不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓若干法律特殊規(guī)定分析

第一篇：不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓若干法律特殊規(guī)定分析

對金融資產(chǎn)管理公司處置因收購國有銀行不良債權(quán)形成的不良資產(chǎn)過程中涉及的債權(quán)轉(zhuǎn)讓以及信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中涉及的債權(quán)信托，有著有別于普通債權(quán)轉(zhuǎn)讓的特殊規(guī)定。筆者擬在本文中對有關(guān)金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人生效的條件、金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓導(dǎo)致?lián)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓的特殊規(guī)定以及為實(shí)施信貸資產(chǎn)證券化而進(jìn)行的信貸資產(chǎn)信托的有關(guān)特殊規(guī)定進(jìn)行簡要論述，以期在今后的金融不良資產(chǎn)處置法律服務(wù)中對相關(guān)法律法規(guī)的掌握更為透徹。并且《中華人民共和國物權(quán)法》（下稱“《物權(quán)法》”）已于今年十月一日起實(shí)施，本文亦將考察《物權(quán)法》的實(shí)施會對金融不良資產(chǎn)處置過程中擔(dān)保物權(quán)的轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生什么樣的影響。

一、有關(guān)金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人生效條件的特殊規(guī)定

《最高人民法院關(guān)于審理涉及金融資產(chǎn)管理公司收購、管理、處置國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干問題的規(guī)定》（下稱“《若干規(guī)定》”）第六條規(guī)定：“金融資產(chǎn)管理公司受讓國有銀行債權(quán)后，原債權(quán)銀行在全國或者省級有影響的報(bào)紙上發(fā)布債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告或通知的，人民法院可以認(rèn)定債權(quán)人履行了《中華人民共和國合同法》（下稱“《合同法》”）第八十條第一款規(guī)定的通知義務(wù)?！辈⑶腋鶕?jù)《最高人民法院關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司收購、處置銀行不良資產(chǎn)有關(guān)問題的補(bǔ)充通知》（下稱“《補(bǔ)充通知》”）第一條之規(guī)定，能夠適用上述規(guī)定的金融不良債權(quán)的轉(zhuǎn)讓，不僅包括國有銀行向金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓債權(quán)，還包括金融資產(chǎn)管理公司之間的不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓、金融資產(chǎn)管理公司以債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式處置不良資產(chǎn)而向其他受讓人轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)。

根據(jù)上述規(guī)定，國有銀行向金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)管理公司向其他金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)管理公司向其他受讓人轉(zhuǎn)讓不良貸款債權(quán)，由國有銀行或金融資產(chǎn)管理公司在全國或省級有影響的報(bào)紙上發(fā)布債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告后即對債務(wù)人生效，并不需要像其他債權(quán)轉(zhuǎn)讓那樣得依《合同法》第八十條之規(guī)定向債務(wù)人發(fā)出債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知。這亦是金融不良貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓與其他普通債權(quán)轉(zhuǎn)讓在程序上的重大差別。由于金融資產(chǎn)管理公司往往以打包的方式受讓和轉(zhuǎn)讓不良貸款債權(quán)，不但債權(quán)標(biāo)的額巨大，而且借款人數(shù)眾多，少則幾十戶，多則上百戶，如必須以通知方式告之債務(wù)人債權(quán)轉(zhuǎn)讓事實(shí)，勢必增加原債權(quán)銀行以及金融資產(chǎn)管理公司管理費(fèi)用，減緩不良資產(chǎn)處置速度。因此，此規(guī)定減輕了金融資產(chǎn)管理公司在受讓和轉(zhuǎn)讓金融不良貸款債權(quán)時(shí)的義務(wù)，有利于金融資產(chǎn)管理公司快速處置不良資產(chǎn)。

二、金融不良資產(chǎn)處置過程中與擔(dān)保權(quán)利轉(zhuǎn)讓有關(guān)的特殊規(guī)定

（一）對擔(dān)保權(quán)利轉(zhuǎn)讓有效性的特殊規(guī)定

1、《金融資產(chǎn)管理公司條例》第十三條規(guī)定：“金融資產(chǎn)管理公司收購不良貸款后，即取得原債權(quán)人對債務(wù)人的各項(xiàng)權(quán)利。原借款合同的債務(wù)人、擔(dān)保人及有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行合同規(guī)定的義務(wù)?！彪m然該條例沒有對擔(dān)保權(quán)利轉(zhuǎn)讓對擔(dān)保人生效的形式要件作出規(guī)定，但根據(jù)該條例的上位法《合同法》第八十條的規(guī)定，債權(quán)人仍應(yīng)當(dāng)通知擔(dān)保人或針對擔(dān)保人發(fā)布債權(quán)讓與公告。

因此，在擔(dān)保權(quán)利轉(zhuǎn)讓對擔(dān)保人生效的條件上，金融不良貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓導(dǎo)致的擔(dān)保權(quán)利轉(zhuǎn)讓與其他普通債權(quán)轉(zhuǎn)讓導(dǎo)致的擔(dān)保權(quán)利轉(zhuǎn)讓并無二致。

2、《補(bǔ)充通知》第二條規(guī)定：“國有商業(yè)銀行(包括國有控股銀行)向金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓不良貸款，或者金融資產(chǎn)管理公司收購、處置不良貸款的，擔(dān)保債權(quán)同時(shí)轉(zhuǎn)讓，無須征得擔(dān)保人的同意，擔(dān)保人仍應(yīng)在原擔(dān)保范圍內(nèi)對受讓人繼續(xù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。擔(dān)保合同中關(guān)于合同變更需經(jīng)擔(dān)保人同意的約定，對債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)沒有約束力?！?/p>

筆者認(rèn)為，對于該條中的“無須征得擔(dān)保人同意”，是指在擔(dān)保合同中明確約定主債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)經(jīng)擔(dān)保人同意以及擔(dān)保合同未對主債權(quán)轉(zhuǎn)讓是否需經(jīng)擔(dān)保人同意作出規(guī)定的情況下，無須征得擔(dān)保人同意，而無論擔(dān)保人是否同意債權(quán)轉(zhuǎn)讓，均應(yīng)在原擔(dān)保范圍內(nèi)對受讓人繼續(xù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。對于擔(dān)保合同明確約定禁止主債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，在保證擔(dān)保方式下，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國擔(dān)保法〉若干問題的解釋》（下稱“《擔(dān)保法解釋》”）第二十八條之規(guī)定，主債權(quán)轉(zhuǎn)讓有效，僅保證人不再承擔(dān)保證責(zé)任；在抵押、質(zhì)押擔(dān)保方式下，由于《合同法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》（下稱“《擔(dān)保法》”）、《擔(dān)保法解釋》均未對此種情況進(jìn)行規(guī)定，筆者認(rèn)為，應(yīng)認(rèn)定原擔(dān)保合同禁止主債權(quán)轉(zhuǎn)讓的約定有效，如果債權(quán)人違反該約定轉(zhuǎn)讓債權(quán)，抵押人、質(zhì)押人不再承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，但主債權(quán)轉(zhuǎn)讓仍然有效。

但在實(shí)務(wù)中，銀行貸款擔(dān)保合同中一般不會有擔(dān)保合同變更需經(jīng)擔(dān)保人同意的約定，使得該條規(guī)定的針對性有落空的架勢；倒是主合同中一般會有合同變更需經(jīng)合同對方同意的約定，然而無論是《金融資產(chǎn)管理公司條例》或是《若干規(guī)定》、《補(bǔ)充通知》等有關(guān)金融不良資產(chǎn)處置的行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章等對此問題卻并沒有任何特殊規(guī)定。筆者認(rèn)為，如果主合同中有合同變更需經(jīng)合同對方同意的約定，則不良貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓是否需經(jīng)債務(wù)人同意應(yīng)視不同具體情況而定。國家為實(shí)現(xiàn)國有銀行股份制改造，化解潛在金融危機(jī)之目的，在既定的范圍和額度內(nèi)，國有銀行將不良貸款政策性剝離至金融資產(chǎn)管理公司而致債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，即使主合同約定合同變更需經(jīng)合同對方同意，該債權(quán)轉(zhuǎn)讓亦不需要經(jīng)債務(wù)人同意，因?yàn)檫@是國家為實(shí)現(xiàn)社會公共利益以強(qiáng)制手段介入私法意思自治領(lǐng)域；除此種情況以外的其他不良貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓，如主合同中有合同變更需經(jīng)合同對方同意的約定，則應(yīng)尊重合同雙方的意思自治，該債權(quán)轉(zhuǎn)讓需經(jīng)債務(wù)人同意。

同樣，對于主合同中禁止主債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，如該債權(quán)轉(zhuǎn)讓屬于國家為實(shí)現(xiàn)國有銀行股份制改造，化解潛在金融危機(jī)之目的，在既定的范圍和額度內(nèi)，國有銀行將不良貸款政策性剝離至金融資產(chǎn)管理公司而致，則該約定無效；此種情況以外的其他不良貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓，如主合同中有禁止主債權(quán)轉(zhuǎn)讓的約定，則應(yīng)尊重合同雙方的意思自治，債務(wù)人可主張?jiān)搨鶛?quán)轉(zhuǎn)讓無效。

第二篇：關(guān)于不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和資產(chǎn)證券化過程中主債權(quán)和擔(dān)保權(quán)利轉(zhuǎn)讓干法律特殊規(guī)定分析 Microsoft Word 文檔

關(guān)于不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和資產(chǎn)證券化過程中主債權(quán)和擔(dān)保權(quán)利轉(zhuǎn)讓干法律特殊規(guī)定分析

對金融資產(chǎn)管理公司處臵因收購國有銀行不良債權(quán)形成的不良資產(chǎn)過程中涉及的債權(quán)轉(zhuǎn)讓以及信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中涉及的債權(quán)信托，有著有別于普通債權(quán)轉(zhuǎn)讓的特殊規(guī)定。筆者擬在本文中對有關(guān)金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人生效的條件、金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓導(dǎo)致?lián)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓的特殊規(guī)定以及為實(shí)施信貸資產(chǎn)證券化而進(jìn)行的信貸資產(chǎn)信托的有關(guān)特殊規(guī)定進(jìn)行簡要論述，以期在今后的金融不良資產(chǎn)處臵法律服務(wù)中對相關(guān)法律法規(guī)的掌握更為透徹。并且《中華人民共和國物權(quán)法》（下稱“《物權(quán)法》”）已于今年十月一日起實(shí)施，本文亦將考察《物權(quán)法》的實(shí)施會對金融不良資產(chǎn)處臵過程中擔(dān)保物權(quán)的轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生什么樣的影響。

一、有關(guān)金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人生效條件的特殊規(guī)定《最高人民法院關(guān)于審理涉及金融資產(chǎn)管理公司收購、管理、處臵國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干問題的規(guī)定》（下稱“《若干規(guī)定》”）第六條規(guī)定：“金融資產(chǎn)管理公司受讓國有銀行債權(quán)后，原債權(quán)銀行在全國或者省級有影響的報(bào)紙上發(fā)布債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告或通知的，人民法院可以認(rèn)定債權(quán)人履行了《中華人民共和國合同法》（下稱“《合同法》”）第八十條第一款規(guī)定的通知義務(wù)。”并且根據(jù)《最高人民法院關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司收購、處臵銀行不良資產(chǎn)有關(guān)問題的補(bǔ)充通知》（下稱“《補(bǔ)充通知》”）第一條之規(guī)定，能夠適用上述規(guī)定的金融不良債權(quán)的轉(zhuǎn)讓，不僅包括國有銀行向金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓債權(quán)，還包括金融資產(chǎn)管理公司之間的不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓、金融資產(chǎn)管理公司以債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式處臵不良資產(chǎn)而向其他受讓人轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)。

根據(jù)上述規(guī)定，國有銀行向金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)管理公司向其他金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)管理公司向其他受讓人轉(zhuǎn)讓不良貸款債權(quán)，由國有銀行或金融資產(chǎn)管理公司在全國或省級有影響的報(bào)紙上發(fā)布債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告后即對債務(wù)人生效，并不需要像其他債權(quán)轉(zhuǎn)讓那樣得依《合同法》第八十條之規(guī)定向債務(wù)人發(fā)出債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知。這亦是金融不良貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓與其他普通債權(quán)轉(zhuǎn)讓在程序上的重大差別。由于金融資產(chǎn)管理公司往往以打包的方式受讓和轉(zhuǎn)讓不良貸款債權(quán)，不但債權(quán)標(biāo)的額巨大，而且借款人數(shù)眾多，少則幾十戶，多則上百戶，如必須以通知方式告之債務(wù)人債權(quán)轉(zhuǎn)讓事實(shí)，勢必增加原債權(quán)銀行以及金融資產(chǎn)管理公司管理費(fèi)用，減緩不良資產(chǎn)處臵速度。因此，此規(guī)定減輕了金融資產(chǎn)管理公司在受讓和轉(zhuǎn)讓金融不良貸款債權(quán)時(shí)的義務(wù)，有利于金融資產(chǎn)管理公司快速處臵不良資產(chǎn)。

二、金融不良資產(chǎn)處臵過程中與擔(dān)保權(quán)利轉(zhuǎn)讓有關(guān)的特殊規(guī)定

（一）對擔(dān)保權(quán)利轉(zhuǎn)讓有效性的特殊規(guī)定

2、《補(bǔ)充通知》第二條規(guī)定：“國有商業(yè)銀行(包括國有控股銀行)向金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓不良貸款，或者金融資產(chǎn)管理公司收購、處臵不良貸款的，擔(dān)保債權(quán)同時(shí)轉(zhuǎn)讓，無須征得擔(dān)保人的同意，擔(dān)保人仍應(yīng)在原擔(dān)保范圍內(nèi)對受讓人繼續(xù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。擔(dān)保合同中關(guān)于合同變更需經(jīng)擔(dān)保人同意的約定，對債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)沒有約束力?！?/p>

但在實(shí)務(wù)中，銀行貸款擔(dān)保合同中一般不會有擔(dān)保合同變更需經(jīng)擔(dān)保人同意的約定，使得該條規(guī)定的針對性有落空的架勢；倒是主合同中一般會有合同變更需經(jīng)合同對方同意的約定，然而無論是《金融資產(chǎn)管理公司條例》或是《若干規(guī)定》、《補(bǔ)充通知》等有關(guān)金融不良資產(chǎn)處臵的行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章等對此問題卻并沒有任何特殊規(guī)定。筆者認(rèn)為，如果主合同中有合同變更需經(jīng)合同對方同意的約定，則不良貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓是否需經(jīng)債務(wù)人同意應(yīng)視不同具體情況而定。國家為實(shí)現(xiàn)國有銀行股份制改造，化解潛在金融危機(jī)之目的，在既定的范圍和額度內(nèi)，國有銀行將不良貸款政策性剝離至金融資產(chǎn)管理公司而致債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，即使主合同約定合同變更需經(jīng)合同對方同意，該債權(quán)轉(zhuǎn)讓亦不需要經(jīng)債務(wù)人同意，因?yàn)檫@是國家為實(shí)現(xiàn)社會公共利益以強(qiáng)制手段介入私法意思自治領(lǐng)域；除此種情況以外的其他不良貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓，如主合同中有合同變更需經(jīng)合同對方同意的約定，則應(yīng)尊重合同雙方的意思自治，該債權(quán)轉(zhuǎn)讓需經(jīng)債務(wù)人同意。

（二）對抵押權(quán)轉(zhuǎn)讓的特殊規(guī)定

《若干規(guī)定》第九條規(guī)定：“金融資產(chǎn)管理公司受讓有抵押擔(dān)保的債權(quán)后，可以依法取得對債權(quán)的抵押權(quán)，原抵押權(quán)登記繼續(xù)有效?！?/p>

根據(jù)《補(bǔ)充通知》第一條之規(guī)定，其他受讓人自金融資產(chǎn)管理公司處受讓不良貸款債權(quán)，屬于金融資產(chǎn)管理公司以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式處臵不良資產(chǎn)的范圍，因此，也應(yīng)適用上述規(guī)定。

關(guān)于該條規(guī)定，有一個問題值得注意，即該條所規(guī)定的“原抵押權(quán)登記繼續(xù)有效” 能否理解為金融資產(chǎn)管理公司受讓有抵押擔(dān)保的債權(quán)后，不需要辦理抵押權(quán)變更登記，抵押人仍應(yīng)在原抵押擔(dān)保范圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

對于這個問題，筆者認(rèn)為，根據(jù)《擔(dān)保法》第四十一條之規(guī)定，抵押合同自登記之日起生效，根據(jù)已正式實(shí)施的《物權(quán)法》第一百八十七、一百八十八、一百八十九條之規(guī)定，抵押權(quán)或?yàn)榈怯浬?、或?yàn)榈怯泴?，登記繼續(xù)有效即為抵押權(quán)繼續(xù)有效并具有對抗效力，該登記對受讓人和抵押人仍具有約束力，抵押人仍應(yīng)在原抵押擔(dān)保范圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。雖然該條并未規(guī)定金融資產(chǎn)管理公司是否應(yīng)當(dāng)辦理抵押權(quán)變更登記，但基于該司法解釋便利金融不良資產(chǎn)處臵的立法目的，筆者認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)理解為金融資產(chǎn)管理公司受讓有抵押擔(dān)保的債權(quán)后，不必進(jìn)行變更登記，原抵押權(quán)登記繼續(xù)對金融資產(chǎn)管理公司和抵押人具有拘束力。而且在實(shí)務(wù)操作中，對金融資產(chǎn)管理公司進(jìn)行變更登記的要求是近乎苛刻的，也不具備現(xiàn)實(shí)性。如前所述，金融資產(chǎn)管理公司一般以打包的方式受讓和轉(zhuǎn)讓金融不良資產(chǎn)，涉及的借款人數(shù)眾多，且多為抵押擔(dān)保，要求金融資產(chǎn)管理公司均進(jìn)行變更登記勢必造成處臵速度延緩；不但如此，根據(jù)國土資源部《關(guān)于土地使用權(quán)抵押登記有關(guān)問題的通知》第四條、建設(shè)部《城市房地產(chǎn)抵押管理辦法》第三十五條規(guī)定，變更登記應(yīng)由抵押當(dāng)事人（抵押權(quán)受讓人、抵押人）辦理，但在實(shí)踐中，很多不良貸款抵押人此時(shí)并無擔(dān)保意愿，或根本無法進(jìn)行有效的聯(lián)系，在這種情況下，要求金融資產(chǎn)管理公司辦理抵押權(quán)變更登記也就變得近乎不可能。綜上所述，筆者認(rèn)為，根據(jù)該條之規(guī)定，金融資產(chǎn)管理公司受讓有抵押擔(dān)保的債權(quán)后，可以不辦理變更登記，原抵押人仍應(yīng)在原抵押擔(dān)保范圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

（三）《物權(quán)法》的實(shí)施對金融不良資產(chǎn)處臵過程中擔(dān)保物權(quán)轉(zhuǎn)讓的影響

《物權(quán)法》第九、二十三、二十四條明確規(guī)定，除法律另有規(guī)定外，不動產(chǎn)物權(quán)的轉(zhuǎn)讓自登記生效，動產(chǎn)物權(quán)轉(zhuǎn)讓自交付生效或登記后具有對抗效力。因此，抵押權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)在有關(guān)國家機(jī)關(guān)辦理變更登記，動產(chǎn)質(zhì)權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)交付質(zhì)物，同時(shí)根據(jù)《物權(quán)法》第二百二十四條至二百二十八條之規(guī)定以及立法精神，對于權(quán)利質(zhì)權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)在有關(guān)部門辦理變更登記或交付權(quán)利憑證，否則有關(guān)擔(dān)保物權(quán)轉(zhuǎn)讓不生效或不具有對抗效力?！段餀?quán)法》自今年十月一日實(shí)施以后，所有有關(guān)擔(dān)保物權(quán)的行為均應(yīng)以《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定為最高準(zhǔn)則。雖然有關(guān)金融資產(chǎn)管理公司處臵不良資產(chǎn)的有關(guān)行政法規(guī)、司法解釋等規(guī)范性文件仍然有效，但基于謹(jǐn)慎性判斷，筆者認(rèn)為，根據(jù)上位法優(yōu)于下位法、新法優(yōu)于舊法的法律沖突適用原則，即使是金融資產(chǎn)管理公司在受讓有抵押擔(dān)保的債權(quán)后，亦應(yīng)及時(shí)辦理抵押權(quán)變更登記，否則抵押權(quán)轉(zhuǎn)讓無效或不具有對抗效力，主債權(quán)轉(zhuǎn)讓后，抵押人不再承擔(dān)抵押擔(dān)保責(zé)任。同時(shí)，筆者也期望與《物權(quán)法》相銜接的有關(guān)金融不良資產(chǎn)處臵特殊規(guī)定的出臺，以便利金融資產(chǎn)管理公司高效、合法地處臵不良資產(chǎn)，也為商業(yè)化不良資產(chǎn)處臵市場打下制度基礎(chǔ)。

三、信貸資產(chǎn)證券化中有關(guān)貸款信托的特殊規(guī)定

（一）有關(guān)債權(quán)信托對債務(wù)人和擔(dān)保人生效條件的特殊規(guī)定依信托原理，信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于委托人和受托人其他財(cái)產(chǎn)。在信貸資產(chǎn)證券化中，資產(chǎn)池的信托是一個關(guān)鍵步驟，而資產(chǎn)池的信托以資產(chǎn)池的真實(shí)出售為前提。因此，在信貸資產(chǎn)證券化過程中，貸款債權(quán)的轉(zhuǎn)讓是貸款信托的一個環(huán)節(jié)。鑒于此，雖然《中華人民共和國信托法》（下稱“《信托法》”）、《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》并未對貸款信托是否應(yīng)通知債務(wù)人、擔(dān)保人做出規(guī)定，但基于《合同法》對債權(quán)轉(zhuǎn)讓的規(guī)定，信貸資產(chǎn)證券化過程中的貸款信托仍應(yīng)通知債務(wù)人和擔(dān)保人，并在通知后貸款信托才對債務(wù)人和擔(dān)保人生效。這也是我國少有的幾個信貸資產(chǎn)證券化案例中的實(shí)際做法。對于不良資產(chǎn)證券化，筆者認(rèn)為，不良資產(chǎn)證券化亦屬不良資產(chǎn)處臵的一種方式，可以適用《若干規(guī)定》第六條的規(guī)定，以公告的方式替代通知，告知債務(wù)人和擔(dān)保人貸款信托的事實(shí)。

至于《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》第十二條所規(guī)定的，發(fā)起機(jī)構(gòu)（享有信貸資產(chǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）應(yīng)在全國性媒體上發(fā)布公告，將信貸資產(chǎn)信托的事項(xiàng)告知相關(guān)權(quán)利人。筆者認(rèn)為，該條款并不能作為貸款信托應(yīng)當(dāng)公告?zhèn)鶆?wù)人和擔(dān)保人后才對債務(wù)人和擔(dān)保人生效的規(guī)定，因?yàn)閭鶆?wù)人和擔(dān)保人顯然不能認(rèn)作信貸資產(chǎn)信托事項(xiàng)的權(quán)利人。

（二）信貸資產(chǎn)證券化涉及的擔(dān)保權(quán)利變更

《信托法》、《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》均未對設(shè)立信貸資產(chǎn)信托導(dǎo)致的擔(dān)保權(quán)利變更做出規(guī)定，僅建設(shè)部為配合中國建設(shè)銀行發(fā)起實(shí)施個人住房抵押貸款證券化，就個人住房抵押貸款證券化涉及的抵押權(quán)變更登記的條件、程序和時(shí)限等問題，做出了《關(guān)于個人住房抵押貸款證券化涉及的抵押權(quán)變更登記有關(guān)問題的試行通知》。

根據(jù)該通知，金融機(jī)構(gòu)以個人住房抵押貸款證券化為目的設(shè)立信托的或者在該信托存續(xù)期間金融機(jī)構(gòu)根據(jù)合同約定進(jìn)行債權(quán)回購的，或受托機(jī)構(gòu)更換的，應(yīng)根據(jù)《城市房地產(chǎn)抵押管理辦法》辦理抵押權(quán)變更登記，亦可按照該通知的規(guī)定批量辦理個人住房抵押權(quán)變更登記，該變更登記由個人住房抵押權(quán)轉(zhuǎn)讓人和受讓人共同申請。對于其他種類信貸資產(chǎn)證券化涉及的擔(dān)保權(quán)利變更，筆者認(rèn)為，轉(zhuǎn)讓是信托的一個環(huán)節(jié)，對債權(quán)轉(zhuǎn)讓涉及的擔(dān)保權(quán)利變更的規(guī)定亦應(yīng)適用于信托，因此，對于信貸資產(chǎn)證券化中擔(dān)保權(quán)利變更，可以適用本文第二部分所述的不良資產(chǎn)處臵過程中有關(guān)擔(dān)保權(quán)利轉(zhuǎn)讓的特殊規(guī)定，在此不再贅述。

第三篇：法律對煤礦企業(yè)轉(zhuǎn)讓的特殊規(guī)定

法律對煤礦企業(yè)轉(zhuǎn)讓的特殊規(guī)定

2009-08-04 靈石

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近年來，隨著煤炭生產(chǎn)和銷售形勢的日益高漲，因煤礦企業(yè)轉(zhuǎn)讓而形成的糾紛也逐漸增多。但是由于煤礦企業(yè)在開采、生產(chǎn)、經(jīng)營方面自身的一些特殊性，法律對煤礦企業(yè)轉(zhuǎn)讓方面也進(jìn)行了一些特殊規(guī)定，正確理解和適用這方面的法律規(guī)定就成為正確審理因煤礦企業(yè)轉(zhuǎn)讓而形成的糾紛的關(guān)鍵。本文筆者擬結(jié)合自己的審判實(shí)踐，對審理該類糾紛談一些自己的看法，以便與大家共同探討和提高。

法律對開辦煤礦企業(yè)的特殊規(guī)定

《中華人民共和國煤炭法》(以下簡稱《煤炭法》)規(guī)定：煤炭資源屬于國家所有，國家對煤炭開發(fā)實(shí)行統(tǒng)一規(guī)劃，合理布局，綜合利用的方針。由于煤炭資源的國家所有性及不可再生性，國家對煤礦企業(yè)的開辦、開采、生產(chǎn)、經(jīng)營較其他非資源類企業(yè)有著更多和更為嚴(yán)格的規(guī)定。

一、開辦煤礦企業(yè)首先應(yīng)該具備相應(yīng)的資質(zhì)條件。《煤炭法》第十八條規(guī)定，開辦煤礦企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有煤礦建設(shè)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告或者開采方案，有計(jì)劃開采的礦區(qū)范圍、開采范圍和資源綜合利用的方案，有開采所需的地質(zhì)、測量、水文資料和其他資料，有符合煤礦安全生產(chǎn)和環(huán)境保護(hù)要求的礦山設(shè)計(jì)，有合理的煤礦安全生產(chǎn)規(guī)模和與其相適應(yīng)的資金、設(shè)備和技術(shù)人員，法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

二、開辦煤礦企業(yè)必須獲得采礦許可證。在煤礦企業(yè)開辦者具備《煤炭法》第十八條規(guī)定的資質(zhì)條件后，必須依法向煤炭管理部門提出申請，經(jīng)煤炭管理部門審查批準(zhǔn)后，憑批準(zhǔn)文件由地質(zhì)礦產(chǎn)部門頒發(fā)采礦許可證。獲得采礦證后，煤礦企業(yè)開辦者才有資格進(jìn)行煤礦的建設(shè)。

三、煤礦企業(yè)建成投入生產(chǎn)前必須獲得煤炭生產(chǎn)許可證。《煤炭法》第二十二條規(guī)定，煤礦建成投入生產(chǎn)前，煤礦企業(yè)應(yīng)當(dāng)依照煤炭法的有關(guān)規(guī)定向煤炭管理部門申請領(lǐng)取煤炭生產(chǎn)許可證。未取得煤炭生產(chǎn)許可證的，不得從事煤炭生產(chǎn)。取得煤炭生產(chǎn)許可證還須具備《煤炭法》第二十三條規(guī)定的相應(yīng)的資質(zhì)條件。

四、煤礦企業(yè)在領(lǐng)取工商營業(yè)執(zhí)照后方能從事煤炭的銷售。《煤炭法》第四十六條規(guī)定，依法取得煤炭生產(chǎn)許可證的煤礦企業(yè)，有權(quán)銷售本企業(yè)生產(chǎn)的煤炭。取得生產(chǎn)許可證的煤礦企業(yè)在向有關(guān)部門申請經(jīng)批準(zhǔn)后，企業(yè)開辦者憑批準(zhǔn)文件向工商行政管理部門申請工商營業(yè)執(zhí)照。

由于《煤炭法》在開辦煤礦企業(yè)方面的法律規(guī)定上使用的都是“應(yīng)當(dāng)”，“必須”，因此關(guān)于這方面的規(guī)定均是禁止性規(guī)定，當(dāng)事人必須遵守。而且煤礦企業(yè)開辦的每一步具有先后順序，不具備上位的規(guī)定，就不能取得下位的資格，有一環(huán)節(jié)不符合法律的規(guī)定，煤礦企業(yè)就不能依法成立。

法律對煤礦企業(yè)轉(zhuǎn)讓的特殊規(guī)定

煤礦企業(yè)的轉(zhuǎn)讓從字面意義上理解就是指煤礦企業(yè)的經(jīng)營主體從一方變更為另一方。依據(jù)《合同法》的一般規(guī)定，轉(zhuǎn)讓雙方當(dāng)事人只要達(dá)成煤礦轉(zhuǎn)讓的合意，訂立合同，并完成雙方合同所約定的權(quán)利義務(wù)，雙方的轉(zhuǎn)讓行為即告完成。但是由于法律對開辦煤礦企業(yè)所作的特別規(guī)定，無論是煤礦企業(yè)的轉(zhuǎn)讓方，還是受讓方都應(yīng)當(dāng)具備法律規(guī)定的資質(zhì)條件，并取得開采、生產(chǎn)、經(jīng)營的各項(xiàng)資格。也就是說并不是任何一個組織或公民個人均可以成為煤礦企業(yè)轉(zhuǎn)讓的受讓方，不是當(dāng)事人訂立合同即發(fā)生轉(zhuǎn)讓。

當(dāng)事人所訂立的轉(zhuǎn)讓合同只是煤礦企業(yè)轉(zhuǎn)讓的一個必要條件，而不是充分條件。轉(zhuǎn)讓煤礦企業(yè)還須符合法律規(guī)定的其他條件，其中最為關(guān)鍵的是采礦權(quán)的變更或轉(zhuǎn)讓問題。但是采礦權(quán)的變更和轉(zhuǎn)讓并不完全依當(dāng)事人的意思表示而成立，法律對采礦權(quán)的變更有特別的規(guī)定。

《中華人民共和國礦產(chǎn)資源法》(以下簡稱《資源法》)第六條第一款規(guī)定，探礦權(quán)、采礦權(quán)除下列規(guī)定可以轉(zhuǎn)讓外，一律不得轉(zhuǎn)讓。采礦權(quán)只有在下列情形下才能轉(zhuǎn)讓：即已取得采礦權(quán)的礦山企業(yè)，因企業(yè)合并，分立，與他人合資、合作經(jīng)營，或者因企業(yè)資產(chǎn)出售，或者其他變更企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)的情形需要變更采礦權(quán)主體的，經(jīng)依法批準(zhǔn)可以將采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓他人采礦。第三款規(guī)定，禁止將探礦權(quán)，采礦權(quán)倒賣牟利。《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》(以下簡稱《辦法》)第三條第二項(xiàng)也對采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓作出了與《資源法》相同的規(guī)定。依據(jù)上述規(guī)定，采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓必須符合法律所規(guī)定的情形，即僅指企業(yè)因合并、分立，與他人合資、合作經(jīng)營，企業(yè)資產(chǎn)的出售，其他變更企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)的情形，除此之外，在其他任何情形下變更采礦權(quán)的，均不符合法律規(guī)定。例如我們所常見到的煤礦企業(yè)的承包，租賃等，都不是法律所規(guī)定的變更采礦權(quán)的情形。對此《辦法》第十五條規(guī)定，違法本辦法第三條第二項(xiàng)的規(guī)定，以承包方式擅自將采礦權(quán)轉(zhuǎn)給他人進(jìn)行采礦的，由縣級以上人民政府負(fù)責(zé)地質(zhì)礦產(chǎn)管理工作的部門按照國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)部門規(guī)定的權(quán)限，責(zé)令改正，沒收非法所得，處10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，由原發(fā)證機(jī)關(guān)吊銷采礦許可證。因此司法實(shí)踐當(dāng)中如果遇到當(dāng)事人因煤礦企業(yè)承包而形成的糾紛訴訟到法院，對其承包合同，可以直接確認(rèn)無效。如果轉(zhuǎn)讓雙方當(dāng)事符合法律所規(guī)定的采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的情形時(shí)，采礦權(quán)也并不當(dāng)然發(fā)生變更或轉(zhuǎn)讓，還需經(jīng)批準(zhǔn)后采礦權(quán)才能變更或轉(zhuǎn)讓。

《辦法》第十條規(guī)定，當(dāng)事人申請轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)的，在申請得到批準(zhǔn)后，轉(zhuǎn)讓合同才能生效，而且轉(zhuǎn)讓合同生效的時(shí)間為批準(zhǔn)之日。

綜上所述，煤礦企業(yè)的轉(zhuǎn)讓并不簡單是煤礦企業(yè)資產(chǎn)的出售或經(jīng)營方式，經(jīng)營主體的變換，同時(shí)煤礦企業(yè)的轉(zhuǎn)讓還包括采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓，對于轉(zhuǎn)讓雙方當(dāng)事人間的轉(zhuǎn)讓合同，只有在采礦權(quán)符合法律規(guī)定轉(zhuǎn)讓情形，并依法被批準(zhǔn)后，合同才能生效，當(dāng)事人才能按照合同所約定的權(quán)利義務(wù)完成轉(zhuǎn)讓行為。

對煤礦企業(yè)轉(zhuǎn)讓糾紛的處理辦法

依據(jù)上文論述，如果轉(zhuǎn)讓雙方當(dāng)事人之間的轉(zhuǎn)讓合同符合法律規(guī)定，采礦權(quán)也依法轉(zhuǎn)讓，那么對于合同生效后雙方發(fā)生的糾紛就屬于雙方履行合同過程中的糾紛，在審理這類轉(zhuǎn)讓糾紛時(shí)只要依據(jù)合同法的一般規(guī)定，按照雙方所約定的權(quán)利義務(wù)處理即可。本文所要著重論述的是轉(zhuǎn)讓雙方當(dāng)事人沒有按照規(guī)定完成采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓，因轉(zhuǎn)讓合同而發(fā)生糾紛的處理辦法。

一、合同的效力問題。

1、如果受讓方不符合法律規(guī)定的開辦煤礦企業(yè)所必須具備的資質(zhì)條件，而簽訂轉(zhuǎn)讓合同。此時(shí)，合同因當(dāng)事人主體資格不符合法律規(guī)定而為無效。

2、轉(zhuǎn)讓雙方未能按照法律規(guī)定的情形轉(zhuǎn)讓煤礦企業(yè)的，轉(zhuǎn)讓合同因違反法律的強(qiáng)制性規(guī)定而為無效。

3、受讓方符合法律規(guī)定的資質(zhì)條件，且轉(zhuǎn)讓雙方按照法律規(guī)定的情形進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，但雙方未能按照規(guī)定進(jìn)行采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的審批，那么按照《辦法》第十條的規(guī)定和《合同法》第四十四條第二款規(guī)定即法律行政法規(guī)規(guī)定對合同生效應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)登記后生效的，依據(jù)法律行政法規(guī)的規(guī)定，以及《合同法》解釋(一)第九條的規(guī)定，此時(shí)雙方的合同為效力待定合同。如果雙方發(fā)生糾紛訴訟至法院，在一審法庭辯論終結(jié)前當(dāng)事人仍未辦理采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓批準(zhǔn)手續(xù)，那么雙方間的轉(zhuǎn)讓合同為未生效的合同。如果雙方在一審辯論終結(jié)前能夠辦理審批手續(xù)，待雙方辦理完審批手續(xù)，對合同按有效論處。

二、當(dāng)事人之間的合同無效或未生效。

根據(jù)《合同法》第五十八條規(guī)定，合同無效，因合同取得的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還，不能返還或沒有返還必要的，應(yīng)當(dāng)拆價(jià)補(bǔ)償。有過錯的應(yīng)當(dāng)賠償對方因此所受到的損失。雙方都有過錯的，應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。對于煤礦企業(yè)轉(zhuǎn)讓合同被確認(rèn)無效后，應(yīng)當(dāng)返還的財(cái)產(chǎn)范圍一般包括轉(zhuǎn)讓方所得的轉(zhuǎn)讓款或者因轉(zhuǎn)讓而得的其他財(cái)產(chǎn)，受讓方對煤礦企業(yè)所進(jìn)行固定投資或增加的固定資產(chǎn)。如果上述財(cái)產(chǎn)不能返還的，應(yīng)折價(jià)補(bǔ)償。當(dāng)然對這類合同，因當(dāng)事人違反的是法律的禁止性規(guī)定，雙方在訂立合同時(shí)均有過錯，應(yīng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。但是如果轉(zhuǎn)讓雙方當(dāng)事人在訂立轉(zhuǎn)讓合同時(shí)存在惡意串通，損害國家，集體或者第三人利益的，因此取得的財(cái)產(chǎn)應(yīng)收歸國家所有或者返還集體、第三人。

三、受讓方在沒有取得采礦權(quán)的情況下，進(jìn)行煤炭開采，這時(shí)因受讓方?jīng)]有取得合法的開采手續(xù)，受讓方應(yīng)屬非法開采，對受讓方因此取得的收入應(yīng)該予以收繳，沒收其非法所得。對受讓方獲得多少非法所得，在實(shí)踐中應(yīng)該依有關(guān)部門的評估鑒定為據(jù)。

如何正確審理鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)承包合同糾紛案件，直接關(guān)系到鄉(xiāng)鎮(zhèn)礦業(yè)的發(fā)展和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)行。由于此類案件屬于民事、經(jīng)濟(jì)、行政多頭法律法規(guī)調(diào)整的案件，法學(xué)界又長期鮮于論及，客觀上給法院審理此類案件帶來一定的困難。為此，有必要針對這類案件的特點(diǎn)，結(jié)合審判實(shí)踐作些分析和探討。

一、此類合同的法律特征

鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)承包合同，是指開辦鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)的鄉(xiāng)村農(nóng)民集體，以提高經(jīng)濟(jì)活力和效益為目的，把礦山企業(yè)財(cái)產(chǎn)交給企業(yè)或個人、合伙人，而由企業(yè)完成或由個人、合伙人以企業(yè)名義完成一定的承包開采經(jīng)營行為，并明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。其承包方式可以是集體承包，也可以是個體承包。與一般的經(jīng)濟(jì)合同和鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)承包合同相比，其具有以下明顯特征：

1、合同主體的特定性。鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)承包合同的發(fā)包人，只能是具備法人資格或民事主體資格，且辦清采礦有關(guān)手續(xù)具備辦礦民事權(quán)利能力的鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、村委會、社員聯(lián)戶（3戶以上）。個體戶、個人合伙和私營企業(yè)均不能作為發(fā)包人。因?yàn)?，我國目前的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)有4種形式，即鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）辦企業(yè)，村辦企業(yè)，社員聯(lián)戶辦企業(yè)（農(nóng)民股份合作制企業(yè)），社員家庭自辦企業(yè)。前3種屬集體所有制企業(yè)，后一種則屬個體或私營企業(yè)。根據(jù)《礦產(chǎn)資源法》及其實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，采礦主體有3類，一是國營礦山企業(yè)，二是鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)。三是個體采礦者和私營礦山企業(yè)。作為鄉(xiāng)村來說只能限于后兩類。因此，鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)的發(fā)包人只能是其開辦單位，即鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、村委會、社員聯(lián)戶，而不包括個體采礦中的個體戶、個人合伙和私營礦山企業(yè)。鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)承包合同的承包人，也只能是行使采礦權(quán)的企業(yè)本身或以該企業(yè)名義行使采礦權(quán)的個人、合伙人。因?yàn)閺拿穹ɡ碚撋现v，采礦權(quán)乃是對國家允許其開采的自然資源享有占有、開采和收益的權(quán)利，實(shí)質(zhì)上是一種使用權(quán)。只有對自然資源享有使用權(quán)，才可依法實(shí)行承包經(jīng)營。可見，擁有采礦權(quán)是擁有此類合同承包經(jīng)營權(quán)的前提。而此類合同采礦權(quán)的擁有者，從礦產(chǎn)資源法特定的采礦主體看，則只能是“鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)”。至于該取得采礦權(quán)的企業(yè)是由集體或個體承包，由于都是對整個企業(yè)法人的承包，都是以整個企業(yè)的名義對外進(jìn)行開采經(jīng)營活動，承包人無論是集體或個體，均只是根據(jù)承包合同的授權(quán)，作為該企業(yè)的法定代表人或委托代理人行使該企業(yè)的開采經(jīng)營權(quán)，并不改變該企業(yè)特定的采礦主體資格，因此說，這均是符合法律所規(guī)定的。

2、合同標(biāo)的的二重性。作為鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)承包合同標(biāo)的的礦山企業(yè)財(cái)產(chǎn)，是由兩部分組成的：一部分是屬于舉辦該企業(yè)的鄉(xiāng)或村范圍內(nèi)全體農(nóng)民集體所有的企業(yè)財(cái)產(chǎn)；另一部分則是與礦產(chǎn)資源國家所有權(quán)有關(guān)的采礦權(quán)，這是由縣級以上地方政府及其礦管部門代表國家出讓給鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)的。由于采礦權(quán)亦是有價(jià)值的財(cái)產(chǎn)，同樣也應(yīng)作為鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)的資產(chǎn)。而一般的企業(yè)承包合同的標(biāo)的，則無此二重性。

3、合同內(nèi)容的多元性。一方面，從權(quán)利義務(wù)的性質(zhì)看，合同標(biāo)的的二重性也導(dǎo)致了合同權(quán)利義務(wù)的多元性。承包方不僅對辦礦者交給的企業(yè)財(cái)產(chǎn)享有承包經(jīng)營權(quán)，而且對國有礦產(chǎn)資源亦享有開采經(jīng)營權(quán)。具體說，承包方既有對辦礦者交的企業(yè)財(cái)產(chǎn)享有占有、使用和收益的權(quán)利，又有向辦礦者上繳利潤，并接受其管理監(jiān)督等義務(wù)。同時(shí)，承包方既有對國有礦產(chǎn)資源享有占有、開采和收益的權(quán)利，又有向國家上繳資源稅、資源補(bǔ)償費(fèi)，并接受國家、地方政府及其礦管部門指導(dǎo)、監(jiān)督和管理等義務(wù)。另一方面，從調(diào)整的法律、法規(guī)看，合同權(quán)利義務(wù)亦存在著多元性。其既有由民法、經(jīng)濟(jì)法調(diào)整的權(quán)利義務(wù)，又有由礦產(chǎn)資源法規(guī)調(diào)整的權(quán)利義務(wù)；既有由國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章調(diào)整的權(quán)利義務(wù)，又有由地方性法規(guī)和規(guī)章調(diào)整的權(quán)利義務(wù)。

二、此類合同的效力確認(rèn)

根據(jù)此類合同的上述法律特征，在確認(rèn)其法律效力時(shí)，筆者認(rèn)為應(yīng)從有利于礦業(yè)發(fā)展、有利于礦產(chǎn)資源開發(fā)、利用和保護(hù)的總原則出發(fā)，結(jié)合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行分析。具體應(yīng)注意以下幾個方面：

1、發(fā)包人是否具備發(fā)包資格。鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)承包合同的發(fā)包人，只能是具備法人資格或民事主體資格，且辦清采礦有關(guān)手續(xù)具備辦礦民事權(quán)利能力的鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、村委會、社員聯(lián)戶。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府設(shè)立的企業(yè)管理機(jī)構(gòu)為發(fā)包人的，其發(fā)包行為可視為鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府的行為。鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)本身則不能作為企業(yè)對外承包的發(fā)包人，而只能作為企業(yè)內(nèi)部承包的發(fā)包人。因?yàn)槠髽I(yè)內(nèi)部承包，從法律上講，仍是企業(yè)自身的經(jīng)營行為，并不改變企業(yè)特定的采礦主體資格。但在企業(yè)對外承包中則不然。由于企業(yè)本身是采礦主體而非辦礦者，若將國家授權(quán)給其行使的采礦權(quán)通過發(fā)包形式，全部或部分轉(zhuǎn)移給第三人，則實(shí)質(zhì)是一種私自轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)的行為，這與礦產(chǎn)資源法規(guī)定的采礦權(quán)只能由縣級以上地方政府及其礦管部門代表國家授予的規(guī)定是相悖的。同時(shí)也違反了不少地方法規(guī)有關(guān)采礦權(quán)不得轉(zhuǎn)讓的規(guī)定。因此其對外簽訂的承包開采合同應(yīng)確認(rèn)無效。個體經(jīng)營者和私營企業(yè)投資者，既無權(quán)作為鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)的發(fā)包者，也不能作為個體礦和私營礦山企業(yè)的發(fā)包者。因?yàn)槠涫且宰约和顿Y、自己勞動或雇工勞動為主要特征的，其既是個體礦和私營礦山企業(yè)的辦礦者，但同時(shí)又是個體礦和私營礦山企業(yè)的采礦主體，若將所開辦的個體、私營礦發(fā)包給他人，顯然也是將國家授權(quán)給其行使的采礦權(quán)私自轉(zhuǎn)讓給他人，因此其所簽訂的承包開采合同也應(yīng)確認(rèn)無效。

2、被承包的集體礦山企業(yè)是否具備開辦條件。鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)作為發(fā)包和承包對象所應(yīng)具備的開辦條件，既包括有開采范圍內(nèi)必要的地質(zhì)礦產(chǎn)資源資料、礦界圖件和開采方案；也包括有與申請開采規(guī)模相適應(yīng)的資金、技術(shù)力量和設(shè)備；還包括有必要的安全措施、礦產(chǎn)資源保護(hù)和環(huán)境保護(hù)措施；以及有完備的采礦手續(xù)和齊全的證照等。凡未辦清采礦有關(guān)手續(xù)（采礦許可證、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記），或雖辦清采礦有關(guān)手續(xù)，但實(shí)際并不具備開辦條件的企業(yè)，不能作為發(fā)包和承包對象。如有的只領(lǐng)取幾本采礦許可證，但實(shí)際一無資金，二無技術(shù)、三無設(shè)備等，就將礦山企業(yè)發(fā)包給個人或合伙人，按噸提取利潤。此做法在有些地區(qū)還相當(dāng)流行。這實(shí)際上是種變相出賣、出租采礦權(quán)的行為，屬《礦產(chǎn)資源法》第3條第4款所禁止的，這種承包開采合同只能確認(rèn)無效。又如有的既無采礦許可證，又不具備實(shí)際辦礦條件，直接將賦存于本行政轄區(qū)范圍內(nèi)的礦產(chǎn)資源發(fā)包給個人或合伙人開采，并提取利潤。這實(shí)際上又是一種變相出賣、出租礦產(chǎn)資源的行為，也是礦產(chǎn)資源法所禁止的，這種承包開采合同也應(yīng)確認(rèn)無效。

3、合同內(nèi)容是否合法。承包開采合同的主要條款，若違背法律和礦產(chǎn)資源法規(guī)，或超越批準(zhǔn)開采的經(jīng)營范圍，或雙方的約定損害國家和社會公共利益的，應(yīng)確認(rèn)合同無效。例如，雙方約定在重要的工程、道路、河流、國家保護(hù)區(qū)所禁止的范圍內(nèi)承包開采的合同；雙方約定的條款有意規(guī)避縣級以上地方政府、礦管部門等監(jiān)督和管理，必將造成破壞性開采的合同等，均應(yīng)確認(rèn)無效。若合同的個別條款雖然違反法律和礦產(chǎn)資源法規(guī)規(guī)定，但不影響其他條款法律效力的，可確認(rèn)個別的違法條款無效，其余條款有效。

4、合同轉(zhuǎn)包、轉(zhuǎn)讓是否經(jīng)原發(fā)包方和原審批發(fā)證機(jī)關(guān)同意。一般的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)承包合同的標(biāo)的不包括采礦權(quán)，只要經(jīng)企業(yè)所有人即發(fā)包方同意，承包方即可將合同轉(zhuǎn)包或轉(zhuǎn)讓給第三者。但對于鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)承包合同來說則不然。由于此類合同的標(biāo)的具有二重性，即包括采礦權(quán)。采礦權(quán)只能由國家出讓而不能由企業(yè)轉(zhuǎn)包、轉(zhuǎn)讓。但若經(jīng)原審批發(fā)機(jī)關(guān)同意，則可視為國家出讓。因?yàn)?，原審批發(fā)證機(jī)關(guān)是有權(quán)代表國家授予采礦權(quán)的機(jī)關(guān)。例如，《石油及天然氣勘查、開采登記管理暫行辦法》第19條規(guī)定：“持有石油、天然氣開采許可證的企業(yè)，可以劃分一部分采區(qū)工作承包給其它單位，但必須向登記管理機(jī)關(guān)備案?！边@一規(guī)定也表明，采礦權(quán)要伴隨合同轉(zhuǎn)包而轉(zhuǎn)移，則必須經(jīng)原登記管理機(jī)關(guān)的同意。盡管目前其他礦產(chǎn)資源法規(guī)均無此規(guī)定，但筆者認(rèn)為，只要經(jīng)原審批發(fā)證機(jī)關(guān)同意，則可從有利于礦業(yè)發(fā)展、有利于礦產(chǎn)資源開發(fā)、利用和保護(hù)的總原則出發(fā)，確認(rèn)該合同有效。

三、此類糾紛的主管問題

司法實(shí)踐中，對不觸犯礦產(chǎn)資源法規(guī)處罰性條款的此類合同糾紛應(yīng)由法院受理問題并無異議。但對觸犯了礦產(chǎn)資源法規(guī)處罰性條款的，是否由法院受理問題則存在著認(rèn)識分歧：

第一種觀點(diǎn)認(rèn)為，應(yīng)先由行政處罰機(jī)關(guān)受理，不服行政處罰的再向法院起訴。因?yàn)榈V產(chǎn)資源法明確規(guī)定：擅自開采、越界開采、買賣出租或經(jīng)其他形式轉(zhuǎn)讓礦產(chǎn)資源的，買賣出租采礦權(quán)或?qū)⒉傻V權(quán)用作抵押的，其處罰機(jī)關(guān)是縣（市）人民政府或其授權(quán)的礦管部門；違反礦產(chǎn)品統(tǒng)購統(tǒng)銷規(guī)定的處罰機(jī)關(guān)是工商行政管理機(jī)關(guān)；破壞性開采的處罰機(jī)關(guān)是省礦管部門。同時(shí)，礦產(chǎn)部還頒發(fā)了專門的行政處罰辦法。因此，法院無權(quán)受理此類案件。第二種觀點(diǎn)認(rèn)為，只要是平等主體之間民事權(quán)益之爭或經(jīng)濟(jì)合同糾紛，法院就有權(quán)主管。鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)承包合同糾紛亦屬平等主體之間因合同引起的糾紛，法院自然應(yīng)當(dāng)受理。第三種觀點(diǎn)認(rèn)為，應(yīng)實(shí)行分開主管的原則。在同一糾紛案件中，屬觸犯行政處罰性條款的，可通過司法建議或案件移送的方式，由行政處罰機(jī)關(guān)主管；屬合同的效力確認(rèn)及民事權(quán)益爭議的處理，可由法院直接主管。這樣做既有利于國家礦產(chǎn)資源的保護(hù)，又有利于當(dāng)事人合法權(quán)益的保護(hù)。

筆者同意后一種觀點(diǎn)。因?yàn)椋词购贤|犯了行政處罰性條款，行政處罰機(jī)關(guān)也只能對行為人進(jìn)行責(zé)令賠償、沒收、罰款、吊銷采礦許可證等行政處罰，至于案件中的合同效力確認(rèn)問題，行政處罰范圍之外的民事權(quán)益爭議的處理問題，則是行政處罰機(jī)關(guān)無權(quán)解決的，只能由法院處理。例如，一鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府訴王某承包經(jīng)營煤窯合同糾紛案，因發(fā)包方未辦清采礦有關(guān)手續(xù)，致使承包期間所開采的5000多噸煤屬擅自開采。對此案行政處罰機(jī)關(guān)只能依法沒收其采出的礦產(chǎn)品及違法所得，并處予罰款。除此之外，本案還存在承包方開鑿80多米巷道的工程勞務(wù)費(fèi)需向發(fā)包方結(jié)算問題，發(fā)包方預(yù)支的1萬余元材料費(fèi)有待承包方償還問題。如果法院只簡單地將此類案件拒之門外，則發(fā)包、承包雙方的民事合法權(quán)益就得不到保護(hù)。

四、此類案件的法律適用

由于我國目前并無專門調(diào)整鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)承包合同關(guān)系的法律、法規(guī)，所以在處理此類合同糾紛案件時(shí)，只能適用現(xiàn)有的有關(guān)法律、法規(guī)。具體的一是《民法通則》，二是《經(jīng)濟(jì)合同法》，三是有關(guān)農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)承包合同的法規(guī)、規(guī)章和司法解釋。目前主要有，國務(wù)院頒布的《鄉(xiāng)村集體所有制企業(yè)條例》、農(nóng)業(yè)部頒布的《鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)承包經(jīng)營責(zé)任制規(guī)定》、最高人民法院《關(guān)于審理農(nóng)村承包合同糾紛案件若干問題的意見》。四是有關(guān)礦產(chǎn)資源法規(guī)。目前主要有《礦產(chǎn)資源法》、《礦產(chǎn)資源法實(shí)施細(xì)則》、《違反礦產(chǎn)資源法規(guī)行政處罰辦法》、《礦產(chǎn)資源監(jiān)督管理暫行辦法》，有關(guān)礦產(chǎn)資源的地方性法規(guī)、規(guī)章。五是其他諸如工商、稅務(wù)等部門的有關(guān)規(guī)定。這些都是當(dāng)事人在簽訂和履行鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)承包合同時(shí)所必須遵循的，也是我們處理此類合同必須適用的。

這里值得指出的是，在適用現(xiàn)有的礦產(chǎn)資源法規(guī)時(shí)，要充分注意有些規(guī)定已滯后于實(shí)踐需要的問題。例如，目前有的鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)因資金不足而改組為股份制企業(yè)，這是建立現(xiàn)代鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體礦山企業(yè)制度的有益探索。其既符合《股份制企業(yè)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，亦符合《鄉(xiāng)村集體所有制企業(yè)條例》的規(guī)定。但由于采礦權(quán)亦是有價(jià)財(cái)產(chǎn)，并寓于礦山企業(yè)財(cái)產(chǎn)之中，所以在購買一個礦山企業(yè)的股權(quán)時(shí)，同時(shí)也就購買了它的采礦權(quán)。礦山企業(yè)股權(quán)的轉(zhuǎn)讓導(dǎo)致采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓。這又有悖于礦產(chǎn)資源法規(guī)關(guān)于采礦權(quán)不得買賣、轉(zhuǎn)讓的規(guī)定。如果我們簡單地適用礦產(chǎn)資源法規(guī)確認(rèn)其無效，無疑將直接影響到鄉(xiāng)鎮(zhèn)礦業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展，也極易損害股份制企業(yè)中發(fā)包方、承包方、投資方的利益。所以，我們在適用現(xiàn)有礦產(chǎn)資源法規(guī)時(shí)，務(wù)必慎重，切不可機(jī)械地套用。

內(nèi)容提要：采礦權(quán)是指具有相應(yīng)資質(zhì)條件的法人、公民或其他組織在法律允許的范圍內(nèi)，對國家所有的礦產(chǎn)資源享有的占有、開采和收益的一種特別法上的物權(quán)，在物權(quán)法概括性規(guī)定基礎(chǔ)上由《礦產(chǎn)資源法》予以具體明確化。采礦權(quán)客體應(yīng)包括礦產(chǎn)資源和礦區(qū)，具有復(fù)合性，并且礦區(qū)及其所蘊(yùn)涵的礦藏種類規(guī)模不同對采礦權(quán)的取得及行使有著重要影響。采礦權(quán)可有限制的轉(zhuǎn)讓，法律應(yīng)明確并完善采礦權(quán)的抵押、出租和承包等流轉(zhuǎn)形式。

關(guān)鍵詞：采礦權(quán)；特別法上的物權(quán)；采礦權(quán)的取得；采礦權(quán)的流轉(zhuǎn)

自然資源是人類賴以生存的物質(zhì)基礎(chǔ)，人類的生存繁衍，社會的發(fā)展進(jìn)步，必然伴隨著對自然資源的開發(fā)利用。而作為其中不可再生的礦產(chǎn)資源，在人類不盡的索取中點(diǎn)點(diǎn)枯竭，在人類的不當(dāng)開發(fā)中滴滴流失?！翱沙掷m(xù)發(fā)展”戰(zhàn)略進(jìn)一步使得礦產(chǎn)資源的有效合理利用為全球所矚目。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代，我國礦產(chǎn)資源實(shí)行國家所有、國家開發(fā)政策，并未運(yùn)用物權(quán)或產(chǎn)權(quán)機(jī)制，主要依靠政府直接管理監(jiān)督探采企業(yè)的辦法，開采礦產(chǎn)資源。但是改革開放后，我國逐漸走向國家所有、分散開采利用模式，并確立了物權(quán)性質(zhì)的礦業(yè)權(quán)，包括探礦權(quán)和采礦權(quán)兩種權(quán)利?，F(xiàn)今，我國正在制定物權(quán)法，如何在合理完整的物權(quán)體系中設(shè)置科學(xué)的礦業(yè)權(quán)制度意義重大，而采礦權(quán)制度作為構(gòu)建礦業(yè)權(quán)制度的一根重要支柱，對其相關(guān)的法律問題作一些積極而又廣泛的探討實(shí)屬必要。

一、采礦權(quán)的概念及法律性質(zhì)

（一）采礦權(quán)制度概述及概念界定

西方現(xiàn)代礦業(yè)法礦業(yè)權(quán)概念正式產(chǎn)生于1870年左右，同現(xiàn)代意義上的礦業(yè)一樣，是伴隨著19世紀(jì)資本主義工業(yè)的發(fā)展得以成長并不斷完善。工業(yè)革命使礦業(yè)地位達(dá)到其頂峰，礦產(chǎn)資源的發(fā)現(xiàn)和開采，礦產(chǎn)品的生產(chǎn)和廣泛應(yīng)用，成為工業(yè)化國家發(fā)展的可支撐點(diǎn)和基礎(chǔ)。礦業(yè)的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)地位得到了大多國家認(rèn)同，故而在大多國家的法律中規(guī)定：所有地下礦產(chǎn)資源為國家（王室）所有，可以說現(xiàn)代礦業(yè)權(quán)制度就如此產(chǎn)生了。在這一制度規(guī)定下，凡是要從事地下探礦、采礦的個人或企業(yè)，都要按國家有關(guān)礦業(yè)法的規(guī)定，辦理一定的手續(xù)，繳納一定的款項(xiàng)，然后取得相應(yīng)的特許權(quán)或租用權(quán)。若所要進(jìn)行工作的土地歸私人所有，還須取得地表土地所有權(quán)人的允許方可正式進(jìn)行工作。

我國的礦業(yè)權(quán)制度在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期一直付闕，直至1986年3月19日《中華人民共和國礦產(chǎn)資源法》第3條規(guī)定：“開采礦產(chǎn)資源，必須依法申請，取得采礦權(quán)”；1986年4月12日公布的《中華人民共和國民法通則》中第81條第2款規(guī)定：“國家所有的礦藏，可以依法由全民所有制單位和集體所有制單位開采，也可以依法由公民采挖，國家保護(hù)合法的采礦權(quán)”，自此明確了我國采礦權(quán)的主體和其財(cái)產(chǎn)屬性。隨著我國由社會主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向社會主義市場經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌步伐的加快，在1996年對《礦產(chǎn)資源法》作了修改，并在1998年2月發(fā)布了《中華人民共和國礦產(chǎn)資源法》3個配套法規(guī)。采礦權(quán)的概念在國務(wù)院公布的《中華人民共和國礦產(chǎn)資源法實(shí)施細(xì)則》（以下簡稱《實(shí)施細(xì)則》）第6條第2款中予以了界定：采礦權(quán)，是指在依法取得的采礦許可證規(guī)定的范圍內(nèi)，開采礦產(chǎn)資源和獲得所開采的礦產(chǎn)品的權(quán)利。取得采礦許可證的單位或者個人稱為采礦權(quán)人?！?/p>

1、采礦權(quán)之復(fù)合客體及對權(quán)利本體之影響

從概念中可知，從對不特定礦產(chǎn)資源的開采到最終獲得特定的礦產(chǎn)品，這就是采礦權(quán)的權(quán)利運(yùn)作及實(shí)現(xiàn)過程。但由于礦產(chǎn)資源深埋地下，與礦區(qū)土壤渾然一體，因此權(quán)利主體若想實(shí)現(xiàn)采礦權(quán)，首先應(yīng)對蘊(yùn)含已探得礦源的特定礦區(qū)進(jìn)行實(shí)際支配，籍此方能實(shí)現(xiàn)對礦產(chǎn)資源的實(shí)際支配。盡管礦產(chǎn)資源為最終價(jià)值，但這無法否認(rèn)特定礦區(qū)或地下土壤作為采礦權(quán)復(fù)合客體的客觀存在。

由于其所蘊(yùn)藏礦產(chǎn)資源的稀缺重要性，因此礦區(qū)的劃定對采礦權(quán)的取得及行使、采礦權(quán)的主體等均影響甚巨。并非所有的含礦地區(qū)均可稱之為”礦區(qū)“，所謂礦區(qū)范圍是指經(jīng)登記管理機(jī)關(guān)依法劃定的可供開采礦產(chǎn)資源的范圍、井巷工程設(shè)施分布范圍或者露天剝離范圍的立體空間區(qū)域[1]。有些地區(qū)受到法律的嚴(yán)格保護(hù)和限制，未經(jīng)國務(wù)院授權(quán)主管部門的行政特批，不得開采礦產(chǎn)資源，如：港口、機(jī)場、國防工程設(shè)施圈定地區(qū)內(nèi)，重要的工業(yè)區(qū)、大型水利工程設(shè)施附近一定距離內(nèi)，國家劃定的自然保護(hù)區(qū)、名勝古跡所在地等。

礦區(qū)對采礦權(quán)主體的限制體現(xiàn)在：在區(qū)分礦山企業(yè)采礦抑或個體采礦的不同形式基礎(chǔ)上，按照礦山企業(yè)所有制作出二次劃分，從而在不同形式的主體與不同規(guī)模的礦區(qū)、礦點(diǎn)之間建立起了映射關(guān)系。首先明確礦山是指有一定開采境界的采掘礦石的獨(dú)立生產(chǎn)單位，是擁有完整配套設(shè)施及經(jīng)營計(jì)劃的采礦企業(yè)。對于無資力開設(shè)礦山企業(yè)的個體采礦者，法律只允許其采挖零星分散的小礦體或者礦點(diǎn)和只能用作普通建筑材料的砂、石、粘土；并且對于采挖少量砂、石、粘土等礦產(chǎn)以作生活之用的個人，無需申請采礦許可證即可開采。而對于不同所有制形式的礦山企業(yè)，由于某些特定礦區(qū)的開采利用與國計(jì)民生息息相關(guān)，因此國家通過法律做出限制。如《礦產(chǎn)資源法》第17條規(guī)定”對國家規(guī)劃礦區(qū)、對國民經(jīng)濟(jì)具有重要價(jià)值的礦區(qū)和國家規(guī)定實(shí)行保護(hù)性開采的特定礦種??未經(jīng)國務(wù)院有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，任何單位和個人不得開采“，從而對國有礦山企業(yè)賦予了優(yōu)勢開采地位。而集體礦山企業(yè)和私營礦山企業(yè)可被批準(zhǔn)開采的礦產(chǎn)資源包括：（1）不適于國家建設(shè)大、中型礦山的礦床及礦點(diǎn)；(2)經(jīng)國有礦山企業(yè)同意，并經(jīng)其上級主管部門批準(zhǔn)，在其礦區(qū)范圍內(nèi)劃出的邊緣零星礦產(chǎn)；(3)礦山閉坑后，經(jīng)原礦山企業(yè)主管部門確認(rèn)可以安全開采并不會引起嚴(yán)重環(huán)境后果的殘留礦體；(4)國家規(guī)劃可以由其開采的其他礦產(chǎn)資源。

另外，不同的礦山建設(shè)規(guī)模決定了不同的采礦權(quán)存續(xù)期間。大型以上礦山的采礦許可證有效期最長為30年；中型礦山的采礦許可證有效期最長為20年；小型礦山的采礦許可證有效期最長為10年。采礦許可證有效期滿，需要繼續(xù)采礦的，采礦權(quán)人應(yīng)當(dāng)在采礦許可證有效期屆滿的30日前，到登記管理機(jī)關(guān)辦理延續(xù)登記手續(xù)[2]。

2．對采礦權(quán)與探礦權(quán)關(guān)系的清晰化

而采礦權(quán)和探礦權(quán)常作為一對相伴相生的權(quán)利，共性與個性并存，在理論上應(yīng)予以清晰化。探礦權(quán)是指在依法取得的勘查許可證規(guī)定的范圍內(nèi)，勘查礦產(chǎn)資源的權(quán)利。取得勘查許可證的單位或者個人稱為探礦權(quán)人。探礦權(quán)與采礦權(quán)作為礦業(yè)權(quán)體系的基本單元，礦業(yè)權(quán)的整體特點(diǎn)反映出二者的共性，如二者均是國家對礦產(chǎn)資源所有權(quán)所派生出的子權(quán)利，其最終目的均是對礦產(chǎn)資源的利用和收益，二者的取得變更均須遵循嚴(yán)格的要式主義等。但二者在時(shí)間軸上處于不同位置，探礦權(quán)作為采礦權(quán)得以最終實(shí)現(xiàn)的前置性權(quán)利，而采礦權(quán)則是實(shí)現(xiàn)探礦權(quán)最終目的的必要延續(xù)。因此，二者在緊密相聯(lián)的同時(shí)，又不可避免的呈現(xiàn)出相互區(qū)別的個性：

第一，就權(quán)利主體而言：在我國，探礦權(quán)主體具有一元性，只有符合法定主體資格的地質(zhì)隊(duì)方可成為探礦權(quán)主體；而采礦權(quán)主體具有多元性，只要符合法定主體資格，無論法人、自然人或其他組織，均可成為采礦權(quán)主體。但是，在特殊的情況下，對于一些特別復(fù)雜的，難以正規(guī)開采的礦床，可以采取邊探邊采或滾動開發(fā)的方法。在邊探邊采的情況下，探礦權(quán)主體與采礦權(quán)主體即合二而一。

第二，就權(quán)利內(nèi)容而言：探礦權(quán)是礦產(chǎn)資源勘探工作階段的權(quán)利，其內(nèi)容是對礦產(chǎn)資源進(jìn)行普查、詳查和勘探；而采礦權(quán)則是對礦產(chǎn)資源開采工作階段的權(quán)利，其內(nèi)容包括采掘礦產(chǎn)資源并獲得、銷售礦產(chǎn)品等權(quán)利。

第三，就權(quán)利行使的結(jié)果而言，探礦權(quán)人行使探礦權(quán)的結(jié)果是地質(zhì)成果報(bào)告，作為一種智力成果它屬于無形財(cái)產(chǎn)；而采礦權(quán)人行使采礦權(quán)的結(jié)果則是獲得礦產(chǎn)品，作為一種實(shí)物商品它屬于有形財(cái)產(chǎn)。

（二）采礦權(quán)的法律性質(zhì)

鑒于礦產(chǎn)資源及礦區(qū)的特殊性質(zhì)和重要地位，采礦權(quán)不可避免折射出鮮明的行政色彩。但濃厚的行政色彩掩蓋不了采礦權(quán)作為一種民事財(cái)產(chǎn)權(quán)的本質(zhì)，采礦權(quán)作為一種特別法上的物權(quán)，具有諸多用益物權(quán)的屬性，應(yīng)在特別法中詳細(xì)規(guī)定并予以具體調(diào)整。

1．采礦權(quán)是種帶有行政色彩的民事財(cái)產(chǎn)權(quán)

《礦產(chǎn)資源法》第3條明確規(guī)定：”礦產(chǎn)資源屬于國家所有“"勘查、開采礦產(chǎn)資源，必須依法分別申請，經(jīng)批準(zhǔn)取得探礦權(quán)、采礦權(quán)，并辦理登記”。這表明取得采礦權(quán)應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的行政程序來進(jìn)行，但這并不意味著采礦權(quán)只是一種行政特許權(quán)而非民事權(quán)利。礦產(chǎn)資源因其不可再生性及對國計(jì)民生的不可或缺性，國家應(yīng)當(dāng)運(yùn)用行政之力保障礦產(chǎn)資源的合理開發(fā)利用，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。具體體現(xiàn)在對采礦權(quán)人的資質(zhì)、開采順序、方法和選礦工藝等條件做出強(qiáng)制性規(guī)定，并通過審批等行政程序授意申請人采礦權(quán)，這是一種必然；但同時(shí)，《礦產(chǎn)資源法》第5條第2款規(guī)定：“開采礦產(chǎn)資源，必須按照國家有關(guān)規(guī)定繳納資源稅和資源補(bǔ)償費(fèi)”。此時(shí)，作為采礦權(quán)人的法人、公民或其他組織與礦產(chǎn)資源所有人的國家之間的地位是平等的，采礦權(quán)人以訂立合同的形式通過繳納資源稅和資源補(bǔ)償費(fèi)取得了采礦權(quán)，在本質(zhì)上屬于私法上的財(cái)產(chǎn)權(quán)，其派生于國家對礦產(chǎn)資源的所有權(quán)；而行政許可不過是其催生和準(zhǔn)生因素，并不改變該市場交易行為的性質(zhì)。并且根據(jù)《礦產(chǎn)資源法》及配套法規(guī)解釋可知[3]，采礦權(quán)是直接支配特定礦區(qū)的礦產(chǎn)資源及相關(guān)地下部分并排除他人干涉的權(quán)利，具有相應(yīng)的排他、優(yōu)先、追及等效力，且其設(shè)立和移轉(zhuǎn)均需經(jīng)登記而產(chǎn)生公示效果，因此當(dāng)屬物權(quán)范疇。當(dāng)然，采礦權(quán)的取得、轉(zhuǎn)讓、處分等諸多方面被課以公法上的義務(wù)，并且如采礦權(quán)授予許可等采礦權(quán)糾紛，并非通過民事訴訟機(jī)制救濟(jì)，而是通過行政訴訟途徑來解決的，因此采礦權(quán)的周圍總是縈繞著濃厚的行政色彩。

2．采礦權(quán)是種具有諸多用益物權(quán)屬性的特別法上的物權(quán)。

對于采礦權(quán)究竟為何種性質(zhì)的物權(quán)，理論界爭論頗多。有的學(xué)者認(rèn)為包括采礦權(quán)在內(nèi)的自然資源使用權(quán)應(yīng)作為一種用益物權(quán)，本質(zhì)上屬于大陸法系的地役權(quán)范疇[4]。筆者認(rèn)為此種觀點(diǎn)值得商榷。地役權(quán)的傳統(tǒng)定義是“以他人土地供自己土地便宜之用之權(quán)”[5]，英美法中也有地役權(quán)（easement）概念，是指一個人在他人土地上存在的一種利益，其主要特征表現(xiàn)為一種土地負(fù)擔(dān)[6]。顯而易見，英美法中關(guān)于地役權(quán)的概念較大陸法系寬泛的多。英美法將地役權(quán)分為以需役地的存在為前提的從屬地役權(quán)（隸屬的）和不以需役地存在為前提的形式地役權(quán)，前者如引水權(quán)，后者如采礦權(quán)。這種形式地役權(quán)主要指土地收益權(quán)（利潤），包括取水權(quán)、采礦權(quán)、伐木權(quán)、捕撈權(quán)等[7]。但這只能說明采礦權(quán)可以劃入英美法地役權(quán)范疇，而非權(quán)利內(nèi)容炯異的大陸法的地役權(quán)范疇，因此不能將其簡單納入大陸法系一般用益物權(quán)的范疇，而應(yīng)將其作為特別法上的物權(quán)而存在。

所謂特別法上的物權(quán)，是指公民、法人或其他組織經(jīng)過行政特別許可而享有的可以從事某種國有自然資源開發(fā)或作某種特定的利用的權(quán)利[8]。特別法上的物權(quán)是與政府的行政審批緊密相聯(lián)，其與大陸法系傳統(tǒng)的用益物權(quán)概念存在很大差別：[9]（1）特別法上的物權(quán)依特別法而設(shè)立，而用益物權(quán)依據(jù)普通法而設(shè)立。（2）特別法上的物權(quán)雖然是項(xiàng)民事權(quán)利，但對其規(guī)制的法律卻是從社會公共利益出發(fā)，具有公法色彩；而規(guī)制用益物權(quán)的法律完全是私法。（3）特別法上的物權(quán)的取得與自然資源主管部門的行政許可相聯(lián)系；而用益物權(quán)的設(shè)立與行使雖也受行政管理，但主要是用途和規(guī)劃方面的管理，并不影響其自主設(shè)定。（4）特別法上的物權(quán)的標(biāo)的物在法律上視為消耗物，以初級產(chǎn)品的取得為目的；用益物權(quán)的標(biāo)的物在法律上視為不可消耗物，以在保持法律上認(rèn)定的標(biāo)的物原有狀態(tài)下的使用為目的。（5）特別法上的物權(quán)強(qiáng)調(diào)對標(biāo)的物有節(jié)制的利用，用益物權(quán)強(qiáng)調(diào)對標(biāo)的物的充分利用[10]。

雖然存在上述差別，但我們無法否認(rèn)特別法上的用益物權(quán)與一般用益物權(quán)之間的血緣關(guān)系，這體現(xiàn)于二者的諸多共性：如基于對自然資源進(jìn)行開發(fā)、利用、收益目的，而對自然資源獨(dú)占使用并排除他人干涉等特點(diǎn)。因此包括采礦權(quán)在內(nèi)的各種特別法上的物權(quán)應(yīng)是物權(quán)法與特別法雙重規(guī)定的產(chǎn)物。有的學(xué)者將該類權(quán)利稱為“準(zhǔn)物權(quán)”，筆者認(rèn)為其立論基點(diǎn)正在于此。一個“準(zhǔn)”字既表明了其與一般（用益）物權(quán)間存有差別，又表明了二者深層同一的血緣關(guān)系：一方面在物權(quán)法的用益物權(quán)章中對其做出原則性的概括規(guī)定，明確其基本概念和基本效力，一方面在《礦產(chǎn)資源法》等特別法中對其具體內(nèi)容予以詳細(xì)規(guī)定。在法律適用方面，遵循特別法優(yōu)于普通法的規(guī)則，首先應(yīng)當(dāng)適用相關(guān)特別法的規(guī)定，在其沒有特別法規(guī)定時(shí)，再適用物權(quán)法上的原則性規(guī)定予以調(diào)整。

二．采礦權(quán)的取得

采礦權(quán)作為一種特別法上的用益物權(quán)，派生于國家對礦產(chǎn)資源的所有權(quán)。因此礦山企業(yè)及個體采礦者行使采礦權(quán)的前提就是從礦產(chǎn)資源所有者--國家的手中取得采礦權(quán)。由于礦產(chǎn)資源的數(shù)量有限、埋藏深、開采復(fù)雜、危險(xiǎn)系數(shù)大等特性，因此國家對采礦權(quán)的取得做出適當(dāng)限制實(shí)屬必要，在我國主要體現(xiàn)在對主體資質(zhì)要求的實(shí)質(zhì)要件及對采礦權(quán)取得程序的形式要件兩方面。

（一）采礦權(quán)的主體及資質(zhì)要求

采礦權(quán)主體是指經(jīng)國家礦關(guān)部門審查批準(zhǔn)的，獨(dú)立享有礦產(chǎn)資源開采權(quán)利并承擔(dān)相應(yīng)法律義務(wù)的法人、自然人和其他組織。對此《法國礦業(yè)法》規(guī)定，國內(nèi)外一切人均能平等取得礦業(yè)權(quán)，只是必須證明他有管理事業(yè)的資格，以及取得礦業(yè)許可須有必要的資力。我國原先將采礦權(quán)主體局限于全民所有制企業(yè)、集體所有制企業(yè)和我國公民[11]，而簡單的將具備資質(zhì)、資金充裕的其他形式主體排除在外，無疑限制了采礦權(quán)經(jīng)濟(jì)價(jià)值的充分發(fā)掘。隨著我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的完善和對外開放的擴(kuò)大，采礦權(quán)的主體范圍不斷擴(kuò)大，外商投資企業(yè)、私營企業(yè)、合作制企業(yè)和股份制企業(yè)均可成為采礦權(quán)人，因此我國現(xiàn)階段，采礦權(quán)主體原則上為中國的法人、公民和其他組織，同時(shí)允許外國公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織或個人，按中國法律及行政法規(guī)的規(guī)定在中國及其管轄的其他海域開采礦產(chǎn)資源[12]。但在此應(yīng)然范圍內(nèi)的主體只有具備了特定的行為能力及相關(guān)實(shí)質(zhì)要件，方能成為實(shí)然的采礦權(quán)主體?！秾?shí)施細(xì)則》第11～14條分別對國有礦山企業(yè)、集體礦山企業(yè)、私營礦山企業(yè)及個體采礦者的資質(zhì)要求做出了不同規(guī)定，其共同必備的實(shí)質(zhì)要件大致包括：（1）開采范圍與其開采能力、礦山服務(wù)年限相適應(yīng)；（2）對擬開采的礦產(chǎn)資源實(shí)施合理的開采方案；（3）保障安全生產(chǎn)的能力；（4）環(huán)境保護(hù)、防治污染的能力；（5）承擔(dān)與開采礦產(chǎn)資源直接相關(guān)的其他連帶責(zé)任能力。

我國法律所確認(rèn)的上述對采礦權(quán)主體的資質(zhì)要求，筆者認(rèn)為有兩點(diǎn)缺憾，應(yīng)在今后立法中予以改善：第一，現(xiàn)行制度混淆了礦山企業(yè)的資格與特定采礦權(quán)的主體的資格。從《礦產(chǎn)資源法》的規(guī)定來看，國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門是根據(jù)批準(zhǔn)開辦國營礦山企業(yè)的批準(zhǔn)文件來頒發(fā)采礦許可證的，即對采礦權(quán)主體資格的審定的依據(jù)就是礦山企業(yè)的成立條件，只要是由有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的礦山企業(yè)就能取得采礦權(quán)，而不論其是否具備采礦條件。但我們知道，只有當(dāng)?shù)V山企業(yè)滿足特定的資質(zhì)要求等實(shí)質(zhì)要件方可成為采礦權(quán)主體，用企業(yè)的主管單位對其成立的行政批件代替礦管機(jī)關(guān)對采礦權(quán)主體資格的審查，勢必會導(dǎo)致采礦權(quán)的盲目授與。第二，我國以所有制形式對采礦權(quán)主體的資質(zhì)條件做了不同規(guī)定[13]，并以法律形式認(rèn)可了不同所有制形式的主體取得采礦許可證的不同條件和程序，從而確立了采礦權(quán)主體的不平等性，規(guī)定國有礦山企業(yè)居于主導(dǎo)核心地位，對于一些重要礦區(qū)有專屬開采權(quán)。筆者認(rèn)為，用所有制形式劃分采礦權(quán)主體并不科學(xué)，雖能在一定程度上便于國家控制管理，但卻更大程度上阻礙了礦產(chǎn)資源的價(jià)值實(shí)現(xiàn)和采礦權(quán)的保護(hù)。企業(yè)現(xiàn)實(shí)具備的技術(shù)設(shè)備和資金實(shí)力應(yīng)是采礦權(quán)人資質(zhì)的唯一客觀標(biāo)準(zhǔn)，若將所有制形式作為頒發(fā)采礦許可證的依據(jù)，則混淆了礦山企業(yè)的資格與特定采礦權(quán)主體的資格，這種濃厚的行政色彩極大限制了采礦權(quán)取得程序中競爭機(jī)制的引入，在市場經(jīng)濟(jì)條件下無法達(dá)到資源的最優(yōu)化配置。

(二)采礦權(quán)取得程序及方式

基于市場機(jī)制優(yōu)化配置資源及可持續(xù)發(fā)展的考慮，現(xiàn)階段我國已確立了采礦權(quán)的有償取得制度，最主要的取得方式就是申請登記方式。申請登記制度就是采礦人向登記管理機(jī)關(guān)提出申請，提交有關(guān)資料，經(jīng)登記管理機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記后依法繳納采礦權(quán)使用費(fèi)等價(jià)款，辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取采礦許可證。而根據(jù)所開采的礦產(chǎn)資源及礦區(qū)的不同，所提交申請的登記管理機(jī)關(guān)級別也不相同。如對國家規(guī)劃礦區(qū)和對國民經(jīng)濟(jì)具有重要價(jià)值的礦區(qū)內(nèi)、領(lǐng)海及中國管轄的其他海域的礦產(chǎn)資源的開采，登記管理機(jī)關(guān)為國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門，而對上述礦區(qū)以外的礦產(chǎn)，其儲量規(guī)模在中型以上的礦產(chǎn)資源的開采，其登記管理機(jī)關(guān)為各省、自治區(qū)、直轄市人民政府地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門[14]。登記管理機(jī)關(guān)根據(jù)申請人所提交的相關(guān)材料予以審查，在收到申請40日內(nèi)，對符合要求者予以采礦權(quán)登記，頒發(fā)采礦許可證。不予登記的，登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)向采礦權(quán)申請人說明理由。

當(dāng)然，對一些特殊礦產(chǎn)采取特別勘探開采方式的，探礦權(quán)人可以通過特別的申請程序而取得采礦權(quán)。如探礦權(quán)人申請石油、天然氣滾動勘探開發(fā)的，依照《勘查管理辦法》第七條規(guī)定，向登記管理機(jī)關(guān)提出申請，提交有關(guān)資料，經(jīng)批準(zhǔn)辦理登記手續(xù)，可以領(lǐng)取滾動勘探開發(fā)的采礦許可證；另外《勘查管理辦法》第十九條規(guī)定，探礦權(quán)人在勘查許可證有效期內(nèi)進(jìn)行勘查時(shí)，發(fā)現(xiàn)符合國家邊探邊采規(guī)定要求的復(fù)雜類型礦床的，可以提出開采申請，經(jīng)登記管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)辦理采礦登記手續(xù)，領(lǐng)取采礦許可證。

當(dāng)有多家礦山企業(yè)或個體戶欲申請采礦權(quán)時(shí)，若完全采取申請?jiān)谙仍瓌t勢必會使得一些技術(shù)、資金、管理處于優(yōu)勢地位的礦山企業(yè)無法取得采礦權(quán)，無法充分實(shí)現(xiàn)效益。為了消除這種尷尬，國家可采取招標(biāo)、拍賣的方式，由開發(fā)方案優(yōu)越的投標(biāo)人或價(jià)高的受賣人取勝。該方式更大程度促進(jìn)了資源的優(yōu)化配置，日益受到青睞。我國在對外合作開采海洋石油資源、對外合作開采陸上石油資源中已采用了類似方法[15]。

（三）采礦權(quán)與土地使用權(quán)及環(huán)境保護(hù)之間的關(guān)系

采礦權(quán)的取得并不意味著對礦區(qū)范圍內(nèi)的土地也享有土地使用權(quán)。礦區(qū)既包含地下部分也包括地表。在法律上，采礦權(quán)的取得同時(shí)便獲得地下部分的占有使用權(quán)，但地表的占有使用權(quán)，即我們通常所說的土地使用權(quán)須另行取得。若礦區(qū)位于國有土地上，礦業(yè)權(quán)人到國有土地管理局辦理土地使用權(quán)出讓及登記手續(xù)，領(lǐng)取礦地使用權(quán)證，取得礦地使用權(quán)；若該土地為荒漠等非耕地，土地使用權(quán)通過行政劃撥方式產(chǎn)生；若該國有土地為耕地，土地使用權(quán)通過出讓方式取得，礦業(yè)權(quán)人支付土地使用權(quán)出讓金。礦區(qū)建于集體所有的土地上時(shí)，國家首先將該幅土地征為國有，然后由國有土地管理局將土地使用權(quán)出讓給礦業(yè)權(quán)人，礦業(yè)權(quán)人支付土地使用權(quán)出讓金。采礦權(quán)的客體為地下部分與礦產(chǎn)資源組織體，土地使用權(quán)的客體為地表，二者可以并存，并均遵循不給或盡量少地給對方造成損害的原則行使。因?yàn)椴傻V權(quán)實(shí)現(xiàn)必須要取得礦地使用權(quán)，采礦權(quán)先成立并有效期間，土地使用權(quán)不得在礦區(qū)上產(chǎn)生并損害采礦權(quán)，此場合貫徹不相容物權(quán)間先成立者效力優(yōu)先規(guī)則[16]。若土地使用權(quán)先成立，采礦權(quán)的產(chǎn)生并須占用存在土地使用權(quán)的地表時(shí)，沖突的協(xié)調(diào)一般由當(dāng)事人雙方協(xié)商解決。在協(xié)商一致基礎(chǔ)上，可終止土地使用權(quán)，改設(shè)礦區(qū)土地使用權(quán)，并由采礦權(quán)人賠償土地使用權(quán)人的損失。

礦藏屬于不可再生資源，因此采礦權(quán)的行使應(yīng)以節(jié)約利用為原則。堅(jiān)持節(jié)約利用原則，一要做到多目標(biāo)開發(fā)和綜合利用礦產(chǎn)資源，提高利用礦產(chǎn)資源的技術(shù)水平，充分利用貧礦、伴生礦和共生礦產(chǎn)資源，使礦產(chǎn)資源的非正常損失減小到最低限度；二要做到既利用礦產(chǎn)資源又保護(hù)自然生態(tài)平衡；采礦權(quán)的行使導(dǎo)致不特定的礦產(chǎn)資源脫離土地而轉(zhuǎn)化為特定動產(chǎn)，在開采及粗加工過程必然伴隨著對周圍環(huán)境不同程度的影響。生態(tài)環(huán)境的重要性不言而喻，我國法律對此也規(guī)定了相應(yīng)的救濟(jì)措施，如對礦山企業(yè)要求有資源利用方案和礦山環(huán)境影響報(bào)告，并規(guī)定了停止侵害、恢復(fù)原狀、停業(yè)治理、罰款、吊銷采礦許可證等事后救濟(jì)措施。筆者認(rèn)為，針對于我國低效率、破壞性采礦嚴(yán)重的現(xiàn)狀，在上述救濟(jì)措施基礎(chǔ)上應(yīng)有所完善，具體包括：（1）構(gòu)建礦山生態(tài)環(huán)境準(zhǔn)入制度，要求新建礦山企業(yè)必須提交擬建礦山環(huán)境影響評價(jià)報(bào)告書和地質(zhì)環(huán)境影響評價(jià)報(bào)告及保護(hù)方案；（2）礦山建設(shè)與礦山環(huán)境保護(hù)設(shè)施建設(shè)要同時(shí)設(shè)計(jì)、同時(shí)施工、同時(shí)投產(chǎn)使用；（3）設(shè)立采礦權(quán)人礦山地質(zhì)環(huán)境治理備用金制度。采礦權(quán)人在領(lǐng)取采礦許可證的同時(shí)需與礦政主管部門簽訂礦山地質(zhì)環(huán)境治理責(zé)任書，并分期繳納不得低于治理費(fèi)用的備用金；（4）對礦山企業(yè)設(shè)置專門的環(huán)境監(jiān)測機(jī)構(gòu)；（5）堅(jiān)持“誰開發(fā)誰保護(hù)、誰污染誰治理、誰破壞誰恢復(fù)、誰使用誰補(bǔ)償”的礦山生態(tài)環(huán)境恢復(fù)治理原則。對礦山損毀的土地要因地制宜地進(jìn)行治理，礦山企業(yè)關(guān)閉礦山，須按照批準(zhǔn)的關(guān)閉礦山報(bào)告，完成有關(guān)勞動安全、水土保持、土地復(fù)墾和環(huán)境保護(hù)工作，或繳清土地復(fù)墾和環(huán)境保護(hù)的有關(guān)費(fèi)用?？傊?，我們應(yīng)通過一套完整的制度措施來凸顯生態(tài)環(huán)境保護(hù)與可持續(xù)發(fā)展的主體價(jià)值目標(biāo)地位。

三．采礦權(quán)的變動

權(quán)利的變動是指權(quán)利在其存續(xù)過程中狀態(tài)發(fā)生變化，包括主體的變更、內(nèi)容變更、效力變更等，我們在此所要探討的主要是指采礦權(quán)主體的變更，即通常所說的采礦權(quán)的流轉(zhuǎn)。

（一）采礦權(quán)兩級市場的形成

采礦權(quán)依法流轉(zhuǎn)的前提當(dāng)然是采礦權(quán)主體從礦產(chǎn)資源所有者（通常是國家）手中取得采礦權(quán)，于是采礦權(quán)的出讓形成了以資源所有者和采礦者為市場主體的一級市場或稱初始市場。相應(yīng)地采礦權(quán)主體在其權(quán)利實(shí)施工程中因其他原因?qū)⑵錂?quán)利轉(zhuǎn)讓給其他單位或個人，此形式的流轉(zhuǎn)即形成了采礦權(quán)的二級市場。其中采礦權(quán)二級市場的實(shí)現(xiàn)是以一級市場中采礦權(quán)的有償取得為動力的，各國對石油、煤礦、鹽等獲利水平高的礦產(chǎn)資源實(shí)行采礦租約制度已趨同一，即不同程度地明確了采礦權(quán)的有償取得和可依法流轉(zhuǎn)。在美國，國家可根據(jù)其獲利水平分得紅利，而對獲利水平較低的金屬礦實(shí)行一般的采礦許可制度，對建筑材料等價(jià)值較低的礦產(chǎn)，則允許采礦者直接購買整個礦山；在加拿大，一級市場中實(shí)行采礦租約制，在二級市場中，各自大多規(guī)定了采礦權(quán)經(jīng)申請、審批、登記后可轉(zhuǎn)讓；在印度尼西亞，將礦業(yè)權(quán)和所包含的權(quán)利及義務(wù)作為一個整體通過“標(biāo)準(zhǔn)合同”取得探礦權(quán)和采礦權(quán)，并允許采礦權(quán)經(jīng)審批后可在二級市場流轉(zhuǎn)。

我國起初并無采礦權(quán)的二級市場，1986年《礦產(chǎn)資源法》并未以物權(quán)的指導(dǎo)思想規(guī)范采礦權(quán)，對采礦權(quán)仍然實(shí)行由國家無償授予并不得流轉(zhuǎn)的制度，致使私營、外商等多種采礦主體出現(xiàn)后，國家對地質(zhì)勘探工作的大量投入?yún)s被各種形式的礦山企業(yè)無償占有，嚴(yán)重侵害了國家利益。隨著土地使用權(quán)有償出讓制度建立后，對于礦產(chǎn)資源利用的物權(quán)化和可流轉(zhuǎn)性提出了挑戰(zhàn)，因此修改后的《礦產(chǎn)資源法》改變了采礦權(quán)絕對不可轉(zhuǎn)讓的規(guī)定，以礦產(chǎn)資源的有償使用為核心，確立了采礦權(quán)的有償取得和在某些特定情形下可依法轉(zhuǎn)讓的法律制度[17]。采礦權(quán)作為一項(xiàng)具有諸多用益物權(quán)特性的特別法上的物權(quán)，本身就是一種價(jià)值和利益的體現(xiàn)，在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制中采礦權(quán)由于行政授權(quán)無償取得不得流轉(zhuǎn)的制度，抹煞了采礦權(quán)的趨利特性，在市場經(jīng)濟(jì)條件下，無法充分發(fā)揮市場配置資源的作用，這直接導(dǎo)致了我國長期以來自然資源的低效利用和嚴(yán)重浪費(fèi)，修改后的《礦產(chǎn)資源法》和國際通行機(jī)制接軌，明確了采礦權(quán)的可流轉(zhuǎn)性，這無疑是立法的一大進(jìn)步。

（二）采礦權(quán)的流轉(zhuǎn)機(jī)制

采礦權(quán)在二級市場中的流轉(zhuǎn)主要表現(xiàn)為采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓、抵押、出租和承包等方式。

1．采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓

在我國法律明文規(guī)定的采礦權(quán)的流轉(zhuǎn)形式主要是有償轉(zhuǎn)讓。這里首先應(yīng)明確，采礦權(quán)是由礦產(chǎn)資源所有權(quán)所派生出來的一種他物權(quán)，二者之間是母權(quán)利與子權(quán)利的關(guān)系。采礦權(quán)人通過依法有償取得采礦權(quán)，并通過占有使用礦產(chǎn)資源進(jìn)而獲得收益。當(dāng)采礦權(quán)主體因各種情況不再需要這個他物權(quán)時(shí)，必須通過法定程序來進(jìn)行采礦權(quán)流轉(zhuǎn)，這里可以認(rèn)為國家與采礦權(quán)人是一種民事主體間的他物權(quán)流轉(zhuǎn)行為。一方面，國家對礦產(chǎn)資源物權(quán)中最重要的所有權(quán)依然掌握，并未喪失，具體表現(xiàn)在無論誰為采礦權(quán)人均須對國家盡法定義務(wù)。另一方面國家通過法律和礦產(chǎn)權(quán)管理機(jī)關(guān)的合法行政行為與另一個采礦權(quán)人完成了新的法律關(guān)系。因此，采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓不是礦產(chǎn)資源所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓，無論什么人或單位，若不按照《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》進(jìn)行的采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓是非法和無效的。同時(shí)應(yīng)明確，由于采礦權(quán)支配的客體所具有的不動產(chǎn)性質(zhì)，采礦權(quán)在不同主體間的有償轉(zhuǎn)讓時(shí)，必須經(jīng)礦管機(jī)關(guān)的登記和批準(zhǔn)。

除了《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》規(guī)定的采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓條件外[18]，我國《礦產(chǎn)資源法》第6條第2款和《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》第3條第2款均規(guī)定：已經(jīng)取得采礦權(quán)的礦山企業(yè)，因企業(yè)合并，分立，與他人合資，合作經(jīng)營或者因企業(yè)資產(chǎn)出售以及有其他變更企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)的情形，需要變更采礦權(quán)主體的，經(jīng)依法批準(zhǔn)，可以將采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓與他人。因此在經(jīng)原許可或批準(zhǔn)單位批準(zhǔn)的前提下，采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓只限于取得采礦權(quán)的企業(yè)的資產(chǎn)或企業(yè)變動而發(fā)生轉(zhuǎn)移，也就是只有負(fù)載于原企業(yè)的變動而變動，不得單獨(dú)轉(zhuǎn)讓給他人。具體而言，采礦權(quán)可能因下列原因而發(fā)生轉(zhuǎn)讓：

（1）企業(yè)兼并導(dǎo)致采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓。這項(xiàng)內(nèi)容設(shè)置之目的，在于化解現(xiàn)實(shí)中相當(dāng)企業(yè)資金有余但開采能力欠缺的尷尬局面，他們可以通過兼并具備開采能力的企業(yè)而完善自身的采礦資質(zhì)，在資金充足的情況下，這比通過自身技術(shù)上的集結(jié)力量擴(kuò)大規(guī)模而具備采礦權(quán)主體資格要快而且容易得多。這也一定程度促進(jìn)了社會資源的最優(yōu)化配置。而現(xiàn)代企業(yè)的兼并無非有兩種主要方式，一是通過連續(xù)購買股票致持股達(dá)一定比例，從而達(dá)到控制發(fā)股企業(yè)的目的；二是通過購買全部資產(chǎn)來收購整個企業(yè)[19]。在第一種方式下，通過連續(xù)購股而控制企業(yè)的股票，既避免了逐項(xiàng)購買企業(yè)資產(chǎn)的繁瑣，又取得了企業(yè)所有權(quán)。由于兼并方在買下完整兼并企業(yè)的同時(shí)也買下了企業(yè)所具有的生產(chǎn)能力，因此作為企業(yè)財(cái)產(chǎn)一部分的采礦權(quán)，一經(jīng)礦管機(jī)關(guān)審核批準(zhǔn)，便當(dāng)然歸兼并企業(yè)所有。這相當(dāng)于采礦權(quán)隨主體一起轉(zhuǎn)移，它的轉(zhuǎn)讓的有償性體現(xiàn)在兼并方為購買企業(yè)整體而付出的代價(jià)之中。第二種方式通過購買全部資產(chǎn)來購買整個企業(yè)，那么，對作為企業(yè)一項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的采礦權(quán)就要具體支付價(jià)格了。由于確定范圍內(nèi)礦產(chǎn)資源總量的有限性，采礦權(quán)的行使的過程同時(shí)是權(quán)利逐漸實(shí)現(xiàn)過程，因此后位主體對權(quán)利的預(yù)期整體利益隨之減少，采礦權(quán)本身所蘊(yùn)含的經(jīng)濟(jì)價(jià)值應(yīng)有所減損，對此可根據(jù)現(xiàn)有儲量和質(zhì)量對采礦權(quán)進(jìn)行估價(jià)，由雙方自由協(xié)商。但這個轉(zhuǎn)讓過程必須置身于礦管機(jī)關(guān)的監(jiān)督之下，受讓主體的資格必須經(jīng)它的批準(zhǔn)，采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓才能成立。

（2）企業(yè)破產(chǎn)拍賣導(dǎo)致采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓。在采礦企業(yè)破產(chǎn)的情況下，對企業(yè)資產(chǎn)的拍賣也必然會包括對采礦權(quán)的拍賣。在這種拍賣當(dāng)中，競買人若認(rèn)為原主體的采礦設(shè)施還存有使用價(jià)值，可為采礦權(quán)的行使提供便利，那么，采礦權(quán)和相關(guān)資產(chǎn)的競買就會合二為一；否則必然會出現(xiàn)單獨(dú)競買采礦權(quán)的情況[20]。此時(shí)采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓已非原采礦權(quán)主體的自愿行動，而是在破產(chǎn)管理人與權(quán)利受讓方之間進(jìn)行的。應(yīng)注意，整個拍賣過程應(yīng)受到礦管機(jī)關(guān)的嚴(yán)格監(jiān)督，在拍賣開始前應(yīng)預(yù)設(shè)一個競買主體的資格過濾制度，即參加采礦權(quán)拍賣的競買人必須符合采礦權(quán)主體的資質(zhì)要求，否則不得競買，以免導(dǎo)致程序資源的無謂浪費(fèi)。而破產(chǎn)管理人應(yīng)根據(jù)破產(chǎn)企業(yè)對采礦權(quán)的行使及采礦權(quán)本身的價(jià)值情況，提出一個拍賣底價(jià)，由競買者依競買規(guī)則以價(jià)優(yōu)者購得采礦權(quán)。

（3）因企業(yè)的具體需要導(dǎo)致采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓。有些采礦權(quán)主體因?yàn)楸旧淼木唧w情況會自愿轉(zhuǎn)讓其采礦權(quán)。例如在取得采礦權(quán)以后，由于某些非人為的因素導(dǎo)致企業(yè)喪失了開采能力，或者在法定時(shí)間內(nèi)不能開始其開采活動，如不轉(zhuǎn)讓就會被終止其采礦權(quán)主體的資格，那么采礦權(quán)主體往往會把其未行使過的采礦權(quán)有償轉(zhuǎn)讓出去。另外有些采礦權(quán)主體在權(quán)利行使的過程中，因行業(yè)規(guī)劃的原因，需要轉(zhuǎn)產(chǎn)。那么，它也會自愿地將采礦權(quán)及采礦設(shè)備等出賣[21]。由于這種主觀上的“具體需要”情態(tài)各異，因此礦管機(jī)關(guān)須對采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓條件嚴(yán)格審查，以避免在轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)的外形下，為牟取暴利而倒賣采礦權(quán)的違法行為大行其道。

2．采礦權(quán)的抵押

我國的法律法規(guī)并未對采礦權(quán)的抵押問題做出明文規(guī)定，筆者認(rèn)為應(yīng)當(dāng)允許采礦權(quán)的抵押作為其一種重要的流轉(zhuǎn)機(jī)制而存在，從而使采礦權(quán)具有擔(dān)保的功能。

能否將采礦權(quán)作為抵押標(biāo)的作為權(quán)利抵押權(quán)的一種呢？我國大多學(xué)者對此持否定意見，理由是所謂權(quán)利抵押權(quán)，是指以不動產(chǎn)他物權(quán)為標(biāo)的而成立的抵押權(quán)，是擔(dān)保物權(quán)，依照物權(quán)法定意義，非依法法律的規(guī)定，不得創(chuàng)設(shè)物權(quán)，我國民法規(guī)定可以設(shè)定抵押權(quán)的不動產(chǎn)他物權(quán)有土地使用權(quán)與土地，與土地使用權(quán)具有同一性質(zhì)的草原使用權(quán)，水面使用權(quán)，灘涂使用權(quán)，林地使用權(quán)應(yīng)當(dāng)可以設(shè)定抵押權(quán)，除此之外，在土地上存在的其他權(quán)利不論其性質(zhì)是否為財(cái)產(chǎn)權(quán)而具有交換價(jià)值，均不得設(shè)定抵押權(quán)[22]。筆者認(rèn)為，這種所謂的“嚴(yán)格依法辦事”其實(shí)已陷入思維僵化的樊籬，無視權(quán)利中所蘊(yùn)含的巨大交換價(jià)值而斷然否定其可抵押性的態(tài)度未免有些消極。況且將“物權(quán)法定”作如上理解過于狹隘，因?yàn)榉刹]有“采礦權(quán)不得抵押”的強(qiáng)制性禁止規(guī)定，根據(jù)民法中“法無明文禁止即是許可”原則，這本身就是對采礦權(quán)以抵押方式實(shí)現(xiàn)其財(cái)產(chǎn)價(jià)值的一種法定許可。當(dāng)然對此做進(jìn)一步的立法完善必不可少，包括嚴(yán)格的依法登記行政審批程序和對最終采礦權(quán)歸屬主體的資質(zhì)限制等。

“資金收回的可能性”是左右銀行放貸與否的砝碼，而抵押物的價(jià)值及社會需求度又直接決定了放貸資金能否收回。而礦產(chǎn)資源蘊(yùn)含的巨大經(jīng)濟(jì)利益必然導(dǎo)致采礦權(quán)拍賣時(shí)競買者的絡(luò)繹不絕，這在極大程度消除了銀行放貸的后顧之憂，所帶來的積極效應(yīng)便會使資金融通的順暢有加，因此采礦權(quán)當(dāng)仁不讓地成為了最理想的抵押物之一。另外對于因采礦建設(shè)需要而向銀行貸款的情況，銀行在要求其以采礦權(quán)作為抵押的同時(shí)，還可以要求貸款企業(yè)必須把貸款全部用于礦山建設(shè)和礦山開采之中，否則在其不能還貸的情形可把用貸款購置的機(jī)器設(shè)備、建設(shè)的礦山工程等生產(chǎn)投入與被抵押的采礦權(quán)一起進(jìn)行拍賣還貸，已經(jīng)形成的生產(chǎn)規(guī)模和礦山生產(chǎn)提供的便利條件既有利于采礦權(quán)更易被競買主體接受，又同時(shí)避免了因重復(fù)建設(shè)而導(dǎo)致的資源浪費(fèi)。

采礦權(quán)的抵押已成為國際化趨勢，由于許多情形下采礦權(quán)是一項(xiàng)最保險(xiǎn)也是最有價(jià)值的財(cái)產(chǎn)，因此我們在基于引進(jìn)外資及先進(jìn)技術(shù)的需要而向外國銀行貸款時(shí)，將采礦權(quán)作為抵押物往往是他們的首選，否則，采礦權(quán)的濃厚行政色彩不免使外方投資者望而卻步。因此，無論是為采礦權(quán)主體的私利益還是國家社會的公利益，采礦權(quán)的抵押無疑是其價(jià)值實(shí)現(xiàn)的有效渠道。

3．采礦權(quán)的出租和承包

與抵押采礦權(quán)類似的是，對于采礦權(quán)的出租和承包，法律也未做出明確規(guī)定，這種法律界定的真空導(dǎo)致了現(xiàn)實(shí)中以出租，承包的形式將采礦權(quán)移轉(zhuǎn)他人開采的現(xiàn)象大量涌現(xiàn)。據(jù)調(diào)查，在全國著名的江西九大有鎢礦中，幾乎每個礦山都在進(jìn)行采礦權(quán)的出租和承包，而在鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體、個體礦山取得采礦許可證后，將采礦權(quán)出租和承包的現(xiàn)象更是普遍，大鉆這種法律漏洞的原因在于按照相關(guān)法律法規(guī)，對于那些國家出資勘查形成的采礦權(quán)本應(yīng)在轉(zhuǎn)讓前評估確認(rèn)和向國家繳納采礦權(quán)價(jià)款。承包、出租形式不僅可以免除登記管理機(jī)關(guān)的行政審批環(huán)節(jié)，而且可以不向國家繳納采礦權(quán)價(jià)款，甚至可以定期收取租金或承包費(fèi)，如此多的利益驅(qū)使使得現(xiàn)實(shí)中的擅自承包出租采礦權(quán)的現(xiàn)象大肆泛濫，由此造成的嚴(yán)重危害后果顯而易見：一方面采礦權(quán)被出租承包后，大多采礦權(quán)人對礦山的開采從生產(chǎn)到經(jīng)營完全放任不管，而承包方或承租方為在有限期限內(nèi)獲得最大效益，必然采取采富棄貧的短期行為，使得國家“合理科學(xué)地利用礦產(chǎn)資源”的原則形同虛設(shè)，造成了極大的資源浪費(fèi)；立一方面，由于規(guī)避了主管機(jī)關(guān)的行政審查，承租方或承包方的采礦資質(zhì)無從保障，這不僅使登記管理機(jī)關(guān)在發(fā)證時(shí)對采礦權(quán)人的資質(zhì)審查成為無用之功，而且還為安全開采和有效利用礦產(chǎn)資源深埋了隱患。因此，對采礦權(quán)出租和承包立法上應(yīng)盡早地予以明確和規(guī)制，健全完善其管理體制，促進(jìn)采礦權(quán)在二級市場中的科學(xué)流轉(zhuǎn)。

在市場經(jīng)濟(jì)的條件下，資源的配置主要應(yīng)當(dāng)通過市場來進(jìn)行，財(cái)產(chǎn)也只能在合法的流轉(zhuǎn)中才能發(fā)揮其最大效用，尤其是考慮到我國礦產(chǎn)資源相對匱乏的現(xiàn)實(shí)，更有必要推動采礦權(quán)的合法流轉(zhuǎn)。當(dāng)然，這里應(yīng)避免投機(jī)性的采礦權(quán)和“倒賣”。一方面，在出讓采礦權(quán)時(shí)，國家有必要對受讓人的資質(zhì)加強(qiáng)審核，合理確定資源補(bǔ)償費(fèi)數(shù)額，尤其是更多采用拍賣、招投標(biāo)等競價(jià)方式，消除采礦權(quán)取得過程中的特殊因素，使取得采礦權(quán)的對價(jià)市場化[23]；另一方面，可借鑒國外成功立法例，如1991年新修訂的《墨西哥礦業(yè)法》對采礦權(quán)大幅提高租金，并規(guī)定了最低費(fèi)用的投入，在一定期間不得轉(zhuǎn)讓；《泰國礦業(yè)法》要求轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)應(yīng)在地方礦產(chǎn)資源辦公室注冊登記等，以大力加強(qiáng)采礦權(quán)流轉(zhuǎn)中的管理和公示效果。

當(dāng)采礦權(quán)諸多不規(guī)范、不協(xié)調(diào)的流轉(zhuǎn)形式現(xiàn)實(shí)地展現(xiàn)在我們面前時(shí)，作為根植于社會的上層建筑，法律不應(yīng)簡單地回避或強(qiáng)行禁止在社會中大量存在的不和諧現(xiàn)象，而應(yīng)從強(qiáng)烈的社會反饋中獲取自我完善和發(fā)展的啟示，這一點(diǎn)對于我們合理科學(xué)構(gòu)建物權(quán)法體系無疑有著重要的指導(dǎo)意義。

參考書目：

[1] 參見《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》第32條

[2] 參見《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》第7條

[3] 參見《中華人民共和國礦產(chǎn)資源法》第19條、第39條

[4] 高富平、顧權(quán)．我國礦業(yè)權(quán)物權(quán)化立法的基本思路[J]．法學(xué)雜志，2001，（6）

[5] 謝在全．民法物權(quán)論（上冊）[M]．北京：中國政法大學(xué)出版社，1999．418

[6] 關(guān)濤．我國不動產(chǎn)法律問題專論[M]．北京：人民法院出版社，1999．194

[7] 關(guān)濤．我國不動產(chǎn)法律問題專論[M]．北京：人民法院出版社，1999．36-37

[8] 王利明．物權(quán)法研究[M]．北京：中國人民大學(xué)出版社，2002．610

[9] 梁慧星．中國物權(quán)法研究（下）．北京：法律出版社，1998．631-633

[10] 梁慧星教授稱特別法上的物權(quán)為“自然資源使用權(quán)”，并在陳述其與用益物權(quán)的差別時(shí)使用的是“自然資源使用權(quán)的概念”

[11] 參見《中華人民共和國民法通則》第81條

[12] 參見《中華人民共和國礦產(chǎn)資源法實(shí)施細(xì)則》第7條

[13] 參見《中華人民共和國礦產(chǎn)資源法實(shí)施細(xì)則》第11條、第13條、第14條

[14] 參見《中華人民共和國礦產(chǎn)資源法》第16條、《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》第3條

[15] 參見《中華人民共和國礦產(chǎn)資源法》第5條、第6條

[16] 崔建遠(yuǎn)．土地上的權(quán)利群論綱[J]．中國法學(xué)，1998，（2）

[17] 參見《中華人民共和國礦產(chǎn)資源法》第5條、第6條

[18] 參見《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》第6條

[19] 李志學(xué)．我國礦業(yè)權(quán)出讓與流轉(zhuǎn)制度研究[J]．西安石油學(xué)院學(xué)報(bào)（社科版），1999，（1）

[20] 李志學(xué)．我國礦業(yè)權(quán)出讓與流轉(zhuǎn)制度研究[J]．西安石油學(xué)院學(xué)報(bào)（社科版），1999，（1）

[21] 李志學(xué)．我國礦業(yè)權(quán)出讓與流轉(zhuǎn)制度研究[J]．西安石油學(xué)院學(xué)報(bào)（社科版），1999，（1）

[22] 梁慧星．中國物權(quán)法研究（下）[M]．北京：法律出版社，1998．882-883

[23] 王利明．物權(quán)法研究[M]．北京：中國人民大學(xué)出版社，2002．634

（作者單位：王旭冬，煙臺大學(xué)法學(xué)院民商法專業(yè)碩士研究生；高德亮，山東省廣饒縣人民法院）

近年來，隨著礦山企業(yè)的改制和資產(chǎn)的重組，以租賃、承包、合資、合作、合股、合并、分立等形式經(jīng)營的礦山企業(yè)日趨增多。雖然《礦產(chǎn)資源法》第六條第（二）款對轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)作了規(guī)定，但在實(shí)際操作中遇到的一些問題卻使執(zhí)法人員難以把握，具體如下：

1．礦山企業(yè)與其他企業(yè)合作經(jīng)營，企業(yè)名稱不變，只是法定代表人變更，是否需要變更采礦權(quán)主體。

2．礦山企業(yè)（持有合法采礦權(quán)許可證）通過設(shè)立分公司或工作班、組的形式（有些分公司是吸收其他企業(yè)或個人），將原企業(yè)分成幾個分公司，由分公司負(fù)責(zé)開采礦產(chǎn)資源，同時(shí)又與分公司簽訂合作合同，原企業(yè)允許分公司在經(jīng)營中獨(dú)立核算、自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧，分公司不承擔(dān)法律責(zé)任。這種方式是否需要變更采礦權(quán)主體。

3．《礦產(chǎn)資源法》第六條第（二）款列舉了采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的種種方式，是所列舉的情形都需要報(bào)批，還是僅“因企業(yè)資產(chǎn)出售及有其他變更企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)的情形而需要變更礦權(quán)主體”這一種情形需要報(bào)批？“需要變更采礦權(quán)主體”的情形又包括哪些呢？法律法規(guī)都沒有明確的規(guī)定，在實(shí)際工作中令執(zhí)法人員難以掌握。

以上問題請予以解答殷小平

現(xiàn)行《礦產(chǎn)資源法》第六條第一款第二項(xiàng)規(guī)定的基本法意

根據(jù)本項(xiàng)規(guī)定，已取得采礦權(quán)的礦山企業(yè)，經(jīng)依法批準(zhǔn)，可以將采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓他人采礦，但必須符合本項(xiàng)規(guī)定的情形：

轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)的主體，必須是已經(jīng)取得采礦權(quán)的礦山企業(yè)。

已經(jīng)取得采礦權(quán)的礦山企業(yè)只有符合本項(xiàng)規(guī)定之情形即因企業(yè)產(chǎn)權(quán)變更而改變采礦權(quán)主體時(shí)，才允許經(jīng)依法批準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓其采礦權(quán)。

引起企業(yè)產(chǎn)權(quán)變更而需要改變采礦權(quán)主體的情形在本項(xiàng)規(guī)定中有：

1．礦山企業(yè)的合并。企業(yè)合并包括吸收合并和新設(shè)合并兩種。在吸收合并的情況下，被合并的礦山企業(yè)并入兼并企業(yè)，其法人資格消失，如采礦權(quán)為原被兼并企業(yè)所有，則需要將采礦權(quán)一并作價(jià)連同被兼并企業(yè)的其他財(cái)產(chǎn)一起轉(zhuǎn)移給兼并企業(yè)，改變了采礦權(quán)主體。新設(shè)合并的情況，是指原有的兩家或兩家以上的企業(yè)合并，產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移給合并后新設(shè)立的企業(yè)，同樣改變采礦權(quán)主體。此時(shí)，采礦權(quán)也應(yīng)作為原有企業(yè)的財(cái)產(chǎn)作價(jià)，轉(zhuǎn)讓給新設(shè)合并的企業(yè)。

2．礦山企業(yè)的分立。企業(yè)分立包括新設(shè)分立和派生分立兩種形式。在新設(shè)分立的情況下，原有的礦山企業(yè)解散，產(chǎn)權(quán)分別轉(zhuǎn)歸分立后的礦山企業(yè)，原有礦山企業(yè)的采礦權(quán)也可轉(zhuǎn)移給分立后的企業(yè)，從而也改變采礦權(quán)主體。在派生分立的情況下，如采礦權(quán)轉(zhuǎn)移給派生分立出來的新企業(yè)的，也發(fā)生采礦權(quán)主體的改變。無論是新設(shè)分立還是派生分立，在采礦權(quán)主體需要變更時(shí)，采礦權(quán)都應(yīng)作為財(cái)產(chǎn)權(quán)利計(jì)價(jià)轉(zhuǎn)移。

3．礦山企業(yè)與他人合資、合作經(jīng)營。這里講的合資、合作經(jīng)營，既包括與國內(nèi)企事業(yè)單位的合資、合作，也包括與外商投資者的合資、合作。礦山企業(yè)與他人合資、合作，依合同約定需將采礦權(quán)轉(zhuǎn)移給合資、合作后設(shè)立的礦山企業(yè)的，采礦權(quán)應(yīng)計(jì)價(jià)作為合資、合作條件。

4．因礦山企業(yè)的資產(chǎn)出售而轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)的。這里講的資產(chǎn)出售，不是指企業(yè)的個別資產(chǎn)出售，主要是指礦山企業(yè)被依法宣告破產(chǎn)，需以拍賣等方式出售企業(yè)的資產(chǎn)以抵償債務(wù)；或者礦山企業(yè)因某種原因不想繼續(xù)生產(chǎn)經(jīng)營而把整個礦山企業(yè)轉(zhuǎn)讓出去等情況。當(dāng)這些情況發(fā)生時(shí)，采礦權(quán)應(yīng)作為一項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利作價(jià)轉(zhuǎn)移。

5．其他因礦山企業(yè)產(chǎn)權(quán)變更而需要改變采礦權(quán)主體的情況。這是一種彈性規(guī)定，立法技術(shù)上稱之為“兜底性條款”。只要有其他因礦山企業(yè)產(chǎn)權(quán)變更而需要改變采礦權(quán)主體的情況出現(xiàn)，按此規(guī)定允許該礦山企業(yè)經(jīng)依法批準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓其采礦權(quán)。

本項(xiàng)中的“他人”，不是泛指一般的其他人，而是特指符合法定條件的采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的受讓人。

1998年國務(wù)院頒行的《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》第七條規(guī)定，采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的受讓人，應(yīng)當(dāng)符合《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》規(guī)定的有關(guān)采礦權(quán)申請人的條件?！兜V產(chǎn)資源開采登記管理辦法》第五條第一款第二項(xiàng)規(guī)定，采礦權(quán)申請人申請辦理采礦許可證時(shí)，應(yīng)當(dāng)向登記管理機(jī)關(guān)提交采礦權(quán)申請人資質(zhì)條件的證明。所謂采礦權(quán)申請人的資質(zhì)條件即采礦權(quán)申請人的資格條件，主要指采礦權(quán)申請人能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任，履行民事義務(wù)的能力，具體講是指采礦權(quán)申請人具有與所開采礦產(chǎn)資源相適應(yīng)的資金、技術(shù)和裝備的條件。資質(zhì)條件的核心內(nèi)容是采礦權(quán)申請人的資信證明。2000年 11月 1日國土資源部頒布的《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第十九條規(guī)定“礦業(yè)權(quán)申請人應(yīng)是出資人或由其出資設(shè)立的法人”，“采礦權(quán)申請人應(yīng)為企業(yè)法人，個體采礦的應(yīng)依法設(shè)立個人獨(dú)資企業(yè)”。

也就是說，凡符合上述行政法規(guī)、規(guī)范性文件規(guī)定的有關(guān)采礦權(quán)申請人條件的國有礦山企業(yè)、集體礦山企業(yè)、私營礦山企業(yè)、聯(lián)營礦山企業(yè)、股份制礦山企業(yè)、中外合資礦山企業(yè)、中外合作礦山企業(yè)、外商獨(dú)資礦山企業(yè)以及個人獨(dú)資礦山企業(yè)，都可成為采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的受讓人。凡不符合上述法定條件規(guī)定的，則不得成為采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的受讓人。

正確理解法意，準(zhǔn)確適用法律

在領(lǐng)會和掌握了現(xiàn)行《礦產(chǎn)資源法》第六條第一款第二項(xiàng)的基本法意之后，回過頭來再答復(fù)讀者對其提出的幾種“質(zhì)疑”，就很容易通過辨析取得共識了。

《礦產(chǎn)資源法》第六條第一款第二項(xiàng)與《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》第三條第二項(xiàng)都明確規(guī)定需要變更采礦權(quán)主體的有五種情形——即“已經(jīng)取得采礦權(quán)的礦山企業(yè)，因企業(yè)合并、分立，與他人合資、合作經(jīng)營，或者因企業(yè)資產(chǎn)出售以及有其他變更企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)的情形”。這五種情形之間，是互不包含、各自獨(dú)立、相互并列的關(guān)系，它們的共同點(diǎn)都是礦山企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)發(fā)生了變更而需要變更采礦權(quán)主體。因此，需要變更采礦權(quán)主體包括哪些情形，《礦產(chǎn)資源法》和《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》都作出了具體明確的規(guī)定，而不是如來信所言“法律法規(guī)都沒有明確的規(guī)定”。

《礦產(chǎn)資源法》第六條第一款第二項(xiàng)和《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》第三條第二項(xiàng)所規(guī)定的礦山企業(yè)因企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)變更而需要變更采礦權(quán)主體的五種情形，都須經(jīng)依法批準(zhǔn)，方可將采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓他人采礦。礦山企業(yè)通過設(shè)立分公司形式經(jīng)營是否需要變更采礦權(quán)主體的問題。根據(jù)本項(xiàng)規(guī)定，已經(jīng)取得采礦權(quán)的礦山企業(yè)，只有在發(fā)生法定五種變更企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)，其采礦權(quán)應(yīng)隨之作價(jià)轉(zhuǎn)移的情形下，才需要變更采礦權(quán)主體，進(jìn)而才允許經(jīng)依法批準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓其采礦權(quán)。在本問題中，該礦山企業(yè)并未發(fā)生變更企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)，需將其采礦權(quán)作價(jià)轉(zhuǎn)移他人的法定情形，因此，它通過設(shè)立分公司形式經(jīng)營依法是不需要變更采礦權(quán)主體的。該礦山企業(yè)仍是合法的采礦權(quán)人，依法享受其各項(xiàng)權(quán)利，履行其全部義務(wù)。

關(guān)于已經(jīng)取得采礦權(quán)的礦山企業(yè)與其他企業(yè)合作經(jīng)營，企業(yè)名稱不變，只是法定代表人變更，是否需要變更采礦權(quán)主體的問題。根據(jù)國土資源部《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第四十二條的規(guī)定，合作勘查或合作開采經(jīng)營是指礦業(yè)權(quán)人引進(jìn)他人資金、技術(shù)、管理等，通過簽訂合作合同約定權(quán)利義務(wù)，共同勘查、開采礦產(chǎn)資源的行為。合作開采經(jīng)營分為設(shè)立和不設(shè)立合作法人開采礦產(chǎn)資源兩種形式。設(shè)立新合作法人的，已取得采礦權(quán)的礦山企業(yè)應(yīng)將其采礦權(quán)計(jì)價(jià)作為合作條件，變更采礦權(quán)主體，將其采礦權(quán)轉(zhuǎn)移給新設(shè)立的合作法人企業(yè)，并按照《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第四十四條第一款的規(guī)定申請辦理礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓審批和變更登記手續(xù)。這些法定程序履行完成后，采礦權(quán)人就不再是原礦山企業(yè)，而是新設(shè)立的合作法人企業(yè)了，并由其承擔(dān)采礦權(quán)人的所有法定義務(wù)。不設(shè)立新合作法人開采礦產(chǎn)資源的，無需變更采礦權(quán)主體，但應(yīng)依法履行合作合同備案手續(xù)。如與國內(nèi)其他企業(yè)合作，則應(yīng)按照《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第四十四條第二款規(guī)定辦理，即不設(shè)立合作法人開采礦產(chǎn)資源的，在簽訂合作合同后，應(yīng)當(dāng)將相應(yīng)的合同向登記管理機(jī)關(guān)備案。如與外商企業(yè)合作，則應(yīng)按照《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》第二十九條規(guī)定辦理，即：中外合作開采礦產(chǎn)資源的，中方合作者應(yīng)當(dāng)在簽訂合同前，將合作的礦區(qū)范圍、開采礦種、開發(fā)利用方案等資料報(bào)原發(fā)證機(jī)關(guān)復(fù)核并簽署意見；在簽訂合同后，向原發(fā)證機(jī)關(guān)備案。凡未按照上述規(guī)定依法履行合作合同備案手續(xù)的，應(yīng)依法補(bǔ)辦，否則不能合作開采礦產(chǎn)資源。對拒不辦理合作合同備案手續(xù)，違法合作開采礦產(chǎn)資源的，縣級以上地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門應(yīng)依法予以查處。

關(guān)于如何判斷采礦權(quán)是否轉(zhuǎn)讓的問題?！兜V產(chǎn)資源法》第六條第一款第二項(xiàng)主要規(guī)定了已經(jīng)取得采礦權(quán)的礦山企業(yè)因企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)變更而改變采礦權(quán)主體可以經(jīng)依法批準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓其采礦權(quán)的法定情形，但要實(shí)施采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓，則必須依照《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》所規(guī)定的法定四項(xiàng)條件、法定審批程序來辦理。因此，在實(shí)際工作中，判斷采礦權(quán)是否轉(zhuǎn)讓的一個基本界限是這種轉(zhuǎn)讓是否履行了法定程序，是否經(jīng)過法定轉(zhuǎn)讓審批機(jī)關(guān)的審查批準(zhǔn)。

總而言之，只有正確理解法意，才能準(zhǔn)確適用法律，嚴(yán)格依法行政。

（作者單位：陜西省國土資源廳法規(guī)處）

探礦權(quán)、采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和注意事項(xiàng)

除按照下列規(guī)定可以轉(zhuǎn)讓外，探礦權(quán)、采礦權(quán)不得轉(zhuǎn)讓：

(一)探礦權(quán)人有權(quán)在劃定的勘查作業(yè)區(qū)內(nèi)進(jìn)行規(guī)定的勘查作業(yè)，有權(quán)優(yōu)先取得勘查作業(yè)區(qū)內(nèi)礦產(chǎn)資源的采礦權(quán)。探礦權(quán)人在完成規(guī)定的最低勘查投入后，經(jīng)依法批準(zhǔn)，可以將探礦權(quán)轉(zhuǎn)讓他人。

(二)已經(jīng)取得采礦權(quán)的礦山企業(yè)，因企業(yè)合并、分立，與他人合資、合作經(jīng)營，或者因企業(yè)資產(chǎn)出售以及有其他變更企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)的情形，需要變更采礦權(quán)主體的，經(jīng)依法批準(zhǔn)，可以將采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓他人采礦。

1.探礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件

轉(zhuǎn)讓探礦權(quán)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)自頒發(fā)勘查許可證之日起滿2年，或者在勘查作業(yè)區(qū)內(nèi)發(fā)現(xiàn)可供進(jìn)一步勘查或者開采的礦產(chǎn)資源；

(二)完成規(guī)定的最低勘查投入；

(三)探礦權(quán)屬無爭議；

(四)按照國家有關(guān)規(guī)定已經(jīng)繳納探礦權(quán)使用費(fèi)、探礦權(quán)價(jià)款；

(五)國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門規(guī)定的其他條件。

2.采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件

轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)礦山企業(yè)投入采礦生產(chǎn)滿1年；

(二)采礦權(quán)屬無爭議；

(三)按照國家有關(guān)規(guī)定已經(jīng)繳納采礦權(quán)使用費(fèi)、采礦權(quán)價(jià)款、礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)和資源稅；

(四)國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門規(guī)定的其他條件。

國有礦山企業(yè)在申請轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)前，應(yīng)當(dāng)征得礦山企業(yè)主管部門的同意。

3.探礦權(quán)或者采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的受讓人，應(yīng)當(dāng)符合《礦產(chǎn)資源勘查區(qū)塊登記管理辦法》或者《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》規(guī)定的有關(guān)探礦權(quán)申請人或者采礦權(quán)申請人的條件。

4.探礦權(quán)人或者采礦權(quán)人在申請轉(zhuǎn)讓探礦權(quán)或者采礦權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向?qū)徟芾頇C(jī)關(guān)提交下列資料：

(一)轉(zhuǎn)讓申請書；

(二)轉(zhuǎn)讓人與受讓人簽訂的轉(zhuǎn)讓合同；

(三)受讓人資質(zhì)條件的證明文件；

(四)轉(zhuǎn)讓人具備本辦法第五條或者第六條規(guī)定的轉(zhuǎn)讓條件的證明；

(五)礦產(chǎn)資源勘查或者開采情況的報(bào)告；

(六)審批管理機(jī)關(guān)要求提交的其他有關(guān)資料。

國有礦山企業(yè)轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)時(shí)，還應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)主管部門同意轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)的批準(zhǔn)文件。

5.轉(zhuǎn)讓國家出資勘查所形成的探礦權(quán)、采礦權(quán)的，必須進(jìn)行評估。

探礦權(quán)、采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的評估工作，由國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門會同國務(wù)院國有資產(chǎn)管理部門認(rèn)定的評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行；評估結(jié)果由國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門確認(rèn)。

6.申請轉(zhuǎn)讓探礦權(quán)、采礦權(quán)的，審批管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自收到轉(zhuǎn)讓申請之日起40日內(nèi)，作出準(zhǔn)予轉(zhuǎn)讓或者不準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓的決定，并通知轉(zhuǎn)讓人和受讓人。

準(zhǔn)予轉(zhuǎn)讓的，轉(zhuǎn)讓人和受讓人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓通知之日起60日內(nèi)，到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)；受讓人按照國家規(guī)定繳納有關(guān)費(fèi)用后，領(lǐng)取勘查許可證或者采礦許可證，成為探礦權(quán)人或者采礦權(quán)人。

批準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓的，轉(zhuǎn)讓合同自批準(zhǔn)之日起生效。

不準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓的，審批管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)說明理由。

第四篇：不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議

不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議

本協(xié)議由以下雙方于_________年_________月_________日在_________簽署：

甲方：_________________________ 地址：_________________________ 負(fù)責(zé)人：_______________________ 電話：_________________________ 傳真：_________________________ 乙方：_________________________ 地址：_________________________ 法定代表人（法人）：___________ 負(fù)責(zé)人（其他組織）：___________ 身份證號碼（自然人）：_________ 電話：_________________________ 傳真：_________________________

鑒于：

1．甲方是一家經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)成立的、專門收購銀行不良貸款、并依法管理和處置不良貸款形成的資產(chǎn)的國有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)。甲方所收購、管理和處置的不良貸款形成的資產(chǎn)在性質(zhì)上存在著部分或全部不能回收的風(fēng)險(xiǎn)。

2．甲方根據(jù)資產(chǎn)的特點(diǎn)，依據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，擬就其收購的資產(chǎn)以轉(zhuǎn)讓方式進(jìn)行處置。

3．乙方在充分理解受讓資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，愿意按現(xiàn)狀整體受讓甲方收購的上述資產(chǎn)。

為此，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方向乙方轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)事宜，達(dá)成如下協(xié)議（以下簡稱“本協(xié)議”），共同遵照執(zhí)行。

第一條定義

1．1 甲方。本協(xié)議中“甲方”具有本協(xié)議開頭部分所賦予的含義。

1．2 乙方。本協(xié)議中“乙方”具有本協(xié)議開頭部分所賦予的含義。

1．3 不良貸款。本協(xié)議中“不良貸款”是指，甲方從銀行收購并加以管理和處置的貸款。

1．4 資產(chǎn)。資產(chǎn)，作為總稱是指本協(xié)議附件中所列示的原始貸款合同項(xiàng)下經(jīng)甲方（及/或）貸款剝離銀行處置和回收后的剩余債權(quán)資產(chǎn)（及/或）其形成或轉(zhuǎn)化的相應(yīng)資產(chǎn)（及/或）權(quán)利；單項(xiàng)資產(chǎn)則，根據(jù)上下文需要，系指任何一項(xiàng)本協(xié)議附件中所列示的原始貸款合同項(xiàng)下經(jīng)甲方（及/或）貸款剝離銀行處置和回收后的剩余債權(quán)資產(chǎn)（及/或）其形成或轉(zhuǎn)化的相應(yīng)資產(chǎn)（及/或）權(quán)利。

1．5 資產(chǎn)證明文件。本協(xié)議中“資產(chǎn)證明文件”是指，用以證明資產(chǎn)權(quán)利的合同、文件、信函等書面材料。

1．6 風(fēng)險(xiǎn)。本協(xié)議中“風(fēng)險(xiǎn)”是指，資產(chǎn)因法律政策、資產(chǎn)本身以及資產(chǎn)證明文件等方面原因?qū)е碌牟荒苋炕虿糠謱?shí)現(xiàn)的可能性，以及乙方因受讓該資產(chǎn)而造成的經(jīng)濟(jì)損失和預(yù)期利益無法實(shí)現(xiàn)的可能性。

1．7 從權(quán)利。本協(xié)議中“從權(quán)利”是指，與資產(chǎn)有關(guān)的擔(dān)保權(quán)等附屬權(quán)利。

1．8 轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日。本協(xié)議中“轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日”是指，甲方計(jì)算擬轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)金額的截止日，即_____年_____月_____日。

第二條風(fēng)險(xiǎn)揭示

2．1 乙方已被告知并完全理解，乙方受讓資產(chǎn)后，對該資產(chǎn)按原借款合同在轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日以后產(chǎn)生的利息、罰息的請求權(quán)，由于法律政策導(dǎo)向的不確定性，乙方可能無法繼續(xù)享有。

2．2 乙方已被告知并完全理解，乙方受讓資產(chǎn)后，由于法律政策導(dǎo)向的不確定性，乙方可能無法享有甲方對其轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)所享有的國家法律政策規(guī)定的各項(xiàng)優(yōu)惠條件和特殊保護(hù)，包括但不限于稅收和訴訟方面的優(yōu)惠和特殊保護(hù)。

2．3 乙方已被告知并完全理解，其受讓的資產(chǎn)及其從權(quán)利，可能存在著瑕疵或尚未發(fā)現(xiàn)的重大缺陷，以至于乙方預(yù)期利益無法最終實(shí)現(xiàn)。

乙方受讓的資產(chǎn)及其從權(quán)利可能存在的瑕疵或重大缺陷包括但不限于下列一項(xiàng)或多項(xiàng)：

（1）資產(chǎn)債務(wù)人已經(jīng)破產(chǎn)或下落不明；

（2）資產(chǎn)已過訴訟時(shí)效，同時(shí)缺少訴訟時(shí)效中斷、中止的任何證明；

（3）資產(chǎn)的擔(dān)保協(xié)議本身因違反法律規(guī)定而無效或被撤銷，擔(dān)保人沒有過錯或僅承擔(dān)一部分過錯責(zé)任；

（4）資產(chǎn)的保證協(xié)議約定主債權(quán)不可轉(zhuǎn)讓或只對特定債權(quán)人承擔(dān)保證責(zé)任的；

（5）資產(chǎn)的保證在保證協(xié)議約定或法律規(guī)定的保證期間內(nèi)因沒有向債務(wù)人或保證人主張權(quán)利，而造成保證人不再承擔(dān)保證責(zé)任或免責(zé)；

（6）資產(chǎn)的保證已過訴訟時(shí)效，同時(shí)缺少訴訟時(shí)效中斷、中止的任何證明；

（7）資產(chǎn)的保證人已經(jīng)破產(chǎn)或下落不明的；

（8）資產(chǎn)的擔(dān)保物權(quán)在資產(chǎn)訴訟時(shí)效完成的兩年內(nèi)未予行使的；

（9）資產(chǎn)的擔(dān)保物權(quán)因擔(dān)保物滅失而消滅，且沒有代位物或其他物上代位權(quán)可行使的；

（10）資產(chǎn)的抵押協(xié)議應(yīng)辦理抵押登記而未辦理，抵押協(xié)議實(shí)際未生效；或因動產(chǎn)抵押協(xié)議未辦理登記而抵押物已為第三人善意取得；

（11）資產(chǎn)嗣后因違章或其他原因被有關(guān)部門拆除；

（12）資產(chǎn)嗣后被有關(guān)部門拆遷；

（13）資產(chǎn)不能辦理有效權(quán)屬證明或證書、憑證或過戶手續(xù)；

（14）資產(chǎn)的權(quán)利證明文件嗣后被有權(quán)機(jī)關(guān)或部門撤銷或變更；

（15）資產(chǎn)存在質(zhì)量問題或安全隱患有可能對乙方、或第三人造成人身或財(cái)產(chǎn)損害；

（16）乙方將承擔(dān)本協(xié)議簽署前已存在的甲乙雙方已知或未知的涉及資產(chǎn)的有關(guān)（包括但不限于）司法文書、合同、法律、政策、文件等所確定的義務(wù)和責(zé)任；

（17）資產(chǎn)存在權(quán)利不完整、第三人擁有部分權(quán)利（及/或）第三人對資產(chǎn)已經(jīng)、正在或?qū)⒁獙?shí)施侵權(quán)行為之可能（包括但不限于被第三人占用、侵權(quán)等情形）；

（18）資產(chǎn)存有欠付政府、司法機(jī)關(guān)或其他第三人某種費(fèi)用之可能；

（19）資產(chǎn)嗣后有被政府征用之可能；

（20）資產(chǎn)有因各種原因引起的已毀損、滅失之可能；

（21）資產(chǎn)及其從權(quán)利的其他瑕疵或重大缺陷。

2．4 乙方已被告知并完全理解，其受讓的資產(chǎn)，可能因存在計(jì)算誤差，或甲方在債務(wù)人處存有部分未予抵銷的資產(chǎn)，從而導(dǎo)致乙方實(shí)際接收的資產(chǎn)的金額與本協(xié)議3．6條表述的轉(zhuǎn)讓金額以及本協(xié)議附件一中所列各資產(chǎn)金額不完全一致。

2．5 乙方已被告知并完全理解上述風(fēng)險(xiǎn)，自愿承擔(dān)由上述風(fēng)險(xiǎn)造成的一切損失或預(yù)期利益的不獲得，并與甲方簽署本協(xié)議。

2．6 乙方已被告知并同意對其受讓的資產(chǎn)中涉及貸款剝離銀行投資或自辦實(shí)體的項(xiàng)目放棄對貸款剝離銀行（及/或）其投資或自辦實(shí)體的追溯權(quán)。

2．7 乙方已被告知并同意對其受讓的資產(chǎn)中涉及中國各級政府擔(dān)保的項(xiàng)目不得向外國投資者轉(zhuǎn)讓，并應(yīng)要求其后續(xù)受讓人不向外國投資者轉(zhuǎn)讓該類項(xiàng)目。

2．8 乙方已被告知并同意對其受讓的資產(chǎn)中包含的以下三類債權(quán)（及/或）該等債權(quán)形成或轉(zhuǎn)化的資產(chǎn)（及/或）權(quán)利放棄追索權(quán)，并不得提出任何異議（包括但不限于以顯失公平或有重大誤解、資產(chǎn)未完成有效交付、不能正常行使資產(chǎn)權(quán)利等為由，主張競價(jià)或轉(zhuǎn)讓無效，要求撤銷、變更或解除競價(jià)或轉(zhuǎn)讓、要求減少支付成交款等）：

（1）債務(wù)人或擔(dān)保人為國家機(jī)關(guān)的不良債權(quán)中對國家機(jī)關(guān)的債權(quán)（及/或）其他權(quán)利；

（2）經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)列入全國企業(yè)政策性關(guān)閉破產(chǎn)計(jì)劃的國有企業(yè)債權(quán)；

（3）國防、軍工等涉及國家案例和敏感信息的債權(quán)以及其他限制轉(zhuǎn)讓的債權(quán)。

2．9 對于最初由貸款剝離銀行簽署，后隨資產(chǎn)由甲方承繼的，或由甲方簽署的，為保全或處置特定資產(chǎn)而達(dá)成的訴訟代理協(xié)議和清收代理協(xié)議以及類似的協(xié)議（“第三方協(xié)議”），乙方同意，一經(jīng)本協(xié)議生效，其將繼承甲方自轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日起在該等“第三方協(xié)議”項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)并受該等“第三方協(xié)議”條款的約束。

2．10 乙方已仔細(xì)閱讀并完全理解本協(xié)議及其附件揭示的風(fēng)險(xiǎn)，并愿意承擔(dān)由所揭示風(fēng)險(xiǎn)造成的一切損失或預(yù)期利益的不獲得。

第三條轉(zhuǎn)讓標(biāo)的

3．1 方向乙方轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的系本協(xié)議1．5條所表述的作為總稱的資產(chǎn)，經(jīng)過一定時(shí)期的回收和處置，其表現(xiàn)形式可能已不再是貸款等債權(quán)形態(tài)，部分資產(chǎn)表現(xiàn)形式可能為其它債權(quán)形態(tài)，也可能為物權(quán)形態(tài)，還可能為物上請求權(quán)或其它權(quán)利、權(quán)益形態(tài)。

3．2 為便于說明，對于轉(zhuǎn)讓標(biāo)的，本協(xié)議及其附件作為轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的資產(chǎn)由甲方整體轉(zhuǎn)讓給乙方。

3．3 資產(chǎn)之?dāng)?shù)量及情狀均以現(xiàn)狀為準(zhǔn)，乙方已通過詢問甲方的有關(guān)人員、查閱有關(guān)檔案資料、到實(shí)地考察等方式進(jìn)行了買方盡職調(diào)查，并已獲取資產(chǎn)現(xiàn)狀的詳細(xì)情況和具體信息，乙方對資產(chǎn)現(xiàn)狀無異議。

3．4 在向乙方交付（除非本協(xié)議另有特別約定，甲方完成本協(xié)議第六條所約定的資產(chǎn)證明文件的交付義務(wù)即視為完成了對乙方的資產(chǎn)交付義務(wù)）資產(chǎn)前，非因甲方出于故意侵害乙方合同及其相關(guān)利益目的而致資產(chǎn)現(xiàn)狀之任何變化，乙方均認(rèn)可資產(chǎn)現(xiàn)狀未改變。

3．5 甲方向乙方轉(zhuǎn)讓對等戶債務(wù)人共計(jì)筆資產(chǎn)，賬面金額為人民幣元（小寫：_________元）；甲方同時(shí)向乙方轉(zhuǎn)讓戶實(shí)物資產(chǎn)或權(quán)利。具體詳見本協(xié)議附件一。資產(chǎn)的實(shí)際數(shù)量以本協(xié)議附件二清單中所指有關(guān)資產(chǎn)證明文件能夠有效證明的屬于甲方的資產(chǎn)及/或權(quán)利為準(zhǔn)。

乙方充分理解和認(rèn)可以下對轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的特別說明并同意不對此提出任何異議（包括但不限于以顯失公平或有重大誤解、資產(chǎn)未完成有效交付、不能正常行使資產(chǎn)權(quán)利等為由，主張競價(jià)或轉(zhuǎn)讓無效，要求撤銷、變更或解除競價(jià)或轉(zhuǎn)讓、要求減少支付成交款等）：

Ⅰ ．轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日起（含轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日當(dāng)日）至資產(chǎn)實(shí)際交付之前，如果：

（1）甲方回收了實(shí)物、物上請求權(quán)、現(xiàn)金、股權(quán)等相關(guān)資產(chǎn)（及/或）權(quán)利；

（2）不論甲方是否知悉，以下四類主體為甲方利益回收相關(guān)資產(chǎn)（可能包括但不限于a．回收實(shí)物、物上請求權(quán)、現(xiàn)金、股權(quán)等相關(guān)資產(chǎn)（及/或）權(quán)利；b．達(dá)成有關(guān)以物、以股權(quán)等資產(chǎn)（及/或）權(quán)利償債的協(xié)議；c．作出有關(guān)抵債裁定；d．依職權(quán)對債務(wù)人或相關(guān)義務(wù)人作出財(cái)產(chǎn)處分決定）：

①甲方的代理人或其授權(quán)代表；

②貸款剝離銀行（包括貸款剝離銀行的代理人或其授權(quán)代表）；

③相關(guān)司法機(jī)關(guān)（包括但不限于公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、審判機(jī)關(guān)）或仲裁機(jī)關(guān)；

④代甲方回收資產(chǎn)的其他主體。

則，上述兩種情形均視為甲方的回收，所涉相關(guān)資產(chǎn)（及/或）權(quán)利均應(yīng)歸甲方所有，且并不因此影響轉(zhuǎn)讓價(jià)格。

Ⅱ ．轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日之前（不含轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日當(dāng)日），如果以下四類主體為甲方利益回收相關(guān)資產(chǎn)（可能包括但不限于a．回收實(shí)物、物上請求權(quán)、現(xiàn)金、股權(quán)等相關(guān)資產(chǎn)（及/或）權(quán)利；b．達(dá)成有關(guān)以物、以股權(quán)等資產(chǎn)（及/或）權(quán)利償債的協(xié)議；c．作出有關(guān)抵債裁定；d．依職權(quán)對債務(wù)人或相關(guān)義務(wù)人作出財(cái)產(chǎn)處分決定）且甲方尚不知悉該等事實(shí)的，視為甲方的回收，所涉相關(guān)資產(chǎn)（及/或）權(quán)利均應(yīng)歸甲方所有，且并不因此影響轉(zhuǎn)讓價(jià)格：

①甲方的代理人或其授權(quán)代表；

②貸款剝離銀行（包括貸款剝離銀行的代理人或其授權(quán)代表）；

③相關(guān)司法機(jī)關(guān)（包括但不限于公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、審判機(jī)關(guān)）或仲裁機(jī)關(guān)；

④代甲方回收資產(chǎn)的其他主體。

3．6 前款資產(chǎn)賬面金額包括資產(chǎn)原協(xié)議本金、截至轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日按原協(xié)議產(chǎn)生的利息、罰息以及為實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)發(fā)生的應(yīng)由債務(wù)人承擔(dān)的費(fèi)用等。

3．7 前款資產(chǎn)賬面金額是以本協(xié)議附件二所列資產(chǎn)證明文件并僅僅是以其為依據(jù)計(jì)算的。

3．8 乙方允許實(shí)際接收的資產(chǎn)金額與本協(xié)議3．6條確定的轉(zhuǎn)讓金額以及本協(xié)議附件一所列各資產(chǎn)金額存在如2．4條披露的可以理解的不一致。

第四條轉(zhuǎn)讓價(jià)格

4．1 甲方將3．6條轉(zhuǎn)讓標(biāo)的整體作價(jià)人民幣元（小寫：_________元）轉(zhuǎn)讓給乙方。

4．2 基于甲乙雙方對轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)特征已有充分的理解，雙方約定，不得以轉(zhuǎn)讓價(jià)格“顯失公平”或“重大誤解”為由，要求人民法院或仲裁機(jī)關(guān)變更或撤銷本協(xié)議。

第五條價(jià)款支付

5．1 乙方應(yīng)在基金成立后十五個工作日內(nèi)，應(yīng)將4．1條所載價(jià)款一次性全數(shù)匯到甲方指定的如下賬戶：

收款人名稱：_________

開戶銀行：_________

賬號：_________

第六條資產(chǎn)證明文件的交付、閱讀和理解

6．1 甲方應(yīng)于乙方履行完畢本協(xié)議第5．1條價(jià)款一次性全數(shù)支付義務(wù)之日起三十（30）日內(nèi)，將資產(chǎn)證明文件交付乙方。

6．2 乙方應(yīng)在甲方交付資產(chǎn)證明文件時(shí)作書面簽收，并將簽收憑證（即本協(xié)議附件二）交于甲方。

6．3 甲方交付的資產(chǎn)證明文件（以甲方檔案中現(xiàn)有文件資料為準(zhǔn)、為限）可能包括但不限于：

（1）《借款協(xié)議》；

（2）《擔(dān)保協(xié)議》；

（3）《放款憑證》；

（4）《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》；

（5）《催收通知書》，等等。

具體交接的資產(chǎn)證明文件清單詳見本協(xié)議附件二。

6．4 本協(xié)議附件一《資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》中“債務(wù)人名稱或?qū)嵨镔Y產(chǎn)名稱或權(quán)利名稱”一欄中債務(wù)人名稱的填寫系甲方按其與貸款剝離銀行所簽《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》所附“轉(zhuǎn)讓債權(quán)清單”所列示的債務(wù)人名稱填寫，其與資產(chǎn)之對應(yīng)關(guān)系及解釋概以甲方內(nèi)部系統(tǒng)及其理解為準(zhǔn)，乙方對此予以認(rèn)同并于簽署本協(xié)議及其附件時(shí)已再次對資產(chǎn)與“債務(wù)人名稱“的對應(yīng)關(guān)系予以核對并認(rèn)可，乙方同意不對此提出任何異議。

6．5 本協(xié)議附件一《資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》中“原貸款合同編號”一欄的填寫系甲方按其與貸款剝離銀行所簽《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》所附“轉(zhuǎn)讓債權(quán)清單”所列示的貸款合同號填寫，原貸款合同自身可能并無固有合同編號亦或“原貸款合同編號”與原貸款合同自身固有之合同編號可能并不一致，其編制原理、與資產(chǎn)之對應(yīng)關(guān)系及解釋概以貸款剝離銀行與甲方在雙方《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》簽署時(shí)的理解為準(zhǔn)，乙方對此予以認(rèn)同并于簽署本協(xié)議及其附件時(shí)已再次對資產(chǎn)與“原貸款合同編號”的對應(yīng)關(guān)系予以核對并認(rèn)可，乙方同意不對此提出任何異議。

6．6 甲方對其交付的資產(chǎn)證明文件的性質(zhì)判斷（包括但不限于對于該文件是否能起到資產(chǎn)證明作用的判斷、該文件在法律上是否屬于其在本協(xié)議附件二中所歸類別的判斷等）及在本協(xié)議附件二中如何在各欄目歸類放置等諸事項(xiàng)業(yè)經(jīng)乙方認(rèn)可，乙方同意不對此提出任何異議。

6．7 乙方聲明，其對甲方交付的上述資產(chǎn)證明文件已經(jīng)過充分閱讀，并對以下事實(shí)已有充分認(rèn)識：從甲方受讓的資產(chǎn)是以上述資產(chǎn)證明文件并且僅僅是以上述資產(chǎn)證明文件為依據(jù)的。

6．8 除非本協(xié)議另有特別約定，甲方完成本協(xié)議第六條所約定的資產(chǎn)證明文件的交付義務(wù)即視為完成了對乙方的資產(chǎn)交付義務(wù)。

第七條資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓通知

如乙方提出要求且法律有此規(guī)定，甲方或其授權(quán)的代理人應(yīng)于本協(xié)議簽署后協(xié)助乙方將有關(guān)債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓事實(shí)通知債務(wù)人，費(fèi)用由乙方承擔(dān)。

第八條資產(chǎn)與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)間

8．1 自本協(xié)議生效之日起，作為轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的資產(chǎn)上甲方實(shí)際享有的全部權(quán)利由乙方享有。

8．2 自本協(xié)議生效之日起，作為轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的資產(chǎn)上的風(fēng)險(xiǎn)也同時(shí)轉(zhuǎn)移給乙方。

第九條與資產(chǎn)有關(guān)的從權(quán)利的轉(zhuǎn)移

9．1 自本協(xié)議生效之日起，與轉(zhuǎn)讓標(biāo)的有關(guān)的從權(quán)利也同時(shí)由甲方轉(zhuǎn)移至乙方。法律法規(guī)規(guī)定需要且甲方認(rèn)為根據(jù)資產(chǎn)性質(zhì)和現(xiàn)狀能夠辦理有關(guān)手續(xù)的，應(yīng)辦理有關(guān)手續(xù)，費(fèi)用由乙方承擔(dān)。

第十條資產(chǎn)擔(dān)保權(quán)的轉(zhuǎn)移

10．1 資產(chǎn)保證合同權(quán)利的轉(zhuǎn)移

（1）對資產(chǎn)的保證擔(dān)保，如乙方提出要求且法律有此規(guī)定，甲方或其授權(quán)的代理人應(yīng)于本協(xié)議簽署后協(xié)助乙方通知保證人擔(dān)保權(quán)轉(zhuǎn)讓。

（2）如資產(chǎn)的保證合同約定主債權(quán)不可轉(zhuǎn)讓或只對特定債權(quán)人承擔(dān)保證責(zé)任的，甲方可與保證人協(xié)商，如保證人同意，可另行簽訂資產(chǎn)的保證合同。

10．2 資產(chǎn)抵押合同權(quán)利的轉(zhuǎn)移

（1）對資產(chǎn)的抵押擔(dān)保，如乙方提出要求且法律有此規(guī)定，甲方或其授權(quán)的代理人應(yīng)于本協(xié)議簽署后協(xié)助乙方通知抵押人擔(dān)保權(quán)轉(zhuǎn)讓。

（2）如果抵押合同權(quán)利的轉(zhuǎn)移需要辦理有關(guān)手續(xù)的，由乙方負(fù)責(zé)辦理，甲方應(yīng)給予必要協(xié)助，手續(xù)費(fèi)用由乙方承擔(dān)。

10．3 資產(chǎn)質(zhì)押合同權(quán)利的轉(zhuǎn)移

（1）對資產(chǎn)的質(zhì)押擔(dān)保，如乙方提出要求且法律有此規(guī)定，甲方或其授權(quán)的代理人應(yīng)于本協(xié)議簽署后協(xié)助乙方通知質(zhì)押人擔(dān)保權(quán)轉(zhuǎn)讓。

（2）如果質(zhì)押合同權(quán)利的轉(zhuǎn)移需要辦理有關(guān)手續(xù)的，由乙方負(fù)責(zé)辦理，甲方應(yīng)給予必要協(xié)助，手續(xù)費(fèi)用由乙方承擔(dān)。

第十一條依法清收保證

11．1 對于受讓的資產(chǎn)，乙方保證在受讓后依照國家有關(guān)法律法規(guī)清收。

第十二條陳述與保證

12．1 甲方的陳述與保證

甲方是一家經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)成立的收購銀行不良貸款，管理和處置因收購銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)。已就本協(xié)議項(xiàng)下的資產(chǎn)出讓事宜取得相應(yīng)權(quán)力機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，授權(quán)其代表在本協(xié)議上簽字，并使甲方受本協(xié)議約束。

12．2 乙方的陳述與保證

（1）乙方是一家依照中國法律設(shè)立并合法存續(xù)的法人（或其他組織）（或中國自然人），已就本協(xié)議項(xiàng)下的資產(chǎn)受讓事宜取得乙方相應(yīng)權(quán)力機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，授權(quán)其代表在本協(xié)議上簽字，并使乙方受本協(xié)議約束。

（2）乙方保證，其為簽署和履行本協(xié)議所提供的與本協(xié)議有關(guān)的任何文件或信息，在所有方面都是真實(shí)的，不存在故意隱瞞和欺騙的情況。

第十三條稅費(fèi)負(fù)擔(dān)

13．1 涉及本次資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及后續(xù)付款、交割、過戶（如有）（包括間接過戶時(shí)的所有環(huán)節(jié)）及其他履行事宜發(fā)生的所有費(fèi)和稅由乙方承擔(dān)。

第十四條保密

14．1 基于本次資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所獲得的對方的任何秘密，任何一方不得向第三方透露，但根據(jù)法律法規(guī)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行披露的除外。

前述“第三方”包括本協(xié)議任何一方的客戶、法人實(shí)體、個人或公眾。

第十五條不可抗力

15．1 雙方同意，雖然不可抗力為法定的免責(zé)事由，但如果雙方中任何一方違約，或者雙方都違約，違約方均應(yīng)放棄以發(fā)生了不可抗力事件為由要求其他各方（或/和）法院（含仲裁機(jī)構(gòu)）免除自身違約責(zé)任的權(quán)利。

第十六條違約責(zé)任

16．1 甲方的違約責(zé)任：

甲方違反本協(xié)議約定并給乙方造成損失的，應(yīng)賠償乙方的實(shí)際損失，但是賠償額最高不超過甲方因本協(xié)議實(shí)際獲得的轉(zhuǎn)讓價(jià)款的百分之零點(diǎn)五（0．5%）。

16．2 乙方的違約責(zé)任：

（1）乙方違反付款義務(wù)，每逾期一日，即按應(yīng)付而實(shí)際未付的價(jià)款的萬分之三支付違約金，違約金不足以補(bǔ)償給甲方造成的經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)繼續(xù)予以補(bǔ)償，直至補(bǔ)足為止。

（2）乙方逾期付款超過十五日，甲方有權(quán)隨時(shí)解除本協(xié)議，并有權(quán)要求乙方賠償因其不按本協(xié)議約定付款而給甲方造成的一切損失。

（3）乙方于本協(xié)議第十二條12．2款第（2）項(xiàng)所作的有關(guān)陳述和承諾如果存在不真實(shí)、故意隱瞞或者欺騙等情況，甲方有權(quán)隨時(shí)解除本協(xié)議，乙方并應(yīng)賠償甲方不低于本次轉(zhuǎn)讓價(jià)款的損失。

（4）乙方違反本協(xié)議約定的其他義務(wù)，并給甲方造成損失的，應(yīng)賠償甲方的實(shí)際損失。

（5）本協(xié)議生效后，甲方（及/或）乙方在向有關(guān)司法機(jī)關(guān)、仲裁機(jī)關(guān)或相關(guān)債務(wù)人、擔(dān)保人及其他責(zé)任人發(fā)出的資產(chǎn)及/或權(quán)利轉(zhuǎn)讓通知（或類似稱謂）中，或者在媒體上發(fā)布的該類轉(zhuǎn)讓公告中，無論其內(nèi)容如何表述，對于甲乙雙方而言，該類通知或公告的表述及因其所致的有關(guān)問題（包括但不限于資產(chǎn)（及/或）權(quán)利歸屬、還款義務(wù)向誰履行、責(zé)任向誰承擔(dān)等）與本協(xié)議沖突或矛盾的，以本協(xié)議為準(zhǔn)。如果乙方取得了按本協(xié)議不應(yīng)歸其取得的任何權(quán)利、權(quán)益、財(cái)產(chǎn)、資產(chǎn)等，應(yīng)該立即將其移交甲方。如果因?yàn)橐曳降淖鳛榛虿蛔鳛椋瑢?dǎo)致按本協(xié)議應(yīng)歸甲方取得的任何權(quán)利、權(quán)益、財(cái)產(chǎn)、資產(chǎn)等減少或消失的，乙方應(yīng)立即無條件賠償甲方全部損失。

第十七條適用法律

17．1 本協(xié)議的訂立、效力、終止、解釋、執(zhí)行以及爭議的解決均適用中國法律。

第十八條爭議的解決

18．1 雙方因履行本協(xié)議或與本協(xié)議有關(guān)的所有糾紛應(yīng)首先以友好協(xié)商的方式解決。如果在一方書面通知另兩方該爭議的存在（要求開始協(xié)商）后六十（60）天內(nèi)，雙方仍無法通過協(xié)商達(dá)成一致，任何一方均可將該爭議提交_________仲裁委員會依照該會仲裁規(guī)則裁決。

第十九條完整協(xié)議

19．1 完整協(xié)議

（1）本協(xié)議為雙方就本協(xié)議主題事項(xiàng)達(dá)成的完整的和唯一的協(xié)議，取代之前雙方就本協(xié)議主題事項(xiàng)所有口頭或書面的協(xié)議、諒解和來往通信中的相關(guān)內(nèi)容。

（2）根據(jù)本協(xié)議規(guī)定形成、作出、簽署、附加的一切協(xié)議、文件、授權(quán)、報(bào)告、清單、認(rèn)可、承諾和放棄都構(gòu)成對本協(xié)議的附加，并與本協(xié)議形成一個不可分割的整體，與本協(xié)議具有同等法律效力。

第二十條變更、修改或補(bǔ)充

20．1 本協(xié)議如有變更、修改或補(bǔ)充，雙方需協(xié)商一致并簽訂變更、修改或補(bǔ)充協(xié)議，作為本協(xié)議的補(bǔ)充，與本協(xié)議具有同等法律效力。

第二十一條本協(xié)議的附件

22．1 本協(xié)議包括以下附件：

附件一

《資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》

附件二

《資產(chǎn)證明文件清單》

第二十二條本協(xié)議的生效及份數(shù)

23．1 本協(xié)議經(jīng)雙方簽字（和/或）蓋章后生效。

23．2 本協(xié)議一式肆份，雙方各執(zhí)貳份，各份具有同等法律效力。

甲方（蓋章）：_______________________ 主要負(fù)責(zé)人（簽字）：_________________（或授權(quán)代表簽字）：_________________ 乙方（法人或其他組織蓋章）：_________ 乙方（自然人蓋章）：_________________ 法定代表人或負(fù)責(zé)人（簽字）：_________（或授權(quán)代表簽字）：_________________

附件

附件一

附件二

《資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》

《資產(chǎn)證明文件清單》

第五篇：不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議

不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議

合同編號：

甲方：法定代表人：證件號碼：

乙方：法定代表人：證件號碼：

鑒于：

1．甲方所收購、管理和處置的不良貸款形成的資產(chǎn)在性質(zhì)上存在著部分或全部不能回收的風(fēng)險(xiǎn)。

2．甲方根據(jù)資產(chǎn)的特點(diǎn)，依據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，擬就其收購的資產(chǎn)以轉(zhuǎn)讓方式進(jìn)行處置。

3．乙方在充分理解受讓資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，愿意按現(xiàn)狀整體受讓甲方收購的上述資產(chǎn)。

為此，甲、乙、雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方向乙方轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)事宜，達(dá)成如下協(xié)議（以下簡稱“本協(xié)議”），共同遵照執(zhí)行。

第一條定義

1．1 甲方。本協(xié)議中“甲方”具有本協(xié)議開頭部分所賦予的含義。1．2 乙方。本協(xié)議中“乙方”具有本協(xié)議開頭部分所賦予的含義。1．3 不良貸款。本協(xié)議中“不良貸款”是指，甲方從銀行收購并加以管理和處置的貸款。

1．4 資產(chǎn)。資產(chǎn)，作為總稱是指本協(xié)議附件中所列示的原始貸款合同項(xiàng)下經(jīng)甲方（及/或）貸款剝離銀行處置和回收后的剩余債權(quán)資

產(chǎn)（及/或）其形成或轉(zhuǎn)化的相應(yīng)資產(chǎn)（及/或）權(quán)利；單項(xiàng)資產(chǎn)則，根據(jù)上下文需要，系指任何一項(xiàng)本協(xié)議附件中所列示的原始貸款合同項(xiàng)下經(jīng)甲方（及/或）貸款剝離銀行處置和回收后的剩余債權(quán)資產(chǎn)（及/或）其形成或轉(zhuǎn)化的相應(yīng)資產(chǎn)（及/或）權(quán)利。

1．5 資產(chǎn)證明文件。本協(xié)議中“資產(chǎn)證明文件”是指，用以證明資產(chǎn)權(quán)利的合同、文件、信函等書面材料。

1．7 從權(quán)利。本協(xié)議中“從權(quán)利”是指，與資產(chǎn)有關(guān)的擔(dān)保權(quán)等附屬權(quán)利。

第二條風(fēng)險(xiǎn)提示

乙方受讓的資產(chǎn)及其從權(quán)利可能存在的瑕疵或重大缺陷包括但不限于下列一項(xiàng)或多項(xiàng)：

（1）資產(chǎn)債務(wù)人已經(jīng)破產(chǎn)或下落不明；

（2）資產(chǎn)已過訴訟時(shí)效，同時(shí)缺少訴訟時(shí)效中斷、中止的任何證明；

（3）資產(chǎn)的擔(dān)保協(xié)議本身因違反法律規(guī)定而無效或被撤銷，擔(dān)保人沒有過錯或僅承擔(dān)一部分過錯責(zé)任；

（4）資產(chǎn)的保證協(xié)議約定主債權(quán)不可轉(zhuǎn)讓或只對特定債權(quán)人承擔(dān)保證責(zé)任的；

（6）資產(chǎn)的保證已過訴訟時(shí)效，同時(shí)缺少訴訟時(shí)效中斷、中止的任何證明；

（7）資產(chǎn)的保證人已經(jīng)破產(chǎn)或下落不明的；

（8）資產(chǎn)的擔(dān)保物權(quán)在資產(chǎn)訴訟時(shí)效完成的兩年內(nèi)未予行使的；（9）資產(chǎn)的擔(dān)保物權(quán)因擔(dān)保物滅失而消滅，且沒有代位物或其他物上代位權(quán)可行使的；

（11）資產(chǎn)嗣后因違章或其他原因被有關(guān)部門拆除；（12）資產(chǎn)嗣后被有關(guān)部門拆遷；

（13）資產(chǎn)不能辦理有效權(quán)屬證明或證書、憑證或過戶手續(xù)；（14）資產(chǎn)的權(quán)利證明文件嗣后被有權(quán)機(jī)關(guān)或部門撤銷或變更；（15）資產(chǎn)存在質(zhì)量問題或安全隱患有可能對乙方、或第三人造成人身或財(cái)產(chǎn)損害；

（16）乙方將承擔(dān)本協(xié)議簽署前已存在的甲乙丁三方已知或未知的涉及資產(chǎn)的有關(guān)（包括但不限于）司法文書、合同、法律、政策、文件等所確定的義務(wù)和責(zé)任；

（18）資產(chǎn)存有欠付政府、司法機(jī)關(guān)或其他第三人某種費(fèi)用之可能；

（19）資產(chǎn)嗣后有被政府征用之可能；

（20）資產(chǎn)有因各種原因引起的已毀損、滅失之可能；（21）資產(chǎn)及其從權(quán)利的其他瑕疵或重大缺陷。

2．5 乙方已被告知并完全理解上述風(fēng)險(xiǎn)，自愿承擔(dān)由上述風(fēng)險(xiǎn)造成的一切損失或預(yù)期利益的不獲得，并與甲方、丁方簽署本協(xié)議。

（1）債務(wù)人或擔(dān)保人為國家機(jī)關(guān)的不良債權(quán)中對國家機(jī)關(guān)的債權(quán)（及/或）其他權(quán)利；

（2）經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)列入全國企業(yè)政策性關(guān)閉破產(chǎn)計(jì)劃的國有企業(yè)債權(quán)；

（3）國防、軍工等涉及國家案例和敏感信息的債權(quán)以及其他限制轉(zhuǎn)讓的債權(quán)。

2．9 對于最初由貸款剝離銀行簽署，后隨資產(chǎn)由甲方承繼的，或由甲方簽署的，為保全或處置特定資產(chǎn)而達(dá)成的訴訟代理協(xié)議

和清收代理協(xié)議以及類似的協(xié)議（“第三方協(xié)議”），乙方同意，一經(jīng)本協(xié)議生效，其將繼承甲方自轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日起在該等“第三方協(xié)議”項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)并受該等“第三方協(xié)議”條款的約束。

第三條轉(zhuǎn)讓標(biāo)的

3．1 甲方向乙方轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的系本協(xié)議1．4條所表述的作為總稱的資產(chǎn)，經(jīng)過一定時(shí)期的回收和處置，其表現(xiàn)形式可能已不再是貸款等債權(quán)形態(tài)，部分資產(chǎn)表現(xiàn)形式可能為其它債權(quán)形態(tài)，也可能為物權(quán)形態(tài)，還可能為物上請求權(quán)或其它權(quán)利、權(quán)益形態(tài)。

3．2 為便于說明，對于轉(zhuǎn)讓標(biāo)的，本協(xié)議及其附件在報(bào)紙或網(wǎng)站上所登《競價(jià)公告》均仍可能以不良貸款債權(quán)（包括但不限于本金、利息、罰息等）形式表述，不論其表述形式、用語及方式如何，作為本次轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的資產(chǎn)或權(quán)利種類（或性質(zhì)）均依其客觀狀態(tài)所唯一確定。

3．3 作為轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的資產(chǎn)由甲方整體轉(zhuǎn)讓給乙方。

3．4 資產(chǎn)之?dāng)?shù)量及情狀均以現(xiàn)狀為準(zhǔn)，乙方已通過詢問甲方的有關(guān)人員、查閱有關(guān)檔案資料、到實(shí)地考察等方式進(jìn)行了買方盡職調(diào)查，并已獲取資產(chǎn)現(xiàn)狀的詳細(xì)情況和具體信息，乙方對資產(chǎn)現(xiàn)狀無異議。

3．5 在向乙方交付（除非本協(xié)議另有特別約定，甲方完成本協(xié)議第六條所約定的資產(chǎn)證明文件的交付義務(wù)即視為完成了對乙方的資產(chǎn)交付義務(wù)）資產(chǎn)前，非因甲方出于故意侵害乙方合同及其相關(guān)利益目的而致資產(chǎn)現(xiàn)狀之任何變化，乙方均認(rèn)可資產(chǎn)現(xiàn)狀未改變。

3．6 甲方向乙方轉(zhuǎn)讓對等戶債務(wù)人共計(jì)筆資產(chǎn)，賬面金額為人民幣元（小寫：_________元）；甲方同時(shí)向乙方轉(zhuǎn)讓戶實(shí)物資產(chǎn)或權(quán)利。具體詳見本協(xié)議附件一。資產(chǎn)的實(shí)際數(shù)量以本協(xié)議附件二清單中所指有關(guān)資產(chǎn)證明文件能夠有效證明的屬于甲方的資產(chǎn)及/或權(quán)利為準(zhǔn)。

Ⅰ．轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日起（含轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日當(dāng)日）至資產(chǎn)實(shí)際交付之前，如果：

（1）甲方回收了實(shí)物、物上請求權(quán)、現(xiàn)金、股權(quán)等相關(guān)資產(chǎn)（及/或）權(quán)利；

①甲方的代理人或其授權(quán)代表；

②貸款剝離銀行（包括貸款剝離銀行的代理人或其授權(quán)代表）； ③相關(guān)司法機(jī)關(guān)（包括但不限于公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、審判機(jī)關(guān)）或仲裁機(jī)關(guān)；

④代甲方回收資產(chǎn)的其他主體。

則，上述兩種情形均視為甲方的回收，所涉相關(guān)資產(chǎn)（及/或）權(quán)利均應(yīng)歸甲方所有，且并不因此影響轉(zhuǎn)讓價(jià)格。

Ⅱ．轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日之前（不含轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日當(dāng)日），如果以下四類主體為甲方利益回收相關(guān)資產(chǎn)（可能包括但不限于a．回收實(shí)物、物上請求權(quán)、現(xiàn)金、股權(quán)等相關(guān)資產(chǎn)（及/或）權(quán)利；b．達(dá)成有關(guān)以物、以股權(quán)等資產(chǎn)（及/或）權(quán)利償債的協(xié)議；c．作出有關(guān)抵債裁定；d．依職權(quán)對債務(wù)人或相關(guān)義務(wù)人作出財(cái)產(chǎn)處分決定）且甲方尚不知悉該等事實(shí)的，視為甲方的回收，所涉相關(guān)資產(chǎn)（及/或）權(quán)利均應(yīng)歸甲方所有，且并不因此影響轉(zhuǎn)讓價(jià)格：

① 甲方的代理人或其授權(quán)代表；

② 貸款剝離銀行（包括貸款剝離銀行的代理人或其授權(quán)代表）；

③ 相關(guān)司法機(jī)關(guān)（包括但不限于公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、審判機(jī)關(guān)）或仲裁機(jī)關(guān)；

④代甲方回收資產(chǎn)的其他主體。

3．7 前款資產(chǎn)賬面金額包括資產(chǎn)原協(xié)議本金、截至轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日按原協(xié)議產(chǎn)生的利息、罰息以及為實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)發(fā)生的應(yīng)由債務(wù)人承擔(dān)的費(fèi)用等。

3．8 前款資產(chǎn)賬面金額是以本協(xié)議附件二所列資產(chǎn)證明文件并僅僅是以其為依據(jù)計(jì)算的。

3．9 乙方允許實(shí)際接收的資產(chǎn)金額與本協(xié)議3．6條確定的轉(zhuǎn)讓金額以及本協(xié)議附件一所列各資產(chǎn)金額存在如2．4條披露的可以理解的不一致。

第四條轉(zhuǎn)讓價(jià)格

4．1 甲方將3．6條轉(zhuǎn)讓標(biāo)的整體作價(jià)人民幣元（小寫：_________元）轉(zhuǎn)讓給乙方。

4．2 基于甲乙雙方對轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)特征已有充分的理解，三方約定，不得以轉(zhuǎn)讓價(jià)格“顯失公平”或“重大誤解”為由，要求人民法院或仲裁機(jī)關(guān)變更或撤銷本協(xié)議。

第五條價(jià)款支付

5．1 在資產(chǎn)競價(jià)成交之日起日內(nèi)，乙方應(yīng)將4．1條所載價(jià)款一次性全數(shù)匯到甲方指定的如下賬戶：收款人名稱：_________開戶銀行：銀行賬號：

第六條資產(chǎn)證明文件的交付、閱讀和理解

6．2 乙方應(yīng)在甲方交付資產(chǎn)證明文件時(shí)作書面簽收，并將簽收憑證（即本協(xié)議附件二）交于甲方。

6．3 甲方交付的資產(chǎn)證明文件（以甲方檔案中現(xiàn)有文件資料為準(zhǔn)、為限）可能包括但不限于：

（1）《借款協(xié)議》；

（2）《擔(dān)保協(xié)議》；（3）《放款憑證》；（4）《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》；（5）《催收通知書》，等等。

具體交接的資產(chǎn)證明文件清單詳見本協(xié)議附件二。

第七條資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓通知

7．1 如乙方提出要求且法律有此規(guī)定，甲方或其授權(quán)的代理人應(yīng)于本協(xié)議簽署后協(xié)助乙方將有關(guān)債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓事實(shí)通知債務(wù)人，費(fèi)用由乙方承擔(dān)。

7．2 除非本協(xié)議另有約定，甲方在全國或者省級有影響的報(bào)紙上發(fā)布債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告或通知的，即視為甲方已履行了本協(xié)議第7．1所述的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓通知義務(wù)，乙、方均不得以任何理由否認(rèn)甲方已履行該義務(wù)，并不得提出減少成交款、解除協(xié)議或賠償損失等類似要求。

第八條資產(chǎn)與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)間

8．1 自本協(xié)議生效之日起，作為轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的資產(chǎn)上甲方實(shí)際享有的全部權(quán)利由乙方享有。

8．2 自本協(xié)議生效之日起，作為轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的資產(chǎn)上的風(fēng)險(xiǎn)也同時(shí)轉(zhuǎn)移給乙方。

第九條與資產(chǎn)有關(guān)的從權(quán)利的轉(zhuǎn)移

第十條資產(chǎn)擔(dān)保權(quán)的轉(zhuǎn)移 10．1 資產(chǎn)保證合同權(quán)利的轉(zhuǎn)移

（2）除非本協(xié)議另有約定，甲方在全國或者省級有影響的報(bào)紙上發(fā)布債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告或通知的，即視為甲方已履行了本協(xié)議第10．1第（1）項(xiàng)所述的資產(chǎn)保證合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓通知義務(wù)，乙方均不得以任何理由否認(rèn)甲方已履行該義務(wù)，并不得提出減少成交款、解除協(xié)議或賠償損失等類似要求。

（3）如資產(chǎn)的保證合同約定主債權(quán)不可轉(zhuǎn)讓或只對特定債權(quán)人承擔(dān)保證責(zé)任的，甲方可與保證人協(xié)商，如保證人同意，可另行簽訂資產(chǎn)的保證合同。

10．2 資產(chǎn)抵押合同權(quán)利的轉(zhuǎn)移

（2）除非本協(xié)議另有約定，甲方在全國或者省級有影響的報(bào)紙上發(fā)布債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告或通知的，即視為甲方已履行了本協(xié)議第10．2第（1）項(xiàng)所述的資產(chǎn)抵押合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓通知義務(wù)，乙方均不得以任何理由否認(rèn)甲方已履行該義務(wù)，并不得提出減少成交款、解除協(xié)議或賠償損失等類似要求。

（3）如果抵押合同權(quán)利的轉(zhuǎn)移需要辦理有關(guān)手續(xù)的，由乙方負(fù)責(zé)辦理，甲方應(yīng)給予必要協(xié)助，手續(xù)費(fèi)用由乙方承擔(dān)。

10．3 資產(chǎn)質(zhì)押合同權(quán)利的轉(zhuǎn)移

（2）除非本協(xié)議另有約定，甲方在全要或者省級有影響的報(bào)紙上發(fā)布債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告或通知的，即視為甲方已履行了本協(xié)議第10．3第（1）項(xiàng)所述的資產(chǎn)質(zhì)押合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓通知義務(wù)，乙方均不得以任何理由（包括但不限于法律未明確認(rèn)可、司法機(jī)關(guān)或仲裁機(jī)關(guān)不予認(rèn)

可等）否認(rèn)甲方已履行該義務(wù)，并不得提出減少成交款、解除協(xié)議或賠償損失等類似要求。

（3）如果質(zhì)押合同權(quán)利的轉(zhuǎn)移需要辦理有關(guān)手續(xù)的，由乙方負(fù)責(zé)辦理，甲方應(yīng)給予必要協(xié)助，手續(xù)費(fèi)用由乙方承擔(dān)。

第十一條依法清收保證

11．1 對于受讓的資產(chǎn)，乙方保證在受讓后依照國家有關(guān)法律法規(guī)清收。

第十二條陳述與保證

12．1 甲方的陳述與保證

12．2 乙方的陳述與保證

（2）乙方保證此次受讓甲方資產(chǎn)不會直接或間接違反財(cái)政部下列規(guī)定：下列人員不得購買或變相購買不良資產(chǎn)：國家公務(wù)員、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員、政法干警、資產(chǎn)公司工作人員、原債務(wù)企業(yè)管理層以及參與資產(chǎn)處置工作的律師、會計(jì)師等中介機(jī)構(gòu)人員等關(guān)聯(lián)人。

（3）乙方保證，其為簽署和履行本協(xié)議所提供的與本協(xié)議有關(guān)的任何文件或信息，在所有方面都是真實(shí)的，不存在故意隱瞞和欺騙的情況。

第十三條稅費(fèi)負(fù)擔(dān)

第十四條保密

前述“第三方”包括本協(xié)議任何一方的客戶、法人實(shí)體、個人或公眾。

14．2 雙方一致同意，上述保密義務(wù)同樣適用于雙方為履行本協(xié)議而各自委托的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員。

第十五條不可抗力

第十六條違約責(zé)任 16．1 甲方的違約責(zé)任：

16．2 乙方的違約責(zé)任：

（1）乙方違反付款義務(wù)，每逾期一日，即按應(yīng)付而實(shí)際未付的價(jià)款的萬分之五支付違約金，違約金不足以補(bǔ)償給甲方造成的經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)繼續(xù)予以補(bǔ)償，直至補(bǔ)足為止。

（4）鑒于甲方已經(jīng)向乙方充分披露和說明了資產(chǎn)的指向及風(fēng)險(xiǎn)、瑕疵和缺陷，乙方理應(yīng)充分注意并合理報(bào)價(jià)，乙方如嗣后以一定理由（包括但不限于顯失公平或有重大誤解、資產(chǎn)地址有誤、資產(chǎn)未完成有效交付、不能正常行使資產(chǎn)權(quán)利等）為由，主張競價(jià)無效、撤銷、變更或解除競價(jià)、要求減少支付成交款并獲司法機(jī)關(guān)認(rèn)可，乙方應(yīng)立即無條件、不可撤銷地補(bǔ)償甲方不少于成交價(jià)款及相應(yīng)利息的損失。

（5）乙方違反本協(xié)議約定的其他義務(wù)，并給甲方造成損失的，應(yīng)賠償甲方的實(shí)際損失。

（6）本協(xié)議生效后，甲方（及/或）乙方在向有關(guān)司法機(jī)關(guān)、仲裁機(jī)關(guān)或相關(guān)債務(wù)人、擔(dān)保人及其他責(zé)任人發(fā)出的資產(chǎn)及/或權(quán)利轉(zhuǎn)讓通知（或類似稱謂）中，或者在媒體上發(fā)布的該類轉(zhuǎn)讓公告中，無論其內(nèi)容如何表述，對于甲乙雙方而言，該類通知或公告的表述及因其所致的有關(guān)問題（包括但不限于資產(chǎn)（及/或）權(quán)利歸屬、還款義務(wù)向誰履行、責(zé)任向誰承擔(dān)等）與本協(xié)議沖突或矛盾的，以本協(xié)議為準(zhǔn)。如果乙方取得了按本協(xié)議不應(yīng)歸其取得的任何權(quán)利、權(quán)益、財(cái)產(chǎn)、資產(chǎn)等，應(yīng)該立即將其移交甲方。如果因?yàn)橐曳降淖鳛榛虿蛔鳛?，?dǎo)致按本協(xié)議應(yīng)歸甲方取得的任何權(quán)利、權(quán)益、財(cái)產(chǎn)、資產(chǎn)等減少或消失的，乙方應(yīng)立即無條件賠償甲方全部損失。

第十七條適用法律

17．1 本協(xié)議的訂立、效力、終止、解釋、執(zhí)行以及爭議的解決均適用中國法律。

第十八條爭議的解決

18．1 雙方因履行本協(xié)議或與本協(xié)議有關(guān)的所有糾紛應(yīng)首先以友好協(xié)商的方式解決。如果在一方書面通知另兩方該爭議的存在（要

求開始協(xié)商）后三十（30）日內(nèi)，三方仍無法通過協(xié)商達(dá)成一致，任何一方均可采取第_二_種爭議解決方法解決爭議。

一、提交仲裁委員會仲裁；

二、向甲方所在地人民法院起訴。

第十九條完整協(xié)議 19．1 完整協(xié)議

第二十條變更、修改或補(bǔ)充

第二十一條通知和送達(dá)

21．1 任何與本協(xié)議有關(guān)由協(xié)議各方發(fā)出的通知或其他通訊往來應(yīng)當(dāng)采用書面形式，并送達(dá)至下述地址或書面通知的其他地址：

第二十二條本協(xié)議的附件 22．1 本協(xié)議包括以下附件：附件一《資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》

第二十三條本協(xié)議的生效及份數(shù)

23．1 本協(xié)議經(jīng)雙方簽字（和/或）蓋章后生效。

23．2 本協(xié)議一式肆份，雙方各執(zhí)貳份，各份具有同等法律效力。

（此頁無正文，為本合同的簽署頁）

甲方（名稱）：乙方（名稱）：

甲方（簽字或蓋章）：乙方（簽字或蓋章）：

甲方法定代表人：乙方法定代表人：

合同簽署日期:年月日

合同簽訂地點(diǎn)：

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不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓若干法律特殊規(guī)定分析

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第二篇：關(guān)于不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和資產(chǎn)證券化過程中主債權(quán)和擔(dān)保權(quán)利轉(zhuǎn)讓干法律特殊規(guī)定分析 Microsoft Word 文檔

第三篇：法律對煤礦企業(yè)轉(zhuǎn)讓的特殊規(guī)定

第四篇：不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議

第五篇：不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議

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