數(shù)限制。

對(duì)于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限可以為一年。需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)當(dāng)按照原批準(zhǔn)權(quán)限和程序，在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)不得超過(guò)一年。

凍結(jié)期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，凍結(jié)自動(dòng)解除。

第十九條 被凍結(jié)的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)當(dāng)由作出原凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)出具協(xié)助解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)，由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和協(xié)助解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)辦理，但符合本規(guī)定第二十六條情形除外。

在凍結(jié)期限內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得自行解除凍結(jié)。

第二十條 對(duì)已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)，但可以輪候凍結(jié)。凍結(jié)解除的，登記在先的輪候凍結(jié)自動(dòng)生效。凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)。

兩個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求對(duì)同一單位或個(gè)人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)且手續(xù)完備的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。

第二十一條 下列財(cái)產(chǎn)和賬戶不得凍結(jié)：

（一）金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金；

（二）特定非金融機(jī)構(gòu)備付金；

（三）封閉貸款專(zhuān)用賬戶（在封閉貸款未結(jié)清期間）；

（四）商業(yè)匯票保證金；

（五）證券投資者保障基金、保險(xiǎn)保障基金、存款保險(xiǎn)基金、信托業(yè)保障基金；

（六）黨、團(tuán)費(fèi)賬戶和工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶；

（七）社會(huì)保險(xiǎn)基金；

（八）國(guó)有企業(yè)下崗職工基本生活保障資金；

（九）住房公積金和職工集資建房賬戶資金；

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（十）人民法院開(kāi)立的執(zhí)行賬戶；

（十一）軍隊(duì)、武警部隊(duì)一類(lèi)保密單位開(kāi)設(shè)的“特種預(yù)算存款”、“特種其他存款”和連隊(duì)賬戶的存款；

（十二）金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押給中國(guó)人民銀行的債券、股票、貸款；

（十三）證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)等依法按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取并存放于專(zhuān)門(mén)清算交收賬戶內(nèi)的特定股票、債券、票據(jù)、貴金屬等有價(jià)憑證、資產(chǎn)和資金，以及按照業(yè)務(wù)規(guī)則要求金融機(jī)構(gòu)等登記托管結(jié)算參與人、清算參與人、投資者或者發(fā)行人提供的、在交收或者清算結(jié)算完成之前的保證金、清算基金、回購(gòu)質(zhì)押券、價(jià)差擔(dān)保物、履約擔(dān)保物等擔(dān)保物，支付機(jī)構(gòu)客戶備付金；

（十四）其他法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門(mén)規(guī)章規(guī)定不得凍結(jié)的賬戶和款項(xiàng)。

第二十二條 對(duì)金融機(jī)構(gòu)賬戶、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶和以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開(kāi)立的各類(lèi)專(zhuān)門(mén)清算交收賬戶、保證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶，不得整體凍結(jié)，法律另有規(guī)定的除外。

第二十三條 經(jīng)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無(wú)關(guān)的，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在三日以內(nèi)按照本規(guī)定第十九條的規(guī)定及時(shí)解除凍結(jié)，并書(shū)面通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有人；因此對(duì)被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的單位或者個(gè)人造成損失的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)法律責(zé)任，但因銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身操作失誤或設(shè)備故障造成被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的單位或者個(gè)人損失的除外。

上級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)解除凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令作出凍結(jié)決定的下級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)解除凍結(jié)。

第二十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)部授權(quán)審批流程辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)協(xié)助查詢、凍結(jié)工作做好登記記錄，妥善保存

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登記信息。

第二十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)手續(xù)后，在存款單位或者個(gè)人查詢時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知其賬戶被凍結(jié)情況。被凍結(jié)款項(xiàng)的單位或者個(gè)人對(duì)凍結(jié)有異議的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知其與作出凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)聯(lián)系。

第二十六條 人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立快速查詢、凍結(jié)工作機(jī)制，辦理重大、緊急案件查詢、凍結(jié)工作。具體辦法由銀監(jiān)會(huì)會(huì)同最高人民檢察院、公安部、國(guó)家安全部另行制定。

人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立電子化專(zhuān)線信息傳輸機(jī)制，查詢、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送和結(jié)果反饋原則上依托銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的金融專(zhuān)網(wǎng)完成。

銀監(jiān)會(huì)會(huì)同最高人民檢察院、公安部、國(guó)家安全部制定規(guī)范化的電子化信息交互流程，確保各方依法合規(guī)使用專(zhuān)線傳輸數(shù)據(jù)，保障專(zhuān)線運(yùn)行和信息傳輸?shù)陌踩浴?/p>

第二十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)賬戶要求后，應(yīng)當(dāng)立即進(jìn)行辦理；發(fā)現(xiàn)存在文書(shū)不全、要素欠缺等問(wèn)題，無(wú)法辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)要求人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)采取必要的補(bǔ)正措施；確實(shí)無(wú)法補(bǔ)正的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在回執(zhí)上注明原因，退回人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)提出的不符合本規(guī)定第二十一條、第二十二條的協(xié)助凍結(jié)要求有權(quán)拒絕，同時(shí)將相關(guān)理由告知辦案人員。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)在協(xié)助查詢、凍結(jié)工作中意見(jiàn)不一致的，應(yīng)當(dāng)先行辦理查詢、凍結(jié)，并提請(qǐng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的法律部門(mén)協(xié)調(diào)解決。

第二十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)工作中有下列行為之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改

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正，并責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；必要時(shí)，予以通報(bào)批評(píng)；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）向被查詢、凍結(jié)單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信，偽造、隱匿、毀滅相關(guān)證據(jù)材料，幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)；

（二）擅自轉(zhuǎn)移或解凍已凍結(jié)的存款；

（三）故意推諉、拖延，造成應(yīng)被凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)被轉(zhuǎn)移的；

（四）其他無(wú)正當(dāng)理由拒絕協(xié)助配合、造成嚴(yán)重后果的。

第二十九條 人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助開(kāi)展相關(guān)工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定。人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)違反法律、行政法規(guī)及本規(guī)定，強(qiáng)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展協(xié)助工作，其上級(jí)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立即予以糾正；違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，依法追究法律責(zé)任。

第三十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將協(xié)助查詢、凍結(jié)工作納入考核，建立獎(jiǎng)懲機(jī)制。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)對(duì)在協(xié)助查詢、凍結(jié)工作中有突出貢獻(xiàn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員給予表彰。

第三十一條 此前有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)工作的相關(guān)規(guī)定與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

第三十二條 非銀行金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)單位或個(gè)人涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的，適用本規(guī)定。

第三十三條 本規(guī)定由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和最高人民檢察院、公安部、國(guó)家安全部共同解釋。

第三十四條 本規(guī)定所稱(chēng)的“以上”、“以內(nèi)”包括本數(shù)。第三十五條 本規(guī)定自2015年1月1日起施行。

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第二篇：《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》

中國(guó)人民銀行

關(guān)于發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》的通知

銀發(fā)〔2002〕1號(hào)

（2002年2月1日起施行）

中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行，各政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、國(guó)家郵政儲(chǔ)匯局、總行直接監(jiān)管的財(cái)務(wù)公司：

為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃單位、個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的行為，現(xiàn)發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》，請(qǐng)各金融機(jī)構(gòu)遵照?qǐng)?zhí)行。

請(qǐng)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部將本通知翻印發(fā)至轄內(nèi)城市商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社、財(cái)務(wù)公司。

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定

第一條 為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃單位、個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》及其它有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱(chēng)“協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃”是指金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的行為。

協(xié)助查詢是指金融機(jī)構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的要求，將單位或個(gè)人存款的金額、幣種以及其它存款信息告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。

協(xié)助凍結(jié)是指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的要求，在一定時(shí)期內(nèi)禁止單位或個(gè)人提取其存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款的行為。

協(xié)助扣劃是指金融機(jī)構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃的要求，將單位或個(gè)人存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。

第三條 本規(guī)定所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)是指依法經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)(含外資金融機(jī)構(gòu))，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、城市和農(nóng)村信用合作社、財(cái)務(wù)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)等。

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在存款人開(kāi)戶的營(yíng)業(yè)分支機(jī)構(gòu)具體辦理。

第四條 本規(guī)定所稱(chēng)有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位(詳見(jiàn)附表)。

第五條 協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)益的原則。

第六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法做好協(xié)助工作，建立健全有關(guān)規(guī)章制度，切實(shí)加強(qiáng)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的管理體制作。

第七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)確定專(zhuān)職部門(mén)或?qū)Ｂ毴藛T，負(fù)責(zé)接待要求協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)，及時(shí)處理協(xié)助事宜，并注意保守國(guó)家秘密。

第八條 辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上(含，下同)機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書(shū)。

第九條 辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法律文書(shū)：

(一)有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；

(二)有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；

(三)人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書(shū)、其它有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書(shū)。

第十條 辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法律文書(shū)：

(一)有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；

(二)有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(shū)，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；

(三)有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書(shū)。

第十一條 金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容；

(一)“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”填寫(xiě)的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、戶名和賬號(hào)、大小寫(xiě)金額；

(二)協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同；

(三)協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書(shū)，以及法律文書(shū)有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”的內(nèi)容不符，應(yīng)說(shuō)明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”或所附的法律文書(shū)。

有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款戶不能提供賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個(gè)人的居民身份證號(hào)碼或其它足以確定該個(gè)人存款賬戶的情況。

第十二條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)控制度的規(guī)定建立和完善協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作的登記制度。

金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時(shí)，應(yīng)對(duì)下列情況進(jìn)行登記：有權(quán)機(jī)關(guān)名稱(chēng)，執(zhí)法人員姓名和證件號(hào)碼，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員姓名，被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人的名稱(chēng)或姓名，協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時(shí)間和金額，相關(guān)法律文書(shū)名稱(chēng)及文號(hào)，協(xié)助結(jié)果等。

登記表應(yīng)當(dāng)在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)填寫(xiě)，并由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人簽字。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記表，并嚴(yán)格保守有關(guān)國(guó)家秘密。

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款，涉及內(nèi)控制度中的核實(shí)、授權(quán)和審批工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按內(nèi)控制度及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)，不得拖延推諉。

第十三條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)完備的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真協(xié)助辦理。在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)后，不得再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息，不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。

金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢查詢存款手續(xù)后，有權(quán)機(jī)關(guān)要求予以保密的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保守秘密。金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個(gè)人。

第十四條 金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于存款資料，包括被查詢單位或個(gè)人開(kāi)戶、存款情況以及與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、對(duì)賬單等資料。對(duì)上述資料，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供，有權(quán)機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件。

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的，可以按相關(guān)規(guī)定收取工本費(fèi)。

第十五條 有權(quán)機(jī)關(guān)在查詢單位存款情況時(shí)，只提供被查詢單位名稱(chēng)而未提供賬號(hào)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)賬戶管理檔案積極協(xié)助查詢，沒(méi)有所查詢的賬戶的，應(yīng)如實(shí)告知有權(quán)機(jī)關(guān)。第十六條 凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為六個(gè)月，期滿后可以續(xù)凍。有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解除凍結(jié)措施。

第十七條 有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)不予辦理并應(yīng)當(dāng)說(shuō)明情況。

第十八條 在凍結(jié)期限內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書(shū)的情況下，金融機(jī)構(gòu)才能對(duì)已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍。被凍結(jié)存款的單位或個(gè)人對(duì)凍結(jié)提出異議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)金融機(jī)構(gòu)不得自行解凍。

第十九條 有權(quán)機(jī)關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯(cuò)誤，其上級(jí)機(jī)關(guān)直接作出變更決定或裁定的，金融機(jī)構(gòu)接到變更決定書(shū)或裁定書(shū)后，應(yīng)當(dāng)予以辦理。

第二十條 金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶。有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機(jī)構(gòu)不予協(xié)助。

第二十一條 查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)與解除凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)均應(yīng)由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員依法送達(dá)，金融機(jī)構(gòu)不接受有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員以外的人員代為送達(dá)的上述通知書(shū)。

第二十二條 兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭(zhēng)議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭(zhēng)議機(jī)關(guān)協(xié)商后的意見(jiàn)辦理。

第二十三條 本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第二十四條 本規(guī)定自2002年2月1日起施行。

附表： 有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表

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┃│查詢│凍結(jié)│扣劃┃

┃單位名稱(chēng)├──┬──┼──┬──┼──┬──┨

┃│單位│個(gè)人│單位│個(gè)人│單位│個(gè)人┃

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┃人民法院│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)┃

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┃稅務(wù)機(jī)關(guān)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)┃

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┃海關(guān)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)┃

┠────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┨

┃人民檢察院│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)┃

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┃公安機(jī)關(guān)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)┃

┠────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┨

┃國(guó)家安全機(jī)關(guān)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)┃

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┃軍隊(duì)保衛(wèi)部門(mén)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)┃

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┃監(jiān)獄│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)┃

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┃走私犯罪偵查機(jī)關(guān)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│有權(quán)│無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)┃

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┃監(jiān)察機(jī)關(guān)(包括軍 │有權(quán)│有權(quán)│無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)┃

┃隊(duì)監(jiān)察機(jī)關(guān))││││││┃

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┃審計(jì)機(jī)關(guān)│有權(quán)│無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)┃

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┃工商行政管理機(jī)關(guān)│有權(quán)│無(wú)權(quán)│暫停結(jié)算│暫停結(jié)算│無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)┃

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┃證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)│有權(quán)│無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)│ 無(wú)權(quán) │無(wú)權(quán)│無(wú)權(quán)┃

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注：本表所列機(jī)關(guān)是《金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》發(fā)布之日前有關(guān)法律、行政法規(guī)明確規(guī)定具有查詢、凍結(jié)或者扣劃存款權(quán)力的機(jī)關(guān)。規(guī)定發(fā)布實(shí)施之后，法律、行政法規(guī)有新規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三篇：金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定

農(nóng)銀辦發(fā)〔2002〕56號(hào)

轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、拍劃工作管理規(guī)定》的通知

各省、自治區(qū)、直轄市分行,新疆兵團(tuán)分行,各直屬分行:

現(xiàn)將《中國(guó)人民銀行關(guān)于發(fā)布＜金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定＞的通知》（銀發(fā)〔2002〕1號(hào),以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）轉(zhuǎn)發(fā)你們,請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行?，F(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題通知如下:

一、依法規(guī)范金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作,是維護(hù)國(guó)家法制統(tǒng)一和法律尊嚴(yán)的要求,是公民、法人和其它組織合法權(quán)益能夠得以實(shí)現(xiàn)的重要保障。各級(jí)行要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)中國(guó)人民銀行的《通知》精神,在依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)益的原則下,依法協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)做好查詢、凍結(jié)和扣劃工作。

二、各級(jí)行應(yīng)按照《通知》要求,明確專(zhuān)職部門(mén)或?qū)Ｂ毴藛T負(fù)責(zé)接待要求協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān),嚴(yán)格按照內(nèi)控制度及時(shí)處理協(xié)助事宜,對(duì)程序合法、手續(xù)完備的不得拖延推諉,并注意保守國(guó)家秘密。

三、辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃業(yè)務(wù)中,各級(jí)行經(jīng)辦人員要按照《通知》規(guī)定,認(rèn)真核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件和法律文書(shū)。特別是在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí),各級(jí)行應(yīng)嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》第11條的要求,對(duì)有關(guān)法律文書(shū)履行審查義務(wù)。

四、各級(jí)行應(yīng)當(dāng)按照《通知》要求和內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定,建立和完善協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃的登記制度。登記表在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)填寫(xiě),并由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和我行經(jīng)辦人員簽字。

五、各級(jí)行專(zhuān)職負(fù)責(zé)接待要求協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)的部門(mén)和人員,應(yīng)當(dāng)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的法律、法規(guī),熟知有關(guān)規(guī)定和操作程序,及時(shí)掌握和了解法律、法規(guī)的新變化。

六、各分行要將本《通知》轉(zhuǎn)發(fā)至縣級(jí)支行。

《通知》執(zhí)行過(guò)程中遇到的問(wèn)題,當(dāng)事行應(yīng)及時(shí)上報(bào),直至報(bào)告總行（法規(guī)部）。

二○○二年二月二十二日

銀發(fā)〔2002〕1號(hào)

中國(guó)人民銀行關(guān)于發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》的通知

中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行,各政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、國(guó)家郵政儲(chǔ)匯局、總行直接監(jiān)管的財(cái)務(wù)公司:

為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃單位、個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的行為,現(xiàn)發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》,請(qǐng)各金融機(jī)構(gòu)遵照?qǐng)?zhí)行。

請(qǐng)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部將本通知翻印發(fā)至轄內(nèi)城市商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社、財(cái)務(wù)公司。附件：金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定

二○○二年一月十五日

附件

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定

第一條 為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃單位、個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的行為,根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定,制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱(chēng)“協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃”是指金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的行為。

協(xié)助查詢是指金融機(jī)構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的要求,將單位或個(gè)人存款的金

額、幣種以及其他存款信息告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。

協(xié)助凍結(jié)是指金融機(jī)構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的要求,在一定時(shí)期內(nèi)禁止單位或個(gè)人提取其存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款的行為。

協(xié)助扣劃是指金融機(jī)構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃的要求,將單位或個(gè)人存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。

第三條 本規(guī)定所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)是指依法經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)《含外資金融機(jī)構(gòu)》,包括政策性銀行、商業(yè)銀行、城市和農(nóng)村信用合作社、財(cái)務(wù)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)等。

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款,應(yīng)當(dāng)在存款人開(kāi)戶的營(yíng)業(yè)分支機(jī)構(gòu)具體辦理。

第四條 本規(guī)定所稱(chēng)有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定,有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位（詳見(jiàn)附表）。

第五條 協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)益的原則。

第六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法做好協(xié)助工作,建立健全有關(guān)規(guī)章制度,切實(shí)加強(qiáng)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的管理工作。

第七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)確定專(zhuān)職部門(mén)或?qū)Ｂ毴藛T,負(fù)責(zé)接待要求協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān),及時(shí)處理協(xié)助事宜,并注意保守國(guó)家秘密。

第八條 辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí),經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件,以及有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含,下同）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書(shū)。

第九條 辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法律文書(shū):

（一）有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件;

（二）有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū),法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的,應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字;

（三）人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書(shū)、其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書(shū)。

第十條 辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法律文書(shū):

（一）有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件;

（二）有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(shū),法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的,應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字;

（三）有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書(shū)。

第十一條 金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí),應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容:

（一）“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”填寫(xiě)的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、戶名和賬號(hào)、大小寫(xiě)金額;

（二）協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同;

（三）協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書(shū),以及法律文書(shū)有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”的內(nèi)容不符,應(yīng)說(shuō)明原因,退回“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”或所附的法律文書(shū)。

有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款戶不能提供賬號(hào)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個(gè)人的居民身份證號(hào)碼或其它足以確定該個(gè)人存款賬戶的情況。

第十二條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)控制度的規(guī)定建立和完善協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作的登記制度。

金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時(shí),應(yīng)對(duì)下列情況進(jìn)行登記:有權(quán)機(jī)關(guān)名稱(chēng),執(zhí)法人員姓名和證件號(hào)碼,金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員姓名,被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人的名稱(chēng)或姓名,協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時(shí)間和金額,相關(guān)法律文書(shū)名稱(chēng)及文號(hào),協(xié)助結(jié)果等。

登記表應(yīng)當(dāng)在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)填寫(xiě),并由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人簽字。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記表,并嚴(yán)格保守有關(guān)國(guó)家秘密。

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款,涉及內(nèi)控制度中的核實(shí)、授權(quán)和審批工作時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按內(nèi)控制度及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù),不得拖延推諉。

第十三條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)完備的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)真協(xié)助辦理。在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)后,不得再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息,不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信,幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。

金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢查詢存款手續(xù)后,有權(quán)機(jī)關(guān)要求予以保密的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保守秘密。金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后,根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個(gè)人。

第十四條 金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于存款資料,包括被查詢單位或個(gè)人開(kāi)戶、存款情況以及與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、對(duì)賬單等資料。對(duì)上述資料,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供,有權(quán)機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相,但不得帶走原件。

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的,可以按相關(guān)規(guī)定收取工本費(fèi)。

第十五條 有權(quán)機(jī)關(guān)在查詢單位存款情況時(shí),只提供被查詢單位名稱(chēng)而未提供賬號(hào)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)賬戶管理檔案積極協(xié)助查詢,沒(méi)有所查詢的賬戶的,應(yīng)如實(shí)告知有權(quán)機(jī)關(guān)。

第十六條 凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為六個(gè)月,期滿后可以續(xù)凍。有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù),逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的,視為自動(dòng)解除凍結(jié)措施。

第十七條 有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的,金融機(jī)構(gòu)不予辦理并應(yīng)當(dāng)說(shuō)明情況。

第十八條 在凍結(jié)期限內(nèi),只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)做出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書(shū)的情況下,金融機(jī)構(gòu)才能對(duì)已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍。被凍結(jié)存款的單位或個(gè)人對(duì)凍結(jié)提出異議的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)告知其與做出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系,在存款凍結(jié)期限內(nèi)金融機(jī)構(gòu)不得自行解凍。

第十九條 有權(quán)機(jī)關(guān)在凍結(jié)、解濤、工作中發(fā)生錯(cuò)誤,其上級(jí)機(jī)關(guān)直接做出變更決定或裁定的,金融機(jī)構(gòu)接到變更決定書(shū)或裁定書(shū)后,應(yīng)當(dāng)予以辦理。

第二十條 金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí),應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶。有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的,金融機(jī)構(gòu)不予協(xié)助。

第二十一條 查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)與解除凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)均應(yīng)由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員依法送達(dá),金融機(jī)構(gòu)不接受有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員以外的人員代為送達(dá)的上述通知書(shū)。

第二十二條 兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。

兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭(zhēng)議的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭(zhēng)議機(jī)關(guān)協(xié)商后的意見(jiàn)辦理。

第二十三條 本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第二十四條 本規(guī)定自2002年2月1日起施行。

附表

有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表

單位名稱(chēng) 查詢 凍結(jié) 扣劃

單位 個(gè)人 單位 個(gè)人 單位 個(gè)人

人民法院 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán)

稅務(wù)機(jī)關(guān) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán)

海關(guān) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán)

人民檢察院 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán)

公安機(jī)關(guān) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán)

國(guó)家安全機(jī)關(guān) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán)

軍隊(duì)保衛(wèi)部門(mén) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán)

監(jiān)獄 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán)

走私犯罪偵察機(jī)關(guān) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 有權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán)

監(jiān)察機(jī)關(guān)（包括軍隊(duì)監(jiān)察機(jī)關(guān)）有權(quán) 有權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán)審計(jì)機(jī)關(guān) 有權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán)

工商行政管理機(jī)關(guān) 有權(quán) 無(wú)權(quán) 暫停結(jié)算 暫停結(jié)算 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán)證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān) 有權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán) 無(wú)權(quán)

第四篇：銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定

中國(guó)人民銀行關(guān)于發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》的通知 銀發(fā)［2002］1號(hào)

2002-1-15

中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行，各政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、國(guó)家郵政儲(chǔ)匯局、總行直接監(jiān)管的財(cái)務(wù)公司：

為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃單位、個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的行為，現(xiàn)發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》，請(qǐng)各金融機(jī)構(gòu)遵照?qǐng)?zhí)行。

請(qǐng)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部將本通知翻印發(fā)至轄內(nèi)城市商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社、財(cái)務(wù)公司。

中國(guó)人民銀行

二00二年一月十五日

附件：

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定

第一條 為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃單位、個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》及其它有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱(chēng)“協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃”是指金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的行為。

協(xié)助查詢是指金融機(jī)構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的要求，將單位或個(gè)人存款的金額、幣種以及其它存款信息告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。

協(xié)助凍結(jié)是指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的要求，在一定時(shí)期內(nèi)禁止單位或個(gè)人提取其存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款的行為。

協(xié)助扣劃是指金融機(jī)構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃的要求，將單位或個(gè)人存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。

第三條 本規(guī)定所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)是指依法經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)（含外資金融機(jī)構(gòu)），包括政策性銀行、商業(yè)銀行、城市和農(nóng)村信用合作社、財(cái)務(wù)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)等。金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在存款人開(kāi)戶的營(yíng)業(yè)分支機(jī)構(gòu)具體辦理。

第四條 本規(guī)定所稱(chēng)有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位（詳見(jiàn)附表）。

第五條 協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)益的原則。

第六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法做好協(xié)助工作，建立健全有關(guān)規(guī)章制度，切實(shí)加強(qiáng)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的管理體制作。

第七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)確定專(zhuān)職部門(mén)或?qū)Ｂ毴藛T，負(fù)責(zé)接待要求協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)，及時(shí)處理協(xié)助事宜，并注意保守國(guó)家秘密。

第八條 辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含，下同）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書(shū)。

第九條 辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法律文書(shū)：

（一）有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；

（二）有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；

（三）人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書(shū)、其它有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書(shū)。

第十條 辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法律文書(shū)：

（一）有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；

（二）有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(shū)，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；

（三）有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書(shū)。

第十一條 金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容；

（一）“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”填寫(xiě)的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、戶名和賬號(hào)、大小寫(xiě)金額；

（二）協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同；

（三）協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書(shū)，以及法律文書(shū)有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”的內(nèi)容不符，應(yīng)說(shuō)明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”或所附的法律文書(shū)。有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款戶不能提供賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個(gè)人的居民身份證號(hào)碼或其它足以確定該個(gè)人存款賬戶的情況。

第十二條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)控制度的規(guī)定建立和完善協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作的登記制度。

金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時(shí)，應(yīng)對(duì)下列情況進(jìn)行登記：有權(quán)機(jī)關(guān)名稱(chēng)，執(zhí)法人員姓名和證件號(hào)碼，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員姓名，被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或

個(gè)人的名稱(chēng)或姓名，協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時(shí)間和金額，相關(guān)法律文書(shū)名稱(chēng)及文號(hào)，協(xié)助結(jié)果等。

登記表應(yīng)當(dāng)在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)填寫(xiě)，并由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人簽字。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記表，并嚴(yán)格保守有關(guān)國(guó)家秘密。

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款，涉及內(nèi)控制度中的核實(shí)、授權(quán)和審批工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按內(nèi)控制度及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)，不得拖延推諉。

第十三條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)完備的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真協(xié)助辦理。在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)后，不得再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息，不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。

金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢查詢存款手續(xù)后，有權(quán)機(jī)關(guān)要求予以保密的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保守秘密。金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個(gè)人。

第十四條 金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于存款資料，包括被查詢單位或個(gè)人開(kāi)戶、存款情況以及與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、對(duì)賬單等資料。對(duì)上述資料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供，有權(quán)機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件。

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的，可以按相關(guān)規(guī)定收取工本費(fèi)。

第十五條 有權(quán)機(jī)關(guān)在查詢單位存款情況時(shí)，只提供被查詢單位名稱(chēng)而未提供賬號(hào)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)賬戶管理檔案積極協(xié)助查詢，沒(méi)有所查詢的賬戶的，應(yīng)如實(shí)告知有權(quán)機(jī)關(guān)。第十六條 凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為六個(gè)月，期滿后可以續(xù)凍。有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解除凍結(jié)措施。

第十七條 有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)不予辦理并應(yīng)當(dāng)說(shuō)明情況。

第十八條 在凍結(jié)期限內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書(shū)的情況下，金融機(jī)構(gòu)才能對(duì)已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍。被凍結(jié)存款的單位或個(gè)人對(duì)凍結(jié)提出異議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)金融機(jī)構(gòu)不得自行解凍。

第十九條 有權(quán)機(jī)關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯(cuò)誤，其上級(jí)機(jī)關(guān)直接作出變更決定或裁定的，金融機(jī)構(gòu)接到變更決定書(shū)或裁定書(shū)后，應(yīng)當(dāng)予以辦理。

第二十條 金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶。有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機(jī)構(gòu)不予協(xié)助。

第二十一條 查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)與解除凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)均應(yīng)由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員依法送達(dá)，金融機(jī)構(gòu)不接受有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員以外的人員代為送達(dá)的上述通知書(shū)。

第二十二條 兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭(zhēng)議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭(zhēng)議機(jī)關(guān)協(xié)商后的意見(jiàn)辦理。

第二十三條

第二十四條

本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)定自2002年2月1日起施行。

第五篇：人民檢察院扣押、凍結(jié)款物工作規(guī)定

【發(fā)布單位】最高人民檢察院 【發(fā)布文號(hào)】

【發(fā)布日期】2006-03-27 【生效日期】2006-03-27 【失效日期】

【所屬類(lèi)別】國(guó)家法律法規(guī) 【文件來(lái)源】最高人民檢察院

人民檢察院扣押、凍結(jié)款物工作規(guī)定

各省、自治區(qū)、直轄市人民檢察院，軍事檢察院，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)人民檢察院：

《人民檢察院扣押、凍結(jié)款物工作規(guī)定》已于2006年2月13日經(jīng)最高人民檢察院第十屆檢察委員會(huì)第五十次會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。各地在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告最高人民檢察院。

最高人民檢察院

二00六年三月二十七日

人民檢察院扣押、凍結(jié)款物工作規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范人民檢察院扣押、凍結(jié)款物工作，提高執(zhí)法水平和辦案質(zhì)量，保護(hù)公民、法人和其他組織合法權(quán)益，根據(jù)刑法、刑事訴訟法及其他有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱(chēng)扣押、凍結(jié)的款物，是指人民檢察院在依法行使檢察職權(quán)過(guò)程中扣押、凍結(jié)的違法所得、其他可能與犯罪有關(guān)的款物、作案工具、非法持有的違禁品等。

犯罪嫌疑人、被告人實(shí)施違法犯罪行為所取得的財(cái)物及其孳息屬于違法所得。

第三條 違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠。對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)返還。違禁品和供犯罪所用的財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以扣押、凍結(jié)，并依法處理。

被害人包括自然人、法人和其他組織。

第四條 人民檢察院扣押、凍結(jié)以及保管、處理涉案款物，必須嚴(yán)格依法進(jìn)行。嚴(yán)禁扣押、凍結(jié)與案件無(wú)關(guān)的合法財(cái)產(chǎn)。

嚴(yán)禁在立案之前扣押、凍結(jié)款物。個(gè)人或者單位在立案之前向人民檢察院自首時(shí)攜帶涉案款物的，人民檢察院可以先行接受，并向自首人開(kāi)具收據(jù)，根據(jù)立案情況決定是否扣押、凍結(jié)。

第五條 實(shí)行扣押、凍結(jié)款物與保管款物相分離的原則，帳實(shí)必須相符。

第六條 人民檢察院扣押、凍結(jié)款物，應(yīng)當(dāng)實(shí)行辦案部門(mén)和保管部門(mén)相互制約的原則。

第七條 人民檢察院扣押、凍結(jié)款物工作，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定接受人民監(jiān)督員的監(jiān)督。

第八條 扣押、凍結(jié)涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私的款物，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守有關(guān)保密規(guī)定。

第二章 扣押、凍結(jié)款物的程序

第九條 扣押、凍結(jié)涉案款物，應(yīng)當(dāng)履行法律手續(xù)。

扣押、凍結(jié)涉案款物，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)檢察長(zhǎng)批準(zhǔn)，由兩名以上辦案人員進(jìn)行。

在搜查、拘留、逮捕、現(xiàn)場(chǎng)勘查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的可用以證明犯罪嫌疑人有罪或者無(wú)罪的各種物品，非法持有的違禁品，可能屬于違法所得的款項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)扣押；與案件無(wú)關(guān)的，不得扣押。不能立即查明是否與案件有關(guān)的可疑款物，可以先行扣押并按照本規(guī)定第十三條審查處理。

對(duì)于犯罪嫌疑人、被告人到案時(shí)隨身攜帶的物品需要扣押的，依照前款規(guī)定辦理。對(duì)于與案件無(wú)關(guān)的個(gè)人用品，逐件登記，隨人移交，或者退還家屬。

第十條 對(duì)于扣押的款物，檢察人員應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)見(jiàn)證人和被扣押款物持有人查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列扣押清單一式四份，注明扣押物品的名稱(chēng)、型號(hào)、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量、顏色、新舊程度、包裝等主要特征，由檢察人員、見(jiàn)證人和持有人簽名或者蓋章。持有人拒絕簽名、蓋章或者不在場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)在清單上注明。

第十一條 對(duì)于應(yīng)當(dāng)扣押但不便提取的物品，經(jīng)拍照或者錄像后原地封存，并且單獨(dú)開(kāi)具扣押(原地封存)清單一式四份，注明已經(jīng)拍照或者錄像，由檢察人員、見(jiàn)證人和持有人簽名或者蓋章。持有人拒絕簽名、蓋章或者不在場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)在清單上注明。

第十二條 辦案部門(mén)扣押、凍結(jié)下列款物，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的處理：

(一)扣押外幣、金銀珠寶、文物、名貴字畫(huà)以及其他不易辨別真?zhèn)蔚馁F重物品，應(yīng)當(dāng)在拍照或者錄像后當(dāng)場(chǎng)密封，由檢察人員、見(jiàn)證人和被扣押物品持有人在密封材料上簽名或者蓋章，根據(jù)辦案需要及時(shí)委托具有資質(zhì)的部門(mén)出具鑒定報(bào)告。啟封時(shí)應(yīng)當(dāng)有見(jiàn)證人或者持有人在場(chǎng)并且簽名或者蓋章；

(二)對(duì)存折、信用卡、有價(jià)證券等支付憑證和具有一定特征能夠證明案情的現(xiàn)金，應(yīng)當(dāng)注明特征、編號(hào)、種類(lèi)、面值、張數(shù)、金額等，作為實(shí)物進(jìn)行封存，并且凍結(jié)相應(yīng)的帳戶；

(三)對(duì)錄音帶、錄像帶、磁盤(pán)、光盤(pán)等磁質(zhì)、電子存儲(chǔ)介質(zhì)，應(yīng)當(dāng)注明案由、內(nèi)容、規(guī)格、類(lèi)別、應(yīng)用長(zhǎng)度、文件格式、制作或者提取時(shí)間、制作人或者提取人等；

(四)對(duì)易損毀、滅失、變質(zhì)以及其他不宜長(zhǎng)期保存的物品，應(yīng)當(dāng)用筆錄、繪圖、拍照、錄像等方法加以保全后進(jìn)行封存，或者經(jīng)檢察長(zhǎng)批準(zhǔn)后委托有關(guān)部門(mén)變賣(mài)、拍賣(mài)。

第十三條 對(duì)扣押、凍結(jié)的款物，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行審查。經(jīng)查明確實(shí)與案件無(wú)關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在三日內(nèi)作出解除或者退還決定，并通知有關(guān)當(dāng)事人。

第三章 扣押、凍結(jié)款物的保管

第十四條 人民檢察院對(duì)于扣押、凍結(jié)的款物及其孳息，應(yīng)當(dāng)如實(shí)登記，妥善保管。

第十五條 人民檢察院負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)裝備的部門(mén)是扣押款物的管理部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)扣押款物統(tǒng)一管理。法律和本規(guī)定另有規(guī)定的除外。

第十六條 辦案部門(mén)扣押款物后，應(yīng)當(dāng)在三日內(nèi)移交管理部門(mén)，并附扣押清單復(fù)印件。由于特殊原因不能按時(shí)移交的，經(jīng)檢察長(zhǎng)批準(zhǔn)，可以由辦案部門(mén)暫時(shí)保管，在原因消除后及時(shí)移交。

第十七條 下列扣押、凍結(jié)款物可以不移交本院管理部門(mén)，由辦案部門(mén)拍照或者錄像后及時(shí)依照有關(guān)規(guī)定處理：

(一)對(duì)不動(dòng)產(chǎn)、大型物品等不便提取的財(cái)物，在不影響辦案的情況下，可以在查封后交由被扣押物品持有人保管，也可以委托有關(guān)部門(mén)封存保管；

(二)對(duì)珍貴文物、珍貴動(dòng)物及其制品、珍稀植物及其制品，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定移送主管部門(mén)；

(三)對(duì)毒品、淫穢物品等違禁品，及時(shí)移交有關(guān)部門(mén)，或者根據(jù)辦案需要嚴(yán)格封存，不得使用或者擴(kuò)散；

(四)對(duì)爆炸性、易燃性、放射性、毒害性、腐蝕性等危險(xiǎn)品，及時(shí)移交有關(guān)部門(mén)或者根據(jù)辦案需要委托有關(guān)部門(mén)妥善保管。

第十八條 辦案部門(mén)向管理部門(mén)移交扣押的款物時(shí)，應(yīng)當(dāng)列明物品的名稱(chēng)、規(guī)格、特征、質(zhì)量、數(shù)量或者現(xiàn)金的數(shù)額等，出具本規(guī)定第十二條要求的手續(xù)。管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)審驗(yàn)，對(duì)不符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)要求辦案部門(mén)立即補(bǔ)正；符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在移交清單上簽名并向辦案部門(mén)開(kāi)具收據(jù)。

第十九條 對(duì)扣押款應(yīng)當(dāng)逐案設(shè)立明細(xì)帳，并及時(shí)存入指定銀行的專(zhuān)用帳戶，嚴(yán)格收付手續(xù)。

第二十條 對(duì)扣押的實(shí)物應(yīng)當(dāng)建帳設(shè)卡，一案一帳，一物一卡。

對(duì)于細(xì)小物品，可以根據(jù)物品種類(lèi)分袋、分件、分箱設(shè)卡。

第二十一條 對(duì)扣押物品應(yīng)當(dāng)設(shè)立符合防火、防盜、防潮、防塵等安全要求的專(zhuān)用保管場(chǎng)所，并配備必要的計(jì)量和存儲(chǔ)設(shè)備。嚴(yán)格封存登記和出入庫(kù)手續(xù)。管理人員應(yīng)當(dāng)定期對(duì)扣押款物進(jìn)行檢查，防止挪用、丟失、損毀等。

第二十二條 為了核實(shí)證據(jù)需要臨時(shí)調(diào)用扣押、凍結(jié)款物時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)檢察長(zhǎng)批準(zhǔn)。加封的款物啟封時(shí)，辦案部門(mén)和管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)同時(shí)派員在場(chǎng)，并應(yīng)當(dāng)有見(jiàn)證人或者持有人在場(chǎng)，當(dāng)面查驗(yàn)。歸還時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新封存，由管理人員清點(diǎn)驗(yàn)收。管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)調(diào)用和歸還情況進(jìn)行登記。

第二十三條 對(duì)于扣押、凍結(jié)的股票，權(quán)利人申請(qǐng)出售并且不損害國(guó)家利益、被害人利益的，經(jīng)檢察長(zhǎng)批準(zhǔn)或者檢察委員會(huì)討論決定，可以依法出售，所得價(jià)款由管理部門(mén)保管。

第四章 扣押、凍結(jié)款物的處理

第二十四條 處理扣押、凍結(jié)的涉案款物，應(yīng)當(dāng)由檢察長(zhǎng)決定；重大案件應(yīng)當(dāng)提交檢察委員會(huì)討論決定。

人民檢察院向其他機(jī)關(guān)移送案件需要隨案移送扣押、凍結(jié)款物的，依照前款的規(guī)定辦理。

第二十五條 扣押、凍結(jié)的款物，除依法應(yīng)當(dāng)返還被害人或者經(jīng)查明確實(shí)與案件無(wú)關(guān)的以外，不得在訴訟程序終結(jié)之前處理。

人民檢察院作出撤銷(xiāo)案件決定書(shū)、不起訴決定書(shū)或者收到人民法院生效判決、裁定書(shū)后，應(yīng)當(dāng)在三十日以內(nèi)對(duì)扣押、凍結(jié)的款物依法作出處理。情況特殊的，經(jīng)檢察長(zhǎng)決定，可以延長(zhǎng)三十日。

第二十六條 人民檢察院撤銷(xiāo)案件時(shí)，應(yīng)當(dāng)在撤銷(xiāo)案件決定書(shū)中對(duì)扣押、凍結(jié)款物的處理作出說(shuō)明。扣押的違法所得需要沒(méi)收的，應(yīng)當(dāng)移送有關(guān)主管機(jī)關(guān)處理；需要返還被害人的，直接決定返還。

因犯罪嫌疑人死亡而撤銷(xiāo)案件，被凍結(jié)的存款、匯款應(yīng)當(dāng)依法予以沒(méi)收或者返還被害人的，可以申請(qǐng)人民法院裁定通知凍結(jié)犯罪嫌疑人存款、匯款的金融機(jī)構(gòu)上繳國(guó)庫(kù)或者返還被害人；因其他原因撤銷(xiāo)案件的，直接通知凍結(jié)機(jī)構(gòu)上繳國(guó)庫(kù)或者返還被害人。

主管機(jī)關(guān)，是指對(duì)犯罪嫌疑人違反法律、法規(guī)的行為具有管理、處罰權(quán)限的機(jī)關(guān)或者其他單位。

第二十七條 人民檢察院決定不起訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)在不起訴決定書(shū)中對(duì)扣押、凍結(jié)款物的處理作出說(shuō)明。需要沒(méi)收被不起訴人違法所得的，應(yīng)當(dāng)提出檢察意見(jiàn)，連同不起訴決定書(shū)一并移送有關(guān)主管機(jī)關(guān)處理。

犯罪嫌疑人在審查起訴中死亡，其存款、匯款應(yīng)當(dāng)依法予以沒(méi)收或者返還被害人的，可以申請(qǐng)人民法院裁定通知凍結(jié)犯罪嫌疑人存款、匯款的金融機(jī)構(gòu)上繳國(guó)庫(kù)或者返還被害人。

提起公訴的案件，人民檢察院應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照人民法院的生效判決、裁定處理扣押、凍結(jié)的款物。對(duì)于起訴書(shū)中未認(rèn)定的扣押、凍結(jié)款物以及起訴書(shū)中已經(jīng)認(rèn)定、但人民法院判決、裁定中未認(rèn)定的扣押、凍結(jié)款物，參照本條第一款、本規(guī)定第二十八條的規(guī)定處理。

第二十八條 對(duì)于被害人的合法財(cái)產(chǎn)，不需要在法庭出示的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還。訴訟程序終結(jié)后，經(jīng)查明屬于犯罪嫌疑人、被不起訴人以及被告人合法財(cái)產(chǎn)的扣押、凍結(jié)款物，人民檢察院應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還。領(lǐng)取人應(yīng)當(dāng)在返還款物清單上簽名或者蓋章。返還清單、物品照片應(yīng)當(dāng)附入卷宗。

對(duì)依法上繳國(guó)庫(kù)或者返還有關(guān)單位和個(gè)人的扣押、凍結(jié)款物，如果有孳息的，應(yīng)當(dāng)一并上繳或者返還。

第二十九條 對(duì)于應(yīng)當(dāng)返還被害人的扣押、凍結(jié)款物，無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的，應(yīng)當(dāng)公告通知。公告滿一年無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的，依法上繳國(guó)庫(kù)。

無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的款物在上繳國(guó)庫(kù)后有人認(rèn)領(lǐng)，經(jīng)查證屬實(shí)的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)向政府財(cái)政部門(mén)申請(qǐng)退庫(kù)或者返還。原物已經(jīng)拍賣(mài)、變賣(mài)的，應(yīng)當(dāng)退回價(jià)款。

第三十條 案件移送審查起訴或者提起公訴的，偵查部門(mén)、公訴部門(mén)應(yīng)當(dāng)制作扣押、凍結(jié)款物的處理、去向清單，連同有關(guān)法律文書(shū)復(fù)印件一并存入內(nèi)卷。

第三十一條 人民檢察院作出撤銷(xiāo)案件或者不起訴決定以及人民法院作出生效判決、裁定后，偵查部門(mén)、公訴部門(mén)應(yīng)當(dāng)制作扣押、凍結(jié)款物處理終結(jié)報(bào)告，詳細(xì)列明每一項(xiàng)款物的來(lái)源、去向并附有關(guān)法律文書(shū)復(fù)印件，報(bào)檢察長(zhǎng)審核后存入內(nèi)卷。

第三十二條 人民檢察院對(duì)扣押、凍結(jié)的款物作出處理決定后，應(yīng)當(dāng)在七日內(nèi)通知有關(guān)當(dāng)事人，并同時(shí)告知如果對(duì)處理決定不服，可以申請(qǐng)復(fù)議。復(fù)議由辦案部門(mén)辦理，并應(yīng)當(dāng)在七日內(nèi)作出復(fù)議決定。復(fù)議期間停止處理決定的執(zhí)行。當(dāng)事人對(duì)復(fù)議決定不服的，可以向上一級(jí)人民檢察院申訴。上一級(jí)人民檢察院應(yīng)當(dāng)對(duì)申訴及時(shí)進(jìn)行復(fù)查并作出決定。

第五章 責(zé)任追究

第三十三條 人民檢察院監(jiān)察部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)本院的扣押、凍結(jié)款物工作進(jìn)行定期檢查。上級(jí)人民檢察院監(jiān)察部門(mén)應(yīng)當(dāng)適時(shí)會(huì)同有關(guān)部門(mén)對(duì)下級(jí)人民檢察院的扣押、凍結(jié)款物工作進(jìn)行檢查。

第三十四條 人民檢察院任何部門(mén)和個(gè)人不得非法扣押、凍結(jié)公私財(cái)產(chǎn)，不得貪污、挪用、私分、私存、調(diào)換、外借、壓價(jià)收購(gòu)、故意損毀、丟棄或者擅自處理扣押、凍結(jié)款物及其孳息，不得隱瞞、截留、坐支應(yīng)當(dāng)上繳國(guó)庫(kù)的贓款贓物，扣押、凍結(jié)款物應(yīng)當(dāng)返還的，不得故意拖延。

違反前款規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定追究主要責(zé)任人員和其他直接責(zé)任人員的紀(jì)律責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十五條 由于不正確履行職責(zé)或者嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，致使錯(cuò)誤扣押、凍結(jié)或者致使扣押、凍結(jié)的款物滅失、嚴(yán)重毀損或者錯(cuò)誤處理，造成較大損失或者惡劣影響的，應(yīng)當(dāng)追究主要責(zé)任人員和其他直接責(zé)任人員的紀(jì)律責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

因違反規(guī)定導(dǎo)致國(guó)家賠償?shù)?，?yīng)當(dāng)依照國(guó)家賠償法的規(guī)定向有關(guān)責(zé)任人員追償部分或者全部賠償費(fèi)用。

第六章 附 則

第三十六條 其他機(jī)關(guān)隨案移送的扣押、凍結(jié)款物的保管、處理，依照本規(guī)定執(zhí)行。

第三十七條 對(duì)扣押、凍結(jié)款物的保管、鑒定、估價(jià)、公告等支付的費(fèi)用，列入人民檢察院辦案經(jīng)費(fèi)，不得向當(dāng)事人收取。

第三十八條 本規(guī)定由最高人民檢察院解釋。

第三十九條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。最高人民檢察院2001年4月29日發(fā)布的《 人民檢察院扣押、凍結(jié)款物管理規(guī)定》同時(shí)廢止。

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