第一篇：關于試行無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險的通知

關于試行無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險的通知

交通運輸部文件 交水發(fā)［2010］533號

2010年10月08日

各有關無船承運業(yè)務經營者：

2002年1月1日實施的《中華人民共和國國際海運條例》（以下簡稱《國際海運條例》）確立了無船承運管理制度。目前已有3000多家無船承運業(yè)務經營者（以下簡稱無船承運人）通過交納保證金方式，取得了無船承運業(yè)務經營資格。無船承運管理制度的實施有效規(guī)范了國際海運市場秩序。

為進一步完善無船承運管理制度，緩解無船承運人資金壓力，保障有關各方合法權益，按照無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險與無船承運業(yè)務保證金“自由選擇”原則，經與中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會協(xié)商，我部決定，在現(xiàn)有無船承運業(yè)務保證金方式之外，試行無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險制度，供無船承運人選擇。自2010年11月1日起，無船承運人可選擇投保無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險方式申請取得無船承運業(yè)務經營資格。現(xiàn)將有關事項通知如下：

一、基本原則

無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險方式與無船承運業(yè)務保證金方式，均為無船承運業(yè)務經營資格申請人（以下簡稱申請人）可采納的財務責任證明形式，兩者并行存在，供申請人自行選擇。無船承運人選擇繳納保證金方式的，依照現(xiàn)行保證金制度執(zhí)行。

二、保險機構

承辦無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險的保險機構須符合以下條件：

（一）注冊在中華人民共和國境內；

（二）經中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會認可；

（三）保險產品經交通運輸部認可，報中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會批準或備案；

（四）簽署《無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險承保承諾書》（見附件），并按承諾書規(guī)定履行無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險相關義務。

三、投保形式、保險期間和范圍

為便于管理，申請無船承運業(yè)務經營資格的申請人及其分支機構原則上應采用同一財務責任證明形式，即均采取保證金或保證金責任保險形式。

保險期間由申請人和保險機構自行約定，但最低不得少于1年。

無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險僅用于無船承運人清償因其不履行承運人義務或履行義務不當所產生的債務，不能用于支付罰款。遇有罰款情況，無船承運人應另行支付。

四、操作程序

（一）新申請無船承運業(yè)務經營資格：

2010年11月1日以后申請無船承運業(yè)務經營資格的申請人，如選擇投保無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險的，應依照《國際海運條例》和《中華人民共和國國際海運條例實施細則》（以下簡稱《實施細則》）規(guī)定的程序，提交保險機構簽發(fā)的保險單和保險費繳費發(fā)票，以及《實施細則》第十一條（第五款除外）、第十四條（第五款除外）規(guī)定材料。

（二）無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險的退出：

1．已取得經營資格的無船承運人退保程序：

已取得經營資格的無船承運人申請退保、終止資格的，應向交通運輸部提出書面申請，由交通運輸部將該申請事項在交通運輸部網站（004km.cn）公示30天。申請時應提交以下材料:

（1）申請書（含退款賬號信息，由法人代表簽字并加蓋公章）；

（2）已注銷“無船承運業(yè)務”內容的營業(yè)執(zhí)照復印件；

（3）《無船承運業(yè)務經營資格登記證》原件（正、副本）；

（4）稅務部門開具的已繳銷無船承運業(yè)務專用發(fā)票（《國際海運業(yè)運輸專用發(fā)票》）證明（如未領取，出具稅務部門相關證明或《發(fā)票購領簿》發(fā)票購領記錄頁的復印件）；

（5）境外無船承運人須提供與境內接收退款機構的協(xié)議書。

公示期內，有關當事人認為無船承運人不履行承運人義務或者履行義務不當，應當承擔賠償責任的，應當在上述期限內取得司法機關已生效的相關判決或司法機關裁定執(zhí)行的仲裁機構相關裁決，由保險機構依照保險合同規(guī)定進行賠付。

公示期屆滿未有前款規(guī)定情形的，交通運輸部書面通知有關保險機構辦理退保手續(xù)，收繳《無船承運人經營資格登記證》，注銷無船承運人經營資格，并在交通運輸部網站公布結果。保險機構應在收到交通運輸部書面通知后7個工作日內完成退保手續(xù)，并將結果書面告知交通運輸部。

2.終止無船承運人經營資格申請的退保手續(xù)：

申請人因故終止經營資格申請的, 應向交通運輸部提交書面申請，申請應明確退款接收賬號信息，由法人代表簽字并加蓋公章。交通運輸部完成審核程序后，書面通知保險機構辦理退保手續(xù)。保險機構在收到書面通知后7個工作日內完成退保手續(xù)，并將結果書面告知交通運輸部。

（三）現(xiàn)有無船承運人以投保方式繼續(xù)從事無船承運業(yè)務：

2010年10月31日前已取得經營資格的無船承運人，如選擇以投保無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險方式繼續(xù)從事無船承運業(yè)務的，可申請退回已繳保證金，但應先行辦理投保手續(xù)。申請保證金退款，并以投保方式繼續(xù)保有無船承運業(yè)務經營資格的，應提交以下材料：

1.保險機構簽發(fā)的保險單以及保險費繳費發(fā)票；

2.保證金退款書面申請：申請應注明本公司退款賬號，由公司法人代表簽字并加蓋公章；

3.《無船承運業(yè)務經營資格登記證》原件（正、副本）。

交通運輸部在收到上述材料后，對該無船承運人保證金退回申請事項進行公示，公示期為30天。

公示期內未出現(xiàn)《實施細則》第二十條第二款規(guī)定事項的，交通運輸部通知無船承運人保證金專戶所在銀行辦理保證金退還手續(xù)，并為無船承運人重新辦理《無船承運業(yè)務經營資格登記證》（注明“責任保險”字樣）。

（四）無船承運人更名手續(xù)：

以保證金責任保險方式申請取得經營資格的無船承運人申請更名，應向交通運輸部提出申請，并報送以下材料：

1．無船承運業(yè)務經營者名稱變更申請表；

2．《無船承運業(yè)務經營資格登記證》原件（正、副本）；

3．舊版及新版提單樣本；

4．境內無船承運人須提交《名稱變更核準通知書》、原名稱和新名稱的營業(yè)執(zhí)照復印件。

境外無船承運人須提交企業(yè)注冊國有關部門出具的名稱變更證明文件（須經當地公證機構公證）。

交通運輸部將向無船承運人核發(fā)新名稱的《無船承運業(yè)務經營資格登記證》，并書面通知保險機構該無船承運人名稱變更事宜。

保險機構在收到交通運輸部變更書面通知后7個工作日內，將變更結果書面告知交通運輸部。

（五）無船承運人延期手續(xù)：

以保證金責任保險方式申請取得經營資格的無船承運人申請延期，應在經營資格有效期屆滿前提前30天向交通運輸部提出申請，并報送以下材料：

1．延期申請書；

2．經營資格有效期內無船承運業(yè)務開展情況說明；

3．已續(xù)保保證金責任保險證明材料（保險機構簽發(fā)的保險單以及保險費繳費發(fā)票）；

4.《無船承運業(yè)務經營資格登記證》原件（正、副本）；

5．境內無船承運人提交已增加“無船承運業(yè)務”內容的營業(yè)執(zhí)照復印件；境外無船承運人提供公司商業(yè)登記證明復印件；

6.已簽發(fā)提單（正本）復印件10份。

如無船承運人在其經營資格有效期滿前未及時辦理延期手續(xù)，交通運輸部將不為其辦理更名等手續(xù)，屆滿后將終止其無船承運業(yè)務經營資格。

五、無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險的使用

無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險，是供無船承運業(yè)務經營資格申請人選擇的一種財務責任證明形式，當因無船承運業(yè)務經營者不履行承運人義務或者履行義務不當，根據司法機關已生效的判決或者司法機關裁定執(zhí)行的仲裁機構裁決應當履行賠償責任時，用以履行賠償，不得用于其他責任的償付。

六、主管部門和聯(lián)系方式

主管部門：交通運輸部水運局

電話：010-65292650 65292655

傳真：010-65292648

中華人民共和國交通運輸部 二○一○年九月二十八日

附件

無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險 承保承諾書

為降低無船承運業(yè)務經營者責任風險，減輕無船承運業(yè)務經營者經濟負擔，維護委托人經濟利益，配合國務院交通運輸主管部門做好無船承運業(yè)務經營者管理，現(xiàn)就承辦無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險事宜作出以下承諾:

一、本機構系注冊在中華人民共和國境內、經中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會認可，具有合法保險從業(yè)資質的獨立法人實體。

二、參照《中華人民共和國國際海運條例》規(guī)定的無船承運業(yè)務保證金有關功能，積極開發(fā)、完善無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險產品。提供的無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險產品應經國務院交通運輸主管部門認可，并經中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會許可（備案）。

三、嚴格依照中華人民共和國交通運輸部《關于試行無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險的通知》（交水發(fā)〔2010〕533 號）要求，承辦無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險，確保所簽發(fā)保險單、保險費發(fā)票及相關單證的真實性和有效性。

四、未經國務院交通運輸主管部門同意，在無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險期間，不為無船承運業(yè)務經營者辦理保險退保手續(xù)。

五、在無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險終止日前30天，將無船承運業(yè)務經營者名單及保險期限屆滿等情況，書面通知國務院交通運輸主管部門，以便啟動保險終止公告程序。對于保證金責任保險到期、未及時續(xù)保的無船承運業(yè)務經營者，及時書面告知國務院交通運輸主管部門。

六、對司法機關請求司法協(xié)助的無船承運業(yè)務經營者索賠案件，經國務院交通運輸主管部門核定應予賠付，并收到書面賠付通知函件的，在七個工作日內將賠款轉至司法機關指定的賬戶，不以無船承運業(yè)務經營者未履行保險條款約定的義務為抗辯理由拒絕支付賠款，并將賠付情況書面告知國務院交通運輸主管部門。

七、在收到國務院交通運輸主管部門無船承運人名稱變更通知后七個工作日內，辦理名稱變更手續(xù)，并將變更結果書面告知交通運輸部。

八、建立、維護無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險服務網絡平臺，提供投保信息，供國務院交通運輸主管部門及無船承運業(yè)務經營者查詢相關信息。

九、根據國務院交通運輸主管部門需要，定期提供有效保險單的統(tǒng)計數據（包括投保人名稱、保險期間等信息）及其他必要的承保和理賠等信息。

十、應國務院交通運輸主管部門要求，配合做好無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險宣貫工作，為無船承運業(yè)務經營者提供必要的保險咨詢和培訓。

十一、對承辦無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險中獲知的涉及商業(yè)秘密的信息資料，負有保密義務。未經國務院交通運輸主管部門及相關當事人同意，不得向任何第三方透露。

十二、及時向國務院交通運輸主管部門報告本承諾書未盡事宜，以及具體承辦無船承運業(yè)務經營者責任保險中出現(xiàn)的不明事項，并溝通解決。

十三、如出現(xiàn)未按本承諾書履行相關義務情況的，同意承擔由此產生的相關責任。

承諾人（蓋章）：

授權代表(簽字)：

年 月 日

主題詞：水運 保險 通知

------------------抄送：各省、自治區(qū)、直轄市交通運輸廳（委），天津市、上海市交通運輸和港口管理局，中國船舶代理及無船承運人協(xié)會。

------------------

交通運輸部辦公廳

2010年9月29日印發(fā)

第二篇：試行無船承運保證金責任保險的通知范文

試行無船承運保證金責任保險的通知

各有關無船承運業(yè)務經營者：

2002年1月1日實施的《中華人民共和國國際海運條例》（以下簡稱《國際海運條例》）確立了無船承運管理制度。目前已有3000多家無船承運業(yè)務經營者（以下簡稱無船承運人）通過交納保證金方式，取得了無船承運業(yè)務經營資格。無船承運管理制度的實施有效規(guī)范了國際海運市場秩序。

為進一步完善無船承運管理制度，緩解無船承運人資金壓力，保障有關各方合法權益，按照無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險與無船承運業(yè)務保證金“自由選擇”原則，經與中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會協(xié)商，我部決定，在現(xiàn)有無船承運業(yè)務保證金方式之外，試行無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險制度，供無船承運人選擇。自2010年11月1日起，無船承運人可選擇投保無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險方式申請取得無船承運業(yè)務經營資格?，F(xiàn)將有關事項通知如下：

一、基本原則

無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險方式與無船承運業(yè)務保證金方式，均為無船承運業(yè)務經營資格申請人（以下簡稱申請人）可采納的財務責任證明形式，兩者并行存在，供申請人自行選擇。無船承運人選擇繳納保證金方式的，依照現(xiàn)行保證金制度執(zhí)行。

二、保險機構

承辦無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險的保險機構須符合以下條件：

（一）注冊在中華人民共和國境內；

（二）經中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會認可；

（三）保險產品經交通運輸部認可，報中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會批準或備案；

（四）簽署《無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險承保承諾書》（見附件），并按承諾書規(guī)定履行無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險相關義務。

三、投保形式、保險期間和范圍

為便于管理，申請無船承運業(yè)務經營資格的申請人及其分支機構原則上應采用同一財務責任證明形式，即均采取保證金或保證金責任保險形式。

保險期間由申請人和保險機構自行約定，但最低不得少于1年。

無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險僅用于無船承運人清償因其不履行承運人義務或履行義務不當所產生的債務，不能用于支付罰款。遇有罰款情況，無船承運人應另行支付。

四、操作程序

（一）新申請無船承運業(yè)務經營資格：

2010年11月1日以后申請無船承運業(yè)務經營資格的申請人，如選擇投保無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險的，應依照《國際海運條例》和《中華人民共和國國際海運條例實施細則》（以下簡稱《實施細則》）規(guī)定的程序，提交保險機構簽發(fā)的保險單和保險費繳費發(fā)票，以及《實施細則》第十一條（第五款除外）、第十四條（第五款除外）規(guī)定材料。

（二）無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險的退出：

1．已取得經營資格的無船承運人退保程序：

已取得經營資格的無船承運人申請退保、終止資格的，應向交通運輸部提出書面申請，由交通運輸部將該申請事項在交通運輸部網站公示30天。申請時應提交以下材料:

（1）申請書（含退款賬號信息，由法人代表簽字并加蓋公章）；

（2）已注銷“無船承運業(yè)務”內容的營業(yè)執(zhí)照復印件；

（3）《無船承運業(yè)務經營資格登記證》原件（正、副本）；

（4）稅務部門開具的已繳銷無船承運業(yè)務專用發(fā)票（《國際海運業(yè)運輸專用發(fā)票》）證明（如未領取，出具稅務部門相關證明或《發(fā)票購領簿》發(fā)票購領記錄頁的復印件）；

（5）境外無船承運人須提供與境內接收退款機構的協(xié)議書。

公示期內，有關當事人認為無船承運人不履行承運人義務或者履行義務不當，應當承擔賠償責任的，應當在上述期限內取得司法機關已生效的相關判決或司法機關裁定執(zhí)行的仲裁機構相關裁決，由保險機構依照保險合同規(guī)定進行賠付。

公示期屆滿未有前款規(guī)定情形的，交通運輸部書面通知有關保險機構辦理退保手續(xù)，收繳《無船承運人經營資格登記證》，注銷無船承運人經營資格，并在交通運輸部網站公布結果。保險機構應在收到交通運輸部書面通知后7個工作日內完成退保手續(xù)，并將結果書面告知交通運輸部。

2.終止無船承運人經營資格申請的退保手續(xù)：

申請人因故終止經營資格申請的, 應向交通運輸部提交書面申請，申請應明確退款接收賬號信息，由法人代表簽字并加蓋公章。交通運輸部完成審核程序后，書面通知保險機構辦理退保手續(xù)。保險機構在收到書面通知后7個工作日內完成退保手續(xù)，并將結果書面告知交通運輸部。

（三）現(xiàn)有無船承運人以投保方式繼續(xù)從事無船承運業(yè)務：

2010年10月31日前已取得經營資格的無船承運人，如選擇以投保無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險方式繼續(xù)從事無船承運業(yè)務的，可申請退回已繳保證金，但應先行辦理投保手續(xù)。申請保證金退款，并以投保方式繼續(xù)保有無船承運業(yè)務經營資格的，應提交以下材料：

1.保險機構簽發(fā)的保險單以及保險費繳費發(fā)票；

2.保證金退款書面申請：申請應注明本公司退款賬號，由公司法人代表簽字并加蓋公章；

3.《無船承運業(yè)務經營資格登記證》原件（正、副本）。

交通運輸部在收到上述材料后，對該無船承運人保證金退回申請事項進行公示，公示期為30天。

公示期內未出現(xiàn)《實施細則》第二十條第二款規(guī)定事項的，交通運輸部通知無船承運人保證金專戶所在銀行辦理保證金退還手續(xù)，并為無船承運人重新辦理《無船承運業(yè)務經營資格登記證》（注明“責任保險”字樣）。

（四）無船承運人更名手續(xù)：

以保證金責任保險方式申請取得經營資格的無船承運人申請更名，應向交通運輸部提出申請，并報送以下材料：

1．無船承運業(yè)務經營者名稱變更申請表；

2．《無船承運業(yè)務經營資格登記證》原件（正、副本）；

3．舊版及新版提單樣本；

4．境內無船承運人須提交《名稱變更核準通知書》、原名稱和新名稱的營業(yè)執(zhí)照復印件。

境外無船承運人須提交企業(yè)注冊國有關部門出具的名稱變更證明文件（須經當地公證機構公證）。

交通運輸部將向無船承運人核發(fā)新名稱的《無船承運業(yè)務經營資格登記證》，并書面通知保險機構該無船承運人名稱變更事宜。

保險機構在收到交通運輸部變更書面通知后7個工作日內，將變更結果書面告知交通運輸部。

（五）無船承運人延期手續(xù)：

以保證金責任保險方式申請取得經營資格的無船承運人申請延期，應在經營資格有效期屆滿前提前30天向交通運輸部提出申請，并報送以下材料：

1．延期申請書；

2．經營資格有效期內無船承運業(yè)務開展情況說明；

3．已續(xù)保保證金責任保險證明材料（保險機構簽發(fā)的保險單以及保險費繳費發(fā)票）；

4.《無船承運業(yè)務經營資格登記證》原件（正、副本）；

5．境內無船承運人提交已增加“無船承運業(yè)務”內容的營業(yè)執(zhí)照復印件；境外無船承運人提供公司商業(yè)登記證明復印件；

6.已簽發(fā)提單（正本）復印件10份。

如無船承運人在其經營資格有效期滿前未及時辦理延期手續(xù)，交通運輸部將不為其辦理更名等手續(xù)，屆滿后將終止其無船承運業(yè)務經營資格。

五、無船承運保證金責任保險的使用

無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險，是供無船承運業(yè)務經營資格申請人選擇的一種財務責任證明形式，當因無船承運業(yè)務經營者不履行承運人義務或者履行義務不當，根據司法機關已生效的判決或者司法機關裁定執(zhí)行的仲裁機構裁決應當履行賠償責任時，用以履行賠償，不得用于其他責任的償付。

編輯本段試行無船承運保證金責任保險有關問題的通告

按照《關于試行無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險的通知》（交水發(fā)[2010]533號）規(guī)定，我部自2010年11月1日試行無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險。

目前中國人民財產保險股份有限公司已按要求提交了承諾書等相關資料，滿足承辦無船承運經營者保證金責任保險條件。

特此通告。

第三篇：無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險條款

華泰財產保險有限公司

無船承運業(yè)務經營者保證金責任保險條款

總則

第一條 本保險合同由保險條款、投保單、保險單或者其他保險憑證以及批單組成。凡涉及本保險合同的約定，均應采用書面形式。

第二條 凡從事或擬從事進出中華人民共和國（不含港澳臺地區(qū)）港口無船承運業(yè)務的企業(yè)，均可作為本保險合同的被保險人。

保險責任

第三條 在保險期間或保險合同載明的追溯期內，被保險人在從事無船承運業(yè)務經營過程中，由于不履行承運人義務或者履行義務不當給托運人造成損失，根據司法機關已生效的判決或司法機關裁定執(zhí)行的仲裁機構裁決應由被保險人承擔經濟賠償責任，保險人在收到上述判決或仲裁裁決以及司法協(xié)助通知書后按照本保險合同的約定負責賠償。

責任免除

第四條 下列原因造成的損失、費用和責任，保險人不負責賠付：

（一）戰(zhàn)爭、敵對行動、軍事行為、武裝沖突、罷工、騷亂、暴動、恐怖活動；

（二）核輻射、核爆炸、核污染及其他放射性污染；

（三）政府或者主管部門的行為、檢疫限制或者司法扣押；

（四）托運人的行為；

（五）被保險人從事的除政府主管部門核定的無船承運業(yè)務之外的其他經營活動；

（六）貨物的自然特性或者固有缺陷；

（七）貨物包裝不良或者標志欠缺、不清；

（八）他人冒用被保險人的名義執(zhí)行業(yè)務；

（九）被保險人與托運人訂立的無船承運合同被依法認定無效或被撤銷；

（十）《中華人民共和國海商法》、《中華人民共和國國際海運條例》及其他相關法律法規(guī)規(guī)定的被保險人可以免除責任的其他情形。

第五條 下列損失、費用和責任，保險人不負責賠付：

（一）被保險人對托運人的身體傷害；

（二）被保險人對托運人的精神損害賠償；

（三）罰款、罰金及懲罰性賠償；

（四）被保險人應該承擔的合同責任，但即使無該合同存在時仍應由被保險人承擔的法律責任不在此限。

責任限額

第六條 除本保險合同另有約定外，被保險人在每一保險的責任限額為人民幣80萬元。如被保險人有經營無船承運業(yè)務的分支機構的，每個分支機構在每一保險內責任限額為人民幣20萬元。

保險期間

第七條 保險期間由雙方約定，原則上不低于一年，具體保險期間以保險合同載明的起訖時間為準。

保險人義務

第八條 訂立本保險合同時，采用保險人提供的格式條款的，保險人應當向投保人說明本保險合同的內容。對本保險合同中免除保險人責任的條款，保險人在訂立合同時應當在投保單、保險單或者其他保險憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款不產生效力。

第九條 本保險合同成立后，保險人應當及時向投保人簽發(fā)保險單或其他保險憑證。

投保人、被保險人義務

第十條 投保人應履行如實告知義務，如實回答保險人就被保險人有關情況提出的詢問，并如實填寫投保單。

投保人故意或因重大過失未履行前款規(guī)定的如實告知義務，足以影響保險人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU費率的，保險人有權解除保險合同，保險合同自保險人的解約通知書到達投保人或被保險人時解除。

投保人故意不履行如實告知義務的，保險人對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔賠償責任，并不退還保險費。

投保人因重大過失未履行如實告知義務，對保險事故的發(fā)生有嚴重影響的，保險人對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔賠償責任，但應當退還保險費。第十一條 除本保險合同另有約定外，投保人應在保險合同成立時一次性交清保險費。保險費全部交清前發(fā)生的保險事故，保險人不承擔賠償責任。

第十二條 投保人、被保險人應嚴格遵守國家及政府有關部門制定的相關法律、法規(guī)及規(guī)定，加強管理，采取合理的預防措施，盡力避免或減少責任事故的發(fā)生。

保險人可以對被保險人遵守前款約定的情況進行檢查，向投保人、被保險人提出消除不安全因素和隱患的書面建議，投保人、被保險人應該認真付諸實施。

投保人、被保險人未遵守上述約定而導致保險事故的，保險人不承擔賠償責任；投保人、被保險人未遵守上述約定而導致?lián)p失擴大的，保險人對擴大部分的損失不承擔賠償責任。

第十三條 在保險期間內，如發(fā)生足以影響保險人決定是否繼續(xù)承?；蚴欠裨黾颖ｋU費的保險合同重要事項變更，投保人或被保險人應及時書面通知保險人，保險人有權要求增加保險費或者解除合同。

被保險人未履行通知義務，因上述保險合同重要事項變更而導致保險事故發(fā)生的，保險人不承擔賠償責任。

第十四條 發(fā)生本保險責任范圍內的事故，被保險人應該：

（一）盡力采取必要、合理、充分的措施和司法救濟途徑，包括但不限于聘請有資質的法律或其他專業(yè)人士對所發(fā)生的訴訟或仲裁案件進行積極抗辯，盡可能防止或減少損失；否則，對因此擴大的損失，保險人不承擔賠償責任。

（二）立即通知保險人，并書面說明事故發(fā)生的原因、經過和損失情況；故意或者因重大過失未及時通知，致使保險事故的性質、原因、損失程度等難以確定的，保險人對無法確定的部分，不承擔賠償責任，但保險人通過其他途徑已經及時知道或者應當及時知道保險事故發(fā)生的除外。

（三）保護事故現(xiàn)場，允許并且協(xié)助保險人進行事故調查；對于拒絕或者妨礙保險人進行事故調查導致保險人無法確定事故原因或者核實損失情況的，保險人對于無法確定或者核實的部分不承擔賠償責任。

第十五條 保險人按照本保險合同第十九條的約定將依法應當賠償的保險金轉入司法協(xié)助通知書列明的賬戶之日起30天內，被保險人應當將相當于保險人已支付的保險金數額的款項支付給保險人。被保險人未履行該項義務的，保險人有權向被保險人追償。第十六條 發(fā)生保險責任范圍內的損失，應由有關責任方負責賠償的，被保險人應行使或保留向該責任方請求賠償的權利。

在保險人已經履行保險責任且被保險人未向保險人支付第十五條所列款項的情形下，保險人取得在賠償的保險金金額范圍內向有關責任方行使代位追償的權利，被保險人應當積極協(xié)助，并提供必要的文件和有關情況。

由于被保險人的故意或者重大過失致使保險人不能行使代位請求賠償的權利的，保險人可以扣減或者要求返還相應的保險金。

賠償處理

第十七條 保險人支付保險金的金額以司法機關已生效的判決或司法機關裁定執(zhí)行的仲裁機構裁決確定的被保險人依法應當承擔的經濟賠償責任為基礎。

第十八條 司法機關已生效的判決或司法機關裁定執(zhí)行的仲裁機構裁決以及司法協(xié)助通知書由作出判決或裁定的司法機關發(fā)送至保險人，保險人在收到上述判決或仲裁裁決以及司法協(xié)助通知書后按照本保險合同的約定負責賠償，但最高不超過本保險合同載明的責任限額。

第十九條 保險人收到司法機關的已生效判決或司法機關裁定執(zhí)行的仲裁機構裁決后，應及時作出核定并將依法應當賠償的保險金轉入司法協(xié)助通知書列明的賬戶。

第二十條 保險人賠償保險金后，本保險合同的責任限額將作相應扣減，待被保險人按照第十五條的約定向保險人支付相應款項后，保險人將有效責任限額恢復至本保險條款第六條規(guī)定的責任限額標準。

爭議處理

第二十一條 因履行本保險合同發(fā)生的爭議，由當事人協(xié)商解決。協(xié)商不成的，提交保險單載明的仲裁機構仲裁；保險單未載明仲裁機構且爭議發(fā)生后未達成仲裁協(xié)議的，依法向中華人民共和國（不包括港澳臺地區(qū)）有管轄權的人民法院起訴。

第二十二條 本保險合同的爭議處理適用中華人民共和國法律（不包括港澳臺地區(qū)法律）。

其他事項

第二十三條 保險責任開始前，投保人要求解除保險合同的，應當向保險人支付相當于保險費5%的退保手續(xù)費，保險人應當退還剩余部分保險費；保險人要求解除保險合同的，不得向投保人收取手續(xù)費并應退還已收取的保險費。除法律、法規(guī)或其他規(guī)范性文件另有規(guī)定外，保險責任開始后，投保人要求解除保險合同的，自通知保險人之日起，保險合同解除，保險人收取保險責任開始之日起至合同解除之日止期間的保險費，并退還剩余部分保險費。

除法律、法規(guī)或其他規(guī)范性文件另有規(guī)定外，保險人要求解除保險合同的，應提前十五日向投保人發(fā)出解約通知書，保險人按照保險責任開始之日起至合同解除之日止期間與保險期間的日比例計收保險費，并退還剩余部分保險費。

釋 義

第二十四條 本保險合同涉及到下列術語時，適用下列釋義：

【無船承運業(yè)務】指以承運人的身份接受托運人的貨載，簽發(fā)自己的提單或其他運輸單證，向托運人收取運費，通過國際船舶運輸經營者完成國際海上貨物運輸，承擔承運人責任的國際海上運輸經營活動。

【追溯期】指自保險期間起始日向前追溯約定時間的期間，追溯期的起始日不能超過被保險人與保險人之間簽訂的首張同樣險種的保險單的保險期間起始日。追溯期由保險合同雙方約定，并在保險合同中載明。投保人連續(xù)投保，追溯期可以連續(xù)計算，但最長不得超過三年。

【保險】指自保險合同生效日起至下一年的對應月對應日的期間,保險的計算從保險合同生效日起，逐年計算。

【托運人】是指接受被保險人提供無船承運業(yè)務服務并與之訂立海上貨物運輸合同的人，包括但不限于貨物的所有人、發(fā)貨人或其代理人。

【貨物】是指貨物及由托運人提供的用于集裝貨物的集裝箱、貨盤或者類似的裝運器具。

第四篇：注銷無船承運備案

申請注銷《無船承運業(yè)務經營資格登記證》需提交下列材料：

1、申請書（加蓋公司公章；申請退回保證金的開 戶行名稱、銀行帳戶）；

2、經營范圍內已注銷無船承運業(yè)務的中國企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件（加蓋公司公章）；

3、國際海運業(yè)運輸專用發(fā)票繳銷證明；

4、《無船承運業(yè)務經營資格登記證》（正、副本原件）。注：

1、申報材料一式二份，申請書（可下載）二份必須都是原件,其他材料只有一份原件的，另一份可提交復印件。境外公司（如：美國公司）沒有公司公章的，則由境外企業(yè)法人用黑色鋼筆簽字。申報材料如適用中文以外的其他文字的，需提供境內翻譯公司出具的翻譯文本（一式二份，提單和保證金憑證不用翻譯）。

2、紙質材料申報前請先在網上申報：“上海港航”首頁——網上辦事——網上申報。

3、無船承運業(yè)務保證金開戶行：保證金交存帳戶開戶行為：招商銀行北京分行長安街支行；保證金交存帳戶名稱為：交通運輸部財務司，帳號為：0581039310001；無船承運業(yè)務經營人在交存保證金時，應在銀行匯款憑證上注明“無船承運業(yè)務保證金”。

招商銀行北京市分行長安街支行地址：北京市建國門內大街11號，郵編：100736；電話010-65292010，傳真：010-65292043。

4、無船承運業(yè)務保證金交存方式（鏈接－《關于增加無船承運業(yè)務保證金交存方式的公告》）：保證金分為定期和活期存款，定期存款期限為一年或兩年。申請經營資格的無船承運人，除非在保證金交納銀行憑證進行特別備注（“活期”或“兩年定期”），保證金將自動按照一年定期存款方式處理。

第五篇：中國證券金融股份有限公司轉融通業(yè)務保證金管理實施細則(試行)（xiexiebang推薦）

中國證券金融股份有限公司轉融通業(yè)務保證金管理實施細則(試行)

第一章 總則

為規(guī)范轉融通業(yè)務保證金管理，防范轉融通業(yè)務風險，根據中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱證監(jiān)會)《轉融通業(yè)務監(jiān)督管理試行辦法》(以下簡稱《試行辦法》)、《中國證券金融股份有限公司轉融通業(yè)務規(guī)則(試行)》(以下簡稱《業(yè)務規(guī)則》)，制定本細則。

本細則所稱保證金是指參與轉融通業(yè)務的證券公司向中國證券金融股份有限公司(以下簡稱本公司)交存的、擔保本公司因向證券公司轉融通所生債權的擔保物。保證金包括資金和可充抵保證金證券。

本公司對證券公司的保證金行使如下管理職責：

(一)為證券公司開立轉融通擔保資金明細賬戶和轉融通擔保證券明細賬戶，并對上述賬戶進行管理；

(二)確定轉融通業(yè)務可充抵保證金證券的名單和折算率；

(三)審核證券公司交存、提取、替換、交易保證金的申報指令；

(四)代證券公司行使對證券發(fā)行人的權利；

(五)對保證金進行盯市、追繳、處分和有償使用；

(六)其他保證金管理職責。

本公司與中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱結算公司)簽訂保證金委托管理協(xié)議，委托結算公司為轉融通保證金存管、賬務處理、交存、提取、替換、交易、日終盯市、處分、有償使用、權益處理等提供相關服務。

第二章 保證金賬戶

本公司向結算公司申請開立轉融通擔保證券賬戶和轉融通擔保資金賬戶，用于記錄證券公司交存的擔保證券和擔保資金。

證券公司與本公司簽訂轉融通業(yè)務合同后，可以按照《業(yè)務規(guī)則》的規(guī)定向本公司提交相關材料，申請開立轉融通擔保證券明細賬戶和轉融通擔保資金明細賬戶，用于記載其交存的擔保證券和擔保資金的明細數據。本公司對證券公司的開戶申請材料審核通過后，為其開立轉融通擔保證券明細賬戶和轉融通擔保資金明細賬戶，并向證券公司提供賬戶的開戶證明。

證券公司的營業(yè)執(zhí)照號碼、法定代表人及其身份證明文件號碼、用于劃轉擔保證券的自營證券賬戶號碼、用于劃轉擔保資金的自營資金交收賬戶號碼或者預留業(yè)務印鑒等信息發(fā)生變更的，需及時向本公司報備。

證券公司向本公司申請注銷其轉融通擔保證券明細賬戶和轉融通擔保資金明細賬戶的，應當先了結其全部的轉融通債權、債務，并將其保證金全部劃出。

本公司對證券公司的轉融通擔保證券明細賬戶和轉融通擔保資金明細賬戶進行檢查，發(fā)現(xiàn)以下情形之一的，可以將相關賬戶予以注銷：(一)開戶資料不真實；(二)違規(guī)使用他人身份資料開戶；(三)其他經監(jiān)管機構或者本公司認定的違規(guī)賬戶。本公司注銷證券公司轉融通擔保證券明細賬戶和轉融通擔保資金明細賬戶的，證券公司應當先了結其全部的轉融通債權、債務，并將其保證金全部劃出。證券公司未及時劃出的，本公司可以通過結算公司將剩余保證金劃回證券公司報備的自營證券賬戶及自營資金交收賬戶。

本公司向證券公司提供其轉融通擔保證券明細賬戶和轉融通擔保資金明細賬戶的余額、變動記錄和賬戶資料等信息的查詢服務。

司法機關依法對證券公司轉融通擔保證券明細賬戶或者轉融通擔保資金明細賬戶記載的權益采取財產保全或者強制執(zhí)行措施的，本公司在處分證券公司保證金，實現(xiàn)因向其轉融通所生債權后，協(xié)助司法機關執(zhí)行。

本公司按照證券公司交存的擔保資金實際產生的利息計入相應證券公司的保證金。證券公司不得通過其轉融通擔保證券明細賬戶進行定向增發(fā)、證券投資基金申購及贖回、債券回購交易、預受要約、現(xiàn)金選擇權申報等。

第三章 可充抵保證金證券及其折算率

本公司于每個交易日開市前向市場公布轉融通業(yè)務可充抵保證金證券的名單和折算率。本公司按照下列標準，確定轉融通業(yè)務可充抵保證金證券的折算率：

(一)融資融券標的股票的折算率最高不超過 65%，其他上市股票折算率最高不超過 60%，被實行特別處理、暫停上市和連續(xù)停牌達三十個交易日以上的A股股票的折算率為0%；

(二)交易所交易型開放式指數基金(ETF)折算率最高不超過85%；

(三)國債折算率最高不超過90%；

(四)其他上市證券投資基金和債券的折算率最高不超過75%；

(五)權證的折算率為0%。

本公司可以根據市場狀況、證券所在行業(yè)情況、公司情況及風險管理的需要等對轉融通業(yè)務可充抵保證金證券的名單及折算率進行調整。

第四章 保證金的交存、提取、替換及交易

證券公司申請交存、提取、替換保證金的，應當于規(guī)定時間內向結算公司發(fā)送申報指令，結算公司將申報指令轉發(fā)本公司審核通過后，辦理擔保資金和擔保證券的劃轉。

證券公司交存的證券應當在轉融通業(yè)務可充抵保證金證券名單內，且交存后本公司轉融通擔保證券賬戶內該證券余額占其總市值的比例應當符合《試行辦法》的規(guī)定。

證券公司的保證金比例超過100%時，可以向本公司申請?zhí)崛〕霾糠值谋ＷC金。申請?zhí)崛ＹY金的，還需滿足本公司關于現(xiàn)金占應繳保證金比例的規(guī)定。

證券公司申請?zhí)崛〔辉谵D融通業(yè)務可充抵保證金證券名單內或折算率為0%的證券的，不受本條第一款的限制，但應滿足其保證金比例檔次的要求。

本公司將證券公司交存的擔保資金分別存放在本公司在結算公司上海分公司和深圳分公司開立的轉融通擔保資金賬戶內，證券公司可以申請從任一轉融通擔保資金賬戶內提取資金。

證券公司申請?zhí)鎿Q保證金的，需滿足以下條件：

(一)換入的保證金價(1660.60,-15.00,-0.90%)值不低于換出的保證金價值；

(二)換入的證券在轉融通業(yè)務可充抵保證金證券名單內，且換入后本公司轉融通擔保證券賬戶內該證券余額占其總市值的比例符合《試行辦法》的規(guī)定；

(三)換出擔保資金后，現(xiàn)金占應繳保證金比例符合《試行辦法》的規(guī)定。

證券公司進行保證金交易的，應當于交易時間內向本公司提交申報指令，本公司審核通過后，將申報指令提交證券交易所。

證券公司申報買入證券的，需滿足以下條件：(一)申報買入的證券在轉融通業(yè)務可充抵保證金證券名單內；(二)保證金比例和現(xiàn)金占應繳保證金比例符合本公司的規(guī)定；(三)申報成交后，本公司轉融通擔保證券賬戶內該證券余額占其總市值比例符合《試行辦法》的規(guī)定。

證券公司交存、提取、替換保證金的，對于資金的劃入、劃出及證券的劃出，本公司在日間計算證券公司保證金余額時予以增加或者扣除；對于證券的劃入，日終計入證券公司的保證金余額。

證券公司進行保證金交易的，本公司在日間按成交回報實時計算其保證金比例及現(xiàn)金占應繳保證金的比例。

第五章 保證金盯市、追繳、處分及有償使用

本公司在日間按照可充抵保證金證券的當前市價以及本公司確定的折算率計算證券公司可充抵保證金證券的價值，在日終按照可充抵保證金證券當日收盤價以及折算率進行計算。

可充抵保證金證券當日無交易的，當前市價取最近一個交易日的收盤價；可充抵保證金證券連續(xù)停牌達十個交易日以上的，當前市價按照結算公司提供的該證券的公允價值計算。本公司將可充抵保證金證券的在途權益納入可充抵保證金證券的價值計算。

證券公司日終保證金比例、現(xiàn)金占應繳保證金比例不符合本公司規(guī)定的，應當根據本公司發(fā)送的追繳通知在其后的兩個交易日內補足保證金，證券公司未在規(guī)定時間內補足保證金的，本公司有權按轉融通業(yè)務合同的約定處分其保證金，并每日收取未補足保證金金額0.05%的違約金。

證券公司未按期足額償還轉融通負債，超過兩個交易日的，本公司有權按照轉融通業(yè)務合同的約定處分其保證金，用于清償其所欠轉融通負債。

因證券公司未按時足額償還轉融通負債而導致本公司在辦理轉融通交收時證券、資金不足，在處分該違約證券公司保證金后仍無法清償其到期轉融通債務的，本公司可以有償使用其他證券公司交存的保證金，用于轉融通業(yè)務資金、證券的交收。有償使用保證金的費用由本公司與被有償使用保證金的證券公司約定，并由違約證券公司承擔。本公司依法追繳違約證券公司所欠資金和證券，并歸還借用的保證金。

本公司可以根據轉融通業(yè)務合同的約定，有償使用證券公司交存的保證金，用于轉融通業(yè)務。

本公司根據轉融通業(yè)務合同的約定有償使用證券公司保證金的，有償使用部分仍納入該證券公司保證金比例和現(xiàn)金占應繳保證金比例的計算。

第六章 權益處理

擔保證券涉及表決權行使的，本公司委托結算公司代為征集證券公司的意愿，并由本公司按照證券公司的意愿進行表決。

證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利、派發(fā)利息、送股、轉增股或者派發(fā)權證的，由結算公司按照《試行辦法》第三十四條的規(guī)定處理。擔保證券發(fā)行人配售股份、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權的新股或者可轉換債券等證券時，證券公司可以根據其擔保證券明細賬戶所記載的認購權通過本公司提交申報，并辦理認購手續(xù)。

擔保證券進入終止上市程序的，證券公司應當申請將該證券劃回。證券公司未及時辦理的，本公司可以主動通過結算公司將該證券劃回證券公司報備的自營證券賬戶。

證券公司未及時劃回導致終止上市后本公司擔保證券賬戶內仍存在相關擔保證券的，證券公司需憑擔保證券明細賬戶的明細數據通過本公司向證券發(fā)行人主張權利。

有償使用擔保證券期間，證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或者利息、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權的證券的，本公司按照轉融通業(yè)務合同的約定向被有償使用擔保證券的證券公司進行權益補償。

第七章 附則

本細則所稱“超過”、“低于”不含本數，“以上”含本數。本細則由本公司負責解釋。

本細則已經證監(jiān)會批準，自2012年8月 27日起實施。